SYARAT DAN KETENTUAN UNTUK TRANSAKSI PENGIRIMAN UANG LUAR NEGERI
Pasal 1. Ruang Lingkup Layanan
Syarat dan Ketentuan ini berlaku untuk seluruh transaksi pengiriman uang luar negeri
dengan menggunakan Aplikasi Pengiriman Uang, Aplikasi BNI Express Transfer dan
Aplikasi BNI Card Remittance yang ditentukan oleh PT Bank Negara Indonesia (Persero)
Tbk., Cabang Tokyo (selanjutnya disebut “Bank”) yaitu:(i) Transaksi pengiriman uang ke luar negeri(ii) Pengiriman uang dengan mata uang asing bagi rekening Penerima yang berada di PT
Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk., Cabang Tokyo (selanjutnya disebut sebagai“Bank”) di Jepang atau, dibayarkan ke rekening Penerima di lembaga keuangan lain
di Jepang;(iii) Transaksi pengiriman uang dalam mata uang Yen antara Penduduk dan Bukan
Penduduk, atau antara Bukan Penduduk dan Bukan Penduduk, sebagaimana
diterangkan dalam Undang-undang Pertukaran Mata Uang dan Perdagangan Luar
Negeri, dibayarkan pada rekening Penerima di Bank di Jepang, atau dibayarkan kerekening Penerima di lembaga keuangan lain di Jepang;dan(iv) Transaksi lain yang mirip dengan di atas.
Pasal 2. PengertianKetentuan yang digunakan mengacu kepada pengertian sebagai berikut:(i) Istilah “transaksi pengiriman uang luar negeri” mengacu kepada kegiatan yangdilakukan oleh Bank berdasarkan kepercayaan/perintah oleh nasabah yaitu:
a. Penerbitan Perintah Pembayaran kepada Bank Terkait sebagaimana dijelaskanpada subparagraf (iv) untuk mempercayakan pengkreditan sejumlah dana tertentu
kepada rekening Penerima di kantor pusat atau kantor cabang Bank yang berlokasi
di negara lain, atau di lembaga keuangan lain di negara lain sebagaimana yangditentukan oleh Nasabah Pengirim (Advise & Credit);b. Penerbitan Perintah Pembayaran kepada Bank Terkait untuk mempercayakan
sejumlah pembayaran kepada Penerima yang berdomisili di luar negeri (Advise &Pay/Pay on Application).
(ii) Istilah “Perintah Pembayaran” berarti instruksi dari Bank kepada Bank Terkait,
berdasarkan kepercayaan dari Nasabah Pengirim, untuk membayarkan sejumlah
dana kepada Penerima.
(iii) Istilah “Bank Pembayar” mengacu kepada lembaga keuangan yang mengkreditkan
sejumlah dana yang dikirimkan kepada rekening Penerima atau membayarkan
sejumlah dana yang sama kepada Penerima.
(iv) Istilah “Bank Terkait” mengacu kepada Bank Pembayar dan kantor pusat atau kantor
cabang Bank atau lembaga keuangan lain yang melakukan aktivitas sebagai berikut:a. Intermediasi dari Perintah Pembayaran; ataub. Penyelesaian antar bank terhadap dana yang dikirimkan.
Pasal 3. Permohonan untuk Pengiriman Uang
(1) Permohonan pengiriman uang akan dilaksanakan sebagai berikut:(i) Permohonan pengiriman uang hanya dapat diterima pada jam kerja untuk
layanan teller.
(ii) Ketika mengajukan permohonan pengiriman uang, Nasabah Pengirim wajib
menyerahkan Aplikasi Pengiriman Uang sebagaimana yang ditetapkan oleh
Bank, menyampaikan dengan benar seluruh informasi yang diminta oleh Bankseperti jenis pengiriman uang, metode pembayaran, nama kantor cabang dariBank Pembayar, nama Penerima, nomor rekening atau alamat dan nomor
telepon Penerima, jumlah kiriman uang, nama Nasabah Pengirim, alamat dan
