第 33 号

2011 年 1 月 14 日作成〜家計に身近なファンドでありたい〜

浪花おふくろファンド月次レポート クローバー・アセットマネジメント㈱〒540-0026 大阪市中央区内本町
1-1-8 アプリコ 201
Tel:06(4790)6200
Fax:06(4790)6203

愛称：おふくろファンド
追加型投信/内外/株式/ファンド・オブ・ファンズ■ 12 月の投資環境と基準価額の動き
12 月の世界の株価は総じて堅調に推移しました。米国
では、連邦準備制度理事会のバーナンキ議長が景気回復

浪花おふくろファンド （愛称： おふくろファンド ）＜ファンド概況＞
基準価額 （1万口当たり）
純資産総額
指定投資信託（組入れファンド）

ピッチの鈍さを指摘したことから、金融緩和の長期化期待

消費者はクリスマス商戦で予想以上の購買意欲を見せ、企業業績も引き続き拡大傾向を示すなど、株価へのプラ
ス材料が目立つ 1 ヵ月でした。

9,284円
560,278,939円
4本
2008年4月8日
無期限
毎年3月3日

設定日
信託期間
決算日

が強まり、また、ブッシュ政権時代に始まった減税策の延長が決まったことで景気拡大期待が高まりました。一方、

基準日： 20 10 /12 /3 0

＜資産構成比率＞
指定投資信託短期金融資産（コール等）

91.47%
8.53%（小数点第3位四捨五入）＜期間別騰落率＞
1ヵ月
3ヵ月
2.63%
5.01%

6ヵ月
9.03%

1年
3.41%

設定来
-7.16%（小数点第3位四捨五入）

欧州では、巨額の財政赤字を抱えるいくつかの国に対して、格付け機関による格下げや悲観的なコメントの表明が相次ぎました。しかし、米国やドイツの景気拡大期待などを背景に、株価は比較的堅調に推移しました。

＜組入れファンドの内訳＞
ファンド名
TMA長期投資
さわかみ
ALAMCOハリス グローバル
コムジェスト・エマージング（基準価額：12/29付け。騰落率：11/29と比較）

基準価額
8,434円
12,591円
7,282円
9,801円

月間騰落率
2.44%
2.82%
3.61%
2.64%

組入比率
23.53%
20.45%
24.84%
22.65%（小数点第3位四捨五入）

新興国では、景気の強さが目立つ国がいくつか見られました。このため、株価は総じて上昇しましたが、インフレ率の高まりから金融政策を引き締め方向に移している中国など＜基準価額の推移（円）＞11,00010,000では、やや低調な展開にとどまりました。
9,000

