

㸰㸮㸰㸮ᖺ㸴᭶㸱㸮᪥ࠕ࠾ᐈࡉࡲᮏ఩ࡢᴗົ㐠Ⴀ᪉㔪ࠖ࡟ᇶ࡙ࡃྲྀ⤌⤖ᯝ࡟ࡘ࠸࡚
ᦆಖࢪࣕࣃࣥ㹂㹁ドๆᰴᘧ఍♫㸦♫㛗㸸ᮧᮌ ṇ኱ࠊ௨ୗࠕᙜ♫ࠖ㸧ࡣࠊ࠾ᐈࡉࡲᮏ఩ࡢᴗົ㐠Ⴀࢆࡼࡾ୍ᒙ᥎㐍ࡍࡿࡓࡵ࡟ࠊ㸰㸮㸯㸵ᖺ㸷᭶࡟⟇ᐃࡋࡓࠕ࠾ᐈࡉࡲᮏ఩ࡢᴗົ㐠Ⴀ᪉㔪ࠖ࡟ᇶ࡙ࡁࠊࡇࢀ
ࡲ࡛ࡢྲྀ⤌⤖ᯝࢆ࠾▱ࡽࡏࡋࡲࡍࠋ
㸯㸬࠾ᐈࡉࡲᮏ఩ࡢᴗົ㐠Ⴀ᪉㔪ᙜ♫࡛ࡣࠊ㸰㸮㸯㸵ᖺ㸷᭶࡟⟇ᐃࡋࡓࠕ࠾ᐈࡉࡲᮏ఩ࡢᴗົ㐠Ⴀ᪉㔪ࠖࢆ㸰㸮㸯㸷ᖺ㸳᭶࡟ෆᐜࢆ
ぢ┤ࡋࠊ᭦᪂ࡋ࡚࠸ࡲࡍࠋ
᭦᪂ᚋࡢࠕ࠾ᐈࡉࡲᮏ఩ࡢᴗົ㐠Ⴀ᪉㔪ࠖࡣู⣬㸯ࡢ࡜࠾ࡾ࡛ࡍࠋ
㸰㸬ྲྀ⤌⤖ᯝࡢබ⾲࠾ᐈࡉࡲᮏ఩ࡢᴗົ㐠Ⴀ᪉㔪࡟ᇶ࡙ࡃ㸰㸮㸯㸷ᖺ㸲᭶௨㝆ࡢྲྀ⤌⤖ᯝࡣࠊู⣬㸰ࡢ࡜࠾ࡾ࡛ࡍࠋ
௨ୗࡢබᘧ࣮࣒࣮࣍࣌ࢪ࡟ࡶᥖ㍕ࡋ࡚࠸ࡲࡍࠋ
  KWWSVZZZVMGFFRMSILGXFLDU\GXW\ 
௨ୖ

別紙 1

お 客 さ ま 本 位 の 業 務 運 営 方 針

ＳＯＭＰＯグル ープは、
「お客さまの 視 点ですべての 価 値 判 断を行い、保 険を基 盤としてさらに幅 広い事 業 活 動を通じ、お客さまの 安心・安 全・健 康に資する最高品 質のサービスを提 供し、社 会に貢 献します。」という経営理 念を掲げ ています。

当 社 は 、ＳＯ ＭＰＯ グル ープの 確 定 拠 出 年 金 運 営 管 理 機 関として 、 お 客 さまの 安 心 に 資 する
最 高 品 質の サービ スの 提 供 を 追 求し 、高 齢 期 の 所 得 確 保 を サ ポートするとともに 、確 定 拠 出
年 金 制 度 の 普 及 に 貢 献します 。

方 針

重 要 な 情 報 の 分 かりやすい 提 供

当 社 は 、お 客 さまの 高 齢 期 の 所 得 確 保 に向 け 、お 客さまの 知 識 ・ 経 験 ・ ニーズ に 応じて 、書 面 、ＷＥＢ 、コールセンターおよび セミナー 等 、お 客 さまに 適した 方 法 により 、確 定 拠 出 年 金 制 度 や
資 産 形 成 を行うために 必 要な 情 報を 分 かりやすく提 供します 。

取組み❶ 確 定 拠 出 年金のお 客さまに提 供 する情 報 の 内 容 を充 実させるとともに 、平 易な用 語を 使 用する
等 、分 かりやすい資 料 の 提 供 を心 が けます 。

❷ 確 定 拠 出 年金のお 客さま向 け ＷＥＢサービ スを充 実し 、お 客 さまが 資 産 形 成 を 行うために 必 要
または 有 益 な 情 報を提 供 するとともに 、いつで も 確 認 で きるしくみ を 整 えます 。

❸ お客さま向けコールセンターにおいて、お 客さまの 理 解 度に応じた 適 切な用 語を 使 用し 、分 かり
やすく丁 寧 な 対 応 を行うことで 、お 客 さまに 感 謝 されるコールセンターを目 指します 。

❹ 資 産 形 成 に関 する理 解 を 促 進 するために 、セミナー 等 による加 入者 教 育 を 積 極 的 に 提 案・実 施します。加入者 教 育では、分かりやすい説明を通じて、お客さまのライフプランをサポートします 。

❺ 確 定 拠 出 年 金 の 運 営 管 理 手 数 料 および 運 用 商 品 の 手 数 料 の 内 容 を 分 かりやすく表 示し 、十 分
な 理 解 を 得 るよう努 めます 。

お客さま本位の業 務 運 営 方 針

方 針

お 客 さまに ふさ わしいサー ビ スの 提 供

当 社 は 、最 高 品 質の サービ スの 提 供 を行うため 、お 客さまの声に 真 摯 に 耳を 傾 け 、お 客さまの声
から 学 び 、お 客 さまのニーズ に 沿ったサービ スの 改 善 ・ 開 発 に 努 めます 。

取組み❶ 確 定 拠 出 年金 運 営 管 理 機 関として運 用 関 連 運 営 管 理 業 務および 記 録 関 連 運 営 管 理 業 務 の両 方を行うことにより、お客さまにとって利 便 性の高いワンストップサービ スを提 供します。

❷ お 客 さまのニーズ を 的 確 に 把 握し 、サービ スの 改 善・開 発 をします 。また 、そ の 適 切 性 を事 後 的に検 証する等、お客さまのニーズ を随 時反 映します。

❸ 企 業 型 確 定 拠 出 年 金 の 事 業 主との 日 頃 からのコミュニケーションやアンケートを 通じて 、お 客
さまのご不満・ご 要 望を確 認し、サービ スの改 善・開 発を行います。

❹ お客さま向けコールセンター 等を 通じて収 集したお客さまのご不満・ご 要 望を、定 期 的に社 内で共 有・論 議し 、サービ スの改 善・開 発に活かします。

❺ お 客 さま向 けコール センター にお いて 、お 客 さまの 利 便 性 を 第 一 に考え 、迅 速 で 丁 寧 な 対 応 を目指します。

方 針

お 客 さまに ふさ わしい 運 用 商 品 の 選 定 ・ 提 示

当 社 は 、 確 定 拠 出 年 金 運 営 管 理 機 関として 高 齢 期 の 所 得 確 保 を サ ポートすると考 えら れる 運 用
商 品 を 選 定し 、お 客 さまに 対して 提 示するとともに 、資 産 形 成 に関 する情 報 提 供 に努 めます 。

取組み❶ 運 用 商品 選 定 等に関する規 程 類を整 備し 、運 用 商品 選 定 基 準と継 続 的モニタリングの方法を明
確 化します 。

❷ 運 用 商 品 選 定と 継 続 的 モニタリン グ を 実 施 する 会 議 体 として運 用 商 品 選 定 委 員 会 を 組 織し 、お客さまにふさわしい運 用商品を 適 切・公 正に選 定します 。

❸ 運 用 商品のモデルラインアップ を 策 定し、企 業 型 確 定 拠 出 年金の 事 業 主に対して例 示すること、また 必 要 に 応じて 運 用 商 品 追 加 の 提 案 を 行うことを 通じて 、お 客 さ まの 高 齢 期 の 所 得 確 保 をサポートします。

❹ 運 用 商 品 の 情 報 収 集 に 努 め 、適 宜 運 用 商 品 の 追 加 および モ デル ライン アップの見 直しを 検 討します 。

❺ 運 用 商 品 および 資 産 形 成 に関 する 情 報 収 集 に 努 め 、お 客 さまの 理 解 促 進 のため の 情 報 提 供 を行います 。

お客さま本位の業 務 運 営 方 針

方 針

方 針の定 着に向けた取 組み

当 社 は 、方 針１〜３の 内 容 を 実 現 するため の 社 内 体 制 を 整 備 するとともに 、従 業 員 へ の 教 育 を
行 い 、お 客さま 本 位の 業 務 運 営を行う風 土を 醸 成します 。

取組み❶ 当 社は 、お 客さまから評 価され 、選 ば れる確 定 拠 出 年金 運 営 管 理 機 関となることを目 指します 。
そのために 、達 成 すべき成 果 指 標を設 定し、その 達 成 状 況を定 期 的に確 認します 。

❷ お客さまサービス向上のための取 組みが、従 業 員の評 価につながるしくみを構 築し、運 用します。
❸ お 客 さま 本 位の 業 務 運 営 を 行う社 内 風 土 醸 成 のために研 修 等 の 社 内 教 育 を 継 続 的 に 実 施し 、
日常 業 務にお客さま本位の 業 務 運 営を定 着させます。

❹ 確 定 拠 出 年金 運 営 管 理 機 関として 、高 度 の 専 門 性と職 業 倫 理を 保 持するため 、従 業 員へ の 教 育を行います。

❺ グル ープ 内 取 引 や 提 携 先 取 引 等 にお いて 、お 客 さまの 利 益 が 不 当 に害 されることを 防ぐため 、取引 内 容 の 適 切 な 管 理 を行 います 。

別紙 2「 お 客 さ ま 本 位 の 業 務 運 営 方 針 」に 基 づ く 取 組 結 果（2019 年 4 月〜 2020 年 3 月）

ＣＯＮＴＥＮＴＳ

1〜7

8 〜 131415

1個 人 型 確 定 拠 出 年金 へ の加 入をご 検 討 されているお 客さまへ 配 布 するスターターキットについて 、これまでお 客さまの 加 入者 資 格 区 分（ 自 営 業 や 会 社 員 、公 務 員・主 婦（ 夫 ）等 ）ごとに提 供しておりました が 、全てのお 客さまに 対 応 で きる共 通の内 容といたしました。
これにより 、お客さまがご 自身 の加 入者 資 格 区 分を意 識 することなくスターターキットをご 請 求いただくことが できるようになりました。
申 込書についても 共 通 のシートとなっており 、それぞ れの加 入者 資 格 区 分 のお 客さまがご 記 入いた だく箇 所 等 をわかりやすくご 説 明した冊 子も同 封しています 。

第 2 号被保険者用●

国民年金基金連合会 御中提出書類と記入要領

年金
フリガナ トウキョウト

住 所

第3号
被保険者

掛金を、納付月と金額を指定して納付する場合は、以下もご提出ください。
事務処理センター用 拠

国民年金基金連合会 御中

加入者月別掛金額登録・変更届

加入申出書

◯
P.2〜3参照◯◯◯

P.4〜5参照

P.6〜7参照

P.8〜9参照

-

-

◯

-

事業主の証明書P.12〜13参照

毎月定額の掛金拠出を希望される場合は提出不要です。
●必ず記入要領をご覧のうえ、
ご記入ください。
●太枠内に必要事項をボールペンで、はっきり、分かりやすくご記入ください。
●訂正は、訂正部分を二重線で抹消し、訂正部分の周囲余白に訂正事項をご記入ください。訂正印は不要です。
（ただし、押印欄に押印がある場合は、訂正印が必要となります。）

1.申出者●この帳票は、掛金の納付月と金額を指定する
場合にご提出いただく書類です。
●生年月日の年号に□レ点をご記入ください。

印

当年【平成
引落日

翌年【平成
納付済

引落日

円

（共済組合員用）◯◯

P.14〜15参照日

掛金額（前年12月分）

円

円

2月26日引落

（1月分）

円

（1月分）

円

円

3月26日引落

（2月分）

円

（2月分）

円

4月26日引落円

4月26日引落

（3月分）

円

（3月分）

円

円

◯

第1号
被保険者
加入申出書

会社員等

共済組合員
（公務員、
私立
学校の教職員）

第3号
被保険者

◯

◯

◯

P.6〜7参照

P.8〜9参照

-

-

円

円

（8月分）

円

10月26日引落
（9月分）

円

円

11月26日引落円（10月分）

円

円（11月分）

円

P.12〜13参照

-

-

◯

月

日

◯
P.14〜15参照-

加入者月別掛金額登録・
変更届●毎月払いのほか、特定の月にまとめて納付することも可能です。
●掛金額の変更は、年1回に限り行えます。
当年分と翌年分の申出内容が異なる場合、「年1回の掛金額変更を申出済」とみなされるため、翌年、改めて掛金額の変更を申し出ることはできませんので、
ご注意く
ださい。

印

◯

◯

月

●最低掛金額は、「5,000円×月数」
です。
●12月26日引落（11月分）は必ず納付する必要があります。
●申出をした月以降で、掛金を拠出しない月には「0」をご記入ください。

当年【平成
引落日

3.翌年以降の掛金額の指定

年】

注

翌年【平成
納付済

注

掛金額

引落日

1月26日引落

年】以降
掛金額

1月26日引落（前年12月分）

円

円

円

円

円

円

（前年12月分）

2月26日引落円

2月26日引落

（1月分）

（1月分）

3月26日引落円

3月26日引落

（2月分）

（2月分）

4月26日引落円

4月26日引落

（3月分）

円

（3月分）

円

5月26日引落円

5月26日引落

（4月分）

円

（4月分）

円

6月26日引落
円

円

円

（5月分）

円

6.企業型確定拠出年金の加入履歴
6.企業型確定拠出年金の加入履歴□ 現在加入している□ 加入していた

通帳番号(右詰め)

