JAバンク投信ネットサービス
ガイドブック

2024年1月1日 Ver.2.0

JAバンク投信ネットサービス利用方法
1 ＪＡバンクアプリを起動します。
2

投資信託をはじめる方［サービス］→［投資信託口座を開設］をクリックします。

3

投資信託口座をお持ちの方投資信託口座［ ＞］→［ファンドの購入・解約］をクリックします。
初めてログインする際は、取引パスワードを登録します。
今後の申込時には取引パスワードを入力しますので、忘れないよう注意ください。

操作に関するお問い合わせ● JAバンク投信ネットサービスヘルプデスク ●☎ 0120 - 628 - 047

お問い合わせ時間：平日9:00～21:00 土日祝日9:00～17:00
－１－

目次

Ⅰ

投資信託口座・NISA口座の開設

P.3

Ⅱ購入

P.6

Ⅲ

解約

P.10

Ⅳ

つみたてサービス契約［新規契約］

P.12

Ⅴ

つみたてサービス契約［変更契約／廃止契約］

P.16

Ⅵ

各種照会［資産管理］

P.20

Ⅶ

電子交付サービス

P.24

Ⅷ

よくある質問P.26－2－

Ⅰ. 投資信託口座・NISA口座の開設
マイナンバー確認書類と本人確認書類が必要となりますので、［マイナンバーカード］または［マイナンバー通知カード］と［運転免許証］を準備してください。
または1

口座開設申込ログイン
注意事項を確認して［投資信託口座を開設する］をクリックします。

既に投資信託口座をお持ちで、NISA口座を追加開設する場合、メニュー［NISA口座開設申込］＞［NISA口座を追加で開設する］をクリックします。

－3－

Ⅰ. 投資信託口座・NISA口座の開設

2

口座開設に関する交付書面・注意事項の確認
投資信託口座開設に関する交付書面（契約締結前交付書面等）をダウンロードします。
交付書面の内容および注意事項を確認して［ ☑ ］をクリックします。

3

4

お客さま情報の入力
お客さま情報［氏名・生年月日・住所

次に投資信託取引に関する質問項目［保有等］を入力します。

金融資産・年収・投資意向等］を入力します。

NISA口座開設
投資信託口座開設申込の場合、NISA口座も併せて開設申込するか選択します。
※NISA口座の追加開設申込の場合は表示されません－4－Ⅰ. 投資信託口座・NISA口座の開設

5

マイナンバー確認書類・本人確認書類の登録
お客さまのメールアドレスに仮受付メールを送信しており、メールに記載されたURLから申込再開することができます。一時中断される際は［中断］をクリックします。

マイナンバー情報・本人確認情報を登録します。
1

書類の画像登録：［画像アップロードでの申込］

1

マイナンバーカード認証：

2［マイナンバーカード認証での申込］

2

2

1

マイナンバーカード認証

マイナンバーカード

マイナンバー通知カードと運転免許証－5－

Ⅱ. 購入1

購入申込メニュー［購入］をクリックします。
購入申込の際は、即時口振契約が必要となります。
［メニュー］＞［即時口振契約申込］
より申込してください。

申込受付締切時刻は営業日15時となります。非営業日もしくは15時以降の申込は翌営業日の扱いとなります。

2

お客さま情報の入力
お客さま情報として投資信託取引に関する質問項目［保有金融資産・年収・投資意向等］を入力します。

－6－

Ⅱ. 購入3

ファンドの選択
検索条件を入力してファンドを［検索］をクリックします。

ファンド情報を確認して［購入］をクリックします。

購入するファンドの［ ＞］をクリックします。

－7－

Ⅱ. 購入45

投信取引に関する交付書面の確認

購入金額の入力

1 NISA預り優先とするかを選択します。

交付書面をダウンロードします。
内容を確認して［はい］を選択します。

NISA口座未開設の場合は表示されません。
2 ［購入金額］を入力します。
口数指定の購入はできません。
3 ［連絡先電話番号］を入力します。

1

2

3－8－

Ⅱ. 購入67

分配金取扱方法の選択

購入申込の確定分配金取扱方法を［再投資］か［受取］

購入申込内容を確認して［取引パスワーを選択します。

ド］を入力します。

今回購入するファンドを既に保有している場合、保有分も含めた取扱方法となります。

既に一般NISA預りで今回購入ファンドを保有している場合、［再投資］を選択されると一般
NISA預りに対する分配金は課税預りでの再投資となります。
（以下のワーニングが表示されます）－9－

