事業報告書

自（第 ４ 期）
２０２２年 ４月

至２０２３年１日

３月 ３１日一般社団法人 ファイナンシャル・アドバイザー協会

1一般社団法人 ファイナンシャル・アドバイザー協会
第４期 （2022 年度）事業報告書
I概要第 4 期（2022 年度）は、事業計画に基づき、前期に引き続き「顧客本位の業務運営」の推進に注力しながら、会員の品質向上や会員の役職員等の専門性及び倫理観の向上に資する事業を行った。また、会員の認知度向上に資する事業その他会員間の情報共有、行政や関係団体等との連携、会員加入促進のための事業やモニタリング等の事業を行った。
なお、各種イベントは、新型コロナ感染症の状況を見極めながら対面中心に開催した。

II 事業報告１

会員加入状況

2023 年 3 月末時点の会員の加入状況は、以下のとおり合計 76 先となった。
正会員

法人アソシ

個人アソシ

エイト

エイト

委託正会員

法人賛助会員2021 年３月末

20 社

6社

10 名

8社

30 社

2022 年 3 月末

23 社

6社

12 名

8社

29 社

2023 年 3 月末

24 社

5社

11 名

7社

29 社

増減

1社

-1 社

-1 名

-1 社

±0 社

２

定款の一部改正について

6 月 17 日開催の社員総会で主たる事務所を港区から中央区に変更する改正を行った。
３「顧客本位の業務運営」の推進
ガイドライン策定・検討委員会の開催状況
2022 年 6 月 14 日の理事会の決議により、会員の品質向上に資することを目的としたガイドライン策定・検討委員会が発足した。
今年度中、以下のとおりガイドライン策定・検討委員会を６回開催した。
開催日

テーマ

第１回

2022 年 7 月 22 日

委員会設置の趣旨、スケジュール感について

第２回

2022 年 9 月 7 日

ガイドラインに関して
ベストプラクティスに関して今後のスケジュールイメージ

2

第３回

2022 年 10 月 21 日

第４回

2022 年 11 月 30 日

第５回

2022 年 12 月 21 日

第６回

2023 年 3 月 8 日

４「監督の空白構造」問題について
IFA の自己取引に関する問題について「チェックシート」（たたき台）について

会員の役職員等の専門性及び倫理観の向上（1） 研修委員会の開催状況

今年度中、以下のとおり研修委員会を 6 回開催した。
開催日

テーマ
・ゴールベースアプローチ実践編勉強会について協議を開始した。

第１回

2022 年 5 月 10 日

第２回

2022 年 7 月 12 日

・ゴールベースアプローチ実践編勉強会を年度内 4 回開催することとし講師候補者を決定した。
・8 月セミナーのテーマや講師候補者を決定した。

第３回

2022 年 9 月 13 日

・第 3 回 FA カンファレンスの開催日や会場の決定及びプログラムの概要を決定した。
・10 月セミナーのテーマや講師候補者を決定した。

第４回

2022 年 11 月 8 日

・第 3 回 FA カンファレンスのプログラムを決定した。

第5回

2023 年 1 月 17 日・2 月セミナーのテーマや講師候補者を決定した。
・正会員等定例会時の勉強会やゴールベースアプローチ実践編勉強会の来期の開催方針について協議した。
・来期の海外視察について協議を開始した。

第6回

2023 年 3 月 14 日

・来期の研修及びセミナーの方針や計画について協議を行った。
・正会員等定例会時の勉強会では正会員の経営者等によるラウンドテーブルミーティングを行うことを決定した。

・６月セミナーのテーマや講師候補者を決定した。

（2） セミナー実施状況

今年度中、以下のとおり５回のセミナーを実施した。
開催日

テーマ

第1回
2022 年４月 22 日

最近の苦情・あっせん事例の紹介

第2回① 株式市場の本当の話

2022 年 6 月 17 日
② IFA と金融サービス仲介業の共存と可能性

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登壇者
FINMAC
事務局長 丸野雅人氏
マーケットエッセンシャル
主筆 前田昌孝氏
400F 代表取締役(一般社団法人日本金融サービス仲介業協会代表理事会長)
中村仁氏

第3回ピクテ・ジャパン

分断とインフレの時代

2022 年 8 月 26 日
第4回
2022 年 10 月 28 日

シニアフェロー 市川眞一氏
投資信託の販売会社による顧客本位の業務運営のモニタリング結果について 金融庁（令和 4 年 6 月 30 日）

第5回

転換期を迎えるグローバル市場の行方2023 年２月 17 日

金融庁総合政策局
コンダクト企画室長
信森毅博氏
野村アセットマネジメント
シニアストラテジスト
石黒英之氏(3)ゴールベースアプローチ実践編勉強会の実施
会員所属アドバイザーの専門知識やスキルの向上を目的として、教材的なものではなくケーススタディを積み上げる勉強会として、ゴールベースアプローチの実践編プログラムを以下のとおり４回実施した。

（4）FA カンファレンス実施状況
第 3 回 FA カンファレンスは、2022 年 12 月 2 日、対面 120 名とオンライン 130 名の参加を得て実施した。また賛助会員６社による出展及びミニセミナーを開催した。
イベント
特別講演テーマ
お客さまとの信頼をつなぐ顧客ロイヤルティ

