平成 18 年２月期 第１四半期財務・業績の概況（非連結）平成 17 年８月 23 日

会社名

株式会社ＵＣＳ（ＵＲＬ

http://www.ucscard.co.jp）（コード番号：８７８７

代 表 者 役 職 ・ 氏 名

代 表 取 締 役 社 長 松野

問合せ先責任者役職・氏名

取締役業務本部長

ＪＡＳＤＡＱ）

壽照

曽根田昇

１．四半期財務情報の作成等に関わる事項①会計処理の方法における簡便な方法の採用の有無②最近会計年度からの会計処理の方法の変更の有無（TEL：0587−24−9003）：有：無（一部、簡便処理方法の採用）

２．平成 18 年２月期第１四半期財務・業績の概況（平成 17 年３月１日〜平成 17 年５月 31 日）（1）経営成績の進捗状況
四半期（当期）
営 業 収 益営 業 利 益経 常 利 益純
利益百万円

平成 18 年２月期第１四半期
平成 17 年２月期第１四半期（参考）平成 17 年２月期％

百万円

3,612（−）−（−）
12,544（−）

百万円

881（−）−（−）
2,794（−）

１株当たり四半期（当期）純利益円％

銭％888（−）−（−）
2,810（−）

百万円％

529（−）−（−）
1,586（−）

潜在株式調整後
１株当たり四半期（当期）純利益円

銭

平成 18 年２月期第１四半期
63.00−
平成 17 年２月期第１四半期−−（参考）平成 17 年２月期
198,761.77−（注）１．当社は当四半期（平成 18 年２月期第１四半期）より四半期業績の作成を行っているため、比較すべき前年同四半期の実績及び増減率は記載をしておりません。
２．当社は、平成 17 年５月 20 日付で株式 1 株につき 1,000 株の株式分割を行っております。そこで株式会社ジャスダック証券取引所の公開引受責任者宛通知「「上場申請のための有価証券報告書」における 1 株当たり指標の遡及修正数値の取扱いについて」（平成 16 年 12 月 10 日付・ＪＱ証（上審）16 第３号）に基づき、当該株式分割に伴う影響を加味し、遡及修正を行った場合の 17 年２月期１株当たり当期純利益は 198 円 76 銭であります。
［経営成績の進捗状況に関する定性的情報等］
当第１四半期における経済状況は好調な企業収益に支えられた設備投資の増加等により、景気は概ね堅調に推移いたしました。
総合あっせん収益は、ＵＣＳカード会員の増加と、取扱高が好調であったことにより、1,117 百万円となりました。
融資収益は、ＵＣＳカード会員向けのＤＭ効果により 1,971 百万円となりました。
その他の収益は、保険代理店手数料、通信販売手数料等により 431 百万円となりました。
以上の結果、営業収益合計では、3,612 百万円となりました。
販売費及び一般管理費は、広告・販売促進費、販売促進引当金繰入額が総合あっせんの取扱高の好調により増加し、2,629 百万円となりました。また、金融費用を 101 百万円計上し、営業費用は 2,731 百万円となりました。
営業利益は、営業収益が好調であったことから 881 百万円となりました。
経常利益は、受取配当金等の営業外損益を 6 百万円計上したことにより 888 百万円となりました。
特別損失として固定資産除却損を 2 百万円計上し、税引前四半期純利益は 885 百万円、四半期純利益は529 百万円となりました。
-1※本資料は、平成 17 年７月 20 日に開示されたものと同一の内容です。

