第21回研究会「経営デザインシート活用事例発表研究会」
2022/11/17 19:00～21:00
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本日のプログラム
１．分科会の活動について
２．事例発表① 「富山県中小企業家同友会における『ローカルベンチマークと経営デザインシートの作成勉強会』について」
森 俊彦 氏（価値デザイン経営ＷＧ委員、一般社団法人日本金融人材育成協会 会長）
堺 義洋 氏（富山県中小企業家同友会 理事/政策委員長、堺義洋税理士事務所 所長）② 「対談：経営デザインシート活用による金融機関との『共通価値の創造』へ」
森 俊彦 氏（価値デザイン経営ＷＧ委員、一般社団法人日本金融人材育成協会 会長）
浅原 聡子 氏（合同会社イノチテラス 代表）

３．次回のご案内

一般社団法人 日本金融人材育成協会【（内閣府後援）企業経営アドバイザー検定 】

富山県中小企業家同友会における『ローカルベンチマークと経営デザインシートの作成勉強会』につ いて森俊彦（価値デザイン経営ＷＧ委員、一般社団法人日本金融人材育成協会 会長）【富山県中小企業家同友会 様 における 講演内容（2022 年 8 月 5 日～6 日）】

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経営デザインシートの勉強会を実践する
富山県中小企業家同友会
政策委員会 委員⻑堺義洋税理士事務所
所⻑・税理⼠ 堺義洋

森先生の特別例会・実践道場森塾• ８月５日・６日で新たな気づき• 金融機関と事業者をつなぐ「経営デザインシート」• まず同友会メンバーから実践する• 継続的な「実践道場・森塾」を開催していこう• 宿題 ５か年の数値計画書を一緒に銀行へ提出する

「経営デザインシート」勉強会• 富山同友会としての目的は• 金融機関との対話の武器「経営デザインシート」を持つ• 対話の継続により「経営者保証の無い富山県」を目指す• 創業者や承継経営者が経営に専念できる社会を目指す• 毎月実施 １回9/26 10/25 11/29 12/26 ・・• 19:00〜19:40 勉強会（ローカルベンチマーク/デザインシート等）• 19:40〜20:10 デザインシートの発表（毎回１社）• 20:10〜20:30 質疑応答、アドバイス（全員発言）

「経営デザインシート」は難しい？
• ローカルベンチマークシートから記入する• 過去から現在までの自社の状況を確認できる• デザインシートの左側が書ける→自社の事業課題（弱み）• デザインシートの右側から書く（森先生）• 我社の「キラッと光る」ものは• 現状の延⻑線ではなく、５年後１０年後の⾃社の提供価値を考える• １０年後の自社は存在しうるのか（未来へジャンプ）どうなれるか• わくわくドキドキするかまずは自社からやってみる• 2016年8月 大手税理士法人から独立開業 関与先を引継ぐ• 現在満６４歳 １０年後は・・• 親族に後継者無し 税理士資格の継承？⇔税理士法人化？
• 定年がないのはいいが、お客様は大変だろう• 社員の中に税理士受験中の社員がいる• ＡＩ化で無くなる仕事第一位が経理事務 無くなる資格税理士• １０年後に会計事務所は存在しうるのか？
• 税金（法人税・所得税等）は無くならないし税理士資格は残る

１０年後の会計事務所は• 法人中心の経営 ⇒法人＋個人に• 相続税申告が中心⇒相続税がかからない多くの個人へ• ＡＩによる自動化が進むが人でしかできない仕事は残る• 良い会社・すぐれた経営者を増やし地域を活性化する• 地域に「物心ともに豊かな暮らし」を提供する• 情報の発信基地になる• 地域社会に密着した存在になる

経営デザインシート

企業名

堺義洋税理⼠事務所

作成年⽉⽇

経営理念・⾃社の⽬的・特徴

2022年10⽉22⽇

経営方針

私たちは、お客様と地域社会の繁栄に貢献し、社員とその家族の物心ともに豊かな暮らしに貢献します。

１、月次巡回監査、適正決算申告（書面添付80％）の基本業務を徹底し、ＤＸ化を推進します。
２、変動損益に基づく次年度予算の策定と⽉次巡回監査に基づく予実対⽐及び検討を⾏います。

