Case Study

株式会社常陽銀行
DynaTrekを中核としたデータ活用プラットフォームを全営業店に展開し、約3,800人の行員の情報活用を推進
株式会社常陽銀行（以下、常陽銀行）は 2014 年 2 月から DynaTrek 活用の第 2 フェーズをスター
社名：
株式会社常陽銀行

トし、前々年より導入していた DynaTrek の活用範囲をさらに拡大した。
2012 年 3 月からの第 1 フェーズでは、DynaTrek を用いて MCIF、CRM、収益管理の 3 つのシス

会社概要：
常陽銀行は、茨城県、千葉県、福島県、栃木県、埼玉県などを主要な営業地域とする地方銀行だ。預金残高 7 兆
4 ,9 0 9 億 円、貸 出 金 残 高 5 兆 3 ,9 9 3 億円は、地方銀行の中では有数の規模を誇る（平成 2 6 年 3 月期）。2 0 1 4 年からの第 1 2 次中期経営計画では、「協創力の発揮」「顧客基盤の拡充」「市場運用力の強化」「現場力の革新」「人材ポートフォリオの再構築」の 5 つの基本戦略をもとに地域経済の成長・活性化に貢献し、「地域の未来を協創するベストパートナーバンク」になることを目指している。

http://www.dynatrek.co.jp/

テムを横断し自在に検索できる環境を構築。経営陣へ提出するレポートの作成を含め、本部スタッフの業務効率を高める情報活用を推進した。 新たに、2014 年 2 月からの第 2 フェー
ズでは、第 1 フェーズでの利用業務・利用者層に加えて、各営業店の窓口業務／渉外担当者が業務に必要な情報へアクセスできるデータ活用プラットフォームを整備した。現在、各営業店の窓口業務／渉外担当者、本部スタッフを含む約 3,800 人の行員は、CRM ポータル画面からDynaTrek の検索テンプレートにアクセスすることで、常に最新の業務ニーズに合った必要な情報を、グラフなどで直感的に得られるようになった。
全行員が業務に必要な情報にアクセスできる、データ活用プラットフォームに進化2012 年 3 月からの既稼働部分
営業部門

利用業務の拡大
融資審査部
リスク統括部
その他、本部全部門

全支店からのオンライン参照

利用部門を、融資審査系業務を含む本部全部門へ拡大

U R L：
http://www.joyobank.co.jp/
仮想データベース所在地：
茨城県水戸市南町 2 丁目 5 番 5 号「ポータル画面に常に表示されているDynaTrekへのリンクをクリッ
クすれば、窓口担当／渉外担当者が個別のシステムにアクセスしなくても、本部から配信されるタイムリーな情報を得ることができます。また、この仕組みの重要なポイントは「柔軟性」であるため、新たな検索テンプレートの追加は本部ユーザ部門で行うことができることも重要なポイントです。
顧客の取引行動上の変化をニーズの発生ととらえ、これをもとに顧客ごとに適切な提案を行うための検索テンプレートも拡充していきます。」

営業店ユーザは、CRM ポータルのリンクを押せば、必要なグラフや帳票を取得できる仕組みを構築した。

当初公開対象テンプレート（一部）

MCIF

収益管理

CRM

既接続システムJAST（融資支援システム）
データソースを追加

・貸出金実績情報
・貸出金融資シェア情報
・店別住宅ローン実績情報
・業種別住宅ローン実績情報
・住宅ローン見込情報
・預かり資産獲得実績
・顧客毎ポートフォリオ
・キャンペーン活動実績管理

営業統括部 統括グループ 主任調査役

田中 正樹氏営業統括部 統括グループ 調査役

株式会社ダイナトレック
http://www.dynatrek.co.jp/〒100-0011 東京都 千代田区内幸町 1-1-1 帝国ホテルタワー 9 階
TEL : 03-3539-1561 FAX : 03-3539-1562

