お客さまに選ばれる会社宣言「お客さま本位の業務運営方針」に基づく
取組状況について～成果指標・ＫＰＩ～
第20期（2021年8月1日～2022年7月31日）実績報告
KPI監修：金融規制法外部監査機関「LEGAL＠法務」CBP

2022年8月1日
株式会社オンワード
鹿児島県鹿児島市天保山町7番11号

1
Customer-Oriented Business Operation Report 2022

はじめに株式会社オンワード（鹿児島市天保山町

代表取締役

中元賢治、以下（「当社」）は、「お客さま本位の業務運営方針」の取組み・定着度合いを定量的に評価する成果指標・ＫＰＩ（Key Performance Indicator）を次のとおり設定し、公表すると同時に定期的な集計と検証を通じて、更なるお客さま本位の業務運営の推進・浸透に努めております。
1

株式会社オンワードの目指す姿 ------------------------------------------------ P.3

2021年度2

選ばれる保険代理店を目指し続けるためのミッションと取組方針 ------------- P.5

Action Plan

3

FOR YOUR PARTNERとして在り続ける企業のアクションフローと企業醸成 -- P.9

4

アフターフォロー・モニタリング ---------------------------------------------- P.10

1

新規契約／年度末保有契約状況＜損害保険・生命保険＞ ------------- P.11

6

保険募集人教育・研修実施状況-------------- P.26

2

損害保険更改率＜法人・個人契約合算＞ ------------- P.17

7

業務コンプライアンスマニュアル整備状況-------------- P.28

3

生命保険継続率＜法人・個人契約合算＞ ------------- P.19

8

内部点検及び金融規制法外部監査実施状況-------------- P.29

4

お客さまの声を経営に活かす取組み------------- P.20

9

企業価値の向上に資する取組み参画状況-------------- P.30

5

ご契約後のアフターフォロー状況------------- P.25

2021年度

成果指標・KPI（Key Performance
Indicator）《別表》金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」に示されている内容との対応関係について

２
Customer-Oriented Business Operation Report 2022

Action Plan１

株式会社オンワードの目指す姿

株式会社オンワードは、お客さまの様々なリスクや危機管理を分析し、損害保険・生命保険を通して安心・安全をお届けする総合保険コンサルティング企業として、「FOR YOUR PARTNER」をスローガンに、お客さまから常に選ばれ続ける会社であるために、お客さまにとって何が最善かを考え続ける企業を目指しております。その実現のために「お客さま本位の業務運営方針」と「行動指針」定め、組織全体への浸透とお客さま本位の業務運営に取組んでおります。

経営理念

選ばれる保険代理店を目指し続ける選ばれる保険代理店

お客さま本位の業務運営方針行動指針

３【対応原則】原則2、原則2（注）、原則6（注5）
原則7、原則7（注1）Customer-Oriented Business Operation Report 2022

Action Plan１

株式会社オンワードの目指す姿▶選ばれる保険代理店

FOR YOUR PARTNER《 お客さまと向き合い将来を共に考えるパートナーへ 》
企業活動・個人生活を「守る」こと、安心に支えられた「将来への指針」を、
あらゆる角度からサポートしております。

そして時代の変化を捉えた的確な選択をお約束するため、リスクマネージメン
トと資産運用の幅広い選択肢をご提供し、ベストなソリューションをお客さまと相談しながら見いだしていくコンサルティ

ングスタイルを当社の基本としております。

4【対応原則】原則2、原則2（注）、原則6（注5）
原則7、原則7（注1）Customer-Oriented Business Operation Report 2022

Action Plan２選ばれる保険代理店を目指し続けるためのミッションと取組方針▶ミッションと取組方針

私たちオンワードのミッションは、お客さまから「オンワードで保険に加入してよかった」と安心・満足し続けて頂くことです。その実現を目指すため「お客さまに選ばれる会社宣言（お客さま本位の業務運営方針）を策定・公表しております。
また、これらを体現する具体的な行動として「３つの行動（行動指針）」を定め、引き続き遵守してまいります。
▶アクションプラン（１）（お客さま本位の業務運営／定量指標ＫＰＩ）
・お客さま本位の業務運営の実践を通じて、「お客さまにとって何が最善かを考え続ける企業」を目指します。
・お客さまのパートナーとして、「在り続ける企業」であるために、お客さまの満足・信頼に基づくお取引基盤の拡大を通じ、中長期的な成長を更なるお客さまサービスの向上に繋げ、地域社会、経済への貢献を目指します。

・「お客さまから選ばれ続ける企業」であるため、「お客さまにとって何が最善かを考え続ける企業」を目指すため、お客さま本位の業務運営に関する定量指標（KPI）の定期的なモニタリングを行い、必要な改善を行ってまいります。
お客さまにとって何が最善かを考え続ける企業のパートナーとして在り続ける企業のオンワードのお客さま本位の取組み

地域社会・経済への貢献

持続的・安定的な成長

自らの行動

お客さま・社会からの評価

・定期的アフターフォロー

・「お客さまの声」共有・分析

評価の表れ
・損害保険新規／保有契約状況

・業務コンプライアンスマニュアルの整備状況

・生命保険新規／保有契約状況

・保険募集人教育・研修実施状況

・損害保険更改率

・内部点検及び金融規制法外部監査実施状況

・生命保険継続率

5【対応原則】原則2、原則2（注）、原則3、原則3（注）、原則5、原則5（注1）（注3）（注4）
原則5（注5）、原則6、原則6（注1）（注4）（注5）、原則7、原則7（注）Customer-Oriented Business Operation Report 2022

Action Plan２選ばれる保険代理店を目指し続けるためのミッションと取組方針▶アクションプラン（２）（行動指針）
当社ではお客さまから選ばれる保険代理店を目指し続けるために行動指針を定めております。当社の社員が日々これらを念頭におき行動することで好循環へと繋がり、お客さま本位の業務運営の実践にも大きく寄与し、お客さまから選ばれる代理店であり続ける実現に繋がるものと考えております。

●「謙虚な心」でお客さまに最善な提案・アドバイスができるよう、常に知識、技能の向上に努めます

謙虚な心

善いこと

●お客さまにとって、何が「善いこ成果と」であるかを常に考え、最善の保険サービスを提供します

感謝の心●「感謝の心」を常に持ち、お客さまとのご縁を大切にします6【対応原則】原則2、原則2（注）、原則3、原則3（注）、原則5、原則5（注1）（注3）（注4）
原則5（注5）、原則6、原則6（注1）（注4）（注5）、原則7、原則7（注）Customer-Oriented Business Operation Report 2022

