「第３回公的年金制度及びその周辺知識に関する研修（理論編）」開催の報告
連合会は10月13日〜15日、27日〜29日の計６日間、東京都（秋葉原）において、「第３回公的年金制度及びその周辺知識に関する研修（理論編）」を開催し、32都道府県より78名が受講した。
本研修は、社労士が年金に関する業務を行う際の前提として、公的年金制度の現状と課題を踏まえ、その理念・意義・役割等について改めて確認し、十分に理解するとともに、壮年・中年期を対象とした「ライフプラン」設計及び定年後の「セカンドライフ」設計や、「企業年金」の導入から継続支援・投資教育までアドバイス可能な「付加価値能力」の向上を図ること等を目的として平成27年度より開催しており、今回の「理論編」修了者を対象とした「実践編」の研修を来年２月に開催する予定である。
本号では、本研修のカリキュラムを策定した、社会保険労務士総合研究機構「公的年金制度及びその周辺知識に関する研修制度プロジェクト（年金PT）」の原佳奈子プロジェクトリーダーによる研修総括とともに、６日間の研修概要を掲載する。

公的年金制度及びその周辺知識に関する研修（理論編）の実施について社会保険労務士総合研究機構 「公的年金制度及びその周辺知識に関する研修制度構築プロジェクト」（年金PT）

原 佳奈子 プロジェクトリーダー

平成29年10月13日（金）から合計６日間にわたるンスが重要になってきます。例えば、心の健康では、理論編の研修が行われました。この研修も今年で３

趣味・社会活動など生きがいを持つことは重要です

回目を迎えましたが、全国各地から多くの先生方にが、それらを実現し、充実した老後を過ごすためにご参加いただきました。開業の方だけでなく一般企も健全な家計とその計画性は欠かせません。個人相業の人事部等に勤務されている方にもご参加いただ

談や企業向けの制度提案、従業員向け研修などにおき、さらにこの研修の「輪」が広がっていることをいて、相談者や従業員により安心して老後をむかえ実感しました。また、研修２日目終了後に行われたてもらうためにも、収入のメインとなる年金制度を有志による懇親会では、情報交換などを通じて地域軸として、今後は、老後資金準備などの視点を持ちの枠を超えた横の繋がりができたようで結束力も一合わせていくことが重要になっていくでしょう。ま気に高まった感じがしました。

た、年金分野には、多様な活動領域があり、その広この研修は、年金制度の制度内容に精通しているがりの可能性は今後の活動次第ともいえるでしょう。

ことを前提として、年金制度の現状・課題や制度理今回の理論編の参加者からは、「これからの社労士念・意義といった総論的な内容について再認識し、業務においては単に制度の説明にとどまらず、企業さらには、今後ますます必要となってくる個人への年金制度の動向等に対応したライフプランの提言が将来生活設計や老後所得保障に関するアドバイスや行えるよう高度な年金知識が必要であることを認識経営者へのコンサルティングの一要素となっているしました」という感想や、「現在、年金相談を行って企業年金制度とそれに付随する従業員教育などに対いますが、近年、社労士として公的年金のみの知識応できるよう、それらを「公的年金の周辺知識」とでは対応できないと感じ始めました。今回の研修内して位置付け習得することで、社労士の業務の幅を容は今後の我が国の年金制度をフォローするためにさらに広げていただくことを目指すものです。

はすべての内容が必要で有意義だと思います」とい

なお、今回の理論編と２月に予定されている実践った感想をいただきました。また、「今後のビジネス編を全て受講された方には、修了証とともに「高度展開の活動にあたり、参考となる内容でした」とい

年金・将来設計コンサルタント」という称号が付与った声や「会社の制度見直しを図るヒントを得たいされることになっております。ますます長くなる老目的であったので参考になった」といった声もいた

後に備え、体の健康・心の健康・健全な家計のバラだき、さらには、「実践編終了後も定期的に情報交換

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「第３回公的年金制度及びその周辺知識に関する研修（理論編）」を開催等を行う場があってもよいのではないかと思った」

寄与していただくことを期待しております。

といった継続性を求めるお言葉もいただきました。
現在、年金PTでは、来年２月に実施予定の実践公的年金制度の現状と課題編に向けて準備を進めております。年金PTでは、参加者の皆様からの貴重なご意見を承りながら、引厚生労働省年金局年金課

