ＪＰ４資産バランスファンド【使用開始日】20240416

安定コース

投資信託
重要情報シート（個別商品編）※最新の重要情報シートを表示します。

・本資料は、この商品のすべての事項を記載したものではありません。ご検討、お申し込みに際しては、「交付目論見書」を必ずお読みください。
・投資信託は預金・貯金とは異なり、元本割れすることがあります。

１．商品等の内容（当社は、ゆうちょ銀行からの委託を受け、お客さまに商品の販売の勧誘を行っています）

商品分類：

バランス／国内債券／海外債券／国内株式／海外株式／リート／その他資産金融商品の名称・種類

ＪＰ４資産バランスファンド

安定コース

組成会社（運用会社）

ＪＰ投信株式会社

販売委託元

株式会社ゆうちょ銀行

金融商品の目的・機能主として、日本及び先進国の株式、債券を実質的な投資対象とする投資対象ファンドへの投資を通じて、国内外の株式・債券へ分散投資（各資産への配分比率は、日本株式 20%、海外株式 10%、日本債券 55%、海外債券 15%を基本とします）することにより、安定的な収益の確保と信託財産の中長期的な成長を目指して運用を行います。

商品組成に携わる事業者が想定する購入層・中長期での資産形成を目的とする方・元本割れリスクを許容される方・分散投資によりリスク軽減を図りたい方※NISA 制度における「成長投資枠」の対象商品です。

パッケージ化の有無

この商品はパッケージ化商品であり、複数のファンドを組み入れるファンド・オブ・ファンズです。投資先のファンドは個別に購入することはできません。

クーリング・オフの有無

クーリング・オフ（契約日から一定期間、解除できる仕組み）の適用はありません。

（ご質問の例） ①郵便局が提供する商品のうち、この商品が、私の知識、経験、財産状況、ライフプラン、投資目的に照らして、ふさわしいという根拠は何か。
②この商品を購入した場合、どのようなアフターフォローを受けることができるのか。
③この商品が複数の商品を組み合わせたものである場合、個々の商品購入と比べて、どのようなメリット・デメリットがあるのか。

２．リスクと運用実績 （本商品は、元本が保証されず、損失が生じるリスクがあります）
損失が生じるリスクの内容

主なリスクとしては、投資する株式および債券の価格の下落や、投資先などの破綻や債務不履行によって損失が生じるリスク、為替相場の変動により外貨資産に損失が生じるリス
ク、投資対象国の政治・経済情勢の変化や各種規制などにより損失が生じるリスクなどがあります。

〔参考〕過去１年間の騰落率※過去の実績値であり、将来の投資成果を保証するものではありません。

10.7% （2024 年 1 月末現在）〔参考〕過去５年間の騰落率※過去の実績値であり、将来の投資成果を保証するものではありません。

平均 3.1%
最低▲5.2%（2022 年 12 月） 最高 12.0%（2021 年 3 月）
（2019 年 2 月～2024 年 1 月の各月末における直近 1 年間の数字）※損失リスクおよび運用実績の詳細は、交付目論見書の「投資リスク」および「運用実績」の項目に記載しています。
※過去の実績値であり、将来の投資成果を保証するものではありません。
（ご質問の例） ④リスクについて、具体的に説明してほしい。
⑤相対的にリスクが低い類似商品はあるのか。もしあるのであればその商品について説明してほしい。

３．費用 （本商品の購入または保有には、費用が発生します）
購入時に支払う費用（購入時手数料など）

店頭・ゆうちょダイレクト（投資信託テレホンサービス）によりお申し込みの場合： 1.1%（税抜 1.0％）
ゆうちょダイレクト（ダイレクトサービス）・ゆうちょ通帳アプリによりお申し込みの場合： ありません。

継続的に支払う費用（信託報酬など）

信託報酬率 年率 0.62810%程度（税抜年率 0.57100%程度）。
（投資先のファンドの報酬率も合わせた実質的な信託報酬率）
その他の費用・手数料等が実費でファンドから支払われます。これらは事前に料率、上限額等を表示することができません。

