2011 年 4 月 1 日

投資信託受益者の皆さまへ
明治安田アセットマネジメント株式会社「楽天資産形成ファンド（愛称：楽天 525）」
基本資産配分比率の変更について平素は格別のご高配を賜り、厚く御礼申し上げます。
楽天資産形成ファンド（愛称：楽天 525）（以下、当ファンド）は、2011 年 4 月１日付けで基本資産配分比率を見直し、下記の通り変更しましたのでお知らせいたします。

記【各マザーファンドへの基本資産配分比率】
明治安田日本株式マザーファンド
明治安田アメリカ株式マザーファンド
明治安田欧州株式マザーファンド
明治安田アジア株式マザーファンド
明治安田日本債券マザーファンド
明治安田外国債券インデックス・マザーファンド
短期資産合計

旧
32.0%
11.0%
6.0%
1.0%
35.0%
12.0%
3.0%
100.0%

新35.0%
12.0%
6.0%
1.0%
30.0%
13.0%
3.0%
100.0%

基本資産配分比率は、明治安田アセットマネジメント株式会社の年金運用にて長年培われてきたアセットアロケーション手法を活用して決定し、原則として年 1 回見直しを行います。当ファンドは、マザーファンドへの投資を通じて、日本を含む世界の伝統的資産（株式・債券）に分散投資を行うことにより、信託財産の成長と安定した収益の確保を目指します。今後もこれまで通り運用方針に則り運用を行って参りますので、引き続き当ファンドをご愛顧くださいますよう、何卒よろしくお願い申し上げます。

以 上

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ご留意事項●ご投資を検討される際には、必ず投資信託説明書（交付目論見書）をご覧ください。また、ファンドの取得のお申込みを行う場合には投資信託説明書（交付目論見書）をあらかじめ、または同時に販売会社よりお渡しいたしますので、必ず投資信託説明書（交付目論見書）で内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。
●投資信託の信託財産に生じた利益および損失はすべて投資家の皆さまに帰属します。
●投資家の皆さまの投資元本は金融機関の預金等と異なり保証されているものではなく、基準価額の下落により、損失を被り、元本を割り込むおそれがあります。
●投資信託への投資にあたっては、投資家の皆さまに、お申込手数料のほか、信託財産を通じて間接的に信託報酬、監査報酬、管理費用、組入有価証券売買時の売買委託手数料等のコストをご負担いただきます。
●投資信託のお取引に関しては、金融商品取引法第 37 条の 6 の規定（いわゆるクーリング・オフ）の適用はありません。
●投資信託は、預金や保険契約とは異なり、預金保険・保険契約者保護機構の保護の対象ではなく、また、登録金融機関から購入された投資信託は投資者保護基金の補償対象ではありません。

このレポートの情報に関しては万全を期しておりますが、その内容の正確性を保証するものではありません。このレポートに記載されている事項は現時点での考えを示したものであり、将来の成果を約束するものではありません。

設定・運用

明治安田アセットマネジメント株式会社

金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第 405 号
加入協会：㈳投資信託協会/㈳日本証券投資顧問業協会

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楽天資産形成ファンド 〈愛称〉楽天５２５【投資リスク】■ 基準価額の変動要因
当ファンドは、マザーファンドへの投資を通じて、主に国内外の株式および債券を実質的な投資対象としますので、組入株式および債券の下落や、組入株式および債券の発行者の倒産または財務状況の悪化等の影響により、基準価額は下落し損失を被ることがあります。また、外貨建資産に投資しますので、為替の変動により損失を被ることがあります。したがって、投資元本は保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。
信託財産に生じた利益および損失は、全て受益者に帰属します。
＜主な変動要因＞

株 価 変 動 リ ス ク

株式の価格は、政治・経済情勢、金融情勢・金利変動等の影響を受けて変動します。また、発行体の企業の事業活動や財務状況の変化もしくは変化に対する期待・見込みによって変動します。保有する株式の価格の下落は、ファンドの基準価額を下げる要因となります。また、ファンドの投資している企業が倒産や業績悪化に陥った場合、当該企業の株式の価値が大きく下落し、ファンドに重大な損失が生じることがあります。

金 利 変 動 リ ス ク

公社債の価格は、金融情勢・金利変動等の影響を受けて変動します。一般に債券の価格は、市中金利の水準が上昇すると下落します。保有する債券価格の下落は、ファンドの基準価額を下げる要因となります。

信ク

投資している有価証券等の発行者が、経営・財務状況の不振、倒産、外部評価の変化等の理由により、利払いや償還金の支払いが滞る等、債務不履行が起こる可能性があります。そうした場合、当該有価証券の価額が下落することや、その価値がなくなることによりファンドが重大な損失を被ることがあります。

為 替 変 動 リ ス ク

外貨建資産への投資は、為替変動による影響を受けます。ファンドが保有する外貨建て資産の価格が現地通貨ベースで上昇する場合であっても、当該現地通貨が対円で下落（円高）する場合、円ベースでの評価額は下落することがあります。為替の変動（円高）は、ファンドの基準価額を下げる要因となります。

※

用リス

基準価額の変動要因は上記に限定されるものではありません。

■ その他の留意点
当ファンドは、ファミリーファンド方式で運用します。これにより、マザーファンドに投資する他のベビーファンドの追加設定・解約等に伴い、マザーファンドにおいて投資資産の売買等を行う場合には、当ファンドの基準価額は影響を受けることがあります。

