「平成29年度ライフプラン相談業務セミナー」
を開催しました！
しました。このセミナーは、主に地方公度ライフプラン相談業務セミナーを開催

年

平成 年９月８日（金）東京・千代

積極的に参加され、一般生活者へのＦＰ

ＮＰＯ法人日本ＦＰ協会の支部活動に師を数多く行っておられます。さらに、行いながら、家 計 管 理 等のセミナー 講

心に生損保商品販売（代理店業務）をである。 また、 遵 守することが相 談ればならない」。このことがまず重 要イアンスの重要性と意義を理解しなける。相 談 員は、相 談 業 務のコンプラ

その意義と概 要を理解する必要があ

信 頼に応えるように諸 規 定について

今 回の講 演では、相 談 業 務のノウハ

田区平河町のルポール麹町で平成共 団 体、共 済 組 合 等のライフプラン相の普及促進にも尽力されています。

かで必要な各種技法や家庭経済設計に・相談者との信頼関係構築が重要。お互いが打ち解けた状態にある時、信頼関係ウ、スキル等を中 心に実 践 的なお話をしていただきました。

が形成できている良好な関係と言える。

済 的な側 面から実現に導く方 法であために総合的な資金計画を立て、経相 談 者の人 生の夢や目 標をかなえるがある。話し手の印象は視覚情報 ％、バル（ 非 言 語 的コミュニケーション）

語的コミュニケーション）とノンバー

コミュニケーションにはバーバル（ 言・信頼関係構築の方法る。ファイナンシャル・プランナーと聴覚情報 ％、バーバルコミュニケー

・ファイナンシャル・プランニングとは、１．ファイナンシャル・プランニング

関する専 門 知識 等を習 得することを目的として、毎年開催しています。
今 年 度のセミナーの概 要は、以 下のとおりです。
ミ・ナ１ーの概 要は以 下のと各今講年演度のの紹セ介
おりです

相談業務の基礎知識と技法

は、ファイナンシャル・プランニング55
取締役 久野 安代 氏

目標がかなうように一緒に考え、サポに必要な知識を備え、相談者の夢や服 装、出 迎え方、座り方、メモの取ション７％で決まると言われている。

・アイスブレイクについてには重要である。

講師の久野先生は、愛知県大府市に在 住され、ライフプラン、住 宅ローン、の元になっている「相談者の夢や目標」

保険を中心に個人家計相談を受けておられるファイナンシャル・プランナー（Ｃ

お天気の話、お子様の話 等。

・３つの「きく」。
「聞く」「訊く」「聴く」。

が何かということを、はっきりさせることにある。 相 談 者と一 緒に考え、「聴く」が８割。
「話す」が２割。
「傾聴」

が大切。

相談者の目的を知るため、相談者の・何のために質問するのか。
は、長 期 的かつ総 合 的 視 点からのア

質問にはクローズドクエスチョンとオ目標を明確化するためである。
２．相談に応じる技術

ドクエスチョン（YｅｓとＮｏ形 式。

ープンクエスチョンがある。クローズ行えるように、また相談業務が社会的・「相談員は、相談業務の活動が円滑にドバイスが求められる。

イナンシャル・プランニングの実施に・人 生の夢や目 標の実 現に向けたファそのことに気づいてもらうことにある。

ＦＰ認定者）です。また、愛知県を中・相 談 業 務の重 要ポイントはその相 談り方などが思いのほか、信頼関係構築

38

29ートする専門家のことである。

有限会社 敬愛員と相談者双方を守ることになる。

談業務担当者を対象に、相談業務のな29

66

相談対応」についてお話しいただきました。

本 講 演では「メンタルヘルスに関する・メンタルヘルス事 例 検 討を受 講 者で④医療機関、保健所等によるケア・「思い」を持って相談に応じていますか？（「 ヒントを持ち帰 ってもらう 」