nomor telepon Nasabah Pengirim serta pihak yang menanggung biaya Bank
Terkait; dan membubuhkan tanda tangan atau nama Nasabah Pengirim beserta
cap/stempel (Kimei Oin).
(iii) Bank akan menggunakan informasi yang disampaikan dalam Aplikasi
Pengiriman Uang untuk hal-hal yang dijelaskan dalam subparagraf berikut
sebagai isi dari permohonan Nasabah Pengirim.
(2) Pada saat menerima permohonan pengiriman uang, Bank berkewajiban untuk
memastikan beberapa hal berdasarkan undang-undang dan peraturan terkait
pertukaran mata uang asing (Foreign Exchange). Untuk itu Nasabah Pengirim
berkewajiban untuk memenuhi hal-hal sebagai berikut:(i) Menjelaskan tujuan pengiriman uang dan informasi lainnya yang diminta dalam
Aplikasi Pengiriman Uang;(ii) Menjelaskan dalam Form Deklarasi dan menyerahkannya kepada Bank, kecuali
untuk kondisi dimana dana untuk pengiriman uang didebit dari rekening Nasabah
Pengirim yang dibuktikan dengan dokumen yang dinyatakan dalam undangudang dan regulasi yang mengatur mengenai pertukaran mata uang asing(selanjutnya disebut sebagai “Dokumen Resmi”);(iii) Menunjukkan Dokumen Resmi untuk membuktikan jatidiri Nasabah Pengirim
seperti Surat Izin Mengemudi atau Residence Card, kecuali untuk kondisi dimana
dana untuk pengiriman uang didebit dari rekening Nasabah Pengirim yang
dibuktikan dengan Dokumen Resmi;(iv) Untuk seluruh transaksi yang membutuhkan persetujuan dan hal-hal lainnya,
Nasabah Pengirim harus dapat menunjukkan atau menyerahkan dokumen
terkait untuk membuktikan persetujuan tersebut.
(3) Untuk dapat memahami dengan benar informasi Nasabah serta detail transaksitransaksi tertentu, Bank dimungkinkan untuk meminta konfirmasi dan berbagai
material/dokumen tambahan dengan memberitahukan tanggal akhir penyerahannya.
Bila Nasabah Pengirim tidak dapat menyerahkan informasi yang dibutuhkan dalamwaktu yang telah ditetapkan tanpa alasan yang jelas, Bank dapat menahan atau
menghentikan sebagian atau seluruh transaksi berdasarkan Syarat dan Ketentuanini.
(4) Dengan mempertimbangkan jawaban dari Nasabah atas permintaan konfirmasi dan
pemenuhan berbagai dokumen atau material sebagaimana yang disebutkan padapasal sebelumnya, isi dari transaksi tertentu, penjelasan dari Nasabah, serta kondisikondisi lainnya, Bank berhak untuk membatasi sebagian atau keseluruhan daritransaksi berdasarkan Syarat dan Ketentuan ini, yaitu apabila dinilai adanya
kemungkinan terkait aktivitas pencucian uang, pendanaan terorisme, atau terdapat
konflik dengan peraturan terkait Sanksi Ekonomi. Ketika menerima Aplikasi
Pengiriman Uang, dalam rangka memastikan tujuan hukum terkait pencegahanaktivitas pencucian uang dan pembiayaan terorisme; Bank juga dapat meminta
Nasabah Pengirim untuk menunjukkan dokumen-dokumen terkait sumber danayang akan dikirimkan.
(5) Ketika mengajukan permohonan pengiriman uang, Nasabah Pengirim wajib untuk
menyerahkan dana yang akan dikirimkan termasuk juga biaya-biaya pengirimanuang, biaya Bank Terkait, serta seluruh biaya lainnya yang terkait dengan transaksi
ini sebagaimana dijelaskan oleh bank (selanjutnya secara kolektif disebut sebagai“Dana Remitansi”). Bank tidak menerima Dana Remitansi dalam bentuk cek dan

