1

「投信インターネットサービス」のご利用方法①「甲府信用金庫のホームページ」（http://www.kofushinkin.co.jp/）から、「投信インターネットサービス」aをクリックしてください。

a

図 A-1：甲府信用金庫ホームページ②「投 信 イ ン タ ー ネ ッ ト サ ー ビ ス 」画面が表示されます。 ログイン をクリックしてください。

図 A-2：投信インターネットサービス画面③「投信インターネットサービスログイン」画面が表示されます。
注：当サービスは「株式会社しんきん情報システムセンター」の運営するシステムを利用しています。

図 A-3：投信インターネットサービスログイン画面

2

投信トップ画面
メニューバーよりご利用項目を選択してください。

初回ログイン時には、まず「Ⅰ- 1 正規ユーザ I D の取得」
（P.4）から始めます。
※本紙の画面例は、実際の内容とは異なります。

■主な操作方法
Ⅰ . はじめてのログイン

P.04

Ⅱ . ファンドを購入する

P.06

Ⅲ . ファンドを売却する

P.11

Ⅳ . 積立投信の新規契約をする

P.13

Ⅴ . 資産管理（資産・取引明細・譲渡損益・配当譲渡損益・非課税口座の照会・トータルリターン） P.19
Ⅵ . 各種お手続き（パスワード変更・分配金支払方法一覧・分配金支払方法変更履歴）

P.25

Ⅶ . 電子交付（報告書等の照会・閲覧）

P.29

Ⅷ . 投信インターネットでのセキュリティについて

P.36

Ⅸ .Q ＆ A

P.37

3

Ⅰ . はじめてのログイン
初めてのログインの際は、以下の手続きを行ってください。

1 正規ユーザIDの 取得①お 申 込 み 時 に 発 行 し ま し た 投 信 イ ン タ ー ネ ッ ト サ ー ビ ス 仮 I D 発 行 通 知 書 を ご 覧 に な り 、 ロ グ
はじめてのログイン

イン ID欄 a には仮 ID、パスワード欄bにはキーワードを入力してください。
投信インターネットサービスでは、パスワードを入力する画面においてソフトウェアキ ー ボ ーab

ド を 使 用 す る c に チ ェ ッ ク が あ る 場合は、ソフトウェアキーボードKでの入力と な り ま す。

c

K

（チェックを外すと直接入力が可能になります。）■ソフトウェアキーボード
画面上にキーボードを表示してマウスで画面上のキーをクリックすることで、パスワード等を入力するソフトです。キーボードからの入力情報を盗むスパイウェアに効果があります。

図 1-1：ログイン画面②入 力が終了したら、ログイン をクリックしてください。
パスワード（キーワード）は、一定回数間違うとログイン ID のロックがかかり、利 用 で き な く な り ま す 。
な お 、ロ グ イ ン I D の ロックが か か っ て し ま っ た 際 は 、お 取 扱 窓 口 に て お 手 続 き が 必 要 と な り ま す 。
詳 しくは 、当 金 庫 窓 口 等 に お 問 合 せ く だ さ い 。

③正 規ユーザログインID AおよびログインパスワードBが発行されますので、「 投信インターネットサー
ビス仮 ID 発行通知書」最下部の記入欄等に控えてください。
画面上に発行された「ログイン ID」と「ログインパスワード」を必ず控えてください。
次回以降のログインの際は、発行された「ログイ ン
ID」 と「 ロ グ イ ン パ ス ワ ー ド 」 で ロ グ イ ン し て

A

ください。

B

※一度画面を閉じてしまうと、正規ユーザ
ID画面を再度表示することは出来ません。

図 1-2：正規ユーザ ID 発行画面

ロ グ イ ン ID と パ ス ワ ー ド は、 お 客 さ ま が 本 人 で あ る こ と を 確 認 す る た め の 非 常 に 重要な重要情報となります。第三者に知られることのないよう、厳重に管理をお願いします。

！

パ ス ワ ー ド を 聴 取 等 す る こ と は あ り ま せ ん。 ま た、 国 の 機 関 ま た は 警 察 等 が 聴 取 等 す る

なお、いかなる名目であっても当金庫の職員から、本サービスのログインID およびログイン
ことも一切ありません。

④発行内容を控えたら完了です。ブラウザを閉じてください。
4

2 「ログインパスワード」の初回設定と「確認パスワード」の登録①再 度 当 金 庫 HP か ら ロ グ イ ン 画 面 に 入 っ てください。
a

はじめてのログイン② 正規ユーザ I Ｄ発行画面（図 1- 2）で発行されb

たログイン I ＤAとログインパスワードB
を「 ロ グ イ ン 」 画 面 の a と b に 入 力 し て、
ログイン をクリックしてください。

図 1-3：ログイン画面※図 1-1と同じ画面となります。

③正規 I Ｄでの初回ログイン時は、「パスワード（ログイン、確認）設定」画面が表示されます。
ログインパスワードの設定および確認パス
ワ ー ド の 登 録 手 続 き を 以 下 の と お り、 行 ってください。

c❶ 正規ユーザID発行画面（図 1-2）で発行されたd

ログインパスワードBを現在のログインパスe

ワードcに入力してください。
❷ 新しく設定するお好みの新しいロ グ イ ン パ ス
ワードをdに入力してください。

図 1- 4：パスワード（ログイン、確認）設定画面■ログインパスワード
投信インターネットサービスにログインするためのパスワードです。
■確認パスワード
投信インターネットサービスにログイン後、取引（買付、売却など）を成立させるためのパスワードです。

❸取引で使用するお客さまのお好みの確認
パスワードをeに入力してください。
❹ 入 力 が 終 了 し た ら、 パ ス ワ ー ド を 設 定 するをクリックしてください。

・8 桁の英数混在で入力してください。
・ ロ グ イ ン 用 と 確 認 用 は 、異 な る パ ス ワ ー ド を 設 定 し て く だ さ い 。
・ パスワードは生年月日や電話番号、同一数字等他人から推測されやすい番号の指定をさけ、一定期間毎ま た は
不 定 期 に 更 新 し て く だ さ い 。 ※ パ ス ワ ー ド の 変 更 手 順 は 、P. 25 へ

重要！

各種パスワードは、お客さまが本人であることを確認するための非常に重要な情報となります。
第三者に知られることのないよう、厳重に管理をお願いします。
なお、いかなる名目であっても当金庫の職員から、本サービスの各種パスワードを聴取等することはありません。また、国の機関または警察等が聴取等することも一切ありません。
④左記の画面が表示されたら、設定手続き 完了となります。

図 1-5：パスワード（ログイン、確認）設定完了画面

継続して取引を行う場合は、 次へ をクリックしてください。
正規ユーザ ID での 2 回目以降のログイン①当金庫HP からログイン画面に入ってください。
② 正 規 ユ ー ザ ID 発 行 画 面（ 図 1- 2）で 発 行 さ れ た ロ グ イ ン ID A と パ ス ワ ー ド 設 定 画 面（ 図 1 -4 ）の d で 設 定
し た 新しいロ グイ ン パ ス ワ ー ド で ロ グ イ ンすると、ホーム画面が表示されます。

5

Ⅱ . ファンドを購入する
1 購入するファンドを選びます。
①メニューバーの お取引 のサブメニューから 取扱商品一覧 をクリックしてください。
②「取扱商品一覧」画面が表示されますので、3 つの方法で条件にあったファンドを絞り込むことができます。

ファンドを購入する

cab

図 2-1：取扱商品一覧画面

aファンド名・愛称名で絞り込む
ファンド名・愛称名の 一 部（2 文字以上）を入力してください。
b運用会社名で絞り込む
運用会社名の一部（2 文字以上）を入力してください。
cカテゴリーで絞り込む
希望のカテゴリーをチェックしてください。
③ 希 望 の 条 件 を 選 択 し て 絞 込 み を クリック す る と 条 件 に あ っ た フ ァ ン ド が 一 覧 で 表 示 さ れ ま す。
購入するファンドのコースを選択してください。