123456725□ 納付月と金額を指定して納付します。1

どちらかを選択してください
被保険者の種別、企業年金制度等の加入状況により限度額が異なります。

別紙の「加入者月別掛金額登録・変更届」を添付してください。
30□ 加入していない

合□ わからない

計

100

円

（7月分）

円

円

（8月分）

円

円

（9月分）

円

円

（10月分）

円

円

12月26日引落円（11月分）

円

円

合 計

円

円

受付金融機関および事務処理センター使用欄

91

損保ジャパン日本興亜DC証券㈱受付金融機関平成年

事務処理センター
月【第2号被保険者】【共済組合員】の方

日

7は勤め先が別紙の「事業主の証明書」に記入後、申出者が「事業主の証明書」
から右欄に転記ください。
※1：共済組合員の場合、登録事業所
番号を必ず記入してください。

＜配分割合指定に関する注意事項＞

7.現在のお勤め先(事業所の情報)
7.現在のお勤め先（事業所の情報）

登録事業所
番 号※1
企業年金制度等の加入状況

1 2 3 4 5 6 7 8 登録事業所
名 称
10●各運用商品に配分される金額に１円未満の端数が出たときは、上表中にてご指定の運用商品のうち、最上段に表記されている運用商品にマルマル（カフリガナ

加算して買付を行います。

◯◯株式会社●21商品以上ラインアップされているプランでも、本申込書で指定できるのは最大20商品までです。
21商品以上を指定されたい場合は、本申込書では20商品以内で配分割合指定をしたうえで、ご加入後に損保ジャパン日本興亜ＤＣ証券のインターネットサービス（アンサーネット）
にて変更してください。

8.【 第1号被保険者】の方はご記入ください。

●本プランで既に掛金の配分割合を指定されている場合でも、本申込書の配分割合指定に変更されます。

□ 国民年金の付加保険料（納付月額400円※2）を納付している。

共済組合員
（公務員、
私立
学校の教職員）

第3号
被保険者

移換依頼書

◯

◯

◯

◯

P.16〜17参照

P.16〜17参照

P.16〜17参照

P.16〜17参照

確認シート※◯◯◯◯

記入は不要です【第1号被保険者】の方はご記入ください。

□ 国民年金基金に加入している。

※2：この額も含めて68,000円が限度額となります。

□ 国民年金法第89条第3号に該当する。02（厚生労働省令で定められた施設に入所されている方が該当者となります。）□ 障害基礎年金等を受給している。01

右欄を記入
右欄を記入

国民年金基金
加入員番号
障害基礎年金等の年金証書の記号番号

掛金を拠出しながら運用を行う方のことです。
掛金を拠出することにより資産の積み増しができ、ご自身に所得がある方は所得控除による税制優遇を受けることができます。

移換とは年金資産や加入履歴を、他の個人型・企業型確定拠出年金へ持ち運ぶことです。
過去に国民年金基金連合会へ自動的に移換(自動移換)された資産がある場合も、移換のお手続きが必要となります。
掛金の拠出はせず、資産の運用のみを行う方のことです。
加入者となる資格がない方、加入者となることを希望しない方(掛金の拠出を希望しない方)などは運用指図者として移換のお手続きのみ行ってください。

千

円

証明書が
必要です。
証明書が
必要です。

＜その他留意事項＞●個人型口座の開設にともない、以前確定拠出年金に加入され、特定運営管理機関で管理（自動移換）されている資産がある場合、ご本人

金融機関使用欄➡「納付月と金額を指定して納付します。」
を選択した場合は、「毎月の掛金額」には記入せず、「加入者月別掛
金額登録・変更届」
をあわせて提出してください。
（注1）
掛金限度額は他の企業年金の加入状況によって異なります。
掛金限度額は次のとおりです。

※ただし、11月に加入を申出る場合は、「納付月と金額を指定して納付します。
」
を選択することはできません。毎月定額でのお手続きのあと、お手元に「個人型年金加入確認通知書」が届いてから、
コールセンター(アンサーセンター)へご連絡ください。

➡「掛金を下記の毎月定額で納付します。」
を選択した場合は、「毎月の掛金額」
もご記入ください。毎月の掛金額は5,000円から掛金限度額(注1)まで指定できます。
(1,000円単位で指定してください。)

・掛金限度額：23,000円
00：他に企業年金制度なし
・掛金限度額：20,000円
10：企業型確定拠出年金▲加入申出書の記入要領
加 申出書
領

1

2.被保険者の種別・第2号被保険者の欄にレ点をご記入ください。

3.掛金の納付方法
・「事業主払込」または、「 個人払込」のいずれかにレ点をご記入く
ださい。

4.掛金引落口座情報
・「事業主払込」の場合は事業主に記入を依頼してください。勤務先に既に「事業主払込」の加入者がいる場合は、記入不要です。
【口座名義人】
・「個人払込」の場合は、ご自身の個人口座をご記入ください。
なお、本人名義に限ります。(屋号付は不可)
・「事業主払込」の場合は、事業主名義の口座に限ります。
【金融機関届出印】
・2枚目に口座振替をする金融機関またはゆうちょ銀行に届出をしている印鑑を押印してください。ただし、金融機関で押印不要である
場合は、押印の必要はありません。
【□チェック欄】
・ゆうちょ銀行以外の金融機関か、ゆうちょ銀行のいずれかを選択して□にレ点を記入し、口座情報をご記入ください。
※指定できない金融機関があります。同封別紙をご参照ください。

適用されます。

6.企業型確定拠出年金の加入履歴

・「掛金を下記の毎月定額で納付します。」
または「納付月と金額を指定して納付します。」のいずれかにレ点をご記入ください。
・「納付月と金額を指定して納付します。」とは、指定した納付月のみ掛金を納付する方法、または毎月異なる掛金額を納付する方法を指します。

【申出者氏名・住所（漢字）】
・常用漢字以外の特殊な漢字が含まれる場合は、JIS規格の第1水準、第2水準の文字に補正されることがあります。
・また、補正ができない場合は、該当部分が全てカタカナで登録されることがあります。
【押印欄】
・申出者自ら署名する場合は、押印は不要です。
【基礎年金番号】
・年金手帳または、直近のねんきん定期便を参照のうえ、
基礎年金番号をご記入ください。
・基礎年金番号が不明な場合は、日本年金機構にご確認ください。
【連絡先電話番号】
・お客様にご確認させていただきたい事項があった場合の日中のご連絡先をご記入ください。
（携帯電話の電話番号も可能です。）

からの申し出がなくとも本口座に資産が移換される場合があります。移換金に対して配分割合指定がない場合は、掛金の配分割合指定が5.掛金額区分

4▲提出書類と記入要領

掛金月額
※2

受付金融機関および事務処理センター使用欄※❶〜❸いずれにおいても提出先の金融機関によっては、確認シートは提出不要な場合があります。

加入者とは

さしず

円

円

（6月分）

円

11月26日引落円

9❸ 移換のみ(個人型で運用指図者となる)
会社員等

0

10月26日引落円

合 計20611241801 様式第 K-030号（30.01）

第2号被保険者

0

9月26日引落円（11月分）

00

8月26日引落円

12月26日引落

注：26日が土日・祝日の場合は翌営業日に引落しされます。

受付金融機関千

7月26日引落

（6月分）

（7月分）

（8月分）

◯
P.16〜17参照

口座番号(右詰め)

□ 当座2

1 0

％
％
％
％
％
％
％
％
％
％
％
％
％
％
％
％
％
％
％
％
％
％
％
％
％
％
％
％
％
％
％
％

6月26日引落（5月分）

7月26日引落
8月26日引落（9月分）◯
P.16〜17参照

通帳記号□ 本店 □ 支店（支所） □ 出張所

□ 普通1

日

「掛金額」欄について

2.当年の掛金額の指定

9月26日引落

P.10〜11参照

年

契約種別コード 30●掛金納付は60歳到達月までとなります。60歳到達月以降の掛金の納付はできません。
例えば、10月に60歳を迎えた方が、年1回9月分で納付（10/26引落）
する場合、当年の拠出ができますが、年1回11月分で納付（12/26引落）
する場合は、拠出ができません。
●拠出限度額に満たなかった掛金額の差額分を繰り越すことは、年内に限り可能です。当年の差額分を翌年に繰り越すことはできません。

10月26日引落◯◯
P.16〜17参照

支店名
預金種別

ー
□ 昭和5
□ 平成7

生年月日

種目コード 166

5.掛金額区分5.掛金額区分

毎月の掛金額●この帳票は、掛金の納付月と金額を指定する
場合にご提出いただく書類です。
●生年月日の年号に□レ点をご記入ください。

基礎年金番号
印

氏 名

ゆうちょ銀行220

金融機関コード

支店コード▼加入者自ら署名する場合、押印は不要です。

フリガナ

◯

運用指図者とは◯◯□ 掛金を下記の毎月定額で納付します。0
1.申出者※「4.掛金引落口座情報」を訂正する場合は、訂正印として金融機関
届出印の押印が1枚目と2枚目に必要です。

どちらかを選択してください□ 銀行 □ 労金□ 信連 □ 農協□ 信金 □ 信組

15

2枚目に
金融機関届出印を押印してください

金融機関
届出印

年金 一郎

個人払込の場合、本人名義に限定・
屋号付きは不可事務処理センター用 拠●必ず記入要領をご覧のうえ、
ご記入ください。
●太枠内に必要事項をボールペンで、はっきり、分かりやすくご記入ください。
●訂正は、訂正部分を二重線で抹消し、訂正部分の周囲余白に訂正事項をご記入ください。訂正印は不要です。
（ただし、押印欄に押印がある場合は、訂正印が必要となります。）

P.16〜17参照

第1号
被保険者

ネンキン イチロウ

口座名義人

事務処理センター

年
7

掛金を、納付月と金額を指定して納付する場合は、以下もご提出ください。

（10月分）

移換依頼書「個人払込」の場合は加入申出者がご記入ください。第1号・第3号被保険者も同様です。
「事業主払込」の場合で、事業所内において事業主払込の加入者は今回が初めてである、又は、口座から直近12ヵ月以内に引落実績がない、もしくは不明であるときは、事業主でご記入ください。

フリガナ
受付金融機関平成11月26日引落

確認シート※□ 個人払込2□ 事業主払込1円

損保ジャパン日本興亜DC証券㈱

毎月定額の掛金拠出を希望される場合は提出不要です。

（共済組合員用）

10

3.掛金の納付方法
3.掛金の納付方法

4.掛金引落口座情報
4.掛金引落口座情報

円

合 計

円

1

加入者月別掛金額登録・変更届

事業主の証明書【第2号被保険者】【共済組合員】の方はご記入ください。

12月26日引落円

9

国民年金基金連合会 御中

◯

配配分割合
分割合

円

（7月分）

9月26日引落円

円

9

ゆうちょ銀行以外の金融機関1

P.4〜5参照-

商 品 コ ード＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊□ 第3号被保険者 会社員、公務員に扶養されている配偶者
共済組合員を除く会社員等 □ 共済組合員 国家公務員共済組合の長期組合員、地方公務員共済組合の長期組合員、私立学校教職員共済制度の長期加入者

金融機関名

◯

名

円

（5月分）

（6月分）

8月26日引落円

円

受付金融機関および事務処理センター使用欄

0◯

P.2〜3参照

事業主の証明書品＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊

必ずいずれか1つにレ点をご記入のうえ、「3.掛金の納付方法」以降の該当項目をご記入ください。

会社員以外の自営業者

7月26日引落円

円

合 計❷ 加入者となり同時に移換する
第2号被保険者

56月26日引落円

円（11月分）

20611241801 様式第 K-030号（30.01）

確認シート※□ 男1□ 女2
連絡先電話番号（ 12）3456 ー7890

円

（4月分）

円

円

12月26日引落

注：26日が土日・祝日の場合は翌営業日に引落しされます。

受付金融機関シカクシカクビル□□ビル

5月26日引落

（4月分）

（5月分）

（6月分）

（7月分）

（8月分）

P.10〜11参照

年】以降

注

掛金額

1月26日引落（前年12月分）

2月26日引落
3月26日引落

5月26日引落
6月26日引落
7月26日引落
8月26日引落

（9月分）

-

月

3.翌年以降の掛金額の指定年】

注

1月26日引落

9月26日引落

◯

年

□ 昭和5
□ 平成7

生年月日

●掛金納付は60歳到達月までとなります。60歳到達月以降の掛金の納付はできません。
例えば、10月に60歳を迎えた方が、年1回9月分で納付（10/26引落）
する場合、当年の拠出ができますが、年1回11月分で納付（12/26引落）
する場合は、拠出ができません。
●拠出限度額に満たなかった掛金額の差額分を繰り越すことは、年内に限り可能です。当年の差額分を翌年に繰り越すことはできません。

●最低掛金額は、「5,000円×月数」
です。
●12月26日引落（11月分）は必ず納付する必要があります。
●申出をした月以降で、掛金を拠出しない月には「0」をご記入ください。

（10月分）

-

商

年
月
日
□ 昭和5
性別
□ 平成7 4 9 1 0 0 6

生年月日

１−２３−４５６

１−２３−４５６

ー

基礎年金番号印●毎月払いのほか、特定の月にまとめて納付することも可能です。
●掛金額の変更は、年1回に限り行えます。
当年分と翌年分の申出内容が異なる場合、「年1回の掛金額変更を申出済」とみなされるため、翌年、改めて掛金額の変更を申し出ることはできませんので、
ご注意く
ださい。

