中期経営計画書〜地域にあり続けるために、創造と挑戦〜

R3 Plan2019〜2021

Reliance(信頼)Reform(改革)Resolution(決断力)

果敢に自己改革に取り組む

A改善P
計

責任の明確化
進捗統制の高度化

画

職場風土化

C分析

D実

践

R3 plan 2019〜2021

Contents
中期経営計画1■ 経営理念・基本方針……………………………………… ●■ 中期経営計画◎農業振興部

2
部門活動方針………………………… ●◎営農指導部

3
部門活動方針………………………… ●◎青果販売部

4
部門活動方針………………………… ●◎金 融 部 ①

5
部門活動方針………………………… ●◎金 融 部 ②

6
部門活動方針………………………… ●◎共済部

7
部門活動方針………………………… ●◎経済部

8
部門活動方針………………………… ●◎総務部

9
部門活動方針………………………… ●

◎管理部

10
部門活動方針………………………… ●◎内部監査室11
部門活動方針………………………… ●■再12
編 …………………………………………………………… ●14■ 事業取扱目標 ………………………………………………… ●15■ 損益計画 ………………………………………………………… ●16■ 経営比率目標 ………………………………………………… ●経 営 理 念組合が経営活動を通じて実現したい信念、信条、理想。

私たちは農業を振興し、地域の活性化をはかり、夢と活力あるＪＡを目指します。

基 本 方 針JAにしうわが中長期に目指す姿。

農地業域

私たちは、地域の農業振興を私たちは、地 域の人々との心最優先課題に位置づけて、先人と心のつながりを大切にし、活が 築 いてきた「西 宇 和 産 地」を力ある「農」と共 生 する社 会 づより発 展 さ せ、JAの 命 の 源 でくりの実現に向けて、地域の中ある農業と農家を守ります。

組

織核を担う活動を積極的に進めます。

私 たちは、組 合 員との「信 頼の きず な」を 大きく育 て、生 産組 織の活性化や経営への担い手、女 性の 参画・連 携を積極的くらし経に進めます。

営

私たちは、組合員・地域の人々

私たちは、いつまでも安心しが 明るく元 気に暮らせるよう、て利 用いただける確固たる経

相 談 機 能 の 強 化や出 向く体 制営基盤の確立を目指して、コンづくりを進め、くらしの 安 全 やプライアンス態 勢や自己責任

健 康を 守る事 業 活 動に 取り組

体 制 の 強 化に向けて、JA改 革みます。

を果敢に実践します。

1●

農業振興部≪部門活動方針≫
出資型農業法人の設立により、生産量の確保、優良園地の維持・次世代継承に努め、関連する労働力・Iターン就農者・外国人就労等の人の課題について業務集約を目指します。これにより農家の育成・担い手支援強化を進め、管内生産農家の戸数・栽培面積の維持を図ります。
出荷契約者農家戸数
出荷契約者栽培面積2,100戸
2,900ha2●

営農指導部≪部門活動方針≫
高品質生産への取組強化により農家の育成・支援強化に努め、精品率の向上を図ります。併せて補助事業の有効活用により、軽労働化への取組強化、鳥獣害対策の徹底を図ります。
会員の維持と組織活動の活性化を図るとともに、協力組織との連携強化を図り、地域の活性化へ向けての取り組みを強化します。
出荷契約者栽培面積 温州 1,600ha ・ 中晩柑1,300ha
男女共同事業開催回数
1回/年

3●

青果販売部≪部門活動方針≫
長期安定供給の確立を目指して品種別販売計画を立案するとともに、共販率のアップに向けて共選ごとの集荷率向上への取り組みを明確化し、生産農家が出荷しやすい環境を構築することにより、数量の確保、販売高の増大を目指します。また、共選施設の有効活用による、稼働率、集荷効率を高め、経費の節減を図るとともに、共選再編における4施設構想を確立し、マークの検討を進めます。
果実販売高 温州100億円 ・ 中晩柑50億円

4●

金融部①
≪部門活動方針≫
生活メインバンク機能強化を図り、渉外、テラーによる情報収集を強化、活用することにより、顧客ニーズに合った提案型セールスによる個人貯金の増加を図ります。同時に貯金の流出防止に努め、総貯金残高目標を確保し、経営基盤の安定化に寄与します。
総貯金残高目標154,002,000千円

5●

金融部②
≪部門活動方針≫
組合員利用者の資金ニーズに合った各種ローンの提案強化に努め、併せて営農部門との情報共有、連携強化により、農業融資の需要を掘り起します。また余裕金運用の強化を図り安定的な利息収益を確保します。
収益力の強化・安定化
総貸出残高 9,500,000千円

