Guía de Servicios de Inversión.
Estimado Cliente:
En cumplimiento a lo establecido en las Disposiciones de Carácter General aplicables a las entidades financieras
y demás personas que proporcionen servicios de inversión (en lo sucesivo “Disposiciones de Prácticas deVenta”), hacemos de su conocimiento los servicios de inversión que MUFG Bank México, S.A., Institución deBanca Múltiple Filial (en lo sucesivo “MUFG” o “Banco”) ofrece a su clientela, así como las características ydiferencias entre cada uno. Es importante señalar que MUFG no ofrece servicios de inversión asesorados.
I.

Servicios de Inversión y Productos Financieros
MUFG ofrece los siguientes Servicios de Inversión y Productos Financieros:
A. Servicios de Inversión no Asesoradosi)

Comercialización o Promoción: MUFG proporciona recomendaciones generalizadas (nopersonalizadas) sobre servicios o para realización de operaciones.

ii)

Ejecución de Operaciones: al servicio ofrecido por MUFG donde el cliente da instrucciones para
ejecutar una operación la cual MUFG ejecuta exactamente en los mismos términos en que fue
instruida por el cliente.

B. Productos Financierosi)

Reportos de Valores Gubernamentales y bancario (Banca de Desarrollo)

Producto

Reportos de Valores Gubernamentales y bancario (Banca de desarrollo)

Objetivo:

Este tipo de inversión está enfocado a clientes conservadores que
rendimiento fijo a un plazo menor a 1 año.

Especificaciones:

En esta operación el cliente deposita el monto a invertir en el Banco y el Banco le asigna
en la modalidad de reporto, títulos gubernamentales que fungirán como garantía de suinversión; estos títulos quedarán en custodia en la cuenta de Indeval de MUFG.

Riesgos asociados:

El principal riesgo asociado a este producto es el riesgo de crédito de emisor de lostítulos que se dieron en garantía, que en este caso es el gobierno mexicano, a través dela Secretaría de Hacienda, Banco de México o las Bancas de desarrollo.

Liquidez:

Este tipo de inversión conlleva un riesgo de liquidez, ya que es una operación que no sepuede deshacer.

Emisor/Los emisores pueden ser Gobierno Federal, Instituto para la Protección al Ahorro
Bancario (IPAB) y Nacional Financiera, banca de desarrollo, mismos que ostentan la más
alta calificación a nivel riesgo país, ya que tienen garantía del Gobierno Federal.

Contraparte:Volatilidad en precio:

buscan un

Este tipo de operaciones tienen una volatilidad muy baja y depende de la volatilidad que
muestre la curva de CETES, así mismo entre mayor sea el plazo mayor sería la1volatilidad.
Costos:En la operación de reporto no se cobran comisiones ni compensaciones.

Custodio:

El custodio de estas operaciones es el INDEVAL.

Precio:Esta operación no se negocia vía precio, ya que se pactan tasas de rendimiento y seliquidan “Premios”.

Prelación de pago:

El contrato se dará por terminado desde la fecha de declaración de concurso mercantil yel cliente podrá exigir el pago que exista a su favor precisamente en la fecha de ladeclaración del concurso mercantil, mediante el reconocimiento de créditos,conservando el Banco el precio de la operación y el cliente la propiedad y libre
disposición de los títulos objeto del reporto, mismos que funcionan como garantía depago.

II.

Política de Recepción y Atención de Reclamaciones

MUFG pone a disposición de sus clientes la Unidad Especializada de Atención a Usuarios (UNE), para la
recepción y atención de consultas, reclamaciones o aclaraciones ubicada en:•••

Av. Paseo de la Reforma No. 250 (Torre Niza) Piso 11
Col. Juárez, Cuauhtémoc, Ciudad de México, C.P. 06600
Teléfono: (5255) 11-02-83-05
Correo electrónico: une@mx.mufg.jp

El horario de atención de la UNE es de 9:00 am a 5:00 pm, en días hábiles bancarios.
De igual forma, la información relativa a la UNE, incluyendo días, horarios de atención, Titular y responsables
de atención, se encuentran en el sitio web de MUFG. http://cms.mx.bk.mufg.jp .
Al momento de realizar su consulta, reclamación o aclaración se le otorgarán los siguientes datos: No. de folio ytiempo aproximado de resolución que representarán su acuse de recibo ante el Banco. En este tiempo, unejecutivo responsable de darle respuesta se pondrá en contacto con usted para resolver su consulta,
reclamación o aclaración.
III.

