この商品は新規の販売を停止しています。記載の内容は当資料が作成された時点のもので、既にご契約いただいているお客さま専用の参考資料です。 新規のご契約のためにはご利用いただけません。

情報提供とサービス

郵送で

電話で

●ご契約現況のお知らせ

アクサ生命
カスタマーサービスセンター

アクサ生命
ホームページ

TEL 0120-933-399

http://www.axa.co.jp/life/

9：00 〜17：00●会社案内、
商品案内●ユニット・プライス推移、特別勘定の運用実績●「ご契約者さま専用インター
ネットサービス＊」によるご契約内容・積立金の照会

ご契約ごとに毎年４回、ご契約内容（積立金額、ユニット・プライス、死亡
給付金額等）
についてお知らせします。

●運用実績レポート

毎年 4 回、特別勘定の運用経過、資産の内訳等についてお知らせします。

●変額個人年金保険（09）有期D2型（特別勘定）決算のお知らせ

事業年度決算後、特別勘定の運用実績
や運用収支状況等について、
お知らせ
します。

インターネットで（土・日・祝日および 12／31〜1／3 を除く）

●契約内容、特別勘定の運用状
況についてのご照会●契約内容の変更や給付金請求等の各種お手続き●各種お問い合せ

商品の
ポイント

1

商品の
ポイント

2

いつからでも受け取り！
年金の支払開始は、1年後〜22年後まで
任意に設定

ふやして受け取り！
年金受取総額をふやすための
1.5%ロールアップ保証機能＊「ご契約者さま専用インターネットサービス」の利用には事前の登録が必要です。

ご留意いただきたい事項●このご案内は、商品の概要を説明したものです。
変額個人年金保険（09）有期Ｄ2 型のご検討に際しては、「特に重要なお知らせ（契約概要・注意喚起情報）」「ご契約のしおり･約款」「特別勘定のしおり」
を必ずご覧の上で、変額保険の販売資格を持つ野村證券株式会社の担当者（生命保険募集人）にご相談ください。
「特に重要なお知らせ（契約概要・注意喚起情報）」「ご契約のしおり･約款」
は、ご契約についての大切な事項、必要な保険の知識等について、「特別勘定のしおり」
は、特別勘定資産の運用等についてご説明しています。必ずご一読のうえ、大切に保存してください。
（「ご契約のしおり･約款」
記載事項の例）

商品の
ポイント

3

自在に受け取り！
年2回、4回、6回受け取りが選べる
特別勘定年金◆お申込みの撤回またはご契約の解除（クーリング･オフ制度）について ◆保険の特徴としくみ◆告知について ◆保障の責任開始期および契約日について◆死亡給付金等をお支払いしない場合などについて ◆ご契約の解約・一部解約と解約払戻金について●アクサ生命は、「生命保険契約者保護機構」に加入しております。

生命保険会社の業務または財産の状況の変化により、給付金額、積立金額、解約払戻金額および将来の年金額等が削減されることがあります。
なお、
生命保険契約者保護機構の会員である引受保険会社が経営破綻に陥った場合、生命保険契約者保護機構により保険契約者保護の措置が図られる
ことがありますが、この場合にも、給付金額、積立金額、解約払戻金額および将来の年金額等が削減されることがあります。詳細については、生命保険契約者保護機構（TEL 03-3286-2820「月曜日〜金曜日（祝日・年末年始を除く）午前９時 〜正午、午後１時〜午後５時」ホームページアドレス
http://www.seihohogo.jp/）
までお問い合せください。

●この保険の販売資格について

この保険の販売は、生命保険協会が実施する「変額保険販売資格試験」に合格し、生命保険協会に氏名が登録された者のみが行えます。野村證券
株式会社の担当者（生命保険募集人）の販売資格等に関しまして確認をご希望の場合には、アクサ生命の募集人登録等関係カスタマーサービス
までお問い合せください。
センター［03-5789-1310 9:00 〜17:00（土･日･祝日、年末年始の当社休業日を除く）］●この商品に係る指定紛争解決機関は、（社）生命保険協会です。

（社）生命保険協会「生命保険相談所」では、電話・文書（電子メール・FAX は不可）・来訪により生命保険に関するさまざまな相談・照会・苦情をお受けしております。
また、全国各地に「連絡所」を設置し、電話にてお受けしております。
（ホームページアドレス http://www.seiho.or.jp/）●この保険は、アクサ生命保険株式会社を引受保険会社とする生命保険商品です。
●野村證券株式会社の担当者（生命保険募集人）
は、お客さまとアクサ生命の保険契約締結の媒介を行う者（保険媒介者）
で、保険契約締結の代理権はありません。
したがいまして、保険契約は、お客さまからの保険契約のお申込みに対してアクサ生命が承諾したときに、有効に成立します。
●保険業法上の規定により、お客さまのお勤め先によっては、本商品をお申込みいただけない場合があります。
引受保険会社

ご注意いただきたい事項
変額個人年金保険の投資リスクについて･この保険は、積立金額および年金額等が特別勘定資産の運用実績に応じて変動（増減）するしくみの変額個人年金保険です。
･特別勘定資産の運用には、価格変動リスク、金利変動リスク、為替リスク、信用リスク等の投資リスクがあり、ご契約を解約した場合の解約払戻金額等が一時払保険料を下回る場合があります。
･特別勘定資産の運用実績が積立金額に直接反映されますので、これらのリスクはご契約者に帰属し、ご契約者が損失を被ることがあります。

諸費用について ※くわしくはP.12をご覧ください。

募集代理店
募集代理店

引受保険会社取扱者（生命保険募集人）〒108-8020 東京都港区白金1-17-3
TEL 03-6737-7777（代表）
アクサ生命ホームページ

http://www.axa.co.jp/life/
No.1506/12.04

この保険商品の引受保険会社はアクサ生命保険株式会社です。
野村證券株式会社はアクサ生命保険株式会社の募集代理店です。

2012.04

この商品は新規の販売を停止しています。記載の内容は当資料が作成された時点のもので、既にご契約いただいているお客さま専用の参考資料です。 新規のご契約のためにはご利用いただけません。

アクサ投資型年金〈円建〉（ロールアップ機能付受取総額保証型（有期）））アクサ投資型年金〈円建〉（ロールアップ機能付受取総額保証型（有期）

セカンドライフをよりアクティブに過ごすための くふう 。
3つのポイントで、
アクサ投資型年金〈円建〉
ロールアップ機能付受取総額保証型（有期）が、
しっかりサポート。
ポイント

ご契約のお取扱い
被保険者のご契約年齢①60歳男性基準保証金額となった場合

告知

職業告知のみ（医師による診査は不要）

65歳より20年間、53.7万円の年金をお受け取り
71歳より24年間、21.1万円の年金をお受け取り「被保険者告知日」
または「アクサ生命が保険料を領収した日」のいずれか遅い日

責任開始日
契いつからでも受け取り！

約※この日よりご契約上の保障（責任）が開始されます。

日

責任開始日

2 年金受取総額をふやすための
1.5%ロールアップ保証機能※毎年1.5％（単利）ずつ基準保証金額＊1が増加する期間は、積立期間中のみで最長10年間です。
※1.5%ロールアップ保証機能とは別に、積立期間中の運用実績が好調な場合に積立金額の増加に応じて基準保証金額を毎年1回増加させるラチェット保証機能もあります。

※この日を基準としてご契約年齢や積立期間等を計算します。

「アクサ生命がご契約のお申込みを承諾した日の翌営業日」
または「契約日からその日を含めて8日目（アクサ生命の休業日にあたる場合には翌営業日）」のいずれか遅い日

特別勘定繰入日

ふやして受け取り！

※この日に一時払保険料から契約初期費（5.0%）を控除した金額を特別勘定に繰り入れます。

クーリング･オフ制度

ご契約の申込日、または一時払保険料充当金がアクサ生命の口座に着金した日のいずれか遅い日から、その日を含めて8日以内であれば、書面によりお申込みの撤回またはご契約の解除をすることができます。この場合、お払込みいただいた
金額を全額お返しします。

積立期間

1年〜22年（年単位）「 趣味に使えて大助かりだよ！」※ご契約後、年金支払開始日を変更することはできません。
「 貯蓄を取り崩すのは不安だけど、※年金支払開始年齢は90歳までとなります。

年金支払開始年齢

被保険者年齢＋積立期間

被保険者から見た契約者の続柄

本人、被保険者の配偶者、3親等以内の親族

年金受取人

ご契約者または被保険者死亡給付金受取人

被保険者の配偶者、３親等以内の血族、３親等以内の姻族（6名まで指定可能）

後継年金受取人（名のみ指定可能）
年金受取人以外の被保険者、または被保険者の親族（配偶者、または6親等以内の血族および3親等以内の姻族）
中面をご覧ください。

年金の種類

保証金額付特別勘定年金

年金支払期間25年−積立期間

定期的に入ってくるお金なら安心して使えるわ！」※上記はイメージ図です。
年金額は千円未満を切捨てて表示。

積立期間５年のイメージ図は●イメージ図（積立期間1年の場合）●

積立期間1年のイメージ図※年金の受取方法は年回のお受け取り以外に、「分割でのお受け取り（年2･4･6回）」「年金支払日の任意指定（年2日まで）」のいずれかをご選択いただくこともできます。