日本株は、米国景気の回復を好感し上昇して始まりました。ただ、日銀短観に見られるように、企業の業況判断が

8,000
7,000

軟化しており、景気や企業業績の先行きへの懸念がやや強まりました。また、月の後半に円が反発したこともあって、

6,000
08/4/808/10/22

09/5/15

09/11/27

10/6/17

10/12/30

株価の動きは月末に向けて鈍りました。
為替市場では、ドル、ユーロともに財政問題が売り材料となり、円はこれらの通貨に対して上昇しました。
組入れファンドは 2〜3%台の値上がりとなりました。海外株式に投資しているファンドには円高がマイナスでしたが、株式市場全般の底堅さに加えて個々の組入れ銘柄の値上がりが寄与し、円高による外貨建て資産の目減りを吸収しました。
おふくろファンドの基準価額は、12 月 2 日の月中の安値 8,943 円から 16 日の月中高値 9,345 円までじりじりと上昇した後、9,300 円を挟んだ小動きとなり、月末は 9,284 円と、前月末に対して 2.63%の値上がりとなりました。
携帯から基準価額をご確認いただけます■ 運用の状況
11 月末に買い増しをして以来、買い付けは見送っています。この間、お客様のご購入が増えたことなどから、組入比率は 11 月末の 93.68%から 12 月末には 91.47%に低下しました。
このレポートは、浪花おふくろファンドの運用状況や浪花おふくろファンド担当者からのメッセージやご案内などの情報提供を目的としてクローバー・アセットマネジメント株式会社が作成したものです。このレポートに記載されたグラフ、図表、数値、経済見通し、その他いかなる内容も作成日時点のものであり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。浪花おふくろ
ファンドにかかるリスク・コストについての詳細、お申込み方法等については投資信託説明書（交付目論見書）および約款・規程集、ホームページ（http://www.728ofukuro.jp）をご覧ください。
投資については、ご自身でご判断ください。
クローバー・アセットマネジメント株式会社 金融商品取引業者 近畿財務局長（金商）第２４２号 社団法人投資信託協会会員
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浪花おふくろファンド月次レポート クローバー・アセットマネジメント㈱愛称：おふくろファンド
追加型投信/内外/株式/ファンド・オブ・ファンズ〒540-0026 大阪市中央区内本町
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Tel:06(4790)6200
Fax:06(4790)6203＜各ファンドの組入れ上位10銘柄＞■ 当面の投資環境見通し
先進国の多くでは、景気の足取りがいまひとつであり、金融緩和の長期化が予想されています。米国では減税策を延長し、景気刺激を続ける方向も固まりました。金融・財政両面での景気下支えという好条件に、ここまで株価は素直に反応してきたと言えます。しかし、いつまでも物事がうまく運ぶとは限りません。
米国の減税継続による財政赤字と国債発行額の拡大は、長期金利の上昇につながっています。金利上昇がさらに続けば、魅力的になった債券を買うために株式を売る誘因となるでしょう。また、金利上昇には、個人や企業の借り入れコストを高め、景気を冷やす効果があります。住宅ロ
ーン金利の上昇を通じて、低迷している住宅市場の回復が遅れる可能性などに注意が必要でしょう。
また、米国の金融緩和によって潤沢となったドルは、新興国や商品市場に流れ込んでおり、インフレの加速や商品価格の高騰などを引き起こしています。インフレが懸念を通り越して現実化し、金融を引き締め方向に移している国も一部に見られ始めました。米国による景気刺激的な金融・財政政策は、こうした副作用を伴っており、このことが市場の重荷になる可能性について、今後も留意が必要と見ています。

■ 運用方針について
これとは別に、株式投資家の間に「いいとこ取り」の強気
見通しが広がっていることも気がかりです。「景気が弱ければ金融緩和が続くので株価は上昇、景気が強ければ業績が拡大するから株価はやはり上昇」という図式です。ここ半
年ほどの株価上昇ピッチが速かったこともあり、多少の調整があるかも知れません。
もっとも、景気の現局面は、株式投資家が最も警戒すべき過熱局面には到底至っていないと考えています。このため、現在の比較的高めの組入れ水準を維持する方向
で、調整局面を中心に買い増しを行っていく方針です。

TMA長期投資ファンド
銘柄名
1 ヒロセ電機
2 テルモ
3 信越化学工業
4 MICROSOFT CORP
5 エア・ウォーター6 キーエンス
7 ファーストリテイリング
8 日立物流
9 日本電産10 シマノ

国
日本
日本
日本
ｱﾒﾘｶ
日本
日本
日本
日本
日本
日本

業種
電子部品
医薬品・ﾍﾙｽｹｱ
基礎素材
ｿﾌﾄｳｪｱ･ｻｰﾋﾞｽ
基礎素材
産業用ｴﾚｸﾄﾛﾆｸｽ
小売り
運輸
機械

10/12/30
比率(%)
3.2
3.2
3.1
3.1
3.0
3.0
3.0
3.0
2.9
2.4

さわかみファンド
銘柄名
1 トヨタ自動車
2 商船三井
3 リコー
4 パナソニック
5 ブリヂストン
6 三菱重工業
7 花王
8 国際石油開発帝石
9 デンソー
10 ｾﾌﾞﾝ&ｱｲ･ﾎｰﾙﾃﾞｨﾝｸﾞｽ

