N° 84
Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBI

Foglio Informativo ai sensi della normativa in materia di Trasparenza delle operazioni e servizi bancari(Istruzioni di Vigilanza della Banca d’Italia)

Conto Corrente e Servizi di Pagamento“CONTO CORRENTE BANCOPOSTA IMPRESA”
Per i rapporti regolati da convenzioni o accordi pattuiti tra le parti, si applicano le condizioni economiche contenute nelle convenzioni stesse onei singoli accordi.
INFORMAZIONI SU POSTE ITALIANE SPA
INFORMATIVA SU POSTE ITALIANE S.p.A.
Poste Italiane S.p.A.– Patrimonio BancoPosta, (di seguito anche “Poste Italiane” o ”Poste”),codiceABI07601,è una società per azioni consede legale in Viale Europa 190 - 00144 Roma, numero di iscrizione al Registro delle imprese di Roma n. 97103880585/1996, codice fiscale
97103880585,partita IVA 01114601006. Poste Italiane informa che il Patrimonio BancoPosta è stato costituito ai sensi dell’art. 2, comma 17octies, del D.L. 29 dicembre 2010 n. 225, convertito con Legge 26 febbraio 2011 n. 10, ai fini dell’applicazione degli istituti di vigilanza
prudenziale di Banca d’Italia, e destinato esclusivamente all’esercizio dell’attività di BancoPosta come disciplinata dal D.P.R. 14 marzo 2001,
n. 144 e s. m .i., e che ad esso vengono imputati beni e rapporti giuridici relativi alla predetta attività. Poste Italiane è sottoposta alla vigilanzadella Banca d’Italia. Sito Internet: www.poste.it.
Per ogni informazione utile il cliente può contattare il Servizio Clienti “BancoPosta Risponde” al numero verde 800.00.33.22 (servizio
disponibile da lunedì a sabato, dalle 8.00 alle 20.00).
OFFERTA FUORI SEDE(DA COMPILARE CON I DATI DEL SOGGETTO CHE ENTRA IN CONTATTO CON IL CLIENTE)

Nome e Cognome...........................................................................................................................................................................................
Qualifica...................................................................................................Matricola…………………… …………………………………………..
Sede/Ufficio di riferimento.......................................................Indirizzo.......................................................................................................
Telefono...............................................................................E-mail.................................................................................................................

INFORMAZIONI SULLE EMITTENTI DELLE CARTE DI CREDITO
Deutsche Bank S.p.A.
Soggetta all'attività di direzione e coordinamento della DeutscheBank AG; sede legale e amministrativa in Piazza del Calendario, 3 - 20126
Milano.
Codice Fiscale, Partita I.V.A. e numero di iscrizione al Registro delle Imprese di Milano 01340740156.
Iscritta all’Albo delle Banche al n. 30.7.0; codice ABI n. 3104; capogruppo del Gruppo DeutscheBank iscritto al n.3104.7 all’Albo dei Gruppi
Bancari. Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo nazionale di garanzia ex art. 59 del D.Lgs. n. 58/1998.
Sito Internet: www.db.com/italia
CHE COS’E’ IL CONTO CORRENTE

Il conto corrente è un contratto con il quale la banca svolge un servizio di cassa per il cliente: custodisce i suoi risparmi e gestisce il denaro con
una serie di servizi (versamenti, prelievi e pagamenti nei limiti del saldo disponibile).
Al conto corrente sono di solito collegati altri servizi quali carta di debito, carta di credito, assegni, bonifici, domiciliazione delle bollette.
Il conto corrente è un prodotto sicuro. Il rischio principale di controparte, cioè l’eventualità che la banca non sia in grado di rimborsare al
correntista, in tutto o in parte, il saldo disponibile, per il conto corrente postale può ritenersi minima in considerazione che la relativa raccolta èinvestita, nel rispetto delle norme di legge, unicamente in titoli governativi.
Altri rischi possono essere legati allo smarrimento o al furto di assegni, carta di debito, carta di credito, dati identificativi e parole chiave perl’accesso al conto su internet, ma sono anche ridotti al minimo se il correntista osserva le comuni regole di prudenza e attenzione.
Il Tasso Effettivo Globale Medio in vigore, relativo all'operazione descritta in questo Foglio Informativo, è indicato nell'apposita tabella contenente i
tassi effettivi globali medi delle operazioni di finanziamento oggetto di rilevazione da parte del Ministero dell'Economia e delle Finanze
pubblicizzata mediante esposizione dell’apposito Avviso presso gli Uffici Postali, sul sito www.poste.it1

N° 84
Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBI

Servizi di Pagamento
Remote Banking

SPESE FISSE

Gestione
Liquidità

PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHEVOCI DI COSTO
Spese per l’apertura del conto
Canone annuo€ 0,00€ 180,00 (€ 15,00 mensili o frazione dimese)

Numero di operazioni incluse nel canone annuo
Illimitate
Spese annue per conteggio interessi e competenze€ 0,00Canone annuo carta di debito PostamatBancoPosta € 0,00
Impresa e Impresa Versamento, operativa su
circuito nazionale Postamat e sul circuito
internazionale Cirrus/Maestro
Canone annuo carte di credito BancoPosta
Aziendali “ Corporate Card” (emesse daDeutscheBank): (Prodotto non più sottoscrivibile)
Fascia A (1-10 carte)€ 20,00 a carta
Fascia B (11-50 carte)€ 15,00 a carta
Fascia C (oltre 50 carte)€ 10,00 a carta
Canone annuo carte di credito BancoPosta
Aziendali “Gold Corporate Card”(emesse daDeutscheBank): (Prodotto non più sottoscrivibile)
Fascia A (1-10 carte)€ 40,00 a carta
Fascia B (11-50 carte)€ 30,00 a carta
Fascia C (oltre 50 carte)€ 20,00 a carta
REMOTE BANKINGCANONI PER ABILITAZIONE CONTO CORRENTE IN REMOTE BANKING-BANCOPOSTA
IMPRESA ON LINE (BPIOL)
Canone annuo BPIOL profilo Informativo (BPIOL€ 0,00
INFO)
Il canone è dovuto per singolo conto abilitato ad
operare su Remote Banking
Canone annuo BPIOL profilo Monobanca (BPIOL€ 0,00 (ricompreso nel canone di tenuta
MONO)
conto)
Il canone è dovuto per singolo conto collegato
abilitato ad operare su Remote Banking
BPIOL profilo Multibanca (BPIOL MULTI )Canone Monobanca con addebito mensile
Il canone annuo è dovuto per abilitazione ai servizi+
multibanca CBI (unico a prescindere dal numero di€ 180,00 (€ 15,00 mensili o frazione diconti collegati al Remote Banking)mese) +IVA ad aliquota ordinaria
CANONI PER ATTIVAZIONE SERVIZIO CBI DI BANCA PASSIVA
Canone annuo per Banca Passiva(Canone annuo per singolo conto abilitato al Profilo
Banca Passiva)€ 180,00 (€ 15,00 mensili o frazione dimese) + IVA ad aliquota ordinaria

CANONI PER ABILITAZIONE PERSONA AD OPERARE CON BPIOL MEDIANTE FIRMADIGITALE* (canone unico a prescindere dal numero dei conti collegati al Remote Banking)Canone annuo BPIOL profilo Informativo (BPIOL
INFO). Il canone è dovuto per persona fisica abilitata
ad operare con firma digitale
Canone annuo BPIOL configurazione
Raggruppamento Multi azienda profilo Informativo(BPIOL INFO). Il canone è dovuto per persona fisica
abilitata ad operare con firma digitale
Canone annuo BPIOL profilo Monobanca (BPIOL
MONO). Il canone è dovuto per persona fisica
abilitata ad operare con firma digitale€ 12,00 (€ 1,00 mensili o frazione dimese) + IVA ad aliquota ordinaria€ 2,40 (€ 0,20 mensile o frazione di mese)+ IVA ad aliquota ordinaria€ 24,00 (€ 2,00 mensili o frazione di mese)+ IVA ad aliquota ordinaria2

N° 84
Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBICanone annuo BPIOL configurazione
Raggruppamento Multi azienda profilo Monobanca(BPIOL MONO). Il canone è dovuto per persona
fisica abilitata ad operare con firma digitale€ 2,40 (€ 0,20 mensile o frazione di mese)+ IVA ad aliquota ordinaria

Canone annuo BPIOL profilo Multibanca (BPIOLMULTI)€ 0,00 per le prime 3 persone abilitate ad
operare con firma digitale.
€ 24,00 (€ 2,00 mensili o frazione di mese)
per ogni persona successiva alla terza
abilitata ad operare con firma digitale+ IVA ad aliquota ordinaria€ 0,00 per le prime 3 persone abilitate ad
operare con firma digitale.
€ 2,40 (€ 0,20 mensile o frazione di mese)
per ogni persona successiva alla terza
abilitata ad operare con firma digitale+ IVA ad aliquota ordinaria

Servizi di Pagamento

SPESE VARIABILI

Gestione Liquidità

Canone annuo BPIOL configurazione
Raggruppamento Multi azienda profilo Multibanca(BPIOL MULTI)

Canone annuo collegamento telematico tra sistemi
centrali (host to host)Registrazione di ogni operazione non inclusa nel
canone (si aggiunge al costo dell’operazione)
Periodicità invio estratto conto cartaceo (salvo
diversa richiesta del cliente).
Costo invio estratto conto cartaceo:€ 1.800,00 (€ 150,00 mensili o frazione dimese)€ 0,00Giornaliero
MensileTrimestrale
Semestrale
AnnualeInvio estratto conto on line (mensile, trimestrale,semestrale e annuale)
Prelievo da sportello automatico postale (ATM),
tramite carta Postamat Maestro€ 0,50€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00Prelievi da sportello automatico bancario (ATM) in
Italia tramite carta Postamat Maestro
Bonifico SEPA disposto a sportello con addebito inconto corrente
Bonifico SEPA verso Svizzera, Principato di
Monaco, Principato di Andorra e Città del Vaticano
disposto a sportello con addebito in conto corrente€ 1,75

Mensile€ 0,00€ 2,50€ 10,00 + 0,15 % dell’importo del bonifico(min € 1,50 max € 1.500,00)

Bonifico SEPA disposto tramite il servizio€ 0,00BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio
CBI nel ruolo di Banca Passiva
Bonifico SEPA verso Svizzera, Principato di€ 7,50 + 0,15% dell’importo del bonifico (minMonaco, Principato di Andorra e Città del Vaticano€ 1,50max € 1.500,00)
disposto tramite il servizio BancoPosta Impresa On
Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca
Passiva
Bonifico SEPA online per detrazioni fiscali verso
conti correnti nazionali e della Repubblica di San
Marino disposto tramite il servizio BancoPosta
Impresa On Line (BPIOL)€ 0,00Bonifico di importo rilevante (BIR), superiore a €500.000,00 disposto tramite il servizio BancoPosta
Impresa On Line (BPIOL)€ 1,003

N° 84
Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBIBonifico per emissione assegno vidimato disposto
tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line(BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca
Passiva
per i primi 1000 bonifici
per i successivi€ 2,50€ 2,25

Postagiro internazionale in euro paesi UE con
addebito in conto corrente disposto su supporto
cartaceo€ 2,00

Postagiro a sportello(unicamente a mezzo carta
Postamat BancoPosta Impresa versione 3)
Postagiro fino a € 500.000,00 disposto in modalitàmassiva tramite il servizio BancoPosta Impresa On
Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca
Passiva
Postagiro di importo rilevante superiore a €500.000,00 disposto tramite il servizio BancoPosta
Impresa On Line (BPIOL)
Postagiro on line in modalità singola tramite servizio
BancoPosta Impresa On Line (BPIOL)
Postagiro permanente
Domiciliazione utenze(tramite SEPA Direct Debit)€ 0,50€ 0,00€ 1,00€ 0,00€ 0,50€ 0,00 per gli addebiti diretti continuativi
disposti dalle aziende creditrici riportate
nell’elenco pubblicato da Poste Italiane sul
sito www.poste.it nelle pagine dedicate alservizio e disponibile presso tutti gli uffici
postali

Per saldi giornalieri fino a € 5.000,00
Per saldi giornalieri superioriTasso creditore annuo nominale applicato alle unità
istituzionali che svolgono intermediazione finanziaria
e/o attività finanziarie ausiliari (c.d. “Società
Finanziarie”) così come classificate nella circolare diBanca d’Italia n. 140/1991 e s.m.i, ad esclusione di:Interessi Creditori

INTERESSI SOMME DEPOSITATE

Tasso creditore annuo nominale. Per il calcolo degliinteressi si fa riferimento all’anno civile





0,00%
0,00%

Mediatori, agenti e consulenti diassicurazione, di cui al d.lgs. 209/2005;
Promotori finanziari di cui al d.lgs. 58/98(T.U.F.);
Agenti in attività finanziaria e mediatori
creditizi, consulenti finanziari e ausiliari
finanziari assimilati.

