＜みらいプロジェクトコース＞社会貢献のしくみ
もう一つの、「みらいへの投資」として。
毎年、加入者・運用指図者の方1人あたり100円を未来を支える子どもたちのために三井住友銀行が寄付していきます。
加入者
運用指図者

毎年寄付
● 寄付金額は三井住友銀行が全額を負担し、寄 付 実 績をホームページ等に掲示します。

60歳
老後資金

資産形成

大人になって社会を支える

三井住友銀行● 利用者1人あたりの 寄 付 金 額 および寄付対象先、寄付継続期間は変 更 となる 場 合があります。

毎年寄付
持続可能な開発目標
SDGsへの取り組み

困っている
子どもたち

社会の
担い手

2030年までの継続を予定

現在

100 円 を

加入者・
運用指図者

Ｓ Ｍ ＢＣ 個 人 型 プ ラン

み ら い プ ロ ジ ェ クトコース

運 用 商 品え ら び の将来

SMBCグループのSDGsへの取り組み

SDGsは「Sustainable Development Goals」の略で、「持続可能な開発目標」を表します。
SMBCグループでは、独自の「SDGs重点目標」を設定し、さまざまな社会的課題の解決にもグループ一体で取り組んでいきます。
寄付実績についての詳細は、ホームページでご紹介しています。https://www.smfg.co.jp/sustainability/sdgs/

ヒ ン ト

運営管理機関 受託体制のご案内

ＳＭＢＣ個人型プランは、以下の受託体制で、運用商品の選定・提示、情報提供を行っています。
運営管理業務

運用関連

運用商品の選定・提示

受託体制
株式会社三井住友銀行

運用商品の情報提供
記録関連

ジャパン・ペンション・ナビゲーター株式会社（J-PEC）
株式会社三井住友銀行
ジャパン・ペンション・ナビゲーター株式会社（J-PEC）＜ み ら い プ ロ ジ ェ クト コ ー ス ＞ コ ン セ プト

日本レコード・キーピング・ネットワーク株式会社に再委託

運用商品についてもっとくわしく知りたいときは？
https://www.j-pec.co.jp/top/personal_plan/jpec_plan/smbc_mirai.html
J-PECのホームページ内にある上記のURLにアクセス
すると、「運用商品ラインアップ（基本属性編・実績データ
編）」（PDF）が掲載されています。投資対象やコストは基本
属性編、過去のリターンは実績データ編で確認できます（実績資料は毎月20日ごろ更新します）。

制作 ／

click

!!

社会貢献
世界の経済成長を享受したい（積極的に運用する）

運用商品のくわしい情報がこちらで確認できます。

click

!!

先進的なテーマ性 で運用したい（ビッグデータ、ＡＩ、フィンテック等）

それぞれのバナーをクリックすると運用商品説明資料（PDF）が開きます。

ESG投資を通じて社会に貢献したい

2022年8月発行

本 資料の内容の一部あるいは全 部を、無 断で複 写 複 製（コピー）および 電 子 化 することはお断りしております 。
本 資料は作成時点の法令 等に基 づ いて作 成しております 。今 後の制 度・税 制 等の改 正により、記 載内容が実際と異なる場 合がありますので、あらかじめご了承ください 。

P2DB0222000-004（2022.8）

申し込 む

そだてる

SMBC個人型プラン＜みらいプロジェクトコース＞とは

1

資産運用をはじめたいけれど、運用商品を買った経験はないし・・・。

すべての方に「つみたて投資」をはじめてほしい。

実は、そんな方にこそ確定拠出年金は、だから、定期預金などの元本確保型商品をなくしました。

2019年4月に終わった平成の31年間で最初の一歩に最適な機会かもしれません。
はじめから一度にまとまったお金を動かすのではなく、世界のGDP推移と株価の関係

世界の経済は大きく変わりました。

毎月少しずつ運用商品を（掛金で）購入し、（1989年1月〜2019年4月）
GDP／
10億米ドル

私たちの日本をみると、GDPは平成の３１年間で約1.7倍に拡大しましたが、

GDP
予想値

世界株式
国内株式

140,000

1990年代のバブル崩壊から経済は低迷が続き、世界のGDP
日本のGDP

世界株式

12.6

120,000

株式指数は下落しています。

1,263

倍

12倍以上に上昇しました。

80,000

その後の令和の時代において60,000

日本に住む私たちは何をはじめればいいのでしょうか？
「成長する世界で仕事をする」「じぶんで起業する」

平成元年1月末を100とした株価指数の推移

0.66

世界のGDP
日本のGDP0

少額からコツコツと将来に向けて継続していく「つみたて投資」です。
「つみたて投資」は「将来の資産」を築くための選択肢であり、この冊子では、確定拠出年金の1200「最初の商品えらび」に役立つヒントをご紹介していきます。

