2018年5月版

当商品は新規のご契約のお取り扱いをしておりません。

外貨建 変額

個人
年金

米ドル建・豪ドル建

通貨選択型変額個人年金保険（年金原資保証型2017）

ソニーライフ・ウィズ生命保険株式会社は、2021年４月1日にソニー生命保険株式会社と合併いたしました。
それに伴い、本文中に記載の旧社名は合併後の社名に読み替えていただきますよう、お願いいたします。商品性に関する記載内容は制作当時のまま変更しておりません。

お客さまサポート●インターネットでのご確認
ご契約内容、運用レポート、特別勘定の運用実績に関するご確認

ソニーライフ・ウィズ生命 ホームページ

https://www.sonylifewith.co.jp

ソニーライフウィズ

検 索「ご契約者さまマイページ」
はホームページからご利用いただけます。
ログインIDと初回パスワードを記載したご案内を年金保険証券に同封しています。

●お電話でのご確認
ご不明な点、ご契約内容、ご契約者さまマイページのご利用に関するお問い合わせ

ソニーライフ・ウィズ生命 お客さまサービスセンター
ご契約者さま専用ダイヤル

0120-955-900（通話料無料）

受付時間：月曜日から金曜日（祝日・年末年始を除く）午前9時～午後5時30分

ご確認いただきたい事項
生命保険募集人の権限について
生命保険募集人（募集代理店および募集代理店の担当者を含みます。
）
は、お客さまとソニーライフ・ウィズ生命の保険契約締結の媒介を行う者で、保険契約締結の代理権はありません。
したがって、保険契約はお客さまからのお申し込みに対してソニーライフ・ウィズ生命が承諾したときに有効に成立します。
また、ご契約の成立後にご契約内容の変更等をされる場合にも、
ソニーライフ・ウィズ生命の承諾が必要になることがあります。

その他ご注意いただきたい点について●通貨選択型変額個人年金保険（年金原資保証型2017）「ゴールデンエッグズ 米ドル建・豪ドル建」の引受保険会社はソニーライフ・ウィズ生命
保険株式会社です。
●この商品は、預金保険制度ならびに投資者保護基金の対象ではありません。
●この商品にご契約いただくか否かが、募集代理店におけるお客さまの他の取引に影響を及ぼすことは一切ありません。
●募集代理店では、複数の保険会社の商品をお取り扱いしている場合があります。
詳しくは募集代理店にお問い合わせください。

この保険は以下のご意向に沿う内容となっております■ 契約通貨建の特別勘定で資産を運用して、将来の年金を準備すること■ 運用実績に応じて積立金が変動することを許容するとともに、収益性を期待して、将来のための資産を増やすこと■ 死亡した場合に必要となる遺族への保障を準備すること■ 運用実績にかかわらず、
年金原資額は基本給付金額と同額が契約通貨建で最低保証されていること
この保険は、
ソニーライフ・ウィズ生命を引受保険会社とする生命保険です。
預金とは異なり、元本が保証されているものではありません。
投資リスク・為替リスク・費用について「契約締結前交付書面（契約概要/注意喚起情報）」
をご確認ください。

契約締結前交付書面（契約概要/注意喚起情報）兼商品パンフレット
募集代理店

引受保険会社

ソニーライフ・ウィズ生命保険株式会社〒150-0001

東京都渋谷区神宮前5-52-2
青山オーバルビル
ホームページ https://www.sonylifewith.co.jp

お客さまサービスセンター 0120-966-066（通話料無料）《受付時間》月曜日から金曜日（祝日・年末年始を除く）
午前9時～午後5時30分

SNN4BK02 OT 2011

この「契約締結前交付書面（契約概要/注意喚起情報）」
は、ご契約のお申し込みに際しての重要な事項を
「契
約概要」
および
「注意喚起情報」に分類のうえ記載しています。ご契約に際しては、こちらの内容を十分にお読みください。また、「ご契約のしおり・約款」「特別勘定のしおり」
を必ずご確認ください。

募集代理店

引受保険会社

商品パンフレット… P.1
契約概要………… P.19
注意喚起情報…… P.31
参考データ……… P.43

は将来に備えた資産運用について、あなたの想いにお応えします。

●せっかくふえたと思ったら、すぐにへってしまって
がっかり・
・
・
●売った後にまたふえると、後悔するんだよな・・・●ふえた分は取っておいて、好きなときに使いたいな・・・

102％ で確保

ベ ー スアカウン トの積立金額が102％に到達す るたびに、運用成果を確保 します。
→詳しくはP.3～4をご確 認ください。

あなたの想い●せっかく途中でふえても、最後にへってしまうのは・・・●運用の途中で、万が一のことがあると心配だな・・・

100％ を約束｢据置期間満了時｣ および｢据置期間中の死 亡時｣は契約通貨建で基本給付金額を100％最低保証し ます。

商 品 パンフレット

商 品 パンフレット

あなたの想いふえたらこまめに、何度でも確保
されます

ふえたら、
こまめに。

確保した分は使う
ことも、そのままためることもできます

大切な資産がまもられますあんしんです→詳しくはP.3～4をご確 認ください。

ご注意

1

この保険には、お客さまに負担していただく費用があります。また、投資リスク・為替リスクにより、損失 が生じるおそれがあります。詳しくは、「契約締結前交付書面（契約概要/注意喚起情報）」
をご確認ください。

2

「 ゴールデンエッグズ 」
のしくみ
102

お申し込み時

豪ドル
米ドル

10年

15年

0歳
～80歳

0歳
～75歳

基準値に到達するたび、運用成 果相当額はプールアカウントに移転され、い つでもお受け取りいただけます。
●判定期間中にベースアカウントの積立金額の102%）に到達するたびに運用成を超える金額）をプールアカウントに移●据置期間中、プールアカウントの積立
解 約 控 除 なしでい つ でもお 受 け 取り

●一時払保険料を積立金としてベースアカウントで運用します。
●据置期間満了時の年金原資、死亡給付金などは契約通貨でのお支払いとなります。

額が基 準 値（基 本 給 付 金
果相当額（基本給付金額転します。
金 は 、お 申し 出 に より、
いただけます。
（特別減額）●ご契約後に契約通貨および据置期間の変更はできません。

ご注意

据置期間満了時

を

年金原資額は最低保証されます。
●年金原資額は、ベースアカウントの積立金額とプールアカウントの積立金額の合計です。そのうち、ベースアカウントは基本給付金額
が契約通貨建で最低保証されます。
（円での保証ではありません）●プールアカウントの積立金を何回受け取っても、年金原資額は基本給付金額が最低保証されます。

くわしくはP.9（円でのお受け取りができる「円貨支払特約」についてはP.10をご参照ください。）

ご注意

約束

くわしくはP.12●ベースアカウントの運 用 実 績に
基準値に一度も到達しない場合

よっては、ベースアカウントの積立金額ががあります。

ご注意●解約の際にお支払いする解約返戻金額には最低保証はありません。
死亡給付金額は基本給付金額が契約通貨建で最低保証されます。
くわしくはP.11をご参照ください。

●イメージ図

死亡給付
金額

102%

くわしくはP.9への到達を、毎日判定します

プールアカウントの積立金額

お受け取り方法をお選びいただけます① 一括受取

年金

年金

初期費用は
かかりません年金▲▲
契約日 特別勘定繰入日

据置期間

年金

払込通貨は円貨または契約通貨となります。

3

年金原資額に基づき年金をお受け取り
年金支払期間は5年～20
年（5年単位）の範囲でご指定いただきます。
年金米ドル

年金原資額を一括でお受け取り② 年金受取年金原資額

死亡給付金額ベースアカウントの積立金額ベースアカウントの積立金額

特別勘定繰入額

豪ドル

一時払保険料（基本給付金額）

日本円

基本給付金額ベースアカウントの
積立金額

判定期間

年 金 原 資 額

100%が最低保証されます

基準値（102％）（お申し込み時には選択できません）

基本給付金額の年金原資額プールアカウントの積立金額

途中でお受け取り
いただくこともできます。

判定期間中、基本給付金額の払込通貨

商 品 パンフレット

契約年齢

商 品 パンフレット

据置期間

100

据置 期間中で確保

契約通貨と据置期間を選択いただきます。
契約通貨

外貨建資産で運用します▲
年金支払開始日▲
年金支払開始日の３カ月前の前日※解約時およびベースアカウントの積立金の減額時には解約控除がかかります。

▲
年金支払開始日

くわしくはP.12

基 本 給 付 金 額 に対する解 約 控 除 率
経過年数

1年未満

解約控除率

6.50%

1年以上
2年未満
5.85%

2年以上
3年未満
5.20%

3年以上
4年未満
4.55%

4年以上
5年未満
3.90%

5年以上
6年未満
3.25%

6年以上
7年未満
2.60%

7年以上
8年未満
1.95%

8年以上 9年以上
9年未満 10年未満 10年以上
1.30%
0.65%
0.00%

※このイメージ図は将来の積立金額や死亡給付金額などを保証する
ものではありません。

商品パンフレットは平易な表現を使用していますので、「契約締結前交付書面（契約概要/注意喚起情報）」、「ご契約のしおり・ 約款」とは異なる表現となっている場合があります。特別勘定（基本部分）
をベースアカウント、特別勘定（成果部分）
をプールアカウントとして記載しています。

4

特別勘定について（くわしくは「特別勘定のしおり」
をご確認ください）

ベースアカウントのしくみ● ファンド＊を通じて実質的に、国内外の株式や米国・欧州の債券、金等に分散投資を行います。
● 市場環境に応じてリスクコントロールを行います。
＊主な投資対象は外国投資法人ですが、本パンフレットでは「ファンド」と記載しています。

【ベースアカウント】豪ドル

リスクコントロールには資産組入比率の見直し（毎月）とボラティリティ・コントロール（毎営業日）があります。

毎月運用対象資産（国内外の株式、ゴールド、欧米債券）の組入比率を機動的に変更することで安定的な収益確保の実現を目指します。

見直す＜2017年12月末現在＞

（例）
8.2％
日本株式

13.0％

10.2％ 7.7％

37.0％

欧州株式
ゴールド
米国株式

米国債券

23.9％
欧州債券

※小数第二位四捨五入

資産組入比率は毎月変わります。P.6に資産組入比率の推移を

上記はあくまで2017年12月末時点の資産組入比率であり、毎月末変更されます。

資産種類
株式

米国株式

ゴールド
債券

毎日
見直す

S＆P500種

ユーロ・ストックス50指数

米国債券

米国10年国債金

ドイツ10年国債

リスクを抑えながら運用します米ドル

年率6.0％

年率7.0％

特別勘定の名称

リスクバランス型2015（10A-2)

目標ボラティリティ

年率6.0％
SGクラインオート・ハンブロス・コーポレート・サービシーズ（シーアイ）
・リミテッド＊2018年3月現在において、当社との間の資本関係および人的関係はありません。

●ベースアカウントの個別資産割合の推移（豪ドル建：目標ボラティリティ年率7.0％の場合）

個別資産割合とは、資産組入比率が目標ボラティリティ（株式や債券などの値動きに基づいて計算された価格変動の大きさ）に合致するように資産の組入比率を維持したまま比例調整された個別の資産割合のことをいいます。

日本株式

125％

米国株式

100％

欧州株式
ゴールド
米国債券
欧州債券

0％
1992年
12月末

（例）
150％

1997年
12月末

2002年
12月末

2007年
12月末

2012年
12月末

2017年
12月末

上記は1992年12月末から2017年12月末までの個別資産割合の推移を時系列に表したグラフです。投資環境に合わせて機動的に変更されていることがわかります。
最新の比率はソニーライフ・ウィズ生命のホームページでご確認いただけます。

ご注意

日々の価格変動が
小さいとき

（例）
100％

目標ボラティリティ

運用会社＊

市場環境の変化に迅速に対応するため、毎月決定する資産組入比率を維持したまま、価格変動リスクのある資産の割合を毎営業日調整します。

日々の価格変動が大きいとき

リスクバランス型2015（11A-3)

25％

欧州株式

［ボラティリティ・コントロール（イメージ）］

リスクバランス型2015（11A-2)

50％

日経225

欧州債券

特別勘定の名称

75％

投資対象
（先物）
日本株式

15年

150％

時系列で示したグラフを記載しています。

ご注意

10年

商 品 パンフレット

商 品 パンフレット

資産組入比率を見直します

据置期間

ベースアカウント●本ページに記載するグラフは、投資の効果についての情報提供を目的としており、「ゴールデンエッグ
ズ」と同じ運用方法、P.5記載の投資対象を用いた試算であって、実際の「ゴールデンエッグズ」の特別勘定の運用実績を用いて作成したものではありません。
また、試算結果（グラフ）は、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。

本ページのシミュレーションはリクソー・アセット・マネジメント・エス・エイ・エスからの提供されたデータをもとに、ソニーライフ・ウィズ
生命が作成したものです。両社は、運用成果の確実性および運用の安全性を保証するものではありません。

（例）50％
エクスポージャーを引き下げて価格変動リスクを軽減します5

エクスポージャーを引き上げて収益の獲得を目指します

ボラティリティとは？

ボラティリティとは一般的に価格変動の度合（率）を示す用語です。目標とする変動率（目標ボラティリティ）の値が大きいほど運用に対する値動きの幅が大きくなります。

エクスポージャーとは？

保有する金融資産のうち、価格変動リスクのある資産の割合を示す用語です。
当商品のベースアカウントでは最大150％程度までエクスポージャーを高める調整を行っています。

