各位
２０２３年 ６月 吉日
株式会社高知銀行

新システムへの移行に伴う投資信託のお取引変更に関するお知らせ
平素より高知銀行をご利用いただきまして、誠にありがとうございます。
このたび当行では、お客さまの利便性向上を図るため、投資信託のお取引に関するシステ
ムを２０２３年７月１８日（火）に新システムへ移行いたします。システムの移行に伴う変更点は下記のとおりとなりますのでご案内いたします。
なお、システムの移行に際しまして、お客さまにはご不便をおかけいたしますが、何卒ご理解賜りますようお願い申し上げます。

記
１．システムの移行に伴うお取引の制限等について以下の期間中は、投資信託のお取引を制限させていただきます。
２０２３年買付・解約
積立投信申込

６月３０日まで

７月１日～７月１７日

７月１８日以降

従来どおりお取引いただけます

お取引いただけません※１

新システムにてお取引いただけます※１：解約などのお取引をご希望の場合は窓口にご相談ください。

２．取引残高報告書について投資信託の購入や解約のお取引が発生した際、これまで３カ月毎に「取引残高報告書」を発行しておりましたが、新システムに移行後は、「取引残高報告書」と「ご投資状況のお知らせ」に区分して発行いたします。

現行「取引残高報告書」

新システムに移行後「取引残高報告書」

お預り残高等資産状況

お預り残高等資産状況入出金等の取引明細

入出金等の取引明細

ご投資中の投資信託トータルリターンのご案内「ご投資状況のお知らせ」
ご投資中の投資信託トータルリターンのご案内
裏面へ３．投資信託の同一ファンドを、複数の預り区分で保有されているお客さまへ
投資信託の同一ファンドを、課税口座（特定・一般）とＮＩＳＡ口座でそれぞれ保有いただいている場合、個別元本の計算方法が変わります。
現新システムに移行後

行

課税口座とＮＩＳＡ口座を個々に管理課税口座とＮＩＳＡ口座の保有分を加重平均により計算して一元管理
個別元本の計算方法の変更に伴い、課税口座において分配金が元本払戻金（特別分配金）から普通分配金、もしくは普通分配金から元本払戻金（特別分配金）に変更となる場合がございます。

【個別元本計算例】＜ケース１＞
現新システムに移行後

行

預り区分

口数

課税口座

500,000口

NISA口座

1,000,000口

個別元本

預り区分

口数

個別元本

10,000円

課税口座

500,000口

8,000円

7,000円NISA口座

1,000,000口（※１）※１（500,000 口× 10,000 円＋ 1,000,000 口× 7,000 円）÷（500,000 口＋ 1,000,000 口）＝ 8,000 円＜ケース２＞
現新システムに移行後

行

預り区分

口数

課税口座

500,000口

NISA口座

1,000,000口

個別元本

預り区分

口数

個別元本

7,000円

課税口座

500,000口

9,000円

10,000円

NISA口座

1,000,000口（※２）※２（500,000 口× 7,000 円＋ 1,000,000 口× 10,000 円）÷（500,000 口＋ 1,000,000 口）＝ 9,000 円※決算日の基準価格が 8,500 円であった場合の課税口座の課税関係＜ケース１＞ 現行では個別元本が 10,000 円なので元本払戻金（特別分配金）ですが、新システムでは個別元本は 8,000 円となるため、普通分配金で課税対象となります。
＜ケース２＞ 現行では個別元本が 7,000 円なので普通分配金で課税対象でしたが、新システムでは個別元本は 9,000 円となるため元本払戻金（特別分配金）となります。
※同じ投資信託の商品を、課税口座またはＮＩＳＡ口座のどちらかで保有している場
合は、現行においても複数購入した残高から加重平均し個別元本計算を行っているため、新システムに移行後も変わりません。

次葉へ４．インターネット投資信託サービスをご利用のお客さまへ
・インターネット投資信託の接続先が変わります。
お客さまがご利用されているパソコンやスマートフォンでお気に入り登録している場合や、ブックマーク、ショートカットにより接続されている場合は、再度登録していただく必要がございます。
・現在のインターネット投資信託システムでご利用いただいているパスワードは使用できなくなります。
あらためて仮パスワードを発行しますので、新たにパスワードを登録していただくようお願いいたします。
(1) インターネット投資信託システムへのログイン
システム移行後に初めてインターネット投資信託システムへアクセスされる際には、高知銀行ホームページのトップ画面にある「個人のお客さまインターネットサービスログイン」を押下して、「高知銀行 ログイン」のページからログインしていただくようお願いいたします。
(2) 仮パスワードの発行と新たなパスワードの登録についてお客さまには、仮パスワードをお知らせする書面を７月初旬に書留郵便にて送付いたします。
システム移行後に初めてログインされる際には、仮パスワードにてログインし、お客さまご自身でパスワードを変更していただいたうえで、インターネット投資信託サービスをご利用いただくようお願いいたします。
(3) 交付書面の電子交付サービスについて
新システム移行に伴いインターネット投資信託サービスをご利用のお客さまは、交付書面が全て電子交付へ移行されます。郵送による交付を希望されるお客さまはお取引店にお申し出ていただくようお願いいたします。
(4) コース変更サービスについて
現在のインターネット投資信託サービスでは、課税口座でファンドを保有しているお客さまはコース変更サービス（再投資コース⇔分配金受取コース）を利用可能でしたが、新インターネット投資信託サービスでは、「コース変更サービス」がなくなり「再投資停止サービス」となります。「再投資停止サービス」では再投資コースでファンドを保有しているお客さまのみ「再投資停止サービス」を利用することで再投資を停止し、分配金を受け取ることが可能となります。
分配金受取コースのお客さまでコース変更を希望されるお客さまは６月３０日までにご自身でコース変更を行っていただくようお願いいたします。
※コース変更サービスは、インターネット投資信託サービスを利用のお客さまが対象で窓口ではコース変更をお受けしておりません。
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現行
コース変更サービス

分配金受取コース ⇔再投資コース〇新システムに移行後
コース変更サービス

コース変更サービスはありません×

再投資停止サービス
再投資停止により分配金受取が可能

再投資コース〇

再投資停止の解除により再投資が可能

分配金受取コース

再投資停止サービス利用不可

×５．積立投資信託の引落日について
積立投資信託は、同一商品において複数の引落日を設定することができなくなります。
対象となるお客さまには別途ご案内いたしますので、引落日をご検討いただくようお願いいたします。
＜変更例＞ 引落日を集約し、積立額を合計して一本化
現商品名

大和US-REITオープン

新システムに移行後

行
引落日

積立額

５日

5,000円

10日

10,000円

25日

10,000円

例
引落額を合計して一本化

引落日

５日

積立額

25,000円

６．お問い合わせ先窓口
システムの移行についてご不明な点等がございましたら、お取引店にお問い合わせいただくようお願いいたします。

以 上