1989

1994

1999

2004

2009

2014

倍

2019

200
0

2024

に！ これだけは知っておきたいチェックポイント
その前○△□○△□ファンド
商品コード

バラ
ンス

00000

皆さま一人ひとりの未来への想いで「投資商品」を選んでほしい。

だから、先進的なテーマ性の商品を取りそろえました。

1 何に投資しているか
運用商品は「何を投資対象としているか」で大きくカテゴリーが分かれており、性格（値動きの仕方や大きさ）も変わってきます。
が大きくなる傾向があります。

令和の時代へ【GDP】IMF World Economic Outlook Database, April 2019（2018年以降は推定値、米ドルベース）【株価指数】世界株式：MSCIコクサイ（円ベース）、国内株式：TOPIX（東証株価指数）

投資信託の場合

債券よりも株式や不動産（リート）、国内よりも外国のほうがリスク（年／各12月末）※右軸、1989年1月末を100とする株価指数

2

び
商品えら

400

66

平成の時代

世界の成長を十分に享受できます。

1400

600

国内株式

20,000でも、もっと簡単に、今日から誰でも取り組めることがあります。

積みかさねていくしくみだからです。

800

40,000

そのような想いを抱く人も増えてきました。

株価
指数※

1000

100,000

一方世界でみると、ＧDＰは4倍以上に拡大し、株式指数は運用商品ってどう、えらんだらいいんだろう

運用スタイル

おもに内外の株式、債券、不アクティブ型動産などに投資する商品。市コスト

場動向に合わせて各投資対信託報酬（税込）
年0.0000％

めざします。

象に配分し、安定的な収益を信託財産留保額なし
運用会社／○△○□投信投資顧問

2 インデックスかアクティブか
運用商品のうち、投資信託では「どんなリターンをめざすか」によって、インデックス型とアクティブ型に分類されます。
インデックス型 は、投資対象となる資産の値動きを表す指標（たとえば国内株式なら日経平均株価など）と同じくらいのリターンをめざす商品です。
アクティブ型 は、指標を上回るリターンをめざす商品。アクティブ型のほうがリスクは大きくなる傾向があります。

3 コストはどのくらいか＜みらいプロジェクトコース＞なら、こんな選び方が可能です

投資信託で運用するときは、一定の手数料やコストがかかります。
商品ごとにコストの設定は異なっており、長い運用期間を見据え
ると資産の殖え方にも影響してきます。
信託報酬 は、運用や管理のための手数料で保有期間中に負担します。基準価額は信託報酬が差し引かれた金額が表示されます。

ロボ
アドバイザー

ESG
投資

ビッグ
データ

イノベーション

個別テーマ

S M B C ロボ アドバ イ
ザーを活用し、自分にあった 運 用 商 品 選 びができます。

これからの投資は世界を変える企業を選ぶ。
社 会 貢 献 に つながる
積立投資ができます。

資 産 運 用も人からA Iに。ビッグデータを投資 手 法に 応 用した 積
立投資が選べます。

経済や社会のあり方を変えていくさまざまなイノベーションへの積立投資ができます。

医 療 や ベ ン チャー な
ど、世界の経済成長を
長 期 的 に 享 受 できる
テーマに 積 立 投 資 ができます。

（ インデックスをiDeCoに採用 ）国 内 で はじ め て テ ー マ 型

2

信託財産留保額 は、投資信託の購入や売却の際に負担するコストです。

3

おまかせの「つみたて投資」はロボアドバイザーからはじめる

ESG投資、
インパクト投資「ESG投資」とは、環境（Environment）、社会（Social）、ガバナンス（Governance）の３つの要素に対する企業の取組状況に基づいて、投資対象企業を選別する投資手法です。

ESG投資、インパクト投資について詳しくしりたいときは、動画をご覧ください。

E「インパクト投資」とは、ＥＳＧ投資の１つで、社会への貢献(持続的な社会的インパクト)を与えることをめざす企業に着目し、同時に投資収益を追求する投資手法です。

Environment（環境）

S

Social

（社会）

ESG投資

G

インパクト投資Governance（企業統治）「SMBCロボアドバイザー」は、簡単な質問にお答えいただくことで、ロボット（プログラム等）がじぶんにあった運用商品えらびをサポートするしくみです。

三井住友・日本株式ＥＳＧファンド

専用ホームページから無料で診断できます！
ロボアドバイザーでスマートフォン
はこちらからあなたにあった投資を。 SMBCロボアドバイザー 検 索

運用スタイル

安定重視型から成長重視型まで︵
リスクの異なる５つのファンド

アクティブ型

三井住友・資産最適化ファンド 1 安定重視型
三井住友・資産最適化ファンド 2 やや安定型
三井住友・資産最適化ファンド 3 バランス型
三井住友・資産最適化ファンド 4 やや成長型
三井住友・資産最適化ファンド 5 成長重視型
運用スタイル

