2024年9月17日

お客さま本位の業務運営に関する取組状況およびＫＰＩ実績値の公表について

JA多気郡では、「農業と自然を守り豊かなくらしと明るい地域社会づくりに貢献します」を経営理念として掲げています。
当組合では、この理念のもと、2017年3月に金融庁より公表された「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択するとともに、組合員・利用者の皆さまの安定的な資産形成に貢献するため、取組方針の制定を実施しており、今回その取組状
況を公表いたします。
また、上記とあわせ「お客様本位の良質な金融商品・サービスを提供する金融事業者をお客さまが選ぶ上で比較することのできる統一的な指標」（「比較可能な共通ＫＰＩ」）も同時に公表いたします。
多気郡農業協同組合

Ⅰ.取組状況
１ お客さまへの最適な商品提供 【原則２本文および（注）、原則３（注）、原則６本文および（注２、３）】• お客さまに提供する金融商品は、特定の投資運用会社に偏ることなく、かつ長期投資に適した商品であること、手数料が良心的な水準であること、過去の運用実績が良好であること等、将来性も踏まえたうえで、選びやすく、お客さまの多様なニーズにお応えできるものがラインナップされた「JA バンクセレクトファンドマップ」の中から、お客さまのニーズやリスク許容度に応じた商品をご提案します。
なお当組合は、金融商品の組成に携わっておりません。
• JAバンク全体では、商品新規導入を行う際は、第三者評価機関からの意見を伺いながら、お客様のニーズに合った商品を取入れ、パフォーマンスが芳しくない場合は取扱いを行わない等、定期的な商品ラインナップの見直しを行っております。
＜投資信託の取扱い商品ラインナップ（2024年3月末時点）＞＜商品選定の考え方＞

カテゴリ

国内

海外

債券型

１
（前年度末：１）

4（前年度末：3）

１．将来の備えに向けて、「長期投資」を前提とした投資信託であること

株式型

３（前年度末：３）

5（前年度末：5）

２．過去の運用実績が相対的に良好であること

REIT型

1
（前年度末：２）

2（前年度末：2）

バランス型

商品の主な選定基準は以下のとおりです。

７（前年度末：7）※ 現在、新規でお申込みいただけないファンドも含まれておりますが、公社債投信は含んでおりません。
2

３．過去の運用成績の再現性が認められること
４．手数料が良心的な水準であること
５．これから将来に向けて資産を築いていく資産形
成層に向け、過度に分配金を捻出する投資信託ではないこと

Ⅰ.取組状況
２ お客さま本位のご提案と情報提供① 【原則２本文および（注）、原則５本文および(注１～５）、原則６本文および（注１、２、4、５）】•

お客さまとの対話を重視し、「資産運用ガイダンス」を用いて、お客さまの資産状況や、金融知識・取引経験、取引目的やニーズ等の把握に努めます。また、販売手数料等の多寡を重視することなく、常にお客さまの立場になって考え、「JAバンク資産運用スタイル診断シート」および「JAバンクセレクトファンドマップ」等を用いて、意思確認を徹底し、お客さまに最もふさわしい商品をご提案いたします。その他、お客さまの知識や経験を踏まえ、ご高齢のお客さまや投資経験の少ないお客さまにも分かりやすい情報提供を行います。

＜投信つみたて契約件数の推移＞＜購入額に占める毎月分配型ファンドの比率＞（件）

3

Ⅰ.取組状況
２ お客さま本位のご提案と情報提供② 【原則4、原則5本文および（注1～5）、原則6本文および（注1、2、4、5）】••

お客さまの投資判断に資するよう、商品のリスク特性・手数料等の重要な事項について「JAバンクセレクトファンドマップ」等を用いて商品を比較しながら分かりやすく説明し、必要な情報を十分に提供します。また、継続投資に適した「長期・分散・安定」型投資の商品を中心に提案を行います。
お客さまにご負担いただく手数料について、お客さまの投資判断に資するように、「資産運用ガイダンス」や「販売用資料」「契約締結前交付書面」等を用いて、丁寧かつ分かりやすい説明に努めます。また、金融商品の販売後において、お客さまの意向に基づき、中長期的な視点にも配慮した適切なフォローアップを行います。

4Ⅰ.取組状況
３ 利益相反の適切な管理 【原則３本文および（注）】• お客さまへの商品選定や情報提供にあたり、お客さまの保護と正当な利益を確保するよう、重要情報シート等の活用により利益相反が生じる可能性等を具体的に説明するとともに、「利益相反管理方針」に基づき適切に管理します。