Per il calcolo degli interessi si fa riferimento all’anno
civile.

Per saldi giornalieri fino a € 5.000,00

Fino al 2/05/2021: 0,00%
Dal 3/05/2021: Tasso EONIA – EuroOverNight Index Average (acquisitogiornalmente, pubblicato secondo ilcalendario TARGET e calcolato secondo ilcriterio: tasso Euro Short Term Rate, c.d.
€STR, + spread pari a 8,5 punti base)4

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Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBIDISPONIBILTA’ SOMME VERSATECAPITALIZZAZIONE

Sconfinamenti inassenza di
Fido

SCONFINAMENTIPer saldi giornalieri superioriTasso debitore annuale per sconfinamento
Tasso debitore annuale per sconfinamento solo sul
Saldo per valuta(Per il calcolo degli interessi si fa riferimento
all’anno civile)

Fino al 2/05/2021: 0,00%
Dal 3/05/2021: Tasso EONIA – EuroOverNight Index Average (acquisitogiornalmente, pubblicato secondo ilcalendario TARGET e calcolato secondo ilcriterio: tasso Euro Short Term Rate, c.d.
€STR, + spread pari a 8,5 punti base)
0,00%
0,00%

Periodicità

AnnualeContante

Stesso giorno del versamento

Vaglia postale

Stesso giorno del versamento

Assegno postale vidimato

Stesso giorno del versamento

Assegno postale ordinario

4 giorni lavorativi (escluso il sabato)
successivi alla data del versamento
4 giorni lavorativi bancari successivi alla
data del versamento**
4 giorni lavorativi bancari successivi alla
data del versamento**
4 giorni lavorativi successivi alla data di
incasso
1 giorno successivo alla data di incasso

Assegno bancario
Assegno circolare e vaglia Banca d’Italia
Bollettino di conto corrente postale pagato allo sportello
Bollettino di conto corrente postale pagato tramite i canali
telematici ATM, Chioschi, Punto Poste Da Te, ,tutti gli Internet
banking, Remote banking ed App di Poste Italiane abilitati i siti
www.poste.it, www.bancopostaclick.it, www.postepay.it
Bollettino di conto corrente postale pagato tramite banche e/osocietà autorizzate (Reti Terze)
Bollettino di conto corrente postale pagato tramite Porte dei
Pagamenti, e tramite applicazioni per Smartphone e Tablet

2 giorni successivi alla data di incasso
3 giorni successivi alla data di incasso* Se la persona abilitata opera mediante i certificati elettronici utilizzabili tramite l’App BPIOL key o la BPIOL key light, non è prevista
l’applicazione del canone.
** Per i versamenti effettuati il sabato, il calcolo dei giorni utili ai fini della disponibilità delle somme decorre dal lunedì successivo
ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHEOPERATIVITÀ CORRENTE E GESTIONE DELLA LIQUIDITÀ
Spese tenuta conto
Ritenuta fiscale su interessi creditori
Imposta di bollo
Estinzione conto
Comunicazioni alla clientela

Nella misura pro tempore vigente
Nella misura pro tempore vigente€ 0,00€ 0,00Opzione SorpRende – Partite remunerate in conto corrente(I periodi di attivazione delle Partite, i relativi requisiti di attivazione, i tassi di rendimento e le altre condizioni applicate sono riportate
nella Scheda Condizioni relativa al singolo periodo di Offerta)5

N° 84
Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBI

Condizioni, spese e commissioni
Attivazione Servizio accessorio Opzione SorpRende
Recesso dal Servizio accessorio Opzione SorpRende
Attivazione Partita (consentita nei soli periodi di offerta):- disposta da Ufficio Postale- disposta tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line(BPIOL)
Disattivazione anticipata Partita- disposta da Ufficio Postale- disposta tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line(BPIOL)
Spese per comunicazioni
Decorrenza interessi creditori su singola Partita
Liquidazione interessi creditori
Capitalizzazione interessi creditori

Spese per il conteggio interessi
Ritenuta fiscale su interessi creditori
Imposta di bollo
Spese Remote Banking€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00
Data attivazione singola Partita
Alla scadenza della singola Partita
Giorno lavorativo postale successivo alla data di scadenza della Partita;
secondo giorno lavorativo postale successivo alla data di scadenza se lastessa cade in un giorno festivo€ 0,0026,00%
Nella misura tempo per tempo vigente per i prodotti finanziari

Sostituzione token di firma digitale permalfunzionamento, previa restituzione
Sostituzione smart card contenente il certificato diFirma digitale per malfunzionamento, previa
restituzione€ 0,00

Sostituzione token o smart card contenente ilcertificato elettronico, relativi alla BPIOL key light permalfunzionamento, previa restituzione€ 0,00Recupero spese per sostituzione token di firma
digitale per furto o smarrimento
Recupero spese per sostituzione smart card
contenente il certificato di Firma digitale per furto osmarrimento€ 20,00 cad.+I VA ad aliquota ordinaria

Recupero spese per sostituzione token o smart card

€ 0,00contenente il certificato elettronico, relativi alla BPIOL
key light per furto o smarrimento
Assistenza on line

€ 0,00€ 0,00€ 10,00 cad.+ IVA ad aliquota ordinaria

Altro
Deposito cauzionale per i conti correnti intestati ad Agentio Agenzie assicurative€ 500,00

Spese rilascio copia documentazione (estratto conto, titoli moduli ecc.*), esiti operazioni e certificazioni
Invio copia estratto conto a richiesta**:
Fino ad un max di 5 fogli€ 5,00Per ogni foglio successivo fino a max 50 fogli€ 0,50Ogni richiesta prevede un invio massimo di 50 fogli. Superata la soglia dei 50 fogli viene applicata nuovamente la commissione di € 5,00 per i
primi 5 fogli e di € 0,50 per ogni foglio successivo.
Copia conforme*** cartacea estratto conto consegnata in
Ufficio Postale (per estratti conto da Aprile 2014)€ 1,70 per 1 pagina di copia estratto conto€ 0,06 per ogni pagina successiva

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N° 84
Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBI

Copia conforme*** cartacea estratto conto inviata tramite posta
prioritaria (per estratti conto da Aprile 2014)€ 4.70 per 1 pagina di copia estratto conto€ 0.06 per ogni pagina successiva

La copia conforme estratto conto con un numero di pagine superiori a 40 è inviata tramite posta prioritaria.
Copia di documentazione****€ 10,00 per fotocopia

Copia tratta dall’originale della documentazione
conservata presso l’Archivio Centrale di Poste€ 15,00

Copia autenticata da Pubblico Ufficiale*****€ 30,00

Certificazioni
Certificazioni finanziaria/amministrativa/fiscale€ 10,00

Certificazione saldo conto corrente postale€ 51,65

Certificazione giacenza e saldo ai fini ISEE

€ 0,00

Certificazioni contabili€ 0,00

Ricerche patrimoniali******€ 5,00* A titolo esemplificativo e non esaustivo: fotocopia bollettino pagato, ristampa bollettino incassato, commissio- ne richiesta copia delmandato per SEPA Direct Debit Core e SEPA Direct Debit Business to Business, copia semplice assegno postale e bancario negoziatopresso Poste, fotocopia di assegno vidimato (limitatamente al recto del titolo), commissione di richiesta copia del mandato per Incassi SEPA
Direct Debit Core e SEPA Direct Debit Business to Business, moduli, ordini disposti in Italia su Banca estera, ecc…).
** Per richieste di copie con data di inizio antecedente ad aprile 2014.
*** Esclusi gli estratti conti inviati con modalità elettronica.
**** In caso di ordini disposti in Italia su Banca estera, potrebbero essere applicate eventuali spese richieste dalle Banche controparti estere.
***** Il rilascio di copie autenticate da Pubblico Ufficiale può essere richiesto solo per la documentazione conservata presso l’Archivio
Centrale di Poste.
****** La commissione viene applicata per ogni nominativo per il quale si chiede di effettuare la ricerca.

SERVIZI DI PAGAMENTO
Bollettino di conto corrente postale
Condizioni, spese e commissioni
Pagamento bollettino con addebito in conto tramite servizio € 1,00
BancoPosta Impresa On Line (BPIOL)
Servizio Porta dei Pagamenti
Condizioni, spese e commissioni
Costo di attivazione Porta dei Pagamenti
Canone annuo di gestione Porta dei Pagamenti
Bollettini di conto corrente postale in modalità massiva
Condizioni, spese e commissioni
Commissione di servizio per lavorazione bollettini
premarcati
Commissione di servizio per lavorazione bollettini bianchi,
ICI e bollo auto

€ 5.000,00€ 5.000,00€ 0,20€ 0,80

Tali importi sono da intendersi aggiuntivi alla commissione tempo per tempo vigente prevista per il pagamento on line dei bollettini
Vaglia (non in ambito PSD)
Condizioni, spese e commissioni
Emissione vaglia postale circolare con addebito in conto€ 0,00Bonifici esteri (in ambito PSD - bonifici esteri da e verso Paesi dell’Unione Europea effettuabili nelle divise franchi svizzeri (CHF), sterline inglesi(GBP) esclusivamente tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva)
Condizioni, spese e commissioni (accrediti)7

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Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBITasso di cambio

Costo dell’operazione
Condizioni, spese e commissioni(addebiti)
Tasso di cambio

Costo dell’operazione
Spese per tentativo di recupero fondi per identificativo
unico inesatto
Commissione per identificativo unico inesatto

Tasso negoziato da Poste sul mercato, o in assenza dinegoziazione quello rilevato da Bloomberg Fixing (BFIX),
calcolato da Bloomberg alle 14.30, nella giornata diriferimento, maggiorato dello 0,50%€ 7,50 + 0,15% dell’importo del bonifico (min € 1,50 max €1.500,00)
Tasso negoziato da Poste sul mercato, o in assenza dinegoziazione quello rilevato da Bloomberg Fixing (BFIX),
calcolato da Bloomberg alle 14.30, nella giornata diriferimento, maggiorato dello 0,50%€ 7,50 + 0,15% dell’importo del bonifico (min € 1,50 max €1.500,00)€ 10,00€ 1,00 + spese reclamate dalla Banca estera

Spese per comunicazione del rifiuto dell’ordine di€ 0,00pagamento
Bonifici SEPA (Single Euro Payments Area) da e verso Paesi dello Spazio Economico Europeo SEE e Repubblica di San Marino
Condizioni, spese e commissioni (accrediti)
Accredito bonifici€ 0,00Condizioni, spese e commissioni (addebiti) Bonifico permanente€ 2,50

Gestione delle eccezioni (operazioni R):- Spese per ordine respinto (reject)€ 1,00- Spese per ordine stornato (return)€ 1,00- Spese per ordine revocato (recall)€ 5,00Spese aggiuntive per recupero fondi€ 10,00

Spese per comunicazione del rifiuto dell’ordine dipagamento€ 0,00Bonifici SEPA (Single Euro Payments Area) da e verso Svizzera, Principato di Monaco, Principato di Andorra e Città del Vaticano
Condizioni, spese e commissioni (accrediti)
Accredito bonifici€ 7,50 + 0,15% dell’importo del bonifico (min € 1,50 max €1.500,00)

Condizioni, spese e commissioni (addebiti)
Bonifico permanente€ 10,00 + 0,15 % dell’importo del bonifico (min € 1,50 max€ 1.500,00)

Gestione delle eccezioni (operazioni R):
Spese per ordine respinto (reject)€ 1,00Spese per ordine stornato (return)€ 1,00Spese per ordine revocato (recall)€ 5,00Spese aggiuntive per recupero fondi€ 10,00

Spese per comunicazione del rifiuto dell’ordine di pagamento€ 0,00Bonifici SEPA (Single Euro Payments Area) Istantanei da Paesi dello Spazio Economico Europeo SEE e
Repubblica di San Marino – disponibile dal 02/11/2020
Condizioni, spese e commissioni (accrediti)
Accredito bonifici€ 0,008

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Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBIBonifici SEPA (Single Euro Payments Area) Istantanei da Svizzera, Principato di Monaco, Principato diAndorra e Città del Vaticano – disponibile dal 02/11/2020
Condizioni, spese e commissioni (accrediti)
Accredito bonifici€ 7,50 + 0,15% dell’importo del bonifico (min € 1,50
max € 150,00)