プールアカウントのしくみ●運用成果相当額を移転し、契約通貨建の外貨預金等で、安定的に運用を行います。
詳しくは契約概要 ｢4.積立金の運用｣をご確認ください。

6

特別勘定についてご注意

ベースアカウントのファンドの年間騰落率は、過去のデータをもとに試算した数値であり、実際のであり、この商品の将来の運用成果をお約束するものではありません。

運用結果とは異なります。また、以下の図表は分散投資とリスクコントロールの効果をご理解いただくための参考データ

ベースアカウントの運用対象6資産とファンドの年間騰落率（試算）〈2005 年～2017年〉

2005年

プラス
マイナス

年 間 騰 落 率（ ％ ）分散投資とリスクコントロール
によって、安定的なパフォーマンスの実現を目指します。

2006年

2007年

日本株式
40.2%
欧州株式
ゴールド
ゴールド
21.7%
23.0%
31.3%
ゴールド
欧州株式 豪ドル15年
18.4%
15.9%
6.9%
豪ドル15年 米国株式
欧州株式
15.9%
13.8%
6.7%
豪ドル10年 日本株式 豪ドル10年
13.1%
7.0%
5.7%
米ドル15年 豪ドル15年 米国債券
11.2%
6.6%
5.5%
米ドル10年 豪ドル10年 米ドル15年
10.0%
5.3%
4.9%
米国株式 米ドル15年 米ドル10年
3.4%
5.1%
3.7%
欧州債券 米ドル10年 米国株式
2.7%
3.8%
3.4%
米国債券
-2.3%

米国債券
-1.8%
欧州債券
-4.8%

欧州債券
-2.5%
日本株式
-12.1%

2008年

米国債券
10.9%
欧州債券
10.4%
ゴールド
5.5%
豪ドル10年-2.7%
豪ドル15年-3.0%
米ドル15年-6.3%
米ドル10年-7.6%
米国株式-39.1%
日本株式-40.1%
欧州株式-44.8%【前 提 条 件】● ファンドおよび運用対象6資産の年間騰落率（試算）
は、
リクソー・アセット・マネジメント・エス・エイ・エスからの提供データをもと二位を四捨五入して表示しています。
● ファンドの年間騰落率は、P.5に記載の投資対象の過去のデータを用い、ファンドと同様の方法で運用が行われたと仮定して算および資産運用関係費用（年率0.34％程度）
を簡易的な方法で控除しています。
● 運用対象6資産の年間騰落率は、
インデックス（投資対象）の年間騰落率であり、税金および売買手数料などは考慮していませ＊「豪ドル10年」の場合は年率3.35％、「豪ドル15年」の場合は年率2.53％、「米ドル10年」の場合は年率3.94％、「米ドル15年」の場合は年率2.67％を控除しただく費用｣をご確認ください。

7

2009年

2010年

2011年

2012年

2013年

2014年

2015年

2016年

2017年

日本株式
25.5%
米国株式
豪ドル15年
13.4%
14.7%
ゴールド
ゴールド
欧州株式
欧州債券
米国株式
米国株式
24.0%
29.7%
13.3%
12.0%
9.9%
19.7%
米国株式 豪ドル15年 豪ドル15年 豪ドル15年 日本株式 豪ドル10年
ゴールド
日本株式
23.4%
14.0%
12.2%
13.3%
55.0%
11.6%
8.6%
19.2%
欧州債券 豪ドル10年 米国株式
欧州株式
米国株式
米国株式
豪ドル15年 ゴールド
11.0%
21.3%
12.8%
10.6%
29.6%
11.5%
6.6%
13.7%
日本株式 豪ドル10年 ゴールド 米ドル15年 欧州株式 米ドル15年
豪ドル10年 豪ドル15年
17.0%
11.4%
7.3%
18.9%
9.4%
4.7%
9.1%
10.2%
豪ドル15年 米ドル15年 豪ドル10年 ゴールド 豪ドル15年 米ドル10年 日本株式
欧州債券 米ドル15年
9.9%
8.2%
7.3%
7.0%
4.9%
8.2%
8.4%
3.9%
6.9%
豪ドル10年 米ドル10年 米国債券 米ドル10年 豪ドル10年 日本株式
欧州株式 米ドル15年 豪ドル10年
6.3%
6.0%
6.0%
3.4%
5.9%
4.8%
3.9%
6.8%
8.9%
米ドル15年 米国債券 米ドル15年 欧州債券 米ドル15年 米国債券
欧州債券 米ドル10年 欧州株式
5.4%
3.6%
4.3%
4.7%
1.3%
3.0%
1.3%
2.7%
6.6%
米ドル10年 欧州債券 米ドル10年 米国債券 米ドル10年 欧州株式 豪ドル15年 日本株式 米ドル10年
2.4%
3.4%
1.3%
0.0%
0.8%
0.2%
1.5%
5.6%
4.2%
欧州債券
-2.9%
米国債券
-8.2%

日本株式
-3.8%
欧州株式
-6.0%

米国株式
-0.0%
欧州株式
-17.4%
日本株式-17.7%

欧州債券
-4.4%
米国債券
-7.3%
ゴールド
-28.3%

ゴールド-1.5%

豪ドル10年
-0.7%
米国債券
-0.7%
米国株式
-0.8%
米ドル15年-2.0%
米ドル10年-3.3%
ゴールド-10.5%

欧州株式
-0.2%
米国債券
-1.3%

商 品 パンフレット

商 品 パンフレット● ベースアカウントの運用対象6資産（日本株式、米国株式、欧州株式、ゴールド、米国債券、欧州債 券）
は、それぞれ年によって年間の騰落率にバラつきがあります。
● ベースアカウントで採用されているファンドの年間騰落率の試算結果（豪ドル10年、豪ドル15年、 米ドル10年、米ドル15年）
は、運用対象6資産のそれぞれの年間騰落率に比べて、年によるバラつきが抑えられています。

米国債券
-0.2%
欧州債券
-1.5%

に、ソニーライフ・ウィズ生命が作成したものです。各年間騰落率に為替変動は考慮していません。また、年間騰落率は小数第出した数値であり、実際の運用結果とは異なります。数値の算出にあたっては、契約通貨、据置期間別の保険関係費用の最大値＊ん。
ています。実際のご契約では、保険関係費用は契約通貨、据置期間、被保険者の性別および契約年齢により異なります。詳しくは注意喚起情報 ｢1.ご負担い8

運用成果のお取り扱い

各種お取り扱いについて判定期間＊中、契約通貨建で、ベースアカウントの積立金額の基準値への到達を毎日判定
し、到達するたびに、運用成果相当額をプールアカウントに移転します。
＊判定期間とは、契約日から年金支払開始日の3か月前（契約日の月単位の応当日）の前日までの期間のことをいいます。

■イメージ図

基準値到達は郵送でご案内します102％$$

運用成果相当額

契約通貨

豪ドルまたは米ドル ※ご契約後に契約通貨の変更はできません。

一時払保険料（基本給付金額）

最低 2万豪ドル/米ドル（1ドル単位） 保険料円貨入金特約を付加した場合 200万円（1万円単位）
最高 5億円（契約日前営業日のTTMによる円換算額）＊

据置期間／契約年齢（被保険者の契約日の
満年齢）

据置期間

契約通貨
契約年齢

豪ドル
米ドル

10年

15年

0歳～80歳

0歳～75歳※ご契約後に据置期間の変更はできません。

商 品 パンフレット

商 品 パンフレット

プールアカウント

ご契約のお取り扱い

基本給付金額ベースアカウント

プールアカウントの積立金のお取り扱い●お申し出によるお受け取り（特別減額）
ご契約者からのお申し出によりプールアカウントの積立金をお受け取りいただけます。解約控除はかかりません。
＊請求時のお申し出（円貨支払特約）により、円貨で受け取ることができます。

●年金原資への加算
年金支払開始日前日末にプールアカウントに積立金がある場合には、年金原資額に加算されます。

年金支払開始年齢

10歳～90歳

特別勘定繰入日①～③のいずれか遅い日の翌営業日 ①契約日
②ご契約のお申し込み日からその日を含めて8日目に該当する日③ソニーライフ・ウィズ生命がご契約の申し込みを承諾した日

年金

年金種類は確定年金です。
年金支払期間は、5年、10年、15年、20年から選択いただきます。
※年金支払期間は、年金支払開始日より前であれば、お手続きにより変更ができます。

年金の分割支払年 2 回、4 回、6 回、12 回への分割を取り扱います。
保険料円貨入金特約
一時払保険料に充てる金額を、円貨で払い込むことができる特約です。一時払保険料の一部を円貨で払い込むことはできません。

プールアカウントの積立金のお受け取りをお電話にてお申し出いただけます
契約者ご本人からお電話によりお申し出いただくことにより、その日の円貨支払レート*でプール
アカウントの積立金の全部の特別減額をお取り扱いいたします。
お電話は「お客さまサービスセンター」（0120-955-900）
にて承ります。

＊17:30までに受け付けた場合に、当日の当該レートが適用となります。
状況によって電話による請求をお受けできないことがあります。また、本取り扱いは将来変更されることがあります。

円貨支払特約
外貨建の年金、死亡給付金または解約返戻金などを円貨でお支払いする特約です。

付加できる特約

遺族年金支払特約
死亡給付金または死亡一時金を、一時支払に代えて年金としてお支払する特約です。

【お電話にてお取り扱いする条件】
・円でのお受け取りに限ります。
（円貨支払特約の適用）
・予めご登録いただいた受取口座(契約者ご本人名義)へのお支払いとなります。
（受取口座の登録には書面でのお手続きが必要です。）
・プールアカウントの積立金の全額をお受け取りいただきます。

指定代理請求特約
年金受取人が年金または死亡一時金を請求できないソニーライフ・ウィズ生命の定める事情がある場合に、あらかじめ指定された代理人が代わって請求できる特約です。

増額

ご注意

9

●ベースアカウントの運用実績によっては、ベースアカウントの積立金額が、判定期間中に基準値に一度も到達しない場合があります。
●本ページに記載する図はあくまでもイメージです。将来の運用成果(基準値到達）を保証するものではありません。

年金支払開始日の変更に関する特約
年金支払開始日前日の判定為替レートが変更基準為替レートよりも円高であった場合に、年金支払開始日を年単位で１回に限り繰り延べることができる特約です。繰り延べ後は、一般勘定での運用となります。

お取り扱いできません。

＊同一の被保険者で、ソニーライフ・ウィズ生命の定める個人年金保険を複数ご契約の場合、それぞれのご契約の一時払保険料（変額個人年金保険（保証金額付特別勘定終身年金型2012）は最低死亡保証金額）
を通算して、5億円を超えることはできません。
なお、既契約の換算レートは既契約の契約日前営業日のTTMを適用します。
※特約について詳しくは契約概要｢6.その他｣をご確認ください。
※このほか、
具体的なご契約の内容につきましては、「意向確認書兼適合性確認書」
により、お客さまのご意向を確認させていただいたうえで、「契約申込書兼届出書」に記入していただきますので、お申し込みの際には、「契約申込書兼届出書」
にて、必ずご確認ください。

10

年金支払開始前のお取り扱い●年金支払の開始前に被保険者がお亡くなりになったとき＊
年金支払開始日より前に、被保険者がお亡くなりになったときは、被保険者が亡くなられた日の、下記のいずれか大きい金額とプールアカウントの積立金額の合計額を死亡給付金として死亡給付金受取人にお支払いし、ご契約は終了します。

●年金のお支払い
年金種類

確定年金

一括受取

●ご契約の解約・減額等＊（年金原資額の一括支払）

年金支払開始日より前であれば、●ご契約の解約●ベースアカウントの積立金の減額●プールアカウントの積立金の全部または一部の特別減額（お受け取り）を取り扱います。
ただし減額請求金額や、減額・特別減額後の積立金額等が所定の水準に満たないときは、減額等を取り扱いません。
＊請求時のお申し出（円貨支払特約）により、円貨で受け取ることができます。

●ご契約を解約された場合、この保険の持つ効力はすべて失われます。

●解約返戻金額は最低保証されませんので、ご契約を解約された場合の解約返戻金額が一時払保険料を下回ることがあります。また、ご契約の解約・ベースアカウントの積立金の減額には、契約する減額請求金額の割合に応じて、基本給付金額が減額されます。

年金支払開始日から、年金支払期間にわたり、お支払いします。
年金の分割支払として、年2回、4回、6回、12回への分割を取り扱います。

10歳～90歳

年金原資額を一括でお受け取りいただくことができます。
一括受取はお申し込み時には選択できません。
年金支払開始前にご案内する書面にて選択いただけます。

契約日から、据置期間の年数を経過した日が、第1回目の年金支払日（年金支払開始日）になります。

年金支払の期間
年金支払開始日から、年金支払期間にわたって毎年、年金を年金受取人にお支払いします。

年金額
年金額は下記を基にソニーライフ・ウィズ生命の定める方法により計算され、年金支払期間を通じて変わりません。
●年金支払期間●年金原資額（最低保証あり）●年金支払開始日時点の予定利率等●ベースアカウントの積立金の減額後は、減額日における減額前のベースアカウントの積立金額に対（プールアカウントの積立金の特別減額を行った場合は、基本給付金額は減額されません。）