Action Plan２選ばれる保険代理店を目指し続けるためのミッションと取組方針▶アクションプラン（３）（コンサルティングスタイル）
当社ではベストなソリューションをお客さまと相談しながら見いだしていく、コンサルティングスタイルを基本としております。刻々と変化する保険サービスと、多様化する資産運用を、お客さまひとりで分析・検討することは非常に困難だと考えております。企業活動・個人生活を「守る」こと、安心に支えられた「将来への指針」を、あらゆる角度からサポート
し続けてまいります。
オンワード・コンサルティングスタイル
ご縁・知る

リスク分析

振返り

成果
将来への指針を共有

ご提案

お客さまとのご縁にお客さまからお聞きお客さまの情報を基

リスクマネージメン

ご提案プランが、お感謝し、お客さまのした将来の安心の姿にリスクや危機管理

トと資産運用の幅広

客さまのご要望、不環境、不安、将来のに間違いがないか、を分析、検討し、おい選択肢をご提案、安解消等に合致して安心の姿等をお聞きお客さまと確認共有

客さまに善いことを

ベストソリューショ

いるか、疑問点等が

します

します

考えます

ンを見いだします

ないか振返ります7【対応原則】原則2、原則2（注）、原則3、原則3（注）、原則5、原則5（注1）（注3）（注4）
原則5（注5）、原則6、原則6（注1）（注4）（注5）、原則7、原則7（注）Customer-Oriented Business Operation Report 2022

Action Plan２選ばれる保険代理店を目指し続けるためのミッションと取組方針▶アクションプラン（４）（システム・顧客管理のDX推進）
当社では選ばれる保険代理店を目指し続け、持続可能なビジネスモデルを確保するために、VOSシステム活用に取組んでおります。金融DXに対応していくことが、企業価値創出のひとつでもあり、業務の効率的かつ効果的な業務改革の環境整備と将来に渡ってお客さまのあらゆるニーズに迅速にお応えできることが、更なるお客さまの安心と満足に繋がり、信頼関係を築くことができると考えております。

【意向把握履歴活用例（一部抜粋）】【顧客管理例（一部抜粋）】

成果

当初の意向から最終意向、

顧客の基本情報から契約情報、対応・保全履

商品決定理由まで、システ

歴など、契約管理の一元化実現できます。

ムに記録しているため、組

また 、的 確な ター ゲ ッテ ィン グ 、 アフ ター

織全体で顧客対応の標準化

フォローが可能となり、より良いサービスのが実現できます。

提供に有効活用できます。

8【対応原則】原則2、原則2（注）、原則3、原則3（注）、原則5、原則5（注1）（注3）（注4）
原則5（注5）、原則6、原則6（注1）（注4）（注5）、原則7、原則7（注）Customer-Oriented Business Operation Report 2022

Action Plan３

FOR YOUR PARTNERとして在り続ける企業のアクションフローと企業醸成▶アクションフロー
当社では「FOR YOUR PARTNER

お客さまのために在企業文化の醸成の流れり続ける企業」を目指すため、お客さまを中心に取り囲む
アクションフローを定め、お客さま本位の姿勢でお客さまの最善の利益を追求し続ける企業文化が「お客さま本位の業務運営の実現」に繋がると捉え、持続的な企業文化の醸

オンワード（自らの行動）
・お客さまに適切な保険商品、サービスの提供
・お客さまの最善の利益の追求成を目指しております。
●お客さま本位の業務運営方針の策定・公表●お客さま本位の業務運営実践・定着

お客さま・地域社会（評価）・お客さまの日常の不安、心配、リスクの解消
・保険業の公共性による社会貢献●お客さまの最善の利益の追求

お客さま

お客さまの満足・信頼の向上
・お取引基盤の拡大●お客さまに●利益相反のふさわしいサービスの提供
適切な管理●お客さまへの重要な情報のわかりやすい提供

オンワード（成長）・お客さまサービスの向上
・中長期的な成長

9【対応原則】原則2、原則2（注）、原則3、原則3（注）、原則5、原則5（注1）（注3）（注4）
原則5（注5）、原則6、原則6（注1）（注4）（注5）、原則7、原則7（注）Customer-Oriented Business Operation Report 2022

Action Plan４

アフターフォロー・モニタリング

１．お客さまに合わせたアフターフォロー

２．ポイントを絞った体系的なモニタリング

当社ではお客さまのお取引状況等を踏まえ、情報提当社ではお客さまに適した保険商品・サービスのご供等を目的としたアフターフォロー及び、環境の変化

提供、情報管理、アフターフォロー、事故対応が行えや個々の事故、保険金・給付金請求に応じたアフターているか等の観点から、業務管理部門で適切なモニタフォローを丁寧に実施しております。

リングを実施し、検知した事象への指導と改善を徹底しております。

取引内容
契約情報管理●各種法令遵守●不適切及び不祥事案
管理

法令等遵守

お取引状況等を踏まえた
アフターフォロー

●契約者管理●アフターフォロー●事故対応・保険金請求

各種事務手続き

顧客保護管理事故対応

成果

業務管理部門モニタリング

保険募集管理●適切な意向把握●推奨販売●重要な情報提供●配慮対応

・保険会社の新サービスのご案内、保険金請求漏れ等が発生していないか。状況を確認
・事故対応専任者を配置し、専門的かつ迅速な事故解
決、保険金請求まで丁寧なアフターフォローを実施●取得、利用の説明●安全管理

顧客情報管理検知した事象への指導と改善

10【対応原則】原則2、原則2（注）、原則3、原則3（注）、原則5、原則5（注1）（注3）（注4）
原則5（注5）、原則6、原則6（注1）（注4）（注5）、原則7、原則7（注）Customer-Oriented Business Operation Report 2022

１．新規契約／年度末保有契約状況＜損害保険＞
当社では損害保険、生命保険の新規契約／年度末保有契約状況について、お客さま本位の姿勢で真摯にお客さまに向き合い、お客さまの最善の利益の追求と専門性高いコンサルティングによる保険商品のご提案、募集品質に一定の評価をいただ
き、お客さまの信頼のもと保険商品にご加入いただいた証であると考えております。

１．損害保険新規契約数
事業年度

新規契約数

450

402

400
350

法人

個人

2021年

312件

159件

2020年

402件

154件

前年比

77.61%

103.24%※新規契約は保険始期ベース

312

300

250
159

200

154

150
100
50
0
法人新規契約

個人新規契約
2021年

2020年

11
【対応原則】原則2、原則2（注）、原則3、原則3（注）、原則5、原則5（注1）（注3）（注4）
原則5（注5）、原則6、原則6（注1）（注4）（注5）、原則7、原則7（注）Customer-Oriented Business Operation Report 2022

１．新規契約／年度末保有契約状況＜損害保険＞
２．損害保険年度末保有契約数
事業年度年度末保有契約数

7000

法人

個人

2021年

2,276件

6.065件

2020年

2,272件

5,631件

前年比100.17%107.70%6065※保有契約に新規契約を含む

6000

5631

5000
4000

3000

2276

2272

2000
1000
0
法人保有契約

個人保有契約
2021年

2020年

12
【対応原則】原則2、原則2（注）、原則3、原則3（注）、原則5、原則5（注1）（注3）（注4）
原則5（注5）、原則6、原則6（注1）（注4）（注5）、原則7、原則7（注）Customer-Oriented Business Operation Report 2022

