しんきんＵＳバランス・プラスゴールド（１年決算型）
愛称：米国キラリ
追加型投信／海外／資産複合交付運用報告書
			 第3期（決算日2024年2月26日）
作成対象期間（2023年2月28日～2024年2月26日）

第3期末（2024年2月26日）
準価
額
9,312円資 産 総 額
375百万円
第3期
騰
落
率
1.1％
分配金（税込み）合計95円
基純（注）騰落率は分配金（税込み）を分配時に再投資したものとみなして計算したもので、小数点以下第2位を四捨五入して表示しています。
（注）純資産総額の単位未満は切り捨てて表示しています。

○交付運用報告書は、運用報告書に記載すべき事項のう
ち重要なものを記載した書面です。その他の内容については、運用報告書（全体版）に記載しています。
○当ファンドは、投資信託約款において運用報告書（全体版）に記載すべき事項を、電磁的方法によりご提供する旨を定めています。弊社ホームページの「ファンド各種資料」において運用報告書（全体版）を閲覧およびダウンロードすることができます。
○運用報告書（全体版）は、受益者のご請求により交付されます。交付をご請求される場合は、販売会社まで
お問い合わせください。

受益者のみなさまへ
平素は格別のお引立てに預かり厚く御礼申し上げます。
さて、ご購入いただいております「しんきんＵＳバランス・プラスゴールド（１年決算型）」（愛称：米国キラリ）は 2024 年2月 26 日に第3期の決算を行いました。
当ファンドは、海外の複数の資産（債券・株式・金）に分散投資をすることにより、信託財産の着実な成長と安定した収益の確保を目指して運用を行っています。
ここに、期中の運用状況をご報告申し上げます。
今後とも一層のご愛顧を賜りますようお願い申し上げます。

〒 104-0031 東京都中央区京橋3丁目8番1号
https://www.skam.co.jp＜コールセンター＞

0120-781812

土日、休日を除く
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しんきんＵＳバランス・プラスゴールド（１年決算型）

運用経過
期中の基準価額等の推移 （2023 年 2 月 28 日～2024 年 2 月 26 日）

（円）
9,700

（百万円）
500

9,600

480

9,500

460

9,400

440

9,300

420

9,200

400

9,100

380

9,000

360

8,900

2023/2/27

2023/32023/42023/52023/6

基準価額（左軸）

2023/72023/82023/9

分配金再投資基準価額（左軸）2023/102023/112023/12340

2024/1 2024/2/26

純資産総額（右軸）

期 首： 9,302円
期 末： 9,312円（既払分配金（税込み）：95円）
騰落率： 1.1％（分配金再投資ベース）（注）分配金再投資基準価額は、分配金（税込み）を分配時に再投資したものとみなして計算したもので、ファンド運用の実質的なパフォーマンスを示すものです。
（注）分配金を再投資するかどうかについてはお客様がご利用のコースにより異なります。また、ファンドの購入価額により課税条件も異なります。したがって、お客様の損益の状況を示すものではありません。
（注）分配金再投資基準価額は、期首（2023 年2月 27 日）の値が基準価額と同一となるように指数化しています。
（注）上記騰落率は、小数点以下第2位を四捨五入して表示しています。

○基準価額の主な変動要因
当ファンドは、マザーファンドの受益証券への投資を通じて、海外の複数の資産（米国債券・米国株式・金）に分散投資を行うことで、信託財産の着実な成長と安定した収益の確保を目指して運用を行っています。
当期は、米国株式市場と金相場の上昇やドル高円安がファンドの基準価額に対してプラスに寄与したことを主因に基準価額は上昇しました。
各マザーファンドの主な変動要因は、次のとおりです。

米国債券●しんきん米国債券ＥＴＦマザーファンド＜上昇要因＞
・ドル高円安が進んだこと。
1

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しんきんＵＳバランス・プラスゴールド（１年決算型）＜下落要因＞
・堅調な米国経済を示唆する経済指標などを受け、米連邦準備制度理事会（ＦＲＢ）が追加利上げを行い、米国の金融引締め長期化観測が高まったことなどから、米国金利が上昇（債券価格は下落）したこと。
米国株式●しんきんＳ＆Ｐ５００インデックスマザーファンド＜上昇要因＞
・米インフレ鈍化と堅調な米経済指標などにより、（ソフトランディング）
期待が高まっ
米国経済の軟着陸たこと。
・人口知能（ＡＩ）の普及に対する期待が高まったこと。
・ドル高円安が進んだこと。
＜下落要因＞
・米シリコンバレー銀行の経営破綻などを受け、金融不安が高まったこと。
・イスラエルとハマスの紛争が勃発し、地政学リスクが高まったこと。
金●しんきんゴールドＥＴＦマザーファンド＜上昇要因＞
・米利上げ停止期待が高まったこと。
・金融不安や地政学リスクが高まったことで、金が選好されたこと。
・円安が進んだこと。
＜下落要因＞
・米国金利が上昇したこと。