一括受取

年金支払期間は、5年・10年・15年・20年から選択いただけます。

開始の時期日から解約日までの期間（経過年数）に応じた解約控除がかかります。

ご注意

年金受取

年金支払開始年齢

商 品 パンフレット

商 品 パンフレット①ベースアカウントの積立金額②基本給付金額

年金支払開始後のお取り扱い

ご注意●年金支払開始時に年金受取通貨を円または契約通貨から選択いただけますが、以後変更できません。
●年金原資額の一括支払は、お申し込み時には選択できません。
●年金額は、年金原資額や年金支払開始日の予定利率などによって定まるため、お申し込み時には定まっていません。
●この商品は、年金支払開始日以後、特別勘定による運用を行いません。

●年金支払の開始後に被保険者・年金受取人がお亡くなりになったとき被保険者の死亡
最終の年金支払日より前に、被保険者がお亡くなりになったときは、
年金支払期間の残りの期間の年金に対応する金額を、死亡一時金として年金受取人にお支払いし、ご契約は終了します。
被保険者が年金受取人と同一のときは、死亡一時金は後継年金受取人にお支払いします。
死亡一時金は、一時支払に代えて年金支払期間中に年金でお支払いすることもできます。

年金受取人の死亡
最終の年金支払日より前に、年金受取人がお亡くなりになったときは、
その後の年金を後継年金受取人にお支払いします。
（被保険者と年金受取人が異なる場合）円で受け取る場合、為替相場の変動により受け取る金額の合計額がご11

契約時の為替レートで円換算した一時払保険料を下回る場合があります。

12

投資対象の過去データを利用したベースアカウントのシミュレーション

この試算で記載の年金原資額・到達回数は、「ゴールデンエッグズ」のベースアカウントと同じ運用方法、P5に記実績を用いて作成したものではありません。試算で示されている数値は、投資の効果および負担費用別の運用
運用環境により、ベースアカウントの積立金額が基本給付金額の102％に到達しない場合もあります。
（ 解約・減【年金原資額シミュレーションについて】
このシミュレーションは、1992年12月末から毎月末に、各年齢帯の男性（被保険者）がそれぞれの据置期間で 「ゴールデンエッグズ」に加入したものと仮定して、2017年12月末までに据置期間が満了した各データについて、以下の前提条件で試算しています。

「積立金額」と表示しています）
試算にあたっての前提条件（ベースアカウントの積立金額は、

運用成果相当額の累計（特別減額はないものとして計算しています。）
据置期間満了時のベースアカウントの積立金額＊

2011年12月末

2014年12月末■据置期間15年・66歳～75歳

最高
最低
平均

2007年12月末

2010年12月末

2013年12月末～

1998年12月末～

1995年12月末

～

250
200
150
100
50
0
1992年12月末

年金原資額
230.0
199.2
214.5

66歳～75歳

2.53%

2.67%

年金原資額
146.4
122.7
135.5

2005年12月末

2008年12月末

2011年12月末

2014年12月末

2017年12月末■据置期間15年・0歳～65歳

最高
最低
平均

1995年12月末

1998年12月末

2017年12月末

2007年12月末

2010年12月末

2013年12月末

到達回数
35.0
18.0
26.8

■据置期間10年・71歳～80歳

到達回数
39.0
28.0
32.0

2002年12月末～

2002年12月末

250
200
150
100
50
0
1992年12月末

年金原資額
186.9
160.3
170.8

～

到達回数
60.0
46.0
52.2

～

2002年12月末～

2017年12月末～

2007年12月末～

2004年12月末

2017年12月末
最高
最低
平均

年金原資額
143.5
119.7
132.6

到達回数
19.0
9.0
14.4

2007年12月末

250
200
150
100
50
0
1992年12月末

1995年12月末

1998年12月末

2001年12月末

2004年12月末

2007年12月末

2017年12月末

2002年12月末

2005年12月末

2008年12月末

2011年12月末

2014年12月末

2017年12月末■据置期間15年・66歳～75歳

到達回数
59.0
45.0
51.1

最高
最低
平均

年金原資額
183.7
156.2
167.6

到達回数
38.0
26.0
30.8

2002年12月末

250
200
150
100
50
0
1992年12月末

1995年12月末

1998年12月末

2002年12月末

2017年12月末

2007年12月末

2010年12月末

2013年12月末

2017年12月末

上記の試算は、リクソー・アセット・マネジメント・エス・エイ・エスからの提供データをもとに、ソニーライフ・ウィズ生命が作成したものです。 両社は、運用成果（基本給付金額の102％への到達回数）の確実性および運用の安全性を保証するものではありません。
※データ総数は、据置期間10年は181本、据置期間15年は121本となります。

到達回数
20.0
10.0
15.7

～

2008年12月末

2.46%

～

2005年12月末

2.31%

～

2002年12月末～

2004年12月末～

2001年12月末～

1998年12月末～

1995年12月末

～

250
200
150
100
50
0
1992年12月末

0歳～65歳

～

最高
最低
平均

3.94%

～

■据置期間10年・71歳～80歳

年金原資額
179.2
143.6
160.6

3.35%

2001年12月末～

2013年12月末

71歳～80歳

1998年12月末～

2010年12月末

3.65%

1995年12月末～

2007年12月末～

1998年12月末～

1995年12月末

～

250
200
150
100
50
0
1992年12月末

年金原資額
233.4
203.3
218.0

3.08%

2007年12月末～

2014年12月末

0歳～70歳

250
200
150
100
50
0
1992年12月末～

2011年12月末

米ドル

最高
最低
平均

～

2008年12月末

豪ドル

運用成果相当額の累計（特別減額はないものとして計算しています。）
据置期間満了時のベースアカウントの積立金額＊～

2005年12月末

最高
最低
平均

15年

年齢

■据置期間10年・0歳～70歳

到達回数
36.0
20.0
28.1

～

2002年12月末～

2004年12月末～

2001年12月末～

1998年12月末～

1995年12月末

～

250
200
150
100
50
0
1992年12月末■据置期間15年・0歳～65歳

10年

原資額および到達回数の平均値は小数第

～

年金原資額
182.3
146.7
163.4

～

最高
最低
平均

据置期間

置期間満了まで運用したと仮定した場合の当額の累計の合計額の最高、最低、平均の

■米ドル建

～

■豪ドル建

■
〈参考〉
ベースアカウントの保険関係費用（男性）

商 品 パンフレット

商 品 パンフレット【年金原資額】 一時払保険料を100とし、積立金額が102に到達するたびに100を超えた部分（運用成果相当額）
を積立金額から差し引き、据積立金額＊と差し引いた運用成果相当額の累計を棒グラフで表示しています。
また、据置期間満了時の積立金額＊と運用成果相
値を表に記載しています。
＊据置期間満了時の積立金額が100を下回っていた場合は、最低保証により100としています。
【到 達 回 数】 判定期間中に積立金額が基本給付金額の102％に到達した回数の最高、最低、平均の値を表に記載しています。
上記を、それぞれの契約通貨・据置期間・被保険者の加入時の年齢ごとに表示しています。
試算では「ゴールデンエッグズ」
でご負担いただく諸費用（ベースアカウントの保険関係費用、資産運用関係費用）と同率を控除しています。
年金
二位以下を切り捨てて表示しています。

■据置期間10年・0歳～70歳

13載の投資対象の過去のデータを用いた試算であって、実際の「ゴールデンエッグズ」のベースアカウントの運用
結果への影響についての情報提供を目的としており、将来の運用成果の確実性を保証するものではありません。
額・特別減額をすることなく据置期間満了まで保有した場合の試算です。）～

男性（計測対象期間：1992年12月末～2017年12月末）

～

ご参 考

14

投資対象の過去データを利用したベースアカウントのシミュレーション

この試算で記載の年金原資額・到達回数は、「ゴールデンエッグズ」のベースアカウントと同じ運用方法、P5に記実績を用いて作成したものではありません。試算で示されている数値は、投資の効果および負担費用別の運用
運用環境により、ベースアカウントの積立金額が基本給付金額の102％に到達しない場合もあります。
（ 解約・減【年金原資額シミュレーションについて】
このシミュレーションは、1992年12月末から毎月末に、各年齢帯の女性（被保険者）がそれぞれの据置期間で 「ゴールデンエッグズ」に加入したものと仮定して、2017年12月末までに据置期間が満了した各データについて、以下の前提条件で試算しています。

「積立金額」と表示しています）
試算にあたっての前提条件（ベースアカウントの積立金額は、

運用成果相当額の累計（特別減額はないものとして計算しています。）
据置期間満了時のベースアカウントの積立金額＊

2011年12月末

2014年12月末■据置期間15年・66歳～75歳

最高
最低
平均

2007年12月末

2010年12月末

2013年12月末～

1998年12月末～

1995年12月末

～

250
200
150
100
50
0
1992年12月末

年金原資額
232.8
202.7
217.3

66歳～75歳

2.35%

2.51%

年金原資額
146.9
123.3
135.9

2005年12月末

2008年12月末

2011年12月末

2014年12月末

2017年12月末■据置期間15年・0歳～65歳

最高
最低
平均

1995年12月末

1998年12月末

2017年12月末

2007年12月末

2010年12月末

2013年12月末

到達回数
35.0
19.0
27.6

■据置期間10年・71歳～80歳

到達回数
40.0
28.0
32.4

2002年12月末～

2002年12月末

250
200
150
100
50
0
1992年12月末

年金原資額
187.4
160.0
171.4

～

到達回数
60.0
47.0
52.6

～

2002年12月末～

2017年12月末～

2007年12月末～

2004年12月末

2017年12月末
最高
最低
平均

年金原資額
145.4
121.6
134.3

到達回数
20.0
9.0
15.3

2007年12月末

250
200
150
100
50
0
1992年12月末

1995年12月末

1998年12月末

2001年12月末

2004年12月末

2007年12月末

2017年12月末

2002年12月末

2005年12月末

2008年12月末

2011年12月末

2014年12月末

2017年12月末■据置期間15年・66歳～75歳

到達回数
60.0
46.0
52.2

最高
最低
平均

年金原資額
186.2
158.3
170.2

到達回数
38.0
27.0
31.8

2002年12月末

250
200
150
100
50
0
1992年12月末

1995年12月末

1998年12月末

2002年12月末

2017年12月末

2007年12月末

2010年12月末

2013年12月末

2017年12月末

上記の試算は、リクソー・アセット・マネジメント・エス・エイ・エスからの提供データをもとに、ソニーライフ・ウィズ生命が作成したものです。 両社は、運用成果（基本給付金額の102％への到達回数）の確実性および運用の安全性を保証するものではありません。
※データ総数は、据置期間10年は181本、据置期間15年は121本となります。

到達回数
20.0
10.0
15.8

～

2008年12月末

2.42%

～

2005年12月末

2.27%

～

2002年12月末～

2004年12月末～

2001年12月末～

1998年12月末～

1995年12月末

～

250
200
150
100
50
0
1992年12月末

0歳～65歳

～

最高
最低
平均

3.77%

～

■据置期間10年・71歳～80歳

年金原資額
180.8
145.5
162.3

3.19%

2001年12月末～

2013年12月末

71歳～80歳

1998年12月末～

2010年12月末

3.61%

1995年12月末～

2007年12月末～

1998年12月末～

1995年12月末

～

250
200
150
100
50
0
1992年12月末

年金原資額
234.0
203.9
218.6

3.04%

2007年12月末～

2014年12月末

0歳～70歳

250
200
150
100
50
0
1992年12月末～

2011年12月末

米ドル

最高
最低
平均

～

2008年12月末

豪ドル

運用成果相当額の累計（特別減額はないものとして計算しています。）
据置期間満了時のベースアカウントの積立金額＊～

2005年12月末

最高
最低
平均

15年

年齢

■据置期間10年・0歳～70歳

到達回数
36.0
20.0
28.4

～

2002年12月末～

2004年12月末～

2001年12月末～

1998年12月末～

1995年12月末

～

250
200
150
100
50
0
1992年12月末■据置期間15年・0歳～65歳

10年

原資額および到達回数の平均値は小数第

～

年金原資額
182.7
147.1
163.9

～

最高
最低
平均

据置期間

置期間満了まで運用したと仮定した場合の当額の累計の合計額の最高、最低、平均の

■米ドル建

～

■豪ドル建

■
〈参考〉
ベースアカウントの保険関係費用（女性）

商 品 パンフレット

商 品 パンフレット【年金原資額】 一時払保険料を100とし、積立金額が102に到達するたびに100を超えた部分（運用成果相当額）
を積立金額から差し引き、据積立金額＊と差し引いた運用成果相当額の累計を棒グラフで表示しています。
また、据置期間満了時の積立金額＊と運用成果相
値を表に記載しています。
＊据置期間満了時の積立金額が100を下回っていた場合は、最低保証により100としています。
【到 達 回 数】 判定期間中に積立金額が基本給付金額の102％に到達した回数の最高、最低、平均の値を表に記載しています。
上記を、それぞれの契約通貨・据置期間・被保険者の加入時の年齢ごとに表示しています。
試算では「ゴールデンエッグズ」
でご負担いただく諸費用（ベースアカウントの保険関係費用、資産運用関係費用）と同率を控除しています。
年金
二位以下を切り捨てて表示しています。