図 2-2：ファンド絞り込み結果画面

当 金 庫 で は 、累 積 投 資 コ ー ス の み の 取 扱 い と な り ま す 。
原 則 フ ァ ン ド の 収 益 分 配 金 は 再 投 資 さ れ ま す 。 た だ し 、分 配 金 の 支 払 方 法 の 変 更 に よ り 分 配 金 を 出 金 す る
ことも可能です。
分配金出金を希望する場合は、「Ⅵ-2 分 配 金 の 支 払 方 法 の 変 更 」（ P. 2 7 ）の 手 続 き が 必 要 と な り ま す 。

6

2 お客様確認事項アンケートにお答えください。
重要ファンドを購入するにあたり、適合性のチェックのため、アンケートにお答えください。

！

購入できませんので、ご了承ください。

なお、お客さまの回答内容によって、ファンドリスクやお取引の条件に適合しない場合、① 購 入 す る フ ァ ン ド を 選 択 す る と「 お 客 様 確 認 事 項 ア ン ケ ー ト 」画 面 が 表 示 さ れ ま す 。 す べ て のファンドを購入する項目についてご回答いただき、 次画面へ進む をクリックしてください。

購入を中止する場合は、
一 覧 に 戻 る をクリックしてください。
図 2-3：お客様確認事項アンケート画面②「お客様確認事項アンケート確認」画面が表示されます。
アンケートの回答が、ファンドリスクやお取引条件に適合している場合、次画面へ進む が表示さ れますので、クリックして次へ進んでください。

お 取 引 条 件 に 適 合 し な い 場 合 は、  一覧に戻る をクリックしてください。
図 2-1「取扱商品一覧」画面へ購入を中止する場合は、一覧に戻る を ク リ ッ ク してください。
図 2-4：お客様確認事項アンケート確認画面

7

3 自動けいぞく（累積）投資約款・重要事項・目論見書内容を確認して

ください。

重要

ファンドを購入するにあたり、大切な資料となりますので、内容を十分ご確認ください。

！

なお、資料の確認をいただけない場合、購入できませんので、ご了承ください。

① 「 自 動 け い ぞ く（ 累 積 ）投 資 約 款・定 時 定 額 購 入 取 引 取 扱 規 定・重 要 事 項・目 論 見 書 内 容 確 認 」
ファンドを購入する

画面上にある 重 要 事 項 を 確 認 a 、 目論見書を確認 b、 約款を確認 cをクリックし、それぞれ表示される PＤＦの内容を確認してください。
② a、b、cの内容を確認後、チェックボックスdにチェック□を入れて 次画面へ進む をクリックしてください。
・チェックボックスがチェックされていない場合は先へ進めません。
・購 入 を 中 止 す る 場 合 は 、 一 覧 に 戻 る をクリックしてください。

a

b

c

d

図 2-5：自動けいぞく（累積）投資約款・定時定額購入取引取扱規定・重要事項・目論見書内容確認画面

各書類は P ＤＦ形式です。P ＤＦ書類を開くためには、Adobe Acrobat Reader が必要です。
バナーをクリックしてアプリケーションのダウンロードをしてください。
また、ご利用の前に Adobe Acrobat Reader に添付されている文書をよくお読みください。
Adobe、Adobe ロゴ、Acrobat は、Adobe Systems Incorporated（アドビシステムズ社）の商標です。

8

4 購入するファンドの注文内容を入力します。
①「 購入注文」画面で、ファンド名等の内 容 を 確 認 の う え、 資 産 管 理 口 座
区分aを選択してください。
②購入金額bを入力（8 桁まで入力可）
してください。

b

ファンドを購入する

a③内容 を 確 認 後、チェックボックスcにチェック□を入れます。
④ 注 文する をクリックしてください。
（同一営業日中の同一ファンドの取引は 3 回まで）c
図 2-6：購入注文画面※当日注文としての受付は、「当日注文締め時間」までとなります。それ以降の注文は「予約注文」として翌営業日の注文扱いとなります。なお、「予約注文」についても、取消しは行えません。
※非課税口座（NISA）での買付は、非課税枠を超過した注文を入力可能です。
※非課税口座（NISA）を選択された場合で、非課税口座ご利用枠を超過する約定分は、自動的に特定口座（特定口座を開設されていない場合は、非特定口座）での買付となります。
※非課税口座（N I S A ）での買付で、手数料、消費税を加えた購入金額を指定しても、非課税口座で必ずしも指定金額ちょうどで買付できるとは限りません。約定金額は代金計算の結果、指定金額と異なる可能性がございます。

5 購入するファンドの注文内容を確認します。
「購入注文内容確認」画面で、ご注文の内容を確認のうえ、
この内容で申込する をクリックしてください。

購入内容を変更する場合は、内容を変更する をクリックしてください。
図 2 - 6「 購 入 注 文 」画 面 へ
図 2-7：購入注文内容確認画面

9

6 確認パスワードを入力して注文内容を確定します。
① 確認パスワードaを入力し てa

実 行 をク リ ッ ク し て く だ さ い 。

ファンドを購入する

図 2-8：確認パスワード入力画面

重要！

実行 をクリックすると注文が受付けられます。これ以降の注文の取消・変更は一切できませんので、十分ご注意ください。

②「購入注文受付終了」画面が表示されたら、購入注文の終了となります。
なお、
   注文一覧を見る bをクリック
すると注文内容の一覧（図 2-10）が表示
されます。

b

念のため、注文内容について再度ご確認ください。

図 2-9：購入注文受付終了画面

予約中
夜間等のご注文を一時的にお預かりしている状態。
注文済
注文受付完了状態です。
エラー
約定ができずエラーとなった状態です。
図 2-10：注文一覧画面

お手数をお掛けしますが、お取引店（ 投 資 信 託 取 扱 窓 口 ）ま で ご 連 絡 く
ださい。

10

Ⅲ . ファンドを売却する
1 売却するファンドを選びます。
①メニューバーの お取引 aからa

お 預 り資産一覧 の サ ブ メ ニ ュ ー をクリックしてください。
② お客さまが保有しているファンドの情報が一覧で表示されますので、売却するファンドの 売却 をクリック
してください。
ファンドを売却する

図 3-1：お預り資産一覧画面

2 売却するファンドの注文内容を入力します。
①「売却注文」画面で、ファンド等の内容を確認のうえ、全部売却または口数指定aを選択してください。口数
指定の場合は、売却を希望する口 数 を
b に 入 力 し て く だ さ い。（全部売却の場合は、売却口数の入力は必要あり
ま せ ん 。）
② 入力が終了したら、注文する をクリッ
クし て く だ さ い 。

ab

図 3-2：売却注文画面※売却注文は、「解約請求」のみの取扱いとなります。
※当日注文としての受付は、「当日注文締め時間」までとなります。それ以降の注文は、「予約注文」として翌営業日の注文扱いとなります。なお、「予約注文」についても、取消は行えません。
※非課税口座の残高を売却する場合、非課税口座を指定して売却します。したがって、特定口座と非課税口座の残高を売却する場合は、それぞれ指定して入力する必要があります。
※非課税口座の購入した年を指定しての売却はできません。
※購入日が一番古い残高から順に、売却します。
（先入先出）

11

3 売却するファンドの注文内容の確認をします。
① 「 売 却 注 文 内 容 確 認 」 画 面 で 、ご注文の内容を確認のうえ、
この 内 容 で 申 込 す る を ク リ ッ ク してくださ い 。

