02 ビジュアル化で保険の中身がよく分かる！

会社の保険を徹底的に「見える化」＆「最適化」！
□ 保険証券を見ても会社の保険がよく分らない！

岜௓୎਀⋈岣ফ৑৳૫મ峘௓୎岤
1R□ 解約返戻率のピークはいつなのか？
Щ ᬓ ឭ Ԡಖ㝤ዎ⣙⪅䖣䖣䖣䖣ᰴᘧ఍♫Ṛஸಖ㝤㔠ཷྲྀேࢆಖ㝤ዎ⣙⪅ᵝ࡟ᣦᐃࡋࡲࡍࠋ

ཷἲே௦⾲ྲྀ⥾ᙺ‫ۑۑ ۑۑ‬ᵝ⥆ ᯶⿕ಖ㝤⪅࣐࣐ࣝࣝಖ㝤✀㢮ἲ ே࣐࣐ࣝࣝ‫ۑۑ ۑۑ‬⏨ᛶ ᫛࿴ 㹖㹖 ᖺ□ 保険料を削減したいが、見直しの優先順位は？

⥆ ᯶࣐࣐࣐࣐ࣝࣝࣝࣝ 㸦 ࢝□ 退職金準備がどの程度できているのか把握したい。

ྲྀᵝ䠍䠎 ᭶ 䠍 ᪥ ⏕ே୺ዎ⣙࠾ࡼࡧ௜ຍࡋࡓ⤥௜≉⣙ࡢ㧗ᗘ㞀ᐖಖ㝤㔠࣭㧗ᗘ㞀ᐖᖺ㔠࣭㔜኱⑌⑓ಖ㝤㔠࣭㔜ᗘ㞀ᐖಖ㝤㔠࣭ྛ⤥௜㔠ࡢཷྲྀேࢆಖ㝤ዎ⣙⪅ᵝ࡜ࡋࡲࡍࠋࣜࣅࣥࢢ࣭ࢽ࣮ࢬ≉⣙ࢆ௜ຍࡋࡓሙྜࠊ≉⣙□ 保険料は分るけど、中身は大丈夫？

৳૫ভ঺‫ن‬৳૫ரథ‫ه‬$ে୵‫ن‬৒਋હીମ‫ه‬਌ ીମ્ ফ%ে୵
‫ن‬ીମ‫ه‬ીମ

&ে୵‫ن‬৒਋‫ه‬ফ'ে୵‫ن‬ዅੜ৒਋‫ه‬ୃ(ে୵‫ن‬ዅੜ৒਋‫ه‬ୃ)ে୵
‫ن‬ዅੜ৒਋‫ه‬ୃ

*ে୵‫ن‬৒਋‫ه‬ୃಖ㝤ᮇ㛫䛾ጞᮇ䠄ዎ⣙᪥䠅䠎䠎䠎䠎㻙 䠎䠎䠎䠎ୃୃୃ

ୃ

;;ফ
;;ফ

;;ফ

;;ফ

୺ዎ⣙䛾ಖ㝤ᮇ㛫ᖹᡂ 㼄㼄ᖺ 㻝㻝᭶ 㻞㻢᪥□ 保険料の経理処理は正しくできているか？

⿕ಖ㝤⪅㻝㻜㻜ṓ‶ᮇୃফ৑৳૫મ峘়ੑྸੑૹષ੡਌ీ৺ ৳૫્৺਋৑਌)ে୵
 ‫ن‬ዅੜ৒਋‫ه‬    ‫ق‬৳૫મ‫ك‬৞‫ط‬ফੰ৺ନರস峘௓୎ୃ    ‫ٸ‬ૌு‫ع‬ਠ૔峘ీ৺৔ઍୃ‫ٸ‬౞ਟ峘ీ৺৔ઍୃ      