コスト
商品コード

01842

商品コード

01843

商品コード

01844

商品コード

01845

商品コード

01846

指定商品

バラ
ンス

５つのファンドの目標リスク水準とリスク・リターン特性のイメージ

アクティブ型

リターン

コスト
信託報酬（税込）
信託財産留保額

年1.007％なし︶

ロボアドバイザーが紹介する
あなたのお考えに近いファンド

1安定重視型
4%
20 %
76 %

3 バランス型

2やや安定型

投資信託証券への投資を通じて、世界各国の債券、株式および不動産投信（リート）等に分散投資する商品です。ライフプランやリスク許容度にあ
わせて、目標リスク水準が異なる５つのファンドからお選びいただけます。

4 やや成長型

5 成長重視型

1安定重視型（出所）イボットソン・アソシエイツ・ジャパンのデータを基に三井住友DSアセットマネジメント作成

3 バランス型

4 やや成長型

5 成長重視型

6%

8%

10 %

8 % 12 %

36 %

58 %

51%

41%

株式

リート

■ 国内債券■ 国内株式■ 国内リート■ 先進国債券（除く日本）■ 新興国株式（為替ヘッジありを含む）■ 新興国債券■ 先進国株式（除く日本）

25 %■ 外国リート

リスク

80 %

65 %

債券

おもにESG投資の拡大が期待される日本株式を投資対象とします。企業のESGへの取り組みを評価（ESG評価）し、企業価値向上が期待される銘柄を選定します。

信託報酬（税込）
年1.188％
信託財産留保額なし
運用会社／三井住友DSアセットマネジメント

ブラックロック
外国
株式
ESG世界株式ファンド（為替ヘッジなし）商品コード 0 1 9 20
（限定為替ヘッジあり） 商品コード 0 1 9 19
原則として為替ヘッジを行わず、為替変動の影響を受ける「為替ヘッジなし」と、為替
アクティブ型
ヘッジを限定的に行い、為替変動リスクの低コスト減を図る「限定為替ヘッジあり」があります。
信託報酬（税込）
各企業の社会的インパクトに着目しながら、
年0.7608％
先進国の企業または先進国に主要な業務
信託財産留保額基盤がある企業の株式ならびに株式関連なし
商品（デリバティブ含む）等に投資します。
運用会社／ブラックロック・ジャパン
運用スタイル2やや安定型■ 先進国債券（除く日本）

イボットソン・アソシエ
イツ・ジャパンの助言に基づき、基本資産配分
比率を決定します。

＊ 円グラフ内の数値は基本資産配分比率です。
（出所）イボットソン・アソシエイツ・ジャパンのデータを基に三井住友DSアセットマネジメント作成

運用会社／三井住友DSアセットマネジメント
このページに記載されている情報は、運用会社等から提供される目論見書、運用商品説明資料等に基づき作成しています。その時々の

4

01918

商品コード

国内
株式

情勢等により、記載通りの運用ができない場合があります。最終的な運用の指図は、お客さまご自身の判断でご決定ください。

アムンディＤＣファンド
世界株式・気候変動対応
商品コード

02107

運用スタイル
アクティブ型コスト

外国
株式

気候変動の影響を抑制することに責任を持って取り組み、ESGの評価で一定の水準を満たす日本を含む世界の企業の株式に投資し、国連の定める持続可能な開発
目標（SDGs）の気候変動に関する目標に適合する事を目的とします。

信託報酬（税込）
年1.284％
信託財産留保額なし
運用会社／アムンディ・ジャパン

つみたて椿
商品コード

01957

運用スタイル
アクティブ型コスト

女性の活躍に着目して投資候補銘柄を選定します。リサーチにより投資魅力の高い銘柄を選定し、ポートフォリオを構築します。

信託報酬（税込） ・女性の活躍を推進する企業
・女性の社会進出を助ける企業
年0.99％
信託財産留保額 ・女性向け商品を提供する企業
なし
運用会社／大和アセットマネジメント