※積立期間と年金支払期間の合計は25年間となります。

この特約により、死亡給付金額、死亡一時金額等を年金でお受け取りいただくことができます。
年金支払特約※ご契約時は確定年金（年金支払期間：5・0・5・20・25・30・36年のいずれか）から選択可能。
積立期間満了時の基準保証金額が一時払保険料の101.5%の場合付加できる特約
この特約により、年金受取人が年金の請求を行う意思表示が困難である場合等に、最終の年金支払日に積立金の残額＊4 年金受取人に代わってご契約者があらかじめ指定した指定代理請求人が年金の請求を行うことができます。
指定代理請求特約
ポイントがあれば、合わせてお支払いします。
※指定代理請求人についてくわしくは「ご契約のしおり･約款」
をご覧ください。
ロールアップ保証金額→くわしくはP.3をご覧ください。
基本保険金額の増額
お取扱いいたしません。
＊４最終年度の年金支払日における（積立金額－年金額）

自在に受け取り！

2

3 年2回、4回、6回受け取りが選べる特別勘定年金※年1回のお受け取りに代えて、年2回、4回、6回のいずれかに分割して受け取ることもできます。あるいは、年2日まで任意に年金支払日を指定して受け取ることもできます。
※1回の受取金額は、15,000円以上である必要があります。

積立期間満了時において、
ロールアップ保証金額507.5万円が基準保証金額となった場合

積立期間満了時において、
ロールアップ保証金額1,075万円が保険料払込方法
一時払※積立期間（年単位）と年金支払期間の合計期間は25年間です。
※ご契約後、年金支払開始日を変更することはできません。

ポイント②70歳女性（09）のみで通算し、左記金額を限度とします。
基本保険金額（一時払保険料） 最低200万円／最高5億円／1万円単位 ※同一被保険者につき変額個人年金保険
一時払保険料500万円、積立期間1年でご契約
一時払保険料1,000万円、積立期間5年でご契約

1 年金の支払開始は、1年後〜22年後まで任意に設定

ポイント

ご活用例

15歳〜80歳（契約日における満年齢）

契約者貸付
お取扱いいたしません。
ラチェット保証金額→くわしくはP.3をご覧ください。

諸費用

運用 運用
不調時 好調時

運用 運用
不調時 好調時

積
立金
残額※この商品にかかる費用の合計額は、下記の各費用の合計額となります。

契約初期費（5.0％）*2

101.5%

ご契約時

年金支払開始日前日における積立金額※基準保証金額を一括でお受け取りいただくことはできません。
※基準保証金額が最低保証されるのは、特別勘定年金でお受け取り
いただく場合に限られます。
「商品パンフレット」にて使用している用語について

この「商品パンフレット」では、変額個人年金保険(09 )有期D2型主約款に定める表記について、
一部「ご契約のしおり･約款」等と異なる表記を使用しておりますのでご注意ください。
●「ロールアップ保証金額」は、最低保証死亡給付金額の基準となるロールアップ保証金額、および基準保証金額の基準となる基本保険金額（一時払保険料）の年1.5%（単利）逓増金額を意味します。
●「特別勘定年金」は、保証金額付特別勘定年金を意味します。

または「契約日からその日を含めて8日目（アクサ生命の休業日にあたる場合には翌営業日）」のいずれか遅い日

積立期間
契約日

ポイント

1

ご負担いただく時期

積立金額

ラチェット保証金額

用

積立金額

年金支払開始日前日における

特
別
勘
定
繰
入
額

費

死亡一時金額

年金支払開始日におけるロールアップ保証金額

︵
基一
本時
保払
険保
金険
＊3「アクサ生命が契約 額 料の お申 込 みを承 諾︶した日の翌営業日」

ご契約の締結等に必要な費用
一時払保険料に対して5.0%
基準積立期間中および特別勘定年金支払期間中
保
項
目
費
用
証
既払年金累計金額と死亡一時金額の金
特別勘定の積立金額に対して合計金額の最低保証、死亡給付金額の保険関係費
最低保証、災害死亡給付金額のお支払い、 年率 2.95%
額
契約初期費

積立金額

●年金額の算出の基準となる金額です。
●年金支払開始日以後における「既払年金累計金額」と、年金支払期間中に被保険者がお亡くなりになった場合の「死亡一時金額」との合計金額の最低保証金額のことをいいます。
●年金支払開始日の基準保証金額は、下記のうち最も大きい金額となります。

目

死亡一時金額＊1基準保証金額とは？

項＊2特別勘定繰入日* 3に一時払保険料から
契約初期費（5.0％）を控除した額が、特別勘定へ繰り入れられます。
運 用は、特 別 勘 定
繰入日の翌営業日に開始されます。

ならびに、ご契約の維持等に必要な費用

運用関係費

投資信託の信託報酬等、特別勘定の運用に必要な費用

投資信託の純資産総額に対して年率 0.2205%＊1（税抜：0.21％）

特別勘定に繰り入れる際に、一時払保険料から控除します。

ご負担いただく時期
積立金額に対して左記割合（率）を乗じた金額の1/365を、
毎日、特別勘定の積立金額から既払年金累計金額控除します。
特 別 勘 定 に て 利 用 す る 投 資 信 託 に お け る
純資産総額に対して左記割合（率）を乗じた
金額の1/365を、毎日、投資信託の純資産
総額から控除します。
約
約 ＊5

約
約
約
約
約
約
約
約
約
4.2% 主に利用する投資信託の信託報酬率を記載しています。
4.2% 4.2% 4.2% 4.2% 4.2% 4.2%
4.2%信託事務の諸費用等、
4.2%
4.2% 4.2%＊ 運用関係費は、信託報酬の他、有価証券の売買委託手数料及び消費税等の税金等の諸費用がかかりますが、これらの諸費用は運用資産額や取引量等によって変動するため、費用の発生前に具体的な金額や計算方法を記載することが困難であり、表示することができません。また、特別勘定がその保有資産から負担するため、基準価額に反映することとなります。し積立期間
たがって、お客さまはこれらの諸費用を間接的に負担することとなります。
これらの運用関係費は、特別勘定の廃止もしくは統合・運用協力会社の変毎年の契約応当日
将来変更される可能性があります。
満了日更・運用資産額の変動等の理由により、年金支払開始日（積立期間満了日の翌日）＊5 数値は一時払保険料に対する毎年の年金額の割合です。

一般勘定で運用する年金の支払期間中項

目※年金の種類を変更した場合や年金支払特約等により年金としてお受け取りいただく場合です。

年金支払期間（24年） ＝ 25年 − 積立期間（1年）
費

用

ご負担いただく時期＊2※記載の図はイメージ図であり、将来の積立金額、ラチェット保証金額、基準保証金額、年金額等を保証･予測するものではありません。
年金支払日に責任準備金から控除します。
年金管理費
年金のお支払いや管理等に必要な費用
年金額に対して1.0%

なお、災害死亡給付金額は表示しておりません。
＊2 年金管理費は、将来変更される可能性があります。
※年金をお支払いする際には、年金支払日の前日に積立金額から年金額を控除します。

2
2この商品は新規の販売を停止しています。記載の内容は当資料が作成された時点のもので、既にご契約いただいているお客さま専用の参考資料です。 新規のご契約のためにはご利用いただけません。

アクサ投資型年金〈円建〉（ロールアップ機能付受取総額保証型（有期））

1.5％ロールアップ保証機能とは…
運用実績にかかわらず、基準保証金額を、毎年1.5％（単利）増加させる機能です。

2年

一時払
保険料

●イメージ図●ロールアップ保証金額
3年

4年

5年

[積立期間に応じた保証率]（対基本保険金額）
6年

7年

8年

9年 10年

ラチェット保証金額

101.5% 103.0% 104.5% 106.0% 107.5% 109.0% 110.5% 112.0% 113.5% 115.0%

500
万円

積立金額

積立金額

1,000
万円

3,000
毎年の契約応当日

万円

毎年の契約応当日●運用実績にかかわらず、毎年の契約応当日に、基本保険金額（一時払保険料）に対して毎年1.5％（単利）増加します。
（最長10年間）● ご契約時におけるロールアップ保証金額は、基本保険金額（一時払保険料）と同額です。

●毎年の契約応当日に、その前日における積立金額と、それまでに確定しているラチェット保証金額とを比較し、いずれか大きい金額を適用します。
● ご契約時におけるラチェット保証金額は、基本保険金額（一時払保険料）と同額です。
●ラチェット保証金額は、毎年の契約応当日に1円単位で見直され、上昇に上限はありません。

※1.5％ロールアップ保証機能により、基準保証金額が増加する期間
は積立期間中のみで最長10年間です。
※一部解約を行った場合には、ロールアップ保証金額も、一部解約前の積立金額に対する一部解約後の積立金額と同一割合で減額されます。

※ラチェット保証機能により、基準保証金額が増加する期間は積立期間中のみです。
※一部解約を行った場合には、ラチェット保証金額も、一部解約前の積立金額に対する一部解約後の積立金額と同一割合で減額され
ます。

ポイント

2

運用 運用
不調時 好調時

年金支払期間

2年

3年

5年

6年

7年

8年

一時払保険料に対する毎年の年金額の割合 約4.2% 約 4.4% 約 4.7% 約 5.0% 約 5.3% 約 5.7% 約 6.1% 約 6.5% 約 7.0% 約 7.6%