ୃৎ>௸੢৳૫મ@ ৺ ਐ৞>ੰ৺ନರস@ ৺ ਐ৞
⊏਺ৱ஍ટ ৺ >௸੢৳૫મ@ ৺ ਐ৞>ੰ৺ନರস@ ৺ ਐ৞⊏਺ৱ஍ટ ৺ ୃୃୃୃୃୃୃୃୃୃ

ୃ

1R৳૫ভ঺ফ৑৳૫મੰ৺ନರ૨র஺‫؟‬ੰ৺ନರসৣ஺‫؟‬ୃୃফফ

ফফফ

ফফୃୃୃୃୃୃୃ

03 契約の全体像がイメージできる図解資料嵣嵣嵣ନರ૨崼嵤崗ফফফফઙૄভ঺‫ ٳٳٳٳ‬஘

被保険者ごとに契約中のすべての保険を図ٛ଺৳૫঻ٜ‫ ٸٸ ٸٸ‬஘ফୃ‫;;ق‬ফ‫ك‬ୃ ਌$ে୵‫ڷ‬ে୵&ে୵‫ڹ‬ে୵৒਋હીମીମዅੜ৒਋ዅੜ৒਋ዅੜ৒਋৸પৱਓ৸પ௤স્ ਐ৞ ৞ୃৎਸো়ੑ਌ ਐ৞ ৞া௸ਐ৞ ৞્ୃৎਸো়ੑ਌ ਐ৞ ৞৸પৱਓୃ‫;;ق‬ফ‫ك‬ୃୃୃୃୃୃୃୃୃୃ௤সਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ીମ৳૫ ਐ৞‫ق‬৳૫મ‫ ك‬৺ਐ৞‫ط‬ফୃୃਐ৞ ৞ୃৎਸো়ੑ਌ ਐ৞ ৞‫ق‬৳૫મ‫ك‬৺ਐ৞‫ط‬া੏৞ୃ‫ٶٶٶٶٴ‬ে୵ফ௸ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ਐ৞ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ਐ৞ਐ৞ ৞਌ ਐ৞ ৞્ୃৎਸো়ੑਐ৞ ৞਌

ਐ৞ ৞્௤স

とで、現状の問題点や、取るべき対策が具体ୃዅੜ৒਋৳૫ ੏৞‫ع‬‫ق‬৳૫મ‫ ك‬৺ਐ৞‫ط‬ফୃୃ

的にイメージできます。

૗પીମ৳૫ ਐ৞‫ق‬৳૫મ‫ ك‬৺ਐ৞‫ط‬ফીମ৳૫ ਐ৞‫ق‬৳૫મ‫ ك‬৺ਐ৞‫ط‬ফୃୃ‫ٳٳٴ‬ে୵ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞௤স

加入内容・加入時期を考慮して並べてみるこઽো৳௽৳૫ ੏ਐ৞‫ٺٺٺٺٴ‬ে୵ফ௸ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞

解し、全体像を把握しやすいように並べます。

ୃਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ়્ੑୃ‫ٳٳٳٳٳٴ‬ে୵ফ௸ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ਐ৞ ৞ ્

