第 34 号

2011 年 2 月 10 日作成〜家計に身近なファンドでありたい〜

浪花おふくろファンド月次レポート クローバー・アセットマネジメント㈱〒540-0026 大阪市中央区内本町
1-1-8 アプリコ 201
Tel:06(4790)6200
Fax:06(4790)6203

愛称：おふくろファンド
追加型投信/内外/株式/ファンド・オブ・ファンズ■ 1 月の投資環境と基準価額の動き
2011 年の世界の株価市場は、全般にしっかりしたスター
トを切りました。米国では、財政・金融政策の後押しに加え

浪花おふくろファンド （愛称： おふくろファンド）＜ファンド概況＞
基準価額 （1万口当たり）
純資産総額
指定投資信託（組入れファンド）

ぼ横ばいにとどまりました。
欧州では、ポルトガルの国債入札が順調に進んだことから、財政問題への懸念がやや後退しました。また、ドイツ経

9,449円
579,598,180円
4本
2008年4月8日
無期限
毎年3月3日

設定日
信託期間
決算日

て、企業業績もおおむね好調だったことから株価は上昇しました。一方、日本と欧州、それに新興国は、前年末比ほ基準日：2 01 1/ 1/ 31＜資産構成比率＞
指定投資信託短期金融資産（コール等）

91.43%
8.57%（小数点第3位四捨五入）＜期間別騰落率＞
1ヵ月
3ヵ月
1.78%
8.19%

6ヵ月
8.60%

1年
8.09%

設定来
-5.51%

済の堅調や物価上昇率の高まりを受け、一部では欧州中（小数点第3位四捨五入）

央銀行による金利引き上げ観測も流れました。こうしたこと＜組入れファンドの内訳＞ （基準価額：11/1/28付け。騰落率：10/12/29と比較）
ファンド名
基準価額
月間騰落率
組入比率
TMA長期投資8,483円
0.58%
23.39%
さわかみ
12,847円
2.03%
20.17%
ALAMCOハリス グローバル
7,659円
5.18%
25.25%
コムジェスト・エマージング
9,807円
0.06%
22.61%から、ユーロは月の半ばから米ドルや円に対して大幅に反発しました。
新興国では、景気の過熱、天候不順による食料品価格の高騰などから、多くの国で物価上昇率が高まってきまし（小数点第3位四捨五入）＜基準価額の推移（円）＞た。これに対応して中央銀行が金利を引き上げた国などを

11,000中心に、株価が大幅に下落する市場も見られました。

10,000

また、日本株は、中国の利上げへの警戒感や格付け機関による日本国債の格下げの影響を受けました。

9,000
8,000
7,000

組入れファンドはいずれも値上がりしました。中でもALAMCO ハリス グローバルバリュー株ファンドは、上昇率

6,000
08/4/808/10/28

09/5/27

09/12/15

10/7/9

11/1/31が 5%を超え、市場全体の動きを上回る好調が続きました。
他方、ニッポンコムジェスト・エマージングマーケッツ・ファンド（以下、コムジェスト EM）はほぼ横ばいにとどまり、市場の動きに出遅れました。ただ、より割安な銘柄へのシフトを進めており、将来につながるものと期待しています。なお、コムジェス
ト EM は 1 月末現在、エジプト株を保有しておりません。
おふくろファンドの基準価額は、1 月 4 日に 9,238 円（月中安値）でスタートし、14 日には 9,504 円（月中高値）まで上昇しました。しかし、月の後半に新興国や日本の株価反落を受けてやや値下がりし、月末は 9,449 円と前年 12 月末に対して 1.78%の小幅な値上がりで終わりました。