Política de Conflictos de Interés

En la realización de una operación con el cliente, MUFG tomará todas las medidas necesarias para evitar unconflicto de interés.

Principios Generales sobre Información Confidencial
Con la finalidad de prevenir conflictos de interés en la prestación de los Servicios de Inversión, MUFG seguirá;
entre otras, las políticas señaladas a continuación.

2•Confidencialidad: La información que maneje MUFG estará sujeta a las disposiciones normativas enmateria de confidencialidad. Adicionalmente, y de acuerdo a las políticas corporativas de MUFG, para
prevenir fuga de información y su utilización para fines no autorizados, cualquier información que serecibe de un cliente, específicamente aquella señalada por el cliente como restringida, no puede serusada para fines no autorizados o en contra de lo establecido en las disposiciones normativas.

•Principios sobre manejo de información: Será tratada como confidencial la información no pública deMUFG, de clientes de MUFG, y/o transacciones propuestas así como aquella señalada en la ley deInstituciones de Crédito correspondiente al secreto bancario. Todos los empleados de MUFG tienen laresponsabilidad de salvaguardar dicha información. Esta obligación se aplica independientemente deque MUFG sea contratado por un cliente o sujeto a una obligación de confidencialidad adquirida opactada por escrito.

Principios Generales en la prestación de Servicios de Inversión
MUFG en la prestación de los Servicios de Inversión No Asesorados cumplirá con sus políticas corporativas
para evitar eventuales conflictos de interés. De igual manera, MUFG cumplirá con las disposiciones sobre
conflictos de interés a que se refieren las Disposiciones de Prácticas de Venta, la cual establece diversos
supuestos que constituyen conflictos de interés, particularmente en la colocación de emisiones o bien en ladistribución de éstas.
MUFG no llevará a cabo operaciones en las cuales se identifiquen conflictos de interés, y no se puedan tomar
suficientes medidas para prevenir los efectos adversos de su realización.

Supuestos de Conflictos de Interés en la Colocación de Emisiones
En caso de que MUFG actuara como Participante en la colocación de emisiones, ya sea de manera directa o a
través de fideicomisos, deberá cuidar el no actualizar ninguno de los siguientes supuestos:i)

ii)
iii)

Proporcionar Servicios de Comercialización o Promoción a clientes Sofisticados respecto deValores que hayan sido emitidos por MUFG o por Personas relacionadas con éstedirectamente o a través de fideicomisos y MUFG actúe como miembro del sindicato
colocador o como Participante en la colocación, y el Banco o una institución que forme partedel Consorcio o Grupo Empresarial al que pertenezca MUFG, pretenda vender a sus propios
clientes dichos Valores; oProporcionar Servicios de Comercialización o Promoción sobre Productos Financieros en loscuales MUFG haya participado en su estructuración;
Obtener para sí, para un cliente o cualquier tercero, un beneficio financiero o evitar una
pérdida, en perjuicio o detrimento de los intereses de sus clientes.

En caso de que MUFG actualizara cualquiera de los supuestos señalados, el Ejecutivo correspondiente deberá
informarlo al Cliente previamente a que lleve a cabo las recomendaciones generalizadas u operaciones que
implicarían la prestación del Servicio de Inversión, además de informar la comisión que se recibirá por ladistribución del Valor y que sea pagado por un tercero.

3Otros supuestos en la Colocación de Emisiones
Adicionalmente, en la hipótesis de que MUFG actualizara los siguientes supuestos, ya sea de manera individualo conjunta, se considerará presunción de un conflicto de interés, salvo prueba en contrario:i)

Proporcionar información falsa o engañosa, por la cual se perciba un ingreso, comisión ocualquier otra contraprestación por dichas actividades, cuando MUFG actualice cualquiera delos supuestos enumerados en la sección anterior;ii)

Ejecutar operaciones al amparo del Servicio de Ejecución de Operaciones, respecto de lascuales exista evidencia de haber proporcionado al cliente recomendaciones, consejos osugerencias que hubieren actualizado cualquiera de los supuestos enumerados en la sección
anterior.

Excepciones a los Límites en la Diversificación de Emisiones
Se considerará que MUFG no incurre en ningún conflicto de interés en la diversificación de una emisión, en elcaso siguiente:i)IV.

