生命保険鑑定士会報
随時発行：（特集）パーパスを顧客と共有する

令和 6 年６月号

平素は本会事業へのご理解とご協力誠にあなたのパーパス＝「存在意義」を、ありがとうございます。心より感謝申し上顧客や組織と共有し幸せに働くげます。今号より、顧客本位の営業を目指（す起点となる「パーパス」について、掘り「誰のため？何のために働くのか？」 下げてお伝えします。

働き方で重要なキーワード
近年働き方改革が進んでいます、改革の本質は「何のために働くのか？」目的を、顧客や同僚、組織や企業で共有することに尽きるでしょう。企業では労働時間の圧縮に取り組んでいます。しかし、時間圧縮は・働き方で重要なキーワード
働き方改革の本質ではありません。

・仕事はつらくて苦しいものか・ブラック企業とホワイト企業
価値ある働き方が社会で問われるように・人を大切にする経営学なりました。「何のために働いているの・顧客本位は社会的地位を得るか？」「誰のために働いているのか？」という目的を、自己認識していることがとても重要です。このような姿に正面から向き合Ⓒ生命保険鑑定士会 20241

い、そして顧客とも共有できれば素晴らしい未来への展望が開けるでしょう。

働く時間は短く仕事も楽で給料も悪くない、しかしいつも売り手側本位の後ろめたさがあり「不安」や「不信」がつきまとセールスでも「じぶんの存在意義」を顧う、だから幸せ感がない。いったい何が足客や仲間、組織と共有する。この「パーパりないのでしょうか？「何のため？誰のたス・セールス」という考え方が、成功の素め？」自分がこの仕事をしている意義や目となることが解ってきました。変革が進ん的が判らなくなっている、つまり「パーパでいる企業では、存在意義や目的を社員とス」が抜け落ちているから幸せを感じな共有し、その先の顧客へも発信する「パーい。パーパスは「幸せ感」をもたらし、働パス・マネジメント」が見られるようになき方で重要なキーワードです。

りました。

仕事はつらくて苦しいものか
なぜ「存在意義」や「目的」が重要にな「幸せ感を追求する」という考え方そのっているのでしょうか。優績者には、「お客ものに多くの人が賛同します。しかし次の様からのありがとう」がやりがいや楽しさような質問にどのように答えますか。「自となり、モチベーションの源だと語る人が分の利益よりも顧客の利益を追求しなけれ数多くいます。人は個人のパーパスと顧客ばならない」「会社の利益よりもまず社員や仲間とのパーパスが一致している時、高の利益を追求しなければならない」。いかいモチベーションが持続しパフォーマンスがですか、「そのとおり」と胸を張って答も向上します。優秀な結果を持続的に挙げえられますか。いやちょっと待てよと、す発展成長するうえで、パーパスはキーワーこし躊躇する人はいませんか。顧客の幸せドと言えそうです。

を第一にしてしまうと、自分の利益は二の次になってしまうのでは？

社員の幸せを第一にしてしまうと、会社の利益は二の次Ⓒ生命保険鑑定士会 2024

2になってしまうのではないか。このようならはベクトルが一致します。ではどのよう先入観にとらわれてはいませんか。にすすめればよいでしょうか。顧客への深い洞察と専門知識を発揮する、つまり、論経済専門家には「社員の幸せも結構だ理をもって感情に訴える。そして、FD の追が、まず会社の利益がないと実現は困難な求という行動規範をパーパスとする。こののではないか」という、ニワトリかタマゴようなアプローチで進める「パーパス・セか的な意見があることも事実です。「仕事ールス」では、自分自身のやりがいや幸せとは苦しく耐えるものだ」「忍耐の報いが感も向上します。

給料だ」「稼ぐには頑張るしかない」「結果がすべて」「数字が人格」、これらの古仕事は辛くて苦しいのがあたりまえ、とい概念に囚われていては、いつまでたっていう固定観念をお持ちでしたら捨ててくだも「幸せ感」は得られないでしょう。

さい。一方で「幸福とは楽なことである」という誤解も捨ててください。これがパー

平和なわが国において「耐えがたきを堪え、忍びがたきを忍ぶ」、このような我慢パス・セールスを理解する出発点となります。の環境でモチベーションやイノベーションが発揮されるでしょうか。「私は顧客本位ブラック企業とホワイト企業を極めるために働いている」「常に更なるある自動車関連企業の営業実態が社会か高みを目指していく」、明確なパーパスがら問題視視され、結果身売りとなった例をあるとモチベーションやイノベーションが思い出してみてください。

湧き出てくるのではないでしょうか。

・社員とその家族を大切にしたのか
・協力業者とその家族を大切にしたのか

仕事にパーパスを持ち、幸せ感を得るこ

・現在顧客と未来顧客を大切にしたのかと、顧客本位に FD を実践すること、これ・地域住民、地域社会を大切にしたのかⒸ生命保険鑑定士会 20243

・出資者や関係機関を大切にしたのか

つまり、自分の仕事の目的「パーパス」と存在意義が腹落できていれば、これを顧企業が幸せ追及・実現すべき人は誰なのでしょうか？

答えは「企業に関係するすべての人々」です。ベストセラー書籍「日客と共有することが出来ます。そこから生み出される使命感とやりがいは、「志」となり、幸せ感も得られることでしょう。