神谷 和洋氏
2 0 1 4 _CS_R7 _JB

常陽銀行 営業統括部 統括グループ 主任調査役
田中 正樹氏

常陽銀行 営業統括部 統括グループ 調査役
神谷 和洋氏■システム導入の背景

DynaTrek の導入後の本部内でのデータ活用推進と、その先にあった全営業店展開への構想

常陽銀行では DynaTrek を活用し、CRM、■ソリューションの適用■ソリューションから得た価値DynaTrek で、全営業店の「営業活動の PDCA に必要な情報」を、システムの別け隔てなく自動的に取得できる仕組みを構築■DynaTrek の検索テンプレート

で効率的な営業を支援

営業統括部は、各営業店の全行員に複数の検索テンプレートを提供してい当プロジェクトでは、CRM の刷新のタは、地域や考課グループ（エリア特性のイミングで、営業行員が利用するポータ類似した支店・営業所ごとのグループ）

同行 営業統括部 統括グループ 調査役

ル画面から、本部が作成する DynaTrekなどの切り口で検索できる。掘り下げ神谷 和洋氏は、「当行では DynaTrek を用いの検索テンプレートにアクセスできるて明細情報をたどれば、個人／法人別て各システムへ接続し、日々の業務に役立仕組みを構築することになった。の貸出金額を確認することも可能だ。

つ知見や洞察を得ています。経営陣の要望に合わせた分析レポートを作成する手間

神谷氏は、「各営業店では、預かり資また、法人取引先の融資額のシェアをも大幅に軽減しました」と語る。このよう

産、個人融資、法人融資、住宅ローンな地域や顧客属性別に集計することが可に同行では複数のシステムをまたぐ横断

ど、商品・サービスにもとづく事業分能となった。これを DynaTrek の画面上

野ごとに切り分けられた営業体制をでクリックし深掘りすると、外部データとっており、それぞれの担当者によりを付属情報として閲覧できるため、重点

また、同行では 2 0 0 8 年より CRM を運用必要な情報は異なります。ポータル画的にアプローチすべきターゲットを容しており、各営業店の窓口担当／渉外担面に常に表示されている DynaTrek への易に抽出できる。これにより、推進ター的な情報活用を本部内で進めてきた。

当者は日々、CRM にアクセスして顧客、リンクをクリックすれば、窓口担当／ゲットを明確にした効率的な営業活動案件、交渉履歴、商談などの情報を入力／渉外担当者が個別のシステムにアクセが可能となる。

閲覧しながら業務を行っている。従来よスしなくても、本部から配信されるタり、様々なシステムからデータを集めてイムリーな情報を得ることができま

また、各営業店では日次で住宅ロー営業店ユーザに帳票として還元している

す。また、この仕組みの重要なポイント

ン の 獲 得 実 績 を 参 照 で き、ま た 住 宅が、帳票の開発のためには、データ収集やは『柔軟性』であるため、新たな検索テローン案件の進捗状況も一覧化し確認帳票開発のためのプログラミング作業なンプレートの追加は原則として営業統することができる。事前相談・正式申ど、開発コストや手間が発生していた。

括部を中心とした本部ユーザ部門で行し込み、契約までの商談進捗区分別のうことができることも重要なポイント販売額をグラフ形式で一覧表示できるです」と語る。

ため、各営業店の管理者層は、目標値に同行 営業統括部 統括グループ 主任調

金融機関の戦略や、取り巻く環境に応じて必要な情報を都度選び出し、本部および全行員で共有するる。たとえば、各営業店の貸出金の残高MCIF、収益管理、融資支援システムを自在に検索できる環境を運用している。

DynaTrek で実現したデータ活用プラットフォーム

DynaTrek で統合された情報の種類

DynaTrek で実現できる分析・活用の種類

トレンドを見る

行内計数情報・時系列での分析などセグメントで切り分けて見る

取り組み施策情報・リテール顧客のセグメント分析など要素を分解する

営業活動情報・収益推移から、「平残、金利推移」への分解など明細まで掘り下げる

自行ポジショニング情報

・店別から先別、約定別への掘り下げなど

対する実績を見ながら行員に適切な指査役 田中 正樹氏は、「組織全体の基本戦示を出せる。

略が変われば、各営業店が必要とする情2 0 1 4 年 2 月、DynaTrek を中核とする情報も変わります。また、各営業店の管理職報系のデータ活用プラットフォームがは、本部の経営層やマネジメント層から稼働した。現在、各営業店の窓口担当／

