更新日時:2015/11/25 10:49:00

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半期(第４期中)報告自平成27年４月１日

至

平成27年９月30日

印刷日時:15/11/25 10:56

書三井住友信託銀行株式会社(E03627)

更新日時:2015/11/25 10:51:00

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第４期中（自平成27年４月１日

半
１

期

報

印刷日時:15/11/25 10:56

至平成27年９月30日)

告書

本書は半期報告書を金融商品取引法第27条の30の２に規定する開示用電子情報処理組織(EDINET)を使用し提出したデータに目次及び頁を付して出力・印刷したものであります。
２

本書には、上記の方法により提出した半期報告書に添付された中間監査報告書及び上記の半期報告書と併せて提出した確認書を末尾に綴じ込んでおります。

三井住友信託銀行株式会社

更新日時:2015/11/25 11:05:00

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目

印刷日時:15/11/25 11:05

次頁

第４期中 半期報告書【表紙】 …………………………………………………………………………………………………………１
第一部 【企業情報】…………………………………………………………………………………………２
第１ 【企業の概況】………………………………………………………………………………………２
１ 【主要な経営指標等の推移】……………………………………………………………………２
２ 【事業の内容】……………………………………………………………………………………５
３ 【関係会社の状況】………………………………………………………………………………５
４ 【従業員の状況】…………………………………………………………………………………５
第２ 【事業の状況】………………………………………………………………………………………６
１ 【業績等の概要】…………………………………………………………………………………６
２ 【生産、受注及び販売の状況】…………………………………………………………………22
３ 【対処すべき課題】………………………………………………………………………………22
４ 【事業等のリスク】………………………………………………………………………………22
５ 【経営上の重要な契約等】………………………………………………………………………22
６ 【研究開発活動】…………………………………………………………………………………22
７ 【財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】……………………………23
第３ 【設備の状況】………………………………………………………………………………………27
１ 【主要な設備の状況】……………………………………………………………………………27
２ 【設備の新設、除却等の計画】…………………………………………………………………28
第４ 【提出会社の状況】…………………………………………………………………………………29
１ 【株式等の状況】…………………………………………………………………………………29(1) 【株式の総数等】 ……………………………………………………………………………29(2) 【新株予約権等の状況】 ……………………………………………………………………30(3) 【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】 …………………………30(4) 【ライツプランの内容】 ……………………………………………………………………30(5) 【発行済株式総数、資本金等の状況】 ……………………………………………………30(6) 【大株主の状況】 ……………………………………………………………………………30(7) 【議決権の状況】 ……………………………………………………………………………31
２ 【株価の推移】……………………………………………………………………………………31
３ 【役員の状況】……………………………………………………………………………………31
第５ 【経理の状況】………………………………………………………………………………………32
１ 【中間連結財務諸表等】…………………………………………………………………………33(1) 【中間連結財務諸表】 ………………………………………………………………………33① 【中間連結貸借対照表】……………………………………………………………………33② 【中間連結損益計算書及び中間連結包括利益計算書】…………………………………35③ 【中間連結株主資本等変動計算書】………………………………………………………37④ 【中間連結キャッシュ・フロー計算書】…………………………………………………39(2) 【その他】 ……………………………………………………………………………………89
２ 【中間財務諸表等】………………………………………………………………………………90(1) 【中間財務諸表】 ……………………………………………………………………………90① 【中間貸借対照表】…………………………………………………………………………90② 【中間損益計算書】…………………………………………………………………………92③ 【中間株主資本等変動計算書】……………………………………………………………93(2) 【その他】 ………………………………………………………………………………… 106
第６ 【提出会社の参考情報】………………………………………………………………………… 107
第二部 【提出会社の保証会社等の情報】……………………………………………………………… 108
中間監査報告書
確認書

【表紙】【提出書類】

半期報告書

【提出先】

関東財務局長【提出日】

平成27年11月27日【中間会計期間】

第４期中(自【会社名】

三井住友信託銀行株式会社【英訳名】

Sumitomo Mitsui Trust Bank, Limited【代表者の役職氏名】

取締役社長【本店の所在の場所】

東京都千代田区丸の内一丁目４番１号【電話番号】

03(3286)1111(大代表)【事務連絡者氏名】

総務部文書チーム長【最寄りの連絡場所】

東京都千代田区丸の内一丁目４番１号【電話番号】

03(3286)1111(大代表)【事務連絡者氏名】

総務部文書チーム長【縦覧に供する場所】

金融商品取引法の規定による備置場所はありません。

平成27年４月１日

常

陰

― 1 ―

至

平成27年９月30日)

均

中

中

村

村

剛

剛

第一部 【企業情報】
第１ 【企業の概況】
１ 【主要な経営指標等の推移】(1) 最近３中間連結会計期間及び最近２連結会計年度に係る主要な経営指標等の推移

連結経常収益
うち連結信託報酬
連結経常利益
親会社株主に帰属する
中間純利益
親会社株主に帰属する
当期純利益

平成25年度
中間連結
会計期間

平成26年度
中間連結
会計期間

平成27年度
中間連結
会計期間

平成25年度

平成26年度(自平成25年
４月１日
至平成25年
９月30日)(自平成26年
４月１日
至平成26年
９月30日)(自平成27年
４月１日
至平成27年
９月30日)(自平成25年
４月１日
至平成26年３月31日)(自平成26年
４月１日
至平成27年３月31日)

百万円

601,233

569,150

547,988

1,176,118

1,184,096

百万円

48,69849,41848,95099,222

99,231

百万円

118,207

143,233

124,686

244,759

275,040

百万円

68,00881,30979,663――――

134,427

153,203――――

225,421491,989

百万円

――

――

連結中間包括利益百万円

149,596

175,662

連結包括利益

百万円

――

――

――

連結純資産額

百万円

2,329,854

2,388,874

2,581,178

2,278,489

2,568,141

連結総資産額

百万円

39,411,467

41,861,595

47,182,725

40,178,429

44,070,299

１株当たり純資産額円

1,170.30

1,246.87

1,427.41

1,181.15

1,419.86

１株当たり中間純利益金額

円

39.23

47.17

47.57

――

――

１株当たり当期純利益金額円

潜在株式調整後
１株当たり中間純利益金額
潜在株式調整後
１株当たり当期純利益金額
自己資本比率
営業活動によるキャッシュ・フロー
投資活動によるキャッシュ・フロー
財務活動によるキャッシュ・フロー
現金及び現金同等物の中間期末(期末)残高
従業員数[外、平均臨時従業員数]
信託財産額

――

円
円
％

――

――
―

51,332

――
―

――

――

77.52
―

――

――

90.11
――

―

―

5.25

5.25

5.06

5.19

5.39

百万円

1,716,917

927,770

1,912,640

1,924,010

469,341

百万円

626,638

806,923△1,045,211

708,107

1,664,706

百万円△183,988△162,876△14,631△312,075△387,835

百万円

4,041,190

5,798,260

6,874,979

4,235,050

6,015,607

19,051[2,954]19,997[2,329]20,031[2,252]

19,722[2,601]

19,746[2,329]133,662,914

143,664,863

163,432,495

136,794,720

152,664,958

人
百万円

― 2 ―

(注) １．当社及び国内連結子会社の消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
２．中間連結会計期間に係る１株当たり情報の算定上の基礎は、「第５ 経理の状況」中、１「（1）中間連結財務諸表」の「１株当たり情報」に記載しております。
３．潜在株式調整後１株当たり中間（当期）純利益金額につきましては、希薄化効果を有している潜在株式が存在しないため記載しておりません。
４．自己資本比率は、（（中間）期末純資産の部合計－（中間）期末非支配株主持分）を（中間）期末資産の部
合計で除して算出しております。
５．「企業結合に関する会計基準」（企業会計基準第21号 平成25年９月13日）等を当中間連結会計期間から適用し、「連結中間（当期）純利益」を「親会社株主に帰属する中間（当期）純利益」としております。
６．信託財産額は、「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づく信託業務に係るものを記載しております。なお、連結会社のうち、該当する信託業務を営む会社は当社１社です。

― 3 ―(2) 当社の最近３中間会計期間及び最近２事業年度に係る主要な経営指標等の推移
回次

第２期中

第３期中

第４期中

第２期

第３期

決算年月

平成25年９月

平成26年９月

平成27年９月

平成26年３月

平成27年３月

百万円

407,959

380,659

360,935

778,194

807,234

百万円

48,71949,41848,95099,302

99,231

経常利益

百万円

90,279117,981

101,647

188,436

230,033

中間純利益

百万円

56,20468,316

69,040

――

――

当期純利益

百万円

――

――

――

116,002130,546

資本金百万円

342,037

342,037

342,037

342,037

342,037

発行済株式総数
普通株式
第二種優先株式千株
1,674,537
109,000

1,674,537
109,000

1,674,537―

1,674,537
109,000

1,674,537
―

純資産額

百万円

1,974,221

2,118,688

2,228,398

2,031,168

2,228,533

総資産額

百万円

38,240,383

40,809,299

45,905,154

39,122,664

42,705,462

預金残高

百万円

23,615,364

23,887,174

26,068,129

24,072,972

24,855,580

貸出金残高

百万円

22,961,343

24,621,421

26,320,001

24,034,244

25,826,433

有価証券残高百万円

5,910,864

5,473,393

5,976,965

5,971,283

5,039,688

―
21.15

13.51
21.15

11.98
―

――
――

――
――

経常収益
うち信託報酬

１株当たり中間配当額
普通株式
第二種優先株式
１株当たり配当額
普通株式
第二種優先株式

円

円
――
――

――
――

――
――

16.88
42.30

34.14
21.15

自己資本比率

％

5.16

5.19

4.85

5.19

5.21

従業員数
[外、平均臨時従業員数]人

12,905[1,641]13,802[794]

13,686[707]

13,587[1,244]

13,552
[787]

信託財産額

百万円

133,662,914

143,664,863

163,432,495

136,794,720

152,664,958

信託勘定貸出金残高

百万円

479,720

665,193

870,065541,613781,607

信託勘定有価証券残高

百万円

960,545

1,322,517

1,710,918

1,254,913

1,578,475(注) １．消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
２．自己資本比率は、（中間）期末純資産の部合計を（中間）期末資産の部合計で除して算出しております。

― 4 ―２ 【事業の内容】
当中間連結会計期間において、当社及び当社の関係会社が営む事業の内容については、重要な変更はありません。
また、主要な関係会社についても、異動はありません。

３ 【関係会社の状況】
当中間連結会計期間において、当社の関係会社に該当しないこととなった会社は次のとおりであります。
三井住友トラスト・キャピタル株式会社

４ 【従業員の状況】(1) 連結会社における従業員数
平成27年９月30日現在
三井住友トラスト・セグメントの名称
三井住友信託銀行
パナソニック
その他
合計
ファイナンス
13,686
1,003
5,342
20,031
従業員数(人)
[
707]
[
332]
[ 1,213][ 2,252](注) １．従業員数は、就業人員であり、海外の現地採用者を含み、嘱託及び臨時従業員2,183人を含んでおりません。
２．従業員数には、取締役を兼務していない執行役員84人を含んでおります。
３．臨時従業員数は、[ ]内に当中間連結会計期間の平均人員を外書きで記載しております。
４．報告セグメントのうち、「三井住友トラスト・パナソニックファイナンス」の従業員には、三井住友トラス
ト・パナソニックファイナンス株式会社の連結会社の従業員数を含んでおります。
(2) 当社の従業員数
平成27年９月30日現在
13,686
従業員数(人)[707](注) １．従業員数は、就業人員であり、海外の現地採用者を含み、嘱託及び臨時従業員659人を含んでおりません。
２．従業員数には、取締役を兼務していない執行役員48人を含んでおります。
３．当社の従業員はすべて「三井住友信託銀行」のセグメントに属しております。
４．臨時従業員数は、[ ]内に当中間会計期間の平均人員を外書きで記載しております。

― 5 ―第２ 【事業の状況】
１ 【業績等の概要】（金融経済環境）
当中間連結会計期間の我が国の経済環境を見ますと、企業収益が過去最高水準で推移する中、人手不足の顕在化から有効求人倍率がバブル期以来の水準を維持するなど、雇用・所得環境の改善が持続しました。しかしながら、個人消費、設備投資ともに回復の動きは鈍く、加えて海外景気の減速を受け輸出や生産も減少するなど、景気は総じて足踏み状態で推移しました。こうした中、消費増税の影響一巡、原油価格の下落等から、８月の消費者物価上昇率は２年４ヵ月ぶりにマイナスとなりました。
海外では、景気が堅調な回復を続けた米国で政策金利の引き上げが意識される一方、景気減速が続く中国では、６月半ばから株価が下落し始め、同月末には中国人民銀行が昨年11月以降で３度目となる政策金利引き下げを実施しました。そして８月に人民元レートが切り下げられて以降、「チャイナリスク」が強く意識され、新興国経済の先行きに対する不透明感が高まるとともに、商品価格や新興国通貨の下落等、国際金融市場の不安定な状況が期末まで続きました。
こうした内外情勢のもと国内金融市場では、５月中旬以降、円ドルレートは概ね１ドル＝124～125円台で、日経平均株価は概ね２万円を超える水準で推移していましたが、８月以降円高の進行と株価下落に見舞われました。また、10年物の国債利回りは４月下旬以降上昇しましたが、８月からは質への逃避の動きが強まったことによって、低下傾向で推移しました。
（業績）①

連結損益の状況
当中間連結会計期間の経常利益は、手数料関連利益の増加と経費の減少、前年同期に計上した与信関係費用における貸倒引当金戻入益の解消や株式等関係損益の悪化等により、前年同期比185億円減益の1,246億円となりました。
親会社株主に帰属する中間純利益は、前年同期に計上したシステム統合に係る特別損失の解消等を主因に、前年同期比16億円減益の796億円となりました。

②

セグメントの状況
当中間連結会計期間における報告セグメントごとの業績は、「三井住友信託銀行」については、経常収益が前年同期比197億円減少し3,609億円、セグメント利益は同298億円増加し1,009億円となりました。「三井住友トラ

スト・パナソニックファイナンス」については、経常収益が同57億円減少し1,092億円、セグメント利益は同16億円減少し51億円となりました。その他の業務については、経常収益が同67億円増加し1,179億円、セグメント利益は同19億円増加し263億円となりました。
③

資産負債の状況
当中間連結会計期間における連結総資産は、前年度末比３兆1,124億円増加し47兆1,827億円、連結純資産は、同130億円増加し２兆5,811億円となりました。
主な勘定残高といたしましては、貸出金は、前年度末比6,206億円増加し26兆1,553億円、有価証券は、同9,894
億円増加し５兆6,579億円、また、預金は、同１兆1,491億円増加し26兆2,069億円となりました。
なお、信託財産額は、前年度末比10兆7,675億円増加し163兆4,324億円となりました。

④

キャッシュ・フローの状況
当中間連結会計期間のキャッシュ・フローの状況につきましては、資金の運用・調達等の営業活動によるもの
が１兆9,126億円の収入(前年同期比9,848億円の収入増加)、有価証券の取得・処分等の投資活動によるものが１
兆452億円の支出(１兆8,521億円の支出増加)、配当金の支払等の財務活動によるものが146億円の支出（同1,482
億円の支出減少）となり、現金及び現金同等物の中間期末残高は６兆8,749億円となりました。

― 6 ―(1) 国内・海外別収支
信託報酬は489億円、資金運用収支は1,190億円、役務取引等収支は1,135億円、特定取引収支は84億円、その他業
務収支は286億円となりました。
国内・海外別にみますと、国内は、信託報酬が489億円、資金運用収支が982億円、役務取引等収支が962億円、特定取引収支が68億円、その他業務収支が287億円となりました。
海外は、資金運用収支が241億円、役務取引等収支が180億円、特定取引収支が15億円、その他業務収支が４億円となりました。

種類

信託報酬

資金運用収支うち資金運用収益

うち資金調達費用

役務取引等収支

うち役務取引等収益

うち役務取引等費用

特定取引収支うち特定取引収益

うち特定取引費用

その他業務収支

うちその他業務収益

うちその他業務費用

国内

海外

相殺消去額(△)

合計

金額(百万円)

金額(百万円)

金額(百万円)

金額(百万円)前中間連結会計期間

49,418――49,418当中間連結会計期間

48,950――48,950前中間連結会計期間

96,772

22,432

1,091

118,112当中間連結会計期間

98,202

24,175

3,363

119,014

前中間連結会計期間

147,684

39,493

6,522

180,656

当中間連結会計期間

148,983

44,573

8,356

185,199

前中間連結会計期間

50,912

17,061

5,430

62,543

当中間連結会計期間

50,78020,398

4,993

66,185

前中間連結会計期間

91,967

17,123

783

108,307

当中間連結会計期間

96,257

18,058741

113,574

前中間連結会計期間

143,379

19,752

11,781

151,349

当中間連結会計期間

151,160

20,74911,480160,429

前中間連結会計期間

51,411

2,628

10,99843,041

当中間連結会計期間

54,902

2,690

10,73846,854

前中間連結会計期間

13,6181,451―

15,069当中間連結会計期間

6,889

1,573

―

8,462

前中間連結会計期間

13,7291,474―

15,203

当中間連結会計期間

6,889

1,573

―

8,462

前中間連結会計期間

111

23

―

134

当中間連結会計期間

―

―

―

―

前中間連結会計期間

19,8903,476

487

22,879当中間連結会計期間

28,700456

520

28,636

前中間連結会計期間

126,557

8,793

469

134,882

当中間連結会計期間

122,051

6,064

448

127,667

前中間連結会計期間

106,667

5,317

△18

112,002

当中間連結会計期間

93,3505,608△71

99,030

期別(注) １. 「国内」とは、当社(海外店を除く。)及び国内に本店を有する連結子会社(以下、「国内連結子会社」という。)であります。「海外」とは、当社の海外店及び海外に本店を有する連結子会社(以下、「海外連結子会社」という。)であります。
２. 相殺消去額は、連結会社相互間の内部取引相殺消去額を表示しております。
３. 資金調達費用は金銭の信託運用見合費用(前中間連結会計期間10百万円、当中間連結会計期間０百万円)を控除して表示しております。

― 7 ―(2) 国内・海外別資金運用／調達の状況
資金運用勘定につきましては、平均残高は40兆6,178億円、利息は1,851億円、利回りは0.90％となりました。
資金調達勘定につきましては、平均残高は40兆2,060億円、利息は661億円、利回りは0.32％となりました。
国内・海外別にみますと、国内は、資金運用勘定の平均残高が33兆5,935億円、利回りが0.88％となりました。また資金調達勘定の平均残高が33兆638億円、利回りが0.30％となりました。
一方、海外は、資金運用勘定の平均残高が８兆6,822億円、利回りが1.02％となりました。また資金調達勘定の平均残高が８兆4,297億円、利回りが0.48％となりました。
①

国内

種類

期別

平均残高

利息

利回り

金額(百万円)

金額(百万円)(％)

前中間連結会計期間

31,673,563

147,6840.93

当中間連結会計期間

33,593,580

148,9830.88

前中間連結会計期間

21,215,807

105,8590.99

当中間連結会計期間

22,236,814

102,7680.92

前中間連結会計期間

4,552,057

37,4341.64

当中間連結会計期間

4,341,639

42,3981.94

前中間連結会計期間

259,7932540.19

当中間連結会計期間

145,7761550.21

前中間連結会計期間―――

当中間連結会計期間―――

前中間連結会計期間

68,619350.10

当中間連結会計期間

11,11140.07

前中間連結会計期間

4,964,105

2,698

0.10

当中間連結会計期間

6,186,042

3,183

0.10

前中間連結会計期間

31,416,774

50,9120.32

当中間連結会計期間

33,063,822

50,7800.30

前中間連結会計期間

21,980,274

29,3540.26

当中間連結会計期間

22,115,748

25,0660.22

前中間連結会計期間

3,457,169

1,575

0.09

当中間連結会計期間

3,386,442

1,426

0.08

前中間連結会計期間

167,4212090.24

当中間連結会計期間

575,891569

0.19

前中間連結会計期間

680,181311

0.09

当中間連結会計期間

669,912918

0.27

うち債券貸借取引
受入担保金

前中間連結会計期間

46,441150.06

当中間連結会計期間

3,767

0

0.02

うちコマーシャル・ペーパー

前中間連結会計期間―――

当中間連結会計期間―――

前中間連結会計期間

2,374,221

8,501

0.71

当中間連結会計期間

3,047,312

8,333

0.54

資金運用勘定うち貸出金
うち有価証券
うちコールローン
及び買入手形
うち買現先勘定
うち債券貸借取引
支払保証金
うち預け金
資金調達勘定うち預金
うち譲渡性預金
うちコールマネー及び売渡手形
うち売現先勘定

うち借用金(注) １. 平均残高は、原則として日々の残高の平均に基づいて算出しておりますが、国内連結子会社については、半
年毎の残高に基づく平均残高を利用しております。
２. 「国内」とは、当社(海外店を除く。)及び国内連結子会社であります。
３. 資金運用勘定は無利息預け金の平均残高(前中間連結会計期間410,681百万円、当中間連結会計期間334,183
百万円)を、資金調達勘定は金銭の信託運用見合額の平均残高(前中間連結会計期間7,409百万円、当中間連
結会計期間69百万円)及び利息(前中間連結会計期間10百万円、当中間連結会計期間０百万円)をそれぞれ控除して表示しております。

― 8 ―

②

海外

種類

資金運用勘定うち貸出金

うち有価証券
うちコールローン
及び買入手形
うち買現先勘定
うち債券貸借取引
支払保証金
うち預け金

資金調達勘定うち預金

うち譲渡性預金
うちコールマネー及び売渡手形
うち売現先勘定
うち債券貸借取引
受入担保金
うちコマーシャル・
ペーパー
うち借用金

期別

平均残高

利息

利回り

金額(百万円)

金額(百万円)(％)

前中間連結会計期間

6,703,617

39,4931.17

当中間連結会計期間

8,682,253

44,5731.02

前中間連結会計期間

3,149,391

27,7171.75

当中間連結会計期間

3,854,811

31,8061.64

前中間連結会計期間

653,050

5,608

1.71

当中間連結会計期間

657,537

4,438

1.34

前中間連結会計期間

19,017314

3.30

当中間連結会計期間

25,0251291.03

前中間連結会計期間

94,310369

0.78

当中間連結会計期間

122,8494640.75

前中間連結会計期間

291,305――

当中間連結会計期間

339,286――

前中間連結会計期間

1,969,722

3,980

0.40

当中間連結会計期間

2,967,964

5,426

0.36

前中間連結会計期間

6,544,212

17,0610.52

当中間連結会計期間

8,429,774

20,3980.48

前中間連結会計期間

2,171,647

5,367

0.49

当中間連結会計期間

3,124,936

6,520

0.41

前中間連結会計期間

2,590,650

3,405

0.26

当中間連結会計期間

3,764,887

5,470

0.28

前中間連結会計期間

76,027625

1.64

当中間連結会計期間

73,231387

1.05

前中間連結会計期間

474,1781740.07

当中間連結会計期間

404,548531

0.26

前中間連結会計期間―――

当中間連結会計期間―――

前中間連結会計期間―――

当中間連結会計期間―――

前中間連結会計期間

404,4588880.43

当中間連結会計期間

428,280

1,142

0.53

(注) １. 平均残高は、原則として日々の残高の平均に基づいて算出しておりますが、海外連結子会社については、半
年毎の残高に基づく平均残高を利用しております。
２. 「海外」とは、当社の海外店及び海外連結子会社であります。
３. 資金運用勘定は無利息預け金の平均残高(前中間連結会計期間77,882百万円、当中間連結会計期間83,474百万円)を控除して表示しております。

― 9 ―

③

合計
平均残高(百万円)
種類

期別

相殺
消去額
(△)

小計

利息(百万円)
合計

相殺
消去額
(△)

小計

利回り
(％)

