使用開始日 2024.5.11【愛称】

投資信託説明書（交付目論見書）

本書は、金融商品取引法第 13 条の規定に基づく目論見書です。

しんきんラップ（安定型）

しんきん世界アロケーションファンド
追加型投信／内外／資産複合

Shinkin AssetManagement Co.,Ltd.

投資信託説明書（請求目論見書）は、委託会社のホームページで閲覧、ダウンロードできます。
また、本書には約款の主な内容が含まれていますが、約款の全文は投資信託説明書（請求目論見書）に掲載されています。

ご購入に際しては、本書の内容を十分にお読みください。
委託会社 : ファンドの運用の指図を行います。

■ 当ファンドに関してのお問い合わせ

しんきんアセットマネジメント投信株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第 338 号

受託会社 : ファンドの財産の保管および管理を行います。

三菱 UFJ 信託銀行株式会社

コールセンター（受付時間）営業日の 9:00～17:00

0120-781812

携帯電話からは 03-5524-8181

ホームページ

https://www.skam.co.jp

商品分類
単位型・
追加型

追加型投信

属性区分

投資対象 投資対象資産
地域（収益の源泉）内外

資産複合

投資対象資産決算頻度

その他資産（投資信託証券（株式・債券・
不動産投信・
短期金融資産）
）

年１回

投資対象
地域

投資形態

為替
ヘッジ

グローバル ファミリー（日本を含む） ファンドなし

※属性区分に記載している「為替ヘッジ」は、対円での為替リスクに対するヘッジの有無を記載しています。
上記の表は、当ファンドに該当する部分のみを記載しています。商品分類や属性区分の内容については、一般社団法人
投資信託協会のホームページ（https://www.toushin.or.jp）でご覧いただけます。

この目論見書により行う「しんきん世界アロケーションファンド」（愛称：しんきんラップ（安定型））の募集については、委託会社は、金融商品取引法（昭和 23 年法律第 25 号）
第５条の規定により有価証券届出書を 2024 年５月 10 日に関東財務局長に提出しており、その届出の効力は 2024 年５月 11 日に生じています。
当ファンドの商品内容に関して、重大な変更を行う場合には、投資信託及び投資法人に関する法律（昭和 26 年法律第 198 号）に基づき事前に投資者の意向を確認する手続きを行います。
当ファンドの信託財産は、受託会社により保管されますが、信託法によって受託会社の固有財産等との分別管理等が義務付けられています。
請求目論見書（金融商品取引法第 15 条第３項に規定する目論見書）は、販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたします。 なお、販売会社に請求目論見書をご請求された場合は、その旨をご記録くださるようお願いいたします。
委託会社の情報
委託会社名

しんきんアセットマネジメント投信株式会社

設立年月日

1990 年 12 月 14 日

資本金

２億円

運用する投資信託財産の合計純資産総額

11,586 億円（2024 年２月末現在）「愛称：しんきんラップ（安定型）」は、当ファンドの将来の運用成果等を示唆、約束するものではありません。

見やすく読みまちがえにくいユニバーサル
デザインフォントを採用しています。

2しんきん世界アロケーションファンド

1 ｜ファンドの目的・特色ファンドの目的
日本を含む世界各国の株式、公社債、不動産投資信託および国内短期金融資産へ分散投資を行い、投資信託財産の着実な成長と安定した収益の確保を目指して運用を行います。

ファンドの特色特色 1

７つの資産を投資対象とした分散投資を行います。

◆長期運用に適した６つの異なる資産（国内株式・外国株式・国内債券・外国債券・国内不動産投資信託（国内リート）・外国不動産投資信託（外国リート））に加え、国内短期金融資産を投資対象とし、市場環境の変化に対応した分散投資を行います。
※常に全ての投資対象に投資を行うとは限りません。

◆配当金、利子および分配金収入が期待できる資産に投資して、安定した運用成果を目指します。
株式

債

券

不動産投資信託

国
内

国内債券

国内リート

外国株式

外国債券

外国リート

為替ヘッジなし

為替ヘッジなし

為替ヘッジなし

外

国内株式

国内短期
金融資産

国
しんきん世界アロケーションファンド3

1 ｜ファンドの目的・特色
特色 2

各資産のリスクを考慮した分散投資を行います。

◆投資する資産はそれぞれ異なるリスク（値動きの振れ幅）を持っています。

リターン

リスクとは、値動きの振れ幅のことで、投資する資産によって、リスクの大きさは異なります。

変動幅

国内債券

＋−

上に行くほど期待できる
収益が大きくなります︒

外国債券

リスク

国内外株式
国内外リート
右に行くほど、値動きの振れ幅が大きくなります。
※上記の図は、一般的な考え方のイメージです。

◆異なる資産にリスクを考慮した分散投資を行うことによって、基準価額の変動を抑えつつ、収益の獲得を目指します。
分散投資の効果
各資産はさまざまな値動きをします。
資産A
資産B
資産C

値動きの異なる資産を組み合わせることで、リスクの低減効果が期待できます。

資産D
資産E
資産F

分散投資

価格

価格
時間

時間

※上記の図は、一般的な考え方のイメージです。当ファンドの将来の運用成果等を示唆、約束するものではありません。
※各資産の配分比率によっては、リスクの大きな資産の影響を強く受けることがあります。

4しんきん世界アロケーションファンド

1 ｜ファンドの目的・特色
特色 3

 場環境によっては、さらにリスクを抑えた資産別配分
市（アロケーション）に切り替えます。
リスク・オンディフェンシブ

外国リート
国内リート

L

外国株式

H

リスク・オン

国内債券

国内債券

国内株式
L

外国債券

L

H

H

ディフェンシブ

リスク・オン

L

H

ディフェンシブLH

リスク・オフLH

リスク・オフリスク・オフ

国内短期金融資産

リスク資産への投資が魅力的な場合は、６つの資産（国内外株式、国内外債券、国内（外貨建資産について、為替ヘッジ
L
H 外リート）へリスクを考慮した分散投資を行います。
［リスク・オン］ は行いません。
）
分散投資が魅力的でない場合は、相対的にリスクを抑えた「国内債券」中心の投資［ディフェンシブ］へ切り替えます。
L

H「国内債券」への投資も魅力的でない場合は、さらにリスクの低い「国内短期金融資産」を中心とした安定運用へ切り替えます。
［リスク・オフ］
LH※上記の図は、当ファンドの運用のイメージを説明するためのものであり、実際の配分比率とは異なります。配分比率は、
あらかじめ定めているものではありません。
※上記の「リスク・オン」、「ディフェンシブ」および「リスク・オフ」は、当ファンドの運用のイメージを説明するための表現であり、具体的な投資戦略・運用方針を意味するものではありません。
※実際の資産別配分比率の変更は委託会社が決定し、当ファンド内でマザーファンドを換金および買い付けることにより行います。マザーファンドについては、後掲「ファンドの仕組み」をご参照ください。