私たちは、「⾃利トハ利他ヲイフ」ＴＫＣ理念を実践します。

３、⾦融機関や従業員への情報開⽰を⽀援し、その橋渡し役に徹し、協⼒・信頼関係を構築します。

私たちは、「良い会社」「すぐれた経営者」への成⻑を⽀援します。

４、認定支援機関としての業務に積極的に取り組みます。新しい業務を研究開発していきます。
５、地域社会の課題（⽼後資⾦、後⾒⼈、相続など）を「お⾦」の⾯から問題解決の⽀援をします。

私たちは、仕事とともに成⻑します。

資源

ビジネスモデル

内部資源

資源をどのように用いて価値を生み出してきたか

会計・税務のシステムは、㈱ＴＫＣの開月次巡回監査の豊富な経験
自計化システム支援の実践経験
⾦融機関への事業計画書提出
認定支援基幹業務
事業再生の実践経験発したものを利⽤する。

事業者（法人・個人）の会員の支援による。

一般消費者

これらを総合的に提供している。

⾦融機関（間接的に）

ＴＫＣ全国会・北陸会富⼭県⽀部

何を㈱ＴＫＣ、富山センター

月次巡回監査と決算・税務申告ので、今後システム化していきた

大同生命、㈱クラスター

ＴＫＣシステムによる自計化

顧問契約締結による継続関与

認定⽀援機関業務（助成⾦⽀援）

い。

外部調達資源（誰から）活性化協議会、信用保証協会

⾦融機関・得意先からの紹介

知財の果たしてきた役割

各⾦融機関、政策⾦融公庫

知財

内部資源

資源をどのように用いて価値を生み出すか

社員⼀⼈⼀⼈が魅⼒ある⼈間に成⻑し、経営者との信頼関係を築くことができる。
経営改善の成功ノウハウ

TKCシステムをフルに活用し、経営者に情報経営者保証対応ノウハウ提供できる。

社員全員の⼈的能⼒成⻑実現している。

勉強と研修を実践する社風の構築

どんな相手と組んで⽣保・損保の代理店に加えて顧問料報酬

知財

介護関係・後⾒⼈関係・司法書⼠

富山県信用保証協会

システム⽀援料

⾦融情報やシステムの変化に対応しこれまで蓄積してきたファイナン

政策公庫・高岡支店

保険代理店報酬ていく

シャルプランナーとしてのノウハウ

活性化協議会

その他業務の報酬をリタイアメントプランにまとめ一

独⽴開業

（＋）

再生支援センター

これまでの外部環境（−）

般消費者向けの有料講座を開く

事業課題（弱み）

外部調達資源（誰から）事業再生に時間をかけれなかった

認定⽀援機関制度

基本業務の担当者への移⾏が不⼗分

コロナ禍による⾦融環境の激変

新規拡⼤に対応が不⼗分

⾦融機関・証券会社・⽣損保会社

今のままで良ければ、適正規模で適正⼈

市場状況
コロナ後の⾦融環境の変化に同業他社が対応できていない。

材を採用し、育成していくことが必要で知財ある。

LINE チャット

⾦融機関の対応も定まっていない状況。資⾦調達が困難な状況が迫っている

これからの外部環境（−）

電⼦申告・電⼦納税・⾏政のＤＸ推進

い。利⽤する社員がより積極的に⾃分で利⽤でフィンテックの推進きるようにする必要がある。若さ‼

ＤＸ化により、企業側での⾃計化が急速に進⾏し、決算申告の顧問料が低下する。

移⾏のための課題
私を筆頭に、50代以上の社員が、ＤＸ化についていけるか︖
コンピューター化を超えた、会計事務の合理化が急速に進⾏する
ＤＸ化を推進できる人材の育成

地域社会（一般消費者）
５０代以上の世帯に向けて「良い会社」に成⻑できる
資⾦に強い経営者になれる
働きがいのある職場が増える
地域と共存する会社が増える
⾦融知識の普及がはかれる
高齢世帯が豊かな暮らしを実現

