<だいとう>口座振替データWeb伝送サービス
お客さまが指定する大東銀行の預金口座から会費・利用料等の回収を行うことができます。
Web画面から金額入力

請求期限は振替日の3営業日前●インターネットに接続しているパソコンのWeb画面から振替金額を入力します●振替日の３営業日前１７時まで、何回も振替金額を変更できます

結果は振替日の2営業日後

月2回以上の引落としが可能●振替結果は振替日の２営業日後にＷｅｂ画面でご確認できます●月に２回以上の振替を行うことができます

請求データを自動伝送

セキュリティ

●大東銀行への請求データの伝送は自動で行います●２５６ビットＳＳＬ暗号化通信方式を採用し、情報の盗聴・書換えを防止しています<ご利用料金>（消費税込）● 基本手数料 （月額手数料）● 口座振替手数料 （１件あたり）

１,１００円
１１０円

サービス概要
サービス内容専用のWebサイトで口座振替データを送信することにより、大東銀行の預金口座から請求金額の引落しを行うサービスです。

ご利用時間

平日 9時～２１時

ご利用料金

基本手数料（月額手数料） 1,１00円
口座振替手数料（1件あたり） 1１0円

（消費税込）

ご利用環境［ブラウザ］ InternetExplorer 9以降、Google Chrome、Mozilla Firefox※ご利用中のOSに依存しません。

口座振替日

任意の日（当日が銀行の休業日に当たる場合はその翌営業日）

口座振替方法
①、②のいずれかをお選びください

口座振替データは、インターネットを利用し送受信します。
①【標準型（金額入力型）】
帳票（紙）を店頭にお持ちいただいているお客さま向けのサービスです。
お客さまのお取引先毎に引落し金額を入力し、引落し依頼を行います。

②【全銀ファイル交換型】
電子媒体（FD等）を利用しているお客さま向けのサービスです。
お客さまが作成した口座振替の全銀ファイルをアップロードすることで、引落し依頼を行います。
※お客さまがＣＳＶ形式にて作成したデータを全銀ファイルへ変換することも可能。

収納代金のご入金

振替日の翌営業日

請求・振替結果
スケジュール

請求：振替ご希望日の3営業日前の１７時までに振替データを承認し、銀行へ送信。
結果：振替日の2営業日後の9時以降、本サービスより振替結果の確認が可能。

ご利用方法

大東銀行ホームページ「法人のお客さま」に「口座振替データ伝送サービス」のメニューを掲載しています。
クリックしていただくと、ログイン画面が表示されます。

その他

本サービスによる口座振替を行うにあたっては、ご預金者様の「預金口座振替依頼書」のご提出が必要となります。

本サービスに関するご質問等につきましては、下記のお問合せ先までご連絡いただきますようお願い申し上げます。

大東銀行事務センター「口座振替データWeb伝送サービス」係

帳票受渡し振替依頼の作成

現状の授受

銀行への受渡し

自然災害
悪天候・・・

渋滞・・・

振替依頼⇒郵送もしくは持参する振替予定通知書に記入繁忙なので待ち時間が長く感じる

配送は期日に間に合うかな・・

振替結果⇒返送もしくは銀行から受け取る振替通知書を確認

金融機関

振替結果の確認

帳票受渡し

振替結果の受渡し

振替依頼の作成（銀行への受渡しも兼ねる）

振替依頼登録Web上のﾏｽﾀ

振替結果確認
振替依頼⇒Web上の振替予定
通知書に入力振替結果⇒Web上で確認

振替結果の確認(振替結果の受渡しも兼ねる)

