特別勘定運用レポート
2024年6月発行

ソニーライフ・ウィズ生命保険株式会社は、2021年4月1日にソニー生命保険株式会社と合併いたしました。

＜特別勘定運用レポートについて＞
・当資料は、ソニー生命のご契約者等へ変額個人年金保険の運用状況等に関する情報提供を目的として作成したものです。運用実績に関するいかなる内容も過去の実績であり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。
・特別勘定が投資するファンドの運用状況に関する開示情報は、当該ファンドの運用会社が作成した運用報告をソニー生命が提供するものです。
・生命保険の募集を目的とした資料ではありません。
・記載内容は、発行月の前月末時点の情報を基に作成しています。
・ファンド名等の表記や投資対象等は、「特別勘定のしおり」等と異なる場合があります。

特別勘定の種類【特別勘定（基本部分）】

契約通貨

米ドル

据置期間

10年・15年

10年

15年

特別勘定名称

リスクバランス型2015（10A- 2）

リスクバランス型2015（11A- 2）

リスクバランス型2015（11A- 3）

目標ボラティリティ

年率6.0％

年率6.0％

年率7.0％

リクソー リスク・バランス・ゴールド・フィーダーファンド

主な投資対象（ファンド）

ファンドの運用方針

豪ドル

6（クラスUSD）

6（クラスAUD）

7（クラスAUD）

各ファンドは、リクソー リスク・バランス・ゴールド・マスターファンド（以下「マスター・ファンド」といい ます）への投資を通じ、実質的にリスク・ベースによる機動的な資産配分とポートフォリオに対するボラティリティ・コントロールを行うことにより、信託財産の着実な成長と安定的な収益の確保をめざして運用を行います。
フィーダー・ファンドおよびマスター・ファンドは外国投資法人です。
マスター・ファンドを通じ、公社債等、株価指数先物取引や債券先物取引、商品指数先物取引等を実質的な主要取引対象とします。

資産運用関係費用

年率0.34％程度（非課税）運用会社＊

SGクラインオート・ハンブロス・コーポレート・サービシーズ（シーアイ）・リミテッド＊ 当運用レポート作成時点において、当社との間の資本関係および人的関係はありません。

【特別勘定（成果部分）】

契約通貨

特別勘定名称
運用方針

米ドル

豪ドル

マネープール型（10A-4）

マネープール型（11A-5）

外貨建預金および外貨建短期金融商品を主要運用対象とし、資金動向ならびに市場動向等に配慮するとともに、流動性を確保しながら安定運用を行います。

資産運用関係費用
運用会社

かかりません。
ソニー生命保険株式会社

ご注意︓・ 特別勘定（成果部分）の運用対象および運用会社は、将来変更されることがあります。
・ 当社以外の運用会社を利用した場合に、資産運用関係費用がかかることがあります。

1 / 10特別勘定の運用レポート

作成基準日：2024年5月末現在

リスクバランス型2015（10Ａ−2）■ユニットプライス推移グラフ
136
132
128
124
120
116

縦15マス 横各1マス空ける

112
108
104
100
96
'16/05/11'18/05/16■設定日
2016年5月11日■ユニットプライス
2024年5月末
129.84

■騰落率
1ヵ月前
0.74%

3ヵ月前
1.73%

6ヵ月前
7.48%

'20/05/20

最高値'24/05/19
132.04
1年前
10.49%'22/05/25

最低値'16/12/05
98.97

設定来
29.84%※騰落率は、ユニットプライスを元に「騰落率=｛（終了日の価格-開始日の価格）÷
開始日の価格｝×100」と計算し、小数第3位以下を切り捨てて表示しています。

2 / 10'24/05/29■資産状況
残高(千米ﾄﾞﾙ)

ファンド
現預金等
合計

145,4393,371
148,811

構成比97.73%
2.27%
100.00%※残高は単位未満を切り捨て、構成割合は小数第3位を四捨五入して表示しています。

特別勘定の運用レポート

作成基準日：2024年5月末現在

リスクバランス型2015（11Ａ−2）■ユニットプライス推移グラフ
132
128
124
120
116
112
108
104
100
96
'16/05/18'18/05/21■設定日
2016年5月18日■ユニットプライス
2024年5月末
123.79