「掛金額」欄について

2.当年の掛金額の指定

11月26日引落-

2.被保険者の種別
2.被保険者の種別□ 第1号被保険者□ 第2号被保険者

1 2 3 4 ー 5 6 7 8 9 0

基礎年金番号印

サンカクサンカク

市区町村コード

東京都○◯区△△

掛金用▼加入者自ら署名する場合、押印は不要です。

フリガナ

氏 名

加入者月別
掛金額登録・
変更届

10月26日引落事業主の証明書

印

一郎
マルマルク

〒 123−4567

御中確定拠出年金（個人型）配分割合指定申込書

▼

会社員等

共済組合員
（公務員、
私立
学校の教職員）▼ ▼第2号被保険者

記入内容に不備があった場合は手続が遅延することがあります。
ご提出いただく際は、「 本人控」を切り離していただき、「 本人控」は大切に保管してください。

私は、確定拠出年金法及びその関係法令の定めに基づき、運用の方法及び、資産の運用に関する必要な情報の提供を受け、以下の通り掛金の配分割合を指定します。
●＜配分割合指定に関する注意事項＞をご確認のうえ、配分割合を指定してください。
●配分割合は１％単位で指定し、合計が100％であることをご確認ください。

▼加入者自ら署名する場合、押印は不要です。

ネンキン イチロウ

フリガナ

氏 名

❶ 新規で加入者となる
第1号
被保険者

損保ジャパン日本興亜DC証券株式会社

1枚目

全ての加入申出者がご記入ください。

年金

1.申出者
1.申出者

●

1.申出者

事務処理センター用 拠

届書コード 01011

個人型年金加入申出書●必ず記入要領をご覧のうえ、
ご記入ください。 ●太枠内に必要事項をボールペンで、はっきり、分かりやすくご記入ください。 ●選択項目の□にはレ点をご記入ください。 ●訂正は、訂正部分を二重線で抹消し、訂正部分の周囲余白に訂正事項をご記入ください。
（押印欄に押印がある場合は、訂正印が必要となります。）

同封の「ご加入のご案内」
等の説明資料で、個人型確定拠出年金制度についてご理解のうえ、
加入・移換のお手続きをお願いします。
❶〜❸の手続きに応じた書類をご提出ください。

押印が必要です。
●(ただし、押印欄に押印がある 場合は、訂正印が必要となります。)※「4.掛金引落口座情報」の 記入内容を訂正する場合は、訂正印として金融機関届出印の▼個人型確定拠出年金

ボールペンではっきり 写るようご記入ください。
訂正は、訂正部分を二 重線で抹消し、訂正部分の周囲余白に訂正事項をご記入ください。訂正印 は不要です。

●

加入申出書（個人型年金加入申出書兼配分割合
指定申込書）の記入要領

・掛金限度額：12,000円
11：企業型確定拠出年金および厚生年金基金12：企業型確定拠出年金および確定給付企業年金
13：厚生年金基金
14：確定給付企業年金
15：石炭鉱業年金基金

・過去の企業型確定拠出年金の加入の有無について、
レ点をご記入ください。
※ご不明な場合は「わからない」にレ点をご記入ください。

・企業型確定拠出年金で障害給付金を受給している方が、個人型年金で障害給付金の受給を希望する場合は、
個人型年金に個人別管理資産（年金資産）
を移換して、
改めて裁定請求を行ってください。
・「加入していた」
を選択した方で、企業型確定拠出年金で積み立てた
個人別管理資産がある場合、または同資産の金額がゼロで通算していない加入者等期間がある場合は、「個人別管理資産移換依頼
書兼配分割合指定申込書」
をあわせて提出してください。
・「現在加入している」
を選択した方は、「企業年金制度等の加入状
況」
欄が
「10」
「11」
「12」
のいずれかであることを確認してください。

7.現在のお勤め先(事業所の情報)【登録事業所番号および登録事業所名称】
・事業所(勤務先)の登録事業所番号、事業所名称をご記入ください。
勤務先が事業所登録を行っていない場合や事業所番号が不明の場合は、登録事業所番号は空欄でも構いません。
【企業年金制度等の加入状況】
・ご自身の加入されている企業年金等については、「事業所登録申請書
兼 第2号加入者に係る事業主の証明書」の項目「4.企業年金制度等の加入状況」
で確認してください。

配分割合
・各商品の配分割合は1%単位で、合計が100%となるようにご記入
ください。

5

2
企 業 型 確 定 拠 出年金の加 入者向けに、制 度の説 明や加 入者向けQ& A等をまとめた資 料「ここから始める確 定 拠 出 年金（ ＤＣ）」を 新たに作成のうえスターターキットに同 封し提 供することとしました 。英 語 版も作成しています 。
スターターキットに同 封されている「制 度と運 用商品のご 案 内」の運 用商品 一覧について、記 載 内容を一 部リニューアル
しました 。投 資 信 託 のうち特 徴 的なものについて 、見やすいデ ザインで 表 示を 追 加し 、各 運 用 商品の 概 要 をよりご 理 解
いただきやすく改 定しました 。
また 、企 業 型 確 定 拠 出 年金 の加 入者となって以 降 、一 度も配 分 指 定 等 の 運 用 指 図を行っていない加 入者に向 けて運 用を 促すレター「配 分割 合ご 指 定のお願い」とともに「 特 定 期 間 満了通 知 」の 発 送も開 始しました 。
そ の 他 、企 業 が 拠 出する 掛 金に加 えて 加 入者 本人 が 掛 金を上 乗 せして 拠 出で きるプランの 加 入者 向 けに「 マッチング
拠 出 のご 案 内 」を 、企 業 型と個 人 型 の 確 定 拠 出 年金 へ 同 時 に加 入で きるプランの加 入者 向 けに「 個 人 型 確 定 拠 出 年金
同 時 加 入のご 案 内 資 料」をご 案 内し、多くの 皆さまにご 利 用いただいています 。
選 択 制 の 確 定 拠 出 年金 制 度を導入された事 業 主 向けにご 提 供している「社 会 保 険 料と税 軽 減 効 果 のシミュレーション
ツール」も新 年度 版にデータを更 新しました。

ここから始める確定拠出年金（DC）

Starting Defined Contribution Pension (DC)Sompo Japan DC Securities Inc. serves as a plan administrator for your DC plan on consignment
from your company and assists you by providing information, etc.

損保ジャパンDC証券はお勤め先から委託をうけ、DCの運営管理機関として情報提供等で皆さまのDCをサポートします
DCを始めるための内容を、コンパクトにまとめました。
裏面は「よくあるご質問」
です。
詳細は各資料をご覧ください。

Information to start a DC plan is outlined below. FAQs are shown on the back of this page. For details, please refer to each material.

◆このような資料が同封されています ◆確定拠出年金制度と運用商品のご案内

確定拠出年金（企業型）
手続きガイドブック

返信用封筒

掛金の決め方・利用できる運用商品等、
お勤め先ごとの内容です。

提 出 物 があれ ばご利用ください。

D Cの制 度 概 要と
各種手続きが確認できます。

運用の世界へようこそ！

運用の始めから見直しまでステップ
を踏んで理解いただけます。

確定拠出年金とはどのような制度でしょうか

The following materials are included in the Starter Kit
マッチング拠出の手引き

資 産 配 分 チェックシート

ご自身の運用を考える第一歩として適したチェック
シートです。

※ご利用できる場合のみ同封されています。

P.00 …「手続きガイドブック」の記載箇所を示しています

掛金が積み立てられます

ご自身で掛金を運用します

60歳以降に受取ります

離転職時には資産等を持ち運びます

中途引き出しは
原則できません

お勤め先が毎月掛金を
積み立て
（拠出）
します。

運用の結果に応じた年金資産を受け取ります。

受取方法と受取時期を決めます。

受取りまで、他のDC等に持ち運び、運用を続けます。

大切な年金資産のため、法令により中途引き出しは制限されています。

¥

¥

P.8

Returnenvelope

Procedure Guidebook

Welcome to the Worldof Investing!

Asset Allocation Worksheet

Employee Matching
Contribution Guidebook

Please use it
when you submit
your documents
to us.

You can confirm
an overview ofyour DC planand various
procedures.

You can understandinvestment process
step by step fromstarting investment
to reviewing yourportfolio.

You can use thisworksheet as
the first step toconsider yourinvestment.

*Enclosed only
if matching
contributions
are available
in your plan.

Invest yourcontributions
by yourself.

Receive benefits on
and after turningage 60.

Transfer your assets,etc. when leaving
your job.

In principle,
no early withdrawals
are allowed.

Contributions are
made by youremployer every
month.

Receive pension
assets based on yourinvestment
performance.

Decide the distribution
method and the startdate of receiving
benefits.

You can transfer yourassets to another DC
account and continue
your investment.

Early withdrawals are
restricted by law toprotect your important
pension assets.

¥

¥

¥

P.25

P.28

¥

¥

Contributions Contributions

税制メリット
掛金非課税

P.11

税制メリット
運用益非課税

税制メリット
受取時税制優遇

P.21

P.25

P.28

Tax benefits
Tax-free contributions

Tax benefits
Tax-freeinvestment profits

Tax benefits
Preferential tax treatment
upon benefit receipt

P.8

P.11

P.21

Procedures and confirmation are required.

P.00 …「運用の世界へようこそ！」の記載箇所を示しています

the page of the "Procedure Guidebook"where the details can be found.

P.00

Make contributions
on a regular basis.

¥¥

手続・確認が必要です

Deﬁned Contribution Pension Plan (Corporate Type)

What is a Defined Contribution Pension Plan?

¥

掛金
掛金 掛金

Guidance For Your
Defined Contribution
Pension Plan and Your
Investment Products

The contents differ bycompany and include
the calculation methodof the contribution
amount and theinvestment products
available for your DC
plan.

P.00

the page of the "Welcome to the World of Investing!"
where the details can be found.

Designate allocation ratios for your contributions

掛金の配分割合を指定する

To start investing, you need to determine which investment products to purchaseand designate allocation ratios to these products. Please use the materials enclosed.

運用をスタートするために、どのような運用商品をどのぐらいの割合で購入するか指定します。同封資料をお役立てください。
運用の世界へようこそ！「運用スタートガイド」
で運用開始のポイントを押さえましょう。

Welcome to
the World of Investing!

運用商品選択時に役立つ資料

Please make sure to understand the key points
before starting your investment by "Investment Start Guide".

Useful materials in selecting
investment products
Guidance

Revised in April, 2020

Guidance

2020年4月改訂

運用スタートガイド

クイック

資産をどのように振り分けて運用するか（資産配分）
を決めるためのシートです。
ご自身の運用に関する考え方（タイプ）を見つけることができます。
● 詳しくはテキスト「運用の世界へようこそ！」４、５章をご覧ください。

Q1

¥

運用期間

配分割合指定You can ﬁnd out your investment strategy (investor type).

Which type of asset allocation is most suitable for you?
Please answer question 1 through 5 by selecting one answer for each question. Add your points together
to get your total points.

Q3

商品Aを
70％
70

掛金で、
どのような運用商品をどのぐらいの割合で購入していくか、「 配分割合指定」をすることが運用のスタートとなります。
掛金

10,000円

年金以外の資産Q4

商品A 7,000円購入

運用経験

Q5
リスクに対する考え方

商品B 3,000円購入

ポイント

ポイント

■ 運用経験はないが関心はある ･････････････････････････････ 10

Q4

How You View
Risks

ポイント

タイプ
タイプ

安定運用

タイプ

A
B
C
D
E
F

Purchase 3,000 yen worth of product B

95〜110 ポイント
80〜 90 ポイント

0 00 00000#
001/0021ຍධ⪅ࢥ࣮ࢻ㸸
㐠Ⴀ⟶⌮ᶵ㛵㸸
ᰴᘧ఍♫Allocation ratio may be changed at any time.

30 ポイント

資産配分例は裏面へ

ࢥࣆ࣮౑⏝୙ྍ

・本申込書は、掛金を運用する商品を配分割合とともに指定いただくものです。
・配分割合は合計100％となるよう整数でご記入ください。
・ご記入の際はボールペンなどの修正できない筆記具をご使用ください。
・アンサーネットまたはアンサーセンターを利用して指定される場合は、本申込書のご提出は不要です。
・本申込書の当社への到着が初回拠出日以降となった場合は、次回の掛金の配分割合として登録いたします。
・配分割合の指定がない場合は、掛金は未指図個人別管理資産注となり、運用がされず現金として管理されます。
注：未指図個人別管理資産は、指定運用方法（運用商品）の提示がされている場合、一定期間経過後に指定運用方法の購入にあてられます。提示されていない場合等、詳細は別途お届けする確定拠出年金スターターキット内資料「手続きガイドブック」「確定拠出年金制度と運用商品のご案内」でご確認ください。