合計

前中間連結会計期間

38,377,180

1,557,011 36,820,169

187,178

6,522

180,6560.97

当中間連結会計期間

42,275,834

1,657,976 40,617,858

193,556

8,356

185,1990.90

前中間連結会計期間

24,365,198

860,609 23,504,589

133,577

4,590

128,9871.09

当中間連結会計期間

26,091,626

878,655 25,212,971

134,575

4,361

130,2131.03

前中間連結会計期間

5,205,108

400,054

4,805,053

43,042

1,506

41,5361.72

当中間連結会計期間

4,999,176

464,4534,534,723

46,836

3,682

43,1531.89

前中間連結会計期間

278,811―

278,811

568

―

568

0.40

当中間連結会計期間

170,801―

170,801

285

―

285

0.33

前中間連結会計期間

94,310―94,310

369

―

369

0.78

当中間連結会計期間

122,849―

122,849

464

―

464

0.75

前中間連結会計期間

359,925―

359,925

35

―

35

0.01

当中間連結会計期間

350,398―

350,398

4

―

4

0.00

前中間連結会計期間

6,933,827

296,347

6,637,480

6,679

355

6,324

0.19

当中間連結会計期間

9,154,006

314,8638,839,143

8,610

260

8,349

0.18

前中間連結会計期間

37,960,986

1,262,389 36,698,597

67,974

5,430

62,5430.33

当中間連結会計期間

41,493,596

1,287,552 40,206,044

71,178

4,993

66,1850.32

前中間連結会計期間

24,151,922

189,533 23,962,388

34,722275

34,4470.28

当中間連結会計期間

25,240,684

180,092 25,060,592

31,587163

31,4240.25

前中間連結会計期間

6,047,820

104,450

5,943,370

4,980

―

4,980

0.16

当中間連結会計期間

7,151,330

113,250

7,038,080

6,896

―

6,896

0.19

前中間連結会計期間

243,449

53,087

190,362

835

86

748

0.78

当中間連結会計期間

649,12260,032

589,090

956

97

859

0.29

前中間連結会計期間

1,154,359―

1,154,359

486

―

486

0.08

当中間連結会計期間

1,074,461―

1,074,461

1,449

―

1,449

0.26

うち債券貸借取引
受入担保金

前中間連結会計期間

46,441―46,441

15

―

15

0.06

当中間連結会計期間

3,767

―

3,767

0

―

0

0.02

うちコマーシャル・ペーパー

前中間連結会計期間

―

―

―

―

―

―

―

当中間連結会計期間

―

―

―

―

―

―

―

前中間連結会計期間

2,778,680

859,374

1,919,306

9,389

4,640

4,748

0.49

当中間連結会計期間

3,475,593

874,930

2,600,662

9,475

4,420

5,055

0.38

資金運用勘定うち貸出金

うち有価証券

うちコールローン
及び買入手形

うち買現先勘定

うち債券貸借取引支払保証金

うち預け金

資金調達勘定うち預金

うち譲渡性預金

うちコールマネー及び売渡手形

うち売現先勘定

うち借用金(注) １. 平均残高は、原則として日々の残高の平均に基づいて算出しておりますが、連結子会社については、半年毎の残高に基づく平均残高を利用しております。
２. 相殺消去額は、「平均残高」については連結会社相互間の債権債務の相殺金額の平均残高を、「利息」については連結会社相互間の内部取引相殺消去額を表示しております。
３. 資金運用勘定は無利息預け金の平均残高(前中間連結会計期間438,030百万円、当中間連結会計期間
379,667百万円)を、資金調達勘定は金銭の信託運用見合額の平均残高(前中間連結会計期間7,409百万円、当中間連結会計期間69百万円)及び利息(前中間連結会計期間10百万円、当中間連結会計期間０百万円)をそれぞれ控除して表示しております。

― 10 ―

(3) 国内・海外別役務取引の状況
役務取引等収益は1,604億円、役務取引等費用は468億円となりました。
国内・海外別にみますと、国内の役務取引等収益は1,511億円、役務取引等費用は549億円となりました。
海外の役務取引等収益は207億円、役務取引等費用は26億円となりました。

種類

役務取引等収益

うち信託関連業務

うち預金・貸出業務

うち為替業務

うち証券関連業務

うち代理業務
うち保護預り・
貸金庫業務
うち保証業務

役務取引等費用

うち為替業務国内

海外

相殺消去額(△)

合計

金額(百万円)

金額(百万円)

金額(百万円)

金額(百万円)前中間連結会計期間

143,379

19,752

11,781

151,349

当中間連結会計期間

151,160

20,74911,480160,429

前中間連結会計期間

41,310―60

41,249当中間連結会計期間

43,226―32

43,194

前中間連結会計期間

15,631

3,828―

19,459当中間連結会計期間

14,8593,892―

18,751

前中間連結会計期間

665

95

―

760

当中間連結会計期間

651

99

―

751

前中間連結会計期間

31,092296

6,907

24,481

当中間連結会計期間

30,260252

6,721

23,791

前中間連結会計期間

7,507

7,709

1,490

13,727当中間連結会計期間

8,628

8,545

1,454

15,719前中間連結会計期間

550

―

―

550

当中間連結会計期間

517

―

―

517

前中間連結会計期間

7,285

118

2,208

5,194

当中間連結会計期間

7,187

151

2,102

5,236

前中間連結会計期間

51,411

2,628

10,99843,041

当中間連結会計期間

54,902

2,690

10,73846,854

前中間連結会計期間

432

19

―

452

当中間連結会計期間

365

22

―

388

期別

(注) １．「国内」とは、当社(海外店を除く。)及び国内連結子会社であります。「海外」とは、当社の海外店及び海外連結子会社であります。
２．相殺消去額は、連結会社相互間の内部取引相殺消去額を表示しております。

― 11 ―

(4) 国内・海外別特定取引の状況①

特定取引収益・費用の内訳
特定取引収益は84億円(うち特定金融派生商品収益79億円)となりました。
国内・海外別にみますと、国内の特定取引収益は68億円となりました。
海外の特定取引収益は15億円となりました。
国内

海外

相殺消去額(△)

合計

金額(百万円)

金額(百万円)

金額(百万円)

金額(百万円)前中間連結会計期間

13,7291,474―

15,203

当中間連結会計期間

6,889

1,573

―

8,462

うち商品有価証券
収益

前中間連結会計期間

501

―

―

501

当中間連結会計期間

69

―

―

69

うち特定取引有価証券収益前中間連結会計期間

―

―

―

―

当中間連結会計期間

229

72

―

301

うち特定金融派生商品収益前中間連結会計期間

13,022

1,474―

14,496当中間連結会計期間

6,456

1,501

―

7,957

うちその他の特定取引収益前中間連結会計期間

205

―

―

205

当中間連結会計期間

133

―

―

133

前中間連結会計期間

111

23

―

134

当中間連結会計期間

―

―

―

―

うち商品有価証券
費用

前中間連結会計期間

―

―

―

―

当中間連結会計期間

―

―

―

―

うち特定取引有価証券費用

前中間連結会計期間

111

23

―

134

当中間連結会計期間

―

―

―

―

前中間連結会計期間

―

―

―

―

当中間連結会計期間

―

―

―

―

前中間連結会計期間

―

―

―

―

当中間連結会計期間

―

―

―

―

種類

特定取引収益

特定取引費用

うち特定金融派生商品費用うちその他の特定取引費用期別(注) １. 「国内」とは、当社(海外店を除く。)及び国内連結子会社であります。「海外」とは、当社の海外店及び海外連結子会社であります。
２. 相殺消去額は、連結会社相互間の内部取引相殺消去額を表示しております。
３. 特定取引収益及び費用は、国内・海外の合計で内訳科目毎の収益と費用を相殺した純額を計上しております。

― 12 ―

②

特定取引資産・負債の内訳(末残)特定取引資産は7,211億円、特定取引負債は4,963億円となりました。
国内・海外別にみますと、国内の特定取引資産は5,905億円、特定取引負債は3,373億円となりました。
海外の特定取引資産は1,714億円、特定取引負債は1,589億円となりました。
国内

海外

相殺消去額(△)

合計

金額(百万円)

金額(百万円)

金額(百万円)

金額(百万円)前中間連結会計期間

586,453

24,69375,106

536,040

当中間連結会計期間

590,508

171,483

40,791

721,199

前中間連結会計期間

36,558――36,558当中間連結会計期間

39,690――39,690前中間連結会計期間

―

―

―

―

当中間連結会計期間

―

―

―

―

前中間連結会計期間

―

―

―

―

当中間連結会計期間

―

―

―

―

前中間連結会計期間

△299

311

―

12

当中間連結会計期間

△489

542

―

52

うち特定金融派生商品

前中間連結会計期間

346,016

24,382415

369,983

当中間連結会計期間

437,213

170,940

493

607,660

うちその他の
特定取引資産前中間連結会計期間

204,177―

74,691

129,486

当中間連結会計期間

114,093―

40,29873,795

前中間連結会計期間

237,324

13,251

1

250,574

当中間連結会計期間

337,398

158,92612

496,312

前中間連結会計期間

―

―

―

―

当中間連結会計期間

10,803――

10,803

前中間連結会計期間

24

―

―

24

当中間連結会計期間

6

―

―

6

前中間連結会計期間

―

―

―

―

当中間連結会計期間

―

―

―

―

前中間連結会計期間

△289

308

―

19

当中間連結会計期間

△535

535

―

―

うち特定金融派生商品

前中間連結会計期間

237,589

12,942

1

250,530

当中間連結会計期間

327,125

158,39012

485,503

うちその他の特定取引負債

前中間連結会計期間

―

―

―

―

当中間連結会計期間

―

―

―

―

種類

特定取引資産

うち商品有価証券
うち商品有価証券
派生商品
うち特定取引有価証券
うち特定取引有価証券派生商品

特定取引負債

うち売付商品債券
うち商品有価証券
派生商品
うち特定取引売付債券
うち特定取引有価証券派生商品

期別(注) １. 「国内」とは、当社(海外店を除く。)及び国内連結子会社であります。「海外」とは、当社の海外店及び海外連結子会社であります。
２. 相殺消去額は、連結会社相互間の内部取引相殺消去額を表示しております。

― 13 ―

(5) 「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づく信託業務の状況
連結会社のうち、「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づき信託業務を営む会社は、当社１社です。
①

信託財産の運用／受入状況(信託財産残高表)科目

資産
前連結会計年度(平成27年３月31日)
金額(百万円)構成比(％)

当中間連結会計期間(平成27年９月30日)
金額(百万円)構成比(％)

貸出金

781,6070.51

870,065

0.53

有価証券

1,578,475

1.03

1,710,918

1.05

信託受益権

115,609,148

75.73

125,208,545

76.61

受託有価証券

35,2220.02

33,6210.02

金銭債権

11,409,536

7.47

12,098,126

7.40

有形固定資産11,575,379

7.58

12,064,283

7.38

無形固定資産119,5690.08

127,751

0.08

その他債権

9,519,700

6.24

9,261,009

5.67

26,9000.02

13,500

0.01

銀行勘定貸

1,644,822

1.08

1,684,065

1.03

現金預け金

364,5970.24

360,608

0.22

152,664,958

100.00163,432,495

100.00

コールローン

合計科目

負債
前連結会計年度(平成27年３月31日)
金額(百万円)構成比(％)

当中間連結会計期間(平成27年９月30日)
金額(百万円)構成比(％)

金銭信託

23,921,609

15.67

25,263,524

15.46

年金信託

16,916,103

11.08

17,490,674

10.70

財産形成給付信託

18,4220.01

17,7460.01

貸付信託

14,0250.01

12,9200.01

投資信託

51,756,056

33.90

57,455,659

35.16

金銭信託以外の金銭の信託

7,090,447

4.65

8,889,996

5.44

有価証券の信託

21,204,414

13.89

21,277,411

13.02

金銭債権の信託

11,514,703

7.54

12,194,635

7.46

113,8260.07

112,5880.07

20,115,348

13.18

20,717,339

12.67

152,664,958

100.00163,432,495

100.00

土地及びその定着物の信託
包括信託
合計(注) １．上記残高表には、金銭評価の困難な信託を除いております。
２．「信託受益権」に含まれる資産管理を目的として再信託を行っている金額
前連結会計年度
115,264,903百万円
３．共同信託他社管理財産

当中間連結会計期間

124,867,536百万円

前連結会計年度
当中間連結会計期間

682,813百万円
399,314百万円― 14 ―

②

貸出金残高の状況(業種別貸出状況)（末残・構成比）
前中間連結会計期間

当中間連結会計期間

業種別
金額(百万円)製造業

構成比(％)

金額(百万円)構成比(％)

5,550

0.83

5,090

0.59

―

―

300

0.03

運輸業，郵便業

1,482

0.22

680

0.08

卸売業，小売業

4,235

0.64

3,085

0.35

金融業，保険業

442,814

66.57

669,869

76.99

不動産業

29,1094.38

24,119

2.77

物品賃貸業

14,2002.13

17,6192.03

その他

167,802

25.23

149,301

17.16

665,193

100.00870,065

100.00電気・ガス・熱供給・水道業

合計③

元本補てん契約のある信託の運用／受入状況（末残）

科目
貸出金

金銭信託
(百万円)

前連結会計年度
貸付信託
合計
(百万円)
(百万円)

当中間連結会計期間
金銭信託
貸付信託
合計
(百万円)
(百万円)
(百万円)

67,928―67,92860,131―60,131

29

―

29

29

―

29

1,532,845

14,025

1,546,870

1,562,982

12,9201,575,902

1,600,804

14,025

1,614,829

1,623,144

12,9201,636,064

1,600,514

13,4981,614,013

1,622,916

12,441

1,635,358

債権償却準備金

162

―

162

120

―

120

特別留保金

―

71

71

―

64

64

その他

127

455

582

106

413

519

1,600,804

14,025

1,614,829

1,623,144

12,9201,636,064

有価証券
その他
資産計
元本

負債計

(注) １．信託財産の運用のため再信託された信託を含みます。
２．リスク管理債権の状況
前連結会計年度

貸出金67,928百万円のうち、延滞債権額は5,537百万円、貸出条件緩和債権額は1,033百万円であります。
また、これらの債権額の合計額は6,570百万円であります。
なお、破綻先債権、３カ月以上延滞債権はありません。

当中間連結会計期間

貸出金60,131百万円のうち、延滞債権額は5,503百万円、貸出条件緩和債権額は74百万円であります。
また、これらの債権額の合計額は5,578百万円であります。
なお、破綻先債権、３カ月以上延滞債権はありません。

― 15 ―

(資産の査定)(参考)
資産の査定は、貸出金等の各勘定について債務者の財政状態及び経営成績等を基礎として次のとおり区分するものであります。
１．破産更生債権及びこれらに準ずる債権
破産更生債権及びこれらに準ずる債権とは、破産手続開始、更生手続開始、再生手続開始の申立て等の事由により経営破綻に陥っている債務者に対する債権及びこれらに準ずる債権をいう。
２．危険債権
危険債権とは、債務者が経営破綻の状態には至っていないが、財政状態及び経営成績が悪化し、契約に従った債
権の元本の回収及び利息の受取りができない可能性の高い債権をいう。
３．要管理債権
要管理債権とは、３カ月以上延滞債権及び貸出条件緩和債権をいう。
４．正常債権
正常債権とは、債務者の財政状態及び経営成績に特に問題がないものとして、上記１から３までに掲げる債権以外のものに区分される債権をいう。
資産の査定の額
平成26年９月30日

平成27年９月30日

金額(億円)

金額(億円)

債権の区分

破産更生債権及びこれらに準ずる債権

0

0

危険債権

162

55

要管理債権

11

1

正常債権

564

546

― 16 ―

(6) 銀行業務の状況①

国内・海外別預金残高の状況○

預金の種類別残高(末残)

種類

預金合計

うち流動性預金

うち定期性預金

うちその他

譲渡性預金

総合計

国内

海外

相殺消去額(△)

合計

金額(百万円)

金額(百万円)

金額(百万円)

金額(百万円)前中間連結会計期間

21,962,531

2,227,376

201,605

23,988,302

当中間連結会計期間

22,493,378

3,874,255

160,730

26,206,902

前中間連結会計期間

4,702,471

160,944

159,352

4,704,063

当中間連結会計期間

4,756,480

157,198

133,458

4,780,219

前中間連結会計期間

16,337,450

2,066,358

41,63718,362,171

当中間連結会計期間

16,695,551

3,699,709

24,803

20,370,457

前中間連結会計期間

922,61072615

922,067

当中間連結会計期間

1,041,346

17,3472,468

1,056,225

前中間連結会計期間

3,373,871

3,224,406

107,900

6,490,378

当中間連結会計期間

3,119,555

3,818,443

117,500

6,820,499

前中間連結会計期間

25,336,403

5,451,782

309,505

30,478,680

当中間連結会計期間

25,612,933

7,692,699

278,230

33,027,402

期別(注) １．「国内」とは、当社(海外店を除く。)及び国内連結子会社であります。「海外」とは、当社の海外店及び海外連結子会社であります。
２．相殺消去額は、連結会社相互間の内部取引相殺消去額を表示しております。
３．流動性預金＝当座預金＋普通預金＋貯蓄預金＋通知預金
４．定期性預金＝定期預金― 17 ―

②

国内・海外別貸出金残高の状況○

業種別貸出状況(末残・構成比)
前中間連結会計期間

業種別

金額(百万円)
国内(除く特別国際金融取引勘定分)

当中間連結会計期間

構成比(％)

金額(百万円)構成比(％)

21,132,540

100.0022,297,583

100.002,601,655

12.31

2,641,936

11.85

農業，林業

2,582

0.01

2,915

0.01

鉱業，採石業，砂利採取業

14,3440.07

10,4030.05

建設業

140,849

0.67

134,8940.60

電気・ガス・熱供給・水道業

878,470

4.16

940,201

4.22

情報通信業

330,006

1.56

343,447

1.54

運輸業，郵便業

1,142,250

5.40

1,119,569

5.02

卸売業，小売業

1,252,154

5.92

1,256,339

5.63

金融業，保険業

2,025,852

9.59

2,422,810

10.87

不動産業

2,698,964

12.77

2,865,332

12.85

物品賃貸業

593,019

2.81

662,803

2.97

地方公共団体69,3160.33

68,5690.31

9,383,074

44.40

9,828,356

44.08

3,280,091

100.003,857,812

100.00

政府等

1,325

0.04

10,8740.28

金融機関

365,149

11.13

425,517

11.03

その他

2,913,616

88.83

3,421,421

88.69

製造業

その他
海外及び特別国際金融取引勘定分

合計(注)24,412,632――

26,155,395――「国内」とは、当社(海外店を除く。)及び国内連結子会社であります。「海外」とは、当社の海外店及び海外連結子会社であります。
○

外国政府等向け債権残高(国別)
期別

前中間連結会計期間

当中間連結会計期間(注)

国別金額(百万円)

―

―

合計

―

(資産の総額に対する割合：％)

(―)

―

―

合計

―

(資産の総額に対する割合：％)(―)

「外国政府等向け債権」とは、日本公認会計士協会の銀行等監査特別委員会報告第４号に規定する特定海外債
権引当勘定を計上している国の外国政府、中央銀行、政府金融機関、国営企業及び民間企業向けの債権であります。

― 18 ―

③

国内・海外別有価証券の状況○

有価証券残高(末残)

種類

国債

地方債

社債

株式

その他の証券

合計

国内

海外

相殺消去額(△)

合計

金額(百万円)

金額(百万円)

金額(百万円)

金額(百万円)前中間連結会計期間

1,033,474――

1,033,474

当中間連結会計期間

918,900

11,972―930,872

前中間連結会計期間

12,970――12,970当中間連結会計期間

3,199

―

―

3,199

前中間連結会計期間

589,129―

19,993569,136

当中間連結会計期間

587,097―

20,008567,089

前中間連結会計期間

1,711,604

28,005362,786

1,376,823

当中間連結会計期間

1,832,263

26,451

356,189

1,502,525

前中間連結会計期間

1,599,494

592,22950,0412,141,683

当中間連結会計期間

2,289,696

483,711

119,1532,654,254

前中間連結会計期間

4,946,674

620,235

432,821

5,134,088

当中間連結会計期間

5,631,157

522,135

495,350

5,657,941

期別(注) １．「国内」とは、当社(海外店を除く。)及び国内連結子会社であります。「海外」とは、当社の海外店及び海外連結子会社であります。
２．相殺消去額は、連結会社相互間の資本連結等に伴う相殺消去額を表示しております。
３．「その他の証券」には、外国債券及び外国株式を含んでおります。

― 19 ―

(自己資本比率の状況)(参考)
自己資本比率は、銀行法第14条の２の規定に基づき、銀行がその保有する資産等に照らし自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準（平成18年金融庁告示第19号）に定められた算式に基づき、連結ベースと単体ベースの双方について算出しております。
なお、当社は、国際統一基準を適用のうえ、信用リスク・アセットの算出においては、平成26年９月30日は基礎
的内部格付手法を、平成27年９月30日は先進的内部格付手法を採用しております。また、オペレーショナル・リス
ク相当額の算出においては先進的計測手法を採用するとともに、マーケット・リスク規制を導入しております。
連結自己資本比率(国際統一基準)（単位：億円、％）
平成26年９月30日

平成27年９月30日

１．連結総自己資本比率（４／７）

13.38

14.75

２．連結Tier１比率（５／７）

9.52

11.18

３．連結普通株式等Tier１比率（６／７）

8.76

10.02

４．連結における総自己資本の額

27,30928,894５．連結におけるTier１資本の額

19,432

21,902６．連結における普通株式等Tier１資本の額

17,873

19,631

７．リスク・アセットの額

204,034

195,812８．連結総所要自己資本額

16,322

15,665

単体自己資本比率(国際統一基準)（単位：億円、％）
平成26年９月30日

平成27年９月30日

１．単体総自己資本比率（４／７）

13.94

14.49

２．単体Tier１比率（５／７）

9.84

10.89

３．単体普通株式等Tier１比率（６／７）

8.70

9.53

４．単体における総自己資本の額

26,79928,014５．単体におけるTier１資本の額

18,932

21,052６．単体における普通株式等Tier１資本の額

16,73018,431

７．リスク・アセットの額

192,213

193,284

８．単体総所要自己資本額

15,377

15,462（注）詳細は、三井住友トラスト・ホールディングス株式会社のホームページ（http://smth.jp/ir/basel/index.html）に記載しております。

― 20 ―

(資産の査定)(参考)
資産の査定は、「金融機能の再生のための緊急措置に関する法律」(平成10年法律第132号)第６条に基づき、当社の中間貸借対照表の社債（当該社債を有する金融機関がその元本の償還及び利息の支払の全部又は一部について保証しているものであって、当該社債の発行が金融商品取引法（昭和23年法律第25号）第２条第３項に規定する有価証券の私募によるものに限る。）、貸出金、外国為替、その他資産中の未収利息及び仮払金、支払承諾見返の各勘定に計上されるもの並びに中間貸借対照表に注記することとされている有価証券の貸付けを行っている場合のその有価証券（使用貸借又は賃貸借契約によるものに限る。）について債務者の財政状態及び経営成績等を基礎として
次のとおり区分するものであります。
１．破産更生債権及びこれらに準ずる債権
破産更生債権及びこれらに準ずる債権とは、破産手続開始、更生手続開始、再生手続開始の申立て等の事由により経営破綻に陥っている債務者に対する債権及びこれらに準ずる債権をいう。
２．危険債権
危険債権とは、債務者が経営破綻の状態には至っていないが、財政状態及び経営成績が悪化し、契約に従った債
権の元本の回収及び利息の受取りができない可能性の高い債権をいう。
３．要管理債権
要管理債権とは、３カ月以上延滞債権及び貸出条件緩和債権をいう。
４．正常債権
正常債権とは、債務者の財政状態及び経営成績に特に問題がないものとして、上記１から３までに掲げる債権以外のものに区分される債権をいう。
資産の査定の額
平成26年９月30日

平成27年９月30日

金額(億円)

金額(億円)

債権の区分

破産更生債権及びこれらに準ずる債権

94

292

危険債権

849

394

要管理債権

1,084

368

正常債権

249,490

267,946― 21 ―

２ 【生産、受注及び販売の状況】「生産、受注及び販売の状況」は、銀行業における業務の特殊性のため、該当する情報がないので記載しておりません。

３ 【対処すべき課題】
当中間連結会計期間において、対処すべき課題の重要な変更及び新たに生じた課題はありません。

４ 【事業等のリスク】
当中間連結会計期間において新たに発生した事業等のリスクはありません。
また、前事業年度の有価証券報告書に記載した事業等のリスクについて重要な変更はありません。