ロールアップ保証金額

507.5

515.0

522.5

530.0

537.5

545.0

552.5

560.0

567.5

575.0

年金額
[ 最低保証額 ]

21.1

22.3

23.7

25.2

26.8

28.6

30.6

32.9

35.4

38.3

ロールアップ保証金額

万円

万円

年金額
[ 最低保証額 ]

万円

万円

万円

万円

万円

万円

万円

万円

万円

万円

万円

万円

万円

万円

万円

万円

万円

万円

万円

万円

万円

万円

47.5

50.4

53.7

57.3

61.3

65.8

70.9

76.6

万円

万円

万円

万円

万円

万円

万円

万円

死亡一時金額

死亡一時金額

積立金額

積立金額

死亡給付金額

積立金額

積立期間毎年の契約応当日

5.3%
積立期間
満了日

5.3%

5.3%

5.3%

5.3%

5.3%

年金支払開始日（積立期間満了日の翌日）

万円

万円

万円

万円

万円

万円

万円

万円

万円

126.8

134.3

142.5

151.4

161.2

172.1

184.1

197.6

212.8

230.0

万円

万円

万円

最終の年金支払日に積立金の残額＊4
があれば、合わせてお支払いします。

万円

万円

万円

万円

万円

万円

万円

ポイント

3

【一時払保険料1,000万円、積立期間5年の場合】＊４最終年度の年金支払日における（積立金額－年金額）●公的年金の補完として活用するイメージ（年6回分割で奇数月に受け取り）●
1月

基準保証金額から既払年金累計金額を控除した金額

2月

3月

4月

5月

6月

8.9万円 公的年金 8.9万円 公的年金 8.9万円 公的年金

7月

8月

9月

10 月

11 月

12 月

8.9万円 公的年金 8.9万円 公的年金 8.9万円 公的年金

積立金額

●旅行費用や記念日のお祝いとして活用するイメージ（年２回任意の時期に受け取り）●

約

5.3%

約

5.3%

約

5.3%

約

5.3%

毎年の契約応当日

約

5.3%

約

約

5.3%

5.3%

※記載の図はイメージ図であり、将来の積立金額、ラチェット保証金額、基準保証金額、年金額等を保証 ･ 予測するものではありません。
なお、災害死亡給付金額は表示しておりません。
※年金をお支払いする際には、年金支払日の前日に積立金額から年金額を控除します。

約

5.3%

約

5.3%

約

5.3%

＊5

＊5 数値は一時払保険料に対する毎年の年金額の割合です。

年金支払期間（20年） ＝ 25年 − 積立期間（5年）

3

万円

万円

積
立
金
残
額

約

万円

3,045.0 3,090.0 3,135.0 3,180.0 3,225.0 3,270.0 3,315.0 3,360.0 3,405.0 3,450.0

運用 運用
不調時 好調時

約

万円

44.7

2月

3月

4月

26.8万円
約万円

万円

既払年金累計金額

約

万円

42.2

1月

約

万円

1,015.0 1,030.0 1,045.0 1,060.0 1,075.0 1,090.0 1,105.0 1,120.0 1,135.0 1,150.0

年金額[ 最低保証額 ]ロールアップ保証金額万円

被 保 険 者 が お 亡くなりになった日における、以下のうちいずれか大きい金額

約

9 年 10 年

24 年 23 年 22 年 21年 20 年 19 年 18 年 17 年 16 年 15 年

107.5%

基
準
保
証
金
額

4年

※各積立期間経過後のロールアップ保証金額と、当該ロールアップ保証金額が基準保証金額となった場合の年金額を計算。
なお年金額は千円未満を切捨てて表示しています。
※年金額の計算に際し、積立期間中に確定するラチェット保証金額、および積立期間満了時における積立金額については、考慮しておりません。
仮に運用
が好調で、
ラチェット保証金額、または積立金額が基準保証金額となった場合には、上記の年金額[最低保証額]は増加します。

● イメージ図（積立期間5年の場合）●
積立期間満了時の基準保証金額が一時払保険料の107.5％の場合

1年

積立期間

運用実績が好調な場合に、積立金額の増加に応じて、基準保証金額を毎年1回増加させる機能です。

●イメージ図●1年（ご参考）特別勘定年金額の例

ラチェット保証機能とは...

7月

8月

9月

26.8万円

10 月

5月

6月

たとえば
旅行費用に充当

11 月

12 月

たとえば
結婚記念日のお祝いに充当※千円未満を切捨てて表示しています。
※１回の受取金額は、15,000 円以上である必要があります。
特別勘定年金のお受け取りについてくわしくは P.6 をご覧
ください。

4

この商品は新規の販売を停止しています。記載の内容は当資料が作成された時点のもので、既にご契約いただいているお客さま専用の参考資料です。 新規のご契約のためにはご利用いただけません。

アクサ投資型年金〈円建〉（ロールアップ機能付受取総額保証型（有期））

年金のお受け取りのお取扱い
特別勘定［2012年１月現在］

特別勘定年金とは※特別勘定資産の運用には、価格変動リスク、金利変動リスク、為替リスク、信用リスク等の投資リスクがあり、ご契約を解約した場合の解約払戻金額等が一時払保険料を下回る場合があります。
※年 金支払期間（25年－積立期間）を通じて年金をお受け取りいただくことにより、年金受取総額が最低保証
特別勘定資産の運用実績が積立金額に直接反映されますので、これらのリスクはご契約者に帰属し、ご契約者が損失※されます。
を被ることがあります。
※年 金支払期間中に被保険者がお亡くなりになった場合には、既払年金累計金額と死亡一時金額との合計額が最低保証されます。

特別勘定名

米国株式（米ドル･ベース） 5%

日本株式

●年金額
（最低保証額）
の算出方法

2,000

年1回年金をお受け取りいただけます。

10%

欧州株式（ユーロ･ベース） 5%

特別勘定年金額（円未満切上げ）＝基準保証金額（年金支払開始日におけるロールアップ保証金額、年金支払開始日前日におけるラチェット
日本債券 80%
保証金額・積立金額のいずれか大きい金額）÷年金支払期間（25年－積立期間）

基本資産配分比率（積立期間5年で最低保証107.5%の場合）※毎年の年金支払日前日における積立金額が、その時点の基準保証金額を上回った場合には、その時点の積立金額を新たな利用する投資信託名
適格機関投資家私募アライアンス･バーンスタイン･グローバル･バランス（20／80）
基準保証金額として適用し、年金額も見直し後の基準保証金額をもとに再計算され増加する場合があります。
（くわしくは「ご契約のしおり・約款」
をご覧ください。
）●当ファンドは、主として、マザーファンド受益証券への投資を通じて、国内外の国債および国内外の主要取引所に上場する債券先物、株価指数先物へ分散投資することにより、信託財産の長期的な成長を目指します。
● イメージ図（積立期間5年の場合）●

年金支払期間最終年度の年金支払日において、積立金額から●各マザーファンド受益証券への資産配分は、信託財産の純資産総額に対して上記の割合を基本とし、一定積立期間満了時の基準保証金額が利用する投資信託の年金額を差引いた後も残額がの規律に従いリバランスを行います。
一時払保険料の107.5％の場合
運用 運用
積
運用方針
ある場合には、その金額を最終
不調時 好調時●各マザーファンドは下記のベンチマークに連動した投資成果を目指します。
立
年度分の年金額に加算してお金●米国株式（米ドル・ベース）、欧州株式（ユーロ・ベース）において利用する各マザーファンド受益証券の実質支払いします。
残
外貨建資産については、原則として為替ヘッジは行いません。
額107.5％→くわしくは「特別勘定のしおり」をご覧ください。
※年金額を差引いた積立金額
がゼロ、
もしくはマイナスとベンチマークなった場合には、積立金残額はありません。
バークレイズ･キャピタル
日本10年国債先物インデックス

マザーファンド

利用する投資信託の日本株式積立期間、基準保証金額
各マザーファンドとに応じて定まる年金額をベンチマーク
米国株式アライアンス･バーンスタイン･日本株式インデックス･マザーファンド

年金支払期間中に積立金額がTOPIX（東証株価指数、
配当込み）
なくなった場合でも、残りの基準保証金額分のお受け取りはアライアンス･バーンスタイン
S&P500株価指数（円ベース）･米国株式インデックス･マザーファンド
保証されます。翌年以降も引続き、所定の年金額をお支払い
アライアンス･バーンスタイン既払年金累計金額
ダウ･ジョーンズ･ユーロ･ストックス
します。
･欧州株式インデックス･マザーファンド
50種インデックス（円ベース）

毎年の契約応当日にお支（米ドル･ベース）
払いします。
欧州株式（ユーロ･ベース）

5.3%＊
投資信託の純資産総額に対して年率0.2205％
（税抜
約
約
約
約
約
約 ：0.21％）
約
約

5.3%

5.3%

5.3%

5.3%

5.3%

利用する投資信託のアライアンス･バーンスタイン株式会社
委託会社
毎年の契約応当日
積立期間満了日
年金支払開始日（積立期間満了日の翌日）

5.3%

5.3%

5.3%

＊1

※年金支払期間中に積立金額→くわしくはP.12をご覧ください。
がなくなった場合、それ以降特別勘定での運用は行わな
いため、最終年度における積立金残額はありません。