■ 運用の状況

携帯から基準価額をご確認いただけます

新興国と日本の株価が弱含んだ月末近くに、TMA 長期投資ファンドとコムジェスト EM を買い付けました。一方、当月もお客様からのご購入資金がファンドに入金されたことから、月末の組入比率は昨年
12 月末の 91.47%とほぼ同水準の 91.43%となりました。
このレポートは、浪花おふくろファンドの運用状況や浪花おふくろファンド担当者からのメッセージやご案内などの情報提供を目的としてクローバー・アセットマネジメント株式会社が作成したものです。このレポートに記載されたグラフ、図表、数値、経済見通し、その他いかなる内容も作成日時点のものであり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。浪花おふくろ
ファンドにかかるリスク・コストについての詳細、お申込み方法等については投資信託説明書（交付目論見書）および約款・規程集、ホームページ（http://www.728ofukuro.jp）をご覧ください。
投資については、ご自身でご判断ください。
クローバー・アセットマネジメント株式会社 金融商品取引業者 近畿財務局長（金商）第２４２号 社団法人投資信託協会会員
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2011 年 2 月 10 日作成〜家計に身近なファンドでありたい〜

浪花おふくろファンド月次レポート クローバー・アセットマネジメント㈱愛称：おふくろファンド
追加型投信/内外/株式/ファンド・オブ・ファンズ■ 当面の投資環境見通し
最近の世界の株式市場で目につくのは、景気回復力が弱い日米欧の株価が比較的堅調な一方、景気拡大が続いている新興国で株価が失速・急落している市場が増えていることです。対照的に、財政赤字の拡大で混乱した欧州周辺国では、債務問題などないかのように株価が急反騰している市場が少なくありません。好材料は早々に織り込
まれ、悪材料だらけに見えた市場が一気に盛り返すという、典型的な例に思えます。
商品市況では、原油や食料品、銅などの金属に値上がりしているものが目立ちます。高成長はいいことですが、供給能力を上回るほどの需要拡大となると問題です。物事には表裏の両面があることを思い出させる現象です。
チュニジアの政変をきっかけに、政治的な混乱はエジプ
トなど北アフリカのほか、中東の一部へも広がりを見せてきました。エジプトの騒乱は 1 月末に世界の株式市場を揺さぶり、「地政学リスク」という言葉も久しぶりに語られました。
今は小康状態ですが、この国の動向には今後も目を離してはならないと思っています。
このほか気になるのは、米国の巨額な財政赤字と通貨発行に支えられた今の経済が、決して万全な状態ではな
いという点です。なのに株価は景気・業績の回復をはやして堅調です。株式市場はエジプトの混乱も即座に吸収してしまいました。このあたりの、少し強過ぎる市場の雰囲気には、若干の居心地の悪さを感じています。

■ 運用方針について
ここ 2 ヵ月ほど、やや控え目な運用を心掛けておりました
ところ、新興国の株価が軟化してきました。世界の 5 年、10 年後を視野に、当面は少しずつ着実に、新興国の比率を高めていこうと思っています。金融引き締めによるマイナ
スは株価に織り込まれつつあると考えるからです。
上記を含め、何らかのリスクが顕在化して株価が下落す
るなら、他のファンドも買い増していく方針です。

〒540-0026 大阪市中央区内本町
1-1-8 アプリコ 201
Tel:06(4790)6200
Fax:06(4790)6203＜各ファンドの組入れ上位10銘柄＞
TMA長期投資ファンド
銘柄名
1 エア・ウォーター2 ヒロセ電機
3 MICROSOFT CORP
4 テルモ
5 信越化学工業
6 日立物流
7 シマノ
8 HENNES & MAURITZ AB-B
9 キーエンス
10 ファーストリテイリング
さわかみファンド
銘柄名
1 トヨタ自動車
2 商船三井
3 リコー
4 パナソニック
5 ブリヂストン
6 三菱重工業
7 花王
8 国際石油開発帝石
9 デンソー
10 信越化学工業

国
日本
日本
ｱﾒﾘｶ
日本
日本
日本
日本

業種
基礎素材
電子部品
ｿﾌﾄｳｪｱ･ｻｰﾋﾞｽ
医薬品・ﾍﾙｽｹｱ
基礎素材
運輸
機械
ｽｳｪｰﾃﾞﾝ
小売り
日本
産業用ｴﾚｸﾄﾛﾆｸｽ
日本
小売り

国
日本
日本
日本
日本
日本
日本
日本
日本
日本
日本

業種
輸送用機器
海運業
電気機器
電気機器
ゴム製品
機械
化学
鉱業
輸送用機器
化学

11/1/31
比率(%)
3.2
3.1
3.1
3.0
3.0
2.9
2.9
2.8
2.8
2.8
11/1/31
比率(%)
4.02
3.37
2.93
2.78
2.66
2.45
2.23
2.17
1.95
1.76

