ROBOPRO 重要情報シート（個別商品編）質問・回答例
2024 年 1 月

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質問

回答

あなたの会社が提供する

ROBOPRO は、組み入れた株式や債券等の値動き、為替相場の変動等により運用資産商品のうち、この商品の時価評価額が大きく変動する可能性があります。これによりお客様の投資元本は保証さが、私の知識、経験、財れているものではなく、これを割り込むおそれがあります。したがって、ある程度元本割れのリス

産状況、ライフプラン、投クを許容できる方に、中長期の資産形成目的で保有していただくことを想定している商品で資目的に照らして、ふさす。

わしいという根拠は何※こちらは重要情報シート（個別商品編）「ROBOPRO（投資一任契約）」の「質問か。

例」に対する一般的な回答です。

こ の 商 品 を購 入 し た 場

ROBOPRO の運用状況は、当社ウェブサイトにログイン後のマイページから資産残高、評価合、どのようなフォローアッ損益、資産推移等を確認できるほか、半年に 1 回の頻度で電子交付される投資一任口

プを受けることができるの座での運用状況を記した運用報告書を確認することができます。

か。
また、直近 1 ヵ月間の市場動向を踏まえた運用実績として、リバランスでの投資配分の変更内容や市況等を解説したレポートを公開しております。
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この商品が複数の商品メリットとして、幅広い複数の投資対象に投資しますので、単一の資産（株式など）への投を組み合わせたものであ資と比較して、リスクの低減効果が期待できます。

る場合、個々の商品購また、複数の資産に分散して投資するバランスファンドとの比較では、ROBOPRO は相場の入と比べて、どのようなメ先読みに役立つマーケットデータを AI で分析し、その分析をもとに投資配分を変更する運用

リット・デメリットがあるののメンテナンスも自動で行いますので、お客さまがご自身でポートフォリオの管理を行う必要がか。

なく、より効率的な国際分散投資効果が期待できます。
一方、デメリットとして、単一の資産（株式など）に投資するファンドやバランスファンドを購入された場合と比べて、お客さまが支払う費用が高くなる場合があります。

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投資一任契約とは何

投資一任契約とは、お客さまが投資運用業者に株式や債券などの有価証券の価値等のか。投資信託を購入す分析に基づく投資判断の全部、または一部を一任し、この投資判断に基づく売買発注等のるのとどう違うのか。

投資に必要な権限を委任する契約のことです。
お客さまご自身で数多くの投資信託の中から選択して投資を行う場合と異なり、投資対象銘柄の選定、売買注文の発注、メンテナンス（投資配分の変更）などを投資運用業者に「おまかせ」いただき、資産運用を行うことができます。なお、その対価として投資一任手数料（運用報酬料）がかかります。

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上記のリスクについて、私

ROBOPRO は ETF（米国株式、先進国株式、新興国株式、米国債券、米国ハイイールが理解できるように説明

ド債券、新興国債券、米国不動産、金）への投資により運用を行います。為替相場、金してほしい。

利水準、株式相場、不動産相場、商品（コモディティ）相場等の変動に伴い、ETF の市場価格が下落し、損失が生じる恐れがあります。
また、ETF に組み込まれた株式や債券等の発行者の倒産や信用状況等の悪化により ETFの市場価格が下落し、損失が生じるおそれがあります。

ETF は外貨建てであるため為替リスクが存在し、当該外貨の為替レートが円高方向に進んだ場合には、円ベースの換金金額について損失が生じるおそれがあります。
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相対的にリスクが低い類

ROBOPRO は、組み入れた株式や債券、不動産、商品等の比率によってリスクは異なり、似商品はあるのか。あれ当該組み入れ比率もメンテナンス（投資配分の変更）によって変動します。

ばその商品について説明

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してほしい。

類似商品としてはバランス型投資信託が挙げられますが、当社は取り扱っていません。

私がこの商品に 100 万

お客さまには運用にかかる費用として、以下の手数料等をご負担いただきます。

円を投資したら、それぞ①れのコストが実際にいくら投資一任手数料

運用資産に組み入れられた ETF の時価評価額に応じて、次の（運用報酬料）とおりです。

かかるのか説明してほし・運用資産に組み入れられた ETF の時価評価額 3,000 万円

い。

以下の部分の報酬料率 年率 1.00％（税込 1.10%）
・運用資産に組み入れられた ETF の時価評価額 3,000 万円を超える部分の報酬料率 年率 0.50％（税込 0.55%）②

その他の費用その他に運用資産に組み入れた ETF の信託報酬等を間接的にご負担いただきますが、これらの報酬・手数料等の合計額は運用状況等により変動するものであり、事前にその料率・上限額等を示すことができません。

投資対象の ETF の市場価格が変動しないと仮定した場合、100 万円の投資に対して①の手数料は年間 11,000 円（税込）となります。
実際には投資対象の ETF の市場価格は日々変動するため、日々の手数料も変動し、年間の負担金額も変動します。詳細は、当社ウェブサイトをご確認ください。
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費用がより安い類似商

類似商品としてバランス型投資信託が挙げられ、株式や債券、REIT 等の複数の資産に分品はあるか。あればその散して投資するバランスファンドの中には、ROBOPRO に比べ費用が低いものもあります。

商品について説明してほ当社では取り扱いがありません。

しい。
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私がこの商品を換金・解・ROBOPRO の売却（一部換金・解約)をする際、手数料はかかりません。

約するとき、具体的にど・原則として、購入（拠出）の指示をいただいた日から 3 営業日以内に、「注文中」の表示が消のような制限や不利益がえ、運用額が表示されます。運用額が表示された時点以降は、売却（一部換金・解約）の指あるのかについて説明し示を行うことができますてほしい。

・お客様は、1 万円以上 1 円単位の金額を示して一部換金を申し出ることができます。ただし、以下の場合には、一部換金の申出ではなく解約の申出となります。
① 取得有価証券の時価評価額の 95％以上の換金を希望するとき② 取得有価証券の時価評価額が 1 万円未満であるとき③ 取得有価証券の処分時までに、その時価評価額の 95％の金額が換金希望額を下回った場合・売却（一部換金・解約）は、現地約定日の翌日以降の国内営業日が国内約定日、その 2営業日後が国内受渡日となるところ、売却による金銭は受渡日に出金可能額に反映されます。
・お客様が拠出、一部換金、解約を行った後、当社がそれらの申出にかかる運用売買のシステム

処理を完了するまでの時間等が「手続休止時間」となり、新たな売却（一部換金・解約）の申し出ができません。

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あ なたの 会社が得る 手

当社は「技術と創造で”未来の金融”の礎となる」をヴィジョンとして、「誰もが当たり前に資産数 料 が 高 い 商 品 など、運用ができる」社会を作るためのサービスを提供しております。インターネット取引専業の証券

私の利益よりあなたの会

会社としての特徴を活かしながら、手数料の明示、安全性と信頼性の高いシステム、良質な社やあなたの利益を優金融コンテンツ等、お客様の資産形成の一助となれるようなサービスの提供に取り組み続け先した商品を私に薦めててまいります。

いないか。私の利益よりお客さまとの間の利益相反の可能性を十分把握し、適切に管理するため、利益相反管理あなたの会社やあなたの方針を策定・公表しております。

利益を優先する可能性がある場合、あなたの会※こちらは重要情報シート（個別商品編）ROBOPRO（投資一任契約）の「質問例」

社では、どのような対策に対する一般的な回答です。

をとっているのか。