データが収 集しやすい。相 談 者が答えやすい。 受け身になる ）と、オー年前の３・４倍、・厚生労働省「事業場における労働者力と言われている。

・統計上、一生の間に約７～％の人不 足によって発 生するという説が有・脳内神経伝達物 質（セロトニン）の行動面に様々な症状が現れる病気。て、 脳の働きに不 調が生じ、 心 身・・過度の疲労やストレス等が要因となっ４．うつ病とは相手も尊重する姿勢が大切。

・自分の言いたいことを素直に表現し、ンスになる。受け入れづらい。

ージになりがちで、批判的なニュア→ 相 手に焦 点 化した断 定 的なメッセにした表現）

Ｙｏｕメッセージ（「あなた」を主語ましくない。
素直に受け入れやすい。

型のメッセージになり、押し付けが→自分の考えや感情を表現する提案

Ｉメッセージ（「私」を主語にした表現）→メンタルへルス不調の可能性あり。

・“いつもと違う”に気づく。

・一人で抱えないで相談する。

身体反応、心理的反応、行動反応

・自分に気づける！ ストレス反応→第１位 人間関係

・職場のストレス要因の職業性ストレスモデル

３．ＮＩＯＳＨ（米国政府の研究機関）行った。

１．本日のねらい・５大疾病とは？

病。

がん、急性心筋梗塞、脳卒中、糖尿・４大疾病とは？

年前の１・６倍。

行動の障害。

・長期病休者の ％以上が精神およびか？

２．なぜメンタルヘルス対策が必要なのできるようになる。

③うつ病について理解し、アドバイスが解し、アドバイスができるようになる。

②ストレスからメンタルヘルスの基礎を理理解できるようになる。

① 事 例 検 討を通して相 談のポイントがへの対応ができるようになる。

安心してメンタルヘルスに関する相談など）

キャリアコンサルタント 宮本 剛志 氏

シニア産業カウンセラー

一般社団法人 日本産業カウンセラー協会

メンタルヘルスに関する相談対応

各講演の紹介・２

プンクエスチョン（相談者が自分の言葉で答える方式。相談者が自由に話せる。話が苦手な相談者は躊躇する可能性もある）の両クエスチョンを組み合わせることで、話を展開させたり、深めたりすることができる。
・「ほめる」「待つ」で話を引き出す。
相談者が気づいた点は積極的に「ほめる」、相談者が考えている間は「待つ」。
・大切なのは納得感
決めるのは相 談 者。答えは相 談 者が持っている。背中を押してほしい、次のステップに進むための確認がしたい。
・焦らず一つ一つの段階を確認する。
〈注意点〉
・情 報への信ぴょう性、正 確 性に気をつける。
講師の宮本先生は、教育サービス企当されました。また、メンタルヘルス不の心の健康づくりのための指針」

４大疾病＋精神疾患で３２０万人と３．相談する側になってみる

調社員のサポート、ハラスメント対策を

メンタルヘルスケア４本柱

業にて企画課長、相談室長を歴任され、

・「 相談 者になってみる」のワークを実推 進され、産 業カウンセラー養 成 講 座①セルフケア（最も重要）過ぎず、本 当の問 題は別のところに践してもらった。座 席の前 後 ４人の協会の認定実技指導者、相談室カウン