注文内容を変更する場合は、内容を変更する をクリックしてください。
図 3-2「売却注文」画面へファンドを売却する

図 3-3：売却注文内容確認画面

4 確認パスワードを入力して注文内容を確定します。
①「確認パスワード入力」画面上の確認

a

パ ス ワ ー ド a を 入 力 し て、 実 行 をクリックしてください。

図 3- 4：確認パスワード入力画面

重要！

実行 をクリックすると注文が受付けられます。これ以降の注文の取消・変更は一切出来ません
ので、十分ご注意ください。
②「売却注文受付終了」画面が表示されたら、売却注文終了となります。
なお、予約 NO. aの数字をクリック
すると注文内容の詳細、
注 文 一 覧 を 見 る b をクリックする

aと注文内容の一 覧 が 表 示 さ れ ま す。

b
図 3-5：売却注文受付終了画面

12

念 の た め、 注文内容について再度ご確認ください。

Ⅳ . 積立投信の新規契約をする●積立投信とはお客さまが設定したプランに基づき、毎月お客さまが指定する日（引落日）に毎月決まった額の投 資 信 託 の 購 入 代 金 を 預 金 口 座 か ら 自 動 振 替 で 引 き 落 と し 、投 資 信 託 を 購 入 す る サ ー ビ ス で す 。
お客さまは、はじめに積立投信の申込手続を行えば、毎月自動的に積立感覚で投資信託の購入が可能となります。ただし、変更は引落指定日の 5 営業日前から買付日当日までの間、廃止は
引落指定日の 5 営業日前から引落指定日当日までの間できませんのでご注意ください。

● 積 立 投 信 のポイント①毎月の購入の際の手続きが不要に。
・ 毎 月 定 額 で 積 み 立 て で き る の で 、 ご 自身のペースで無理なく続けていくことができます。
・ 毎 月 の 購 入 に 際 し て の お 手 続 き は 不 要です。
② 一 般 的 に 「 時 間 分 散 」 を 行 う こ と に よ り、投資リスクを減らすことが出来ます。
・ 毎 月 決 ま っ た 日 に 自 動 的 に 投 資 信 託 の購入代金を引き落とします。
毎月決まった日に自動的に投資信託を購入するため、「購入のタイミングが難しい」「忙しくてなかなか
購入手続きができない」という方におすすめです。
・購入単価の平準化が図れます。
価 額 が 低 い と き に 口 数 を 多 く 購 入 し 、高いときは口数を少なく購入するので、一般的に一定口数を積立投信の新規契約をする

継 続 的 に 購 入 す る 方 法 に 比 べ る と 、 平均購入単価を引き下げる効果も期待できます。

1 積立投資するファンドを選びます。
①メニューバーの 積立投信 のサブメニューから 積立投信契約可能ファンド一覧 をクリック
してください。
② 「 積 立 投 信 契 約 可 能 フ ァ ン ド 一 覧 」 画 面 が 表 示 さ れ ま す の で 、3 つ の 方 法 で 条 件 に あ っ た フ ァ
ンドを絞り込むことができます。
③希望の条件を選択して 絞込み をクリックすると条件にあった積立投信契約可能なファンドが一覧で表示されます。

cab

図 4-1：積立投信契約可能ファンド一覧画面

aファンド名・愛称名で絞り込む
ファンド名・愛称名の一部（2文字以上 ）を入力してください。
b運用会社名で絞り込む
運用会社名の一部（ 2文字以上）を入力してください。
cカテゴリーで絞り込む
希望のカテゴリーをチェックしてください。
13

④新規契約するファンドの 【積立】累積投資 をクリックしてください。

図 4-2：積立投信購入契約可能ファンド一覧画面

当 金 庫 で は 、累 積 投 資 コ ー ス の み の 取 扱 い と な り ま す 。
原則ファンドの収益分配金は再投資されます。ただし、分配金の支払方法の変更により分配金を出金するこ と も可能です。
分配金出金を希望する場合は、「 Ⅵ- 2 分 配 金 の 支 払 方 法 の 変 更 」（ P. 2 7 ）の 手 続 き が 必 要 と な り ま す 。

2 アンケートへお答えいただきます。
（P.7 参照）
3 自動けいぞく（累積）投資約款・定時定額購入取引取扱規定・重要事項・目論見書内容を確認してく だ さ い 。

重要
積立投信の新規契約をする！

ファンドを購入するにあたり、大切な資料となりますので、内容を十分ご確認ください。
なお、資料の確認をいただけない場合、購入できませんので、ご了承ください。

① 「 自 動 け い ぞ く（ 累 積 ）投 資 約 款・定 時 定 額 購 入 取 引 取 扱 規 定・重 要 事 項・目 論 見 書 内 容 確 認 」
画 面 上 に あ る   重 要 事 項 を 確 認 a 、目 論 見 書 を 確 認 b、約 款 を 確 認 c を ク リ ッ ク し、 そ れ ぞ れ
表示さ れ るPＤＦの 内 容 を 確 認 し て く だ さ い 。
② a、b、c の 内 容 を 確 認 後 、
チェックボックスdにチェック□を入 れ て 次 画 面 へ 進 む を ク
リックし て く だ さ い 。
・チェックボックスがチェックさ
れ ていない場合は先へ進 め ま
せ ん。

a

b

・購入を中止する場合は、一覧に戻る をクリックして
ください。

c

d

各書類は PＤＦ形式です。PＤＦ書類を開く
ためには、Adobe Acrobat Reader が必要です。バナーをクリックしてアプリケーショ
ンのダウンロードをしてください。
また、ご利用の前に Adobe Acrobat Readerに添付されている文書をよくお読みくだ
さい。
Adobe、Adobeロゴ、Acrobat は、
Adobe Systems Incorporated（アドビシステムズ社）の商標です。

図 4 - 3：自動けいぞく（累積）投資約款・定時定額購入取引取扱規定・重要事項・目論見書内容確認画面

14

4 積立投信プラン（積立金額）を設定します。
①「 積立投信プラン設定（積立金額入力）」画面が表示されます。希 望
す る 毎 月 の 積 立 金 額 を a に入 力
してください。
② 設定bをクリックすると毎月の金額が棒グラフで表示されます。

ab③毎月の積立金額とは別にボーナス
月の金額を設定することができます。
設定する月cをクリックしてください。
（ボ ー ナス 月 の 設 定 方 法 を参照 ）④ 入力が完了したら 引落日の設定へをクリックしてください。

c

積立投信の新規契約をする

図 4-4：積立投信プラン設定（積立金額入力）画面

・購入を中止する場合は、一覧に戻る をクリックしてください。

●ボーナス月の設定方法
設定したい月cをクリックすると表示される入力画面dに金額を 入力してください。

dc
図 4 - 5：ボーナス月設定（金額入力）画面

毎月 1 万円ずつ積立、

例 ボーナス月として 6 月に 1 万円増額する場合
6 月 を クリックして出 て き た 入 力 画 面 d に 毎 月 の 積 立 金 額 1 万円と増額金額 1 万円を足した合計金額「20000」を入力してください 。

ボーナス月は最大で 6 つ設定することができます。

15

5 積立投信プラン（引落日、引落開始年月、引落月間隔等）を設定します。

a
c

b

d

A

積立投信の新規契約をする

B

図 4-6：積立投信プラン設定（引落日・引落開始年月・引落月間隔）画面①引落開始年月をaで設定してください。
② 引 落 終 了 年 月 を b で 設 定 し て く だ さ い 。（ 設 定 を 希 望 す る 場 合 の み 入 力 ）③引落日を引落可能日cの中から選択してください。
④引落月間隔は「1 ヵ月ごと」のみ選択可能です。
⑤買付優先区分はdからいずれかの区分を選択してください。
⑥ 積立金額を棒グラフで表示、ボーナス月は青で表示されます。積立金額の累積金額が緑の折れ線で表示されます。
⑦ 入力が完了したらAの内容を確認後、チェックボックスBにチェック□を入れて、確認に進む をクリックしてください。