Ⅲ. 解約1

解約申込メニュー［解約］をクリックします。

申込受付締切時刻は営業日15時となります。非営業日もしくは15時以降の申込は翌営業日の扱いとなります。

つみたてサービス契約による保有ファンドを解約申込した場合、つみたてサービス契約内容に基づく買付は継続されますので、必要に応じてつみたてサービスの廃止契約を申込してください。
つみたてサービス契約［廃止契約］・・・

2

Ⅴ P.16

保有ファンドの選択
預り明細を確認して［解約］をクリックしま解約するファンドの［ ＞］をクリックします。

す。

－10－

Ⅲ. 解約34

解約口数の入力

解約申込の確定［一部解約］か［全部解約］を選択します。

解約申込内容を確認して［取引パスワー一部解約を選択する場合、［解約口数］をド］を入力します。

入力します。
［連絡先電話番号］を入力します。
金額指定の解約はできません。

－11－

Ⅳ. つみたてサービス契約［新規契約］
1

新規契約申込メニュー［メニュー］＞投信つみたてサービスの［申込］をクリックします。
申込受付締切時刻は営業日15時となります。非営業日もしくは15時以降の申込は翌営業日の扱いとなります。
今回申込が「引落日」の5営業日前15時を経過した場合、翌月以降の適用となります。

2

ファンドの選択

検索条件を入力して［検索］をクリックします。

－12－

新規契約するファンドの［＞］をクリックします。

Ⅳ. つみたてサービス契約［新規契約］

2

3

ファンドの選択（続き）

4

交付書面の確認

ファンド情報を確認して［新規契約の申込］交付書面をダウンロードします。

をクリックします。

内容を確認して［はい］を選択します。

お客さま情報の入力

お客さま情報として投資信託取引に関する質問項目［保有金融資産・年収・投資意向等］を入力します。

－13－

Ⅳ. つみたてサービス契約［新規契約］

5

契約内容の入力
1 NISA預り優先とするかを選択します。
つみたて投資枠は「つみたて投資枠」と表示されます。NISA口座未開設の場合は表示されません。

1

2 ［引落日］・［毎月の引落金額］を入力します。

2

3 積増を設定する場合、［積増月］・［積増金額］を入力します。
つみたて投資枠の積増設定は年2回となります。
積増金額は、「毎月の引落金額＋積増金額の合計値」ではなく、「積増金額」のみ3を入力します。

4 ［連絡先電話番号］を入力します。

5 つみたて契約期間を設定する場合、［終了年月］を入力します。

45－14－

Ⅳ. つみたてサービス契約［新規契約］

67

分配金取扱方法の選択

契約申込の確定分配金取扱方法を［再投資］か［受取］契約申込内容を確認して［取引パスワーのどちらかを選択します。

ド］を入力します。

今回購入するファンドを既に保有している場合、保有分も含めた取扱方法となります。

既に一般NISA預り・つみたてNISA預りで今回購入ファンドを保有している場合、［再投資］を選択されると一般NISA預り・つみたてNISA預りに対する分配金は課税預りでの再投資となります。

（以下のワーニングが表示されます）－15－

Ⅴ. つみたてサービス契約［変更契約／廃止契約］
1

変更契約申込メニュー［メニュー］＞投信つみたてサービスの［照会／変更］をクリックします。

申込受付締切時刻は営業日15時となります。非営業日もしくは15時以降の申込は翌営業日の扱いとなります。
今回申込が変更前契約の「引落日」の5営業日前15時を経過した場合、翌月以降の適用となります。

2

つみたてサービス契約の選択
変更契約もしくは廃止契約する契約の契約内容を確認して以下をクリックします。
3
1 変更契約：［契約の変更］［ ＞］をクリックします。

