目標値到達後にできること

目標値到達時継続プランについて手続不要

このまま「終身保険」として保障を継続する「解約」または「減額」により資金を使う手続要「介護認知症年金」へ移行する

手続要手続要「年金支払移行特約」により年金を受け取る

手続要「目標値到達時継続プラン」で運用を継続する※目標値到達時継続プランの説明については、この案内チラシの1/4ページ下部のQRコードから動画を配信中ですので、ぜひご覧ください。

「目標値到達時継続プラン」 とはどのようなプランですか？
2024年4月1日以降に目標値到達後、ご契約者からの変更のお申出により、ご契約時と同一通貨での運用を継続するプランです。
• 目標値到達後は、為替や金利の影響による価格変動のない終身保険に移行されます。
• このプランにより、再開日（内容変更日）以後ご契約時と同一通貨 での運用が継続され、追加額や定期支払金額の受取が再開します。
【イメージ図】【イメージ図：運用を再開する場合】￥（基一本時保払険保金険額料）￥￥

・・・￥目標値
到達

解約払戻金額－累積追加額

目標値以上を円で確保到達の判定
▲1年￥￥

￥

・・・

・連動通貨・・・ご契約時と同じ通貨・為替レート・・・移行日のTTM・積立利率・・・移行日の積立利率＋0.2％
・基本保険金額・・・移行日の解約払戻金
・移行期限・・・目標値到達日から１年以内▲再開日(内容変更日)・・・運用再開後の為替レートの基準日

追加額・定期支払金額は、目標値に到達するまでお受取りいただけます以下は 「生涯プレミアムワールド５」 についてのリスクと費用です

再開日基（本内保容険変金更額日）の￥追加額・定期支払金額のお受取りも再開します。
積立コースの場合、累積追加額も引き継がれます。

市場環境によっては目標値に到達しない場合もあります。

この保険にはリスクがあります◼ 「生涯プレミアムワールド５」は、T&Dフィナンシャル生命を引受保険会社とする生命保険です。預金とは異なり、また、元本割れすることがあります。
◼ 「生涯プレミアムワールド5」は、対象となる指標金利および為替レートに応じた運用資産の価格変動の影響を死亡保険金額や解約払戻金額に反映させる仕組みの終身保険（生命保険）です。
◼ 死亡保険金額は対象となる為替レートの変動により、解約払戻金額は、対象となる指標金利、為替レートの変動および解約控除率の適用により、外貨支払特約を付加した場合の外貨で受け取った死亡保険金額や解約払戻金額を円貨に換算した金額は、為替レートの変動により、一時払保険料を下回る可能性があります。

変更可能年齢41～90歳再開日（内容変更日）

T&Dフィナンシャル生命が変更の請求を受け付けた日

変更後の積立利率

再開日（内容変更日）時点の新規契約に適用される積立利率に0.2％＊1が加算された利率

変更後の基本保険金額

再開日（内容変更日）における解約払戻金額から累積追加額を差し引いた額

変更後の追加額・定期支払金額

この保険の諸費用はつぎの合計となります
項目費用

保険期間中ご契約の維持等に必要な費用

積立利率は、「ご契約の維持等に必要な費用」、「死亡保険金に関する費用」、「保険金最低保証特約を付加した場合の費用」を控除したうえで定めております。

解約または減額をした場合

解約または減額をした場合に必要な費用

契約日から10年未満で解約または減額される際には、経過年数に応じた解約控除率がかかります。解約控除率は6.0％から経過年数に応じて毎年0.6％ずつ低減します。

保険料のお払込や保険金等のお受取を外貨で行なう場合

外貨の取扱に必要な費用

保険料のお払込や保険金等のお受取を外貨で行なう場合、送金手数料、口座引出手数料等の費用が別途必要となる場合があります。また、当該費用は取扱金融機関によって異なります。

年金支払移行特約(Ⅰ型)、新遺族年金支払特約、介護認知症年金支払移行特約により年金をお受取になる場合

年金の支払管理等に必要な費用

年金額に対して1.0%の範囲内で定める率＊＊ 年金の支払管理等に必要な費用は、年金支払開始日に1.0％の範囲内で毎年の費用をT&Dフィナンシャル生命が定めます。
なお、年金の支払管理等に必要な費用は年金支払開始日に定める率を用いるため、ご契約時には定まっておりません。
また、年金の支払管理等に必要な費用は将来変更される可能性があります。