（2）財政状態の変動状況
総資産百万円株 主 資 本百万円

１株当たり株 主 資 本

株主資本比率％百万円

平成 18 年２月期第１四半期
73,1866,497
8.9
773.18平成 17 年２月期第１四半期−−−−（参考）平成 17 年２月期66,016
6,022
9.1
714,955.70（注）当社は、平成 17 年５月 20 日付で株式 1 株につき 1,000 株の株式分割を行っております。そこで株式会社ジャスダック証券取引所の公開引受責任者宛通知「「上場申請のための有価証券報告書」における 1株当たり指標の遡及修正数値の取扱いについて」（平成 16 年 12 月 10 日付・ＪＱ証（上審）16 第３号）に基づき、当該株式分割に伴う影響を加味し、遡及修正を行った場合の平成 17 年２月期１株当たり株主資本は 714 円 96 銭であります。
【キャッシュ・フローの状況】
営 業 活 動 に よ る 投 資 活 動 に よ る 財 務 活 動 に よ る 現金及び現金同等物
キャッシュ・フロー キャッシュ・フロー キャッシュ・フロー 期 末 残 高

平成 18 年２月期第１四半期
平成 17 年２月期第１四半期（参考）平成 17 年２月期

百万円

百万円

百万円

百万円△3,362−△4,771△474−△768

2,950−
5,278

3,960−
4,847［財政状態の変動状況に関する定性的情報等］（資産・負債・資本の変動状況）
当第１四半期における資産は、前事業年度末と比較して 7,170 百万円増加し、73,186 百万円となりました。これは主に総合あっせん取扱高が好調に増加したものです。
負債は、前事業年度末と比較して 6,695 百万円増加し、66,688 百万円となりました。これは主に総合あっせん取扱高の増加による買掛金と短期借入金の増加によるものであります。
資本は、前事業年度末と比較して 475 百万円増加し、6,497 百万円となりました。これは主に利益剰余金によるものであります。
（キャッシュ・フローの状況）
営業活動によるキャッシュ・フローは、総合あっせん取扱高の好調により売掛債権が伸び、6,520 百万円の減少となっておりますが、同時に買掛債務が 4,038 百万円の増加となっております。また、平成17 年２月期に大口の保険契約の預り金があったため、当第１四半期は 604 百万円の減少となっております。以上の結果△3,362 百万円となっております。
投資活動によるキャッシュ・フローは、ソフトウェア投資を中心に 351 百万円の投資を行い、その結果△474 百万円となりました。
財務活動によるキャッシュ・フローは売掛債権の伸びとソフトウェア投資に対応するため 2,950 百万円の増加となりました。
○ 添付資料（要約）四半期貸借対照表、（要約）四半期損益計算書、（要約）キャッシュ・フロー計算書、販売の状況
以上-2※本資料は、平成 17 年７月 20 日に開示されたものと同一の内容です。

