2016年7月

コモンズ投信のお客さまに聞きました
運用(資産づくり)が気になったきっかけは？
教育資金づくり
老後に備えなければ子供が生まれた
結婚を意識
就職した
退職して年金生活になった

将来に備える

保険を見直した
3.11・災害が起こった株の相続がきっかけ病気になった
その他

インフレに備えるためアベノミクスに関わりたい
経済状況やマーケット

様々なライフイベント

収入が少ない、増えないから銀行に預けてても、手数料分も金利が付かない
年金はあてにならないと思って日本の先行き不透明感と漠然とした不安
将来の生活の不安や心配

会社の同僚のすすめ
セミナー・勉強会に参加した
テレビ、雑誌などで投資の話を聞くことが多くなった
勉強熱心な人

もともと個別銘柄の株式投資をしていた
もともと金融機関に勤務していた投資が身近にあった人

お金がある人、できた人

社会人になり、定期収入が入るようになったから年金が一定額入ってくることがわかったこと
子供が独立しお金に余裕が出来てきた家のローンが終わりお金に余裕が出来てきた2

コモンズ投信のお客さまに聞きましたどの商品にどんな風に投資していますか？理由は？
C30Fに積み立てで月1.2万円3000円からということなので、孫が4人いるので3000x4=12000円すべてお任せなので素人には楽です

2020Vに3千円
C30Fに1万円の毎月積み立て最低金額から始めました。少し余裕ができてきたので、30ファンドはきりのよい1万円に上げて、ザ・2020ビジョンをまた最低金額で始めました。

以前2020Vに積立で月２万円。
現在はタイミングでスポット購入
株価が乱高下しているので安くなった時に購入しています

C30Fに積立（月1万円)
2020Vは保有分をそのまま
コモンズ30ファンドは未来をつくる投資というコンセプトに惹かれて投資しました。一緒に未来をつくるという意味で自動買付で長く続けるのがいいと考えています。

2020Vに積立で毎月3千円
自分の中ではまだお試しといった思いがあるので、まずはスタートすることを優先して最低金額で参加を決めました。

2020Vに積み立て月5千円と情勢を見てのスポット買い
ドルコスト平均法と、安くなったときのスポット買いを併せることで、リスクを低減しながらリターンを大きくするため

C30F･･･コモンズ30ファンド
2020V･･･ザ・2020ビジョン

3

コモンズ投信のお客さまに聞きました
どの商品にどんな風に投資していますか？理由は？
C30Fに積立月5万円/増額月は15万円
2020Vに積立月3万円/増額月5万円
メインのファンドという位置付けで、NISAで2つのファンドの積立合計が120万円になるようにしている。割合はコモンズ30ファンドを高めにしている。

すべて積み立てでC30Fに3万円、2020Vに1万円、子供名
義でC30Fに1万円
一攫千金を狙うものではないので、貯金のつもりで毎月こつこつが良いと思って。

C30Fにつみたてで月1万円
無理のない金額で自動積立なら分散投資にもなって忘れずにすむから。

C30Fに積立 月20万円
2020Vに積立 月20万円
C30Fにつみたてで月1万円
無理のない金額で自動積立なら分散投資にもなって忘れずにすむから。

自動買い付け ほったらかし
今は万が一に備えての投資なので、この資金は無かったつもりで放置しております。

コモンズ30ファンドに、産まれたばかりの子供名義の積み立て、月3000円
長期運用目的であり、少ない金額で運用可能だったから。

C30F･･･コモンズ30ファンド
2020V･･･ザ・2020ビジョン

4

あなたの「投資」教えてください！
30代男性

会社員（～500万円未満）
妻と長男（１歳）の３人家族

コモンズ投信で投資を始めたきっかけ
もともと個別銘柄の株式投資をしていたのですがそれがうまくいっておらず、子どもが生まれたこともあって、いい運用方法がないものかとずっと考えていました。草食投資隊のセミナーにたまたま参加してコモンズ投信を知りました。
取引開始時期2015年10月に口座を開設し積み立てをはじめました。
私の運用スタイル
ザ・2020ビジョンに積み立て月5,000円と、情勢を見てのスポット買いをしています。
上記の運用スタイルの理由
ドルコスト平均法と、安くなったときのスポット買いを併せることで、リスクを低減しながらリターンを大きくするため感想または失敗談を教えてください！
スポット買いをする際に、慌てて買わずに下がるのを待ってからにすればよかったと思ったことはあります。
投資信託を始めてまだ間がありませんが、アベノミクス開始前から始めておくべきだったと、してもしょうがない後悔もしています（笑）
「ドルコスト平均法」は、値動きのある資産に対して、定期的に一定額ずつ投資をすることで、値段が高いときには少ない量を、値段が低いときには少ない量を買うことで、結果として平均購入単価を平準化する効果があります。