提供先から得るもの

ＦＰ教室の継続的・定期的開催

知財の果たす役割

これまで以上の顧問報酬
⾦融機関からの信頼

家計の世代承継の考え方と実践

一般会員からの会費収入
相続税申告に関する報酬
⽼後２０００万問題からの解放「これから」の姿への移⾏のための戦略事務所内及びお客様とのＤＸ化が進んでいな

毎⽉訪問することの有⽤性をいかに理解いただくかが課題となる

⾦融機関（間接的に）

人生収支計画書のノウハウ

経理事務のＤＸ化（TKCシステム）

市場予測

提供先へのアクセス方法

家計の⾦融資産の構築と防衛
zoom

事業者（法人・個人）

必要な資源
20代の社員の育成

解決策
お客様のＤＸ化を推進し、TKCシステムのクラウド化を進める。

新卒採⽤・２年育成

クラウドシステムを利⽤した、新たな⽉次巡回監査、決算監査、書⾯添付税

ＤＸ対応社員の倍増

務申告の基本業務の品質向上と効率化を推進する。お客様に変動損益計算書にニーサ・ｉＤｅＣｏ知識基づく事業計画策定、年度予算の作成、⽉次予実管理、業績検討会、ＰＤＣＡ

⾦融商品の研究サイクルの構築を支援する。

リタイアメントプラン
知財

これまでの基本業務＋予算・予実対比の業務をマニュアル化し、社員みんなが平準化して使えるように改良していく。
新卒採⽤にチャレンジし、⼈材の採⽤と育成に全⼒で取り組む。
新たな事業分野（一般消費者向けリタイアメントプラン策定講座）により、事業者以外に顧問契約の枠を広げる（サブスク契約。割引チケット）
⽼後の資⾦問題、資産所得倍増、イデコ、ニーサなどを広く勉強し、貯蓄の方法を勉強するカルチャースクールを企画する。

これから

これまで

(+)

不動産関係・証券会社・資産運⽤

ファイナンシャルプランナー協会員ではあるが、今後の成⻑を考えると⼈提供する価値提供先（どんな相手に）何を相続税・贈与税の申告提供先から得てきたもの

価値ビジネスモデル

仕事の中に成⻑の機会を求め、豊かな⽣活を社員の個々のノーハウとなっている

提供先へのアクセス方法

資源

提供してきた価値
提供先（誰に）事務所経営のノーハウは、ＴＫＣ全国会

誰と組んで知財価値一般社団法人 日本金融人材育成協会【（内閣府後援）企業経営アドバイザー検定 】

静岡県中小企業家同友会の須原聡子様との対談「経営デザインシート活用による金融機関との『共通価値の創造』へ」2022 年 11 月 17 日
森俊彦（価値デザイン経営ＷＧ委員、一般社団法人日本金融人材育成協会 会長）【静岡県中小企業家同友会 様 における 講演内容（2022 年 9 月 28 日）】

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一般社団法人 日本金融人材育成協会【（内閣府後援）企業経営アドバイザー検定 】【2022 年 9 月 28 日

レジュメ「地域金融の未来 ～地域中小企業と地域金融機関による価値共創」の一部】

静岡県中小企業家同友会例会

2022 年 9 月 28 日

中小企業経営者の稼ぐ力と自己変革力の向上に向けて～経営デザインシート/デジタル化の実践活用-金融機関との価値共創～
講師：森俊彦一般社団法人 日本金融人材育成協会 会長【略歴】
東京大学経済学部卒、日本銀行入行、シカゴ大学大学院留学（経済学マスター）、信用機構局参事役（バーゼル銀行監督委員会・日本代表） 、考査局参事役（上席考査役）、金沢支店長、金融機構局審議役などを経て金融高度化センター長。元金融庁参与。
現在、中小企業基盤整備機構中小企業応援士、足利銀行取締役、きらやか銀行取締役、西尾信用金庫理事、住友生命社外委員、マネジメントパートナーズ経営顧問を兼務。
（政府委員）
2016 年～ 経済産業省「ローカルベンチマーク活用戦略会議」委員
2017 年～ 内閣府「知財のビジネス価値評価検討タスクフォース」委員2018 年～ 環境省「ESG 金融懇談会」委員
2018 年～ 金融庁「融資に関する検査・監督実務についての研究会」メンバー
2019 年～ 環境省「ESG 金融ハイレベル・パネル」委員
2019 年～ 金融庁「金融仲介の改善に向けた検討会議」メンバー
2020 年～ 内閣府「価値デザイン経営ワーキンググループ」委員
2021 年～ 内閣府・経済産業省「知財投資・活用戦略の有効な開示及びガバナンスに関する検討会」委員
2022 年～ 内閣府「経営デザインシートの普及推進に向けた戦略及び標準的なツール策定の実証調査 」委員
2022 年～ 経済産業省・中小企業庁 「事業環境変化対応型支援(デジタル化診断)事業 有識者検討会」座長