世界インパクト投資ファンド（資産成長型）
商品コード

国内
株式

など

外国
株式

01921

運用スタイル
アクティブ型コスト
信託報酬（税込）
年1.98％
信託財産留保額なし

おもに世界の株式の中から社会的な課題の解決にあたる革新的な技術やビジネスモデルを有する企業に実質的に投資を行うことで、信託財産の中長期的な成長をめざします。

運用会社／三井住友DSアセットマネジメント

アムンディＤＣファンド
世界株式・次世代教育関連
商品コード

02106

運用スタイル
アクティブ型
コスト

外国
株式

主に世界の教育関連事業を行う企業の株式へ投資します。国際連合の定める持続可能な開発目標（SDGs）のうち、主に 4.
教育 の達成に貢献することをめざします。

信託報酬（税込）
年1.284％
信託財産留保額なし
運用会社／アムンディ・ジャパン

このページに記載されている情報は、運用会社等から提供される目論見書、運用商品説明資料等に基づき作成しています。その時々の情勢等により、記載通りの運用ができない場合があります。最終的な運用の指図は、お客さまご自身の判断でご決定ください。

5

資産運用も人からAIにビッグデータ
投資戦略
膨大なデータを読み込み、特設サイト

学習することで分析の精度を高め、
ビックデータ／AＩを活用して銘柄を選び出す次世代の投資です。

GS グローバル・
ビッグデータ投資戦略
Bコース（ヘッジなし）
商品コード

アクティブ型コスト

商品コード

どの未来に投資する？

国内
株式

01923

運用スタイル
アクティブ型コスト
信託報酬（税込）
年1.32％
信託財産留保額なし

日本の上場株式を主要投資対象とする商品です。ビッグデータやAI（人工知能）を活用したゴールドマン・サックス・アセット・
マネジメント独自開発の計量モデルを用
い、多様な銘柄評価基準に基づいて幅広
い銘柄に分散投資します。

運用会社／ゴールドマン･サックス･アセット･マネジメント

外国
株式

01850

運用スタイル

GS ビッグデータ・
ストラテジー（日本株）ＧＳビッグデータ・
ストラテジー（エマージング株）
商品コード

日本を含む先進国の株式をおもな投資対象とする商品です。ビッグデータやAI（人工 知 能 ）を活 用したゴールドマン・サック
ス・アセット・マネジメント独自開発の計量モデルを用い、多様な銘柄評価基準に基づいて幅広い銘柄に分散投資します。

信託報酬（税込）
年1.3475％
信託財産留保額なし
運用会社／ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメント

外国
株式

アクティブ型コスト

日々、新しい発想からエマージング諸国の株式をおもな投資対象とする商品です。ビッグデータやAI（人工知能）を活用したゴールドマン・サック
ス・アセット・マネジメント独自開発の計量モデルを用い、多様な銘柄評価基準に基づいて幅広い銘柄に分散投資します。

信託報酬（税込）
年1.5675％
信託財産留保額なし
運用会社／ゴールドマン･サックス･アセット･マネジメント

商品コード

運用スタイル

世界各国の企業の中から、AI関連企業のインデックス型

株式に投資します。STOXX グローバル
AIインデックス（ネット・リターン、円換算

コスト

ベ ー ス ）の 動きに 連 動 する投 資 成 果をめざします。

経済や社会のあり方を変えていく
未来（新しい価値）へ投資します。

運用会社／三井住友ＤＳアセットマネジメント

新しいビジネスが生まれています。

イノベーション・インデックス・
フィンテック01959

運用スタイルインデックス型
コスト

外国
株式

世 界 各 国の企 業の中から、フィンテック
関連企業の株式に投資します。ＳＴＯＸＸ
グロー バ ル フィン テック イン デックス

信託報酬（税込） （ネット・リターン、円換算ベース）の動きに連動する投資成果をめざします。
年0.8195％
信託財産留保額なし
運用会社／三井住友ＤＳアセットマネジメント

外国
株式

01958

信託報酬（税込）
年0.8195％
信託財産留保額
なし

商品コード

01922

運用スタイルイノベーション
シリーズ

イノベーション・インデックス・
ＡＩ

イノベーション・インデックス・
シェアリングエコノミー
商品コード

外国
株式

01960

運用スタイルインデックス型コスト
信託報酬（税込）
年0.8195％
信託財産留保額なし

世界各国の企業の中から、シェアリングエ
コノミー関 連 企 業の株 式に投 資します。
STOXX グローバル シェアリングエコノ
ミードライバーズ インデックス（ネット・リ
ターン、円換算ベース）の動きに連動する
投資成果をめざします。

運用会社／三井住友ＤＳアセットマネジメント

新たなイノベーションが進む、成長期待の高い分野に注目した

イノベーション・インデックス
STOXX グローバル ＡＩインデックス

ビッグデータ

情報の収集

指数の 「AI関連事業」を「ハードウェア関連」、「データサービス関連」、「AI応用・活用関連」の3つの事業と定義した上で、各企業が概要
これらの事業から得ている収益の総収益に対する割合を算出し、その数値が50%以上の企業を「AI関連企業」と定義します。
ＡＩの恩恵を丸ごと享受