※市況動向あるいは資金動向等によっては、上記のような運用ができない場合があります。
しんきん世界アロケーションファンド5

1 ｜ファンドの目的・特色■ 投資戦略
投資戦略のイメージ

経済環境分析
投資先の金融市場に影響を与える世界経済の動向など、各資産の金融市場を取り巻く環境を分析・評価します。

金融市場分析
経済環境分析の結果を踏まえて、投資先の金融市場の関連する各種指標（指数、
インデックスなど）の動きを計量的に分析・評価します。

資産別配分比率の決定
金融市場分析の結果を踏まえて、資産別配分比率を決定します。資産別配分
比率の見直しは、月1回程度行います（将来変更される場合があります。）。
決定した資産別配分比率に近づけるため、各マザーファンドの組入比率を調整します。常に全てのマザーファンドに投資を行うとは限りません。

「しんきん世界アロケーションファンド」（愛称：しんきんラップ（安定型））●リスク水準の高い資産の配分比率を下げ、リスク水準の低い資産の配分比率を上げること等によって、リスクを抑えた分散投資を目指します。
●投資判断に使用する資産分散手法は、市場環境の変化に応じて、随時見直しを行います。
●資産の一部を外貨建資産に投資する場合があります。 原則として外国為替相場の影響を回避する取引（いわゆる為替ヘッジ）は行いません。
※市況動向あるいは資金動向等によっては、上記のような運用ができない場合があります。

6

しんきん世界アロケーションファンド

1 ｜ファンドの目的・特色■ 収益分配について
年１回の決算時（２月 14 日（休業日の場合は翌営業日））に収益分配方針に従って分配を行います。
下記の図はイメージであり、将来の分配金をお約束するものではありません。分配金が支払われない場合もあります。
収益分配金のお支払いのイメージ
1月

2月
14日

3月

4月

5月

6月

7月

8月

9月

10月

11 月

12 月

分配金

※当ファンドは自動けいぞく投資専用ファンドですので、分配金は自動的に再投資されます。
（再投資の際に、購入時手数料は掛かりません。）※分配金をお受け取りになる場合には、事前に販売会社所定の手続きを行っていただく必要があります。
※分配金のお受け取りについては販売会社にお問い合わせください。

収益分配
方針

■ 分配対象額は、経費控除後の繰越分を含めた利子 ・ 配当等収益と売買益（評価益を含みます。）等の全額とします。
■ 分配金額は、委託者が基準価額水準等を勘案して決定します。 ただし、分配
対象収益が少額の場合は、分配を行わないこともあります。

■ 収益分配金に関する留意事項● 分 配金は、預貯金の利息とは異なり、投資信託の純資産から支払われます
ので、分配金が支払われると、その金額相当分、基準価額は下がります。

投資信託で分配金が支払われるイメージ
分配金
投資信託の純資産● 分配金は、計算期間中に発生した収益（経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益）を超えて支払われる場合があります。その場合、当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります。
また、分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示す
ものではありません。
● 投資者のファンドの購入価額によっては、分配金の一部ないしすべてが、実質的には元本の一部払戻しに相当する場合があります。
ファンド購入後の運用状況により、分配金額より基準価額の値上がりが小さ
かった場合も同様です。
しんきん世界アロケーションファンド7

1 ｜ファンドの目的・特色■ 投資する各資産について ※常に全ての資産に投資するとは限りません。
株式

国内株式、外国株式（為替ヘッジなし）
国内および外国の好配当株式を主要投資対象とします。
◎好配当株式のポイント■ 予想配当利回り※が市場平均を上回ると判断できる銘柄に着目することから、安定的な配当金による収益（インカム・ゲイン）を期待することができます。
■ 企業業績や事業内容等を分析して投資を行い、中長期的な株価の上昇による収益（キャピタル・ゲイン）を狙います。
※「予想配当利回り」とは、株式の重要な投資尺度のひとつであり、「１株当たりの予想配当金」を「株価」で割って求められます。

株式投資の２大要素
株式の配当金
による収益
インカム・
ゲイン

（

）

安定した配当収益の獲得
企業
配当金
株式

投資者

株価の値上がりによる収益
キャピタル・
ゲイン（）

投資信託財産の成長
市場（取引所）

株式の投資対象国・地域
北米地域

アメリカ
カナダ

欧州・中東地域

アジア・オセアニア地域

オーストリア

フランス

イタリア

スペイン

ベルギー

ドイツ

オランダ

スウェーデンデンマーク

アイルランドノルウェー

スイス

フィンランド

イスラエル

ポルトガル

イギリス

香港
日本
シンガポール
オーストラリアニュージーランド※ 2024 年２月末現在の投資対象国・地域であり、実際の投資とは異なります。
（組み入れていない場合もあります。）※外国株式の主な投資対象国は MSCI-KOKUSAI（参考指標）の構成国です。

◆外国株式による運用は、シュローダー・インベストメント・マネジメント・リミテッドが行います。
〜シュローダー・インベストメント・マネジメント・リミテッドについて〜
世界の投資対象市場を網羅するリサーチおよび資産運用能力を背景に、高品質な投資商品や金融サービスをお客様に提供する独立系グローバル資産運用会社「シュローダー・グループ」の英国法人です。

※市況動向あるいは資金動向等によっては、上記のような運用ができない場合があります。

8

しんきん世界アロケーションファンド

1 ｜ファンドの目的・特色●投資プロセス

国内株式（しんきん好配当利回り株マザーファンド）
process

1 経済環境分析

経済動向など株式市場を取り巻く環境を多角的に分析します。

process

2 組入銘柄の決定

予想配当利回りが市場平均を上回ると判断できる銘柄を選定します。
また、財務の健全性、業種分散などを踏まえ、全体のバランスを考慮し、実際に組み入れる銘柄を決定します。

process

3 ポートフォリオのリスク分析

マザーファンドの基準価額の値動きやその要因等を管理・分析します。

外国株式（しんきん世界好配当利回り株マザーファンド）
process

1 経済環境分析

経済動向など投資先の株式市場を取り巻く環境を多角的に分析します。

process

2 組入銘柄の決定

世界をいくつかの地域に分け、地域ごとの平均を上回る配当利回りが期待できる銘柄を選定します。また、配当の質、時価総額、企業業績などを踏まえ、全体のバランスを考慮して実際に投資する銘柄を決定します。

process

3 ポートフォリオのリスク分析

マザーファンドの基準価額の値動きやその要因等を管理・分析します。

●「MSCI-KOKUSAI」について

MSCI-KOKUSAI インデックスは MSCI インデックスの一つです。MSCI インデックスは、MSCI インクが算出する世界的な株価指数の名称で、世界中の投資のプロが指標として活用しています。M S C I インデックスは市場の動向を表す指数として、
また投資評価のベンチマークとして幅広く利用されています。ここに掲載される全ての「MSCI-KOKUSAI」の情報は、信頼の置ける情報源から得たものでありますが、その確実性および完結性を MSCI は何ら保証するものではありません。この情報はMSCI の営業秘密であり、またその著作権は MSCI に帰属しており、その許諾なしにコピーを含め電子的、機械的な一切の手段
その他あらゆる形態を用い、またはあらゆる情報保存、検索システムを用いて出版物、資料、データ等の全部または一部を複製・頒布・使用等することは禁じられています。