１．新規契約／年度末保有契約状況＜損害保険＞
３-1．損害保険種別新規/保有契約数
商品ライン別新規契約数

150

115
80 89

100

126

110
73 81

69

47

52

70

77

50

12

5

4

17

0
自動車/法人自動車/個人

火災/法人

火災/個人
2021年

傷害/法人

傷害/個人

賠償責任/法人 賠償責任/個人

2020年

商品ライン別保有契約数

5000

3838
3669

4000
3000
2000
1000

231

719
223

671

546

641

1143
1104

469

1030
419

365

989

187

0
自動車/法人自動車/個人

火災/法人

火災/個人
2021年

傷害/法人

傷害/個人

賠償責任/法人 賠償責任/個人

2020年

13
【対応原則】原則2、原則2（注）、原則3、原則3（注）、原則5、原則5（注1）（注3）（注4）
原則5（注5）、原則6、原則6（注1）（注4）（注5）、原則7、原則7（注）Customer-Oriented Business Operation Report 2022

１．新規契約／年度末保有契約状況＜損害保険＞
３-2．損害保険種別新規/保有契約数
新規契約商品ライン

2021年

2020年

前年比

保有契約商品ライン

2021年

2020年

前年比

自動車保険／法人

80件

89件

89.88％

自動車保険／法人

231件

223件

103.58％

自動車保険／個人

69件

52件

132.69％

自動車保険／個人

719件

671件

107.15％

火災保険／法人

115件

110件

104.54％

火災保険／法人

546件

641件

85.17％

火災保険／個人

73件

81件

90.12％

火災保険／個人

1,143件

1,104件103.53％

傷害保険／法人

47件

77件

61.03％

傷害保険／法人

469件

419件

111.93％

傷害保険／個人

12件

4件

300％

傷害保険／個人

365件

187件

195.18％

賠償責任保険／法人

70件

126件

55.55％

賠償責任保険／法人

1,030件

989件

104.14％

賠償責任保険／個人

5件

17件

29.41％

賠償責任保険／個人

3,838件3,669件104.60％※新規契約一覧表及び保有契約一覧表の法人契約区分の中には個人事業主が含まれている※保有契約一覧表には新規契約数が含まれている※新規契約一覧表は保険始期ベースとしている※保有契約一覧表では証券番号単位によるカウントとしている※2021年KPIより、ゴルファー保険を「賠償責任保険」→「傷害保険」へ変更※賠償責任保険／個人にはハンター保険契約者が含まれている

取組状況
損害保険商品のご提案にあたっては、お客さまに安心・満足を提供する多角的な視野で様々なリスクや危機管理を分析、検討し、ベストなソリューションをお客さまと相談しながら見いだしていくコンサルティングを通じて、お客さまにとって最善の利益を追求するご提案及び重要な情報の提供を心掛け、ご契約の手続き前には「お申込み時の重要事項等説明ご確認シート」による最終のご確認をいただく保険募集に努めております。

14【対応原則】原則2、原則2（注）、原則3、原則3（注）、原則5、原則5（注1）（注3）（注4）
原則5（注5）、原則6、原則6（注1）（注4）（注5）、原則7、原則7（注）Customer-Oriented Business Operation Report 2022

１．新規契約／年度末保有契約状況＜生命保険＞
４-1．生命保険・ライフプランコンサルティング
新規契約数

100
80
60
40
20
0

82

71
45
10

10

15 31

20

3

4 14

3

45

68
32

0

2021年

0

0

0

9

2020年

保有契約数

1000
800
600
400
200
0

345
350

474

803836
501

162
158

249
190

40

174
39

2021年

413
322
97

2

167
5

193

2020年

15
【対応原則】原則2、原則2（注）、原則3、原則3（注）、原則5、原則5（注1）（注3）（注4）
原則5（注5）、原則6、原則6（注1）（注4）（注5）、原則7、原則7（注）Customer-Oriented Business Operation Report 2022

１．新規契約／年度末保有契約状況＜生命保険＞
４-2．生命保険・ライフプランコンサルティング
新規契約商品ライン

2021年

2020年

前年比

保有契約商品ライン

2021年

2020年

前年比

死亡保障／法人

10件

10件

100％

死亡保障／法人

345件

350件

98.57％

死亡保障／個人

15件

31件

48.38％

死亡保障／個人

474件

501件

94.61％

三大疾病／法人

20件

3件

666.66%

三大疾病／法人

162件

158件

102.53%

三大疾病／個人

4件

14件

28.57%

三大疾病／個人

249件

190件

131.05%

メディカル／法人

3件

0件

ー

メディカル／法人

40件

39件

102.56％

メディカル／個人

45件

45件

100％

メディカル／個人

803件

836件

96.60％

変額・外貨建て／法人

71件

32件

221.87%

変額・外貨建て／法人

174件

97件

179.38%

変額・外貨建て／個人

82件

68件

12.058%

変額・外貨建て／個人

413件

322件

128.26%

その他／法人0件

0件

ー

その他／法人

2件

5件

40.00%

その他／個人0件

9件

ー

その他／個人167件

193件

86.52%※新規契約一覧表及び保有契約一覧表の法人契約区分の中には個人事業主が含まれている※保有契約一覧表には新規契約数が含まれている※新規契約一覧表は責任開始日ベースとしている※その他の区分には「個人年金」等が含まれている

取組状況
生命保険商品のご提案にあたっては、お客さまの生涯のライフプランの実現に向けたサポート、ご提案が重要であることから専門性スキルが高いコンサルタントを配置しております。また特定保険商品をご提案する場合においては「特定保険商品・販売可否の判断基準表」により第一次選択を行い、丁寧な説明と正確な情報の提供及びご提案に努めております。

16【対応原則】原則2、原則2（注）、原則3、原則3（注）、原則5、原則5（注1）（注3）（注4）
原則5（注5）、原則6、原則6（注1）（注4）（注5）、原則7、原則7（注）Customer-Oriented Business Operation Report 2022

２．損害保険更改率＜法人・個人契約合算＞
当社では損害保険の更改率について、お客さま本位の姿勢でご意向に沿った提案、適切な情報提供及び、ご契約内容に対するご理解ならびに丁寧なアフターフォロー等に対する、お客さまからの信頼、ご満足の指標の一つの証であると考えております。

損害保険更改率100%

98.97%
97.43%

98%96%

95.77%

97.12%

95.58%
94.92%

94%

92.97%

91.62%

92%
90%
自動車保険

火災保険

傷害保険

2021年

賠償責任保険2020年

17【対応原則】原則2、原則2（注）、原則3、原則3（注）、原則5、原則5（注1）（注3）（注4）
原則5（注5）、原則6、原則6（注1）（注4）（注5）、原則7、原則7（注）Customer-Oriented Business Operation Report 2022

