科目名称：
担当者名：

ファイナンシャルプランニング演習Ⅰ
北川 良徳

区分
専門教育科目

授業形態

単位数1

演習

授業の目的・テーマ
みなさんはなりたい自分を見つけ、それに向って歩んでいますか。一人ひとりの夢や目標を実現するためにライフプランをデザインして、それを実現していくときに生活経済の知識があると実現の可能性が高くなります。ファイナンシャルプランニング演習Ⅰでは、生活を続けていく為に必要なお金の知識を身につけ、あなたの100年人生の木に一つひとつリンゴの実が増えていくように、修得した知識が生活に役立つと実感できる学修になります。
ＦＰを勉強することは、実社会デビュー前に生活経済に必要なお金の知識を学ぶチャンスです。それは社会の制度を知ることでもあり、自身がめざす夢や目標を考える上でも役立ちます。

授業の達成目標・到達目標
この講座は、ファイナンシャルプランニング演習Ⅰ・Ⅱ・Ⅲとして計45回の授業を実施します。ファイナンシャルプランニング演習Ⅰ・Ⅱでは、ファイナンシャルプランニングの基礎知識を学び、これから社会人として就業するみなさんが知っておくべきお金の知識を修得し、就業先でも一目おかれて活躍できる人を目指します。2年後期のファイナンシャルプランニング演習Ⅲでは、ＦＰ技能士国家試験受験対策として過去問題による演習を行います。最終目標として、授業期間中の1月に行われる3級ファイナンシャルプランニング技能士の検定試験を受験し、国家資格取得を目指します。

ビジネス実務学科

DP(1)

DP(2)

DP(3)

DP(4)

ディプロマポリシー（卒業認定・学位授与の方針）

重点項目

建学の精神と設立の理念を基に、ビジネス社会で求められる基礎知識を修め、地域社会を理解するとともに多様な文化に対応できる幅広い教養が身についている。

医療事務や観光業を含むビジネスの専門知識や技能を身につけ、各種資格を取得し、ビジネスワーカーとして他者と協調・協働することのできる実践力を身につけている。

○

多様なビジネス社会に対応できるよう豊かな人間性を養い、人との関わりの中で自己の考えを的確に表現するとともに、他者の意見を尊重し良好な信頼関係を築いていくことができる。
学生一人ひとりが、ゼミナールを通して、ビジネス現場における様々な課題に取り組み解決する学修経験を積み重ねることで、その場の状況に応じた活用力を身につけている。

評価方法／ディプロマポリシー定期試験

クイズ
小テスト

提出課題
(レポート含む)

その他

合計
0

ビジネスDP(1)30

ビジネスDP(2)

40

30

100
0

ビジネスDP(3)0

ビジネスDP(4)100
実務経験のある教員の担当あり

担当教員の実務経験の内容（内容・経験年数を記載）《内容１》
ファイナンシャルプランナー《経験年数１》
２３年《内容２》
生命保険・損害保険の相談・募集
社会保険・関連税務などの指導・教育《経験年数２》
４０年

《内容３》
研修講師

《経験年数３》
９年《内容４》《経験年数４》

備考
受講するみなさんが、生活を続けていく中で使っていく知識であり、自身の未来プランを組む、今後の自身の生活シミュレーション時に、また、未来の就業先での仕事で、使うことを想定してみて、レポートを作成してみていただきたいと思います。また、各授業の復習をその日・翌日に行うことが習得のコツ、丁寧に知識を積み上げましょう。

