事業報告書（第 ５ 期）
自 ２０２３年４月１日

至 ２０２４年

３月 ３１日一般社団法人 日本金融商品仲介業協会（旧 一般社団法人 ファイナンシャル・アドバイザー協会）

1一般社団法人 日本金融商品仲介業協会
第 5 期 （2023 年度）事業報告書

Ⅰ 概要

第５期（2023 年度）は、事業計画に基づき「顧客本位の業務運営」の推進に注力しながら、会員の品質向上、会員の役職員等の専門性及び倫理観の向上、会員の認知度向上、会員間の情報共有、行政や関係団体等との連携、会員加入促進、モニタリング等の事業を行った。また、国民の金融リテラシー向上に資することを目的とした委員会を立ち上げた。その他、法人名の変更、入会審査基準や会員種別の見直しを行った。

Ⅱ 事業報告１ 会員加入状況
2024 年 3 月末時点の会員の加入状況は、以下のとおり合計 85 先となった。
正会員

法人アソシ

個人アソシ

エイト

エイト

委託正会員

法人賛助会員2022 年３月末

23 社

6社

12 名8社

29 社

2023 年 3 月末

24 社

5社

11 名

7社

29 社

2024 年 3 月末

35 社

－15 名

4社

31 社

増減＋11 社※－＋4 名▲３社＋2 社

※2024 年 1 月より法人アソシエイト(5 社)を正会員に統合した。
２ 定款等の改正
12 月 19 日に開催した臨時社員総会において法人名の変更や会員種別の見直し等以下の内容が決議された。



協会の名称を一般社団法人日本金融商品仲介業協会（英文名 Japan Institute ofFinancial Advisors）に改める。



会員種別のうち、法人アソシエイトを廃止し、正会員に法人アソシエイトを統合する。

理事の定数を 3 名以上 7 名以内に改める。

副理事⾧の設置、副理事⾧の選定方法、副理事⾧の職務及び権限を定める。

本改正は、令和 6 年 1 月 1 日から施行する。
この他、当協会の規程類の標題及び規程中の協会名称を令和 6 年 1 月 1 日付けで改めた。

2

３ 会員規程等の改正
2023 年 11 月 30 日に開催した理事会において正会員の会費の見直し等以下の内容が決議



された。


審査委員会規程の廃止による改正（旧第 7 条、新第６条）「審査委員会規程」を廃止し、職務分掌規程を改正した。

会費の見直し（旧第 8 条、新第７条）① 協会の前事業年度末日において登録外務員数３０名以上の者
翌事業年度の年会費 ３６万円
② 協会の前事業年度末日において登録外務員数３０名未満の者
翌事業年度の年会費 ２４万円
③ 新たに正会員となった者のうち上記①に該当しないもの
入会後当初１２か月間の年会費 １２万円
・令和６年１月１日の施行とする。ただし、第７条第１項第１号①及び②の改正規程は令和６年４月１日から適用する。
（付則）
・改正前の法人アソシエイトに対する第７条第１項第１号の適用は令和７年４月１日からとし、令和７年３月末日までの年会費は１２万円とする。
（付則）

正会員の入会審査基準等の見直し
正会員としての入会を希望する IFA 法人は次の 3 点（入会申請書、誓約書、会社概要）を協会に提出し、協会は複数の理事による面談を行ったうえで理事会において入会の可否を審議・承認することとした。
・「入会申請書」の記載事項
入会を希望する旨及び申請理由
会社名・代表者名・役職・略歴、所在地・連絡先
企業理念（顧客本位の業務運営やコンプライアンスに対する考え方を含む）
金融商品仲介業を始めた経緯
協会に期待すること
・「誓約書」の記載内容「当社は、入会申請をするに当たり、法令等及び協会定款や会員規程その他の各規程・規則等を遵守すること、協会の名誉又は信用を毀損しないことその他会員としての品位を損なう行為をしないこと、協会の目的や倫理綱領に同意すること及び協会の行う調査等に協力することを誓約します。この誓約に反した場合には協会の定める懲戒規程による処分の対象となる場合があることを了承します。
）」
・「会社概要」の記載事項
設立年月日
金融商品仲介業者登録番号・登録年月日
従業員数・登録外務員数・IFA（仲介営業員）の数（直近 3 月末時点）
口座数及び総預かり資産の額（直近 3 月末時点）
3代表証券会社の名称・他の委託証券会社の名称
申請に関する担当者の氏名・役職・メールアドレス）
４ 会員の品質向上
ガイドライン策定・検討委員会の開催状況
今年度中、以下のとおりガイドライン策定・検討委員会を 2 回開催した。
開催日