２．損害保険更改率＜法人・個人契約合算＞
商品ライン

2021年更改率

自動車保険

95.62%

満期件数： 892件／更改件数： 853件

93.43％

満期件数： 853件／更改件数： 797件

火災保険

85.83%

満期件数： 459件／更改件数： 394件

82.08％

満期件数： 480件／更改件数： 394件

傷害保険

93.12%

満期件数： 538件／更改件数： 501件

94.21％

満期件数： 415件／更改件数： 391件

賠償責任保険96.34%

満期件数：1,011件／更改件数： 974件

96.50％

満期件数：1,029件／更改件数： 993件

計

満期件数：2,777件／更改件数：2,575件

合計

全体平均更改率（法人・個人契約合算）

2021年更改率算定基礎

満期件数：2,900件／更改件数：2,722件

2021年
93.86%

2020年
92.72％

2020年更改率合

2020年更改率算定基礎

前年比101.22%※全体平均更改率とは主要４ラインの保険商品の満期件数の合計に対する更改件数の合計によって算定している割合をいう※満期件数とは当該契約の満期日を迎えた年間満期件数をいう※更改件数とは満期件数に対して更改手続きを行った件数をいう

取組状況
お客さまと向き合い、将来を共に考えるパートナーであり続けることを使命としていることから、ご契約後の契約管理、
アフターフォロー、事故対応及び、お客さまを取り巻く環境の変化に合わせたわかりやすい情報提供に努めております。また、お客さまに不利益となる既契約保険商品の改定等により、明らかに他の取扱保険会社の同一保険商品に対する劣後性が認められる場合は、お客さまにその内容をわかりやすくご説明し、改めてお客さまのご意向に沿ったご提案に努めております。

18【対応原則】原則2、原則2（注）、原則3、原則3（注）、原則5、原則5（注1）（注3）（注4）
原則5（注5）、原則6、原則6（注1）（注4）（注5）、原則7、原則7（注）Customer-Oriented Business Operation Report 2022

３．生命保険継続率＜法人・個人契約合算＞
当社では生命保険の継続率について、お客さま本位の姿勢でお聴きしたお客さまのご意向に加え、お客さまの一生涯にわたるライフプランの実現に沿った提案、適切な情報提供ならびにご契約内容に対するご理解と丁寧なアフターフォロー等に対するお客さまからの信頼、ご満足の指標の一つの証であると考えております。
取扱保険会社

2021年継続率

ソニー生命保険株式会社

継続率24か月

98.56％

MOF継続率25か月

95.70％

継続率24か月100％

オリックス生命保険株式会社
アクサ生命保険株式会社

2020年継続率
継続率24か月

前年比
95.23％

103.49%

MOF継続率25か月 87.40％

109.49%継続率24か月

100％

100%

※取扱保険会社11社の中から契約件数が多い上位3社を生命保険継続率として公表しています※継続率の基準は各保険会社で定めるところによる※ソニー生命保険株式会社の「継続率24か月」は、2020年8月1日～2022年7月31日成立日の契約を100として、2022年8月1日時点で契約が継続されている割合を表しています※オリックス生命保険株式会社の「MOF継続率25か月」は、対象期間を契約日とする契約について一定期間の保険料（保険料払込回数が25回以上継続）が払い込まれた契約の割合を表しています※アクサ生命保険株式会社の「継続率24か月」は、2020年8月1日～2022年7月31日成立日の契約を100として、2022年8月1日時点で契約が継続されている割合を表しています

取組状況
生命保険の特性上、契約期間が長期に渡ることから、定期的な情報提供及びご契約内容の確認などアフターフォローに努めております。またアフターフォローの際、お客さまを取り巻く環境や資産、収入等、ライフプランに変化が生じていることを把握した場合には、変化に応じたアフターフォローなど不必要な保障の解約や変更等のご提案に努めております。

19【対応原則】原則2、原則2（注）、原則3、原則3（注）、原則5、原則5（注1）（注3）（注4）
原則5（注5）、原則6、原則6（注1）（注4）（注5）、原則7、原則7（注）Customer-Oriented Business Operation Report 2022

４．お客さまの声を経営に活かす取組み
当社ではお客さまの声を経営に活かす独自の取組みにより、多くのご意見、ご要望を頂いております。お客さまから頂いた苦情、ご不満、ご相談、お褒めの言葉は真摯に耳を傾け、情報の一元管理を行い、組織全体で共有し、再発防止策の検討を行い、お客さまの声の“見える化”により“気づき”を得やすい体制により、お客さまの最善の利益の追求の実現に努めております。そのため、Ｗｅｂによる満足度調査では、いずれもお客さまの満足度が平均値以上であることから、当社のお客さ
ま本位の姿勢及び商品、サービスに対する信頼、ご満足の指標の一つの証であると考えております。
満足度調査
NO.１

担当者の日頃の手続きや対応について、どの程度満足されて満足度調査回答の割合

いますか

評価

とても満足

満足

どちとも
言えない

不満

合計

回答数

34

12

0

0

46

割合

73.91%

26.09%

ーー

100%

26.09%

73.91%

取組状況
幅広い世代に渡るお客さまの声をいただきながら、お客さまから「オン

とても満足

満足

どちらとも言えない不満

ワードで保険に加入して良かった」「安心して企業活動（生活）ができる」と言っていただけること最大の喜びとして、あらゆる角度からのサポートに努めております。
【対応原則】原則2、原則2（注）、原則6（注1）（注4）（注5）、原則7、原則7（注）20
Customer-Oriented Business Operation Report 2022

４．お客さまの声を経営に活かす取組み

満足度調査
NO.２

現在ご加入中の保険商品や補償（保障）内容について、総合的にどの程度満足されていますか

評価

とても満足

満足

どちとも
言えない

不満

合計

回答数

34

12

0

0

46

満足度調査回答の割合
26.09%

割合73.91%

26.09%

ー

ー

100%

取組状況
新規、ご継続のお客さま問わず、ベストなソリューションをお客さ

73.91%

まと相談しながら見いだしていく、コンサルティングスタイルを基本としております。お客さまには保険専門用語を使うことなく、わかりやすい言葉でご説明し、ご提案プランがお客さまのご要望、不安解消

とても満足

満足

どちらとも言えない

不満

等に合致しているか、疑問点等がないか振返りながら、真のお客さま
本位の姿勢に努めております。

21【対応原則】原則2、原則2（注）、原則6（注1）（注4）（注5）、原則7、原則7（注）Customer-Oriented Business Operation Report 2022