【原則2本文および（注）、原則6（注5）】

４ お客さま本位の業務運営を実現するための人材の育成と態勢の構築 【原則７本文および（注）】• お客さま本位の業務運営を実現するため、運用会社や外部講師等と連携し、職員に対する継続的な研修を定期的に開催し、職員のレベルアップに努めます。また、研修による指導や自己学習ツールを用いた自己研鑽、資格取得の推進を通じて高度な専門性を有し誠実・公正な業務を行うことができる人材を育成し、同行による助言やフォロー等、お客さま本位の業務運営を実現するための態勢を構築します。

5

Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
１ 運用損益別顧客比率（投資信託）• 「運用損益別顧客比率」は、お客さまへ長期・分散投資やつみたて投資をご提案してきたことにより、2024年3月末時点では全体の98％のお客さまの損益がプラスとなりました。

お客さまのうち98％の損益がプラス
23％
98％

6

Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残高上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（1/2）（2024年３月末）• ＪＡバンクでは、取扱うファンドの運用実績をお客さま本位の業務運営の観点に基づきチェックし、運用実績が優良なファンドを選定しております。
• 2024年3月末時点の預り残高上位20銘柄の平均コスト1.35％、平均リスク11.98％に対して、平均リターンは8.15％でした。
＜預り残高上位20銘柄のリスク・リターン＞＜預り残高上位20銘柄のコスト・リターン＞※ 各ファンドのコスト・リスク・リターンは、次のページに記載しております。
※赤い点は平均値を示しています。
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Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残高上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（2/2）（2023年３月末）• 2023年3月末時点の預り残高上位20銘柄の平均コスト1.20％、平均リスク10.37％に対して、平均リターンは5.23％でした。

＜預り残高上位20銘柄のリスク・リターン＞＜預り残高上位20銘柄のコスト・リターン＞※ 各ファンドのコスト・リスク・リターンは、次のページに記載しております。
※赤い点は平均値を示しています。
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Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残高上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（1/2）（2024年３月末）
リターン

リスクコスト

（年率）

（年率）

全体

ファンド名

運用会社

1

HSBC世界資産選抜 収穫ｺｰｽ(予想分配金提示型）

HSBCアセットマネジメント㈱

1.75%

7.95%

1.63%

2

日米６資産分散ﾌｧﾝﾄﾞ(資産形成コース)

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

3.95%

9.89%

1.16%

3

HSBC世界資産選抜 育てるｺｰｽ(資産形成型）

HSBCアセットマネジメント㈱4.09%

11.30%

1.63%

4

長期厳選投資 おおぶね

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

17.22%

15.52%

1.43%

5

つみたてＮＩＳＡ米国株式 Ｓ＆Ｐ５００

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

21.55%

17.11%

0.50%

6

ベイリー・ギフォード世界長期成長株ファンド

三菱UFJアセットマネジメント（株）

19.98%

27.37%

2.08%

7

米国株式 S&P500インデックスファンド

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

21.40%

17.11%

0.94%

8

セゾン・グローバルバランスファンド

セゾン投信（株）

11.15%

9.72%

0.58%

9

日米６資産分散ﾌｧﾝﾄﾞ(安定運用コース)

農林中金全共連アセットマネジメント（株）-0.86%

4.33%

1.16%

10

セゾン資産形成の達人ファンド

セゾン投信（株）

15.53%

16.54%

1.54%

11

つみたてＮＩＳＡ日本株式 日経２２５

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

15.57%

17.06%

0.39%

12

農中日経２２５オープン

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

15.34%

17.00%

0.91%

8.15%

11.98%

1.35%

13
14
15
16
17
18
19
20
残高上位20ファンドの残高合計／残高加重平均値※ 2024年３月末基準時点における共通ＫＰＩの対象となるファンド数は12本となります。
※ 当指標は、設立から5年が経過したファンドを対象として、リターン・リスク・コストを算出して表示しております。

9Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残高上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（2/2）（2023年３月末）
リターン

リスク

コスト（年率）

（年率）

全体

ファンド名

運用会社

1

日米６資産分散ﾌｧﾝﾄﾞ(資産形成コース)

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

3.16%

9.68%

1.16%

2

長期厳選投資 おおぶね

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

14.48%

15.74%

1.43%

3

日米６資産分散ﾌｧﾝﾄﾞ(安定運用コース)

農林中金全共連アセットマネジメント（株）-0.34%

3.81%

1.16%

4

つみたてＮＩＳＡ米国株式 Ｓ＆Ｐ５００

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

15.05%

17.74%

0.50%

5

セゾン・グローバルバランスファンド

セゾン投信（株）

7.18%

9.92%

0.58%

5.23%

10.37%

1.20%

67891011121314151617181920
残高上位20ファンドの残高合計／残高加重平均値※ 2023年３月末基準時点における共通ＫＰＩの対象となるファンド数は5本となります。
※ 当指標は、設立から5年が経過したファンドを対象として、リターン・リスク・コストを算出して表示しております。

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