Web伝送を使った授受

簡単な操作でWeb上のﾏｽﾀを直接変更して①振替依頼の作成、②銀行への受け渡しが完了！

Web伝送ﾃﾞｰﾀｾﾝﾀｰ
振替結果は、①Web上のﾏｽﾀからすぐに確認できるので②再振替も迅速にできる

電
話回
線
金融機関

口振専用ﾂｰﾙ：Web伝送 （ 標 準 型 ）変換・FDに保存

振替依頼の作成

現状の授受

銀行への受渡し
自然災害
悪天候・・・

繁忙なので待ち時間が長く感じる

渋滞・・・

振替依頼
②EXCELを全銀ﾌｫｰﾏｯﾄに変換してFDに保存①口振管理用のEXCELを修正

配送は期日に間に合うかな・・

振替結果①FDに保存された全銀ﾌｫｰﾏｯﾄをCSVに変換②口振管理用のEXCELに反映

振替結果の確認金融機関

ﾌｫｰﾏｯﾄ変換

振替結果の受渡し

変換・Webに保存

振替依頼の作成

Web伝送を使った授受Web上に保存（ｱｯﾌﾟﾛｰﾄﾞ）する簡単な操作だけで、「銀行への受渡し」が完了！

（銀行への受渡しも兼ねる）

Web上に保存

振替依頼
振替結果確認

電
話
回
線

Web伝送ﾃﾞｰﾀｾﾝﾀｰ

振替依頼①口振管理用のEXCEL（CSV)を修正②CSVを全銀ﾌｫｰﾏｯﾄに変換してWebに保存

振替結果②口振管理用のEXCELに反映

振替結果の確認(振替結果の受渡しも兼ねる)①Webに保存された全銀ﾌｫｰﾏｯﾄをCSVに変換

ﾌｫﾏｯﾄ変換

金融機関
振替結果は、①Webからﾀﾞｳﾝﾛｰﾄﾞしてすぐに確認できるので②再振替も迅速にできる

口振専用ﾂｰﾙ：Web伝送(全銀ﾌｧｲﾙ交換型)

Web伝送の用語の説明
用語説明

Web伝送

口振専用のﾃﾞｰﾀ授受のためのWebﾂｰﾙ。毎月の口振件数が少ないため、法人IBの利用が進まない取引先が対象。ｼﾝﾌﾟﾙなWeb画面でﾊﾟｿｺﾝに不慣れな方でも分かりやすく、短期間で慣れる。
取引先としても事務所で処理が完結するうえ、コスト負担も少ないというメリットがある。
銀行の口座振替処理にかかる入金口座・入金適用・引落適用などは、現行と同様。

Web伝送
（標準型）

帳票で口座振替ﾃﾞｰﾀの受け渡しを行っている取引先向けのもので、帳票に記入される情報（引落しﾘｽﾄ）をWeb伝送の画面に表示させて、帳票に金額を記入するｲﾒｰｼﾞでWeb伝送の画面に金額を入力する。
あらかじめ、Web伝送のｼｽﾃﾑに取引先の顧客の情報を登録する（預金者登録）。

Web伝送(全銀ﾌｧｲﾙ交換型)

ﾌﾛｯﾋﾟｰﾃﾞｨｽｸ等で口座引き落としに関するﾃﾞｰﾀの受け渡しを行っている取引先向けのもので、ﾌﾛｯﾋﾟｰﾃﾞｨｽｸに保存する代わりに、Web伝送の画面に保存する形式。預金者登録は不要。

ID・パスワード

Web伝送を利用するために必要なログインIDとパスワード。口座振替の取扱（契約）毎（＝委託者番号毎）に１つずつ付与される。初回ログイン時に利用先は仮パスワードを使うが、初回ログイン後、利用先が指定するパスワードに変更する画面が必ず表示され、パスワードを変更する仕組みになっている。

預金者

Web伝送（標準型）において、取引先の口座振替の対象となる口座名義人（取引先の顧客）。登録時に変更・削除用の内部コード（預金者コード）がシステム上で採番される。

契約者

Web伝送（標準型）において、取引先が顧客を管理するための任意利用の情報。

費目

Web伝送（標準型）において、引落金額の中に、複数の料金が含まれる場合に管理可能な内訳項目。例えば、新聞販売店であれば、費目１は日経新聞の購読者、費目２は朝日新聞の購読者といったように使うことができる【区分】。

Web伝送（標準型）• 引落依頼操作の詳細：操作説明書（標準型）の8頁～12頁
操作頻度：毎月実施• 引落結果確認
操作の詳細：操作説明書（標準型）の 13頁～15頁
操作頻度：毎月実施• 預金者登録操作の詳細：操作説明書（標準型）の24頁～25頁
操作頻度：初めてWeb伝送から引落依頼をする前に実施
もしくは、途中で顧客が増えた場合に都度実施

標準型の引落依頼

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帳票に記入していた引落金額を入力する(入力期限は指定日の3営業日前の21時まで) 。
→入力完了すれば、銀行への受渡はWeb伝送が自動で行う①振替指定日の指定振替指定日は、入力日の3営業日以降の日を指定する必要がある（利用先が変更可能、振替回数も何度でもOK）。