■騰落率
1ヵ月前
0.64%

3ヵ月前
1.36%

6ヵ月前
6.74%

'20/05/23

最高値'20/02/25
128.74
1年前
8.81%'22/05/26

最低値'16/12/05
99.69

設定来
23.79%'24/05/28■資産状況
残高(千豪ﾄﾞﾙ)

ファンド
現預金等
合計

47,582-20
47,561

構成比
100.04%-0.04%
100.00%※残高は単位未満を切り捨て、構成割合は小数第3位を四捨五入して表示しています。

※騰落率は、ユニットプライスを元に「騰落率=｛（終了日の価格-開始日の価格）÷
開始日の価格｝×100」と計算し、小数第3位以下を切り捨てて表示しています。

リスクバランス型2015（11Ａ−3）■ユニットプライス推移グラフ
135
130
125
120
115
110
105
100
95
'16/05/11'18/05/16■設定日
2016年5月11日■ユニットプライス
2024年5月末
125.52

■騰落率
1ヵ月前
0.70%

3ヵ月前
1.44%

6ヵ月前
7.47%

'20/05/20

最高値'20/02/25
132.47
1年前
9.47%'22/05/25

最低値'16/12/05
99.11

設定来
25.52%■資産状況'24/05/29

残高(千豪ﾄﾞﾙ)

ファンド
現預金等
合計

構成比
98.02%
1.98%
100.00%※残高は単位未満を切り捨て、構成割合は小数第3位を四捨五入して表示しています。

※騰落率は、ユニットプライスを元に「騰落率=｛（終了日の価格-開始日の価格）÷
開始日の価格｝×100」と計算し、小数第3位以下を切り捨てて表示しています。
※本書面のユニットプライスの表示は、リスクバランス型2015（10Ａ-2）・リスクバランス型2015（11Ａ-2）・リスクバランス型2015（11Ａ-3）については、資産運用関係費用控除後です。
※ユニットプライスは、小数第8位まで算出しておりますが、ここでは小数第3位以下を切り捨てて表示しています。
（騰落率の計算は小数第8位まで使用しています。）

3 / 10376,480
7,616
384,096

特別勘定の運用レポート

作成基準日：2024年5月末現在

マネープール型（10Ａ−4）■ユニットプライス推移グラフ
102
101
100
99
98
'19/01/28'20/05/29■設定日
2019年1月28日■ユニットプライス
2024年5月末
100.00

■騰落率
1ヵ月前
0.00%

3ヵ月前
0.00%

6ヵ月前
0.00%

'21/09/28

最高値'19/01/28
100.00
1年前
0.00%'23/01/28'24/05/29

■資産状況

最低値
'19/01/28
100.00

残高(千米ﾄﾞﾙ)

現預金
合計

1,331
1,331

構成比
100.00%100.00%※残高は単位未満を切り捨て、構成割合は小数第3位を四捨五入して表示しています。

設定来
0.00%

※騰落率は、ユニットプライスを元に「騰落率=｛（終了日の価格-開始日の価格）÷
開始日の価格｝×100」と計算し、小数第3位以下を切り捨てて表示しています。

マネープール型（11Ａ−5）■ユニットプライス推移グラフ
102
101
100
99
98
'18/01/19'19/08/23■設定日
2018年1月19日■ユニットプライス
2024年5月末
100.00

■騰落率
1ヵ月前
0.00%

3ヵ月前
0.00%

6ヵ月前
0.00%

'21/03/26

最高値'18/01/19
100.001年前
0.00%'22/10/28

最低値'18/01/19
100.00設定来
0.00%※騰落率は、ユニットプライスを元に「騰落率=｛（終了日の価格-開始日の価格）÷
開始日の価格｝×100」と計算し、小数第3位以下を切り捨てて表示しています。
※本書面のユニットプライスの表示は、マネープール型（10Ａ-4）（11Ａ-5）は保険関係費用控除後です。
※ユニットプライスは、小数第8位まで算出しておりますが、ここでは小数第3位以下を切り捨てて表示しています。
（騰落率の計算は小数第8位まで使用しています。）

4 / 10

■資産状況
現預金
合計

'24/05/31

残高(千豪ﾄﾞﾙ)