Bonifici esteri (in ambito PSD - bonifici esteri da e verso Paesi extra Unione Europea effettuati nelle divise: euro (esclusi i Paesi SEPA),
franchi svizzeri (CHF), sterline inglesi (GBP), dollari USA (USD), dollari australiani (AUD), dollari canadesi (CAD), yen giapponesi ( JPY) e verso
Paesi dell’Unione Europea nelle divise: dollari USA (USD), dollari australiani (AUD), dollari canadesi (CAD), yen giapponesi ( JPY) - effettuabili
esclusivamente tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva)
Condizioni, spese e commissioni (accrediti)
Costo dell’operazione€ 7,50 + 0,15% dell’importo del bonifico (min € 1,50 max €1.500,00)

Tasso di cambio

Condizioni, spese e commissioni (addebiti)
Costo dell’operazione

Commissione per coordinate bancarie e/o intestazione
conto incomplete o errate
Tasso di cambio

Tasso negoziato da Poste sul mercato, o in assenza dinegoziazione quello rilevato da Bloomberg Fixing (BFIX),
calcolato da Bloomberg alle 14.30, nella giornata diriferimento, maggiorato dello 0,50%€ 7,50 + 0,15% dell’importodel bonifico (min € 1,50 max €1.500,00)€ 3,50 + spese reclamate dalla banca corrispondenteTasso negoziato da Poste sul mercato, o in assenza dinegoziazione quello rilevato da Bloomberg Fixing (BFIX),
calcolato da Bloomberg alle 14.30, nella giornata diriferimento, maggiorato dello 0,50%

SEPA Direct Debit Core (Inclusi SDD finanziari e SDD ad importo prefissato)Commissione per singolo addebito da Paesi
dello Spazio Economico Europeo SEE e Repubblica di San
Marino:- da 1 a 12
- da 13 a 24
- da 25 a 50
- oltre 50€ 0,80€ 0,40€ 0,20€ 0,00Esclusi gli addebiti diretti disposti dalle aziende creditrici
riportate nell’elenco pubblicato da Poste Italiane sul sito
www.poste.itnelle pagine dedicate al servizio e disponibile
presso tutti gli uffici postali

Commissione di addebito da Svizzera, Principato di
Monaco, Principato di Andorra e Città del Vaticano

0,15% dell’importo dell’addebito (min € 1,50 max € 1.500,00) –Commissione per revoca* prima del regolamento (refusal)€ 1,00

Gestione del mandato€ 1,00

Gestione profilo del debitore€ 5,00Esclusi gli addebiti diretti disposti dalle aziende creditrici riportate nell’elenco
pubblicato da Poste Italiane sul sito www.poste.itnelle pagine dedicate alservizio e disponibile presso tutti gli uffici postali* La revoca deve essere presentata entro il giorno lavorativo bancario anteriore alla scadenza dell’incasso; per SDD
finanziari e SDD ad importo prefissato entro le ore 12:00 del giorno di scadenza dell’incasso.
SEPA Direct Debit Business to Business (B2B)9

N° 84
Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBICommissione per singolo addebito da Paesi
dello Spazio Economico Europeo SEE e Repubblica di
San Marino:- da 1 a 12
- da 13 a 24
- da 25 a 50 - oltre 50€ 0,80€ 0,40€ 0,20€ 0,00Esclusi gli addebiti diretti disposti dalle aziende creditrici
riportate nell’elenco pubblicato da Poste Italiane sul sito
www.poste.itnelle pagine dedicate al servizio e disponibile
presso tutti gli uffici postali

Commissione di addebito da Svizzera, Principato
di Monaco, Principato di Andorra e Città del Vaticano

0,15% dell’importo dell’addebito (min € 1,50 max € 1.500,00)

Commissione per revoca** prima del regolamento (refusal)€ 1,00

Gestione del mandato€ 1,00

Gestione profilo del debitore€ 5,00Esclusi gli addebiti diretti disposti dalle aziende creditrici riportate nell’elenco
pubblicato da Poste Italiane sul sito www.poste.itnelle pagine dedicate alservizio e disponibile presso tutti gli uffici postali** La revoca deve essere presentata entro le ore 12.00 del giorno di scadenza dell’incasso.
Mandati Elettronici di Pagamento (Bonifici Domiciliati)
Condizioni, spese e commissioni per disposizione ordini
Commissione per singolo ordine€ 2,50
Importo massimo per singolo ordine€ 6.000,00
Condizioni, spese e commissioni per incassoCommissione di incasso a sportello€ 0,00Rendicontazione effettuata telematicamente€ 0,00Condizioni, spese e commissioni per richiamo
Commissione per richiamo bonifico domiciliato€ 0,00Condizioni, spese e commissioni per riaccredito somme non incassate
Commissione singolo riaccredito€ 0,00
Postagiro nazionali ed internazionali (in ambito PSD)*
Condizioni, spese e commissioni (addebiti)**Tasso di cambio

Commissione per identificativo unico inesatto per postagiro
nazionali
Spese per tentativo di recupero fondi per identificativo
unico inesatto
Commissione per identificativo unico inesatto per postagiro
diretti verso Paesi UE
Spese per comunicazione del rifiuto dell’ordine dipagamento
25 buste per invio moduli di richiesta
Postagiro internazionale (non in ambito PSD)*
Condizioni, spese e commissioni (accrediti)
Costo dell’operazione
Condizioni, spese e commissioni (addebiti)**Costo dell’operazione
25 buste per invio moduli di richiesta
Tasso di cambio

Cambio Bloomberg Fixing (BFIX) calcolato da Bloomberg ilgiovedì alle 14.30, utilizzato dal lunedì al sabato successivo
maggiorato di uno spread pari a 1,50%€ 1,00€ 10,00€ 1,00 + spese reclamate dalla Banca estera€ 0,00€ 0,39€ 2,58€ 3,36€ 0,39Cambio Bloomberg Fixing (BFIX) calcolato da Bloomberg ilgiovedì alle 14.30, utilizzato dal lunedì al sabato successivo
maggiorato di uno spread del 2,00%* L’elenco dei Paesi abilitati al servizio è disponibile presso gli uffici postali e sul sito di Poste:www.poste.it** Il modulo di postagiro internazionale deve essere indirizzato per l’esecuzione dell’ordine a COO/SBO/OPP - via di Tor Pagnotta 2 - 00143
Roma.

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N° 84
Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBICarta di Debito Postamat BancoPosta Impresa e BancoPosta Impresa Versamento ( in ambito PSD- circuito domestico postale Postamate circuito internazionale Cirrus/Maestro)
Condizioni, spese e commissioni
Emissione carta€ 0,00Rinnovo carta€ 0,00Blocco carta per furto/smarrimento€ 0,00
Sostituzione carta€ 0,00Prelievi e pagamenti presso Uffici Postali€ 0,00Prelievi da sportello automatico bancario (ATM) nei paesi€ 1,75Euro
Prelievi da sportello automatico bancario (ATM) nei paesi€ 2,58non Euro*
Pagamenti su terminali (POS) di esercenti aderenti al€ 0,00circuito Cirrus/Maestro in Italia e all’estero **Tasso di cambio
Tasso determinato e applicato tempo per tempo dal Circuito
Internazionale Mastercard per le operazioni in valuta estera
Pagamenti in valuta Euro su terminali Punto Poste Da Te€ 0,00. Per le commissioni delle singole operazioni
effettuate si rinvia alla sezione “Punto Poste Da Te”
Versamento contante€ 0,00
Versamento assegni (postali e bancari)€ 0,00*Dal 01/04/2018, al fine di prevenire e contrastare l’uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio e finanziamento al terrorismo, il
prelievo all’estero con la carta di debito non sarà consentito in alcuni paesi il cui elenco aggiornato è disponibile sul sito www.poste.it epresso gli Uffici Postali** A partire dal rilascio della relativa funzionalità che avverrà entro il secondo trimestre 2020, per il tramite della Carta di Debito Postamat
BancoPosta Impresa e nel contesto di un’operazione di pagamento destinata all’acquisto di beni o servizi, sarà consentito ottenere
contante da esercizi convenzionati e abilitati, a seguito di una richiesta esplicita del cliente immediatamente precedente l’esecuzione
dell’operazione di pagamento. Gli esercizi convenzionati e abilitati potranno applicare una commissione specifica.
Limiti di utilizzo – Carta Versione 1 (sempre a valere sulla disponibilità del conto)
Prelievi e pagamenti presso Uffici Postali€ 150,00 giornalieri€ 1.000,00 mensili
Pagamenti su terminali (POS) di esercenti aderenti al€ 150,00 giornalieri
circuito Cirrus/Maestro in Italia e all’estero€ 1.000,00 mensili
Prelievi da sportello automatico postale (ATM)€ 150,00 giornalieri€ 1.000,00 mensili
Prelievi da sportello automatico bancario (ATM) in Italia e€ 150,00 giornalieri
all’estero€ 1.000,00 mensili
Limiti di utilizzo – Carta Versione 2 (sempre a valere sulla disponibilità del conto)
Prelievi e pagamentipresso Uffici Postali€ 300,00 giornalieri€ 1.500,00 mensili
Pagamenti su terminali (POS) di esercenti aderenti al€ 300,00 giornalieri
circuito Cirrus/Maestro in Italia e all’estero€ 1.500,00 mensili
Prelievi da sportello automatico postale (ATM)€ 300,00 giornalieri€ 1.500,00 mensili
Prelievi da sportello automatico bancario (ATM) in Italia e€ 300,00 giornalieri
all’estero€ 1.500,00 mensili
Limiti di utilizzo – Carta Versione 3 (sempre a valere sulla disponibilità del conto)
Prelievi e pagamenti presso Uffici Postali
Nessun limite (€ 26.000,00 per ciascuna transazione)
Pagamenti su terminali (POS) di esercenti aderenti al€ 600,00 giornalieri
circuito Cirrus/Maestro in Italia e all’estero€ 1.600,00 mensili
Prelievi da sportello automatico postale (ATM)€ 600,00 giornalieri
Prelievi da sportello automatico bancario (ATM) in Italia e€ 600,00 giornalieri
all’esteroFunzioni disponibili
Carta di Versamento
Consente: versamenti, presso tutti gli Uffici Postali, dicontante e/o assegni (solo ed esclusivamente sul conto
corrente postale al quale è legata la carta)

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N° 84
Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBICarte Versione 1 - 2 - 3

Carta Versione 3

Consente: prelievi e pagamenti presso Uffici Postaliabilitati,prelievi da sportelli automatici (ATM) postali su circuito
Postamat, pagamenti presso esercizi convenzionati su
circuito Cirrus/Maestro, prelievi in Italia e all’estero dasportelli automatici (ATM) bancari su circuito
Cirrus/Maestro, e versamenti di contante e/o assegni (soloed esclusivamente sul conto corrente postale al quale èlegata la carta, presso tutti gli Uffici Postali)
Consente inoltre: interrogazione saldo, interrogazione
movimenti e disposizioni di bonifico e postagiro

Carte di Credito BancoPosta Aziendali ‘‘Corporate Card’‘e‘‘ Gold Corporate Card’‘(emesse da DeutscheBank circuito internazionale Visa)(Prodotto non più sottoscrivibile)
Condizioni, spese e commissioni
Fidi massimi disponibili (mensili) carta “Corporate Card”:
Fascia 1€ 1.600,00
Fascia 2€ 2.600,00
Fascia 3€ 4.200,00
Fidi massimi disponibili (mensili) carta “Gold Corporate
Card”:
Fascia 1€ 7.800,00
Fascia 2€ 10.400,00
Commissione per invio lettera di addebito€ 1,03Istruttoria per elevazione fido
€ 0,00Commissione per ogni operazione di anticipo contante
4,00%
presso ATM postali e bancari e presso sportelli bancari
Commissione per ogni operazione di rifornimento€ 0,77
carburante di importo pari o superiore a €100,00
Sostituzione carta per smarrimento e furto€ 15,49
Sostituzione carta per deterioramento€ 0,00
Tasso di cambio
Tasso di cambio applicato dal circuito internazionale Visa
Maggiorazione applicata al tasso di cambio praticato dal
1,75 %
sistema internazionale Visa
Invio comunicazioni€ 1,55Invio copia lettera di addebito relativa agli utilizzi effettuati€ 15,49
nell’anno
Invio copia singolo documento a comprova di un certo€ 0,26
utilizzo
Imposta di bollo
Non applicata
Spese per ogni singolo mese di mancato e/o ritardato
pagamento:
Primo mancato e/o ritardato pagamento€ 0,00 fino a € 50,00€ 15,49 oltre € 50,00
Secondo mancato e/o ritardato pagamento€ 0,00 fino a € 150,00€ 41,32 oltre € 150,00
Terzo mancato e/o ritardato pagamento€ 0,00 fino a € 150,00€ 25,82 oltre € 150,00
Quarto mancato e/o ritardato pagamento€ 0,00 fino a € 150,00€ 41,32 oltre € 150,00
Quinto mancato e/o ritardato pagamento€ 0,00 fino a € 150,00€ 20,66 oltre € 150,00
Tasso applicato sul mancato o ritardato pagamento:
Carta “Corporate Card”

