2023年8⽉29⽇

お客さま本位の業務運営に関する取組状況およびＫＰＩ実績値の公表について
岐⾩県信⽤農業協同組合連合会は、協同組合組織として会員ＪＡとの密接な連携のもと、効率的な組織機能を発揮することにより、⾦融事業を通して農業の振興および農家経済の安定・向上を図るとともに、地域社会の発展に貢献することを経営理念として掲げています。
当会では、この理念のもと、「お客さま本位の業務運営に関する取組⽅針」を公表するとともに、利⽤者の皆さまの安定的な資産形成に貢献するための具体的な取組を実践しており、今回その取組状況を公表いたします。
また、上記とあわせ「お客さま本位の良質な⾦融商品・サービスを提供する⾦融事業者をお客さまが選ぶ上で⽐較することのできる統⼀的な指標」（「⽐較可能な共通ＫＰＩ」）も同時に公表いたします。
岐⾩県信⽤農業協同組合連合会

Ⅰ.取組状況
１ お客さまへの最適な商品提供 【原則２本⽂および（注）、原則３（注）、原則６本⽂および（注２、３、５）】• 特定の投資運⽤会社に偏ることなく、社会情勢や⼿数料の⽔準等も踏まえたうえで、お客さまの多様なニーズにお応えし、⻑期安定的な資産形成・運⽤に資する最適な投資信託を取り扱っております。なお、当会は、⾦融商品の組成に携わっておりません。
• お客さま本位の商品選定を実現するため、ファンド選定会議を開催し、農林中央⾦庫が⽰す系統
投信窓販に係る全国選定商品の取扱いについて、ファンドの特⾊・リスク内容等を検討しております。
• いろいろな「投資に関する好み」に合った商品を揃えつつ、商品数を絞ることで、お客さまにとっての選びやすさを重視した「ＪＡバンクセレクトファンド」をご⽤意しております。
＜投資信託の取扱い商品ラインナップ（2023年3⽉末時点）＞
カテゴリ

国内

海外

債券型

１（前年度末︓１）

８（前年度末︓8）＜商品選定の考え⽅＞

１．将来の備えに向けて、「⻑期投資」を前提とした投資信託であること
２．過去の運⽤実績が相対的に良好であること
３．過去の運⽤成績の再現性が認められること

株式型

REIT型

バランス型

6（前年度末︓6）２（前年度末︓2）

7（前年度末︓7）

４．⼿数料が良⼼的な⽔準であること

3（前年度末︓3）

５．これからの将来に向けて資産を築いていく資産形成層に向け、過度に分配⾦を捻出する投資信託ではないこと

１1（前年度末︓11）※ 現在、新規でお申込みいただけないファンドも含まれておりますが、公社債投信は含んでおりません。
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Ⅰ.取組状況
２ お客さま本位のご提案と情報提供① 【原則２本⽂および（注）、原則５本⽂および(注１〜５）、原則６本⽂および（注１、２、4、５）】• お客さまに安定的な運⽤成果をご享受いただくために、適切な情報提供を⾏います。なお、2020年度、2021年度、2022年度ともに「投信つみたて」を利⽤されるお客さまはいませんでした。

＜投信つみたて契約件数の推移＞＜購⼊額に占める毎⽉分配型ファンドの⽐率＞

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Ⅰ.取組状況
２ お客さま本位のご提案と情報提供② 【原則4、原則5本⽂および（注1〜5）、原則6本⽂および（注1、2、4、5）】••

お客さまの投資判断に資するよう、商品のリスク特性・⼿数料等の重要な事項について分かりやすくご説明し、必要な情報を⼗分にご提供するために、ＪＡバンクセレクトファンドマップ、購⼊時⼿数料早⾒表等を活⽤のうえ簡潔かつ分かりやすい情報提供を実施しました。
なお、2022年4⽉から重要情報シートを導⼊しております。
＜購⼊時⼿数料早⾒表＞＜ＪＡバンクセレクトファンドマップ＞

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Ⅰ.取組状況
３ 利益相反の適切な管理 【原則３本⽂および（注）】• 「利益相反管理⽅針」に基づき、利益相反の恐れのある取引を類型化したうえで特定し、統括部署にて管理を実施するとともに、その有効性を定期的に適切に検証するなど、お客さまへの商品選定や情報提供にあたり、お客さまの利益を不当に害することがないよう、適切に管理しております。