②預金者コード
Web 伝 送 シ ス テ ム で 自動採番される番号。預金者の登録 ・変更・削除に必要となるキー項目。

③契約者番号・契約者名カナ
口座振替の対象となる費目や引落金額の入力処理のため、口座振替の契約者を識別できる内部管理番号や氏名。

⑥、⑦振替合計件数、振替合計金額の入力・確定ボタン押下
画面一番下の合計件数・金額は入力間違えを防止するため入力。確定ボタンを押すと、Web伝送が明細をもとに集計した件数・金額と一致しているか確認します。

⑤定額式振替金額・振替金額の入力
定額式の振替金額に金額が入力されているものから、変更がない場合は、振替金額の入力は不要。変更される場合だけ入力。定額式の振替金額が--->になっているところは、不定額式なので、毎回金額を入力。引き落とさない場合は、ゼロを入力。

④費目（複数費目を使っている場合、預金者の口座から費目合算の1明細で引き落とす）
例えば、新聞販売店であれば、費目１は日経新聞の購読者、費目２は朝日新聞の購読者といったように使うことができる【区分】で、費目毎の合計金額・件数を管理できるものとなっております。この費目は最大10費目まで使えます。

標準型の引落結果の確認
帳票で返却していた引落結果は、指定日の翌々営業日9時以降に、①Web伝送の画面、②PDF帳票から確認できる。
①明細は、「全件」、「振替済分」、「振替不能分」の表示切替ができる。

②明細ごとの引落結果を確認できる。
③全明細の振替不能の内訳件数、内訳金額を確認できる。
④全明細の費目ごとの内訳を確認できる。
⑤PDF帳票を表示し、PDFを保存、印刷ができる。

標準型の預金者登録
従来、帳票に記入していた預金者を、事前にWeb伝送に登録する。
入力間違いがあると、下のようなｴﾗｰﾒｯｾｰｼﾞが表示されます。

①預金者情報引落口座の名義人。

②契約者情報
Ｗｅｂ伝送の引落リストに表示する任意利用の項目（契約者名、契約者番号）。

③振替開始、振替終了指定された振替開始月以降の引落リストに追加される。
振替終了を指定すると、指定された年月までしか引落リストに表示されない。

④費目情報
定額式を選択すると、引落リストに表示する金額を事前に登録することができる。
毎月金額が変わる場合は、不定額を選択する。

Web伝送（全銀ファイル交換型）• 引落依頼操作の詳細：操作説明書(全銀ﾌｧｲﾙ交換型)の7頁～8頁
操作頻度：毎月実施• 引落結果確認
操作の詳細：操作説明書(全銀ﾌｧｲﾙ交換型)の 7頁～8頁
操作頻度：毎月実施

全銀ﾌｧｲﾙ交換型の引落依頼

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ﾌﾛｯﾋﾟｰﾃﾞｨｽｸに保存していた全銀ﾃﾞｰﾀをｱｯﾌﾟﾛｰﾄﾞする(期限は標準型と同じ3営前21時) 。
→ｱｯﾌﾟﾛｰﾄﾞが完了すれば、銀行への受渡はWeb伝送が自動で行う②ｱｯﾌﾟﾛｰﾄﾞ完了もしくはｴﾗｰﾒｯｾｰｼﾞ表示
全銀ﾃﾞｰﾀが全銀ﾌｫｰﾏｯﾄ形式（ﾍｯﾀﾞｰ、ﾃﾞｰﾀ、ﾄﾚｰﾗ、ｴﾝﾄﾞがあるか、1ﾚｺｰﾄﾞ120ﾊﾞｲﾄかなど）になっているか確認して、問題がなければ、正常完了のメッセージを表示。
問題がある場合は、ｴﾗｰﾒｯｾｰｼﾞを表示①ファイルを選択・アプロード
もともとﾌﾛｯﾋﾟｰﾃﾞｨｽｸに保存していた全銀ﾃﾞｰﾀを選択して、ｱｯﾌﾟﾛｰﾄﾞ。
（利用先が適切に全銀ﾃﾞｰﾀを作成すれば、取引先は指定日を自由に指定できる。振替回数も何度でもOK）③合計件数・合計金額・CSV取得
ｱｯﾌﾟﾛｰﾄﾞが完了した全銀ﾃﾞｰﾀは閲覧できない。その代わりに合計件数、合計金額が合っているか、CSV取得ボ
タンから預金者名を確認できる。