TAN 14,40%
TAEG 16,30%
Carta “Gold Corporate Card”
TAN 14,40%
TAEG 15,57 %Tasso applicato sul pagamento con rimborso a saldo
TAN 0,00%
Capitalizzazione mensile degli interessi posticipata. Periodo di un anno di 365 giorni o (per gli anni bisestili) 366 giorni (ai sensi del D.M. Tesorodel 6/5/2000)
Limiti di utilizzo

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N° 84
Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBIImporti prelevabili giornalmente:
Carta “Corporate Card”
Carta “Gold Corporate Card”

Assegni (non in ambito PSD)
Condizioni, spese e commissioni assegni nazionali
Rilascio carnet assegni non trasferibili
Numero max di assegni in dotazione, comprensivo degli
assegni rilasciati in forma libera
Richiesta assegno postale rilasciato in forma libera
Richiamo di assegno
Pagamento tardivo di assegno
Assegno postale impagato (IVA esente)
Assegno bancario impagato (oltre ad eventuali spesereclamate dalla banca trattaria)
Dichiarazione sostitutiva di protesto richiesta e rilasciata da
Banca d’Italia – come da tariffe Banca d’Italia (IVA inclusa)
Dichiarazione sostitutiva di protesto richiesta ma nonrilasciata da Banca d’Italia – come da tariffe Banca
d’Italia(IVA inclusa)

Min € 100,00
Max € 300,00
Min € 100,00
Max € 600,00€ 0,0060€ 0,00€ 10,00€ 15,00€ 15,00€ 15,00€ 51,24(più imposta di bollo)€ 28,06

Assegno postale vidimato a sportello con addebito in conto € 0,62
corrente
Rimborso/riaccredito assegno vidimato€ 0,00
Imposta di bollo per ciascun assegno postale e/o assegno € 1,50
postale vidimato richiesto in forma libera
Numero massimo giornaliero di assegni vidimabili a50
sportello
Condizioni, spese e commissioni assegni postali vidimati automatizzati - Vidaut(tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL)
ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva)
Emissione assegni vidimati con firma meccanica,
vidimazione automatica e recapito all’indirizzo delbeneficiario. Gli scaglioni sono riferiti al singolo ordine e gli
importi sono riferiti al singolo assegno:
Per i primi 1.000 assegni€ 2,50Per i successivi sino a 2.500€ 2,25Emissione assegni vidimati con firma meccanica(vidimazione automatica) attraverso la funzione Bonifico a
mezzo assegno e recapito all’indirizzo del beneficiario. Gli
scaglioni sono riferiti al singolo ordine e gli importi sono
riferiti al singolo assegno:
Per i primi 1.000 assegni€ 2,50Per i successivi€ 2,25Emissione assegni con firma meccanica, vidimazione e€ 1,00 ad assegno
recapito in blocco all’indirizzo dell’ordinante
Riaccredito assegno vidimato non riscosso€ 0,00
Imposta di bollo per ciascun assegno postale vidimato€ 1,50richiesto in forma libera
Altro
Commissioni per pagamenti F23-F24*€ 0,00Commissioni di addebito per pagamento F24 tramite il€ 0,00servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio
CBI nel ruolo di Banca Passiva
Commissioni di addebito per pagamento F24 massivo€ 0,00tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed
il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva* Il servizio è offerto da Postepay S.p.A. – Patrimonio destinato IMEL13

N° 84
Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBISERVIZI DI INCASSO

Bollettino di conto corrente postale (in ambito PSD - Payment Services Directive - D.lgs. n. 11 del 27 gennaio 2010)
Condizioni, spese e commissioni per incasso bollettino di conto corrente postaleCommissione unitaria di incasso comprensiva di eventuale
rendicontazione magnetica /elettronica degli estremi delversamento tramite collegamento telematico.
Fasce per numero di bollettini incassati dal 1° gennaio al 31
dicembre di ogni anno:
Fino a 5.000€ 0,34
Fino a 50.000€ 0,30Fino a 250.000€ 0,27
Fino a 1.000.000€ 0,25Oltre€ 0,22
Condizioni, spese e commissioni per Servizio Idea (Incasso e rendicontazione arricchita)
Corrispettivo per singolo bollettino accreditato e€ 0,80rendicontato
Condizioni, spese e commissioni per Servizio stampa in proprio di bollettini di conto corrente postale (Bollettini TD896 – TD 674 –TD451)
Rilascio autorizzazione alla stampa:
Da 1 a 10 conti€ 25,00 per conto
Da 11 a 50 conti€ 10,00 per contoOltre€ 5,00 per conto
Penale per bollettino con contenuto difforme da quanto€ 0,50autorizzato (commissione per lavorazione singolo bollettino
irregolare)
Condizioni, spese e commissioni per Servizio “Bollettino Report CD Rom”
Commissione applicata per la fornitura di ciascun supporto € 30,00
contenente fino a 15.000 immagini(IVA esente)
Commissioni applicate alle richieste del Servizio Prisma
Condizioni, spese e commissioni per Servizio Prisma con predisposizione Posizioni di incassoCommissione incasso e rendicontazione *€ 0,35
Commissione di incasso aggiuntiva per Rendicontazione€ 0,40arricchita**
Commissione aggiuntiva per rendicontazione del€ 0,10pagato/non ricondotto*** La commissione è applicata a singolo bollettino incassato.
** La commissione si aggiunge alla commissione d’incasso.
Condizioni, spese e commissioni per emissione Bollettino Premarcato
Richiesta di stampa e recapito (con lettera diaccompagnamento ) di:
1 o 2bollettini premarcati€ 0,903 o 4 bollettini premarcati
Rendicontazione incasso bollettino con quarto camposignificativo
Bollettino report (visualizzazione delle immagini
digitalizzate dei bollettini incassati, bianchi o premarcati non
rendicontati o non letti)
Numero di bollettini premarcati da stampare e recapitare al
singolo destinatario€ 1,10€ 0,00€ 0,00

Min 1
Max 4
Condizioni, spese e commissioni per richiesta bollettino in bianco personalizzato con numero e intestazione del conto corrente postale
di accredito (fascicolo da 50 bollettini in euro mod. ch8 bis o mod. ch8 ter)
Stampa ed invio al richiedente:
Da 2 a 10 fascicoli€ 2,50 a fascicolo
Da 11 a 20 fascicoli€ 2,00 a fascicolo
Da 21 a 200 fascicoli€ 1,50 a fascicolo14

N° 84
Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBI* I prezzi sopraindicati riguardano gli invii standard composti da tre fogli e comprendono le tariffe per la spedizione degli invii medesimi fino a 20
gr. come fissate dall’Autorità di regolamentazione del settore postale. Nel caso di invii superiori a tali soglie saranno applicate eventuali
commissioni aggiuntive come fissato dalla suddetta Autorità di regolamentazione del settore postale
Condizioni, spese e commissioni per Servizio Bollettino Incassi Evoluti (Servizio per le Pubbliche Amministrazioni e i gestori di pubblici
servizi ovvero i soggetti nel perimetro di applicazione del sistema pagoPA)
Profilo Base
Commissione incasso e rendicontazione*€ 0,35
Profilo Avanzato
Canone mensile per fruire dei servizi accessibili dall’area
dedicata (valido per 1 o più conti)€ 5,00 + IVA ad aliquota ordinaria (gratuito fino al
31/12/2021)

Profilo Avanzato – Servizio di Incasso e Rendicontazione con predisposizione Posizioni di incassoCommissione incasso e rendicontazione *€ 0,45
Commissione di incasso aggiuntiva per bollettino con
promemoria tramite E-mail/PEC (servizio opzionale)€ 0,00

Profilo Avanzato – Servizio di Incasso e Rendicontazione con predisposizione Posizioni di incasso e avviso digitale al debitore
Commissione incasso e rendicontazione *€ 0,50Commissione di incasso aggiuntiva per bollettino con
promemoria tramite E-mail/PEC (servizio opzionale)
Profilo Avanzato – Servizio Incasso e Rendicontazione
Commissione incasso e rendicontazione *€ 0,00€ 0, 45* La commissione è applicata a singolo bollettino incassato.

Condizioni, spese e commissioni per Servizio di riversamento su conto di tesoreria delle somme incassate attraverso il sistema
pagoPA (Servizio per le Pubbliche Amministrazioni e i gestori di pubblici servizi ovvero i soggetti nel perimetro di applicazione delsistema pagoPA)
Spese e commissioni
Commissione per il Servio di riversamento bollettini pago PA
Date e tempi
Disposizioni di addebito
Data di addebito conto BancoPosta per riversamento
giornaliero

Data di addebito conto BancoPosta per riversamento
settimanale€ 0,00

Coincide con la data di accredito dei Bollettini PA. Se
l’accredito dei Bollettini PA non ricade in un giorno lavorativo
bancario, la data addebito coincide con il 1° giorno lavorativo
bancario successivo.
Coincide con il 1° giorno lavorativo bancario della settimana
successiva a quella di accredito dei Bollettini PA

Data di addebito conto BancoPosta per riversamento mensile Coincide con il 1° giorno lavorativo bancario del mese
successivo a quello di accredito dei Bollettini PA
ValuteData valuta per riversamento giornaliero

Stesso giorno addebito

Data valuta per riversamento settimanale

Stesso giorno addebito

Data valuta per riversamento mensile

Stesso giorno addebito

Incassi Elettronici – Vaglia Veloce
Condizioni, spese e commissioni
Costo attivazione
Commissione per ogni vaglia veloce incassato€ 0,00€ 0,50Incassi Sepa Direct Debit Core (SDD Core) -(Inclusi SDD finanziari e SDD ad importo prefissato)
Condizioni, spese e commissioni
Commissioni di incasso15

N° 84
Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBICommissione unitaria per singolo incasso disposto.
Numero di operazioni disposte dal 1° gennaio al 31
dicembre di ogni anno:
Fino a 1.000€ 1,00Fino a 10.000€ 0,75
Fino a 50.000€ 0,50Oltre€ 0,35
Commissione unitaria aggiuntiva alla commissione di€ 1,00incasso per singola disposizione non ricorrente (one off)
Commissioni unitarie aggiuntive alla commissione di incasso per disposizione restituite (R-transactions)
Commissione per singola disposizione stornata (Return)€ 3,00Commissione per singola disposizione rifiutata€ 3,00(Reject/Refusal)
Commissione su richiamo ante regolamento (Revocation) € 3,00
Commissione su riaccredito (Reversal)€ 3,00Commissione su rimborso (Refund)€ 3,00 + importo dell’eventuale indennizzo richiesto dallabanca del debitore (*)
Altre commissioni
Commissione unitaria aggiuntiva alla commissione di€ 3,00incasso per proroga scadenza
Rendicontazione telematica analitica degli insoluti€ 0,00(*) L’ammontare dell’ indennizzo è calcolato sul numero di giorni di calendario compresi fra la Data di regolamento della Disposizione di incassooriginaria (inclusa) e la Data di regolamento dell’istruzione di Rimborso (esclusa). Per ciascun giorno viene applicato il tasso Eonia registrato il
primo Giorno lavorativo bancario di quello stesso mese basato su un anno di 360 giorni. L’Eonia è un tasso giornaliero pubblicato
quotidianamente dalla BCE.
Incassi Sepa Direct Debit Business to Business (SDD B2B)
Condizioni, spese e commissioni
Commissione unitaria per singolo incasso disposto.
Numero di operazioni disposte dal 1° gennaio al 31
dicembre di ogni anno:
Fino a 1.000€ 1,00Fino a 10.000€ 0,75
Fino a 50.000€ 0,50Oltre€ 0,35
Commissione unitaria aggiuntiva alla commissione di€ 1,00incasso per singola disposizione non ricorrente (one off)
Commissioni unitarie aggiuntive alla commissione di incasso per disposizione restituite (R-transactions)
Commissione per singola disposizione stornata (Return)€ 3,00Commissione per singola disposizione rifiutata€ 3,00(Reject/Refusal)
Commissione su richiamo ante regolamento (Revocation) € 3,00
Commissione su riaccredito (Reversal)€ 3,00Commissione su rimborso disposizione non autorizzata€ 3,00 + importo dell’eventuale indennizzo richiesto dalla(Refund)banca del debitore (*)
Altre commissioni
Commissione unitaria aggiuntiva alla commissione di€ 3,00incasso per proroga scadenza
Rendicontazione telematica analitica degli insoluti€ 0,00(*) L’ammontare dell’ indennizzo è calcolato sul numero di giorni di calendario compresi fra la Data di regolamento della Disposizione di incassooriginaria (inclusa) e la Data di regolamento dell’istruzione di Rimborso (esclusa). Per ciascun giorno viene applicato il tasso Eonia registrato il
primo Giorno lavorativo bancario di quello stesso mese basato su un anno di 360 giorni. L’Eonia è un tasso giornaliero pubblicato
quotidianamente dalla BCE.
Incassi Elettronici – Domiciliati (in ambito PSD)
Condizioni, spese e commissioni
Commissione di presentazione per ciascuna delledisposizioni di incasso ricevute da Poste:
Avviso inviato da Poste (incasso con modulo)
Avviso a cura del correntista€ 0,80€ 0,3016