※買付優先区分に「非課税口座（NISA）」を選択された場合でも、非課税口座（一般 NISA）が開設されていない
場合、特定口座（特定口座を開設されていない場合は、非特定口座）での買付となります。
※つみたて NISA の開設がされていない場合、買付優先区分で「つみたて NISA」を選択することはできません。
※買付優先区分に「非課税口座（NISA）」または「つみたて NISA」を選択すると、積立買付の代金計算時に使用可能な非課税枠がある限り、非課税口座（一般 NISA）またはつみたて NISA で買付します。
※買付優先区分に「非課税口座（NISA）」または「つみたて NISA」を選択された場合でも、非課税枠を超過する約定分は、自動的に特定口座（特定口座を設定されていない場合は、非特定口座）での買付となります。

16

6 積立投信プランの設定内容を確認します。
「積立投信プラン設定内容確認」
画 面 で、 内 容 を 確 認 の う え、 よ ろ
し け れ ば この内容で申込するをクリックしてください。

契約内容を変更する場合は、
内 容 を 変 更する をクリックしてください。
図 4 - 4「 積 立 投 信 プ ラ ン 設 定（ 積 立
金 額 入 力 ）」画 面 へ
積立投信の新規契約をする

図 4-7：積立投信プラン設定内容確認画面

7 確認パスワードを入力して設定内容を確定します。
①確 認 パ ス ワ ー ド a を 入 力 し て実行 をク リ ッ ク し て く だ さ い 。

a

図 4-8：確認パスワード入力画面②「 積 立 投 信 プ ラ ン 設 定 受 付 終 了 」
画面が表示されたら、契約手続終了となります。

なお、契約一覧を見る bをクリック
す る と 注 文 内 容 の 一 覧（ 図 4- 1 0 ）b
図 4-9：積立投信プラン設定受付終了画面

が 表 示 さ れ ま す。 念 の た め、 注 文
内容について再度ご確認ください。

17

8 積立投信プランの契約変更・廃止します。
「 積 立 投 信 契 約 状 況 一 覧 」 画 面 で、積 立 投 信 プ ラ ン の 変 更 ・ 廃 止 が 行 え ま す 。

ab

図 4-10：積立投信契約状況一覧画面■積立投信プランの変更
積立投信プランの変更をする場合は、 契約変更 aをクリックしてください。
■積立投信プランの廃止
積立投信プランの廃止をする場合 は、 契約廃止 bをクリックしてください。

積立投信の新規契約をする

18

Ⅴ . 資産管理
保有しているファンドの状況や、過去の取引明細、譲渡損益照会、配当譲渡損益通算、非課税口座枠の照会、トータルリターンの照会をご覧いただけます。
※基準価額の照会は購入画面でご覧いただけます。

1 お預り資産残高等の照会① メニューバーの 資 産 管 理 の サ ブ
メ ニ ュ ー か ら お預り資産一覧 をクリックしてください。

図 5-1：投信トップ画面上部② お預り資産がファンドの分類ごとに一覧で表示されます。

a

c

f

資産管理

b

e

d

g

図 5-2：お預り資産一覧画面

a取得単価 …………… 取 得 単 価 ＝ f 取 得 金 額 ÷ d 数 量 × 10,000
b解約価額 …………… 前 営 業 日 付 の 価 額 [ 1 万 口 当 た り ]（解約価額＝基準価額－信託財産留保額）

c個別元本 …………… お客さまのファンド購入時の平均購入単価 [1 万口当たり ]（元本払戻金（特別分配金）が出ること等で変動する場合があります。）

d数量 [ 単位：口 ] ………… お客さまの保有している投資信託の残高（備考欄に「買付中」または「売却中」の表示になる場合は、実際の残高と異なっている場合があります。）

e評価額 ……………… 評価額＝d数量×b解約価額÷ 10,000
f取得金額 …………… お客さまが投信を購入した際の申込代金（購入代金、販売手数料およびそれにかかる消費税額の合計）

g評価損益 …………… 評価損益＝e評価額 －f取得金額

19

2 お取引履歴の照会① メニューバーの 資 産 管 理 の サ ブ
メ ニ ュ ー か ら お取引明細検索 をクリックしてください。

図 5-3：投信トップ画面上部②お取引明細検索画面が表示されますので、ご希望の条件を選択してください。

❶❷ ③検 索 条 件 を 入 力 し た ら 、検 索 を❸ クリックしてください。
❹❺

図 5-4：お取引明細検索画面
資産管理❶ 検 索 商 品 指 定 …「 外 国 株 式 投 信 」 ま た は 「 外 国 公 社 債 投 信 」 の 取 扱 い は あ り ま せ ん 。
❷ 取引区分を指定する場合は、「全区分を指定」のチェックを外し、該当項目にチェックをつ けてください。
❸通貨指定…現在、円以外の投資信託の取扱いはありません。
❹表示順のいずれかを選択してください。
❺期間を指定する場合は、年月日を入力してください。

④指定された条件にあてはまる取
引明細が表示されます。

条件を変更する場合は、＞＞ 検 索 画 面 に 戻 る を ク リ ッ ク
してく だ さ い 。

図 5-5：お取引明細検索結果画面

20

3 譲渡損益照会① メニューバーの 資 産 管 理 の サ ブ
メニューから 譲渡損益照会 をクリックしてください。

図 5-6：投信トップ画面上部② 当 年 を 含 む 過 去 最 大 5 年 間 の 譲渡
損益通算が表示されます。
また、当年を含む直近 2 年間に関し
ま し て は、 ＞＞ 個 別 明 細 の 表 示 /非表示でご確認いただけます。

資産管理

図 5-7：譲渡損益照会画面

a基準年…………… 損 益 通 算 の 対 象 と な る 年 を 指 し ま す 。

b 譲渡損益額累計 …… 該当年における基準日時点（原則として前営業日）での譲渡損益の累計額となります。なお、譲渡損の場合は、マイナス（－）
表示となります。
c譲渡益税累計 ……… 基 準 日 時 点（ 原 則 として前 営 業 日 ）での譲渡所得にかかる納付税額（予定）となります。
d源泉徴収額累計 …… 基 準 日 時 点（ 原 則 として前 営 業 日 ）で の 該 当 年 に 源 泉 徴 収 をした税額累計となります。
e還付額累計 ………… 基準日時点（ 原 則 として前 営 業 日 ）での該当年に還付した税額累計になり ま す 。
f取得価額 …………… 約定数量の取得に要した税制上の金額となります。
g売却分取得単価 …… 約定数量の取得に要した税制上の平均単価となります。
h譲渡損益………… 譲渡取引の損益額となります。

21

4 配当譲渡損益通算① メニューバーの 資 産 管 理 の サ ブ
メニューから 配当譲渡損益通算 をクリックしてください。

図 5-8：投信トップ画面上部② 当年を含む過去最大 3 年間の配当損益通算が表示されます。
また、当年を含む直近 2 年間に関しましては、銘柄ごとの ＞＞年 間 通 算
対象配当合計もご確認いただけ
ます。

j
k

図 5-9：配当譲渡損益通算画面
資産管理

a譲渡損と損益通算後の …… 基準日時点（原則として前営業日）での配当所得における所得税
所得税納付額（予定）となります。
b譲渡損と損益通算後の …… 基準日時点（原則として前営業日）での配当所得における住民税
住民税 納付額（予定）となります。
c通算対象配当額等累計 …… 特 定 口 座 に 受 け 入 れ た 普 通 分 配 金 に 外 国 所 得 税 等 を加算し た 金 額 お よ び 利 金（ 債 券 ）の 累 計 額 と な り ま す 。
（税金を計算する基準となる課税対象額となります。）
d控除額累計 ………………… 外国所 得 税 等 控 除 額 の 累 計 金 額 と な り ま す 。
e配当の所得税 ……………… 源泉徴 収 を お こ な っ た 所 得 税 額 累 計 額 と な り ま す 。
f配当の住民税 ……………… 源泉徴 収 を お こ な っ た 住 民 税 額 累 計 額 と な り ま す 。
g配当譲渡損益通算額 ……… 損 益 通 算 対 象 の 配 当 額 累 計 と 譲 渡 損 失 額 と の 差 額 金 額となります。※差額金額がマイナス値の場合は、0（ゼロ）となります。
h還 付 予 定 所 得 税 …………… 配当の所得税のうち、お客さまへ還付する所得税額とな（還付所得税）ります。
i 還 付 予 定 住 民 税 …………… 配当の住民税のうち、お客さまへ還付する住民税額とな（還付住民税）ります。
j 所得税 ……………………… 通算対 象 配 当 額 等 の 所 得 税 累 計 額 と な り ま す 。
k住民税 ……………………… 通算対 象 配 当 額 等 の 住 民 税 累 計 額 と な り ま す 。
22