しんきん世界アロケーションファンド9

1 ｜ファンドの目的・特色■ 投資する各資産について ※常に全ての資産に投資するとは限りません。
債券

国内債券、外国債券（為替ヘッジなし）
国内の公社債および外国の高格付債券を主要投資対象とします。
◎債券のポイント■ わが国を含む、世界各国の債券に投資することから、利子収入によるインカム・ゲインを期待することができます。
■ 高い信用力の債券に投資を行うことによって、信用リスクを抑えた効果的な債券分散投資を追求します。

債券の投資対象国※投資対象とする公社債は、組入れ時において信用格付業者等からBBB格相当以上の長期信用格付を取得しているものとします。

ユーロ 参 加 国

オーストリア ベルギー
ラトビア

キプロス

米 国

日 本

日本

エストニア フィンランド フランス

リトアニア ルクセンブルク

マルタ

オランダ

アメリカ

※国債、政府機関債および国際機関債を
主要投資対象とします。
ドイツ

ギリシャ アイルランド イタリア

ポルトガル スロバキア スロベニア

スペイン

クロアチア

※欧州経済通貨同盟（EMU）参加国の国債、政府機関債および国際機関債を主要投資対象とします。EMUとは、統一通貨「ユーロ」を導入する欧州連合（EU）加盟国による共通の経済政策・通貨対策の実施を目指す同盟です。

その他

オーストラリアカナダ

デンマーク ニュージーランド

ノルウェー

シンガポールスウェーデン

スイス

イギリス※日本、米国、EMU参加国を除く世界各国の国債、政府機関債、地方債および国際機関債を主要投資対象とします。投資対象とする公社債は、組入れ時において、信用格付業者等からAA格以上の信用格付を取得しているものとします。上記以外の国に投資することがあります。

※ 2024 年２月末現在の投資対象国であり、今後、変更される場合があります。実際の投資とは異なります。
（組み入れていない場合もあります。）

信用格付のイメージ
信用格付業者

高い
信
用
格
付
低い

Ｓ＆Ｐ

Moody’s

ＡＡＡ
ＡＡ
Ａ
ＢＢＢ
ＢＢ
Ｂ
ＣＣＣ
ＣＣ
Ｃ
Ｄ

Ａaa
Ａa
Ａ
Ｂaa
Ｂa
Ｂ
Ｃaa
Ｃa
Ｃ

Ｒ＆Ｉ

ＡＡＡ
ＡＡ
Ａ
ＢＢＢ
ＢＢ
Ｂ
ＣＣＣ
ＣＣ
Ｃ

（注）S&P：スタンダード＆プアーズ
Moody's：ムーディーズ
R ＆ I：株式会社格付投資情報センター※市況動向あるいは資金動向等によっては、上記のような運用ができない場合があります。

10 しんきん世界アロケーションファンド

1 ｜ファンドの目的・特色●投資プロセス

国内債券（しんきん国内債券マザーファンドⅡ）
process

1 経済環境分析

経済動向など債券市場を取り巻く環境を多角的に分析します。

process

2 組入銘柄の決定

金利水準や方向性、償還期限ごとの金利の変化、信用リスクなどを踏まえて、実際に組み入れる銘柄を決定します。

process

3 ポートフォリオのリスク分析

マザーファンドの基準価額の値動きやその要因等を管理・分析します。

外国債券
process

しんきん欧州ソブリン債マザーファンド
しんきん米国ソブリン債マザーファンド
しんきん高格付外国債券マザーファンド

1 経済環境分析

経済動向など投資先の債券市場を取り巻く環境を多角的に分析します。

process

2 組入銘柄の決定

国別の金利水準や方向性、償還期限ごとの金利の変化、国別の金利環境などを踏まえて、実際に組み入れる銘柄を決定します。

process

3 ポートフォリオのリスク分析

マザーファンドの基準価額の値動きやその要因等を管理・分析します。

しんきん世界アロケーションファンド 11

1 ｜ファンドの目的・特色■ 投資する各資産について ※常に全ての資産に投資するとは限りません。
不動産投資信託（リート）

国内リート、外国リート（為替ヘッジなし）
国内および外国の上場不動産投資信託を主要投資対象とします。
◎不動産投資信託（リート）のポイント■ 間接的に不動産へ投資した効果が得られます。
■ リートは、不動産の賃貸料収入などから、投資者に分配を行う仕組みになっています。 そのため、不動産からの収益を分配金として受取ることが可能です。
■ リートは、債券や株式と異なった値動きをする傾向があり、分散投資の対象として有効な資産の一つと言えます。
■ わが国を含む世界各国のリート市場に分散投資が可能です。

不動産投資
信託とは

● 不動産投資信託とは、「不動産を証券化した金融商品」で、「Real Estate
Investment Trust」の頭文字を取ってリート（REIT）と呼ばれます。
● リートは、「投資者から集めた資金によって、不動産の購入 ・ 管理運営を行い、それによって得た賃貸料収入などから投資者へ分配金を支払う」という商品で、少額の資金で不動産に分散投資した効果を得ることができます。

＜リートの仕組み＞
投資者

リート

賃貸不動産物件

欧州・中東地域

アジア・オセアニア地域

リートを通じた 投 資
不動産投資を分配金行う。

投資者の代わり 不動産の購入・管理に不動産投資を賃貸料収入など行う。

オフィス・ビル、商業施設、
賃貸マンションなどの賃貸不動産物件

リートの投資対象国・地域
北米地域
アメリカ
カナダ

ベルギー

イタリア

スペイン

イスラエル

ドイツ

フランス

オランダ

アイルランド イギリス

香港

日本

オーストラリア

シンガポール韓国

ニュージーランド※ 2024 年２月末現在の投資対象国・地域であり、実際の投資とは異なります。
（組み入れていない場合もあります。）※外国リートの投資対象国は S&P 先進国 REIT 指数構成国です。指数構成国であっても、対象銘柄がない場合があります。

