一定の投資性金融商品の販売・販売仲介に係る「重要情報シート」（個別商品編）
2024/5/15現在
１．商品等の内容（当金庫は、組成会社等の委託を受け、お客様に商品の販売の勧誘を行っています）
金融商品の名称・種類

リスク抑制世界8資産バランスファンド・証券投資信託

組成会社（運用会社）

アセットマネジメントOne株式会社

販売委託元

アセットマネジメントOne株式会社

金融商品の目的・機能信託財産の着実な成長と安定した収益の確保をめざして運用を行います。
この商品は、中長期での資産形成を目的とし、この商品の運用方針に則した商品組成に携わる事業者が想定する購入層収益を求め、元本割れリスクを許容する方を主な購入層として念頭においています。なお、この商品は隔月分配型の投資信託です。購入価額によっては、分配金の一部ないし全部が、実質的には元本の一部払戻しに相当する場合があります。

パッケージ化の有無
クーリング・オフの有無(質問）

パッケージ化商品ではありません。
クーリング・オフ（契約日から一定期間、解除できる仕組み）の適用はありません。

①

リスク抑制のために、この商品にはどのような特色がありますか。

②

マザーファンドとは、どのような意味ですか。

③

クーリングオフができないが、何かの事情で取りやめたいときはどうしたらよいですか。

２．リスクと運用実績 （本商品は、円建ての元本が保証されず、損失が生じるリスクがあります）＜資産配分リスク＞資産配分比率の高い資産の価値が下落した場合等は、基準価額の下落要因となります。
＜株価変動リスク＞投資する企業の株価の下落は、基準価額の下落要因となります。
＜金利リスク＞金利変動により公社債等の価格が下落すること。一般的に金利低下局面では組入れた公社債等の価格は値上がりし、金利上昇局面では値下がりします。
損失が生じる
リスクの内容＜リートの価格変動リスク＞リートが投資対象とする不動産の価値による賃貸収入の増減、不動産市場の変動、景気や株式市場の動向などによって変動し、リート価格の下落は、基準価額の下落要因となります。
＜為替リスク＞為替相場の円高は、基準価額の下落要因となります。
＜信用リスク＞投資する有価証券の発行者の財政難・経営不安・倒産等の発生は、基準価額の下落要因となります。
＜流動性リスク＞投資資産の市場規模が小さいことなどで希望する価格で売買できない場合は、基準価額の下落要因となります。
＜カントリーリスク＞投資する国・地域の不安定化等は、基準価額の下落要因となります。

過去1年間の収益率
過去5年間の収益率0.7%
平均ー0.2%（2024年1月末現在）

最高7.4%（2019年11月） 最低－11.1%（2022年12月）（2019年2月～2024年1月の各月末における直近1年間の数字）※ 損失リスクの内容及び運用実績の詳細は、契約締結前交付書面【交付目論見書】の「投資リスク」及び「運用実績」に記載しています。
（質問）④

過去の相場下落局面でも、基準価額の低減は抑えられていましたか。

⑤

基準価額の上昇率が、株式型などに比べて見劣りすることは仕方ないですか。

３．費用 （本商品の購入又は保有には、費用が発生します）（税込）
購入時に支払う費用

窓口購入

インターネット購入（販売手数料など）

1.10%

0.77%

継続的に支払う費用（信託報酬など）

信託報酬：年0.759%

運用成果に応じた費用（成功報酬など）ありません。

※ 上記以外に生ずる費用を含めて詳細は、契約締結前交付書面【交付目論見書】の「手続・手数料等」に記載しています。

（質問）

⑥

この商品の購入手数料は、なぜ他の商品よりも安く設定されているんですか。

⑦

手数料がかかる商品は購入せず、iDeCoだけにする方が良いですか。

４．換金・解約の条件（本商品を換金・解約する場合、一定の不利益を被ることがあります）
この商品の償還日は2047年7月11日です。但し、償還延長や繰上償還の場合があります。
この商品をお客様が換金・解約しようとする場合、解約手数料・信託財産留保額はありません。
証券取引所・外国為替取引の停止等により換金や解約ができないことがあります。
※ 詳細は、契約締結前交付書面【交付目論見書】の「手続・手数料等」に記載しています。
（質問）⑧

