EXPRESS FINANCE Spółka Akcyjnaz siedzibą w Zawierciu
NIP 5272645848

INFORMACJA DODATKOWA
DO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO ZA OKRESOD 1 STYCZNIA 2023 ROKU DO 31 GRUDNIA 2023 ROKUEXPRESS FINANCE S.A. NIP 5272645848 Informacja dodatkowa za rok 2023

1.

Wartości niematerialne i prawne

a/ Zmiana stanu wartości niematerialnych i prawnych
Inne wartości niematerialne
i prawne

Razem

33.095,390033.095,3933.095,390033.095,39BO 01.01.2023
ZwiększenieZmniejszenie
BZ 31.12.2023

33.095,390033.095,39

33.095,390
033.095,39

Wartość netto
BO 01.01.2023

0,000,00

BZ 31.12.2023

0,000,00

Wartość brutto
BO 01.01.2023
ZwiększenieZmniejszenie
BZ 31.12.2023
Umorzenieb/ Nieplanowane odpisy amortyzacyjne (umorzeniowe) - nie wystąpiły
2.

Rzeczowy majątek trwały

a/ Zmiana stanu środków trwałych
Budynkii budowleUrządzenia
techniczne
i maszynyŚrodkitransportu

Pozostałe
śr.trwałeRazem

Wartość brutto
BO 01.01.2023
ZwiększenieZmniejszenie
BZ 31.12.2023

0000

3.877,46
3.828,00
07.705,4600009.105,24009.105,2412.982,703.828,00
016.810,70Umorzenie
BO 01.01.2023
Zwiększenie
Zmniejszenie
BZ 31.12.2023

00003.877,463.828,00
07.705,4600009.105,24009.105,24

12.982,70
3.828,00
016.810,70

Wartość netto
BO 01.01.2023

00000

BZ 31.12.2023

00000b/ Nieplanowane odpisy amortyzacyjne (umorzeniowe)- nie wystąpiły
3.

Finansowy majątek trwały - nie występuje

4.

Zapasy - nie występują5.

Należności i roszczenia

2

EXPRESS FINANCE S.A. NIP 5272645848 Informacja dodatkowa za rok 2023

a/ Udzielone pożyczki krótkoterminowe wraz z odsetkami i opłatami dodatkowymi oraz odpisami aktualizującym:Kapitał na 31.12.2023

Pożyczki CH 30

529.142,28

Odsetki, opłaty dodatkowe,
prowizje naliczone na
31.12.2023
212.056,20

Sumy ogółem

Utworzony odpis aktualizujący nawątpliwy kapitał, odsetki i opłaty
Razem netto

273.146,87

109.802,80

382.949,67

255.995,41

102.253,40

358.248,81

Kapitał na 31.12.2023

741.198,48

Pożyczki CH14/CH30N

547.443,80

Odsetki, opłaty dodatkowe,prowizje naliczone na
31.12.2023
104.913,92

Sumy ogółem

Utworzony odpis aktualizujący nawątpliwy kapitał, odsetki i opłaty
Razem netto

134.977,67

28.075,40

163.053,07

412.466,13

76.838,52

489.304,65

Kapitał na 31.12.2023

652.357,72

Pożyczki UM

140.945,86

Odsetki, opłaty dodatkowe,prowizje naliczone na
31.12.2023
82.842,26

Sumy ogółem

Utworzony odpis aktualizujący nawątpliwy kapitał, odsetki i opłaty
Razem netto

79.017,3646.613,14

125.630,50

61.928,50

36.229,1298.157,62

Kapitał na 31.12.2023

223.788,12Pożyczki CH S451.677,38

Odsetki, opłaty dodatkowe,prowizje naliczone na
31.12.2023
20.538,15

Sumy ogółem

Utworzony odpis aktualizujący nawątpliwy kapitał, odsetki i opłaty
Razem netto

47.543,19

18.895,1066.438,29

4.134,19

1.643,05

5.777,24

Kapitał na 31.12.2023

72.215,53

Pożyczki UM S4 13-52

21.726,75

Odsetki, opłaty dodatkowe,prowizje naliczone na
31.12.2023
11.374,56

Utworzony odpis aktualizujący nawątpliwy kapitał, odsetki i opłaty
Razem netto

19.988,61

10.464,60

30.453,21

1.738,14909,96

2.648,10Kapitał na 31.12.2023

89.299,59

Odsetki, opłaty dodatkowe,prowizje naliczone na
31.12.2023
15.345,260,000,00

0,00

89.299,59

15.345,26

104.644,85

Pożyczki UM6Utworzony odpis aktualizujący nawątpliwy kapitał, odsetki i opłatyRazem netto

3

Sumy ogółem
33.101,31

Sumy ogółem

104.644,85

EXPRESS FINANCE S.A. NIP 5272645848 Informacja dodatkowa za rok 2023

Kapitał na 31.12.2023
Pożyczki UM30 LOMBARD
Utworzony odpis aktualizujący nawątpliwy kapitał, odsetki i opłaty
Razem netto