神谷氏は、「取引先の保有資産構成状配信される情報をもとに自店の活動状渉外担当者、本部スタッフを含めた約況を見られる帳票も提供しています。

況、案件の進捗状況を把握し、各行員へ適

3 ,8 0 0 人の行員は、DynaTrek で顧客、案預貯金、株式、債券、投資信託などで構【統合と共有】
情報を「統合」する機能と、「分析・活用」する機能が一体化しているため、必要な情報を、必要な形でタイムリーに提供することが可能

切な指示を出します。従来はこうした情件、交渉履歴、商談など、それぞれの担成されるポートフォリオを随時確認

ループを細分化する検索テンプレート

は、「顧客の取引行動上の変化をニーズ報が各営業店に共有され、意思決定に利当業務に応じて必要な情報を確認しなし、顧客が目標とするリターンと、それも用意。マーケティング担当者が緻密の発生ととらえ、これをもとに顧客ご用できるようになるまでに、日数を要しがら業務を進められるようになった。に見合うリスクとのバランスを取る提な顧客グループごとに適切な活動を展とに適切な提案を行うための検索テン案を行うことに役立てることが可能で開できるようにした。

プレートも拡充していきます。情報活ていました」と話す。

す」と話す。
この課題を解決するために、全営業店・DynaTrek を 軸 と す る デ ー タ 活 用 プ

用をより一層加速することで、当行のラットフォームの活用が本格化するの営業効率をさらに高めていきます」と語っている。

本部行員が活用する情報系のデータ活用

このほか、預かり資産の残高によっはこれからだ。同行では定期的に、ユープラットフォームに DynaTrek を利用するて顧客をセグメント化し、さらに総預ザからの要望を DynaTrek の検索テンプことに決まった。

かり資産に占める定期預金の割合でグレートに反映していく予定だ。田中氏

■システム導入の背景

DynaTrek の導入後の本部内でのデータ活用推進と、その先にあった全営業店展開への構想

常陽銀行では DynaTrek を活用し、CRM、■ソリューションの適用■ソリューションから得た価値

DynaTrek で、全営業店の「営業活動の PDCA に必要な情報」を、システムの別け隔てなく自動的に取得できる仕組みを構築■DynaTrek の検索テンプレートで効率的な営業を支援

営業統括部は、各営業店の全行員に複数の検索テンプレートを提供してい当プロジェクトでは、CRM の刷新のタは、地域や考課グループ（エリア特性のイミングで、営業行員が利用するポータ類似した支店・営業所ごとのグループ）

同行 営業統括部 統括グループ 調査役

ル画面から、本部が作成する DynaTrekなどの切り口で検索できる。掘り下げ神谷 和洋氏は、「当行では DynaTrek を用いの検索テンプレートにアクセスできるて明細情報をたどれば、個人／法人別て各システムへ接続し、日々の業務に役立仕組みを構築することになった。の貸出金額を確認することも可能だ。

つ知見や洞察を得ています。経営陣の要望に合わせた分析レポートを作成する手間

神谷氏は、「各営業店では、預かり資また、法人取引先の融資額のシェアをも大幅に軽減しました」と語る。このよう

産、個人融資、法人融資、住宅ローンな地域や顧客属性別に集計することが可に同行では複数のシステムをまたぐ横断

ど、商品・サービスにもとづく事業分能となった。これを DynaTrek の画面上野ごとに切り分けられた営業体制をでクリックし深掘りすると、外部データとっており、それぞれの担当者によりを付属情報として閲覧できるため、重点

また、同行では 2 0 0 8 年より CRM を運用必要な情報は異なります。ポータル画的にアプローチすべきターゲットを容しており、各営業店の窓口担当／渉外担面に常に表示されている DynaTrek への易に抽出できる。これにより、推進ター的な情報活用を本部内で進めてきた。