本でいちばんたいせつにしたい会社」の著者坂本光司先生は、人を企業の最大の資本、経営資源とし、モノもカネも技術そして情報も、全て「人」の幸せのための手段や道具と位置づける「人を大切にする経営学」を説諭しています。

人を大切にする経営学
ブラックな大企業もあります、ホワイトな小企業もあります。これらは一見すると坂本光司先生は企業に対し次のように問いかけています。

同じように社員はいつも忙しく、目標に向・企業経営とは何かかって邁進しています。どちらも業績は得

・企業は何のために存在するのかられているかもしれません。良い会社と悪・企業は誰のものかい会社の違いといえば、この仕事は「世のこれらにつき教科書通りの「経営学」でため人のため」になっているのか、会社のは、株主重視、管理重視、業績重視、成長存在意義を社員が自分のものとして共有出重視、コスト重視、そして勝ち負け重視、来ているか、そして自分の仕事を通じ顧客といった観点で論じられて来ました。こうに認知される努力をしているか、この違いした考えに支配された「経営学」の下でがとても大きいと思います。

は、ヒト、モノ、カネといった経営資源は、当然のように手段や道具そして材料とⒸ生命保険鑑定士会 2024

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して、結果数字が無機質に評価されます。

神」に行き着くでしょう。これは決して理そして口先だけの顧客第一主義とは、業績想でもきれいごとでも、さらには机上の空向上のために用いられる抽象的な表現でし論でもありません。なぜならば人の欲求のかありません。

本質がここにあるからです。

一方「人を大切にする経営学」では、企顧客の最善の利益を考え行動する、FD と業経営に最も大切なのは社員やその家族とはこの具体的行動規範であり、仕事のパーし、組織内でお互い様と助けあいの風土をパスを持つ必要性が理解できると思いま醸成させ、ギスギスしない組織を創るものす。昨年末の国会で「金融サービス提供にです。高い社員満足度は顧客本位な仕事に関する法律」の改正案が成立しました。こ繋がり、この結果顧客満足度も高くなり、の内容は「顧客本位の業務運営の確保」を持続発展する企業になっていくものです。

目的に、プリンシプルベースの「顧客本位高度成長期のように競争して相手を打ち負の業務運営に関する原則（FD 原則）」の一かす、「右肩上がりの時代」は、はるか昔部を法制化して、幅広く金融サービス提供に終焉しています。しかしながら、過去の者に対し、「顧客に対する最善利益義務」成功体験から抜け出せず、古い気質で経営と「顧客への情報提供の充実」を課すものを続けるが故に、衰退が続く JTC 企業も少です。

なくありません。
そもそも論として、FD の本質的意義は私「私たちは何のために働くのか？」「企たち自身の「目的と使命」と等価であり、業は何のために存在するのか？」このようこの源泉は「幸せ主義」「社員と家族第一な、そもそも論について固定観念を取り払主義」「自利利他の精神」といった風土作って考えると、多くの人は「幸せ主義」りに他なりません。これが、生命保険鑑定「社員と家族第一主義」「自利利他の精Ⓒ生命保険鑑定士会 20245士 FD マスターが、パーパス・セールスをような心理が働いている状態で商品を売り大切にするべき理由です。

込むと、拒絶感が強まることは容易に想像できます。

顧客本位は社会的地位を得る

生命保険鑑定によるアプローチとは、人先述の法改正により、金融事業者は顧客生１００年時代を生きていくためになぜ生本位の業務運営に関する取組の一層の定着命保険が必要なのか。この考え方や基礎知と底上げを図り、顧客の最善の利益を勘案識を情報提供し、顧客と課題を共有して解した誠実かつ公正な業務遂行が新たな義務決の手助けをする、そして伴走することでとなります。金融庁は、顧客本位の保険募す。

集確保に向け、高リスクの金融商品の取扱い、顧客の最善の利益に資する金融商品の生命保険鑑定士の在るべき姿とは顧客が組成・販売・管理等に関する募集態勢が重自分自身の意向を正しく把握できるまで、要としています。

顧客利益の最大化への FD 精神を発揮することです。商品からアプローチするセール

これらを自発的かつ主体的に行う者は、スタイルとは異なります。FD を体系的に学社会からも認められ社会的地位を得ることび理解し、信念とプライドをもって行動すになるでしょう。つまり、保険募集の高度る事が、顧客信認を得た生命保険の専門家化とは、顧客本位の行動を続けることで社としての地位を高めることでしょう。そし会的地位を得ることを指しているのです。

てこのような習慣や組織風土創りも、成功が持続する SDGs セールスの実現に資する人は良く解らない事には慎重になり、避けがちになる傾向があります。生命保険のことでしょう。
（参考文献）
・人を大切にする経営学講義 坂本光司

必要性についても基礎知識が低い状況では、積極的な購買行動は起きません。このⒸ生命保険鑑定士会 20246顧客本位に真剣に取り組んでいる多くの方 （次号予告）が知る機会となりますよう、是非 FD 資格 私たちは、「誰のため？何のために働くのか？」認定を、顧客や保険に従事する多くの方々（特集）パーパス・セールスの実践へ是非ご紹介ください。

「顧客に対する最善利益義務」「顧客への情報提供の充実」の実践を志すこと。

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