テーマ

第１回

2023 年 4 月 14 日

「自己点検シート」について

第２回

2023 年 6 月 28 日

「自己点検シート」に関して

５ 会員の役職員等の専門性及び倫理観の向上（1）研修委員会の開催状況
今年度中、以下のとおり研修委員会を 6 回開催した。
開催日

テーマ

第１回 2023 年 5 月 16 日

・６月セミナーのテーマや講師候補者を決定した。
・今年度開催セミナーのアンケート実施を決定した。
・第１回海外視察の進捗状況を報告した。
・法人賛助会員提供「研修・教育コンテンツ」へ掲載の可否及び掲載ページのリニューアルを協議した。

第２回 2023 年 7 月 11 日

・セミナー年間計画策定を決定した。
・ゴールベースアプローチ実践編勉強会の開催継続を決定した。
・法人賛助会員による研修・教育コンテンツの提供について今後の進め方を決定した。

第３回 2023 年 9 月 12 日

・MDRT 日本会代理店分会と当協会のコラボ企画の推進について協議した。
・10 月セミナーのテーマや講師候補者を決定した。

第４回 2023 年 11 月 14 日

・第４回 FA カンファレンスのプログラムを決定した。
・米国視察報告会の日程を決定した。

第 5 回 2024 年 1 月 16 日

・2 月セミナーのテーマや講師候補者を決定した。
・正会員等定例会時の勉強会やゴールベースアプローチ実践編勉強会の来期の開催方針について協議した。
・来期の海外視察について協議を開始した。
・MDRT 代理店分会イベントの企画協力について協議した。

第 6 回 2024 年 3 月 12 日

・第 5 回 FA カンファレンスの日時を決定した。
・来期の研修及びセミナーの方針や計画について協議を行った。
・4 月セミナーのテーマや講師候補者を決定した。

4（2）セミナー実施状況
今年度中、以下のとおり 4 回のセミナーを実施した。
開催日

テーマ

登壇者

第1回
2023 年４月 21 日

① ゴールベースプランニングの日本的課
題キャピタル・アセット・プラ
ンニング代表取締役社⾧ 北山 雅一氏

第2回
2023 年 6 月 16 日

② 資産所得倍増プラン関連施策の方向性について① ～「2024 年以降の新しい NISA の概要と留意点」～

金融庁 企画市場局市場課
市場企画管理官 桑田 尚氏
日本証券業協会 政策本部
証券税制部次⾧ 青山 芳真氏

第3回
2023 年 10 月 27 日

② ～「世界の資産運用の潮流と日本への示唆」～①金融商品仲介業者に遵守が求められる投資勧誘ルール等

一橋大学大学院 経営管理研究科客員教授 藤田 勉氏
日本証券業協会 自主規制本部
自主規制企画部⾧ 横田 裕氏

第4回
2024 年 2 月 16 日

②家族信託で備える、高齢顧客の資産運用の継続① 「現代的リテラシー」を通じて「金融リテラシー」の意義を考える

4 司法書士法人燦リーガル事務所 代表社員鈴木 敏起氏
イノベーション・インテリジ
ェンス研究所代表取締役社⾧ 幸田 博人氏②資産運用立国に向けた取組み

金融庁市場課 市場企画室⾧
今泉 宣親氏(3)ゴールベースアプローチ研修実践編の実施
会員所属アドバイザーの専門知識やスキルの向上を目的として、教材的なものではなくケーススタディを積み上げる勉強会として、ゴールベースアプローチの実践編研修を以下のとおり 3 回実施した。
開催日