５ 【経営上の重要な契約等】（株式会社ゆうちょ銀行、日本郵便株式会社および野村ホールディングス株式会社との業務提携について）
当社は、株式会社ゆうちょ銀行（以下、「ゆうちょ銀行」という。）、日本郵便株式会社（以下、「日本郵便」という。）および野村ホールディングス株式会社（以下、「野村ＨＤ」という。）との間で、新しい資産運用会社(以下、「新会社」という。）の共同設立、投資信託商品の開発等に関して、平成27年７月22日に業務提携に係る契約を締結いたしました。
ゆうちょ銀行、日本郵便、当社および野村ＨＤは、それぞれの長所、実績等に基づくノウハウ等を新会社に提供することにより、簡単で分かりやすい投資信託商品の開発等を通じた個人のお客さまの長期安定的な資産形成をお手伝
いしてまいります。
当社および野村ＨＤは、アセットマネジメント分野におけるノウハウ等を新会社に提供し、ゆうちょ銀行および日
本郵便は、全国の個人のお客さまから、きめ細かく・直接に把握した資産運用ニーズ等を新会社に詳細・迅速に提供します。
これらにより、新会社においては、・お客さまのニーズ等に合った、お客さま本位の簡単で分かりやすい商品を、ゆうちょ銀行と郵便局のネットワー
クを通じて幅広く・迅速にご提供できるようになること
・また、お客さまの真のご意向に応えた、長期安定的な資産形成をお手伝いできるようになることそれぞれに貢献してまいります。
新会社の概要①本店所在地東京都中央区②事業内容
金融商品取引業（投資運用業）③資本金５億円④出資比率(開業時)
ゆうちょ銀行 45％、当社 30％、野村ＨＤ 20％、日本郵便 ５％６ 【研究開発活動】
該当事項はありません。

― 22 ―

７ 【財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】
以下の記載における将来に関する事項は、当中間連結会計期間の末日現在において当社グループ（当社及び連結子会社）が判断したものであります。
当中間連結会計期間における主な項目の具体的な分析は、以下のとおりであります。
（１） 経営成績の分析
当中間連結会計期間における粗利益は、前年同期比48億円増益の3,186億円となりました。
経費（除く臨時処理分）は、前年同期比215億円減少の1,793億円となりました。
経常利益は、前年同期比185億円減益の1,246億円となりました。
親会社株主に帰属する中間純利益は、前年同期比16億円減益の796億円となりました。
前中間連結会計期間 当中間連結会計期間(億円)(Ａ)(億円)(Ｂ)

増減(億円)(Ｂ)－(Ａ)

粗利益

3,137

3,186

48

（実質粗利益）(3,137)(3,186)

（48)

信託報酬

494

489

△4

―

―

―

信託勘定不良債権処理額①

貸信合同信託報酬（不良債権処理除き)

49

44

△4

その他信託報酬

444

444

0

資金運用収支

1,181

1,190

9

役務取引等収支

1,083

1,135

52

特定取引収支

150

84

△66

その他業務収支（除く臨時処理分）

228

286

57

経費（除く臨時処理分）△2,009△1,793215（除くのれん償却）(△1,966)(△1,751)(214)

一般貸倒引当金繰入額

②

―

―

―

不良債権処理額

③

△6

△27

△20

貸出金償却

△6

△28

△21

個別貸倒引当金繰入額

―

―

―

△0

0

0

貸倒引当金戻入益

債権売却損
④

140

18

△122

償却債権取立益

⑤

11

9

△2

株式等関係損益

116

△16

△132

持分法による投資損益

31

43

12

その他

10

△173

△184

経常利益

1,432

1,246

△185

特別損益

△469

△4

465

税金等調整前中間純利益

962

1,242

279

法人税、住民税及び事業税

△85

△305

△220

法人税等調整額

△24

△99

△74

中間純利益

852

837

△14

非支配株主に帰属する中間純利益

△39

△41

△1

親会社株主に帰属する中間純利益

813

796

△16

与信関係費用（①＋②＋③＋④＋⑤）

145

0

△145

(注)金額が損失又は減益の項目には△を付しております。

― 23 ―

（２） 財政状態の分析①

貸出金
銀行勘定の貸出金は、海外向け貸出金および個人向けローンが増加したことを主因に前年度末比6,206億円増加の26兆1,553億円となりました。信託勘定（元本補てん契約のある信託）の貸出金は同77億円減少の601億円となり、銀行勘定との合計では同6,128億円増加の26兆2,155億円となりました。なお、中小企業等貸出金残高（単体・国内店）は、同2,400億円増加の13兆35億円、住宅ローン残高（単体・国内店）は、同776億円増加の７兆1,538億円となりました。
前連結会計年度(億円) (Ａ)
貸出金残高（銀行勘定）

増減(億円)(Ｂ)－(Ａ)

255,347

261,553

6,206

679

601

△77

256,027

262,1556,128

貸出金残高（元本補てん契約のある信託）
合計

当中間連結会計期間(億円) (Ｂ)（単体・国内店）
前事業年度(億円) (Ａ)
貸出金残高

当中間会計期間(億円) (Ｂ)

増減(億円)(Ｂ)－(Ａ)

222,469

225,4372,968

うち中小企業等貸出金残高

127,634

130,035

2,400

うち住宅ローン残高

70,762

71,538776（注）１．銀行勘定・元本補てん契約のある信託勘定合計の計数。
２．特別国際金融取引勘定分を除いております。
（ご参考）金融再生法開示債権（単体）
金融再生法開示債権は、銀行勘定・信託勘定（元本補てん契約のある信託）合算で前年度末比551億円減少の1,110億円となりました。また開示債権比率（総与信に占める割合）は同0.2％低下の0.4％となりました。
債権区分別では、破産更生債権及びこれらに準ずる債権が188億円増加、危険債権が368億円減少、要管理債権が371億円減少となっております。
前事業年度(億円)(Ａ)

当中間会計期間(億円)(Ｂ)

増減(億円)(Ｂ)－(Ａ)

破産更生債権及びこれらに準ずる債権

104

292

188

危険債権

817

449

△368

要管理債権

739

368

△371

1,661

1,110

△551

262,881

268,491

5,610②

264,542

269,6015,060

開示債権比率(％)①÷②

0.6

0.4

△0.2

合計

①

正常債権
総計

― 24 ―

②

有価証券
有価証券は前年度末比9,894億円増加して５兆6,579億円となりました。主な内訳は、その他が１兆728億円増
加、株式が837億円減少となっております。
前連結会計年度(億円) (Ａ)

有価証券残高合計

当中間連結会計期間(億円) (Ｂ)

増減(億円)(Ｂ)－(Ａ)

46,68556,5799,894

株式15,862

15,025

△837

国債

9,254

9,308

54

41

31

△9

社債

5,712

5,670

△41

その他（注）

15,81426,542

10,728

地方債（注）「その他」には、外国債券及び外国株式を含んでおります。
③

繰延税金資産繰延税金資産・繰延税金負債の純額は、その他有価証券評価差額金にかかる繰延税金負債の減少等により、前
年度末比54億円増加して1,405億円の繰延税金負債の計上となっております。
前連結会計年度(億円) (Ａ)

当中間連結会計期間(億円) (Ｂ)

増減(億円)(Ｂ)－(Ａ)

繰延税金資産

191

166

△25

繰延税金負債△1,651△1,57180

繰延税金資産の純額（△は負債）△1,459△1,40554④

預金
預金は海外預金増加を主因として、前年度末比１兆1,491億円増加の26兆2,069億円となりました。
前連結会計年度(億円) (Ａ)

預金残高

当中間連結会計期間(億円) (Ｂ)

250,577

262,069

増減(億円)(Ｂ)－(Ａ)
11,491（注）預金は、譲渡性預金を除いております。
（単体・国内店）
前事業年度(億円) (Ａ)

当中間会計期間(億円) (Ｂ)

増減(億円)(Ｂ)－(Ａ)

個人向け

160,758

162,598

1,839

法人・その他向け

60,52460,697173（注）１．「その他」は、公金、金融機関であります。
２．預金は、譲渡性預金及び特別国際金融取引勘定分を除いております。

― 25 ―

⑤

純資産の部
純資産の部合計は、前年度末比130億円増加し、２兆5,811億円となりました。主な内訳は、利益剰余金が配当金の支払いにより345億円減少する一方、親会社株主に帰属する中間純利益796億円の計上等により同456億円の増加、その他有価証券評価差額金が株式相場の下落等により同441億円の減少となっております。
前連結会計年度(億円) (Ａ)

当中間連結会計期間(億円) (Ｂ)

増減(億円)(Ｂ)－(Ａ)

純資産の部合計

25,68125,811

130

資本金

3,420

3,420

―

資本剰余金

4,922

4,920

△1

利益剰余金

10,197

10,653456

その他有価証券評価差額金

5,246

4,805

△441

繰延ヘッジ損益

△205

△133

72

土地再評価差額金

△0

△6

△5

為替換算調整勘定

128

123

△4

退職給付に係る調整累計額

67

118

50

1,905

1,909

3

非支配株主持分（３）

キャッシュ・フローの状況
当中間連結会計期間のキャッシュ・フローの状況につきましては、資金の運用・調達等の営業活動によるもの

が１兆9,126億円の収入、有価証券の取得・処分等の投資活動によるものが１兆452億円の支出、配当金の支払等の財務活動によるものが146億円の支出となり、現金及び現金同等物の期末残高は６兆8,749億円となりました。
前中間連結会計期間 当中間連結会計期間(億円) (Ａ)(億円) (Ｂ)

増減(億円)(Ｂ)－(Ａ)

営業活動によるキャッシュ・フロー

9,277

19,1269,848

投資活動によるキャッシュ・フロー

8,069△10,452△18,521

財務活動によるキャッシュ・フロー

△1,628

△146

1,482

現金および現金同等物期末残高

57,982

68,74910,767― 26 ―

第３ 【設備の状況】
１ 【主要な設備の状況】
当中間連結会計期間中に完成した主要な設備は以下のとおりであります。
（平成27年９月30日現在）
会社名

当社

店舗名その他

所在地

区分

セグメント
の名称

設備の
内容

敷地面積
(㎡)

建物延面積
(㎡)

完了年月

池袋支店

東京都
豊島区

移転

三井住友
信託銀行

店舗

―

1,921
（1,921）

平成27年４月

あべの支店

大阪府
大阪市

移転

三井住友
信託銀行

店舗

―

1,317
（―）

平成27年５月

東京中央支店

東京都
中央区

移転

三井住友
信託銀行

店舗

―

4,004
（4,004）

平成27年６月

自由が丘支店

東京都
目黒区

新設

三井住友
信託銀行

店舗

―

960
（960）

平成27年６月

福岡天神支店

福岡県
福岡市

移転

三井住友
信託銀行

店舗

―

2,458
（2,458）

平成27年６月

小金井支店

東京都
小金井市

新設

三井住友
信託銀行

店舗

―

1,011
（1,011）

平成27年７月

千里中央支店

大阪府
豊中市

移転

三井住友
信託銀行

店舗

―

943
（943）

平成27年７月

星ヶ丘支店

愛知県
名古屋市

新設

三井住友
信託銀行

店舗

―

1,438
（1,438）

平成27年８月―(注) 建物延面積欄の( )内は賃借面積(うち書き)であります。
当中間連結会計期間中に次の主要な設備を除却、売却しており、その内容は以下のとおりであります。
（平成27年９月30日現在）
会社名

当社

―

店舗名その他

所在地

区分

セグメント
の名称

設備の内容

池袋支店
（旧店舗）

東京都
豊島区

除却

三井住友
信託銀行

店舗

15

平成27年６月

コンサルプラザ
千歳烏山

東京都
世田谷区

除却

三井住友
信託銀行

店舗

0

平成27年６月

コンサルプラザ
大船

神奈川県
鎌倉市

除却

三井住友
信託銀行

店舗

1

平成27年６月

コンサルプラザ
新浦安

千葉県
浦安市

除却

三井住友
信託銀行

店舗

1

平成27年６月

コンサルプラザ
ふじみ野

埼玉県
富士見市

除却

三井住友
信託銀行

店舗

1

平成27年６月

岡山中央支店
（旧店舗）

岡山県
岡山市

売却

三井住友
信託銀行

店舗

190

平成27年６月

東京中央支店
（旧店舗）

東京都
中央区

除却

三井住友
信託銀行

店舗

25

平成27年８月

コンサルプラザ
自由が丘

東京都
目黒区

除却

三井住友
信託銀行

店舗

1

平成27年８月

あべの支店
（旧店舗）

大阪府
大阪市

除却

三井住友
信託銀行

店舗

4

平成27年８月

千里中央支店
（旧店舗）

大阪府
豊中市

除却

三井住友
信託銀行

店舗

54

平成27年９月

福岡天神支店
（旧店舗）

福岡県
福岡市

除却

三井住友
信託銀行

店舗

8

平成27年９月― 27 ―

前期末帳簿価額
売却・除却年月（百万円)

２ 【設備の新設、除却等の計画】
当中間連結会計期間中に新たに以下の設備の移転を計画しております。
（平成27年９月30日現在）
会社名

当社

店舗名
その他

所在地

八王子駅前支店

東京都
八王子市

移転

三井住友
信託銀行

店舗

530

272

自己資金 平成26年11月 平成27年11月

京都四条支店

京都府
京都市

移転

三井住友
信託銀行

店舗

750

―

自己資金 平成27年４月 平成27年10月

藤沢中央支店

神奈川県
藤沢市

移転

三井住友
信託銀行

店舗

480

116

自己資金 平成27年４月 平成27年11月

ニューヨーク支店

北米地区

移転

三井住友
信託銀行

店舗

1,436

851

自己資金 平成27年５月 平成27年11月

名古屋栄支店

愛知県
名古屋市

移転

三井住友
信託銀行

店舗

1,450

145

自己資金 平成27年６月 平成28年５月

難波中央支店

大阪府
大阪市

移転

三井住友
信託銀行

店舗

350

―

自己資金 平成27年７月 平成27年12月

熊本中央支店

熊本県
熊本市

移転

三井住友
信託銀行

店舗

295

0

自己資金 平成27年９月 平成28年２月

金沢支店

石川県
金沢市

移転

三井住友
信託銀行

店舗

480

―

自己資金 平成27年10月 平成28年２月

区分

セグメント 設備のの名称
内容

投資予定金額
(百万円)
総額

既支払額

資金調達
方法

着手年月

完了予定
年月

―

(注) 上記設備計画の記載金額には、消費税及び地方消費税を含んでおりません。
また、当中間連結会計期間中に新たに以下の設備の除却を計画しております。
（平成27年９月30日現在）
会社名

当社

―

前期末帳簿価額（百万円）

除売却の予定時期

店舗14

平成27年12月

三井住友
信託銀行

店舗

2

平成27年12月

石川県
金沢市

三井住友
信託銀行

店舗

9

平成28年３月

八王子駅前支店
（旧店舗）

東京都
八王子市

三井住友
信託銀行

店舗

24

平成28年３月

藤沢中央支店
（旧店舗）

神奈川県
藤沢市

三井住友
信託銀行

店舗

26

平成28年３月

ニューヨーク支店
（旧店舗）

北米地区

三井住友
信託銀行

店舗

15

平成28年４月

熊本中央支店
（旧店舗）

熊本県
熊本市

三井住友
信託銀行

店舗

8

平成28年６月

名古屋栄支店
（旧店舗）

愛知県
名古屋市

三井住友
信託銀行

店舗

28

平成28年９月

店舗名その他

所在地

セグメントの名称

設備の内容

京都四条支店
（旧店舗）

京都府
京都市

三井住友
信託銀行

バンコク
駐在員事務所

アジア地区

金沢支店
（旧店舗）

― 28 ―

第４ 【提出会社の状況】
１ 【株式等の状況】(1) 【株式の総数等】① 【株式の総数】
種類

発行可能株式総数(株)普通株式

3,000,000,000

第２回第二種優先株式

200,000,000(注)１

第３回第二種優先株式

200,000,000(注)１

第４回第二種優先株式

200,000,000(注)１

第１回第三種優先株式

100,000,000(注)２

第２回第三種優先株式

100,000,000(注)２

第３回第三種優先株式

100,000,000(注)２

第４回第三種優先株式

100,000,000(注)２

第１回第四種優先株式

100,000,000(注)３

第２回第四種優先株式

100,000,000(注)３

第３回第四種優先株式

100,000,000(注)３

第４回第四種優先株式

100,000,000

(注)３

計

3,400,000,000(注) １．第２回ないし第４回第二種優先株式の発行可能株式総数は併せて200,000,000株を超えないものとする。
２．第１回ないし第４回第三種優先株式の発行可能株式総数は併せて100,000,000株を超えないものとする。
３．第１回ないし第４回第四種優先株式の発行可能株式総数は併せて100,000,000株を超えないものとする。
② 【発行済株式】
種類

中間会計期間末
提出日現在
上場金融商品取引所
現在発行数(株)
発行数(株)
名又は登録認可金融(平成27年９月30日) (平成27年11月27日) 商品取引業協会名

内容

普通株式

1,674,537,008

同左―

権利内容に何ら限定のない当社における標準となる株式。
なお、単元株式数は1,000株で
あります。
（注）

計

1,674,537,008

同左

―

―

（注）議決権を有しております。

― 29 ―

(2) 【新株予約権等の状況】
該当事項はありません。
(3) 【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】
該当事項はありません。
(4) 【ライツプランの内容】
該当事項はありません。
(5) 【発行済株式総数、資本金等の状況】

年月日

平成27年４月１日～
平成27年９月30日

発行済株式
総数増減数
(千株)

―

発行済株式 資本金増減額
総数残高
(千株)
(百万円)

1,674,537

―

資本金残高
(百万円)

342,037

資本準備金
増減額
(百万円)

資本準備金
残高
(百万円)

―

273,016(6) 【大株主の状況】

氏名又は名称

住所

三井住友トラスト・ホールディングス
東京都千代田区丸の内一丁目４番１号
株式会社― 30 ―

平成27年９月30日現在
発行済株式
所有株式数
総数に対する(千株)
所有株式数の割合(％)
1,674,537

100.00(7) 【議決権の状況】① 【発行済株式】
平成27年９月30日現在
区分

株式数(株)

議決権の数(個)内容

無議決権株式―――

議決権制限株式(自己株式等)

―

―

―

議決権制限株式(その他)

―

―

―

完全議決権株式(自己株式等)

―

―

―

完全議決権株式(その他)
単元未満株式

普通株式
1,674,537,000
普通株式
8

権利内容に何ら限定のない当社におけ1,674,537 る標準となる株式。なお、単元株式数
は1,000株であります。
―

同上

発行済株式総数

1,674,537,008――

総株主の議決権―

1,674,537―② 【自己株式等】
該当事項はありません。

２ 【株価の推移】
当社株式は、非上場であるため、該当事項はありません。

３ 【役員の状況】
該当事項はありません。

― 31 ―

第５ 【経理の状況】
１．当社の中間連結財務諸表は、「中間連結財務諸表の用語、様式及び作成方法に関する規則」(平成11年大蔵省令第24号)に基づいて作成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」(昭和57年大蔵省令第10号)に準拠しております。
２．当社の中間財務諸表は、「中間財務諸表等の用語、様式及び作成方法に関する規則」(昭和52年大蔵省令第38号)に基づいて作成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」(昭和57年
大蔵省令第10号)に準拠しております。
３．当社は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づき、中間連結会計期間（自平成27年４月１日
年９月30日）の中間連結財務諸表及び中間会計期間（自平成27年４月１日について、有限責任 あずさ監査法人の中間監査を受けております。

― 32 ―

至平成27

至平成27年９月30日）の中間財務諸表

１ 【中間連結財務諸表等】(1) 【中間連結財務諸表】① 【中間連結貸借対照表】(単位：百万円)

資産の部
現金預け金
コールローン及び買入手形
買現先勘定
債券貸借取引支払保証金
買入金銭債権
特定取引資産
金銭の信託
有価証券
貸出金
外国為替
リース債権及びリース投資資産
その他資産
有形固定資産無形固定資産退職給付に係る資産
繰延税金資産支払承諾見返貸倒引当金
資産の部合計
負債の部
預金
譲渡性預金
コールマネー及び売渡手形
売現先勘定
債券貸借取引受入担保金
特定取引負債
借用金
外国為替
短期社債
社債
信託勘定借
その他負債
賞与引当金
役員賞与引当金
退職給付に係る負債
睡眠預金払戻損失引当金
偶発損失引当金繰延税金負債
再評価に係る繰延税金負債
支払承諾
負債の部合計前連結会計年度(平成27年３月31日)

当中間連結会計期間(平成27年９月30日)

8,524,067
205,075
136,188
310,806
794,838※2,※8
754,962
1,619※1,※2,※8,※14
4,668,534※3,※4,※5,※6,※7,※8,※925,534,790
12,732※8547,016※8
1,555,519※10,※11230,589
142,427
190,436
19,183
531,500△89,989

10,006,551
129,838
125,947
335,832
661,640※2,※8
721,199
1,786※1,※2,※8,※14
5,657,941※3,※4,※5,※6,※7,※8,※9
26,155,395
11,408※8543,155※8
1,801,522※10,※11233,377
149,868
195,995
16,625516,011△81,376

44,070,299

47,182,725

25,057,728
6,649,067
787,600※8
462,942※8―
405,188※8,※12
2,521,994
140
974,317※13
994,607
1,644,822

26,206,902
6,820,499
796,487※8
1,290,690※8
73,951
496,312※8,※12
2,731,243
111
1,414,960※13
903,993
1,684,065

1,264,291
15,762
230
11,326
3,598
8,533
165,182
※10
3,322
※8
531,500
41,502,157

1,470,197
12,986115
11,182
3,424
7,953
157,144
※10
3,314
※8
516,01144,601,546※8― 33 ―※8

(単位：百万円)
前連結会計年度(平成27年３月31日)
純資産の部
資本金
資本剰余金
利益剰余金
株主資本合計その他有価証券評価差額金
繰延ヘッジ損益
土地再評価差額金
為替換算調整勘定
退職給付に係る調整累計額
その他の包括利益累計額合計
非支配株主持分
純資産の部合計
負債及び純資産の部合計― 34 ―

当中間連結会計期間(平成27年９月30日)

342,037
492,252
1,019,706

342,037
492,097
1,065,352

1,853,996

1,899,487

524,689△20,545※10△93
12,838
6,732

480,549△13,321※10△638
12,37011,814

523,621
190,524
2,568,141
44,070,299

490,774
190,916
2,581,178
47,182,725

② 【中間連結損益計算書及び中間連結包括利益計算書】【中間連結損益計算書】

経常収益
信託報酬
資金運用収益（うち貸出金利息）（うち有価証券利息配当金）
役務取引等収益
特定取引収益その他業務収益その他経常収益
経常費用
資金調達費用（うち預金利息）
役務取引等費用
特定取引費用その他業務費用
営業経費
その他経常費用
経常利益
特別利益
固定資産処分益
特別損失
固定資産処分損
減損損失
その他の特別損失
税金等調整前中間純利益
法人税、住民税及び事業税
法人税等調整額
法人税等合計中間純利益
非支配株主に帰属する中間純利益
親会社株主に帰属する中間純利益

前中間連結会計期間(自 平成26年４月１日
至 平成26年９月30日)
569,150
49,418
180,656
128,987
41,536
151,349
15,203
134,882※1
37,639425,916
62,55434,44743,041
134
112,002※2
192,413※3
15,769(単位：百万円)
当中間連結会計期間(自 平成27年４月１日
至 平成27年９月30日)
547,988
48,950185,199
130,213
43,153
160,429
8,462
127,667※1
17,278423,301
66,18531,42446,854―
99,030※2
187,344※3
23,887143,233

124,686

1,576
1,576
48,525808
1,658
46,058

949
949
1,361
661
699
―

96,284

124,274

8,576
2,462

30,578
9,904

11,03985,245
3,936
81,30940,482
83,791
4,127
79,663※4― 35 ―

【中間連結包括利益計算書】

中間純利益
その他の包括利益
その他有価証券評価差額金
繰延ヘッジ損益
土地再評価差額金
為替換算調整勘定
退職給付に係る調整額
持分法適用会社に対する持分相当額
中間包括利益（内訳）
親会社株主に係る中間包括利益
非支配株主に係る中間包括利益

