ご 参 考

確定拠出年金（日本版４０１ｋ）の事業開始〜 個人投資家にも人気の高い投資信託を商品ラインナップに投入 〜
２００５年７月１４日

あいおい損害保険株式会社（社長 児玉 正之）は、昨年より確定拠出年金の先行事業者である野村証券グループと共同で確定拠出年金事業の準備を進め、このたび、本事業に係る運営管理機関の登録、投資信託の窓口販売の認可取得などすべての準備が整いましたので、2005 年７月１９日より、企業、個人のお客さまを対象とした確定拠出年金（日本版４０１ｋ）の事業を開始します。

１．当社確定拠出年金プランについて退職給与引当金の廃止（益金での取り崩し）や適格退職年金の将来的な廃止（2012 年３月末）、また雇用の流動化や少子高齢化の進展など、企業を取り巻く環境は厳しさを増し、年金・退職金制度の再構築が求められております。
そのような中、積立不足が発生しない、税制優遇などを持ち合わせた確定拠出年金は、有力な受け皿として注目されており、当社のお客さまからも確定拠出年金サービス提供のご要望をいただいておりました。
当社は、今後、さらに普及が見込まれる確定拠出年金に対し、お客さまのニーズにお応えするため、企業のお客さまを対象に、制度導入期間の短縮、事務の簡略化、運営コストの大幅削減を実現した当社確定拠出年金プラン「年金宣言（総合型）＜あいおい総合型野村プラン＞」と、総合型と同様のサービス内容で主に個人のお客さまを対象とした「年金宣言（個人型）＜あいおい個人型野村プラン＞」を基幹商品プランとして、企業のお客さまの個別ニーズにお応えする「オーダーメイドプラン」の３つのプランを発売いたします。
制度導入前の年金コンサルティング業務、投資教育やコールセンター・インターネットによる各種情報提供など質の高いサービスと充実した運用商品ラインナップをご提供し、今年度１３０社の制度受託（内定含む）、事業開始５年後には中堅・中小企業でのマーケットシェア８％を目指してまいります。

２．「年金宣言」の特徴(1)制度運営費用のコストダウン
複数の企業が同一のプランに加入する総合型プランならではのスケールメリットにより、単一企業毎に年金規約を作成して、制度を導入するオーダーメイドプランに比べて制度運営費用の大幅なコストダウンを実現しました。また、個人型プランの料金体系も業界水準と比較してご納得いただけるサービス利用料としております。
(2)多様なニーズに対応できる運用商品ラインナップ
総合型プランや個人型のプランでは、あらかじめ運用商品がパッケージ化されているため、お客さまの多様なニーズにお応えできるようバリエーションに富んだ商品を厳選して揃えております。
また、確定拠出年金専用の投資信託としては、当社が初めてご提供する投資信託も運用商品ラインナップに取り入れております。

(3)元本確保型商品 「あいおい損保確定拠出年金用傷害保険(5 年)」
確定拠出年金専用の保険商品として、「あいおい損保確定拠出年金用傷害保険(5 年)」の認可を取得し取扱いを開始いたします。
本保険商品は、確定拠出年金法における元本確保型商品として、保証期間中どの時点で解約しても元本は保証されており、返戻金が払込保険料を下回ることのない保険商品です。また、不慮の事故でのケガによる死亡の場合には、積立金の１．１倍を保険金としてお支払いいたします。
(4)充実した加入者サービス
運用商品の内容だけでなく年金制度に関することや各種手続きなどの個別の照会に対し、最初からオペレーターが対応するコールセンター、資産状況の確認や変更手続きがいつでも可能な加入者用ホームページ、各種投資教育テキストなど木目細やかな充実したサービスをご提供いたします。
以上

