ACAMS
Today Europe
Style Guide
En suivant ces recommandations, l’ACAMS
assure la cohérence de son contenu, en vue
de fournir des publications ponctuelles etinstructives à ses lecteurs.

2024
ACAMS Today EuropeFrançaisTable des Matières

A..............................................................................................................................................................

ACAMS
ACPO
ACRONYMEACTIFS CRYPTOGRAPHIQUESADRESSE ELECTRONIQUE
AFMLS
ALIAS
AL-QAÏDAAMLSCUB...............................................................................................................................................................

C

BIBLE
BITCOIN
BSA/LAB
BUREAU.................................................................................................................................................................
CAMS-AUDIT
CAMS-FCICARTE À VALEUR STOCKÉECASES A COCHERCCACEAPCHAMBRE(S) DE COMPENSATIONCINQUIEME DIRECTIVE LCB-FT (5LCBD) /5E DIRECTIVE LCB-FTCRF
CFTCTRCYBERATTAQUANTCYBERATTAQUE(S)CYBERCRIMINALITÉCYBERCRIMINELSCYBERENQUÊTEURCYBERÊVENÊMENTSCYBERESPACECYBERFRAUDECYBERMENACE(S)CYBERSÉCURITÉCYBERTERRORISMECYBERTERRORISTECYBERVOLCYBERVOLEURS

DEF..................................................................................................................................................
DATES
DEUX-POINTSDEVISEDEVISE CRYPTOGRAPHIQUE
DIPLÔMESDONNÉES...................................................................................................................................................
EDD
ENTREPRISES NECESSITANT BEAUCOUP D’ESPECESÉTATS-UNIS....................................................................................................................................................

GFARCFÉDÉRALFINANCEMENT PARTICIPATIFFINTECH
FTF................................................................................................................................................
GOUVERNEMENTGROS TITRESGUILLEMETSHI..................................................................................................................................................
HEZBOLLAHHIDTA.....................................................................................................................................................

KINSTITUTIONS FINANCIÈRESINTERNETITALIQUE..................................................................................................................................................
KYC
KYCC

KYEL

……………………………………………………………………………………………………………

MNLAB
LBC/FTL’EILIMITES DE RETRAITLISTE(S) DE SURVEILLANCE
LIVRE ELECTRONIQUELOI SUR LE SECRET BANCAIREL’UE................................................................................................................................................
MAISON BLANCHE
MAJUSCULEMINISTERE DE LA JUSTICE
MLRO
MOIS DE LA PRESENTION NATIONALE CONTRE L’ESCLAVAGE ET LA TRAITE DES ETRESHUMAINS
MOTS ETRANGERS
MSB.................................................................................................................................................

O

NATIONALNOMBRESNON-CONFORMITENON GOUVERNEMENTALNOTES DE BAS DE PAGE................................................................................................................................................
OCCIDENTALOFAC

ONGONUPOR ELECTRONIQUEOUSSAMA BEN LADEN...................................................................................................................................................

Q

POURCENTAGEPUCES................................................................................................................................................R

QUATRIEME DIRECTIVE LCB-FT (4E DIRECTIVE LCB-FT)...................................................................................................................................................
RECOMMANDATIONS DU GAFIREGLE FINALE DE CDD (CONTROLE DE VIGILANCE)REGTECHRGPD
RISQUE ÉLEVÉRISQUE PLUS ÉLEVÉROYAUME-UNIST...................................................................................................................................................
SARSDN
SIGNATURE
SYMBOLESSOCIÉTÉ DES NATIONS....................................................................................................................................................

V

TEMPS
TIRET CADRATIN (—)
TITRES
TRAITE DES ÊTRES HUMAINS..................................................................................................................................................
VIRGULE........................................................................................................................................................A
ACAMS
ACPO
Association britannique des officiers de police (ACPO, pour Association of ChiefPolice Officers)
acronyme
Les acronymes sont des groupes de lettres désignant certains organismes dont
le nom comportent plusieurs mots. Ils sont formés de la première ou despremières lettres ou de la première syllabe de chacun des constituants ou desplus importants.
Exemple : RATP pour Régie Autonome des Transports Parisiens ou AFNOR pour
Association Française de Normalisation.
Ils doivent être définis lors de leur première utilisation / apparition dans le texte.
Format : Terme développé (acronyme entre parenthèses, suivi de la définition
dans sa langue d'origine en italique).
Ne pas mettre l’acronyme entre guillemets.
Ne pas utiliser de points entre les lettres capitales (exemple : la RATP)
Une fois que vous avez introduit le terme, utilisez uniquement l’acronyme dans lasuite du texte. Cette règle ne s’applique pas lorsqu’un acronyme apparaît dans
un titre ou dans une citation.
Ne pas inventer d’acronyme qui n’existerait pas officiellement dans la langue
traduite (exemple : ACPO – Association of Chief Police officers – ABOP Association britannique des officiers de police. ABOP n’existe pas officiellement
en français). Par contre, ABE – Autorité Bancaire Européenne pour EBA
European Banking Authority – oui, car ABE existe officiellement)
actifs cryptographiquespour, crypto assets
adresse électroniquepour, emailAFMLSSection américaine de confiscation de biens et de blanchiment d’argent(AFMLS, pour Asset Forfeiture and Money Laundering Section)alias
aussi appelé
Al-QaïdaAMLSCU
Unité de lutte contre le blanchiment de capitaux et les cas suspects (AMLSCU,pour Anti-Money Laundering & Suspicious Cases Unit). Il s’agit de la cellule derenseignement financier des Émirats arabes unis.