４．お客さまの声を経営に活かす取組み

満足度調査
NO.３

【ご契約継続のお客さまのみ】契約更改の案内（満期案内）
到着後の弊社からのご連絡のタイミングはいかがでしょうか

評価

ちょうど良い

どちらかと
いうと良い

もう少し
早い方が良い

遅い

合計

回答数

35

11

0

0

46

割合

76.09%

23.91%ーー

100％

満足度調査回答の割合
23.91%

取組状況
既契約満期60日前よりお客さまへの案内、発送を開始し、順次お客さま

76.09%

へ到着確認のご連絡を差し上げ、更改内容の熟考のお時間の提供に努めております。また、アポイントの進捗状況を進捗管理表及びVOSシステムへちょうど良いどちらかというと良いの履歴保存、ご案内、手続き漏れの管理に努めております。

もう少し早い方が良い

遅い

22【対応原則】原則2、原則2（注）、原則6（注1）（注4）（注5）、原則7、原則7（注）Customer-Oriented Business Operation Report 2022

４．お客さまの声を経営に活かす取組み

満足度調査
NO.３

お客さまに役立つ情報の提供について（契約更改時以外）、
どの程度満足されていますか

評価

とても満足

満足

どちとも
言えない

不満

合計

回答数

35

10

1

0

46

満足度調査回答の割合
21.70%

割合76.09%

21.74%

2.17%

ー

100％

取組状況

76.09%
21.74%

お客さま本位の業務運営にふさわしい知識・提案力・サポート力・モラ
ルに誇りを持ち、「お客さまのためになること」「喜んでいただけること」を常に考え、保険や保険以外を通して、今日の社会情勢、お客さまが抱えるリスクの多様化に対応する役立つ情報の提供に努めております。

とても満足

満足

どちらとも言えない不満

23【対応原則】原則2、原則2（注）、原則6（注1）（注4）（注5）、原則7、原則7（注）Customer-Oriented Business Operation Report 2022

４．お客さまの声を経営に活かす取組み
お客さまの声受付区分

2021年

2020年

前年比

ご意見・要望12件

33件

36.36%

お褒め

2件

3件

66.67%

不満足の表明（苦情）

11件

8件

137.50%

お客さまの声受付合計

25件

44件

56.82%

お褒めの言葉

お客さまの声受付割合

44.00%※いただいたお声の一例

48.00%●落雷被害に遭われたお客さまが不安な中、オンワードの事故担当者の対応が親切で丁寧だったため、安心しました。有難うございました●本日、急な保険契約の申し出をしたにもかかわらず、迅速な対応をして

3.60%

頂き、有難うございました●他の代理店さんは1社だけの見積提示で、その保険料が高いか安いのか

ご意見・要望お褒め

苦情がわかりにくいが、複数社見積提示をして頂きわかりやすくて有難いです
取組状況
お客さまから寄せられたご意見・要望、お褒め、苦情等を「お客さまの声」として真摯に受け留め、業務管理部門において集約、分析し、当事者や関係者にフォードバック後、毎月の全体会議で共有し、お客さまの満足度向上に繋げる誠実・公正な経営改善の反映に努めております。

24【対応原則】原則2、原則2（注）、原則6（注1）（注4）（注5）、原則7、原則7（注）Customer-Oriented Business Operation Report 2022

５．ご契約後のアフターフォロー状況
当社ではご加入いただいたお客さまに対して、適宜、変化に応じたフォローアップ活動に努めております。お客さまを取り巻く環境や、毎年現況に変化がないか等の確認を実施しております。継続的なアフターフォローがお客さまとの信頼関係の構築に必要不可欠であり、お客さまからの信頼、ご満足の指標の重要なファクターであると考えております。

アフターフォロー
対応区分

ご契約後のアフターフォロー状況
2021年

2020年

前年比

損害保険・
生命保険契約者／法人

642件

ー

ー

損害保険契約者／個人

51件

ー

ー

600

生命保険契約者／個人

82件

ー

ー

400

合計

775件

ー

ー

200

642

※2020年はKPIを算定していなかったため対比しない

800

51

82

0
2021年
損害保険・生命保険契約者／法人損害保険契約者／個人

生命保険契約者／個人

取組状況
原則、対面訪問によるアフターフォローに努めております。また、ご契約後のお客さまの環境の変化、補償（保障）の見直し、保険金・給付金のご請求漏れ等、保全事項として対応履歴として記録し、組織全体で長期的視野の管理に努めております。

25【対応原則】原則2、原則2（注）、原則6（注1）（注4）、原則7

Customer-Oriented Business Operation Report 2022

６．保険募集人教育・研修実施状況
当社では金融事業者として職業倫理の定着をはかるため、お客さま本位の業務運営の本質に言及し、「お客さまと向き合
い将来を共に考えるパートナー」の実現に向け、月に１回以上の教育・研修を通して人材の育成に努めております。この人
材の育成こそが、お客さまに安心を提供し信頼関係を構築できる「人財」になるものと考えております。
保険募集人教育・研修

32

34

35

23

30

17

25
20

13
8

15

4

10

1

5
0
2022年

2021年
保険商品知識等(当社・保険会社講師）
コンプライアンス(当社・保険会社講師）
営業技能/ロールプレイング

26【対応原則】原則2、原則2（注）、原則3、原則3（注）、原則5、原則5（注1）（注3）（注4）
原則5（注5）、原則6、原則6（注1）（注4）（注5）、原則7、原則7（注）Customer-Oriented Business Operation Report 2022

６．保険募集人教育・研修実施状況
教育・研修区分

2021年

2020年
32回

損害保険・生命保険商品知識等

前年比

34回

94.11%

8回

162.50%

17回

135.29%

1回

400%

保険会社25回/社内講師5回/外部講師2回

13回

法令等遵守・コンプライアンス

保険会社3回/社内講師8回/外部講師2回

営業技能・ロールプレイング

23回
社内講師23回

体制整備・お客さま本位の業務運営

4回
社内講師3回/外部講師1回

体制整備eラーニング・初級／法令等（独自システム）
2021/8/1～2021/8/31 昇級Webテスト1回

1回

5回

ー

体制整備eラーニング・中級／社内規程（独自システム）
2021/9/1～2022/2/28 5か月＋昇級Webテスト1回

6回

ー

ー

教育・研修実施合計

79回

60回

131.66%※体制整備eラーニングは、2021年3月1日より利用開始。初級全6回シリーズのうち今年度における初級受講は2021年8月のため1カウントとしている

取組状況
今年度においては通年教育プログラム（保険商品知識、法令等遵守、営業技能、体制整備）のほか、昨年度に引き続き、金融分野のDX化及びSDGｓの環境に配慮でき、自身でいつでも振り返り、自己学習できる独自のＥラーニングシステム、オン
ライン教育・研修方式を併用しながら、ＰＤＣＡサイクルの原理原則の理解の学びに努めました。また、全員が法令及び社内ルールの理解基準を十分に満たし受講完了するなど、お客さま本位の業務運営の定着に向けた教育に努めております。