国
日本
日本
日本
日本
日本
日本
日本
日本
日本
日本

業種
輸送用機器
海運業
電気機器
電気機器
ゴム製品
機械
化学
鉱業
輸送用機器
小売業

10/12/30
比率(%)
3.90
3.57
3.05
2.92
2.71
2.35
2.32
2.01
1.85
1.82

電子部品

ALAMCOﾊﾘｽ ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ ﾊﾞﾘｭｰ株ﾌｧﾝﾄﾞ2007
銘柄名
国
業種
半導体・同製造装置
1 INTEL CORP
ｱﾒﾘｶ
2 JULIUS BAER GROUP LTD
スイス
各種金融
3 CARNIVAL CORP
ｱﾒﾘｶ
消費者サービス
半導体・同製造装置
4 APPLIED MATERIALS
ｱﾒﾘｶ
5 BANK OF NEW YORK MELLON CORP
ｱﾒﾘｶ
各種金融
6 ALLIANZ SE
ドイツ
保険
銀行
7 BANCO SANTANDER S.A
ｽﾍﾟｲﾝ
8 FRANKLIN RESOURCES INC
ｱﾒﾘｶ
各種金融
9 SAP AGドイツ
ｿﾌﾄｳｪｱ･ｻｰﾋﾞｽ
10 DIAGEO PLC
ｲｷﾞﾘｽ
食品・飲料・タバコ

10/12/30
比率(%)
5.4
4.4
4.0
3.9
3.3
3.2
3.2
3.0
3.0
3.0

ﾆｯﾎﾟﾝｺﾑｼﾞｪｽﾄ・ｴﾏｰｼﾞﾝｸﾞﾏｰｹｯﾂ・ﾌｧﾝﾄﾞSA
銘柄名
国
業種
1 TAIWAN SEMICONDUCTOR-ADR
台湾
情報技術
2 GOLD FIELDS LTD
南ｱﾌﾘｶ
素材
生活必需品
3 JBS SA
ﾌﾞﾗｼﾞﾙ
素材
4 ANGLOGOLD ASHANTI LTD
南ｱﾌﾘｶ
電気通信ｻｰﾋﾞｽ
5 MTN GROUP LTD
南ｱﾌﾘｶ
電気通信ｻｰﾋﾞｽ
6 CHINA MOBILE LTD
中国
生活必需品
7 BUNGE LTD
ｱﾒﾘｶ
8 HTC CORP
台湾
情報技術
一般消費財・ｻｰﾋﾞｽ
9 GRUPO TELEVISA-ADR
ﾒｷｼｺ
10 NASPERS LTD-N SHS
南ｱﾌﾘｶ 一般消費財・ｻｰﾋﾞｽ

10/12/30
比率(%)
5.3
4.4
4.2
4.0
4.0
3.2
3.1
3.1
2.6
2.5

※『業種』の分類は各運用会社によって異なります。
※さわかみファンド以外のファンドは、マザーファンドにおける組入比率です。

久保田 徹郎このレポートは、浪花おふくろファンドの運用状況や浪花おふくろファンド担当者からのメッセージやご案内などの情報提供を目的としてクローバー・アセットマネジメント株式会社が作成したものです。このレポートに記載されたグラフ、図表、数値、経済見通し、その他いかなる内容も作成日時点のものであり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。浪花おふくろ
ファンドにかかるリスク・コストについての詳細、お申込み方法等については投資信託説明書（交付目論見書）および約款・規程集、ホームページ（http://www.728ofukuro.jp）をご覧ください。
投資については、ご自身でご判断ください。
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追加型投信/内外/株式/ファンド・オブ・ファンズ〒540-0026 大阪市中央区内本町
1-1-8 アプリコ 201
Tel:06(4790)6200
Fax:06(4790)6203■ファンドマネージャー 久保田徹郎からのメッセージ■〜「進化」するおカネと「進歩」しないヒト〜 プロとしての年頭の決意
新年になってもう 2 週間。「読書の秋」と言いますが、ひときわ寒いこの冬は本を読むのにうってつけのようで、今年に入り 4 冊の本を読んでいます（一部は読み終えました）。今回は、そこで強く感じたことについてです。