伊澤 知法 課長

き続き、より有意義な研修の実施を目指し取り組んでまいりたいと存じます。

研修１日目 11：00〜18：25
開講挨拶
全国社会保険労務士会連合会

大西 健造 会長

講義内容（抜粋）
１．社会保障の給付と負担
２．公的年金の概観
３．公的年金の改正経緯〜平成16年改正による財政フレームとその完成まで〜
４．社会保障・税一体改革と年金制度に係る議論
５．年金部会の整理と年金改正法案
６．今後の課題

講義に先立ち、大西健造会長が開講挨拶を行った。

公的年金制度の意義・理念の確認と高度な年金知識の必要性●挨拶要旨
本研修は平成27年度に初めて開催し、今回で第３回目の開催となりますが、今年も全国から多くの方東京都社会保険労務士会

原 佳奈子 氏にお申し込みをいただき誠にありがとうございます。
すでに、昨年までに本研修の理論編と実践編を修了された方が全国で88名いらっしゃり、連合会から「高度年金・将来設計コンサルタント」の称号を付与させていただいております。
本研修制度を策定した背景として、昨今、公的年金をはじめとした老後資金設計等の話題が各メディアで取り上げられることが増えていますが、他の資格者の活躍が目立っている現状があります。そのよ

講義内容（抜粋）

うな中、公的年金の専門家である我々が、その知識・経験を土台として、ライフプランニングや企業

１．公的年金制度の理念・意義の再確認〜
若年層（大学生）の声から年金等の周辺知識を習得することにより、他の資格

２．高度な年金知識の必要性〜情報発信の担い手として者にはまねのできない力を身に着けていただくことが、本研修の目的となります。

３．公的年金制度の課題整理〜財政検証後の年金部会の議論の整理から今後の課題を考える

近い将来、この研修を修了された方が、各メディアで活躍され、社労士制度の発展や信頼度の向上に
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公的年金制度への不信や誤解をとくために
慶應義塾大学商学部

企業年金等の種類と各制度の概要について

権丈 善一 教授

企業年金連絡協議会

講義内容（抜粋）

田川 勝久 会長

講義内容（抜粋）

１．今進められている社会保障の改革とは？

１．企業年金制度の概要について

２．年金改革の本当の必要性

２．確定給付企業年金（DB）制度の概要について

３．社会保障制度改革国民会議での議論

３．キャッシュバランスプランの仕組み

４．社会保障は何のため？「OutPut is Central」という考え方

４．確定給付企業年金（DB）の資産運用について
５．確定給付企業年金（DB）の年金財政について

５．未納者の増加による財政への影響

６．中小企業退職金共済制度について
７．その他、確定給付企業年金制度に関する改正事項について

研修２日目 10：00〜17：05
企業年金等の現状と課題
厚生労働省年金局企業年金・個人年金課

確定拠出年金制度（企業型・個人型）

青山 桂子 課長

東京都社会保険労務士会

原 佳奈子 氏講義内容（抜粋）
１．年金制度の体系
２．老後資金準備からみた全体像
３．確定拠出年金とは何か
４．給付建てと掛金建ての制度
５．確定拠出年金（企業型）のイメージ
６．運営管理機関、資産管理機関の役割と責務
７．企業型の加入対象者、掛金・拠出限度額
８．確定拠出年金（個人型）のイメージ

講義内容（抜粋）

９．個人型の加入対象者、掛金・拠出限度額

１．企業年金の現状
２．企業年金をめぐる状況
３．企業年金部会での議論
４．確定拠出年金法等の改正
５．確定給付企業年金の改善
６．確定給付企業年金のガバナンスについて

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10．給付、税制
11．ポータビリティ
12．運用方法
13．加入者教育と情報提供

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研修３日目 10：00〜16：00

講義内容（抜粋）
１．ファイナンシャルプランニングを行うための倫理と個人情報
２．60歳までのライフプランニングについて
３．主なライフイベントと必要資金
４．リスクと保険