5,697
5,697

構成比
100.00%100.00%※残高は単位未満を切り捨て、構成割合は小数第3位を四捨五入して表示しています。

組入ファンドの運用レポート【特別勘定名】【特別勘定が投資するファンド】【運用会社】

作成基準日：2024年5月末現在

リスクバランス型2015（10Ａ−2）
リクソー リスク・バランス・ゴールド・フィーダーファンド６（クラスUSD）
SGクラインオート・ハンブロス・コーポレート・サービシーズ（シーアイ）・リミテッド■基準価額等の推移■基準価額（百万米ドル）（米ドル）

132.63米ドル

140

500

130

400

■ファンド概要

120

300

設定日(*)'16/5/12

110

200

純資産総額

145,966千米ドル

100

100

90
'16/5/12'18/5/17'20/5/21'22/5/26

純資産総額（右軸）* 設定日は当ファンドの運用を開始した日です。

0'24/5/30

基準価額（左軸）* 基準価額と純資産総額は資産運用関係費用控除後の値です。
* 上記のグラフは過去の実績を示したものであり、将来の成果をお約束するものではありません。

■騰落率
ファンド

直近1ヵ月 直近3ヵ月 直近6ヵ月 直近1年 直近3年

設定来

1.62%

32.63%

1.82%

7.66%

10.91%

2.97%* 騰落率は過去の実績を示したものであり、将来の成果をお約束するものではありません。

■資産構成と個別資産割合の状況
資産種類
日本株式
株 式
米国株式
欧州株式
米国債券
債 券
欧州債券
ゴールド

リスク配分
50%
40%
10%

50％/3
50％/3
50％/3
20%
20%
10%

投資対象（先物）
日経225
S&P500種
ユーロ・ストックス50指数
米国10年国債
ドイツ10年国債金

個別資産割合の履歴
当月末 前月末 前々月末
10.19% 11.55% 13.07%
11.96% 14.14% 14.14%
14.16% 16.70% 16.28%
25.58% 28.92% 28.85%
26.59% 29.44% 29.23%
9.71% 10.31% 11.68%* 上記の表の個別資産割合は、純資産総額に対する割合です。

■【参考情報】米ドル／円の騰落率
直近1ヵ月 直近3ヵ月 直近6ヵ月 直近1年 直近3年 設定来米ドル/円 -0.31% 4.89% 6.15% 12.90% 43.56% 44.29%■市況コメント
5月の金融市場では、株式相場及び金相場が上昇しました。米国の長期金利は低下したものの、欧州の長期金利は小幅に上昇する展開になりました。こうした市場環境のもと、株式市場では、米国の利下げ観測が再び台頭したことから、先進国を中心に相場が上昇しました。日
本株式が前月比で+1.2%、米国株式が前月比で+4.5%、欧州株式が前月比で+1.8%となりました。債券市場では、5月に発表された
4月の米CPIや雇用統計等が市場予想を下回り、米利下げ期待が台頭したことなどから米国の長期金利は低下した一方、欧州の長期金利
はインフレに対する不透明感の高まり等から上昇しました。米国債券が前月比で+1.0%となった一方で、欧州債券が前月比で-0.6%となりました。また、米長期金利の低下等から金は前月比で+0.9%となりました。為替市場では、米ドルは日本円に対して前月比で0.3%下落しました。

・本資料は、外国投資法人である「リクソー リスク・バランス・ゴールド・フィーダーファンド６（クラスUSD）」（本資料では「ファンド」と記載しています。）の運用状況等を開示するためのものであり、生命保険契約の募集またはファンドの勧誘を目的としたものではありません。
・本資料に記載された過去の運用実績に関するいかなる内容も、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。
・本資料は、アムンディ・アセットマネジメントによる運用報告をソニー生命保険株式会社より提供するものであり、内容に関してソニー生命保険株式会社は一切の責任を負いません。
・本資料の内容はファンドにおける作成基準日の情報に基づいており、将来予告なく変更することがあります。
・本資料で使用している基準価額や騰落率等は、原則として資産運用関係費用控除後のものです。
・本資料中の各数値については、表示桁未満の数値がある場合、四捨五入して表示しています。

5 / 10

組入ファンドの運用レポート【特別勘定名】【特別勘定が投資するファンド】【運用会社】

作成基準日：2024年5月末現在

リスクバランス型2015（11Ａ−2）
リクソー リスク・バランス・ゴールド・フィーダーファンド６（クラスAUD）
SGクラインオート・ハンブロス・コーポレート・サービシーズ（シーアイ）・リミテッド■基準価額等の推移