前中間連結会計期間(自 平成26年４月１日
至 平成26年９月30日)
85,24590,417
83,382△3,512
―
85
6,064
4,396

(単位：百万円)
当中間連結会計期間(自 平成27年４月１日
至 平成27年９月30日)
83,791△32,459△38,237
2,651
8
△280
5,086
△1,688

175,662

51,332

171,5214,141

47,3703,961― 36 ―

③ 【中間連結株主資本等変動計算書】
前中間連結会計期間(自 平成26年４月１日

至 平成26年９月30日)(単位：百万円)

株主資本
資本金
当期首残高
会計方針 の変更による累積的影響額
会計方針の変更を反映した当期首残高

資本剰余金

342,037

342,037

601,259

601,259

利益剰余金 株主資本合計
950,835

1,894,132△30,887△30,887

919,948

1,863,244△30,571△30,571

81,30981,309971

971

当中間期変動額
剰余金の配当親会社株主 に帰属す
る中間純利益土地再評価差額金の取崩
株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額）
当中間期変動額合計
当中間期末残高――51,70951,709342,037

601,259

971,657

1,914,954

その他の包括利益累計額

当期首残高
会計方針の変更による累積的影響額
会計方針の変更を反映した当期首残高

その他
有価証券
評価差額金

繰延ヘッジ
損益

土地再評価
差額金

為替換算
調整勘定

退職給付
に係る
調整累計額

その他の
包括利益
累計額合計

非支配
株主持分

純資産合計

249,510△11,151

1,622

5,228

△50,156

195,052

189,304

2,278,489△30,887249,510△11,151

1,622

5,228

△50,156

195,052

189,304

2,247,601

当中間期変動額
剰余金の配当親会社株主に帰属す
る中間純利益土地再評価差額金の取崩
株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額）△30,571
81,309971
90,012△5,670

△971

△158

6,029

89,240322

89,562

当中間期変動額合計

90,012△5,670

△971

△158

6,029

89,240322

141,272

当中間期末残高339,522△16,822

650

5,069

△44,127

284,292

189,627

2,388,874― 37 ―

当中間連結会計期間(自 平成27年４月１日

至 平成27年９月30日)(単位：百万円)

株主資本
資本金
当期首残高

資本剰余金

342,037

492,252

利益剰余金 株主資本合計
1,019,706

1,853,996△34,545△34,545

79,663

79,663

当中間期変動額
剰余金の配当親会社株主に帰属 する中間純利益連結子会社株式の取得による持分の増減
連結子会社株式の売却による持分の増減
土地再評価差額金の取崩
株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額）
当中間期変動額合計
当中間期末残高

△155

△155
△25

△25

553

553

―

△155

45,64645,490342,037

492,097

1,065,352

1,899,487

その他の包括利益累計額

当期首残高

その他
有価証券
評価差額金

繰延ヘッジ
損益

土地再評価
差額金

為替換算
調整勘定

退職給付
に係る
調整累計額

その他の
包括利益
累計額合計

非支配
株主持分

純資産合計

524,689△20,545△93

12,8386,732

523,621

190,524

2,568,141

当中間期変動額
剰余金の配当親会社株主に帰属 する中間純利益連結子会社株式の取得による持分の増減
連結子会社株式の売却による持分の増減
土地再評価差額金の取崩
株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額）△34,545
79,663△155△25
553△44,139

7,224

△545

△468

5,082

△32,846392△32,454

当中間期変動額合計△44,139

7,224

△545

△468

5,082

△32,846392

13,036

当中間期末残高480,549△13,321△638

12,37011,814

490,774

190,916

2,581,178― 38 ―

④ 【中間連結キャッシュ・フロー計算書】
前中間連結会計期間(自 平成26年４月１日
至 平成26年９月30日)
営業活動によるキャッシュ・フロー
税金等調整前中間純利益
減価償却費
減損損失
のれん償却額持分法による投資損益（△は益）貸倒引当金の増減（△）
賞与引当金の増減額（△は減少）
役員賞与引当金の増減額（△は減少）
退職給付に係る資産の増減額（△は増加）
退職給付に係る負債の増減額（△は減少）
睡眠預金払戻損失引当金の増減（△）
偶発損失引当金の増減（△）
資金運用収益
資金調達費用
有価証券関係損益（△）
金銭の信託の運用損益（△は運用益）
為替差損益（△は益）固定資産処分損益（△は益）特定取引資産の純増（△）減
特定取引負債の純増減（△）
貸出金の純増（△）減
預金の純増減（△）
譲渡性預金の純増減（△）
借 用 金（劣 後 特 約 付 借 入 金 を 除 く）の 純 増 減（△）
預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減コールローン等の純増（△）減
債券貸借取引支払保証金の純増（△）減コールマネー等の純増減（△）
債券貸借取引受入担保金の純増減（△）
外国為替（資産）の純増（△）減
外国為替（負債）の純増減（△）
リース債権及びリース投資資産の純増（△）減短期社債（負債）の純増減（△）
普通社債発行及び償還による増減（△）
信託勘定借の純増減（△）
資金運用による収入
資金調達による支出
その他
小計
法人税等の支払額又は還付額（△は支払）
営業活動によるキャッシュ・フロー

― 39 ―(単位：百万円)
当中間連結会計期間(自 平成27年４月１日
至 平成27年９月30日)

96,284
14,452
1,658
4,300△3,134△15,600△2,127△135
16,473△719△280
64△180,656
62,554△32,493△634△86,207△768
989
36,470△723,573△98,633
1,287,198

124,274
11,200699
4,194△4,384△8,613△2,776
△115
1,928
△129
△173
△580
△185,199
66,185△12,376
△40
9,748
△287
33,763
91,124△620,605
1,142,878
171,431

267,528

64,258△123,905
240,317△18,215△94,557
11,387
1,128
△54
6,446
122,032
63,344
145,630
186,660△83,546△157,216△623,112
218,675△25,025
836,634
73,951
1,323
△28
3,861
440,642
30,651
39,243
190,352△73,734△53,596

942,462△14,691
927,770

1,946,243△33,603
1,912,640

前中間連結会計期間(自 平成26年４月１日
至 平成26年９月30日)
投資活動によるキャッシュ・フロー
有価証券の取得による支出有価証券の売却による収入有価証券の償還による収入
金銭の信託の増加による支出
金銭の信託の減少による収入
有形固定資産の取得による支出
有形固定資産の売却による収入
無形固定資産の取得による支出連結の範囲の変更を伴う子会社株式の売却による収入
投資活動によるキャッシュ・フロー
財務活動によるキャッシュ・フロー
劣後特約付借入れによる収入劣後特約付借入金の返済による支出
劣後特約付社債及び新株予約権付社債の償還による支出
連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出
配当金の支払額
非支配株主への配当金の支払額
財務活動によるキャッシュ・フロー
現金及び現金同等物に係る換算差額
現金及び現金同等物の増減額（△は減少）
現金及び現金同等物の期首残高
現金及び現金同等物の中間期末残高― 40 ―※１(単位：百万円)
当中間連結会計期間(自 平成27年４月１日
至 平成27年９月30日)△3,216,503
3,086,039
941,474―
12,000△6,267
3,934△13,754△3,054,792
1,225,066
811,124△200―△9,176
2,091△19,484―160

806,923△1,045,211

30,000△60,000

150,000△5,000△99,000△121,269―△434△30,571△3,305△34,545△3,381△162,876△8,6081,563,209
4,235,050
5,798,260△14,6316,574
859,372
6,015,607
6,874,979※１【注記事項】(中間連結財務諸表作成のための基本となる重要な事項)
１．連結の範囲に関する事項(1) 連結子会社

66社

主要な会社名
三井住友トラスト・パナソニックファイナンス株式会社
日興アセットマネジメント株式会社
三井住友トラスト・ローン＆ファイナンス株式会社
三井住友トラスト不動産株式会社
三井住友トラスト保証株式会社
Sumitomo Mitsui Trust Bank (U.S.A.) Limited（連結の範囲の変更）
合同会社アルカディア・ファンディングほか１社は新規設立等により、当中間連結会計期間から連結の範囲に含めております。
三井住友トラスト・キャピタル株式会社は株式売却に伴い、当中間連結会計期間から連結の範囲から除外しております。
(2) 非連結子会社
主要な会社名
ハミングバード株式会社
アジアゲートウェイ１号投資事業有限責任組合
ハミングバード株式会社ほか37社は、匿名組合方式による賃貸事業を行う営業者等であり、その資産及び損益は実質的に当該子会社に帰属しないものであるため、「中間連結財務諸表の用語、様式及び作成方法に関する規則」第５条第１項第２号により連結の範囲から除外しております。
また、アジアゲートウェイ１号投資事業有限責任組合ほか、その他の非連結子会社は、その資産、経常収益、中間純損益（持分に見合う額）、利益剰余金（持分に見合う額）及びその他の包括利益累計額（持分に見合う額）等からみて、連結の範囲から除いても企業集団の財政状態及び経営成績に関する合理的な判断を妨げない程度に重要性が乏しいため、連結の範囲から除外しております。
２．持分法の適用に関する事項(1) 持分法適用の非連結子会社
該当ありません。
(2) 持分法適用の関連会社

19社

主要な会社名
日本株主データサービス株式会社
住信ＳＢＩネット銀行株式会社(3) 持分法非適用の非連結子会社及び関連会社
主要な会社名
ハミングバード株式会社
アジアゲートウェイ１号投資事業有限責任組合
ハミングバード株式会社ほか37社は、匿名組合方式による賃貸事業を行う営業者等であり、その資産及び損益は実質的に当該子会社に帰属しないものであるため、「中間連結財務諸表の用語、様式及び作成方法に関する規則」第７条第１項第２号により持分法の対象から除いております。
また、アジアゲートウェイ１号投資事業有限責任組合ほか、その他の持分法非適用の非連結子会社及び関連会
社は、中間純損益（持分に見合う額）、利益剰余金（持分に見合う額）及びその他の包括利益累計額（持分に見合う額）等からみて、持分法の対象から除いても中間連結財務諸表に重要な影響を与えないため、持分法の対象から除いております。

― 41 ―

３．連結子会社の中間決算日等に関する事項(1) 連結子会社の中間決算日は次のとおりであります。
10月末日

２社

11月末日

１社

12月末日

１社

２月末日

１社

３月末日

６社

５月末日

１社

６月末日

11社

７月末日

２社

９月末日

41社

(2) 10月末日を中間決算日とする子会社については、７月末日現在で実施した仮決算に基づく中間財務諸表により、11月末日を中間決算日とする子会社については、８月末日現在で実施した仮決算に基づく中間財務諸表により、12月末日を中間決算日とする子会社については、６月末日現在で実施した仮決算に基づく中間財務諸表により、２月末日を中間決算日とする子会社については、８月末日現在で実施した仮決算に基づく中間財務諸表により、３月末日を中間決算日とする子会社については、９月末日現在で実施した仮決算に基づく中間財務諸表により、５月末日を中間決算日とする子会社については、８月末日現在で実施した仮決算に基づく中間財務諸表により、またその他の子会社については、それぞれの中間決算日の中間財務諸表により連結しております。
中間連結決算日と上記の中間決算日等との間に生じた重要な取引については、必要な調整を行っております。

― 42 ―

４．会計方針に関する事項(1) 特定取引資産・負債の評価基準及び収益・費用の計上基準
金利、通貨の価格、金融商品市場における相場その他の指標に係る短期的な変動、市場間の格差等を利用して利益を得る等の目的(以下、「特定取引目的」)の取引については、取引の約定時点を基準とし、中間連結貸借対照表上「特定取引資産」及び「特定取引負債」に計上するとともに、当該取引からの損益を中間連結損益計算書
上「特定取引収益」及び「特定取引費用」に計上しております。
特定取引資産及び特定取引負債の評価は、有価証券及び金銭債権等については中間連結決算日の時価により、スワップ・先物・オプション取引等の派生商品については中間連結決算日において決済したものとみなした額により行っております。
また、特定取引収益及び特定取引費用の損益計上は、当中間連結会計期間中の受払利息等に、有価証券、金銭債権等については前連結会計年度末と当中間連結会計期間末における評価損益の増減額を、派生商品については
前連結会計年度末と当中間連結会計期間末におけるみなし決済からの損益相当額の増減額を加えております。
(2) 有価証券の評価基準及び評価方法（イ）有価証券の評価は、満期保有目的の債券については移動平均法による償却原価法(定額法)、持分法非適用の非連結子会社株式及び関連会社株式については移動平均法による原価法、その他有価証券のうち株式については中間連結決算期末月１カ月平均に基づいた市場価格等に基づく時価法(売却原価は主として移動平均法により算定)、株式以外については原則として中間連結決算日の市場価格等に基づく時価法(売却原価は主として移動平均法により算定)、ただし時価を把握することが極めて困難と認められるものについては、移動平均法による原価法により行っております。
なお、その他有価証券の評価差額については、全部純資産直入法により処理しております。
(ロ) 金銭の信託において信託財産を構成している有価証券の評価は、上記(1)及び(2)（イ）と同じ方法により行っております。
(3) デリバティブ取引の評価基準及び評価方法
デリバティブ取引(特定取引目的の取引を除く)の評価は、時価法により行っております。
(4) 固定資産の減価償却の方法①

有形固定資産（リース資産を除く）
有形固定資産は、主として定額法を採用しております。また、主な耐用年数は次のとおりであります。
建②

物

３年～60年

その他

２年～20年

無形固定資産（リース資産を除く）
無形固定資産は、定額法により償却しております。なお、自社利用のソフトウエアについては、当社及び連結子会社で定める利用可能期間（主として５年）に基づいて償却しております。
また、のれんの償却については、その個別案件毎に判断し、20年以内の合理的な年数で償却しております。
ただし、重要性の乏しいものについては、発生年度に全額償却しております。

③

リース資産
所有権移転外ファイナンス・リース取引に係る「有形固定資産」及び「無形固定資産」中のリース資産は、リース期間を耐用年数とし、残存価額を零とする定額法により償却しております。

― 43 ―

(5) 貸倒引当金の計上基準
当社の貸倒引当金は、予め定めている償却・引当基準に則り、次のとおり計上しております。
破産、特別清算等法的に経営破綻の事実が発生している債務者（以下、「破綻先」という。）に係る債権及びそれと同等の状況にある債務者（以下、「実質破綻先」という。）に係る債権については、以下のなお書きに記載されている直接減額後の帳簿価額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額を計上しております。また、現在は経営破綻の状況にないが、今後経営破綻に陥る可能性が大きいと認められる債務者（以下、「破綻懸念先」という。）に係る債権については、債権額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額のうち、債務者の支払能力を総合的に判断し必要と認める額を計上しております。
破綻懸念先及び貸出条件緩和債権等を有する債務者並びにその他今後の管理に注意を要する債務者のうち一定範囲に区分される信用リスクを有する債務者で、与信額が一定額以上の大口債務者に対する債権のうち、債権の元本の回収及び利息の受取りに係るキャッシュ・フローを合理的に見積ることができるものについては、当該キャッシュ・フローを貸出条件緩和実施前の約定利子率等で割引いた金額と債権の帳簿価額との差額を貸倒引当金とする方法（キャッシュ・フロー見積法）により計上しております。
上記以外の債権については、過去の一定期間における貸倒実績から算出した貸倒実績率等に基づき計上しております。
すべての債権は、資産の自己査定基準に基づき、営業店及び審査各部が資産査定を実施し、当該部署から独立したリスク統括部が査定結果を検証しております。
連結子会社の貸倒引当金は、一般債権については過去の貸倒実績率等を勘案して必要と認めた額を、貸倒懸念
債権等特定の債権については、個別に回収可能性を勘案し、回収不能見込額をそれぞれ計上しております。
なお、破綻先及び実質破綻先に対する担保・保証付債権等については、債権額から担保の評価額及び保証による回収が可能と認められる額を控除した残額を取立不能見込額として債権額から直接減額しており、その金額は18,623百万円（前連結会計年度末は18,321百万円）であります。
(6) 賞与引当金の計上基準
賞与引当金は、従業員への賞与の支払いに備えるため、従業員に対する賞与の支給見込額のうち、当中間連結
会計期間に帰属する額を計上しております。
(7) 役員賞与引当金の計上基準
役員賞与引当金は、役員への賞与の支払いに備えるため、役員に対する賞与の支給見込額のうち、当中間連結
会計期間に帰属する額を計上しております。
(8) 睡眠預金払戻損失引当金の計上基準
睡眠預金払戻損失引当金は、一定の条件を満たし負債計上を中止した預金について、預金者からの払戻請求に備えるため、過去の払戻実績に基づく将来の払戻損失見込額を計上しております。
(9) 偶発損失引当金の計上基準
偶発損失引当金は、信託取引等に関して偶発的に発生する損失に備えるため、将来発生する可能性のある損失を見積り、必要と認められる額を計上しております。

― 44 ―

(10)退職給付に係る会計処理の方法
退職給付債務の算定にあたり、退職給付見込額を当中間連結会計期間末までの期間に帰属させる方法について
は給付算定式基準によっております。また、過去勤務費用及び数理計算上の差異の損益処理方法は次のとおりであります。
過去勤務費用：その発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数（主として10年）による定額法により損益処理数理計算上の差異：各連結会計年度の発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数（主として8～10年）
による定額法により按分した額を、それぞれ発生の翌連結会計年度から損益処理
なお、一部の連結子会社は、退職給付に係る負債及び退職給付費用の計算に、退職給付に係る当中間連結会計
期間末の自己都合要支給額を退職給付債務とする方法を用いた簡便法を適用しております。
(11)外貨建の資産及び負債の本邦通貨への換算基準
当社の外貨建資産・負債及び海外支店勘定は、取得時の為替相場による円換算額を付す関連会社株式を除き、主として中間連結決算日の為替相場による円換算額を付しております。
連結子会社の外貨建資産・負債については、それぞれの中間決算日等の為替相場により換算しております。
(12)リース取引の処理方法
国内連結子会社の所有権移転外ファイナンス・リース取引に係る収益・費用の計上基準は、リース料受取時に売上高と売上原価を計上する方法によっております。
(13)重要なヘッジ会計の方法(イ)金利リスク・ヘッジ
当社の金融資産・負債から生じる金利リスクに対するヘッジ会計の方法は、主として「銀行業における金融
商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会業種別監査委員会報告第24号

平

成14年２月13日。以下、「業種別監査委員会報告第24号」という。)に規定する繰延ヘッジによっております。
ヘッジ有効性評価の方法については、相場変動を相殺するヘッジについて、ヘッジ対象となる預金・貸出金等とヘッジ手段である金利スワップ取引等を一定の残存期間毎にグルーピングのうえ特定し評価しております。
また、キャッシュ・フローを固定するヘッジについては、ヘッジ対象とヘッジ手段の金利変動要素の相関関係の検証により有効性の評価をしております。
また、当中間連結会計期間末の中間連結貸借対照表に計上している繰延ヘッジ損益のうち、「銀行業における金融商品会計基準適用に関する当面の会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会業種別監査委員会報
告第15号

平成12年２月15日)を適用して実施しておりました多数の貸出金・預金等から生じる金利リスクをデリバティブ取引を用いて総体で管理する従来の「マクロヘッジ」に基づく繰延ヘッジ損益は、「マクロヘッ
ジ」で指定したそれぞれのヘッジ手段の残存期間に応じ期間配分しております。
なお、当中間連結会計期間末における「マクロヘッジ」に基づく繰延ヘッジ損失は278百万円（前連結会計年
度末は336百万円）（税効果額控除前）であります。

― 45 ―

(ロ)為替変動リスク・ヘッジ
当社の外貨建金融資産・負債から生じる為替変動リスクに対するヘッジ会計の方法は、「銀行業における外貨建取引等の会計処理に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会業種別監査委員会報告第25号
平成14年７月29日。以下、「業種別監査委員会報告第25号」という。)に規定する繰延ヘッジによっております。
ヘッジ有効性評価の方法については、外貨建金銭債権債務等の為替変動リスクを減殺する目的で行う通貨ス
ワップ取引及び為替スワップ取引等をヘッジ手段とし、ヘッジ対象である外貨建金銭債権債務等に見合うヘッ
ジ手段の外貨ポジション相当額が存在することを確認することによりヘッジの有効性を評価しております。
また、外貨建有価証券(債券以外)の為替変動リスクをヘッジするため、事前にヘッジ対象となる外貨建有価証券の銘柄を特定し、当該外貨建有価証券について外貨ベースで取得原価以上の直先負債が存在していること等を条件に包括ヘッジとして時価ヘッジを適用しております。
在外子会社に対する持分への投資の為替変動リスクをヘッジするため、同一通貨の為替予約をヘッジ手段として個別ヘッジを行っており、ヘッジ手段から生じた為替換算差額を為替換算調整勘定に含めて処理する方法を適用しております。
(ハ)株価変動リスク・ヘッジ
当社のその他有価証券のうち一部の株式から生じる株価変動リスクに対するヘッジ会計の方法は、時価ヘッジによっており、当該個別ヘッジに係るヘッジ対象とヘッジ手段の時価変動額を比較する比率分析により有効性の評価をしております。
(ニ)連結会社間取引等
当社のデリバティブ取引のうち連結会社間及び特定取引勘定とそれ以外の勘定との間の内部取引について
は、ヘッジ手段として指定している金利スワップ取引及び通貨スワップ取引等に対して、業種別監査委員会報
告第24号及び同第25号に基づき、恣意性を排除し厳格なヘッジ運営が可能と認められる対外カバー取引の基準に準拠した運営を行っているため、当該金利スワップ取引及び通貨スワップ取引等から生じる収益及び費用は消去せずに損益認識又は繰延処理を行っております。
なお、一部の資産・負債については、個別取引毎の繰延ヘッジを行っております。
連結子会社のヘッジ会計の方法は、個別取引毎の繰延ヘッジ又は金利スワップの特例処理によっております。
(14)中間連結キャッシュ・フロー計算書における資金の範囲
中間連結キャッシュ・フロー計算書における資金の範囲は、当社については中間連結貸借対照表上の「現金預け金」のうち現金及び日本銀行への預け金であります。連結子会社については中間連結貸借対照表上の「現金預け金」であります。
(15) 消費税等の会計処理
当社及び国内連結子会社の消費税及び地方消費税（以下、「消費税等」という。）の会計処理は、税抜方式によっております。ただし、資産の取得に係る控除対象外消費税等は当中間連結会計期間の費用に計上しております。

― 46 ―

(会計方針の変更）(「企業結合に関する会計基準」等の適用)「企業結合に関する会計基準」（企業会計基準第21号 平成25年９月13日。以下、「企業結合会計基準」という。）、「連結財務諸表に関する会計基準」（企業会計基準第22号 平成25年９月13日。以下、「連結会計基準」という。）及び「事業分離等に関する会計基準」（企業会計基準第７号 平成25年９月13日。以下、「事業分離等会計基準」という。）等を、当中間連結会計期間から適用し、支配が継続している場合の子会社に対する当社の持分変動による差額を資本剰余金として計上するとともに、取得関連費用を発生した連結会計年度の費用として計上する方法に変更しております。また、当中間連結会計期間の期首以後実施される企業結合については、暫定的な会計処理の確定による取得原価の配分額の見直しを企業結合日の属する中間連結会計期間の中間連結財務諸表に反映させる方法に変更いたします。加えて、中間純利益等の表示の変更及び少数株主持分から非支配株主持分への表示の変更を行っております。当該表示の変更を反映させるため、前中間連結会計期間及び前連結会計年度については、中間連結財務諸表及び連結財務諸表の組替えを行っております。
当中間連結会計期間の中間連結キャッシュ・フロー計算書においては、連結範囲の変動を伴わない子会社株式の取得または売却に係るキャッシュ・フローについては、「財務活動によるキャッシュ・フロー」の区分に記載し、連結範囲の変動を伴う子会社株式の取得関連費用もしくは連結範囲の変動を伴わない子会社株式の取得または売却に関連して生じた費用に係るキャッシュ・フローは、「営業活動によるキャッシュ・フロー」の区分に記載する方法に変更しております。
企業結合会計基準等の適用については、企業結合会計基準第58-2項（4）、連結会計基準第44-5項（4）及び事業分離等会計基準第57-4項（4）に定める経過的な取扱いに従っており、当中間連結会計期間の期首時点から将来にわたって適用しております。なお、この変更による影響は軽微であります。
(会計上の見積りの変更と区別することが困難な会計方針の変更）
当社の有形固定資産（リース資産を除く。）の減価償却方法は、従来、定率法（ただし、平成10年４月１日以後に取得した建物（建物附属設備を除く。）については定額法）を採用しておりましたが、当中間連結会計期間より定額法へ変更しております。
この変更は、勘定系システムの統合が完了し、今後、事務センターの改修、新規店舗の出店、重複店舗の統合等の投資が計画されていることを契機として、有形固定資産の減価償却方法を見直した結果、当社における有形固定
資産は長期安定的に使用されると見込まれることから、使用実態に即して耐用年数の全期間にわたり均等に費用配分する定額法が期間損益をより適正に示すとの判断に至ったものです。
なお、この変更による当中間連結会計期間の経常利益及び税金等調整前中間純利益に及ぼす影響は軽微であります。

