商品概要説明書 －りそな外貨定期預金－
2022年9月30日現在
項

目内

容

1.商品名

りそな外貨定期預金

2.ご利用者

個人（原則、成年に達した方)および法人のお客さまがご利用いただけます。
・通貨によっては、法人のお客さまのみのお取扱いとなります。※１

3.期間【定 型 方 式】 1カ月、3カ月、6カ月、1年【満期日指定方式】1年未満で上記以外のもの

4.預入方法

店頭でお預入れいただけます。（お取引店のみ）(1) 取扱通貨

米ドル、ユーロ、英ポンド、スイスフラン、豪ドル、ニュージーランドドル、香港ドル等、次ページの「為替手数料」欄に表示している通貨でご利用いただけます。なお、個人のお客さまで米ドル建ての場合、原則「りそな外貨定期預金＜アイドル＞」のご利用となります。
※市場実勢等によってお取扱いできない通貨があります。

(2) 預入金額

10万円相当額以上(1補助通貨単位まで預入可能）

5.満期時のお取扱い
元加継続
自動継
続 利払継続お利息を元金に組入れて継続します。
利息外払
利息円払

自 外払（外貨受取）動解
約 円払（円貨受取）
非自動継続

お利息をご指定の外貨普通預金に自動入金し元金を継続します。
お利息を満期日当日のＴＴＢレート＊で円に転換し、円貨普通預金に自動入金します。元金は ＊ＴＴＢレートにつ継続します。
いては「8.為替レー満期日に自動解約し、元金とお利息をご指定の ト」を参照願います。
外貨普通預金に自動入金します。
満期日に自動解約し、元金とお利息を満期日当日のＴＴＢレート＊で円に転換し、円貨普通預金に自動入金します。
継続になりませんので、満期日以降にお手続きください。

※米ドル･ユーロ･豪ドル･ニュージーランドドル･英ポンド･スイスフラン･香港ドル以外の通貨は非自動継続扱いとなります。
6.払戻方法①

元金は満期日以降、お利息とともに払戻しいいたします。

②

自動解約の場合、満期日に自動的に解約しその元金とお利息をあらかじめご指定いただいた口座に自動入金いたします。

7.利息(1) 適用金利

店頭でご案内する金利を適用します。お預入時（自動継続時）の金利は、満期時まで適用されます。

(2) 付利単位

10通貨単位(3) 利息計算方法

1年を365日として日割計算します（補助通貨単位未満切捨て）。

(4) 支払方法

お利息は「5.満期時のお取扱い」で定めたところに従い、満期日に一括してお支払いいたします。
（ただし非自動継続を選択された場合は、満期日以降に元金およびお利息をお支払いいたします。）(5) 期日後利息

自動継続を停止した場合および非自動継続の場合の満期日以後のお利息は、解約または書替継続した
日のお預入通貨の普通預金金利により計算します。（個人のお客さまで米ドル建ての場合、「りそな外貨普通預金＜外貨の達人＞」の基準残高未満（1,000米ドル未満）の金利を適用します。）

8.為替レート①

お預入れおよびお引出しの際は為替手数料※１ を含んだ以下の為替レートを適用します。
・お預入時の為替レート・・・当社所定のＴＴＳ（最大）・お引出時の為替レート・・・当社所定のＴＴＢ（最大）②

10万米ドル相当額以上のお取引きの場合、市場実勢を参考にして決定する為替レートを適用します。

③

お取扱時間帯により為替レートは異なります。

④

急激な市場変動により、適用する為替レートを変更することやお取扱いを中止することがあります。

9.為替変動リスク
10.為替手数料

外貨預金には為替変動リスクがあります。為替相場の変動により為替差損が生じ、お引出時の円貨額がお預入時の払込円貨額を下回る（元本割れとなる）リスクがあります。
①②③

11.中途解約※２円を外貨に交換する際(お預入時)および外貨を円に交換する際(お引出時)は為替手数料※1がかかります。
お預入時とお引出時に為替相場に変動がない場合でも、往復の為替手数料（たとえば1米ドルあたり最大2円、1ユーロあたり最大3円、1豪ドルあたり最大5円、1ニュージーランドドルあたり最大5円10銭）がかかるため、お引出時の円貨額がお預入時の払込円貨額を下回る(元本割れとなる）リスクがあります。
キャンペーン等により、次ページ（※1為替手数料）と異なる為替手数料（次ページの為替手数料を超えない水準）が適用されることがあります。
中途解約は原則としてできません。満期日以前に解約される場合は、解約日におけるお預入通貨の普通預金金利により、お預入日からご解約日前日までの日数について利息を計算し、元金とともにお支払いします。（個人のお客さまで米ドル建ての場合、「りそな外貨普通預金＜外貨の達人＞」の基準残高未満（1,000米ドル未満）の金利を適用します。）