■「自省録」 マルクス・アウレリウス著 神谷美恵子訳（岩波文庫）「物事にたいして腹を立てるのは無益なことだ。なぜなら物事のほうではそんなことにおかまいなしなのだから。」「すべては主観にすぎないことを思え。その主観は君の力でどうにでもなるのだ。したがって君の意のままに主観を除去するがよい。するとあたかも岬をまわった船のごとく眼前にあらわれるのは、見よ、凪と、まったき静けさと、波もなき入江。」
ローマ帝国の最盛期が過ぎようという頃（※）、有名な五賢帝の五番目で「哲人皇帝」とも称される賢人が書き遺した本です。
考えてみれば、あえて書いたということは、世の中の人はなかなかこうはなっていない、ということなのです。そして、今でもこの本が読み継がれているということは、2000 年近くを経た現代に生きる我々もまた、似たようなものなのだ、ということなのでしょう。ヒ
トはなかなか進歩しないように思えます。
※塩野七海氏の「ローマ人の物語」で、「終わりの始まり」と題された章に彼は登場します。

■「マネーの進化史」 ニーアル・ファーガソン著 千名紀訳（早川書房）
ヒトの本質が、はかなくて移ろいやすく、進歩しないのに対して、ここ数百年間の金融の進化たるや、恐るべきものがあると言わざるをえません。今では当たり前の金融機関、たとえば銀行が世界史に登場するのは、14 世紀末から 15 世紀初頭にかけての、やはりイタリアでした。時代の要請に応じ、債券、株式といった証券や、保険、不動産、そして先物やオプションなどへと、金融商品の領域はどんどん広がっていきました。
著者の言うとおり、「これらの制度的イノベーション―銀行、債券市場、株式市場、保険や不動産の所有―をすべて組み込んだ経済は、それらがなかった時代の経済形態より長期的にはうまく機能するようになった」のは確かでしょう。と同時に、幾度もバブルが膨らんでは破裂する繰り返しが、人々の混乱や苦境の原因ともなってきました。得体の知れない金融機関が現れて、先の分からない商品をあたかも分かるかのように売り込み、移ろいやすくて弱々しいヒトがそれを扱っているわけですから、動きが荒っぽくなるのも当然と心得るべきなのでしょう。腹を立てても始まらないのです。
■「妻と最期の十日間」 桃井和馬著（集英社新書）
最愛の妻を突然亡くす男の話（ノンフィクション）です。著者の桃井さんは、世界の紛争地域や環境が破壊されている土地などで、多くの命が失われる（失われた）現場を取材してきました。なぜ人は殺し合うのか、なぜ人はいわれなく殺されるのか…。そう、自らに問いかけながら、現場で目にしたことを写真に撮り、本にすることで命の大切さを訴えてきた人です。
彼とは、同書にも出てくるスナックで 5 年ほど前に出会いました。
人の死をプロとして書いてきたその人が、他人ではなく身内を今まさに失おうという時に、気を失ったり身をよじるほどの悲嘆に暮れたりしつつも、プロとしての目で記録し著したのがこの本です。治療に当たった病院関係者が、家族の精神状態を気遣い同情しながら、しかし決して冷静さを失わず、やはりプロとして最善の医療を施したことも、とても印象的でした。
*
これらの本を読み、私はたくさんのことを思いました。そのひとつは、投資のプロとして私がなすべきことです。
最先端の金融機能の暴走に翻弄されることは今後も突然起こるでしょう。そうした時こそ、冷静に、最善の投資を行うことです。また、過去を悔まず、未来を憂えず、今という時をこそ大切に生きるということの大切さも再認識しました。
マルクス・アウレリウスはこんなことも言っています。
「今すぐにも人生を去って行くことのできる者のごとく あらゆることをおこない、話し、考えること」。
私もこの 1 年をそうした気持ちで過ごしていきたいと思います。
浪花おふくろファンド運用責任者 久保田徹郎
このレポートは、浪花おふくろファンドの運用状況や浪花おふくろファンド担当者からのメッセージやご案内などの情報提供を目的としてクローバー・アセットマネジメント株式会社が作成したものです。このレポートに記載されたグラフ、図表、数値、経済見通し、その他いかなる内容も作成日時点のものであり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。浪花おふくろ
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Fax:06(4790)6203