5

あなたの「投資」教えてください！
40代男性

教員（～700万円未満）独身

コモンズ投信で投資を始めたきっかけ
それまでは行動にうつせずに漠然と将来のことを考えていただ
けだったのが、40歳になり、いよいよ行動に移そうと思いました。投資信託を調べていたときに、「直販の投信会社」があることを知り、直販投信のWebページを見て知りました。

取引開始時期2014年12月に口座開設
私の運用スタイル
コモンズ30ファンド、ザ・2020ビジョンに、積み立てで、それぞれ月1万円ずつ(計2万円)
上記の運用スタイルの理由
定年の60歳まで解約しない予定で(つまり20年間！) 、自動積立だと楽だし強制的に貯まっていくので安心です。
感想または失敗談を教えてください！
まだ1年ちょっとしか積み立てていないので、失敗はまだありません。60歳まで(あと19年間)解約しないでそのまま積み立てていく予定なので、定年のときが楽しみです。

6あなたの「投資」教えてください！

40代男性 公務員（～700万円未満）
妻、子供（11歳、８歳、７歳、７歳）
コモンズ投信で投資を始めたきっかけ
預貯金ではお金が増えない。年金の掛け金は増えて、将来受け取る年金額はさらに減ると思っています。
リーマンショック・個別株で損失を出して、安心して運用できる先を探していたところ日経新聞で渋澤さんがコモンズ３０ファンドを設定するという記事を読んだのがきっかけでした。
取引開始時期2009年1月
私の運用スタイル
現在は、ザ・2020ビジョンに積立で毎月23,000円。
上記の運用スタイルの理由
投資知識もつき、今後はスポットでコツコツ購入予定です。
投信は引き出しも比較的しやすいので預貯金代わりにしています。
感想または失敗談を教えてください！
優れたファンドマネージャーやスタッフの皆さんがいるので安心して託すことができます。リーマンショック後ということもありましたが2009年から2012年までもっと積立金額を増やしておけばよかったと思っています。

7あなたの「投資」教えてください！

50代男性

自営業（1000万円以上）一人暮らし

コモンズ投信で投資を始めたきっかけ”お一人様の老後” に備えようと思った。
渋澤さんと論語と算盤の勉強会で知り合い、その誠実な人柄とファンドのビジョンにひかれました。
取引開始時期2009年ごろ？
上記の運用スタイルの理由
コモンズ30ファンドとザ・2020ビジョン。金融資産の８～９割がコモンズのファンドだと思う。NISAも併用。
余剰資金ができ次第、数百万円の単位で投資しています。
上記の運用スタイルの理由
無理のない金額（万が一全額失ってもうちひしがれない範囲）にとどめている。何よりも、自分が信頼できる機関に運用をお願いしている。ゆえにデイトレーダーのように日々運用成績を気にせずにいられる。
感想または失敗談を教えてください！
投資して数年はマイナスだったと思う。だが投資は水もの。短期にジタバタするものではないと思う。自分で運用してコモンズを上回る成績をだせるのでもない限り、コモンズを信頼して長く投資を続けたい。

8あなたの「投資」教えてください！
60代男性 年金生活者（～300万円未満）
わたし６９歳、妻６７歳、長男３９歳、次男３７歳
コモンズ投信で投資を始めたきっかけ
わたしは定年退職がきっかけでした。
投資をはじめたころであり、特に直販投信に関するセミナーによく参加してました。その頃コモンズ投信と出会ったと思います。
取引開始時期2013年4月運用開始。
私の運用スタイル
コモンズ30ファンドに月１万、ザ・2020ビジョンに月２万。
妻が上記２投信を月５千円ずつはじめる予定です。
上記の運用スタイルの理由
まだ個別株への運用が主力ですが、自分の運用能力に限界を感じており、順次直販投信へ移しています。
感想または失敗談を教えてください！
セミナーを通じて、顔の見えるプロの運用者が信じられると思えるようになってきました。個別株については自分の能力に絶望しっぱなしですが、直販投信では沈んだこともありますが比較的一喜一憂のレベルが小さかったとおもいます。
強いて言えば始めた頃はあまりセミナーで積み立て投資の説明が少なく、なんとなくスポット購入ではじめてしまったのは、いま思うと失敗だったかも。。。
顔が見えるセミナーに支えられてきたとおもっています。