テーマ

第1回
2023 年 8 月 25 日

～エドワードジョーンズの事業モデルとFA 養成研修～

第2回
2023 年 10 月 27 日

－RBC ウエルスマネジメントの新人／中堅／ベテラン FA スキル強化研修の概要

第3回
2024 年 2 月 16 日

～著書『金融サービスの新潮流 ゴールベース資産管理 第 2 章』を語る～

5登壇者
NRI アメリカ
金融・IT 研究部門⾧
吉永 高士氏
NRI アメリカ
金融・IT 研究部門⾧
吉永 高士氏
NRI アメリカ
金融・IT 研究部門⾧
吉永 高士氏（4）FA カンファレンス実施状況
第 4 回 FA カンファレンスは、2023 年 12 月 1 日、MDRT 代理店分会協力の元、対面 120 名とオンライン 110 名の参加を得て実施した。また賛助会員６社が出展ブースにて説明を行った。
イベント

テーマ

基調講演

成⾧と資産所得の好循環・資産運用立国の実現に向けて保険系アドバイザーにも右肩上がりの事業成⾧をもたらす「ゴールベース資産管理」

金融庁 企画市場局 市場課⾧ 齊藤 将彦氏

米国の元祖が語るゴールベース資産管理とフィーベース事業モデルの真髄

クレストコンサルティング 代表取締役（MDRT 代理店分会 成績資格終身会員）
川村 忠氏

MDRT 代理店分会／
FA 協会共催講演
MDRT 代理店分会／
FA 協会共催パネルディスカッション登壇者

NRI アメリカ 金融・IT 研究部門⾧
吉永 高士氏フィナンシャルリンクサービス 代表取締役（MDRT 代理店分会 成績資格終身会員）
伊月 貴博氏GAIA 代表取締役社⾧ 兼 CEO
中桐 啓貴氏エフピーサポート 取締役 可児 康充氏

特別講演

座談会

NRI アメリカ 金融・IT 研究部門⾧
吉永 高士氏
ビジネスブレークスルー大学
経営学部 教授 斉藤 徹氏

働きがいは、手づくりできる「だから僕たちは、組織を変えていける」
著者セミナー ～やる気に満ちた「やさしいチーム」のつくりかた～～改めて今ファイナンシャルアド Japan Asset Management 代表取締役社⾧
バイザーに求められていること～
堀江 智生氏FP ブレーン 代表取締役 岩川 昌樹氏
財コンサルティング 代表取締役社⾧
田中 唯氏

パネルディ
スカッション

現役ファンドマネージャーが語る
日本の未来

ファイナンシャルスタンダード
代表取締役 福田猛氏
三井住友 DS アセットマネジメント
運用部バリュー+α グループ
シニアファンドマネージャー 部奈 和洋氏

6アセットマネジメント One 運用本部
株式運用グループ
国内株式担当ファンドマネージャー
岩谷 渉平氏ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメン
ト 日本株式ポートフォリオ・マネジャー
蛭川 晃氏
GAIA
アナリスト 兼 ポートフォリオ・マネージャー
中城 和仁氏（5）海外視察の実施
正会員の一層の専門性向上を目的として 2023 年 9 月 27 日（水）から 2023 年 10 月 3 日（月）の間、第１回海外視察として米国視察を実施した。
前半（9 月 27 日（水）～29 日（金））はアリゾナ州フェニックスで FPA カンファレンスに参加し、またステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ（アリゾナ州スコッツデール）にてミーティングを行った。
後半（10 月 2 日(月)～10 月 3 日(火)）はロサンゼルス市サンタモニカにあるディメンショナ
ルファンドアドバイザーズでミーティングを行った。8 社 19 名の他吉永理事が参加した。
６ 会員の認知度向上
今年度中、以下のとおり認知度向上委員会を６回開催した。
開催日
第１回 2023 年 5 月 24 日

