2023年8月3日作成

重要情報シート（個別商品編）「ON COMPASS」
1．商品の内容（当行は、組成会社等の委託を受け、お客さまに商品の販売の勧誘を行っています）
金融商品の名称・種類

投資一任サービス「ON COMPASS」

組成会社（運用会社）

マネックス・アセットマネジメント株式会社

販売委託元

マネックス・アセットマネジメント株式会社

金融商品の目的・機能・本商品は、お客さまとの投資一任契約※に基づき、投資一任業者（マネックス・アセットマネジメント株式会社）が、お客さまに代わりグローバル分散投資を行う運用サービスです。
・投資一任業者がお客さまの資産形成の目的やリスク許容度から最も適した資産運用プランを提案し、お客さまに代わり資産運用を行います。
・投資一任業者は、投資一任契約に基づき、本商品のために設定された 8 本の公募投資信託のうちいずれかを買い付けます。
・定期的な運用報告を行うとともに、資産運用プランの実現可能性を開示し、お客さまの資産形成の目標達成に向け、伴走するサービスです。
・運用はリスク管理を重視したグローバル分散投資を行います。金融工学に基づいた独自の運用モデルを活用し、資産配分を決定します。
※投資一任契約とは、投資判断の全部又は一部を一任し、投資判断に基づき投資を行うのに必要な権限を委任する契約のこと。

想定される購入層

・本商品は、お客さまの資産形成の目的やリスク許容度に応じた最適な資産運用プランで運用を行います。資産運用プランでは 8 段階のリスク・リターンの専用投資信託のコースから選択するため、投資初心者から投資経験の豊富な方まで、さまざまなお客さまにご利用いただけるサービスです。
・資産形成を目的とすることから、中長期でのご利用を想定しています。

パッケージ化の有無

・投資一任業者は、お客さまとの投資一任契約に基づき、本商品のために設定された8本の公募投資信託のうちいずれかを買い付けます。
・買付けの対象となる8本の公募投資信託は、本商品専用の投資信託であるため、お客さまが直接買い付けることはできません。

クーリング・オフの有無

・クーリング・オフ（契約日から一定期間、契約解除できる仕組み）の適用はございません。

●以下のような質問があれば、お問い合せください。
・静岡銀行が提供する運用商品のうち、本商品が、私の知識、経験、財産状況、ライフプラン、投資目的に照らして、ふさわしいという根拠は何ですか？
・本商品を契約した場合、どのようなアフターサービスを受けることができますか？
・本商品が複数の商品を組み合わせたものである場合、個々の商品購入と比べて、どのようなメリット・デメリットがありますか？

１２．リスクと運用実績（本商品は、元本が保証されず、損失が生じるリスクがあります）
損失が生ずるリスクの内容

・投資一任契約に基づき買付対象となる投資信託は、主に値動きのある有価証券等を投資対象としています。
・投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券等の値動き等（組入商品が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む）の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。
・投資信託は、投資元本及び分配金の保証された商品ではありません。

過去1年および過去5年間の収益（2022年12月末時点）

運用戦略

投資対象ファンドの名称
投資対象となる投資信託の名称

1年間

平均

5年間
最高最低レベル１

ＭＳＶ内外ＥＴＦ資産配分ファンド（Aコース）-7.62%0.07%

4.63%-7.62%

レベル２

ＭＳＶ内外ＥＴＦ資産配分ファンド（Bコース）-5.70%

1.07%

8.63%

-6.29%

レベル３

ＭＳＶ内外ＥＴＦ資産配分ファンド（Cコース）-4.22%

2.53%

13.38%-6.41%

レベル４

ＭＳＶ内外ＥＴＦ資産配分ファンド（Dコース）-3.17%

4.46%

19.68%-7.21%

レベル５

ＭＳＶ内外ＥＴＦ資産配分ファンド（Eコース）-3.17%

6.00%

26.08%-8.05%

レベル６

ＭＳＶ内外ＥＴＦ資産配分ファンド（Fコース）-3.88%

6.95%

31.68%-9.32%

レベル７

ＭＳＶ内外ＥＴＦ資産配分ファンド（Gコース）-4.57%

7.77%

37.58%-10.92%

レベル８

ＭＳＶ内外ＥＴＦ資産配分ファンド（Hコース）-5.24%

8.69%

44.50%-12.39%※ 信託報酬控除後、税金は考慮しておりません。
※ 平均、最高、最低は2018年1月～2022年12月までの5年間の各月末における直近1年間の騰落率の平均値、最高値、最低値です。
※ 損失リスクの内容の詳細は、投資対象となる投資信託の【交付目論見書】の「2.投資リスク」、運用実績の詳細は「3.運用実績」に記載しています。
●以下のような質問があれば、お問い合せください。
・本商品のリスクについて、私が理解できるように説明してください。
・相対的にリスクが低い類似商品があれば、その商品についても説明してください。