N° 84
Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBICommissione di incasso per ciascuna disposizione
accreditata
Commissione per ciascun pagamento effettuato pressol’Ufficio Postale
Rendicontazione telematica giornaliera degli incassi
eseguiti
Rendicontazione telematica degli incassi non eseguiti€0,45€ 1,25€ 0,00€ 0,00VALUTE
Spese tenuta conto
Data valuta di addebito spese tenuta conto
Bollettino di conto corrente postale
Disposizioni di pagamento
Data valuta di addebito bollettini di conto corrente postale
Disposizioni di incasso(in ambito PSD)
Data valuta somme incassate tramite bollettino di conto
corrente postale pagato allo sportello
Data valuta somme incassate tramite bollettino di conto
corrente postale pagato tramite i canali telematici ATM,
Chioschi, Punto Poste Da Te, ,tutti gli Internet banking,Remote banking ed App di Poste Italiane abilitati i siti
www.poste.it, www.bancopostaclick.it, www.postepay.it

Fine mese di competenza

Stesso giorno data pagamento
4 giorni lavorativi successivi alla data di incasso
1 giorno successivo alla data di incasso

Data valuta somme incassate tramite bollettino di conto
corrente postale pagato tramite banche e/o societàautorizzate (Reti Terze)

2 giorni successivi alla data di incasso

Data valuta somme incassate tramite bollettino di conto
corrente postale pagato tramite Porte dei Pagamentie
tramite applicazioni per Smartphone e Tablet

3 giorni successivi alla data di incasso

Disposizioni di incasso- Servizio “Bollettino Report CD Rom”
Data valuta di addebito
Stesso giorno addebito
Bollettini di conto corrente postale in modalità massiva
Data valuta di addebito per pagamento bollettini in modalità Stesso giorno addebito
massiva
Vaglia (non in ambito PSD)
Data valuta vaglia postale
Stesso giorno del versamento
Bonifici SEPA ed esteri (in ambito PSD - bonifici esteri effettuabili esclusivamente tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il
servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva)
Disposizioni di accredito
Data valuta bonifici SEPA
Stesso giorno accredito
Bonifici SEPA Istantanei
Disposizioni di accredito
Data valuta bonifici SEPA Istantanei
Stesso giorno accredito

Incassi Elettronici – SEPA Direct Debit
Data valuta per i bonifici esteri denominati in euro o invalutaStesso giorno accredito

Data valuta di riaccredito bonifici stornati

Stesso giorno accredito

Incassi Sepa Direct Debit Core
Data valuta di riaccredito bonifici revocati
Disposizioni di addebito

Stesso giorno accredito17

N° 84
Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBIData valuta per bonifici in euro o in valuta

Stesso giorno addebito

Mandati Elettronici di Pagamento (Bonifici Domiciliati – in ambito PSD)
Disposizione
ordini
Data valuta
di accredito e disponibilità dei fondi
Stessa giornata di accredito dei fondi sul conto di Poste
Data valuta addebito sul conto corrente
Data di inizio pagamento a sportello
Incassi
Sepa Direct Debit B2B
Richiamo
Data valuta accredito sul conto corrente
Data dell’inserimento della richiesta di richiamo
Riaccredito somme non incassate
Data valuta riaccredito
Data scadenza bonifico
Postagiro nazionali ed internazionali
Disposizioni di accredito
Data valuta
Stesso giorno accredito
Disposizioni di addebito**
Data valuta
Stesso giorno addebito*L’elenco dei Paesi abilitati al servizio è disponibile presso gli uffici postali e sul sito di Poste:www.poste.it** Il modulo di postagiro internazionale deve essere indirizzato per l’esecuzione dell’ordine a COO/SBO/OPP - via di Tor Pagnotta 2 - 00143
Roma
Carta di Debito Postamat BancoPosta Impresa ( in ambito PSD- circuito domestico postale Postamat e circuito internazionale Cirrus/Maestro)
Data valuta di addebito (per operazioni su POS, ATM e
Stessa giornata operazione
Punto Poste Da Te )Carte di Credito BancoPostaAziendali ‘‘Corporate Card’‘e‘‘ Gold Corporate Card’‘(emesse da DeutscheBank circuito internazionale Visa)
Giorni valuta per l’addebito della lettera di addebito su
10 giorni dalla data di chiusura contabile della lettera diconto corrente BancoPosta
addebito
Assegni (non in ambito PSD)
Disposizioni di accredito
Assegno postale ordinario
Assegno postale vidimato
Assegno bancario
Assegno circolare e vaglia Banca d’Italia

Stesso giorno del versamento
Stesso giorno del versamento
3 giorni lavorativi bancari successivi alla data del versamento*
1 giorno lavorativo bancario successivo alla data delversamento*
Assegni bancari esteri in euro** negoziati al “dopo incasso” Data accredito
Data valuta riaccredito assegni postali vidimati
Data riaccredito* Per i versamenti effettuati il sabato, il calcolo dei giorni utili ai fini della disponibilità delle somme decorre dal lunedì successivo** Assegni in euro emessi da intermediario estero e pagabili in Italia (assegni draft)
Disposizioni di addebito
Assegno postale negoziato presso Poste
Data negoziazione
Assegno postale negoziato presso banche
Data emissione
Assegno postale vidimato
Data vidimazione

Versamento contante
Data valuta delle somme versate allo sportello postale o, apartire dal 15 marzo 2021, presso gli sportelli automatici(ATM) postali su circuito Postamat abilitati a gestirel’operazione di versamento

Stesso giorno del versamento

SEPA Direct Debit Core e SEPA Direct Debit Business to Business (B2B)
Data valuta addebito

Incassi Elettronici – Vaglia Veloce
Data valuta di accredito al beneficiario

Stesso giorno dell’addebito sul conto

Pari alla data di contabilizzazione18

N° 84
Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBIData valuta di accredito e disponibilità dei fondi

Incassi Elettronici – Domiciliati (in ambito PSD)
Data valuta di addebito commissione presentazione
Data valuta di addebito commissione incasso
Data valuta accredito

Stessa giornata di accredito dei fondi sul conto di Poste

Data ordine
Data incasso
Data incasso

Altro
Data valuta di addebito per pagamento F23-F24
Data operazione
Data valuta addebito per pagamento F24 tramite il servizio Data operazione
BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel
ruolo di Banca Passiva
Data valuta addebito per pagamento F24 massivo tramite il Data operazione
servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il
servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva

DATE, TEMPI, GIORNATE OPERATIVE E LIMITI OPERATIVI
Date e tempi
Spese tenuta conto
Data contabile di addebito spese tenuta conto

Data contabile di addebito quote mensili dei canoni annui
di tenuta conto e host to host

Entro il quinto giorno lavorativo postale successivo al mese dicompetenza (fino al 31 marzo 2021).
A partire dal 31 marzo 2021 entro la fine del mese successivo
al mese di competenza
Entro il quinto giorno lavorativo postale successivo al mese dicompetenza indipendentemente dal numero di operazioni
registrate (fino al 31 marzo 2021).
A partire dal 31 marzo 2021 entro la fine del mese successivo
al mese di competenza indipendentemente dal numero dioperazioni registrate.

Bollettino di conto corrente postale
Data di addebito per pagamento bollettini effettuato tramite Stessa data invio della disposizione
servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) , canali
telematici, Chioschi, ATM
Data di addebito bollettini di conto corrente postale
Data pagamento
Data di addebito della commissione per il pagamento a
Data addebito bollettino
sportello del bollettino postale e dell’ulteriore commissione
a carico del beneficiario
Bollettini di conto corrente postale in modalità massiva
Data di addebito per pagamento bollettini in modalità
Data ricezione flussi se pervenuti entro cut off, altrimenti
massivagiornata operativa successiva
Servizio Idea (Incasso e rendicontazione arricchita)
Data di addebito per servizio di incasso e rendicontazione Contestuale all’accredito del bollettinoarricchita
Bollettino di conto corrente postale- Servizio “Bollettino Report CD Rom”
Data di addebito per servizio “Bollettino Report CD Rom”
Entro la fine del mese successivo a quello di riferimento
Frequenza di addebito sul conto corrente postale per
Mensilefornitura supporto
Frequenza di invio supporto:
Settimanale
Dal lunedì al sabato
Quindicinale
Dal 1° al 15 del mese di riferimento o dal 16 al 31 dello stesso19

N° 84
Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBI

MensileBonifici esteri - disposizioni di accredito (in ambito PSD)
Data accredito e disponibilità per bonifici esteri denominati
in euro o in valuta

Dal 1° al 31 incluso

Stessa giornata operativa in cui Poste ha la disponibilità dei
fondi se pervenuti entro i limiti d’orario della giornata operativa,
altrimenti la giornata operativa successiva
Bonifici esteri - disposizioni di addebito (in ambito PSD - bonifici esteri verso Paesi dell’Unione Europea effettuabili nelle divise: franchi svizzeri(CHF), sterline inglesi (GBP) esclusivamente tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva
Tempi per il trasferimento dei fondi sul conto della Bancadel cliente beneficiario:
Bonifico estero in valuta
Entro il giorno lavorativo bancario successivo alla ricezione
dell’ordine se pervenuto entro i limiti d’orario della giornata
operativa
Data di addebito

Stesso giorno della data di ricezione dell’ordine

Bonifici SEPA -disposizioni di accredito
Data accredito e disponibilità per bonifici

Coincidente con la ricezione dei fondi da parte di Poste

Data riaccredito e disponibilità bonifici stornati

Coincidente con la ricezione dei fondi da parte di Poste

Data riaccredito e disponibilità bonifici revocati

Coincidente con la ricezione dei fondi da parte di Poste

Bonifici SEPA -disposizioni di addebito
Data di addebito per ordine di bonifico disposto a sportello
con addebito in conto corrente

Stesso giorno della data ricezione dell’ordine

Data di addebito per bonifici disposti in modalità singola o Entro il giorno lavorativo bancario successivo alla ricezione
massiva tramite il servizio BancoPosta Impresa On Linedell’ordine(BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva
Data di addebito per ordine di bonifico per detrazioni fiscali Stesso giorno della data ricezione dell’ordine
disposto tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line(BPIOL)
Data di addebito per bonifici permanenti

1 giorno lavorativo bancario antecedente il giorno indicato
dall’ordinante

Bonifici SEPA Istantanei - disposizioni di accredito
Data accredito e disponibilità per bonifici
Coincidente con la ricezione dei fondi da parte di Poste
Tempi per il trasferimento dei fondi sul conto della Banca del cliente beneficiario:
Ordine di bonifico
Entro il giorno lavorativo bancario successivo alla ricezione
dell’ordine se pervenuto entro i limiti d’orario della giornata
operativa
Bonifico permanente
Entro il giorno lavorativo bancario successivo alla data diaddebito
Bonifici esteri - disposizioni di addebito ( ambito PSD – bonifici esteri verso Paesi extra Unione Europea effettuati nelle divise: euro (esclusi
Paesi SEPA), franchi svizzeri (CHF), sterline inglesi (GBP), dollari USA (USD), dollari australiani (AUD), dollari canadesi (CAD), yen giapponesi(JPY) e verso Paesi dell’Unione Europea nelle divise dollari USA (USD), dollari australiani (AUD), dollari canadesi (CAD), yen giapponesi (JPY) effettuabili esclusivamente tramite il servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva
Data di addebito
Stesso giorno della data di esecuzione dell’ordine

Tempi di esecuzione

Entro 3 giorni lavorativi bancari successivi alla data diaccettazione dell’ordine
Postagiro nazionali ed internazionali - disposizioni di accredito
Data accredito e disponibilità per postagiro nazionali
Stesso giorno della data dell’ordine
Data accredito e disponibilità per postagiro internazionali

Stesso giorno in cui Poste ha la disponibilità dei fondi

Postagiro nazionali ed internazionali - disposizioni di addebito
Data di addebito per postagiro nazionali
Stesso giorno della data ricezione dell’ordine20

N° 84
Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBIData di addebito per postagiro permanenti