※目標値到達時継続プランへ変更する場合は、変更日から10年未満で解約・減額される際、経過年数に応じた解約控除率がかかります。解約控除率は変更日に定める率を用いるため、ご契約時には定まっておりません。現時点の解約控除率は3.5％から経過年数に応じて毎年0.35％ずつ低減します。なお、解約控除率は将来変更となる可能性があります。

積立利率更改日

初回の発生日

再開日（内容変更日）から１年後の応当日

金額

変更後の基本保険金額×変更後の積立利率×為替変動率＊2

運用通貨：米ドル

再開日（内容変更日）から10年ごとの年単位の応当日

運用通貨：豪ドル再開日（内容変更日）から20年ごとの年単位の応当日＊1 利率の加算は当プランへの変更後の最初に到来する積立利率更改日までとなります。なお、加算される利率は将来変更となる可能性があります。
＊2 為替変動率＝［再開日（内容変更日）の年単位の応当日の前日の対象となる為替レート／再開日（内容変更日）の対象となる為替レート］×100（％）

目標到達継続プランについての動画を配信中。
ぜひご覧ください。

本資料では「契約締結前交付書面（契約概要/注意喚起情報）」「ご契約のしおり・約款」に記載されております「確定保険金額」を「累積追加額」として、「連動通貨」を「運用通貨」として記載しております。

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2024年8月版

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「目標値到達時継続プラン」 に変更する方法を教えてください

目標値到達時継続プランに関するQ&A

変更を希望される方は以下のとおり

Q１

このプランに変更すると、契約日や証券番号が変わるのですか？

当社（T&Dフィナンシャル生命）までご請求ください

A１

いいえ、変更後の商品も「生涯プレミアムワールド５」となるため契約日も証券番号も変わりません。なお、完備された請求書をT&Dフィナンシャル生命が受け付けた日（内容変更日といいます）が、以後のご契約の基準日となります。

• 目標値到達後、１年以内に限り「目標値到達時継続プラン」への変更が可能です。

Q２

このプランに変更しても、保険金等の計算基準となる為替レートは「契約日の為替レート」のままですか？

目標値到達時継続プランへの 変更請求の流れいいえ、内容変更日の為替レートに変更されます。したがって、為替変動率はつぎのように計算されます。
A２＜目標値到達のお知らせ＞①追加額・定期支払金額・・・〔内容変更日の年単位の応当日の前日の対象となる為替レート／内容変更日の対象となる為替レート〕 ×100（％）②死亡保険金額・解約払戻金額・・・〔死亡日・解約日の対象となる為替レート／内容変更日の対象となる為替レート〕 ×100（％）（積立利率更改型の終身保険への変更請求）

1 「目標値到達のお知らせ」に同封するチラシをご確認ください• 目標値到達時にT&Dフィナンシャル生命より送付する、「目標値到達のお知らせ」に「目標値到達時継続プラン」の概要を記載したチラシを同封しておりますので、内容をご確認ください。

2

変更を希望される場合は、「請求書」をご請求ください• 「目標値到達時継続プラン」への変更を希望される場合は、T&Dフィナンシャル生命お客さまサービスセンター（0120-302-572）までご連絡ください。
• 折り返し、このプランの詳しいご案内と、このプランへ契約内容を変更する請求書（積立利率更改型の終身保険へ変更するための請求書）をお送りいたします。
※ 当社HPから「目標値到達時継続プランへの変更請求書」をお客さまご自身で印刷いただくことも可能です。

Q3

このプランに変更すると、目標値を設定できますか？

A3

いいえ、目標値は設定できません。（目標値到達時終身保険移行特約は付加できません）

Q4

このプランへの変更時に、運用通貨を変えることはできますか？

A4

いいえ、ご契約時に選択した通貨を変えることはできません。変更後も契約時と同一の通貨となります。

Q5

このプランへの変更時には、保険金最低保証特約を新たに付加することはできますか？

A5

いいえ、できません。ご契約時に保険金最低保証特約を付加している方に限り、この特約を付加した状態で契約が継続します。最低保証期間は、再開日（内容変更日）の被保険者の年齢に応じてつぎのとおりです。41～79歳：10年、80～90歳：5年。なお、保険金最低保証特約が付加された契約では、この特約のみを解約することはできません。