5 非課税口座枠・残高の照会① メニューバーの 資 産 管 理 の サ ブ
メニューから
非 課 税 口 座 枠・残 高 照 会 を ク リ ッ
クしてください。
図 5-10：投信トップ画面上部②非課税口座枠・残高照会画面が表示
さ れ、非 課 税 口 座（N I S A 、つ み た て
N I S A）のご契約状況が表示されます。

aa非課税口座契約状況 ……
各勘定設定期間の非課税口座の契約状況が確認できます。
b確定使用済枠……

各年分ごとの非課税枠のうち、既にご利用になっている金額を表示しております。
c概算使用済枠……
資産管理

非課税枠のご利用申込みが受付中である金額（注文中の概算買付申込金額）を表示しております。
d余裕枠

……

非課税枠のご利用申込みが受付中である金額（注文中の概算買付申込金額）を含めて、非課税枠の残枠を表示しております。
なお、確定使用済枠＋概算使用枠が限度額を超過する場合、マイナス表示となります。
余裕枠計算式
限度額 －（確定使用済枠＋概算使用
済枠＋予約注文分の注文金額）

図 5-11：非課税口座枠・残高照会画面※非課税口座ご利用枠の利用基準日は、受渡日となります。
※非課税口座ご利用枠の表示金額は、その年の約定代金（購入金額）の合計額であり、購入時手数料および消費税は含まれておりません。
※一度利用された非課税口座ご利用枠は、ご購入いただいた投資信託を売却された
場合であっても、再利用することはできません。
※非課税口座ご利用枠のうち、使用されな
かった余裕枠を翌年以降に繰り越すことはできません。

23

6 トータルリターンの照会① メニューバーの 資産管理 の サ ブ
メ ニ ュ ー か ら トータルリターン
をクリックしてください。

図 5-12：投信トップ画面上部② 「 ト ー タ ル リ タ ー ン 照 会 」画 面 が表示されます。
aトータルリターン（国内投信）……
a

トータルリターンの状況が確認で
き ま す。 な お、 前 営 業 日 時 点 で のトータルリターンの情報となります。

b 全部売却・償還分のトータルリターン（国内投信）……
資産管理

全部売却・償還分のトータルリターンbが確認できます。
なお、照会可能期間は全部売却ま たは償 還 の 代 金 計 算 日 か ら1年間です。

図 5-13：トータルリターン照会画面

24

Ⅵ . 各種お手続き
1 パスワードの変更
各種パスワードの変更手続き。

《ログインパスワード変更》① メニューバーの 各種手続 のサブメニューから ログインパスワ ー ド 変 更 を ク リ ッ ク し て く だ さ い。

図 6-1：投信トップ画面上部②お客さまが設定された「現在のログインパスワード」をaに入力してください。
③ 変更する「新しいログインパスワード」をbに 2 回入力してください。
④入力が終了したら、パスワードを変更する をクリックしてください。

a※ 8 桁の英数混在で入力してくだ

各種お手続きbさい。
※「 ロ グ イ ン パ ス ワ ー ド 」 は「 確 認
パスワ ー ド 」と 異 な る パ ス ワ ー ドを入力してください。

図 6-2：ログインパスワード変更画面⑤以下の画面が表示されたら、変更手続き完了となります。

図 6-3：ログインパスワード変更確認画面25

《確認パスワード変更》① メニューバーの 各種手続 のサブメニューから 確認パスワ ー ド 変 更 を ク リ ッ ク し て く だ さ い 。

図 6-4：投信トップ画面上部②お客さまが設定された「現在の確認パスワード」をaに入力してください。
③ 変更する「新しい確認パスワード」をbに 2 回入力してください。
④入力が終了したら、パスワードを変更する をクリックしてください。

ab※ 8 桁の英数混在で入力してくだ
さい。
※「 確 認 パ ス ワ ー ド 」 は「 ロ グ イ ン
パスワ ー ド 」と 異 な る パ ス ワ ー ドを入力してください。

各種お手続き

図 6-5：確認パスワード変更画面⑤以下の画面が表示されたら、変更手続き完了となります。

図 6-6：確認パスワード変更確認画面

26

2 分配金の支払方法の変更▼分配金支払方法の種類▼

分 配金再投資

分配金出金

お客さま保有のファンドの決算時に分配

お客さま保有のファンドの決算時に分配金が出た場合、同じファンドの追加購入を金が出た場合、分配金をお客さまの指定行います。

預金口座に入金します。

再投資の金額は、分配金から税金等を入金金額は、分配金から税金等を控除控除した後の金額となります。

した後の金額となります。

再投資での買付は、決算日の基準価額

お客さまの指定預金口座への入金日は、で行われます。

決算日から 5 営業日目となります。

な お、 再 投 資 の 場 合、 購 入 時 手 数 料 はかかりません。

① メニューバーの 各種手続 のサブ
メニューから 分配金支払方法一覧
各種お手続きをクリックしてください。

図 6-7：投信トップ画面上部②「 分 配 金 支 払 方 法 一 覧 」 画 面 にお客さまが保有しているファンド
ご と に 分 配 金 方 法 が 表 示 さ れ ま す。
変更したいファンドの 変更 をクリックしてください。
図 6-8：分配金支払方法一覧画面

分配金支払方法の変更が可能なファンドにのみ 変更 は表示されます。
なお、変更が表示されないファンドは、「 分 配 金 再 投 資 」の み の 取 扱 と な ります。

27

③「 分 配 金 支 払 方 法 変 更 」 画 面 が表示されます。
内 容 を 確 認 の う え、 よ ろ し け れ ば、
次 画 面 へ 進 む をクリックしてく ださい。

図 6-9：分配金支払方法変更画面④「分配金支払方法変更内容確認」
画面が表示されます。
内 容 を 確 認 の う え 、よ ろ し け れ ば 、
この内容で申込する をクリックし てください。

図 6-10：分配金支払方法変更内容確認画面
各種お手続き

⑤「分配金支払方法変更受付終了」
画 面 が 表 示 さ れ た ら 、変 更 手 続 き
終了となります。

継続して取引を行う場合は、ご希望の取引をメニューから選んでください。

a

なお、「分配金支払方法変更受付終了」
画 面 の 変 更 履 歴 a をクリックすると

図 6-11：分配金支払方法変更受付終了画面「分配金支払方法変更履歴」画面が表示されます。
念 の た め、 変 更 履 歴 b も ご 確 認 く だb

図 6-12：分配金支払方法変更履歴画面

28

さい。

Ⅶ . 電子交付

電子交付とは 電子交付とはお客さまにお渡しする報告書類等をパソコン上でご提供するものです。
なお、電子交付のご利用には、事前のお申込みが必要です。

1 未読の報告書が確認できます。
a「投信トップ」画面から未読の報告書を確認いただけます。
①「 報 告 書（ 直 近 未 読 分 ）」に 未 読 の報告書が表示されます。
②
をクリックすることで報告書が別画面で表示されます。

b「投信トップ」画面に表示されるのは、直近の 5 明 細となります。
  次 へ をクリックすることで、残りの

図 7-1：投信トップ画面

未読の報告書を確認いただけます。
メニューバーの 電子交付 a もしくは＞＞既 読 分 等 は こちらb を クリックすると、「 電子交付履歴」画面に切り替わ
電子交付