到達目標ルーブリック

すばらしい

とてもよい

よい要努力

公的年金制度：遺族・傷害・老齢の ３つの制度内容と国民・厚各制度内容・受取額の習得
生年金受取額を具体的に説明できる

制度概要の説明、国民・厚生 年金制度概要説明ができ、年金受取額を概ね説明できる 国民年金受取額の説明ができる

個人保険・企業保険・社会保険で生 現在の生活水準を維持する
活リスクにちょうどいい備え、各制 為、各制度内容と組合せる
度内容を習得必要を理解

生活に備える制度として、そ 困ったときの安心の備えと いくつかの制度内容は理解
れぞれの制度内容を理解して して、3つの各制度を理解し している
いるている

経済の流れと運用の基本的知識の習 経済の流れ、生活資金準備
得、所得と税制度の知識習得に積立と資金運用知識と税制度を習得

経済の動き、積立・運用方法 積立・運用の知識を理解、を理解、所得に伴う税制度を 所得と税制度を理解
理解

不動産・財産評価、相続と贈与時の 不動産の評価方法・価値、税制度習得、未来のライフプラン
相続・贈与時の税制度習（LP.）を組める
得、LP.を理解

不動産の評価と税、相続・贈 相続・贈与・不動産の評相続・贈与・不動産の概要
与の知識と関わる税、LP.を 価、関わる税制の概要、LP. 知識と税概要について概ね理解を理解解る

授業の内容・計画

制度概要は理解しているものの、理解度に不足がある

貯蓄・運用が必要と理解、所得の種類により税が違う
ことは理解

事前事後学修の内容

事前事後学修時間（分）第１回

ライフプランとファイナンシャルプランナー

１ヵ月の生活支出、現在～未来のライフイベント、就きたい仕事について考えておく

30分

第２回

人生100年時代のライフプランデザイン（グループワーク）

学生期・就業期・年金期、家計の収入・支出、準備と備えについて調べておく

30分

第３回

健康的な安心生活のための公的保険・企業の保険・個 健康保険・介護保険・年金保険について調べておく
人保険

30分

第４回

生活経済・経済社会・金融の基本知識

NISA、債券・株式・投資信託,iDeCoについて調べておく

30分

第５回

生活資金準備・生活リスク（グループワーク）

給与明細書、損害保険について調べておく

30分

第６回

生活リスクに備える①

公的保険、生命保険について調べておく

30分

第７回

どんなリスクに、いつまで、いくら（グループワーク）

あなたが生活に困ったと思うときについて考えておく

30分

第８回

生活リスクに備える②自動車保険と保険証券、傷害保険について調べておく

30分

第９回

生活リスクに備える③火災保険、賠償責任保険について調べておく

30分

第10回

生活リスクに備える④
役立つ保険設定（グループワーク）

保険の種類と組合せについて調べておく

30分

第11回

所得、相続・贈与と税所得の種類について調べておく

30分

第12回

お金の価値を増やす、貯蓄と金利・運用（グループワーク）

金利とは何か、預貯金について調べておく

30分

第13回

不動産（アパートを借りる・買う）・財産の評価

宅地の評価額について調べておく

30分

第14回

世帯情報例を基にライフプラン（LP.）とちょうどいい生活の備えを考える(グループワーク)

世帯例情報から、具体的なライフプランについて考える

60分

第15回

世帯情報例を基にライフデザインを討論、LP.⇒資金準備・ 世帯例情報から、具体的なライフプラン⇒資金・備えのプランを考える
備えの提案資料作成(グループワーク)⇒提案説明

60分事後学修時間については、受講するにあたっての最低限の目安を明記したが、単位取得のためには原則として授業時間と事前事後学修を含め学則第17条の2で規定された学修時間が必要である。
また、事前事後学修としては、各回の予習・グループワーク・復習での学びを小レポートにまとめておくこと。
成績評価の方法・基準
定期試験は、 実施しない。
その他の評価配分は、以下のとおりである。
確認小テスト ３０％、レポート提出 ４０％、授業への取り組み姿勢・態度
課題に対してのフィードバック
小テスト、復習レポートは、採点、評価して返却します。

教科書・参考書
教科書： ＦＰ３級合格のトリセツ
参考書： ＦＰ3級合格のトリセツ 問題集、他、資料随時配布

30%。