あとがき

ＦＰとは︑一人ひとりが﹁自分らしく﹂生きていくために︑夢や目標の実現に向けて︑様々なサポート代から始める

マ ネ ー＆ラ イ フ プ ラ ン﹄を 読 んで み て︑い か が で しを 行 う フ ァ イ ナ ン シ ャ ル・プ ラ ン ニン グ の 専 門 家︒

本 書﹃自 分 ら し く 暮 ら す た め にたか？ 自分らしいセカンドライフを実現できそう

個々のライフスタイルや価値観︑経済環境を踏まえて︑家 族 の 状 況︑家 計 の 収 入 と 支 出 の 内 容︑資 産 や括的な視点でアドバイスや資産設計を行います︒

負 債︑保 険についての現 状を分 析し︑長 期 的かつ包基 本 的 な 考 え 方 や 役 立つ 情 報 を ご 紹 介 し てい ま す

安 を そ の ま ま に し た り せ ず︑ＦＰに 相 談 し て み ま﹁お金の話はちょっと⁝⁝﹂と一人で悩んだり︑不本来は人それぞれ異なるものです︒

しょう︒など︑自分の状況に合わせたライフプランやマネー﹁勧められた金融商品に投資しても問題ない？﹂のか︑どのような相談に対応してきたのかなどを確ＦＰを探すときには︑どのＦＰ資格を保有している知識やスキル︑得意分野などはＦＰごとに様々です︒

な お︑日 本 で は 多 く のＦＰが 活 躍 し て い ま す が︑プランを考えたい︑わが家の不安について具体的に実り多いセカンドライフを実現してください︒

本 書の 活 用 や︑信 頼 で きるＦＰへの 相 談 で︑ぜひぶようにしましょう︒

認 し︑あ な たに とって 最 適 で︑安 心で きるＦＰを 選

ナンシャル・プランナー︵ＦＰ︶﹂です︒

そ ん な と き︑相 談 していた だ き たいの が﹁ファイらっしゃるでしょう︒

解 決 策 を 考 え た い︑と い う 思 い を 持 た れ た 方 も い﹁子どもや孫に効果的に財産を渡すには？﹂﹁わが家の年金収入で将来︑本当に大丈夫？﹂

が︑生き方も夢や目標も︑お金に関する悩みごとも︑本 書 で は︑皆 さ んの 関 心 が 高 いテ ーマに 沿って︑りましたか？

ですか？ あるいは︑実現のためのヒントは見つか

6050信頼と実績の「CFP ®資格」
「AFP資格」◆CFP® 認定者、AFP認定者は頼れるパートナー
日本ＦＰ協会が認定するCFP®認定者・AFP認定者は、ファイナンシャル・プランナーに求められる厳格な職業倫理を守り、知識とスキルを高めるために義務付けられた学習を継続し、２年ごとに資格を更新しています。CFP®資格・AFP資格は、信頼と実績のFP資格です。

CFP® 資格

AFP資格

世界の27カ国・地域（アソシエート・メンバー

専門家として必要な知識を持ち、顧客に対組織を含む） で導入されている世界共通水

して適切なアドバイスを提供できるFPに与準の資格で、高度な知識とスキルを持ち、専えられる資格で、日本ＦＰ協会が独自に認門家としての確固たる倫理と経験を備えたＦ定しています。AFP資格を取得することでＰに与えられる資 格です。国際CFP® 組 織

CFP® 資格審査試験の受験資格を満たすこFPSBとのライセンス契約の下に、日本では日とができます。

※

本FP協会が認定しています。
※2024年2月末時点◆CFP®認定者・AFP認定者には、こんな相談ができますQ 勧められた金融商品の内容がよく理解できない商品の説明を受けたものの、どうもすっきりしない、後になって疑問点が出てきた、時間がなくて確認できなかったなどの場合に、金融商品の特徴などについてわかりやすく解説します。また、その（注）商品が相談者のライフプランにふさわしいかなどのアドバイスを提供します。

Q 子どもや孫に、大切な資産を効果的に引き渡したい
こつこつ積み上げてこられた資産で、大切なお子さんやお孫さんの生活を金銭面からバックアップできるよう、効果の大きい承継対策やそのタイミングについて提案します。

Q 空いている土地を有効に活用して生活費に充てたい場所や広さ、目的、初期の費用などによっても、土地活用の方法は多岐にわたります。必要に応じて、専門家とも連携しながら、最適な土地活用の方法や、その進め方について提案します。
そのほか、家計収支や住宅ローンの見直し、年金に関する不安など、お金にかかわる幅広い相談内容に対して、適切なプランニングを提案するとともに各専門家のネットワークを駆使し、その実行を支援します。
51（注）相談内容によっては、金融商品取引業（投資助言・代理業）に登録しているFPに相談していただく必要があります。