土日以外に、解約の手続きがとれない日はありますか。

５．当金庫の利益とお客様の利益が反する可能性
当金庫がお客様にこの商品を販売した場合、当金庫は、お客様が支払う費用（販売手数料、信託報酬）のうち、組成会社等から0.363%の手数料を頂きます。これは販売時のコンサルティング（販売仲介など）の対価としていただきます。
当金庫は、この商品の組成会社等との間で出向等の人間関係および資本的関係がありません。
「重要情報シート」のフォーマットのとおり、当金庫の営業職員に対する業績評価上、この商品の販売が他の商品より高く評価されるようなことはありません。
※ 利益相反の内容とその対処方針については、ホームページ「顧客本位の業務運営に関する原則」の「取組方針」をご参照ください。
（URL） https://www.numashin.co.jp/policy/files/fiduciaryduty.pdf（質問）⑨

この商品を販売することが、担当者の成績にとって重要なことですか。

６．租税の概要（NISA、iDeCoの対象か否かもご確認ください）
分配時、配当所得として普通分配金に対して20.315%、換金（解約）時および償還時は、譲渡所得として、換金（解約）時および償還時の差益（譲渡益）に対して20.315%が課税されます。
※ 詳細は、契約締結前交付書面【交付目論見書】の「ファンドの費用・税金」に記載しています。
７．その他参考情報（契約にあたっては、当金庫Webサイトに掲載された次の書面をよくご覧ください）・ 販売会社（当金庫）が作成した契約締結前補完書面【目論見書補完書面】（URL①）https://www.numashin.co.jp/kojin/unyo/files/mokuromisyo.pdf①※ PDF形式で掲載しています。

・組成会社が作成した【目論見書】（URL②）http://www.am-one.co.jp/fund/summary/313870/②※リンク先は、当金庫が運営するホームページではありません。
当金庫はリンク先の表記等について保証するものではなく、一切の責任を負いません。
契約締結に当たっての注意事項等をまとめた【契約締結前交付書面】、金融商品の内容等を記した【目論見書】については、ご希望があれば、紙でお渡しします。

商号等/沼津信用金庫 登録金融機関 東海財務局長(登金)第59号

＜質問回答例＞

リスク抑制世界8資産バランスファンド＜質問＞①

リスク抑制のために、この商品にはどのような特色がありますか。

＜回答例＞
価格下落局面には、①リスク性資産の縮小、さらには②安定資産・現金のみのポートフォリオをする、調整機能がある点が特色といえます。
複数のベビーファンド（ファミリーファンド方式で運用す②

マザーファンドとは、どのような意味 る投資信託のうち、投資家が購入する投資信託）と呼ばれですか。

る投資信託から資金を預かり、それをまとめて運用することです。

クーリングオフができないが、何かの いったん購入した投資信託を、換金という形で資金化する③

事情で取りやめたいときはどうしたら ことはもちろんできます。ただし、その間の価格変動の影よいですか。

響は受けることになります。
近時では、コロナ禍発生時の下落局面でも、小さな下落率④

過去の相場下落局面でも、基準価額の にとどまっている実績があります。ただし、投資信託とい低減は抑えられていましたか。

う商品の性質上、今後も同じ成果が約束されるものではありません。

基準価額の上昇率が、株式型などに比⑤べて見劣りすることは仕方ないですか。

バランス型の商品は、分散投資によって価格変動を上下に和らげることがひとつのコンセプトのため、やむ得ない部分はあります。全体のポートフォリオの一部として、とらえてみてください。

この商品の購入手数料は、なぜ他の商 この商品はシステム運用が主体となっていること、また分⑥品よりも安く設定されているんです かりやすい商品でご説明のポイントも限られていること、か。

⑦

手数料がかかる商品は購入せず、iDeCoだけにする方が良いですか。などが要素といえます。
お客様の財産形成の観点でiDeCoだけでは不十分ということ、また換金が自由であることなどからは、手数料がかかってもメリットはあるかもしれません。
特に、海外株式・海外債券などで運用するファンドについ⑧

土日以外に、解約の手続きがとれない ては、その投資対象国の祝日もファンド休業日とされま日はありますか。

す。これは数ヶ月以上前から明らかにされており、お客様にもお伝えできます。
私どもでも、販売件数や販売額よりも、お客様への相談姿⑨

この商品を販売することが、担当者の 勢やアフターフォロー状況が評価されるようになっており成績にとって重要なことですか。

ますので、販売ありきという発想はありません。どうぞご安心ください。