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しんきんＵＳバランス・プラスゴールド（１年決算型）

１万口当たりの費用明細
項
（a） 信

目
託

金

報


当

（2023 年 2 月 28 日～2024 年 2 月 26 日）

酬

額
円
84

期

項 目 の 概 要率％0.900 （a）信託報酬＝期中の平均基準価額×信託報酬率

比

（

投

信

会

社

）

（ 39）

（0.417） 委託した資金の運用の対価

（

販

売

会

社

）

（ 42）

（0.450） 交付運用報告書等各種書類の送付、口座内でのファンドの管理、購入後の情報

（

受

託

会

社

）

（

3）

（0.033） 運用財産の管理、投信会社からの指図の実行の対価

（b） 売

買

数

料

4

0.044

（

投

券

）

4）

（0.044）

（c） 有

価

引

税

0

0.000

（

投

券

）

0）

（0.000）

用

19

0.205

（d） そ

委
資

託
信

証
資

手
託

券
信

の

証
取

託
他

証
費

（

（

提供等の対価（b）売買委託手数料＝期中の売買委託手数料÷期中の平均受益権口数
売買委託手数料は、有価証券等の売買の際、売買仲介人に支払う手数料（c）有価証券取引税＝期中の有価証券取引税÷期中の平均受益権口数
有価証券取引税は、有価証券の取引の都度発生する取引に関する税金（d）その他費用＝期中のその他費用÷期中の平均受益権口数

（

保

管

費

用

）

（ 17）

（0.179） 保管費用は、海外における保管銀行等に支払う有価証券等の保管および資金

（

監

査

費

用

）

（

1）

（0.005） 監査費用は、監査法人等に支払うファンドの監査に係る費用

）

（

2）

（0.020） 信託事務の処理等に要するその他の諸費用

（

そ
合

の

他
計

107

の送金・資産の移転等に要する費用

1.149

期中の平均基準価額は、9,386円です。
（注）期中の費用（消費税等の掛かるものは消費税等を含む）は、追加・解約により受益権口数に変動があるため、簡便法により算出した結果です。
（注）各金額は項目ごとに円未満は四捨五入しています。
（注）売買委託手数料、有価証券取引税およびその他費用は、このファンドが組み入れている親投資信託が支払った金額のうち、当ファンドに対応するものを含みます。
（注）各比率は1万口当たりのそれぞれの費用金額（円未満の端数を含む）を期中の平均基準価額で除して 100 を乗じたもので、項目ごとに小数点以下第3位未
満は四捨五入しています。

3

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しんきんＵＳバランス・プラスゴールド（１年決算型）（参考情報）◯総経費率
当期中の運用・管理にかかった費用の総額（原則として、募集手数料、売買委託手数料および有価証券取引税を除く。
）を期中の平均受益権口数に期中の平均基準価額（１口当たり）を乗じた数で除した総経費率（年率）は 1.15％です。
運用管理費用等
0.04％

その他費用
0.21％

運用管理費用
（受託会社）
0.03％

投資先
ファンド
0.04％

運用管理費用
（投信会社）
0.42％

総経費率
1.15％

当ファンド
1.11％
運用管理費用（販売会社）
0.45％（単位：％）

総経費率（①＋②）

1.15①当ファンドの費用の比率

1.11②投資先ファンドの運用管理費用等の比率

0.04（注）当ファンドの費用は１万口当たりの費用明細において用いた簡便法により算出したものです。
（注）各費用は、原則として、募集手数料、売買委託手数料および有価証券取引税を含みません。
（注）各比率は、年率換算した値です。
（注）投資先ファンドとは、当ファンドの親投資信託が組み入れている投資信託証券です。
（注）当ファンドの費用は、親投資信託が支払った費用を含み、投資先ファンドが支払った費用を含みません。
（注）当ファンドの費用と投資先ファンドの費用は、計上された期間が異なる場合があります。
（注）投資先ファンドには運用管理費用等の他に費用がある場合がありますが、上記には含まれておりません。
（注）上記の前提条件で算出したものです。このため、これらの値はあくまでも参考であり、実際に発生した費用の比率とは異なります。

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しんきんＵＳバランス・プラスゴールド（１年決算型）

最近5年間の基準価額等の推移

（2019 年 2 月 25 日～2024 年 2 月 26 日）（円）
11,000

（百万円）
1,200

10,5001,000

10,000

800

9,500

600

9,000

400

8,500

200

8,000

2019/2

2020/2
基準価額（左軸）

2021/22022/22023/2

分配金再投資基準価額（左軸）

純資産総額（右軸）

02024/2（注）分配金再投資基準価額は、分配金（税込み）を分配時に再投資したものとみなして計算したもので、ファンド運用の実質的なパフォーマンスを示すものです。
（注）分配金を再投資するかどうかについてはお客様がご利用のコースにより異なります。また、ファンドの購入価額により課税条件も異なります。したがって、お客様の損益の状況を示すものではありません。
（注）当ファンドの設定日は 2021 年6月 14 日です。

2021年6月14日 2022年2月25日 2023年2月27日 2024年2月26日
設定日
決算日
決算日
決算日
基準価額
（円）
10,000
9,921
9,302
9,312
期間分配金合計（税込み） （円）－0095
分配金再投資基準価額騰落率（％）
－
△ 0.8
△ 6.2
1.1
純資産総額
（百万円）
18
308
362
375
（注）上記騰落率は、小数点以下第2位を四捨五入して表示しています。
（注）純資産総額の単位未満は切り捨てて表示しています。
（注）騰落率は1年前の決算応当日との比較です。
ただし、設定日の基準価額は設定当初の金額、純資産総額は設定当初の元本額を表示しており、2022 年2月 25 日の騰落率は設定当初との比較です。
（注）当ファンドは、海外の複数の資産（債券・株式・金）に分散投資を行っていますが、特定の指数を上回る、または連動を目指した運用を行っていないため、ベンチマークおよび参考指標はありません。

