金融商品取引法等の一部を改正する法律案要綱
我が国の金融及び資本市場をめぐる環境変化に対応し、金融サービスの顧客等の利便の向上及び保護を図るため、顧客等の最善の利益を勘案しつつ、誠実かつ公正に業務を遂行すべき義務の規定の整備、顧客等への契約締結前の説明義務等に係る規定の整備、インターネットを用いてファンド形態で出資を募り企業等に貸し付ける仕組みを取り扱う金融商品取引業者に係る規制の整備等の措置を講ずる必要がある。このため、金融商品取引法等の一部を改正することとする。
一

金融商品取引法の一部改正（第１条関係）

１．有価証券とみなされる権利の範囲の見直し
不動産特定共同事業契約（当該不動産特定共同事業契約に基づく権利が、電子情報処理組織を用いて移転することができる財産的価値（電子機器その他の物に電子的方法により記録されるものに限る。）に表示されるものに限る。）に基づく権利を、有価証券とみなされる権利の定義に含めることとする。
（金融商品取引法第２条関係）
２．四半期報告書制度廃止⑴ 上場会社に対する期中の業績等の開示について、現在の３ヶ月ごとの開示から６ヶ月ごとの開示に頻度を落とし（四半期報告書制度の廃止）、上場会社に対して、四半期報告書に代わり半期報告書の提出を義務付けることとし、四半期報告書の提出に関する規定を削除することとする。
（金融商品取引法第５条、第 24 条、第 24 条の４の７、第 24 条の４の８、第 24 条の５、第 25 条、第 27 条、第 27 条の 30 の２、第 27 条の 30 の６、第 57 条の２、第 166 条関係）
⑵ 参照方式の届出書、発行登録書類及び発行登録追補書類、半期報告書及び半期報告書の確認書並びに臨時報告書（これらの訂正書類も含む。）の公衆縦覧期間を５年に延長することとする。

（金融商品取引法第 25 条関係）

３．ソーシャルレンディング等のファンドに関する規定の整備
ソーシャルレンディング等のファンドについて、金融商品取引業者等に対し、出資対象事業の状況に係る顧客への情報提供が契約等において確保されていない場合における募集等を禁止するとともに、インターネットを用いて当該ファンドの募集を行う場合について電子募集取扱業務と同様の規定の整備を行うこととする。
（金融商品取引法第 29 条の２、第 40 条の３の３、第 40 条の３の４、第 43 条の５関係）

４．標識に記載すべき事項のインターネットによる公表の義務付け等⑴ 金融商品取引業者等は、商号、名称又は氏名等の標識に記載すべき事項について、インターネットにより公衆の閲覧に供しなければならないこととする。
（金融商品取引法第 36 条の２、第 66 条の８関係）⑵ 上場会社等の株主は、内閣総理大臣に対し、短期売買利益を得ていると認められる当該上場会社等の役員又は主要株主の商号、名称又は氏名に関する情報の提供を求めることができることとする。
（金融商品取引法第 164 条、第 165 条の２関係）
５．登録金融機関業務として行うことができる金融商品取引業の範囲の見直し
金融機関が有価証券等管理業務を行う場合に準ずる場合として政令で定める行為を業として行う場合には、金融商品取引法第 29 条の規定は適用せず、同法第 33条の２の規定により内閣総理大臣の登録を受けなければならないこととする。
（金融商品取引法第 33 条、第 33 条の２関係）
６．誠実公正義務の削除
金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律において、金融サービスの提供等に係る業務を行う者に対して、横断的に、顧客等に対する誠実義務の規定を新設することに伴い、金融商品取引法から、新設する規定と同趣旨の誠実公正義務に係る規定を削除することとする。
（金融商品取引法第 36 条、第 66 条の７関係）
７．契約締結前等の顧客への情報の提供等に関する規定の整備⑴ 金融商品取引契約の締結前等における顧客に対する書面交付義務について電磁的方法を含む情報提供義務に改めることとする。
⑵ 金融商品取引業者等は、契約締結前に顧客に対し情報の提供を行うときは、顧客の知識、経験、財産の状況及び当該金融商品取引契約を締結しようとする目的に照らして、当該顧客に理解されるために必要な方法及び程度により、説明をしなければならないこととする。
（金融商品取引法第 37 条の３、第 37 条の４、第 37 条の６、第 40 条の２、第 42 条の７関係）
８．インサイダー取引や開示書類の虚偽記載等の違反行為をした者に対する課徴金納付命令に係る審判手続のデジタル化
電磁的記録による審判手続開始決定、映像と音声の送受信による通話の方法による審判手続、電子情報処理組織を使用する方法による申立て等、電磁的記録の送達、電磁的事件記録の閲覧等に係る規定の整備等を行うこととする。
（金融商品取引法第 179 条、第 180 条の２、第 183 条、第 185 条～第 185 条の４、第 185 条の７～第 185 条の 13 関係）
９．その他その他所要の規定の整備を行うこととする。
二