参考図書「地域金融の未来」中央経済社

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経営デザインシート活用による金融機関との『共通価値の創造』へ～補足資料

2022年11月17日
日本知財学会 経営デザインシート分科会
合同会社イノチテラス 浅原聡子
Copy Right（C）合同会社イノチテラス

自己紹介• 静岡市出身

看護師としては30余年の経歴となりました。

• 幼稚園時代、お絵かきもかけっこも苦手な不器用で「これではちゃんと大人になれない」と思う。
• 資格のある職業にと、看護師になる。
• 静岡県立こども病院にて20年勤務• 多くの出会い、別れを経験し、喪失に寄り添う大切さを痛感する。
• 退職後グリーフ・カウンセラーの資格を取得。
• 2013年グリーフ・カウンセリングivyを開業。
• いのち、生きる、喪失、看取り、グリーフというテーマをメインに活動。
Copy Right（C）合同会社イノチテラス

こども病院時代
ICUのベッドでせめてものシャボン玉忘れられない出逢いと、お別ればかり・・
Copy Right（C）合同会社イノチテラス

グリーフとは。

• 日本語では「悲嘆」と訳されますが• 本来の意味は、喪失に対する感情、身体、認知、行動的を含む反応全ての事をいいます。
• 感情面でも、悲しみだけでなく不安、さびしさ、妬み、怒り、自責感、孤独等様々な感情が起こります。
• なくした後だけでなく、予期悲嘆が起こることもあります。
順当に経過しないと、精神症状や身体症状が現れることがあります。
Copy Right（C）合同会社イノチテラス

喪失と消失は異なるもの• 喪失とは自分にとってかけがえのないものをなくすこと。
• （大切な人に限らず、自分の一部になっているもの）• 消失は消えてなくなること。
• 喪失はなくしたようで消えはしない。
• 単なる物ではない、なにかをなくす。
• そして、存在はなくなりはしない。
Copy Right（C）合同会社イノチテラス

Copy Right（C）合同会社イノチテラス

喪失を胸に抱きしめて生きていく

Copy Right（C）合同会社イノチテラス

看取りの家という10年ビジョン• 2017年 中小企業家同友会 経営指針を創る会• 個人事業主から法人へ• 2020年 合同会社イノチテラス設立• 2023年1月～新規事業• 看護小規模多機能、訪問看護、有料老人ホーム開設
Copy Right（C）合同会社イノチテラス

イノチテラスの願い• 最期までの穏やかな時間と心地よいケア• 出逢い、笑顔も涙もともに• 医療ケア等が必要になっても対応出来る施設• 看護師を24時間配置、少人数に手厚い介護配置• 日差し、風を浴び、五感で感じる環境• 心地よい足元、快適に過ごす足と爪のケア• ご家族の精神面のケアにも対応
Copy Right（C）合同会社イノチテラス

Copy Right（C）合同会社イノチテラス

Copy Right（C）合同会社イノチテラス

Copy Right（C）合同会社イノチテラス

Copy Right（C）合同会社イノチテラス

経営デザインシート （10年ビジョン事業用）

A
1、２

B

事業概要
グリーフケアに特化したカウンセリング
セミナー、講演執筆

喪失に寄り添うケアとして窓口を作り、多くの人と対話の場を持つグリーフに関心がある人のネッ
トワーク作り【理念】
1、繋ぐ
想いにいのち込め、生きる問いに呼応します。
いのちとともに一歩踏み出す今を創ります。
2、慈しむ
3、育む
いのちの現場で愛に満ちた人材を育みます。
【事業定義】『喪失とともに生きる』
言葉にならぬ想いに寄り添う、ともに、いのちを見つめるパートナーとなる。

