一定の投資性金融商品の販売・販売仲介に係る「重要情報シート」（個別商品編）
2024/5/15現在
１．商品等の内容（当金庫は、組成会社等の委託を受け、お客様に商品の販売の勧誘を行っています）
金融商品の名称・種類

しんきんインデックスファンド225・証券投資信託組成会社（運用会社）

しんきんアセットマネジメント投信株式会社

販売委託元

しんきんアセットマネジメント投信株式会社

金融商品の目的・機能

国内の株式市場の動きと長期成長をとらえることを目標に、日経平均株価（日経225）に連動する投資成果の獲得を目指します。

商品組成に携わる事業者が 中長期での資産形成を目的とし、元本割れリスクを許容する方を想定してい想定する購入層
パッケージ化の有無
クーリング・オフの有無

(質問）

ます。
パッケージ化商品ではありません。
クーリング・オフ（契約日から一定期間、解除できる仕組み）の適用はありません。

①

この商品を購入することと、株式投資をすることでは、どう違っていますか。

②

これまでリスクレベルが1ランク低い商品を購入してきましたが大丈夫ですか。

③

この商品は、投資経験・投資知識が豊富であることが必要ですか。

２．リスクと運用実績 （本商品は、円建ての元本が保証されず、損失が生じるリスクがあります）＜価格変動リスク＞株価は、政治・経済情勢、発行体の業績、市場の需給等を反映して、短期的・長期的に大きく変動する。組入銘柄の株価が下落した場合には、基準価額が下落する要因となります。
損失が生じる＜信用リスク＞債券の発行体が財政難等に陥り、債券の利息や償還金をあらリスクの内容かじめ定められた条件で支払うことが出来なくなる場合、債券の価格が下落することがあります。
＜流動性リスク＞有価証券を売買する際に、需給状況により希望する時期・価格で売買することができなくなることをいいます。

過去1年間の収益率
過去5年間の収益率

34.4%
平均9.5%（2024年1月末現在の騰落率）

最高54.8%（2021年3月末） 最低－11.0%（2022年9月末）（2019年2月～2024年1月の各月末における直近1年間の騰落率）※ 損失リスクの内容及び運用実績の詳細は、契約締結前交付書面【交付目論見書】の「投資リスク」及び「運用実績」に記載しています。

（質問）

④

過去の実績で最大の値下がり幅はどのくらいですか。また、そのおそれはありますか。

⑤

日経平均株価が下がると、ファンドの価格も下がると理解しておけばよいですか。

３．費用 （本商品の購入又は保有には、費用が発生します）（税込）
購入時に支払う費用ありません。

（販売手数料など）
継続的に支払う費用（信託報酬など）

信託報酬：年0.88%

運用成果に応じた費用（成功報酬など）ありません。

※ 上記以外に生ずる費用を含めて詳細は、契約締結前交付書面【交付目論見書】の「手続・手数料等」に記載しています。

（質問）

⑥

信託報酬とはどのように支払われていますか。

⑦

信託財産で間接的に負担する費用とは何ですか。

４．換金・解約の条件（本商品を換金・解約する場合、一定の不利益を被ることがあります）
この商品の償還期限はありません。 但し、繰上償還を行う場合があります。
この商品をお客様が換金・解約しようとする場合、解約手数料・信託財産留保額はありません。
証券取引所の停止等により換金や解約ができないことがあります。
※ 詳細は、契約締結前交付書面【交付目論見書】の「手続・手数料等」に記載しています。
（質問）⑧