【原則2本⽂および（注）、原則6（注5）】

４ お客さま本位の業務運営を実現するための⼈材の育成と態勢の構築 【原則７本⽂および（注）】• お客さま本位の業務運営を⼀段と⾼められるよう、職員への研修による指導や資格取得の推進を通じて⾼度な専⾨性を有し誠実・公正な業務を⾏うことができる⼈材を育成しております。
• ライフプランに対する資産形成・資産運⽤ニーズに応じたご提案を⾏い、組合員・利⽤者の豊かなくらしの実現を⽬指すＪＡの取組を強化するため、資産形成サポートチームを設置し、ＪＡを⽀援する態勢を構築しております。

5Ⅱ.⽐較可能な共通ＫＰＩ
１ 運⽤損益別顧客⽐率• 「運⽤損益別顧客⽐率」は、お客さまへ⻑期・分散投資等をご提案してきたことにより、2023年3⽉末時点では全体の100％のお客さまの損益がプラスとなりました。なお、2021年3⽉末時点で契約されているお客さま5名、2022年3⽉末時点で契約されているお客様さま4名、 2023年3⽉末時点で契約されているお客様さま4名での値を⽰しております。
100％

お客さまのうち100％の損益がプラス

100％
100％

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Ⅱ.⽐較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（1/2）（2023年３⽉末）• ＪＡバンクでは、取扱うファンドの運⽤実績をお客さま本位の業務運営の観点に基づきチェックし、運⽤実績が優良なファンドを選定しております。
• 2023年3⽉末時点の預り残⾼上位20銘柄の平均コスト0.91％、平均リスク16.95％に対して、平均リターンは6.98％となりました。
＜預り残⾼上位20銘柄のリスク・リターン＞＜預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン＞※ 各ファンドのコスト・リスク・リターンは、次のページに記載しております。
※⾚い点は平均値を⽰しています。
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Ⅱ.⽐較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（2/2）（2023年３⽉末）
リターン

リスクコスト

（年率）

（年率）

全体

ファンド名

運⽤会社

1

農中⽇経２２５オープン

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

7.05%

17.04%

0.91%

2

ＪＡ ＴＯＰＩＸオープン

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

5.17%

15.06%

0.94%

3

農中US債券ｵｰﾌﾟﾝ

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

5.07%7.26%

1.05%

6.98%

16.95%

0.91%

残⾼上位20ファンドの残⾼合計／残⾼加重平均値※ 2023年３⽉末基準時点における共通ＫＰＩの対象となるファンド数は3本となります。
※ 当指標は、設⽴から5年が経過したファンドを対象として、リターン・リスク・コストを算出して表⽰しております。

8Ⅱ.⽐較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（1/2）（2022年３⽉末）• ＪＡバンクでは、取扱うファンドの運⽤実績をお客さま本位の業務運営の観点に基づきチェックし、運⽤実績が優良なファンドを選定しております。
• 2022年3⽉末時点の預り残⾼上位20銘柄の平均コスト0.91％、平均リスク16.34％に対して、平均リターンは9.42％となりました。
＜預り残⾼上位20銘柄のリスク・リターン＞＜預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン＞※ 各ファンドのコスト・リスク・リターンは、次のページに記載しております。
※⾚い点は平均値を⽰しています。
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Ⅱ.⽐較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（2/2）（2022年３⽉末）
リターン

リスクコスト

（年率）

（年率）

全体

ファンド名運⽤会社

1

農中⽇経２２５オープン

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

9.53%

16.42%

0.91%

2

ＪＡ ＴＯＰＩＸオープン

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

7.00%

14.67%

0.94%

3

農中US債券ｵｰﾌﾟﾝ

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

2.02%

5.21%

1.05%

9.42%

16.34%

0.91%

残⾼上位20ファンドの残⾼合計／残⾼加重平均値※ 2022年３⽉末基準時点における共通ＫＰＩの対象となるファンド数は3本となります。
※ 当指標は、設⽴から5年が経過したファンドを対象として、リターン・リスク・コストを算出して表⽰しております。

10Ⅱ.⽐較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（1/2）（2021年３⽉末）• ＪＡバンクでは、取扱うファンドの運⽤実績をお客さま本位の業務運営の観点に基づきチェックし、運⽤実績が優良なファンドを選定しております。
• 2021年3⽉末時点の預り残⾼上位20銘柄の平均コスト0.91％、平均リスク16.50％に対して、平均リターンは13.13％となりました。
＜預り残⾼上位20銘柄のリスク・リターン＞＜預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン＞※ 各ファンドのコスト・リスク・リターンは、次のページに記載しております。
※⾚い点は平均値を⽰しています。
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Ⅱ.⽐較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（2/2）（2021年３⽉末）※ 2021年３⽉末基準時点における共通ＫＰＩの対象となるファンド数は3本となります。
※ 当指標は、設⽴から5年が経過したファンドを対象として、リターン・リスク・コストを算出して表⽰しております。

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