■据置期間10年・0歳～70歳

15載の投資対象の過去のデータを用いた試算であって、実際の「ゴールデンエッグズ」のベースアカウントの運用
結果への影響についての情報提供を目的としており、将来の運用成果の確実性を保証するものではありません。
額・特別減額をすることなく据置期間満了まで保有した場合の試算です。）～

女性（計測対象期間：1992年12月末～2017年12月末）

～

ご参 考

16

プールアカウントの積立金受取（特別減額）時にかかる税金について「プールアカウントの積立金受取(特別減額)時にかかる税金について」は2018年3月現在における税務取り扱いに基づいて作成しております。将来、税制の変更により、税務取り扱いが変わる場合があります。なお、2013年1月1日から2037年12月31日まで、所得税を納める義務のある方には、各年分の基準所得税額に対して2.1%が復興特別所得税として合わせて賦課されます。個別の税務取り扱いについては、所轄の税務署等にご確認ください。

ご確認事項＊1 一時払保険料の額を受け取りの早いものから順次配分するという考え方で、必要経費相当額＝受取金額（ただし、累計で一時払保険料が上限）となります。
（国税庁質疑応答事例「一時払養老保険の保険金額を減額した場合における清算金等に係る一時所得の金額の計算」
より）

プールアカウントの積立金受取イメージ①課税されない場合（一時払保険料≧プールアカウントの積立金受取額の累計）一時払保険料※ベースアカウントの積立金の減額はないものとします。

プールアカウントの積立金受取額の累計プールアカウントの積立金受取額の累計＊2 他に一時所得の課税対象となる収入金額はないものとします。

ご注意

一時払保険料を超えた金額のうち所定の金額が課税対象となります契約日から5年以内は一時払保険料を超えた金額に対して20.315％源泉分離課税されます。
契約日から5年超は一時払保険料を超えた金額から特別控除額(最高50万円)を差し引いた金額の1/2が一時所得の課税対象額＊2となります。

プールアカウントの積立金受取額の累計が一時払保険料を超えた後に、解約(減額・特別減額を含む)、年金原資額の一括受取および年金を受け取る場合などの必要経費(相当額)はゼロとなります。

～ご参考～

計算例
（一時払保険料 円換算額1,000万円の場合）

ベースアカウントの積立金の減額はないものとします。他に一時所得の課税対象となる収入金額はないものとします。以下の金額はすべて「円換算額」となります。
前提条件≪3年経過時≫≪8年経過時≫≪据置期間満了時≫
プールアカウントの積立金のうち円換 プールアカウントの積立金のうち円換 年金原資額として円換算額1,200万
算額で100万円を一部受取する場合算額で200万円を一部受取する場合円を一括で受け取る場合

税金の種類

契約日から5年以内

契約日から5年超

契約日から5年超20.315%源泉分離課税（所得税15.315％＋住民税５％）

所得税（一時所得）＋住民税

所得税（一時所得）
＋住民税

①受取金額

100万円

200万円

1,200万円

100万円
（A）

200万円
（B）

1,000万円－（A＋B）＝1,000万円－（100万円＋200万円）＝700万円②必要経費相当額

この保険にかかる費用について、
詳しくは、注意喚起情報「1.ご負担いただく費用」
をご確認ください。

●電話でのご照会
為替レートのお問い合わせ
ソニーライフ・ウィズ生命では、
下記情報をお知らせしています。
ご契約に際しては、
最新の情報をご確認ください。

為替レート

プールアカウントの積立金受取額の累計が一時払
保険料を上回るまでは課税されません②課税の対象となる場合（一時払保険料＜プールアカウントの積立金受取額の累計）一時払保険料●電話でのご照会
諸費用

必要経費相当額＝受取金額（ただし、必要経費相当額は累計で一時払保険料が上限となります）

③差引金額
（①－②）

0円

0円

④一時所得の課税
対象額

0円

0円

必要経費相当額＝一時払保険料－過去に必要経費等とした金額

保険料円貨入金特約を付加して保険料を円で入金される場合の為替レートは、営業日ごとに定めています。
米ドル
（ＵＳＤ）
は午前１０時３０分以降、豪ドル（ＡＵＤ）
は午前11時以降よりご案内しております。
（月曜日から金曜日（祝日・年末年始を除く））

為替レートフリーダイヤル

ホームページ

円貨入金レートを自動音声にてご案内しています。

ソニーライフウィズ

0120-591-666

商 品 パンフレット

商 品 パンフレット

プールアカウントの積立金の受取額は、所得税（一時所得）＋住民税の課税対象となります。契約日から5年以内の場合は差益に対し源泉分離課税が適用され、契約日から5年超の場合は総合課税の対象となります。
なお、受取金額から控除する必要経費相当額は、先取方式＊1により取り扱います。

その他

https://www.sonylifewith.co.jp
検 索※上記の為替レート情報については、万全を期しておりますが、システム障害等の影響で万一誤差が生じた場合、その内容について一切の責任を負いかねます。

お受け取り書類のご案内
ご契約のお申し込み前およびご契約後に、お客さまにお届けする主な書類をご案内します。
お申込みまで●ご契約のしおり・約款／特別勘定のしおり●契約締結前交付書面（契約概要／注意喚起情報）兼商品
パンフレット

据置期間中（ソニーライフ・ウィズ生命より郵送します）●ご契約状況のお知らせ
作成日（3月、6月、9月、12月末時点）
現在のご契約内容、特別勘定の現状および保障内容につき翌月（4月、7月、10月、1月）に郵送●特別勘定の現況（決算のお知らせ）事業年度末における特別勘定資産の内訳および運用実績
を事業年度ごとに年1回郵送●基準値到達のご案内
ベースアカウントの積立金額が基準値に到達した日の翌々営業日に郵送ご契約成立後（ソニーライフ・ウィズ生命より郵送します）●年金保険証券（「ご契約者さまマイページのお知らせ」
を同封）
最短でご契約成立日の翌々営業日に郵送●特別勘定の繰り入れのご案内
最短で特別勘定繰入日の翌々営業日に郵送●生命保険料控除証明書
最短で特別勘定繰入日の翌々営業日に郵送

年金支払時（ソニーライフ・ウィズ生命より郵送します）●年金支払開始のご案内
年金支払開始日の約2か月前に郵送●年金支払のご案内
2回目以降の年金支払日の約2か月前に郵送●年金証書
1回目の年金支払手続き完了後に郵送●年金支払手続き完了のお知らせ
毎回の年金支払手続き完了後に郵送

500万円（500万円－特別控除額50万円）
×1/2＝225万円

その他の税金のお取り扱いにつきましては注意喚起情報「6.税金のお取り扱い」
をご確認ください。

17

18

契約概要

1. 商品について

2. 特徴ゴールデンエッグズは生命保険です
正式名を 通貨選択型変額個人年金保険（年金原資保証型2017） といい、特別勘定の運用実績に基づき、積立金額、年金額、死亡給付金額
および解約返戻金額などが変動するしくみをもつ、豪ドル建または
米ドル建の生命保険です。

引受保険会社はソニーライフ・ウィズ生命です
ソニーライフ・ウィズ生命保険株式会社

据置期間中は特別勘定で運用します

約

約

概

概

この商品では、一時払保険料を積立金として、契約通貨建の特別勘定（基本部分）で運用します。
積立金額（基本部分）は、運用実績により毎日変動します。
特別勘定（基本部分）
は契約通貨と据置期間（契約日から年金支払開始日の前日までの期間）により定まります。
お申し込み時に契約通貨および据置期間（10年または15年）をお選びください。
なお、ご契約後に契約通貨および据置期間の変更はできません。

契契〒150-0001 東京都渋谷区神宮前5-52-2 青山オーバルビル
ご契約者さま専用ダイヤル 0120-955-900（通話料無料）
受付時間：月曜日から金曜日（祝日・年末年始を除く）午前9時～午後5時30分
https://www.sonylifewith.co.jp

この商品では、豪ドルまたは米ドルのどちらかを契約通貨としてご選択いただき、
一時払保険料の払い込みや年金のお支払いなどは契約通貨で行います。

要

要

積立金の102％到達判定を行います
年金支払開始日の３か月前の前日までの期間中、毎日、積立金額（基本部分）の102%到達を契約通貨建で判定します。
積立金額（基本部分）が基本給付金額（一時払保険料）の１０2％（基準値）に到達するたびに、基本給付金額を超える金額（運用成果相当額）を特別勘定（成果部分）に移転し、安定運用を行います。
据置期間中、積立金額（成果部分）はお申し出により、いつでもお受け取り可能です。

注意喚起情報

注意喚起情報ご注意

この商品は特別勘定の運用実績に基づいて積立金額、年金額、死亡給付金額および解約返戻金額などが変動します。
特別勘定の運用では、実質的に国内外の株式、債券、
コモディティ
および短期金融商品などに投資します。
このため、株価変動リスク、
金利変動リスク、
信用リスク、
カントリーリスク、
為替変動リスク、
デリバティブ取引のリスクなどの投資リスクがあります。
これらの投資リスクにより、この商品で最低保証の対象とならない、
解約返戻金等でお受け取りいただく金額の合計は、一時払保険料の金額を下回り、損失を生ずるおそれがあります。
なお、為替相場の変動により、お支払い時の為替レートで円貨に換算した
年金原資額、死亡給付金額および解約返戻金額が、ご契約時の為替レートで円貨に換算した金額や一時払保険料相当額を下回り、損失を生ずるおそれが
あります。

19

20

契約概要
お支払いする年金
・
給付金等
・
給付金等
3. お支払いする年金

2. 特徴
年金原資額および死亡給付金額は、基本給付金額が契約通貨建で最低保証されます。
据置期間満了時は、積立金額（基本部分）または基本給付金額のいずれか大
きい額と、積立金額（成果部分）の合計が、年金原資額になります。据置期間中に被保険者が亡くなられた時は、積立金額（基本部分）または基本給付金額のいずれか大きい額と積立金額（成果部分）の合計額が、死亡給付金額と
なります。

イメージ図

このイメージ図は、将来の積立金額や死亡給付金額などを保証するものではありません。

▲
年金支払開始日の３カ月前の前日

5年、10年、15年、20年

年金原資額
年金原資額は、年金支払開始日の前日末の、下記のいずれか大きい金額と、①積立金額（基本部分）②基本給付金額▲
年金支払開始日

積立金額（成果部分）の合計となります。
ご契約のしおり・約款「年金のお支払いについて」

積立金額（基本部分）
が、判定期間中に基準値に一度も到達しなかった場合、運用成果相当額の移転はありません。

ご注意

注意喚起情報据置期間

年金支払期間要▲特別勘定繰入日

積立金額（基本部分）

積立金額（基本部分）

積立金額（基本部分）

基本給付金額

死亡給付金額特別勘定繰入額

注意喚起情報一時払保険料（基本給付金額）

要

判定期間

概

100%

約

基本給付金額のが最低保証されます

基準値（102％）

▲
契約日

死亡給付
金額

この商品の年金種類は、確定年金になります。年金支払開始日以後、年金支払期間中の年金支払日に被保険者が生存されているときは、年金受取人に年金をお支払いします。
年金でのお支払いに代えて、年金原資額の一括支払も取り扱います。
（ご契約時には選択できません。）
お支払いは契約通貨または日本円（円貨支払特約を適用した場合）となります。
年金支払開始後、通貨の変更はできません。
年金額は、年金原資額と年金支払開始日におけるソニーライフ・ウィズ生命の定める方法（年金支払開始日における予定利率等を使用）
により計算されるもので、ご加入時点で定まるものではありません。
年金支払期間は、下記のいずれかからお選びください。

年金原資額

概

への到達を、毎日判定します

ご注意

21

積立金額（成果部分）

この 商 品では据 置 期 間 の 経 過 後 、 年 金を毎 年お支
払 いします。

契

約

102%

積立金額
（成果部分）

契
判定期間中、基本給付金額の年金のお支払い

年金原資額の一括支払は、ご契約時には選択できません。
年金開始前にご案内する書面にて選択いただけます。

22

契約概要
お支払いする年金
・
給付金等
・
給付金等
3. お支払いする年金

4. 積立金の運用
積立金は特別勘定で運用します

死亡給付金または死亡一時金のお支払い

この商品では、据置期間中＊1の積立金を契約通貨建の特別勘定で運用します。

この商品では、被保険者が亡くなられたときに、死亡給付金または死亡一時金をお支払いし、ご契約が終了します。
お支払いは契約通貨または日本円（円貨支払特約を適用した場合）となります。死亡一時金は年金と同じ通貨でのお支払いとなります。

【特別勘定（基本部分）】
特別勘定（基本部分）とは、お払い込みいただいた一時払保険料を繰り入れる特別勘定です。
積立金額（基本部分）
は運用実績により、毎日変動します。

【死亡給付金・死亡一時金のお支払い対象期間のイメージ】
死亡給付金の
対象期間

時期

名称

被保険者が亡くなられた日末の、
下記のいずれか大きい金額と積立金額（成果部分）の合計① 積立金額（基本部分）② 基本給付金額

年金支払期間の残存期間に対応する
年金の現価

受取人
死亡
給付金
受取人

年金
受取人
＊2

＊1 死亡一時金は、一時支払に代えて年金支払期間中に年金でお支払いすることもできます。
＊2 年金受取人が亡くなられた被保険者と同一人のときは、後継年金受取人に死亡一時金をお支払いします。
ご契約のしおり・約款「死亡給付金のお支払いについて」などご注意