26.800,00

Odsetki, opłaty dodatkowe,prowizje naliczone na
31.12.2023
2.680,00

Sumy ogółem

0,00

0,00

0,00

26.800,00

2.680,00

29.480,00

29.480,00

Ogółem na dzień 31.12.2023 roku odpisy aktualizujące na udzielone pożyczki oraz naliczone odsetki i opłaty dodatkowe
wynoszą 768.524,74 zł.
Udzielone pożyczki krótkoterminowe po aktualizacji na dzień 31.12.2023 roku:
KapitałPożyczki CH30

255.995,41

Odsetki, opłaty dodatkowe,prowizje naliczone
102.253,40

Pożyczki CH14/CH30N

412.466,13

76.838,52489.304,65

Pożyczki UM

61.928,50

36.229,1298.157,62Pożyczki CH S4

4.134,19

1.643,05

5.777,24Pożyczki UM S4

1.738,14909,96

2.648,10Pożyczki UM6

89.299,59

15.345,26

104.644,85

Pożyczka CH30 LOMBARD

26.800,00

2.680,00

29.480,00

Ogółem852.361,96

235.899,31

1.088.261,27

b/ Struktura czasowa należności z tytułu dostaw i usług według daty powstania
31.12.2023
Do 1 miesiąca0Powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
180,05Powyżej 3 miesięcy do 6 miesięcy0Powyżej 6 miesięcy do 1 roku0Powyżej 1 roku
0
Stan należności brutto
180,05
Utworzona rezerwa na należności0Stan należności netto
180,05
6.

Sumy ogółem
358.248,81

31.12.2022
0999,99000999,99
0999,99

Czynne rozliczenia międzyokresowe kosztów

Długoterminowe rozliczenia międzyokresowe wykazują saldo w kwocie 32.140,27 zł i dotyczą kosztów z tytułu zakupu
wierzytelności do rozliczenia w latach przyszłych w momencie odzyskania należności od dłużników.
Krótkoterminowe rozliczenia międzyokresowe wykazują saldo w kwocie 396,68 zł i dotyczą opłat za domenę i hosting spółki
na rok 2024.
7. Kapitał własny
a/ Zmiany w kapitale własnym z wyłączeniem wyniku finansowego netto roku obrotowego
Kapitał podstawowy
Kapitał zapasowy
Kapitał rezerwowy
BO 01.01.2023
ZwiększenieZmniejszenie
BZ 31.12.2023

200.000,00
00
200.000,00

1.215.898,5100
1.215.898,51

40000

EXPRESS FINANCE S.A. NIP 5272645848 Informacja dodatkowa za rok 2023

b/ Struktura własności kapitału podstawowego
Udziałowiec
Ilość akcji
Wartość w zł
Marcin Grabara
1 000300 100.000,0030.000,00% udziału
50,00%15,00%

Krzysztof Piątkowski750

75.000,00

37,50%

Piotr Kruger

750

75.000,00

37,50%

Grzegorz Kowalski

100

10.000,00

5,00%

Jacek Popiołek

100

10.000,00

5,00%

c/ Zmiany w kapitale podstawowym w roku obrotowym – nie wystąpiły
d/ Spółka w roku 2023 nie nabyła akcji własnych.
8.

Pozostałe rezerwy – nie zostały utworzone

9.

Długoterminowe i krótkoterminowe kredyty bankowe i pożyczkiSpółka nie udzielała pożyczek i świadczeń o podobnym charakterze osobom wchodzącym w skład organów zarządzających
lub nadzorujących spółki.
10. Bierne rozliczenia międzyokresowe kosztów
Rozliczenia międzyokresowe z tytułu przychodów przyszłych okresów wykazują saldo w kwocie 129.065,50 zł i dotyczązakupionej przez Spółkę wierzytelności za kwotę 58.436,86 zł o wartości nominalnej w kwocie 234.688,00 zł, która
pozostaje do odzyskania od dłużników. W roku 2023 odzyskano od dłużników kwotę 105.622,50 zł.
11. Struktura przychodów ze sprzedażySpółka osiągnęła przychody z tytułu odsetek, opłat przygotowawczych, opłat za obsługę pożyczki w domu oraz monitów odudzielonych pożyczek osobom fizycznych. Poniżej struktura osiągniętych przychodów:Przychód

2023 Kwota w PLNCHWILÓWKI
- opłaty przygotowawcze- prowizje- odsetki otrzymane- monity- opłaty komorniczeUM- opłaty przygotowawcze- prowizje- odsetki otrzymane- monity- opłaty komornicze
PORTFEL S4- monityRazem

2022 Kwota w PLN

165.069,67
11.810,00
96.959,49
18.078,67
7.765,36
30.456,15
58.422,98
2.410,00
37.783,15
13.600,99
3.561,33
1.067,51
775,65775,65224.268,30