― 47 ―

(中間連結貸借対照表関係)※１. 非連結子会社及び関連会社の株式又は出資金の総額

株 式
出資金

前連結会計年度(平成27年３月31日)
53,504百万円
43,617百万円

当中間連結会計期間(平成27年９月30日)
54,913百万円
44,607百万円※２．無担保の消費貸借契約により借り入れている有価証券及び現先取引並びに現金担保付債券貸借取引等により受け入れている有価証券のうち、売却又は（再）担保という方法で自由に処分できる権利を有する有価証券は次のとおりであります。

再貸付けに供している有価証券
当中間連結会計期間末（前連結会
計年度末）に当該処分をせずに所有している有価証券

前連結会計年度(平成27年３月31日)
833,872百万円

当中間連結会計期間(平成27年９月30日)
904,785百万円

―百万円

―百万円

※３．貸出金のうち破綻先債権額及び延滞債権額は次のとおりであります。

破綻先債権額
延滞債権額

前連結会計年度(平成27年３月31日)
3,655百万円
102,608百万円

当中間連結会計期間(平成27年９月30日)
13,271百万円
74,307百万円

なお、破綻先債権とは、元本又は利息の支払の遅延が相当期間継続していることその他の事由により元本又は利息の取立て又は弁済の見込みがないものとして未収利息を計上しなかった貸出金(貸倒償却を行った部分を除く。以下、「未収利息不計上貸出金」という。)のうち、法人税法施行令(昭和40年政令第97号)第96条第１項第３号イからホまでに掲げる事由又は同項第４号に規定する事由が生じている貸出金であります。
また、延滞債権とは、未収利息不計上貸出金であって、破綻先債権及び債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として利息の支払を猶予した貸出金以外の貸出金であります。
※４. 貸出金のうち３カ月以上延滞債権額は次のとおりであります。

３カ月以上延滞債権額

前連結会計年度(平成27年３月31日)
54百万円

当中間連結会計期間(平成27年９月30日)―百万円

なお、３カ月以上延滞債権とは、元本又は利息の支払が、約定支払日の翌日から３カ月以上遅延している貸出金で破綻先債権及び延滞債権に該当しないものであります。
※５．貸出金のうち貸出条件緩和債権額は次のとおりであります。

貸出条件緩和債権額

前連結会計年度(平成27年３月31日)
81,365百万円

当中間連結会計期間(平成27年９月30日)
44,820百万円

なお、貸出条件緩和債権とは、債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として、金利の減免、利息の支払猶予、元本の返済猶予、債権放棄その他の債務者に有利となる取決めを行った貸出金で破綻先債権、延滞債権及び３カ月以上延滞債権に該当しないものであります。
※６．破綻先債権額、延滞債権額、３カ月以上延滞債権額及び貸出条件緩和債権額の合計額は次のとおりであります。

合計額

前連結会計年度(平成27年３月31日)
187,684百万円

当中間連結会計期間(平成27年９月30日)
132,399百万円

なお、上記３.から６.に掲げた債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。

― 48 ―

※７．手形割引は、「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会
業種別監査委員会報告第24号 平成14年２月13日)に基づき金融取引として処理しております。これにより受け入れ
た商業手形は、売却又は(再)担保という方法で自由に処分できる権利を有しておりますが、その額面金額は次のとおりであります。
前連結会計年度(平成27年３月31日)
2,811百万円

当中間連結会計期間(平成27年９月30日)
2,612百万円※８．担保に供している資産は次のとおりであります。
前連結会計年度(平成27年３月31日)

当中間連結会計期間(平成27年９月30日)

担保に供している資産
特定取引資産
有価証券
貸出金
リース債権及びリース投資資産
その他資産
計

103,989百万円
543,104百万円
1,491,041百万円
12,240百万円
95百万円
2,150,471百万円

86,002百万円
1,116,465百万円
1,516,191百万円
12,037百万円
165,211百万円
2,895,908百万円

担保資産に対応する債務
預金
売現先勘定
債券貸借取引受入担保金
借用金
支払承諾

36,363百万円
174,368百万円―百万円
1,247,994百万円
12,274百万円

32,571百万円
974,336百万円
73,951百万円
1,260,450百万円
6,710百万円

上記のほか、為替決済等の取引の担保あるいは先物取引証拠金等の代用として、次のものを差し入れておりま
す。

有価証券

前連結会計年度(平成27年３月31日)
579,398百万円

当中間連結会計期間(平成27年９月30日)
536,082百万円

また、その他資産には、先物取引差入証拠金、保証金及び金融商品等差入担保金が含まれておりますが、その金額は次のとおりであります。

先物取引差入証拠金
保証金
金融商品等差入担保金

前連結会計年度(平成27年３月31日)
5,043百万円
20,198百万円
666,949百万円― 49 ―

当中間連結会計期間(平成27年９月30日)
6,333百万円
20,310百万円
614,956百万円

※９．当座貸越契約及び貸付金に係るコミットメントライン契約は、顧客からの融資実行の申し出を受けた場合に、契約上規定された条件について違反がない限り、一定の限度額まで資金を貸付けることを約する契約であります。これらの契約に係る融資未実行残高は次のとおりであります。

融資未実行残高
うち原契約期間が１年以内のもの(又は任意の時期に無条件で取消可
能なもの)

前連結会計年度(平成27年３月31日)
11,407,741百万円

当中間連結会計期間(平成27年９月30日)
11,307,115百万円

7,793,652百万円

8,004,390百万円

なお、これらの契約の多くは、融資実行されずに終了するものであるため、融資未実行残高そのものが必ずしも当社及び連結子会社の将来のキャッシュ・フローに影響を与えるものではありません。これらの契約の多くには、金融情勢の変化、債権の保全及びその他相当の事由があるときは、当社及び連結子会社が実行申し込みを受けた融資の拒絶又は契約極度額の減額をすることができる旨の条項が付けられております。また、契約時において必要に応じて不動産・有価証券等の担保を徴求するほか、契約後も定期的に予め定めている社内手続に基づき顧客の業況等を把握し、必要に応じて契約の見直し、与信保全上の措置等を講じております。
※10．土地の再評価に関する法律（平成10年３月31日公布法律第34号）に基づき、当社の事業用の土地の再評価を行い、評価差額については、当該評価差額に係る税金相当額を「再評価に係る繰延税金負債」として負債の部に計上し、これを控除した金額を「土地再評価差額金」として純資産の部に計上しております。
再評価を行った年月日
平成10年３月31日及び平成11年３月31日
同法律第３条第３項に定める再評価の方法
土地の再評価に関する法律施行令（平成10年３月31日公布政令第119号）第２条第１号に定める標準地の公示価格、同条第２号に定める基準地の標準価格、同条第３号に定める当該事業用の土地の課税台帳に登録されている価格及び同条第４号に定める路線価に基づいて、合理的な調整を行って算出。
※11．有形固定資産の減価償却累計額

減価償却累計額

前連結会計年度(平成27年３月31日)
183,055百万円

当中間連結会計期間(平成27年９月30日)
182,583百万円※12．借用金には、他の債務よりも債務の履行が後順位である旨の特約が付された劣後特約付借入金が含まれております。

劣後特約付借入金
うち実質破綻時債務免除特約付
劣後借入金

前連結会計年度(平成27年３月31日)
160,000百万円

当中間連結会計期間(平成27年９月30日)
305,000百万円

30,000百万円

180,000百万円※13．社債には、劣後特約付社債が含まれております。

劣後特約付社債

前連結会計年度(平成27年３月31日)
541,848百万円― 50 ―

当中間連結会計期間(平成27年９月30日)
420,583百万円

※14．「有価証券」中の社債のうち、有価証券の私募（金融商品取引法第２条第３項）による社債に対する保証債務の額
前連結会計年度(平成27年３月31日)
137,027百万円

当中間連結会計期間(平成27年９月30日)
143,316百万円

15．当社の受託する元本補てん契約のある信託の元本金額は、次のとおりであります。

金銭信託
貸付信託

前連結会計年度(平成27年３月31日)
1,600,514百万円
13,498百万円― 51 ―

当中間連結会計期間(平成27年９月30日)
1,622,916百万円
12,441百万円

(中間連結損益計算書関係)※１. その他経常収益には、次のものを含んでおります。

持分法投資利益
株式等売却益
貸倒引当金戻入益

前中間連結会計期間(自 平成26年４月１日
至 平成26年９月30日)
3,134百万円
12,262百万円
14,054百万円

当中間連結会計期間(自 平成27年４月１日
至 平成27年９月30日)
4,384百万円
3,827百万円
1,854百万円※２．営業経費には、次のものを含んでおります。

給料・手当

前中間連結会計期間(自 平成26年４月１日
至 平成26年９月30日)
77,072百万円

当中間連結会計期間(自 平成27年４月１日
至 平成27年９月30日)
78,352百万円※３．その他経常費用には、次のものを含んでおります。

株式等売却損
貸出金償却
統合関連費用

前中間連結会計期間(自 平成26年４月１日
至 平成26年９月30日)
364百万円
679百万円
3,753百万円

当中間連結会計期間(自 平成27年４月１日
至 平成27年９月30日)
5,227百万円
2,855百万円―百万円※４．前中間連結会計期間のその他の特別損失は、システム統合費用であります。
当グループは、平成24年４月１日に実施した住友信託銀行株式会社、中央三井信託銀行株式会社及び中央三井
アセット信託銀行株式会社の合併以降併存状態にあった勘定系システムについて、当連結会計年度において段階
的に完全統合を進めております。本システムの完全統合に伴う、旧行間のシステムデータ統合に関連して発生した費用については、システム統合費用として、個別のシステム移行完了時に費用処理しております。

― 52 ―

(中間連結株主資本等変動計算書関係)
前中間連結会計期間（自平成26年４月１日

至

平成26年９月30日）

１．発行済株式の種類及び総数並びに自己株式の種類及び株式数に関する事項（単位：千株)
当連結会計年度
期首株式数

当中間連結会計
期間増加株式数

当中間連結会計期間減少株式数

当中間連結会計
期間末株式数

1,674,537――

1,674,537

第１回第二種優先株式

109,000――

109,000

合計

1,783,537――

1,783,537

摘要

発行済株式
普通株式

２．新株予約権に関する事項
区分

当中間連結会計期間
末残高（百万円）

新株予約権の内訳

連結子会社
ストック・オプションとしての新株予約権（日興アセットマネ
自社株式オプションとしての新株予約権
ジメント株式会社）―

３．配当に関する事項(1) 当中間連結会計期間中の配当金支払額（決議）

平成26年６月27日
定時株主総会

株式の種類

配当金の総額（百万円）

１株当たり配当額（円）

基準日

効力発生日

普通株式

28,26616.88 平成26年３月31日 平成26年６月30日

第１回第二種優先株式

2,305

21.15 平成26年３月31日 平成26年６月30日(2) 基準日が当中間連結会計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当中間連結会計期間の末日後となるもの配当金の総額
配当の原資
（百万円）

１株当たり
配当額（円）

（決議）

株式の種類

平成26年７月31日
取締役会

第１回第二種
優先株式

2,305

利益剰余金

21.15 平成26年９月30日 平成26年10月１日

平成26年11月13日
取締役会

普通株式

22,622

利益剰余金

13.51 平成26年９月30日 平成26年12月１日― 53 ―

基準日

効力発生日

当中間連結会計期間（自平成27年４月１日

至

平成27年９月30日）

１．発行済株式の種類及び総数並びに自己株式の種類及び株式数に関する事項（単位：千株)
当連結会計年度
期首株式数

当中間連結会計
期間増加株式数

当中間連結会計期間減少株式数

当中間連結会計
期間末株式数普通株式

1,674,537――

1,674,537

合計

1,674,537――

1,674,537

摘要

発行済株式

２．新株予約権に関する事項
区分

当中間連結会計期間
末残高（百万円）

新株予約権の内訳

連結子会社
ストック・オプションとしての新株予約権（日興アセットマネ
ジメント株式会社）―

３．配当に関する事項(1) 当中間連結会計期間中の配当金支払額
（決議）

株式の種類

平成27年６月26日
定時株主総会

普通株式

配当金の総額（百万円）

１株当たり配当額（円）

34,545基準日

効力発生日20.63 平成27年３月31日 平成27年６月29日(2) 基準日が当中間連結会計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当中間連結会計期間の末日後となるも
の
（決議）

株式の種類

平成27年11月12日
取締役会

普通株式

配当金の総額
配当の原資（百万円）
20,060

利益剰余金― 54 ―

１株当たり配当額（円）

基準日

効力発生日

11.98 平成27年９月30日 平成27年12月１日

(中間連結キャッシュ・フロー計算書関係)※１．現金及び現金同等物の中間期末残高と中間連結貸借対照表に掲記されている科目の金額との関係

現金預け金勘定
当社の預け金(日銀預け金を除く)
現金及び現金同等物

前中間連結会計期間(自 平成26年４月１日
至 平成26年９月30日)

当中間連結会計期間(自 平成27年４月１日
至 平成27年９月30日)

7,438,437百万円△1,640,177百万円

10,006,551百万円△3,131,572百万円

5,798,260百万円

6,874,979百万円― 55 ―(リース取引関係)
１．ファイナンス・リース取引（借手側）(1) 所有権移転外ファイナンス・リース取引①リース資産の内容(ア）有形固定資産
主として、店舗及び事務機械であります。
(イ）無形固定資産
ソフトウエアであります。
②リース資産の減価償却の方法
中間連結財務諸表作成のための基本となる重要な事項「４．会計方針に関する事項」の「(4)固定資産の減価償却の方法」に記載のとおりであります。
(2) 通常の賃貸借取引に係る方法に準じて会計処理を行っている所有権移転外ファイナンス・リース取引
該当ありません。
２．オペレーティング・リース取引
オペレーティング・リース取引のうち解約不能のものに係る未経過リース料（借手側）
前連結会計年度(平成27年３月31日）（単位：百万円）
当中間連結会計期間（平成27年９月30日）

１年内

4,560

4,106

１年超

13,808

11,824

合計

18,36915,931（貸手側）
前連結会計年度(平成27年３月31日）（単位：百万円）
当中間連結会計期間（平成27年９月30日）

１年内

2,354

1,982

１年超

2,125

1,535

合計

4,480

3,518

― 56 ―

(金融商品関係)金融商品の時価等に関する事項
中間連結貸借対照表計上額（連結貸借対照表計上額）、時価及びこれらの差額は、次のとおりであります。な
お、時価を把握することが極めて困難と認められる非上場株式等は、次表には含めておりません（（注２）参照）。
前連結会計年度(平成27年３月31日)(単位：百万円)
連結貸借対照表
計上額
(1)
(2)
(3)
(4)
(5)
(6)

時価

差額

現金預け金（＊１）
コールローン及び買入手形
買現先勘定
債券貸借取引支払保証金
買入金銭債権（＊１）
特定取引資産売買目的有価証券(7) 金銭の信託(8) 有価証券

8,523,965
205,075
136,188
310,806
756,281

8,523,965
205,075
136,188
310,806
756,746

―
―
―
―
464

211,513
1,619

211,5131,619――

満期保有目的の債券
その他有価証券
貸出金
貸倒引当金（＊２）

352,976
4,061,680
25,534,790△78,777

393,520
4,061,680

40,543―25,456,012

25,755,876

299,863

12,732544,554

12,732553,062

―
8,508

資産計

40,573,407

40,922,787

349,380(1) 預金(2) 譲渡性預金(3) コールマネー及び売渡手形(4) 売現先勘定(5) 債券貸借取引受入担保金(6) 借用金(7) 外国為替(8) 短期社債(9) 社債(10) 信託勘定借25,057,728
6,649,067
787,600
462,942―2,521,994
140
974,317994,607
1,644,822

25,091,459
6,649,067
787,600
462,942―2,530,986
140
974,317
1,027,612
1,644,822

33,730
―
―
―
―
8,991
―
―
33,005―

負債計

39,093,221

39,168,949

75,727

117,565(300,005)(182,440)

117,565(300,005)(182,440)

―
―
―

(9)

(10) 外国為替(11) リース債権及びリース投資資産（＊１）

デリバティブ取引（＊３）
ヘッジ会計が適用されていないもの
ヘッジ会計が適用されているもの
デリバティブ取引計(＊１)現金預け金、買入金銭債権、リース債権及びリース投資資産に対する貸倒引当金については、重要性が乏しい
ため、連結貸借対照表計上額から直接減額しております。
(＊２)貸出金に対応する一般貸倒引当金及び個別貸倒引当金を控除しております。
(＊３)特定取引資産・負債及びその他資産・負債に計上しているデリバティブ取引を一括して表示しております。
デリバティブ取引によって生じた正味の債権・債務は純額で表示しており、合計で正味の債務となる項目については、( )で表示しております。

― 57 ―

当中間連結会計期間(平成27年９月30日)(単位：百万円)
中間連結貸借対照表計上額
(1)
(2)
(3)
(4)
(5)
(6)

現金預け金（＊１）
コールローン及び買入手形
買現先勘定
債券貸借取引支払保証金
買入金銭債権（＊１）
特定取引資産時価差額10,006,448
129,838
125,947
335,832
624,239

10,006,448
129,838
125,947
335,832
624,611

―
―
―
―
371

113,486
1,686

113,486
1,686――

327,838
5,077,568
26,155,395△70,993363,958
5,077,568

36,119―26,084,401

26,362,556

278,154

11,408541,121

11,408550,768

―
9,646

資産計

43,379,820

43,704,111

324,291(1) 預金(2) 譲渡性預金(3) コールマネー及び売渡手形(4) 売現先勘定(5) 債券貸借取引受入担保金(6) 借用金(7) 外国為替(8) 短期社債(9) 社債(10) 信託勘定借26,206,902
6,820,499
796,487
1,290,690
73,951
2,731,243
111
1,414,960
903,993
1,684,065

26,244,743
6,820,499
796,487
1,290,690
73,9512,739,956
111
1,414,960
934,291
1,684,065

37,840
―
―
―
―
8,713
―
―
30,298―

負債計

41,922,905

41,999,757

76,852

77,531(248,285)(170,753)

77,531(248,285)(170,753)―――

売買目的有価証券(7) 金銭の信託(8) 有価証券
満期保有目的の債券
その他有価証券(9) 貸出金
貸倒引当金（＊２）(10) 外国為替(11) リース債権及びリース投資資産（＊１）

デリバティブ取引（＊３）
ヘッジ会計が適用されていないもの
ヘッジ会計が適用されているもの
デリバティブ取引計(＊１)現金預け金、買入金銭債権、リース債権及びリース投資資産に対する貸倒引当金については、重要性が乏しい
ため、中間連結貸借対照表計上額から直接減額しております。
(＊２)貸出金に対応する一般貸倒引当金及び個別貸倒引当金を控除しております。
(＊３)特定取引資産・負債及びその他資産・負債に計上しているデリバティブ取引を一括して表示しております。
デリバティブ取引によって生じた正味の債権・債務は純額で表示しており、合計で正味の債務となる項目については、( )で表示しております。

― 58 ―

(注１)金融商品の時価の算定方法
産資(1) 現金預け金、(2) コールローン及び買入手形、(3) 買現先勘定、(4) 債券貸借取引支払保証金、及び(10) 外国
為替
これらの取引のうち、期限のない取引については、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。また、期限のある取引については、約定期間が短期間(１年以内)であるものが大宗を占めており、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
(5) 買入金銭債権
買入金銭債権のうち、取引金融機関又はブローカーから提示された価格のあるものについては、当該価格を時価としております。上記以外のものについては、原則として、内部格付、期間に基づく区分ごとに、将来のキャッシュ・フローを割り引いて現在価値を算定し、当該価格を時価としております。
(6) 特定取引資産
特定取引目的で保有している債券等の有価証券については、業界団体の公表する価格又は取引金融機関から提示された価格を時価としております。短期社債は、将来のキャッシュ・フローを割り引いて現在価値を算定し、当該価格を時価としております。
(7) 金銭の信託
有価証券運用を主目的とする単独運用の金銭の信託において信託財産として運用されている有価証券について
は、取引所の価格又はブローカーから提示された価格を時価としております。なお、保有目的ごとの金銭の信託に関する注記事項については、「（金銭の信託関係）」に記載しております。
(8) 有価証券
株式については取引所の価格、債券は取引所の価格、業界団体の公表する価格又は取引金融機関、ブローカーから提示された価格を時価としております。投資信託については、公表されている基準価格を時価としております。
自行保証付私募債等については、内部格付、期間に基づく区分ごとに、将来のキャッシュ・フローを割り引いて現在価値を算定し、当該価格を時価としております。
なお、保有目的ごとの有価証券に関する注記事項は「（有価証券関係）」に記載しております。
(9) 貸出金
貸出金については、貸出条件、内部格付及び期間等に基づく区分ごとに、元利金の合計額を同様の新規貸出を行った場合に想定される利率で割り引いて時価を算定しておりますが、貸出金の特性や、実行後の貸出先の信用状態
から時価が帳簿価額と近似していると認められる変動金利貸出については、当該帳簿価額を時価としております。
また、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先に対する債権等については、見積将来キャッシュ・フローの現在価値又は担保及び保証による回収見込額等に基づいて貸倒見積高を算定しているため、時価は中間連結決算日（連結決算日）における中間連結貸借対照表（連結貸借対照表）上の債権等計上額から貸倒引当金計上額を控除した金額に近似しており、当該価額を時価としております。
貸出金のうち、当該貸出を担保資産の範囲内に限る等の特性により、返済期限を設けていないものについては、返済見込み期間及び金利条件等から、時価は帳簿価額と近似しているものと想定されるため、当該帳簿価額を時価としております。
(11) リース債権及びリース投資資産
リース債権及びリース投資資産については、内部格付、期間に基づく区分ごとに、元利金の合計額を同様の新規契約を行った場合に想定される利率で割り引いて時価を算定しております。

― 59 ―

負債(1) 預金、及び(2) 譲渡性預金
要求払預金については、中間連結決算日（連結決算日）に要求された場合の支払額(帳簿価額)を時価とみなしております。
固定金利定期預金については、商品ごとに区分し、将来のキャッシュ・フローを割り引いて現在価値を算定し、当該価格を時価としております。その割引率は、新規に預金を受け入れる際に使用する利率を用いております。なお、原則として、預入期間が短期間(１年以内)のもの及び変動金利によるものについては、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
(3) コールマネー及び売渡手形、(4) 売現先勘定、(5)債券貸借取引受入担保金、(7) 外国為替、(8) 短期社債、及び(10) 信託勘定借これらの取引のうち、期限のない取引については、中間連結決算日（連結決算日）に要求された場合の支払額(帳簿価額)を時価とみなしております。また、期限のある取引については、約定期間が短期間(１年以内)であり、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
(6) 借用金
借用金のうち、変動金利によるものについては、短期間で市場金利を反映し、また、信用状態は実行後大きく異なっていないことから、時価は帳簿価額と近似しているとみなし、当該帳簿価額を時価としております。
固定金利によるものについては、将来のキャッシュ・フローを同様の借り入れにおいて想定される利率で割り引
いて現在価値を算定し、当該価格を時価としております。なお、残存期間が短期間(１年以内)のものは、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
(9) 社債
当社及び連結子会社の発行する社債のうち、市場価格のあるものについては、当該価格を時価としております。
上記以外のものについては、将来キャッシュ・フローを同様の社債を発行した場合に想定される利率で割り引いて現在価値を算定し、当該価格を時価としております。
デリバティブ取引
デリバティブ取引については、「（デリバティブ取引関係）」に記載しております。