当者は日々、CRM にアクセスして顧客、リンクをクリックすれば、窓口担当／ゲットを明確にした効率的な営業活動案件、交渉履歴、商談などの情報を入力／渉外担当者が個別のシステムにアクセが可能となる。

閲覧しながら業務を行っている。従来よスしなくても、本部から配信されるタり、様々なシステムからデータを集めてイムリーな情報を得ることができま

また、各営業店では日次で住宅ロー営業店ユーザに帳票として還元している

す。また、この仕組みの重要なポイント

ン の 獲 得 実 績 を 参 照 で き、ま た 住 宅

が、帳票の開発のためには、データ収集やは『柔軟性』であるため、新たな検索テローン案件の進捗状況も一覧化し確認帳票開発のためのプログラミング作業なンプレートの追加は原則として営業統することができる。事前相談・正式申ど、開発コストや手間が発生していた。

括部を中心とした本部ユーザ部門で行し込み、契約までの商談進捗区分別のうことができることも重要なポイント販売額をグラフ形式で一覧表示できるです」と語る。

ため、各営業店の管理者層は、目標値に同行 営業統括部 統括グループ 主任調

金融機関の戦略や、取り巻く環境に応じて必要な情報を都度選び出し、本部および全行員で共有するる。たとえば、各営業店の貸出金の残高MCIF、収益管理、融資支援システムを自在に検索できる環境を運用している。

DynaTrek で実現したデータ活用プラットフォーム

DynaTrek で統合された情報の種類

DynaTrek で実現できる分析・活用の種類

トレンドを見る

行内計数情報・時系列での分析など

セグメントで切り分けて見る

取り組み施策情報・リテール顧客のセグメント分析など要素を分解する

営業活動情報・収益推移から、「平残、金利推移」への分解など明細まで掘り下げる

自行ポジショニング情報

・店別から先別、約定別への掘り下げなど

対する実績を見ながら行員に適切な指査役 田中 正樹氏は、「組織全体の基本戦示を出せる。

略が変われば、各営業店が必要とする情2 0 1 4 年 2 月、DynaTrek を中核とする情報も変わります。また、各営業店の管理職報系のデータ活用プラットフォームがは、本部の経営層やマネジメント層から稼働した。現在、各営業店の窓口担当／

神谷氏は、「取引先の保有資産構成状配信される情報をもとに自店の活動状渉外担当者、本部スタッフを含めた約況を見られる帳票も提供しています。

況、案件の進捗状況を把握し、各行員へ適3 ,8 0 0 人の行員は、DynaTrek で顧客、案預貯金、株式、債券、投資信託などで構【統合と共有】
情報を「統合」する機能と、「分析・活用」する機能が一体化しているため、必要な情報を、必要な形でタイムリーに提供することが可能切な指示を出します。従来はこうした情件、交渉履歴、商談など、それぞれの担成されるポートフォリオを随時確認

ループを細分化する検索テンプレート

は、「顧客の取引行動上の変化をニーズ報が各営業店に共有され、意思決定に利当業務に応じて必要な情報を確認しなし、顧客が目標とするリターンと、それも用意。マーケティング担当者が緻密の発生ととらえ、これをもとに顧客ご用できるようになるまでに、日数を要しがら業務を進められるようになった。に見合うリスクとのバランスを取る提な顧客グループごとに適切な活動を展とに適切な提案を行うための検索テン案を行うことに役立てることが可能で開できるようにした。

プレートも拡充していきます。情報活ていました」と話す。

す」と話す。
この課題を解決するために、全営業店・DynaTrek を 軸 と す る デ ー タ 活 用 プ用をより一層加速することで、当行のラットフォームの活用が本格化するの営業効率をさらに高めていきます」と語っている。

