オペレーショナル・リスク・データベース
サービスのご紹介

未来を想像し創造する「データアーティスト」

オペレーショナル・リスク・データベースを用いたリスク管理の重要性＜環境変化とオペリスクDB＞
環境変化

DB内の事象バーゼルⅡからオペリスク管理が新たに導入

顧客保護など当局の要請、顧客意識の高まり

異常気象による水害の多発

FATF対応等によるAML
規制強化

金融機関のDX推進

2006年頃～

2013年頃～

2016年頃～

2018年頃～

2019年頃～

データ収集が強化されデータが増加。（近年では単純な事務ミス事象のデータは減少）

高齢者向けの販売を中心とした金融商品販売
事象、ADR事象のデー
タが増加

気候変動を受けた水害
データ（強力な台風、集中豪雨による被害）が増加

規制対応の取り組みを受けAMLにかかる事象のデータが増加

フィンテック業者が関係するアプリ系のシステムリ
スク事象が散見されるよ
うになる

今後も・・・•

DX化により今まで想定されなかった業務においてオペリスク事象（特にシステムリスク事象）が多発する• 行員の働き方の変化•

テレワーク、副業などに起因するオペリスク事象が発生する• 銀行法の改正•

ニュービジネスでオペリスク事象が発生する• 金融機関の更なるDXの推進••

各金融機関のオペリスク事象を収集したオペレーショナル・リスク・データベースを通じて、金融機関を取り巻く外部環境を把握することが可能です。
他行のオペリスク事象を「他山の石」とし、効率的かつ効果的に自行のオペリスク管理を実現できます！
オペレーショナル・リスク・データベースのご紹介

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オペレーショナル・リスク・データベースの活用イメージ①潜在しているオペリスクを見つける②自行のオペリスクの特徴を知る

 ケーススタディとして他行事象を分析し、自行に同様のオペリスクが潜在化していないか確認する【オペDBデータ】 防止する手続
ID：12345678
きがあるか？

【事象概要】

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・

 他行の発生状況と比較することで自行の特徴を知り、脆弱な部分を改善する
他行と比べて多い？

 高額損失事象や内部不正事象など重要なオペリスク事象を分析

 他行と比べて件数や損失金額が多い部分を確認

オペレーションミスに気付かず顧客へ返戻し、・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・

脆弱性のチェック
収集基準の適正化

RCSAの実現
自行• FinTech• emotet• 成年後見人…

 気になるオペリスクに関するキーワードでオペリス
ク事象を抽出・分析

他行
平均削減スピードが他行より遅い？

 他行の発生状況とあわせて、自行の発生状況を時系列で分析

自行

オペリスク発生の未然防止

オペレーショナル・リスク・データベースのご紹介

他行
平均

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業界トレンドと比較

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オペレーショナル・リスク・データベースの概要

オペレーショナル・リスク・データベースのご紹介

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ＲＤＢのオペレーショナル・リスク・データベース
2010年10月より運用を開始したオペリスク事象に特化したデータベースです。
大手行や全国の地方銀行で発生したオペリスク事象を一元化し、質・量ともに十分なデータを保有しています。
データベース
 会員ごとに異なるオペリスクデータのフォーマットをRDB共通のフォーマットへ正規化し、一覧性のあるデータベースとして還元
 各リスク種類のオペリスクデータを網羅的に保有 自行では、あまり発生しないような「高額損失データ」、「内部不自行が未経験のオペリスク事象を多数保有正データ」、「人的リスクデータ」、「災害データ」なども多数保有

個別データ
 オペリスク事象の事象概要などは、発生した金融機関内で報告されたままのテキストを表示 オペリスク事象で発生した直接的な損失金額に加え、対応人件費等の間接的な損失金額もあわせて表示
 RDBにおいて、業務・工程・事象の分類を付与し、データ概要が発生したオペリスク事象の詳細について把握・分析が可能

容易に把握可能オペレーショナル・リスク・データベースのご紹介

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データベース運営
参加会員より拠出されたデータ全件に“仕分分類（業務・工程・事象の3分類）”を付与し、データを還元します。
参加会員は、全会員の内部損失データを閲覧することができます。

【内部損失データの拠出】
自行でオペリスク事象として管理対象としている内部損失データを金融機関独自のフォーマットのまま拠出可能
なお、“人名”、“企業名”、“金融機関名”などの金融機関を特定しうる情報をマスキング※し、拠出いただきます。

•参加会員

•

※有償にて、“マスキング補助ツール”をご提供しています

専用端末・専用回線を通じた安全性の高いデータ授受【データベースの還元】拠出された各参加会員の内部損失データを当社基準で平準化• 各参加会員の異なるフォーマットを当社フォーマットへ統一• データに含まれるテキストデータを読み込み、全てのデータに仕分分類を付与•“自行データ”、“他行データ”の区別しか分からない形でデータを還元し、データの匿名性を担保•

オペレーショナル・リスク・データベースのご紹介

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日本リスク・データ・バンク
会員A
データ

会員B
データ

会員C
データ

会員D
データ

統一的な目線による仕分け作業（データ標準化）

オペレーショナル・リスク
データベース5

サービス概要（基本サービス）＜オペリスク管理を高度化したいお客様に・・・＞
オペレーショナル・リスク・データベース 基本サービス概要

 還元データのご提供（年4回）• 仕分後内部損失データ：拠出された内部損失データをRDBフォーマットに統一変換して還元• シナリオⅠデータ：仕分後内部損失データを業務・工程・事象区分ごとに集計• シナリオⅡデータ：オペリスクに関する報道情報をRDBフォーマットに統一変換して還元