＜別紙＞
◆確定拠出年金プランのラインナップ
プラン名

ご契約の対象主な特徴

年金宣言（総合型）

企業

年金宣言（個人型）

自営業者、企業年金制度のない企業の従業員

オーダーメイド

企業

・充実した加入者サポート、事務局サポート
・ スケールメリットによるコストダウン
・ 導入期間の短縮と事務の軽減
・ 多様なニーズにお応えできる商品ラインナップ
・ コールセンター、ＷＥＢなどの充実した加入者サービスと低廉なサービス利用料
・ 多様なニーズにお応えできる商品ラインナップ
・ 企業の個別ニーズに応じた年金規約の作成と商品提示
・ 充実した加入者サポート、事務局サポート◆年金宣言（総合型）（個人型）の運用商品ラインナップ
商品分類
元本確保型

運用会社

あいおい損保確定拠出年金用傷害保険（５年）

あいおい損害保険

国内株式トピックス・インデックス・オープン（確定拠出年金向け）

野村アセットマネジメント

国内債券

野村国内債券インデックス・ＮＯＭＵＲＡ−ＢＰＩ総合 (確定拠出年金向け)

野村アセットマネジメント

海外債券トヨタアセットＤＣ外国債券インデックスファンド

トヨタアセットマネジメント

海外株式

ＵＦＪパートナーズ＜ＤＣ＞外国株式インデックスファンド

ＵＦＪパートナーズ投信

国内債券

ノムラ日本債券オープン(確定拠出年金向け)

野村アセットマネジメント

国内株式

ノムラ日本株戦略ファンド（確定拠出年金向け）

野村アセットマネジメント

海外債券

アライアンス・グローバル・ボンド・ファンド−Ⅰ

アライアンス・キャピタル・アセット・マネジメント

海外株式

ＤＩＡＭ外国株式オープン＜DC年金＞

興銀第一ライフ・アセットマネジメント

マイストーリー・株２５（確定拠出年金向け）

野村アセットマネジメント

マイストーリー・株５０（確定拠出年金向け）

野村アセットマネジメント

マイストーリー・株７５（確定拠出年金向け）

野村アセットマネジメント

ノムラ・グローバル・セレクト・トラスト
U．S．ドル・マネー・マーケット・ファンド

野村アセットマネジメント

ＤＣトヨタグループ株式ファンド

トヨタアセットマネジメント

ＤＫＡ物価連動国債ファンド

第一勧業アセットマネジメント

野村Ｊ−ＲＥＩＴファンド（確定拠出年金向け）

野村アセットマネジメント

損害保険

インデックス

アクテイブ

投資
信
託

商品名

バランス

その他

◆年金宣言（総合型）運営費用の例
加入者数

年間手数料（税込）

コスト軽減効果

５０名の場合

約２９万円

▲４２％

上記サービスに含まれる主なサービス◆ 規約の作成・承認に関する手続サポート◆コールセンター・インターネット利用料◆ 口座記録管理利用料◆加入者ガイドセット（基本テキスト、商品ガイドブックなど）◆ 教育用のビデオ◆運用商品のモニタリング費用◆ 確定拠出年金ニュース◆加入者レポート（年２回）など＊ 資産管理費用（一人当り年６３０円税込）、初年度のみのプラン登録費用等が別途かかります。
＊ 当社のオーダーメイドプランと同条件で比較した場合のコスト削減効果です。

◆年金宣言（総合型）の制度運営フロー

掛金拠出

年金宣言（総合型）

資産管理機関＜あいおい総合型野村ﾌﾟﾗﾝ＞
野村信託銀行

運営管理機関
代表事業主【年金資産の管理】

事業主
制度導入

お客様（事業主）

従業員
従業員

従業員
サポート

【商品選定・提示業務】（投資教育業務サポート）
業務委託

運用指図

（加入者）

商品提供機関

野村年金ｻﾎﾟｰﾄ&ｻｰﾋﾞｽ

満６０歳

運用

【情報提供業務】（コールセンター・WEB）（元本確保型商品）

ＪＩＳ＆Ｔ

投資信託
【記録管理業務】

年金受給受給権者
受給権者

給付以上