instrumen lainnya.
Pasal 4. Kontrak Perjanjian Pengiriman Uang dan Pembatalan(1) Sebuah Kontrak Perjanjian Pengiriman Uang (selanjutnya disebut “Kontrak”) terjadi
ketika Bank telah menerima permohonan pengiriman uang dan telah menerima
Dana Remitansi.
(2) Ketika Kontrak terjadi sebagaimana disebutkan dalam paragraf sebelumnya, Bankakan menyerahkan kepada Nasabah Pengirim sebuah copy Aplikasi Pengiriman
Uang atau Berita Pelaksanaan Kiriman Uang dengan nomor referensi. Copy Aplikasi
Pengiriman Uang atau Berita Pelaksanaan Kiriman Uang dengan nomor referensi ini
harus disimpan dengan baik, karena Nasabah Pengirim sewaktu-waktu di kemudianhari dapat dimintakan oleh Bank untuk menyerahkan dokumen-dokumen tersebut,
antara lain ketika terjadi pembatalan transaksi oleh Bank atau oleh Nasabah
Pengirim.
(3) Bahkan setelah memasuki Kontrak sesuai paragraf (1) di atas, Bank dapat
membatalkan Kontrak apabila Bank menemukan permasalahan berikut sebelum
mengeluarkan Perintah Pembayaran kepada Bank Terkait:(i) Pengiriman uang ini bertentangan dengan Undang-undang Pertukaran Mata
Uang Asing dan Perdagangan Asing (selanjutnya disebut “Undang-undang
Foreign Exchange”), peraturan oleh Foreign Assets Management Office of the
US Treasury Department (selanjutnya disebut Peraturan OFAC), dan undangundang foreign exchange lainnya serta peraturan lain di Jepang atau negara lainyang menjadi subyek terhadap penangguhan transaksi;(ii) Terjadi atau terancam terjadi kondisi perang, pemberontakan atau pembekuan
aset atau penangguhan pembayaran terhadap Bank Terkait; atau(iii) Alasan-alasan lain seperti pengiriman uang terindikasi berhubungan dengantindakan kriminal. Dalam hal-hal seperti disebutkan di atas, Bank tidak
bertanggung jawab terhadap segala kerugian atau kerusakan akibat pembatalantransaksi.
(iv) Bank menemukan adanya pernyataan yang salah/palsu yang dibuat oleh
Nasabah Pengirim ketika membuka rekening;(v) Bank menemukan bahwa Nasabah Pengirim adalah:(a) Grup kejahatan terorganisir;(b) Anggota dari grup kejahatan terorganisir;(c) Rekanan anggota dari grup kejahatan terorganisir;(d) Perusahaan yang memiliki hubungan dengan grup kejahatan terorganisir;(e) Perusahaan pemeras, organisasi yang secara umum dikenal sebagaiorganisasi pemeras, spesialis untuk kejahatan terorganisir atau yang serupa;
atau,(f) Setiap orang yang diindikasi memiliki kemiripan dengan yang tercantum diatas;(vi) Nasabah Pengirim melakukan atau menyebabkan pihak ketiga untuk melakukan
hal-hal sebagai berikut:(a) Tindakan intimidasi(b) Tindakan yang menuntut hal-hal yang tidak masuk akal di luar nalar hukum;(c) Tindakan yang menggunakan kata-kata atau perilaku mengancam, atau
kekerasan;(d) Tindakan yang mendiskreditkan Bank atau mengganggu kegiatan usaha
Bank dengan menyebarkan informasi yang tidak benar atau menggunakancara-cara yang curang;(e) Tindakan lain yang serupa dengan hal-hal yang telah disebutkan di atas;(4) Dalam hal terjadi pembatalan oleh Bank sebagaimana dijelaskan pada paragraf
sebelumnya, Bank akan mengembalikan Dana Remitansi kepada Nasabah Pengirim.
Dalam hal ini, Nasabah Pengirim harus menyerahkan bukti penerimaan atau
dokumen lainnya sebagaimana yang ditetapkan oleh Bank dengan tanda tangan
atau nama dan cap/stempel yang identik dengan yang tercantum dalam Aplikasi
Pengiriman Uang, bersama dengan copy Aplikasi Pengiriman Uang atau Berita
Pelaksanaan Kiriman Uang dengan nomor referensi sebagaimana dijelaskan padaParagraf (2) di atas. Lebih lanjut, ketika diminta oleh Bank, Nasabah Pengirim wajib
untuk menunjukkan dokumen yang dapat mengidentifikasikan dirinya kepada Bankdan/atau menyediakan penjamin kepada Bank, sebagaimana yang disyaratkan olehBank.
(5) Pada saat Bank mengembalikan Dana Remitansi setelah melakukan verifikasi
secara wajar bahwa tanda tangan atau cap/stempel yang digunakan sesuai denganyang ada di Aplikasi Pengiriman Uang, Bank tidak bertanggung jawab terhadap
segala bentuk kehilangan atau kerugian yang terjadi.
Pasal 5. Penerbitan Perintah Pembayaran(1) Setelah memasuki Kontrak, kecuali dibatalkan oleh Bank sebagaimana dijelaskanpada Pasal 4 Paragraf (3), Bank akan menerbitkan Perintah Pembayaran kepada