（コピーをご提出された場合、もしくはご記入内容に不備がある場合には、本申込書を返送させていただきます。初回拠出の前日までに再度配分割
合をご指定ください。）

Ặྡ‫ۑۑ‬ᰴᘧ఍♫ᦆಖࠉኴ㑻ఫᡤ

〒163-0650 東京都新宿区西新宿1-25-1 新宿センタービル50F
https://www.sjdc.co.jpᮾி㒔᪂ᐟ༊す᪂ᐟ

㟁ヰ␒ྕ

⏕ᖺ᭶᪥<<<<ᖺ00᭶''᪥ᛶู

開封前にあて名をご確認ください⏨ຍධ⪅㈨᱁ྲྀᚓ᪥

<<<<ᖺ00᭶''᪥ึᅇᣐฟ᪥<<<<ᖺ00᭶''᪥௚ไᗘ࠿ࡽࡢ⛣⾜☜ᐃ⤥௜௻ᴗᖺ㔠<<<<ᖺ00᭶''᪥㏥⫋୍᫬㔠<<<<ᖺ00᭶''᪥࠙࠾㢪࠸ࠚ㐠⏝ၟရࡢ㓄ศ๭ྜᣦᐃ
ࠉ☜ᐃᣐฟᖺ㔠࡛ࡣࠊ᥃㔠➼㸦᥃㔠࣭௚ไᗘ࠿ࡽࡢ⛣⾜㔠㸧ࢆࡈ⮬㌟࡛㐠⏝࠸ࡓࡔࡁࡲࡍࠋ
ࠉࡑࡢࡓࡵ᥃㔠➼ࡢධ㔠᪥๓᪥ࡲ࡛࡟ࠊ㐠⏝ၟရࡢ㓄ศ๭ྜࢆࡈᣦᐃ࠸ࡓࡔࡃࡼ࠺࠾㢪࠸࠸ࡓࡋࡲࡍࠋࡈᣦᐃ
ࠉࡉࢀ࡞࠸ሙྜࡣࠊ㐠⏝ࡉࢀࡎᮍᣦᅗಶேู⟶⌮㈨⏘㸦⌧㔠࡜ࡋ࡚⟶⌮㸧࡜࡞ࡾࡲࡍࡢ࡛ࡈὀពࡃࡔࡉ࠸ࠋ
ͤᡭ⥆ࡁ᪉ἲࡢヲ⣽ࡣࠊู㏵࠾ᒆࡅࡍࡿ☜ᐃᣐฟᖺ㔠ࢫࢱ࣮ࢱ࣮࢟ࢵࢺෆ㈨ᩱࠕᡭ⥆ࡁ࢞࢖ࢻࣈࢵࢡ࡛ࠖࡈ☜ㄆࡃࡔࡉ࠸ࠋ



ͤᦆಖࢪࣕࣃࣥ㹂㹁ドๆ࡜ࡈ໅ົඛࡣࠊඹྠࡋ࡚ᡭ⥆ࡁࡢ㐍ᤖ≧ἣࡢᢕᥱ࡟ດࡵࡲࡍࠋ

࠙ࡈ㐃⤡ࠚ࢔ࣥࢧ࣮ࢿࢵࢺ㸦࢖ࣥࢱ࣮ࢿࢵࢺࢧ࣮ࣅࢫ㸧⏝ࡢ㹇㹂࡜௬ࣃࢫ࣮࣡ࢻ
ᦆಖࢪࣕࣃࣥ㹂㹁ドๆ࣮࣒࣮࣍࣌ࢪ㸦KWWSVZZZVMGFFRMS㸧࠿ࡽࣟࢢ࢖ࣥࡋࡈ฼⏝ࡃࡔࡉ࠸ࠋ
ࣟࢢ࢖ࣥᚋ࡟ࡣࠊ௬ࣃࢫ࣮࣡ࢻࡢኚ᭦ࡀᚲせ࡟࡞ࡾࡲࡍࠋ

ࣟࢢ࢖ࣥ㹇㹂㸦༙ゅᩘᏐ㸧

000000௬ࣃࢫ࣮࣡ࢻ㸦๓㸱᱆ࡣ༙ゅⱥᏐࡲࡓࡣ≉ṦᩥᏐࠊᚋ㸵᱆ࡣ༙ゅᩘᏐ㸧tUA௨ୖᮏᖒ⚊ࡣグ㘓㛵㐃㐠Ⴀ⟶⌮ᶵ㛵࡛࠶ࡿᦆಖࢪࣕࣃࣥ㹂㹁ドๆࡀసᡂࡋࡓࡶࡢ࡛ࡍ

ᖒ⚊␒ྕ㸸(:

加入者向けWebサービスをお試し下さい記載されたID・仮パスワード
でログインください。運用関係の手続き、最新情報・動画等の閲覧ができます。

（本申込書をご利用された場合は、ご指定された運用商品の中から下表左端のNo.が一番小さい運用商品を、端数をとりまとめて購入する運用商品として登録されます。）

損保ジャパンＤＣ証券株式会社 御中
ご記入日 ： 20
年
私は以下のとおり、確定拠出年金の拠出金の配分割合を指定します。
また、裏面に記載の「個人情報の取扱に関する事項」を確認し、貴社の個人情報の取扱に同意します。
スポンサーコード
プランコード企業・事業所コード
加入者コード
初回拠出日

Points

Guidance For Your
Defined Contribution
Pension Plan and Your
Investment Products

PointsPointsPointsPoints95〜110 Points
80〜90 Points

Total points

65〜75 Points
50〜60 Points
35〜45 Points
30 Points

See backside formodel portfolios
of asset
allocation


スポンサー名称
プラン名称



企業・事業所名

ご加入者氏名月日‫ۑۑۑۑ‬ᰴᘧ఍♫‫ۑۑۑۑ‬ᰴᘧ఍♫௻ᴗᆺᖺ㔠‫ۑۑۑۑ‬ᰴᘧ఍♫（フリガナ）

ࢯ࣏ࣥࠉࢱࣟ࢘
ᦆಖࠉኴ㑻

Notice of Opening an Account for
the Defined Contribution Pension Plan
Is all of your registeredinformation correct?

同封されている場合は、配分
割合指定に使用します
お勤め先の締切日までに提出
ください。

1R







㐠⏝ၟရࢥ࣮ࢻ

㐠⏝ၟရྡ

㐠⏝ၟရ

㐠⏝ၟရ

సᡂ᪥㸸<<<<ᖺ00᭶''᪥ᦆಖࠉኴ㑻ࠉᵝ

0 00 00000#
001/002

1

ఫᡤ

㸣
㸣

㐠⏝ၟရ

㸣

口座開設のお知らせ‫ۑۑ‬ᰴᘧ఍♫

ᦆಖࠉኴ㑻














㐠⏝ၟရ



㐠⏝ၟရ

〒163-0650 東京都新宿区西新宿1-25-1 新宿センタービル50F
https://www.sjdc.co.jp

㸣
㸣

ィ

㸯

㸮

<<<<ᖺ00᭶''᪥<<<<ᖺ00᭶''᪥☜ᐃ⤥௜௻ᴗᖺ㔠<<<<ᖺ00᭶''᪥㏥⫋୍᫬㔠<<<<ᖺ00᭶''᪥ͤᦆಖࢪࣕࣃࣥ㹂㹁ドๆ࡜ࡈ໅ົඛࡣࠊඹྠࡋ࡚ᡭ⥆ࡁࡢ㐍ᤖ≧ἣࡢᢕᥱ࡟ດࡵࡲࡍࠋ㸮 㸣ᖒ⚊␒ྕ㸸$$

⏨ͤᡭ⥆ࡁ᪉ἲࡢヲ⣽ࡣࠊู㏵࠾ᒆࡅࡍࡿ☜ᐃᣐฟᖺ㔠ࢫࢱ࣮ࢱ࣮࢟ࢵࢺෆ㈨ᩱࠕᡭ⥆ࡁ࢞࢖ࢻࣈࢵࢡ࡛ࠖࡈ☜ㄆࡃࡔࡉ࠸ࠋ

㸣

㸣
㸣
㸣
ྜ

<<<<ᖺ00᭶''᪥ึᅇᣐฟ᪥௚ไᗘ࠿ࡽࡢ⛣⾜

㸣
㸣
㸣




⏕ᖺ᭶᪥ຍධ⪅㈨᱁ྲྀᚓ᪥

࠙࠾㢪࠸ࠚ㐠⏝ၟရࡢ㓄ศ๭ྜᣦᐃ
ࠉ☜ᐃᣐฟᖺ㔠࡛ࡣࠊ᥃㔠➼㸦᥃㔠࣭௚ไᗘ࠿ࡽࡢ⛣⾜㔠㸧ࢆࡈ⮬㌟࡛㐠⏝࠸ࡓࡔࡁࡲࡍࠋ
ࠉࡑࡢࡓࡵ᥃㔠➼ࡢධ㔠᪥๓᪥ࡲ࡛࡟ࠊ㐠⏝ၟရࡢ㓄ศ๭ྜࢆࡈᣦᐃ࠸ࡓࡔࡃࡼ࠺࠾㢪࠸࠸ࡓࡋࡲࡍࠋࡈᣦᐃ
ࠉࡉࢀ࡞࠸ሙྜࡣࠊ㐠⏝ࡉࢀࡎᮍᣦᅗಶேู⟶⌮㈨⏘㸦⌧㔠࡜ࡋ࡚⟶⌮㸧࡜࡞ࡾࡲࡍࡢ࡛ࡈὀពࡃࡔࡉ࠸ࠋ

㸣㐠⏝ၟရ
㐠⏝ၟရ
㐠⏝ၟရ
㐠⏝ၟရ
㐠⏝ၟရ

ᮾி㒔᪂ᐟ༊す᪂ᐟ㟁ヰ␒ྕᛶู

開封前にあて名をご確認ください㸣0 00 00000000/00ࢥࣆ࣮౑⏝୙ྍ

（コピーをご提出された場合、もしくはご記入内容に不備がある場合には、本申込書を返送させていただきます。初回拠出の前日までに再度配分割
合をご指定ください。）

Ặྡ

㸣

㸣
㸣

㐠⏝ၟရ
㐠⏝ၟရ

配分割合指定申込書

注：未指図個人別管理資産は、指定運用方法（運用商品）の提示がされている場合、一定期間経過後に指定運用方法の購入にあてられます。提示されていない場合等、詳細は別途お届けする確定拠出年金スターターキット内資料「手続きガイドブック」「確定拠出年金制度と運用商品のご案内」でご確認ください。

◆以下の場合は、アンサーネットまたはアンサーセンターを利用して配分割合をご指定ください。

௻ᴗྡ
♫ဨࢥ࣮ࢻ

㸣
㸣
㸣

㐠⏝ၟရ
㐠⏝ၟရ




・本申込書は、掛金を運用する商品を配分割合とともに指定いただくものです。
・配分割合は合計100％となるよう整数でご記入ください。
・ご記入の際はボールペンなどの修正できない筆記具をご使用ください。
・アンサーネットまたはアンサーセンターを利用して指定される場合は、本申込書のご提出は不要です。
・本申込書の当社への到着が初回拠出日以降となった場合は、次回の掛金の配分割合として登録いたします。
・配分割合の指定がない場合は、掛金は未指図個人別管理資産注となり、運用がされず現金として管理されます。

ຍධ⪅ࢥ࣮ࢻ㸸
㐠Ⴀ⟶⌮ᶵ㛵㸸
ᰴᘧ఍♫・本申込書がお手元に返送された場合確定拠出年金ͤᮏཱྀᗙࡢ㛤タ࡟࡜ࡶ࡞࠸ࠊ௨๓☜ᐃᣐฟᖺ㔠࡟ຍධࡉࢀࠊ≉ᐃ㐠Ⴀ⟶⌮ᶵ㛵࡛⟶⌮㸦⮬ື⛣᥮㸧ࡉࢀ࡚࠸ࡿ㈨⏘ࡀ࠶ࡿሙྜࠊࡈᮏே࠿ࡽ
ࡢ⏦ࡋฟࡀ࡞ࡃ࡜ࡶᮏཱྀᗙ࡟㈨⏘ࡀ⛣᥮ࡉࢀࡿሙྜࡀ࠶ࡾࡲࡍࠋ

࠙࠾㢪࠸ࠚཱྀᗙෆᐜࡢ☜ㄆࠉཱྀᗙෆᐜࢆࡈ☜ㄆ࠸ࡓࡔࡁࠊ┦㐪➼࡟ࡘ࠸࡚ࡣࡈ໅ົඛࡢ☜ᐃᣐฟᖺ㔠ᢸᙜ⪅ᵝ࡬ࠊࡈ㐃⤡ࢆ࠾㢪࠸࠸ࡓࡋࡲࡍࠋ

㸣

㐠⏝ၟရ
㐠⏝ၟရ
㐠⏝ၟရ






＜記入要領およびご注意＞

ࠉᖹ⣲ࡼࡾ᱁ูࡢ࠾ᘬࡁ❧࡚ࢆ㈷ࡾࠊཌࡃᚚ♩⏦ࡋୖࡆࡲࡍࠋ
ࠉࡈ໅ົඛ࡛ᐇ᪋ࡉࢀ࡚࠸ࡿ௻ᴗᆺ☜ᐃᣐฟᖺ㔠ไᗘ࡟ࡘࡁࡲࡋ࡚ࠊࡇࡢࡓࡧཱྀᗙ㛤タ࠸ࡓࡋࡲࡋࡓ
ࡢ࡛࠾▱ࡽࡏࡍࡿ࡜࡜ࡶ࡟ࠊ௨ୗ࠾㢪࠸࡜㐃⤡⏦ࡋୖࡆࡲࡍࠋ

確 定 拠 出 年 金 重 要 書 類 在中

㓄ศ๭ྜ

㐠⏝ၟရ










Asset Allocation Sheet㔜せ࡞࠾▱ࡽࡏ࡛ࡍ

‫ۑۑ‬ᰴᘧ఍♫௻ᴗᆺᖺ㔠ᮾி㒔᪂ᐟ༊す᪂ᐟ

料金後納郵便

損保ジャパンDC証券

親展

ご加入の確定拠出年金に関する重要なお知らせです。
内容物について必ずご確認ください。

<<<<ᖺ00᭶''᪥ ★提出方法については、「確定拠出年金（企業型）手続きガイドブック」をご参照ください。



௻ᴗྡ
♫ဨࢥ࣮ࢻ



口座開設のお知らせͤᮏཱྀᗙࡢ㛤タ࡟࡜ࡶ࡞࠸ࠊ௨๓☜ᐃᣐฟᖺ㔠࡟ຍධࡉࢀࠊ≉ᐃ㐠Ⴀ⟶⌮ᶵ㛵࡛⟶⌮㸦⮬ື⛣᥮㸧ࡉࢀ࡚࠸ࡿ㈨⏘ࡀ࠶ࡿሙྜࠊࡈᮏே࠿ࡽ
ࡢ⏦ࡋฟࡀ࡞ࡃ࡜ࡶᮏཱྀᗙ࡟㈨⏘ࡀ⛣᥮ࡉࢀࡿሙྜࡀ࠶ࡾࡲࡍࠋ



確定拠出年金ࠉᖹ⣲ࡼࡾ᱁ูࡢ࠾ᘬࡁ❧࡚ࢆ㈷ࡾࠊཌࡃᚚ♩⏦ࡋୖࡆࡲࡍࠋ
ࠉࡈ໅ົඛ࡛ᐇ᪋ࡉࢀ࡚࠸ࡿ௻ᴗᆺ☜ᐃᣐฟᖺ㔠ไᗘ࡟ࡘࡁࡲࡋ࡚ࠊࡇࡢࡓࡧཱྀᗙ㛤タ࠸ࡓࡋࡲࡋࡓ
ࡢ࡛࠾▱ࡽࡏࡍࡿ࡜࡜ࡶ࡟ࠊ௨ୗ࠾㢪࠸࡜㐃⤡⏦ࡋୖࡆࡲࡍࠋ

࠙࠾㢪࠸ࠚཱྀᗙෆᐜࡢ☜ㄆࠉཱྀᗙෆᐜࢆࡈ☜ㄆ࠸ࡓࡔࡁࠊ┦㐪➼࡟ࡘ࠸࡚ࡣࡈ໅ົඛࡢ☜ᐃᣐฟᖺ㔠ᢸᙜ⪅ᵝ࡬ࠊࡈ㐃⤡ࢆ࠾㢪࠸࠸ࡓࡋࡲࡍࠋ

Stable GrowthAType B
Type CType D
Type E
Type FType

Confirm the materials in an envelope mailed separately.