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しんきんＵＳバランス・プラスゴールド（１年決算型）

投資環境



（2023 年 2 月 28 日～2024 年 2 月 26 日）（米国債券市況）
当期の米国国債市場は、米 10 年債利回りが上昇（価格は下落）しました。
期首、米インフレ懸念などにより米 10 年債利回りは 4.0％程度に上昇した後、2023 年3月に米シリコ
ンバレー銀行の経営破綻などにより、リスク回避の動きが強まったことなどから、同利回りは3％台前半まで低下し、5月中旬にかけて3.5％を挟んでのレンジ圏での推移となりました。その後10月にかけて、堅調な米国経済を示唆する経済指標が相次いだことやＦＲＢが金融引締めの長期化を示唆したことに加え、米国国債の発行増額による需給悪化懸念により、米 10 年債利回りは上昇基調で推移し、一時 5.0％台まで上昇しました。11 月から 12 月にかけては、米財務省が発表した四半期国債発行計画での発行の増額規模が市場予想を下回り、米国国債の需給悪化懸念が後退したことや、米インフレが鈍化傾向を示
す中、ＦＲＢがハト派的な姿勢を示し、利上げ停止と早期利下げ期待が高まったことから、米 10 年債利
回りは低下基調となり、3.8％程度まで低下しました。2024 年1月から期末にかけては、ＦＲＢ高官による市場の早期利下げ観測をけん制する発言や堅調な米経済指標が相次いだことから、早期利下げ期待が後退し、米 10 年債利回りは 4.3％程度まで上昇しました。
なお、ＦＲＢは 2023 年3月、5月、7月の米連邦公開市場委員会（ＦＯＭＣ）でそれぞれ 0.25％の利上げを行い、政策金利のフェデラル・ファンド（ＦＦ）金利の誘導目標は期末時点で 5.25～5.50％となっています。
（米国株式市況）
当期の米国株式市場は、全体として上昇しました。
2023 年3月に米シリコンバレー銀行の経営破綻などを受け、金融不安が高まり、米国株式が下落する局面はありましたが、欧米の金融当局による金融支援策などを受けて金融不安が和らいだことに加え、米インフレ鈍化と堅調な米経済指標を背景にソフトランディング期待が高まったことや、
人工知能
（ＡＩ）
の普及への期待によるテクノロジー株の上昇などから、7月にかけて米国株式は上昇基調で推移しました。8月から 10 月にかけては、ＦＲＢの金融引締め長期化観測が高まり、米国金利が上昇したことや、
イスラエルとハマスの紛争が勃発し、地政学リスクが高まったことなどから、米国株式は下落しました。
11 月から期末にかけては、ＦＲＢの利上げ停止と早期利下げ観測が高まったことや、米国経済のソフト
ランディング期待とＡＩ関連企業を始めとする企業業績の改善期待が高まったことなどを受け、米国株
式は上昇基調で推移しました。
（金市況）
当期の金相場は、上昇しました。
2023 年3月に米シリコンバレー銀行の経営破綻などにより、金融不安が高まったことで、安全資産として選好されやすい金は大きく上昇しました。その後金融不安は後退しましたが、米国景気の先行き懸念の高まりや米インフレ鈍化を受けたドル安などを受け、5月上旬にかけて金相場は堅調に推移しました。5月中旬から 10 月上旬にかけては、堅調な米国経済を示唆する経済指標が相次ぎ、ＦＲＢがタカ派的な姿勢を示したことで、金融引締め長期化懸念が高まったことなどから、下落基調で推移しました。
その後、イスラエルとハマスとの間で紛争が勃発すると、地政学リスクの高まりにより、金相場は大き6

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しんきんＵＳバランス・プラスゴールド（１年決算型）

く上昇しました。12 月末にかけても、米インフレが鈍化傾向を示し、ＦＲＢがハト派的な姿勢を示したことで、利上げ停止と早期利下げ期待が高まり、米国金利の低下やドル安が進行する中、金相場は上昇基調で推移しました。2024 年1月から期末にかけては、ＦＲＢ高官による市場の早期利下げ観測をけん制する発言や堅調な米経済指標などを受けて、早期利下げ期待が後退し、米国金利の上昇とドル高が進行する中、軟調に推移しました。
（為替市況）
当期の為替（ドル円）相場は、ドル高円安となりました。
2023 年3月に米シリコンバレー銀行の経営破綻などを受け、ＦＲＢによる早期の利上げ停止観測が高まったことから、ドル円は 137 円程度から 130 円程度まで下落しました。4月から6月にかけては、堅調な米経済指標を受けて米追加利上げ観測が高まったことや、植田日銀総裁が現行の金融政策を維持する姿勢を示し、日銀の早期政策修正観測が後退したことなどから、ドル円は上昇基調で推移し、145 円
程度まで上昇しました。7月に米国の非農業部門雇用者数やインフレ指標が市場予想を下回ったことや、日銀が金融政策決定会合で市場予想に反して長短金利操作の運用柔軟化を決定したことなどから、137～138 円台に下落する局面はありましたが、ＦＲＢの金融引締め長期化観測が高まり、米国金利が上昇する中、11 月中旬にかけてドル円は上昇基調で推移し、151 円台後半まで上昇しました。その後 12 月末
にかけては、
ＦＲＢの利上げ停止と早期利下げ期待が高まったことなどから、
ドル円は下落基調で推移し、一時 140 円台前半まで下落しました。2024 年1月から期末にかけては、ＦＲＢ高官による市場の早期利下げ観測をけん制する発言などを受けて早期利下げ期待が後退する中、ドル円は 150 円台まで上昇しました。