Q6

このプランの追加額や定期支払金額は、いつから発生しますか？

A6

内容変更日から1年後の応当日に発生します。

Q7

このプランの積立利率はどのように決まり、いつまで適用されますか？

A7

内容変更日時点の新規契約に適用される積立利率（年齢・性別等によって異なります）に0.2％を加算した利率が、このプランの積立利率となり、再開日（内容変更日）から最初に到来する積立利率更改日まで適用されます。なお、加算される0.2％の利率は現時点のものであり、将来変更となる場合があります。
保険金最低保証特約を付加している場合は、保険金最低保証特約を付加した場合の積立利率となります。

Q8

このプランに変更した後に解約した場合、解約控除はかかりますか？

A8

はい、かかります。内容変更日から10年未満で解約・減額される場合には、内容変更日からの経過年数に応じた解約控除率がかかります。なお、解約控除率は3.5％から毎年0.35％ずつ低減しますが、解約控除率は現時点のものであり、将来変更となる場合があります。（新規契約時の解約控除率とは異なります）

Q9

このプランに変更後、１年経過以内は、介護認知症年金支払移行特約による介護認知症年金の請求はできなくなりますか？

A9

いいえ、契約日から1年経過以後であれば請求できます。（ただし、このプランへの変更前に介護認知症年金が請求されている場合、このプランへの変更はできません）

Q10

このプランへの変更時には、再度、職業の告知が必要ですか？

A10

いいえ、不要です。

Q11

このプランへ変更した後も、定期支払コースから積立コースへの変更はできますか？

A11

はい、できます。定期支払特約を解約することでコースの変更は可能です。（ただし、定期支払特約の中途付加は保険期間を通じて取り扱わないため、積立コースから定期支払コースへの変更はできません）

Q12

積立コースの場合、このプランへの変更時には、累積追加額はどうなりますか？

A12

積立コースで累積追加額がある場合はそのまま継続され、いつでも全額を払い出しできます。

3 「請求書」をご返送ください• 「請求書」に必要事項をご記入いただき、T&Dフィナンシャル生命までご返送ください。なお、「請求書」は目標値到達日から１年後の２週間前までにご返送いただく必要があります。
• 完備された「請求書」をT&Dフィナンシャル生命が受け付けた日が、目標値到達時継続プランへの「内容変更日」となります。

目標値到達時継続プランへ引き継がれる内容は・・・？
目標値到達前

目標値到達時継続プラン変更後

連動通貨

米ドル or 豪ドル〇 新契約時の選択通貨に連動。変更はできません。

積立利率

契約日・利率更改日に設定

× 利率は引き継がれず、継続プランへの移行日（内容変更日）の新規契約に適用される積立利率に0.2％＊が加算された利率となります。

目標値設定できます× 設定できません

為替レートの基準日

契約日

×契約日の為替レートは引き継がれません※再開日（内容変更日）の為替レートが変更後の基準となります

累積追加額（積立コース）

いつでも全額を払い出しできます〇 そのまま継続され、いつでも全額を払い出しできます。

保険金最低保証特約契約時に付加している場合〇 継続して付加されます。中途付加はできません。

介護認知症年金支払移行特約付加している場合〇 継続して付加されます。中途付加できます。

＊ 利率の加算は当プランへの変更後の最初に到来する積立利率更改日までとなります。なお、加算される利率は将来変更となる可能性があります。

ご注意ください◼ 内容変更後は、再び為替や金利の影響による価格変動のある終身保険となります。そのため、死亡保険金額は対象となる為替レートの変動により、解約払戻金額は対象となる指標金利、為替レートの変動および解約控除率の適用により、一時払保険料および再開日（内容変更日）の基本保険金額を下回る可能性があります。
◼ 内容変更後の積立利率は、被保険者の年齢、性別等によって異なります。また、金融情勢によっては、内容変更前の積立利率を下回る場合があります。
◼ 積立利率が設定されない場合、および被保険者の年齢がこのプランの取扱範囲外の場合、ご契約を変更することはできません。

2/4◼ 目標値到達時継続プランの内容は、本資料作成時点における「生涯プレミアムワールド５」への契約内容変更について記載しています。将来、取扱内容が変更となる場合、および契約内容変更後の対象商品が「生涯プレミアムワールド５」ではない積立利率更改型の保険商品となる場合、実際のお取扱が本資料に記載の内容とは異なる可能性があります。

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