繰上償還とは、どのような場合に発生しますか。

５．当金庫の利益とお客様の利益が反する可能性
当社金庫がお客様にこの商品を販売した場合、当金庫は、お客様が支払う費用（販売手数料、信託報酬）のうち、組成会社等から0.495%の手数料を頂きます。これは販売時のコンサルティング（販売仲介など）の対価としていただきます。
当金庫は、この商品の組成会社等との間で出向等の人間関係および資本的関係がありません。
「重要情報シート」のフォーマットのとおり、当金庫の営業職員に対する業績評価上、この商品の販売が他の商品より高く評価されるようなことはありません。
※ 利益相反の内容とその対処方針については、ホームページ「顧客本位の業務運営に関する原則」の「取組方針」をご参照ください。
（URL） https://www.numashin.co.jp/policy/files/fiduciaryduty.pdf（質問）⑨あなた方のお奨めが、この商品と考えればよいですか。

６．租税の概要（NISA、iDeCoの対象か否かもご確認ください）
分配時、配当所得として普通分配金に対して20.315%、換金（解約）時および償還時は、譲渡所得として、換金（解約）時および償還時の差益（譲渡益）に対して20.315%が課税されます。
※ 詳細は、契約締結前交付書面【交付目論見書】の「ファンドの費用・税金」に記載しています。

７．その他参考情報（契約にあたっては、当金庫Webサイトに掲載された次の書面をよくご覧ください）・ 販売会社（当金庫）が作成した契約締結前補完書面【目論見書補完書面】（URL①）https://www.numashin.co.jp/kojin/unyo/files/mokuromisyo.pdf①※ PDF形式で掲載しています。

・組成会社が作成した【目論見書】（URL②）http://www.skam.co.jp/fund/detail/id=20②※リンク先は、当金庫が運営するホームページではありません。
当金庫はリンク先の表記等について保証するものではなく、一切の責任を負いません。
契約締結に当たっての注意事項等をまとめた【契約締結前交付書面】、金融商品の内容等を記した【目論見書】については、ご希望があれば、紙でお渡しします。

商号等/沼津信用金庫 登録金融機関 東海財務局長(登金)第59号

＜質問回答例＞

しんきんインデックスファンド225
＜質問＞

＜回答例＞

この商品を購入することと、株式投資 投資信託は、数10の銘柄に分散投資していることがひと①をすることでは、どう違っています つの特徴になります。単一銘柄で、一つの買い値にしばらか。

れないことがメリットになります。

これまでリスクレベルが1ランク低い 購入のタイミングを数回に分けて、今回より価格が上下に②商品を購入してきましたが大丈夫です 10%程度離れたら2回目の購入を行うなども有効な方法とか。

③

この商品は、投資経験・投資知識が豊富であることが必要ですか。

思います。
たしかに、投資対象銘柄に知名度が低いものが多く含まれていますが、仕組み自体は一般的な商品と変わりありませんので、比較的多くの方にご利用いただけます。

過去の実績で最大の値下がり幅はどの 過去10年間の最大下落は年40%ですが、これは年初と年④くらいですか。また、そのおそれはあ 末の比較となっています。またマーケットの状況によってりますか。

は、可能性は否定できないと思われています。

日経平均株価が下がると、ファンドの 正確には、組入他対象銘柄の構成比率が異なっていますの⑤

価格も下がると理解しておけばよいで で、日経平均株価の下落幅と同じになる訳ではありませすか。

⑥

信託報酬とはどのように支払われていますか。

ん。
毎月の基準価額は、この信託報酬の日割り分が控除されて算出されてきます。例えば1%でも、5年間保有されると5%となる点、ご留意ください。
運用期間中は運用管理費用（信託報酬）が差し引かれま⑦

信託財産で間接的に負担する費用とは す。実際には日との基準価額はこの信託報酬の日割り分を何ですか。

控除後で算出されているため、ある一時点でまとめて差し引くことはしません。

⑧⑨繰上償還とは、どのような場合に発生しますか。

あなた方のお奨めが、この商品と考えればよいですか。

ファンドの純資産額が著しく減少した場合が想定されます
が、ファンド受益者には書面通知されて、総口数の過半数同意があってはじめて、実施されます。
お客様ごとに、資産の状況やライフプランの考え方は異なりますから、一律に同じ商品を推奨することはありません
ので、ご安心ください。