2023年9月1日

お客さま本位の業務運営に関する取組状況およびＫＰＩ実績値の公表について

ＪＡグループは、食と農を基軸として地域に根ざした協同組合として、助け合いの精神のもとに、持続可能な農業と豊かで暮らしやすい地域社会の実現を理念として掲げています。
当組合では、この理念のもと、「お客さま本位の業務運営に関する取組方針」を公表するとともに、組合員・利用者の皆さまの安定的な資産形成に貢献するための具体的な取組みを実践しており、今回その取組状況を公表いたします。

また、上記とあわせ「お客様本位の良質な金融商品・サービスを提供する金融事業者をお客さまが選ぶ上で比較することのできる統一的な指標」（「比較可能な共通ＫＰＩ」）も同時に公表いたします。
埼玉ひびきの農業協同組合

Ⅰ.取組状況
１ お客さまへの最適な商品提供 【原則２本文および（注）、原則３（注）原則６本文および（注２、３）】• JA埼玉ひびきのでは、お客様の一生涯にわたる、つかう・ためる・そなえる・ふやす・のこすといった総合的な金融ニーズにお応えするため、幅広い商品と投資信託を取り扱っております。またお客様の長期投資にとって最善の提案を目指し、投資信託の商品を厳選し手数料が割高な商品はお勧めしていません。商品を分析して相対的に実績が良好な商品を取り扱っております。
• JAバンク全体では商品の新規導入を行う際は、第三者評価機関からの意見を参考にしながら、お客様のニーズにあった商品を取入れ、パフォーマンスが芳しくない場合は取扱いを行わない等、定期的な商品ラインアップの見直しを行っております。それにより随時商品数が増減いたします。なお、当組合は金融商品の組成に携わっておりません。
＜投資信託の取扱い商品ラインナップ（2023年3月末時点）＞
カテゴリ

国内

海外

債券型

1
（前年度末：1）

3（前年度末：3）株式型

3（前年度末：3）

5（前年度末：5）

REIT型

2（前年度末：2）

2（前年度末：2）

バランス型

7（前年度末：7）※ 現在、新規でお申込みいただけないファンドも含まれておりますが、公社債投信は含んでおりません。

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Ⅰ.取組状況
２ お客さま本位のご提案と情報提供① 【原則２本文および（注）、原則５本文および(注１～５）、原則６本文および（注１、２、4、５）】•

お客様にとって安心でゆとりある将来のために、JA埼玉ひびきのではお客様と共に資産形成・資産運用を考えます。目的に合わせて適切な情報提供を行い安定的な運用を行っていただくため、長期・積立・分散投資を前提とし最善の提案を行った結果、「投信つみたて」を利用されるお客様は増加し、「毎月分配型ファンド」を選択されるお客様比率は4.5％となります。

＜投信つみたて契約件数の推移＞＜購入額に占める毎月分配型ファンドの比率＞（件）

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Ⅰ.取組状況
２ お客さま本位のご提案と情報提供② 【原則4、原則5本文および（注1～5）、原則6本文および（注1、2、4、5）】•JA埼玉ひびきのでは、組合員・利用者の将来にわたるライフプランの実現に向けて、ライフプランコンサルタント（複合渉外）が、みなさま一人ひとりの資産状況、ニーズに寄り添った投資信託も含めたすべての商品・サービスを提案軸で提供に向けて資産運用ガイダンス、ＪＡバンクセレクト
ファンドマップ等を活用のうえ必要な情報を簡潔かつ分かりやすく提供しております。また、重要な事項や商品リスク特性・手数料等についても丁寧に説明し、情報提供を実施しております。

4Ⅰ.取組状況
３ 利益相反の適切な管理 【原則３本文および（注）】• ＪＡ埼玉ひびきのでは、お客さまへの商品選定や情報提供にあたり、お客さまの利益を不当に害することがないように、当JA全体の管理体制を統括するための利益相反管理統括部署およびその統括者を定め「利益相反管理方針」に基づき、適切に管理しております。

【原則2本文および（注）、原則6（注5）】

４ お客さま本位の業務運営を実現するための人材の育成と態勢の構築 【原則７本文および（注）】• ＪＡ埼玉ひびきのでは、各支店にライフプランコンサルタントを配置し、お客さま本位の業務運営を実現するため、組合員に寄り添ったニーズに応えられる人材育成や業務体制を強化するため、各種研修会や資格取得を実施しております。

5Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
１ 運用損益別顧客比率（投資信託）• 「運用損益別顧客比率」は、お客さまへ長期・分散投資やつみたて投資をご提案してきたことにより、2023年3月末時点では全体の68.1％のお客さまの損益がプラスとなりました。

お客さまのうち68.1％の損益がプラス
96.4％
68.1％

6

Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残高上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（1/3）（2023年３月末）• ＪＡバンクでは、取扱うファンドの運用実績をお客さま本位の業務運営の観点に基づき、運用実績が優良なファンドを選定しております。
• 2023年3月末時点の預り残高上位20銘柄の平均コスト0.85％、平均リスク14.24％に対して、平均リターンは9.01％でした。
＜預り残高上位20銘柄のリスク・リターン＞＜預り残高上位20銘柄のコスト・リターン＞※ 各ファンドのコスト・リスク・リターンは、次のページに記載しております。
※赤い点は平均値を示しています。
7

Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残高上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（2/3）（2022年３月末）• 2022年3月末時点の預り残高上位20銘柄の平均コスト1.04％、平均リスク13.89％に対して、平均リターンは10.35％でした。

＜預り残高上位20銘柄のリスク・リターン＞＜預り残高上位20銘柄のコスト・リターン＞※ 各ファンドのコスト・リスク・リターンは、次のページに記載しております。
※赤い点は平均値を示しています。
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Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残高上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（3/3）（2021年３月末）• 2021年3月末時点の預り残高上位20銘柄の平均コスト1.03％、平均リスク13.20％に対して、平均リターンは10.01％でした。

＜預り残高上位20銘柄のリスク・リターン＞＜預り残高上位20銘柄のコスト・リターン＞※ 各ファンドのコスト・リスク・リターンは、次のページに記載しております。
※赤い点は平均値を示しています。
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Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残高上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（1/3）（2023年３月末）※ 2023年３月末基準時点における共通ＫＰＩの対象となるファンド数は10本となります。
※ 当指標は、設立から5年が経過したファンドを対象として、リターン・リスク・コストを算出して表示しております。

10Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残高上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（2/3）（2022年３月末）※ 2022年３月末基準時点における共通ＫＰＩの対象となるファンド数は3本となります。
※ 当指標は、設立から5年が経過したファンドを対象として、リターン・リスク・コストを算出して表示しております。

11Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残高上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（3/3）（2021年３月末）※ 2021年３月末基準時点における共通ＫＰＩの対象となるファンド数は2本となります。
※ 当指標は、設立から5年が経過したファンドを対象として、リターン・リスク・コストを算出して表示しております。

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