Bank Terkait tanpa ada penundaan sesuai dengan isi dari permohonan.
(2) Agar dapat melaksanakan pengiriman uang, Bank mengacu kepada hal-hal sebagai
berikut sesuai dengan peraturan, anjuran dan praktek yang berlaku di Jepang dan
negara terkait, persyaratan sistem untuk pengiriman uang ke luar negeri (contohnya
Swift, dll), termasuk juga seluruh Perintah Pembayaran dan komunikasi kepada
Bank Terkait. Informasi ini selanjutnya dapat diteruskan kepada Penerima oleh Bank
Terkait.
(i) Informasi yang tercantum dalam Aplikasi Pengiriman Uang.
(ii) Nomor transaksi, nomor rekening Nasabah Pengirim/Nomor Nasabah, dannomor untuk mengidentifikasikan Nasabah Pengirim.
(iii) Alamat Penerima, nomor rekening dan nomor untuk mengidentifikasi Nasabah.
(3) Bank akan menentukan cara pengiriman uang yang dianggap paling sesuai.
Demikian juga pemilihan terhadap Bank Terkait, kecuali ditentukan secara khusus
oleh Nasabah Pengirim.
(4) Dalam kondisi berikut, Bank dapat menentukan Bank Terkait dengan
mempertimbangkan kelayakannya, sebagai pengganti dari yang telah ditentukan
oleh Nasabah Pengirim:(i) Bank menimbang bahwa pilihan Nasabah Pengirim tidak praktis.
(ii) Terdapat biaya berlebihan kepada Nasabah Pengirim atau adanya potensi
penundaan pengiriman bila menggunakan pilihan Nasabah Pengirim, dan Bank
menilai terdapat pilihan Bank Terkait lainnya yang lebih baik.
Dalam kondisi seperti itu, Bank akan segera menyampaikan pemberitahuan kepada
Nasabah Pengirim terhadap keputusan ini.
(5) Bank tidak bertanggung jawab terhadap segala bentuk kerugian atau kerusakan
sebagai akibat dari penanganan terkait paragraf (3) di atas.
Pasal 6. Ongkos dan Biaya.
(1) Ketika Bank menerima permohonan pengiriman uang dari Nasabah Pengirim, maka
Nasabah Pengirim wajib membayar biaya kiriman uang, biaya Bank Terkait, dan
ongkos atau Biaya lain yang timbul atas transaksi ini sebagaimana yangdipersyaratkan oleh Bank. Biaya tambahan terkait Bank Terkait, bila ada, akan
dibayarkan oleh Nasabah Pengirim pada waktu yang akan datang.
(2) Ketika Bank menerima permintaan untuk penyelidikan, perubahan atau pembatalanoleh Nasabah Pengirim, Nasabah Pengirim wajib untuk membayar biaya tambahan
sebagaimana yang ditetapkan oleh Bank dan Bank Terkait, yaitu:(i) Biaya perubahan(ii) Biaya pengiriman kembali;(iii) Biaya terkait pembatalan oleh Nasabah Pengirim;(iv) Biaya kabel dan pos; dan(v) Biaya-biaya lain terkait permintaan penyelidikan, perubahan atau pembatalanoleh Nasabah Pengirim.
Dalam kondisi seperti di atas, seluruh ongkos dan biaya yang telah dikeluarkan seperti
tercantum dalam Paragraf sebelumnya tidak akan dikembalikan. Biaya tambahan terkait
Bank Terkait, bila ada, akan dibayarkan oleh Nasabah Pengirim pada waktu yang akan
datang.
Pasal 7. Nilai Tukar(1) Ketika menerima permohonan pengiriman uang, Bank akan menghitung nilai tukar
yang berlaku apabila dana yang dikirimkan akan diterima oleh Penerima dalam matauang yang berbeda dengan mata uang yang dikirimkan, kecuali untuk kasus dimana
terdapat kontrak Forward Mata Uang Asing.
(2) Ketika mengembalikan Dana Remitansi atau refund sebagaimana yang dijelaskandalam Pasal 4 Paragraf (4); Pasal 9 Paragraf (4); dan Pasal 11 Paragraf (1)Subparagraf (iii); Bank akan mengenakan nilai tukar yang berlaku pada saat
pengembalian uang apabila dana tersebut akan dikembalikan kepada Nasabah
Pengirim dalam mata uang yang berbeda dengan mata uang yang dikirimkan,
kecuali untuk kasus dimana terdapat kontrak Forward Mata Uang Asing.
Pasal 8. Mata Uang Pembayaran kepada Penerima
Dalam kondisi dimana Nasabah Pengirim meminta pengiriman uang dilakukan dalam matauang sebagaimana yang tercantum dalam subparagraf berikut, maka mata uang yangdibayarkan kepada Penerima dapat berbeda dengan mata uang awal yang disampaikan
oleh Nasabah Pengirim. Dalam hal ini, hukum, perundang-undangan, cukai dan praktek
yang berlaku di negara yang relevan, termasuk juga prosedur yang dilakukan oleh Bank
Terkait akan menjadi perhatian dalam hal mata uang pembayaran, kurs, biaya dan lainlainnya.