B

Bible
Utilisez ce terme avec une majuscule mais sans guillemets. Utilisez ce terme
avec une minuscule si ce mot n’a pas de connotation religieuse. Exemple : Mon
dictionnaire, c’est ma bible.
bitcoinUtilisez toujours avec une minuscule, sauf au début d’une phrase.
BSA/LABLoi sur le secret bancaire/lutte anti-blanchiment
BureauUtilisez une majuscule lorsque ce mot fait partie du nom officiel d’uneorganisation ou d’une agence (par exemple, Bureau Ovale). Utilisez une
minuscule lorsqu’il est employé seul.

CCAMS-Audit
Certification avancée d’audit LAB de l’ACAMSCAMS-FCI
Certification avancée d’investigations contre les crimes financiers de l’ACAMS
carte à valeur stockée
Pour, stored value card
cases à cocher
Pour, box-ticking
CCA
Chambre de compensation automatisée (ACH, pour Automated ClearingHouse)
CEAP
Coopération économique Asie-Pacifique (APEC, pour Asia-Pacific Economic
Cooperation)
Chambre(s) de compensation
Pour, clearing house(s)Cinquième directive européenne anti-blanchiment (5ème Directive LCB/FT)
Pour, Fifth AML DirectiveCRF
Cellule de renseignement financier (FIU, pour Financial Intelligence Unit)
CFT
lutte contre le financement du terrorisme
CTR
Rapport de transaction de devise (CTR, pour currency transaction report)
cyberattaquantPour, cyber-attacked
cyberattaque(s)Pour, cyberattack(s)cybercriminalitéPour, cybercrimes
cybercriminels
Pour, cybercriminals

cyberenquêteur
Pour, cyber-enabledcyberévénements
Pour, cyber-events
cyberespace
Pour, cyberspacecyberfraude
Pour, cyber fraud
cybermenace(s)Pour, Cyberthreat(s)cybersécurité
Pour, cybersecurity
cyberterrorismePour, cyberterrorism
cyberterroriste
Pour, cyberterrorist
cybervolPour, cybertheftcybervoleursPour, cyberthieves

Ddatesjour mois année (pas de virgule) Exemple : le 18 février 1931
deux-points
Les deux-points peuvent introduire un discours au style direct, une citation, ainsi
qu’une explication, une conclusion ou un récapitulatif de ce qui a été énoncéavant. Toujours avec un espace devant le mot. Exemples : Jean a dit : « Je veuxle faire. » Ce film est très intéressant : c’est un classique.
deviseIndiquez des montants d’argent pour toutes devises. Exemples : 5,5 milliards dedollars, 2 648 millards d’euros, 89 millions d’euros, 10,9 milliards de dollars
devise cryptographique
Pour, cryptocurrency
diplômes
Ne pas mettre de majuscule au mot « diplôme » s’il est suivi par le domaine detravail spécifique. Par exemple, « un master en justice pénale ». Si le diplômen’est pas suivi par le domaine de travail spécifique, mettez une majuscule. Par
exemple, « Mastères Spécialisés (MS)».
donnéesPour, data. « Data » est toujours traité comme un nom pluriel. Il convient doncde traduire par « les données sont », et pas « la donnée est ».