リスクバランス型
2015（11A-3）

リスクバランス型
2015（10A-2）

リクソー リスク・バ
ラ ン ス・ゴ ー ルド・
フィーダーファンド7（クラスAUD）

リクソー リスク・バ
ラ ン ス・ゴ ー ルド・
フィーダーファンド6（クラスUSD）

リスクバランス型
2015（11A-2）

リクソー リスク・バ
主なラ ン ス・ゴ ー ルド・
投資対象 フィーダーファンド6（ファンド） （クラスAUD）

15年

ファンドの
運用方針

各ファンドは、 リクソー リスク・バランス・ゴールド・マスターファンド（以下「マスター・ファンド」といいます）への投資を通じ、実質的にリスク・ベースによる機動的な資産配分とポートフォリオに対するボラティリティ・
コントロールを行うことにより、信託財産の着実な成長と安定的な収益の確保をめざして運用を行います。
フィーダー・ファンドおよびマスター・ファンドは外国投資法人です。
マスター・ファンドを通じ、公社債等、株価指数先物取引や債券先物取引、商品指数先物取引等を実質的な主要取引対象とします。

資産運用
関係費用

年率0.34％程度
（非課税）

運用会社
＊2

SGクラインオート・ハンブロス・コーポレート・サービシーズ（シーアイ）
・
リミテッド

注意喚起情報

注意喚起情報死亡一時金の
対象期間

死亡
一時金
＊1

お支払いする金額

10年

要

要

亡くなられたときが年金支払開始日以後
最終の年金支払日の前日まで▲最終の年金支払日の前日

概概

死亡給付金の
対象期間

死亡
給付金

死亡一時金の対象期間

米ドル
10年・15年

約

約

亡くなられたときが年金支払開始日より前

▲年金支払
開始日

豪ドル

契

契

▲契約日

契約通貨
据置期間
特別勘定
名称

＊1 特別勘定での運用は、特別勘定繰入日からになります。
＊2 2018年3月現在において、当社との間の資本関係および人的関係はありません。
※主な投資対象は外国投資法人ですが、この書面では「ファンド」と記載しています。

契約日からその日を含めて3年以内に被保険者が自殺した場合など、所定の事由に該当するときは、死亡給付金等のお支払いができません。
詳しくは、注意喚起情報「4.給付金等のお支払い」
をご確認ください。
注意喚起情報「4.給付金等のお支払い」

23

24

契約概要

4. 積立金の運用

5. ご契約の解約・減額等【特別勘定（成果部分）】
特別勘定（成果部分）とは、判定期間中に積立金額（基本部分）が基本給付金額の102%に到達するたびに、運用成果相当額を移転し、安定運用する特別勘定です。
契約通貨
特別勘定名称
運用方針
資産運用関係費用
運用会社

ご契約の解約を取り扱います
この商品では、年金支払開始日前であれば、ご契約の解約を取り扱います。
解約時は、解約控除がかかる場合があります。

豪ドル
米ドル
マネープール型(11A-5)
マネープール型(10A-4)
外貨建預金および短期金融商品を主要運用対象とし、資金動向ならびに市場動向等に配慮するとともに、流動性を確保
しながら安定運用を行います。

解約によりお支払いする解約返戻金額は、解約に関する書類を不備のない状態でソニーライフ・
ウィズ生命が受け付けた日(解約日)末の積立金額(基本部分)から解約控除額を差し引いた額と積立金額(成果部分)の合計額となります。

かかりません。
ソニーライフ・ウィズ生命保険株式会社

解約控除額は、解約日の基本給付金額に解約控除率を乗じた額となります。
特別勘定の運用実績および契約日から解約日までの経過年数によって、解約返戻金額は変動します。

※ 特別勘定（成果部分）の運用対象および運用会社は、将来変更されることがあります。
※ 当社以外の運用会社を利用した場合に、資産運用関係費用がかかることがあります。
詳しくは「特別勘定のしおり」
をご確認ください。

お支払いは契約通貨または日本円(円貨支払特約を適用した場合)となります。
契

契

特別勘定のしおりお払い込みいただいた一時払保険料を、特別勘定（基本部分）に繰り入れる日のことです。

解約控除額

特別勘定の評価方法
有価証券

時価評価

その他の資産原価法による評価

デリバティブ取引

時価評価し、評価差額を損益に計上

契約通貨建以外の
資産・負債

期末時換算法にて契約通貨に換算

解約控除率 6.50% 5.85% 5.20% 4.55% 3.90% 3.25% 2.60% 1.95% 1.30% 0.65%

注意喚起情報

注意喚起情報【解約控除率】
1年以上 2年以上 3年以上 4年以上 5年以上 6年以上 7年以上 8年以上 9年以上契約日からの1年未満
経過年数2年未満 3年未満 4年未満 5年未満 6年未満 7年未満 8年未満 9年未満 10年未満

評価方法は将来変更されることがあります。

25＋ 解約日末の積立金額（成果部分）「契約日」、「ご契約のお申し込み日からその日を含めて8日目に該当する日」
または「ソニーライフ・ウィズ生命がご契約のお申し込みを承諾した日」のいずれか遅い日の翌営業日となります。

要

要

解約返戻金額 ＝ （解約日末の積立金額（基本部分） ー （基本給付金額×解約控除率））

概

概

特別勘定繰入日

約

約

詳しくはご契約のしおり・約款「ご契約の解約・積立金(基本部分)の減額・積立金(成果部分)の特別減額」
をご確認ください。

※ 契約日から経過年数が10年以上の場合は、解約控除がかかりません。

ご注意

ご契約を解約された場合、この商品の持つ効力はすべて失われます。
また解約返戻金額は、最低保証されません。解約返戻金額は、一時払保険料の金額を下回り、損失を生ずるおそれがあります。

26

契約概要
減額を取り扱います
この商品では、年金支払開始日前であれば、積立金(基本部分)の減額を取り扱います。

6. その他
この商品には費用がかかります

この商品にかかる諸費用は、「保険関係費用」「資産運用関係費用」「年金管理費用」の合計額となります。
そのほか、「外貨のお取り扱いによりご負担いただく費用」
がかかる場合があります。
また、ご契約の解約・積立金（基本部分）の減額には、契約日から解約日までの期間（経過年数）に応じた解約控除がかかります。
注意喚起情報「1.ご負担いただく費用」

減額によりお支払いする解約返戻金額は、減額請求金額から解約控除額を差し引いた額となります。
お手続きの際に、減額請求金額を1,000豪ドル/米ドル以上でご指定ください。
減額後の積立金額（基本部分）や基本給付金額が所定の金額に満たない場合は、お取り扱い
できません。
（上記のお取り扱いは、将来変更されることがあります）
お支払いは契約通貨または日本円（円貨支払特約を適用した場合）となります。

配当金はありません

詳しくはご契約のしおり・約款「ご契約の解約・積立金（基本部分）の減額・積立金(成果部分)の特別減額」
をご確認ください。

下記の特約を付けることができます

指定代理
請求特約

【指定代理請求人】
・ 被保険者
・ 年金受取人の戸籍上の年金受取人が年金または死亡一時金
配偶者を 請 求 で き な い ソ ニ ー ラ イフ・・ 年金受取人の直系血族
ウィズ 生 命 の 定 める事 情 が ある
・ 年金受取人の兄弟姉妹
場 合 に 、あら かじめ 指 定 さ れ たなどから1名を指定代理人が代わって請求できる特約※指定代理請求人に対し、おです。
支払い事由および代理請求できる旨をお伝えください

保険料円貨
入金特約＊1

一時払保険料に充てる金額を、円貨で払い込むことができる特約です。
一時払保険料の一部を円貨で払い込むことはできません。

お申し込み時に付加※募集代理店によっては、この特約を取り扱わないことがあります

注意喚起情報この商品では、年金支払開始日前であれば、積立金（成果部分）の全部
または一部の特別減額を取り扱います。
解約控除はかかりません。
また、基本給付金額も減額されません。

円貨支払
特約＊1

外貨建の年金、死亡給付金または解約返戻金などを、円貨でお支払いすることができる特約です。

ご請求時に適用

特別減額によりお支払いする解約返戻金額は、特別減額請求金額になります。
積立金（成果部分）の一部を減額する場合、お手続きの際に特別減額請求額を1,000豪ドル/米ドル以上でご指定ください。
減額後の積立金額（成果部分）が所定の金額に満たない場合は、お取り扱いできません。
（上記のお取り扱いは、将来変更されることがあります）
お支払いは契約通貨または日本円（円貨支払特約を適用した場合）となります。

年金支払開始日の変更に関する
特約＊1＊2

年金支払開始日前日の判定為替レートが変更基準為替レートよりも円高であった場合に、年金支払開始日を年単位で1回に限り繰り延べることができる特約です。繰り延べ後は、一般勘定での運用となります。
円安または同 一であった場 合は、
年 金 支 払 開始日は繰り延べず、当初の年金支払開始日以後、年金をお支払いします。

詳しくはご契約のしおり・約款「ご契約の解約・積立金（基本部分）の減額・積立金（成果部分）の特別減額」
をご確認ください。

ご契約のしおり・約款「ご契約の解約・積立金（基本部分）の減額・積立金（成果部分）の特別減額」

27

注意喚起情報死亡給付金または死亡一時金を、 【年金種類】
確定年金
一時支払に代えて年金としてお支 【年金支払期間】 5年～40年払いする特約です。
(5年単位)から選択

要

遺族年金
支払特約

要

特別減額を取り扱います

お取り扱い

概

概
ご注意

積立金(基本部分)の減額をされた場合、積立金額(基本部分)および基本
給付金額は減額前の積立金額(基本部分)に対する減額請求金額の割合に応じて、それぞれ減額されます。
このため減額でお支払いする金額と、将来お支払いする給付金等の合計額が、一時払保険料を下回り、損失を生ずるおそれがあります。

特約の内容

約

約

解約控除額

特約の種類

契

契

減額請求金額減額した場合の＝ 減額請求金額 － 基本給付金額 ×× 解約控除率
解約返戻金額
減額日の積立金額（基本部分）

この商品は無配当保険となり、配当金はありません。

年金支払開始日の前日までに付加し、変更基準為替レートを指定※新たな年金支払開始日は、
この特約が適用となった際にご指定ください＊1 各特約で適用される為替レートについては契約概要「7.お取り扱い」
をご確認ください。
＊2 年金支払開始日の変更に関する特約のみをご契約の途中で解約することはできません。
ご契約のしおり・約款「6.特約について」

契約概要「7.お取り扱い」

28

契約概要

7. お取り扱い
契約通貨適用される為替レートは次の通りです

豪ドルまたは米ドル

この商品は各種の特約等により、円貨によるお取り扱いが可能です。
その場合に適用される為替レートは、次の通りです。

【払込方法】

一時払

保険料

最低 2万豪ドル/米ドル（1ドル単位）
保険料円貨入金特約を付加した場合 200万円（1万円単位）
最高 5億円（契約日前営業日のTTMによる円換算額）＊
据置期間ごとに、
契約日における被保険者の満年齢（契約年齢）
で、次の範囲を取り扱います
10年

15年

契約年齢

0歳～80歳

0歳～75歳

5年、
10年、
15年、
20年から、
お申し込み時に選んでください※年金支払期間は、年金支払開始日より前であれば、お手続きにより変更ができます。

年2回、
4回、
6回、
12回への分割を取り扱います
年金の分割支払増額※分 割 後 の 1 回 あ たりの 支 払 額 が 4 0 0 豪ドル / 米ドル 、円 貨 支 払特約を適用し4万円に満たない場合は、分割支払のお取り扱いはできません。
（上記のお取り扱いは、将来変更されることがあります）

お取り扱いできません＊ 同一の被保険者で、ソニーライフ・ウィズ生命の定める個人年金保険を複数ご契約の場合、それぞれのご契約の一時払保険料（変額個人年金保険（保証金額付特別勘定終身年金型2012）は最低死亡保証金額）を通算して、5億円を超えることはできません。なお、既契約の換算レートは既契約の契約
日前営業日のTTMを適用します。
※このほか、具体的なご契約の内容につきましては、「意向確認書兼適合性確認書」
により、お客さまのご意向を確認させていただいたうえで、「契約申込書兼届出書」に記入していただきますので、お申し込みの際には、「契約申込書兼届出書」
にて、必ずご確認ください。

29

年金支払
開始日の
変更に関する
特約【年金を円貨でお支払いする場合】
・年金支払開始日
・請求に必要な書類が、
ソニーライフ・ウィズ生命に到着した日＊
1の いず れか遅 い日における、ソニ ーライフ・ウィズ 生 命 所 定 の為替レート（1豪ドルあたりTTM-3銭、1米ドルあたりTTM-1銭、１銭単位）【死亡給付金または解約返戻金を円貨でお支払いする場合】
請求に必要な書類がソニーライフ・ウィズ生命に到着した日＊1 における、
ソニーライフ・ウィズ生命所定の為替レート（1豪ドルあたりTTM-3銭、1米ドルあたりTTM-1銭、１銭単位）【 変 更 基 準 為 替レート】
年 金 支 払 開 始日の 変 更 等を行う基 準となる為 替レートで、
ソニ ーライフ・ウィズ 生 命 所 定 の 範 囲 内＊2 で、ご 契 約 者に
指 定していただきます（ 1 円 単 位 ）。判 定 為 替レートがこれより円 高 の 場 合は年 金 支 払 開 始日を1 年 ～ 1 0 年（ 年 単 位 ）の範 囲 内で繰り延 べます。