6●

共済部
≪部門活動方針≫
生存分野保障の提案を通じた次世代層・ニューパートナーへの取組を強化し、3Q訪問活動を通じた積極的な情報収集に努め、組合員ニーズに合った保障の提案と併せて管理者・LA・スマサポが一体となった顧客対応に努め、組合員サービスの強化を図り、共済事業基盤の確保に努めます。
さらに将来を見据えた取り組みとして、より一層の業務の効率化を進めていきます。
共済事業基盤の確保 契約者人数 24,500人／R37●

経済部≪部門活動方針≫
営農指導部とのより一層の連携強化のため、CA(Citrus Advisor:かんきつ相談者)を選任し、生産指導の強化を図り、生産資材(肥料・農薬・生産資材等)の活用等、農家に直接アドバイスできる体制を構築し、予約注文の精度の向上を図り、価格に反映をさせ、トータルコストの低減に努めます。
生活部門においては、店舗再編による業務の効率化による健全化と併せて、組合員の利便性、生活インフラも考慮して対応します。農機、石油、LPGについても拠点サービスの強化を図り、将来を見据えた事業展開を進めていきます。
経済事業総利益(R3)／845,990千円8●

総務部≪部門活動方針≫
中期経営計画に基づいた施設再編と各事業改革を進めると同時に、不稼働資産の有効活用についても検討していきます。JAの活性化につながる人材育成を図り、効率的な事業運営体制の確立に努めます。 また、JA組織基盤の強化と地域貢献活動にも積極的に取り組みます。
自己資本比率 13%／事業利益 111,000千円

9●

管理部
≪部門活動方針≫
自律的なコンプライアンス内部管理体制の確立と強化に努めるとともに、法令及び社会的規範を順守し不祥事ゼロの達成に取り組みます。また、基本原則にそった融資審査を行い信用リスクの軽減に努め健全経営に努めます。
不祥事ゼロ検証／年4回

資産査定／年2回

10●内部監査室≪部門活動方針≫
無通告によるプロセスチェックを基本とした監査を実施するとともに、監査報告書の品質強化に努め、内部監査の充実・強化を図ります。改善策を助言、勧告し、事業活動の効率化を高めるとともに、職員の規律保持を促します。
被監査部署 18ヶ所

11●

再編

マイナス金利政策の継続により、農中・県信連からの奨励金の縮小が経営に大きな打撃を与えることが明らかな状況となっていること、公認会計士監査に向けた内部統制及び内部管理態勢の強化を図る必要があること等、事業全体の効率化を求められており、併せて1県1JA構想が加速している中、JA愛媛においても組織整備研究会を立ち上げたところであり、その動向を注視しながら持続可能な店舗体制を構築し、コスト低減・効率性・職員減少等へ対応でき る店舗再編を計画的に進めます。
1.信用・共済業務(1)信用店舗(共済窓口を含む)
本店・三瓶支店・八幡浜支店・保内支店・伊方支店
神山出張所(川上事業所/真穴事業所)・矢野崎出張所・日土出張所
瀬戸出張所・三崎出張所①JAバンクえひめの考え方に基づき基幹店舗(支店)の貯金量を200億以上、一般店舗(出張所)の貯金量100億以上を基準に集約を図ります。
②貸付業務は令和元年度決算から公認会計士監査が導入されることに伴い、事務処理基準の強化と資産査定を含む専門性を要するため基幹店舗への集約を図ります。
③町見の出張金融は公認会計士監査導入に伴う内部統制上のリスク等を考慮するとともに組合員の利用状況、地域性等をみながら見直しを検討します。
④共済業務は効率性・収益性から基幹店舗(支店)への集約を図ります。
(2)ATM機
三瓶ブロック・・・三瓶支店・営農管理センター・周木事業所
八幡浜ブロック・・八幡浜支店・神山出張所・矢野崎出張所・穴井事業所・真穴事業所・川上事業所・舌田事業所
保内ブロック・・・保内支店・日土出張所・PC喜須来・PC川之石
伊方ブロック・・・伊方支店・三崎出張所・瀬戸農業公園・町見事業所①ATMの「取扱件数基準」を現在の30件から50件以上に見直し、「採算性」「市場性」「顧客利便性」の3つの評価軸をベースとした相対評価を行ったうえで、『取引件数基準』等を加味して整理対象ATMを抽出し、最終的に「コスト削減効果」を勘案しATMの再編整備を図ります。
2.販売業務(1)選果場・集出荷施設①高齢化による選果従業員の採用が困難な状況と生産農家の高齢化による共選契約者数と生産量の減少予測から、共選の意向を尊重しながら4施設に集約していき、最終的には1施設での運用を目指します。
②1県 1JA構想の中、西宇和ブランドを維持するための別組織化も視野に検討します。
③流通センターの収支改善や機能強化を図るため、移転を含め検討します。
3.購買業務(1)生活小店舗
三瓶ブロック・・・周木事業所・二及事業所・蔵貫事業所・皆江事業所・下泊事業所
八幡浜ブロック・・穴井事業所・真穴事業所・川上事業所・舌田事業所
保内ブロック・・・日土出張所・新道事業所・PC喜須来
伊方ブロック・・・町見事業所・瀬戸出張所・三崎出張所・二名津事業所①公認会計士監査対応における内部統制等を担保するため一人体制の三瓶ブロック各事業所・二名津事業所においては、地域環境、利用状況等をみて閉店を検討します。閉店後は移動購買車による対応とします。
②地域のニーズおよび安価な商品提供と商品数の充実を図るため、日土とPC喜須来を統合し、PC喜須
来店をYショップ若しくは全農と協議してファミマやAコープ西日本等、コーヒーカフェなど休憩スペースを設置した新店舗を検討します。
③その他の店舗については総合的な事業状況を見て集約等を検討します。