2 廃止契約：［契約の廃止］

1
2
－16－

7

Ⅴ. つみたてサービス契約［変更契約／廃止契約］

3

お客さま情報の入力［変更契約］

4

交付書面の確認［変更契約］

お客さま情報として投資信託取引に関する交付書面をダウンロードします。

質問項目［保有金融資産・年収・投資意内容を確認して［はい］を選択します。

向等］を入力します。

－17－

Ⅴ. つみたてサービス契約［変更契約／廃止契約］

5

契約内容の入力［変更契約］
1 NISA預りを［優先するか］・［優先しない］を選択します。
つみたて投資枠は「つみたて投資枠」と表示されます。NISA口座未開設の場合は1表示されません。

2 ［引落日］・［毎月の引落金額］を入力

2します。
3 積増設定を行う場合、［積増月］・［積増金額］を入力します。
つみたて投資枠の積増設定は年23回となります。
積増金額は、「毎月の引落金額＋積増金額の合計値」ではなく、「積増金額」のみを入力します。
4 ［連絡先電話番号］を入力します。

変更申込では、新規申込にて選択した分配金取扱方法は変更できません。保有残高照会より変更申込してください。
各種照会［資産管理］＞保有残高照会 ・・・

4－18－

Ⅵ P.21

Ⅴ. つみたてサービス契約［変更契約／廃止契約］

6

7

契約申込の確定［変更契約］

契約申込の確定［廃止契約］

契約申込内容を確認して［取引パスワー契約申込内容を確認して［取引パスワード］を入力します。

ド］を入力します。
［申込後の終了年月］まで契約に［変更反映月］から今回申込内容基づく買付が行われます。

での買付となります。

－19－

Ⅵ. 各種照会［資産管理］1

各種照会メニュー［メニュー］＞各種照会の以下をクリックします。
［取引明細照会］［保有残高照会］［分配金取扱変更］

2

3［運用損益照会］

4［譲渡損益照会］

5［NISA口座利用状況照会］
2

取引明細照会
取引内容が表示されます。

［検索条件変更］で条件を入力、照会する明細の［＞］をクリックします。

－20－

6

Ⅵ. 各種照会［資産管理］

3

保有残高照会

評価損益合計が表示されます。

ファンドの預り詳細が表示されます。

預り明細を確認する場合、［預り残高明1 適用年別のNISA預りを確認

細を照会］をクリックします。

2 分配金取扱方法の変更

ファンドごとに預り明細が表示されます。
詳細を確認する場合、ファンドを選択して［ ＞］をクリックします。

1

2－21－

Ⅵ. 各種照会［資産管理］

3

保有残高照会（続き）
1 適用年別のNISA預りを確認

2 分配金取扱方法の変更

NISA預りの適用年別が表示されます。

変更内容を確認して［取引パスワード］を入力します。

既に一般NISA預り・つみたてNISA預りで今回購入ファンドを保有している場合、［再投資］を選択されると一般NISA預り・つみたてNISA預りに対する分配金は課税預りでの再投資となります。

（以下のワーニングが表示されます）－22－

Ⅵ. 各種照会［資産管理］

45

運用損益照会

譲渡損益照会
譲渡損益が表示されます。

運用損益が表示されます。表示内容を切替以下をクリックします。
［全預り運用損益］⇔［NISA運用損益］［約定日基準］⇔［受渡日基準］［保有残高損益］⇔［確定損益］

6

NISA口座利用状況照会
適用年別の利用状況が表示されます。

－23－

Ⅶ. 電子交付サービス
1

電子交付サービスメニュー［メニュー］＞各種設定の［電子交付サービス］をクリックします。

2

交付方法の選択取扱書面の交付方法を電子交付に切替する場合、［電子交付に変更］をクリックします。
※現在は電子交付で郵送交付に切替する場合、［郵送交付に変更］をクリックします。
交付方法は口座単位となります。取引ごとに交付方法を選択することはできません。
交付される書面については、JA窓口にて取引されたのも含まれます。

電子交付が行われた際は、お客さまのメールアドレス宛に、ご案内メールが配信されます。
電子交付書面を確認する場合、［閲覧］をクリックします。

－24－

Ⅶ. 電子交付サービス

3

4

利用規定の確認

交付方法の確定サービス利用規定の内容を確認して［同意変更内容を確認して［取引パスワード］をして次へ進む］をクリックします。

入力します。

－25－

Ⅷ. よくある質問
Ｑ ＪＡバンク投信ネットサービスを利用するにはどうしたらよいですか？
投資信託口座開設を申込いただく場合、投資信託取扱ＪＡの普通貯金口座開設と当該口A 座のＪＡサービスＩＤ登録が必要です。