投資判断

STOXX グローバル フィンテック インデックス
指数の 「フィンテック関連事業」を「決済」、「保険」、「個人金融資産管理」、
「送金」、
「規制」、
「資本市場」、「ブロックチェーン」の7つの関連する概要
事業と定義した上で、これらの事業から得ている収益の総収益に対する割合が50%以上の企業を「フィンテック関連企業」と定義します。
フィンテックの恩恵を丸ごと享受 フィンテックの活用による恩恵を享受できる幅広いテーマの企業を投資対象としています。

ビッグデータ活用例

小売店舗の
駐車場の
衛星写真
定点観測された駐車場の車の数の変化を追うことで、小売業者の売上高の変化を推測

6

ソーシャル・
メディア
さまざまな情報やニュースが流れるソーシャル・メディアから
最新のトレンドを抽出

ニュースや
リサーチ・レポートと特許情報
国や業種等の枠組みを超えた企業間の隠れたつながりを特定

会社四季報分析（日本株）
業績予想等の数字だけでなく記事の文章がポジティブか
ネガティブかを判断

STOXX グローバル シェアリングエコノミードライバーズ インデックス
指数の 「シェアリングエコノミー関連事業」を「モビリティー」、「ストリーミング」、「旅行」、「一般消費財・小売り」、「フードデリバリー」、
概要「人材」、「産業用レンタル・リース」、「金融」の8つの関連する事業と定義した上で、これらの事業から得ている収益の総収益に対する割合が50%以上の企業を「シェアリングエコノミー関連企業」と定義します。
シェアリングエコノミーの恩恵を丸ごと享受 シェアリングエコノミーの恩恵を享受できる幅広いテーマの企業を投資対象としています。
出所／三井住友ＤＳアセットマネジメント

このページに記載されている情報は、運用会社等から提供される目論見書、運用商品説明資料等に基づき作成しています。その時々のこのページに記載されている情報は、運用会社等から提供される目論見書、運用商品説明資料等に基づき作成しています。その時々の情勢等により、記載通りの運用ができない場合があります。最終的な運用の指図は、お客さまご自身の判断でご決定ください。

情勢等により、記載通りの運用ができない場合があります。最終的な運用の指図は、お客さまご自身の判断でご決定ください。

7

個別テーマインデックス投信

医療品、バイオテクノロジー関連やベンチャー・企業再生などの市場全体の動きを表す代表的な指数（インデックス）に連動した成長が見込めるテーマで運用している投資信託です。

投資成果をめざす投資信託です。

成長が見込めるテーマ

ヘルスサイエンス関連
医療においてテクノロジーは進化。
将来において、医療技術がもっと進歩していれば、より安心して豊かな老後を過ごせるはずです。

成長が見込めるテーマ

ベンチャー・
企業再生
未上場企業の株式を未公開株式（プライベート・エクイティ）と呼びます。
将来的に成長を続け、株式市場に上場する企業の株式も含まれています。

成長が見込めるテーマ

ゴールド
金は世界共通の価値を持っています。
株式や債券の値動きとの相関性が低く、分散投資の効果が期待できます。

8

ブラックロック・
ヘルスサイエンス・
ＤＣファンド
商品コード

外国
株式

インデックス01961

主として世界のヘルスサイエンス関連企業（医薬品、バイオテクノロジー、医療機器・用 品 、ヘルスケアサービス等 ）をおもなコスト
信託報酬（税込） 投資対象とする商品です。
年1.289％信託財産留保額なし
運用会社／ブラックロック・ジャパン
運用スタイル

アクティブ型

iシェアーズ 上場プライベート・
エクイティ・インデックス・
ファンド
商品コード

インデックス型
コスト

インデックス

おもな上場プライベート・エクイティ企業で構築されたＳ＆Ｐ上場プライベート・エクイ
ティ指数のリターンに連動した投資成果をあげることをめざします。

信託報酬（税込）
年1.2835％
信託財産留保額なし
運用会社／ブラックロック・ジャパン

ピクテ・ゴールド（為替ヘッジあり）
商品コード

運用スタイルコスト

S&P500
米国株式

その他

02105

インデックス型

国内株式

外国
株式

01962

運用スタイル

日経225

実質的に金に投資します。
原則として為替ヘッジを行い、為替変動
リスクの低減を図ります。

信託報酬（税込）
年0.879％信託財産留保額なし
運用会社／ピクテ・ジャパン

インデックスMSCIコクサイ
外国株式

ＳＭＢＣ・ＤＣ
インデックスファンド（日経225）
商品コード

国内
株式

02109

運用スタイル

実質的に日本の株式に投資し、日経平均

インデックス型

株価（日経225）の動きに連動する投資成果を目指した運用を行います。

コスト

信託報酬（税込）
年0.154％
信託財産留保額なし
運用会社／三井住友ＤＳアセットマネジメント

ＳＭＢＣ・ＤＣ
インデックスファンド（Ｓ＆Ｐ５００）
商品コード

外国
株式

02108

運用スタイルインデックス型
コスト

主として米国の取引所に上場している株式の中から、Ｓ＆Ｐ500インデックスに採用されている銘柄を中心に投資し、Ｓ＆Ｐ

信託報酬（税込） 500インデックス（円換算ベース）の動きに連動する投資成果をめざします。
年0.0968％
信託財産留保額なし
運用会社／三井住友ＤＳアセットマネジメント