［添付資料］
１．（要約）四半期貸借対照表

区分

当四半期
（平成18年２月期第１四半期）

（参考）
第14期
（平成17年２月28日現在）

金額（千円）

金額（千円）(資産の部)
ⅠⅡ

流動資産１

現金及び預金3,960,350

4,847,620２割賦売掛金

29,935,148

24,985,338

３

営業貸付金

32,644,771

31,117,544

４

その他

5,694,625

4,395,285

貸倒引当金△1,633,000△1,578,000

流動資産合計70,601,895

63,767,788

固定資産
１

有形固定資産816,037

758,352２

無形固定資産1,177,242

901,863３

投資その他の資産
124,956

122,017(1) 投資有価証券(2) その他

555,138

544,016

貸倒引当金△88,785△77,895

投資その他の資産合計

591,310588,138

固定資産合計

2,584,589

2,248,353

資産合計

73,186,484

66,016,142-3※本資料は、平成 17 年７月 20 日に開示されたものと同一の内容です。

当四半期（平成18年２月期第１四半期）
区分(負債の部)
ⅠⅡ

金額（千円）（参考）
第14期（平成17年２月28日現在）
金額（千円）

流動負債
１

買掛金

18,745,108

14,706,890

２

短期借入金

11,450,000

8,457,860

３

一年以内返済予定長期借入金

1,250,000

1,250,000

４

賞与引当金

108,800

57,030５

販売促進引当金

459,000

254,000

６

その他

1,946,264

2,548,619

流動負債合計33,959,172

27,274,400

32,100,000

32,100,000

569,684

560,947−

17,37059,92340,913

固定負債合計32,729,608

32,719,231

負債合計

66,688,780

59,993,631

固定負債
１

長期借入金

２

退職給付引当金

３

役員退職慰労引当金４

その他(資本の部)
Ⅰ

資本金505,890

505,890Ⅱ

資本剰余金483,890

483,890

Ⅲ利益剰余金5,479,694

5,006,374

Ⅳ

その他有価証券評価差額金

28,22926,356

資本合計

6,497,703

6,022,510

負債・資本合計73,186,484

66,016,142（注）記載金額は千円未満の端数を切り捨てて表示しております。

-4※本資料は、平成 17 年７月 20 日に開示されたものと同一の内容です。

２．（要約）四半期損益計算書
当四半期（平成18年２月期第１四半期）
区分
Ⅰ

金額（千円）（参考）第14期（自 平成16年３月１日
至 平成17年２月28日）
金額（千円）

営業収益１

総合あっせん収益

1,117,059

3,950,177

２

個品あっせん収益

9,011

44,702

３

融資収益

1,971,768

7,298,163４

融資代行収益79,668312,233５

その他の収益431,826

937,552

６

金融収益

3,303

1,819

3,612,638

12,544,649

2,629,893

9,358,113

101,565

392,178

営業費用合計

2,731,459

9,750,291

営業利益

881,178

2,794,358

営業収益合計Ⅱ

営業費用

１

販売費及び一般管理費

２

金融費用

Ⅲ

営業外収益

6,873

16,657

Ⅳ

営業外費用

46101

経常利益

888,005

2,810,914

Ⅴ

特別利益

−145

Ⅵ

特別損失

2,114

110,613

税引前四半期（当期）純利益

885,8902,700,446

税金費用

356,421

1,113,757

四半期（当期）純利益

529,469

1,586,689（注）記載金額は千円未満の端数を切り捨てて表示しております。

-5※本資料は、平成 17 年７月 20 日に開示されたものと同一の内容です。

３．（要約）キャッシュ・フロー計算書

当四半期（平成18年２月期第１四半期）
区分
Ⅰ

金額（千円）（自至（単位：千円）
（参考）
第14期
平成16年３月１日平成17年２月28日）
金額（千円）

営業活動によるキャッシュ・フロー
税引前第１四半期（当期）純利益

885,8902,700,446

減価償却費

139,310

446,957

貸倒引当金の増加額

65,889330,126

退職給付引当金の増加額

8,736

30,146

販売促進引当金の増加額（△減少額）

205,000△268,000

賞与引当金の増加額

51,7706,004

役員退職慰労引当金の増加額

2,033

6,240

受取利息及び受取配当金△1,347△9,530

支払利息

97,735364,209

為替差損
固定資産除却損
営業債権の増加額

22,96838,748△6,520,266△8,988,361