労働者自らが、心の健康の保持増言われている。がんの２倍。

受講者でロールプレイを行った。

セラー等も行っておられます。セミナー

相 談、 研 修、コンプライアンス等を担

・このワークを通じて、様 々な相 談 事③産業医、相談窓口等によるケア管理監督者が行う活動②ラインによるケア進のために行う活動あるということも、よくある。

・相 談 者が提 示した相 談はきっかけに

10

講師はもちろん、豊富なカウンセリングの実 績をもとに、カウンセラーの養 成、例を共有していただいた。
４．まとめ

カウンセラーの指導にも数多く携わっておられます。

Vol.13267

・技術は必要。それ以上に「姿勢」が必要。

1115 50◎平成29年度ライフプラン相談業務セミナー日程表
平成29年9月8日（金） ルポール麹町

オリエンテーション
10:15 〜11:45（1時間30分）

講演（演題）「相談業務の基礎知識と技法」（講師）有限会社 敬愛
取締役 久野 安代 氏
11:45 〜12:45

昼食･休憩

12:45 〜14:15（1時間30分）

講演（演題）「メンタルヘルスに関する相談対応」（講師）一般社団法人 日本産業カウンセラー協会
シニア産業カウンセラー
キャリアコンサルタント 宮本 剛志 氏
14:15 〜14:30休憩
14:30 〜16:00（1時間30分）

講演（演題）「老後資金の必要性とｉＤｅＣｏの活用」（講師）１級ファイナンシャル・プランニング技能士
風呂内 亜矢 氏
16:00 〜16:30

質疑応答、アンケート記入
16:30

閉会

受付開始
9:30 〜

・本 人の話をよく聴く。その際は守 秘義務を守る。
・ 自 殺をほのめかしたり、図る可 能 性がある場 合は、守 秘義務を越えて相談する。
・日頃から上司、人事当局、健康管理医、専門家と連携する。
・「励ます」「叱る」は当面控える。
・通 院、薬の服用、休むことを大 切にしてもらう。
・ 仕 事の量と質が落ちることを理 解してあげる。
・退職や離婚等、大事な決定は先延ばしにするように伝える。

【眠れない、抑うつ、死にたい】

・精神科、心療内科などの医療機関

５．知っていると役立つメンタルへルスの知識①セルフケア研修（ストレスへの気づき、誰でもできる対策）②ラインケア研 修（ 未 熟 型うつ病、発達障害等の理解）③復職者への対応研修④ 睡眠 対 策研修（ストレスと睡眠の関係）⑤積極的傾聴スキル研修（信頼関係構築、能動性の構築）＞マタハラ）研修⑥ハラスメント（セクハラ、パワハラ、相談先（一部）・働く人の悩みホットライン
０３ ５７７２ ２１８３＞【カウンセリング（面談）で悩みを聴いてほしい】・日本産業カウンセラー協会東京支部
東京相談室
０３ ６４３４ ９３２６＜＞

【精神疾患、障害について相談したい】
・ 都 道 府 県の精 神 保 健 福 祉センター、保健所

講師の風呂内先生は岡山県のご出身

風呂内 亜矢 氏

１級ファイナンシャル・プランニング技能士

活用～原資を生み出す家計術～

老後資金の必要性とｉＤｅＣｏの各講演の紹介・３

０１２０ ５６５ ４５５

・働く人の「こころの耳」電話相談【電話で悩みを聴いてほしい】

スメント相談員 等

・上司、人事当局、健康管理医、ハラ【職場内で相談したい】

＜＜

治療方法

・自責の念が強く、自殺に繋がりやすい。

・気力が湧かない（仕事・趣味）。

・睡眠障害、食欲への影響がある。

・憂鬱感、億劫感が午前中に強い。

症状りやすい。

・まじめ、几帳面、完璧主義の人がな調になると言われている。

が、うつ病と言えるメンタルヘルス不10:05 〜10:15

・薬物療法、生活習慣を整える、心理－

－

－

開講挨拶
一般財団法人地域社会ライフプラン協会

療法 等

－

10:00 〜10:05

うつ病の人との接し方－－

講演内容 等時間68＜＞

①掛金が全額所得控除される。

・メリット

買いしたものの物 件 価 格 以 外にも費 用②運用益に課税されない。

です。以 前、自 宅 用マンションを衝 動が掛かることを知り、あわててお金の勉③退職所得控除、公的年金控除が使・デメリットえる。

強と貯 金を始められました。 その後、マンション販 売 会 社に転 職、体 験を交えた営業が共感を集め、年間売り上げ①原則 歳まで引出不可
加入が１位の実績を上げられました。２０１３
年、ファイナンシャル・プランナーとし年齢は 歳より後になることもある。