ALAMCOﾊﾘｽ ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ ﾊﾞﾘｭｰ株ﾌｧﾝﾄﾞ2007
銘柄名
国
業種
半導体・同製造装置
1 INTEL CORP
ｱﾒﾘｶ
2 JULIUS BAER GROUP LTD
スイス
各種金融
半導体・同製造装置
3 APPLIED MATERIALS
ｱﾒﾘｶ
4 CARNIVAL CORP
ｱﾒﾘｶ
消費者サービス
5 ALLIANZ SE
ドイツ
保険
銀行
6 BANCO SANTANDER S.A
ｽﾍﾟｲﾝ
7 BANK OF NEW YORK MELLON CORP
ｱﾒﾘｶ
各種金融
8 FRANKLIN RESOURCES INC
ｱﾒﾘｶ
各種金融
9 SAP AGドイツ
ｿﾌﾄｳｪｱ･ｻｰﾋﾞｽ
10 CREDIT SUISSE GROUP AG-REG
スイス
各種金融

11/1/31
比率(%)
5.3
4.2
4.1
3.7
3.5
3.3
3.2
3.2
3.1
3.0

ﾆｯﾎﾟﾝｺﾑｼﾞｪｽﾄ・ｴﾏｰｼﾞﾝｸﾞﾏｰｹｯﾂ・ﾌｧﾝﾄﾞSA
銘柄名
国
業種
1 TAIWAN SEMICONDUCTOR-ADR
台湾
情報技術
素材
2 ANGLOGOLD ASHANTI LTD
南ｱﾌﾘｶ
生活必需品
3 JBS SA
ﾌﾞﾗｼﾞﾙ
4 GOLD FIELDS LTD
南ｱﾌﾘｶ
素材
電気通信ｻｰﾋﾞｽ
5 MTN GROUP LTD
南ｱﾌﾘｶ
6 HTC CORP
台湾
情報技術
電気通信ｻｰﾋﾞｽ
7 CHINA MOBILE LTD
中国
生活必需品
8 BUNGE LTD
ｱﾒﾘｶ
電気通信ｻｰﾋﾞｽ
9 MOBILE TELESYSTEMS-ADR ロシア
10 NASPERS LTD-N SHS
南ｱﾌﾘｶ 一般消費財・ｻｰﾋﾞｽ