ります。

2 条件を指定して報告書を検索する。
①確認したい報告書の条件（作成日）
をaに入力します。
※ 何も入力しなかった場合、直 近の 500
明細が交付履歴に表示されます。

a②報告書の種類をbで選択します。

b③未読・既読の閲覧状況をcで選択します。
④ 検索 dをクリックします。

cd

図 7-2：電子交付履歴画面⑤
をクリックすることで、報告書が別画面で表示されます。
※指定した条件を修正したい場合
は、クリア をクリックすると指定した条件が消えます。

29

3 電子交付報告書の閲覧タイミング

4 報告書の見方◆取引報告書売買いただいたファンドの数量（口）、
単価等が記載されており、お取引の内容がご確認い た だ け ま す 。

電子交付

イメージ図です。
図 7-3：取引報告書

取 扱 項 目
a取

引

b数

量

c単

価

購 入 時

売 却 時

買付・募集・解約が表示されます。
ご購入口数です。
購入時の基準価額です。

ご売却口数です。
ご売却時の解約価額（基準価額－信託財産留保額）です。
信託財産留保額の料率は、ファンド毎に異なります。

管理単位口数（1口元 本1円の場合1万口あたりの基準価額）
あたりの基準価額が表示されます。

d 約定金額

実際にファンドに投資した金額です。

税引前の解約金額です。

e 手 数 料

購入時のお申込み金額等に応じた手数料です。

原則手数料はかかりません。

f 消 費 税

手数料にかかる消費税相当額です。

－

手数料・消費税を含むお申込み金額の総額です。

税引前の約定金額です。

g受渡代金

30

※消費税が 10% の場合

特定口座（源泉徴収あり）における源泉徴収還付後の受渡金額は、「特定口座お振込代金のご案内（P.33 参照）」にて確認できます。特定口座（源泉徴収なし）や一般口座では確定申告が必要です。

◆取引残高報告書
ファンド別お預り残高やお取引状況の明細のほか、受渡日未到来分の口数の明細、分配金のお取引、（ただし、該当がない場合は表示されません。）
特定口座源泉徴収還付明細もご確認いただけます。

・お預り証券残高、お申込金等残高の明細
作成基準日時点での受渡日到来済みの投資信託について、残高口数や時価評価額などがファンドごとに（なお、作成基準日時点で換金の受渡が完了していない場合も表示されます。）
ご確認いただけます。

図 7-4：取引残高報告書 [ お預り証券残高、お申込金等残高の明細 ]a数量

作 成 基 準 日 時 点 で の 残 高（ 保 有 ）口 数 を 記 載 し て い ま す 。

b個別元本

ファンドの購入時の基準価額を記載しており、分配金の受取時の課税上の基準となります。同一ファンドを複数回に分けて購入された場合や決算時に元本払戻金（特別分配金）が発生した場合等（分配金再投資等を含む）は加重平均により算出しますので購入時の基準価額とは一致しない場合もあります。

c基準価額

作成基準日時点での基準価額を記載しています。

d 時価評価額
eお申込金

作成基準日時点での時価評価額を記載しています。
（ 信託財産留保額や税金等は勘案されていません。）
a数量×c基準価額÷ 10,000 の金額です。
（ 1 万口あたり基準価額表示ファンドの場合）
受渡日未到来買付分のお申込金額が表示されます。詳細は受渡日未到来分の口数の明細でご確認
ください。
電子交付

◆トータルリターン「トータルリターン」は取引残高報告書ではありません。お客さまからお預かりしている投資信託の運用状況をより分かりやすくご理解いただくために、投資信託の評価金額と受取分配金ならびに売却されている場合は売却金額を合わせた運用収支額を表したものです。
トータルリターン【 トータルリターン（国内投資）】
ファンド名
種類
累計起算日
しんきんインデックスファンド225
累投 特定口座2xxx年xx月xx日
合計（A ）購入金累計 （B ）受取分配金累計
税引後受取分配金累計
6 ０,０００円
2,597 円
2,079 円（C ）売却金累計
数量5,186 円
29,430 口（D ）評価額
解約価額
76,286 円
25,921 円

運用収支額（B ＋C＋D− A）
24,069 円（E ）取得金額
54,942 円

評価損益（D −E ）
21,344 円

2,597 円5,186 円

76,286 円

24,069 円

54,942 円

21,344 円

6 ０,０００円

図 7-5：トータルリターン※全部売却、償還時のトータルリターンも別途表示されます。

「 評 価 額 」に「 受 取 分 配 金 累 計 」「 売 却 金 累 計 」を 加 え た 金 額 か ら、
「 購 入 金 累 計 」を差引いた金額を記載しています。
（トータルリターン）（保有期間中の「一部解約による損益」や「受取分配金」を考慮した損益を表示します。）
a 運用収支額

b評価損益「 評 価 額 」か ら「 取 得 金 額 」 を 差 引 い た 金 額 を 示 し て い ま す 。
（ 時 価 評 価 で 換 金 し た 場 合 の 損 益 を 表 示 し ま す 。）

※ 2003 年 5月以前から継続して保有される投資信託については、「受取分配金累計」、「税引後受取分配金累計」、「売却金累計」および「購入金累計」は、原則として 2003 年 6月以降の数値のみを集計しているため、実際の金額と異なる場合があります。

31◆ 分 配 金 ・ 償 還 金 報 告 書（ 支 払 通 知 書 ）兼 再 投 資 報 告 書
ファンドの決算時に分配金が出た際やファンド償還時の明細が確認できます。

k

a

c

b

g

f

e

d

h

i

j

図 7-6：分配金・償還金報告書（支払通知書）兼再投資報告書

a 対象残高（ 口）

分配金の計算対象となるお預かり残高（口数）です。

b 分配金・償還金

1 万口あたりの普通分配金および元本払戻金（特別分配金）です。

c普 通 分 配 金

保有分に対する分配金のうち、課税扱いとなる部分です。

d元 本 払 戻 金

保有分に対する分配金のうち、非課税扱いとなる部分です。

e 国税（所得税）
地方税（ 住民税）

普通分配金に対して税金（国税と地方税）がかかります。

（ 分 配 金 対 象 元 本 ）

電子交付

（

特

別

分

配

金

）

f 税引後分配金額
g 再 投 資 金 額
h買

付

口

数

i お取引後の残高
j 備 考・ 摘 要 欄
k 個

別

元

本

※ 税 率 は 税 制 に よ り 変 更に な る 場 合 が あ り ま す 。

税引後分配金 = 普通分配金 + 元本払戻金（特別分配金）－（国税＋地方税）の金額です。
分配金から税金分を差し引いて再投資される金額です。
（ 分 配 金 再 投 資 を お 選 びの 場 合 の み 表 示 さ れ ま す 。）

再投資で買い付けた口数です。
このお取引の場合再投資買付けによる買付口数は、140,726 口です。
a分配金対象元本（口）+ h再投資で買い付けた買付口数です。
例 え ば こ の お 取 引 の 場 合、 1 2 , 6 7 0 , 8 8 1 口 = 1 2 , 5 3 0 , 1 5 5 口 + 1 4 0 , 7 2 6 口 で す 。

当該ファンドの外貨建資産割合と非株式割合を表示されます。
（ 総 合 課 税 等 に ご 使 用 くだ さ い 。）

更新（決算）前の個別元本です。

※上記の報告書は、ファンド決算時に分配金が出た際の内容であり、ファンド償還時の内容とは異なります。

32

◆特定口座お振込代金のご案内
特 定 口 座 を お 申 し 込 み い た だ い て い る お 客 さ ま で、「 源 泉 徴 収 あ り 」 を 選 択 さ れ て お ら れ る 場 合、売 却 取 引 の 都 度 交 付 さ れ る「 特 定 口 座 お 振 込 代 金 の ご 案 内 」 に よ り 譲 渡 損 益、 税 金 の 確 認 が で きます。（源泉徴収金額と還付金額の両方とも無い場合は、本報告書は作成されません。）