すでに投資信託口座をお持ちの場合、投資信託口座の指定貯金口座のＪＡサービスＩＤ登録が必要です。

Ｑ ＪＡバンク投信ネットサービスが利用できない時間帯はありますか？
A 基本的には24時間・365日利用いただきます。

ただし、本サービスへのログインについては以下時間帯となり、ログインした後は当時間帯以外でも利用いただけます。
平日・土曜日・祝日 00:40~23:40 日曜日 06:30~23:40※上記以外にもシステムメンテナンスにより利用いただけない場合がございます。

Ｑ 投資信託口座の開設にはどれくらいの日数がかかりますか？
A 申込いただいてから基本的には1週間以内に口座開設となります。
Ｑ 廃止通知書にもとづいてNISA口座を開設することはできますか？
A 廃止通知書にもとづく開設申込はできません。取引ＪＡ窓口にて手続してください。
Ｑ 誰でも注文することはできますか？
A

75歳以上のお客さまは購入・解約、つみたてサービスの新規契約・変更契約は申込できません（廃止契約はお申込みいただけます）。ＪＡ窓口にて手続してください。

Ｑ 注文の締切時間はありますか？
A営業日15時となります。15時以降の注文は、翌営業日注文扱いとなります。
また、注文の締切時間（営業日15時）前であれば、注文の取消は可能です。

Ｑ 電子交付サービスを希望した場合、手数料等は発生しますか？
A 電子交付サービスは無料で利用いただけます。
Ｑ 取引パスワードを忘れてしまったが、どうすればよいですか？
A

取引ＪＡまで連絡してください。再発行の手続きを行わせていただきます。
連絡いただいてから約1週間程度でお客さまが登録された住所宛てに仮パスワードを記載した封書を送付させていただきます。
－26－

JAバンク投信ネットサービスに関してご留意いただきたい事項⚫ 投資信託口座を開設済の個人のお客さまに限られます。
⚫ 投資信託口座の指定貯金口座にキャッシュカードが発行されている場合に限られます。
※詳しくは取引ＪＡで定めた「ＪＡバンク投信ネットサービス利用規定」を確認してください。
（取引ＪＡホームページで閲覧できます）

投資信託に関してご留意いただきたい事項⚫ 投資信託は預貯金とは異なり、元本の保証はありません。
⚫ 預金保険・貯金保険の対象ではありません。
⚫ JAバンクが取り扱う投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
⚫ JAバンクは投資信託の販売会社であり、投資信託の設定・運用は投資信託会社が行います。
⚫ 投資信託は国内外の有価証券等で運用されるため、信託財産に組み入れられた株式・債券・REIT等の値動きや為替変動に伴うリスクがあります。このため、投資信託資産の価値が投資元本を下回るリスク等は、投資信託の購入者に帰属します。詳しくは、契約締結前交付書面、投資信託説明書（交付目論見書）で確認してください。
⚫ 投資信託運用による利益および損失は、投資信託の購入者に帰属します。
⚫ 一部の投資信託には、特定日にしか換金できないものがあります。
⚫ 投資信託の購入から換金・償還までの間に、直接または間接的に負担いただく代表的な費用等には以下のものがあります。なお、これらの手数料等はファンド・購入金額により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。各投資信託の手数料等の詳細は契約締結前交付書面、投資信託説明書（交付目論見書）で確認してください。［購入時： 購入時手数料がかかるファンドがあります。運用期間中：運用管理手数料（信託報酬・管理報酬等）が日々信託財産から差し引かれます。換金時：信託財産留保額がかかるファンドがあります。］また、外貨に両替して購入・換金するファンドには、上記の各種手数料等とは別に為替手数料がかかります。
⚫ 申込にあたっては、契約締結前交付書面、投資信託説明書（交付目論見書）を十分お読みいただき、内容を確認して、ご自身で判断してください。

お問い合わせ先

鈴鹿農業協同組合
登録金融機関東海財務局長（登金）第１９５号