(i) Mata uang yang berbeda dengan mata uang negara dimana Bank Pembayar
berdomisili.
(ii) Mata uang yang berbeda dengan mata uang pada rekening Penerima.
Pasal 9. Pertanyaan terkait Detail Transaksi(1) Apabila Nasabah Pengirim memiliki kekhawatiran terkait transaksi pengiriman uangseperti dana yang dikirimkan tidak dibayarkan ke rekening Penerima, Nasabah
Pengirim dapat, pada kesempatan pertama, mengirimkan pertanyaan kepada kantor
yang menerima Permohonan Pengiriman Uang (selanjutnya disebut sebagai “Kantor
Berwenang”). Bank akan melakukan investigasi seperti mengirimkan pertanyaan
kepada Bank Terkait dan menyampaikan hasilnya kepada Nasabah Pengirim. Ketika
Bank menerima pertanyaan, Nasabah Pengirim wajib menyampaikan Aplikasi untuk
Pertanyaan, berdasarkan permintaan dari Bank.
(2) Dalam hal Bank Terkait menyampaikan pertanyaan terkait Perintah Pembayaran
yang dikeluarkan oleh Bank, Bank dapat meminta penjelasan kepada Nasabah
Pengirim. Dalam kondisi seperti ini, Nasabah Pengirim diminta untuk menanggapi
pertanyaan tersebut pada kesempatan pertama. Apabila tanggapan dari Nasabah
Pengirim tidak diterima oleh Bank dalam kurun waktu yang wajar, Bank tidak
bertanggung jawab terhadap segala bentuk kerugian dan kerusakan yang
ditimbulkan.
(3) Berdasarkan jawaban yang diberikan oleh Bank sebagai tanggapan atas pertanyaan
dari Bank Terkait sebagaimana dijelaskan pada paragraf sebelumnya, penjelasanpada Pasal 5, Paragraf 2, 3 dan 5 akan berlaku mutatis mutandis.
(4) Dalam kondisi dimana jelas terindikasi bahwa pengiriman uang tidak dapat dilakukan
akibat adanya penolakan dari Bank Terkait atau adanya pembekuan aset oleh
regulasi OFAC, Bank akan menyampaikan kepada Nasabah Pengirim padakesempatan pertama. Apabila Bank menerima pengembalian dana dari Bank Terkait,
Bank akan membayarkannya kepada Nasabah pada kesempatan pertama. Dalam
hal ini, Nasabah Pengirim wajib mengikuti prosedur yang telah ditentukan oleh Bankyang sejalan dengan prosedur pembatalan yang dijelaskan dalam Pasal 11, berlaku
mutatis mutandis.
Pasal 10. Perubahan pada Permohonan(1) Dalam kondisi dimana Nasabah Pengirim hendak melakukan perubahan pada isi
permohonan setelah Kontrak terjadi, perubahan tersebut akan diproses sesuai
dengan prosedur berikut di counter teller Kantor Berwenang. Namun demikian,segala bentuk perubahan pada nilai kiriman uang akan dilaksanakan sebagaimana
tercantum pada prosedur pembatalan transaksi yang dijelaskan dalam Pasal 11.
(i) Ketika memohon perubahan, Nasabah Pengirim wajib menyerahkan Aplikasi
untuk Perubahan sebagaimana yang disyaratkan oleh Bank yang dilengkapi
dengan tanda tangan atau nama dan cap/stempel yang identik dengan yangtercantum dalam Aplikasi Pengiriman Uang, disertai dengan copy dari Aplikasi
Pengiriman Uang dengan nomor referensi atau dokumen lainnya sebagaimanayang disyaratkan dalam Pasal 4, Paragraf (2). Dalam hal ini, ketika Bank
meminta, Nasabah Pengirim wajib untuk menunjukkan dokumen yang dapat
mengidentifikasikan dirinya kepada Bank dan/atau menyediakan penjaminkepada Bank, sebagaimana yang disyaratkan oleh Bank.
(ii) Setelah menerima permohonan perubahan, Bank akan melaksanakan proseduryang dibutuhkan tanpa melakukan penundaan seperti mengeluarkan instruksi
perubahan sesuai dengan isi dari Aplikasi untuk Perubahan, memilih Bank
Terkait, serta memilih metode pengiriman yang dianggap paling sesuai olehBank.
(2) Sehubungan dengan penanganan Aplikasi untuk Perubahan sebagaimana yangtelah dijelaskan pada Paragraf sebelumnya, penjelasan Pasal 4, Paragraf (5) berlaku
mutatis mutandis. Bank tidak akan bertanggung jawab terhadap segala bentuk
kerugian dan kerusakan yang terjadi akibat prosedur yang dinyatakan dalamsubparagraf (ii) dari paragraf sebelumnya.
(3) Permohonan perubahan sebagaimana yang dijelaskan dalam Pasal ini bisa tidak
terlaksana sebagai akibat dari penolakan Bank Terkait, pembatasan oleh hukum dan
perundangan, tindakan tertentu yang diambil oleh Pemerintah, sidang atau otoritas
umum lainnya. Apabila Nasabah Pengirim memohon pembatalan, maka prosedur
pembatalan sebagaimana dijelaskan pada Pasal 11 akan dilaksanakan.

