2024 年 3 ⽉

投資信託

重要情報シート（個別商品編）

最新の重要情報シートを表⽰します。

１．商品等の内容（本商品は、組成会社等の委託を受け、当社が販売する商品です）
⾦融商品の名称・種類

Ｄ−Ｉʼｓ 新興国債券インデックス

組成会社（運⽤会社）

⼤和アセットマネジメント株式会社

⾦融商品の⽬的・機能

新興国通貨建ての債券に投資し、投資成果を JP モルガン ガバメント・ボンド・インデックス―エマージング・マーケッツ グ
ローバル ダイバーシファイド（円換算）の動きに連動させることをめざします。

商品組成に携わる事業者が想定する購⼊層
パッケージ化の有無

販売委託元

⼤和アセットマネジメント株式会社

中⻑期での資産形成を⽬的とし、元本割れリスクを許容する⽅。
パッケージ化商品ではありません。

クーリング・オフの有無ありません。

＜次のようなご質問があれば、お取引店までお問い合わせください＞
あなたの会社が提供する商品のうち、この商品が、私の知識、経験、財産状況、ライフプラン、投資⽬的に照らして、ふさわしいという根拠は何か。
この商品を購⼊した場合、どのようなフォローアップを受けることができるのか。
この商品が複数の商品を組み合わせたものである場合、個々の商品購⼊と⽐べて、どのようなメリット・デメリットがあるのか。

２．リスクと運⽤実績 （本商品は、元本が保証されず、損失が⽣じるリスクがあります）
損失が⽣じる
リスクの内容・運⽤資産の市場価格の変動による影響を受けます。
・投資先などの破綻や債務不履⾏による影響を受けます。
・為替相場の変動による影響を受けます。
・投資対象国・地域における政治・経済情勢の変化等による影響を受けます。

（参考）過去 1 年間の収益率20.3％（2024 年 1 ⽉末現在）（参考）過去５年間の収益率

最低 -9.7％（2020 年 3 ⽉） 最⾼ 20.8％（2023 年 12 ⽉）
平均 4.2％（2019 年 2 ⽉〜2024 年 1 ⽉の各⽉末における直近 1 年間の数字）※当該実績は過去のものであり、将来の運⽤成果等を保証するものではありません。※詳細は、交付⽬論⾒書の「投資リスク」「運⽤実績」をご覧ください。
＜次のようなご質問があれば、お取引店までお問い合わせください＞
上記のリスクについて、私が理解できるように説明してほしい。
相対的にリスクが低い類似商品はあるのか。あればその商品について説明してほしい。

３．費⽤ （本商品の購⼊または保有等には、費⽤が発⽣します）
購⼊時に⽀払う費⽤（購⼊時⼿数料など）ありません。

継続的に⽀払う費⽤（信託報酬など）

実質的に負担する運⽤管理費⽤は年率 0.66％（税込）です。その他費⽤・⼿数料等が実費でファンドから⽀払われます。これらは事前に料率、上限等を表⽰することはできません。

運⽤成果に応じた費⽤（成功報酬など）ありません。

売却（解約）時に⽀払う費⽤（信託財産留保額など）ありません。

※詳細は、交付⽬論⾒書の「ファンドの費⽤・税⾦」をご覧ください。
＜次のようなご質問があれば、お取引店までお問い合わせください＞
私がこの商品に○○万円を投資したら、それぞれのコストが実際にいくらかかるのか説明してほしい。
費⽤がより安い類似商品はあるか。あればその商品について説明してほしい。

（裏⾯もご覧ください）４．換⾦・解約の条件 （本商品を換⾦・解約する場合、⼀定の不利益を被ることがあります）
この商品の償還期限は 2028 年 7 ⽉ 5 ⽇です。但し、信託期間を延⻑する場合や繰上償還する場合があります。
換⾦時⼿数料はありません。換⾦時に信託財産留保額はかかりません。
・信託財産の資⾦管理を円滑に⾏うために⼤⼝の換⾦申し込みには制限があります。
・申込受付中⽌⽇には、換⾦の申込みを受け付けません。
・⾦融商品取引所等における取引の停⽌、外国為替取引の停⽌その他やむを得ない事情（投資対象国における⾮常事態による市場の閉鎖または流動性の極端な減少ならびに資⾦の受渡しに関する障害等）が発⽣した場合には、購⼊、換⾦の申込みの受付けを中⽌すること、すでに受付けた購⼊の申込みを取消すことがあります。
※詳細は、交付⽬論⾒書の「⼿続・⼿数料等」をご覧ください。
＜次のようなご質問があれば、お取引店までお問い合わせください＞
私がこの商品を換⾦・解約するとき、具体的にどのような制限や不利益があるのかについて説明してほしい。

５．当社の利益とお客さまの利益が反する可能性
当社がお客さまにこの商品を販売した場合、当社は、お客さまが⽀払う費⽤（運⽤管理費⽤（信託報酬））のうち、組成会社から年率 0.3135％（税込）の⼿数料を頂きます。これは運⽤報告書等各種書類の送付、⼝座内でのファンドの管理、購⼊後の情報提供等の対価です。
当社と商品の組成会社との間で、資本関係等の特別な関係はありません。
当社の営業職員に対する業績評価上、この商品の販売が他の商品の販売より⾼く評価される場合があります（安定的な資産形成に資する観点で商品毎に評価を変えています。）※利益相反の類型と管理⽅法については、当社 HP も合わせてご覧ください。
https://www.saitamaresona.co.jp/util/souhan.html＜次のようなご質問があれば、お取引店までお問い合わせください＞
あなたの会社が得る⼿数料が⾼い商品など、私の利益よりあなたの会社やあなたの利益を優先した商品を私に薦めていないか。私の利益よりあなたの会社やあなたの利益を優先する可能性がある場合、あなたの会社では、どのような対策をとっているのか。

６．課税関係・税⾦は表に記載の時期に適⽤されます。以下の表は、個⼈投資者の源泉徴収時の税率であり、課税⽅法等により異なる場合があります。
時期項⽬

税⾦

分配時

所得税および地⽅税

配当所得として課税普通分配⾦に対して 20.315％換⾦（解約）時および償還時

所得税および地⽅税

譲渡所得として課税換⾦（解約）時および償還時の差益（譲渡益）に対して 20.315％

・この商品の NISA、iDeCo の取扱いは以下のとおりです。
NISA（成⻑投資枠）

×

NISA（つみたて投資枠）

×

iDeCo×※詳細は、交付⽬論⾒書の「⼿続・⼿数料等」をご覧ください。

７．参考情報（本商品の詳細は以下の書⾯に記載しております。契約にあたっては必ずご覧ください）
本書⾯では、個別商品の商品性やリスク、運⽤実績、⼿数料等の重要な情報を簡潔に記載しています。
各商品の詳細は以下の HP よりご覧いただける書⾯に記載していますので、ご契約に当たっては合わせてご確認ください。
（HP 以外に店頭でもご⽤意しておりますので、お気軽にお申し出ください）
販売会社（当社）が作成した「契約締結前交付書⾯」

組成会社が作成した「交付⽬論⾒書」

https://www.saitamaresona.co.jp/kojin/toshin/kako/

https://www.saitamaresona.co.jp/kojin/toshin/toushin-download/ichiran.html

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