9あなたの「投資」教えてください！
30代女性 会社員（～700万円未満）
両親と暮らしてます
コモンズ投信で投資を始めたきっかけ
１０数年前に「年金がもらえなくなるかも！！」とかなりの危機感を持ったから。金融雑誌の中で「コモンズ投信が始まった」という記事を読んではじめようと思いました。
取引開始時期
2011年4月

私の運用スタイル
コモンズ３０ファンドに毎月３万円、ザ・2020ビジョンに毎月１万円～自動積立で。時々スポットで２～１０万円。
上記の運用スタイルの理由
ドルコスト平均法、と、手間がかからないから。臨時収入があった時はスポットで購入。

感想または失敗談を教えてください！
コモンズを始めたきっかけは、まさしく「顔の見える投資」をしたいと思ったから。
一番最初の投資は忘れもしない、近くの銀行で買った「パトナ
ム・ディバーシファイド・インカム・トラスト」。正直、今でもどんなファンドだったのかよくわかりません。購入後どんどん円高になり、配当をタイミングみて円にしたので、トータルで損はしませんでしたが、これからは「わけがわからないもの」に投資するのはやめよう！と思い、「説明が理にかなっている」「私でも理解出来る」「何より投資しているものが何か見える」を基準に資産運用しています。選択肢の一つがコモンズでした。セミナーで直接話を聞くことができるのも、安心感が増すので、いいと思います。

10あなたの「投資」教えてください！
50代女性

農業（ＪＡの朝市にわずかばかりの野菜を出荷）

80代の両親 私たち夫婦 24歳の娘（次女）
長男は沖縄でスキューバのインストラクター
長女は嫁ぎ 神戸で看護師
コモンズ投信で投資を始めたきっかけ
早期退職を考えだしてからさわかみファンドをきっかけに直販投信ばかりが集まったセミナーで知りました。
取引開始時期両ファンドとも出来て間もなくだと思います。

私の運用スタイル
コモンズ30ファンドにスポットで100万
ザ・2020ビジョンにスポットで100万
上記の運用スタイルの理由
毎月の収入がないので余裕資金から。ある程度まとまったお金ができたとき（定期が満期とか）に投資してます。
感想または失敗談を教えてください！
退職時にそれまで貯金したお金をどう運用するか考えていましたが、あの頃（2011年ごろ）もっとコモンズのファンドに預けておけばよかったと後悔。。。

11

あなたの「投資」教えてください！
70代以上

女性

主婦（～300万円未満）

夫・妻

コモンズ投信で投資を始めたきっかけ
年金が一定額入ってくることが解ったこと
どこかの新聞の人欄に渋沢健会長が取り上げられて渋沢栄一の家系であることが紹介され、新しくファンドを始められたとあったこと。つまりミーハーですね。
取引開始時期2010年3月

私の運用スタイル
コモンズ３０ファンドに積み立てで月1.2万円。
上記の運用スタイルの理由
3000円からということなので、孫が4人いるので3000x4=12000円
すべてお任せなので素人には楽です

感想または失敗談を教えてください！
全く関心がなかった投資ということを通して、社会を動かしている企業をすこしだけ垣間見ることが出来るような気がします。
6月12月につみたて額を多めにしていましたが、年金にはボーナスがないのだと言うことにふと気がつき、取りやめたこと（失敗）。