◆外国不動産投資信託による運用は、ブラックロック・ジャパン株式会社が行います。
〜ブラックロック・ジャパンについて〜
ブラックロック・ジャパン株式会社は、グローバルに資産運用ビジネスを展開するブラックロック・グループ（以下、「ブラックロック」といいます。
）の一員です。ブラックロックは、世界約 30 か国に拠点を擁し、
約 1,411 兆円（2023 年
12 月末現在）を運用する世界有数の資産運用グループです。

※市況動向あるいは資金動向等によっては、上記のような運用ができない場合があります。

12 しんきん世界アロケーションファンド

1 ｜ファンドの目的・特色●投資プロセス

国内リート（しんきんＪリートマザーファンドⅡ）
process

1 経済環境分析

経済動向など J-REIT 市場を取り巻く環境を多角的に分析します。

process

2 組入銘柄の決定

財務分析や流動性、価格の分析を踏まえ、実際に組み入れる銘柄を決定します。

process

3 ポートフォリオのリスク分析

マザーファンドの基準価額の値動きやその要因等を管理・分析します。

外国リート（しんきんグローバルリートマザーファンド）
process

1 ポートフォリオ構築

日本を除く世界各国の金融商品取引所上場（上場予定を含みます。）の不動産投資信託証券に投資し、Ｓ＆Ｐ先進国 REIT 指数の動きに連動する投資成果を目指して運用を行います。

process

2 ポートフォリオのリスク分析

S&P 先進国 REIT 指数の動きとマザーファンドの基準価額の値動きのかい離およびその要因等を管理・分析します。

●「S&P 先進国 REIT 指数」について「S&P 先進国 REIT 指数」とは、Standard&Poor's Dow Jones Indices LLC が有する S&P グローバル株価指数の採用銘柄の中から、不動産投資信託 (REIT) および同様の制度に基づく銘柄の浮動株修正時価総額に基づいて算出される指数です。
当指数は、Standard&Poor's Dow Jones Indices LLC の商品であり、当ファンドに対して利用許諾が与えられています。
Standard&Poor's® および S&P®( 以下「S&P」といいます。) は、Standard&Poor's Financial Services LLC の登録商標であり、S&P は、当ファンドを推奨・支持・販売・促進等するものではありません。S&P は、S&P が公表する各指数またはそれに含まれるデータの正確性あるいは完全性を保証するものではなく、また、S & P が公表する各指数またはそれに含まれるデータを利用した結果生じた事項に関して保証等の責任を負うものではありません。

しんきん世界アロケーションファンド 13

1 ｜ファンドの目的・特色■ 投資する各資産について ※常に全ての資産に投資するとは限りません。
国内短期金融資産

国内短期金融資産
わが国の短期公社債および短期金融商品を主要投資対象とします。
◎国内短期金融資産のポイント■ 短期公社債の組み入れにあたっては、原則、残存期間１年以内のものとし、取得時においていずれかの信用格付業者等からＡ格相当以上の信用格付を得ている銘柄に限定することで、価格変動リスクや金利リスク、信用リスク、流動性リスクなどを抑えた投資成果が期待できます。
※市況動向あるいは資金動向等によっては、上記のような運用ができない場合があります。

■ 外国為替相場の影響について
当ファンドは、資産の一部を外貨建資産に投資する場合があります。
■ 外国為替相場の変動の影響を受けますので、投資先の通貨に対して円安になると為替差益が期待できますが、一方で、投資先の通貨に対して円高になると為替損失を被る可能性があります。また、
当ファンドでは原則として外国為替相場の影響を回避する取引（いわゆる為替ヘッジ）は行いません。

為替変動と外貨建資産価値のイメージ
円安になると外貨建資産の価値は円ベースで上昇します。

￥
円高

上昇

※上記は一般的な場合の説明であり、様々な条件により異なる場合があります。

14 しんきん世界アロケーションファンド

下落

円安

￥

外貨建資産

円高になると外貨建資産の価値は円ベースで下落します。

外貨建資産

1 ｜ファンドの目的・特色■ ファンドの仕組み
ベビーファンド

マザ ーファンド

投資対象

国内株式
しんきん好配当利回り株
マザーファンド

国内株式
外国株式

外国株式
しんきん世界好配当
利回り株マザーファンド

好配当利回り株

国内債券

国内債券
しんきん国内債券マザー
ファンドⅡ

申込金
投資者
（受益者）

収益分配金・
解約金・償還金

しんきん世界アロケーション
ファンド【愛称】
しんきんラップ
（安定型）

投資
損益

外国債券
しんきん欧州ソブリン債
マザーファンド
しんきん米国ソブリン債
マザーファンド
しんきん高格付外国債券
マザーファンド
国内不動産投資信託（国内リート）
しんきんＪリートマザー
リートファン
マザーファン
ドⅡ ドⅡ
外国不動産投資信託（外国リート）
しんきんグローバルリート
マザーファンド
国内短期金融資産
しんきん短期国内債券
マザーファンド

外国債券

投資
損益

日本の公社債
および欧州・
米国等の国債、
政府機関債
などの債券

国内不動産
投資信託
外国不動産
投資信託
ビジネス用・
商業施設用・
居住者用等の
不動産

国内短期
金融資産
日本の
短期公社債
および
短期金融商品

投資者の資金は、しんきん世界アロケーションファンド（ベビーファンド）にまとめられ、上記の各マザーファンドに投資されます。このように、実質的な運用をマザー
ファンドで行う方式を「ファミリーファンド方式」といいます。
※上記のマザーファンドは、ベビーファンドが投資対象とするマザーファンドです。一部のマザーファンドの配分比率をゼロとする場合があります。
※「しんきん世界好配当利回り株マザーファンド」の運用指図に関する権限は、シュローダー・インベストメント・マネジ
メント・リミテッドに委託します。
※「しんきんグローバルリートマザーファンド」の運用指図に関する権限は、
ブラックロック・ジャパン株式会社に委託します。

※市況動向あるいは資金動向等によっては、上記のような運用ができない場合があります。

■ 主な投資制限
国内外の株式、債券および不動産投資信託ならびに国内短期金融資産への投資は、
マザーファンドを通じて行います。（しんきん世界アロケーションファンドが株式に直接投資したり、外貨建資産に直接投資することはありません。）
しんきん世界アロケーションファンド 15