11/1/31
比率(%)
6.1
3.9
3.9
3.9
3.6
3.5
3.3
3.3
3.1
3.0

※『業種』の分類は各運用会社によって異なります。
※さわかみファンド以外のファンドは、マザーファンドにおける組入比率です。

浪花おふくろファンド運用担当者 久保田 徹郎
このレポートは、浪花おふくろファンドの運用状況や浪花おふくろファンド担当者からのメッセージやご案内などの情報提供を目的としてクローバー・アセットマネジメント株式会社が作成したものです。このレポートに記載されたグラフ、図表、数値、経済見通し、その他いかなる内容も作成日時点のものであり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。浪花おふくろ
ファンドにかかるリスク・コストについての詳細、お申込み方法等については投資信託説明書（交付目論見書）および約款・規程集、ホームページ（http://www.728ofukuro.jp）をご覧ください。
投資については、ご自身でご判断ください。
クローバー・アセットマネジメント株式会社 金融商品取引業者 近畿財務局長（金商）第２４２号 社団法人投資信託協会会員
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浪花おふくろファンド月次レポート クローバー・アセットマネジメント㈱愛称：おふくろファンド
追加型投信/内外/株式/ファンド・オブ・ファンズ〒540-0026 大阪市中央区内本町
1-1-8 アプリコ 201
Tel:06(4790)6200
Fax:06(4790)6203■ファンドマネージャー 久保田徹郎からのメッセージ■〜 「国ではなくて企業に投資する」ということ 〜
1 月 28 日付けの日本経済新聞朝刊 1 面には目を奪われました（大阪第 14 版）。右側には「外資系証券 日本株業務を拡充」の記事、そして左側には「S&P 日本国債を格下げ」の記事です（S&P：スタンダー
ド・アンド・プアーズ社。米国の有力格付け会社）。面白いと思った理由は、「株式」と「債券」それぞれについて書かれた内容があまりに対照的だったことにあります。しかもこの二つの記事は、「日本に関する」、「証券にかかわる」、「海外から出た」話し、という点では全く共通しています。編集者が意識して並べたのかどうかは分かりませんが、出来すぎとも思えるほどの対比でした
株式の記事のすぐ下には、ある国内自動車メーカーが大幅に利益を伸ばしているとの記事が掲げられ、一方、国債のすぐ下の記事は、国会の代表質問で野党が首相に衆院解散か退陣を迫っていると報じています。企業は元気、国と政治は沈滞という違いがここにも表れているかのようです。
そして 3 面には、債券の格付けが「官民で逆転」したとも書かれています。格下げされた国の債券は、一部の民間企業の債券よりも安全性の面で劣る、と烙印を押された格好です。ただし、財政が悪化して「破綻の危機」などと言われても、一般的に国は、最終的には何とかなってしまいます。外国から借りているなら、極端な話、踏み倒せば済んでしまいます（そうしたケースは海外では珍しくありません）。また、紙幣を刷るとか税金を上げるとか、とにかく国家権力を行使すればいいのです。国が財政破綻でこの世から消えてなくなるというわけでは必ずしもありません。
しかし企業は、本当に消えてしまうことがあります。だからこそ、それを避けるためにとにかく必死にやるしかない…。この必死さの差が、新聞記事に書かれた内容の違いにつながっている気がします。
日本は消えないにしても、政治がこの調子ですと日本国債はいつかそっぽを向かれ、売られることになるでしょう。他方、政治がこんな調子でも（こんな調子だからこそ？）、多くの企業はしっかり稼ごうとしています。こうして、結局のところ株式は買われ、株価は上がるのだと考えた海外の証券会社が、日本企業の発行する株式に熱い視線を向け始めた、というのが冒頭の記事の意
味合いでしょう。
当たり前ですが、企業は万能ではありませんし、常に優れた投資対象だとも思いません。しかし、この日の紙面に並んだ二つの記事は、今とこれからの日本の姿を象徴しているかのように、私には思えました。
この日の新聞を改めて読み直してみますと、上記のような「株式と債券」、「民間と国・政府」とは違う、別の軸も見えてきます。
それは、「日本と海外」という軸です。前述の自動車メーカーの場合、記事によれば、売上高に占める日本市場の割合は、なんと 2 割程度にとどまります。つまり大半を海外で売っているわけです。利益についても海外部門が伸びています。これは、今日の多くの企業に見られる傾向です。中国をはじめとしたアジアなど新興国での収益拡大が国内市場の停滞を補う、という構図は、ますます鮮明になってきました。
新興国経済が好調なら、新興国に投資すればいい、というのは確かですが、いつでもどこでも OK というほど簡単ではありません。8 ページには、エジプトの株価と通貨が急落しているとの記事が載っています。反政府デモにより金融・経済の混乱が拡大することを懸念して、資金が逃げ出した影響です。その後、エジプト証券取引所では取引停止が続いています（2 月 9 日現在）。エ
ジプト株を売ることができないため、同国株式に投資している日本の投資信託は、お客様からの換金のご希望に応えられず、解約停止措置に追い込まれています（2 月 9 日付け日経朝刊）。
＊「株式投資は、国ではなくて企業に注目してするものだと考えている」と、これまでセミナーなどでも何度かお話してきました。 日本はダメ、というのは、こと株式投資に関してはナンセンスと言わないまでも、早とちりとは言えるでしょう。成長著しい新興国についても同じことが言えます。
その国や地域の事情に通じた専門家の詳細な調査を基に、国ではなくて企業を個々に選んだ投資を行う、というのが浪花おふくろファンドの目指す長期株式投資の姿です。
浪花おふくろファンド運用担当者
このレポートは、浪花おふくろファンドの運用状況や浪花おふくろファンド担当者からのメッセージやご案内などの情報提供を目的としてクローバー・アセットマネジメント株式会社が作成したものです。このレポートに記載されたグラフ、図表、数値、経済見通し、その他いかなる内容も作成日時点のものであり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。浪花おふくろ
ファンドにかかるリスク・コストについての詳細、お申込み方法等については投資信託説明書（交付目論見書）および約款・規程集、ホームページ（http://www.728ofukuro.jp）をご覧ください。
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愛称：おふくろファンド
追加型投信/内外/株式/ファンド・オブ・ファンズ■浪花のおふくろより心をこめて『自分年金作りのために、わざわざ「投信会社までつくった」って本当ですか？
しかも、ファンドを毎月定額で積み立てていくのが一番いい！と考えているって本当ですか？？？」』
突然若者が近づいてきて、こんな風に話しかけてきたのは、2010 年 5 月のあるセミナー会場でのことでした。
あまりにも彼が真剣だったこと、そして、わが子と同世代の若者だったことに私は驚いてしまいました。
これが、“半値になっても儲かる「つみたて投資」”の著者星野泰平さんとの出会いでした。彼とはご縁があるのでしょう、偶然にも昨年１2 月の同じ時期に本を出版。
「それなら！」と、2 月 20 日（日曜日）大阪難波でダブル
出版記念セミナー（P.5）を開催することにいたしました。世代を超えて「自分年金」「つみたて投資」という同じテーマに取り組んできた星野さんと一緒に楽しいセミナーができればいいな！と思う“浪花のおふくろ”です♪