1 giorno lavorativo bancario antecedente al giorno di accredito
banca beneficiario indicato dall’ordinanteData di addebito per postagiro internazionali disposti su
Entro 2 giorni dalla data di ricezione dell’ordine
supporto cartaceo
Tempi per il trasferimento del postagiro internazionale in
Entro 2 giorni lavorativi bancari successivi alla ricezione
euro o valuta sul conto dell’ente postale del cliente
dell’ordine
beneficiario* Il modulo di postagiro internazionale deve essere indirizzato per l’esecuzione dell’ordine a COO/SBO/OPP - via di Tor Pagnotta 2 - 00143 Roma.
"Carta di Debito Postamat BancoPosta Impresa (in ambito PSD- circuito domestico postale Postamat e circuito internazionale Cirrus/Maestro)"
Data di indisponibilità delle somme (data in cui viene
apposta la prenotazione degli importi a valere sulla
disponibilità del conto)
Data di esecuzione dell’addebito

Stessa giornata operazione

3 giorni lavorativi bancari successivi all’operazione

Carte di Credito BancoPosta Aziendali ‘‘Corporate Card’‘ e ‘‘ Gold Corporate Card” (emesse da DeutscheBank circuito internazionale Visa)
Frequenza invio lettera di addebito (nel caso in cui
Mensilevengano effettuate operazioni di addebito all’Azienda)
Assegni (non in ambito PSD)
Tempi di emissione, addebito, stampa, vidimazione e
Entro 10 giorni lavorativi bancari dalla richiesta
spedizione assegno postale vidimato automatizzato(Vidaut) emesso tramite il servizio BancoPosta Impresa On
Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva
Tempi per riaccredito su conto traente di assegno postale
Entro 10 giorni dalla scadenza dei termini di compiuta giacenza
vidimato non consegnato al beneficiariodel plico spedito
Versamento contante
Data esecuzione ordine e disponibilità delle somme
Stesso giorno del versamento
versate allo sportello postale o , a partire dal 15 marzo
2021 presso gli sportelli automatici (ATM) postali su
circuito Postamat abilitati a gestire l’operazione diversamento.
Importo massimo mensile per versamento contanti
Max € 15.000,00 mensile
presso sportelli automatici (ATM) postali su
circuito Postamat abilitati a gestire l’operazione diversamento (servizio disponibile a partire dal 15 marzo 2021)
SEPA Direct Debit Core e SEPA Direct Debit Business to Business (B2B)
Data di addebito del pagamento
Coincide con la data di scadenza dell’incasso (data convenuta
dal cliente con il beneficiario). Se la data di scadenza ricade in
un giorno non lavorativo interbancario ovvero di Poste Italiane,l’addebito viene eseguito il primo giorno lavorativo bancario
successivo alla scadenza. Le somme relative all’addebito
devono essere disponibili sul conto alle ore 24.00 del giorno
lavorativo antecedente (compreso il sabato) la giornata
contabile di addebito.
Mandati Elettronici di Pagamento (Bonifici Domiciliati) – Disposizione ordini
Termine ultimo per la presentazione della disposizione
1 giorno lavorativo postale precedente alla data di inizio
pagamento a sportello
Data addebito
Data di inizio pagamento a sportello
Mandati Elettronici di Pagamento (Bonifici Domiciliati) – Incasso
Disponibilità somme allo sportello per l’incasso
Dalla data di inizio pagamento alla fine del mese successivo
Mandati Elettronici di Pagamento (Bonifici Domiciliati) – Richiamo
Disponibilità somme sul conto corrente relative a bonifico
Il giorno lavorativo successivo alla data di inserimento deldomiciliato richiamato
richiamo
Termine ultimo per la riscossione a sportello del bonifico
Il giorno stesso in cui viene effettuato il richiamo
domiciliato richiamato
Mandati Elettronici di Pagamento (Bonifici Domiciliati) – Riaccredito somme non incassate
Data contabilizzazione riaccredito
Giorno lavorativo postale successivo alla data di scadenza
pagamento21

N° 84
Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBI
Incassi Elettronici – Vaglia Veloce
Data contabilizzazione
Data disponibilità somme
Termine ultimo per l’incasso del vaglia veloce

Incassi Sepa Direct Debit Core
Termini ultimo di reinvio al beneficiario delledisposizioni errate

Termine ultimo per la revoca di una o più
disposizioni di incasso

Incassi Sepa Direct Debit Business to Business (SDD B2B)
Termini ultimo di reinvio al beneficiario delledisposizioni errate

Termine ultimo per la revoca di una o più
disposizioni di incasso

Incassi Elettronici – Domiciliati
Termini di trasmissione delle disposizioni di incasso daparte del correntista in caso di avviso al debitore inviato acura di Poste
Data di addebito commissione presentazione
Data contabile di addebito commissione incasso
Data contabile di accredito(disponibilità)
Disponibilità della rendicontazione telematica degli incassi
non eseguiti

Altro
Data di addebito per pagamento F24 massivo
Data di addebito per pagamento F24

Il giorno lavorativo postale successivo all’invio delladisposizione di incassoPari alla data di contabilizzazione
Entro il termine di trenta giorni dalla data di emissione delvaglia veloce

Il giorno lavorativo bancario successivo a quello:di lavorazione dei flussi per l’invio al PSP delpagatore ovvero per l’addebito dei conti
BancoPosta;
di ricezione delle istruzioni da parte del PSP delpagatore
Entro le ore 12 del giorno lavorativo bancario antecedente ladata di scadenza per le disposizioni domiciliate su conti
BancoPosta; 2 giorni lavorativi bancari antecedenti la data diregolamento per le disposizioni domiciliate su altri PSP
Il giorno lavorativo bancario successivo a quello:di lavorazione dei flussi per l’invio al PSP delpagatore ovvero per l’addebito dei conti
BancoPosta;
di ricezione delle istruzioni da parte del PSP delpagatore
Entro le ore 12 del giorno lavorativo bancario antecedente ladata di scadenza per le disposizioni domiciliate su conti
BancoPosta; 2 giorni lavorativi bancari antecedenti la data diregolamento per le disposizioni domiciliate su altri PSP

10 gg. lavorativi bancari prima della data di scadenza delpagamento
Data ordine
Data incasso
Data incasso
Giorno successivo alla data radiazione indicata dal correntista
ordinante nel flusso delle disposizione o in alternativa nel
modulo di richiesta del servizio

Data operazione
Data operazione

Giornata operativa
Per tutte le operazioni effettuate presso lo sportello la giornata operativa coincide con l’orario di apertura al pubblico degli Uffici Postali
Versamento contante
Giornata operativa per versamento contante presso sportelli
Orario funzionamento canale
automatici (ATM) postali su circuito Postamat abilitati a gestirel’operazione di versamento (servizio disponibile dal 15 marzo 2021)
Bollettino di conto corrente postale
Pagamento bollettino tramite servizio BancoPosta Impresa Dalle ore 6.00 alle ore 23.00
On Line (BPIOL)
Pagamento bollettino tramite siti internet delle Aziende che Dalle ore 6.00 alle ore 23.30
hanno richiesto a Poste l’attivazione del servizio
Pagamento bollettino effettuato presso Chioschi e ATM
Dalle ore 0.15 alle ore 23.30
postali
Bollettini di conto corrente postale in modalità massiva

22

N° 84
Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBI

Il servizio di verifica del pre-incasso
Dalle ore 6.30 alle ore 23.30
Giornata operativa per il servizio di lavorazione flussi:
Flussi NSFT
Dalle 19.00 alle 19.30 esclusa domenica e i giorni festivi
Flussi WS
Dalle 6.00 alle 23.30 esclusa domenica e i giorni festivi
Bonifici d’importo rilevante (BIR) ed esteri- disposizioni di accredito (in ambito PSD)
Bonifici d’importo rilevante (BIR) e bonifici esteri
Tutti i giorni del calendario Target
Bonifici SEPA – disposizioni di accredito
Bonifici
Tutti i giorni lavorativi bancari del calendario SEBC
Bonifici esteri - disposizioni di addebito (in ambito PSD - bonifici esteri effettuabili esclusivamente tramite il servizio BancoPosta Impresa On
Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva)
Bonifico estero in euro e in valuta disposto tramite il
Dalle ore 6.00 alle ore 22.00
servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il
servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva
Bonifici SEPA Istantanei – disposizioni di accredito
Bonifici SEPA Istantanei
Tutti i giorni dalle ore 0.00 alle ore 24.00
Bonifici SEPA – disposizioni di addebito
Bonifico disposto tramite il servizio BancoPosta Impresa
Dalle ore 6.00 alle ore 22.00
On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca
Passiva
Postagiro nazionali ed internazionali - disposizioni di accredito
Postagiro nazionale disposto tramite il servizio BancoPosta Tutti i giorni esclusi sabato, domenica e i giorni festivi
Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di
Banca Passiva
Postagiro internazionale denominati in euroTutti i giorni esclusi sabato, domenica e i giorni festivi
Postagiro nazionali ed internazionali - disposizioni di addebito
Postagiro nazionale disposto tramite il servizio BancoPosta Dalle ore 6.00 alle ore 22.00
Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di
Banca Passiva
Postagiro on line disposto tramite servizio BancoPosta
Dalle ore 6.00 alle ore 22.00
Impresa On Line (BPIOL)
Postagiro internazionali denominati in Euro o in valuta
Tutti i giorni esclusi sabato, domenica e i giorni festivi* Il modulo di postagiro internazionale deve essere indirizzato per l’esecuzione dell’ordine a COO/SBO/OPP - via di Tor Pagnotta 2 - 00143 Roma.

Incassi Sepa Direct Debit Core
Invio flussi di incasso tramite Host to Host
Invio flussi di incasso tramite BPIOL
Invio flussi di incasso tramite Gateway SIA
IncassiSepa Direct Debit Business to Business (SDD B2B)
Invio flussi di incasso tramite Host to Host
Invio flussi di incasso tramite BPIOL
Invio flussi di incasso tramite Gateway SIA

Tutti i giorni inclusi sabato e domenica
Dalle ore 6.00 alle ore 22.00
Orario funzionamento canale
Tutti i giorni inclusi sabato e domenica
Dalle ore 6.00 alle ore 22.00
Orario funzionamento canale

Carta di Debito Postamat BancoPosta Impresa e BancoPosta Impresa Versamento ( in ambito PSD- circuito domestico postale Postamat e
circuito internazionale Cirrus/Maestro)
Giornata operativa per prelievi da sportello automatico
Orario funzionamento canale
postale (ATM)
Giornata operativa per prelievi e pagamenti da sportello
Orario funzionamento canale
automatico bancario (ATM) nazionale ed estero
Opzione SorpRende
Attivazione singola Partita disposta tramite il servizio
Dal lunedì al sabato dalle ore 6.00 alle ore 22.00
BancoPosta Impresa On Line (BPIOL)
Disattivazione singola Partita disposta tramite il servizio
Dal lunedì al sabato dalle ore 6.00 alle ore 22.00
BancoPosta Impresa On Line (BPIOL)
Limiti giornata operativa(cut off - limiti della giornata operativa oltre i quali gli ordini di pagamento disposti/ricevuti dal cliente si intendono eseguiti
nella giornata operativa successiva)
Bollettini di conto corrente postale in modalità massiva
Bollettini di conto corrente postale in modalità massiva
Fino alle ore 19.00
Bonifici esteri - disposizioni di accredito (in ambito PSD)
Bonifico estero in euroFino alle ore 17.00

23

N° 84
Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBIBonifico estero in valuta
Fino alle ore 14.30
Bonifici SEPA – disposizioni di accredito
Bonifici
Fino alle ore 19.30
Bonifici esteri - disposizioni di addebito (in ambito PSD - bonifici esteri effettuabili esclusivamente tramite il servizio BancoPosta Impresa On
Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva)
Bonifico estero in euro e in valuta disposto tramite il
Fino alle ore 12.00 escluso il sabato e i giorni festivi
servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL) ed il
servizio CBI nel ruolo di Banca Passiva
Bonifici SEPA – disposizioni di addebito
Bonifico disposto allo sportello postale
Coincide con i limiti temporali della giornata operativa
Bonifico disposto tramite il servizio BancoPosta Impresa
Fino alle ore 14.00
On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di Banca
Passiva
Bonifico per detrazioni fiscali disposto tramite il servizio
Coincide con i limiti temporali della giornata operativa
BancoPosta Impresa On Line (BPIOL)

IIncassi Sepa Direct Debit Core (SDD Core)
Invio flussi di incasso

Fino alle h 13 di ciascun giorno lavorativo bancario

Incassi Sepa Direct Debit Business to Business (SDD B2B)
Invio flussi di incasso

Fino alle h 13 di ciascun giorno lavorativo bancario

Postagiro nazionali ed internazionali - disposizioni di addebito*
Postagiro nazionale disposto allo sportello postale
Coincide con i limiti temporali della giornata operativa
Postagiro nazionale disposto tramite il servizio BancoPosta Fino alle ore 14.00
Impresa On Line (BPIOL) ed il servizio CBI nel ruolo di
Banca Passiva
Postagiro on line disposto tramite servizio BancoPosta
Coincide con i limiti temporali della giornata operativa
Impresa On Line(BPIOL)
Postagiro internazionale in euro e valuta (supporto
Coincide con i limiti temporali della giornata operativa
cartaceo)* Il modulo di postagiro internazionale deve essere indirizzato per l’esecuzione dell’ordine a COO/SBO/OPP - via di Tor Pagnotta 2 - 00143
Roma.