2 ｜投資リスク「しんきん世界アロケーションファンド」（愛称：しんきんラップ（安定型））は、値動きのある有価証券に投資しますので、基準価額は変動します。したがって、預貯金とは異なり、投資元本は保証されているものではありません。ファンドの運用による利益および損失は、
すべて投資者に帰属します。

●基準価額の変動要因

価格変動リスク

金利リスク

有価証券の価格は、国内および国外の政治 ・ 経済情勢、発行体の業績、市場の需給等を反映して変動します。 組入有価証券の価格が下落した場合には、基準価額が下落する要因となります。

金利リスクとは、金利変動により公社債等の価格が下落するリスクをいいます。
一般的に金利低下局面では組み入れた公社債等の価格は値上がりし、金利上昇局面では値下がりします。 また、償還までの期間が長い公社債等は、概して、
短いものより金利変動に対応して大きく変動します。 組入有価証券の価格が下落した場合には、基準価額が下落する要因となります。

不動産投資信託のリスク

不動産投資信託は、不動産を実質的な投資対象としているために、他の金融商品と異なり、火災・自然災害や不動産に係る法制度の変更などの影響を受けて投資先の不動産の価値が変動する場合があります。当ファンドが投資する不動産投資信託の価格が下落した場合には、基準価額が下落する要因となります。

為替変動リスク

外貨建資産については、一般に外国為替相場が当該資産の通貨に対して円高になった場合には、基準価額が下落する要因となります。

信用リスク

有価証券等の発行体が経営不安、倒産等に陥った場合、またその可能性が高まった場合には当該発行体が発行する有価証券および短期金融商品の価格は下落し、場合によっては投資資金が回収できなくなることもあります。 組入有価証券等の価格が下落した場合等には、基準価額が下落する要因となります。

流動性リスク

流動性リスクとは、有価証券を売買する際に、需給動向により希望する時期・価格で売買することができなくなるリスクをいいます。当ファンドが投資する有価証券の流動性が損なわれた場合には、基準価額が下落する要因となります。

カントリー
リスク

海外の有価証券に投資する場合、投資する国の政治・経済情勢、外国為替規制、資本規制、制度変更等による影響を受けることがあり、基準価額が下落する要因となります。

※上記の変動要因は主なもののみであり、上記に限定されるものではありません。

16 しんきん世界アロケーションファンド

2 ｜投資リスク●その他の留意点■当ファンドのお取引に関しては、金融商品取引法第 37 条の６の規定（クーリング・オフ）の適用はありません。
■当ファンドは、大量の解約が発生し短期間で解約資金を手当てする必要が生じた場合や主たる取引市場において市場環境が急変した場合等に、一時的に組入資産の流動性が低下し、市場実勢から期待できる価格で取引できないリスク、取引量が限られてしまう
リスクがあります。 これにより、基準価額にマイナスの影響を及ぼす可能性や、換金の申込みの受付けが中止となる可能性、換金代金のお支払が遅延する可能性があります。

●リスクの管理体制
運用部門から独立した管理部門が、ファンドのリスクとリターンの計測・分析および法令遵守の観点から運用状況を監視します。モニタリングを日々行い、異常が検知された場合には、
直ちに関連部門に報告し、是正を求める態勢としています。 運用リスク管理状況は、原則
月１回 開催するコンプライアンス・ 運用管理委員会への報告を通じて、運用部門にフィードバックされ、適切なリスクの管理体制を構築しています。
また、委託会社では、流動性リスク管理に関する規程を定め、ファンドの組入資産の流動性
リスクのモニタリングなどを実施するとともに、緊急時対応策の策定・検証などを行います。
コンプライアンス・運用管理委員会は、流動性リスク管理の適切な実施の確保や流動性リスク
管理態勢について、監督します。
※リスクの管理体制等は、今後変更となる場合があります。

しんきん世界アロケーションファンド 17

2 ｜投資リスク●参考情報
当ファンドの年間騰落率および基準価額（分配金再投資後）の推移

当ファンドと代表的な資産クラスとの年間騰落率の比較（円）
15,000

（%）
100

（%）
100

14,00080

80

13,000

基準価額（分配金再投資後）
（左目盛）

60

60

12,00040

40

11,00020

20

10,000

0

0

9,000

−20

−20

−40
2023/03 2024/02
（年/月）

−40

8,000
2019/03

当ファンドの年間騰落率（右目盛）

2020/032021/032022/03（期間：2019年３月〜2024年２月）
最大値
59.8

62.7

最小値

42.1
6.9

9.9

17.3

平均値

4.1
8.0

−8.5 −11.4 −12.4
−19.4
−0.9

14.8

5.4
−5.5

−6.1

−0.7

5.6
21.5

−8.8

当ファンド 日本株 先進国株 新興国株 日本国債 先進国債 新興国債

※上記の左グラフは、各月末における当ファンドの直近 1 年間の騰落率および基準価額（分配金再投資後）の推移を表示したものです。
※基準価額（分配金再投資後）は、分配金（税引前）を分配時に再投資したものと仮定して計算しています。しんきんアセット
マネジメント投信（株）が公表している基準価額とは異なる場合があります。
※上記の右グラフは、
当ファンドおよび代表的な資産クラスについて、2019 年３月から 2024 年２月の５年間の各月末における直近１年間の騰落率の平均・最大・最小を表示したものです。当該グラフは、
当ファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものであり、すべての資産クラスが当ファンドの投資対象とは限りません。

上記のグラフ・データは過去の実績を示したものであり、将来の成果を示唆・保証するものではありません。
代表的な資産クラスとの騰落率の比較に用いた指数について
資産クラス

指数名

詳細

権利の帰属先日本株

東証株価指数（TOPIX）（配当込み）

日本の株式市場を広範に網羅するとともに、投資対象としての機能性を有するマーケット・
ベンチマークで、配当を考慮したものです。

株式会社 JPX 総研
又は株式会社 JPX
総研の関連会社

先進国株

MSCI-KOKUSAI
インデックス（配当込み、円ベース）

MSCI Inc. が開発した、日本を除く世界の先進国の株式を対象として算出した指数で、配当を考慮したものです。

MSCI Inc.

新興国株

MSCI エマージング・
マーケット・インデックス（配当込み、円ベース）

MSCI Inc. が開発した、世界の新興国の株式を対象として算出した指数で、配当を考慮したものです。

MSCI Inc.