配分割合指定申込書＜記入要領およびご注意＞◆以下の場合は、アンサーネットまたはアンサーセンターを利用して配分割合をご指定ください。

確定拠出年金重要 書類在中

Grow the principal aggressively despite high risk. .........................20
Expect moderate returns while taking on moderate risk. ...............15
Expect small returns without taking on high risk. ...........................10
Secure the principal rather than increasing it. ..................................5

The original is written in Japanese. This translation is for reference purposes only.

配分割合指定申込書
登録情報に誤りはありませんか

・本申込書がお手元に返送された場合

親展

I have investment experience. ........................................................15
I have no investment experience, but I have an interest ininvestment. .....................................................................................10
I have no investment experience. .....................................................5

Which of these statements best describes yourinvestment objective?

P.3

・移換金や他制度からの制度移行金に対して配分割合を指定される場合
・各運用商品に配分される金額に1円未満の端数が生じた場合に、その端数をとりまとめて購入する運用商品を１つご指定される場合

ご加入の確定拠出年金に関する重要なお知らせです。
内容物について必ずご確認ください。

I have already prepared for it. .........................................................15
I have already started preparing for it. ............................................10
Not started yet. .................................................................................5

Do you have experience of investing inequities and investment trusts, etc.?

合計ポイント35〜45 ポイント

సᡂ᪥㸸<<<<ᖺ00᭶''᪥ᦆಖࠉኴ㑻ࠉᵝ

Leisure activities (hobbies, travel, etc.) ..........................................20
Have not decided yet .....................................................................15
Living expenses after retirement .....................................................10
Repayment of loans, e.g. home mortgage .......................................5

Have you started preparing for your retirement outsideof the DC plan?

65〜 75 ポイント࠙ࡈ㐃⤡ࠚ࢔ࣥࢧ࣮ࢿࢵࢺ㸦࢖ࣥࢱ࣮ࢿࢵࢺࢧ࣮ࣅࢫ㸧⏝ࡢ㹇㹂࡜௬ࣃࢫ࣮࣡ࢻ
ࠉᦆಖࢪࣕࣃࣥ㹂㹁ドๆ࣮࣒࣮࣍࣌ࢪ㸦KWWSZZZVMGFFRMS㸧࠿ࡽࣟࢢ࢖ࣥࡋࡈ฼⏝ࡃࡔࡉ࠸ࠋ
ࣟࢢ࢖ࣥᚋ࡟ࡣࠊ௬ࣃࢫ࣮࣡ࢻࡢኚ᭦ࡀᚲせ࡟࡞ࡾࡲࡍࠋ

ࣟࢢ࢖ࣥ㹇㹂㸦༙ゅᩘᏐ㸧

000000௬ࣃࢫ࣮࣡ࢻ㸦๓㸱᱆ࡣ༙ゅⱥᏐࡲࡓࡣ≉ṦᩥᏐࠊᚋ㸵᱆ࡣ༙ゅᩘᏐ㸧tUA௨ୖᮏᖒ⚊ࡣグ㘓㛵㐃㐠Ⴀ⟶⌮ᶵ㛵࡛࠶ࡿᦆಖࢪࣕࣃࣥ㹂㹁ドๆࡀసᡂࡋࡓࡶࡢ࡛ࡍ

裏面は「よくあるご質問」

㔜せ࡞࠾▱ࡽࡏ࡛ࡍ



Under 30's ......................................................................................40
In 30's .............................................................................................30
In 40's .............................................................................................20
50 or over .......................................................................................10

What do you plan to use your DC assets for?

Aggressive Growth

50〜 60 ポイント

別途送付されている封書を確かめる‫ۑۑ‬ᰴᘧ఍♫௻ᴗᆺᖺ㔠ᮾி㒔᪂ᐟ༊す᪂ᐟ

PointsWhat is your age?

Let's ﬁnd the type of asset allocation suitable for you from your total points.

積極運用

配分割合は
いつでも変更できます。

口座開設のお知らせ

Q5■ リスクが大きくても、積極的に高い収益を期待したい ･････････ 20タイプ

料金後納郵便Investment
Experience

Purchase 7,000 yen worth of product A

ポイント

運用に関してどの考え方に一番近いですか？
■ 適度なリスクをとって、適度な収益を期待したい ･････････････ 15■ 大きなリスクは取りたくないが、少しは収益を期待したい･･････ 10■ 増やすことよりも減らさないことを優先したい ･････････････････ 5

合計ポイントからあなたの資産配分のタイプを見つけましょう。

P.3

損保ジャパンDC証券

Q3
Assets Other
Than Pension■ 運用経験はある･････････････････････････････････････････ 15■ 運用経験はない ･････････････････････････････････････････ 5

Income andExpenditure
Forecast

Designation of allocation ratio

確定拠出年金制度と運用商品のご案内■ 準備できている ･････････････････････････････････････････ 15■ 準備を始めている ･･･････････････････････････････････････ 10■ 何もしていない ･･････････････････････････････････････････ 5

株式・投資信託などの運用経験はありますか？

タイプ

リターン
（収益・損失）Q2■ 趣味や旅行など余暇の資金 ･･･････････････････････････････ 20■ 決めていない･･･････････････････････････････････････････ 15■ 老後の生活費 ･･････････････････････････････････････････ 10タイプ

1商品を100％と指定することもできます。

DCに適した運用商品が用意されています。
大きく分けて債券等に投資)と元本確保型(保険・預Investment
Periodポイント

確定拠出年金で積立した資産を何に使いますか？

確定拠出年金以外に老後資金の準備はしていますか？

1商品を100％と指定することもできます。

運用商品は？

＋

Q1■ 20 歳代以下 ･･･････････････････････････････････････････ 40■ 30 歳代 ･･･････････････････････････････････････････････ 30■ 40 歳代 ･･･････････････････････････････････････････････ 20■ 住宅ローン等、借入金の返済 ･･････････････････････････････ 5

品Bを
品B
商品B
％
30％

加入

例えば…

ポイント

あなたの年代は次のどれですか？

■ 50 歳代以上 ･･･････････････････････････････････････････ 10

Q2
将来の収支見通し¥
掛金

掛金

時期を集中させず、分散すること価格を平準化して運用を安定させます。

ᖒ⚊␒ྕ㸸(:

本資料の内容は2020年4月現在の法令などにより作成しております

Please use the website forparticipants (the AnswerNet).
Please log in with your ID andtemporary password shown here.
You can take procedures related
to investment and check thelatest information, Videos, etc.

This leaflet has been prepared based on laws and regulations as of April 2020.

▲ここから始める確定拠出年金
から始め 確定拠出年金（DC）▲英語版資料
英語版資料

2

・移換金や他制度からの制度移行金に対して配分割合を指定される場合
・各運用商品に配分される金額に1円未満の端数が生じた場合に、その端数をとりまとめて購入する運用商品を１つご指定される場合（本申込書をご利用された場合は、ご指定された運用商品の中から下表左端のNo.が一番小さい運用商品を、端数をとりまとめて購入する運用商品として登録されます。）

損保ジャパンＤＣ証券株式会社 御中
ご記入日 ： 20
年
私は以下のとおり、確定拠出年金の拠出金の配分割合を指定します。
また、裏面に記載の「個人情報の取扱に関する事項」を確認し、貴社の個人情報の取扱に同意します。
スポンサーコード
プランコード企業・事業所コード
加入者コード
初回拠出日

1R













スポンサー名称
プラン名称



企業・事業所名

ご加入者氏名月日‫ۑۑۑۑ‬ᰴᘧ఍♫‫ۑۑۑۑ‬ᰴᘧ఍♫௻ᴗᆺᖺ㔠‫ۑۑۑۑ‬ᰴᘧ఍♫（フリガナ）

ࢯ࣏ࣥࠉࢱࣟ࢘
ᦆಖࠉኴ㑻<<<<ᖺ00᭶''᪥ ★提出方法については、「確定拠出年金（企業型）手続きガイドブック」をご参照ください。

㐠⏝ၟရࢥ࣮ࢻ

㐠⏝ၟရྡ

㐠⏝ၟရ

㐠⏝ၟရ


㓄ศ๭ྜ
㸣
㸣
㸣

㐠⏝ၟရ

㸣

㐠⏝ၟရ



㐠⏝ၟရ

㐠⏝ၟရ


㸣
㸣
㸣
㸣

㐠⏝ၟရ



㐠⏝ၟရ

㸣

㐠⏝ၟရ

㸣












㸣㐠⏝ၟရ

㸣㐠⏝ၟရ

㸣㐠⏝ၟရ

㸣㐠⏝ၟရ

㸣㐠⏝ၟရ



㐠⏝ၟရ



㐠⏝ၟရ

If enclosed, you can use
this sheet to designate
allocation ratios.
Please submit by thedeadline set by yourcompany.

㸣

㐠⏝ၟရ
㐠⏝ၟရ









拠 出◎時間の分散（積立投資）

This original is written in Japanese.
This translation is for reference purposes only.

Asset Allocation Worksheet
This sheet will help you decide how to allocate your assets (asset allocation).
•Please see Chapter 4 and 5 in the Welcome to the World of Investment! text for more information.

Type of Asset Allocation

Defined Contribution Pension Plans

資産配分のタイプ
あなたの資産配分はどのタイプでしょうか？
Q1〜 Q5 の質問について選択肢から回答を 1 つ選び、ポイントを合計してください。

掛金を積立（拠出）
し運用します。その積立資産を60歳以降に受け取る制度です。

掛金を継続して積立掛金の積み立てとともに運用商品をので、購入時期が分散されます。



確定拠出年金Welcome to the Worldof Investing!

資 産 配 分 チェックシート

運用のスタートにあたりポイントをおさえましょう！
確定拠出年金制度は英語でDeﬁned Contribution pension planといいます。
頭文字をとってDCともよばれています。

㸣
㸣



㸣



㸣



㸣
ྜ

ィ

㸯

㸮

㸮 㸣



運用の世界へようこそ！

0 00 00000000/00ᖒ⚊␒ྕ㸸$$

"FAQs"
on theback side2

運用商品一覧

例えば、外国株式の場合、
右記のような表示となります①投資信託>バランス>ターゲット・デート型「信託報酬」の表示法

＜変更前＞

＜変更後＞

㸦᭱኱㸧ͤၟရ᱌ෆཧ↷


②投資信託>商品分類表記の細分化▲「制度と運用商品のご案内」の運用商品一覧の記載内容の一部リニューアル3

2

郵 便 は が き

配分割合指定（運用指図）のお願い
平素は格別のお引き立てを賜り厚くお礼申し上げます。
お客さまの確定拠出年金口座には運用されていない資産（①未指図個人
別管理資産）がありますので、お知らせいたします。

親展

つきましては、ご自身で配分割合（購入する商品とその割合）指定が可
能な期限（②猶予期間満了日）までに、アンサーネットあるいはアンサーセンターにて指定いただくようお願いいたします注1。
ご自身で配分割合を指定されない場合、あらかじめ提示された運用商品（③指定運用方法）が購入されます注2。
基準日：①未指図個人別
管理資産
②猶予期間
満了日

確定拠出年金に関する大切なご連絡③指定運用方法（運用商品）

運用関連運営管理機関：
記録関連運営管理機関：

誤配などの場合は、お手数ですが開封せずに弊社アンサーセンターまでご連絡をお願いいたします。

※表示内容は基準日時点の情報であり、実際の内容と異なる場合があります。最新の情報はアン
サーネットでご確認いただけます。本状と行き違いで既に配分割合を指定いただいた場合はご容赦ください。
※本状は、確定拠出年金法第25条の2の定めに基づいて、記録関連運営管理機関である損保ジャパン日本興亜ＤＣ証券が作成し、お送りするものです。
注1：配分割合を指定する際は、スターターキットやアンサーネットに掲載されている運用商品
一覧や運用商品案内等の資料をご確認ください。
注2：猶予期間満了日までに配分割合の指定がない場合、指定運用方法（運用商品）に対して配分割合を指定したものとみなされ、未指図個人別管理資産の全額で指定運用方法が購入されます。その運用から生じる利益および損失の責任はご自身に帰属します。