POSTEPAY
Postepay
Condizioni per ricarica tramite servizio BancoPosta Impresa On Line (BPIOL)
Commissione di ricarica in modalità singola o massiva€ 1,00 per singola carta ricaricata
Flussi dispositivi di ricarica carta prepagata Postepay
Massimo 2.500 disposizioni per singolo flusso
Data valuta di addebito ricarica singola
Stesso giorno data operazione
Data valuta di addebito ricarica massiva
Stesso giorno operazione se fatta entro i limiti della giornata
operativa, altrimenti il giorno lavorativo bancario successivo adata operazione
Data contabile di addebito ricarica singola
Stesso giorno data operazione
Data contabile di addebito ricarica massiva
Stesso giorno operazione se fatta entro i limiti della giornata
operativa, altrimenti il giorno lavorativo bancario successivo adata operazione
Limiti della giornata operativa oltre i quali gli ordini si
Per le ricariche in modalità singola coincide con l’orario di funzionamento delintendono ricevuti nella giornata operativa successiva
canalePer le ricariche in modalità massiva fino alle 13:00
PUNTO POSTE DA TE(Servizio che consentirà di effettuare pagamenti attraverso l’utilizzo di un dispositivo presente esclusivamente nell’ufficio aziendale o nel
condominio, abilitati all’utilizzo previa sottoscrizione del servizio.)
Bollettino di conto corrente postale
Condizioni, spese e commissioni

24

N° 84
Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBIPagamento bollettino con addebito in conto
Date e tempi€ 1,00

Data addebito per pagamento bollettino
Giornata operativa

Stessa data invio della disposizione

Pagamento bollettino con addebito in conto
Limiti Giornata Operativa

Dalle ore 00.15 alle ore 23.45

Pagamento bollettino con addebito in conto
Orari di funzionamento

Dalle ore 6.00 alle ore 23.45*

Pagamento bollettino con addebito in conto
Tutti i giorni dalle ore 00.15 alle ore 23.45* L’ordine impartito oltre i limiti della giornata operativa può essere revocato dal pagatore entro l’inizio della giornata operativa successiva.
Ricarica carta prepagata Postepay*
Condizioni per ricarica
Commissione di ricarica in modalità singola
Limiti per Operazioni
Numero max giornaliero ricarica carta prepagata Postepay
dallo stesso conto BancoPosta
Importo max per singola ricarica carta prepagata Postepay
Date e tempi
Data esecuzione ordine per ricarica carta prepagata
Postepay
Date e tempi
Data esecuzione ordine per ricarica carta prepagata
Postepay
Giornata operativa
Ricarica carta prepagata Postepay
Orari di funzionamento
Ricarica carta prepagata Postepay€ 1,00Max 2 ricariche giornaliere
Max € 3.000,00 per operazione
Stesso giorno ordine

Stesso giorno ordine

Dalle ore 0.00 alle ore 24.00

Dalle ore 0.00 alle ore 24.00* Per conoscere la tipologia di carta prepagata Postepay che potrà essere ricaricata da Punto Poste Da Te consultare il Foglio Informativo dellacarta prepagata di riferimento.

Ricarica SIM (di operatori telefonici tempo per tempo abilitati)
Condizioni per ricarica
Ricarica€ 0,00Limiti per Operazioni
Importo max per singola ricarica SIM Postemobile
Importo max giornaliero per ricarica SIM altri operator
telefonici
Numero max giornaliero per ricarica SIM altri operatori
telefonici
Date e tempi

Max € 1.000,00 per operazione
Max € 500,00 giornaliero

Data esecuzione ordine per ricarica SIM
Giornata operativa

Stesso giorno ordine

Ricarica SIM Postemobile
Ricarica SIM altri operatori
Orari di funzionamento

Dalle ore 0.00 alle ore 24.00
Dalle ore 0.00 alle ore 24.00

Ricarica SIM Postemobile
Ricarica SIM altri operatori

Max 5 ricariche giornaliere

Tutti i giorni dalle ore 0.00 alle ore 24.00
Tutti i giorni dalle ore 0.00 alle ore 24.00

ALTRO

25

N° 84
Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBI

Rendicontazione per immagini delle ricevute di accreditamento dei bollettini incassati (“Bollettino report ftp diretto”) mediante
collegamento host to host
Condizioni, spese e commissioni
Commissione unitaria rendicontazione immagini bollettini
incassati, distinta per fasce di volumi annui:
Fino a 100.000 bollettini€ 0,10Fino a 500.000 bollettini€ 0,08Oltre€ 0,06

Commissione per ciascuna immagine se si elimina larendicontazione cartacea
ValuteData valuta di addebito
Date e tempi
Frequenza di addebito sul conto corrente
Data di addebito delle commissioni
Frequenza di invio
Limiti della giornata operativa
Servizio di verifica del pre-incasso
Servizio di lavorazione dei flussi€ 0,03

Stesso giorno addebito
MensileEntro il giorno 10 del mese successivo a quello di riferimento
Giornaliera
Dalle ore 6.30 alle ore 23.30
Tutti i giorni esclusa domenica e i giorni festivi

Cash Pooling
Condizioni, spese e commissioni
Commissione per il trasferimento automatico verso un altro € 0,10 ogni € 516,46 o sua frazione
conto corrente postale
Giro contabile
Valuta addebito/accredito compensata
Il giro contabile delle somme avviene a scadenze e con le modalità stabilite contrattualmente con il cliente
Portafoglio Commerciale cartaceo al dopo incasso – Incasso Effetti Cambiari
Condizioni, spese e commissioni
Rapporto di portafoglio€ 0,00Presentazione effetto cambiario€ 10,00
Insoluto “senza protesto”€ 5,50Insoluto “con protesto”€ 15,00
Richiamo / Proroga€ 10,00
Effetto cambiario pagato in circolarità su Uffici Postali€ 0,00
Diritto di brevità€ 0,00
Data di addebito delle commissioni
Data operazione
Data valuta di addebito delle commissioni
Data operazione
Disponibilità incasso effetto cambiario
1 giorno lavorativo bancario successivo alla data del pagamento
Data valuta di incasso effetto cambiario dopo incasso
10 giorni lavorativi bancari successivi alla data di pagamento

RECESSO E RECLAMI
RECESSO

Recesso dal rapporto di conto corrente
Il Cliente può recedere dal contratto in qualsiasi momento. Il recesso deve essere comunicato per iscritto a Poste Italiane.
Il cliente può presentare comunicazione di recesso fornendo i dati previsti dall’apposito modulo messo a disposizione da Poste Italiane, anche
pubblicato sul sito www.poste.it. con una delle seguenti modalità:• presso qualunque Ufficio Postale;• tramite raccomandata con avviso di ricevimento al Centro Servizi Firenze 2 CP 5000 50142 Firenze FI;• via Posta Elettronica Certificata all’indirizzo estinzionecontibusiness@pec.posteitaliane.it (modalità di-26

N° 84
Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBI

sponibile a partire 31/03/2021).
Poste Italiane può recedere dal contratto di conto corrente senza preavviso qualora vi sia una giusta causa o un giustificato motivo ovvero, in caso
non vi sia un giustificato motivo, dando un preavviso scritto non inferiore a due mesi. In caso di recesso, sia di Poste Italiane che del Cliente, nonsono applicate spese di chiusura o penalità.
Recesso dal contratto quadro per lo svolgimento dei servizi di pagamento
Il Cliente può recedere, per iscritto, dal contratto quadro dei servizi di pagamento senza penalità e spese di chiusura. Poste Italiane può recederedal contratto quadro dandone comunicazione al Cliente con preavviso di almeno due mesi. Il preavviso è comunicato per iscritto o mediante altro
supporto durevole messo a disposizione da Poste Italiane e preventivamente accettato dal Cliente.
Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale
Entro 30 giorni dal ricevimento della richiesta da parte di Poste Italiane.
Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale per i Condomini
Entro 15 giorni dal ricevimento della richiesta da parte di Poste Italiane.

A partire dalla data di ricezione da parte di Poste Italiane della richiesta di chiusura sarà sospesa l’applicazione delle spese addebitate inrelazione alla tenuta del conto. Potranno essere addebitate solo le spese riconducibili ad attività svolte a tutela del cliente o a servizi prestati insuo favore nel periodo necessario per il completamento della procedura di estinzione del rapporto.
La presenza di eventuali cause ostative alla chiusura del conto o adempimenti ancora pendenti saranno comunicate telefonicamente al cliente
entro 5 giorni dal ricevimento della domanda di chiusura conto. In tali casi il termine di 15 giorni per la chiusura del conto corrente decorrerà dalla
comunicazione del cliente dell’avvenuta rimozione della causa ostativa. Trascorsi 10 giorni dalla comunicazione telefonica senza che le cause
ostative siano state rimosse, per inerzia del cliente, saranno nuovamente addebitate le spese di tenuta conto.
Recesso dalle carte di credito BancoPosta Aziendali ‘‘Corporate Card’‘e‘‘ Gold Corporate Card’‘ emesse da Deutsche BankIl Cliente può recedere dal contratto, in qualunque momento e senza l’applicazione di spese o penalità. Il recesso va comunicato a Deutsche Bank,con lettera raccomandata e deve essere restituita la carta tagliata in due.
Deutsche Bank, può recedere in qualsiasi momento dal contratto, dandone comunicazione al Cliente a mezzo lettera raccomandata o telegramma,
al verificarsi di un giustificato motivo, indicato, in via esemplificativa, in una delle seguenti ipotesi: insolvenza del Cliente; accertamento di protesticambiari, di sequestri civili e/o penali, di provvedimenti restrittivi della libertà personale, di decreti ingiuntivi o di azioni esecutive a carico delCliente.
Anche in assenza di un giustificato motivo Deutsche Bank, può recedere dal contratto, in qualsiasi momento, dando un preavviso al Cliente di 15
giorni, a mezzo lettera raccomandata o telegramma.
RECLAMI

Reclami collegati al rapporto di conto corrente e servizi accessori non rientranti nell’ambito di applicazione della Direttiva Europea
sui servizi di pagamento “PSD”*
Il cliente può presentare un reclamo, esclusivamente in forma scritta, con una delle seguenti modalità:• posta ordinaria o, a scelta del cliente, con posta raccomandata con ricevuta di ritorno, indirizzata a Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio
BancoPosta –Gestione Reclami - Viale Europa 190 - 00144 Roma;• via fax al numero 0659580160;• presso un Ufficio Postale compilando la specifica “Lettera di reclamo per servizi BancoPosta”;• via Posta Elettronica Certificata all’indirizzo reclami.bancoposta@pec.posteitaliane.it;• via telematica, utilizzando il modulo web: “Lettera di reclamo per servizi BancoPosta”, disponibile sul sito “www.poste.it”.
Poste Italiane deve rispondere entro 60 giorni dalla data di ricevimento del medesimo.
Con riferimento ai servizi accessori al contratto di conto corrente si precisa inoltre che nelle clausole sui reclamidelle relative condizioni contrattuali, ove applicabile, sarà parimenti aumentato da 30 a 60 giorni il tempo massimo
di risposta per i reclami presentati dalla clientela.

Reclami relativi ad operazioni/servizi di pagamento rientranti nell’ambito di applicazione della Direttiva Europea sui servizi dipagamento “PSD”*
Il cliente può presentare un reclamo, esclusivamente in forma scritta, con una delle seguenti modalità:• posta ordinaria o, a scelta del cliente, con posta raccomandata con ricevuta di ritorno, indirizzata a Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio
BancoPosta –Gestione Reclami - Viale Europa 190 - 00144 Roma;• via fax al numero 0659580160;• presso un Ufficio Postale compilando la specifica “Lettera di reclamo per servizi BancoPosta”;• via Posta Elettronica Certificata all’indirizzo reclami.bancoposta@pec.posteitaliane.it;• via telematica, utilizzando il modulo web: “Lettera di reclamo per servizi BancoPosta”, disponibile sul sito “www.poste.it”.

