一定の投資性金融商品の販売・販売仲介に係る「重要情報シート」（個別商品編）
2024/5/15現在
１．商品等の内容（当金庫は、組成会社等の委託を受け、お客様に商品の販売の勧誘を行っています）
金融商品の名称・種類

ゴールド・ファンド（為替ヘッジなし）・証券投資信託

組成会社（運用会社）

日興アセットマネジメント投信株式会社

販売委託元

日興アセットマネジメント投信株式会社

金融商品の目的・機能主として、金地金（きんじがね）価格への連動をめざす上場投資信託証券に投資を行ない、信託財産の成長をめざします。

商品組成に携わる事業者が 本商品は、中長期の資産形成を目的とし、元本割れのリスクを許容する方を想定する購入層
パッケージ化の有無
クーリング・オフの有無(質問）想定しております。
パッケージ化商品ではありません。
クーリング・オフ（契約日から一定期間、解除できる仕組み）の適用はありません。

①

金のETFとは、どのようなものですか。

②

マザーファンドとは、どのような意味ですか。

③

リスク資産全体の中で、金の割合はどの程度が適切ですか？

２．リスクと運用実績 （本商品は、円建ての元本が保証されず、損失が生じるリスクがあります）＜価格変動リスク＞株価は、政治・経済情勢、発行体の業績、市場の需給等を反映して、短期的・長期的に大きく変動する。組入銘柄の株価が下落した場合には、基準価額が下落する要因となります。
＜信用リスク＞債券の発行体が財政難等に陥り、債券の利息や償還金をあら損失が生じるリスクの内容かじめ定められた条件で支払うことが出来なくなる場合、債券の価格が下落することがあります。
＜為替変動リスク＞外貨建て資産については、一般に外国為替相場が当該資産の通貨に対して円高になった場合には、基準価額が下落する要因となります。
＜流動性リスク＞有価証券を売買する際に、需給状況により希望する時期・価格で売買することができなくなることをいいます。

過去1年間の収益率
過去5年間の収益率

19.0% （2024年1月末現在）
平均 14.4%

最高 30.5%（2020年7月）

最低 ー4.5%（2021年9月）（2019年2月～2024年1月の各月末における直近1年間の数字）※ 損失リスクの内容及び運用実績の詳細は、契約締結前交付書面【交付目論見書】の「投資リスク」及び「運用実績」に記載しています。

（質問）

④

過去の収益率で最も高かった年は、どのような要因がありましたか？

⑤

どのような指標に留意していれば、価格の変動を把握することができますか？

３．費用 （本商品の購入又は保有には、費用が発生します）（税込）
購入時に支払う費用

窓口購入

インターネット購入（販売手数料など）

2.20%

1.54%

継続的に支払う費用（信託報酬など）

信託報酬：年0.407%

運用成果に応じた費用（成功報酬など）ありません。

※ 上記以外に生ずる費用を含めて詳細は、契約締結前交付書面【交付目論見書】の「手続・手数料等」に記載しています。

（質問）

⑥

信託報酬や信託財産留保額は、販売会社によって異なりますか。

⑦

この商品を購入するよりも低コストで、金投資できる方法はありますか？

４．換金・解約の条件（本商品を換金・解約する場合、一定の不利益を被ることがあります）
この商品の償還期限はありません。 但し、繰上償還を行う場合があります。
この商品をお客様が換金・解約しようとする場合、解約手数料・信託財産留保額はありません。
証券取引所・外国為替取引の停止等により換金や解約ができないことがあります。
※ 詳細は、契約締結前交付書面【交付目論見書】の「手続・手数料等」に記載しています。
（質問）⑧

