2024 年 1 月 4 日
各

位
株式会社 もみじ銀行

新ＮＩＳＡスタートキャンペーンの実施についてもみじ銀行（頭取 小田 宏史）は、2024 年 1 月より新ＮＩＳＡ制度が開始するにあたり、下記のキャンペーンを実施しますので、お知らせいたします。
記

１．目的
2024 年 1 月の新ＮＩＳＡ制度開始にともない、お客さまの資産形成・資産運用を応援するべ
く、対象取引に応じた現金プレゼントおよびキャッシュバックキャンペーンを実施いたします。
是非、この機会にご利用ください。
２．キャンペーン概要について
名

称 新ＮＩＳＡはもみじ銀行で！スタートキャンペーン 2024

対

象 個人のお客さま
本キャンペーンは、個人のお客さまの資産運用・資産形成を応援するべく、「ＮＩＳＡ口座開設」、「投資信託積立契約」、「投資信託一括購入」の3 つの対象取引に応じて、実施するものです。
＜対象取引その 1＞ＮＩＳＡ口座開設コース
キャンペーン期間中に「ＮＩＳＡ口座」を新規開設のうえ、2024 年 4 月 30日までに投資信託を「積立で月 5,000 円以上」契約いただいたお客さま、
または「一括で 10,000 円以上」購入いただいたお客さまへ、もれなく「現金 1,000 円」をプレゼントします。

内

容＜対象取引その 2＞まとめて取引コース
キャンペーン期間中に投資信託を累計「500,000 円以上」購入いただいた
お客さまへ、お一人さま 100,000 円を上限に購入手数料の 50％をキャッシュバックいたします。
＜対象取引その 3＞つみたて取引コース
キャンペーン期間中に投資信託を「積立で月 10,000 円以上」新規契約または増額契約いただいたお客さまへ、ご契約金額に応じて、もれなく「現金最大 4,000 円」をプレゼントします。

投資信託積立金額（月額）（新規契約または増額契約）

プレゼント金額

10,000 円以上 20,000 円未満

現金 500 円

20,000 円以上 30,000 円未満

現金 1,000 円

30,000 円以上 40,000 円未満

現金 1,500 円

40,000 円以上 50,000 円未満

現金 2,000 円

50,000 円以上 100,000 円未満

現金 2,500 円

100,000 円以上現金 4,000 円※条件の詳細は別紙のチラシをご参照ください。
＜ＮＩＳＡ口座開設コース＞
2024 年 1 月 4 日（木)～2024 年 3 月 29 日(金)
実

施

期

間

＜まとめて取引コース＞
2024 年 1 月 4 日（木)～2024 年 4 月 30 日(火)＜つみたて取引コース＞
2024 年 1 月 4 日（木)～2024 年 4 月 30 日(火)株式会社山口銀行

実

施会

社 株式会社もみじ銀行
株式会社北九州銀行＜共通＞
・現金プレゼントは、6 月 28 日までに投資信託指定預金口座に振込予定です。（時期が前後する場合がございます。）
・現金プレゼント金額については、課税対象となる場合があります。詳細は、所管の税務署または税理士等にご相談ください。
・3 つのコースは併用可能です。
・積立取引の場合は、引落終了年月を「設定しない」場合のみ対象となります。
＜ＮＩＳＡ口座開設コース＞
・1 月 4 日～3 月 29 日までにＮＩＳＡ口座開設を申込みのうえ、4 月 30 日

判 定 基 準 日・進呈方法等

までに税務署の承認が完了した方の中で、①または②の条件を満たした方が対象となります。
①4 月 30 日までに投資信託を月 5,000 円以上積立契約（新規または増額）、かつ 5 月 31 日までに引落が確認できた方②4 月 30 日までに一括で 10,000 円以上購入申込、かつ引落が確認できた方※投資信託での申込はＮＩＳＡでの買付に限りません。
・ＮＩＳＡ口座の開設には税務署の確認があり、3 週間程度日数がかかりますので、余裕をもってお申込ください。
＜まとめて取引コース＞
・1 月 4 日～4 月 30 日までに投資信託を累計 500,000 円以上購入し、かつ指定口座から引落が完了している方が対象となります。（投資信託の積立契約は対象外です。）- 2 -・キャンペーン期間中に実際にお支払いいただいた購入手数料（税抜）に50％を乗じた金額をキャッシュバックいたします。
・キャッシュバックの金額はお一人 100,000 円を上限とします。
＜つみたて取引コース＞
・1 月 4 日～4 月 30 日までに投資信託を月 10,000 円以上の積立契約（新規または増額）、かつ 5 月 31 日までに引落が確認できた方・ご契約金額に応じて最大 4,000 円プレゼントいたします。
・対象金額は、キャンペーン期間中に新規で積立契約または増額契約を行った金額の合計月間振替額です。
・キャンペーン期間中に既存の積立契約を解約・振替停止・減額のうえ、対象取引を行った場合は対象となりません。
取扱