資産運用の考え方と従業員教育
日本商工会議所DCプランナー研修企画委員

吉田 聡 氏

研修５日目 10：00〜18：40
ライフプランニング
東京都社会保険労務士会

川端 薫 氏講義内容（抜粋）※４日目の続き講義内容（抜粋）

５．60歳までのＣＦ表作成

１．投資について
２．リターンとリスクについて
３．私たちに出来ることリタイアメントプランニング
埼玉県社会保険労務士会

望月 厚子 氏経営者と企業経営を語り合うための会計知識
日本商工会議所DCプランナー研修企画委員

吉田 聡 氏講義内容（抜粋）
１．企業会計の基本
２．会計の文法
３．決算書の構造とその見方
４．財務分析の基本

講義内容

（抜粋）

研修４日目 11：00〜17：20
ライフプランニング
東京都社会保険労務士会

１．リタイアメントプランとは
２．60歳以降のプランニング
３．老後の必要資金
４．老後資金準備に適した金融
商品知識

研修６日目 10：00〜16：00

川端 薫 氏リタイアメントプランニング
埼玉県社会保険労務士会

講義内容

（抜粋）

※５日目の続き17

望月 厚子 氏５．介護保険と介護費用
６．相続の知識７．成年後見制度
８．60歳以降のCF表の作成

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「第３回公的年金制度及びその周辺知識に関する研修（理論編）」を開催「公的年金制度及びその周辺知識に関する研修（理論編）」を受講して宮城会

北山 茂治

私は今回の研修をとても楽しみ修を受けたことで年金・医療・介護・雇用・労災にしていました。というのも社労についての社会保険労務士の専門知識と経験がラ士の年金業務は60歳前後の年金相談を中心にしてイフプランに信頼感や安心感を与えることができいますが、この年齢では年金額や生活資金をそうることが理解できました。そして40歳代に定年後多く増やすことはできません。せめて40歳代に定を考えてもらうプランも提案できる。これは社労年後のことを考えることができるチャンスがあれ士の開業を考えている私に大きな自信になりましば違った老後を迎えられるのにと、日頃思っていた。

たからです。

公的年金は国民にとってとても大事な制度であ

今回の前半の研修では、まず厚生労働省年金局りながら、多くの誤解が持たれていることはとての両課長のお話を聞くことができたことに感激しも残念なことです。私も社労士としてこの誤解のました。そして権丈善一教授の「社会全体で就業解消と信頼の回復に少しでも協力していければと者１人が１人強の非就業者を支えており、この数考えています。

十年変わっていないし将来もあまり変わらない」

また、「ライフプランニング」を私の社労士開との話には驚きました。

業時の大事な業務の１つとしたいと考えています

後半の研修は主にライフプランニングの研修でので、来年２月の実践研修を今から楽しみにしてした。ファイナンシャルプランナーの私にはよくいます。

解かっている分野ですが、関心は、社労士がライ最後にこの研修に携わった方々のご尽力に心かフプランニングにどのように関わるかでした。研ら感謝します。ありがとうございました。

「公的年金制度及びその周辺知識に関する研修（理論編）」を受講して徳島会

西森 由理

今回、徳島県から「公的年金制せていただきました。

度及びその周辺知識に関する研修

また、望月厚子先生が、社労士業務はAIにと（理論編）」に参加させていただきました。

ってかわることはないとおっしゃられていました。

研修は年金の他、相続や税金、介護、様々な金お客様が現在の生活や将来に不安を持ちながら過融商品など、社労士にとって業務に欠かせない内ごされるのではなく生きがいを持っていただき心容で、講師の先生方の貴重な実体験を交えながらから安心して過ごしていただけるよう様々な経験、の素晴らしい充実した研修でした。

豊富な知識の中でご相談に乗らせていただくのはその中で、慶應義塾大学の教授である権丈善一機械では決してできないことと思います。人と人先生の「公的年金制度への不信や誤解をとくためとの関わりを大切にしながらお客様に寄り添い心に」の研修では年金の持つ役割の大きさを教えてのかよった仕事ができるよう社労士として行動しいただきました。先生のおっしゃられた、公的年ていかなければいけないと思いました。

金は貯金ではなく保険である。人が生きていく中今回、様々な専門知識を持たれた全国の社労士で様々なリスクに備え、未来の安心のために必要の先生方にお会いでき交流を持たせていただきまなものという理念は、恥ずかしながら自分自身がした。この貴重な体験を忘れず、そして次回２月社労士としての資格を持ちながらも、年金に対しの実践編でお会いできることを楽しみに日々励んて表面的な部分しか見ていなかったことに気づかでいきたいと思います。

2017.1218