愛称：おふくろファンド
追加型投信/内外/株式/ファンド・オブ・ファンズ■浪花のおふくろより心をこめて
大海原に向かって“浪花のプライドと夢”を満載した長期運用船「おふくろ丸」が、静かに港を離れたのは 2008 年 4 月８日のことでした。
浪花おふくろファンドは、出し入れ自由の追加型の投資信託。いつでも購入できるし、必要な金額だけ解約して頂ける投資信託です。また、毎月つみたてサービスをご利用頂け
れば、基準価額が安い時にはたくさん、高い時は少しの口数を購入する投資を機械的に行うこともできます♪
まだまだ財産作りの旅は始まったばかり。お客さま自身が一番落ち着く投資方法でおふくろファンドとお付き合い下さい♪ 今年もよろしくお願いいたします！
年賀状ありがとうございます！

＊〜〜〜〜＊〜〜〜〜〜＊＊〜〜〜〜＊＊〜〜〜〜〜＊＊〜〜〜〜〜＊「フクロウの愛称を募集しています」←今月はブラジル生まれのフクロウです。●otayori@728ofukuro.jp ●FAX 06-4790-6203
新しい愛称は、月末発行の「おふくろ便り」で発表します。上記メールか FAX で応募して下さい♪
1/20〆切です。フクロウ愛称と応募者の氏名・連絡先をご記入くださいね♪

浪花おふくろファンド責任者 石津史子
◆おすすめの一冊◆
「10 代にしておきたい１７のこと」著者 本田健氏 だいわ文庫
17 の項目の中でわたしが興味深かったことは、「10 代の頃の両親をイメージする」のなかで、両親はどんな暮らしをしていたのか、将来何になりたかったのか、どんな子供だったのかをイメージすることを薦めています。そして、今の両親の良いところ悪いところをたな卸してみて、上手に受け止めることができれば、きっとちがう視点で両親を見ることができ、尊敬できたり、自分と同じところがあることに気づき、許すことができたりと、親子関係はかなり良くなることでしょう。
「お金とビジネスについて学ぶ」のなかで、お金のために働く人生か、お金に働いてもらう人生か、お金の法則を知り、お金から解放される、など 10 代からお金とのかかわり方を知ることはその後の人生に大きな影響を与えると思います。
私はこの本で自分自身の潜在意識を確認できました。大人が読んでもうなずける本です。
皆さまも是非子どもさんにプレゼントしてみてはいかがですか。
中井朱美■浪花おふくろファンドをご購入頂いているお客さま ■ 2010 年 12 月末日現在
北海道から沖縄まで、43 都道府県にお住いの 700 人（内法人 4 件）のお客さまに、おふくろファンドをご購入いただいています。
毎月つみたてサービスは、60.9%（男性：51.2%、女性：70.4%）のお客さまにご利用いただいております。

九州・沖縄
2%

北海道・
東北
中国・四国 2%

＜世代別・男女数＞割合…男性 48%、女性 52%

人

120

人

男性

100

女性

3%
東海・北陸
7%

80
関東・
甲信越
17%
近畿
（大阪除く）
27%

大阪府
42%

60
40
20
0
〜19

20代

30代

40代

50代

60代

70代

80〜

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クローバー・アセットマネジメント株式会社 金融商品取引業者 近畿財務局長（金商）第２４２号 社団法人投資信託協会会員
4←女性 の比率が多 いファンドになりました＜地域別口座数割合＞

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愛称：おふくろファンド
追加型投信/内外/株式/ファンド・オブ・ファンズ■浪花おふくろファンド勉強会・セミナーのご案内■
ライフプランセミナーや投信初心者のためのセミナーは、出前も行っております。お気軽にお問い合わせください。
参加お申込み・お問い合わせ