＊運用関係費は、主に利用する投資信託の信託報酬率を記載しています。信託報酬の他、信託事務の諸費用等、有価証券の売買委託手数料及び消費税等の税金等の諸費用がかかりますが、これらの諸費用は運用資産額や取引量等によって変動するため、費用の発生前に具体的な金額や計算方法を記載する
年金支払期間（20年） ＝ 25 年 − 積立期間（5年）
ことが困難であり、表示することができません。また、特別勘定がその保有資産から負担するため、基準価額に反映することとなります。したがって、お客さまはこれらの諸費用を間接的に負担することとなります。
これらの運用関係費は、特別勘定の廃止もしくは統合・運用協力会社の変更・運用資産額※記載の図はイメージ図であり、将来の積立金額、基準保証金額、年金額等を保証･予測するものではありません。
の変動等の理由により、将来変更される可能性があります。
※年金をお支払いする際には、年金支払日の前日に積立金額から年金額を控除します。
※リバランスとは、当初決定した基本資産配分に向けて調整することをいいます。
※特別勘定の種類、運用方針および委託会社等の運用協力会社は、法令等の改正または効率的な資産運用が困難になる等の理由により、変更されること●積立期間別の一時払保険料に対する毎年の年金額の割合（最低保証）●があります。なお、委託会社等の運用協力会社については、運用成績の悪化等、アクサ生命がお客さまの資産運用にふさわしくないと判断した場合、変更させていただくことがあります。
積立期間
1年
2年
3年
4年
5年
6年
7年
8年
9年
10 年
11 年
※特別勘定には、各種支払等に備え、一定の現金、預金等を保有することがあります。
年金支払期間17 年
24 年 23 年 22 年 21 年 20 年 19 年 18 年
16 年 15 年 14 年
一時払保険料に対する毎年の年金額の割合

4.2％

約

4.4 ％

約

4.7％

約

5.0％

約

5.3％

約

5.7％

約

積立期間

12 年

13 年

14 年

15 年

16 年

17 年

18 年

年金支払期間13 年
約 8.8 ％

12 年
11 年
10 年
9年
8年
7年
6年
5年
4年
3年
約 9.5 ％ 約 10.4 ％ 約 11.5 ％ 約 12.7％ 約 14.3 ％ 約 16.4 ％ 約 19.1％ 約 23.0 ％ 約 28.7％ 約 38.3 ％一時払保険料に対する毎年の年金額の割合

約＊1数値は一時払保険料に対する毎年の年金額の割合です。

5（ユーロ・ベース）

米国株式（米ドル・ベース）

1,000

2.分割でのお受け取り

日本債券

6.1％

6.5％

約

19 年

20 年

約

7.0％

7.6％

約

21 年

22 年

約

8.2％

日本株式
●分割回数は、
年2回、4回、6回のいずれかからご選択いただけます。
0●年6回の場合は、奇数月受け取り(年金支払月:1月・3月1995年12月
・5月・7月・9月・11月)か
1980年12月
1985年12月
1990年12月
2000年12月
2005年12月
2011年12月
偶数月受け取り(年金支払月:2月
・Tシミュレーションは、4月・6月・8月・10月
・12月)をご選択いただけます。
1.
［算出前提条件］
アロケーション20（09）
基本資産配分で参考指数を保有したポートフォリオ（月次リバランス）
で、投資に係る費用および税金等は一切考慮しておりません。
●分割でのお受け取りのイメージ●2.
［参考指数］・日本債券：イボットソン･アソシエイツ･ジャパン日本長期国債先物理論価格指数（証拠金含む） ・日本株式：東証1部上場銘柄の時価総額
加重投資収益率
・米国株式（米ドル･ベース）：S&P500種株価指数トータルリターン（円ベース） ・欧州株式（ユーロ･ベース）：イボットソン･アソシ
年金支払日（契約応当日が2月1日の場合）
エイツ･ジャパン・ダウ･ジョーンズ･ユーロ･ストックス50指数トータルリターン（円ベース）※データ対象期間：1980年12月末日～ 2011年12月末日
年2回

ご参考② 年金受取総額シミュレーション（契約初期費・保険関係費・運用関係費控除後、課税前）
2月1日

8月1日

積立期間5年、年金支払期間20年の場合（一時払保険料1,000万円）
年4回●下記の算出前提条件をもとに組成した合成インデックスの累積収益率をもとに、『アクサ投資型年金＜円建＞ロールアップ
機能付受取総額保証型（有期）』の｢基準保証金額｣｢年金額｣等の決定方法を用いて25年間運用したと仮定したシミュレー
2月1日
5月1日
8月1日
11月1日
ションにおける「年金受取総額」
を運用開始時期毎に棒グラフ化したものです。
また、年金支払開始日前日における「積立金年6回額」「ラチェット保証金額」、年金支払開始日における「ロールアップ保証金額」もあわせて表示しております。
最高 2,184万円
2,500 1980年12月に運用開始（万円）2月1日
4月1日
した場合の年金受取総額

6月1日

8月1日

10月1日

年金支払最終年度における積立金残額
3.年金支払日の任意指定

12月1日
積立金額
ラチェット保証金額

2,000

ロールアップ保証金額
年金支払日を、指定する任意の日に変更することができます。
（この場合､｢ ２.分割でのお受け取り」
は選択できません。
）
最低 1,329万円●支払日は、年2日まで任意にご指定いただけます。

1986年11月に運用開始した場合の年金受取総額●年金支払日の任意指定のイメージ●
1,500
年金支払日（契約応当日が2月1日の場合）
任意指定
1,075
1,000
7502月1日
1980年12月（例）旅行費用に4月20日
1981年12月

既払年金累計金額（例）結婚記念日のお祝いに

9月25日
1983年12月

1982年12月

年金受取総額

5.3%

積立金額

積立金額

基準保証金額アライアンス･バーンスタイン･日本債券インデックス･マザーファンド

日本債券

欧州株式

1,500
●年金支払開始日は積立期間経過後の契約応当日（積立期間満了日の翌日）となります。
●2年目以降も同様に毎年の契約応当日に年金をお受け取りいただけます。
アロケーション20（09）Tシミュレーション

500
年金を、
分割してお受け取りいただくことができます。
（この場合、「3.年金支払日の任意指定」
は選択できません。
）

約5.3％＊1＝基本保険金額（一時払保険料）の107.5％÷20年

約

ご参考① 参考指数とポートフォリオの推移（契約初期費・保険関係費・運用関係費控除前、課税前）年金の受取方法は「年1回のお受け取り」となります。
●1980年12月末日に100を投資した場合の各資産額の推移を示しています。
また、「分割でのお受け取り」「年金支払日の任意指定」のいずれかをご選択いただくこともできます。

1.年 1 回のお受け取り

アロケーション20（09）T

運用関係費約

検証したものであり、実際の特別勘定の実績とは異なります。あくまでも仮定の数値に過ぎず、特別勘定の運用成果や実績を保証・予測するものではありません。
※1回の受取金額は、
15,000円以上である必要があります。
特に「分割でのお受け取り」をご選択される場合はご注意ください。

2,500

年金支払開始後も特別勘定による運用を継続しながら、お受け取りいただく年金です。
年金受取総額は、積立期間に応じて基本保険金額（一時払保険料）の101.5 ～ 115.0％が最低保証されています。

積立期間

特別勘定年金のお受け取り※本ページに記載のグラフは、下記の算出前提条件により運用を行ったと仮定した場合のシミュレーションを、事後的に1984年12月

1985年12月

1986年12月（運用開始時期）※「分割でのお受け取り」
または「年金支払日の任意指定」
をご選択された場合、お受け取りまでの間はアクサ生命所定の利率で●年金支払開始日における基準保証金額
一般勘定で運用されます。
●年金受取総額（既払年金累計金額＋年金支払最終年度における積立金残額）の内訳
1,075万円※年金の支払日がアクサ生命休業日の場合は、翌営業日にお支払いします。
（下記のうち最も大きい金額）（運用対象期間：1986年11月末日～ 2011年11月末日）
積立期間5年、年金支払期間20年の条件で試算した上記73個のシミュレーションのうち、最も低い運用成果を示したのは1986年11月末日を起算日とするケースで、受取額は以下のとおりとなっております。

一般勘定年金への移行

年金受取総額
既払年金累計金額
年金支払最終年度における積立金残額※一般勘定年金への移行を行った場合、年金受取総額の最低保証はなくなります。
254万円
1,329万円
1,075万円=+

年金支払開始日におけるロールアップ保証金額
1,075 万円
年金支払開始日前日におけるラチェット保証金額
1,074 万円
年金支払開始日前日における積立金額
1,025 万円

●契約日から1年以上経過後に、積立金額をもとに、特別勘定で運用する年金から一般勘定で運用する年金に変更できます。

1.
［
算わしくは
出前提条件］
参考指数の過去の月次データに基づき、アロケーション20（09）
Tの基本資産配分と同様のポートフォリオを組成し、毎月末日に基本資●
く「ご契約のしおり
・約款」
内の「年金の種類の変更について」をご覧ください。
産配分に戻したと仮定。契約初期費（5.0%）を特別勘定繰入前に投資額（一時払保険料1,000万円）から控除し、保険関係費（年率2.95%）および運用関係費（年率0.2205%）
相当額を月割りで控除。
2.
［参考指数］
上記「参考指数とポートフォリオの推移」
における「2.［参考指数］」と同様の指数を使用。
※データ対象期間：1980年12月末日～ 2011年12月末日（サンプル数73個）
データ出所：イボットソン･アソシエイツ・ジャパン株式会社（Copyright©2012IbbotsonAssociatesJapan,Inc.著作権等すべての権利を有する同社から使用許諾を得ている。
）