EEDDVigilance renforcée (EDD, pour Enhanced Due Diligence)
entreprises nécessitant beaucoup d’espècesPour, cash-intensive businesses
États-Unis
Pour, United StatesFFARC

Lors de la première occurrence de FARC dans un document, il doit apparaître
sous la forme suivante : des Forces armées révolutionnaires de Colombie (FARC).
Lors des références suivantes, utilisez « des FARC ».
fédéralÉcrivez ce mot avec une minuscule lorsque vous l’utilisez comme adjectif pourle distinguer d’une entité étatique, provinciale, municipale, communale ou
privée : assistance fédérale, tribunal fédéral, gouvernement fédéral, jugefédéral. Utilisez une majuscule lorsque le mot fait partie d’un nom officiel :Commission Fédérale de Commerce.
financement participatif
Pour, crowdfunding
fintech
FTFs
Pour, Foreign Terrorist Fighters. Utilizes « Combattant terroriste étranger »Ggouvernement
Toujours avec une minuscule, et ne jamais abréger : le gouvernement fédéral, legouvernement étatique, le gouvernement des États-Unis.
gros titres
Pour les publications imprimées, utilisez une majuscule uniquement pour lepremier mot et les noms propres. Pour les publications sur Internet, utilisez leformat suivant : majuscule pour la première lettre du premier et du dernier mot,et de tous les mots à l’exception des mots de moins de cinq lettres, des articles,
des conjonctions et des prépositions. Les verbes, noms et adjectifs courts ont
une majuscule. Par exemple, dans There Will Be Blood, Be a une majuscule car ils’agit d’un verbe.
guillemets
Les guillemets simples (" ") ne sont pas utilisés, et sont remplacés par deschevrons (« »). Les chevrons sont de vrais symboles, qui ne peuvent pas êtreremplacés par deux crochets à la suite (<< >>). Généralement, les guillemets
chevrons sont utilisés uniquement au début et à la fin de l’ensemble de laconversation. Contrairement à l’anglais, où tous les éléments ne faisant pas
partie de la conversation sont en dehors des guillemets, en français, lesguillemets ne sont pas fermés lors de l’ajout d’éléments extérieurs (dit-il, dit-elleen souriant, etc.). Pour indiquer qu’une nouvelle personne parle, un tiret est
ajouté.

HHezbollah
HIDTA
Pour, High Intensity Drug Trafficking Area. Utilisez « Zone de trafic de drogue
intense »I
institutions financières
Institutions publiques ou privées qui assure une mission économique ou
financière et qui fournit des services financiers à ses clients. Les institutions
financières privées sont par exemples les grandes banques (Credit Agricole SA,Societe Generale, HSBC, BNP P, JPMorgan Chase & Co. (JPM), Bank of America
Corp. (BAC), Citigroup Inc. (C), Wells Fargo & Co. (WFC), Goldman Sachs Group
Inc. (GS), MetLife Inc. (MET), Morgan Stanley (MS), etc.
internetAussi utilize « réseau », « web »Italique
Les textes cités et les mots étrangers sont en italique, sauf dans les gros titres etsous-titres.

KKYC
KYC, pour Know Your Customer
KYCC
KYCC, pour Know Your Customer’s Customer
KYE
KYE, pour Know Your EmployeeLLAB
Lutte anti-blanchiment
LBC/FT
Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
l’EI
l’État islamique (l’EI). Daesh est également acceptélimites de retrait
Pour, cash-out limits
liste(s) de surveillance
Pour, watchlist(s)livre électroniquePour, e-bookLoi sur le secret bancairePour, BSA Bank Secrecy Actl’UE
L'Union européenne

MMaison Blanche
MajusculeBeaucoup de mots ont une majuscule en anglais mais pas en français. Parexemple, le pronom de la première personne du singulier est toujours en
majuscule en anglais (« I »), alors que ce n’est pas toujours le cas du « je »français. Les jours de la semaine et les mois, les termes géographiques, leslangues et les nationalités ont presque toujours une majuscule en anglais, alorsque cela reste très rare en français.
Exemples : Il a dit « je t’aime ». Je suis prêt. Termes géographiques : rue Molière,av. Victor Hugo, l’océan Pacifique. Langues : le français, l’anglais. Nationalités :Je suis américain. J’ai vu un Australien.
Ministère de la Justice
Pour, Department of Justice
MLRO
Agent chargé des déclarations de blanchiment de capitaux (MLRO, pour
Money Laundering Risk Officer)
Mois de la prévention nationale contre l’esclavage et la traite des êtres humains
Pour, National Slavery and Human Trafficking Prevention Monthmots étrangersMettez les mots étrangers en italique et ajoutez une définition. Par exemple : adastra per aspera, une phrase en latin qui signifie « par des sentiers ardus
jusqu’aux étoiles ».MSB
Entreprise de services monétaires (MSB, pour Money Services Business)Nnational
Pour, nationwide
nombres
Écrivez tous les chiffres de moins de 10 en toutes lettres. Toutefois, lorsque vouscommencez une phrase avec un nombre, celui-ci doit toujours être écrit entoutes lettres.
non-conformitéPour, noncompliancenon gouvernemental
Pour, nongovernmental
notes de bas de page
Le numéro de la note de bas de page doit être placé après le signe deponctuation. S’il s’agit d’une citation, placez le numéro de note de bas depage après les guillemets fermants. Toutefois, si la note de bas de page sert àdéfinir un seul mot dans la phrase, placez le numéro à côté du mot. Les citations
doivent être présentées comme suit : Prénom et nom, titre de la source etnuméro(s) de page. Sources Internet : Prénom et nom, « Titre de l’article »,organisation de publication ou nom du site Internet, date de publication et/ou
date d’accès si disponible, URL. Revues et journaux en ligne : Prénom et nom,
« Titre de l’article », Nom de la revue ou du journal en italique, date depublication (jour, mois, année), ou date d’accès si disponible, URLOoccidental
Pour, westernOFAC
Bureau du contrôle des avoirs étrangers du Trésor américain (OFAC, pour Officeof Foreign Assets Control)
ONG

