運用商品案内

バ ラ ン ス ＜資産配分固定型＞

ドイチェ・ＥＴＦバランス・ファンド
愛称：プラチナコア
投資信託協会分類：追加型投信／内外／資産複合運用商品の種類

投資信託

元本保証なし予定運用利回り（利益の見込み）

当運用商品は値動きのある有価証券等に投資するため予め利益の見込みを示すことはできません

信託設定日

2017年12月15日

日経新聞掲載略称

プラチナコア（委託会社略称：ドイチェ）

1 運用商品の特色
投資対象資産資産クラス

投資対象資産投資対象資産の代表的な指数

投資対象ETF

株式

先進国の株式（含む日本）MSCIワールド・インデックス

X トラッカーズ MSCI ワールド
UCITS ETF

債券

世界各国の公社債（含む日本）

ブルームバーグ・バークレイズ・
グローバル総合インデックス

iシェアーズ・コア・グローバル・
アグリゲート・ボンドUCITS ETF

株式と債券の配分比率については、均等とすることを基本とします。
※投資対象ETFは、今後変更となる場合があります。

為替ヘッジなし

委託会社（運用会社）

ドイチェ・アセット・マネジメント

受託会社

三菱ＵＦＪ信託銀行

ベンチマークなしただし、投資対象とする投資信託証券のベンチマークは②運用のしくみの主要投資対象をご覧ください。

運用手法

パッシブ運用

※「委託会社」「受託会社」などの会社名称は「株式会社」等を省いた略称を使用しております。

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3 運用のしくみ
2●当運用商品はファンド・オブ・ファンズ方式で運用します。

主要投資対象●ＸトラッカーズＭＳＣＩワールド ＵＣＩ
ＴＳ ETFを通じて、先進国の株式（含む日本）に投資します。株式の運用
はＭＳＣＩワールド・インデックスに連動する投資成果を目指して運用を行います。
●iシェアーズ・コア・グローバル・アグリゲート・ボンドUCITS ETFを通じて、世界各国の公社債（含む日本）に投資します。債券の運用はブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合インデックスに連動する投資成果を目指して運用を行います。
※詳細は「運用」欄でご確認ください。

運用【投資対象ＥＴＦ】【当ファンド】
投資申込金
投資者（受益者） 分配金
解約金
償還金

ドイチェ・ＥＴＦ
バランス・ファンド損益
投資

損益

Ｘトラッカーズ
ＭＳＣＩワールド
ＵＣＩＴＳ ＥＴＦ
iシェアーズ・コア・
グローバル・
アグリゲート・ボンドUCITS ETF

投資
（現物）

先進国株式
（含む日本）

損益
投資（スワップ取引）

世界各国の公社債（含む日本）
損益＜運用プロセス＞

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3 重要事項
当運用商品は、国内外の株式や債券を投資対象としますので、組入株式の株価の下落、金利変動による組入債券の価格の下落、為替相場の変動の影響、組入株式や組入債券の発行体の倒産や財務状況の悪化等により投資信託の基準価額が下落し、元本を割り込んで損失を被ることがあります。
主なリスク

株価変動リスク

株価は、政治経済情勢、発行企業の業績、市場の需給等を反映して変動し、短期的または長期的に大きく下落することがあります。これによりファンドの基準価額が影響を受け損失を被ることがあります。

金利変動リスク債券価格は、通常、金利が上昇した場合には下落傾向となり、金利が低下した場合には、上昇傾向となります。
したがって、金利が上昇した場合には、保有している債券の価格は下落し、ファンドの基準価額が影響を受け損失を被ることがあります。

信用リスク

株価および債券価格は、発行者の信用状況等の悪化により下落することがあり、これによりファンドの基準価額が影響を受け損失を被ることがあります。

為替変動リスク

外貨建資産の価格は、為替レートの変動の影響を受けます。外貨建資産の価格は、通常、為替レートが円安になれば上昇しますが、円高になれば下落します。
したがって、為替レートが円高になれば外貨建資産の価格が下落し、ファンド基準価額が影響を受け損失を被ることがあります。

カントリー・リスク

投資対象国の政治、経済情勢の変化等により、市場が混乱した場合や、組入資産の取引に関わる法制度の変更が行われた場合等には、有価証券等の価格が変動したり、投資方針に沿った運用が困難な場合があります。これらにより、ファンドの基準価額が影響を受け損失を被ることがあります。