本部行員が活用する情報系のデータ活用

このほか、預かり資産の残高によっはこれからだ。同行では定期的に、ユープラットフォームに DynaTrek を利用するて顧客をセグメント化し、さらに総預

ザからの要望を DynaTrek の検索テンプことに決まった。

かり資産に占める定期預金の割合でグレートに反映していく予定だ。田中氏

Case Study

株式会社常陽銀行
DynaTrekを中核としたデータ活用プラットフォームを全営業店に展開し、約3,800人の行員の情報活用を推進
株式会社常陽銀行（以下、常陽銀行）は 2014 年 2 月から DynaTrek 活用の第 2 フェーズをスター
社名：株式会社常陽銀行

トし、前々年より導入していた DynaTrek の活用範囲をさらに拡大した。
2012 年 3 月からの第 1 フェーズでは、DynaTrek を用いて MCIF、CRM、収益管理の 3 つのシス会社概要：
常陽銀行は、茨城県、千葉県、福島県、栃木県、埼玉県などを主要な営業地域とする地方銀行だ。預金残高 7 兆
4 ,9 0 9 億 円、貸 出 金 残 高 5 兆 3 ,9 9 3 億円は、地方銀行の中では有数の規模を誇る（平成 2 6 年 3 月期）。2 0 1 4 年からの第 1 2 次中期経営計画では、「協創力の発揮」「顧客基盤の拡充」「市場運用力の強化」「現場力の革新」「人材ポートフォリオの再構築」の 5 つの基本戦略をもとに地域経済の成長・活性化に貢献し、「地域の未来を協創するベストパートナーバンク」になることを目指している。

http://www.dynatrek.co.jp/

テムを横断し自在に検索できる環境を構築。経営陣へ提出するレポートの作成を含め、本部スタッフの業務効率を高める情報活用を推進した。 新たに、2014 年 2 月からの第 2 フェーズでは、第 1 フェーズでの利用業務・利用者層に加えて、各営業店の窓口業務／渉外担当者が業務に必要な情報へアクセスできるデータ活用プラットフォームを整備した。現在、各営業店の窓口業務／渉外担当者、本部スタッフを含む約 3,800 人の行員は、CRM ポータル画面からDynaTrek の検索テンプレートにアクセスすることで、常に最新の業務ニーズに合った必要な情報を、グラフなどで直感的に得られるようになった。
全行員が業務に必要な情報にアクセスできる、データ活用プラットフォームに進化2012 年 3 月からの既稼働部分
営業部門

利用業務の拡大
融資審査部
リスク統括部
その他、本部全部門

全支店からのオンライン参照

利用部門を、融資審査系業務を含む本部全部門へ拡大

U R L：
http://www.joyobank.co.jp/
仮想データベース所在地：
茨城県水戸市南町 2 丁目 5 番 5 号「ポータル画面に常に表示されているDynaTrekへのリンクをクリッ
クすれば、窓口担当／渉外担当者が個別のシステムにアクセスしなくても、本部から配信されるタイムリーな情報を得ることができます。また、この仕組みの重要なポイントは「柔軟性」であるため、新たな検索テンプレートの追加は本部ユーザ部門で行うことができることも重要なポイントです。
顧客の取引行動上の変化をニーズの発生ととらえ、これをもとに顧客ごとに適切な提案を行うための検索テンプレートも拡充していきます。」

営業店ユーザは、CRM ポータルのリンクを押せば、必要なグラフや帳票を取得できる仕組みを構築した。

当初公開対象テンプレート（一部）

MCIF

収益管理

CRM

既接続システムJAST（融資支援システム）
データソースを追加

・貸出金実績情報
・貸出金融資シェア情報
・店別住宅ローン実績情報
・業種別住宅ローン実績情報
・住宅ローン見込情報
・預かり資産獲得実績
・顧客毎ポートフォリオ
・キャンペーン活動実績管理

営業統括部 統括グループ 主任調査役

田中 正樹氏営業統括部 統括グループ 調査役

株式会社ダイナトレック
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TEL : 03-3539-1561 FAX : 03-3539-1562

神谷 和洋氏
2 0 1 4 _CS_R7 _JB

常陽銀行 営業統括部 統括グループ 主任調査役
田中 正樹氏

常陽銀行 営業統括部 統括グループ 調査役
神谷 和洋氏