7

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しんきんＵＳバランス・プラスゴールド（１年決算型）

当ファンドのポートフォリオ（2023 年 2 月 28 日～2024 年 2 月 26 日）

当ファンドでは、親投資信託である「しんきん米国債券ＥＴＦマザーファンド」（米国債券）、「しんきんＳ＆Ｐ５００インデックスマザーファンド」（米国株式）、「しんきんゴールドＥＴＦマザーファンド」（金）の受益証券への投資を通じて、海外の複数の資産（米国債券・米国株式・金）に分散投資を行いました。
当ファンドは、米国債券の投資比率を「60％程度」としつつ、ファンドの基準価額の変動リスクを一定の水準に抑制することを目標として、米国株式と金への投資比率をそれぞれ「2.5～20％程度」の範囲内で調整します。当期は、2023 年3月と6月に基準価額の変動リスクが低下したことから、米国株式と金への投資比率を引き上げましたが、7月と8月に基準価額の変動リスクが上昇したことから、米国株
式と金への投資比率を引き下げました。その後、基準価額の変動リスクが大きい状態が続いたことから、
米国株式と金への投資比率を低位で維持しました。
また、米国債券については、原則として為替ヘッジを行っています。
当期の各月末および決算日（2024 年2月 26 日）の各資産（該当するマザーファンド）への投資比率は、下表のとおりです。
米国債券
2023 年

2024 年

米国株式

金

2月

60.7％

2.9％

2.9％

3月

60.6％

7.3％

7.1％

4月

60.1％

7.4％

7.2％

5月

60.2％

7.7％

7.6％

6月

60.2％

14.6％

14.5％

7月

60.3％

11.3％

11.3％

8月

60.0％

4.5％

4.5％

9月

60.2％

4.6％

4.5％

10 月

59.7％

4.6％

4.6％

11 月

59.6％

4.7％

4.7％

12 月

59.9％

4.6％

4.6％

1月

60.0％

4.8％

4.8％

2月

60.1％

5.1％

5.0％

各マザーファンドの運用経過は、次のとおりです。

米国債券●しんきん米国債券ＥＴＦマザーファンド
信託財産の成長を目指し、上場投資信託である「ｉシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ＥＴＦ」を
主要投資対象として運用を行いました。上場投資信託の組入比率は、高位を保つように努めました。
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米国株式●しんきんＳ＆Ｐ５００インデックスマザーファンド
Ｓ＆Ｐ 500 指数（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果を目指し、上場投資信託である「ｉシェアーズ・コアＳ＆Ｐ 500 ＥＴＦ」を主要投資対象として運用を行いました。上場投資信託の組入比率は、高位を保つように努めました。
金●しんきんゴールドＥＴＦマザーファンド
金地金価格への連動と信託財産の成長を目指し、上場投資信託である「ｉシェアーズ ゴールド・ト
ラスト」を主要投資対象として運用を行いました。上場投資信託の組入比率は、高位を保つように努めました。

当ファンドのベンチマークとの差異

（2023 年 2 月 28 日～2024 年 2 月 26 日）

当ファンドは、海外の複数の資産（米国債券・米国
株式・金）に分散投資を行っていますが、特定の指数を上回る、または連動を目指した運用を行っていない
ため、ベンチマークおよび参考指標はありません。
右記のグラフは、期中の当ファンドの基準価額騰落
率です。

基準価額（期別騰落率）
（％）
1.4
1.2
1.0
0.8
0.6
0.4
0.2
0.0
-0.2

第3期
2024/2/26
基準価額（注）基準価額の騰落率は分配金込みです。

9

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しんきんＵＳバランス・プラスゴールド（１年決算型）

分配金

（2023 年 2 月 28 日～2024 年 2 月 26 日）

当期の分配金については、経費控除後の配当等収益や期末の基準価額水準等を勘案して、1万口当たり 95 円（税込み）としました。
なお、収益分配に充てなかった部分については、信託財産中に留保し、運用の基本方針に基づいて運用を行います。
分配原資の内訳（単位：円、１ 万口当たり、
税込み）

第３期
2023年２月28日～
2024年２月26日
当期分配金95（対基準価額比率）
1.010％
当期の収益
95
当期の収益以外－
翌期繰越分配対象額
56
項目（注）対基準価額比率は当期分配金（税込み）の期末基準価額（分配金込み）に対する比率であり、ファンドの収益率とは異なります。
（注）当期の収益、当期の収益以外は小数点以下切捨てで算出しているため合計が当期分配金と一致しない場合があります。

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しんきんＵＳバランス・プラスゴールド（１年決算型）

今後の運用方針
引き続き運用の基本方針に従い、主として親投資信託である「しんきん米国債券ＥＴＦマザーファンド」（米国債券）、「しんきんＳ＆Ｐ５００インデックスマザーファンド」（米国株式）、「しんきんゴールド
ＥＴＦマザーファンド」（金）の受益証券への投資を通じて、海外の複数の資産（米国債券・米国株式・金）に分散投資を行います。
各資産への投資比率は、米国債券の投資比率を「60％程度」としつつ、ファンドの基準価額の変動リ
スクを一定の水準に抑制することを目標として、米国株式と金への投資比率をそれぞれ「2.5～20％程度」の範囲内で調整します。米国株式と金の投資比率は、ほぼ同じ比率とします。
なお、米国債券については、原則として為替ヘッジを行います。
各マザーファンドの運用方針は、次のとおりです。