ご不明点等がございましたら、表面に記載されているアンサーセンター
へご連絡ください。
平日：午前9時〜午後8時
土日祝日：午前9時〜午後5時（年末年始、5/3〜5/5およびメンテナンス日は除く）
海外からはTel.03-5325-6220（有料）▲特定期間満了通知▲マッチング拠出のご案内資料▲個人型確定拠出年金同時加入のご案内資料

4

3
これまで 、ご 退 職 等 で 企 業 型 確 定 拠 出 年金 制 度 の 資 格を喪 失した時点と喪 失３カ月後に 、そ の 後 のお 手 続きについてのご 案 内レ ター を 送 付して おりました が 、２０１９年 度 より自 動 移 換＊の 期 限２ヵ月 前 ま で に 、お 手 続 き が お 済 みでない資 格 喪 失 者 向 けに「 移 換 手 続きご 案 内リーフレット 」と「 年金 資 産 の 持ち運びのお 手 続き書 類 」の 送 付を開 始しました 。
自 動 移 換となった場 合は 、余 分な手 数 料がかかる 、資 産 の 運 用が で きなくなる 、給付 開 始が６０歳 から先 送りされる場
合 が ある等 のデメリットが 発 生するため 、全ての 資 格 喪 失 者 が 自 動 移 換されることなく期 限 内 に手 続きを行っていただけるよう本 取 組みを実 施 することといたしました 。
＊自 動 移 換とは 、加 入者 資 格 喪 失日の 翌 月から６ヶ月後 の月末 までに 未 手 続 の 年金 資 産 が 自 動 的に全 額 売 却（ 現 金 化 ）され 、国 民 年
金 基 金 連 合 会に自 動 的に移 換されることです。

࠰᣿᝻ငỉਤẼᢃỎỉấ৖ዓẨ૾ඥᵐᵎᵏᵗ࠰ᵗஉ˺঺੷̬ἊἵἣὅଐஜᐻʣᾓᾒᚰУỉ̾ʴ‫׹‬ᄩ‫ܭ‬ਗЈ࠰᣿ᵆᾸᾓᾴᾒιᵇẐἡἕἦὊỺỶἊὅἂᾃ὿ᾀᾺἩἻὅẑồỉ࠰᣿᝻ငửਤẼᢃốấ৖ዓẨ૾ඥỊˌɦỉểấụỂẴẇ

ᾀώ࣏ᙲ୿᫏ửắᚡλẪẻẰẟ̾ʴ‫׹‬ᄩ‫ܭ‬ਗЈ࠰᣿ᵆᾸᾓᾴᾒιὸồ࠰᣿᝻ငửਤẼᢃốấ৖ዓẨỉắకϋὉӷ‫ݥ‬ỉ Ẑ̾ʴКሥྸ᝻ငᆆ੭̔᫂୿ ψ ᣐЎлӳਦ‫ܭ‬ဎᡂ୿ẑể ẐᄩᛐἉὊἚẑửắᚡλẪẻẰẟẇ
̾ʴКሥྸ᝻ငᆆ੭̔᫂୿ ψᣐЎлӳਦ‫ܭ‬ဎᡂ୿ᄩᛐἉὊἚṼ ấܲẰộầ˖ಅ‫׹‬ᄩ‫ܭ‬ਗЈ࠰᣿ỂᆢᇌềẺ‫ٻ‬Џễ࠰᣿᝻ငử˂ỉᄩ‫ܭ‬ਗЈ࠰᣿СࡇሁỆਤẼᢃốấ৖ዓẨỉ஖ᨂ䈜㻝ầᡐẾềẨềấụộẴẇὉẐ̾ʴКሥྸ᝻ငᆆ੭̔᫂୿ ψ ᣐЎлӳਦ‫ܭ‬ဎᡂ୿ẑỊ᝻ငỉਤẼᢃỎểẆਤẼᢃỮẻ᝻ငửᢃဇẴỦՠԼửਦ‫ܭ‬ẴỦẺỜỉ୿᫏ỂẴẇίᾟᵑỆᚡ᠍̊ầẝụộẴẇὸὉẐᄩᛐἉὊἚẑỊСࡇϋܾίắသॖʙ᪮ửԃớὸẆ̾ʴऴ‫إ‬ỉấӕৢẟሁỆếẟềắྸᚐẟẺẻẟẺଓửἓỹἕἁẲềẟẺẻẪ୿᫏ỂẴẇṼ ੷̬ἊἵἣὅଐஜᐻʣᾓᾒᚰУỉ̾ʴ‫׹‬ᄩ‫ܭ‬ਗЈ࠰᣿ᵆᾸᾓᾴᾒιᵇẐἡἕἦὊỺỶἊὅἂᾃ὿ᾀᾺἩἻὅẑỆ࠰᣿᝻ငửਤẼᢃốấ৖ዓẨỆếẟềắకϋẟẺẲộẴẇ䈜㻞ᄩᛐἉὊἚỆỊẐắஜʴಮ੘ảẑầẝụ
ộẶỮỉỂἅἦὊửấểụẟẺẻẨ̬ሥẪẻẰẟộẴợạấᫍẟẟẺẲộẴẇ

☜ᐃᣐฟᖺ㔠ไᗘ䛿බⓗᖺ㔠䠄ᅜẸᖺ㔠䚸ཌ⏕ᖺ㔠ಖ㝤䠅䜢⿵᏶䛩䜛⚾ⓗᖺ㔠ไᗘ䛾୍䛴䛷䚸௻ᴗᆺ☜ᐃᣐฟᖺ㔠䛿ᚑᴗဨ䛾⪁ᚋ䛾㈨⏘ᙧᡂ䛾䛯䜑䛻௻ᴗ䛜⊂⮬䛻ᑟධ䛧䛶䛔䜛ไᗘ䛷䛩䚹ὉСࡇởἩἻὅỉᛇኬỆếẟềỊẆ੷̬ἊἵἣὅଐஜᐻʣᾓᾒᚰУỉἭὊἲἬὊἊỆਫ਼᠍ẰủềẟỦˌɦỉ᝻૰ሁửắӋༀẪẻẰẟẇ

䈜㻝㻌㻌ᖺ㔠㈨⏘䛾ᣢ䛱㐠䜃ᡭ⥆䛝䛾ᮇ㝈➼䛾ヲ⣽䛿᭱⤊䝨䞊䝆䜢䛤ཧ↷䛟䛰䛥䛔䚹䈜㻞㻌㻌ಶேᆺ☜ᐃᣐฟᖺ㔠㻔㼕㻰㼑㻯㼛㻕䛿௚䛾㔠⼥ᶵ㛵䛷䜒ྲྀ䜚ᢅ䛳䛶䛔䜎䛩䚹㼕㻰㼑㻯㼛බᘧ䝃䜲䝖䠄ᅜẸᖺ㔠ᇶ㔠㐃ྜ఍㐠Ⴀ䠖 㼔㼠㼠㼜㼟㻦㻛㻛㼣㼣㼣㻚㼕㼐㼑㼏㼛㼗㼛㼡㼟㼔㼕㼗㼕㻚㼖㼜㻛㼛㼜㼑㼞㼍㼠㼕㼛㼚㼟㻛䠅䛾䛂㐠Ⴀ⟶⌮ᶵ㛵୍ぴ䛃䜢䛤ཧ↷䛟䛰䛥䛔䚹ίṞ῍ṢỊ᝻૰ỉᾟᾓᾕἧỳỶἽẆṣỊᾦᾴᾱἇỶἚỉἅὅἘὅ἖ỂẴẇὸὉ᝻૰ਫ਼᠍ἬὊἊỆỊӫᚡẦỤỴἁἍἋẟẺẻẬộẴẇ
ἣἏἅὅẦỤắᚁẟẺẻẪ‫ئ‬ӳỊᾟᵒửắӋༀẪẻẰẟẇ

ᦆಖ䝆䝱䝟䞁᪥ᮏ⯆ள䠠䠟ドๆ䛾ಶேᆺ☜ᐃᣐฟᖺ㔠䠄䡅䠠䡁䠟䡋䠅䛾䝯䝸䝑䝖Ṟ ̾ʴ‫׹‬ᄩ‫ܭ‬ਗЈ࠰᣿ ṟ ᢃဇỉɭမồắьλỉắకϋợạẮẸὲṠ ᝻ငᣐЎ
ἓỹἕἁἉὊἚṡ ᄩ‫ܭ‬ਗЈ࠰᣿СࡇểᢃဇՠԼỉắకϋᢃဇՠԼỉᢠ৸ểទλлӳửൿỜỦẺỜỉӋᎋ᝻૰
ỂẴẇСࡇỉಒᙲểᢠ৸ẟẺẻẬỦᢃဇՠԼ
ỉᛟଢ᝻૰ỂẴẇṢ ࢘ᅈầᘍạᢃփሥྸಅѦሁṣ ᢃဇՠԼɟᚁ

9 䛣䜜䜎䛷௻ᴗᆺ☜ᐃᣐฟᖺ㔠䛷౑䛔័䜜䛯䝃䞊䝡䝇䛸䛧䛶䚸䜰䞁䝃䞊䝛䝑䝖㻔ຍධ⪅ᑓ⏝䝃䜲䝖㻕䛸䜰䞁䝃䞊䝉䞁䝍䞊㻔䝁䞊䝹䝉䞁䝍䞊㻕䜢ᘬ䛝⥆䛝䛤฼⏝䛔䛯䛰䛡䜎䛩䚹
9 䜰䞁䝃䞊䝉䞁䝍䞊䛿䚸ᅵ᪥⚃᪥䜒䛤฼⏝䛔䛯䛰䛡䜎䛩䚹䛆䜰䞁䝃䞊䝛䝑䝖⏬㠃䛇䠄䝖䝑䝥⏬㠃䠅

䠄⌧ᅾ䛾㈨⏘≧ἣ䠅ᄩ‫ܭ‬ਗЈ࠰᣿СࡇỆ ᢃဇỆếẟềắྸᚐьλẰủỦЭỆắྸ ẟẺẻẪẺỜỉ᝻૰ᚐẟẺẻẨẺẟʙ᪮ ỂẴẇỉᛟଢ᝻૰ỂẴẇ

ᢃဇՠԼỉஇૼỉ࢘ᅈầᘍạᢃփ
ሥྸಅѦሁỆếẟề ܱጚởἼἑὊὅầਫ਼᠍ẰủềẟộẴẇ
ᛟଢẲềấụộẴẇ

Ḥɟᢿỉ᝻૰ỆếẨộẲềỊẆϋܾỉấᛠஆửẲềẟẺẻẪሖ৑ầắằẟộẴẇ᝻૰ắӋༀ଺ỆỊᾟᵐỉẐᛠஆᘙẑờẝỪẶềắᚁẪẻẰẟẇ
Ḥஜ᝻૰இኳἬὊἊỆềɥᚡ᝻૰ỉ࢘ᅈἭὊἲἬὊἊỉਫ਼᠍‫ئ‬৑ửᛇẲẪắకϋẲềấụộẴẇộẺẆᩓ‫܇‬ἧỳỶἽỂỊễẪኡ‫˳ۥ‬ửắࠎஓỉ‫ئ‬ӳỊẆӷἬὊἊỉьλ৖ዓẨ୿᫏ίἋἑὊἑὊỿἕἚὸỉᛪ൭૾ඥửắᚁẪẻẰẟẇ

ᾀ▲移換手続きご案内リーフレット①▲移換手続きご案内リーフレット②

5

4
加 入者に 対 する 投 資 教 育 セミナー は 、当 社 社 員で 構 成 される加 入者 教 育の 専 門 講 師であるＨＡＲＰ（ H a p p y A g i n g& R e t i r e m e n t P l a n n e r ）が 担 当しています 。確 定 拠 出 年 金 制 度 や 資 産 形 成 等 に係 わる 知 識 および 経 験 が 豊 富 な
専 任 講 師 が 加 入者 等 の 運 用 状 況 や 資 産 残 高 等 の 詳 細 な 情 報も活 用しな がら 、実 状に 即した高 品 質 なセミナーを実 現しています 。
２０１９年 度 は４７６回（ １52 社 ）の セミナーを 実 施し 、そ のうち３５３回（ １０４社 ）が 継 続 教 育 セミナー（ 制 度 開 始 後２年目以 降 のセミナー ）となっています 。
また 、Ｗｅｂ会 議 システムを 活 用した 配 信 型 の 投 資 教 育 セミナー も 開 始し 、加 入者 がパ ソコン やスマートフォン 等 を通じて 投 資 教 育 セミナーを 受 講 で きるようになりました 。Ｗｅｂ配 信 型 の 投 資 教 育 セミナー の 活 用 により 、セミナー
参 加 のための 移 動 時 間 等 の 抑 制 が可能となるため 、遠 隔 地で 勤 務されている方や 、休 業 中 の加 入者 の 参 加もで きる等
さまざ まなメリットをご 提 供できます 。

▲Web 配信型投資教育セミナー

6

5
確 定 拠 出 年金 の 法 令 改 正による当 社ホームページへ の 運 用 商 品 の 公 表にあたり 、商 品 分 類 や 信 託 報 酬 の 表 示 方 法を
分かりやすく見 直しました 。
運 用 商 品 の 年 次 モ ニタリン グの 資 料「 運 用 商 品 に 関 するご 案 内 」を 追 加 送 付しました 。確 定 拠 出 年 金 に お ける 運 用
商 品 の 変 遷 やプ ラン で の 運 用 商 品 の見 直し の 考え 方 、新たに 当 社 の 運 用 商 品ラインアップ に 追 加 され た 運 用 商 品 のご 紹 介等を盛り込 んでいます。
また、お客さまの資 産 運 用の 選 択 肢を広げるべく、運 用商品ラインアップに10 商品を 選 定し追 加しました 。
加 入者 向 け Ｗｅｂサービ スであるアン サーネットに「 マー ケット概 況（ 相 場コメント ）」やマー ケット情 報「 経 済・金 融 市
場 見 通し」を毎月、「 フォローアップレター 」を四 半 期 毎に掲 載し 、経 済 動 向や国 内・海 外 株 式 、国 内・海 外債 券 の主 要 資
産の見 通し等に関する情 報を提 供しています 。

"#$%&'()*+,-.&/"#$%&'&'()*+

確 定 拠 出 年 金 フォローアップレター#DE'(ª«M|}¬-N0­CLMF\Q ®¯M°±~M²H³H-\U00LZ(´µ(°±\U¶M·¸)*012a¹º2u»xQ

vol.