― 60 ―

(注２)時価を把握することが極めて困難と認められる金融商品の中間連結貸借対照表（連結貸借対照表）計上額は次のとおりであり、金融商品の時価情報の「資産(5) 買入金銭債権」及び「資産(8) その他有価証券」には含まれておりません。
(単位：百万円)
前連結会計年度
当中間連結会計期間
区分（平成27年３月31日）（平成27年９月30日）
買入金銭債権

38,202

37,184

有価証券

156,785

153,012①

非上場株式（＊３）

94,953

94,614②

組合等出資金57,88353,939③

その他（＊３）

3,948

4,458

194,988

190,197

合計(＊１)上記金融商品については、市場価格がなく、時価を把握することが極めて困難と認められることから時価開示の対象とはしておりません。
(＊２)子会社株式及び関連会社株式等は、上記に含めておりません。
(＊３)前連結会計年度において、非上場株式について165百万円、その他について17百万円減損処理を行っております。
当中間連結会計期間において、非上場株式について13百万円、その他について０百万円減損処理を行っております。

― 61 ―

(有価証券関係)※１．中間連結貸借対照表（連結貸借対照表）の「有価証券」のほか、「買入金銭債権」中の貸付債権信託受益権等を含めて記載しております。
※２．「子会社株式及び関連会社株式」については、中間財務諸表における注記事項として記載しております。
１．満期保有目的の債券
前連結会計年度(平成27年３月31日現在)
種類
国債

時価が連結貸借対照表計上額を超えるもの

時価が連結貸借対照表計上額を超えないもの時価(百万円)

差額(百万円)

225,087

240,815

15,727

地方債

―

―

―

短期社債

―

―

―

社債

2,552

2,575

22

その他

143,463

168,708

25,245

外国債券

120,344

145,167

24,823

その他

23,11823,540421

小計

371,103

412,099

40,995

国債

60

59

△0

地方債

―

―

―

短期社債

―

―

―

社債

―

―

―

4,930

4,901

△29

4,930

4,901

△29

その他

―

―

―

小計

4,990

4,960

△29

376,094

417,060

40,965

その他
外国債券

合計

連結貸借対照表
計上額(百万円)― 62 ―

当中間連結会計期間(平成27年９月30日現在)
種類
国債

時価が中間連結
貸借対照表計上額を超えるもの

時価が中間連結
貸借対照表計上額を超えないもの合計

中間連結貸借対照表
計上額(百万円)

時価(百万円)

差額(百万円)

215,947

231,497

15,550

地方債

―

―

―

短期社債

―

―

―

社債

1,869

1,883

14

その他

212,924

233,864

20,940

外国債券

105,562

126,157

20,594

その他

107,361

107,706345

小計430,740

467,245

36,505

国債

―

―

―

地方債

―

―

―

短期社債

―

―

―

社債

―

―

―

4,762

4,722

△40

外国債券

4,459

4,419

△40

その他

302

302

△0

小計

4,762

4,722

△40

435,503471,968

36,464

その他― 63 ―

２．その他有価証券
前連結会計年度(平成27年３月31日現在)
種類

連結貸借対照表
計上額が取得原価を超えるもの

連結貸借対照表
計上額が取得原
価を超えないもの合計

連結貸借対照表
計上額(百万円)

取得原価(百万円)

差額(百万円)

株式1,370,211

591,296

778,915

債券

555,282549,7165,566

国債

157,545

155,302

2,243

地方債

3,084

3,075

8

―

―

―

社債

394,652

391,338

3,314

その他

1,070,124

1,039,249

30,875

外国株式

4,162

1,669

2,492

外国債券

911,452

893,868

17,584

その他

154,508

143,711

10,797小計

2,995,618

2,180,262

815,356

株式73,72286,599△12,876

債券

717,887

718,740△853

国債542,767

542,830

△63

地方債

1,061

1,063

△2

―

―

―

社債

174,058

174,846△787

その他

332,793351,841△19,047

外国株式

5,705

7,283

△1,577

外国債券

136,285

137,101△816

その他

190,802207,456△16,654

小計

1,124,403

1,157,181△32,777

4,120,022

3,337,443

782,579

短期社債

短期社債

― 64 ―

当中間連結会計期間(平成27年９月30日現在)
種類

中間連結貸借対照表計上額が取得原価を超えるもの

取得原価(百万円)

差額(百万円)

株式1,273,585

574,623

698,962

債券

759,679

755,6484,031

国債

373,255

372,709

546

地方債

2,436

2,431

4

―

―

―

社債

383,987

380,507

3,480

その他

1,645,259

1,586,726

58,532

外国株式

3,027

1,667

1,359

外国債券

1,122,294

1,109,427

12,866

その他

519,937

475,631

44,306

小計

3,678,524

2,916,998

761,526

株式85,525

103,614△18,089

債券

523,665

524,378△713

341,670

341,680

△10

地方債

762

764

△1

短期社債

―

―

―

社債

181,232

181,934△701

その他

842,045

863,410△21,364

外国株式

8,180

10,856△2,676

外国債券

724,569

732,828△8,259その他

109,295

119,724△10,428

小計

1,451,236

1,491,404△40,167

5,129,761

4,408,402

721,358

短期社債

国債

中間連結貸借対照表計上額が取得原価を超えな
いもの

中間連結貸借対照表
計上額(百万円)

合計

３. 減損処理を行った有価証券
売買目的有価証券以外の有価証券（時価を把握することが極めて困難なものを除く。）のうち、当該有価証券の時価が取得原価に比べて著しく下落しており、時価が取得原価まで回復する見込みがあると認められない
ものについては、当該時価をもって中間連結貸借対照表計上額（連結貸借対照表計上額）とするとともに、評価差額を当中間連結会計期間（連結会計年度）の損失として処理（以下、「減損処理」という。）しております。
前連結会計年度における減損処理額は、株式206百万円であります。
当中間連結会計期間における減損処理額は、株式228百万円であります。
また、時価が「著しく下落した」と判断するための基準は、資産の自己査定において、有価証券の発行会社の区分が正常先に該当するものについては、時価が取得原価に比べ50％以上下落した場合とし、今後の管理に注意を要する要注意先以下に該当するものについては、時価が取得原価に比べ30％以上下落した場合であります。なお、一部の有価証券については、上記に加え、時価が取得原価に比べて30％以上50％未満下落し、かつ一定期間下落が継続している場合には、時価に回復可能性がないものとして減損処理を行っております。

― 65 ―

(金銭の信託関係)
１．満期保有目的の金銭の信託
前連結会計年度(平成27年３月31日現在)
該当ありません。
当中間連結会計期間(平成27年９月30日現在)
該当ありません。
２．その他の金銭の信託(運用目的及び満期保有目的以外)
前連結会計年度(平成27年３月31日現在)
連結貸借対照表
計上額(百万円)
その他の金銭の信託
(注)

取得原価
(百万円)

1,619

うち連結貸借対照 うち連結貸借対照表計上額が取得原 表計上額が取得原価を超えるもの 価を超えないもの
(百万円)
(百万円)

差額
(百万円)
863

755

755

―

「うち連結貸借対照表計上額が取得原価を超えるもの」「うち連結貸借対照表計上額が取得原価を超えないもの」はそれぞれ「差額」の内訳であります。
当中間連結会計期間(平成27年９月30日現在)
中間連結貸借対照表計上額(百万円)

その他の金銭の信託

1,686

取得原価
(百万円)

うち中間連結貸借 うち中間連結貸借対照表計上額が取 対照表計上額が取得原価を超える 得原価を超えない
もの
もの
(百万円)
(百万円)

差額
(百万円)

965

721

721

―

（注）「うち中間連結貸借対照表計上額が取得原価を超えるもの」「うち中間連結貸借対照表計上額が取得原価を超えないもの」はそれぞれ「差額」の内訳であります。

― 66 ―

(その他有価証券評価差額金)
中間連結貸借対照表（連結貸借対照表）に計上されているその他有価証券評価差額金の内訳は、次のとおりであります。
前連結会計年度(平成27年３月31日現在)
金額(百万円)
評価差額

759,382

その他有価証券758,627

その他の金銭の信託755(△)繰延税金負債

243,293

その他有価証券評価差額金(持分相当額調整前)

516,089(△)非支配株主持分相当額

225(＋)持分法適用会社が所有するその他有価証券に係る評価差額金のうち親会社持分相当額

8,825

その他有価証券評価差額金

524,689(注)１．時価を把握することが極めて困難と認められるその他有価証券に係る為替換算差額については、「評価差額」の内訳「その他有価証券」に含めて記載しております。
２．組合等の構成資産であるその他有価証券に係る評価差額246百万円については、「評価差額」の内訳「その他有価証券」に含めて記載しております。
３．保有目的を変更した有価証券に関して変更時に生じた評価差額の当連結会計年度末における未償却残高については、「評価差額」の内訳「その他有価証券」に含めて記載しております。
当中間連結会計期間(平成27年９月30日現在)
金額(百万円)
評価差額

702,187

その他有価証券

701,465

その他の金銭の信託

721(△)繰延税金負債

224,314

その他有価証券評価差額金(持分相当額調整前)

477,872(△)非支配株主持分相当額

145(＋)持分法適用会社が所有するその他有価証券に係る評価差額金のうち親会社持分相当額
その他有価証券評価差額金

2,822
480,549(注) １．時価を把握することが極めて困難と認められるその他有価証券に係る為替換算差額については、「評価差額」の内訳「その他有価証券」に含めて記載しております。
２．組合等の構成資産であるその他有価証券に係る評価差額162百万円については、「評価差額」の内訳「その他有価証券」に含めて記載しております。
３．保有目的を変更した有価証券に関して変更時に生じた評価差額の当中間連結会計期間末における未償却残高については、「評価差額」の内訳「その他有価証券」に含めて記載しております。

― 67 ―

(デリバティブ取引関係)
１. ヘッジ会計が適用されていないデリバティブ取引
ヘッジ会計が適用されていないデリバティブ取引について、取引の対象物の種類ごとの中間連結決算日（連結決算日）における契約額又は契約において定められた元本相当額、時価及び評価損益並びに当該時価の算定方法
は、次のとおりであります。なお、契約額等については、その金額自体がデリバティブ取引に係る市場リスクを示すものではありません。
(1) 金利関連取引
前連結会計年度(平成27年３月31日現在)
契約額等(百万円)

契約額等のうち１年
超のもの(百万円)

売建27,671,275

12,656,733△32,234△32,234

買建

24,927,660

11,462,974

29,40429,404

売建

3,687,095

536,985

△937

585

買建

2,574,168

309,266

897

△470

売建

―

―

―

―

買建

―

―

―

―

受取固定・支払変動

62,632,510

50,776,915

2,072,9782,072,978

受取変動・支払固定

62,331,751

50,397,565△1,970,366△1,970,366

受取変動・支払変動

5,014,328

4,052,208

4,989

4,989

売建

5,623,217

5,536,921△80,395△33,349

買建

4,204,101

4,129,953

56,481

27,639

売建

―

―

―

―

買建

―

―

―

―

80,81899,176

区分種類

時価(百万円)

評価損益(百万円)

金利先物

金融商品
取引所

金利オプション

金利先渡契約

金利スワップ

店頭

金利オプション

その他

合計

―――

―――

(注) １. 上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
２. 時価の算定
取引所取引については、東京金融取引所等における最終の価格によっております。店頭取引については、割引現在価値やオプション価格計算モデル等により算定しております。

― 68 ―

当中間連結会計期間(平成27年９月30日現在)
契約額等(百万円)

契約額等のうち１年
超のもの(百万円)

売建35,387,487

17,271,911△55,308△55,308

買建

33,386,353

15,866,502

50,16950,169売建3,448,131

298,221

△406

897

買建

2,358,769

143,794

350

△768

売建

―

―

―

―

買建

―

―

―

―

受取固定・支払変動

60,363,144

48,255,838

2,124,732

2,124,732

受取変動・支払固定

58,990,118

48,260,750△2,035,745△2,035,745

受取変動・支払変動

5,767,9784,851,548

4,950

4,950

売建

5,176,665

5,108,283△67,610△27,826

買建

3,507,370

3,453,003

49,976

26,123

売建

―

―

―

―

買建

―

―

―

―

71,10987,225

区分

種類

時価(百万円)

評価損益(百万円)

金利先物

金融商品
取引所

金利オプション

金利先渡契約

金利スワップ

店頭

金利オプション

その他

合計

―――

―――

(注) １. 上記取引については時価評価を行い、評価損益を中間連結損益計算書に計上しております。
２. 時価の算定
取引所取引については、東京金融取引所等における最終の価格によっております。店頭取引については、割引現在価値やオプション価格計算モデル等により算定しております。

― 69 ―

(2) 通貨関連取引
前連結会計年度(平成27年３月31日現在)
契約額等(百万円)

契約額等のうち１年
超のもの(百万円)

売建

―

―

―

―

買建

―

―

―

―

売建

―

―

―

―

買建

―

―

―

―

2,462,040

2,013,474

12,26012,260売建

6,599,861

433,432△90,959△90,959

買建

6,039,915

466,314

139,938

139,938

売建

1,401,709

539,308△96,672△41,069

買建

1,204,954

506,242

69,947

26,779

売建

―

―

―

―

買建

―

―

―

―

34,513

46,948

区分

種類

時価(百万円)

評価損益(百万円)

通貨先物

金融商品
取引所

通貨オプション

通貨スワップ
為替予約

通貨オプション
店頭

その他

合計

―――

―――

(注) １. 上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
２. 時価の算定
割引現在価値やオプション価格計算モデル等により算定しております。

― 70 ―

当中間連結会計期間(平成27年９月30日現在)
契約額等(百万円)

契約額等のうち１年
超のもの(百万円)

売建

―

―

―

―

買建

―

―

―

―

売建

―

―

―

―

買建

―

―

―

―

3,030,237

2,529,822

10,014

10,014

売建

7,165,984

608,821△48,214△48,214買建

7,463,082

644,50972,53772,537

売建

1,342,678

569,107△86,152△31,208

買建

1,190,268

505,928

60,195

17,480

売建

―

―

―

―

買建

―

―

―

―

8,379

20,609

区分

種類

時価(百万円)

評価損益(百万円)

通貨先物

金融商品
取引所

通貨オプション

通貨スワップ
為替予約

通貨オプション
店頭

その他

合計

―――

―――

(注) １. 上記取引については時価評価を行い、評価損益を中間連結損益計算書に計上しております。
２. 時価の算定
割引現在価値やオプション価格計算モデル等により算定しております。

― 71 ―

(3) 株式関連取引
前連結会計年度(平成27年３月31日現在)
契約額等(百万円)

契約額等のうち１年
超のもの(百万円)

時価(百万円)

評価損益(百万円)

売建108,238

―

△229

△229

買建

107,333

―

110

110

売建

8,730

―

△44

28

買建

164,219

―

486

△87

売建

―

―

―

―

買建

―

―

―

―

10,80010,800426

426

10,80010,800

△426

△426

売建

―

―

―

―

買建

―

―

―

―

323

△178

区分

種類
株式指数先物

金融商品
取引所

株式指数オプション

有価証券店頭オプション

店頭

有価証券店頭指数等
スワップ
株価指数等変化率受取・短期変動金利支払
短期変動金利受取・株価指数等変化率支払
その他

合計

―――

―――

(注) １. 上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
２. 時価の算定
取引所取引については、大阪取引所等における最終の価格によっております。店頭取引については、割引現在価値やオプション価格計算モデル等により算定しております。

― 72 ―

当中間連結会計期間(平成27年９月30日現在)
契約額等(百万円)

契約額等のうち１年
超のもの(百万円)

時価(百万円)

評価損益(百万円)

売建191,446

―

2,382

2,382

買建

175,407―△1,846△1,846

売建

15,252

―

△247

△15

買建

2,543

―

54

13

売建

―

―

―

―

買建

―

―

―

―

5,000

5,000

150

150

5,000

5,000

△150

△150

売建

―

―

―

―

買建

―

―

―

―

342

533

区分

種類
株式指数先物

金融商品
取引所

株式指数オプション

有価証券店頭オプション

店頭

有価証券店頭指数等
スワップ
株価指数等変化率受取・短期変動金利支払
短期変動金利受取・株価指数等変化率支払
その他

合計

―――

―――

(注) １. 上記取引については時価評価を行い、評価損益を中間連結損益計算書に計上しております。
２. 時価の算定
取引所取引については、大阪取引所等における最終の価格によっております。店頭取引については、割引現在価値やオプション価格計算モデル等により算定しております。

― 73 ―

(4) 債券関連取引
前連結会計年度(平成27年３月31日現在)
契約額等(百万円)

契約額等のうち１年
超のもの(百万円)

売建1,479,724―△13,668△13,668

買建

1,431,164―

16,284

16,284

売建

40,838

―

△185

4

買建

44,041

―

271

△0

売建

176,493―△1,355△1,355買建

186,042

―

1,247

1,247

売建

24,691

―

△142

△27

買建

17,005

―

37

△55

売建

―

―

―

―

買建

―

―

―

―

2,488

2,428

区分

種類

時価(百万円)

評価損益(百万円)

債券先物

金融商品
取引所

債券先物オプション

債券先渡契約債券店頭オプション
店頭

その他

合計

―――

―――

(注) １. 上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
２. 時価の算定
取引所取引については、大阪取引所等における最終の価格によっております。店頭取引については、金融情報ベンダーが提供する価格により算定しております。

― 74 ―

当中間連結会計期間(平成27年９月30日現在)
契約額等(百万円)

契約額等のうち１年
超のもの(百万円)

売建2,322,500―△23,996△23,996

買建

2,286,656―

21,70921,709

売建

173,321

―

△892

45

買建

135,089

―

733

△13

売建

93,069

―

△681

△681

買建

143,586

―

786

786

売建

32,157

―

△162

△21

買建

32,157

―

97

△77

売建

―

―

―

―

買建

―

―

―

―

△2,406△2,249

区分

種類

時価(百万円)

評価損益(百万円)

債券先物

金融商品
取引所

債券先物オプション

債券先渡契約債券店頭オプション
店頭

その他

合計

―――

―――

(注) １. 上記取引については時価評価を行い、評価損益を中間連結損益計算書に計上しております。
２. 時価の算定
取引所取引については、大阪取引所等における最終の価格によっております。店頭取引については、金融情報ベンダーが提供する価格により算定しております。

― 75 ―

(5) 商品関連取引
前連結会計年度(平成27年３月31日現在)
該当ありません。
当中間連結会計期間(平成27年９月30日現在)
該当ありません。
(6) クレジット・デリバティブ取引
前連結会計年度(平成27年３月31日現在)
契約額等(百万円)

契約額等のうち１年
超のもの(百万円)

売建53,80953,809

1,176

1,176

買建

67,843

67,843△1,755△1,755

売建

―

―

―

―

買建

―

―

―

―

△578

△578

区分

種類

時価(百万円)

評価損益(百万円)

クレジット・デフォル
ト・スワップ

店頭
その他

合計

―――

―――

(注) １. 上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
２. 時価の算定
割引現在価値により算定しております。
３. 「売建」は信用リスクの引受取引、「買建」は信用リスクの引渡取引であります。
当中間連結会計期間(平成27年９月30日現在)
契約額等(百万円)

契約額等のうち１年
超のもの(百万円)

売建73,04173,041

678

678

買建

56,15556,155

△571

△571

売建

―

―

―

―

買建

―

―

―

―

106

106

区分

種類

時価(百万円)

評価損益(百万円)

クレジット・デフォル
ト・スワップ

店頭
その他

合計

―――

―――

(注) １. 上記取引については時価評価を行い、評価損益を中間連結損益計算書に計上しております。
２. 時価の算定
割引現在価値により算定しております。
３．「売建」は信用リスクの引受取引、「買建」は信用リスクの引渡取引であります。

― 76 ―

２. ヘッジ会計が適用されているデリバティブ取引
ヘッジ会計が適用されているデリバティブ取引について、取引の対象物の種類ごと、ヘッジ会計の方法別の中間連結決算日（連結決算日）における契約額又は契約において定められた元本相当額及び時価並びに当該時価の算定方法は、次のとおりであります。なお、契約額等については、その金額自体がデリバティブ取引に係る市場リスクを示すものではありません。
(1) 金利関連取引
前連結会計年度(平成27年３月31日現在)

種類

主なヘッジ対象

契約額等(百万円)

契約額等のうち１年超のもの(百万円)

金利スワップ

貸出金、その他有価証券（債券）、預金、社債等の有利息の金融資産・
負債

2,802,112

2,095,843

9,849

834,685

675,219△36,129

売建

―

―

―

買建

―

―

―

売建

―

―

―

買建

―

―

―

売建

―

―

―

買建

―

―

―

ヘッジ会計
の方法

受取固定・支払変動
受取変動・支払固定

時価(百万円)

金利先物

原則的
処理方法

金利オプション

その他

合計

―――

―――

―――

△26,279(注) １. 主として「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」（日本公認会計士協
会業種別監査委員会報告第24号）に基づき、繰延ヘッジによっております。
２. 時価の算定
割引現在価値やオプション価格計算モデル等により算定しております。

― 77 ―

当中間連結会計期間(平成27年９月30日現在)

種類

主なヘッジ対象

契約額等(百万円)

契約額等のうち１年超のもの(百万円)

金利スワップ

貸出金、その他有価証券（債券）、預金、社債等の有利息の金融資産・
負債

2,590,172

2,120,172

12,095817,297

668,935△34,751

売建

―

―

―

買建

―

―

―

売建

―

―

―

買建

―

―

―

売建

―

―

―

買建

―

―

―

ヘッジ会計
の方法

受取固定・支払変動
受取変動・支払固定

時価(百万円)

金利先物

原則的
処理方法

金利オプション

その他

合計

―――

―――

―――

△22,656(注) １. 主として「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」（日本公認会計士協
会業種別監査委員会報告第24号）に基づき、繰延ヘッジによっております。
２. 時価の算定
割引現在価値やオプション価格計算モデル等により算定しております。

― 78 ―

(2) 通貨関連取引
前連結会計年度(平成27年３月31日現在)

種類

主なヘッジ対象

契約額等(百万円)

契約額等のうち１年超のもの(百万円)

通貨スワップ

外貨建の貸出金、有価証券等

2,830,428

2,214,688△273,932

売建

4,080

―

△56

買建

19,218

―

296

売建

―

―

―

買建

―

―

―

ヘッジ会計
の方法

時価(百万円)

為替予約

原則的
処理方法

その他

合計

―――

―――

―――

△273,692(注) １. 主として「銀行業における外貨建取引等の会計処理に関する会計上及び監査上の取扱い」（日本公認会計士
協会業種別監査委員会報告第25号）に基づき、繰延ヘッジによっております。
２. 時価の算定
割引現在価値等により算定しております。
当中間連結会計期間(平成27年９月30日現在)

種類

主なヘッジ対象

契約額等(百万円)

契約額等のうち１年超のもの(百万円)

通貨スワップ

外貨建の貸出金、有価証券等

4,358,247

2,900,878△226,129

売建

8,453

―

176

買建

10,618

―

140

売建

―

―

―

買建

―

―

―

売建

30,587

―

148

買建

―

―

―

ヘッジ会計
の方法

時価(百万円)

為替予約

原則的
処理方法

その他

ヘッジ手段
から生じた
為替換算差
額を為替換
算調整勘定
に含めて処
理する方法

為替予約

合計

子会社に対する持分への投資

―――

―――

―――

△225,663(注) １. 主として「銀行業における外貨建取引等の会計処理に関する会計上及び監査上の取扱い」（日本公認会計士
協会業種別監査委員会報告第25号）に基づき、繰延ヘッジによっております。
２. 時価の算定
割引現在価値等により算定しております。

― 79 ―

(3) 株式関連取引
前連結会計年度(平成27年３月31日現在)

ヘッジ会計
の方法
ヘッジ対象
に係る損益
を認識する
方法

種類

主なヘッジ対象

有価証券指数等スワップ

その他有価証券（株式）

株価指数等変化率受取・短期変動金利支払
短期変動金利受取・株価指数等変化率支払
合計(注)

契約額等(百万円)

契約額等のうち１年超のもの(百万円)

時価(百万円)

―

―

―

5,066

3,037

△34

―――

―――

―――

△34

契約額等(百万円)

契約額等のうち１年超のもの(百万円)

時価(百万円)