ＳＭＢＣ・ＤＣ
インデックスファンド（ＭＳＣＩコクサイ）
商品コード

外国
株式

02110

外国の株式等に投資することにより、ＭＳ
Ｃ
Ｉコクサイインデックス（ 配 当 込み 、円
インデックス型
ベース）の動きに連動する投資成果をめざ
コストして運用を行います。
信託報酬（税込）
年0.1023％
信託財産留保額なし
運用会社／三井住友ＤＳアセットマネジメント
運用スタイルこのページに記載されている情報は、運用会社等から提供される目論見書、運用商品説明資料等に基づき作成しています。その時々のこのページに記載されている情報は、運用会社等から提供される目論見書、運用商品説明資料等に基づき作成しています。その時々の情勢等により、記載通りの運用ができない場合があります。最終的な運用の指図は、お客さまご自身の判断でご決定ください。

情勢等により、記載通りの運用ができない場合があります。最終的な運用の指図は、お客さまご自身の判断でご決定ください。

9

運用商品一覧
テーマ

カテゴリー

バランス型

ロボアド
（おまかせ）

インデックス
国内株式型

ESG

ビッグデータインデックス
投資信託

ESG
外国株式型

インパクト

ビッグデータイノベーション
インデックス

10

外国株式型 その他

個別テーマ

運用商品名

運用スタイル

信託報酬（税込）

信託財産留保額

三井住友・資産最適化ファンド（１安定重視型） 指定商品

アクティブ型

年1.007%なし

三井住友・資産最適化ファンド（２やや安定型）

アクティブ型

年1.007%

三井住友・資産最適化ファンド（３バランス型）

アクティブ型

三井住友・資産最適化ファンド（４やや成長型）

運用会社名

商品コード

投資信託証券への投資を通じて、世界各国の債券、株式および不動産投信（リート）等に分散投資する商品です。
株式・REITが約2割の安定重視型です。

三井住友ＤＳ
アセットマネジメント

01842

なし

投資信託証券への投資を通じて、世界各国の債券、株式および不動産投信（リート）等に分散投資する商品です。
株式・REITが約4割のやや安定型です。

三井住友ＤＳ
アセットマネジメント

01843

年1.007%なし

投資信託証券への投資を通じて、世界各国の債券、株式および不動産投信（リート）等に分散投資する商品です。
株式・REITが約6割のバランス型です。

三井住友ＤＳ
アセットマネジメント

01844

アクティブ型

年1.007%なし

投資信託証券への投資を通じて、世界各国の債券、株式および不動産投信（リート）等に分散投資する商品です。
株式・REITが約7割のやや成長型です。

三井住友ＤＳ
アセットマネジメント

01845

三井住友・資産最適化ファンド（５成長重視型）

アクティブ型

年1.007%なし

投資信託証券への投資を通じて、世界各国の債券、株式および不動産投信（リート）等に分散投資する商品です。
株式・REITが約9割の成長重視型です。

三井住友ＤＳ
アセットマネジメント

01846

ＳＭＢＣ・ＤＣインデックスファンド（日経２２５）

インデックス型

年0.154%なし

実質的に日本の株式に投資し、日経平均株価（日経225）の動きに連動する投資成果をめざした運用を行います。

三井住友ＤＳ
アセットマネジメント

02109

三井住友・日本株式ＥＳＧファンド

アクティブ型

年1.188%なし

おもにESG投資の拡大が期待される日本株式を投資対象とします。
企業のESGへの取り組みを評価（ESG評価）
し、企業価値向上が期待される銘柄を選定します。

三井住友ＤＳ
アセットマネジメント

01918

つみたて椿

アクティブ型

年0.99%なし

女性の活躍に着目して投資候補銘柄を選定します。リサーチにより投資魅力の高い銘柄を選定し、ポートフォリオを構築します。

大和
アセットマネジメント

01957

ＧＳビッグデータ・ストラテジー（日本株）アクティブ型

年1.32%

なし

日本の上場株式を主要投資対象とする商品です。
ビッグデータやAI（人工知能）を活用したゴールドマン・サックス・
アセット・マネジメント独自開発の計量モデルを用い、多様な銘柄評価基準に基づいて幅広い銘柄に分散投資します。