12投資信託の保有状況

調査計画

全国の20歳以上の男女個人を対象として3年に1回実施
回収数1,523人/標本数2,700人（回収率56.4％）
調査実施時期：平成27年9月10日～9月29日

回答者の性別・年代
30代以下
全体

40代

50代

1523

21.1

20.4

男性

857

20.5

18.6

女性

666

21.8

60代

18.1
18.4

22.8

70代以上

23.2

17.3

23.9

18.6

17.6

22.2

15.6

回答者の年収100万円未満～300万円未満～500万円未満～800万円未満～1000万円未満～1500万円未満

1500万円以上

無回答
2.2

全体1523

18.8

29.9

25.1

16.6

4.7

20.8

(出所)一般社団法人投資信託協会
2015年投資信託に関するアンケート調査より

13

投資信託の保有状況

全体

無回答, 0.7

現在持っている, 35.2

今まで持ったことがない,
51.1

以前持っていたが現在は持っていない,
13

約半数48.2％の人が投信を保有しているまたは保有したことがある。

(出所)一般社団法人投資信託協会
2015年投資信託に関するアンケート調査より

14

投資信託の保有状況（年代別）

30代以下

19.3 4.4

40代

28

50代

34.9

60代

74.5

10.3

61.4
15.3

41.9

70代以上

49.8

17

54.4
0%

20%

0.3

40.5
1940%

060%

25.9
80%

0.6
0.8
100%

現在持っている
以前持っていたが現在は持っていない
今まで持ったことがない
無回答

年代が上がるにつれ保有割合は増える。30代以下でも4人に1人は投信経験者。
資産づくりは時間が強い味方。早く始めたい。
(出所)一般社団法人投資信託協会
2015年投資信託に関するアンケート調査より

15

投資信託の保有状況（年収別）
100万未満

28.7

12.9

58

0.3

45.9

0.9～300万未満

38.9～500万未満

35.6

13.4

50.3

0.8

～1000万未満

36.1

9

54.3

0.6

1000万以上

370%

20%

14.3

23.9
40%

現在持っている

60%

39.1

080%

100%

以前持っていたが現在は持っていない
今まで持ったことがない
無回答

投資をしている人が「収入が多い人」や「手元にまとまった資金のある人」というわけでもない。それよりも定期的な収入があることのほうがコツコツ投資には重要な要素。100万円未満のグループには学生主婦のほか年金生活の人なども含まれる。

(出所)一般社団法人投資信託協会
2015年投資信託に関するアンケート調査より

16

投資信託の保有状況

調査計画

全国の20歳以上の男女個人を対象として3年に1回実施
回収数1,523人/標本数2,700人（回収率56.4％）
調査実施時期：平成27年9月10日～9月29日

回答者の性別・年代
30代以下
全体

40代

50代

1523

21.1

20.4

男性

857

20.5

18.6

女性

666

21.8

60代

18.1
18.4

22.8

70代以上

23.2

17.3

23.9

18.6

17.6

22.2

15.6

回答者の年収100万円未満～300万円未満～500万円未満～800万円未満～1000万円未満～1500万円未満

1500万円以上

無回答
2.2

全体

1523

18.8

29.9

25.1

16.6

4.7

2
0.8

(出所)一般社団法人投資信託協会
2015年投資信託に関するアンケート調査より

17投資信託の保有状況

全体

無回答, 0.7

現在持っている, 35.2

今まで持ったことがない,
51.1

以前持っていたが現在は持っていない,
13

約半数48.2％の人が投信を保有しているまたは保有したことがある。

(出所)一般社団法人投資信託協会
2015年投資信託に関するアンケート調査より

18

投資信託の保有状況（年代別）

30代以下

19.3 4.4

40代

28

50代

34.9

60代

74.5

10.3

61.4
15.3

41.9

70代以上

49.8

1754.4
0%

20%

0.3

40.5
1940%

060%

25.9
80%

0.6
0.8
100%

現在持っている
以前持っていたが現在は持っていない
今まで持ったことがない
無回答

年代が上がるにつれ保有割合は増える。30代以下でも4人に1人は投信経験者。
資産づくりは時間が強い味方。早く始めたい。
(出所)一般社団法人投資信託協会
2015年投資信託に関するアンケート調査より

19

投資信託の保有状況（年収別）
100万未満

28.7

12.9

580.3

45.9

0.9

～300万未満38.9～500万未満

35.6

13.4

50.3

0.8～1000万未満

36.1

954.3

0.6

1000万以上

370%

20%

14.3

23.9
40%

現在持っている

60%

39.1

080%

100%

以前持っていたが現在は持っていない
今まで持ったことがない
無回答

投資をしている人が「収入が多い人」や「手元にまとまった資金のある人」というわけでもない。それよりも定期的な収入があることのほうがコツコツ投資には重要な要素。100万円未満のグループには学生主婦のほか年金生活の人なども含まれる。

(出所)一般社団法人投資信託協会
2015年投資信託に関するアンケート調査より

20