一定の投資性金融商品の販売・販売仲介に係る「重要情報シート」（個別商品編）
2024/5/15現在
１．商品等の内容（当金庫は、組成会社等の委託を受け、お客様に商品の販売の勧誘を行っています）
金融商品の名称・種類

ニッセイJリートインデックスファンド・証券投資信託

組成会社（運用会社）

ニッセイアセットマネジメント投信株式会社

販売委託元

ニッセイアセットマネジメント投信株式会社｢ニッセイＪ-ＲＥＩＴインデックスマザーファンド｣を通じて、実質的に国内の金融商品取引所に上場(これに準ずる市場で取引されているものを含みます)金融商品の目的・機能している不動産投資信託証券(不動産投資法人の投資証券または不動産投資信託の受益証券をいいます)に投資することにより、東証REIT指数(配当込み)の動きに連動する成果を目標に運用を行います。
国内リート市場の中長期的な成長を捉えるために、東証REIT指数(配当込み)の動きに連動する成果を目標に運用を行うことから、中長期での資産形成を目的とする方を想定しています。;信託財産の中長期的な成長とともにインカ商品組成に携わる事業者が ム収入の獲得を目指し実質的に国内の金融商品取引所に上場(これに準ずる市想定する購入層場で取引されているものを含みます)している不動産投資信託証券(不動産投資法人の投資証券または不動産投資信託の受益証券をいいます)に投資することから、一定程度の収益を求め、ある程度の元本割れリスクを許容する方を想定しています。

パッケージ化の有無
クーリング・オフの有無(質問）

パッケージ化商品ではありません。
クーリング・オフ（契約日から一定期間、解除できる仕組み）の適用はありません。

①

リートとは何ですか。商業不動産（ホテル・オフィスビル等）自体とは異なりますか。

②

なぜ、この商品はインターネット取引専用としているのですか。

③

分配実績がないことに問題はないですか。

２．リスクと運用実績 （本商品は、円建ての元本が保証されず、損失が生じるリスクがあります）＜保有不動産に関するリスク＞リート価格は、リートが保有する不動産の価値および賃貸料収入の増減等、また不動産市況や景気動向等の影響を受けて変動します。また、リートが保有する不動産の賃貸料や稼働率の低下、また損失が生じるリスクの内容自然災害等によって保有する不動産に損害等が生じた場合、リートの価格が下落することがあります。
＜金利変動リスク＞リートは、金利が上昇する場合、他の債券の利回り等との比較から売却され、価格が下落することがあります。
＜信用リスク＞リートは一般の法人と同様に倒産のリスクがあり、リートの経営や財務状況が悪化した場合、リートの価格が下落することがあります。

＜J-REITの税制に関するリスク＞一般に、J-REITの発行者には課税の実質免除措置が適用されますが、税法上の一定の要件を満たさない場合、当該措置は適用されず発行者の税負担が増大し、J-REITの価格が下落することおよび分配金が減少することがあります。
損失が生じる
リスクの内容＜リートおよび不動産等の法制度に関するリスク＞リートおよび不動産等に関する法制度（税制・建築規制等）の変更により不動産の価値および収益性が低下する場合、リートの価格が下落することおよび分配金が検証することがあります。
＜流動性リスク＞市場規模が小さいまたは取引量が少ない場合、市場実勢から予測される時期または価格で取引が行えず、損失を破る可能性があります。

過去1年間の収益率過去5年間の収益率

ー2.5% (2023年11月末現在)
平均6.1% 最低－23.9%(2020年10月)

最高35.5%(2021年4月)(2018年12月~2023年11月の各月末における直近1年間の数字)※ 損失リスクの内容及び運用実績の詳細は、契約締結前交付書面【交付目論見書】の「投資リスク」及び「運用実績」に記載しています。

（質問）

④

この商品は、どのようになると価格が値上がりしますか。

⑤

不動産市場の中で、基準価額に大きく影響を与える要素は何ですか。

３．費用 （本商品の購入又は保有には、費用が発生します）（税込）
購入時に支払う費用（販売手数料など）
継続的に支払う費用（信託報酬など）
運用成果に応じた費用（成功報酬など）ありません。
信託報酬：年0.275%ありません。