【手続・手数料等】■お申込メモ

購

入

単位販売会社が定める単位とします。

購

入価額

購入申込日の翌営業日の基準価額とします。（基準価額は 1 万口当たりで表示しています。以下同じ。）※基準価額は、販売会社または委託会社へお問い合わせください。

購

入代金

販売会社が指定する期日までにお支払いください。

換金

単位販売会社が定める単位とします。

換金

価額

換金申込受付日の翌営業日の基準価額とします。

換金代金

原則として、換金申込受付日から起算して 5 営業日目から受益者に支払います。

申 込 締 切 時 間申込みの受付は、販売会社の営業日の午後 3 時までとし、当該受付時間を過ぎてからの申込みは、翌営業日の取扱いとします。

購入・換金申込不可日 ニューヨークまたはロンドンの銀行が休業日の場合は、申込みの受付を行いません。
換金制限

信託財産の資金管理を円滑に行うため、大口の換金の申込みには制限を設けることがあります。

購入･換金申込受付の中 止 及 び 取 消 し

金融商品取引所における取引の停止、外国為替取引の停止その他やむを得ない事情があるときは、申込みの受付を中止することおよびすでに受付けた申込みの受付を取消すことがあります。

信間

無期限（2008 年 12 月 1 日設定）

還委託会社は、受益権の総口数が 10 億口を下回ったとき、この信託契約を解約することが受益者のため有利であると認めるとき、またはやむを得ない事情が発生したときは、受託会社と合意のうえ、この信託契約を解約し、信託を終了させることができます。

日

毎年 11 月 30 日（休業日の場合は翌営業日）

配

年 1 回決算を行い、収益分配方針に基づいて、分配を行います。
（注）当ファンドには、「一般コース」および「分配金再投資コース」があります。なお、お取扱い可能なコースおよびコース名については、異なる場合がありますので、販売会社にお問い合わせください。

繰託上決収期償算益分

信 託 金 の 限 度 額

1,000 億円

公告

委託会社が受益者に対してする公告は、電子公告の方法により行い、次のアドレスに掲載します。
http://www.myam.co.jp

書

決算時および償還時に委託会社が作成し、販売会社を通じて、信託財産にかかる知れている受益者に交付します。

係

課税上は、株式投資信託として取扱われます。配当控除、益金不算入制度の適用はありません。

運課

用税報

告
関3/5

楽天資産形成ファンド 〈愛称〉楽天５２５■

ファンドの費用・税金

投資者が直接的に負担する費用
購 入 時 手 数 料

購入申込日の翌営業日の基準価額に、3.15％（税抜 3.0％）を上限として販売会社が定める率を乗じて得た額とします。詳しくは販売会社へお問い合わせください。

信 託 財 産 留 保 額ありません。

投資者が信託財産で間接的に負担する費用

運 用 管 理 費 用（ 信 託 報 酬 ）ファンドの運用管理費用（信託報酬）は、ファンドの計算期間を通じて毎日、信託財産の純資産総額に対し、年 0.525％（税抜 0.50％）の率を乗じて得た額とし、毎計算期間の最初の 6 ヵ月終了日（該当日が休業日の場合は翌営業日）および毎計算期末または信託終了のとき、信託財産中から支弁します。
（年率）
合計

委託会社

販売会社

受託会社

0.525％（税抜 0.50％）

0.2625％（税抜 0.25％）

0.210％（税抜 0.20％）

0.0525％（税抜 0.05％）※投資顧問会社に対する報酬は、ファンドから委託会社が受ける運用管理費用（信託報酬）の中から支払われます。

その他の費用・手数料

監査報酬、有価証券売買時の売買委託手数料、先物取引・オプション取引等に要する費用、資産を外国で保管する場合の費用等を信託財産でご負担いただきます。
※その他の費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を表示することができません。

※当該手数料等の合計額については、保有期間等に応じて異なりますので、表示することができません。
ファンドの税金
・税金は表に記載の時期に適用されます。
・下記の税率は個人投資者の源泉徴収時の場合の税率であり、課税方法等により異なる場合があります。
時

期

項目

税

金

分配時

所得税及び地方税配当所得として課税します。
普通分配金に対して ·············································· 10％

換金（解約）時・償還時

所得税及び地方税譲渡所得として課税します。
換金（解約）時及び償還時の差益（譲渡益）に対して················· 10％・税法が改正された場合等には、上記の内容が変更されることがあります。
・法人の場合については上記とは異なります。
※ 税金の取扱いの詳細につきましては、税務専門家等にご確認されることをお勧めいたします。

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楽天資産形成ファンド 〈愛称〉楽天５２５【委託会社その他の関係法人の概要】●委託会社（委託者）

明治安田アセットマネジメント株式会社

ファンドの運用の指図等を行います。
●受託会社（受託者）

みずほ信託銀行株式会社ファンドの財産の保管および管理等を行います。
●投資顧問会社＜明治安田欧州株式マザーファンド＞ニュートン・インベストメント・マネジメント・リミテッド＜明治安田アジア株式マザーファンド＞ベアリング・アセット・マネジメント（アジア）リミテッド
各マザーファンドに関し、委託会社から運用指図の権限の一部の委託を受け、投資判断、発注等を行います。
●販売会社

下表の販売会社一覧をご覧ください。

【販売会社】
販売会社名
銀行

楽天銀行株式会社

証券会社

楽天証券株式会社

登録番号
登録金融機関関東財務局長（登金）第609号
金融商品取引業者
関東財務局長（金商）第195号
商品先物取引業者

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加入協会
日本証券業協会（社）金融先物取引業協会
日本証券業協会（社）金融先物取引業協会
日本商品先物取引協会