2023年9月29日

お客さま本位の業務運営に関する取組状況およびＫＰＩ実績値の公表について

ＪＡグループは，食と農を基軸として地域に根ざした協同組合として，助け合いの精神のもとに，持続可能な農業と豊かで暮らしやすい地域社会の実現を理念として掲げています。
当会は，JAとともに地域に密着し，お客さまの豊かな人生設計を実現するために，資産運用・資産形成を通じてくらしのサポートをいたします。そのために，金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき，「お客さま本位の業務運営に関する取組方針」を制定しております。本公表については取組状況を案内するものとなります。
また，上記とあわせ「お客様本位の良質な金融商品・サービスを提供する金融事業者をお客さまが選ぶ上で比較することのできる統一的な指標」（「比較可能な共通ＫＰＩ」）も同時に公表いたします。

茨城県信用農業協同組合連合会

Ⅰ.取組状況
１ お客さまへの最適な商品提供 【原則２本文および（注），原則３（注）原則６本文および（注２，３）】• お客さまに提供する金融商品は，特定の投資運用会社に偏ることなく，社会情勢や手数料の水準等も踏まえたうえで，お客さまの多様なニーズにお応えできるものを選定します。
なお，当会は金融商品の組成に携わっておりません。
• JAバンク全体では商品新規導入を行う際は，第三者評価機関からの意見を伺いながら，お客様のニーズに合った商品を取入れ，パフォーマンスが芳しくない場合は取扱いを行わない等，定期的な商品ラインアップの見直しを行っております。それにより以下のように商品数が増減いたします。
＜投資信託の取扱い商品ラインナップ（2023年3月末時点）＞
カテゴリ
国内
海外
債券型

１（前年度末：１）

４（前年度末：５）

株式型

5（前年度末：5）

5（前年度末：５）

REIT型

２（前年度末：２）

2（前年度末：2）

バランス型

１０（前年度末：10）※ 現在，新規でお申込みいただけないファンドも含まれておりますが，公社債投信は含んでおりません。

2Ⅰ.取組状況【原則２本文および（注），原則５本文および(注１～５），原則６本文および（注１，２，２ お客さま本位のご提案と情報提供① 4，５）】•

お客さまの金融知識・経験・財産，ニーズや目的をお聞きしながら，お客さまにふさわしい提案を行った結果，「投信つみたて」を利用されるお客さまが増加しております。「毎月分配型ファンド」を選択されるお客様の比率は0％となっております。

＜投信つみたて契約件数の推移＞＜購入額に占める毎月分配型ファンドの比率＞（件）

3

Ⅰ.取組状況
２ お客さま本位のご提案と情報提供② 【原則4，原則5本文および（注1～5），原則6本文および（注1，2，4，5）】•日時タイムリーなお取引ができるように，投信非対面取引サービスを2023年4月より開始し，ご提供しております。

4Ⅰ.取組状況
３ 利益相反の適切な管理 【原則３本文および（注）】・お客さまへの商品・サービス選定や情報提供にあたり，お客さまの利益を不当に害することがないよ
うに，「利益相反管理方針」に基づき適切に管理します。
・商品選定にあたっては，手数料率に基づいた提案ではなく，あくまでもお客さまの投資判断を優先すること，また月次・年次の定期モニタリングにより適切な内部管理を行います。

【原則2本文および（注），原則6（注5）】

４ お客さま本位の業務運営を実現するための人材の育成と態勢の構築 【原則７本文および（注）】• 販売業務を行う担当者には，毎年再研修を行うことや，具体的に取扱いをしているファンドの運用会社の研修会を通じてスキルアップ向上に努めております。また組織内部にてコンプライアンス研修会なども受講しております。

5Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
１ 運用損益別顧客比率• 「運用損益別顧客比率」は，お客さまへ長期・分散投資やつみたて投資をご提案してきたことにより，2023年3月末時点では全体の69％のお客さまの損益がプラスとなりました。