イメージ図です。

a

b
d

c

図 7-7：特定口座お振込代金のご案内

a 買 付 代 金・解 約 代 金（税 引 前 ） 当該振込日に振込まれる金額のうち税込売却合計金額です。
b 利益であれば源泉徴収金額
損失であれば還付金額

今回の売却取引までを勘案した税金です。利益であれば源泉徴収された金額、損失であれば還付金額（すでに徴収した税額から還付）です。配当通算口座の場合、
12 月末もしくは特定口座廃止時点で当該年中の普通分配金（源泉徴収済配当所得税）および譲渡損が発生していれば配当所得税が還付される場合があります。

c 合計金額

今回の取引における源泉徴収後（または還付後）の振込金額合計です。

d 今回のお取引までの累計損益年初から今回のお取引までの累計の源泉徴収口座内譲渡損益を算出し表示しています。

◆特定口座からの払出し通知書
電子交付

図 7-8：特定口座からの払出し通知書◆運用報告書
運用報告書には、ファンドの運用状況、実績に関する情報が記載されています。ファンドの決算後、投資信託委託会社（運用会社）による作成が義務づけられており、決算時（決算期間が６か月未満のファンドは６か月に一度）の保有者に交付されます。
■運用報告書には主に下記のような情報が記載されています。
最近５期の運用 最 近 5 期 の 基 準 価 額 の 推 移、 組 入 資 産 や 純 資 産
総額の推移も記載されています。
実績
運用経過

基準価額変動の背景等が具体的に説明されています。

各投資信託委託会社（運用会社）が考えている今後
今後の運用方針の運用方針が記載されています。

運用報告書の 記載例

イメージ図です。

組入資産の明細 組 入 資 産 内 容 が 銘 柄 単 位 で 記 載さ れ て い ま す 。
投資信託財産の構成 株式・債券等組入資産ごとの比率が分かります。
損益の状況

等 投資信託の資産・負債や損益状況が記載されています。

33

◆特定口座年間取引報告書
特定口座を開設しているお客さまに交付される、年間の譲渡損益額や源泉徴収税額、還付税額を集計した報告書です。この報告書を利用することで、簡易な確定申告が可能となります。
※年間を通して特定口座内で譲渡（売却・解約）および配当（分配金）のお取引のないお客さまには、発行を省略させていただきます（郵送・電子交付ともにされません。）

c
f

d

e

g

電子交付
図 7-9：特定口座年間取引報告書（投資家交付用）

34（注）税率は変更になる場合があります。

a 源泉徴収の選択選択されている源泉徴収区分に〇が記載されます。
有 ･･･ 原則確定申告は不要
無 ･･･ お客さま自身で確定申告が必要

b 源泉徴収税額

譲渡取引の損益通算を行った結果、最終的に源泉徴収される税額です。

c 譲渡の対価の額（収益金額）

1 年分の売却取引の合計額です。取引手数料等は差し引かれていません。

d 取得費及び譲渡に要した費用の額等年間で譲渡したファンドの総取得金額に、取得時と売却時の手数料等を加算した金額です。

e 差引金額（譲渡所得等の金額）年間で発生した譲渡損益です。e = c－df 配当等の額

配当等の合計額です。オープン型投資信託の場合、特別分配金額は含みません。

g 源泉徴収税額（所得税）
配当割額（住民税）配当等から源泉徴収された所得税額と住民税額です。

h特別分配金の額支払われた分配金のうち、個別元本を原資とする特別分配金の額です。
特別分配金は元本の払戻金のため、非課税です。

i 上場株式配当等
控除額

外国での納税分等として、所得税から差し引かれた金額です。

j 譲渡損失の金額

譲渡損失の金額です。eがマイナスの場合、損失額が記載されます。

k 差引金額

配当等の合計額と譲渡損失を通算した金額です。通算した結果マイナスの場合は、「 0」と表記されます。

l 納付税額

損益通算した結果、実際に納付する所得税、住民税の額です。

m 還付税額

損益通算した結果、源泉徴収された所得税、住民税より還付される金額です。

電子交付◆上場株式配当等の支払通知書
特 定 口 座 お よ び 一 般 口 座 を 開 設 し て い る お 客 さ ま に つ い て、 作 成 対 象 期 間 内 に お 受 け 取 り い た
だいた分配金等の内容を記載した書面です。
※特 定 口 座（ 源 泉 徴 収 あ り ）を 選 択 し て い る 場 合、 分 配 金 等 の 支 払 い 状 況 は「 特 定 口 座 年 間 取 引報告書」に記載されますので、本書面は作成されません。

図 7-10：上場株式配当等の支払通知書

35

Ⅷ . 投信インターネットでのセキュリティについて「投信インターネットサービス」のサービス提供にあたり、お客さまの情報等を保護するために以下のセキュリティ対策を行っております。

1 TLS の暗号通信方式を採用「投信インターネットサービス」では、T L S による暗号通信方式を採用しております。インター
ネット上でのお客さまとの情報のやりとりは暗号化されて行われます。

2 複数パスワードでの本人確認「投信インターネットサービス」では、ご利用の都度「ログイン ID」および「ログインパスワード」によりお客さまを特定します。更に取引時には「確認パスワード」で再度本人確認を実施します。
なお、「 ログインパスワード」および「確認パスワード」は、お客さまご自身で設定していただきます。
また、設定されたパスワードはお客さまのご希望により、いつでも変更していただくことも可能です。
詳しい操作方法は、該当ページをご覧ください。

3 ソフトウェアキーボードの導入
ソフトウェアキーボードとは、画面上にキーボードを表示してマウスで画面上のキーをクリックする
ことで、パスワード等を入力するソフトです。キーボードからの入力情報を盗むキーロガー型のスパイウェアに効果があります。

4 自動ログアウト方式を採用
悪意の第三者による総当たり攻撃などのリスクに対応するため、一定回数以上連続して入 力 相違があった場合には利用を停止させていただきます。また、一定時間以上端末の操作をされずに放 置 さ れ た 場 合、第三者による操作防止のため、自動的にログアウトする機能を採用しています。

5 ログイン履歴表示「投信インターネットサービス」へのログイン後に H P 上に過去 3 回のログイン日時を表示させていただきます。過去のログイン履歴を表示することで、不正利用等がないことを確認することが可能となります。

投信インターネットでのセキュリティについて

ご 利 用 推奨環境
・対象 OS および対象ブラウザ「投信インターネットサービス」をご利用いただくための環境は、インターネットに接続できるパソコンおよび、
ス マ ー ト フ ォ ン で、 次 の 日本語版の OS およびブラウザを搭載していれば基本的に利用は可能となります。なお、
以下の OS またはブラウザをご利用推奨環境とします。
※ただし、随時更新しますので、最新状況はシステム上でご確認ください。

※記載されている製品名は、各社の登録商標および商標です。

2021年 7月現在

・必要ソフトおよび接続環境
専 用 ソ フ ト は 必 要 あ り ま せ ん。ご 利 用 の 際 に は、 ブ ラ ウ ザ ソ フ ト お よ び PDF 形 式 フ ァ イ ル 閲 覧 ソ フ ト（Adobe
Acrobat Reader 等）を使用します。
なお、ファイルダウンロードを伴う場合もありますので、ADSL 以上の接続環境を推奨いたします。
・タブレット端末は推奨環境対象外です。

36

Ⅸ .Q&A◆ お 手 続 き に 関するご質問◆

🅠「仮 ID」の有効期間が終了して、初回ログインが出来なかった場合、どうしたらよいですか。
Ⓐ「仮 ID」の有効期間が終了してしまった場合は、お手数ですが、当金庫の本支店窓口にて所定の「仮 ID」発行のお手続きを再度行っていただきます。