日本国債

NOMURA-BPI 国債

野村フィデューシャリー・リサーチ＆コンサル
ティング株式会社が発表している日本の国債市場の動向を的確に表すために開発された
投資収益指数です。

野村フィデューシャ
リー・リサ ー チ＆コンサ ルティング
株式会社

先進国債

FTSE 世界国債インデックス（除く日本、円ベース）

FTSE Fixed Income LLC により運営され、日本を除く世界主要国の国債の総合収益率を
各市場の時価総額で加重平均した指数です。

FTSE Fixed
Income LLC

新興国債

JP モルガン・ガバメント・
ボンド・インデックス エマージング・マーケッツ・
グローバル・ディバーシファイド（円ベース）

J.P. Morgan Securities LLC が算出、公表
している、新興国が発行する現地通貨建国債を対象にした指数です。

J.P. Morgan
Securities LLC（注）海外の指数は、為替ヘッジを行わない投資を想定して、円ベースとしています。
※権利の帰属先は、当該指数に関する著作権、知的財産権その他一切の権利を有します。
※騰落率は、データソースが提供する各指数をもとに株式会社野村総合研究所が計算しておりますが、同社はその内容について、信憑性、正確性、完全性、最新性、網羅性、適時性を含む一切の保証を行いません。また、当該騰落率に関連して資産運用または投資判断をした結果生じた損害等、当該騰落率の利用に起因する損害および一切の問題について、何らの責任も負いません。

18 しんきん世界アロケーションファンド

3 ｜運用実績
データは 2024 年２月 29 日現在です。
※下記のグラフ・データは過去の実績を示したものであり、将来の成果を示唆・保証するものではありません。
※端数処理の都合上、各欄の合計が合計欄と一致しない場合や、比率の合計が 100 にならない場合等があります。

●基準価額・純資産の推移（億円） ■ 基準価額・純資産総額（円）
13,500320

基準価額（分配金再投資後）（左目盛）

13,000

280

純資産総額
（右目盛）

12,500240

12,000200

11,500160

11,000120

10,500

80

基準価額
（左目盛）

10,0009,500
2013/102017/0440
02024/02（年／月）

2020/09

基準価額

11,313 円

純資産総額

9,563 百万円

■ 分配の推移（税引前）
決算期

分配金

2024 年 2 月

0円

2023 年 2 月

0円

2022 年 2 月

0円

2021 年 2 月

0円

2020 年 2 月

0円

設定来累計

0円

※基準価額および分配金は１万口当たりです。
※基準価額（分配金再投資後）は決算日の翌営業日に分配金を非課税で再投資したものとして計算しています。

●主要な資産の状況■ 資産別投資比率
現金・その他

1.42％

しんきんグローバルリート
マザーファンド（外国リート）

しんきん好配当利回り株
マザーファンド（国内株式）

9.77%

しんきん世界好配当利回り株
マザーファンド（外国株式） 9.72%

しんきんJリート
マザーファンドⅡ（国内リート） 9.13%

外国債券

9.69％

9.94%

しんきん高格付外国債券
マザーファンド 1.92%
しんきん米国ソブリン債
マザーファンド 3.89%
しんきん欧州ソブリン債
マザーファンド 3.88%

しんきん国内債券
マザーファンドⅡ（国内債券）

50.33%※投資比率は、しんきん世界アロケーションファンドの純資産総額に対する比率です。

●年間収益率の推移（期間：2014 年～ 2024 年）
（％）
40
30
20
10

9.01

0

1.49

5.13

−10
−20

2014 年2015 年

2016 年

−0.44

−2.68

2017 年

2018 年−4.81
2019 年

6.95

4.56

0.42

2020 年

0.95−8.51
2021 年

2022年

2023年

2024年
（〜2/29）※当ファンドはベンチマークを設定していません。
※上記の収益率は決算時の分配金を非課税で再投資したものとして計算しています。
※最新の運用実績はしんきんアセットマネジメント投信（株）のホームページで運用レポートとしてお知らせしています。

しんきん世界アロケーションファンド 19

3 ｜運用実績●追加的記載事項
データは 2024 年２月 29 日現在です。
■ 基準価額と資産別配分（アロケーション）の変遷（円）
13,00012,000■ リスク・オン ■ ディフェンシブ■ リスク・オフ

11,00010,000
基準価額（分配金再投資後）

9,000
13/10

15/02

16/05

17/09

18/12

20/04

21/07

22/11

24/02
（日次、年/月）※上記の「リスク・オン（６つの資産にリスクを考慮した分散投資）」、「ディフェンシブ（国内債券中心）」および「リスク・オフ（国内短期金融資産中心）」は、当ファンドの運用のイメージを説明するための表現であり、具体的な投資戦略・運用
方針を意味するものではありません。

■ 設定来の資産別投資比率の推移（2013 年 10 月〜 2024 年２月まで。各月末基準）（％）
100■ 国内短期
金融資産■ 外国リート■ 国内リート■ 外国債券■ 外国株式■ 国内株式