テーマ
外国債券スタートブック掲載について
一般向けイベントについて第２回 2023 年 7 月 26 日

一般向けイベントについて

第３回 2023 年 9 月 15 日

一般向けイベントについて

第４回 2023 年 11 月 29 日

9/15 開催イベントの集客及びアンケート集計について
次回一般向けイベントについて

第 5 回 2024 年 1 月 24 日

次回一般向けイベントについて

第 6 回 2024 年 3 月 27 日

次回一般向けトークショーについて

また、以下の活動を行った。
① 一般向け金融教育への取組み
投資未経験者の方向けにイベント「⾧州小力さんと考える、豊かな老後に向けて知っておきた7

いお金のコト」を 9 月 15 日に開催した。イベントの模様は後日 YouTube にて一般公開を行った。
② 協会ホームページ等の活用
・協会ホームページに「投資を学ぼう」のコラムを３本掲載し一般投資家向けコンテンツの充実を図った。
・X（旧 Twitter）アカウントにて投稿を継続的に行った。
・メールマガジンを 8 月に開始し、会員等へのメッセージ発信や連絡等を行った。
（本年度中9 回発行）
③ メディア等の対応
・協会や会員の活動について専門情報誌への寄稿や広告を実施する等情報発信に努めた。2024
年１月よりニッキンにて会員が回答する「預かり資産営業の"お悩み"Q&A」連載を開始した。
本年度中に発信した「お知らせ」は 66 件（うち 14 件は会員限定の「お知らせ」）。PRTIMESに投稿したプレスリリースは 7 件。
７ 金融リテラシー関連事業
国民の金融リテラシー向上に資することを目的とした委員会を立ち上げ、２回開催した。
開催日

テーマ

第１回 2023 年 12 月 6 日

当委員会の活動について

第２回 2024 年 2 月 15 日

他団体等主催の金融リテラシーのセミナーやイベントへの協賛について
ターゲットを絞った金融リテラシーのセミナーやイベント（FA協会主催）についてリーフレットの作成について

８ 東京都の実施する講師派遣事業への協力
5 月 26 日に東京都が公表した講師派遣事業に協会が協力者として掲載され、協会 HP 及びTwitter（X）に掲載した。
９ 会員間の情報共有及び行政等との連携① 会員間の情報共有
会員間の意見や情報交換、金融商品仲介業界における課題認識を共有する場として、正会員を対象に対面によるラウンドテーブルミーティングを以下のとおり 2 回開催した。また、4 月、6月、8 月、10 月及び 2 月に懇親会を開催した。
開催日

テーマ

進行役

第1回

新 NISA 制度へどう対応すべエフピーサポート株式会社

2023 年 4 月 21 日

きか

可児 康充氏

第2回

収益の多角化について

CS アセット株式会社 取締役副社⾧

2023 年 8 月 25 日

水野 健次郎氏

8執行役員

② 行政や関係団体等との連携
金融庁市場課及び証券課を訪問し、協会の現状や課題認識について報告、意見交換を行った。
日本証券業協会や FINMAC、投資信託協会など、広報や研修、情報収集等で連携・協働した。
10 会員の加入促進
個別に勧誘を行い、本年度中正会員 8 社の入会があった。
11 モニタリングの実施
正会員は倫理綱領・行動規範に沿って真に顧客本位の業務運営に取り組むことに賛同している。その取組み状況を調査し、実態の公表を行った。
12 新理事の選任
6 月 16 日開催の社員総会において、次の 2 名が新たに理事に選任された。
氏名（ふりがな）

可児 康充（かに やすみつ）

生年月日

1966 年 9 月 13 日生

経歴

1989 年に国内証券会社に入社
その後、外資系生命保険会社を経て、2005 年に保険乗合代理店エフピーサポート株式会社入社し、リテール向けライフプランニン
グ、法人向けリスクマネジメント等に従事、MDRT 終身会員
2019 年 4 月に執行役員として IFA 事業を立ち上げる。
2023 年 4 月に取締役就任（現任）
IFA 事業部事業部⾧、保険事業部副事業部⾧を兼任（現任）

氏名（ふりがな）

幸田 博人（こうだ ひろと）

生年月日

1959 年 6 月 8 日

経歴1982 年、一橋大学経済学部卒
1982 年、日本興業銀行入行
2009 年よりみずほ証券執行役員、常務執行役員、代表取締役副社⾧等を歴任
2018 年 7 月より現職である(株)イノベーション・インテリジェンス研究所代表取締役社⾧、リーディング・スキル・テスト(株)代表取締役社⾧、京都大学経営管理大学院 特別教授、一橋大学大学院経営管理研究科 客員教授、SBI 大学院大学経営管理研究科 教授、(株)産業革新投資機構 社外取締役ほか金融制度改革、資本市場改革に係る制度調査・市場分析、コーポレートファイナンス、ベンチャーエコシステム、プライベート・エクイティ投資などが専門
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事業報告の附属明細書
2023 年度事業報告には、事業報告の内容を補足する重要な事項は特にないことより、「一般社団法人及び一般財団法人に関する法律施行規則」第 34 条第 3 項に規定する附属明細書は作成しない。

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