12●(2)給油所
拠点給油所・・・三瓶給油所・大平給油所・JASS-PORT保内・三崎給油所
サブ給油所・・・真穴事業所・川上事業所・セルフ舌田・日土出張所・新道事業所・伊方支店・
瀬戸事業所
利便性給油所・・町見事業所①拠点給油所は休日の設定、営業時間の短縮等により収支状況を見ながら子会社化やセルフ化についても検討します。
②サブ給油所は地下タンクの経年劣化状況をみて、地域性・利用度等により集約や廃止を含め検討していきます。特に、漏れの危険性が大きい真穴・ 日土については早急な対応が必要となっています。
③利便性給油所(簡易タンク施設)は地域環境・利用状況・収支状況等総合的に検証し、拠点施設への集約を検討していきます。
(3)農機具センター
三瓶農機具センター・八幡浜農機具センター・保内農機具センター・三崎農機具センター(真穴農機具センター)①組合員利便性を重視しながら、技術者不足等の諸課題を踏まえ八幡浜に三瓶・真穴を集約、保内に三崎を集約し 2 センターに集約すること及び業者委託を検討します。
(4)生産資材取扱店舗
三瓶営農管理センター・八幡浜営農管理センター・保内JAグリーン 保内営農管理センター・伊方営農管理センター・瀬戸出張所（三机事業所）
・三崎出張所①上記の取扱店舗を含め、全農えひめ物流改革取組計画等をみながら、在庫削減、事務の効率化等を図り生産資材の価格低減に取り組むため、地域性・利用度等勘案し集約を検討します。
②集約段階において選果場施設の取扱や各協力組織の協力等での対応を検討します。
③収支改善を図るため購買担当者 11 名をCA(シトラスアドバイザー・新設)に任命し、営農指導員と連携して、肥料・農薬等の購買品の安全性・安心性を説明しながら取扱量の増大を目指します。
4.組織(1)支部運営委員会
4支店体制への移行に伴い、旧来の委員会を支部運営委員会に設置、4支店に支店運営委員会を設置という2段階制をとってきたが、地域性や構成員などから組織統合も進んでいる地区もあるため、機能性を高めるための再編を図ります。
①現在の運営委員会は以下の通りです。
○三瓶支店運営委員会○八幡浜支店運営委員会
真穴支部運営委員会・川上支部運営員会・舌田支部運営委員会
神山支部運営委員会(双岩支部運営委員会)・千丈支部運営委員会
矢野崎支部運営委員会○保内支店運営委員会
宮内支部運営委員会・日土支部運営委員会・磯津支部運営委員会
川之石支部運営委員会・喜須来支部運営委員会○伊方支店運営委員会
伊方支部運営委員会・町見支部運営委員会・瀬戸支部運営委員会・三崎支部運営委員会②総合運営協議会は、支部運営委員会の再編等により体制、構成員を検討します。

13●

14●

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MEMO

西宇和農業協同組合
本店 ／〒796 - 0031 愛媛県八幡浜市江戸岡1丁目12番10号
TEL（0894）24 - 1111 FA X（0894）24 -7506