米国債券●しんきん米国債券ＥＴＦマザーファンド
主として上場投資信託である「ｉシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ＥＴＦ」へ投資することで、実質的に米国の債券に投資を行い、信託財産の成長を目指します。
米国株式●しんきんＳ＆Ｐ５００インデックスマザーファンド
主として上場投資信託である「ｉシェアーズ・コアＳ＆Ｐ 500 ＥＴＦ」へ投資することで、実質的に米国の株式に投資を行い、Ｓ＆Ｐ 500 指数（配当込み、円換算ベース）に連動することを目指します。
金●しんきんゴールドＥＴＦマザーファンド
主として上場投資信託である「ｉシェアーズ ゴールド・トラスト」へ投資することで、金地金価格への連動と信託財産の成長を目指します。

11

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9:32:12

しんきんＵＳバランス・プラスゴールド（１年決算型）

お知らせ
該当事項はございません。

当ファンドの概要
商 品 分 類 追加型投信／海外／資産複合
信 託 期 間 無期限①主として各マザーファンドの受益証券への投資を通じて、海外の複数の資産（債券・株式・金）に分散投資を行います。
②各マザーファンドの受益証券への投資比率は、以下の資産配分比率を目指します。
資産

運 用 方 針マザーファンド

資産配分比率米国債券

しんきん米国債券ＥＴＦマザーファンド

米国株式

しんきんＳ＆Ｐ５００インデックスマザーファンド

2.5％～20％程度

しんきんゴールドＥＴＦマザーファンド

2.5％～20％程度

金

60％程度

③ファンドの基準価額の変動リスクを一定の水準に抑制することを目標として、米国株式と金への投資比率を上記の資産配分比率の範囲内で調整し、短期金融資産を組み入れます。（米国株式と金の資産配分は、ほぼ同じ比率とします。）④しんきん米国債券ＥＴＦマザーファンドについては、原則として為替ヘッジを行います。
⑤資金動向および市況動向等に急激な変化が生じたとき等やむを得ない事情が発生した場合には、上記のような運用ができないことがあります。
主 要 投 資 対 象 マザーファンドの受益証券を主要投資対象とし、短期金融資産にも投資を行います。
運 用 方 法海外の複数の資産（債券・株式・金）に分散投資をすることにより、信託財産の着実な成長と安定した収益の確保を目指して運用を行います。

年１回の決算日に、原則として以下の方針に基づき分配を行います。
①分配対象額は、経費控除後の繰越分を含めた利子・配当等収益と売買益（評価益を含みます。
）等の全額とします。
分 配 方 針②分配金額は、委託者が基準価額水準、市況動向等を勘案して決定します。ただし、分配対象収益が少額の場合は、分配を行わないことがあります。

12

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しんきんＵＳバランス・プラスゴールド（１年決算型）（参考情報）○当ファンドと代表的な資産クラスとの騰落率の比較（％）
100（2019年2月末～2024年1月末）

80
60
40
20
0
-20
-40

当ファンド

日本株

先進国株

最大値（当ファンド）

最大値
最小値
平均値

当ファンド
1.7
△ 8.8
△ 3.8

日本株
42.1
△ 11.4
9.1

新興国株

最大値

日本国債

最小値（当ファンド）

先進国株
59.8
△ 12.4
16.8

新興国株
62.7
△ 19.4
7.6

先進国債
最小値

新興国債

平均値

日本国債
5.4
△ 5.5
△ 0.7

先進国債
14.8
△ 6.1
3.9

（単位：％）

新興国債
21.5
△ 8.8
5.2

（注）全ての資産クラスが当ファンドの投資対象とは限りません。
（注）2019 年2月から 2024 年1月の5年間の各月末における直近1年間の騰落率の最大値・最小値・平均値を表示したものです。なお、当ファンドは2022 年6月以降の年間騰落率を用いています。
（注）上記の騰落率は決算日に対応した数値とは異なります。
（注）当ファンドは分配金再投資基準価額の騰落率です。

《各資産クラスの指数》
日 本 株：東証株価指数（TOPIX）（配当込み）
先進国株：MSCI － KOKUSAI インデックス（配当込み、円ベース）
新興国株：MSCI エマージング・マーケット・インデックス（配当込み、円ベース）
日本国債：NOMURA － BPI 国債
先進国債：FTSE 世界国債インデックス（除く日本、円ベース）
新興国債：JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックス－エマージング・マーケッツ・グローバル・ディバーシファイド（円ベース）※各指数についての説明は、21 ページの「代表的な資産クラスとの騰落率の比較に用いた指数について」をご参照ください。
（注）海外の指数は、為替ヘッジなしによる投資を想定して、円換算しています。

13

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9:32:12

しんきんＵＳバランス・プラスゴールド（１年決算型）

当ファンドのデータ
組入資産の内容

（2024 年 2 月 26 日現在）

○組入上位ファンド
銘

柄

名

第3期末

％
60.1
5.1
5.0
3銘柄

しんきん米国債券ＥＴＦマザーファンド
しんきんＳ＆Ｐ５００インデックスマザーファンド
しんきんゴールドＥＴＦマザーファンド
組入銘柄数（注）組入比率は純資産総額に対する評価額の割合です。
（注）組入銘柄に関する詳細な情報等につきましては、運用報告書（全体版）に記載しています。

○資産別配分

○国別配分○通貨別配分

その他
29.8％

その他
29.8％

親投資信託受益証券
70.2％

その他
29.8％

日本
70.2％

円
70.2％

（注）比率は当ファンドの純資産総額に対する割合です。
（注）国別配分につきましては発行国もしくは投資国を表示しています。
（注）その他は、日本円による現金、コール・ローン等を示します。