610

この商品は新規の販売を停止しています。記載の内容は当資料が作成された時点のもので、既にご契約いただいているお客さま専用の参考資料です。 新規のご契約のためにはご利用いただけません。

アクサ投資型年金〈円建〉（ロールアップ機能付受取総額保証型（有期））万一の場合のお取扱い

年金支払期間

名称

お支払金額

死亡保障
※免責事由に該当した場合＊1や、重大事由による契約解除の場合＊2、死亡給付金等をお支払いできない場合があります。
それ以外にも、死亡給付金等をお支払いできない場合があります。
くわしくは「ご契約のしおり・約款」
をご覧ください。
＊1 責任開始の日から２年以内の自殺等。
この場合、被保険者がお亡くなりになった日の積立金額をお支払いします。
＊2 死亡給付金等を詐取する目的で事故を起こしたときや、ご契約者、被保険者、年金受取人（後継年金受取人を含みます。）または死亡給付金受取人が、
暴力団関係者、その他の反社会的勢力に該当すると認められたとき等。この場合、アクサ生命所定の金額をお支払いすることもあります。

積立期間中に被保険者がお亡くなりになった場合は、死亡給付金または災害死亡給付金をお支払いします。
年金支払期間中に被保険者がお亡くなりになった場合は、死亡一時金をお支払いします。

●イメージ図（積立期間10年の場合）●
積立期間満了時の基準保証金額が一時払保険料の115％の場合

115%

7.6%

毎年の契約応当日

積立期間
満了日

7.6%

約

7.6%

約

7.6%

約

7.6%

約 ＊3
7.6%

毎年の契約応当日
年金支払開始日（積立期間満了日の翌日）＊3 数値は一時払保険料に対する毎年の年金額の割合です。
※記載の図はイメージ図であり、将来の積立金額、ラチェット保証金額、基準保証金額、年金額等を保証･予測するものではありません。なお、災害死亡給付金額は表示しておりません。
※年金をお支払いする際には、年金支払日の前日に積立金額から年金額を控除します。

被保険者が死亡された場合

被保険者が所定の不慮の事故や所定の感染症により死亡された場合

名称＊5
死亡給付金＊4、

災害死亡給付金＊4

お支払金額
被保険者がお亡くなりになった日における右記のう
ち最も大きい金額をお支払いします。

後継年金受取人

一 括でのお受け取り
後継年金受取人がいずれかをご選択いただけます。
年金でのお受け取り※お受け取りに際して「年金支払特約」を付加する必要があります。
※お受け取りいただく年金は、一般勘定で運用する年金となります。

※死亡一時金には相続税法第12条「生命保険金の相続税非課税枠」の適用はありません。

②年金受取人と被保険者が別人の場合（被保険者が生存しているため、契約は有効に継続します。
）→後継年金受取人が引続き特別勘定年金をお受け取りいただけます。
（一括でのお受け取りをされる場合は積立金額のお受け取りとなるため、最低保証はありません。
）●イメージ図（年金支払開始後6年目に年金受取人がお亡くなりになった場合）●
年金
受取人
死亡

受取人

ロールアップ保証金額

年金支払開始日（積立期間満了日の翌日）

ラチェット保証金額
積立金額

死亡給付金受取人対象となる不慮の事故や所定の感染症によりお亡くなりになった場合には、基本保険金額の10％を死亡給付金額に加算した金額をお支払いします。

＊4 契約者と被保険者が同一人で死亡給付金・災害死亡給付金の受取人が相続人の場合、
相続税法第12条「生命保険金の相続税非課税枠」が適用されます。
＊5 契約日から特別勘定繰入日前日までの期間中に被保険者がお亡くなりになった場合には、死亡給付金額は、被保険者がお亡くなりになった日における基本保険金額となります。
※記載の税務のお取扱いは、平成24年1月現在の税制に基づいた一般的なお取扱いをご案内しているものであり、実際のお取扱いとは異なる場合があります。



年金受取人

●イメージ図●年金支払期間積立期間

年金受取人が被保険者と別人の場合＊6 死亡一時金には相続税法第12条「生命保険金の相続税非課税枠」の適用はありません。
＊ 後継年金受取人が指定されていない場合は、年金受取人の相続人となります。

死亡一時金額

積立期間約

後継年金受取人＊7●年金支払期間中に年金受取人がお亡くなりになった際には、契約形態に応じて後継年金受取人が次のようにお受け取りいただけます。
①年金受取人と被保険者が同一人の場合→後継年金受取人が死亡一時金、または死亡一時金を原資とした一般勘定で運用する年金を、お受け取りいただけます。
（特別勘定年金の継続受取はできません。
）

既払年金累計金額
約積立金額

年金受取人が被保険者と同一人で、後継年金受取人が指定されている場合

年金受取人の万一の場合に備え、あらかじめ死亡一時金または年金を引き継いで受け取る人を指定しておくことができます。

死亡一時金額

死亡一時金額

積立金額

積立金額

死亡給付金額

積立金額

基
準
保
証
金
額

死亡一時金＊6

基準保証金額から既払年金累計金額を控除した金額※後 継年金受取人は、年金支払開始日前は契約者のお申し出により、年金支払開始日以後は年金受取人のお申し出により、指定することができます。
※後継年金受取人は、年金受取人以外の被保険者、または被保険者の親族（6親等以内の血族および3親等以内の姻族）の範囲内で1名のみご指定いただけます。
※後継年金受取人を指定する場合は、被保険者の同意が必要です。

運用 運用
不調時 好調時

運用 運用
不調時 好調時被保険者が死亡された場合被保険者がお亡くなりになった日における、右記のうちいずれか大きい金額をお支払いします。
（基準保証金額から既払年金累計金額を控除した金額が最低保証されます。）

受取人

後継年金受取人が引続きお受け取り

年金支払特約※この特約の年金額は、年金基金設定時点（被保険者死亡日）の死亡給付金額（災害死亡給付金額）または死亡一時金額
ならびに基礎率等（予定利率、予定死亡率等）に基づいて計算され算出されます。
死亡給付金（災害死亡給付金）
または死亡一時金を、一時金にかえて一般勘定で運用する年金としてお受け取りいただくこともできます。
また、このお取扱いは、将来変更される可能性があります。個別のお取扱いについて、くわしくは所轄の税務署等にご確認ください。

この商品は新規の販売を停止しています。記載の内容は当資料が作成された時点のもので、既にご契約いただいているお客さま専用の参考資料です。 新規のご契約のためにはご利用いただけません。

アクサ投資型年金〈円建〉（ロールアップ機能付受取総額保証型（有期））

年金のお受け取りのお取扱い
特別勘定［2012年１月現在］

特別勘定年金とは※特別勘定資産の運用には、価格変動リスク、金利変動リスク、為替リスク、信用リスク等の投資リスクがあり、ご契約を解約した場合の解約払戻金額等が一時払保険料を下回る場合があります。
※年 金支払期間（25年－積立期間）を通じて年金をお受け取りいただくことにより、年金受取総額が最低保証
特別勘定資産の運用実績が積立金額に直接反映されますので、これらのリスクはご契約者に帰属し、ご契約者が損失※されます。
を被ることがあります。
※年 金支払期間中に被保険者がお亡くなりになった場合には、既払年金累計金額と死亡一時金額との合計額が最低保証されます。

特別勘定名

米国株式（米ドル･ベース） 5%

日本株式

●年金額
（最低保証額）
の算出方法

2,000

年1回年金をお受け取りいただけます。

10%

欧州株式（ユーロ･ベース） 5%

特別勘定年金額（円未満切上げ）＝基準保証金額（年金支払開始日におけるロールアップ保証金額、年金支払開始日前日におけるラチェット
日本債券 80%
保証金額・積立金額のいずれか大きい金額）÷年金支払期間（25年－積立期間）

基本資産配分比率（積立期間5年で最低保証107.5%の場合）※毎年の年金支払日前日における積立金額が、その時点の基準保証金額を上回った場合には、その時点の積立金額を新たな利用する投資信託名
適格機関投資家私募アライアンス･バーンスタイン･グローバル･バランス（20／80）
基準保証金額として適用し、年金額も見直し後の基準保証金額をもとに再計算され増加する場合があります。
（くわしくは「ご契約のしおり・約款」
をご覧ください。
）●当ファンドは、主として、マザーファンド受益証券への投資を通じて、国内外の国債および国内外の主要取引所に上場する債券先物、株価指数先物へ分散投資することにより、信託財産の長期的な成長を目指します。
● イメージ図（積立期間5年の場合）●