注意喚起情報

注意喚起情報年金支払期間

確定年金

円貨入金レートは為替レートフリーダイヤル（0120-591-666）
でもご案内
しています

要

要

年金種類

円貨支払
特約

ソニーライフ・ウィズ生命が円貨払込金額を受領する日＊1 における、
ソ
ニーライフ・ウィズ生命所定の為替レート（円貨入金レート）（1豪ドルまたは1米ドルあたりTTM+50銭、
1銭単位）

概

概

※ご契約後、据置期間の変更はできません。
※据置期間満了時の被保険者の満年齢が、年金支払開始年齢に
なります。

保険料円貨
入金特約

適用される為替レート

約

約

据置期間

特約の種類等

契

契

据置期間と
契約年齢

【取扱金額】【 判 定 為 替レート】
年 金 支 払 開 始日の 前日＊1 における、
ソニ ーライフ・ウィズ 生 命 所 定 の 為 替レート
（ 1 豪ドル あたりT T M - 3 銭 、1 米ドル あたりT T M - 1 銭 、1 銭 単 位 ）＊1 その日が当社所定の金融機関の休業日の場合は、その日の翌営業日となります。
＊2 ご契約の申込時にこの特約を付加する場合は、一時払保険料または円貨払込金額の受領日（その日が当社所定の金融機関の休業日の場合は、その翌営業日）
における豪ドル・米ドルとも
TTM＋50銭以上かつそのレートのプラス50円までの範囲（1円単位）
でご指定ください。
ご契約のしおり・約款「年金支払開始日の変更に関する特約」※TTM（対顧客電信売買相場仲値）は、ソニーライフ・ウィズ生命所定 の 金融機関が公示する
その日の最初の値となります。
※ソニーライフ・ウィズ生命所定の為替レートは、ソニーライフ・ウィズ生命のホームページでご確認いただくことができます。
※適用される為替レートは、
将来変更されることがあります。

30

注意喚起情報
お支払いする年金・給付金等
1. ご負担いただく費用●運用成果相当額が特別勘定（成果部分）に移転された場合に別途ご負担いただく費用【保険関係費用】
特別勘定（成果部分）の維持等に必要な費用です。
毎日、年率の１／３６５を乗じた金額を特別勘定（成果部分）の積立金から差し引かせていただきます。

この商品では、以下の費用の合計額をご負担いただきます。

●保険関係費用

ご契約の締結・維持等に必要な費用、年金原資および死亡給付金を最低保証するための費用です。
特別勘定繰入日末および契約日の月単位の応当日末に、基本給付金額に対して下表の年率の１／１２を乗じた金額を特別勘定（基本部分）の積立金から差し引かせていただきます。

【据置期間10年】

女性

0歳 ～ 70歳

3.08%

3.04%

3.65%

3.61%

71歳 ～ 80歳

3.35%

3.19%

3.94%

3.77%

【解約控除率】
経過
年数

1年
未満

1年
以上
2年
未満

2年
以上
3年
未満

3年
以上
4年
未満

4年
以上
5年
未満

5年
以上
6年
未満

6年
以上
7年
未満

7年
以上
8年
未満

8年
以上
9年
未満

9年
以上
10年
未満

要

要

男性

概

概

女性

約

約

米ドル

男性

解約
控除率 6.50% 5.85% 5.20% 4.55% 3.90% 3.25% 2.60% 1.95% 1.30% 0.65%【据置期間15年】
契約通貨豪ドル●年金管理費用

米ドル

男性

女性

男性

女性

0歳 ～ 65歳

2.31%

2.27%

2.46%

2.42%

66歳 ～ 75歳

2.53%

2.35%

2.67%

2.51%

●資産運用関係費用

特別勘定（基本部分）
での運用にかかる費用です。
毎日、日割り分の費用を信託財産から差し引かせていただきます。
なお、費用の率は将来変更されることがあります。
特別勘定（基本部分）
が投資対象とするファンドの信託財産に対して０.34％程度（非課税）

年率※上記の費用は、主たる投資対象である外国投資法人の管理費用等を記載しています。このほか、有価証券等の売買取引に伴う手数料等がかかる場合がありますが、費用の発生前に金額や割合を確定することが困難なため表示することができません。

年金のお支払いの管理にかかる費用です。
（遺族年金支払特約による年金を支払うときを含みます。）
年金支払日に、下記の金額を保険料積立金から差し引かせていただきます。
支払年金額に対して注意喚起情報

注意喚起情報

契約日における
被保険者の満年齢●解約または積立金（基本部分）の減額時にご負担いただく費用

契約日から10年未満に解約（減額）する場合、基本給付金額（減額の場合は減額される基本給付金額）に対して契約日からの経過年数に応じた下表の解約控除率を乗じた金額を積立金額（減額の場合は減額請求金額）より控除します。

契約通貨豪ドル＊特別勘定（成果部分）の保険関係費用は、この特別勘定の投資先資産の利回りをご負担いただくものとし、年率0.50％を上限とします。

契

契

契約日における
被保険者の満年齢

０.5０％（上限）＊

積立金額（成果部分）に対して 年率

１.0％（上限）＊＊年金管理費用は、年金支払開始日（年金基金が設定される場合は年金基金設定日）時点の費用を年金支払期間を通じてご負担いただくものとし、支払年金額に対して1.0%を上限とします。

●外国為替手数料

一時払保険料を円貨でお払い込みになる場合や、年金および死亡給付金などを円貨でお受け取りになる場合などに必要な費用です。
ソニーライフ・ウィズ生命所定の為替レート（下表）とTTM（対顧客電信売買
相場仲値）との差額として、為替の適用時にご負担いただきます。
為 替レートの 種 類

豪ドル

米ドル

円貨入金レート

TTM＋50銭

TTM＋50銭

円貨支払レート
判定為替レートTTM－3銭TTM－1銭※外国為替手数料は将来変更されることがあります。

31

32

注意喚起情報

3. お申し込み時

1. ご負担いただく費用
このほか、一時払保険料の振込、年金等の受け取りを外貨で行う場合、送金手数料、口座引出手数料などの費用が別途必要となる場合があります。
これらの費用は取扱金融機関によって異なります。

2. 投資リスク・為替リスク
ご注意【クーリング・オフのお取り扱い期間の例】
お申し出は無効遅い日から8日間（消印有効）▲この書面を交付された日（1月6日）▲お申し込み日（1月10日）

お申し出の期限日▲（1月17日）

ご契約のしおり・約款「クーリング・オフについて」

注意喚起情報

注意喚起情報・年金や死亡給付金などをお支払い時の為替レートで円貨に換算した金額が、ご契約時の為
替レートで円貨に換算した金額を下回る場合があります。
・年金原資や死亡給付金などをお支払い時の為替レートで円貨に換算した金額が、ご契約時の為替レートで円貨に換算した一時払保険料相当額を下回り、損失を生ずるおそれがあります。

このお取り扱いができない場合、およびお申し出方法について、
詳しくはご契約のしおり・約款
「クーリング・オフについて」をご確認ください。

要

要

この商品は外貨建のため、外国為替相場（以下「為替レート」といいます）の変動による影響を受けます。
この為替レートの変動による価格変動リスクのことを為替リスクといいます。

ただし、下記の場合はこのお取り扱いができません。
・債務履行の担保のための保険契約である場合
・すでに成立したご契約の内容変更である場合
・書面の発信時に死亡給付金のお支払い事由が発生している場合（ただし、お申込者またはご契約者がその事実を知っている場合を除きます。）

概

概●この商品には為替リスクがあります

下記のいずれか遅い日から（その日を含めて）8日以内にソニーライフ・ウィズ生命
まで、必要事項を記載した書面を郵送してお申し出ください。
・ご契約のお申し込み日
・この「契約締結前交付書面（契約概要/注意喚起情報）」を交付された日

約

約

なお、為替相場の変動により、お支払い時の為替レートで円貨に換算した
年金原資額、死亡給付金額および解約返戻金額が、ご契約時の為替レートで円貨に換算した金額や一時払保険料相当額を下回り、損失を生ずるおそれがあります。

この商品では、書面により、
クーリング・オフを取り扱います。
このとき、ご契約のお申し込み時に払い込んでいただいた金額を、全額払い込まれた通貨でお返しします。
お客さまが外貨を受け取る際には、取扱金融機関により手数料等をご負担いただく場合があります。

契

契

この商品は特別勘定の運用実績に基づいて積立金額、年金額、死亡給付金額および解約返戻金額などが変動します。
特別勘定の運用では、実質的に国内外の株式、債券、コモディティおよび短期金融商品などに投資します。
このため、株価変動リスク、金利変動リスク、信用リスク、カントリーリスク、
為替変動リスク、
デリバティブ取引のリスクなどの投資リスクがあります。
これらの投資リスクにより、この商品で最低保証の対象とならない
解約返戻金等でお受け取りいただく金額の合計は、一時払保険料の金額を下回り、損失を生ずるおそれがあります。

●クーリング・オフを取り扱います●告知は不要です
この商品のご契約に際しては、ご契約者および被保険者に対してソニーライフ・ウィズ生命
は告知を求めません。
ご契約のお申し込み時点において被保険者が入院中等所定の状態にある場合、ご契約のお申し込みをソニーライフ・ウィズ生命は承諾しないことがあります。
ご契約のしおり・約款「ご契約に際して」

これらの為替リスクは、ご契約者、年金受取人または死亡給付金受取人に帰属します。
【豪ドルによる為替リスクの例（特別勘定による運用実績を考慮していません）】
1豪ドル＝90円のときに900万円を豪ドルに交換してご契約

900万円

33

1豪ドル＝100円のときに円に換算

100,000
豪ドル

1,000万円

1豪ドル＝80円のときに
円に換算

800万円
34

注意喚起情報

3. お申し込み時

4. 給付金等のお支払い●保障が始まるのは、お申し込みの時からではありません●死亡給付金等のお支払いには、お申し出が必要です

ソニーライフ・ウィズ生命がご契約のお申し込みを承諾した場合、
一時払
保険料
（相当額）
の着金が完了した時に、ご契約上の保障が開始されます。
この保障が開始される日が、契約日になります。
【保障開始の例】▲一時払保険料相当額の着金日

ソニーライフ・ウィズ生命 お客さまサービスセンター
ご契約者さま専用ダイヤル

▼契約日
保障開始

▲お申し込み日

お支払いの対象にあたるかどうか不明な場合も含めて、
まずはソニーライフ・ウィズ生命まで
ご連絡ください。

▲ソニーライフ・ウィズ生命が承諾した日（ご契約の成立）

代表的な例として、
下記のような場合には死亡給付金等をお支払いできないことがあります。
・契約日から3年以内に被保険者が自殺した場合・死亡給付金等を受け取るために、故意に被保険者を死亡させた場合・保険契約者、被保険者または死亡給付金等の受取人が、暴力団関係者、その他反社会的勢力に該当すると認められた場合
死亡給付金等をお支払いできない場合について、
詳しくはご契約のしおり・約款「給付金等をお支払いできない場合」
をご確認ください。
ご契約のしおり・約款「給付金等をお支払いできない場合」

注意喚起情報

注意喚起情報・現在ご加入中の保険契約で保障された内容が、新たな商品では保障されないこと。
・現在ご加入中の保険契約の解約返戻金額が、払い込んでいた保険料の総額よりも少なくなること。

●死亡給付金等をお支払いできない場合があります要

要

現在ご加入中の保険契約の解約・減額を前提に、新たにこの商品にご契約のお申し込みをされる場合（契約の乗り換え）、
下記のような不利益を被ることがあります。

https://www.sonylifewith.co.jp

概

概●契約の乗り換えによるお申し込みは、不利になることがあります

午前9時～午後5時30分

約

約

ご契約のしおり・約款「ご契約に際して」

受付時間：月曜日から金曜日（祝日・年末年始を除く）

契

契

なお、
募集代理店および募集代理店の担当者には保険契約締結の代理権がないため、お申し込みを承諾することはできません。
ご契約は、お客さまからのお申し込みを
ソニーライフ・ウィズ生命が承諾したときに成立します。

0120-955-900（通話料無料）●借入金を用いたお申し込みは、お断りいたします
ソニーライフ・ウィズ生命では、借入金を保険料に充当することを前提とした
ご契約のお申し込みは、お断りいたします。

35

36

注意喚起情報5. ご契約中

6. 税金のお取り扱い●特別勘定で積立金を運用します●外貨建生命保険の税法上のお取り扱い

ファンドを主な投資対象とする契約通貨建の特別勘定で、積立金を運用します。
特別勘定での運用およびこれに伴うリスクについて、詳しくは契約概要「4.積立金の運用」、
注意喚起情報「2.投資リスク・為替リスク」
および特別勘定のしおりをご確認ください。