🅠「ログインパスワード」または「確認パスワード」のいずれかを変更したい場合、どうしたらよいですか。
（ P.25）をご覧ください。
Ⓐ 当サービスで変更が可能です。詳しくは、「 Ⅵ- 1：各種お手続き パスワードの変更」「ログインパスワード」のいずれかを忘れてしまった場合、どうしたらよいですか。
🅠「ログイン ID」、Ⓐ「ログイン ID」および「ログインパスワード」がわからなくなった場合は、お手数ですがセキュリティの観点から当金庫の本支店窓口にて所定の「仮 ID」発行のお手続きを再度行っていただきます。

🅠「ログインパスワード」または「確認パスワード」を間違えて入力してしまって、サービスが利用できなくなってしまった場合、どうしたらよいですか。

Ⓐ 当サービスでは、セキュリティの観点から各種パスワードを複数回間違えて入力を行うと、サービスの提供を一時中止させていただきます。その際には、お手数ですが当金庫の本支店窓口にて所定のサービス提供再開のお手続きを行っていただきます。
※詳細については、本誌にあるお問い合わせ先または当金庫の本支店窓口等にお問い合わせください。

◆ 投 信 イ ン タ ーネットサービスでの 注意事項◆

🅠 投信インターネットサービスでは、注文の取消はできますか。
Ⓐ 当サービスでの、注文の取消は行えません。各注文のお手続きの際には、入力内容の確認画面がありますので、内容を十分ご確認のうえ注文を行ってください。詳しい操作方法は、該当ページをご覧ください。
※詳細については、本誌にあるお問い合わせ先または当金庫の本支店窓口等にお問い合わせください。

🅠 分 配金の受取方法はどうなりますか。
Ⓐ 当サービスで購入をいただいた場合、分配金の受取方法は、自動的に再投資となります。分配金出金をご希望される場合は、投資信託の買付注文のお手続き以外に、「分配金支払方法選択変更」のお手続きが必要となります。
詳しい操作方法は、「Ⅲ - 2：各種お手続き 分配金の支払方法の変更」（P.27）をご覧ください。
※なお、既に同じファンドを保有されていて、分配金出金を選択されている場合は、お手続きの必要はありません。

🅠 指 定預金口座の残高を上回る金額の購 入 の 注 文 は で き ま す か 。
Ⓐ 購入の注文は、受付できません。当サービスでは、指定預金口座の残高の範囲内での購入手続きが可能となります。お客さまがご希望の購入金額の残高を指定預金口座にご準備のうえ、購入のお手続きを行ってください。

◆ 電 子 交 付 に ついて◆
Ｑ＆Ａ

🅠 電子交付と郵送の併用はできますか。
Ⓐ「電子交付」と「郵送」の併用はできません。交付の手段は「電子交付」か「郵送」のどちらか一方を選択してください。

🅠 電子交付されるのはインターネットを利用した取引のみですか。
Ⓐ 電子交付をお申込いただくと、インターネットによるお取引、窓口によるお取引のいずれも電子交付の対象となります。

◆ N ISA 口 座について◆

🅠「 投 信 イ ン タ ー ネ ッ ト サ ー ビ ス 」 で は N I S A 口 座 の 開 設 は で き ま す か 。
Ⓐ 本サービスでは、NISA 口座の開設はできません。お取引店窓口での取扱いとなります。
🅠「投信インターネットサービス」では NISA 口座による買付ができますかⒶ 電子交付をお申込いただくと、インターネットによるお取引、窓口によるお取引のいずれも電子交付の対象となります。

37

MEMO

38

ご利用可能サービスおよびサービス提供時間※ 1 当日申込分の受付時間外は、当金庫翌営業日の予約注文の取扱いとなります。
予約注文についても、当日注文と同じく取消または変更は出来ません。
※ 2 積立投信の当日申込分の受付時間外は、当金庫翌営業日付の予約申込の取扱いとなります。
ゴールデンウィーク、および年末年始（12月 31日～翌 1 月 3日）はサービスを休止させていただきます。
なお、システムメンテナンス対応時または障害等により、サービスの全部または一部のご利用を一時停止または中止することがありますので、あらかじめご了承ください。
＊ 投資信託は営業日で も 証 券 取 引 所 な ど の 休 日 等 の 事 情 に よ り 、 申 込 受 付 し た 取 引 が 翌 営 業 日 扱 い と な る こ と が あ り ます 。

投資信託の基準価額・情報等の取得方法
投 資 信 託 の 基 準 価 額 や 、週 報 、月 報 等 に よ り 投 資 信 託 の 各 銘 柄 の 情 報 を 取 得 で き ま す 。
①「投信インターネットサービス」
画 面 か ら、
「取扱ファンド一覧・
基準価額」a をクリックしてくださ い。 こ れ よ り 先 は「 株 式 会 社
QUICK」の運営するページとなります。

a図 B -1：取扱ファンド一覧・基準価額画面②ファンド一覧の画面が表示され、基 準 価 額 の 他、 累 積 リ タ ー ン・
レポート等がご確認いただけます。
③一覧からファンド名をクリック
するとファンドの主なリスク、手数
料を含む個別データがご覧いただけます。
図 B -2：ファンド一覧画面

39

こうしんの投信インターネットサービスに関する注意事項■個人のお客さま向けのサービスです。
■インターネットにより購入・売却された取引の取消はできません。
■初めて購入いただく銘柄の分配金支払い方法は「分配金再投資」です。「分配金のお受取」を希望される場合は、インターネットからの変更手続きが必要になります。
■ 当金庫はお客さまの投資についての知識、経験、目的および資産の状況により、ご購入のご希望に添えない場合があります。
■サービス提供時間外のお申込等は、お受けできませんので、あらかじめご了承ください。
■仮 I D の 有 効 期 間（ 3 日 間 ）内 に ロ グ イ ン を さ れ な か っ た 場 合 は 、「 仮 I D の 有 効 期 間 延 長 」
または「仮 I D の再発行」の手続きが必要となります。

投資信託ご購入の際の注意事項■ 投 資 信 託 は 預 金 や 保 険 契 約 で は な く 、預 金 保 険 機 構 、保 険 契 約 者 保 護 機 構 の 保 証 対 象 で はありません。また当金庫でご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
■ 当 金 庫 は ご 購 入・ ご 換 金 の お 申 込 の 取 扱 を 行 い ま す。 投 資 信 託 の 設 定・ 運 用 は、 委 託 会 社 が行います。
■投資信託はリスクを含む商品であり、運用実績は市場環境により変動しますので、元本の保証や分配金並びに利回りの保証はありません。したがって、投資された資産の減少を含む
リスクにつきましては、購入者であるお客さまがご負担されることとなります。
■ 投 資 信 託 は 国 内 外 の 株 式 や 債 券 な ど に 投 資 し て い る た め、 投 資 対 象 の 価 格 変 動、 金 利 の 変 動、外国為替相場の変動などにより基準価額が下落し、お受取金額が投資元本を割り込むことがあります。
■手数料等…投資信託取引にあたっては、以下の手数料をご負担いただきます。 （2021 年 7 月現在）

■ 投資信託には、信託期間中に中途換金ができないものや、ご換金可能な日時が制限されているものがあります。
■ ご購入の際は、あらかじめ最新の「投資信託説明書（交付目論見書）」および「目論見書補完書面」等の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
■「 投 資 信 託 説 明 書（ 交 付 目 論 見 書 ）」等 は、イ ン タ ー ネ ッ ト 取 引 に お い て は、 同 サ ー ビ ス に て確認いただき、店頭のお取引については各取扱店にてご用意しています。
■本資料は、当金庫が作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。

「こうしんの投信インターネットサービス」に関するお問い合わせ先は、下記までご相談ください。

甲府信用金庫 営業統括部「お客さま相談窓口」

0120-512-038

受付時間：平日 9：00 ～ 17：00（当金庫の休業日は除きます）
2021 年７月現在

40