ACAMS
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2024
Translator Guidelines

Table of Contents

A ..................................................................................................................................................
ACAMS
ACAMS ADVANCED FINANCIAL CRIMES INVESTIGATIONS CERTIFICATION (CAMS-FCI)
ACH
ACRONYMS
ACTIVIDADES Y PROFESIONES NO FINANCIERAS DESIGNADAS (APNFD)AL QAEDAANTI-MONEY LAUNDERING (AML)
ANTI-MONEY LAUNDERING ACT OF 2020
ASSET FORFEITUREASSET FORFEITURE AND MONEY LAUNDERING SECTION (AFMLS)

B ...................................................................................................................................................
BANK HOLDING COMPANYBANK SECRECY ACT (BSA)

beneficiarios finales

BITCOIN
BLACK MARKET PESO EXCHANGE (BMPE)BLOCKCHAINBLOGBROKER
BSA/AMLBIG DATABYLINEC ..................................................................................................................................................
CHAPTERCENTURYCERTIFIED GLOBAL SANCTIONS SPECIALIST (CGSS)CIACIVIL ASSET FORFEITURE REFORM ACT (CAFRA)
CLEARING HOUSE(S)COCOMPOSITION TITLESCONVERTIBLE VIRTUAL CURRENCY (CVC)
COUNTER-TERRORIST FINANCING (CTF)
CRIMENES/DELITOS MEDIOAMBEINTALESCURRENCY
CURRENCY TRANSACTION REPORT (CTR)
CUSTOMER DUE DILIGENCE (CDD)CYBER-CRIMECYBERSPACED ..................................................................................................................................................
DATESDE-RISKDEFIDEPARTMENT OF HOMELAND SECURITY
DONOR-ADVISED FUND (DAF)
DRUG ENFORCEMENT ADMINISTRATION (DEA)
DUE DILIGENCEE ....................................................................................................................................................
EDITION
EM-DASH
ENCRYPTIONENHANCED DUE DILIGENCE (EDD)ENVIRONMENTAL, SOCIAL AND GOVERNANCE (ESG)EQUITY CORWDFUNDINGF ....................................................................................................................................................
FEDERAL BUREAU OF INVESTIGATION (FBI)FEDERAL FINANCIAL INSTITUTIONS EXAMINATION COUNCIL (FFIEC)FINANCIAL ACTION TASK FORCE (FATF)
FINANCIAL CRIMES ENFORCEMENT NETWORK (FINCEN)
FINANCIAL CONDUCT AUTHORITY
FINCEN FILESFINANCIAL INSTITUTIONSFINANCIAL INTELLIGENCE UNIT (FIU)
FINTECHFOOTNOTESFOREIGN ACCOUNT TAX COMPLIANCE ACT (FATCA)

G .................................................................................................................................................
GENERACIONESGENERAL DATA PROTECTION REGULATIONGEOGRAPHIC TARGETING ORDER (GTO)
GUIDANCEH...................................................................................................................................................
HACKHACKERSHACKING
HIGH INTENSITY DRUG TRAFFICKING AREA (HIDTA)
HIGH INTENSITY FINANCIAL CRIME AREA (HIFCA)
HUMAN TRAFFICKINGI ......................................................................................................................................................
IBISIS
INTERNETINTERVIEWED BYJ ....................................................................................................................................................
JIHADISTK ...................................................................................................................................................
KNOW YOUR CUSTOMER (KYC)

L……………………………………………………………………………………………………………
LAW ENFORCEMENT (LE)LD/FTLIVE SEMINAR(S)LOOK-BACKS

M .................................................................................................................................................
MACHINE LEARNING
MAGÍSTERMARIJUANA LIMITEDMARIJUANA PRIORITYMRBMARIJUANA TERMINATIONMICRO CASETESMONEY LAUNDERINGMONEY SERVICES BUSINESS (MSB)

N ..................................................................................................................................................
NATONONBROKERNONFUNGIBLE TOKENNONPROFIT ORGANIZATIONNUMBERSO .................................................................................................................................................
OFFICE OF COMPTROLLER OF THE CURRENCY (OCC)
OFFICE OF FOREIGN ASSETS CONTROL (OFAC)OFFSHOREORGANIZACIÓN DE ESTADOS AMERICANOS (OEA)
ORGANIZACIÓN DE LAS NACIONES UNIDAS (ONU)
ORGANIZACIONES NO GUBERNAMENTALES (ONG)
ORGANISATION FOR ECONOMIC CO-OPERATION AND DEVELOPMENT (OECD)ORGANIZED CRIME DRUG ENFORCEMENT TASKFORCE (OCDETF)

P....................................................................................................................................................
PANAMA PAPERSPANDORA PAPERS
PAYCHECK PROTECTION PROGRAM (PPP)PERCENTAGEPESO BROKER(S)POLITICALLY EXPOSED PERSONS (PEPS)POR EJEMPLO
PUBLIC-PRIVATE PARTNERSHIPSQ .................................................................................................................................................
QUOTATION MARKS

R ...................................................................................................................................................
REGTECHROLE(S)ROLL TIDE

S ....................................................................................................................................................
SAFE ACTSHELL CORPORATION
SMURFING
SPECIALLY DESIGNATED NATIONALS (SDNS)
SPECIFIED UNLAWFUL ACTIVITY (SUA)
STABLECOINSSTARTUPSTATUS QUOSOCIETY FOR WORLDWIDE INTERBANK FINANCIAL TELECOMMUNICATION (SWIFT)SUSPICIOUS ACTIVITY MONITORING (SAM)
SUSPICIOUS ACTIVITY REPORT (SAR)
SUSPICIOUS TRANSACTION REPORT (STR)
SWISS FINANCIAL MARKET SUPERVISORY AUTHORITY (FINMA)