※ 上記以外に生ずる費用を含めて詳細は、契約締結前交付書面【交付目論見書】の「手続・手数料等」に記載しています。
（質問）⑥

信託報酬は、誰に支払われるのですか。

⑦

なぜ、購入手数料がない商品をつくることができるのですか。

４．換金・解約の条件（本商品を換金・解約する場合、一定の不利益を被ることがあります）
この商品の償還期限はありません。 但し、繰上償還を行う場合があります。
この商品をお客様が換金・解約しようとする場合、解約手数料・信託財産留保額はありません。
金融商品取引所の取引の停止、その他やむを得ない事情があるときは、換金の申込みの受付けを中止すること、および既に受付けた換金の申込みの受付けを取消すことがあります。
※ 詳細は、契約締結前交付書面【交付目論見書】の「手続・手数料等」に記載しています。
（質問）⑧

この商品の解約申込をした日から、何日後に資金が入りますか。

５．当金庫の利益とお客様の利益が反する可能性
当金庫がお客さまにこのファンドを販売した場合、当金庫は、お客さまが支払う費用(運用管理費用(信託報酬))のうち、組成会社から年率0.11%(税抜0.1%)の手数料をいただきます。
当金庫は、この商品の組成会社等との間で出向等の人間関係および資本的関係がありません。
「重要情報シート」のフォーマットのとおり、当金庫の営業職員に対する業績評価上、この商品の販売が他の商品より高く評価されるようなことはありません。
※ 利益相反の内容とその対処方針については、ホームページ「顧客本位の業務運営に関する原則」の「取組方針」をご参照ください。
（URL） https://www.numashin.co.jp/policy/files/fiduciaryduty.pdf（質問）⑨

あなた方のお奨めが、この商品と考えればよいですか。

６．租税の概要（NISA、iDeCoの対象か否かもご確認ください）
分配時、配当所得として普通分配金に対して20.315%、換金（解約）時および償還時は、譲渡所得として、換金（解約）時および償還時の差益（譲渡益）に対して20.315%が課税されます。
※ 詳細は、契約締結前交付書面【交付目論見書】の「ファンドの費用・税金」に記載しています。
７．その他参考情報（契約にあたっては、当金庫Webサイトに掲載された次の書面をよくご覧ください）・ 販売会社（当金庫）が作成した契約締結前補完書面【目論見書補完書面】（URL①）https://www.numashin.co.jp/kojin/unyo/files/mokuromisyo.pdf①※ PDF形式で掲載しています。

・組成会社が作成した【目論見書】（URL②）https://www.nam.co.jp/fundinfo/njrif/main.html②※リンク先は、当金庫が運営するホームページではありません。
当金庫はリンク先の表記等について保証するものではなく、一切の責任を負いません。
契約締結に当たっての注意事項等をまとめた【契約締結前交付書面】、金融商品の内容等を記した【目論見書】については、ご希望があれば、紙でお渡しします。

商号等/沼津信用金庫 登録金融機関 東海財務局長(登金)第59号

＜質問回答例＞

ニッセイJリートインデックスファンド
＜質問＞

＜回答例＞

リートとは何ですか。商業不動産（ホ 商業不動産を取得する投資法人という会社があり、この投①

テル・オフィスビル等）自体とは異な 資法人の発行する上場投資証券をリートと呼びます。当商りますか。

②③④⑤⑥⑦⑧⑨

なぜ、この商品はインターネット取引専用としているのですか。

品はその上場証券が投資対象です。
ベンチマークとなる東証リート指数は日々公表されており、お客様が単独で投資判断をしやすい商品であることなどを理由としています。

分配実績がないことに問題はないです 分配金を出さずに、ファンド資金とそれによる基準価額のか。
この商品は、どのようになると価格が値上がりしますか。

不動産市場の中で、基準価額に大きく影響を与える要素は何ですか。

安定を目指す運用方針のためと推察されます。
直接的には、この商品のベンチマークである東証REIT指数に連動します。この指数自体は国内のリート市場の動きに影響されます。
間接的な投資対象となる、オフィスビル・ホテル・ショッ
ピングモールなどの賃料水準の下落・空室率の増加などが、基準価額のマイナス要因となります。

信託報酬は、誰に支払われるのです 商品の組成会社（運用会社）・信託銀行・販売会社が、折か。
なぜ、購入手数料がない商品をつくることができるのですか。

半して受け取ることになります。
運用成果をベンチマークと連動させるようにシステム対応することなど、コストを抑えた商品設計を重視しているためと推察します。

この商品の解約申込をした日から、何 この商品は国内市場となるので（月曜日）申込、（木曜日後に資金が入りますか。
あなた方のお奨めが、この商品と考えればよいですか。

日）資金化となります。
お客様ごとに、資産の状況やライフプランの考え方は異なりますから、一律に同じ商品を推奨することはありません
ので、ご安心ください。