次ページに続きます項目内

12.預金保険制度
13.税金

容

外貨預金は預金保険制度の対象ではありません。
（個人のお客さま）① お利息は源泉分離課税となります。(マル優のお取扱いはできません）
為替差益は、雑所得として確定申告による総合課税となります。ただし年間の給与収入が2,000万円以下の給与所得者で当該所得を含めた給与以外の年間所得が20万円以下の場合は申告不要です。
③ 為替差損は、他に雑所得があればその金額との損益通算はできますが、通算してもなお引ききれない損失の金額は、他の所得と損益通算することはできません。
（法人のお客さま）お利息は総合課税となります。
☆税金に関しての詳細は、お客さまご自身で、公認会計士・税理士にご相談くださいますようお願い申し上げます。
②

一般社団法人全国銀行協会
連絡先 全国銀行協会相談室
電話番号 0570-017109または03-5252-3772

14.当社が契約している指定紛争解決機関①
15.その他ご留意いた②
だく事項＜補足事項＞※1 為替手数料
・ １通貨単位あたり
・ ﾀｲﾊﾞｰﾂは100通貨単位あたり

為替予約は店頭（お取引店）でのみご利用いただけます。 ご利用所定の条件等につきましては、お取引店にお問合せください。
外貨現金によるお預入れ・お引出しはお取扱いしておりません。

③

トラベラーズ・チェックによるお預入れ・お引出しはお取扱いしておりません。

④

円を対価とする同一外貨定期預金口座へ、同時に複数のお預入れを行う場合は、お預入れご希望額の合計額で換算させていただきます。

⑤

この預金は「外貨定期預金規定」によりお取扱いいたします。本預金をご利用の際は必ずご覧ください。

⑥

外貨預金はクーリングオフ（金融商品取引法第37条の6「書面による解除」）の適用はありません。

為替手数料
通貨
片道
往復
米ﾄﾞﾙ(USD)
最大1円
最大2円
ﾕｰﾛ(EUR)
最大1円50銭
最大3円
ｵｰｽﾄﾗﾘｱﾄﾞﾙ(AUD)
最大2円50銭
最大5円
ﾆｭｰｼﾞｰﾗﾝﾄﾞﾄﾞﾙ(NZD) 最大2円55銭 最大5円10銭
英ﾎﾟﾝﾄﾞ(GBP)
最大4円
最大8円
ｽｲｽﾌﾗﾝ(CHF)
最大90銭
最大1円80銭
香港ﾄﾞﾙ(HKD)
最大43銭
最大86銭

為替手数料
片道
往復
通貨
最大1円60銭 最大3円20銭
ｶﾅﾀﾞﾄﾞﾙ(CAD)
最大35銭
最大70銭
ﾃﾞﾝﾏｰｸｸﾛｰﾈ(DKK)
最大45銭
最大90銭
ｽｳｪｰﾃﾞﾝｸﾛｰﾈ(SEK)
最大35銭
最大70銭
ﾉﾙｳｪｰｸﾛｰﾈ(NOK)
最大83銭 最大1円66銭
ｼﾝｶﾞﾎﾟｰﾙﾄﾞﾙ(SGD)
最大8円
最大16円
ﾀｲﾊﾞｰﾂ(THB)
最大30銭
最大60銭
人民元(CNY)

注）人民元は法人のお客さまのみお取扱いしております。
※2 お取扱時間帯・お取扱内容
お取引時間帯（ａ）
平日9:00～10:00頃（公示相場決定まで）（ｃ）（ｂ）
平日10:00以降（公示相場決定後）～ 平日15:00以降～17:00
15:00

ご利用ただける方

個人のお客さま
法人のお客さま

個人のお客さま
法人のお客さま(但し、人民元建預 個人のお客さま
金は法人のお客さまのみ)お取引可能通貨

米ドルのみ

全取引通貨

米ドル･ユーロ･豪ドル
ニュージーランドドル

・口座開設
・お預入れ
・お引出し
・ご解約
（全取引）
・10万米ドル相当額未満のお取引きでは、(a)(b)(c)の時間帯で為替レートが異なります。
・10万米ドル相当額以上のお取引きでは、市場実勢を参考にして決定する為替レートを適用します。
・お取引店のみのお取扱いとなります。
＊外貨預金関係手数料
外貨で送金を伴うお取引
当社所定の送金手数料等がかかります。
詳しくは、お取引店にお問合せください。
お取扱いできるお取引き

・口座開設
・お預入れ

株式会社 埼玉りそな銀行