運用成果に応じた費用（成功報酬など）ありません。

※ 上記以外に生ずる費用を含めて、詳細は交付目論見書の「手続・手数料等」の項目に記載しています。

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最終頁までご確認ください（ご質問の例） ⑥たとえば、私がこの商品に１００万円を投資したら、それぞれのコストが実際にいくらかかるのか説明してほしい。
⑦費用がより安い類似商品はあるか。もしあるのであればその商品について説明してほしい。

４．換金・解約の条件 （本商品を換金・解約する場合、一定の不利益を被ることがあります）
償還期限はありません。ただし、繰上償還が行われる場合があります。
解約時手数料等はありません。
申込日当日が次の日のいずれかに該当する日には申込みの受付を行いません。
ニューヨーク証券取引所の休業日、ニューヨークの銀行の休業日
また、大口の換金請求については制限を設ける場合や、金融商品取引所等における取引の停止等によって申込みの受付を中止、または取り消す場合があります。
※ 詳細は、交付目論見書の「手続・手数料等」の項目に記載しています。
（ご質問の例） ⑧私がこの商品を換金・解約するとき、具体的にどのような制限や不利益があるか、説明してほしい。

５．当社の利益とお客さまの利益が反する可能性
当社がお客さまにこのファンドを販売した場合、お客さまがお支払いになる信託報酬のうち、ファンドの純資産総額に対して年率 0.25%（税抜）の手数料を株式会社ゆうちょ銀行がいただきます。当社は、株式会社ゆうちょ銀行から委託を受けて、投資信託の売買の媒介（金融商品仲介行為）を行っておりますが、お客さまがお支払いになる信託報酬から当社が直接、手数料を受け取ることはありません。
このファンドの組成会社は、当社の関係会社に該当しております（資本関係等）が、関係会社であることを理由に、他のファンドよりもこのファンドを、お客さまに特にお勧めする等の営業行為は行っておりません。
当社の営業員に対する業績評価上、このファンドが他のファンドの販売より高く評価されるようなことはありません。
※ 利益相反の内容とその対処方針は、「日本郵政グループにおける利益相反管理方針」をご参照ください。
（URL）https://www.japanpost.jp/corporate/control/coi.html
リンクはこちら（ご質問の例） ⑨郵便局が得る手数料が高い商品など、私の利益より郵便局やあなたの利益を優先した商品を私に勧めていないか。
私の利益より郵便局やあなたの利益を優先しないよう、郵便局では、どのような対策をとっているのか。

６．租税の概要（NISA・iDeCo の対象かどうかもご確認ください）■分配時 所得税および地方税 配当所得として課税 普通分配金に対して 20.315％■換金（解約）時および償還時 所得税および地方税 譲渡所得として課税換金（解約）時および償還時の差益（譲渡益）に対して 20.315％
・当社での取り扱いにおいて、この商品が NISA・iDeCo の対象かどうかは、以下のとおりです。
NISA（成長投資枠）○

NISA（つみたて投資枠）－iDeCo－※ 詳細は、交付目論見書の「手続・手数料等」の項目に記載しています。

７．その他参考情報（契約にあたっては、日本郵便の Web サイトに掲載された次の書面をよくご覧ください）① 組成会社（運用会社）が作成した最新版の「交付目論見書」および株式会社ゆうちょ銀行が作成した「契約締結前交付書面（目論見書補完書面※最終ページ）」を PDF 形式で掲載しております｡ ①二次元コード②二次元コード（URL）https://fwg.ne.jp/fund/services?_ControlID=TS25Control&_PageID=TS25503&_ActionID=LatestPro
spectusPdf4&compCd=AUL&tsnKyukiCd=AK311162&reportType=HO リンクはこちら② 郵便局（窓口）で取り扱いしている商品の、最新版と過去分の「交付目論見書」および「契約締結前交付書面（目論見書補完書面※最終ページ）」の一覧を PDF 形式で掲載しております。
（URL）https://fwg.ne.jp/fund/services?_ControlID=TS70Control&_PageID=TS71000&_ActionID=FundList1
0&compCd=AUL&siteKbn=B リンクはこちら
契約締結にあたっての注意事項等をまとめた「契約締結前交付書面」、金融商品の内容等を記した「交付目論見書」は、ご希望があれば、紙でお渡しします。
J_AK311162_日本郵便（24.04）

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