Pasal 11. Pembatalan oleh Nasabah Pengirim(1) Dalam kondisi dimana Nasabah Pengirim membatalkan permohonan pengirimanuang setelah Kontrak terjadi, pembatalan tersebut akan diproses sesuai prosedur
berikut di counter teller Kantor Berwenang:(i) Ketika memohon pembatalan, Nasabah Pemohon wajib menyerahkan Aplikasi
untuk Pembatalan sebagaimana disyaratkan oleh Bank yang dilengkapi dengan
tanda tangan atau nama dan cap/stempel yang identik dengan yang tercantum
dalam Aplikasi Pengiriman Uang, disertai dengan copy dari Aplikasi Pengiriman
Uang atau Berita Pelaksanaan Kiriman Uang dengan nomor referensi
sebagaimana yang disyaratkan dalam Pasal 4, Paragraf (2). Dalam hal ini, ketika
Bank meminta, Nasabah Pengirim wajib untuk menunjukkan dokumen yang
dapat mengidentifikasikan dirinya kepada Bank dan/atau menyediakan penjaminkepada Bank, sebagaimana yang disyaratkan oleh Bank.
(ii) Setelah menerima permohonan pembatalan, Bank akan melaksanakanprosedur yang dibutuhkan tanpa melakukan penundaan seperti mengeluarkan
instruksi pembatalan sesuai dengan isi dari Aplikasi untuk Pembatalan, memilih
Bank Terkait, serta memilih metode yang dianggap paling sesuai oleh Bank.
(iii) Ketika Bank menerima pengembalian dana dari Bank Terkait akibat adanya
pembatalan pengiriman uang, Bank akan segera mengembalikan dana tersebut
kepada Nasabah Pengirim. Dalam hal ini, Nasabah Pengirim wajib menyerahkan
bukti penerimaan atau dokumen lainnya sebagaimana yang ditetapkan oleh
Bank dengan tanda tangan atau nama dan cap/stempel yang identik denganyang tercantum dalam Aplikasi Pengiriman Uang, bersama dengan copy Aplikasi
Pengiriman Uang. Lebih lanjut, ketika diminta oleh Bank, Nasabah Pengirim
wajib untuk menunjukkan dokumen yang dapat mengidentifikasikan dirinya
kepada Bank dan/atau menyediakan penjamin kepada Bank, sebagaimana yangdisyaratkan oleh Bank.
(2) Sehubungan dengan penanganan Aplikasi untuk Pembatalan dan penerimaan
dokumen yang diperlukan untuk penerimaan pengembalian uang sebagaimanayang dijelaskan pada Paragraf sebelumnya, penjelasan Pasal 4, Paragraf (5) berlaku
mutatis mutandis. Bank tidak akan bertanggung jawab terhadap segala kerugian dan
kerusakan yang terjadi akibat prosedur yang dinyatakan dalam subparagraf (ii) dariparagraf sebelumnya.
(3) Permohonan pembatalan sebagaimana yang dijelaskan dalam Pasal ini bisa tidak
terlaksana sebagai akibat dari penolakan Bank Terkait, pembatasan oleh hukum dan
perundangan mata uang asing, regulasi OFAC dan perundangan terkait pengirimanuang lainnya yang berlaku di Jepang dan negara lainnya, tindakan tertentu yangdiambil oleh Pemerintah, sidang atau otoritas umum lainnya.
Pasal 12. Kontak untuk Pemberitahuan dan Pertanyaan(1) Dalam kondisi dimana Bank memberikan pemberitahuan atau menyampaikan
pertanyaan atau permintaan kepada Nasabah terkait transaksi, maka alamat dan
nomor telepon yang digunakan adalah yang tertera dalam Aplikasi Pengiriman Uang.
(2) Apabila komunikasi seperti yang tercantum dalam paragraph sebelumnya tidak
dapat dilakukan sebagai akibat dari penyampaian informasi alamat dan nomor
telepon yang tidak benar, atau karena adanya gangguan layanan telepon dan lainlain, Bank tidak akan bertanggung jawab terhadap segala bentuk kehilangan dan
kerugian yang terjadi.
Pasal 13. Kejadian di Luar Kendali Bank (Force Majeure)
Bank tidak bertanggung jawab terhadap segala bentuk kehilangan atau kerugian lain yang
ditimbulkan akibat peristiwa di bawah ini:(i) Kejadian yang tidak bisa dihindarkan seperti bencana alam, kecelakaan, perang,
pembatalan oleh hukum dan perundang-undangan mata uang asing, regulasi OFAC
dan perundang-undangan terkait pengiriman uang lainnya yang berlaku di Jepang dan
negara lain, tindakan tertentu yang diambil oleh Pemerintah, sidang atau otoritas
umum lainnya;(ii) Adanya kegagalan atau tidak berfungsinya terminal, saluran komunikasi, komputeratau peralatan lain, pemotongan atau kesalahan pada pesan akibat tidak berfungsinya
peralatan, atau kejadian lain yang timbul meskipun tindakan pengamanan telahdilakukan oleh Bank;(iii) Penanganan Kiriman Uang oleh Bank Terkait sehubungan dengan Regulasi,
Peraturan ataupun praktek yang berlaku di lokasi dimana Bank Terkait berdomisili atau
akibat prosedur tertentu yang ditentukan oleh Bank Terkait; atau alasan lainnya yangberhubungan dengan Bank Terkait di luar kantor pusat atau kantor cabang dari Bank;(iv) Segala bentuk kesalahan dari Nasabah Pengirim seperti kesalahan penyampaian
nama Penerima;(v) Adanya kesalahan pemberian pesan kepada Penerima oleh Nasabah Pengirim;(vi) Adanya kesalahan informasi hubungan antara Nasabah Pengirim dan Penerima atau
pihak ketiga, yang menjadi landasan pengiriman uang;dan(vii) Alasan lain yang tidak disebabkan oleh Bank.
Pasal 14. Larangan Pemindahan Hak atau JanjiNasabah Pengirim tidak diizinkan untuk mentransfer atau menjaminkan hak berdasarkantransaksi yang dilakukan.
Pasal 15. Pengenaan Syarat dan Ketentuan Simpanan
Untuk kondisi dimana Nasabah Pengirim memohon pengiriman uang dengan mendebet
Dana Remitansi dari rekening, rekening tersebut akan didebet berdasarkan Syarat dan
Ketentuan untuk produk Simpanan yang berlaku.
Pasal 16. Kepatuhan terhadap Hukum dan Peraturan
Hal-hal yang tidak diatur di dalam Syarat dan Ketentuan ini akan mengacu kepada hukum,
peraturan, kebiasaan dan praktek di Jepang dan negara-negara lain yang relevan, serta
prosedur yang ditentukan oleh Bank Terkait.
Pasal 17. Perubahan Syarat dan Ketentuan(1) Bank dapat sewaktu-waktu merubah isi Syarat dan Ketentuan dengan sebelumnya
menyampaikan Pemberitahuan di counter Bank atau dengan cara lainnya yangdianggap cocok, sebagai akibat dari adanya perubahan pada kondisi keuangan atau
sebab-sebab lain yang dianggap sesuai.
(2) Perubahan sebagaimana dimaksud di atas akan efektif setelah jangka waktu yangwajar yang akan disampaikan secara terpisah.
Direvisi tanggal 1 Juli 2019
(Terjemahan versi Bahasa Indonesia ini dipersiapkan hanya untuk memberikan kemudahan bagi Nasabahsaja. Seluruh pertanyaan yang mungkin timbul sebagai akibat dari pemahaman Syarat dan Ketentuan ini akan
ditafsirkan berdasarkan versi resmi bahasa Jepang.)