Cuando se trate de cualquiera de los Valores siguientes:a)Acciones representativas del capital social de Emisoras o títulos de crédito que lasrepresenten;b)Acciones representativas del capital social de sociedades de inversión;c)Valores emitidos por vehículos de inversión colectiva, listados y cotizados a lo largo delas sesiones bursátiles en las bolsas de valores, inscritos en el Registro Nacional deValores cuyo objetivo primordial consista en buscar reproducir el comportamiento deuno o más índices, activos financieros o parámetros de referencia;d)Títulos fiduciarios a que alude el artículo 7, fracción II, inciso c) de Circular Única deEmisoras, oe)

Valores de Comercialización.

Horario de Atención

El horario de MUFG para la atención relativa a Servicios de Inversión será en días hábiles bancarios y dentro delhorario siguiente en la Ciudad de México:
Tanto para servicios de comercialización o promoción, así como ejecución de operaciones:
De las 7:00 am a las 15:00 horas4

V.

Definiciones

En este apartado se citarán las definiciones que no hayan sido especificadas anteriormente.

Aclaración

En singular o plural, a la solicitud de justificación que presentan los Usuarios
a las Instituciones Financieras, de conformidad con la normatividad
aplicable, respecto de los productos o servicios ofertados o contratados, asícomo de las operaciones celebradas.

Circular Única de Emisoras

Disposiciones de Carácter General aplicables a las Emisoras de Valores y aotros participantes del Mercado de Valores.

Cliente Sofisticado

La persona que mantenga en promedio durante los últimos 12 meses,
inversiones en Valores en una o varias entidades financieras, por un monto
igual o mayor a 3,000,000 de UDIS o que haya tenido durante los últimos 2años, ingresos brutos anuales iguales o mayores a 1,000,000 de UDIS.

Comercialización oPromoción

Servicio de Inversión no Asesorado, mediante el cual MUFG proporciona a
través de sus apoderados para celebrar operaciones con el público y por
cualquier medio, recomendaciones generalizadas con independencia delperfil del cliente, sobre los servicios que MUFG ofrece, o bien para realizar
operaciones de compra, venta o reporto sobre los Valores que se listan enel apartado V. de Definiciones de la presente Guía de Servicios de Inversión,
los cuales corresponden a los que se detallan en el Anexo 6 de las
Disposiciones de Prácticas de Venta (en lo sucesivo Valores deComercialización). MUFG podrá comercializar o promover Valores deComercialización distintos, siempre que se trate de Clientes Sofisticados.

Consulta

En singular o plural, a la orientación o asistencia que solicitan los usuarios alas Instituciones Financieras, ante la existencia de dudas relacionadas con
los productos o servicios financieros ofertados o contratados, así como conlas operaciones celebradas.

Ejecución de Operaciones

Es la recepción de instrucciones, transmisión y ejecución de órdenes, enrelación con uno o más Valores, estando MUFG obligado a ejecutar laoperación exactamente en los mismos términos en que fue instruida por elcliente.

Entidad Financiera

Las instituciones de crédito, casas de bolsa, sociedades operadoras defondos de inversión cuando proporcionen el servicio de administración decartera de valores en favor de terceros, así como las sociedades
distribuidoras de acciones de fondos de inversión y entidades que presten
dicho servicio.

Grupo empresarial

Conjunto de personas morales organizadas bajo esquemas de participación
directa o indirecta del capital social, en las que una misma sociedad
mantiene el control de dichas personas morales. Asimismo, se consideraráncomo grupo empresarial a los grupos financieros constituidos conforme a la
Ley para Regular las Agrupaciones Financieras.

Participante en la colocación

Cuando alguna entidad reciba alguna comisión o contraprestación por parte5

de la emisora, el Líder colocador o miembro del sindicato colocador por laparticipación en la distribución de Valores.
Productos Financieros

A los Valores especificados en esta guía de servicios de inversión.

ReportoEn términos del artículo 259 de la Ley General de Títulos y Operaciones
de Crédito, a la operación en virtud de la cual, el Reportador adquiere
por una suma de dinero la propiedad de títulos de crédito y se obliga atransferir al Reportado la propiedad de otros tantos títulos de la misma
especie en el plazo convenido y contra el reembolso del mismo precio,
más un premio. El premio queda en beneficio del Reportador, salvo
pacto en contrario.

Reclamación

Cualquier manifestación de inconformidad o queja por escrito hecha delconocimiento de MUFG, sus empleados o apoderados, realizada por uncliente y relacionada con los Servicios de Inversión.