年金支払期間最終年度の年金支払日において、積立金額から●各マザーファンド受益証券への資産配分は、信託財産の純資産総額に対して上記の割合を基本とし、一定積立期間満了時の基準保証金額が利用する投資信託の年金額を差引いた後も残額がの規律に従いリバランスを行います。
一時払保険料の107.5％の場合
運用 運用
積
運用方針
ある場合には、その金額を最終
不調時 好調時●各マザーファンドは下記のベンチマークに連動した投資成果を目指します。
立
年度分の年金額に加算してお金●米国株式（米ドル・ベース）、欧州株式（ユーロ・ベース）において利用する各マザーファンド受益証券の実質支払いします。
残
外貨建資産については、原則として為替ヘッジは行いません。
額107.5％→くわしくは「特別勘定のしおり」をご覧ください。
※年金額を差引いた積立金額
がゼロ、
もしくはマイナスとベンチマークなった場合には、積立金残額はありません。
バークレイズ･キャピタル
日本10年国債先物インデックス

マザーファンド

利用する投資信託の日本株式積立期間、基準保証金額
各マザーファンドとに応じて定まる年金額をベンチマーク
米国株式アライアンス･バーンスタイン･日本株式インデックス･マザーファンド

年金支払期間中に積立金額がTOPIX（東証株価指数、
配当込み）
なくなった場合でも、残りの基準保証金額分のお受け取りはアライアンス･バーンスタイン
S&P500株価指数（円ベース）･米国株式インデックス･マザーファンド
保証されます。翌年以降も引続き、所定の年金額をお支払い
アライアンス･バーンスタイン既払年金累計金額
ダウ･ジョーンズ･ユーロ･ストックス
します。
･欧州株式インデックス･マザーファンド
50種インデックス（円ベース）

毎年の契約応当日にお支（米ドル･ベース）
払いします。
欧州株式（ユーロ･ベース）

5.3%＊
投資信託の純資産総額に対して年率0.2205％
（税抜
約
約
約
約
約
約 ：0.21％）
約
約

5.3%

5.3%

5.3%

5.3%

5.3%

利用する投資信託のアライアンス･バーンスタイン株式会社
委託会社
毎年の契約応当日
積立期間満了日
年金支払開始日（積立期間満了日の翌日）

5.3%

5.3%

5.3%

＊1

※年金支払期間中に積立金額→くわしくはP.12をご覧ください。
がなくなった場合、それ以降特別勘定での運用は行わな
いため、最終年度における積立金残額はありません。

＊運用関係費は、主に利用する投資信託の信託報酬率を記載しています。信託報酬の他、信託事務の諸費用等、有価証券の売買委託手数料及び消費税等の税金等の諸費用がかかりますが、これらの諸費用は運用資産額や取引量等によって変動するため、費用の発生前に具体的な金額や計算方法を記載する
年金支払期間（20年） ＝ 25 年 − 積立期間（5年）
ことが困難であり、表示することができません。また、特別勘定がその保有資産から負担するため、基準価額に反映することとなります。したがって、お客さまはこれらの諸費用を間接的に負担することとなります。
これらの運用関係費は、特別勘定の廃止もしくは統合・運用協力会社の変更・運用資産額※記載の図はイメージ図であり、将来の積立金額、基準保証金額、年金額等を保証･予測するものではありません。
の変動等の理由により、将来変更される可能性があります。
※年金をお支払いする際には、年金支払日の前日に積立金額から年金額を控除します。
※リバランスとは、当初決定した基本資産配分に向けて調整することをいいます。
※特別勘定の種類、運用方針および委託会社等の運用協力会社は、法令等の改正または効率的な資産運用が困難になる等の理由により、変更されること●積立期間別の一時払保険料に対する毎年の年金額の割合（最低保証）●があります。なお、委託会社等の運用協力会社については、運用成績の悪化等、アクサ生命がお客さまの資産運用にふさわしくないと判断した場合、変更させていただくことがあります。
積立期間
1年
2年
3年
4年
5年
6年
7年
8年
9年
10 年
11 年
※特別勘定には、各種支払等に備え、一定の現金、預金等を保有することがあります。
年金支払期間17 年
24 年 23 年 22 年 21 年 20 年 19 年 18 年
16 年 15 年 14 年
一時払保険料に対する毎年の年金額の割合

積立期間
年金支払期間一時払保険料に対する毎年の年金額の割合

4.2％

約

4.4 ％

約

4.7％

約

5.0％

約

5.3％

約

5.7％

約

12 年
13 年

13 年
12 年

14 年
11 年

15 年
10 年

16 年
9年

17 年
8年

18 年
7年

8.8％

約

約

約

5

6.1％

6.5％

約

19 年
6年

20 年
5年

約

7.0％

7.6％

約

21 年
4年

22 年
3年

約

8.2％

9.5％ 約10.4 ％ 約11.5％ 約12.7％ 約14.3％ 約16.4 ％ 約19.1％ 約23.0％ 約28.7％ 約38.3％＊1数値は一時払保険料に対する毎年の年金額の割合です。

（ユーロ・ベース）

米国株式（米ドル・ベース）

1,000

2.分割でのお受け取り

日本債券

日本株式
●分割回数は、
年2回、4回、6回のいずれかからご選択いただけます。
0●年6回の場合は、奇数月受け取り(年金支払月:1月・3月1995年12月
・5月・7月・9月・11月)か
1980年12月
1985年12月
1990年12月
2000年12月
2005年12月
2011年12月
偶数月受け取り(年金支払月:2月
・Tシミュレーションは、4月・6月・8月・10月
・12月)をご選択いただけます。
1.
［算出前提条件］
アロケーション20（09）
基本資産配分で参考指数を保有したポートフォリオ（月次リバランス）
で、投資に係る費用および税金等は一切考慮しておりません。
●分割でのお受け取りのイメージ●2.
［参考指数］・日本債券：イボットソン･アソシエイツ･ジャパン日本長期国債先物理論価格指数（証拠金含む） ・日本株式：東証1部上場銘柄の時価総額
加重投資収益率
・米国株式（米ドル･ベース）：S&P500種株価指数トータルリターン（円ベース） ・欧州株式（ユーロ･ベース）：イボットソン･アソシ
年金支払日（契約応当日が2月1日の場合）
エイツ･ジャパン・ダウ･ジョーンズ･ユーロ･ストックス50指数トータルリターン（円ベース）※データ対象期間：1980年12月末日～ 2011年12月末日
年2回

ご参考② 年金受取総額シミュレーション（契約初期費・保険関係費・運用関係費控除後、課税前）
2月1日

8月1日

積立期間5年、年金支払期間20年の場合（一時払保険料1,000万円）
年4回●下記の算出前提条件をもとに組成した合成インデックスの累積収益率をもとに、『アクサ投資型年金＜円建＞ロールアップ
機能付受取総額保証型（有期）』の｢基準保証金額｣｢年金額｣等の決定方法を用いて25年間運用したと仮定したシミュレー
2月1日
5月1日
8月1日
11月1日
ションにおける「年金受取総額」
を運用開始時期毎に棒グラフ化したものです。
また、年金支払開始日前日における「積立金年6回額」「ラチェット保証金額」、年金支払開始日における「ロールアップ保証金額」もあわせて表示しております。
最高 2,184万円
2,500 1980年12月に運用開始（万円）2月1日
4月1日
した場合の年金受取総額

6月1日

8月1日

10月1日

年金支払最終年度における積立金残額
3.年金支払日の任意指定

12月1日
積立金額
ラチェット保証金額

2,000

ロールアップ保証金額
年金支払日を、指定する任意の日に変更することができます。
（この場合､｢ ２.分割でのお受け取り」
は選択できません。
）
最低 1,329万円●支払日は、年2日まで任意にご指定いただけます。

1986年11月に運用開始した場合の年金受取総額●年金支払日の任意指定のイメージ●
1,500
年金支払日（契約応当日が2月1日の場合）
任意指定
1,075
1,000
7502月1日
1980年12月（例）旅行費用に4月20日
1981年12月

既払年金累計金額（例）結婚記念日のお祝いに

9月25日
1983年12月

1982年12月

年金受取総額

5.3%

積立金額

積立金額

基準保証金額アライアンス･バーンスタイン･日本債券インデックス･マザーファンド

日本債券

欧州株式

1,500
●年金支払開始日は積立期間経過後の契約応当日（積立期間満了日の翌日）となります。
●2年目以降も同様に毎年の契約応当日に年金をお受け取りいただけます。
アロケーション20（09）Tシミュレーション

500
年金を、
分割してお受け取りいただくことができます。
（この場合、「3.年金支払日の任意指定」
は選択できません。
）

約5.3％＊1＝基本保険金額（一時払保険料）の107.5％÷20年

約

ご参考① 参考指数とポートフォリオの推移（契約初期費・保険関係費・運用関係費控除前、課税前）年金の受取方法は「年1回のお受け取り」となります。
●1980年12月末日に100を投資した場合の各資産額の推移を示しています。
また、「分割でのお受け取り」「年金支払日の任意指定」のいずれかをご選択いただくこともできます。

1.年 1 回のお受け取り

アロケーション20（09）T

運用関係費約

検証したものであり、実際の特別勘定の実績とは異なります。あくまでも仮定の数値に過ぎず、特別勘定の運用成果や実績を保証・予測するものではありません。
※1回の受取金額は、
15,000円以上である必要があります。
特に「分割でのお受け取り」をご選択される場合はご注意ください。