未収入金の減少額（△増加額）△998,424

901,487

その他流動資産の増加額△300,915△24,806

営業債務の増加額

4,038,218

553,507

預り金の増加額（△減少額）△604,930

682,996

役員賞与の支払額△14,130△9,505

その他

133,040

220,510

小計△2,810,075△2,995,853

1,347

9,530

△101,701△340,143

利息及び配当金の受取額
利息支払額
法人税等支払額△452,272△1,444,565△3,362,701△4,771,031

有形固定資産の取得による支出△129,164△197,889

無形固定資産の取得による支出△351,076△429,355

投資有価証券の取得による支出−△20

投資有価証券の売却による収入

−

535

6,080

△141,346△474,160△768,076

営業活動によるキャッシュ・フロー
Ⅱ528
1,785

投資活動によるキャッシュ・フロー

その他
投資活動によるキャッシュ・フロー
Ⅲ

財務活動によるキャッシュ・フロー
短期借入金の純増減額

2,992,140△954,760

短期貸付による支出−△1,529,300

長期借入金の返済による支出−△1,000,000

長期借入金の借入による収入−

8,800,000△42,019△37,450

配当金の支払額

2,950,120

5,278,490

Ⅳ

財務活動によるキャッシュ・フロー
現金及び現金同等物に係る換算差額△528△22,968

Ⅴ

合併により受入れた現金及び現金同等物−

764,891

Ⅵ

現金及び現金同等物の増加額（△減少額）△887,270

481,304

Ⅶ

現金及び現金同等物の期首残高

4,847,620

4,366,315

Ⅷ

現金及び現金同等物の期末残高

3,960,350

4,847,620（注）記載金額は千円未満の端数を切り捨てて表示しております。
-6※本資料は、平成 17 年７月 20 日に開示されたものと同一の内容です。

４．販売の状況（1）部門別取扱高
当四半期の取扱高を事業部門別に示すと次のとおりであります。
平成 18 年２月期第１四半期（自 平成 17 年３月１日
部門別至 平成 17 年５月 31 日）
金額 （千円）構成比 （％）
総合あっせん52,132,611
74.3
個品あっせん
54,3040.1
融資
10,902,664
15.5
融資代行
7,058,170
10.1
合計
70,147,750
100.0（注）１．取扱高は元本取扱高であり、消費税等を含めておりません。
２．各部門別の取扱高の内容は次のとおりであります。
総合あっせんＵＣＳカード会員のショッピング利用額であります。
個品あっせん
個別に割賦契約を結ぶショッピング利用額に顧客手数料を加算した金額であります。
融資
ＵＣＳカード会員等に対する融資額であります。
融資代行
他社カード会員に対する、融資代行額であります。
３．最近２事業年度の主な相手先別の取扱高の総取扱高に対する割合は次のとおりであります。
平成 18 年２月期第１四半期
相手先（自 平成 17 年３月１日
至 平成 17 年５月 31 日）
ユニー株式会社
金額 （千円） 割合（％）
24,702,557
35.2（2）部門別営業収益
当事業年度の営業収益を事業部門別に示すと次のとおりであります。
平成 18 年２月期第１四半期（自 平成 17 年３月１日
部門別至 平成 17 年５月 31 日）
金額 （千円）構成比 （％）
30.9
1,117,059
総合あっせん収益
0.2
9,011
個品あっせん収益
54.6
1,971,768
融資収益
2.2
79,668
融資代行
12.0
431,826
その他の収益
0.1
3,303
金融収益
合計
3,612,638
100.0（注）１．営業収益には消費税等を含めておりません。
２．各部門別の営業収益の内容は次のとおりであります。
総合あっせん
加盟店手数料及びＵＣＳカード会員手数料（リボルビング払いのみ）であります。
個品あっせん
顧客手数料及び加盟店手数料であります。
融資
貸付利息であります。
融資代行
融資代行手数料であります。
その他
保険代理店手数料等であります。
金融受取利息等であります。
（3）利用件数及び会員数
区分

平成 18 年２月期第１四半期（平成 17 年５月 31 日現在）

利用件数
総合あっせん（件）586,146
個品あっせん（件）
2,090
融資
（件）
108,640
会員数（人）
2,212,634（注）１．利用件数は平成 17 年５月 31 日現在における顧客に対する請求件数であります。
２．会員数はＵＣＳカード発行枚数の合計であります。

-7※本資料は、平成 17 年７月 20 日に開示されたものと同一の内容です。

（4）主要部門における信用供与状況
部門別

総合あっせん

信用供与額
平成 18 年２月期第１四半期（平成 17 年５月 31 日現在）
20 万円〜200 万円

個品あっせん融資
キャッシング
証書貸付

特に定めておりません
５万円〜50 万円（1 万円単位）
無担保
10 万円〜300 万円（１万円単位）（注）上記信用供与限度額は標準限度額であり、契約内容及び種類により上記限度額と異なる場合があります。

-8※本資料は、平成 17 年７月 20 日に開示されたものと同一の内容です。