■基準価額

（豪ドル）

（千豪ドル）

140

150,000

125.67豪ドル

130

120,000■ファンド概要

120

90,000

設定日(*)'16/5/19

110

60,000

純資産総額

47,753千豪ドル

100

30,00090'16/5/19'18/5/22'20/5/24'22/5/27

純資産総額（右軸）* 設定日は当ファンドの運用を開始した日です。

0'24/5/29

基準価額（左軸）* 基準価額と純資産総額は資産運用関係費用控除後の値です。
* 上記のグラフは過去の実績を示したものであり、将来の成果をお約束するものではありません。

■騰落率
ファンド

直近1ヵ月 直近3ヵ月 直近6ヵ月 直近1年 直近3年

設定来

1.53%

25.67%

1.47%

6.93%

9.26%

-0.66%* 騰落率は過去の実績を示したものであり、将来の成果をお約束するものではありません。

■資産構成と個別資産割合の状況
資産種類
日本株式
株 式
米国株式
欧州株式
米国債券
債 券
欧州債券
ゴールド

リスク配分
50%
40%
10%

50％/3
50％/3
50％/3
20%
20%
10%

投資対象（先物）
日経225
S&P500種
ユーロ・ストックス50指数
米国10年国債
ドイツ10年国債金

個別資産割合の履歴
当月末 前月末 前々月末
10.19% 11.55% 13.07%
11.96% 14.14% 14.14%
14.16% 16.70% 16.28%
25.58% 28.92% 28.85%
26.59% 29.44% 29.23%
9.71% 10.31% 11.68%* 上記の表の個別資産割合は、純資産総額に対する割合です。

■【参考情報】豪ドル／円の騰落率
直近1ヵ月 直近3ヵ月 直近6ヵ月 直近1年 直近3年 設定来豪ドル/円 2.46% 7.40% 6.92% 15.50% 23.49% 31.69%■市況コメント
5月の金融市場では、株式相場及び金相場が上昇しました。米国の長期金利は低下したものの、欧州の長期金利は小幅に上昇する展開になりました。こうした市場環境のもと、株式市場では、米国の利下げ観測が再び台頭したことから、先進国を中心に相場が上昇しました。日
本株式が前月比で+1.2%、米国株式が前月比で+4.5%、欧州株式が前月比で+1.8%となりました。債券市場では、5月に発表された
4月の米CPIや雇用統計等が市場予想を下回り、米利下げ期待が台頭したことなどから米国の長期金利は低下した一方、欧州の長期金利
はインフレに対する不透明感の高まり等から上昇しました。米国債券が前月比で+1.0%となった一方で、欧州債券が前月比で-0.6%となりました。また、米長期金利の低下等から金は前月比で+0.9%となりました。為替市場では、豪ドルは日本円に対して前月比で2.5%上昇しました。

・本資料は、外国投資法人である「リクソー リスク・バランス・ゴールド・フィーダーファンド６（クラスAUD）」（本資料では「ファンド」と記載しています。）の運用状況等を開示するためのものであり、生命保険契約の募集またはファンドの勧誘を目的としたものではありません。
・本資料に記載された過去の運用実績に関するいかなる内容も、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。
・本資料は、アムンディ・アセットマネジメントによる運用報告をソニー生命保険株式会社より提供するものであり、内容に関してソニー生命保険株式会社は一切の責任を負いません。
・本資料の内容はファンドにおける作成基準日の情報に基づいており、将来予告なく変更することがあります。
・本資料で使用している基準価額や騰落率等は、原則として資産運用関係費用控除後のものです。
・本資料中の各数値については、表示桁未満の数値がある場合、四捨五入して表示しています。

6 / 10

組入ファンドの運用レポート【特別勘定名】【特別勘定が投資するファンド】【運用会社】

作成基準日：2024年5月末現在

リスクバランス型2015（11Ａ−3）
リクソー リスク・バランス・ゴールド・フィーダーファンド７（クラスAUD）
SGクラインオート・ハンブロス・コーポレート・サービシーズ（シーアイ）・リミテッド■基準価額等の推移

