生命保険鑑定士会報
随時発行：（特集）パーパス・セールスの実践

令和 6 年 9 月号

生命保険鑑定士会の状況（第５期）

パーパス・マネジメントの考えを、・認定者総数：累計 456 名

生命保険鑑定士の活動で実践する。

・認定地域：北海道から沖縄まで全国（・財務状況：資産 1,386 千円

おかげさまで６期目を迎えました
平素は本会の理念にご賛同いただき誠に理事拠出金 2,285 千円
・収入状況： 5,146 千円

ありがとうございます。本会の理念は社会環境、保険商品、販売チャネルの変化と多新規認定では、本会理念と FD 率先垂範様化に対応し顧客本位な生命保険の専門家に賛同する方に、資格試験を行っていま集団として使命感を持ち地域社会創りに貢す。積極的な勧誘は行わず、認定者紹介等献することです。

による Web 受講受験制としています。

ご高承の通り、フィデューシャリーデュ

今後も数だけを追うことなく、本会理念ーティー（FD）の社会浸透が進んでいまの実践第一主義に共感いただけるみなさます。金融事業者も、より「顧客本位」でと、一意専心で取り組んで参ります。引き

「最善な顧客利益」を追求する姿勢が、一続きご支援賜りますようお願い申し上げま段と期待されています。引き続き生命保険す。

鑑定士の皆様と共に、FD の率先垂範集団と（理事会一同）して歩んで参る所存です。
Ⓒ生命保険鑑定士会 20241

「誰のため？何のために働くのか？」 の急増は、日本に高度成長をもたらし、名目 GDP で世界第二位となりました。

栄光を手にしたわが国でしたが、働く人々の幸福度はいかがなものかと考えさせられます。戦後豊かさを求め、全国民挙げてボリューム大競争を繰り広げた時代も終
わり、豊かさを得た人々の価値観やニーズ

・働く幸せを測る８つの質問
・人生１００年の幸せな働き方
・顧客本位は社会的地位を得る
・顧客本位の業務運営原則を改訂
働く幸せを測る８つの質問
パーパス・マネジメントの著者丹羽真理氏は、「幸せ」という指標を用いることで世代ギャップを乗り超えられると言います。そして、現場で働く者の幸せ追及が組織利益をもたらすと考えています。

昭和から平成初期は「２４時間戦えますか」という CM が流行りました。この時代に成功を収めた人たちの多くは、長時間勤は質の時代へと多様化しました。

丹羽氏は、働き方の質に応える指標として「幸福度」を用いることができ、これを８つの質問項目で整理しています。
□どのくらい幸せに働いていますか？
□どのくらい熱意をもって働けますか？
□自分の強みを仕事に生かせましたか？
□同僚と心地よく向き合えましたか？
□顧客に心地よく向き合えますか？
□お互い心配りできましたか？
□感謝や認められたりしましたか？
□心身の状態は良いですか？
これらをスコアリング※して振り返ります。
※思う４点、少し思う３点、どちらでもない２点、あまり思わない１点、思わない０点、務と競争で努力してきたのです。労働人口Ⓒ生命保険鑑定士会 20242

人生１００年の幸せな働き方
日本の１００歳以上人口は増加が続き、は生活のためだけではなく、幸せに生きていくためにも在るべき姿なのです。

２０２２年には９万人を超えました。しっかり働きあげて引退し、６０代からは穏やこのような視点で「働くこと」を考えたかな余生を送る。といった従来のライフプ

時に、「苦しいこと」「耐えること」ではランでは現実味がなくなってきています。

長く働けるでしょうか？

優績者からは、「お客様から感謝され続けに成果を挙げ持続的に価値を生み出すこ仕事を続けることが出来た」「生涯現役でと、つまり生産性を高めることは難しいのいたい」という発言が良くあります。

ではないでしょうか。長く働くために大切さらには効率的なことは、時間を忘れて熱中できるくらつまり、「幸福度」が高くなるほど成功

い、いつまでも飽きずに取り組める働き方

者は増え、そして持続することが想像できを見つけることです。大切にしたい価値観す。毎週じぶんで「幸福度」を測定し着実をパーパス・セールスで顧客と共有するに高みを目指す、来週から何を改善すべき「顧客本位の働き方」は、これを見つけるか？

ことに役立ちそうです。

この自問自答の繰り返しこそが幸福度向上の PDCA サイクルとなり、成功するスパイラルへと導きます。

長く働くうえで考えておくべきことは「働く」ことの多様化です。毎日決まった

ライフシフトジャパンの大野誠一氏は朝時間に会社に拘束され定年までは頑張ると

日新聞社の取材に次のように答えていまいった固定的な考え方ではなく、もっと柔す。超長寿社会に向け、世界中の専門家の軟に幅広く社会貢献を意識して「働く」を共通理解は、「長く生きるためには、長く再定義する必要があります。時間や場所、働かなければならない」ということです。