1.456.742,91
85.840,00
1.338.176,22
6.691,71
5.263,86
20.771,12
11.129,820003.807,59
7.322,23742,04
742,04
1.468.614,77

12. Zyski nadzwyczajne - nie wystąpiły
13. Straty nadzwyczajne - nie wystąpiły
14. Podatek dochodowy od osób prawnycha/ Struktura podatku dochodowego od osób prawnychSpółka w związku z osiągniętą stratą nie naliczyła podatku dochodowego od osób prawnych.
b/ Rezerwa na podatek dochodowy od osób prawnych
W myśl ustawy o rachunkowości nie została utworzona rezerwa na odroczony podatek dochodowy za rok 2023

5

EXPRESS FINANCE S.A. NIP 5272645848 Informacja dodatkowa za rok 2023

15. Wyliczenie podstawy opodatkowania (straty) z działalności gospodarczejNazwa
1. Zysk brutto
2. Dochody wyłączone spod opodatkowania (-)
3. Przychody księgowe niewliczane do podstawy opodatkowania (-)
4. Przychody księgowe przejściowo niestanowiące przychodu podatkowego (-)
5. Przychody podatkowe nieujęte w księgach (+)
6. Przychody podatkowe stanowiące przychód podatkowy, ale nieujęte w wyniku (+)
7. Koszty księgowe trwale niestanowiące kosztu uzyskania (+)
8. Koszty księgowe przejściowo niestanowiące kosztu uzyskania (+)
9. Koszty podatkowe stanowiące koszt uzyskania, ale nieujęte w wyniku (-)
10. Darowizny uznane podatkowo (-)
11. Część straty podatkowej lat ubiegłych (-)
12. Ulga inwestycyjna (-)
13. Podstawa opodatkowania
14. Podatek dochodowy – stawka 9%Dane za rok bieżący
-303.735,09
6.965,92

24.942,75
4.505,81
30.572,46
19.476,30

00

16. Środki trwałe pozabilansowe - nie wystąpiły
17. Wiekowanie zobowiązań (bez kredytów bankowych)
31.12.2023
61.050,51
0060.050,51

Do 1 roku
Od 1 roku do 5 latPowyżej 5 latRazem

31.12.2022
51.156,5800
51.156,58

18. Zobowiązania warunkowe - nie występują
19. Informacje na temat działalności zaniechanej - nie wystąpiła
20. Informacja o wspólnych przedsięwzięciach - nie dotyczy
21. Zdarzenia po dniu bilansowym nie ujęte w sprawozdaniu finansowym – nie wystąpiły
22. Korekty dokonane w roku poprzednim - nie wystąpiły
23. Zatrudnienie
Przeciętny stan zatrudnienia w roku obrotowym wyniósł 4 osoby. Na dzień 31.12.2023 r. zatrudnionych było 3 osoby naumowę o pracę, 2 osoby na podstawie powołania oraz 3 osoby na umowę zlecenie.
24. Transakcje z podmiotami (osobami) powiązanymi – nie występowały
25. Spółki powiązane kapitałowo - nie dotyczy
26. Transakcje ze spółkami powiązanymi kapitałowo - nie występowały
27. Propozycje Zarządu Spółki, co do pokrycia straty bilansowej za rok 2023Zarząd proponuje Zgromadzeniu Wspólników pokrycie uzyskanej straty w kwocie 303.735,09 zł z zysku lat przyszłych.
OBJAŚNIENIE STRUKTURY ŚRODKOW PIENIĘŻNYCH PRZYJĘTYCH
DO RACHUNKU PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH :1. Struktura środków pieniężnych w sprawozdaniu z przepływów pieniężnych przedstawia się następująco:- środki pieniężne z działalności operacyjnej(-) 59.034,68 zł- środki pieniężne z działalności inwestycyjnej(-) 3.828,00 zł- środki pieniężne z działalności finansowej(-) 71.201,53 zł

6

EXPRESS FINANCE S.A. NIP 5272645848 Informacja dodatkowa za rok 2023

2.Wynagrodzenia, łącznie z wynagrodzeniem z zysku, wypłacone Członkom Zarządu i organów nadzorczych Spółki (RadaNadzorcza):

Wyszczególnienie

W roku obrotowym 2023

Wynagrodzenie łącznie

70,000,00 zł

z tego wypłacone:Członkom Zarządu

70.000,00 złCzłonkom Rady Nadzorczej

0,00 złW sprawozdaniu finansowym zostały ujęte wszystkie informacje mające istotne znaczenie na ocenę sytuacji majątkowej,finansowej oraz wynik finansowy Spółki
Pozostałe zagadnienie wymienione w Załączniku Nr 1 do ustawy o rachunkowości z dnia 29 września 1994 r. (Dz. U. 2013
poz.330 z późn.zm.), a nie opisane w niniejszym dokumencie nie występują w jednostce.
Spółka nie sporządza Sprawozdania z działalności na podstawie art.49 ust.4 ustawy o rachunkowości.
Sporządzono w Lublinie dnia 8 marca 2024 roku

7