2,500

年金支払開始後も特別勘定による運用を継続しながら、お受け取りいただく年金です。
年金受取総額は、積立期間に応じて基本保険金額（一時払保険料）の101.5 ～ 115.0％が最低保証されています。

積立期間

特別勘定年金のお受け取り※本ページに記載のグラフは、下記の算出前提条件により運用を行ったと仮定した場合のシミュレーションを、事後的に1984年12月

1985年12月

1986年12月（運用開始時期）※「分割でのお受け取り」
または「年金支払日の任意指定」
をご選択された場合、お受け取りまでの間はアクサ生命所定の利率で●年金支払開始日における基準保証金額
一般勘定で運用されます。
●年金受取総額（既払年金累計金額＋年金支払最終年度における積立金残額）の内訳
1,075万円※年金の支払日がアクサ生命休業日の場合は、翌営業日にお支払いします。
（下記のうち最も大きい金額）（運用対象期間：1986年11月末日～ 2011年11月末日）
積立期間5年、年金支払期間20年の条件で試算した上記73個のシミュレーションのうち、最も低い運用成果を示したのは1986年11月末日を起算日とするケースで、受取額は以下のとおりとなっております。

一般勘定年金への移行

年金受取総額
既払年金累計金額
年金支払最終年度における積立金残額※一般勘定年金への移行を行った場合、年金受取総額の最低保証はなくなります。
254万円
1,329万円
1,075万円=+

年金支払開始日におけるロールアップ保証金額
1,075 万円
年金支払開始日前日におけるラチェット保証金額
1,074 万円
年金支払開始日前日における積立金額
1,025 万円

●契約日から1年以上経過後に、積立金額をもとに、特別勘定で運用する年金から一般勘定で運用する年金に変更できます。

1.
［
算わしくは
出前提条件］
参考指数の過去の月次データに基づき、アロケーション20（09）
Tの基本資産配分と同様のポートフォリオを組成し、毎月末日に基本資●
く「ご契約のしおり
・約款」
内の「年金の種類の変更について」をご覧ください。
産配分に戻したと仮定。契約初期費（5.0%）を特別勘定繰入前に投資額（一時払保険料1,000万円）から控除し、保険関係費（年率2.95%）および運用関係費（年率0.2205%）
相当額を月割りで控除。
2.
［参考指数］
上記「参考指数とポートフォリオの推移」
における「2.［参考指数］」と同様の指数を使用。
※データ対象期間：1980年12月末日～ 2011年12月末日（サンプル数73個）
データ出所：イボットソン･アソシエイツ・ジャパン株式会社（Copyright©2012IbbotsonAssociatesJapan,Inc.著作権等すべての権利を有する同社から使用許諾を得ている。
）

610

この商品は新規の販売を停止しています。記載の内容は当資料が作成された時点のもので、既にご契約いただいているお客さま専用の参考資料です。 新規のご契約のためにはご利用いただけません。

アクサ投資型年金〈円建〉（ロールアップ機能付受取総額保証型（有期））

ご契約の解約等のお取扱い

ご契約のお取扱い

1.5％ロールアップ保証機能とは…

セカンドライフをよりアクティブに過ごすための くふう 。
※「解約」「一部解約」「年金の一括支払」「基準保証金額の減額」を行った場合にお受け取りいただく金額には最低保証はありません。一時払保険料を下回る可能性があります。
3つのポイン
トで、積立期間中（ご請求者：ご契約者）
アクサ投資型年金〈円建〉●完備した必要書類をアクサ生命の本社が受付けた日の翌営業日（解約日）における積立金額を、一括でお受け取りいただけ解約ます。
（解約控除はかかりません。）
ロールアップ機能付受取総額保証型（有期）（原則として一時払保険料と同額）が、しっかりサポート。
※解約日が特別勘定繰入日より前となる場合は、解約払戻金額は基本保険金額となります。
ポイント
一部解約

2 年金受取総額をふやすための＊1

一時払保険料一般の生命保険料控除の対象となります。
ポイン
ト 自在に受け取り！

3 年2回、4回、6回受け取りが選べる特別勘定年金※他の生命保険料と合算し、一定額までその年の所得から控除されます。この保険は保険料のお払込み方法が一時払ですので、この生命保険料控除が適用されるのは、契約初年度のみとなります。契約者（保険料負担者）が納税者本人であり、年金受取人および死亡給付金受取人が、ご契約者本人またはその配偶者、もしくはその他の親族（6親等以内の血族と3親等以内の姻族）の場合に適用されます。個人年金保険料控除の対象とはなりません。

※この日に一時払保険料から契約初期費（5.0%）を控除した金額を特別勘定に繰り入れます。

クーリング･オフ制度

ご契約の申込日、または一時払保険料充当金がアクサ生命の口座に着金した日のいずれか遅い日から、その日を含めて8日以内であれば、書面によりお申込みの撤回またはご契約の解除をすることができます。この場合、お払込みいただいた
金額を全額お返しします。

積立期間

1年〜22年（年単位）年金支払開始年齢

被保険者年齢＋積立期間

被保険者から見た契約者の続柄

本人、被保険者の配偶者、3親等以内の親族
毎年の契約応当日
ご契約者または被保険者

基本保険金額の増額

お取扱いいたしません。

契約者貸付

お取扱いいたしません。

ポイント※ご契約後、年金支払開始日を変更することはできません。
※年金支払開始年齢は90歳までとなります。

毎年の契約応当日

2運用 運用
不調時 好調時

運用 運用
不調時 好調時

107.5%

ご契約時
目

費

用

積立金額

死亡給付金額

積立金額

特
別
勘
定
繰
入
額

ご契約の締結等に必要な費用

積立金額

一時払保険料に対して5.0%
基準積立期間中および特別勘定年金支払期間中
保
項
目
費
用
証
既払年金累計金額と死亡一時金額の金
特別勘定の積立金額に対して合計金額の最低保証、死亡給付金額の保険関係費額
年率 2.95%
最低保証、災害死亡給付金額のお支払い、
契約初期費

ならびに、ご契約の維持等に必要な費用

運用関係費

投資信託の信託報酬等、特別勘定の運用に必要な費用

投資信託の純資産総額に対して年率 0.2205%＊1（税抜：0.21％）

ご負担いただく時期
基準保証金額から死亡一時金額項

被 保 険 者 が お 亡くなりになった日における、以下のうちいずれか大きい金額

死亡一時金額本人
配偶者
配偶者

既払年金累計金額を特別勘定に繰り入れる際に、控除した金額
一時払保険料から控除します。
積立金額

ご負担いただく時期
積立金額に対して左記割合（率）を乗じた金額の1/365を、毎日、特別勘定の積立金額から控除します。
特 別 勘 定 に て 利 用 す る 投 資 信 託 に お け る
純資産総額に対して左記割合（率）を乗じた
金額の1/365を、毎日、投資信託の純資産
総額から控除します。
約
約
約
約
約

約
約
約
約
約
積立期間
5.3% 5.3% 5.3%
5.3%信託事務の諸費用等、
5.3% 5.3% 有価証券の売買委託手数料及び消費税
5.3% 5.3% 5.3% 5.3%
＊ 運用関係費は、主に利用する投資信託の信託報酬率を記載しています。
信託報酬の他、等の税金等の諸費用がかかりますが、これらの諸費用は運用資産額や取引量等によって変動するため、費用の発生前に具体的な金額や計算方法を記載することが困難であり、表示することができません。また、特別勘定がその保有資産から負担するため、基準価額に反映することとなります。し積立期間
たがって、お客さまはこれらの諸費用を間接的に負担することとなります。
これらの運用関係費は、特別勘定の廃止もしくは統合・運用協力会社の変毎年の契約応当日
毎年の契約応当日
更・運用資産額の変動等の理由により、将来変更される可能性があります。
満了日年金支払開始日（積立期間満了日の翌日）

積立期間
ポイント

1

この「商品パンフレット」では、変額個人年金保険(09 )有期D2型主約款に定める表記について、契約形態
一時金でお受け取りいただく場合
一部「ご契約のしおり･約款」等と異なる表記を使用しておりますのでご注意ください。
ご契約者
被保険者
年金受取人
●「ロールアップ保証金額」は、最低保証死亡給付金額の基準となるロールアップ保証金額、
相続税＊2
本人
本人
本人 ※死亡一時金の受取人は後継年金受取人（指定されていない場合は相続人）になります。
および基準保証金額の基準となる基本保険金額（一時払保険料）の年1.5%（単利）逓増金額を
本人
配偶者
本人
所得税
（一時所得）、住民税意味します。
＊2
相
続税法第12条「生命保険金の相続税非課税枠」は適用されません。
●「特別勘定年金」は、保証金額付特別勘定年金を意味します。

11「アクサ生命がご契約のお申込みを承諾した日の翌営業日」
または「契約日からその日を含めて8日目（アクサ生命の休業日にあたる場合には翌営業日）」のいずれか遅い日※この商品にかかる費用の合計額は、下記の各費用の合計額となります。