20190805_10372245_02_1496

05_3p_omo

Syarat dan Ketentuan yang mengatur Rekening Kiriman Uang Luar Negeri
Pasal 1. Ringkasan Layanan
1)2)Bank mengidentifikasikan hal-hal sebagai berikut. Bank tidak
bertanggung jawab terhadap segala kerugian dan kehilangan yangterjadi sebagai akibat dari penundaan atau pembatalan ini.
(i) Bank menemukan bahwa pemilik Rekening TRF tidak ada
atau Rekening TRF dibuka tidak atas kehendak pemilik
Rekening TRF;
(ii) Adanya alasan yang menimbulkan kecurigaan bahwa
kiriman uang kemungkinan mempunyai hubungan dengantindak kriminal, pencucian uang atau kegiatan anti sosial
lainnya;(iii) Kegagalan dalam menyediakan dokumen yang relevan
untuk membuktikan tujuan pengiriman uang, sumber
dana dan/atau surat deklarasi dan/atau dokumen lain yangdiminta oleh Bank; atau(iv) Rekening TRF yang selama 2 (dua) tahun tidak digunakan
oleh nasabah pengirim uang akan dinonaktifkan.
(v) Jika “Berita Pelaksanaan Kiriman Uang” tidak sampai
kepada Nasabah dan Nasabah tidak dapat dihubungi dalamjangka waktu tertentu, layanan ini akan dihentikan.

Rekening Kiriman Uang BNI ke Luar Negeri (selanjutnya disebut“Rekening TRF”) adalah jasa PT Bank Negara Indonesia (Persero)
Tbk Cabang Tokyo (selanjutnya disebut sebagai “Bank”) untuk
memproses transaksi pengiriman uang atas permohonan dariNasabah, dengan informasi (seperti nama Penerima, dll) yang telah
di pra-registrasi sebelumnya yang menggunakan Rekening TRF.
Sebagai tambahan dari Syarat dan Ketentuan ini, transaksi
melalui Rekening TRF akan diproses berdasarkan SYARAT DANKETENTUAN UNTUK TRANSAKSI PENGIRIMAN UANG LUAR
NEGERI.