登壇者
NPO 法人顧客ロイヤルティ協会
理事長 伊藤秀典氏
副理事長 研修部部長

基調講演

顧客本位の業務運営の確保と金融サービスの向上への取組

金融庁企画市場局
市場課長 島崎征夫氏
4髙木雄子氏米国の元祖が語るゴールベース資産管理とフィーベース事業モデルの真髄

講演

NRI アメリカ
吉永高士氏

金融・IT 研究部門長

スノーデンレーン・パートナーズ会長（米有力RIA) ライル・ラモス氏
パネルディ
スカッショ
ン

資産所得倍増プランに向けて

三井住友 DS アセットマネジメント
フェロー 宗正彰氏

IFA に期待すること

UBS アセット・マネジメント
代表取締役社長 三木桂一氏
日興アセットマネジメント
マーケティンググローバルヘッド
今福啓之氏
日本資産運用基盤グループ
代表取締役社長 大原啓一氏

座談会

今ファイナンシャルアドバイザーに必要なこと

バリューマネジメント
代表取締役社長

中浜祐士氏

GAIA プライベート・ファイナンシャルプラン
ナ一 新屋真摘氏
IFA Leading 代表取締役

長谷川学氏

ファイナンシャルスタンダード
代表取締役 福田猛氏

５ 会員の認知度向上
今年度中、以下のとおり認知度向上委員会を６回開催した。
開催日第１回

2022 年 5 月 25 日

第２回

2022 年 7 月 25 日

テーマ
IFA 重要用語の定義について
ニュースレターの一般公開について
コラム進捗状況について
講師派遣セミナーの実施について
広報業務の外部委託について
コラムの進捗状況について
出張セミナーについて
全国家庭科教育協会(ZKK)の入会について

第３回

2022 年 9 月 28 日

コラムの掲載開始について出張セミナーの検討
全国家庭科教育協会賛助会員加入について
公式 Twitter の開設について
協会説明会の実施について
第 3 回ＦＡカンファレンスの実施について

第４回

2022 年 11 月 30 日

2023 年度の活動について

第5回

2023 年 1 月 25 日

出張セミナーについて
一般投資家向けセミナーについて5第6回

2023 年 3 月 22 日

一般投資家向けイベントについて① 一般投資家向け金融教育への取組み
金融教育セミナー開催に向け、投資教育のニーズを掴むため全国家庭科教育協会の賛助会員に入会した。
② 認知度向上に資するデータの公表
後述「7 会員の加入促進及び品質維持」により実施したモニタリング結果の報告を公表した。
③ 協会ホームページ等の活用
・協会ホームページに「投資を学ぼう」のコラムを８本掲載し一般投資家向けコンテンツの充実を図った。
・公式Twitter アカウントを開設した（投稿数 43 件）。
④ メディア等の対応・メディア説明会を開催した。13 媒体 19 名の参加があった。
・協会や会員の活動について専門情報誌への寄稿や広告を実施する等情報発信に努めた。今年度中に発信した「お知らせ」は 53 件（うち 26 件は会員限定の「お知らせ」）。
６ 会員間及び行政等との情報共有や意思疎通等連携の促進① 会員間の情報共有
今年度中、会員間の意見や情報交換、金融商品仲介業界における課題認識を共有する場として、正会員及び法人アソシエイトを対象に正会員等定例会を以下のとおり 4 回開催した。また、6月、10 月及び 2 月に懇親会を開催した。
開催日

テーマ

登壇者

第1回

IFA の専門性を高めるためのGAIA 代表取締役社長 兼 CEO

2022 年 4 月 22 日

必読書とは中桐啓貴氏

第2回

金融商品仲介業と銀行代理業（住宅ローン）の兼業の相乗

SBI マネープラザ

効果について

同社執行役員住宅ローン営業部長 小林悟史氏

顧客開拓とマーケティングのヒント

Fan 代表取 締役 尾口紘一氏

2022 年 8 月 26 日

第3回
2022 年 10 月 28 日

代表取締役執行役員社長 太田智彦氏

フィナンシャルリンクサービス
代表取締役 伊月貴博氏
バリューアドバイザーズ
代表取締役社長 五十嵐修平氏

第4回

金融商品仲介業と不動産事業

2023 年 2 月 17 日

6

ファイナンシャルスタンダード
代表取締役 福田 猛氏
同社不動産鑑定士 福田伸二氏

② 行政や関係団体等との連携
金融審議会市場制度ワーキング・グループ「顧客本位タスクフォース」にオブザーバーとして参加し、当協会として意見陳述を行った。
金融庁市場課を訪問し、協会の現状や課題認識について報告、意見交換を行った。
日本証券業協会やFINMAC、投資信託協会など、広報や研修、情報収集等で連携・協働した。

７ 会員の加入促進及び品質維持① 協会説明会の実施
2022 年 10 月 18 日
2023 年３月 8 日

大阪で開催し、7 社 11 名、個人 1 名、計 12 名の参加があった。
東京で開催し、9 社 12 名の参加があった。

② モニタリングの実施
正会員が倫理綱領・行動規範に沿って真に顧客本位の業務運営に取り組んでいるかを把握するため、第 2 回モニタリングを実施した。
③ 今年度中、審査委員会を２回（2022年10月24日、2023年3月13日）開催した。

事業報告の附属明細書
2022 年度事業報告には、事業報告の内容を補足する重要な事項は特にないことより、「一般社団法人及び一般財団法人に関する法律施行規則」第 34 条第 3 項に規定する附属明細書は作成しない。

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