04

2019 年度

知って納得
あなたのマネープラン
運営管理機関限

クイズで磨く！

経済・
マネーセンス

お金の基本から話題になってい るトピッ
クスまで、クイズ で経済知識とマネーセ
ンスを磨きましょう。

クイズで磨く！

経済・
マネーセンスQ

なるほど！
マネープラン

1

Q

2"#$%&'()*+,-./01234&56789:;<=>?@AB1CDEFGH(IDJK-./012AB1CLMF'GHNOPQ"#$%&'(34&56789:;<=>?@RSFTU0VW1CX%YZ[HAB1CLMF\@(]M^_`a[bcd`Ze12fg-hiLMF'GHNOPQ"#$%&Mjklm'ABnoMLMFGH(pqrstuvwxyUz{`@GHN\QNC(pqM|}~Mv-4:\ULMF'GHNOPQ

B エンゲージメント

C スチュワードシップ・コード

B ５６％

C ６７％

「機関投資家は、対話と投資を通じて、投資先の企業の中長期的な成長を支えたり、問題を解決したりする責任がある」と規定する指針のことです。英国の取組みを参考にして、金融庁が２０１４年２月に『「責任ある機関投資家」の諸原則《日本版スチュワードシッ
プ・コード》』を策定しました。２０１７
年５月には改訂を行いました。これに法的な拘束力はありませんが、国内の各機関投資家は相次いで「受け入れを表明」し、株主総会での議決権行使の基準の公表や、投資先企業の経営モニタリングなどを通じて、機関投資家として責任ある行動を取っていることを社会に訴えるようになりました。

Q2
答え

C

▲

স੆ૹષ਄ਬ঵঻ঢ়ূଃਜଂশ‫ق‬সૹ‫ك‬ਸ਼ಀ
ਸোੈভ‫ط‬঳ಹ঺੮১য਺ৱਦ౏ੈভ
঳ಹ঺੮১য঩ম਺ৱ൹ਖ঵ੈভ

C

▲

答え

#DE'(D MaOM07%Zk\UF+,12
N\Q7%'(D0Mt([H1)*-(_ \U¡0@FTN\Q¢£¤¥¦¤¦§¨ ¤§¨©

▲マーケット概況（相場コメント）▲経済・金融市場見通し

7

お金にまつわるデー
タを紹 介します。今回 は、「学 校 外 教 育費」です。

仕事を辞めることなく、働きながら要介護状態の家族の介護をするなど、仕事と介護の両立を目的として、国は様々な制度を設けています。その中で、２０１７
年１月から、休業開始前賃金に対する介護休業給付金の割合が引上げられました。何％まで引き上げられたでしょうか？
A ４０％

Q1

ライフイベントなどにかかるお金

年金基金や信託銀行、生命保険会社などの機関投資家に求められる行動原則をまとめた指針のことを何と呼ぶでしょうか？
A アクティブ投資

マネークイズに挑戦！

ফা঩৅ষ

今回のテーマは、「老後資金の準備はどう進める ?」です。

▲フォローアップレター

介護をしながら働く方や、有期契約労働者の方が介護休業・育児休業を取得しやすくなるよう改正が行われました。２０１７
年（平成２９年）
１月１日施行の育児・介護休業法の改正により、介護休業給付金の割合（休業開始前賃金に対する給付割合）は４０％から６７％（介護休
業開始が２０１６年８月以降の場合）に引上げられました。これに加え、介護休業を分割して取得できるようにしたり、介護のための所定外労働の制限（残業の免除）を可能にしたりといった改正も行われました。

1
加 入者 向 け Ｗｅｂサービ ス「 アンサーネット 」について 、これまで 加 入者等からご 要 望 が 多かったサービ スを 追 加・改 善
いたしました。
アン サーネットにお いて 投 資 信 託 のスイッチング（ 他 の 運 用 商 品 へ の 預 け 替え ）する際 に 、これまで の「 口 数 指 定 」に加え「金 額 指 定」によるスイッチング を可能としました 。
な お 、アン サーネット へスマートフォン でアクセスした 場 合 に 最 適 なレイアウトを 表 示する 機 能 を 追 加 するとともに 、
タップやスワイプ で 快 適に操 作 できるよう改 善しています 。
また 、２０１７年４月にアンサーネットへ のログイン用パ スワード再 発 行 のメール 通 知サービ スを開 始し 、多くのお客 様にご 利 用いただ いています 。以 前は郵 送であったため２日 程 度 要していた 仮 パ スワードの 受 領 が 約５分で可能となり 、
ご 利 用 件 数は、２０１７年度は１２，３００件、２０１８年度は１４，８７０件、２０１９年度は１９，７２２件と年々増 加して
います。

新設

▲「金額指定」によるスイッチング画面
グ▲スマートフォンでのアンサーネット画面

8

2
企 業 型 確 定 拠 出 年 金 の 加 入者 向 けに 、ロボ アドバイザーを 使った スマートフォン用アプリ「 つ みたてナビ 」を 開 発し 、
２０２０年１１月からご 提 供 する予 定 で す 。資 産 運 用 のリスク 許 容 度 診 断 や 、それに 基づく運 用 商 品 の 提 案 から運 用
指 図までスマートフォン上で 完 結 できるアプリです 。
加 入者 の 皆 さまから多く寄 せられていた どの商 品をどの 程 度 選 べ ば 良いかわからない というお声を 受け 、ロボ アドバイザーによる加 入者 のリスク許 容度に適した 運 用商品や割 合について具体 的な 提 案を行う機 能を 装 備します。
初心者の方でも、確 定 拠出年金 制度や運 用の基 本的な知 識をわかりやすく学ぶことが できる動 画などの情 報コンテンツ
や投 資 教 育ツールが場所を選ば ずいつでもご 利用できます。

▲つみたてナビ画面

9

3
企 業 型 確 定 拠 出 年金の 事 業 主 向け Ｗｅｂサービ ス「 管 理 者 サイト 」を 利 用いただく際に 、事 業 主 が アップ ロードされた
加 入者 デ ー タ 等 の 登 録 結 果 を 管 理 者 サイトからファイル（ テキスト形 式 ）で ダ ウンロ ード で きる 機 能 を 追 加 いたしま
した。これにより、登 録 結 果 の内 容をいつでも確 認いただけるようになりました 。
ダウンロードされたテキストファイルはエクセルファイルに変 換して保 存 することも可能となりました 。更にアップロー
ドの履 歴 表 示 期 間をこれまで の３カ月から１４カ月間 へ 拡 大しました 。
確 定 拠 出 年 金 および 中 小 企 業 退 職 金 共 済 の 法 改 正 等 により 、一 定 の 条 件 の もとで 中 小 企 業 退 職 金 共 済 から企 業 型
確 定 拠 出 年金 へ の 資 産 移 換 が可能となりました 。これに伴い 、中 小企 業 退 職 金 共 済 拠 出 済 額 の項 目が 追 加され 、掛 金
ダウンロードデータレイアウトを 変 更するとともに管 理 者 サイトの 一 部 のツールをバージョンアップ いたしました 。

▲管理者サイト画面▲ダウンロードデータ10

4
当 社で は 毎 年１回 、企 業 型 確 定 拠 出 年 金を 導 入されている 事 業 主を 対 象とした「 確 定 拠 出 年 金 制 度 運 営 セミナー 」を東 京 で 開 催しています 。２０１９年 度 は６０社 の 事 業 主の 皆 さまにご 参 加 いた だ き 、有 識 者 の 基 調 講 演 や事 業 主の 制
度 運 営取 組事例 の 紹 介、当 社サービ スなど最 新 のトピックスをご 案 内した他 、事 業 主間の意 見 交 換 等を実 施しました。
また 、事 業 主の 確 定 拠 出 年金 担 当 者を対 象とした「 事 務 研 修 」と「 企 業 担 当 者 研 修 」を定 期 的 に開 催しており 、２０１９
年度は選 択 制 の 確 定 拠 出 年金 制 度 向けの 事 務 研 修 も本 格 的に開 始しました。
２０１９年 度は 、東 京をはじめ 札 幌 、仙 台 、名古屋 、大 阪 、広 島 、福 岡で も開 催し 、２５０名のご 担 当 者 の 皆 さまにご 参 加
いただきました。

▲確定拠出年金制度運営セミナー

11

5
当 社では２０１５年 度 から 、当 社を 運 営 管 理 機 関として企 業 型 確 定 拠 出 年金を導入いただいている全ての 事 業 主（ 連 合型 確 定 拠 出 年金の場合には代 表 事 業 主）を対 象にアンケートを実 施しています 。
2019 年度のアンケート結 果は、サービ ス開 発 や業 務 品 質 向 上のための 参 考 情 報として活用しており 、2020 年7月より事業主の皆さまへフィードバックする予定です。

調査期間

2020 年 3月6日〜2020 年 3月2 3日

調査方法

インターネット経 由

調査対象

企 業 型 確 定 拠 出 年金を導入いただ いている8 62 社

回答者数287 社（ 回 答 率 33 . 3％ ）4১੝ਫ峕峲峴ಲਢઇ୘岶ଦൟଝਜ岵峳౑ৡଝਜ峕ત঱岼岿島峨峁峉岞‫ڬڮڬڮ‬ফ峘਺ৱઇ୘峘੒৒峕峎岮峐岴ୂ岵峅ৣ岿岮岞岧৚௦‫؟‬岮峄島岵঳峎岨4 '&਑২৸ಹ峘ୖ਻峒峁峐岝ਸো঻岶ઈ৷ૹષ峼ঽ峳৭උ峃峵સ়岶଩岮岽峒岶଱岼峳島峨峃岞峇峘৶૓峙୦峊峒ઓ峹島峨峃岵‫ء‬岧৚௦‫؟‬ളਯ৭උ岨㻜㻚㻜㻑ফ২ ન৒ುল峕ঢ়峃峵崊嵛崙嵤崰੥ટ‫؝ڭ‬ৰ઱໪ਏ
৹ਪ਋৑‫؟‬ফা঩‫ع‬ফা঩
৹ਪ্১‫؟‬崌嵛崧嵤崵崫崰৽૓৹ਪৌ଴‫؟‬ਊ঺ৌ଴ ঺৚௦ਯ ‫ق঺؟‬৚௦૨ ٫‫ك‬‫؝ڮ‬崊嵛崙嵤崰峘৯৓ਊ঺峑ৰ઱峁峉崝嵤崻崡੝৒峮০৏਋ୄ岿島峵崝嵤崻崡峔峓峕峎岮峐হ঵਌஘峘岾ਔৄ峮岾૎୳峼岴ല岷峁০৏峘崝嵤崻崡਱঱峘૞અ峕岿峅峐岮峉峊岷峨峃岞

㻝㻜㻚㻜㻑

㻞㻜㻚㻜㻑

㻟㻜㻚㻜㻑

㻠㻜㻚㻜㻑

㻡㻜㻚㻜㻑

㻢㻜㻚㻜㻑

㻣㻜㻚㻜㻑



㻤㻜㻚㻜㻑

㻜㻑

㻝㻜㻑

㻞㻜㻑

㻟㻜㻑

ঽ঺峑ৰ઱੒৒

ഠ৏भৱਓ஄ਛप௪௡ऋऩः











'&਑২पणःथेऎীऊैऩः

㻠㻜㻑

㻡㻜㻑

'&઒ଊ峕崣嵇崲嵤峼੻౏峁峉岮‫ق‬੒઴ન৳
ੋ峩‫ك‬

㻢㻜㻑

㻣㻜㻑

㻤㻜㻑

㻥㻜㻑

'&઒ଊ峕崣嵇崲嵤峼੻౏峁峉岮‫ق‬੒઴౞৒‫ك‬㻝㻜㻜㻑崣嵇崲嵤ਰਗ峘্১峼ਫ਼ୈ
峁峉岮

੒৒峔峁

4਺ৱઇ୘峕峎岮峐峓峘峲岰峔্১岶ਸো঻峕஍ટ৓峒ઓ峹島峨峃岵‫ء‬岧৚௦‫؟‬ളਯ৭උ岨नभेअऩઈ৷ૹષ॑৭৒
खञैेःऊীऊैऩः



㻜㻚㻜㻑

㻡㻚㻜㻑

㻝㻜㻚㻜㻑

㻝㻡㻚㻜㻑

㻞㻜㻚㻜㻑

㻞㻡㻚㻜㻑

㻟㻜㻚㻜㻑

㻟㻡㻚㻜㻑

㻠㻜㻚㻜㻑

ज भ ౎



হ঵਌ऊैਸো঻षभ੧৔
‫؞‬ৱમ઀୹

ઈ੾ଵ৶ਃঢ়ऊैਸো঻ष
भ੧৔‫؞‬ৱમ઀୹ᖺ᭶

‫ی‬HEভ৮३५ॸ঒॑ઞ৷
खञ७঑ॼ‫ش‬




ॎऊैऩः

㼴㻌㻞㻜㻞㻜㻌㻿㼛㼙㼜㼛 㻶㼍㼜㼍㼚㻌㻰㻯㻌㻿㼑㼏㼡㼞㼕㼠㼕㼑㼟㻌㻵㼚㼏㻚㻌㻭㼘㼘㻌㻾㼕㼓㼔㼠㼟㻌㻾㼑㼟㼑㼞㼢㼑㼐㻚

ज भ ౎





▲2019年度

㻡㻜㻚㻜㻑



਺ৱઇ୘৿઺भଳല‫ڹۋڹق‬ಉ‫ك‬



㻠㻡㻚㻜㻑



൥పधभৌએ஑पेॊ७঑ॼ‫ش‬ઈ৷ૹષ৭৒ুਢऌऋએ౵
ऽञमेऎীऊैऩः



確定拠出年金に関するアンケート結果

6
加 入者 向けコールセンター「 アンサーセンター 」では 、分かりやすく丁 寧で 迅 速 な 対応をすることにより 、ご 連 絡 いただ
いたすべての方に感 謝していただけるコールセンターを目指しています 。
繋 がりやすさを 測 る 指 標（ 応 答 率：ご 対 応 さ せ ていた だ いたお 客 さまの人 数 ／ご 連 絡 いた だ いたお 客 さまの人 数 ）を
９５ ．０％ 以 上とすることを目 標 としています が 、２０１７年 度 は９８ ．０％ 、２０１８年 度 は９６ ．５％ 、２０１９年 度 は
９６．６％と、良 好な 水 準で目標をクリアしています 。
２０１８年 度 から応 答 速 度（ 着 信 から通 話 開 始 まで の 時 間 ）の 計 測を 開 始しました が 、着 信 から１０秒 以 内 の 会 話 開 始が２０１８年度は８９．６％ 、２０１９年度は８９．１％となり 、お 待たせしない良 好な受 電 状 況となっています 。