全銀ﾌｧｲﾙ交換型の引落結果の確認
銀行から返却されるﾌﾛｯﾋﾟｰﾃﾞｨｽｸで取得していた引落結果の全銀ﾃﾞｰﾀは、Web伝送の画面から取得できる。

①引落結果の取得
引落結果は、「状況」が「受信済み」となっている。
利用先は、引落結果の全銀ﾃﾞｰﾀを「結果取得」ボタンから取得する。
（121ﾊﾞｲﾄ目に改行コードを入れた全銀ﾃﾞｰﾀも取得可能）
現在、フロッピーディスクで口振データを授受している先は、Web伝送に移行しても、引落結果を取得した後の業務ﾌﾛｰは全く変えずに済む（おそらく業務ソフトに取り込んで後続の処理を行っている）。

②CSV取得
口振結果をﾌﾛｯﾋﾟｰﾃﾞｨｽｸの他に帳票で還元している場合、その帳票に代えて、CSVファイルで取得できる（エクセルで表示でき、データの並び順も依頼データと同じ並び順から不変のため、人の目で見て容易に結果確認ができる）。

導入前によくある質問
質問

回答

１．Web伝送を利用するためには、何を用意すればよいか。

ｲﾝﾀｰﾈｯﾄに接続できるﾊﾟｿｺﾝと対応ﾌﾞﾗｳｻﾞ（IE、FireFox、Chrome）が必要。
申込は銀行に問合せ。

２．パスワードを忘れた場合はどうすればいいのか。

ログインページの「パスワードをお忘れになった場合はこちら」から手続できるが、仮パスワードの通知は郵送。

３．依頼ﾃﾞｰﾀの登録期限はいつまでか。 口座振替の登録は、振替指定日の3営業日前21時迄に完了。
また、結果ﾃﾞｰﾀはいつから確認できるか。 口座振替の結果は、振替指定日の２営業日後の9時以降に可能。
４．依頼ﾃﾞｰﾀの取消・修正はいつまで可能か。

■振替指定日の3営業日前21時迄 →取引先自身でWeb伝送の画面から取消が可能。
（他行）■振替指定日の3営業日前21時以降、2営業日前迄 →取消依頼書を銀行宛にFAX。

５．再振替はどのように行えばよいか。

■標準型…振替不能者を確認後、登録期限ﾙｰﾙに沿うように振替指定日を変更した口振登録画面から「全件0円」ボタンクリック後、振替不能者分のみ金額を入力する。
■全銀ﾌｧｲﾙ交換型…振替不能者を確認後、登録期限ﾙｰﾙに沿うような振替指定日を設定した、振替不能者分のみの全銀データを作成し、Web伝送にｱｯﾌﾟﾛｰﾄﾞ

６．口座振替申込書は、これまでどおり紙で提出すればよいか。

（他行）口座振替申込書はこれで通り、預金者から押印いただいた用紙を提出。標準型の引落リストには取引先自身が預金者登録画面から追加する（銀行側の口振登録処理が完了すると、口振申込書が返却されるため、その内容を登録）。

７．依頼ﾃﾞｰﾀは例えば1年先まで登録できるのか。また過去の結果ﾃﾞｰﾀはいつまで保持されるのか。

依頼データは、振替指定日の3営業日前迄のﾃﾞｰﾀであれば、登録期間は制限なし。
結果データは、13ヶ月前迄が取得可能。

８．依頼ﾃﾞｰﾀの入力を忘れそうだが、何か連絡がくるのか。

■標準型…登録期限の朝までに登録がないと督促メールを送信■全銀ﾌｧｲﾙ交換型…督促メールは来ないため、依頼ﾃﾞｰﾀの振替指定日を変更のうえｱｯ
ﾌﾟﾛｰﾄﾞ。

９．振替済資金はいつ入金されるか。

最短で翌営業日にお客さまご指定口座に口座振替依頼データ毎に合算で入金。

再振替（標準型）＜再振替の入力・確定＞
取引先が引落し不能状況を踏まえデータを確定「口座振替」→「振替予定一覧」→「新しい振替予定通知書を作成」ボタン→「編集」ボタンから再引落し金額を入力する

再振替の入力・確定-1

①振替指定日を適宜修正（入力日の3営業日後に変更）する。

再振替の入力・確定-2

②「全件0件」ボタンにより、一旦全明細の引落金額を「0円」にする。

再振替の入力・確定-3

③引落し不能だった明細のみ、引落金額を入力する。
④振替合計件数、振替合計金額を入力し、「確定ボタン」をクリック。

再振替の入力・確定-4