契約概要「4.積立金の運用」

注意喚起情報「2.投資リスク・為替リスク」

特別勘定のしおり

ソニーライフ・ウィズ生命の業務または財産の状況の変化、
または経営破たんにより、死亡給付金額、積立金額、解約返戻金額および年金額などが削減されることがあります。
ソニーライフ・ウィズ生命は、生命保険契約者保護機構に加入していますので、経営破たんに陥った場合でも、保護機構によって保険契約者保護の措置が図られる
ことがあります。
ただし保護措置を図られてもなお、
死亡給付金額、積立金額、解約返戻金額および年金額などが削減されることがあります。

ご契約のしおり・約款「生命保険契約者保護機構について」など

37

一時払保険料＊2

保険料
領収日

＊3
対顧客電信売買相場仲値（TTM）

年金原資額の一括支払

年金支払
開始日

＊3
対顧客電信売買相場仲値
（TTM）

年金額

年金
支払日

＊3
対顧客電信売買相場仲値
（TTM）

死亡給付
金額

解約返戻
金額

相続税または贈与税の対象となる場合
所得税（一時所得）
および住民税の対象となる場合
源泉分離課税の対象と
なる場合

所得税
（一時所得）
および住民税の対象となる場合

支払事由
発生日＊4

解約日

対顧客電信買相場（TTB）＊3
対顧客電信売買相場仲値（TTM）

対顧客電信買相場（TTB）＊3
対顧客電信売買相場仲値（TTM）＊1 円換算日に2以上の為替レートがある場合には、その日の最終の為替レートとなります。
＊2 保険料円貨入金特約を付加した場合には、円貨払込金額が基準となります。
＊3 対顧客電信売買相場仲値（TTM）とは、対顧客電信売相場（TTS）と対顧客電信買相場（TTB）の中間の値となります。
＊4 被保険者の死亡日となります。

注意喚起情報

注意喚起情報●ソニーライフ・ウィズ生命が経営破たんに陥った場合等適用する為替レート＊1

要

要

ご契約のしおり・約款「ご契約の解約・積立金（基本部分）の減額・積立金（成果部分）の特別減額」

円換算日

概

概

契約概要
「5.ご契約の解約・減額等」

対象となる項目

約

約

解約のお取り扱い、解約返戻金額、お手続きなど、詳しくは契約概要「5.ご契約の解約・減額等」、
ご契約のしおり・約款「ご契約の解約・積立金（基本部分）の減額・積立金（成果部分）の特別減額」「債権者等による解約」「被保険者によるご契約の解約請求」
をご確認ください。

この保険は、
日本において契約される生命保険契約であることから、税法上のお取り扱いは
円建の生命保険と同じになります。
外貨で授受された金額は下表の為替レートにより、円貨に換算して取り扱われます。円貨支払特約を付加した場合等の年金額・死亡給付金額・解約返戻金額などは、当社所定の為替レートによる円換算額が基準となります。

契

契●解約等を取り扱います2018年3月現在●お払い込みいただく一時払保険料は、払い込んだ年の生命保険料控除の対象となります
この商品の保険料（一時払保険料）のお払い込みは、一般の生命保険契約等としてご契約者（保険料負担者）の所得税や住民税における、生命保険料控除の対象になります。
※払込方法が一時払のため、控除はご契約の年のみとなります。
※契約日が払い込んだ年の翌年となる場合は、翌年の生命保険料控除の対象となります。
※個人年金保険料控除の対象にはなりません。

38

注意喚起情報

6. 税金のお取り扱い

7. お問い合わせ窓口●死亡給付金のお受け取りには、税金がかかります●年金のお受け取りには、税金がかかります

この商品の死亡給付金のお受け取りには、税金がかかります。
税金の種類は、ご契約者・被保険者・死亡給付金受取人の関係によって異なります。
ご契約者

被保険者

死亡給付金受取人

この商品の年金のお受け取りには、税金がかかります。
税金の種類は、ご契約者と年金受取人の関係によって異なります。

税金の種類

ご本人

ご本人

配偶者、
子など

相続税

ご本人

配偶者、
子など

ご本人

所得税
（一時所得）
＋住民税

ご本人

配偶者、
子など

ご本人以外

贈与税

ご契約者

年金受取人

税金の種類

ご本人

ご本人

年金受取時：所得税
（雑所得）
＋住民税
一括受取時：所得税（一時所得）
＋住民税

ご本人

ご本人以外

年金受取開始時・一括受取時：贈与税
年金受取時＊：所得税
（雑所得）
＋住民税

概

概

５年以内の場合

２０．
３１５％源泉分離課税（所得税１５．
３１５％＋住民税５％）５年を超えた場合

所得税（一時所得）＋住民税

ご注意

・外貨での受取額は円換算額で課税されるため、税引き後の外貨建の受取額が一時払保険料を下回ることがあります。
・記載の税金のお取り扱いは、一般的な内容をご案内しています。
実際のお取り扱いとは異なる場合があります。
・個別の税金のお取り扱い等については、所轄の税務署等にご確認ください。

注意喚起情報

注意喚起情報税金の種類

・外貨での受取額は円換算額で課税されるため、外貨建の受取額が一時払保険料を下回っていても、税金がかかることがあります。

要

要

この商品の解約返戻金のお受け取りには、解約差益に対して税金がかかります。
税金の種類は、契約日からの経過期間によって異なります。
契約日からの経過期間

約約●解約返戻金のお受け取りには、税金がかかります契契＊1回目の年金は非課税となり、2回目以後の年金のうち一部が課税対象となります。

・将来、税制の変更により、記載の内容から税金のお取り扱いが変わる場合があります。
・2013年1月1日から2037年12月31日まで、所得税を納める義務のある方には、各年分の基準所得税額に対して2.1％が復興特別所得税として合わせて賦課されます。
・税金のお取り扱いに関する事項については、
ご契約のしおり・約款「税金のお取り扱いについて」にも記載しておりますので、
ご確認く
ださい。
ご契約のしおり・約款「税金のお取り扱いについて」39

40

注意喚起情報

7. お問い合わせ窓口●お問い合わせ・苦情のお申し出は、
ソニーライフ・ウィズ生命
までご連絡ください
ご契約内容に対するお問い合わせ、ご契約に関する苦情のお申し出は、
ソニーライフ・ウィズ生命までご連絡ください。
また住所等のご契約内容が変更になった場合、ご契約内容に不明な点が生じた場合も、
ソニーライフ・ウィズ生命までご連絡ください。
ソニーライフ・ウィズ生命 お客さまサービスセンター
ご契約者さま専用ダイヤル

0120-955-900（通話料無料）

受付時間：月曜日から金曜日（祝日・年末年始を除く）
https://www.sonylifewith.co.jp

契契

午前9時～午後5時30分

約

約

概

概

要

要

●当事者間では解決が見込めない場合

指定紛争解決機関が、当事者双方の話を聞きながら、時間や費用をかけずに、
中立・公正な立場でトラブルの解決を図ります。
そして、この商品に係る指定紛争解決機関は、一般社団法人生命保険協会です。

注意喚起情報

注意喚起情報金融サービスの取引をめぐって、金融機関との間でトラブルが生じたときに利用できるのが「金融分野における裁判外紛争解決制度（金融ADR制度）」です。
裁判以外の手続きで、費用をかけずに、迅速にトラブルの解決を図ります。

一般社団法人生命保険協会の「生命保険相談所」
では、
電話・文書（電子メール・FAXは不可）
・来訪により生命保険に関するさまざまな相談・照会・苦情をお受けしております。
また、
全国各地に
「連絡所」
を設置し、
お電話にてお受けしております。
これらの連絡先電話番号等は、
ソニーライフ・ウィズ生命のお客さまサービスセンターでも、ご案内しております。
一般社団法人生命保険協会 生命保険相談所
http://www.seiho.or.jp/

ご契約のしおり・約款「生命保険契約に関する苦情相談について」

41

42

（参考データ）

ベースアカウントの基準値（102％）到達の試算（男性）
ご注意

本ページに記載する「102％到達」の時期および回数は、「ゴールデンエッグズ」のベースアカウントと同じ運て作成したものではありません。これらの試算は、為替による基準値到達の影響についての情報提供を目的と値に到達しない場合もあります。
また、記載のグラフは、据置期間15年は契約年齢が0歳～65歳、据置期間10年は契約年齢が0歳～70歳の場
レットに記載していませんが、保険関係費用が高くなるため、同一の通貨・据置期間・性別のグラフと比較し、

用方法、P.5に記載の投資対象を用いた試算であって、実際の「ゴールデンエッグズ」のベースアカウントの運用実績を用いしており、将来の運用成果の確実性を保証するものではありません。運用環境により、ベースアカウントの積立金額が基準合の試算です。据置期間15年で契約年齢が66歳～75歳、据置期間10年で契約年齢が71歳～80歳については本パンフ
基準値到達回数は少なくなる傾向にあります。

豪ドル建

グラフについてブルーのグラフの横線を据置期間、そこから突き出た縦線の位置が基準値到達時期を示しています。
（縦線の長さは運用成果相当額とは異なります）。
グレーの折れ線グラフは通貨ごとに日次ベースでの為替の推移を示しています。抽出条件①③の起点は、月末
ベースでの最も円安・円高の時点となっているため、日次ベースでの為替の推移グラフの円安・円高の時点とは一致しないことがあります。

以下のグラフは、1992年12月末以降の為替データに基づき、P.13～P.14の試算結果からグラフ中に記載の【抽出条件】①～③に合致するデータを抽出し、基準値到達時期を被保険者の性別・契約通貨・据置期間・契約年齢別に示したものです。なお、試算では「ゴールデンエッグズ」のベースアカウントでご負担いただく諸費用（ベースア
カウントの保険関係費用および資産運用関係費用）と同率を控除しています。

ベースアカウントの積立金額の基準値（102％）到達判定は、円換算ではなく契約通貨 建で行うため、為替動向に関わらず、基準値に到達することが期待できます。

※為替が円安となり、ベースアカウントの積立金の円換算額が増加するのみでは基準値到達とは判定されません。

豪ドル建
0～65歳男性・据置期間15年
円／豪ドル
110

月末最円安時（1997年4月30日）

99.31円/豪ドル

①

100
90

【抽出条件】①2017年12月末までに据置期間が満了した試算データの中で、起点が最も円安（月末ベース）となったデータ②2017年12月末を終点とするデータ③2017年12月末までに据置期間が満了した試算データの中で、起点が最も円高（月末ベース）となったデータ

円高局面

円高局面

月末最円高時（2000年10月31日）

70

56.55円/豪ドル

60

②

③
1995/12

1998/12

2001/122004/

12

0～70歳男性・据置期間10年
円／豪ドル
110

月末最円安時（2007

105.83円/

年10月31日）

豪ドル

100
円高局面

円高局面

2013/122016/12【抽出条件】①2017年12月末までに据置期間が満了した試算データの中で、起点が最も円安（月末ベース）となったデータ②2017年12月末を終点とするデータ③2017年12月末までに据置期間が満了した試算データの中で、起点が最も円高（月末ベース）となったデータ①②
円高局面

月末最円高時（2000年10月31日）

70

56.55円/豪ドル

6043

2010/12

円高局面

80

50
1992/12

2007/12

参 考 デ ー タ

参 考 デ ー タ50
1992/12

90

円高局面

円高局面

80

③
1995/12

1998/12

2001/122004/

本ページの参考データは、リクソー・アセット・マネジメント・エス・エイ・エスからの提供されたデータおよびThomson Reuters
到達回数・到達時期）の確実性および運用の安全性を保証するものではありません。

12

2007/122010/122013/122016/12EIKONの取得可能なデータを利用して、
ソニーライフ・ウィズ生命が作成したものです。両社は、運用成果（基本給付金額の102％への44

（参考データ）

ベースアカウントの基準値（102％）到達の試算（男性）
ご注意

本ページに記載する「102％到達」の時期および回数は、「ゴールデンエッグズ」のベースアカウントと同じ運て作成したものではありません。これらの試算は、為替による基準値到達の影響についての情報提供を目的と値に到達しない場合もあります。
また、記載のグラフは、据置期間15年は契約年齢が0歳～65歳、据置期間10年は契約年齢が0歳～70歳の場
レットに記載していませんが、保険関係費用が高くなるため、同一の通貨・据置期間・性別のグラフと比較し、

用方法、P.5に記載の投資対象を用いた試算であって、実際の「ゴールデンエッグズ」のベースアカウントの運用実績を用いしており、将来の運用成果の確実性を保証するものではありません。運用環境により、ベースアカウントの積立金額が基準合の試算です。据置期間15年で契約年齢が66歳～75歳、据置期間10年で契約年齢が71歳～80歳については本パンフ
基準値到達回数は少なくなる傾向にあります。

米ドル建

グラフについてブルーのグラフの横線を据置期間、そこから突き出た縦線の位置が基準値到達時期を示しています。
（縦線の長さは運用成果相当額とは異なります）。
グレーの折れ線グラフは通貨ごとに日次ベースでの為替の推移を示しています。抽出条件①③の起点は、月末
ベースでの最も円安・円高の時点となっているため、日次ベースでの為替の推移グラフの円安・円高の時点とは一致しないことがあります。