３．費用（本商品の購入または保有には、費用が発生します）
購入時に支払う費用

・購入時手数料はありません。

（販売手数料など）
継続的に支払う費用

・本商品を保有している期間中、投資対象となる投資信託についての実質的な信託報酬（信託報酬など）（当該金融商品の信託報酬および投資対象とする投資信託証券の運用及び管理等にか※ 詳細は投資対象の投資信かる費用）は、年1.0075％程度（税抜0.925％程度）となります。投資一任契約に託の「交付目論見書」でご確認ください。

係る業務の報酬は信託報酬に含まれます。
・また、その他費用・手数料等※が実費でファンドから支払われます。
当該費用の合計額、その上限額および計算方法は、運用状況および受益者の保有期間等により異なるため、事前に記載することができません。

２

【参考】実質的な信託報酬の内訳

支払先・名称料率（税抜）

委託会社

主な役務

0.400%

投資一任報酬

0.280%

投資一任に係る業務等

投信運用報酬

0.120%

投資対象ファンドの運用、受託会社への運用指図、基準価額の算出、目論見書・運用報告書などの作成

提携金融機関等（静岡銀行・静銀ティーエム証券）

0.400%

投資一任媒介報酬・事務代行

0.320%

投資一任契約の契約の勧誘・媒介

投信販売代行

0.080%

購入後の情報提供、顧客口座の管理等

受託銀行※

0.025%

投資対象ファンドの運用財産の保管および管理、委託会社からの運用指図の実行等の対価

ETF経費（概算）0.100%

運用および管理等に係る費用合計

0.925%※ 資産（信託財産）の管理・保管を担う信託銀行、信託会社または信託業務を営む金融機関●以下のような質問があれば、お問い合せください。
・本商品に１００万円を投資したら、実際にどのくらい費用がかかるのか説明してください。
・費用がより安い類似商品があれば、その商品について説明してください。

4．換金・解約の条件（本商品を換金・解約する場合、一定の不利益を被ることがあります）
・当初投資の運用開始日の2営業日後の翌日以降、運用終了予定日の前営業日の前日まで一部解約、全解約（契約の解約）のお申込みが可能です。
・一部解約のお申込みは運用時価残高の80％を上限とします。また、引出の契約を締結している場合は、一部解約のお申込みを行う際に取得可能な最新の運用時価残高から当月の引出金額を差し引いた金額の80％を上限とします。
・毎月11日（※）の3営業日前から2営業日後まで、毎月20日（※）の前営業日から2営業日後までは全解約のお申込みの受付ができません。（※非営業日の場合は翌営業日）
・追加投資、一部解約。運用戦略変更のいずれかの申し込みをした場合、当該手続きが完了するまでは、一部解約、全解約のお申込みができません。
・解約代金は、解約申込の7営業日後＊に提携金融機関の口座に入金されます。
＊一部解約、全解約をお申込みいただいた日の2営業日後が以下のいずれかに該当する場合は8営業日後になります。
・11日の3営業日前
・11日（非営業日の場合は翌営業日）
・20日（非営業日の場合は翌営業日）●以下のような質問があれば、お問い合せください。
・本商品を換金・解約するとき、具体的にどのような「制限」や「不利益」があるのか説明してください。

５．当行の利益とお客さまの利益が反する可能性
・当行はお客さまが支払う費用（信託報酬等）のうち、ファンドの委託会社であるマネックス・アセットマネジメン
トから投資信託の純資産総額に対して年0.30％（税抜）の提携金融機関としての報酬を受領します。
・当行は、投資一任契約締結の媒介にかかる報酬をマネックス・アセットマネジメントから受け取りますが、お客さまから直接報酬をいただくことはありません。

３

・当行は本商品の組成会社（運用会社）との間で資本関係があります。
・当行の従業員の業績評価上、本商品が他の金融商品の販売より高く評価されることはございません。
※利益相反に関する対応方針は、ホームページをご参照ください。
https://www.shizuokabank.co.jp/policy/riekisouhan.html●以下のような質問があれば、お問い合せください。
・私の利益より販売会社側の利益を優先した運用商品を私に薦めていないでしょうか？
・私の利益を害することがないよう、販売会社側において顧客本位の取組みをとられていますか？

6．租税の概要（NISA、つみたて NISA、iDeCo の対象か否かもご確認ください）
分配時

配当所得として課税普通分配金に対して20.315％

換金（解約）時譲渡所得として課税および償還時換金（解約）時および償還時の差益（譲渡益）に対して20.315％※ 当行での取り扱いにおいては、NISA、つみたてNISA、iDeCoの対象ではございません。
※ 詳細は【交付目論見書】の「4.手続・手数料等」に記載しています。

7．その他参考情報
契約締結前交付書面

https://on-compass.com/pdfs/pre_contract.pdf

交付目論見書https://on-compass.com/mokuromi/

各質問事例に関する回答は、別紙にまとめております。こちらよりご確認ください。
https://www.shizuokabank.co.jp/personal/save/shizugin_wrap/on-compass/cmn/pdf/important_sheet_qa.pdf

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