老後資産形成のためのｉＤｅＣｏ講座
第 ３回

がら、Ａ銀 行 と、Ｂ生 命 保 険 会 社（ 生 保 ）

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歳時
点での受け取り残高を大きく左右すること60

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またはＢ損害保険会社（損保）と、Ｃ証券【やまさき・しゅんすけ】
企業年金研究所、FP 総研を経て独立。商工会議所年金教育センター主任研究員、企業年金連合会調査役 DC 担当などを歴任。退職金・企業年金制度と投資教育が専門。著書に『誰でもできる確定拠出年金投資術』（2016 年、ポプラ社）『20 代から読んでおきたい「お金のトリセツ」! 』（2015 年、日本経済新聞出版社）等がある。

金を増やしていきたいところです。

山崎 俊輔

会社において、違う条件で資産形成を行うフィナンシャル・ウィズダム代表す。また、給与振込口座と同じ金融機関に

iDeCo こと 個 人 型 確 定 拠 出 年 金 は、

ｉＤｅＣｏはどこの金融機関にするかで大違い

ｉＤｅＣｏをスタートさせる
金融機関の選び方と資産運用の行い方

家庭経済設計12

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13

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1

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15

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15託のＡとＢに振り向ける」という選択をし書類と同時に、掛金の資産配分書類を記入・

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50のようにいくつかの商品だけを選んで配分

50

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「投資する割合」

る１つの商品に振り向けてもかまいません。

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株価が下がっているとき投資信託を買いして、バランス型ファンドを１つ選んで投資をスタートする人が多いと思います。短期

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60です。

ます。

」あるいは「安10歳が近づいてきた頃、初めて売却をきた

先ほど、金融商品の種類を紹介する際、「複年に２回ほど大きな上下動をします。下がるときは資産の ％以上数の投資対象」に１つの投資信託で運用することのできる選択肢としてバランス型フ

一般に株価は粘り強く投資を続けていってください。

も十分に効率的な資産運用が行える方法となりますが、ここでは投資経験が浅い人でｉＤｅＣｏの投資では「損をしても絶対売らない」
つもりで長期でがんばる

もう１つは投資信託の部分です。ここでについて全額を１つのバランス型ファンドをていくようにしてください。株価が下がっ」ないし「積極運用型」を購入

30下がることもありますし、大きく下げ続け10ァンドを紹介しました。
、 、バランス型ファンドは、株式投資比率などに着目して「70定運用型、中間型、積極運用型」のように50は高い運用成績に期待したい」と思うのでVol.131177030