90
80
70
60
50

■ 国内債券

40
30
20
10
0
13/10

15/02

16/05

17/09

18/12

20/04

21/07

※各月末時点におけるマザーファンドの組入割合。
（外国債券は３ファンドの合計）

20 しんきん世界アロケーションファンド

22/11

24/02
（年 / 月）

3 ｜運用実績
当ファンドが投資対象とするマザーファンドの状況は以下のとおりです。
※一部のマザーファンドの投資比率をゼロとする場合があります。

■ 各マザーファンドの組入上位 10 銘柄※投資比率は各マザーファンドの純資産総額に対する当該銘柄の時価の比率です。
国内株式

外国株式

しんきん好配当利回り株マザーファンド

しんきん世界好配当利回り株マザーファンド

銘柄名

業種

投資比率

銘柄名

国・地域

業種

投資比率

1

日東工業

電気機器

1.25%

CONTINENTAL AG

ドイツ

自動車・
自動車部品

4.01%

2

東京エレクトロン

電気機器

1.24%

VERIZONCOMMUNICATIONS
INC

アメリカ

電気通信
サービス

3.27%

3

トヨタ自動車

輸送用機器

1.23%

HENKEL AG & CO
KGAA VOR-PREF

ドイツ

家庭用品・
パーソナル用品

3.19%

4

キヤノン

電気機器

1.21%

AXA SA

フランス

保険

2.98%

5

三菱ＵＦＪ
フィナンシャル・グループ

銀行業

1.21%

TESCO PLC

イギリス

6

大東建託

不動産業

1.20%

BASF SE

ドイツ

素材

2.81%

7

三井住友
フィナンシャルグループ

銀行業

1.20%

ORANGE

フランス

電気通信
サービス

2.78%

8

住友電気工業

非鉄金属

1.20%

STANLEY BLACK &DECKER INC

アメリカ

資本財

2.72%

9

大塚ホールディングス

医薬品

1.20%

NATWEST GROUP PLC

イギリス

銀行

2.65%

10 Ｔ＆Ｄホールディングス

保険業

1.20%

EBAY INC

アメリカ

一般消費財・
サービス流通・
小売り

2.63%

生活必需品流通・
2.90%
小売り

国内債券

外国債券

しんきん国内債券マザーファンドⅡ

しんきん欧州ソブリン債マザーファンド

銘柄名

利率

満期日

投資
比率

銘柄名

利率

満期日

投資
比率

1

第 363 回利付国債（10 年） 0.100%

2031/06/20

3.52%

ドイツ国債

4.00%

2037/01/04

4.67%

2

第 145 回利付国債（20 年） 1.700%

2033/06/20

3.40%

ドイツ国債

4.75%

2034/07/04

4.44%

3

第 144 回利付国債（20 年） 1.500%

2033/03/20

3.34%

スペイン国債

0.80%

2029/07/30

3.91%

4

第 148 回利付国債（20 年） 1.500%

2034/03/20

3.33%

フランス国債

2.75%

2027/10/25

3.91%

5

第 146 回利付国債（20 年） 1.700%

2033/09/20

3.17%

フランス国債

4.00%

2038/10/25

3.78%

6

第 147 回利付国債（５年） 0.005%

2026/03/20

3.09%

スペイン国債

4.70%

2041/07/30

3.61%

7

平成 28 年度第３回埼玉県
公募公債

0.080%

2026/05/25

3.09%

ドイツ国債

1.70%

2032/08/15

3.49%

8

第 71 回利付国債（30 年）

0.700%

2051/06/20

2.85%

スペイン国債

4.20%

2037/01/31

3.44%

9

第 365 回利付国債（10 年） 0.100%

2031/12/20

2.80%

フランス国債

3.25%

2045/05/25

3.41%

10

第 150 回利付国債（20 年） 1.400%

2034/09/20

2.75%

スペイン国債

1.95%

2030/07/30

3.34%

しんきん世界アロケーションファンド 21

3 ｜運用実績

外国債券
しんきん米国ソブリン債マザーファンド

しんきん高格付外国債券マザーファンド

銘柄名

利率

満期日

投資比率

１

アメリカ国債

2.875%

2025/05/31

5.42%

２

アメリカ国債

2.000%

2025/08/15

３

国際機関債

1.875%

４

アメリカ国債

５

銘柄名

利率

満期日

投資比率

カナダ国債

1.250%

2030/06/01

9.09%

5.13%

カナダ国債

0.500%

2030/12/01

7.94%

2030/01/24

5.01%

イギリス国債

4.750%

2030/12/07

7.37%

2.250%

2025/11/15

4.71%

ノルウェー国債

1.375%

2030/08/19

7.17%

アメリカ国債

1.125%

2025/01/15

4.43%

ノルウェー国債

1.750%

2027/02/17

6.64%

６

アメリカ国債

1.625%

2026/02/15

4.01%

イギリス国債

0.500%

2029/01/31

6.34%

７

アメリカ国債

3.625%

2044/02/15

3.82%

イギリス国債

0.375%

2030/10/22

5.80%

８

アメリカ国債

1.625%

2026/05/15

3.78%

ノルウェー国債

1.750%

2029/09/06

5.21%

９

国際機関債

2.125%

2025/01/15

3.61%

ノルウェー国債

2.000%

2028/04/26

4.73%

10

アメリカ国債

3.125%

2028/11/15

3.52%

オーストラリア地方債

3.000%

2029/04/20

4.65%

国内不動産投資信託

外国不動産投資信託

しんきん JリートマザーファンドⅡ

しんきんグローバルリートマザーファンド

銘柄名

投資比率

銘柄名

国・地域

投資比率

1

日本ビルファンド投資法人

6.89%

PROLOGIS INC

アメリカ

9.34%

2

ジャパンリアルエステイト投資法人

5.68%

EQUINIX INC

アメリカ

6.31%

3

ＧＬＰ投資法人

5.02%

WELLTOWER INC

アメリカ

3.83%

4

日本都市ファンド投資法人

4.94%

SIMON PROPERTY GROUP INC

アメリカ

3.69%

5

野村不動産マスターファンド投資法人

4.86%

PUBLIC STORAGE

アメリカ

3.35%

6

ＫＤＸ不動産投資法人

4.66%

REALTY INCOME CORP

アメリカ

3.26%

7

日本プロロジスリート投資法人

4.50%

DIGITAL REALTY TRUST INC

アメリカ

3.26%

8

オリックス不動産投資法人

4.33%

GOODMAN GROUP

オーストラリア2.44%

9

インヴィンシブル投資法人

4.26%

VICI PROPERTIES INC

アメリカ

2.31%

10

大和ハウスリート投資法人

4.21%

EXTRA SPACE STORAGE INC

アメリカ

2.20%

利率

満期日

投資比率

―

2024/11/20

22.15%

0.001%

2024/07/31

14.11%

国内短期金融資産
しんきん短期国内債券マザーファンド
銘柄名
1

第 1195 回国庫短期証券

2

第 62 回政府保証日本政策金融公庫債券

3

第 1202 回国庫短期証券―

2024/12/20

11.08%

4

第 1207 回国庫短期証券―

2025/01/20

11.07%

5

第 731 回東京都公募公債

0.635%

2024/03/19

6.26%

6

第 213 回政府保証日本高速道路保有・債務返済機構債券

0.645%

2024/03/29

5.86%

7

第３回東京都公募公債（20 年）

2.260%

2024/03/19

3.55%

8

第 58 回政府保証地方公共団体金融機構債券

0.645%

2024/03/15

3.35%

9

第 215 回政府保証日本高速道路保有・債務返済機構債券

0.669%

2024/04/30

3.05%

10

第 59 回政府保証地方公共団体金融機構債券

0.669%

2024/04/12

2.77%

22 しんきん世界アロケーションファンド

4 ｜手続・手数料等●お申込みメモ
購入単位

販売会社が定める単位

購入価額

購入申込受付日の翌営業日の基準価額

購入代金

販売会社が定める期日までにお支払いください。

換金単位

１口単位

換金価額

換金申込受付日の翌営業日の基準価額から、信託財産留保額を控除した価額

換金代金

原則として、換金申込受付日から起算して５営業日目以降にお支払いします。

申込受付中止日ニューヨーク、ロンドンもしくはフランクフルトの金融商品取引所または銀行の休業日申込締切時間

毎営業日の午後３時※（この時刻までに販売会社所定の事務手続きを完了していることが必要です。）※ 2024 年 11 月 5 日以降は午後３時 30 分になる予定です。なお、販売会社によっては異なる場合がありますので、詳細は販売会社にご確認ください。