繰り上げ償還は、どのような場合に発生しますか？

５．当金庫の利益とお客様の利益が反する可能性
当金庫がお客様にこの商品を販売した場合、当金庫は、お客様が支払う運用管理費用（信託報酬）のうち、組成会社等から年率0.187%の手数料を頂きます。これは運用報告書等各種書類の送付、口座内でのファンドの管理および購入後の情報提供対価です。
当金庫は、この商品の組成会社等との間で出向等の人間関係および資本的関係がありません。
「重要情報シート」のフォーマットのとおり、当金庫の営業職員に対する業績評価上、この商品の販売が他の商品より高く評価されるようなことはありません。
※ 利益相反の内容とその対処方針については、ホームページ「顧客本位の業務運営に関する原則」の「取組方針」をご参照ください。
（URL） https://www.numashin.co.jp/policy/files/fiduciaryduty.pdf（質問）⑨

担当者は、アフターフォローをすることで評価されるのですか？

６．租税の概要（NISA、iDeCoの対象か否かもご確認ください）
分配時、配当所得として普通分配金に対して20.315%、換金（解約）時および償還時は、譲渡所得として、換金（解約）時および償還時の差益（譲渡益）に対して20.315%が課税されます。
※ 詳細は、契約締結前交付書面【交付目論見書】の「ファンドの費用・税金」に記載しています。
７．その他参考情報（契約にあたっては、当金庫Webサイトに掲載された次の書面をよくご覧ください）・ 販売会社（当金庫）が作成した契約締結前交付書面【目論見書補完書面】（URL①）https://www.numashin.co.jp/kojin/unyo/files/mokuromisyo.pdf①※ PDF形式で掲載しています。

・組成会社が作成した【目論見書】（URL②）https://www.nikkoam.com/fund/detail/643718②※リンク先は、当金庫が運営するホームページではありません。
当金庫はリンク先の表記等について保証するものではなく、一切の責任を負いません。
契約締結に当たっての注意事項等をまとめた【契約締結前交付書面】、金融商品の内容等を記した【目論見書】については、ご希望があれば、紙でお渡しします。

商号等/沼津信用金庫 登録金融機関 東海財務局長(登金)第59号

＜質問回答例＞

ゴールド・ファンド（為替ヘッジなし）
＜質問＞

＜回答例＞
ETFとは、上場株式と同様に、証券取引所で売買される上①

金のETF とは 、ど のよ うな もの です 場投資信託のことです。ゴールドＥＴＦは、金地金の価格か。に連動する指数に投資していますので、当ファンドは、間接的にこの価格変動に影響を受けます。
複数のベビーファンド（ファミリーファンド方式で運用す②

マザーファンドとは、どのような意味 る投資信託のうち、投資家が購入する投資信託）と呼ばれですか。

る投資信託から資金を預かり、それをまとめて運用することです。

③④

リスク資産全体の中で、金の割合はどの程度が適切ですか？

過去の収益率で最も高かった年は、どのような要因がありましたか？

一概にはいえませんが、主たるリスク資産である株式・債券の動きとの相関性が高くないことに着目して、補完的な比率とする考え方もあります。
コロナ禍で世界的にリスク資産からの資金退避が進む中で、金資産の価値が着目されたことが一つの要因と考えられます。

どのような指標に留意していれば、価 本商品には明確なベンチマークは設定されておりませんの⑤

格の変動を把握することができます で、NY金先物価格などの推移グラフなどをネットで検索か？

⑥⑦⑧⑨

信託報酬や信託財産留保額は、販売会社によって異なりますか。

この商品を購入するよりも低コストで、金投資できる方法はありますか？

繰り上げ償還は、どのような場合に発生しますか？

担当者は、アフターフォローをすることで評価されるのですか？

する方法があります。
信託報酬は運用会社・信託銀行も受け取るものであり、また信託財産保留額はファンド資金に残すものですから、料率は商品として一律に設定されています。
金地金の現物を購入するよりは、本商品の方がコストは低減できると思われます。一方、国内証券市場でも、同種のETFを購入することができます。
ファンドの純資産額が著しく減少した場合が想定されます
が、ファンド受益者には書面通知されて、総口数の過半数同意があってはじめて、実施されます。
はい、お客様の資産の状況やライフプランの考え方は異なりますから、ご相談を継続していくことは担当者にとっての大切なことと考えております。