Pasal 2. Penerimaan Dana Kiriman Uang
1)

2)

Rekening TRF hanya bisa digunakan untuk melakukan kirimanuang ke luar negeri. Semua dana yang ditempatkan ke dalam
Rekening TRF melalui rekening Bank Perantara yang ada yakni
Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC) secara otomatis
akan dikirim kepada rekening penerima seperti yang tertera pada
nomer rekening di Rekening TRF.
Bank hanya bertanggung jawab dana yang sekali diterima di
Rekening TRF nasabah melalui SMBC, dan tidak bertanggung
jawab atas kiriman uang domestic di Jepang (furikomi). Dana
hanya bisa dikirimkan bila pengirim sudah terdaftar pada
Rekening TRF.

Pasal 3. Pelaksanaan, Penangguhan dan Penghentian Kiriman
Uang, dll.
1)

2)

3)

4)

Dana yang diterima sebelum jam 3 sore pada hari kerja akan
dikirim pada hari itu juga dengan nilai kursnya ditetapkan sesuai
dengan nilai kurs hari itu. Dana yang diterima setelah jam 3 soreakan dikirim pada hari kerja berikutnya dan nilai kursnya juga
ditetapkan sesuai dengan nilai kurs hari kerja berikutnya. Untuk
kiriman uang dalam mata uang Yen batas waktunya adalah jam 11
siang.
Untuk dapat memahami dengan benar informasi Nasabah serta
detail transaksi-transaksi tertentu, Bank dimungkinkan untuk
meminta konfirmasi dan berbagai material/dokumen dengan
memberitahukan tanggal maksimum penyerahannya. Bila
Nasabah Pengirim Uang tidak dapat menyerahkan informasi yang
dibutuhkan dalam waktu yang telah ditetapkan tanpa alasan yangjelas, Bank dapat menahan atau menghentikan sebagian atauseluruh transaksi berdasarkan Syarat dan Ketentuan ini.
Dengan mempertimbangkan jawaban dari Nasabah atas
permintaan konfirmasi dan pemenuhan berbagai dokumen ataumaterial sebagaimana yang disebutkan pada pasal sebelumnya,
isi dari transaksi tertentu, penjelasan dari Nasabah, serta kondisikondisi lainnya, Bank berhak untuk membatasi sebagian atau
keseluruhan dari transaksi berdasarkan Syarat dan Ketentuan
ini, yaitu apabila dinilai adanya kemungkinan terkait aktivitas
pencucian uang, pendanaan terorisme, atau terdapat konflik
dengan peraturan terkait Sanksi Ekonomi.
Bank akan mengirimkan “Berita Pelaksanaan Kiriman Uang” padasetiap pengirim uang ke alamat Pengirim yang terdaftar. Berita
Pelaksanaan Kiriman Uang tersebut harus disimpan denganbaik oleh Pengirim uang dan ketika meminta perubahan atau
pembatalan kiriman uangnya, Pengirim harus bisa menunjukkan
fotokopinya. Bank tidak akan memberikan informasi mengenai
saldo hasil pengiriman yang sudah diterima. Penyampaian Berita
Pelaksanaan Kiriman Uang tidak bisa dihentikan begitu saja.

Pasal 4. Penutupan dan Penghentian Layanan dll.
1)2)Apabila Nasabah berkeinginan untuk menutup layanan Rekening
TRF, permohonan untuk penutupan rekening harus disampaikan
kepada Bank secara tertulis.
Bank dapat menunda atau menghentikan layanan dengan
menyampaikan pemberitahuan kepada Nasabah apabila

Pasal 5. Perubahan Syarat dan Ketentuan
1)2)Bank dapat sewaktu-waktu merubah isi Syarat dan Ketentuan
dengan sebelumnya menyampaikan Pemberitahuan di loket Bank
atau dengan cara lainnya yang dianggap cocok, sebagai akibat dariadanya perubahan pada kondisi keuangan atau sebab-sebab lainyang dianggap sesuai.
Perubahan sebagaimana dimaksud di atas akan efektif setelahjangka waktu yang wajar yang akan disampaikan secara terpisah.
Direvisi pada tanggal 1 Juli 2019

(Terjemahan versi Bahasa Indonesia ini dipersiapkan hanya untuk
memberikan kemudahan bagi Nasabah saja. Seluruh pertanyaan yangmungkin timbul sebagai akibat dari pemahaman Syarat dan Ketentuan
ini akan ditafsirkan berdasarkan versi resmi Bahasa Jepang.)