Servicios de Inversión
Asesorados

Prestación habitual y profesional en favor de Clientes, que comprendeAsesoría de Inversiones o Gestión de Inversiones. MUFG no ofrece estos
servicios de inversión.

Servicios de Inversión noAsesoradosEs la prestación habitual y profesional que realiza MUFG en favor deClientes, que comprende la Comercialización o Promoción de Valores o la
Ejecución de Operaciones.

Usuario

En singular o plural, a la persona que contrata, utiliza o por cualquier otra
causa tenga algún derecho frente a MUFG Bank México, S.A., Institución deBanca Múltiple Filial.

ValoresSegún la Ley del Mercado de Valores (“LMV): Acciones, partes sociales,obligaciones, bonos, títulos opcionales, certificados, pagarés, letras decambio y demás títulos de crédito, nominados o innominados, inscritos o noen el Registro Nacional de Valores, susceptibles de circular en los mercadosde valores a que se refiere la LMV, que se emitan en serie o en masa yrepresenten el capital social de una persona moral, una parte alícuota de unbien o la participación en un crédito colectivo o cualquier derecho decrédito individual, en los términos de las leyes nacionales o extranjeras
aplicables.

Valores deComercialización

I.

Valores gubernamentales como se definen en la Circular 3/2012
emitida por el Banco de México o el instrumento que la sustituya, asícomo aquellos Valores garantizados o avalados por los Estados Unidos
Mexicanos, cuyo plazo a vencimiento al momento de proporcionar elservicio de Comercialización o promoción sea igual o menor a tresaños;
II. Valores que sean:a) De captación bancaria inscritos en el Registro que cuenten con una
calificación otorgada por alguna institución calificadora de valores
igual a AAA, o su equivalente en términos de la tabla contenida enel Anexo 19 de las disposiciones de Prácticas de Venta;
6b) Aquellos que cuenten con una calificación otorgada por alguna
institución calificadora de valores igual a AAA, o su equivalente en
términos de la tabla contenida en el Anexo 19 de las disposiciones
de Prácticas de Venta.
c) Títulos opcionales, emitidos por entidades financieras que formenparte del mismo Grupo financiero, Grupo Empresarial o Consorcio
que la Entidad financiera, o Emisoras que también cuenten con una
calificación otorgada por una institución calificadora de valores
igual a AAA, o su equivalente en términos de la tabla contenida enel Anexo 19 de las disposiciones de Prácticas de Venta, en caso deque sean las responsables finales del pago del Valor.
Lo anterior, siempre que el plazo a vencimiento de los Valoresreferidos en los incisos a) a c) de esta fracción, al momento deproporcionar el servicio de Comercialización o promoción sea igual omenor a un año y obliguen a su vencimiento a liquidar una cantidad
por lo menos igual al principal invertido por el cliente.
III. Valores estructurados a que se refiere la fracción XXIV del artículo 1 dela Circular Única de Emisoras, siempre que el plazo a vencimiento delvalor al momento de proporcionar el servicio de Comercialización opromoción sea igual o menor a un año, obliguen a su vencimiento aliquidar una cantidad por lo menos igual al principal invertido por elcliente, así como que la entidad que respalde el pago del principal
invertido cuente con una calificación otorgada por alguna institución
calificadora de valores igual a AAA, o su equivalente en términos de latabla contenida en el Anexo 19 de las disposiciones de Prácticas deVenta;
IV. Valores que sean instrumentos de deuda a cargo de personas morales
o fideicomisos, siempre que el plazo a vencimiento del valor al
momento de proporcionar el servicio de Comercialización o promoción
sea igual o menor a un año y cuenten con una calificación otorgada por
alguna institución calificadora de valores igual a AAA, o su equivalenteen términos de la tabla contenida en el Anexo 19 de las disposiciones
de Prácticas de Venta, yV. Acciones de sociedades de inversión cuyos activos objeto de inversión
sean exclusivamente los Valores señalados en las fracciones I y IVanteriores, o bien, acciones de sociedades de inversión en
instrumentos de deuda que sean clasificadas de acuerdo a la duraciónde sus activos objeto de inversión como de corto o mediano plazo
conforme a las Disposiciones de carácter general aplicables a lassociedades de inversión y a las personas que les prestan servicios,publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 4 de diciembre de2006 y sus respectivas modificaciones.

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