AML Conference 2014

KPMG Financial Services Japan2014年3月7日

KPMG AML Global Survey

http://www.kpmg.com/Global/en/IssuesAndInsights/ArticlesPublications/global-anti-money-laundering-survey/Pages/global-anti-money-laundering-survey.aspx© 2014 KPMG AZSA LLC, a limited liability audit corporation incorporated under the Japanese Certified Public Accountants Law and a member firm of the KPMG network of independent member firms
affiliated with KPMG International Cooperative (“KPMG International”), a Swiss entity. All rights reserved.

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KPMG AML Global Survey

Senior management focus on the rise

KeySurvey
Findings

Cost of compliance continues to be underestimatedTraining and recruitment require a globally consistent
approach
Outsourcing and off-shoring are growing trends
Transaction monitoring costs continue to soar as
satisfaction declines
Know Your Customer continues to be the focus of regulators
Politically Exposed Persons continue to leave
Organizations exposed
Sanctions compliance shows sign of improvement, but stilla sore spot

Regulatory approach is fragmented and inconsistent

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国内動向
平成25 事務年度 金融モニタリング基本方針• マネロン防止（FATF、G8 等の国際的な動向を踏まえ）反社会的勢力への経営陣の考え方• 疑わしい取引の届出：抽出システムの実効性、届出状況のモニタリング• 水平的レビュー• 金融機関における「コンプラ疲れ」への対応
反社等の問題を踏まえた今後の検査• 反社等対応についての横断的な検証（水平的レビュー）の実施• 金融機関のビジネス動向の把握（とりわけ新規業務や金融機関が重点的に販売する商品・サービス）• 各金融機関の業務やリスクに関する事前の検証を強化し、リスクの高いと思われる業務に焦点を当て、深度ある効果的な検査を実施• 事実関係の精査に留まらず、問題の根本原因（とりわけ経営陣の認識やガバナンス上の問題の有無）に遡った検証を実施• 反社・マネロン専門チームの創設
反社会的勢力との関係遮断に向けた取組みの推進• 反社等暴力団排除条項の導入の徹底• 反社データベースの充実・強化• 反社との関係遮断に係る内部管理態勢の徹底© 2014 KPMG AZSA LLC, a limited liability audit corporation incorporated under the Japanese Certified Public Accountants Law and a member firm of the KPMG network of independent member firms
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バーゼル銀行監督委員会
マネー・ローンダリング・テロ資金供与リスクの適切な管理に係るガイドライン

Being aware of the risks incurred by banks of being used,
intentionally or unintentionally, for criminal activities, the BaselCommittee on Banking Supervision is issuing these guidelines
to describe how banks should include money laundering (ML)and financing of terrorism (FT) risks within their overall riskmanagement.

銀行自身が悪意のあるなしにかかわらず犯罪行為に利用されるリスクに鑑み、バーゼル銀行監督委員会は、銀行がいかに資金洗浄およびテロ資金供与のリスクを全行的なリスク管理に組み込むべきかについてのガイドラインを公表した。

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4お問合せ先山﨑 千春
有限責任 あずさ監査法人
金融アドバイザリー部 パートナー
TEL : 03-3548-5555 (Box No. 2228)
chiharu.yamazaki@jp.kpmg.com
www.azsa.or.jp
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