27【対応原則】原則2、原則2（注）、原則3、原則3（注）、原則5、原則5（注1）（注3）（注4）
原則5（注5）、原則6、原則6（注1）（注4）（注5）、原則7、原則7（注）Customer-Oriented Business Operation Report 2022

７．業務コンプライアンスマニュアル整備状況
当社では保険募集業務及び保全・事務業務を標準化することが、お客さまに良質なサービスの提供と迅速なアフターフォ
ローの実現に繋がると考え、業務コンプライアンスマニュアルに基づく実践と践から見いだす課題の抽出、改善に向けて、定期的なマニュアルの見直し、改訂、社内教育・研修を実施しております。
教育・研修区分

2021年

2020年

前年比

業務コンプライアンスマニュアルの見直し・改訂

2回

1回

200%

業務コンプライアンスマニュアルの周知・教育

2回

2回

100%

業務コンプライアンスマニュアルの整備合計

4回

3回

133.33%【主な改訂内容】●金融取引事業者として相応しい採用計画（採用基準含む）を策定●金融取引事業者として相応しい新入社員の育成プログラムを策定●顧客対応履歴と意向把握記録のVOS活用手順を明確化●顧客へのアフターフォロー手順を明確化●改正個人情報保護法施行による漏えい時の対応を更新●情報提供義務における公的保障制度の説明手順の拡充●改正個人情報保護法施行によるパソコン・タブレット・携帯電話（電子機器類等）の厳格な取扱いルールを策定

取組状況
保険代理店業界を取り巻く環境の変化、法令等の改正に速やかに対応し、全てのお客さまへ良質なサービスを提供していくため業務の標準化に努めております。また、全社員がいつでもマニュアルを閲覧でき、法令等、社内ルールを再確認のうえ、
速やかに対応できる環境整備にも努めております。

28【対応原則】原則2、原則2（注）、原則3、原則3（注）、原則5、原則5（注1）（注3）（注4）
原則5（注5）、原則6、原則6（注1）（注4）（注5）、原則7、原則7（注）Customer-Oriented Business Operation Report 2022

８．内部点検及び金融規制法外部監査実施状況
当社では定期的にコンプライアンス推進体制の維持、継続状況の確認ならびに保険募集人の適切な募集プロセス、情報管理状況等の確認を含めた自主的な内部点検の実施に努めております。また金融規制法対応外部監査機関との顧問契約により、
内部管理・監督態勢の有効性、お客さま本位の業務運の定着状況を確認、評価するため、定期的に外部監査を実施しております。外部監査結果は経営会議で評価、分析し、健全かつより良い業務運営の改善に努めております。

内部点検・外部監査実施種別

2021年

2020年

前年比

2

管理責任者内部点検

0回

2回

ー

保険募集人セルフチェック

2回

0回

ー

外部監査機関による外部監査

1回

1回

100%

内部点検・外部監査合計

11回

11回

100%

内部点検・外部監査実施
2

2
1.5

1

1

1
0.5

※

※

0
内部点検

取組状況

セルフチェック

2021年

外部監査

2020年

自主的な内部点検（セルフチェックを含む）の結果における問題事項（疑義を含む）及び外部監査の結果における指摘・課
題事項等については、都度、経営会議で評価、分析し、内部管理、監督態勢の改善に取組み、保険募集人に対しては改善指示、改善報告体制を強化するなど、業務運営の健全性及び実効性を高める体制整備に努めております。

29【対応原則】原則2、原則2（注）、原則3、原則3（注）、原則5、原則5（注1）（注3）（注4）
原則5（注5）、原則6、原則6（注1）（注4）（注5）、原則7、原則7（注）Customer-Oriented Business Operation Report 2022

９．企業価値の向上に資する取組み参画状況
当社では企業価値の向上に資する取組み参画が、安定経営とお客さまから継続的にお選びいただける企業として信頼関係に繋がり、ひいてはお客さまに満足していただける良質な情報提供とサービスの価値の向上に繋がるものと考えております。

そのため以下のプロジェクト等に参画、認定、登録等企業として取り組んでおります。

●経済産業省●経済産業省【事業継続力強化計画】【健康経営優良法人認定制度】

近年多発している大規模な自然災害に対する事前対策の取組みとし地域の健康課題に即した取組や日本健康会議が進める健康増進の取組て中小企業庁が推進している事業継続力強化計画の認定を受けましをもとに、特に優良な健康経営を実践している企業として認定を受け

た。

ました。

中小企業庁：事業継続力強化計画 (meti.go.jp)

健康経営優良法人認定制度（METI/経済産業省）

30【対応原則】原則2、原則2（注）、原則7、原則7

Customer-Oriented Business Operation Report 2022

９．企業価値の向上に資する取組み参画状況●SDGs推進パートナー●かごしま健康企業宣言

SDGsの理念を踏まえ、取組み推進に参画するために、SDGs未来都市

従業員の健康づくりの一環として協会けんぽ鹿児島支部が推進してに認定されている鹿児島市より登録認定を受けました。

いるかごしま健康企業宣言に登録しています。

持続可能な開発目標（SDGs）｜鹿児島市 (kagoshima.lg.jp)

はじめよう！かごしま健康企業宣言！ | 都道府県支部 | 全国健康保険協会 (kyoukaikenpo.or.jp)【お客さま本位の業務運営方針の取組状況についてのお問合わせ先】

保険代理店 株式会社オンワード
業務管理部長 西谷孝宏
所 在 地 鹿児島県鹿児島市天保山町7-12
電 話 番 号 099-812-5080【対応原則】原則2、原則2（注）、原則7、原則731
Customer-Oriented Business Operation Report 2022

金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」に示されている内容との対応関係について（１）※顧客本位の業務運営に関する情報につきましては、下記リンクの金融庁WEBサイトでご確認いただけます。
顧客本位の業務運営に関する情報：金融庁 (fsa.go.jp)
顧客本位の業務運営に関する原則

株式会社オンワードの方針による主な該当箇所【原則２】顧客の最善の利益の追求

原則２

金融事業者は、高度の専門性と職業倫理を保持し、顧客に対し【方針1-1】お客さま満足の追求を図る行動指針の策定て誠実・公正に業務を行い、顧客の最善の利益を図るべきであ【方針1-2】お客さま本位の企業文化を醸成る。金融事業者は、こうした業務運営が企業文化として定着す【方針2-1】お客さまに安心・満足をし続けていただくための最善るよう努めるべきである。

の保険サービスの提供【方針6-1】継続的な教育体制の整備【方針6-2】実効性ある点検体制の整備と外部評価制度の導入（注）

金融事業者は、顧客との取引に際し、顧客本位の良質なサービ【方針2-2】お客さまの声を業務運営や経営改善に活かしていく体スを提供し、顧客の最善の利益を図ることにより、自らの安定制した顧客基盤と収益の確保につなげていくことを目指すべきで【方針6-1】継続的な教育体制の整備ある。