純資産等
項

目

純 資 産 総 額
受 益 権 総 口 数
1万口当たり基準価額

第3期末
2024年2月26日
375,273,817円
402,982,805口
9,312円（注）期中における追加設定元本額は 75,857,618 円、同解約元本額は 62,773,756 円です。

14

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142024/03/27

9:32:12

しんきんＵＳバランス・プラスゴールド（１年決算型）

組入上位ファンドの概要
しんきん米国債券ＥＴＦマザーファンド【１万口当たりの費用明細】【基準価額の推移】（円）
13,000（2023 年 2 月 28 日～2024 年 2 月 26 日）（2023年2月28日～2024年2月26日）

期
額
比 率
円
％
（a） 売 買 委 託 手 数 料
30.026（ 投 資 信 託 証 券 ）（ 3）（0.026）（b） 有 価 証 券 取 引 税
00.000（ 投 資 信 託 証 券 ）（ 0）（0.000）
（c） そ
の
他
費
用
17
0.146
（
保
管
費
用
）
（16）
（0.143）
（
そ
の
他
）
（ 0）
（0.003）
合
計
20
0.172
期中の平均基準価額は、11,413円です。
項

12,50012,00011,50011,00010,50010,0002023/32023/52023/72023/92023/11 2024/1

目

金

当

（米
11

11

10

10

9

9

（注）上記項目の概要につきましては、
運用報告書（全体版）をご参照ください。
（注）各金額は項目ごとに円未満は四捨五入しています。
（注）各比率は1万口当たりのそれぞれの費用金額（円未満の端数を含む）
を期中の平均基準価額で除して 100 を乗じたもので、項目ごとに小数点以下第3位未満は四捨五入しています。

【組入上位銘柄】
銘

柄

名業 種 / 種 別 等

1 ISHARES CORE U.S. AGGREGATE BOND ETF
組入銘柄数

投資信託受益証券（注）比率は、純資産総額に対する割合です。
（注）組入銘柄に関する詳細な情報等につきましては、運用報告書（全体版）に記載しています。
（注）国（地域）につきましては発行国もしくは投資国を表示しています。

【資産別配分】
その他
0.1％

通

米国

比率
％
99.9

【通貨別配分】その他
0.1％

外国投資信託受益証券
99.9％

国（ 地 域 ）米ドル
1銘柄【国別配分】

1
2
3
4
5
6
7
8
9
10

（2024 年 2 月 26 日現在）

貨

その他
0.1％

米国
99.9％

※マ

米ドル
99.9％

（注）比率は当ファンドの純資産総額に対する割合です。
（注）国別配分につきましては発行国もしくは投資国を表示しています。
※当マザーファンドの計算期間における運用経過の説明は運用報告書（全体版）をご参照ください。

（注15

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1152024/03/12
2024/03/27

14:13:43
9:32:1290059_【添しんきんＵＳバランス・プラスゴールド（１年決算型）＜ご参考＞ iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF※ BlackRock Inc. 作成の ANNUAL REPORT の内容を基に、しんきんアセットマネジメント投信（株）が作成しています。

日）【費用比率】【 1 口当たり純資産価額の推移】（米ドル）
115.00率％（2022 年 3 月 1 日～2023 年 2 月 28 日）（2022年3月1日～2023年2月28日）

項

％

0.03

100.00

）
）

95.00
90.00

い。

2022/32022/52022/82022/112023/2【組入上位 10 銘柄】

む）
小数

銘
1 TREASURY NOTE
2 TREASURY NOTE
3 UMBS 30YR TBA(REG A)
4 TREASURY NOTE
5 TREASURY NOTE
6 TREASURY NOTE (OLD)
7 FNMA 30YR UMBS
8 UMBS 30YR TBA(REG A)
9 TREASURY BOND
10 TREASURY NOTE

在）

率
％

12

率

（注）エクスペンスレシオは、当期間中の平均資産残高に対する運用その他の経費の比率を表示しています。

105.00）比エ ク ス ペ ン ス レ シ オ

110.00

）

目

柄

名

利

率

満

％

0.38
2.88
2.50
0.75
0.38
4.13
2.00
3.00
1.88
1.88

組入銘柄数

期

日

（2023 年 2 月 28 日現在）

2026/1/31
2032/5/15
2023/3/13
2028/1/31
2025/11/30
2032/11/15
2051/10/1
2023/3/13
2051/2/15
2032/2/15
10,771銘柄

比

率

％
0.7
0.5
0.5
0.5
0.5
0.5
0.4
0.4
0.4
0.4

※マネー・マーケット・ファンドを除いて表示しています。

【資産別配分】その他
0.0％【国別配分】【通貨別配分】

その他
0.0％

外国債券
100.0％

その他
0.0％

米国
100.0％

米ドル
100.0％（注）比率は純資産総額に対する割合です。

16

14:13:43

交付_90059_140884_20240226_再校_しんきんＵＳバランス・プラスゴールド（１年決算型）【愛称：米国キラリ】_1001869.indd
90059_【添】iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF_1009104.indd
1162024/03/12
2024/03/27

17:36:45
9:32:13

しんきんＵＳバランス
しんきんＳ＆Ｐ５００インデックスファンド・プラスゴールド（１年決算型）

組入上位ファンドの概要
しんきんＳ＆Ｐ５００インデックスマザーファンド【１万口当たりの費用明細】【基準価額の推移】（円）
17,000（2022 年 12 月 21 日～2023 年 12 月 20 日）（2022年12月21日～2023年12月20日）