Les organisations non gouvernementales (ONG)

ONU
l’Organisation des Nations unies (ONU)
Oussama ben LadenP
pourcentage
Lorsque vous écrivez des pourcentages, écrivez le nombre et utilisez le symbole
du pourcentage (%), avec une espace insécable. Par exemple : 10 %.
puces
Si la puce correspond à une phrase complète, utilisez une majuscule au débutet ajoutez un point à la fin. S’il s’agit d’une liste, utilisez une majuscule pour lapremière lettre du premier mot, mettez un point-virgule à la fin de chaqueélément, puis ajoutez un point à la fin de la liste.

Q

Quatrième directive européenne anti-blanchiment (4ème Directive LCB/FT)
Pour, Fourth AML Directive

RRecommandations du GAFILorsque vous faites référence à l’une des recommandations du GAFI, n’écrivezpas le numéro en toutes lettres. Par exemple, n’écrivez pas « Recommandation
numéro huit du GAFI », mais Recommandation n° 8 du GAFI.
Règle finale de CDD (contrôle de vigilance)
Écrivez « Règle » avec une majuscule lorsque vous faites référence à la Règle
finale de CDD.
RegtechLa technologie réglementaire, également appelée « Regtech », est un nouveau
domaine du secteur des services financiers qui utilise la technologie del’information pour améliorer les processus réglementaires. Elle met un accent
particulier sur la surveillance, la création de rapports et la conformité
réglementaires, et bénéficie ainsi au secteur de la finance.
RGPDRèglement général sur la protection des données (GDPR, pour General Data
Protection Regulation)
risque élevé
Pour, high-risk
risque plus élevé
Pour, higher risk
Royaume-Uni
Pour, United Kingdom

S

SAR
Déclaration d’activités suspectes, ou déclaration de soupçon (SAR, pour
Suspicious Activity Report)
SDN
Ressortissants spécifiques désignés (SDN, pour Specially Designated Nationals)
signatureLes signatures sont placées à la fin d’un article. Elles doivent se présenter
comme suit : prénom et nom, CAMS (si vous disposez de ce titre), poste,entreprise, ville, État ou province, pays, adresse électronique.
SymbolesLes symboles et signes de ponctuation double (et plus) comportent tous une
espace avant et après, notamment : ; « » ! ? % $ #Société des Nations
Pour, League of Nations

TtempsÀ l’écrit, le français utilise le format 24 heures avec un h (heure) en tant que
séparateur. Exemple : 14 h 05

tiret cadratin (—)
En français, le tiret signale qu’une nouvelle personne parle. En anglais,l’interruption ou la fin d’un dialogue peut être indiquée par un tiret ou des pointsde suspension. En français, seuls les points de suspension sont utilisés. Exemples :« Salut Jeanne ! dit Pierre. Comment vas-tu ? ("Hi Jean!" Pierre says. "How areyou?") — Ça va, merci, répond-elle. Mais... ("I’m good, thanks," she responds.
"But—")
titresLes titres précédant un nom propre n’ont pas de majuscule en français,contrairement à l’anglais. Par exemple, l’anglais dirait « President EmmanuelMacron » ou « President Macron », car « President » est un titre précédant unnom propre. Toutefois, en français, le titre ne prend pas de majuscule : leprésident Macron ou le professeur Legrand.
Mais il existe des exceptions, même à cette règle.
Les titres et postes qui remplacent le nom d’une personne prennent une
majuscule en français, comme le Président ou Madame la Directrice.
Les noms de famille français sont souvent tout en majuscules, comme PierreRICHARD ou Victor HUGO.
Traite des êtres humains
Pour, Human Trafficking

Vvirgule
La virgule est utilisée comme un séparateur décimal : 2.5 (anglais) = 2,5(français). La virgule de série n’est pas utilisée en français : J’ai acheté un livre,
deux stylos et du papier. Et non : J’ai acheté un livre, deux stylos, et du papier.