(ে୵৞ୃৎਸোਐ৞

ીମ

図やグラフ等で加入内容が一目で理解できୃ‫ٸٸٸٸٴ‬ে୵岧岨‫ٳٳ‬岜஘岜‫ୃق‬岜6ে‫ك‬ୃ‫ੰپ‬৺ନರস峙௓৒க峑峃岞る資料をお作りします。

හઽোપফ

ୃ

ીମ

ୃ



‫ ن‬ਠ ૾ ‫ه‬௸্ୃৎ
ୃୃ



損失」等を将来に渡って「見える化」することで経営戦略的な保険活用が可能になります。
঱஺‫؟‬ୃ

ਐ৞

ご加入中のすべての生命保険を分析して一覧表示します。
「解約返戻率」「解約返戻金」「解約時の雑収入・雑৽৶૪৶ୃ‫ੰپ‬৺ନರস峙௓৒க峑峃岞

01 ご加入中のすべての生命保険を一覧管理ଈಝ৳૫সપୃ

保険証券を見ても「中身がよく分からない」

઒ଊ୞ಀీ৺঩ਸোৎফೡୃୃ‫پ‬ಌৗ৏峘৳૫મ峙௓৒க峑峃岞ୃৎ৳૫ரథୃ‫ٮ‬ીମ৳૫ ٛ৳૫সપ ਐ৞ٜ‫ق‬৳૫મাપ‫ ك‬৞

分解すると…

‫ٳٳٳٳ‬ઙૄভ঺஘௓୎঳༮਀ୃ‫ٮ‬ીମ৳૫ ৖ী ٛ৳૫সપ ਐ৞ٜ



そんな企業のお悩みを「保険管理ファイル」がすべて解決！

分解すると…

৞

ਐ৞৺ ৞‫ٸ‬ીମ৳૫ ୃৎ峘਺ৱ஍ટ     

৳௽પ峘়ੑ

ੰ৺ନರস峘௓୎৺ ৞

ୃ಼૩৳௽੎ਡ਋৑஑

□ 簿外資産を見える化して銀行交渉を有利に進めたい。

਌+ে୵‫ن‬৒਋‫ه‬৺ ৞‫ق‬৳૫મাપ‫ك‬ফಌৗୃৎ‫ٮ‬৒਋৳૫્৺ ৖ীٛ৳૫সપ ਐ৞ٜٛ৳૫সપ ਐ৞ٜ    ਌ ୃ*ে୵‫ن‬৒਋‫ه‬ٛ৳૫সપ ਐ৞ٜ৒਋৳૫ୃୃ‫ٮ‬৒਋৳૫્৺‫ٸ‬৒਋હીମ৳૫ ৳૫મ峘௓୎ം૩৳௽஑

□ 万一の際の保障は、どのくらい準備できている？

等ીମফ‫ٸ‬৒਋৳૫્৺ ୃৎ峘਺ৱ஍ટ౐ਜ਼‫؟‬ਐ৞਌
ফ&ে୵‫ن‬৒਋‫ه‬઒ଊ୞ಀ‫؟‬଺৳૫঻‫ٳٳ ٳٳ ؟‬஘‫ୃق‬嵣੬ਙ‫ك‬ਸোৎ਋‫ ؟‬ফা঩௥ୃৎਸো

ਸোৎ਋ ফা঩௥ୃৎਸো਌ીମ%ে୵       ‫ن‬ીମ‫ه‬਌(ে୵‫ن‬ዅੜ৒਋‫ه‬≾‫ٳٳ‬ে୵岜৒਋હીମ৳૫峘ীෲ଺৳૫঻ ‫ٳٳ‬岜‫ٳٳ‬஘‫ୃق‬嵣੬ਙ‫ك‬ਠ૔ফ৏ ফ৏ ফ৏ ফ৏ ফ৏ ফ৏ਸোফୃୃୃୃୃୃୃ৳௽પ;;ফ ;;ফ ;;ফ ;;ফ ;;ফ ;;ফ ;;ফ