介護事業（看護小規模多機能・訪問看護・有料老人ホーム）【理念】
最期までの穏やかな時間と心地よいケア
1、大切な人のいのちを照らすケアを提供します。
2、大切な人の人生を想う親孝行のお手伝いをします。
3、大切な人の時間とともに育つひとりでいます。
【事業定義】『出逢い、涙も笑顔もともにあなたと』1、 大切な人の時間とともに育つひとりでいます。

経営方針との関係
最期までの穏やかな時間
介護が必要になったときに相談できる場所
ご家族の想いを実現
ケアが見える形で共有されること

3、資源

ビジネスモデル

価値

資源

ビジネスモデル

価値

内部資源

資源をどのように用いて価値を生み出してきたか

提供してきた価値

内部資源

資源をどのように用いて価値を生み出すか提供する価値

看護師との経験
グリーフカウンセラーの資格
出版経験

提供先（誰に）大切な人をなくした人
専門職への教育

グリーフケアに特化した事業
ケアする人への心のケア

何を
胸の痛みを大事に生きることの肯定
つらいときにも来ることの出来る場所の提供
出逢いとお別れの間で愛情を紡ぎ、ここに生きる意味と可能性をともにすること。

誰と組んで専門職、寺院、葬儀社等

知財グリーフへの学び医療などのエビデンスある世界と感性の世界を繋ぐこと。

外部調達資源（誰から）＋要素
専門的な分野であるという認知

提供先へのアクセス法
看護師経験と個人事業で培ったネットワーク
信頼関係のある人脈－要素
死別後の相談という認知が低い

知財
包括支援センターや、病院の地域連携室との連携

知財の果たす役割
生きる質の向上するケア
家族まるごとケア可能認知度の向上収益化

どんな相手と組んで病院の地域連携室ケアマネ
地域の開業医「これから」の姿への移行のための戦略

これからの外部環境＋要素 高齢者増加
医療ケアに対応出来る施設への需要
市場予測

超高齢化社会

－要素

必要な資源

人材確保

医療ケアがあるまま退院移行のための課題

法人としての経営デザイン、ビジネスプラン

人材財源
認可、実績・※財源と実績は現在は弱み
知財

人材育成の教育が可能

解決策

財源の調達→無形資産の表現と金融機関との共通言語
未来から今への事業計画、そのためのビジネスプラン
創業０期からの経営指針作り
穏やかな時間とケアの見える化
専門職以外の家族などに伝わるようなもの（例えば、フットケアや爪ケア、ヘッドマッサージなど）
心地よいケアを提供する研修が出来ること・

提供先（どんな相手に）病気や障害に陥り、その後の人生を考える人や家族
患者の行先を探す病院や施設
何を療養病院以外の選択肢
在宅を希望する可能性
家族の負担軽減
安心出来る価格
最期までの穏やかな時間と心地よいケア

提供先から得るもの
・患者様や利用者さんの想いを叶えられる喜びを一緒に分かち合う
・転所先への不安の解消という安心

これから医療が医療だけで終わってしまう
哀しみは個人的なものという概念

これまで

市場状況

事業課題（弱み）

外部調達資源（誰から）・病院（入院の短縮化）
移行先を探すケアマネや開業医

生きる力を支えるケア

これまでの外部環境

24時間看護師が常駐
経験豊富なスタッフが担当→上記をケアとして反映すると・・
利用者様の希望を叶える
幅が広がる
穏やかな時間を創る
ご家族の想いを汲み取る
転所を繰り返すことがない

提供先から得てきたもの
・人脈、紹介、信頼ブランディング

知財の果たしてきた役割

知財 グリーフによる繋がりと信頼関係

経験、人材、教育
信頼と安心
理念への共感
共に目指すビジョン
看護師が24時間常駐
医療ケアへ対応可能
在宅（地域・自宅）と施設の行き来が出来る・
知財
看護師という職業的な信頼看護師が常時いる施設は少なく、安心感を提供
想いが伝わる経営

提供先へのアクセス法
医療者だったときの繋がり、紹介、ネットやSNSでの発信

連携、協力のある多業種

D

事業概要

経営方針との関係

３

C
４
５

6、７は森先生との対談でお伝えします。

今日はありがとうございます。

～出逢えた方に感謝を込めて
Copy Right（C）合同会社イノチテラス

次回のご案内未定

ご参加ありがとうございました
アンケートへのご協力をお願いします
https://jp.surveymonkey.com/r/FVGFDKC