―

―

―

2,616

873

34

時価の算定
割引現在価値により算定しております。
当中間連結会計期間(平成27年９月30日現在)

ヘッジ会計
の方法
ヘッジ対象
に係る損益
を認識する
方法

種類

主なヘッジ対象

有価証券指数等スワップ

その他有価証券（株式）

株価指数等変化率受取・短期変動金利支払
短期変動金利受取・株価指数等変化率支払
合計

(注)

――

――

時価の算定
割引現在価値により算定しております。

(4) 債券関連取引
前連結会計年度(平成27年３月31日現在)
該当ありません。
当中間連結会計期間(平成27年９月30日現在)
該当ありません。

― 80 ―――34

(ストック・オプション等関係)
前中間連結会計期間(自平成26年４月１日

至

平成26年９月30日)

平成27年４月１日

至

平成27年９月30日)

該当ありません。
当中間連結会計期間(自該当ありません。

― 81 ―

(セグメント情報等)【セグメント情報】
１．報告セグメントの概要
当グループの報告セグメントは、当グループの構成単位のうち分離された財務情報が入手可能であり、取締役会
が、経営資源の配分の決定及び業績を評価するために、定期的に検討を行う対象となっているものであります。
当グループは、三井住友信託銀行株式会社と、その他の連結会社で構成されており、「三井住友信託銀行」及び「三井住友トラスト・パナソニックファイナンス」を報告セグメントとしております。報告セグメントの主たる業
務は、以下に示すとおりです。
「三井住友信託銀行」・・・・・・・・・・・・・・・・・信託銀行業務「三井住友トラスト・パナソニックファイナンス」・・・・リース業務
２．報告セグメントごとの経常収益、利益又は損失、資産、負債その他の項目の金額の算定方法
報告されている事業セグメントの会計処理方法は、「中間連結財務諸表作成のための基本となる重要な事項」における記載と同一であり、報告セグメントの利益は税金等調整前中間純利益であります。
なお、セグメント間の内部取引における価額は、外部顧客との取引価額と同一であります。

― 82 ―

３．報告セグメントごとの経常収益、利益又は損失、資産、負債その他の項目の金額に関する情報
前中間連結会計期間(自平成26年４月１日

至

平成26年９月30日)(単位：百万円)

報告セグメント
三井住友
信託銀行

三井住友
トラスト・
パナソニックファイナンス

その他

合計

中間連結
財務諸表
計上額

調整額

計

経常収益
外部顧客に対す
る経常収益セグメント間の内部経常収益375,567

114,135

489,70279,448569,150―

569,150

5,092

851

5,943

31,81937,763△37,763―

計

380,659

114,986

495,646

111,267

606,913△37,763

569,150

セグメント利益

71,142

6,800

77,942

24,457

102,400△6,11596,284セグメント資産40,809,299

879,908

41,689,207

8,459,478

50,148,685 △8,287,090

41,861,595

セグメント負債

38,690,610

730,890

39,421,501

7,981,408

47,402,909 △7,930,188

39,472,721

12,676578

13,254

1,658

14,912△460

14,452

―

―

―

1,141

1,141

3,158

4,300

資金運用収益173,976

1,116

175,093

12,013

187,106△6,449180,656

資金調達費用

63,9191,911

65,8302,084

67,915△5,36062,554

特別利益

1,060

516

1,576

―

1,576

―

1,576

(固定資産処分
益)

1,060

516

1,576

―

1,576

―

1,576

特別損失

47,899604

48,503

6

48,51015

48,525(減損損失)

1,008

―

1,008

―

1,008

650

1,658

その他の項目
減価償却費
のれんの償却額(システム統合
46,693―
46,693―
46,693△635
46,058
費用)
のれんの未償却―――
26,84926,84967,107
93,957
残高（注）１．一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
２．報告セグメントのうち、「三井住友トラスト・パナソニックファイナンス」については、連結数値で記載しております。
３．「その他」の区分は、当社及び三井住友トラスト・パナソニックファイナンスグループ以外の連結会社を含
んでおります。
４．調整額は連結調整によるものであります。
５．セグメント利益は、中間連結損益計算書の税金等調整前中間純利益と調整を行っております。

― 83 ―

当中間連結会計期間(自平成27年４月１日

至

平成27年９月30日)(単位：百万円)

報告セグメント
三井住友
信託銀行

三井住友
トラスト・
パナソニックファイナンス

その他

合計

中間連結
財務諸表
計上額

調整額

計

経常収益
外部顧客に対す
る経常収益セグメント間の内部経常収益354,346

108,486

462,832

85,155547,988―547,988

6,589

764

7,354

32,81240,166△40,166―

計

360,935

109,251

470,187

117,967

588,154△40,166

547,988

セグメント利益

100,964

5,196

106,160

26,384

132,545△8,270124,274

セグメント資産45,905,154

928,442

46,833,596

8,754,348

55,587,944 △8,405,219

47,182,725

セグメント負債

43,676,755

774,815

44,451,570

8,187,734

52,639,305 △8,037,758

44,601,546

9,507

585

10,092

1,738

11,831△630

11,200

―

―

―

1,145

1,145

3,048

4,194

資金運用収益178,483

1,198

179,681

13,822

193,504△8,304

185,199

資金調達費用

67,341

1,716

69,058

2,068

71,126△4,941

66,185

特別利益

837

110

948

359

1,307

△357

949

(固定資産処分
益)

837

110

948

―

948

1

949

特別損失

1,520

5

1,526

127

1,654

△292

1,361

(減損損失)

978

―

978

―

978

△278

699

のれんの未償却
残高

―

―

―

24,41924,41961,00485,423

その他の項目
減価償却費
のれんの償却額（注）１．一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
２．報告セグメントのうち、「三井住友トラスト・パナソニックファイナンス」については、連結数値で記載しております。
３．「その他」の区分は、当社及び三井住友トラスト・パナソニックファイナンスグループ以外の連結会社を含
んでおります。
４．調整額は連結調整によるものであります。
５．セグメント利益は、中間連結損益計算書の税金等調整前中間純利益と調整を行っております。

― 84 ―

【関連情報】
前中間連結会計期間(自平成26年４月１日

至

平成26年９月30日)

１．サービスごとの情報(単位：百万円)
信託銀行業
外部顧客に対する経常収益
(注)

リース業

375,567

その他

114,135

79,448

合計
569,150

一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。

２．地域ごとの情報(1)経常収益(単位：百万円)
日本

米州

500,854

欧州
22,913

アジア・オセアニア
21,37924,002

合計
569,150(注)１．一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
２．当社(海外店を除く)及び国内連結子会社の取引に係る経常収益は「日本」に分類しております。また、当社の海外店及び在外連結子会社の取引に係る経常収益は、海外店及び各社の所在地を基礎とし、地理的な近接度等を考慮の上、「米州」「欧州」「アジア・オセアニア」に分類しております。
(2)有形固定資産
当グループは、本邦に所在している有形固定資産の金額が中間連結貸借対照表の有形固定資産の金額の90％を超えるため、記載を省略しております。
３．主要な顧客ごとの情報
当グループと当グループの顧客との取引により発生する経常収益において、その多様な取引を膨大な相手先別に区分していないため、主要な顧客ごとの情報については記載しておりません。
当中間連結会計期間(自平成27年４月１日

至

平成27年９月30日)

１．サービスごとの情報(単位：百万円)
信託銀行業
外部顧客に対する経常収益
(注)

リース業

354,346

その他

108,486

85,155

合計
547,988

一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。

２．地域ごとの情報(1)経常収益(単位：百万円)
日本
473,549

米州

欧州
26,946

アジア・オセアニア
20,725

26,766

合計
547,988(注)１．一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
２．当社(海外店を除く)及び国内連結子会社の取引に係る経常収益は「日本」に分類しております。また、当社の海外店及び在外連結子会社の取引に係る経常収益は、海外店及び各社の所在地を基礎とし、地理的な近接度等を考慮の上、「米州」「欧州」「アジア・オセアニア」に分類しております。
(2)有形固定資産
当グループは、本邦に所在している有形固定資産の金額が中間連結貸借対照表の有形固定資産の金額の90％を超えるため、記載を省略しております。

― 85 ―

３．主要な顧客ごとの情報
当グループと当グループの顧客との取引により発生する経常収益において、その多様な取引を膨大な相手先別に区分していないため、主要な顧客ごとの情報については記載しておりません。
【報告セグメントごとの固定資産の減損損失に関する情報】
前中間連結会計期間(自平成26年４月１日

至

平成26年９月30日)「セグメント情報」に同様の情報を開示しているため、記載を省略しております。
当中間連結会計期間(自平成27年４月１日

至

平成27年９月30日)「セグメント情報」に同様の情報を開示しているため、記載を省略しております。
【報告セグメントごとののれんの償却額及び未償却残高に関する情報】
前中間連結会計期間(自平成26年４月１日

至

平成26年９月30日)「セグメント情報」に同様の情報を開示しているため、記載を省略しております。
当中間連結会計期間(自平成27年４月１日

至

平成27年９月30日)「セグメント情報」に同様の情報を開示しているため、記載を省略しております。
【報告セグメントごとの負ののれん発生益に関する情報】
前中間連結会計期間(自平成26年４月１日

至

平成26年９月30日)

平成27年４月１日

至

平成27年９月30日)

該当ありません。
当中間連結会計期間(自該当ありません。

― 86 ―

(１株当たり情報)
１．１株当たり純資産額及び算定上の基礎
前連結会計年度(平成27年３月31日)
１株当たり純資産額

当中間連結会計期間(平成27年９月30日)

円

1,419.86

1,427.41

純資産の部の合計額

百万円

2,568,141

2,581,178

純資産の部の合計額から控除する金額

百万円

190,524

190,916

百万円

190,524

190,916

百万円

2,377,617

2,390,261

千株

1,674,537

1,674,537

前中間連結会計期間(自 平成26年４月１日
至 平成26年９月30日)

当中間連結会計期間(自 平成27年４月１日
至 平成27年９月30日)

円

47.17

47.57

親会社株主に帰属する中間純利益

百万円

81,30979,663

普通株主に帰属しない金額

百万円

2,305

―

うち中間優先配当額

百万円

2,305

―

普通株式に係る親会社株主に帰属する
中間純利益

百万円

79,003

79,663

普通株式の期中平均株式数

千株

1,674,537

1,674,537（算定上の基礎）

うち非支配株主持分
普通株式に係る中間期末（期末）の純資産額
１株当たり純資産額の算定に用いられた
中間期末（期末）の普通株式の数

２．１株当たり中間純利益金額及び算定上の基礎

１株当たり中間純利益金額(算定上の基礎)(注）潜在株式調整後１株当たり中間純利益金額については、希薄化効果を有している潜在株式が存在しないため記載しておりません。なお、希薄化効果を有しないため、潜在株式調整後１株当たり中間純利益金額の算定に含めなかった潜在株式の概要は次のとおりであります。
１．前中間連結会計期間(自 平成26年４月１日 至 平成26年９月30日)
連結子会社（日興アセットマネジメント株式会社）（1）新株予約権（ストック・オプション）同社普通株式 24,839,100株（2）新株予約権（自社株式オプション）同社普通株式
2,955,200株
２．当中間連結会計期間(自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日)
連結子会社（日興アセットマネジメント株式会社）（1）新株予約権（ストック・オプション）同社普通株式 11,338,800株(会計方針の変更)「会計方針の変更」に記載のとおり、企業結合会計基準等を適用し、企業結合会計基準第58-2項（4）、連結会計基
準第44-5項（4）及び事業分離等会計基準第57-4項（4）に定める経過的な取扱いに従っております。
なお、この変更による影響は軽微であります。

― 87 ―

(重要な後発事象)
該当事項はありません。

― 88 ―

(2) 【その他】
該当事項はありません。

― 89 ―

２ 【中間財務諸表等】(1) 【中間財務諸表】① 【中間貸借対照表】(単位：百万円)
前事業年度(平成27年３月31日)
資産の部
現金預け金
コールローン
買現先勘定
債券貸借取引支払保証金
買入金銭債権
特定取引資産
金銭の信託
有価証券
貸出金
外国為替
その他資産
その他の資産有形固定資産無形固定資産前払年金費用支払承諾見返貸倒引当金
資産の部合計
負債の部
預金
譲渡性預金
コールマネー
売現先勘定
債券貸借取引受入担保金
特定取引負債
借用金
外国為替
短期社債
社債
信託勘定借
その他負債
未払法人税等
リース債務
資産除去債務その他の負債
賞与引当金
役員賞与引当金
退職給付引当金
睡眠預金払戻損失引当金
偶発損失引当金繰延税金負債
再評価に係る繰延税金負債
支払承諾
負債の部合計

当中間会計期間(平成27年９月30日)

8,170,551
205,075
136,188
310,806
117,318※2,※8
793,552－※1,※2,※8,※12
5,039,688※3,※4,※5,※6,※7,※8,※925,826,433
12,732
1,341,573※8
1,341,573

9,762,329
129,838
125,947
335,832
103,612※2,※8
761,99199※1,※2,※8,※12
5,976,965※3,※4,※5,※6,※7,※8,※9
26,320,001
11,4081,592,317※8
1,592,317

196,564
45,478
179,627
396,865△66,997

199,454
57,912
177,667
410,307△60,533

42,705,462

45,905,154

24,855,580
6,758,067
847,690※8
462,942※8－
405,224※8,※102,128,188
140
727,157※11
952,607

26,068,129
6,937,999
856,462※8
1,290,690※8
73,951
496,324※8,※102,310,990
111
1,171,303※11
876,993

1,644,822
1,108,508
23,7842,152
5,164
1,077,407
9,657
110
640
3,598
8,533
163,2703,322※8
396,865
40,476,928

1,684,065
1,322,772
23,3093,185
6,059
1,290,217
8,613
－
652
3,424
7,953
152,6943,314※8
410,30743,676,755※8― 90 ―※8

(単位：百万円)
前事業年度(平成27年３月31日)
純資産の部
資本金
資本剰余金
資本準備金
その他資本剰余金
利益剰余金
利益準備金
その他利益剰余金
別途準備金
繰越利益剰余金
株主資本合計その他有価証券評価差額金
繰延ヘッジ損益
土地再評価差額金
評価・換算差額等合計
純資産の部合計
負債及び純資産の部合計

当中間会計期間(平成27年９月30日)
342,037
492,252
273,016
219,236
891,919
69,020822,898
371,870451,028

342,037
492,252
273,016
219,236926,967
69,020857,946
371,870
486,076

1,726,208

1,761,257

512,775△10,357△93

475,883△8,104△638

502,324
2,228,533
42,705,462

467,141
2,228,398
45,905,154― 91 ―

② 【中間損益計算書】

経常収益
信託報酬
資金運用収益（うち貸出金利息）（うち有価証券利息配当金）
役務取引等収益
特定取引収益その他業務収益その他経常収益
経常費用
資金調達費用（うち預金利息）
役務取引等費用
特定取引費用その他業務費用
営業経費
その他経常費用
経常利益
特別利益
特別損失
税引前中間純利益
法人税、住民税及び事業税
法人税等調整額
法人税等合計中間純利益

前中間会計期間(自 平成26年４月１日
至 平成26年９月30日)
380,659
49,418173,976
123,326
42,816
86,841
15,203
26,171※1
29,048262,678
63,91934,42735,787134
15,409※2
133,805※3
13,622(単位：百万円)
当中間会計期間(自 平成27年４月１日
至 平成27年９月30日)
360,935
48,950178,483
123,985
45,28392,5808,462
22,693※1
9,765
259,287
67,341
31,13838,297－
5,808※2
126,721※3
21,118

117,981

101,647

1,060
47,899837
1,520

71,142

100,964

2,052
773

25,1196,804

2,826
68,31631,92369,040※4― 92 ―

③ 【中間株主資本等変動計算書】
前中間会計期間(自 平成26年４月１日 至 平成26年９月30日)(単位：百万円)
株主資本
資本剰余金
資本金

利益剰余金
利益剰余金 株主資本合計
合計

資本準備金

その他
資本剰余金

資本剰余金
合計

利益準備金

その他
利益剰余金

273,016

328,242

601,259

69,020775,858

844,879

1,788,176△30,062△30,062△30,062745,796

814,817

1,758,113

剰余金の配当△30,571△30,571△30,571

中間純利益

68,316

68,316

68,316

971

971

971

当期首残高
会計方針の変更による累積的影響額
会計方針の変更を反映した当期首残高342,037

342,037

273,016

328,242

601,259

69,020当中間期変動額

土地再評価差額金の取崩
株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額）
当中間期変動額合計
当中間期末残高

―

―

―

―

―

38,716

38,716

38,716

342,037

273,016

328,242

601,259

69,020784,513853,534

1,796,830

土地再評価
差額金

評価・換算
差額等合計

純資産合計

1,622

242,992

2,031,168

評価・換算差額等
その他有価証 繰延ヘッジ
券評価差額金損益
当期首残高
会計方針の変更による累積的影響額
会計方針の変更を反映した当期首残高

247,804△6,434△30,062
247,804△6,434

1,622

242,992

2,001,106

当中間期変動額
剰余金の配当△30,571

中間純利益

68,316

土地再評価差額金の取崩
株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額）

971
83,337△3,500△971

78,86578,865

当中間期変動額合計

83,337△3,500△971

78,865

117,582

当中間期末残高

331,141△9,934650

321,857

2,118,688― 93 ―

当中間会計期間(自 平成27年４月１日 至 平成27年９月30日)(単位：百万円)
株主資本
資本剰余金
資本金

利益剰余金
利益剰余金 株主資本合計
合計

資本準備金

その他
資本剰余金

資本剰余金
合計

利益準備金

その他
利益剰余金

273,016

219,236492,252

69,020822,898

891,919

1,726,208

剰余金の配当△34,545△34,545△34,545

中間純利益

69,04069,04069,040

553

553

553

当期首残高

342,037

当中間期変動額

土地再評価差額金の取崩
株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額）
当中間期変動額合計
当中間期末残高

―

―

―

―

―

35,04835,04835,048342,037

273,016

219,236492,252

69,020857,946926,967

1,761,257

土地再評価
差額金

評価・換算
差額等合計

純資産合計

△93

502,324

2,228,533

評価・換算差額等
その他有価証 繰延ヘッジ
券評価差額金損益
当期首残高

512,775△10,357

当中間期変動額
剰余金の配当△34,545

中間純利益

69,040

土地再評価差額金の取崩
株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額）

553△36,891

2,253

△545

△35,183△35,183

当中間期変動額合計△36,891

2,253

△545

△35,183△134

当中間期末残高

475,883△8,104△638

467,141

2,228,398― 94 ―

【注記事項】(重要な会計方針)
１．特定取引資産・負債の評価基準及び収益・費用の計上基準
金利、通貨の価格、金融商品市場における相場その他の指標に係る短期的な変動、市場間の格差等を利用して利益を得る等の目的(以下、「特定取引目的」という。)の取引については、取引の約定時点を基準とし、中間貸借対照表
上「特定取引資産」及び「特定取引負債」に計上するとともに、当該取引からの損益を中間損益計算書上「特定取引収益」及び「特定取引費用」に計上しております。
特定取引資産及び特定取引負債の評価は、有価証券及び金銭債権等については中間決算日の時価により、スワッ
プ・先物・オプション取引等の派生商品については中間決算日において決済したものとみなした額により行っております。
また、特定取引収益及び特定取引費用の損益計上は、当中間会計期間中の受払利息等に、有価証券、金銭債権等については前事業年度末と当中間会計期間末における評価損益の増減額を、派生商品については前事業年度末と当中間
会計期間末におけるみなし決済からの損益相当額の増減額を加えております。
２．有価証券の評価基準及び評価方法(1) 有価証券の評価は、満期保有目的の債券については移動平均法による償却原価法(定額法)、子会社株式及び関連会社株式については移動平均法による原価法、その他有価証券のうち株式については中間決算期末月１カ月平均に基づいた市場価格等に基づく時価法（売却原価は主として移動平均法により算定)、株式以外については原則として中間決算日の市場価格等に基づく時価法(売却原価は主として移動平均法により算定）、ただし時価を把握することが極めて困難と認められるものについては、移動平均法による原価法により行っております。
なお、その他有価証券の評価差額については、全部純資産直入法により処理しております。
(2) 金銭の信託において信託財産を構成している有価証券の評価は、上記(1)と同じ方法により行っております。
３．デリバティブ取引の評価基準及び評価方法
デリバティブ取引(特定取引目的の取引を除く)の評価は、時価法により行っております。
４．固定資産の減価償却の方法(1) 有形固定資産（リース資産を除く）
有形固定資産は、定額法を採用しております。また、主な耐用年数は次のとおりであります。
建物

３年～60年

その他

２年～20年(2) 無形固定資産（リース資産を除く）
無形固定資産は、定額法により償却しております。なお、自社利用のソフトウエアについては、当社内における利用可能期間（５年）に基づいて償却しております。
(3) リース資産
所有権移転外ファイナンス・リース取引に係る「有形固定資産」及び「無形固定資産」中のリース資産は、リース期間を耐用年数とし、残存価額を零とする定額法により償却しております。

― 95 ―

５．引当金の計上基準(1) 貸倒引当金
貸倒引当金は、予め定めている償却・引当基準に則り、次のとおり計上しております。
破産、特別清算等法的に経営破綻の事実が発生している債務者(以下、「破綻先」という。)に係る債権及びそれと同等の状況にある債務者(以下、「実質破綻先」という。)に係る債権については、以下のなお書きに記載されている直接減額後の帳簿価額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額を計上しております。また、現在は経営破綻の状況にないが、今後経営破綻に陥る可能性が大きいと認められる債務者(以下、「破綻懸念先」という。)に係る債権については、債権額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額のうち、債務者の支払能力を総合的に判断し必要と認める額を計上しております。
破綻懸念先及び貸出条件緩和債権等を有する債務者並びにその他今後の管理に注意を要する債務者のうち一定範囲に区分される信用リスクを有する債務者で、与信額が一定額以上の大口債務者に対する債権のうち、債権の元本の回収及び利息の受取りに係るキャッシュ・フローを合理的に見積ることができるものについては、当該キャッシュ・フローを貸出条件緩和実施前の約定利子率等で割引いた金額と債権の帳簿価額との差額を貸倒引当金とする方法(キャッシュ・フロー見積法)により計上しております。
上記以外の債権については、過去の一定期間における貸倒実績から算出した貸倒実績率等に基づき計上しております。
すべての債権は、資産の自己査定基準に基づき、営業店及び審査各部が資産査定を実施し、当該部署から独立したリスク統括部が査定結果を検証しております。
なお、破綻先及び実質破綻先に対する担保・保証付債権等については、債権額から担保の評価額及び保証による回収が可能と認められる額を控除した残額を取立不能見込額として債権額から直接減額しており、その金額は11,810百万円（前事業年度末は12,533百万円）であります。
(2) 賞与引当金
賞与引当金は、従業員への賞与の支払いに備えるため、従業員に対する賞与の支給見込額のうち、当中間会計期間に帰属する額を計上しております。
(3) 退職給付引当金
退職給付引当金は、従業員の退職給付に備えるため、当事業年度末における退職給付債務及び年金資産の見込額に基づき、当中間会計期間末において発生していると認められる額を計上しております。また、退職給付債務の算定にあたり、退職給付見込額を当中間会計期間末までの期間に帰属させる方法については給付算定式基準によっております。なお、過去勤務費用及び数理計算上の差異の損益処理方法は次のとおりであります。
過去勤務費用：その発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数（10年）による定額法により損益処理
数理計算上の差異：各事業年度の発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数（８～10年）による定額法により按分した額を、それぞれ発生の翌事業年度から損益処理(4) 睡眠預金払戻損失引当金
睡眠預金払戻損失引当金は、一定の条件を満たし負債計上を中止した預金について、預金者からの払戻請求に備えるため、過去の払戻実績に基づく将来の払戻損失見込額を計上しております。
(5) 偶発損失引当金
偶発損失引当金は、信託取引等に関して偶発的に発生する損失に備えるため、将来発生する可能性のある損失を見積り、必要と認められる額を計上しております。
６．外貨建の資産及び負債の本邦通貨への換算基準
外貨建資産・負債及び海外支店勘定は、取得時の為替相場による円換算額を付す子会社株式及び関連会社株式を除き、主として中間決算日の為替相場による円換算額を付しております。