਌ୃ'ে୵‫ن‬ዅੜ৒਋‫ه‬಼૩৳௽੎ਡ਋৑஑ዎ⣙ᖺ㱋䠐䠓ṓ ⏨ᛶୃ
;;ফ਌$ে୵ ‫ن‬৒਋હીମ‫ه‬્+ে୵‫ن‬৒਋‫ه‬1R
ୃ;;ফ௓୎਀⋇岣৳௽પ峘௓୎岤ୃ;;ফ‫ٳٳ‬஘ം૩৳௽஑ᖺࡈ࡜฼ᕪ㓄ᙜ௜ᐃᮇಖ㝤ಖ㝤ドๆ␒ྕ≾‫ٳٳ‬ে୵岜৒਋৳૫峘ীෲ঱஺‫ط‬ফ৑৳૫મ岜岜ৣ஺‫ྸط‬ੑ৳૫મ岜岜岜౐ਜ਼‫؟‬ਐ৞৳૫਋৑ ফ৑৳૫મ‫ٺٺٺٺٴ‬ে୵৺ਐ৞‫ط‬ফফ৒਋৳૫ ੏৞৺ਐ৞‫ط‬ফ‫ق‬৳૫મ‫ك‬৺ਐ৞‫ط‬ফୃୃୃফসফપਐ৞¼ফ৑ফস৳૫‫ق‬৳૫મ‫ك‬ਐ৞‫ط‬ফୃ‫ٸٸٸٸٴ‬ে୵ୃୃୃফ௸ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞শ਋৒਋৳૫ ੏৞‫ق‬৳૫મ‫ ك‬৺ਐ৞‫ط‬ফ‫ڻ‬ে୵৒਋ ം૩৳௽஑*ে୵৒਋‫ڽ‬ে୵಼૩৳௽੎ਡ਋৑஑৒਋ਐ৞ ৞ୃৎਸো়ੑ਌ ਐ৞્ୃৎਸো়ੑ਌়્ੑ੕岜়岜ੑ৸પ௤সফ௸ୃৎਸোਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞৞৸પ௤সা௸ਐ৞৞ਐ৞ ৞৸પ௤সফ௸ਐ৞ ৞ਐ৞৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ਐ৞৳૫મ৺ਐ৞‫ط‬ফୃਐ৞ਐ৞ୃ৳૫সપ‫়ق‬ੑ‫ك‬04 契約ごとの詳細分析ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞

ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞

契約ごとの詳細なシミュレーションをご提供します。

現状分析で広がる対策の選択肢
終身保険や養老保険等、資産計上型の保険に加入していて、解約返戻金が現状の保険積立金等を下回る場合、新規に保険加入しなくても、「解約」や「払済」により雑損失を計上することができます。
Zoom 1ফୃফୃফୃফୃফୃਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞

役員退職金準備等、将来の対策もチェック
将来どの保険が役員退職金対策に活用できるか等も資金面、税務面からあわせてチェックできます。
例えば、役員退職金の特別損失に対し「見合う雑収入を計上したい」のか、それとも「自社株等の観点から利益を引き下げるため、保険の解約益は出さないでおきたい」のか等、会社の状況により対策は異なります。

Zoom 2঱஺‫؟‬ੰ৺ନರ૨র஺‫؟‬ੰ৺ନರসৣ஺‫؟‬ୃୃਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞ਐ৞ ਐ৞ ਐ৞‫ٸ‬઒ଊ୞ಀ‫଺ٸ‬৳૫঻‫ګګګګ‬஘‫ق‬੬ਙ‫ك‬‫ٸ‬েফা঩;;ফা঩

‫ٸ‬岾ీ৺঩;;ফা঩‫ీق‬৺ৎফೡୃ‫ك‬□ 解約返戻金৳૫ரథ৳૫਋৑௸੢਋৑ଈಝ৳૫সফ৑৳૫મ৒਋ୃୃਐ৞৞‫ق‬ৰ஍ઘ૨٫岝ৣ਀র౐ਜ਼岣৞岤‫ك‬