＊〜〜〜〜＊〜〜〜〜〜＊＊〜〜〜〜＊＊〜〜〜〜〜＊＊〜〜〜〜〜＊「フクロウの愛称を募集しています」←今月は医薬品・医療機器関連企業のフクロウです。愛称は今月の「おふくろ便り」で発表します。
●otayori@728ofukuro.jp ●FAX 06-4790-6203 左記メールか FAX で応募して下さい♪
2/21〆切です。フクロウの愛称と応募者の氏名・連絡先をご記入くださいね

浪花おふくろファンド責任者 石津史子
◆どこでなにわ◆
西暦 935 年 2 月 6 日に「どこで、なにが」あったのか。土佐の国司に赴任していた「紀貫之」が任期を終えて京へ戻ることになり、土佐を出港、室戸岬を回り､「難波の津」に着いたのが 2 月 6 日（紀貫之の土佐日記より）。大阪のワクワクする物語を「起こったその日にその場所で」味わう大阪ツアーに参加してきました。
（注: 難波津は、古代大阪湾に存在した港湾施設の名称）
難波の湊町から船に乗り、天満橋近くの八軒家浜まで 100 分ほどの行程です。その間に、紀貫之の土佐日記の解説を
大学の先生にしてもらうというぜいたくな時間でした。ここに着いた紀貫之はどんな景色をみて、何を思ったことでしょう。そんな悠久の昔に想いを馳せ、水都大阪を実感できた素敵な一日でした。
日本の経済は成熟期にはいり、食べるために必死の時代から、確実に豊かになってきています。多くを望むのではなく、日々の中にちょっと遊び心を持つ心のゆとりがあれば、楽しいことっていっぱいあるなあと思いました。
長期投資は、そんな心のゆとりをもたらしてくれるものと私は信じています。
中井

朱美■浪花おふくろファンドをご購入頂いているお客さま ■ 2011 年 1 月末日現在
北海道から沖縄まで、43 都道府県にお住いの 705 人（内法人 4 件）のお客さまに、おふくろファンドをご購入いただいています。
毎月つみたてサービスは、61.8%（男性：48.1%、女性：70.2%）のお客さまにご利用いただいております。