【方針6-2】実効性ある点検体制の整備と外部評価制度の導入

32
Customer-Oriented Business Operation Report 2022

金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」に示されている内容との対応関係について（２）
顧客本位の業務運営に関する原則

株式会社オンワードの方針による主な該当箇所【原則３】利益相反の適切な管理
原則３

金融事業者は、取引における顧客との利益相反の可能性につい【方針3-1】適切な利益相反管理て正確に把握し、利益相反の可能性がある場合には、当該利益【方針3-2】定期的かつ適正な推奨保険会社の見直し

相反を適切に管理すべきである。金融事業者は、そのための具体的な対応方針をあらかじめ策定すべきである。
（注）

金融事業者は、利益相反の可能性を判断するに当たって、例え【方針3-1】適切な利益相反管理

ば、以下の事情が取引又は業務に及ぼす影響についても考慮す（※1）当社における組織形態上、同一グループに属する別のべきである。

社から提供 を受けた商品を販売・推奨することがないため対象と・ 販売会社が、金融商品の顧客への販売・推奨等に伴って、当していません。

該商品の提供会社から、委託手数料等の支払を受ける場合（※2）当社における組織形態上、同一主体またはグループ内の運・ 販売会社が、同一グループに属する別の会社から提供を受け用部門 が、資産の運用先に営業部門が取引関係等を有する企業をた商品を販売・推奨等する場合（※1）

選ぶことがない ため対象としていません。

会・ 同一主体又はグループ内に法人営業部門と運用部門を有しており、当該運用部門が、資産の運用先に法人営業部門が取引関係等を有する企業を選ぶ場合（※2）

【原則４】手数料等の明確化
原則４

金融事業者は、名目を問わず、顧客が負担する手数料その他の（※3）当社の取扱商品の特性上ならびに手数料等の開示義務がな

費用の詳細を、当該手数料等がどのようなサービスの対価に関いため、本原則は採択していません。

するものかを含め、顧客が理解できるよう情報提供すべきである。（※3）

33
Customer-Oriented Business Operation Report 2022

金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」に示されている内容との対応関係について（３）
顧客本位の業務運営に関する原則

株式会社オンワードの方針による主な該当箇所【原則５】重要な情報のわかりやすい提供
原則５

金融事業者は、顧客との情報の非対称性があることを踏まえ、【方針4-1】お客さまのご意向に沿った保険商品・サービスの提供

上記原則４に示された事項のほか、金融商品・サービスの販と丁寧な説明売・推奨等に係る重要な情報を顧客が理解できるよう分かりや【方針4-2】投資性商品の販売時における誤解のない丁寧な説明とすく提供すべきである。

正確な情報の提供【方針4-3】意向把握、意向確認、情報提供義務の履行を検証する
体制の構築

（注１）

重要な情報には以下の内容が含まれるべきである。

【方針3-1】適切な利益相反管理

・ 顧客に対して販売・推奨等を行う金融商品・サービスの基本【方針3-2】定期的かつ適正な推奨保険会社の見直し

的な利益【方針4-2】投資性商品の販売時における誤解のない丁寧な説明と（リターン）、損失その他のリスク、取引条件

正確な情報の提供

・ 顧客に対して販売・推奨等を行う金融商品の組成に携わる金【方針4-3】意向把握、意向確認、情報提供義務の履行を検証する

融事業者が販売対象として想定する顧客属性

体制の構築

・ 顧客に対して販売・推奨等を行う金融商品・サービスの選定
理由（顧客のニーズ及び意向を踏まえたものであると判断する理由を含む）

・ 顧客に販売・推奨等を行う金融商品・サービスについて、顧客との利益相反の可能性がある場合には、その具体的内容（第三者から受け取る手数料等を含む）及びこれが取引又は業務に及ぼす影響

34
Customer-Oriented Business Operation Report 2022

金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」に示されている内容との対応関係について（４）
顧客本位の業務運営に関する原則

株式会社オンワードの方針による主な該当箇所【原則５】重要な情報のわかりやすい提供（注２）

金融事業者は、複数の金融商品・サービスをパッケージとして（※4）当社は複数の金融商品・サービスをパッケージとして販販売・推奨等する場合には、個別に購入することが可能である

売・推奨することがないため、非該当となります。

か否かを顧客に示すとともに、パッケージ化する場合としない
場合を顧客が比較することが可能となるよう、それぞれの重要な情報について提供すべきである（注２）～（注５）は手数料
等の情報を提供する場合においても同じ）。（※4）（注３）

金融事業者は、顧客の取引経験や金融知識を考慮の上、明確、【方針4-1】お客さまのご意向に沿った保険商品・サービスの提供

平易であって、誤解を招くことのない誠実な内容の情報提供をと丁寧な説明行うべきである。

【方針4-2】投資性商品の販売時における誤解のない丁寧な説明と正確な情報の提供【方針4-3】意向把握、意向確認、情報提供義務の履行を検証する
体制の構築

35
Customer-Oriented Business Operation Report 2022

金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」に示されている内容との対応関係について（５）
顧客本位の業務運営に関する原則

株式会社オンワードの方針による主な該当箇所【原則５】重要な情報のわかりやすい提供（注４）

金融事業者は、顧客に対して販売・推奨等を行う金融商品・【方針4-1】お客さまのご意向に沿った保険商品・サービスの提供

サービスの複雑さに見合った情報提供を、分かりやすく行うべと丁寧な説明きである。単純でリスクの低い商品の販売・推奨等を行う場合【方針4-2】投資性商品の販売時における誤解のない丁寧な説明とには簡潔な情報提供とする一方、複雑又はリスクの高い商品の正確な情報の提供

販売・推奨等を行う場合には、顧客において同種の商品の内容【方針4-3】意向把握、意向確認、情報提供義務の履行を検証すると比較することが容易となるように配意した資料を用いつつ、体制の構築

リスクとリターンの関係など基本的な構造を含め、より分かりやすく丁寧な情報提供がなされるよう工夫すべきである（注５）

金融事業者は、顧客に対して情報を提供する際には、情報を重【方針4-1】お客さまのご意向に沿った保険商品・サービスの提供

要性に応じて区別し、より重要な情報については特に強調すると丁寧な説明などして顧客の注意を促すべきである。

【方針4-2】投資性商品の販売時における誤解のない丁寧な説明と正確な情報の提供【方針4-3】意向把握、意向確認、情報提供義務の履行を検証する
体制の構築

36
Customer-Oriented Business Operation Report 2022

金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」に示されている内容との対応関係について（６）
顧客本位の業務運営に関する原則