CFP®認定者・AFP認定者に相談するには◆日本FP協会のホームページからもアクセスできます
インターネットの検索や、日本ＦＰ協会のホームページなどでCFP®認定者・AFP認定者を探すことができます。相談するFPを決める際は、以下のことを確認してください。

● どのFP資格を持っているのか？（CFP® 資格、AFP資格など）● 相談したら、どのようなことをしてくれるのか？
● 相談経験はどのくらいあるのか？（経験年数、件数）● 相談料金はどのくらいかかるのか？
● 得意な分野は何か？
● 他の専門家（弁護士、税理士など）とのネットワークがあるのか？
そのほか、少しでも気になる点があったらご自分が納得できるまで聞いてみましょう。
日本FP協会で開設している相談窓口①無料電話相談窓口「FP広報センター」
生活者からのくらしとお金に関する疑問や質問にCFP® 認定者がお答えします。お気軽にご相談ください。

フリーコール ０１
２０-２１
１-７４8

（平日 午前１０時〜午後４時まで ※受付終了 午後３時３０分）②無料体験相談窓口「くらしとお金のFP相談室」
日本FP協会の本部事務所（東京）・大阪事務所をはじめ、札幌・仙台・金沢・名古屋・広島・福岡の全国８カ所でCFP® 認定者による無料体験相談を定期的に実施しています。事前予約制となっていますので、お早めにご連絡ください。
詳しくは相談できるFPを探すことができます

CFP®認定者
検索システムのご紹介
日本FP協会のホームページで、信頼・安心できるCFP® 認定者を所在地や相談分野などの条件を指定して検索できます。

日本FP協会 体験相談

③日本FP協会ホームページ
日本FP協会のホームページでは、①および②の無料相談窓口 気軽に問い合わせできる機能もの情報以外にも、条件を指定できるCFP® 認定者の検索システ ついています。ぜひ、あなたの希ムや、くらしとお金に関する様々な知識・情報を提供しています。 望にあったFPを見つけてください。
詳しくは 日本FP協会
CFP®ロゴマーク、CFP®、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®、およびサーティファイド ファイナンシャル プランナー ® は、米国外においてはFinancial PlanningStandards Board Ltd.(FPSB)の登録商標で、FPSBとのライセンス契約の下に、日本国内においてはNPO法 人日本FP協会が 商標の使 用を認めています。AFP、AFFILIATED FINANCIAL PLANNER、アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナーは、NPO法人日本FP協会の登録商標です。

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日本FP協会とはCFP® 認定者、AFP認定者ほか合計20万人超の個人会員を擁する日本最大級の特定非営利活動法人（NPO法人）です（※）。
日本ＦＰ協会では、パーソナルファイナンス教育とファイナンシャル・プランニングの重要性を広く普及させること、ファイナンシャル・プランナーの養成を通じて社会全体の利益の増進に寄与することを目的として、以下のような活動を行っています。
・生活者向け無料セミナーの開催
・ＦＰ相談会の開催
・生活者からの質問・相談対応
・パーソナルファイナンス教育の普及推進
・ファイナンシャル・プランナーの教育と資格認定試験の実施
・ファイナンシャル・プランナーの養成・認証・会員向けイベントの開催など※2024年4月現在「くらしに役立つマネークイズ」のご紹介

クイズ形式でお金や生活設計の知識が学べるサイトです。どなたでも無料で利用できます。

自分らしく暮らすために60代から始める
2013年 9 月20日
2024年 9 月 2 日

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マネー＆ライフプラン

第１版発行
改訂

発行：特定非営利活動法人（NPO法人）
日本ファイナンシャル・プランナーズ協会（日本FP協会）〈本部事務所〉 〒105-0001

東京都港区虎ノ門4-1-28

URL：https://www.jafp.or.jp/

虎ノ門タワーズオフィス5FE-mail：info@jafp.or.jp

日本FP協会には各都道府県に支部があります。
URL：https://www.jafp.or.jp/about̲jafp/branch/shibu/
禁無断掲載©2013 日本FP協会

本書は、日本FP協会の「パーソナルファイナンス教育スタンダード」を基に作成しています。なお、「パーソナルファイナンス教育スタンダード」は、金融庁（金融経済教育研究会）がまとめた「最低限身に付けるべき金融リテラシー」の4分野・15項目との関連性も有しています。