― 96 ―

７．ヘッジ会計の方法(イ) 金利リスク・ヘッジ
金融資産・負債から生じる金利リスクに対するヘッジ会計の方法は、主として「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」（日本公認会計士協会業種別監査委員会報告第24号

平成14年２月13日。以下、「業種別監査委員会報告第24号」という。）に規定する繰延ヘッジによっております。ヘッジ有効性評
価の方法については、相場変動を相殺するヘッジについて、ヘッジ対象となる預金・貸出金等とヘッジ手段である
金利スワップ取引等を一定の残存期間毎にグルーピングのうえ特定し評価しております。また、キャッシュ・フロ
ーを固定するヘッジについては、ヘッジ対象とヘッジ手段の金利変動要素の相関関係の検証により有効性の評価をしております。
また、当中間会計期間末の中間貸借対照表に計上している繰延ヘッジ損益のうち、「銀行業における金融商品会
計基準適用に関する当面の会計上及び監査上の取扱い」（日本公認会計士協会業種別監査委員会報告第15号

平成12年２月15日）を適用して実施しておりました多数の貸出金・預金等から生じる金利リスクをデリバティブ取引を用いて総体で管理する従来の「マクロヘッジ」に基づく繰延ヘッジ損益は、「マクロヘッジ」で指定したそれぞれのヘッジ手段の残存期間に応じ期間配分しております。
なお、当中間会計期間末における「マクロヘッジ」に基づく繰延ヘッジ損失は278百万円（前事業年度末は336百万円）（税効果額控除前）であります。
(ロ) 為替変動リスク・ヘッジ
外貨建金融資産・負債から生じる為替変動リスクに対するヘッジ会計の方法は、「銀行業における外貨建取引等の会計処理に関する会計上及び監査上の取扱い」（日本公認会計士協会業種別監査委員会報告第25号

平成14年７月29日。以下、「業種別監査委員会報告第25号」という。）に規定する繰延ヘッジによっております。
ヘッジ有効性評価の方法については、外貨建金銭債権債務等の為替変動リスクを減殺する目的で行う通貨スワッ
プ取引及び為替スワップ取引等をヘッジ手段とし、ヘッジ対象である外貨建金銭債権債務等に見合うヘッジ手段の外貨ポジション相当額が存在することを確認することによりヘッジの有効性を評価しております。
また、外貨建有価証券（債券以外）の為替変動リスクをヘッジするため、事前にヘッジ対象となる外貨建有価証
券の銘柄を特定し、当該外貨建有価証券について外貨ベースで取得原価以上の直先負債が存在していること等を条件に包括ヘッジとして時価ヘッジを適用しております。
外貨建子会社株式の為替変動リスクをヘッジするため、同一通貨の為替予約をヘッジ手段として個別ヘッジを行っており、繰延ヘッジとして処理する方法を適用しております。
(ハ) 株価変動リスク・ヘッジ
その他有価証券のうち一部の株式から生じる株価変動リスクに対するヘッジ会計の方法は、時価ヘッジによっており、当該個別ヘッジに係るヘッジ対象とヘッジ手段の時価変動額を比較する比率分析により有効性の評価をしております。
(ニ) 内部取引等
デリバティブ取引のうち特定取引勘定とそれ以外の勘定との間の内部取引については、ヘッジ手段として指定している金利スワップ取引及び通貨スワップ取引等に対して、業種別監査委員会報告第24号及び同第25号に基づき、恣意性を排除し厳格なヘッジ運営が可能と認められる対外カバー取引の基準に準拠した運営を行っているため、当該金利スワップ取引及び通貨スワップ取引等から生じる収益及び費用は消去せずに損益認識又は繰延処理を行っております。
なお、一部の資産・負債については、個別取引毎の繰延ヘッジを行っております。
８．その他中間財務諸表作成のための基本となる重要な事項(1) 退職給付に係る会計処理
退職給付に係る未認識数理計算上の差異及び未認識過去勤務費用の未処理額の会計処理の方法は、中間連結財務諸表におけるこれらの会計処理の方法と異なっております。
(2) 消費税等の会計処理
消費税及び地方消費税（以下、「消費税等」という。）の会計処理は、税抜方式によっております。ただし、資産の取得に係る控除対象外消費税等は当中間会計期間の費用に計上しております。

― 97 ―

(会計上の見積りの変更と区別することが困難な会計方針の変更)
有形固定資産（リース資産を除く。）の減価償却方法は、従来、定率法（ただし、平成10年４月１日以後に取得した建物（建物附属設備を除く。）については定額法）を採用しておりましたが、当中間会計期間より定額法へ変更しております。
この変更は、勘定系システムの統合が完了し、今後、事務センターの改修、新規店舗の出店、重複店舗の統合
等の投資が計画されていることを契機として、有形固定資産の減価償却方法を見直した結果、当社における有形固定資産は長期安定的に使用されると見込まれることから、使用実態に即して耐用年数の全期間にわたり均等に費用配分する定額法が期間損益をより適正に示すとの判断に至ったものです。
なお、この変更による当中間会計期間の経常利益及び税引前中間純利益に及ぼす影響は軽微であります。

― 98 ―

(中間貸借対照表関係)※１．関係会社の株式又は出資金の総額

株式
出資金

前事業年度
(平成27年３月31日)
457,507百万円
43,458百万円

当中間会計期間(平成27年９月30日)
457,154百万円
44,577百万円※２．無担保の消費貸借契約により借り入れている有価証券及び現先取引並びに現金担保付債券貸借取引等により受け入れている有価証券のうち、売却又は（再）担保という方法で自由に処分できる権利を有する有価証券は次のとおりであります。

再貸付けに供している有価証券
当 中 間 会 計 期 間 末（前 事 業 年 度末）に当該処分をせずに所有している有価証券

前事業年度(平成27年３月31日)
833,872百万円

当中間会計期間(平成27年９月30日)
904,785百万円

―百万円

―百万円

※３．貸出金のうち破綻先債権額及び延滞債権額は次のとおりであります。

破綻先債権額
延滞債権額

前事業年度(平成27年３月31日)
1,480百万円
79,994百万円

当中間会計期間(平成27年９月30日)
10,672百万円
53,710百万円

なお、破綻先債権とは、元本又は利息の支払の遅延が相当期間継続していることその他の事由により元本又は利息の取立て又は弁済の見込みがないものとして未収利息を計上しなかった貸出金(貸倒償却を行った部分を除く。以下、「未収利息不計上貸出金」という。)のうち、法人税法施行令(昭和40年政令第97号)第96条第１項第３号イからホまでに掲げる事由又は同項第４号に規定する事由が生じている貸出金であります。
また、延滞債権とは、未収利息不計上貸出金であって、破綻先債権及び債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として利息の支払を猶予した貸出金以外の貸出金であります。
※４. 貸出金のうち、３カ月以上延滞債権額は次のとおりであります。

３カ月以上延滞債権額

前事業年度(平成27年３月31日)
54百万円

当中間会計期間(平成27年９月30日)―百万円

なお、３カ月以上延滞債権とは、元本又は利息の支払が、約定支払日の翌日から３カ月以上遅延している貸出金で破綻先債権及び延滞債権に該当しないものであります。
※５．貸出金のうち、貸出条件緩和債権額は次のとおりであります。

貸出条件緩和債権額

前事業年度(平成27年３月31日)
72,838百万円

当中間会計期間(平成27年９月30日)
36,766百万円

なお、貸出条件緩和債権とは、債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として、金利の減免、利息の支払猶予、元本の返済猶予、債権放棄その他の債務者に有利となる取決めを行った貸出金で破綻先債権、延滞債権及び３カ月以上延滞債権に該当しないものであります。
※６．破綻先債権額、延滞債権額、３カ月以上延滞債権額及び貸出条件緩和債権額の合計額は次のとおりであります。

合計額

前事業年度
(平成27年３月31日)
154,368百万円

当中間会計期間(平成27年９月30日)
101,149百万円

なお、上記３.から６.に掲げた債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。

― 99 ―

※７．手形割引は、「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会
業種別監査委員会報告第24号 平成14年２月13日)に基づき金融取引として処理しております。これにより受け入れ
た商業手形は、売却又は(再)担保という方法で自由に処分できる権利を有しておりますが、その額面金額は次のとおりであります。
前事業年度(平成27年３月31日)
2,811百万円

当中間会計期間(平成27年９月30日)
2,612百万円※８．担保に供している資産は次のとおりであります。
前事業年度(平成27年３月31日)

当中間会計期間(平成27年９月30日)

担保に供している資産
特定取引資産有価証券
貸出金
その他の資産計103,989百万円
542,859百万円
1,491,041百万円―百万円
2,137,890百万円

86,002百万円
1,116,221百万円
1,516,191百万円
164,699百万円
2,883,114百万円

担保資産に対応する債務
預金
売現先勘定
債券貸借取引受入担保金
借用金
支払承諾

36,363百万円
174,368百万円―百万円
1,235,994百万円
12,274百万円

32,571百万円
974,336百万円
73,951百万円
1,248,450百万円
6,710百万円

上記のほか、為替決済等の取引の担保あるいは先物取引証拠金等の代用として、次のものを差し入れておりま
す。

有価証券

前事業年度
(平成27年３月31日)
579,002百万円

当中間会計期間(平成27年９月30日)
535,707百万円

また、その他の資産には、先物取引差入証拠金、保証金及び金融商品等差入担保金が含まれておりますが、その金額は次のとおりであります。

先物取引差入証拠金
保証金
金融商品等差入担保金

前事業年度(平成27年３月31日)
5,043百万円
19,172百万円
666,949百万円― 100 ―

当中間会計期間(平成27年９月30日)
6,333百万円
19,209百万円
614,956百万円

※９．当座貸越契約及び貸付金に係るコミットメントライン契約は、顧客からの融資実行の申し出を受けた場合に、契約上規定された条件について違反がない限り、一定の限度額まで資金を貸付けることを約する契約であります。これらの契約に係る融資未実行残高は次のとおりであります。

融資未実行残高
うち原契約期間が１年以内のもの(又は任意の時期に無条件で取消可
能なもの)

前事業年度
(平成27年３月31日)
12,289,973百万円

当中間会計期間(平成27年９月30日)
12,373,672百万円

8,665,576百万円

9,060,500百万円

なお、これらの契約の多くは、融資実行されずに終了するものであるため、融資未実行残高そのものが必ずしも当社の将来のキャッシュ・フローに影響を与えるものではありません。これらの契約の多くには、金融情勢の変化、債権の保全及びその他相当の事由があるときは、当社が実行申し込みを受けた融資の拒絶又は契約極度額の減額をすることができる旨の条項が付けられております。また、契約時において必要に応じて不動産・有価証
券等の担保を徴求するほか、契約後も定期的に予め定めている社内手続に基づき顧客の業況等を把握し、必要に応じて契約の見直し、与信保全上の措置等を講じております。
※10．借用金には、他の債務よりも債務の履行が後順位である旨の特約が付された劣後特約付借入金が含まれております。

劣後特約付借入金
うち実質破綻時債務免除特約付
劣後借入金

前事業年度
(平成27年３月31日)
333,100百万円

当中間会計期間(平成27年９月30日)
478,100百万円

30,000百万円

180,000百万円※11．社債には、劣後特約付社債が含まれております。

劣後特約付社債

前事業年度(平成27年３月31日)
531,848百万円

当中間会計期間(平成27年９月30日)
410,583百万円※12．「有価証券」中の社債のうち、有価証券の私募（金融商品取引法第２条第３項）による社債に対する保証債務の額
前事業年度(平成27年３月31日)
137,027百万円

当中間会計期間(平成27年９月30日)
143,316百万円

13．元本補てん契約のある信託の元本金額は、次のとおりであります。

金銭信託
貸付信託

前事業年度
(平成27年３月31日)
1,600,514百万円
13,498百万円― 101 ―

当中間会計期間(平成27年９月30日)
1,622,916百万円
12,441百万円

(中間損益計算書関係)※1．その他経常収益には、次のものを含んでおります。
前中間会計期間(自 平成26年４月１日
至 平成26年９月30日)

当中間会計期間(自 平成27年４月１日
至 平成27年９月30日)

株式等売却益11,917百万円

3,953百万円

貸倒引当金戻入益

12,600百万円

1,687百万円※２．減価償却実施額は、次のとおりであります。
前中間会計期間(自 平成26年４月１日
至 平成26年９月30日)

当中間会計期間(自 平成27年４月１日
至 平成27年９月30日)

有形固定資産4,645百万円

3,267百万円

無形固定資産8,030百万円

6,239百万円※３．その他経常費用には、次のものを含んでおります。
前中間会計期間(自 平成26年４月１日
至 平成26年９月30日)

当中間会計期間(自 平成27年４月１日
至 平成27年９月30日)

株式等売却損364百万円

5,211百万円

統合関連費用

3,753百万円―百万円※４．前中間会計期間の特別損失は、システム統合費用46,693百万円を含んでおります。
当社は、平成24年４月１日に実施した住友信託銀行株式会社、中央三井信託銀行株式会社及び中央三井アセット信託銀行株式会社の合併以降併存状態にあった勘定系システムについて、当事業年度において段階的に完全統合を進めております。本システムの完全統合に伴う、旧行間のシステムデータ統合に関連して発生した費用については、システム統合費用として、個別のシステム移行完了時に費用処理しております。

― 102 ―

(中間株主資本等変動計算書関係)
前中間会計期間（自平成26年４月１日

至

平成26年９月30日）「その他利益剰余金」について合計額により記載しておりますが、その内訳は次のとおりであります。
当事業年度期首
残高（百万円）

会計方針の変更に 会計方針の変更を
よる累積的影響額 反映した当期首残高（百万円）（百万円）

当中間会計期間
変動額（百万円）

当中間会計期間末
残高
（百万円）

別途準備金

371,870―

371,870―

371,870

繰越利益剰余金

403,988△30,062

373,926

38,716412,643

当中間会計期間（自平成27年４月１日

至

平成27年９月30日）「その他利益剰余金」について合計額により記載しておりますが、その内訳は次のとおりであります。
当事業年度期首残高（百万円）

当中間会計期間変動額（百万円）

当中間会計期間末残高
（百万円）

別途準備金

371,870―

371,870

繰越利益剰余金

451,02835,048486,076― 103 ―

(有価証券関係)
時価のある子会社株式及び関連会社株式はありません。
なお、市場価格がなく、時価を把握することが極めて困難と認められる子会社株式及び関連会社株式の中間貸借対照表（貸借対照表）計上額は以下のとおりであります。
前事業年度(平成27年３月31日）（単位：百万円）
当中間会計期間（平成27年９月30日）

子会社株式

468,638

469,498

関連会社株式

32,32732,233

合計

500,965

501,731

子会社及び関連会社に対する出資金を含めております。

― 104 ―

(重要な後発事象)
該当事項はありません。

― 105 ―

(2) 【その他】
中間配当
平成27年11月12日開催の取締役会において、第４期の中間配当につき次のとおり決議しました。
20,060百万円

中間配当金総額
１株当たりの中間配当金
普通株式
効力発生日（支払開始日）

11円98銭平成27年12月１日― 106 ―

第６ 【提出会社の参考情報】
当中間会計期間の開始日から半期報告書提出日までの間に、次の書類を提出しております。
(1) 有価証券報告書
及びその添付書類
並びに確認書

事業年度
(第３期)

自
至

平成26年４月１日
平成27年３月31日

平成27年６月29日
関東財務局長に提出。

(2) 臨時報告書

企業内容等の開示に関する内閣府令
第19条第２項第９号(代表取締役の異動)に基づくもの。

平成27年４月１日
関東財務局長に提出。

(3) 発行登録書
及びその添付書類

社債の募集に係る発行登録書

平成27年４月１日
関東財務局長に提出。

(4) 発行登録追補書類
及びその添付書類① 平成27年４月１日提出の発行登録書に係る発行登録追補書類② 平成27年４月１日提出の発行登録書に係る発行登録追補書類③ 平成26年１月30日提出の発行登録書に係る発行登録追補書類

平成27年４月24日
関東財務局長に提出。
平成27年７月23日
関東財務局長に提出。
平成27年９月４日
関東財務局長に提出。

(5) 訂正発行登録書① 平成26年１月30日提出の発行登録書に係る訂正発行登録書② 平成26年１月30日提出の発行登録書に係る訂正発行登録書③ 平成27年４月１日提出の発行登録書に係る訂正発行登録書④ 平成26年１月30日提出の発行登録書に係る訂正発行登録書

平成27年４月１日
関東財務局長に提出。
平成27年６月29日
関東財務局長に提出。
平成27年６月29日
関東財務局長に提出。
平成27年８月28日
関東財務局長に提出。

― 107 ―

第二部 【提出会社の保証会社等の情報】
該当事項はありません。

― 108 ―

独立監査人の中間監査報告書
平成27年11月26日
三井住友信託銀行株式会社
取締役会

御中
有限責任 あずさ監査法人
指定有限責任社員
業務執行社員

公認会計士

髙

波

博

之

印

指定有限責任社員
業務執行社員

公認会計士

小

倉

加 奈 子

印

指定有限責任社員
業務執行社員

公認会計士

石

井

勝

印

也

当監査法人は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づく監査証明を行うため、「経理の状況」に掲げられている三井住友信託銀行株式会社の平成27年４月１日から平成28年３月31日までの連結会計年度の中間連結会計期間(平成27年４月１日から平成27年９月30日まで)に係る中間連結財務諸表、すなわち、中間連結貸借対照表、中間連結損益計算書、中間連結包括利益計算書、中間連結株主資本等変動計算書、中間連結キャッシュ・フロー計算書、中間連結財務諸表作成のための基本となる重要な事項及びその他の注記について中間監査を行った。
中間連結財務諸表に対する経営者の責任
経営者の責任は、我が国において一般に公正妥当と認められる中間連結財務諸表の作成基準に準拠して中間連結財務諸表を作成し有用な情報を表示することにある。これには、不正又は誤謬による重要な虚偽表示のない中間連結財務諸表を作成し有用な情報を表示するために経営者が必要と判断した内部統制を整備及び運用することが含まれる。
監査人の責任
当監査法人の責任は、当監査法人が実施した中間監査に基づいて、独立の立場から中間連結財務諸表に対する意見を表明することにある。当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる中間監査の基準に準拠して中間監査を行った。中間監査の基準は、当監査法人に中間連結財務諸表には全体として中間連結財務諸表の有用な情報の表示に関して投資者の判断を損なうような重要な虚偽表示がないかどうかの合理的な保証を得るために、中間監査に係る監査計画を策定し、これに基づき中間監査を実施することを求めている。
中間監査においては、中間連結財務諸表の金額及び開示について監査証拠を入手するために年度監査と比べて監査手
続の一部を省略した中間監査手続が実施される。中間監査手続は、当監査法人の判断により、不正又は誤謬による中間連結財務諸表の重要な虚偽表示のリスクの評価に基づいて、分析的手続等を中心とした監査手続に必要に応じて追加の監査手続が選択及び適用される。中間監査の目的は、内部統制の有効性について意見表明するためのものではないが、当監査法人は、リスク評価の実施に際して、状況に応じた適切な中間監査手続を立案するために、中間連結財務諸表の作成と有用な情報の表示に関連する内部統制を検討する。また、中間監査には、経営者が採用した会計方針及びその適用方法並びに経営者によって行われた見積りの評価も含め中間連結財務諸表の表示を検討することが含まれる。
当監査法人は、中間監査の意見表明の基礎となる十分かつ適切な監査証拠を入手したと判断している。
中間監査意見当監査法人は、上記の中間連結財務諸表が、我が国において一般に公正妥当と認められる中間連結財務諸表の作成基
準に準拠して、三井住友信託銀行株式会社及び連結子会社の平成27年９月30日現在の財政状態並びに同日をもって終了
する中間連結会計期間(平成27年４月１日から平成27年９月30日まで)の経営成績及びキャッシュ・フローの状況に関する有用な情報を表示しているものと認める。

― 109 ―

利害関係
会社と当監査法人又は業務執行社員との間には、公認会計士法の規定により記載すべき利害関係はない。
以上(注) １．上記は中間監査報告書の原本に記載された事項を電子化したものであり、その原本は当社が別途保管しております。
２．ＸＢＲＬデータは中間監査の対象には含まれておりません。

― 110 ―

独立監査人の中間監査報告書
平成27年11月26日
三井住友信託銀行株式会社
取締役会

御中
有限責任 あずさ監査法人
指定有限責任社員
業務執行社員

公認会計士

髙

波

博

之

印

指定有限責任社員
業務執行社員

公認会計士

小

倉

加 奈 子

印

指定有限責任社員
業務執行社員

公認会計士

石

井

勝

印

也

当監査法人は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づく監査証明を行うため、「経理の状況」に掲げられている三井住友信託銀行株式会社の平成27年４月１日から平成28年３月31日までの第４期事業年度の中間会計期間(平成27年４月１日から平成27年９月30日まで)に係る中間財務諸表、すなわち、中間貸借対照表、中間損益計算書、中間株主資本等変動計算書、重要な会計方針及びその他の注記について中間監査を行った。
中間財務諸表に対する経営者の責任
経営者の責任は、我が国において一般に公正妥当と認められる中間財務諸表の作成基準に準拠して中間財務諸表を作成し有用な情報を表示することにある。これには、不正又は誤謬による重要な虚偽表示のない中間財務諸表を作成し有用な情報を表示するために経営者が必要と判断した内部統制を整備及び運用することが含まれる。
監査人の責任
当監査法人の責任は、当監査法人が実施した中間監査に基づいて、独立の立場から中間財務諸表に対する意見を表明することにある。当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる中間監査の基準に準拠して中間監査を行った。中間監査の基準は、当監査法人に中間財務諸表には全体として中間財務諸表の有用な情報の表示に関して投資者の判断を損なうような重要な虚偽表示がないかどうかの合理的な保証を得るために、中間監査に係る監査計画を策定し、これに基づき中間監査を実施することを求めている。
中間監査においては、中間財務諸表の金額及び開示について監査証拠を入手するために年度監査と比べて監査手続の一部を省略した中間監査手続が実施される。中間監査手続は、当監査法人の判断により、不正又は誤謬による中間財務諸表の重要な虚偽表示のリスクの評価に基づいて、分析的手続等を中心とした監査手続に必要に応じて追加の監査手続が選択及び適用される。中間監査の目的は、内部統制の有効性について意見表明するためのものではないが、当監査法
人は、リスク評価の実施に際して、状況に応じた適切な中間監査手続を立案するために、中間財務諸表の作成と有用な情報の表示に関連する内部統制を検討する。また、中間監査には、経営者が採用した会計方針及びその適用方法並びに経営者によって行われた見積りの評価も含め中間財務諸表の表示を検討することが含まれる。
当監査法人は、中間監査の意見表明の基礎となる十分かつ適切な監査証拠を入手したと判断している。
中間監査意見当監査法人は、上記の中間財務諸表が、我が国において一般に公正妥当と認められる中間財務諸表の作成基準に準拠
して、三井住友信託銀行株式会社の平成27年９月30日現在の財政状態及び同日をもって終了する中間会計期間(平成27年
４月１日から平成27年９月30日まで)の経営成績に関する有用な情報を表示しているものと認める。

― 111 ―

利害関係
会社と当監査法人又は業務執行社員との間には、公認会計士法の規定により記載すべき利害関係はない。
以上(注) １．上記は中間監査報告書の原本に記載された事項を電子化したものであり、その原本は当社が別途保管しております。
２．ＸＢＲＬデータは中間監査の対象には含まれておりません。

― 112 ―

【表紙】
【提出書類】

確認書【根拠条文】

金融商品取引法第24条の５の２第１項【提出先】

関東財務局長【提出日】

平成27年11月27日【会社名】

三井住友信託銀行株式会社【英訳名】

Sumitomo Mitsui Trust Bank, Limited【代表者の役職氏名】

取締役社長【最高財務責任者の役職氏名】―【本店の所在の場所】

東京都千代田区丸の内一丁目４番１号【縦覧に供する場所】

金融商品取引法の規定による備置場所はありません。

常

陰

均

１ 【半期報告書の記載内容の適正性に関する事項】
当社取締役社長

常陰

均は、当社の第４期事業年度の中間会計期間(自平成27年４月１日

至

平成27年９月30日)の半期報告書の記載内容が金融商品取引法令に基づき適正に記載されていることを確認いたしました。

２ 【特記事項】
該当事項はありません。