お客さまのうち69％の損益がプラス

100％
69％

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Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残高上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（1/3）（2023年３月末）• ＪＡバンクでは，取扱うファンドの運用実績をお客さま本位の業務運営の観点に基づきチェックし，運用実績が優良なファンドを選定しております。
• 2023年3月末時点の預り残高上位20銘柄の平均コスト0.79％，平均リスク13.91％に対して，平均リターンは9.77％でした。
＜預り残高上位20銘柄のリスク・リターン＞＜預り残高上位20銘柄のコスト・リターン＞※ 各ファンドのコスト・リスク・リターンは，次のページに記載しております。
※赤い点は平均値を示しています。
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Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残高上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（2/3）（2022年３月末）• ＪＡバンクでは，取扱うファンドの運用実績をお客さま本位の業務運営の観点に基づきチェックし，運用実績が優良なファンドを選定しております。
• 2022年3月末時点の預り残高上位20銘柄の平均コスト0.91％，平均リスク11.99％に対して，平均リターンは9.16％でした。
＜預り残高上位20銘柄のリスク・リターン＞＜預り残高上位20銘柄のコスト・リターン＞※ 各ファンドのコスト・リスク・リターンは，次のページに記載しております。
※赤い点は平均値を示しています。
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Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残高上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（3/３）（2021年３月末）• 当会における2021年3月末時点の預り残高上位20銘柄の平均コスト0.98％，平均リスク12.91％に対して，平均リターンは9.19％となりました。

＜預り残高上位20銘柄のコスト・リターン＞＜預り残高上位20銘柄のリスク・リターン＞※ 各ファンドのコスト・リスク・リターンは，P.10～12に記載しております。
※ 赤囲みは平均値を示しています。
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Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残高上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（1/3）（2023年３月末）【預り残高上位20銘柄（設定後5年以上経過したもの）】
リターン

リスク

コスト（年率）

（年率）

全体

ファンド名

運用会社

1

セゾン・グローバルバランスファンド

セゾン投信（株）

7.18%

9.92%

0.58%

2

つみたてＮＩＳＡ米国株式 Ｓ＆Ｐ５００

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

15.05%

17.74%

0.50%

3

セゾン資産形成の達人ファンド

セゾン投信（株）

9.73%17.50%

1.54%

4ＪＡ日本株式ファンド

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

5.24%

15.43%

1.65%

5ＪＡ ＴＯＰＩＸオープン

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

5.17%

15.06%

0.94%

6

長期厳選投資 おおぶね

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

14.48%

15.74%

1.43%

9.77%

13.91%

0.79%

789
10
1112131415161718
19
20
残高上位20ファンドの残高合計／残高加重平均値※ 2023年３月末基準時点における共通ＫＰＩの対象となるファンド数は6本となります。
※ 当指標は，設立から5年が経過したファンドを対象として，リターン・リスク・コストを算出して表示しております。
10Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残高上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（2/3）（2022年３月末）【預り残高上位20銘柄（設定後5年以上経過したもの）】
リターン

リスクコスト（年率）

（年率）

全体

ファンド名

運用会社

1

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

セゾン投信（株）

8.19%

9.42%

0.58%

2

セゾン資産形成の達人ファンド

セゾン投信（株）

12.81%

16.91%

1.54%

3ＪＡ日本株式ファンド

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

8.25%

15.35%

1.65%

4

ＪＡ ＴＯＰＩＸオープン

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

7.00%

14.67%

0.94%

9.16%

11.99%

0.91%

5
6
78910
11
12
13
1415
16
17181920
残高上位20ファンドの残高合計／残高加重平均値※ 2022年３月末基準時点における共通ＫＰＩの対象となるファンド数は4本となります。
※ 当指標は，設立から5年が経過したファンドを対象として，リターン・リスク・コストを算出して表示しております。
11Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残高上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（3/3）（2021年３月末）
リターン

リスクコスト

（年率）

（年率）

全体

ファンド名

運用会社

1

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

セゾン投信（株）

7.01%

10.00%

0.59%

2

セゾン資産形成の達人ファンド

セゾン投信（株）

13.55%

16.99%

1.55%

3ＪＡ日本株式ファンド

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

10.54%

15.66%

1.65%

4

ＪＡ ＴＯＰＩＸオープン

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

9.55%

15.21%

0.94%

9.19%

12.91%

0.98%

5678
9
1011
12
13
14
15
16
17
1819
20
残高上位20ファンドの残高合計／残高加重平均値※ 2021年３月末基準時点における共通ＫＰＩの対象となるファンド数は4本となります。
※ 当指標は，設立から5年が経過したファンドを対象として，リターン・リスク・コストを算出して表示しております。
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