役員退職金対策として加入≾૽৩୐૙স੍ஔ崟嵇嵍嵔嵤崟嵏嵛‫ق‬ਠ૾‫ك‬੽੡েফা঩‫ٳٳ‬岜‫ٳٳ‬஘૽૙৻਀਄ഁ૽ೣਮ;;ফা঩

ফೡୃ‫ٸ‬ઘ১঱୐૙স଒২પ૽৩ਾີ‫୐ق‬૙ৎাપ‫ ك‬૔ਜ਼ফਯਐ৞¼‫ٸ‬඘ౚ೅૨૽৩ਾີ峙঱ಊ૨岜峑઴লઘ১঱୐૙স଒২પ૽৩ਾີফೡ૔ਜ਼ফਯୃফୃফୃফ‫ق‬াપ‫ك‬౐ਜ਼ਐ৞୐૙স਴಑પ୐૙স⋇ใీ৺ ⋈ৗૠీ৺ૠ৒પ     ⋇⋈়ੑੰ৺ৎහઽোଈಝ৳௽પ    ੰ৺ନರস ੰ৺ନರস‫پ‬૞અ崯嵤崧岜岣ଞඐ૽৩峘୐૙স਴಑પ‫ق‬૔ભফ岬峉峴‫ك‬岤੡౞௥੫঵ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞‫ع‬੡౞௥੫঵ਐ৞ਐ৞ਐ৞ਐ৞        ୃফ   ୃফ   ୃফ   ౐ਜ਼‫؟‬ਐ৞ୃফ   ୃফ   ୃফফ਄ഁ૽೅ଞਜ೅਄ഁ૽ফਐ৞ଞਜফٙ௧ਜ೅௧ਜফ೅঺শୃফ୐૙স଒২પ඘ౚ೅૨¼঺শ೅૽૙ୃୃফে୵৳૫岜ୃୃ਌ీ৺ୃਐ৞05හઽোપ‫ګګ‬ে୵৒਋৳૫役員退職金シミュレーション      ୃফ   ୃফ   ୃফ   ୃফ   ୃফ   ୃফ   ୃফ   ୃফ   ୃফ  ୃফ  ୃফ  ઘ১঱୐૙স়ੑ୐૙স਴಑પੰନসහઽো

その解約返戻金や死亡保険金の額が役員退職金のଈಝ৳௽પ଒২પ



している保険がある場合、




必要準備額と一致しているか、税法上の退職金限度額$%%Ù$&'( %'৳૫મྸੑੰ৺ନರস౐ෞନರ૨ৰସନರ૨ৱਓੑ঱ྸੑੰ৺ৎහઽো৞ਐ৞৞ਐ৞৞ਐ৞৞ਐ৞਋৑৽ૌফਯফೡ

‫;;ع‬ফୃ৞ਐ৞‫;;ع‬ফୃ৞ਐ৞‫;;ع‬ফୃ৞ਐ৞‫;;ع‬ফୃ৞ਐ৞‫;;ع‬ফୃ৞ਐ৞৞ਐ৞‫;;ع‬ফୃ৞ਐ৞৞ਐ৞‫;;ع‬ফୃ৞ਐ৞৞‫;;ع‬ফୃ৞ਐ৞৞‫;;ع‬ফୃ৞ਐ৞৞ਐ৞‫;;ع‬ফୃ৞ਐ৞৞ਐ৞‫;;ع‬ফୃ৞ਐ৞৞ਐ৞‫;;ع‬ফୃ৞ਐ৞৞ਐ৞‫;;ع‬ফୃ৞ਐ৞৞ਐ৞‫;;ع‬ফୃ৞ਐ৞৞ਐ৞‫;;ع‬ফୃ৞ਐ৞৞ਐ৞‫;;ع‬ফୃ৞ਐ৞৞ਐ৞‫;;ع‬ফୃ৞ਐ৞৞ਐ৞‫;;ع‬ফୃ৞ਐ৞৞ਐ৞

‫;;ع‬ফୃ ৞ਐ৞৞ਐ৞‫;;ع‬ফୃ ৞ਐ৞৞ਐ৞୐ ૙স੍ ௸଒২ પ

とも照らし合わせながらシଈಝ৳૫সਐ৞

ミュレーションできます。

ୃ ୃ ୃ ୃ ୃ ୃ ୃ ୃ ୃ ୃ ୃ ୃ ୃ‫پ‬঱੶୐૙স਴಑પ峙੡౞௥੫঵峘਴಑પ峼ઞ৷峁峐岮峨峃岞ୃ ୃ ୃ ୃ ୃ ୃ ୃ ୃ ୃ ୃ ୃਐ৞৳௽પ峘௓୎౐ෞନರ૨ਐ৞

ফೡଈಝ৳૫সୃਐ৞

ୃਐ৞

ୃਐ৞

ୃਐ৞ୃਐ৞ୃਐ৞ୃਐ৞ୃਐ৞

ୃਐ৞ୃਐ৞ୃਐ৞ୃਐ৞

□ 解約返戻率□ 税効果を加味した実質的な解約返戻率□ 経理処理□ 死亡保障額□ 累計支払保険料