期
額
比 率
円
％
（a） 売 買 委 託 手 数 料
10.007（ 投 資 信 託 証 券 ）（1）（0.007）（b） 有 価 証 券 取 引 税
00.000（ 投 資 信 託 証 券 ）（0）（0.000）
（c） そ
の
他
費
用
2
0.014
（
保
管
費
用
）
（2）
（0.014）
（
そ
の
他
）
（0）
（0.000）合計
30.021
期中の平均基準価額は、13,546円です。
項

16,00015,00014,00013,00012,00011,00010,0002023/12023/32023/52023/72023/92023/11

目

金

当

（米
50

45

40

35

30

（注）上記項目の概要につきましては、
運用報告書（全体版）をご参照ください。
（注）各金額は項目ごとに円未満は四捨五入しています。
（注）各比率は1万口当たりのそれぞれの費用金額（円未満の端数を含む）
を期中の平均基準価額で除して 100 を乗じたもので、項目ごとに小数点以下第3位未満は四捨五入しています。

【組入上位銘柄】
銘

柄

名業 種 / 種 別 等

1 ISHARES CORE S&P 500 ETF
組入銘柄数

投資信託受益証券（注）比率は、純資産総額に対する割合です。
（注）組入銘柄に関する詳細な情報等につきましては、運用報告書（全体版）に記載しています。
（注）国（地域）につきましては発行国もしくは投資国を表示しています。

【資産別配分】
その他
0.2％

通

米国

比率
％
99.8

【通貨別配分】その他
0.2％

外国投資信託受益証券
99.8％

国（ 地 域 ）米ドル
1銘柄【国別配分】

1
2
3
4
5
6
7
8
9
10

（2023 年 12 月 20 日現在）

貨

その他
0.2％

米国
99.8％

米ドル
99.8％

（注）比率は当ファンドの純資産総額に対する割合です。
（注）国別配分につきましては発行国もしくは投資国を表示しています。
※当マザーファンドの計算期間における運用経過の説明は運用報告書（全体版）をご参照ください。

（注

17
11

交付_90059_140884_20240226_再校_しんきんＵＳバランス・プラスゴールド（１年決算型）【愛称：米国キラリ】_1001869.indd
交付_90059_140883_20231220_再校_しんきんS&P500インデックスファンド_994528.indd
交付_90059_159445_20231220_しんきんS&P500インデックスマザーファンド_994527.indd 111

17

2024/01/24
2024/01/10
2024/03/27

17:28:40
20:30:04
9:32:13

交付_9005
90059_【添ンド

しんきんＵＳバランス
しんきんＳ＆Ｐ５００インデックスファンド・プラスゴールド（１年決算型）＜ご参考＞ iShares Core S&P 500 ETF※ BlackRock Inc. 作成の ANNUAL REPORT の内容を基に、しんきんアセットマネジメント投信（株）が作成しています。

日）【費用比率】【 1 口当たり純資産価額の推移】（米ドル）
500.00率％（2022 年 4 月 1 日～2023 年 3 月 31 日）（2022年4月1日～2023年3月31日）

項）

400.00））350.002022/42022/62022/92022/12％0.03

2023/3【組入上位 10 銘柄】

む）
小数

銘
1 APPLE INC
2 MICROSOFT CORP
3 AMAZON COM INC
4 NVIDIA CORP
5 ALPHABET INC CLASS A
6 TESLA INC
7 BERKSHIRE HATHAWAY INC CLASS B
8 ALPHABET INC CLASS C
9 META PLATFORMS INC CLASS A
10 EXXON MOBIL CORP

在）

率
％

24
10

率

（注）エクスペンスレシオは、当期間中の平均資産残高に対する運用その他の経費の比率を表示しています。

300.00い。

比エ ク ス ペ ン ス レ シ オ

450.00

）

目

柄

比

組入銘柄数

【資産別配分】その他
0.3％（2023 年 3 月 31 日現在）

名

503銘柄
【国別配分】

％
7.1
6.2
2.7
2.0
1.8
1.6
1.6
1.6
1.4
1.3

【通貨別配分】

その他
0.3％

外国株式
99.7％

率

その他
0.3％

米国
99.7％

米ドル
99.7％

（注）比率は純資産総額に対する割合です。

18
12

17:28:40
20:30:04

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交付_90059_140883_20231220_再校_しんきんS&P500インデックスファンド_994528.indd
90059_【添】iShares Core S&P 500 ETF_999308.indd
1
12

18

2024/01/24
2024/01/10
2024/03/27

17:28:40
19:41:45
9:32:13

しんきんＵＳバランス・プラスゴールド（１年決算型）

しんきんゴールドＥＴＦマザーファンド【１万口当たりの費用明細】【基準価額の推移】（円）
14,500（2023 年 2 月 28 日～2024 年 2 月 26 日）（2023年2月28日～2024年2月26日）

期
額
比 率
円
％
（a） 売 買 委 託 手 数 料
560.435（ 投 資 信 託 証 券 ）（ 56）（0.435）（b） 有 価 証 券 取 引 税
00.001（ 投 資 信 託 証 券 ）（ 0）（0.001）
（c） そ
の
他
費
用
158
1.220
（
保
管
費
用
）
（155）
（1.196）
（
そ
の
他
）
（ 3）
（0.024）
合
計
214
1.656
期中の平均基準価額は、12,925円です。
項