12

7
当 社で はお 客さまの声を定 期 的 にコンプライアンス委 員 会および 取 締 役 会 に報 告しています 。また 、そ の 内 容 を集 約
し業 務 の改 善 やサービ スの 開 発 等に反 映した 対応 状 況を 経 営 会 議 や取 締 役 会に報 告しています 。
アン サーセンターやお 客 様 サービ ス部 、ＤＣ営 業 開 発 部 等 を 通じて寄 せられる加 入者 や事 業 主 からのご 意 見・ご 要 望
等は、毎月その内 容を集 約のうえ関 連 部 門 間で共 有し 、業 務 の改 善に活 用しています 。
２０１９年 度 は 、企 業 型 確 定 拠 出 年金を 導 入いた だ いている事 業 主２３１社をご 訪 問し 、制 度 運 営に関するさまざ まな
ご 提 案を行うと同 時にご 要 望 等 のヒアリング を実 施しました。
アン サーセンター へ登 録 内 容 の 変 更をお申し出いただ いた 加 入者に 対して 、変 更 内 容 をあらかじめ印 字した 変 更申 込
書をお送りするサービ スも開 始いたしました。
給付 金 請 求のお手 続きにおいて資 産 売 却日に関するお問い合わせが 多いことから 、「 給付のしおり 」に毎月月初に資 産が 売 却される旨 を 追 記 いたしました 。また 、給 付 金 の 終 身払い 指 定 時 の 請 求 書 記 入 についても 、分 かりやすさの 観 点から２枚あった請 求 帳 票を１枚へ 統 合し 、利 便 性の向 上を図りました 。

⏕࿨ᖺ㔠ཷྲྀ᪉ἲ䛾ᣦᐃ᭩ᦆಖ䝆䝱䝟䞁䠠䠟ドๆᰴᘧ఍♫䚷ᚚ୰⚾ࡣࠊ௨ୗࡢ࡜࠾ࡾᖺ㔠ཷྲྀ᪉ἲࢆᣦᐃ࠸ࡓࡋࡲࡍࠋ
ࡲࡓࠊ⿬㠃࡟グ㍕ࡢࠕಶே᝟ሗࡢྲྀᢅ࡟㛵ࡍࡿ஦㡯ࠖࢆ☜ㄆࡋࠊ㈗♫ࡢಶே᝟ሗࡢྲྀᢅ࡟ྠពࡋࡲࡍࠋ

䛤グධ᪥㻌䠖㻌㻌䠎䠌䚷䚷䚷ᖺ䚷䚷䚷᭶䚷䚷䚷᪥䈜ኴᯟෆ䛿඲䛶䛤グධ䛟䛰䛥䛔䈜䝪䞊䝹䝨䞁➼䚸ᾘ䛫䛺䛔䜒䛾䛷䛤グධ䛟䛰䛥䛔䈜ゞṇ䛾㝿䛿䚸ゞṇ⟠ᡤ䜢஧㔜⥺䛷᢯ᾘ䛾䛖䛘䚸ゞṇ༳䜢ᢲ༳䛟䛰䛥䛔㸦ࣇࣜ࢞ࢼ㸧 ጣ䝅䝱䝏䝝䝍௨እ䛾ㄆ༳䜢ᢲ༳䛟䛰䛥䛔ᤫ༳ḍྡຍධ⪅➼Ặྡ
⏕ᖺ᭶᪥

す
ᬺ

ᖺ

᭶

᪥

࠙㸯ࠚᖺ㔠ࡢཷྲྀ᪉ἲࡢᣦᐃ
ࠉᖺ㔠ཷྲྀ᪉ἲࢆ௨ୗࡢ✀㢮࠿ࡽ㑅ᢥ࡛ࡁࡲࡍࠋ࠸ࡎࢀ࠿୍ࡘᚲࡎࡈᣦᐃࡃࡔࡉ࠸ࠋ
ࠉศ๭ཷྲྀ࡜ࡢే⏝ࢆ㑅ᢥࡋࡓሙྜࡣࠊ

‫ڧ‬࠙࢔ࠚ඲࡚ࢆ⏕࿨ᖺ㔠࡛ཷྲྀࡿ᪉ἲ
࠙࢖ࠚ୍㒊ࢆ⏕࿨ᖺ㔠࡛ཷྲྀࡾࠊṧࡾࢆ୍ᣓཷྲྀ࡛ཷྲྀࡿ᪉ἲ

‫ڧ‬䠂⏕࿨ᖺ㔠ࡢ๭ྜ

୍ᣓཷྲྀࡢ๭ྜ

䠂ྜィ䠖䠍䠌䠌䠂

䠂ྜィ䠖䠍䠌䠌䠂

࠙࢘ࠚ୍㒊ࢆ⏕࿨ᖺ㔠࡛ཷྲྀࡾࠊṧࡾࢆศ๭ཷྲྀ࡛ཷྲྀࡿ᪉ἲ

‫ڧ‬䠂⏕࿨ᖺ㔠ࡢ๭ྜ

ศ๭ཷྲྀࡢ๭ྜ

࢚࠙ࠚ୍㒊ࢆ⏕࿨ᖺ㔠࡛ཷྲྀࡾࠊṧࡾࢆ୍ᣓཷྲྀ࡜ศ๭ཷྲྀ࡛ཷྲྀࡿ᪉ἲ

‫ڧ‬

⏕࿨ᖺ㔠
ࡢ๭ྜ

୍ᣓཷྲྀ
䛾๭ྜ

䠂

䠂

ศ๭ཷྲྀ
ࡢ๭ྜ

䠂 ྜィ䠖䠍䠌䠌䠂࠙㸰ࠚ⏕࿨ᖺ㔠ࡢ㑅ᢥࠉ⏕࿨ᖺ㔠ࡢ㉎ධၟရࢆࠊ௨ୗ࠿ࡽ࠸ࡎࢀ࠿୍ࡘࡈᣦᐃࡃࡔࡉ࠸ࠋ☜ᐃᖺ㔠‫ ڧ‬㸦ཷྲྀᮇ㛫ᖺ㸧☜ᐃᖺ㔠‫ ڧ‬㸦ཷྲྀᮇ㛫ᖺ㸧☜ᐃᖺ㔠‫ ڧ‬㸦ཷྲྀᮇ㛫ᖺ㸧☜ᐃᖺ㔠‫ ڧ‬㸦ཷྲྀᮇ㛫ᖺ㸧⏕࿨ᖺ㔠㉎ධᣦᐃ

⤊㌟ᖺ㔠‫ ڧ‬㸦ಖドᖺ㸧⤊㌟ᖺ㔠‫ ڧ‬㸦ಖドᖺ㸧⤊㌟ᖺ㔠‫ ڧ‬㸦ಖドᖺ㸧⤊㌟ᖺ㔠‫ ڧ‬㸦ಖドᖺ㸧࠙㸱ࠚ⏕࿨ᖺ㔠ࡢཷྲྀᅇᩘࡢᣦᐃ
ࠉᖺ㔠ࡢཷྲྀᅇᩘࢆࠊ௨ୗ࠿ࡽ࠸ࡎࢀ࠿୍ࡘᚲࡎࡈᣦᐃࡃࡔࡉ࠸ࠋ
ࠉศ๭ཷྲྀ࡜⤌ࡳྜࢃࡏ࡚ཷࡅྲྀࡿሙྜࡣࠊศ๭ཷྲྀࡢཷྲྀᅇᩘࡣ௨ୗ࡛㑅ᢥࡋࡓᖺ㔠ཷྲྀᅇᩘ࡟‽ࡌࡲࡍࠋ౛㸧ศ๭ཷྲྀ࡜ే⏝࡛ࠊᖺ㔠ཷྲྀᅇᩘᖺᅇࢆ㑅ᢥࡋࡓሙྜࡣࠊ
ࠉࠉ⏕࿨ᖺ㔠ࠊศ๭ཷྲྀࡢ࠸ࡎࢀࡶᖺᅇ࡜࡞ࡿࠋ
ᖺ㔠ཷྲྀᅇᩘ‫ ڧ‬ᖺ㸯ᅇ‫ ڧ‬ᖺ㸰ᅇ‫ ڧ‬ᖺ㸲ᅇ࠙㸲ࠚศ๭ཷྲྀணᐃᮇ㛫ࡢᣦᐃͤ࠙㸯ࠚ࡛࠙࢘ࠚࡲࡓࡣ࢚࠙ࠚࢆ㑅ᢥࡉࢀࡓ᪉ࡢࡳࡈᣦᐃࡃࡔࡉ࠸ࠋ
ࠉศ๭ཷྲྀࡢཷྲྀணᐃᮇ㛫ࢆࠊ௨ୗ࠿ࡽ࠸ࡎࢀ࠿୍ࡘࡈᣦᐃࡃࡔࡉ࠸ࠋ
ศ๭ཷྲྀணᐃᮇ㛫‫ ڧ‬㸳ᖺ‫ ڧ‬㸯㸮ᖺ‫ ڧ‬㸯㸳ᖺ‫ ڧ‬㸰㸮ᖺᖒ⚊␒ྕ㸸':

▲終身払い指定時請求帳票▲登録内容変更申込書

13

1
２０１８年５月に施 行された確 定 拠 出 年金 法 の改 正により 、「 指 定 運 用 方法 」という新しい 概 念 が導入されました 。当 社の「 確 定 拠 出 年金 商 品の 選 定と継 続 的モニタリングに関する基 本 方 針 」において 、企 業 型 確 定 拠 出 年金は「 個 々のプラン（年金 規 約）毎に指 定 運 用方法を設 定することを基 本とする 」旨を定めております 。
企 業 型 確 定 拠 出 年金を導入後、指 定 運 用方法を設 定していない事 業 主の 皆さまへ 継 続してご 提 案を行い、新たに１７５プランに設 定いただきました。
２０２０年３月末 時点 で 当 社 が 受 託している企 業 型 確 定 拠 出 年金プラン（ 金 融 機 関 等との 提 携プランを 除く ）の９０％
を 超 える７４７プ ラン が 指 定 運 用 方 法を 設 定しており 、そ のうち２７０プ ランの 指 定 運 用 方 法 が 投 資 信 託 となっています 。

2
指 定 運 用 方 法 の 導 入 に伴 い 、２０１８年 度 に 運 用 商 品 の モ デ ル ライン アップ を 新 たに 策 定しました が 、２０１９年 度に制 度 を 開 始した 企 業 型 確 定 拠 出 年 金 の６０プランに 対してモデル ラインアップ を提 示し 、５８プラン で 採 用されました 。
２０１９年 度 も 積 極 的 に 運 用 商 品 の 追 加 等 をご 案 内した 結 果 、企 業 型 確 定 拠 出 年金 の３９プランについて運 用 商 品 が追 加されることとなりました 。特に「 ターゲット・デ ―ト・ファンド（ 退 職 年 などあらかじめ目標とする期 日を設 定し 、目標 期 日に向 けてリスク資 産 の比 率 が 減 少していくよう運 用される 投 資 信 託 ）」と言 われる運 用 商 品 の 追 加 が 増 加して
います。

14

1
ＳＯＭＰＯグル ープの「 グル ープ人事ビジョン 」を踏まえ 、当 社の目 指 す人材像 の１つに「 お 客 様 の声に耳を 傾 け 、改 善・提 案に向けて主体 的に取 組む人材 」と定 義し 、社 員の人事 評 価 制 度における行 動 評 価の 評 価 基 準 の 最 上位に設 定しています。

2
中 期 経 営 計 画（ ２０１６年 度〜２０２０年 度 ）における当 社 の目 指 す姿 の１つに「 品 質 向 上に努 め 、高 い 顧 客 満 足 度と顧
客 獲 得力・グリップ 力を実 現する 」ことを掲 げるとともに 、経 営 計 画においても毎 年「 お 客さま評 価 の 向 上 」に関する事
項を骨 子 の１つとして設 定しています 。
また 、人材 力 向 上と組 織 活 性 化を目 的として全 社 員を対 象に 集合研 修を実 施 するなど 、社 内 全 部 門 が 経 営 計 画 に沿って各 部 門 の重 要 課 題を 策 定・実 行することにより 、全 社 員 が お 客さま視 点 で 価 値 判 断を行 い 行 動 することが で きるよう「 お 客さま本位の業 務 運 営 方 針」の定 着に向けて取り組 んでいます 。

▲人材力向上と組織活性化を目的とした集合研修15