■基準価額

（豪ドル）

（百万豪ドル）

128.43豪ドル

140

1,500

130

1,200

■ファンド概要

120

900

設定日(*)'16/5/12

110

600

純資産総額

377,977千豪ドル

100

300

90
'16/5/12'18/5/17'20/5/21

純資産総額（右軸）* 設定日は当ファンドの運用を開始した日です。

0'24/5/30'22/5/26
基準価額（左軸）* 基準価額と純資産総額は資産運用関係費用控除後の値です。
* 上記のグラフは過去の実績を示したものであり、将来の成果をお約束するものではありません。

■騰落率
ファンド

直近1ヵ月 直近3ヵ月 直近6ヵ月 直近1年 直近3年

設定来

1.70%

28.43%

1.53%

7.66%

10.00%-1.22%* 騰落率は過去の実績を示したものであり、将来の成果をお約束するものではありません。

■資産構成と個別資産割合の状況
資産種類
日本株式
株 式
米国株式
欧州株式
米国債券
債 券
欧州債券
ゴールド

リスク配分
50%
40%
10%

50％/3
50％/3
50％/3
20%
20%
10%

投資対象（先物）
日経225
S&P500種
ユーロ・ストックス50指数
米国10年国債
ドイツ10年国債金

個別資産割合の履歴
当月末 前月末 前々月末
11.62%
13.63%
16.14%
29.16%
30.31%
11.07%

13.30%
16.29%
19.24%
33.32%
33.92%
11.88%

15.02%
16.25%
18.71%
33.14%
33.59%
13.42%* 上記の表の個別資産割合は、純資産総額に対する割合です。

■【参考情報】豪ドル／円の騰落率
直近1ヵ月 直近3ヵ月 直近6ヵ月 直近1年 直近3年 設定来
7.40%
6.92% 15.50% 23.49% 31.06%
豪ドル/円 2.46%■市況コメント
5月の金融市場では、株式相場及び金相場が上昇しました。米国の長期金利は低下したものの、欧州の長期金利は小幅に上昇する展開になりました。こうした市場環境のもと、株式市場では、米国の利下げ観測が再び台頭したことから、先進国を中心に相場が上昇しました。日本
株式が前月比で+1.2%、米国株式が前月比で+4.5%、欧州株式が前月比で+1.8%となりました。債券市場では、5月に発表された4月の米CPIや雇用統計等が市場予想を下回り、米利下げ期待が台頭したことなどから米国の長期金利は低下した一方、欧州の長期金利はイ
ンフレに対する不透明感の高まり等から上昇しました。米国債券が前月比で+1.0%となった一方で、欧州債券が前月比で-0.6%となりました。また、米長期金利の低下等から金は前月比で+0.9%となりました。為替市場では、豪ドルは日本円に対して前月比で2.5%上昇しました。

・本資料は、外国投資法人である「リクソー リスク・バランス・ゴールド・フィーダーファンド７（クラスAUD）」（本資料では「ファンド」と記載しています。）の運用状況等を開示するためのものであり、生命保険契約の募集またはファンドの勧誘を目的としたものではありません。
・本資料に記載された過去の運用実績に関するいかなる内容も、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。
・本資料は、アムンディ・アセットマネジメントによる運用報告をソニー生命保険株式会社より提供するものであり、内容に関してソニー生命保険株式会社は一切の責任を負いません。

・本資料の内容はファンドにおける作成基準日の情報に基づいており、将来予告なく変更することがあります。
・本資料で使用している基準価額や騰落率等は、原則として資産運用関係費用控除後のものです。
・本資料中の各数値については、表示桁未満の数値がある場合、四捨五入して表示しています。

7 / 10国内外の市場動向

作成基準日：2024年5月末現在

主要株式指数（先物）の推移

6,000
5,500
5,000
4,500

株式

4,000
3,500
3,000
2,500
2,000

S&P500（米）（左軸）EURO STOXX50（欧）（左軸）

日経225（日）（右軸）

1,5002022/05/31

2022/11/30

2023/05/31

2023/11/30

40,00038,00036,00034,00032,00030,00028,00026,00024,00022,00020,00018,00016,00014,0002024/05/31