中国・四国
3%

北海道・
東北
2%

九州・沖縄
2%

＜世代別・男女数
120
100

人

人

＞割合…男性 47.8%、女性 52.2%
男
女

80

東海・北陸
7%
関東・甲
信越
17%
近畿
（大阪除く）
27%

大阪府
42%

60
40
20
0
〜19 20代 30代 40代 50代 60代 70代 80〜

このレポートは、浪花おふくろファンドの運用状況や浪花おふくろファンド担当者からのメッセージやご案内などの情報提供を目的としてクローバー・アセットマネジメント株式会社が作成したものです。このレポートに記載されたグラフ、図表、数値、経済見通し、その他いかなる内容も作成日時点のものであり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。浪花おふくろ
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クローバー・アセットマネジメント株式会社 金融商品取引業者 近畿財務局長（金商）第２４２号 社団法人投資信託協会会員
4←女性 の比率が多 いファンドになりました＜地域別口座数割合＞

第 34 号

2011 年 2 月 10 日作成〜家計に身近なファンドでありたい〜

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Tel:06(4790)6200
Fax:06(4790)6203

愛称：おふくろファンド
追加型投信/内外/株式/ファンド・オブ・ファンズ■浪花おふくろファンドのセミナー・勉強会のご案内■

あなたの町まで、セミナーの出前しています♪

投信初心者のためのセミナーは、出前も行っております。お気軽にお問い合わせください。
参加お申込み・お問い合わせ 電話 06-4790-6200 【参加費】無料
開催日時

開催場所

2 月 16 日(水)10:15〜11:45

総合生涯学習センター 定員 18 名
大阪駅前第 2 ビル 5 階 第１会議室

2 月 20 日(日)10:00〜12:00

難波市民学習センター 定員 50 名
JR 難波駅 OCAT4 階 第 2 研修室

2 月 23 日(水)10:15〜11:45

大阪市中央公会堂 定員 18 名
大阪市北区中之島 第 1 会議室

2 月 26 日(土)10:15〜11:45

難波市民学習センター 定員 16 名
JR 難波駅 OCAT4 階 第 2 会議室

2 月 28 日(月)18:30〜20:00

総合生涯学習センター 定員 18 名
大阪駅前第 2 ビル 5 階 第１会議室

内

容 （ ）内は担当者◆◇◆〜あと 5 万円 自分年金を作ろう！！〜◆◇◆
年金・医療・介護など社会保険の解説も含めて、「公的年金＋自分年金⇒ハッピー・
リタイアメント」のための基礎知識についてお話しいたします♪

ダブル出版記念セミナー★なにわで咲かそう！積立投資の輪！★
〜『半値になっても儲かる「つみたて投資」』著者星野泰平氏を迎えて〜
講師：星野泰平氏＆浪花おふくろファンドスタッフ■投資信託初心者のための「ひよこ倶楽部」■
投資信託のしくみ、目論見書の見方等の基礎知識をお話しします。

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毎月つみたて投資の魅力を、豊富な図を使って解りやすく説明いたします。
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□★□ つみたて資金ねん出作戦 □★□自分年金作りは、まず積立資金のねん出から始まります。無駄を省いて合理的にお金の配分を考えるセミナーです。