ゴールドマン・サックス・
アセット・マネジメント

01923

ＳＭＢＣ・ＤＣインデックスファンド（Ｓ＆Ｐ５００）

インデックス型

年0.0968%

なし

主として米国の取引所に上場している株式の中から、Ｓ＆Ｐ500インデックスに採用されている銘柄を中心に投資し、Ｓ＆Ｐ500インデックス（円換算ベース）の動きに連動する投資成果をめざします。

三井住友ＤＳ
アセットマネジメント

02108

ＳＭＢＣ・ＤＣインデックスファンド（ＭＳＣＩコクサイ)

インデックス型

年0.1023%

なし

外国の株式等に投資することにより、ＭＳＣＩコクサイインデックス（配当込み、円ベース）の動きに連動する
投資成果をめざして運用を行います。

三井住友ＤＳ
アセットマネジメント

02110

アムンディＤＣファンド 世界株式・気候変動対応

アクティブ型

年1.284%なし

気候変動の影響を抑制することに責任を持って取り組み、ESGの評価で一定の水準を満たす日本を含む世界の企業の株式に投資し、国連の定める持続可能な開発目標（SDGs）の気候変動に関する目標に適合する事を目的とします。

アムンディ・ジャパン

02107

アムンディDCファンド 世界株式・次世代教育関連

アクティブ型

年1.284%なし

主に世界の教育関連事業を行う企業の株式へ投資します。国際連合の定める持続可能な開発目標（SDGs）の
うち、主に 4.教育 の達成に貢献することをめざします。

アムンディ・ジャパン

02106

ブラックロックESG世界株式ファンド（為替ヘッジなし）

アクティブ型

年0.7608%なし

各企業の社会的インパクトに着目しながら、先進国の企業または先進国に主要な業務基盤がある企業の株式ならびに株式
関連商品（デリバティブ含む）等に投資します。原則として為替ヘッジを行いません。
このため、為替変動の影響を受けます。

ブラックロック・
ジャパン

01920

ブラックロックESG世界株式ファンド（限定為替ヘッジあり）

アクティブ型

年0.7608%なし

各企業の社会的インパクトに着目しながら、先進国の企業または先進国に主要な業務基盤がある企業の株式ならびに株式関連商品（デリバティブ含む）等に投資します。為替ヘッジを限定的に行い、為替変動リスクの低減を図ります。

ブラックロック・
ジャパン

01919

世界インパクト投資ファンド（資産成長型）

アクティブ型

年1.98%

なし

おもに世界の株式の中から社会的な課題の解決にあたる革新的な技術やビジネスモデルを有する企業に実質的に投資を行うことで、信託財産の中長期的な成長をめざします。

三井住友ＤＳ
アセットマネジメント

01921

ＧＳグローバル・ビッグデータ投資戦略Ｂコース（ヘッジなし） アクティブ型

年1.3475%

なし

日本を含む先進国の株式をおもな投資対象とする商品です。ビッグデータやAI（人工知能）を活用したゴールドマン・サック
ス・アセット・マネジメント独自開発の計量モデルを用い、多様な銘柄評価基準に基づいて幅広い銘柄に分散投資します。

ゴールドマン・サックス・
アセット・マネジメント

01850

ＧＳビッグデータ・ストラテジー（エマージング株）

アクティブ型

年1.5675%なし

エマージング諸国の株式をおもな投資対象とする商品です。ビッグデータやAI（人工知能）を活用したゴールドマン・サック
ス・アセット・マネジメント独自開発の計量モデルを用い、多様な銘柄評価基準に基づいて幅広い銘柄に分散投資します。

ゴールドマン・サックス・
アセット・マネジメント

01922

イノベーション・インデックス・ＡＩ

インデックス型

年0.8195%

なし

世界各国の企業の中から、AI関連企業の株式に投資します。STOXX グローバルAIインデックス（ネット・
リターン、円換算ベース）の動きに連動する投資成果をめざします。

三井住友ＤＳ
アセットマネジメント

01958

イノベーション・インデックス・フィンテック

インデックス型

年0.8195%

なし

世界各国の企業の中から、フィンテック関連企業の株式に投資します。ＳＴＯＸＸ グローバル フィンテック
インデックス（ネット・リターン、円換算ベース）の動きに連動する投資成果をめざします。

三井住友ＤＳ
アセットマネジメント

01959

イノベーション・インデックス・シェアリングエコノミー

インデックス型

年0.8195%

なし

世界各国の企業の中から、シェアリングエコノミー関連企業の株式に投資します。STOXX グローバル シェアリング
エコノミードライバーズ インデックス（ネット・リターン、円換算ベース）の動きに連動する投資成果をめざします。