10年国債利回り（％）の推移

7.0
米国

ドイツ

5.0

債券
（金利）

3.0

1.0

-1.0
2022/05/31

2,600

2022/11/30

2023/05/31

2023/11/30

2024/05/31

金先物（COMEX）（USD/t oz.）の推移

2,400
2,200
2,000

金

1,800
1,600
1,400
1,200
1,000
2022/05/31

2022/11/30

2023/05/31

2023/11/30

2024/05/31

外国為替レート（円）の推移

180
160
140

為替

120
100
80

米ドル/円

豪ドル/円

60

2022/05/31

2022/11/30

2023/05/31

2023/11/30

2024/05/31※当ページに記載している各指数などのグラフについては、Bloombergのデータに基づき当社が作成したものですが、その正確性、完全性を保証するものではありません。また、資料中のデータは過去の実績であり、将来の市場動向または運用成果等を予測または保証するものではありません。
8 / 10ご留意いただきたい事項【投資リスク・為替リスクについて】この商品は特別勘定の運用実績に基づいて積立金額、年金額、死亡給付金額および解約返戻金額などが変動します。
特別勘定の運用では、実質的に国内外の株式、債券、コモディティおよび短期金融商品などに投資します。
このため、株価変動リスク、金利変動リスク、信用リスク、カントリーリスク、為替変動リスク、デリバティブ取引のリスクなどの投資リスクがあります。
これらの投資リスクにより、この商品で最低保証の対象とならない
解約返戻金等でお受け取りいただく金額の合計は、一時払保険料の金額を下回り、損失を生ずるおそれがあります。
なお、為替相場の変動により、お支払い時の為替レートで円貨に換算した年金原資額、死亡給付金額および解約返戻金額が、ご契約時の為替レートで円貨に換算した金額や一時払保険料相当額を下回り、損失を生ずるおそれがあります。

【諸費用について】

この保険にかかる費用は、据置期間中にご負担いただく費用、年金支払期間中にご負担いただく費用および外貨のお取り扱いによりご負担いただく費用の合計額となります。以下の内容は、将来変更されることがあります。

■ 据置期間中にご負担いただく費用特別勘定（基本部分）にかかる費用
項目
目的

＊1

費用

時期

保険関係費用ご契約の締結・維持等に必要な費用、年金原資および死亡給付金を最低保証するための費用です。

基本給付金額に対して下表の年率（契約通貨、被保険者の性別、契約日における被保険者の満年齢および据置期間に応じて異なります。）

基本給付金額に対して下表の年率の1/12を乗じた金額を積立金（基本部分）から特別勘定繰
入日末および契約日の月単位の応当日末に差し引きます。

資産運用関係費用＊１

特別勘定（基本部分）の運用にかかわる費用で、特別勘定（基本部分）で主に利用するファンドの管理費用等です。

特別勘定（基本部分）が投資対象とするファンドの信託財産に対して年率0.34％程度（非課税）

資産運用関係費用は、主な投資対象である外国投資法人の管理費用等を記載しております。このほか、有価証券等の売買取引に伴う手数料等がかかる場合がありますが、費用の発生前に金額や割合を確定することが困難なため表示することができません。これらの費用は特別勘定がその保有資産から負担するため、特別勘定のユニットプライスに反映されることになります。したがって、ご契約者にはこれらの費用を間接的にご負担いただくことになります。資産運用関係費用は運用手法の変更や運用資産額の変動などの理由により、将来変更される可能性があります。資産運用関係費用につきまして、詳しくは「特別勘定のしおり」をご確認ください。

特別勘定（基本部分）にかかる保険関係費用（基本給付金額に対する年率表）【据置期間10年】
契約通貨
契約日における被米ドル
保険者の満年齢
男性
女性
０歳～ 70 歳
3.65%
3.61%
71 歳～ 80 歳
3.94%
3.77%
【据置期間15年】
契約日における被保険者の満年齢
０歳～ 65 歳
66 歳～ 75 歳