14,00013,50013,00012,50012,00011,50011,0002023/32023/52023/72023/92023/11 2024/1

目

金

当

（米
4

4

4

3

3

3

3

3

（注）上記項目の概要につきましては、
運用報告書（全体版）をご参照ください。
（注）各金額は項目ごとに円未満は四捨五入しています。
（注）各比率は1万口当たりのそれぞれの費用金額（円未満の端数を含む）
を期中の平均基準価額で除して 100 を乗じたもので、項目ごとに小数点以下第3位未満は四捨五入しています。

【組入上位銘柄】
銘

柄

名業 種 / 種 別 等

1 ISHARES GOLD TRUST
組入銘柄数

投資信託受益証券（注）比率は、純資産総額に対する割合です。
（注）組入銘柄に関する詳細な情報等につきましては、運用報告書（全体版）に記載しています。
（注）国（地域）につきましては発行国もしくは投資国を表示しています。

【資産別配分】
その他
0.1％

通

国（ 地 域 ）米ドル
1銘柄【国別配分】

米国

比率
％
99.9

【通貨別配分】その他
0.1％

外国投資信託受益証券
99.9％（2024 年 2 月 26 日現在）

貨

その他
0.1％

米国
99.9％

米ドル
99.9％

（注）比率は当ファンドの純資産総額に対する割合です。
（注）国別配分につきましては発行国もしくは投資国を表示しています。
※当マザーファンドの計算期間における運用経過の説明は運用報告書（全体版）をご参照ください。

19

交付_90059_140884_20240226_再校_しんきんＵＳバランス・プラスゴールド（１年決算型）【愛称：米国キラリ】_1001869.indd
交付_90059_159448_20240226_しんきんゴールドＥＴＦマザーファンド_1001868.indd
1192024/03/12
2024/03/27

14:29:07
9:32:1490059_【添しんきんＵＳバランス・プラスゴールド（１年決算型）＜ご参考＞ iShares Gold Trust※ BlackRock Inc. のホームページ掲載データを基に、しんきんアセットマネジメント投信（株）が作成しています。

日）【費用比率】【 1 口当たり純資産価額の推移】
（米ドル）
44.00

率
％

（2023 年 1 月 1 日～2023 年 12 月 31 日）（2023年1月1日～2023年12月31日）

項

42.00

）

ス

ポ

ン

目
サ

ー

比
費

用

率

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（注）スポンサー費用とは、ファンド管理に掛かる費用をいいます。

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しんきんＵＳバランス・プラスゴールド（１年決算型）＜代表的な資産クラスとの騰落率の比較に用いた指数について＞
騰落率は、データソースが提供する各指数をもとに株式会社野村総合研究所が計算しており、その内容について、信憑性、正確性、完全性、最新性、網羅性、適時性を含む一切の保証を行いません。また、
当該騰落率に関連して資産運用または投資判断をした結果生じた損害等、当該騰落率の利用に起因する損害および一切の問題について、何らの責任も負いません。
○東証株価指数（TOPIX）（配当込み）
東証株価指数（TOPIX）（配当込み）は、日本の株式市場を広範に網羅するとともに、投資対象としての機能性を有するマーケット・ベンチマークで、配当を考慮したものです。なお、TOPIX に関する著作権、知的財産権
その他一切の権利は株式会社ＪＰＸ総研又は株式会社ＪＰＸ総研の関連会社に帰属します。
○MSCI － KOKUSAI インデックス（配当込み、円ベース）
MSCI － KOKUSAI インデックス（配当込み、円ベース）は、MSCI Inc. が開発した、日本を除く世界の先進国の株式を対象として算出した指数で、配当を考慮したものです。なお、MSCI Index に関する著作権、知的財
産権その他一切の権利は、MSCI Inc. に帰属します。
○MSCI エマージング・マーケット・インデックス（配当込み、円ベース）
MSCI エマージング・マーケット・インデックス（配当込み、円ベース）は、MSCI Inc. が開発した、世界の新興国の株式を対象として算出した指数で、配当を考慮したものです。なお、MSCI Index に関する著作権、知的財産権その他一切の権利は、MSCI Inc. に帰属します。
○NOMURA － BPI 国債
NOMURA － BPI 国債は、野村フィデューシャリー・リサーチ＆コンサルティング株式会社が発表している日
本の国債市場の動向を的確に表すために開発された投資収益指数です。なお、NOMURA － BPI 国債に関する
著作権、商標権、知的財産権その他一切の権利は、野村フィデューシャリー・リサーチ＆コンサルティング株
式会社に帰属します。
○FTSE 世界国債インデックス（除く日本、円ベース）
FTSE 世界国債インデックス（除く日本、円ベース）は、FTSE Fixed Income LLC により運営され、日本を除く世界主要国の国債の総合収益率を各市場の時価総額で加重平均した指数です。なお、FTSE 世界国債インデックスに関する著作権等の知的財産その他一切の権利は、FTSE Fixed Income LLC に帰属します。
（円ベース）○JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックス－エマージング・マーケッツ・グローバル・ディバーシファイド
JP モルガン・ガバメント・ボンド・インデックス － エマージング・マーケッツ・グローバル・ディバーシファ
イド（円ベース）は、J.P. Morgan Securities LLC が算出、公表している、新興国が発行する現地通貨建国債を対象にした指数です。なお、JP モルガン・ガバメント・ボンド・インデックス － エマージング・マーケッツ・
グローバル・ディバーシファイドに関する著作権、知的財産権その他一切の権利は、J.P. Morgan Securities
LLC に帰属します。

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