金融サービスの提供に関する法律の一部改正（第２条・第３条関係）

１．題名等⑴ 題名の改正
金融サービスの提供に関する法律の題名を「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に改めることとする。
⑵ 目的の改正
この法律は、金融サービスの提供等に係る業務を行う者の職責を明らかにするとともに、金融商品販売業者等が金融商品の販売等に際し顧客に対して説明をすべき事項その他の金融商品の販売等に関する事項を定めること、金融サービス仲介業を行う者について登録制度を実施し、その業務の健全かつ適切な運営を確保すること並びに国民の安定的な資産形成及び適切な資産管理を促進するための基本的事項を定めること等により、金融サービスの提供等を受ける顧客等の保護及び金融サービスの利用環境の整備等を図り、もって国民経済の健全な発展に資することを目的とすることとする。
（金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律第１条関係）
２．国民の安定的な資産形成の支援に関する施策の総合的な推進及び金融経済教育推進機構の設立
金融経済教育の推進等による金融リテラシーの向上、金融機関による顧客本位の業務運営など、安定的な資産形成の支援に係る施策を、政府一体となって強力に推進する観点から、「国民の安定的な資産形成の支援に関する施策の総合的な推進に関する基本的な方針」を策定（閣議決定）するとともに、金融経済教育を行う「金融経済教育推進機構」を設置することとする。
（金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律第４章関係）
３．顧客等の最善の利益を勘案しつつ、誠実かつ公正に業務を遂行すべき義務
金融サービスを提供する事業者及び企業年金等の実施者に対して、横断的に、顧客等の最善の利益を勘案しつつ、顧客等に対して誠実かつ公正に業務を遂行する義務を新設することとする。

（金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律第２条、第 24 条関係）
４．標識に記載すべき事項のインターネットによる公表の義務付け
金融サービス仲介業者は、商号、名称又は氏名等の標識に記載すべき事項について、インターネットにより公衆の閲覧に供しなければならないこととする。
（金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律第 20 条関係）
５．その他その他所要の規定の整備を行うこととする。
三

投資信託及び投資法人に関する法律の一部改正（第８条関係）

１．受益者への情報の提供に関する規定の整備
投資信託委託会社による、その運用の指図を行う投資信託財産についての運用の状況等に係る情報の提供について、運用報告書の交付義務から電磁的方法を含む情報提供義務に改めることとする。
（投資信託及び投資法人に関する法律第 14 条関係）
２．投資法人の利益の定義の見直し投資法人の「利益」の算定にあたり、評価・換算差額等の評価額をその算定の基礎から控除するよう規定の整備を行うこととする。
（投資信託及び投資法人に関する法律第 136 条関係）
３．顧客等の最善の利益を勘案しつつ、誠実かつ公正に業務を遂行すべき義務
金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律において新設した顧客等の最善の利益を勘案しつつ、顧客等に対して誠実かつ公正に業務を遂行する義務の規定を、設立企画人が設立中の投資法人の発行する投資証券の募集等を行う場合におけるその設立企画人について準用することとする。
（投資信託及び投資法人に関する法律第 197 条関係）
４．その他その他所要の規定の整備を行うこととする。
四不動産特定共同事業法の一部改正（第 13 条関係）
１．不動産特定共同事業の許可申請書の記載事項の追加
不動産特定共同事業の許可を受けようとする者が、不動産特定共同事業契約（当該不動産特定共同事業契約に基づく権利が電子情報処理組織を用いて移転するこ

とができる財産的価値（電子機器その他の物に電子的方法により記録されるものに限る。）に表示されるものに限る。）の締結の勧誘の業務（特定勧誘業務）を行おうとする場合にあっては、主務大臣又は都道府県知事に、金融商品取引法第 29条の登録又は同法第 63 条第２項の届出に関する事項を記載した許可申請書を提出しなければならないこととする。

（不動産特定共同事業法第５条関係）

２．不動産特定共同事業の許可の欠格事由の追加
特定勧誘業務を行おうとする場合にあっては、金融商品取引法第 29 条の登録を受けていない法人又は同法第 63 条第２項の届出をしていない法人は、不動産特定共同事業の許可を受けることができないこととする。
（不動産特定共同事業法第６条関係）
３．その他その他所要の規定の整備を行うこととする。
五銀行法等の一部改正（第４条～第７条、第９条～第 12 条、第 14 条～第 20 条関係）

１．契約締結前等の顧客等への情報の提供等に関する規定の整備⑴ 特定預金等契約等の締結前等における顧客等に対する書面交付義務について電磁的方法を含む情報提供義務に改めることとする。
⑵ 銀行等は、契約締結前に顧客等に対し情報の提供を行うときは、顧客等の知識、経験、財産の状況及び当該特定預金等契約等を締結しようとする目的に照らして、当該顧客等に理解されるために必要な方法及び程度により、説明をしなければならないこととする。
２．顧客等の最善の利益を勘案しつつ、誠実かつ公正に業務を遂行すべき義務
金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律において顧客等の最善の利益を勘案しつつ、顧客等に対して誠実かつ公正に業務を遂行する義務に係る規定を新設することに伴い、銀行法等からこれと同趣旨の誠実公正義務の規定を削除するとともに、金融商品取引法又は銀行法における誠実公正義務の規定を適用等していた法律に関し、必要な改正を行うこととする。
六その他

１．施行期日この法律は、原則として、公布の日から起算して１年を超えない範囲内において政令で定める日から施行することとする。

（附則第１条関係）

２．経過措置等⑴ この法律の施行に伴い、所要の経過措置を定めることとする。
（附則第２条～第 32 条、第 67 条、第 68 条関係）
⑵ 金融商品取引法、金融サービスの提供に関する法律等の改正に伴い、関係法律の改正を行うこととする。

（附則第 33 条～第 66 条関係）

⑶ この法律の施行の状況等に関する検討規定を設けることとする。
（附則第 69 条関係）