男性
2.46%
2.67%

米ドル

男性
3.08%
3.35%

契約通貨
女性
2.42%
2.51%

男性
2.31%
2.53%

運用成果相当額が初めて特別勘定（成果部分）に移転された時からご負担いただく費用
項目
目的費用
保険関係費用＊2

特別勘定（基本部分）が投資対象とするファンドの信託財産に対して左記の年率を乗じた額を信託財産から日割りで毎日差し引きます。

特別勘定（成果部分）の維持等に必要な費用です。

積立金額（成果部分）に対して年率0.50%（上限）＊2

豪ドル

豪ドル

女性
3.04%
3.19%

女性
2.27%
2.35%

時期
積立金額（成果部分）に対して左記の年率の1/365を乗じた額を積立金（成果部分）から毎日差し引きます。

特別勘定（成果部分）の保険関係費用は、この特別勘定の投資先資産の利回りをご負担いただくものとし、年率0.50％を上限とします。

9 / 10ご留意いただきたい事項
ご契約の解約または積立金（基本部分）の減額の際にご負担いただく費用
項目
目的
費用
解約控除
＊3
＊4

ご契約の解約等に必要な費用です。

時期

基本給付金額＊3 に対して下表の解約控除率（契約日からの経過年数に応じて異なります。）

ご契約の解約等の際に、基本給付金額＊3に対して下表の解約控除率を乗じた金額を積立金額（基本部分）＊4 から差し引きます。

積立金（基本部分）の減額の場合、減額請求金額に応じて減額される基本給付金額となります。
積立金（基本部分）の減額の場合、減額請求金額となります。

解約控除率
経過 １年未満 1年以上 2年以上 3年以上 4年以上 5年以上 6年以上 7年以上 8年以上 9年以上2年未満 3年未満 4年未満 5年未満 6年未満 7年未満 8年未満 9年未満 10年未満
年数解約6.50% 5.85% 5.20% 4.55% 3.90% 3.25% 2.60%
控除率※ 契約日からの経過年数が10年以上の場合は、解約控除がかかりません。

1.95%

1.30%

0.65%

■ 年金支払期間中にご負担いただく費用
遺族年金支払特約による年金支払を行う場合を含みます。
項目
年金管理費用目的
年金のお支払いの管理にかかる
費用です。

費用

時期

支払年金額に対して、年金の受取通貨が円の年金支払開始日以後、年金支払日に保険料積
場合は0.25％、米ドルまたは豪ドルの場合は0.50％（2024年4月現在）
立金から差し引きます。
（商品によって、選択できる通貨は異なります。）

ご注意︓年金管理費用は、年金支払開始日（遺族年金支払特約による年金支払の場合は年金基金設定日）に定める率を適用するため、将来変更する可能性があります。
■ 外貨のお取り扱いによりご負担いただく費用
・ 一時払保険料を外貨でお払い込みになる際、金融機関への振込手数料のほかにも手数料をご負担いただく場合があります。
また、年金等を外貨でお受け取りになる場合にも手数料をご負担いただくことがあります。詳しくは、取扱金融機関にご確認ください。

・ 一時払保険料を円貨でお払い込みになる場合や年金および死亡給付金などを円貨でお受け取りになる場合には、外国為替手数料をご負担い
ただくことになります。当社所定の為替レート（下表）とTTM（対顧客電信売買相場仲値）との差額が、外国為替手数料となります。

為替レートの種類「円貨入金レート」（保険料円貨入金特約の為替レート）

米ドル

豪ドル

TTM ＋ 50 銭

TTM ＋ 50 銭

TTM - 1 銭

TTM - 3 銭

「円貨支払レート」（円貨支払特約の為替レート）「判定為替レート」（年金支払開始日の変更に関する特約で年金支払開始
日の変更の取り扱いを決める際に用いる為替レート）※ TTMは、当社所定の金融機関が公示するその日の最初のTTS（対顧客電信売相場）とTTB（対顧客電信買相場）との中間の値となります。
ご注意︓外国為替手数料は将来変更されることがあります。
■その他のご留意事項
・ 通貨選択型変額個人年金保険（年金原資保証型2017）「ドリームギフト」の引受保険会社は当社です。
・ このレポートは特別勘定の運用状況を開示するためのものであり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。
・ ご検討にあたっては、「契約締結前交付書面（契約概要／注意喚起情報）」「商品パンフレット」を必ずお読みいただき、内容を十分にご理解ください。ご契約に際しては、「契約締結前交付書面（契約概要／注意喚起情報）」「商品パンフレット」「ご契約のしおり・約款」「特別勘定のしおり」を必ずご確認ください。
・ この保険は、変額保険販売資格・外貨建保険販売資格をもった担当者がお取り扱いします。
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