電話 06-4790-6200 【参加費】無料

開催日時

開催場所

1 月 15 日(土)大阪市中央公会堂 定員 80 名

13:30〜16:30

大阪市北区中之島 大会議室

1 月 20 日(木)難波市民学習センター 定員 16 名★☆投信との上手なつきあい方☆★

10:15〜11:45

JR 難波駅 OCAT4 階 第 3 会議室

じっくり守り殖やすために大切な、投信との付き合い方の心得等をお話しします

1 月 26 日(水)大阪市中央公会堂 定員 18 名

18:30〜20:30

大阪市北区中之島 第 1 会議室

1 月 28 日(金)難波市民学習センター 定員 16 名

◆マネー力を身につけよう◆

18:30〜20:00

JR 難波駅 OCAT4 階 第 2 会議室

使う・貯める・残すを考える

1 月 29 日(土)難波市民学習センター 定員 16 名

10:15〜11:45

JR 難波駅 OCAT4 階 第 2 会議室

2 月 1 日(火)難波市民学習センター 定員 16 名

13:30〜16:30

JR 難波駅 OCAT4 階 第 4 会議室

2 月 2 日(水)大阪市中央公会堂 定員 18 名

10:15〜11:45

大阪市北区中之島 第 1 会議室

自分年金作りは、まず積立資金のねん出から始まります。無駄を省いて合理的にお金の配分を考えるセミナーです。

2 月 4 日(金)

総合生涯学習センター 定員 18 名

■投資信託初心者のための「ひよこ倶楽部」■

13:30〜15:00

大阪駅前第 2 ビル 5 階 第 5 会議室

投資信託のしくみ、目論見書の見方等の基礎知識をお話しします。

2 月 5 日(土)難波市民学習センター 定員 16 名

10:15〜11:45

JR 難波駅 OCAT4 階 第 4 会議室

2 月 9 日(水)難波市民学習センター 定員 16 名

13:30〜15:00

JR 難波駅 OCAT4 階 第 1 会議室

2 月 11 日(祝)大阪市中央公会堂 定員 60 名

13:30〜16:30

大阪市北区中之島 展示室

2 月 16 日(水)総合生涯学習センター 定員 18 名

10:15〜11:45

大阪駅前第 2 ビル 5 階 第１会議室

投資信託と上手に付き合
うための勉強会に、ぜひ、いらして下さい！

内

容 （ ）内は担当者

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さわかみ投信 澤上篤人氏/朝日ライフ アセットマネジメント 鈴木彰氏
当ファンド運用責任者 久保田徹郎 ＆ スタッフ◆◇◆「下り坂で貯め、上り坂でワクワク」積立投資セミナー◆◇◆
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愛称：おふくろファンド
追加型投信/内外/株式/ファンド・オブ・ファンズ【クローバー・アセット業務管理部からのお知らせ】「お取引残高報告書 兼 残高照合通知書」および「特定口座年間取引報告書」の発送について
下記書類（①取引残高報告書②特定口座年間取引報告書）を対象のお客さまへ送付いたしましたので、内容をご確認ください。

①取引残高報告書…該当期間のお取引内容および昨年 12 月末時点での時価評価を記載しておりますので、内容をご確認ください。
＜送付対象のお客さま＞
・昨年 10 月 1 日〜12 月末にお取引のあったお客さま
・昨年 12 月末現在で残高のあるお客さま②特定口座年間取引報告書…昨年 1 年間にご換金（解約）されたお客さまで、損益通算、損失の繰越控除などの申告の際に必要となりますので、大切に保管ください。
＜送付対象のお客さま＞
・特定口座を開設されているすべてのお客さま※ご不明な点等ございましたら、お気軽に業務管理部までお問い合わせください。

クローバー･アセットマネジメント株式会社
業務管理部： 大阪：06-4790-6200／東京：03-3222-1220
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このレポートは、浪花おふくろファンドの運用状況や浪花おふくろファンド担当者からのメッセージやご案内などの情報提供を目的としてクローバー・アセットマネジメント株式会社が作成したものです。このレポートに記載されたグラフ、図表、数値、経済見通し、その他いかなる内容も作成日時点のものであり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。浪花おふくろ
ファンドにかかるリスク・コストについての詳細、お申込み方法等については投資信託説明書（交付目論見書）および約款・規程集、ホームページ（http://www.728ofukuro.jp）をご覧ください。
投資については、ご自身でご判断ください。
クローバー・アセットマネジメント株式会社 金融商品取引業者 近畿財務局長（金商）第２４２号 社団法人投資信託協会会員
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