年 未 満の場 合、支 給開 始て独立。現在はテレビ、ラジオ、雑誌、②運用が自己責任
資産運用と同様のため、選択する

新 聞などで「 お金に関する情 報 」やコラムを発信、連載され、書籍も数多く

商 品によっては元 本が減ることも③手数料が掛かるある。

執筆されています。
本講演では「老後資金の必要性とｉＤｅＣｏの活 用 」 をメインに、その掛買う。
・インターネットショッピングサイトの「お気に入り」機能を活用する（エア

えて、ｉＤｅＣｏなどで私 的 年 金の準備が大切。

・ｉＤｅＣｏは上限額で続けられるタイ

・節約は手抜きでもできるものからスタミングからスタートするのも一手。

⑥ポイントやカードを厳選ート。 自 分に合うものだけが残って買い）。
・年会費無料かどうか。

積み重なる。

名で、相・どこで使っても１％以上の還元がされるか。

今 回のセミナー 参 加 者は談 業 務 担 当 者だけでなく、 都 道 府 県、・メインとサブなど枚数を絞る。
・使いやすい還元がされるか。

市町村の福利厚生担当者の方も多くごるセミナーであることを感じました。

な年代からの参加があり、広く関心のあ参加いただきました。様々な団体、様々

・ 共 通ポイントカードは、アプリで登録する。
・我が家のポイント活 用 術は「 家 庭用決済」「 仕 事用 決 済 」を分ける

参加者の方々から、様々なご意見をいただきました。主なものは次のとおりこと。
⑦有効な制度は活用するです。

口座開設時。口座管理手数料等。
・金融機関選びのポイント

・自治体からの情報にはお得がいっぱい

金の原 資を生み出す家 計 術についてもお話しいただきました。

・商品の選び方と活用法「いずれの先生の話も、とても分かりや相談業務の引き出しが増えた」「 相 談 対 応のポイントがよく理 解でき、

１．セカンドライフ資金の必要性

保養所／体育館（フィットネス）／

３．個人型確定拠出年金の原資を作り家賃補助／住宅ローン補助／プレミ
アム商品券「メンタルヘルスの基本的なところから、すかった」
住宅ローン控除／医療費控除／寄附具 体 的 対 応、注 意 点などとても勉 強・会社員でもできる確定申告控除／特定支出控除／雑損控除／になった」「投資信託の話をもう少し詳しく聞きた

生命保険料控除（年末調整で漏れてもＯＫ）かった」 等⑧ｉＤｅＣｏ原資をひねり出す。

・ふるさと納税ーのように少 額で普 段 何 気なく使っ

次回の当協会 主催セミナーは、平成日（金）開催の「ライフプ４．まとめ・長く働くことや支出を抑えることに加の皆さまのご参加をお待ちしています。

ラン専門セミナー」です。多くのご担当

年１月ているけれど、よく考えると重要でない支出。
⑤衝動買いの禁止
・自分に３回尋ねても欲しいものだけをまでは平均的に生きる。

・「１００年人生」。日本人女性は 歳「ラテ・マネー」とは、例えばコーヒ④ラテ・マネーを排除する

節約の実感は得やすいが継続が大変。

③変動費

一度の見直しで自動的に節約が続く。

②固定費から見直す①家計管理の自己診断チェック

出す家計術

・「１００年人生」も大げさじゃない。
・「ゆとりある暮らし」と「最低限の暮らし」。
・必要資金は（公的年金以外に）、ゆとりある暮らしの場合、約９０００万円、最低限の暮らしでも約２０００万円が必要。

・少しでも長く働くこと。
・ 少しでも支 出を抑えた生 活ができる技を身につけておくこと。
・公 的 年 金で足りない分を準 備しておくこと。
２．確定拠出年金はどんな制度？
・個 人 型 確 定 拠 出 年 金（iDeCo）の仕組み

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