購入の申込期間2024 年５月 11 日から 2024 年 11 月８日まで（申込期間は、上記期間満了前に有価証券届出書を提出することにより更新され
ます。）

換金制限

ありません。

購入・換金申込受付の中止および取消し

金融商品取引所における取引の停止、その他やむを得ない事情があるときは、購入・換金の申込受付を中止することおよびすでに受け付けた購入の申込受付を取り消すことがあります。

信託期間約 30 年４か月（当初設定日 :2013 年 10 月 25 日

繰上償還

委託会社は、受益権の総口数が３億口を下回ることとなった場合、またはこの信託を償還することが投資者のために有利であると認めるとき、もしくはやむを得ない事情が発生したときは、受託会社と合意のうえ、この信託を償還することがあります。

決算日

毎年２月 14 日（休業日の場合、翌営業日）です。

収益分配

年１回の決算日に、収益分配方針に従って収益分配を行います。収益分配金は自動的に再投資されます。収益分配金をお受け取りになる場合は、事前に販売
会社所定の手続が完了していることが必要です。

信託金の限度額

2,000 億円とします。

公告

日本経済新聞に掲載します。

運用報告書

交付運用報告書は、決算日および償還日を基準に作成し、基準日に保有している投資者に販売会社を通じて交付します。

課税関係

償還日 :2044 年２月 15 日）

課税上は株式投資信託として取り扱われます。
公募株式投資信託は税法上、一定の要件を満たした場合に N I S A（少額投資非課税制度）の適用対象となります。
当ファンドは、NISA の「成長投資枠（特定非課税管理勘定）」の対象ですが、販売会社により取扱いが異なる場合があります。
詳しくは、販売会社にお問い合わせください。
配当控除の適用はありません。益金不算入制度の適用はありません。
※税法の改正によって変更される場合があります。

しんきん世界アロケーションファンド 23

4 ｜手続・手数料等●ファンドの費用・税金〈ファンドの費用〉
投資者が直接的に負担する費用

購入時手数料

購入金額に応じて、購入価額に1.65％（税抜 1.5％）を上限に販売会社が個別に定める手数料率を乗じて得た額を購入時にご負担いただきます。
詳しくは販売会社にお問い合わせください。
購入時手数料は、販売会社によるファンドの募集・販売に関する取扱事務および情報提供の対価です。

信託財産留保額

換金申込受付日の翌営業日の基準価額に対して 0.3％を乗じて得た額を換金時にご負担いただきます。

投資者が信託財産で間接的に負担する費用
純資産総額に対して、年率 1.155％（税抜 1.05％）
１万口あたりの信託報酬：保有期間中の平均基準価額 × 信託報酬率 ×（保有日数／ 365）
※上記の計算方法は簡便法であるため、算出された値は概算値になります。
※運用管理費用は、計算期間を通じて毎日計算され、毎計算期間の最初の ６ か月終了日および毎計算期間末、または信託終了のときに投資信託財産から支払われます。

運用管理費用（信託報酬）

その他費用・
手数料

支払先配分（税抜）および役務の内容

委託会社

純資産総額に対して、 ファンドの運用、受託会社への運用指図、法定書類の年率 0.49％
作成等の対価

販売会社

純資産総額に対して、 交付運用報告書等各種書類の送付、顧客口座の管理
年率 0.51％
および購入後の情報提供等の対価

受託会社

純資産総額に対して、 運用財産の保管および管理、委託会社からの運用指図
年率 0.05％の実行等の対価

信託財産に関する租税、信託事務の処理に要する費用、有価証券売買時の売買委託
手数料等および外貨建資産の保管等に要する費用は、ファンドより実費として間接的にご負担いただきます。
※「その他費用・手数料」は、運用状況等により変動するものであり、事前に料率・上限額等を表示することができません。

※委託会社の運用管理費用（信託報酬）には、シュローダー・インベストメント・マネジメント・リミテッドへ支払う投資顧問報酬（当ファンドに係るしんきん世界好配当利回り株マザーファンドの純資産総額に対して、年率 0.50%（税抜））
およびブラックロック・ジャパン株式会社へ支払う投資顧問報酬（当ファンドに係るしんきんグローバルリートマザー
ファンドの純資産総額に対して、年率 0.50%（税抜））が含まれています。
※上場不動産投資信託は、市場の需給により価格形成されるため、上場不動産投資信託の費用は表示していません。
※当ファンドの手数料等の合計額については、投資者がファンドを保有される期間等に応じて異なりますので、表示することができません。
※ファンド監査の費用は、委託会社が受け取る信託報酬より支払われます。

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4 ｜手続・手数料等〈税金〉■ 税金は表に記載の時期に適用されます。
■ 以下の表は、個人投資者の源泉徴収時の税率であり、課税方法等により異なる場合があります。
時期

項目

税金

分配時

所得税および地方税• 配当所得として課税＊• 普通分配金に対して 20.315％

所得税および地方税• 譲渡所得として課税＊• 換金（解約）時および償還時の差益（譲渡益）に対して20.315％

換金（解約）時
および償還時＊所得税、復興特別所得税および地方税が課されます。
※上記は、2024 年２月末現在の情報をもとに記載しています。なお、税法が改正された場合等には、税率等が変更される場合があります。
※少額投資非課税制度「愛称：NISA（ニーサ）」をご利用の場合
少額投資非課税制度「NISA（ニーサ）」は、少額上場株式等に関する非課税制度であり、一定の額を上限として、毎年、一定額の範囲で新たに購入した公募株式投資信託などから生じる配当所得および譲渡所得が無期限で非課税となります。
ご利用になれるのは、販売会社で非課税口座を開設し、税法上の要件を満たした商品を購入するなど、一定の条件に該当する方が対象となります。詳しくは、販売会社にお問い合わせください。
※外貨建資産への投資により外国税額控除の適用となった場合には、分配時の税金が上記と異なる場合があります。
※法人の場合は上記と異なります。
※税金の取扱いの詳細については、税務専門家等にご確認されることをお勧めします。

（参考情報）ファンドの総経費率
総経費率（① + ②）

①運用管理費用の比率②その他費用の比率

1.20％

1.16％

0.04％

※対象期間は 2023 年２月 15 日から 2024 年２月 14 日です。
※対象期間の運用・管理にかかった費用の総額（原則として、購入時手数料、売買委託手数料および有価証券取引税を含みません。消費税等のかかるものは消費税等を含みます。）を対象期間の平均受益権口数に対象期間の平均基準価額（１口当たり）を乗じた数で除した値（年率）です。
※これらの値はあくまでも参考であり、実際に発生した費用の比率とは異なります。
※詳細につきましては、対象期間の運用報告書（全体版）をご覧ください。

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