雇用形態にとらわれないで、社会に貢献し人生 100 年時代を生きるための「働く」とているやりがい感を高める働き方を続けてⒸ生命保険鑑定士会 20243

いく、こういう考えが大切になってくるのです。

「人生 100 年時代」は既に始まっています。全国の 100 歳以上の人口は 50 年以上連続更新し、まだ暫くは増加します。誰にも人生１００年時代の流れを理解し、自分自分がいつまで生きるのかはわかりませ

なりの働き方を考えていく時に大切にすべん。しかし、誰が 100 歳以上生きても、さきなのは、「好きなこと」「得意なこと」ほど驚くことではなくなっています。つま「人の役に立つこと」の三つです。「働り「人生 100 年時代」は既に始まっているく」ことが広い意味での社会参加の一環でといっても過言ではないのです。

あることを考えれば、その目的「パーパス」は何らかの形で「人の役に立つこと」でしょう。

生命保険には「人の未来を繋ぐ」優れたしくみがあります。長い人生をより幸せに生き抜くためにも、新しいライフプランを幸せ感は、人の役に立つことをしている考え、顧客と一緒に伴走する。そのために時に得られるといわれます。自分の好きな私たち生命保険鑑定士も長い将来への変化ことや得意なことで働き、人の役に立てに備え、新しい働き方を始めなければなりる。「パーパス・セールス」を実践した働ません。

き方で、長寿社会をポジティブに生きたいものです。

Ⓒ生命保険鑑定士会 20244顧客本位は社会的地位を得る
先般の法改正により、金融事業者には顧顧客へのアプローチでは、人生１００年

客本位の業務運営に関する取組の一層の定時代を生きていくためになぜ生命保険が必着と底上げを図り、顧客の最善の利益を勘要なのか、正しい知識を提供して情報の非案した誠実かつ公正な業務遂行が求められ対称性をなくす。そして、課題を共有してます。金融庁は、顧客本位の保険募集確保手助けしながら伴走することです。に向け、高リスクの金融商品の取扱い、顧客の最善の利益に資する金融商品の組成・生命保険鑑定士の在るべき姿とは顧客が販売・管理等に関する募集態勢の確保が重自身の意向を正しく把握できるまで、顧客要としています。

利益の最大化へのFD精神を発揮することです。おすすめ商品からアプローチするセー

これらを自発的かつ主体的に行う者は、ルスタイルとは異なります。FDをいち早く社会からも認められ社会的地位を得ること体系的に学び理解し、信念とプライドをもになるでしょう。つまり、保険募集の高度って行動する事が、顧客信認を得た生命保化とは、顧客本位の行動で社会的地位を得険の専門家としての地位を高めることでしることを指しているのです。

ょう。そしてこのような習慣や組織風土創りも、成功が持続するSDGsセールスの実現

人は良く解らない事には慎重になり、避に資することでしょう。

けがちになる傾向があります。生命保険の必要性についても基礎知識が低い状況では、保険の積極的な購買行動は起きません。このような心理が働いている状態で商品を売り込むと警戒心が強まることは想像（参考文献）に難くないと思います。

・朝日新聞 Re ライフ.net

・PURPOSE MNAGEMENT 丹羽真理
大野誠一

Ⓒ生命保険鑑定士会 20245

① プロダクトガバナンス体制② 商品組成時③ 商品組成後④ 顧客への情報提供
これらの視点で考え、補完していくことが肝要です。

顧客本位の業務運営原則を改訂
金融庁は８月「顧客本位の業務運営に関する原則(2017 策定)」を再改訂した。これは、７月公表された「金融審議会 市場制度ワーキング・グループ 報告書－プロダクトガバナンスの確立等に向けてー」におけるこの改訂は、資産運用の投資性商品を主眼に行われました。しかしながら、続く課題として「外貨建て保険」「変額保険」等の商品販売の実態とその改善を挙げています。

提言を踏まえ、所要の改訂を行ったものです。

プロダクトガバナンスとは金融審議会は、FD原則について資産運用型商品の適切な商品組成と管理、透明性の確保等のため、プロダクトガバナンスを補充し個別商品ごとに品質管理を行うガバナンス体制の確立が適当としています。

更に、商品の組成・提供・管理の全体のプロセスを対象として拡充すべきであり、Ⓒ生命保険鑑定士会 2024

6顧客本位に真剣に取り組んでいる多くの方が生命保険鑑定士を知る機会となります
よう、FD 資格認定を保険に従事する方々へご紹介ください。

（FD 認定案内 QR コード）検索⇒

FD マスター資格認定「私たちは、FD の率先垂範者です」と、お客様に胸を張って伝えています！

（次号予告）
私たちは、「誰のため？何のために働くのか？」（特集）続パーパス・セールスの実践「他業界の実例」を紹介します。

＊＊広報紙「パーパス・セールス」＊＊
１０部無料でお送りします
ご希望の方は、表題“パーパス送れ”と明記し、下記へメールしてください。

sc@lisa-japan.org
先着順、なくなり次第終了

発行：一般社団法人

生命保険鑑定士会

東京都千代田区飯田橋 2-6-6
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