★セミナー会場は裏面をご覧ください★
3 月 2 日(水)18:30〜20:00

大阪市中央公会堂 定員 18 名
大阪市北区中之島 第 3 会議室

3 月 7 日(月)13:30〜16:30

難波市民学習センター 定員 16 名
JR 難波駅 OCAT4 階 第 1 会議室

3 月 10 日(木)10:15〜11:45

大阪市中央公会堂 定員 18 名
大阪市北区中之島 第 3 会議室

3 月 15 日(火)10:15〜11:45

大阪市中央公会堂 定員 18 名
大阪市北区中之島 第 1 会議室

3 月 18 日(金)18:30〜20:30

総合生涯学習センター 定員 27 名
大阪駅前第 2 ビル 5 階 第 6 研修室

3 月 19 日(土)13:30〜16:30

クレオ大阪中央 定員 50 名
大阪市天王寺区 研修室 2

3 月 23 日(水)18:30〜20:00

大阪市中央公会堂 定員 18 名
大阪市北区中之島 第 3 会議室

3 月 26 日(土)13:30〜16:30

大阪市中央公会堂 定員 80 名
大阪市北区中之島 大会議室

3 月 29 日(火)10:15〜11:45

総合生涯学習センター 定員 18 名
大阪駅前第 2 ビル 5 階 第１会議室

投資信託と上手に付き合
うための勉強会に、ぜひ、いらして下さい！

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◆なにわで咲かそう！長期投資の輪！！Vol.40◆
東京海上ｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ投信 平山賢一氏/講談師 旭堂南海氏
おふくろファンド運用責任者 久保田徹郎＆スタッフ■投資信託初心者のための「ひよこ倶楽部」■
投資信託のしくみ、目論見書の見方等の基礎知識をお話しします。

【おふくろ相談室】
大阪へお越しの節は、ぜひ！いらして下さい。
（完全予約制）06-4790-6200

このレポートは、浪花おふくろファンドの運用状況や浪花おふくろファンド担当者からのメッセージやご案内などの情報提供を目的としてクローバー・アセットマネジメント株式会社が作成したものです。このレポートに記載されたグラフ、図表、数値、経済見通し、その他いかなる内容も作成日時点のものであり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。浪花おふくろ
ファンドにかかるリスク・コストについての詳細、お申込み方法等については投資信託説明書（交付目論見書）および約款・規程集、ホームページ（http://www.728ofukuro.jp）をご覧ください。
投資については、ご自身でご判断ください。
クローバー・アセットマネジメント株式会社 金融商品取引業者 近畿財務局長（金商）第２４２号 社団法人投資信託協会会員
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第 34 号

2011 年 2 月 10 日作成〜家計に身近なファンドでありたい〜

浪花おふくろファンド月次レポート クローバー・アセットマネジメント㈱〒540-0026 大阪市中央区内本町
1-1-8 アプリコ 201
Tel:06(4790)6200
Fax:06(4790)6203

愛称：おふくろファンド
追加型投信/内外/株式/ファンド・オブ・ファンズ
難波市民学習センター 06-6643-7010

大阪市中央公会堂 06-6208-2002

クレオ大阪中央 06-6770-7200

総合生涯学習センター06-6345-5000■セミナー会場のご案内■

おふくろファンドのセミナーのお申し込みはTEL : ０６−４７９０−６２００■業務管理部からのお知らせ■【確定申告についてのご案内】
確定申告の時期が今年もやってきました。
2010 年中に｢浪花おふくろファンド｣をご解約されたお客さまは、下記の表をご参照ください。
お取引の口座特定口座※(源泉徴収あり)
特定口座※(源泉徴収なし)
一般口座

利益が発生したお客さま
原則、確定申告は不要です。
ただし、他の株式や投資信託の損失と損益通算される方は必要です。
確定申告が必要です。
確定申告が必要です。

損失が発生したお客さま
下記に該当する方は、確定申告が必要です。
･他の株式や投資信託の売却益、配当、分配金と損益通算される方･損失を翌年に繰り越しされる方※特定口座でご解約されたお客さまは、先月郵送いたしました｢特定口座年間取引報告書｣を添付のうえ申告してください。
＊申告の期間は、平成 23 年 2 月 16 日〜平成 23 年 3 月 15 日です。
＊詳しくは、国税庁のホームページをご覧いただくか、最寄りの税務署までお問い合わせください。
このレポートは、浪花おふくろファンドの運用状況や浪花おふくろファンド担当者からのメッセージやご案内などの情報提供を目的としてクローバー・アセットマネジメント株式会社が作成したものです。このレポートに記載されたグラフ、図表、数値、経済見通し、その他いかなる内容も作成日時点のものであり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。浪花おふくろ
ファンドにかかるリスク・コストについての詳細、お申込み方法等については投資信託説明書（交付目論見書）および約款・規程集、ホームページ（http://www.728ofukuro.jp）をご覧ください。
投資については、ご自身でご判断ください。
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