三井住友ＤＳ
アセットマネジメント

01960

ブラックロック・ヘルスサイエンス・ＤＣファンド

アクティブ型

年1.289%なし

主として世界のヘルスサイエンス関連企業（医薬品、バイオテクノロジー、医療機器・用品、ヘルスケアサービス等）
をおもな投資対象とする商品です。

ブラックロック・
ジャパン

01961

ｉシェアーズ 上場プライベート・
エクイティ・インデックス・ファンド

インデックス型

年1.2835%なし

おもな上場プライベート・エクイティ企業で構築されたＳ＆Ｐ上場プライベート・エクイティ指数のリターンに連動した投資成果をあげることをめざします。

ブラックロック・
ジャパン

01962

ピクテ・ゴールド（為替ヘッジあり）

インデックス型

年0.879%なし

実質的に金に投資します。原則として為替ヘッジを行い、為替変動リスクの低減を図ります。

ピクテ・ジャパン

02105

商品の特徴

運用商品の指図がない場合、一旦未指図資産として取り扱われます。初回掛金入金後、３ヵ月経過しても運用商品の指定がない場合、２週間の猶予ののち指定運用方法が弊行が選定した運用商品ラインアップの中には、SMBCグループの各社（※）が商品販売会社又は運用会社となる運用商品が含まれている場合がございます。

購入されます。指定運用方法の詳細は、「使い方とながれがわかるサポートガイド」をご参照ください。

（※）例えば、三井住友銀行、ＳＭＢＣ日興証券、三井住友DSアセットマネジメント。

11267753【イセトーJ-PEC】部材・運用資料集（実績データ）
オンデマンド印刷2024年1月／A4縦／オモテ／天／小川／2023.12.27

 年  月お客さま各位
ジャパン・ペンション・ナビゲーター株式会社

運用商品に関する変更のご案内

拝啓 時下ますますご清祥のこととお喜び申し上げます。
平素は格別のご高配を賜り厚く御礼申し上げます。
 さて、SMBC 個人型プランみらいプロジェクトコースの運用商品につきまして、別紙の通り変更がございますのでご案内いたします。
 変更内容の詳細につきましては、別添の運用会社作成の文書および目論見書等をご参照
ください。
敬具



* P 3 C A 0 0 4 1 0 0 0 0 0 1 *

P3CA0041000-001（2024.01）

267753【イセトーJ-PEC】部材・運用資料集（実績データ）
オンデマンド印刷2024年1月／A4縦／ウラ／天／小川／2023.12.27

年月
ご加入者の皆さまへ
アムンディ・ジャパン株式会社「アムンディＤＣファンド 世界株式・次世代教育関連」
の投資方針の変更について
拝啓 時下ますますご清栄のこととお慶び申し上げます。
平素は格別のご高配を賜り厚くお礼申し上げます。

さて、お取り扱いいただいております標記の「アムンディＤＣファンド 世界株式・次世
代教育関連」の投資方針の表記につきまして、下記のとおり変更いたしましたのでご連絡いたします。ご加入者の皆さまにおかれましては、何卒ご理解くださいますとともに、今後とも弊社投資信託をご愛顧くださいますよう、よろしくお願い申し上げます。

敬具

記

変更前の表記①主に世界の教育関連事業を行う企業の株式に実質的に投資し、投資信託財産の中長期的な成長をめざして運用を行います。
②教育エコシステム※の発展で成長が期待されるつの投資テーマ（教育プロバイダー、教育ツール、教育サービス）に関連する企業群から、(6*※に関するアムンディおよび外部評
価機関による評価が低い企業を除外したものを投資ユニバースとします。
※「教育」を中心とするヒト・モノ・ビジネスなどのさまざまな広がり・成長を助成するプロセスをいいます。※(6*は環境（(QYLURQPHQW）、社会（6RFLDO）、ガバナンス（*RYHUQDQFH）の頭文字を取ったもので、企業の持続的な成長性を判断するための評価軸です。

変更後の表記
主に世界の教育関連事業を行う企業の株式に実質的に投資し、投資信託財産の中長期的な成長をめざして運用を行います。株式への投資については、ルクセンブルク籍投資信託「&35
QYHVW‒エデュケーション」（以下「外国籍投資信託」といいます。）への投資を通じて行
います。外国籍投資信託の運用においては、教育エコシステム※の発展で成長が期待される
つの投資テーマ（教育プロバイダー、教育ツール、教育サービス）に関連する企業群を投資ユニバースとします。投資テーマはセクター毎に細分化し、セクター毎に定量分析、ファンダメンタル分析を行い、株価の上昇余地も考慮した銘柄選択を行います。
※「教育」を中心とするヒト・モノ・ビジネスなどのさまざまな広がり・成長を助成するプロセスをいいます。
変更日年月日
以上