以下のグラフは、1992年12月末以降の為替データに基づき、P.13～P.14の試算結果からグラフ中に記載の【抽出条件】①～③に合致するデータを抽出し、基準値到達時期を被保険者の性別・契約通貨・据置期間・契約年齢別に示したものです。なお、試算では「ゴールデンエッグズ」のベースアカウントでご負担いただく諸費用（ベースア
カウントの保険関係費用および資産運用関係費用）と同率を控除しています。

ベースアカウントの積立金額の基準値（102％）到達判定は、円換算ではなく契約通貨 建で行うため、為替動向に関わらず、基準値に到達することが期待できます。

※為替が円安となり、ベースアカウントの積立金の円換算額が増加するのみでは基準値到達とは判定されません。

米ドル建
0～65歳男性・据置期間15年

143.85円/米ドル

円／米ドル
150
130

【抽出条件】①2017年12月末までに据置期間が満了した試算データの中で、起点が最も円安（月末ベース）となったデータ②2017年12月末を終点とするデータ③2017年12月末までに据置期間が満了した試算データの中で、起点が最も円高（月末ベース）となったデータ

月末最円安時（1998年7月31日）

①

円高局面

円高局面

円高局面

円高局面

円高局面

②

110
月末最円高時（1995年5月31日）

83.25円/米ドル

90③

1995/12

0～70歳男性・据置期間10年

2001/12

2004/

12

①

円高局面

2007/122010/122013/122016/12【抽出条件】①2017年12月末までに据置期間が満了した試算データの中で、起点が最も円安（月末ベース）となったデータ②2017年12月末を終点とするデータ③2017年12月末までに据置期間が満了した試算データの中で、起点が最も円高（月末ベース）となったデータ

月末最円安時（1998年7月31日）

143.85円/米ドル

円／米ドル
150
130

1998/12

円高局面

円高局面

円高局面

円高局面

参 考 デ ー タ

参 考 デ ー タ70
1992/12②110
月末最円高時（1995年5月31日）

90
70
1992/1245

83.25円/米ドル③

1995/12

1998/12

2001/122004/

本ページの参考データは、リクソー・アセット・マネジメント・エス・エイ・エスからの提供されたデータおよびThomson Reuters
到達回数・到達時期）の確実性および運用の安全性を保証するものではありません。

12

2007/122010/122013/122016/12EIKONの取得可能なデータを利用して、
ソニーライフ・ウィズ生命が作成したものです。両社は、運用成果（基本給付金額の102％への46

（参考データ）

ベースアカウントの基準値（102％）到達の試算（女性）
ご注意

本ページに記載する「102％到達」の時期および回数は、「ゴールデンエッグズ」のベースアカウントと同じ運て作成したものではありません。これらの試算は、為替による基準値到達の影響についての情報提供を目的と値に到達しない場合もあります。
また、記載のグラフは、据置期間15年は契約年齢が0歳～65歳、据置期間10年は契約年齢が0歳～70歳の場
レットに記載していませんが、保険関係費用が高くなるため、同一の通貨・据置期間・性別のグラフと比較し、

用方法、P.5に記載の投資対象を用いた試算であって、実際の「ゴールデンエッグズ」のベースアカウントの運用実績を用いしており、将来の運用成果の確実性を保証するものではありません。運用環境により、ベースアカウントの積立金額が基準合の試算です。据置期間15年で契約年齢が66歳～75歳、据置期間10年で契約年齢が71歳～80歳については本パンフ
基準値到達回数は少なくなる傾向にあります。

豪ドル建

グラフについてブルーのグラフの横線を据置期間、そこから突き出た縦線の位置が基準値到達時期を示しています。
（縦線の長さは運用成果相当額とは異なります）。
グレーの折れ線グラフは通貨ごとに日次ベースでの為替の推移を示しています。抽出条件①③の起点は、月末
ベースでの最も円安・円高の時点となっているため、日次ベースでの為替の推移グラフの円安・円高の時点とは一致しないことがあります。

以下のグラフは、1992年12月末以降の為替データに基づき、P.15～P.16の試算結果からグラフ中に記載の【抽出条件】①～③に合致するデータを抽出し、基準値到達時期を被保険者の性別・契約通貨・据置期間・契約年齢別に示したものです。なお、試算では「ゴールデンエッグズ」のベースアカウントでご負担いただく諸費用（ベースア
カウントの保険関係費用および資産運用関係費用）と同率を控除しています。

ベースアカウントの積立金額の基準値（102％）到達判定は、円換算ではなく契約通貨 建で行うため、為替動向に関わらず、基準値に到達することが期待できます。

※為替が円安となり、ベースアカウントの積立金の円換算額が増加するのみでは基準値到達とは判定されません。

豪ドル建
0～65歳女性・据置期間15年
円／豪ドル
110

月末最円安時（1997年4月30日）

99.31円/豪ドル

①

100
90

【抽出条件】①2017年12月末までに据置期間が満了した試算データの中で、起点が最も円安（月末ベース）となったデータ②2017年12月末を終点とするデータ③2017年12月末までに据置期間が満了した試算データの中で、起点が最も円高（月末ベース）となったデータ

円高局面

円高局面

月末最円高時（2000年10月31日）

70

56.55円/豪ドル

60

②

③
1995/12

1998/12

2001/122004/

12

0～70歳女性・据置期間10年
円／豪ドル
110

月末最円安時（2007

105.83円/

年10月31日）

豪ドル

100
円高局面

円高局面

2007/122010/122013/122016/12【抽出条件】①2017年12月末までに据置期間が満了した試算データの中で、起点が最も円安（月末ベース）となったデータ②2017年12月末を終点とするデータ③2017年12月末までに据置期間が満了した試算データの中で、起点が最も円高（月末ベース）となったデータ①②

参 考 デ ー タ

参 考 デ ー タ50
1992/12

90

円高局面

円高局面

80

円高局面

円高局面

80
月末最円高時（2000年10月31日）

70

56.55円/豪ドル

6050
1992/1247③
1995/12

1998/12

2001/122004/

本ページの参考データは、リクソー・アセット・マネジメント・エス・エイ・エスからの提供されたデータおよびThomson Reuters
到達回数・到達時期）の確実性および運用の安全性を保証するものではありません。

12

2007/122010/122013/122016/12EIKONの取得可能なデータを利用して、
ソニーライフ・ウィズ生命が作成したものです。両社は、運用成果（基本給付金額の102％への48

（参考データ）

ベースアカウントの基準値（102％）到達の試算（女性）
ご注意

本ページに記載する「102％到達」の時期および回数は、「ゴールデンエッグズ」のベースアカウントと同じ運て作成したものではありません。これらの試算は、為替による基準値到達の影響についての情報提供を目的と値に到達しない場合もあります。
また、記載のグラフは、据置期間15年は契約年齢が0歳～65歳、据置期間10年は契約年齢が0歳～70歳の場
レットに記載していませんが、保険関係費用が高くなるため、同一の通貨・据置期間・性別のグラフと比較し、

用方法、P.5に記載の投資対象を用いた試算であって、実際の「ゴールデンエッグズ」のベースアカウントの運用実績を用いしており、将来の運用成果の確実性を保証するものではありません。運用環境により、ベースアカウントの積立金額が基準合の試算です。据置期間15年で契約年齢が66歳～75歳、据置期間10年で契約年齢が71歳～80歳については本パンフ
基準値到達回数は少なくなる傾向にあります。

米ドル建

グラフについてブルーのグラフの横線を据置期間、そこから突き出た縦線の位置が基準値到達時期を示しています。
（縦線の長さは運用成果相当額とは異なります）。
グレーの折れ線グラフは通貨ごとに日次ベースでの為替の推移を示しています。抽出条件①③の起点は、月末
ベースでの最も円安・円高の時点となっているため、日次ベースでの為替の推移グラフの円安・円高の時点とは一致しないことがあります。

以下のグラフは、1992年12月末以降の為替データに基づき、P.15～P.16の試算結果からグラフ中に記載の【抽出条件】①～③に合致するデータを抽出し、基準値到達時期を被保険者の性別・契約通貨・据置期間・契約年齢別に示したものです。なお、試算では「ゴールデンエッグズ」のベースアカウントでご負担いただく諸費用（ベースア
カウントの保険関係費用および資産運用関係費用）と同率を控除しています。

ベースアカウントの積立金額の基準値（102％）到達判定は、円換算ではなく契約通貨 建で行うため、為替動向に関わらず、基準値に到達することが期待できます。

※為替が円安となり、ベースアカウントの積立金の円換算額が増加するのみでは基準値到達とは判定されません。

米ドル建
0～65歳女性・据置期間15年

143.85円/米ドル

円／米ドル
150
130

【抽出条件】①2017年12月末までに据置期間が満了した試算データの中で、起点が最も円安（月末ベース）となったデータ②2017年12月末を終点とするデータ③2017年12月末までに据置期間が満了した試算データの中で、起点が最も円高（月末ベース）となったデータ

月末最円安時（1998年7月31日）

①

円高局面

円高局面

円高局面

円高局面

円高局面

②

110
月末最円高時（1995年5月31日）

83.25円/米ドル

90③

1995/12

0～70歳女性・据置期間10年

2001/12

2004/

12

①

円高局面

2007/122010/122013/122016/12【抽出条件】①2017年12月末までに据置期間が満了した試算データの中で、起点が最も円安（月末ベース）となったデータ②2017年12月末を終点とするデータ③2017年12月末までに据置期間が満了した試算データの中で、起点が最も円高（月末ベース）となったデータ

月末最円安時（1998年7月31日）

143.85円/米ドル

円／米ドル
150
130

1998/12

円高局面

円高局面

円高局面

円高局面

参 考 デ ー タ

参 考 デ ー タ70
1992/12②110
月末最円高時（1995年5月31日）

90
70
1992/1249

83.25円/米ドル③

1995/12

1998/12

2001/122004/

本ページの参考データは、リクソー・アセット・マネジメント・エス・エイ・エスからの提供されたデータおよびThomson Reuters
到達回数・到達時期）の確実性および運用の安全性を保証するものではありません。

12

2007/122010/122013/122016/12EIKONの取得可能なデータを利用して、
ソニーライフ・ウィズ生命が作成したものです。両社は、運用成果（基本給付金額の102％への

50

参考

Q

「為替リスク」とデータから見える オーストラリア・アメリカについて
データから見えるオーストラリア・アメリカ

為替リスクについて、どう考えたらよいのでしょうか？

データから見えるオーストラリア（豪ドル）

A わたしたちの暮らしに、為替は大きな影響を与えています。

日本に暮らしていると、外貨を使うことはあまりありませんが、■日米豪の予想人口増加率（2017年～2050年）

為替が暮らしにもたらすおもな影響の例
円安円高「輸入品が高くなる」「海外旅行代金が高くなる」「物価が上昇しやすくなる」「円の価値が下落する」「輸入品が安くなる」「海外旅行代金が安くなる」「物価が下落しやすくなる」「円の価値が上昇する」

136%

アメリカ

120%

日本

85%

（出所）
国連
「World Population Prospects:
The 2017 Revision」
をもとに、ソニーライフ・
ウィズ生命が作成（小数点以下四捨五入）■オーストラリアにおける輸出品目（サービス）
トップ5 ■鉄鋼石の輸出シェア（百万豪ドル単位）

49,060

鉄鋼石（出所）知るぽると（金融広報中央委員会）／金融と経済のしくみをもとにソニーライフ・ウィズ生命が作成

一般的に、円高の場合は、円の価値が上昇しますが、円安の場合は、円の価値が下落するといわれています。
日本円と外貨建資産をもつことにより、資産分散が図れ、資産全体のリスクを軽減する効果が期待できます。

通貨分散についてオーストラリア

円だけでなく資産の一部として外貨建の資産も保有することでリスクの軽減が期待できます。

37,031

石炭

24%

53%
4%

オーストラリア
ブラジル

南アフリカ

18,801

留学サービス
天然ガス

16,456

個人旅行

15,943（出所）
オーストラリア政府「Department of Foreign Aﬀairs andTrade」(2018)をもとに、ソニーライフ・ウィズ生命が作成（出所）「Resources and Energy Quarterly December
2017」
をもとに、
ソニーライフ・ウィズ生命が作成データから見えるアメリカ（米ドル）
為替の推移（1992年12月末～2017年12月末）■外国為替市場に占める取引高比率（2016年4月）

（円）
160
140

米ドル／円レート

120

豪ドル
3.4%

ユーロ
15.7%

円
10.8%

80

（出所）
国際決済銀行（BIS）「Triennial Central Bank Survey：
Global foreign exchange market turnover in 2016」
をもとに、ソニーライフ・ウィズ生命が作成（小数第二位四捨五入）（2016年）■名目GDP

60
40
1992

186.2

アメリカ
1997

2002

2007

2012

2017
（年）

（出所）
Thomson Reuters EIKONの1992年12月末～2017年12月末のデータを利用して、ソニーライフ・ウィズ生命が作成

将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。

112.0

中国
日本
ドイツ

51

米ドル
43.8%

英ポンド
6.4%

100

ご注意

その他
19.9%

参 考 デ ー タ

参 考 デ ー タ

豪ドル／円レート

イギリス

0

34.8
26.5

49.4

50

100

150

200（億ドル）（出所）
外務省経済局「主要経済指標（2018年2月）」
をもとに、ソニーライフ・ウィズ生命が作成（小数第二位四捨五入）

52