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Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBIPoste Italiane deve rispondere entro 15 giorni lavorativi bancari dalla data di ricezione del reclamo medesimo.
Qualora, in casi eccezionali e per motivi indipendenti dalla volontà di Poste Italiane, Poste non sia in grado di rispondere entro 15 giorni
lavorativi bancari, verrà inviata una comunicazione al cliente indicando le ragioni del ritardo e il termine entro cui otterrà una risposta definitiva;
termine che, in ogni caso, non potrà superare 35 giorni lavorativi bancari dalla data di ricezione del reclamo.
* Per i reclami relativi a e “F23, F24” offerti da PostePay S.p.A. – Patrimonio destinato IMEL si rinvia alla relativa documentazione diTrasparenza.

Ulteriori forme di tutela
Se non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta, prima di ricorrere al giudice il Cliente può rivolgersi:entro un anno dalla data del reclamo all’Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all’arbitro si può consultare ilsito www.arbitrobancariofinanziario.it oppure il sito www.poste.it nella sezione “Assistenza – Operazioni rapide”, oppure alla pagina
web: https://www.poste.it/reclami.html. Si possono inoltre chiedere informazioni presso le filiali della Banca d’Italia aperte al pubblico opresso gli Uffici Postali;

Organismi di Mediazione, per attivare una procedura di mediazione per la ricerca consensuale di un accordo, come previsto dal
Decreto Legislativo n. 28 del 4 marzo 2010 e successive modifiche ed integrazioni.
Allo scopo, Poste Italiane aderisce al Conciliatore Bancario Finanziario – Associazione specializzata nella risoluzione stragiudiziale delle
controversie bancarie, finanziarie e societarie, che offre i seguenti strumenti alternativi al giudice ordinario:· procedura di Mediazione, disciplinata dal D.Lgs. 28 del 4.3.2010;· procedura di Arbitrato, ai sensi del Titolo VIII del Codice di Procedura Civile.
Per sapere come rivolgersi a tale organismo, si può scrivere a associazione@conciliatorebancario.it (tel. 06-674821), consultare il sitowww.conciliatorebancario.it, il sito http://www.poste.it - sezione “Assistenza – Operazioni rapide”, la pagina web:https://www.poste.it/reclami.html od anche rivolgersi agli Uffici Postali.
Esposti e ricorsi per violazione delle norme sui servizi di pagamento
Per questioni derivanti esclusivamente da presunto inadempimento degli obblighi previsti in capo a Poste italiane dal Contratto Quadro per losvolgimento dei servizi di pagamento a valere sul conto corrente, il Cliente può presentare esposti alla Banca d’Italia e promuovere ricorsi
all’Arbitro Bancario Finanziario. La proposizione dell’esposto non pregiudica il diritto di adire la competente autorità giudiziaria
Per eventuali violazioni della normativa in materia di servizi di pagamento possono essere applicate delle sanzioni amministrative nei confronti
dei prestatori di servizi di pagamento ai sensi del Testo Unico Bancario e del DLgs 11/2010 di recepimento della direttiva sui servizi dipagamento.
LEGENDAApp BPIOL key

Applicazione messa a disposizione da Poste Italiane, da utilizzare secondo quanto previsto dalle
condizioni contrattuali del servizio BPIOL, da installare sui dispositivi mobili della persona abilitata
ad operare per l’accesso ed utilizzo del servizio BPIOL. L’App BPIOL key permette alla persona
abilitata ad operare l’utilizzo di un certificato elettronico a lei intestato.

Banca Passiva

Consente l’esecuzione delle istruzioni contenute nei flussi elettronici inviati dal cliente mediante il
servizio CBI e presuppone che lo stesso abbia stipulato un contratto di Banca Proponente(o Attiva).

Bonifico – SEPA Istantaneo (o SEPA
Instant Credit Transfer)

Servizio di pagamento nazionale o transfrontaliero per il trasferimento di fondi su un conto di
pagamento del beneficiario - tramite un’operazione di pagamento (bonifico SEPA Istantaneo
singolo) eseguita in Euro su conti correnti nell’ambito della SEPA e regolato attraverso un sistema
di pagamento al dettaglio - a partire da un conto di pagamento del pagatore da parte del PSP
detentore del conto di pagamento del pagatore stesso, sulla base di un’istruzione data daquest’ultimo.
Il Bonifico SEPA Istantaneo ha le seguenti caratteristiche aggiuntive rispetto al Bonifico SEPA:- è accreditato in tempo reale 24 ore su 24, 7 giorni su 7, festivi compresi;- ha un limite massimo di 100.000 euro in entrata;- può essere eseguito tra conti di pagamento abilitati presso banche aderenti allo schema SEPA
Instant Credit Transfer.
L’elenco delle banche aderenti è disponibile al sito
https://www.europeanpaymentscouncil.eu/what-we-do/participatingschemes/registerparticipants/registers-participants-sepa-payment-schemes.

BPIOL (Servizio di Remote Banking
BancoPosta Impresa On Line)BPIOL è il servizio di Remote Banking di Poste Italiane che consente di effettuare tramite28

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Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBIcollegamento al sito internet di Poste Italiane www.poste.it, una serie di operazioni informative e
dispositive sui propri conti BancoPosta ed a valere sui conti intrattenuti con altre Banche. Gli orari difunzionamento del servizio sono consultabili dal sito stesso.
BPIOL key light

Strumento da utilizzare secondo quanto previsto dalle condizioni contrattuali del servizio BPIOL,
composto da un Token e da una smart card contenente un certificato elettronico, per l’accesso ed
utilizzo del servizio BPIOL.

Calendario SEBC

Tutti i giorni di operatività delle banche secondo il calendario ufficiale del Sistema europeo dibanche centrali (SEBC).

Calendario Target

Tutti i giorni di calendario, ad eccezione delle giornate di sabato, domenica, Capodanno, venerdì
santo e lunedì di Pasqua,1° maggio, Natale e 26 dicembre.

Canone annuo

Spese fisse per la gestione del conto.

Capitalizzazione degli interessi

Una volta accreditati e addebitati sul conto, gli interessi sono contati nel saldo e producono a loro
volta interessi.

Corporate Banking Interbancario(CBI)Il Corporate Banking Interbancario (CBI) è un servizio che consente ad una azienda di operare,
attraverso un unico front end, sui propri conti intrattenuti presso gli istituti aderenti al Consorzio“CBI-Customer to Business Interaction”.
Il servizio consente di disporre operazioni di incasso e pagamento e di conoscere attraverso lefunzioni informative la situazione dei propri conti e gli esiti delle disposizioni effettuate.

Firma digitale

E’ un particolare tipo di firma elettronica qualificata basata su un sistema di chiavi asimmetriche acoppia, una pubblica ed una privata, che consente al titolare di rendere manifesta e di verificare laprovenienza e l’integrità di un documento informatico o di un insieme di documenti informatici. La
Firma digitale è utilizzabile, dalla persona abilitata ad operare per l’accesso ed utilizzo del servizio
BPIOL, secondo quanto previsto dalle condizioni contrattuali del predetto servizio, tramite la BPIOLKey composta da un token e una smart card contenente il certificato di Firma digitale.

Limiti della giornata operativa

Orario limite oltre il quale gli ordini di pagamento si considerano ricevuti la giornata operativa
lavorativa successiva

Disponibilità somme versate

Numero di giorni successivi alla data dell’operazione dopo i quali il cliente può utilizzare le somme
versate.

Giornata operativa

Giornata lavorativa nella quale Poste è operativa e può essere coinvolta in un’operazione dipagamento

Lettera di addebito

Documento riepilogativo degli utilizzi effettuati in Italia e all’estero dal Cliente e/o dai suoi familiari
intestatari di carte di credito in un determinato arco di tempo. Esso viene inviato una volta al meseal Cliente ai fini del controllo degli addebiti e del pagamento del saldo oppure di una parte di esso
(rimborso rateale).

Saldo disponibile

Somma disponibile sul conto, che il correntista può utilizzare.

Sconfinamento in assenza di fido

Somma che la banca ha accettato di pagare quando il cliente ha impartito un ordine di pagamento(assegno, domiciliazione utenze) senza avere sul conto corrente la disponibilità (già denominato
tasso per scoperti di valuta)

SEPA

L’area in cui i cittadini, le imprese e gli altri operatori economici potranno effettuare e ricevere
pagamenti in euro, tanto all’interno dei confini nazionali come a livello transfrontaliero, secondo
condizioni di base, diritti e obblighi uniformi, indipendentemente dalla loro ubicazione.

Paesi appartenenti all’Area Unica dei
Pagamenti in Euro (SEPA)

Fanno parte dell’area SEPA 36 Paesi:- paesi dell’Ue che hanno adottato l’euro: Italia, Austria, Belgio, Cipro, Estonia, Francia, Finlandia,
Grecia, Germania, Irlanda, Lettonia, Lituania, Lussemburgo, Malta, Paesi Bassi, Portogallo,
Slovacchia, Slovenia, Spagna;- paesi dell’Ue che non hanno adottato l’euro: Bulgaria, Danimarca, Gran Bretagna, Polonia,
Repubblica Ceca, Romania, Svezia, Ungheria, Croazia- paesi non Ue: Islanda, Liechtenstein,
Norvegia, Principato di Monaco, Svizzera, Repubblica San Marino, Principato di Andorra e Città del
Vaticano.

Bonifico Sepa o SEPA Credit transfer(SCT)

Paesi dello Spazio EconomicoServizio di pagamento nazionale o transfrontaliero per il trasferimento di fondi su un conto di
pagamento del beneficiario - tramite un’operazione di pagamento (SCT singolo) o una serie dioperazioni di pagamento (SCT ricorrente) eseguite in euro su conti correnti nell’ambito della SEPAe regolato attraverso un sistema di pagamento al dettaglio - a partire da un conto di pagamento delpagatore da parte del PSP detentore del conto di pagamento del pagatore stesso, sulla base diun’istruzione data da quest’ultimo.
Fanno parte del SEE i Paesi UE (euro e non euro) e Islanda, Liechtenstein, Norvegia

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Decorrenza da 16/02/2021
Cod. FI – CBIEuropeo (SEE)
SEPA Direct Debit Business to
Business (B2B)

L’Addebito Diretto SEPA B2B è il servizio di addebito preautorizzato, riservato ai clienti nonconsumatori e microimprese e consente ai clienti creditori di gestire con le medesime modalità gli
incassi in euro su propri debitori in Italia e in tutti gli altri Paesi SEPA.

SEPA Direct Debit Core

E’ il servizio di addebito preautorizzato che si basa sulla convenzione interbancaria europea SEPA
Direct Debit Core e consente ai clienti creditori (consumatori, imprese e microimprese) di gestire
con le medesime modalità gli incassi in euro su propri debitori in Italia e in tutti gli altri Paesi SEPA.

Spesa singola operazione noncompresa nel canone

Spesa per la registrazione contabile di ogni operazione oltre quelle eventualmente comprese nel
canone annuo.

Spese annue per conteggio interessi
e competenze

Spese per il conteggio periodico degli interessi, creditori e debitori, e per il calcolo delle
competenze.

Spese per invio estratto conto

Commissioni che la banca applica ogni volta che invia un estratto conto, secondo la periodicità e il
canale di comunicazione stabiliti nel contratto.

Tasso Annuo Effettivo Globale(TAEG)

Tasso annuo utilizzato per indicare il costo totale effettivo del fido a carico del cliente, includendo
oneri diversi e ulteriori rispetto al tasso debitore annuo nominale

Tasso creditore annuo nominale

Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi sulle somme depositate (interessi
creditori), che sono poi accreditati sul conto, al netto delle ritenute fiscali.

Tasso debitore annuo nominale

Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi a carico del cliente sulle somme
utilizzate in relazione al fido e/o allo sconfinamento. Gli interessi sono poi addebitati sul conto.

Tasso Effettivo Globale Medio(TEGM)

Tasso di interesse pubblicato ogni tre mesi dal Ministero dell’economia e delle finanze comeprevisto dalla legge sull’usura. Per verificare se un tasso di interesse è usurario e, quindi, vietato,
bisogna individuare, tra tutti quelli pubblicati, il TEGM degli affidamenti in conto corrente,
aumentarlo di un quarto e aggiungere un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza
tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a otto punti percentuali. Accertarsi che quantorichiesto dalla banca non sia superiore.

Valute sui prelievi

Numero dei giorni che intercorrono tra la data del prelievo e la data dalla quale iniziano ad essere
addebitati gli interessi. Quest’ultima potrebbe anche essere precedente alla data del prelievo.

Valute sui versamenti

Numero dei giorni che intercorrono tra la data del versamento e la data dalla quale iniziano
ad essere accreditati gli interessi.

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