契約初期費（5.0％）
*

配偶者
相続税＊1
本人
所得税（一時所得）、住民税
20％源泉分離課税
子
贈与税＊2特別勘定繰入日* 3＊1
契約者と被保険者が同一人で死亡給付金
・
災害死亡給付金の受取人が相続人の＊1基準保証金額とは？
に一時払保険料から場合、
相続税法第12条「生命保険金の相続税非課税枠」が適用されます。
年金支払期間中
契約初期費（5.0％）●年金額の算出の基準となる金額です。
●年金のお受け取り時にかかる税金を控除した額が、特●年金支払開始日以後における「既払年金累計金額」と、年金支払期間中に別勘定へ繰り入れ
年金額－必要経費
所得税（雑所得）、住民税られます。
被保険者がお亡くなりになった場合の「死亡一時金額」との合計金額の最運 用は、特 別 勘 定
低保証金額のことをいいます。
ご参考
特別勘定年金のお受け取り時における雑所得の課税対象額の計算方法
繰入日の翌営業日●年金支払開始日の基準保証金額は、下記のうち最も大きい金額となります。
に開始されます。
①必要経費の計算「商品パンフレット」にて使用している用語について●死亡一時金のお受け取り時にかかる税金

3年

諸費用

一時金で
お受け取りいただく場合
契約初期費（5.0％）
*2

契約日

2年

積立期間満了時の基準保証金額が一時払保険料の107.5％の場合※年1回のお受け取りに代えて、年2回、4回、6回のいずれかに分割して受け取る

所得税（一時所得）、住民税※この日よりご契約上の保障（責任）が開始されます。
4年 5年 6年 7年 8年 9年 10年
ラチェット保証金額
約 日
責任開始日 ※この日を基準としてご契約年齢や積立期間等を計算します。
101.5% 103.0% 104.5% 106.0% 107.5% 109.0% 110.5% 112.0% 113.5% 115.0%
1年● イメージ図（積立期間5年の場合）●●死亡給付金（災害死亡給付金を含みます）のお受け取り時にかかる税金●解約時に差益が発生した場合にかかる税金こともできます。あるいは、年2日まで任意に年金支払日を指定して受け取る差益[積立期間に応じた保証率]「被保険者告知日」
または「アクサ生命が保険料を領収した日」のいずれか遅い日（対基本保険金額）※一部解約を行った場合には、ロールアップ保証金額も、
一部解約前 死亡給付金額、※ラチェット保証機能により、基準保証金額が増加する期間は積立期
この特約により、死亡一時金額等を年金でお受け取りいただくことができます。
年金支払特約の積立金額に対する一部解約後の積立金額と同一割合で減額され間中のみです。
※ご契約時は確定年金（年金支払期間：5・0・5・20・25・30・36年のいずれか）から選択可能。
ます。
※一部解約を行った場合には、ラチェット保証金額も、一部解約前の付加できる特約
この特約により、年金受取人が年金の請求を行う意思表示が困難である場合等に、年金受取人に積立金額に対する一部解約後の積立金額と同一割合で減額され
代わってご契約者があらかじめ指定した指定代理請求人が年金の請求を行うことができます。
指定代理請求特約ます。
※指定代理請求人についてくわしくは「ご契約のしおり･約款」をご覧ください。

●お払込みいただいた保険料

または「契約日からその日を含めて8日目（アクサ生命の休業日にあたる場合には翌営業日）」のいずれか遅い日●イメージ図●●運用実績にかかわらず、毎年の契約応当日に、基本保険金額●毎年の契約応当日に、その前日における積立金額と、それま（一時払保険料）に対して毎年1.5％（単利）増加します。 ３親等以内の姻族でに確定しているラチェット保証金額とを比較し、いずれ（6名まで指定可能）
死亡給付金受取人
被保険者の配偶者、３親等以内の血族、（最長10年間）
か大きい金額を適用します。
（名のみ指定可能）
後継年金受取人
年金受取人以外の被保険者、または被保険者の親族（配偶者、または6親等以内の血族および3親等以内の姻族）● ご契約時におけるロールアップ保証金額は、基本保険金● ご契約時におけるラチェット保証金額は、基本保険金額「分割でのお受け取り（年2･4･6回）」
額（一時払保険料）と同額です。
（一時払保険料）と同額です。
年金の種類
保証金額付特別勘定年金 ※年金の受取方法は年回のお受け取り以外に、「年金支払日の任意指定（年2日まで）」のいずれかをご選択いただくこともできます。
●
ラチェット保証金額は、毎年の契約応当日に1円単位で見※1.5％ロールアップ保証機能により、基準保証金額が増加する期間
年金支払期間25年−積立期間 ※積立期間と年金支払期間の合計は25年間となります。
直され、上昇に上限はありません。
は積立期間中のみで最長10年間です。

※毎年1.5％（単利）ずつ基準保証金額 が増加する期間は、積立期間中のみで※記 載の税務のお取扱いは、
平成24年1月現在の税制に基づいた一般的なお取扱いをご案内しているものであり、

最長10年間です。
実際のお取扱いとは異なる場合があります。また、このお取扱いは、将来変更される可能性があります。個別のお取扱※1.5%ロールアップ保証機能とは別に、積立期間中の運用実績が好調な場合に積立いについて、くわしくは所轄の税務署等にご確認ください。
金額の増加に応じて基準保証金額を毎年1回増加させるラチェット保証機能もあります。
ご契約時

雑所得の課税対象額（運用益の1年分） ＝
その年の年金額−
必要経費※基準保証金額を一括でお受け取りいただくことはできません。
※雑所得の必要経費の計算方法は、年金種類等によって異なる場合があります。
※基準保証金額が最低保証されるのは、特別勘定年金でお受け取り●年金の一括支払時にかかる税金
いただく場合に限られます。

ロールアップ保証金額

年金受取人

1.5%ロールアップ保証機能
税務のお取扱い

︵
基一
本時
保払
険保
金険
一時払保険料
年金支払開始時における年金額
×＊3「アクサ生命が契約 額 料
年金支払開始日における年金支払開始日前日における年金支払開始日前日における×
年金支払期間年金支払開始時における年金額の お申 込 みを承 諾ロールアップ保証金額
ラチェット保証金額
積立金額︶②雑所得の計算した日の翌営業日」

職業告知のみ（医師による診査は不要）

知

積立金額

ふやして受け取り！

本人
本人
本人

告

積立金額

●減額後の基準保証金額をご指定いただきます。
●基準保証金額の減額部分は解約されたものとして取扱い、減額分に対応する解約払戻金額をお支払いします。
●基準保証金額の減額をした場合、完備した必要書類をアクサ生命の本社が受付けた日の翌営業日を基準として、減額前の基準保証金額の減額
基準保証金額に対する減額後の基準保証金額と同一割合で、積立金額が減額されます。
（積立金額の一部解約）
ポイント※減額後の年金額は、減額後の基準保証金額をもとに、改めて算出した金額となります。また、減額前にお受け取りいただいている既払年金累計金額も、減額前と後との積立金額と同一割合で減額されます。
※減額後の基準保証金額が50万円未満となる場合には、基準保証金額の減額のお取扱いはできません。

所得税（一時所得）、
住民税

一時払

●イメージ図●特別勘定繰入日

年金支払期間中（ご請求者：年金受取人）※積立期間（年単位）と年金支払期間の合計期間は25年間です。
年金の一括支払●完 備した必要書類をアクサ生命の本社が受付けた日の翌営業日における積立金額を、一括でお受け取りいただけます。
※ご契約後、年金支払開始日を変更することはできません。

解約差益

保険料払込方法

契いつからでも受け取り！

死亡給付金
受取人

15歳〜80歳（契約日における満年齢）

責任開始日●一部解約請求金額をご指定いただき、その金額をお受け取りいただけます。
●一部解約をした場合、積立金額から一部解約請求金額と同額が控除され、基本保険金額、ロールアップ保証金額、ラチェット保証金額も、一部解約前と後との積立金額と同一割合で減額されます。
※一部解約請求金額が3万円未満となる場合や、
一部解約日前日における積立金額から一部解約請求金額を控除した金額が50万円未満となる場合、一部解約後の基本保険金額が50万円未満となる場合には、お取扱いできません。

契約形態
こともできます。
ご契約後
ご契約後※1回の受取金額は、
15,000円以上である必要があります。
5年以内の場合
5年超の場合ご契約者
被保険者

被保険者のご契約年齢

運用実績にかかわらず、基準保証金額を、毎年1.5％
運用実績が好調な場合に、積立金額の増加に応じて、基本保険金額（一時払保険料） 最低200万円／最高5億円／ 1万円単位 ※同一被保険者につき変額個人年金保険（09）のみで通算し、左記金額を限度とします。
基準保証金額を毎年1回増加させる機能です。
（単利）増加させる機能です。

1 年金の支払開始は、1年後〜22年後まで任意に設定

積立期間中

ラチェット保証機能とは...

一般勘定で運用する年金の支払期間中項

目※年金の種類を変更した場合や年金支払特約等により年金としてお受け取りいただく場合です。

費用

年金支払期間（20年） ＝ 25年 −ご負担いただく時期※記載の図はイメージ図であり、将来の積立金額、ラチェット保証金額、基準保証金額、年金額等を保証･ 予測するものではありません。
年金支払日に責任準備金から控除します。
年金管理費
年金のお支払いや管理等に必要な費用
年金額に対して1.0%＊2

3

なお、災害死亡給付金額は表示しておりません。
＊2 年金管理費は、
将来変更される可能性があります。
※年金をお支払いする際には、年金支払日の前日に積立金額から年金額を控除します。

約

5.3

2