基本サービス

 分析レポートのご提供（年2回）• 還元データを集計・分析し、レポート形式でご提供 ユーザー会議等の開催（年2回）• 情報提供や意見交換の場としてユーザー会議を開催

 会員向けレポートのご提供（年2回）• オペリスクDBにかかるトピックや分析結果などをレポート形式でご提供

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サービス概要（オプションサービス）＜より詳細なデータの活用、オペリスク管理体制整備やシステムを高度化したいお客様に・・・＞
オペレーショナル・リスク・データベース オプションサービス概要
 還元データのご提供
TORAサービス• 重要コード付還元データ：仕分後内部損失データにRDBが定義した重要リスク事象分類等を付与し還元（年4回）(Technical Operational Risk

• 重要リスク事象パターン一覧：重要コード付還元データを重要リスク事象分類をもとに分類・集計（年4回）

Assessment)• リスクシナリオ候補一覧：仕分後内部損失データのうち、RDBが定義した「重要」と考えられるデータをシナリオ化して還元（年2回）

個別アドバイザリー

オペリスク管理システム

 個別会員様ニーズへの対応• CSA体制構築アドバイザリー 等

 オペリスク管理システム「RDB OpeRA」のご提供

オペレーショナル・リスク・データベースのご紹介

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オペリスク管理システム 「RDB OpeRA」
RDB OpeRA は、弊社と百五銀行が共同で開発した、オペリスクデータの収集・管理にかかるシステムパッケージです。弊社のデータベース運用のノウハウと、百五銀行のオペリスク管理のノウハウをもとに、内部損失事象のデータベース化から潜在リスクの管理・分析までを、トータルでサポートします。現在お使いのオペリスク管理システム・データ収集に課題をお感じのお客様は、是非ご検討ください。

＜ RDB OpeRA ＞＜既存のシステムの問題点＞①オペリスク報告機能【データ収集上の問題点】
 システム目線、監査目線を重視したデータベース要件で、リスク管理に適した項目・分類になっていない 訂正オペレーションなど、古くからある収集条件を起点とする設計で、必要な内部損失情報全体が管理できない

発生した内部損失事象を本部へ電子データとして報告し、データベース化する機能
 オペリスク管理と業務改善の両面での活用を前提とする、実践的なデー
タ項目・データ分類
 幅広いリスク分野全体をカバーするデータベース設計
 発生から終息・再発防止までの「オペリスク事象のライフサイクル」全体をワークフローにて包括的に管理 報告とデータ収集に重点が置かれ、事象のその後のフォロー、再発防止にまでデータが連携できていない
RDB OpeRA②潜在リスク管理機能による （電子データで内部損失事象をカバーできていない）「リノベーション」 潜在リスクシナリオの作成、評価、削減など、潜在リスクを総合管理する機【リスク管理上の問題点】
 顕在リスク・潜在リスクのそれぞれを「把握」できても、「評価」「改善」する機能が無い

能 シナリオアプローチによるRCSAに適したシステムフロー
 オペリスクDBのデータなどを活用し、効率的にリスクシナリオを検討 ワークフローに基づき、現場、所管部、リスク管理部門の関係各部をくまなくフォローする報告・管理機能③オペリスク分析機能

 業務棚卸方式によるRCSAの管理機能しか実装されていない
 個別の事象にはアクセスできても、銀行全体のリスクの状況は把握できず、分析結果を経営に生かすことができない

オペレーショナル・リスク・データベースのご紹介

自行で発生したオペリスク事象、オペリスクDBデータの分析、集計機能
 自行の状況のほか、外部データとの比較による、客観的な分析・評価と結果のレポーティングを実現 アラーム分析（リスクの高まりを察知する仕組み）など独自集計
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会員募集要項
 データ拠出条件


自行内部でオペリスクとして収集・認識している内部損失データ（直接損失または間接損失が発生しているもの）を弊社に拠出していただきます

拠出スケジュールは３か月毎とし、拠出月の３か月前の月初から前月末の間に発覚したオペリスク事象の全件が、データ拠出の対象となります（例：202X年4月1日～202X年6月30日の間に発覚した事象⇒202X年7月31日までに拠出）
また、入会時には可能な限り、過去1年分以上のデータ拠出をお願いしております

データ拠出のフォーマットは任意ですが、電子ファイルにて、毎回同一のフォーマットでの拠出をお願いいたします 事前にフォーマットをご提出いただき、弊社DB項目との紐付けを実施します 電子ファイルになっていない過去データの拠出については、事前にご相談ください

拠出するデータについては、「顧客名」「銀行名」「担当者名」などが特定できる情報を、あらかじめ匿名化する作業（マスキング）を実施していただきます

ご契約から３年間は、自己都合による退会、およびデータ拠出の中止ができません• 基本サービス

入会金（税別）
年会費（税別）• TORAサービス



年間利用料（税別） 1,500千円• 個別アドバイザリー• オペリスク管理システム

別途、ご相談ください。

• データ拠出（会員の条件）

 入会金・年会費等

オペレーショナル・リスク・データベースのご紹介

2,000千円
3,000千円※事業法人データベースの会員様は入会金不要、年会費2,000千円（税別）となります。

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日本リスク・データ・バンク株式会社〒105-0011 東京都中央区築地 5-6-10 浜離宮パークサイドプレイス 15階
E-Mail：or@riskdatabank.co.jp

http://www.riskdatabank.co.jp/

本資料に記載されている内容は、将来予告なく変更或いは改訂されることがあることをご了承ください。

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