方法

投資信託およびＮＩＳＡ口座開設手続きはインターネットまたは店頭窓口でのお取り扱いとなります。

３．その他
お申込にあたっては、別添のチラシに記載の条件の詳細、留意事項を必ずご確認ください。
【投資信託に関するご留意事項】
・投資信託は、預金保険機構の保護の対象ではありません。
・投資信託は金融機関の預金とは異なり、元本及び利息の保証はありません。
・投資信託の基準価額は、組入有価証券等の値動きにより変動するため、基準価額が下落することにより、投資元本を割り込むことがあります。
・投資信託は、ご購入時等に各種手数料がかかります。
【例】申込手数料（申込代金に対し最大税込 3.3％）＋信託報酬（純資産総額に対し最大税込 2.09％）＋信託財産留保額（換金時の基準価額に対し最大 0.5％）＋その他費用
・商品毎に手数料等およびリスクは異なりますので、当該商品等の契約締結前交付書面（目論見書および目論見書補完書面）等をよくお読みいただいたうえ、ご自身でご判断下さい。
※本ご案内は、作成時点における法令その他の情報に基づき作成しており、今後の改正等により、取扱が変更となる可能性があります。
※投資信託に関する詳細は、当行ホームページまたは店頭でご確認ください。
【ＮＩＳＡに関するご留意事項】
・ＮＩＳＡ口座は開設する年の 1 月 1 日において、日本にお住まいの満 18 歳以上の個人の方が開設できます。
・ＮＩＳＡ口座は、全ての金融機関を通じて、お一人さま 1 口座に限り、開設することができます。
（金融機関を変更した場合を除きます。）
・ＮＩＳＡ口座開設後に行う税務署審査の結果、二重口座であったことが判明した場合、ＮＩＳＡ口座で購入した投資信託は当初から課税口座で購入したものとして取り扱います。
・ＮＩＳＡ口座内で損失が生じた場合は、特定口座や一般口座で保有するほかの投資信託の売却益や分配金との損益通算はできません。また損失の繰越控除もできません。
・投資信託の分配金のうち、元本払戻金（特別分配金）は非課税であり、ＮＩＳＡ口座での非課税メリットを享受できません。
・課税口座で既に保有している投資信託をＮＩＳＡ口座に移すことはできません。

- 3 -・2024 年 1 月以降、新しいＮＩＳＡ制度へ改正され、ＮＩＳＡ口座の非課税投資枠はつみたて投資枠が年間 120 万円、成長投資枠が年間 240 万円、合計最大年間 360 万円まで投資が可能となりました。非課税保有期間は無期限、口座開設期間は恒久化され、非課税保有限度額は全体で 1,800 万円、成長投資枠はそのうち 1,200 万円となります。
・非課税保有限度額については、買付け残高（簿価残高）で管理されます。このため、ＮＩＳＡ口座内の商品を売却した場合には、当該商品の簿価分の非課税枠を翌年以降再利用できることとなります。
・つみたて投資枠および成長投資枠は同一の年に 2 つの枠を併用することができます。
※本ご案内は、作成時点における法令その他の情報に基づき作成しており、今後の改正等により、取扱が変更となる可能性があります。
※ＮＩＳＡに関する詳細、2023 年までのＮＩＳＡ（旧制度）に関する留意事項等は、当行ホームページまたは店頭でご確認ください。

以【本件に関するお問い合わせ先】
もみじ銀行営業統括部 沖根・森戸
ＴＥＬ：（０１２０）７１０‐５６１（０１２０）７１０‐５６９- 4 -上