流動性リスク

急激かつ多量の売買により市場が大きな影響を受けた場合、または市場を取り巻く外部環境に急激な変化があり、市場規模の縮小や市場の混乱が生じた場合等には、機動的に有価証券等を売買できないことがあります。このような場合には、当該有価証券等の価格の下落により、ファンドの基準価額が影響を受け損失を被ることがあります。

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4 お取引メモ
当運用商品の取引や保有にかかる費用および税金は加入者等の負担となります。詳細は投資信託説明書（目論見書）
でご確認ください。

購入時

取引単位
取引価額
信託財産留保額

１円以上１円単位
申込受付日※の翌営業日の基準価額なし※確定拠出年金制度の場合、購入手数料はかかりません。

保有時

信託報酬

純資産総額に対して年率0.2585％（税抜0.235％）
ファンド・オブ・ファンズの仕組みで運用されているため、当ファンドでの信託報酬に加えて、投資対象ファンドにおける信託報酬が純資産総額に対して年率でかかります
信託報酬0.2585%（税抜0.235%）

内訳（税抜）
委託会社

販売会社投資対象とする実質的に負担する※1
運用管理費用（税込）※2
受託会社 投資信託証券の報酬

0.035%

0.18%

0.02%

0.145％±0.01％ 0.4035％±0.01％
概算
概算※1 投資内容等によりこの数値は変動します。
※2「実質的に負担する運用管理費用」は、投資対象とする投資信託証券における報酬を加味した実質的な信託報酬の概算値です。
この数値は目安であり、実際の投資信託証券の組入状況、運用状況等によって変動します。
※ファンドの運用管理費用（信託報酬）は、毎計算期間の最初の6ヵ月終了日および毎計算期末または信託終了時に投資信託財産中から支弁します。

その他費用
収益分配

その他費用※として、投資信託の投資や運営に要する費用や税金がかかります
約款に定める「収益分配方針」に基づいて原則として毎決算時に行います（必ず分配を行うものではありません）

決算日
支払い方法
税金

年１回

原則10月7日（該当日が休業日の場合は翌営業日とします）

分配金は自動的に無手数料で当運用商品に再投資されます確定拠出年金制度においては、分配金に対する所得税・地方税の課税はありません※その他費用については「投資信託について」の＜６．
費用と税金＞をご覧ください。

取引単位
売却時
（換金時） 取引価額

1口単位
申込受付日※の翌営業日の解約価額

信託財産留保額
税金

基準価額に対して0.1%代金の支払申込受付日※から起算して原則7営業日目以降確定拠出年金制度においては、売却時（換金時）に発生した利益に対する所得税・地方税の課税はありません※申込受付日については「投資信託について」の＜５．
お取引メモ＞をご覧ください。
（運用指図を行った日と異なるためご注意ください。）

スイッチング（預け替え）
運用方法は途中で変更すること（スイッチング）ができます。具体的には、保有している運用商品の全部または一部を売却（換金）し、その代金で他の運用商品を購入します。スイッチングにおいて当運用商品を売却（換金）する場合は、上記売却時（換金時）の要領にしたがいます。

個人の持分（個人別管理資産額）の計算方法
持分＝解約価額×保有口数（解約価額＝基準価額−売却時の信託財産留保額）

÷ 10,000＊基準価額は日々変動します＊左記式は、基準価額が1万口あたりで表示されている場合のものです

償還（信託の終了）
信託期間は無期限です。
ただし、次のいずれかに該当する場合には、受託会社と合意の上、信託契約を解約し、当該信託を終了する場合があります。
①受益権口数が５０億口を下回ることとなった場合②受益者のために有利であると認める場合③やむを得ない事情が発生した場合■当資料は、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。
■当資料は、確定拠出年金法第24条および関連政省令に規定されている｢運用の方法に係る情報の提供｣に基づき、加入者の皆さまに対して、当商品の内容をご説明するために作成したものであり、当該商品の勧誘を目的とするものではありません。
■当資料は、運用会社が作成した目論見書に記載された内容等に基づいて、運営管理機関（損保ジャパンDC証券）が作成しました。

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