株式会社オンワードの方針による主な該当箇所【原則６】顧客にふさわしいサービスの提供
原則６

金融事業者は、顧客の資産状況、取引経験、知識及び取引目【方針3-1】適切な利益相反管理

的・ニーズを把握し、当該顧客にふさわしい金融商品・サービ【方針4-1】お客さまのご意向に沿った保険商品・サービスの提供

スの組成、販売・推奨等を行うべきである。

と丁寧な説明【方針4-3】意向把握、意向確認、情報提供義務の履行を検証する
体制の構築

（注１）

金融事業者は、金融商品・サービスの販売・推奨等に関し、以【方針4-1】お客さまのご意向に沿った保険商品・サービスの提供

下の点に留意すべきである。

と丁寧な説明・ 顧客の意向を確認した上で、まず、顧客のライフプラン等を【方針4-2】投資性商品の販売時における誤解のない丁寧な説明と踏まえた目標資産額や安全資産と投資性資の適切な割合を検討

正確な情報の提供

し、それに基づき、具体的な金融商品・サービスの提案を行う【方針5-1】均質化された保険サービスの提供とアフターフォロー

こと

サービスの標準化

・ 具体的な金融商品・サービスの提案は、自らが取り扱う金融【方針5-2】定期的な保険契約内容のご確認と情報の提供

商品・サービスについて、各業法の枠を超えて横断的に、類似商品・サービスや代替商品・サービスの内容（手数料を含む）と比較しながら行うこと

・ 金融商品・サービスの販売後において、顧客の意向に基づき、長期的な視点にも配慮した適切なフォローアップを行うこと

37
Customer-Oriented Business Operation Report 2022

金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」に示されている内容との対応関係について（７）
顧客本位の業務運営に関する原則

株式会社オンワードの方針による主な該当箇所【原則６】顧客にふさわしいサービスの提供（注２）

金融事業者は、複数の金融商品・サービスをパッケージとして（※5）当社は複数の金融商品・サービスをパッケージとして販販売・推奨等する場合には、当該パッケージ全体が当該顧客に売・推奨することがないため、非該当となります。

ふさわしいかについて留意すべきである。（※5）（注３）

金融商品の組成に携わる金融事業者は、商品の組成に当たり、（※6）当社における業務形態上、金融商品の組成に携わる金融事

商品の特性を踏まえて、販売対象として想定する顧客属性を特業者ではないため、本原則は対象としていません。

定・公表するとともに、商品の販売に携わる金融事業者においてそれに沿った販売がなされるよう留意すべきである。
（※6）
（注４）

金融事業者は、特に、複雑又はリスクの高い金融商品の販売・【方針4-2】投資性商品の販売時における誤解のない丁寧な説明と推奨等を行う場合や、金融取引被害を受けやすい属性の顧客グ

正確な情報の提供

ループに対して商品の販売・推奨等を行う場合には、商品や顧【方針5-2】定期的な保険契約内容のご確認と情報の提供

客の属性に応じ、当該商品の販売・推奨等が適当かより慎重に審査すべきである。
（注５）

金融事業者は、従業員がその取り扱う金融商品の仕組み等に係【方針4-1】 お客さまのご意向に沿った保険商品・サービスの提る理解を深めるよう努めるとともに、顧客に対して、その属性

供と丁寧な説明に応じ、金融取引に関する基本的な知識を得られるための情報【方針6-1】継続的な教育体制の整備

提供を積極的に行うべきである。

38
Customer-Oriented Business Operation Report 2022

金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」に示されている内容との対応関係について（８）
顧客本位の業務運営に関する原則

株式会社オンワードの方針による主な該当箇所【原則７】従業員に対する適切な動機づけの枠組み

原則７

金融事業者は、顧客の最善の利益を追求するための行動、顧客【方針1-1】お客さま満足の追求を図る行動指針の策定の公正な取扱い、利益相反の適切な管理等を促進するように設【方針6-1】継続的な教育体制の整備計された報酬・業績評価体系、従業員研修その他の適切な動機【方針6-2】実効性ある点検体制の整備と外部評価制度の導入

づけの枠組みや適切なガバナンス体制を整備すべきである。

（注）

金融事業者は、各原則（これらに付されている注を含む）に関【方針6-1】継続的な教育体制の整備して実施する内容及び実施しない代わりに講じる代替策の内容【方針6-2】実効性ある点検体制の整備と外部評価制度の導入について、これらに携わる従業員に周知するとともに、当該従業員の業務を支援・検証するための体制を整備すべきである。

【ご留意】※当社は保険代理店であるため、金融商品の組成を行うことはございません。
※当社は保険会社から販売を委託されている保険商品を始めとする当社が取扱う金融商品・サービスについて、当社では複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売推奨をしておりません。
※当社の取扱商品の特性上ならびに販売手数料等の開示義務がある保険代理店ではございません。

上記の理由から、当該事項に係る原則４、原則５（注２）、原則６（注２）、（注３）については、本方針の対象としておりません。

39
Customer-Oriented Business Operation Report 2022

金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」に示されている内容との対応関係について（９）

原則2

金
融
庁
「
顧
客
本
位
の
業
務
運
営
に
関
す
る
原
則
」

原則３
原則４

顧客の最善の利益の追求

取組方針1

取組方針2

◎

◎

◎

◎

◎

（注）

取組方針3

利益相反の適切な管理

◎

（注）

◎

◎

◎

（注２）※

（注３）

◎

（注４）

◎

（注５）

◎

顧客にふさわしいサービスの提供

◎

（注１）

原則７

取組方針6

◎

（注１）

原則６

取組方針5

手数料の明確化※
重要な事項のわかりやすい提供

原則５

取組方針4

◎
◎

◎

（注４）

◎

◎

（注５）

◎

（注２）※
（注３）※

従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

◎

◎
◎

（注）

◎

「※」に該当する箇所は本方針の対象としておりません

40
Customer-Oriented Business Operation Report 2022

金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」に示されている内容との対応関係について（１０）2021年度アクションプラン、成果指標・KPI

取組対応方針
1-1

1-2

2-1

［Action Plan１］
株式会社オンワードの目指す姿

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●

［Action Plan２］
選ばれる保険代理店を目指し続けるためのミッションと取組
方針

●

●

●

［Action Plan３］
FOR YOUR PARTNERとして在り続ける企業のアクションフ
ローと企業醸成●●●［Action Plan４］
アフターフォロー・モニタリング

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2-2

3-1

3-2

4-1

4-2

4-3

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２．損害保険更改率＜法人・個人契約合算＞

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３．生命保険継続率＜法人・個人契約合算＞

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４．お客さまの声を経営に活かす取組み

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５．ご契約後のアフターフォロー状況

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６．保険募集人教育・研修実施状況

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７．業務コンプライアンスマニュアル整備状況

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6-1

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９．企業価値の向上に資する取組み参画状況

5-2

6-2

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１．新規契約／年度末保有契約状況＜損害保険・生命保険＞

８．内部点検及び金融規制法外部監査実施状況

5-1

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Customer-Oriented Business Operation Report 2022