T.....................................................................................................................................................
TARGETTAX HAVENTERRORIST FINANCING (TF)
TERRORISM FINANCING OPERATIONS SECTION (TFOS)
TITLES
TRAINING
TREASURY EXECUTIVE OFFICE OF ASSET FORFEITURE (TEOAF)TRIAGEU ...................................................................................................................................................
UBO
UNBANKED
UNITED NATIONS OFFICE ON DRUGS AND CRIME (UNODC)UNITED KINGDOMUNITED STATES
U.S. SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION (SEC)
USA PATRIOT ACTV ..................................................................................................................................................
VIRTUAL ASSET SERVICE PROVIDERS (VASPS)
VIRTUAL CURRENCIESW .................................................................................................................................................
WEBINAR(S)WELL-KNOWN NAMESAACAMSACAMS Advanced Financial Crimes Investigations Certification (CAMS-FCI) La
Certificación Avanzada de Investigaciones de Delitos Financieros de ACAMS(CAMS-FCI)ACH cámara de compensación automatizada
Actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD)
Acronyms Acronyms in English should be placed in parenthesis along with thefollow the text: por sus siglas en ingles. For example: (KYC, por sus siglas eninglés)
Al Qaeda Use Al Qaeda in all instances to refer to the terrorist organization,
instead of Al Qaida, since the former is the most used in the Spanish-speaking
media.
anti-money laundering (AML) antilavado de dinero (ALD)
Anti-Money Laundering Act of 2020 Ley Contra el Lavado de Dinero de 2020
(AMLA, por sus siglas en inglés)asset forfeiture decomiso de activos
Asset Forfeiture and Money Laundering Section (AFMLS) Sección deConfiscación de Bienes y Lavado de Dinero

Bbank holding company compañía tenedora bancaria

Bank Secrecy Act (BSA) Ley de Secreto Bancario (BSA, por sus siglas en inglés)Black Market Peso Exchange (BMPE) Mercado Negro de Cambio de Pesos
beneficiarios finales Utilice «beneficiarios finales» en todos los casos. No use
variaciones. Por ejemplo: beneficiarios reales o beneficiarios efectivos.
Bitcoin Escriba en mayúsculas cuando se refiera a Bitcoin como un sistema,pero en minúsculas cuando se refiera a su uso como forma de pago. El
gobierno quiere regular Bitcoin. Compró una aspiradora en línea usandobitcoins.
blockchain
blog
broker el corredor de bolsa o agente de bolsa
BSA/AML BSA/ALD
Big Data macrodatos
byline Las firmas del autor se colocan al final del artículo. Deben escribirse de lasiguiente manera:••

Letra de imprenta: nombre y apellido, CAMS (si tiene esta designación),título, empresa, estado o provincia, país, dirección de correo electrónico,Twitter y/o Instagram.
En línea: nombre y apellido, CAMS (si tiene esta designación), título,empresa, estado o provincia, país, dirección de correo electrónico,Twitter, Instagram y LinkedIn.

CChapter Capítulo
century Use roman numerals. For instance, 21st century should be translated tosiglo XXICertified Global Sanction Specialist (CGSS) Certificación de sanciones globales(CGSS, por sus sigals en inglés)
CIA Agencia Central de Inteligencia (CIA, por sus siglas en inglés)
Civil Asset Forfeiture Reform Act (CAFRA) Ley de Reforma de la Confiscación deActivos Civiles
clearing house(s) cámara(s) de compensación
co- The prefix co, like the rest of prefixes in Spanish, is written attached to theword that it accompanies. For example: cocoordinador, coentrenamiento.
composition titles Italicize all magazines, newspapers reference books, books,films, TV shows, art, speeches, conferences, etc.
convertible virtual currency (CVC) monedas virtuales convertibles (CVC, por sussiglas en inglés)Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security Act (CARES Act) Ayuda, Alivio y
Seguridad Económica contra el Coronavirus (CARES Act, por sus siglas en inglés)counter-terrorist financing (CTF) la lucha contra el financiamiento del terrorismo(CFT)
crimenes/delitos medioambientales Evite el uso de «cimenes/delitos verdes».
Crowdfunding Micromecenazgo
crypto assets activos criptográficos
cryptocurrency criptomonedas en todos los casos. Evite el uso de«criptodivisas».
currency Los símbolos monetarios solo deben combinarse con cifras: MXN
2.000.000. Si la cantidad se expresa en palabras, lo correcto es el uso delnombre de la moneda: dos millones de pesos mexicanos o 14 millones de pesos
mexicanoscurrency transaction report (CTR) informe de transacción en efectivo (CTR)
customer due diligence (CDD) debida diligencia del cliente (DDC)
cybercrime delito informático

cyberspace ciberespacio

Ddates el día y el año se escriben con números arábigos, y el mes, con letras ysiempre con inicial minúscula. Ejemplo: 12 de octubre de 1492
de-risking la eliminación de riesgo
DeFi finanzas descentralizadas (DeFi, por sus siglas en inglés)Department of Homeland Security (DHS) el Departamento de Seguridad Nacional
donor-advised fund (DAF) fondos asesorados por donantes (DAF, por sus siglasen inglés)Drug Enforcement Administration (DEA) Administración de Control de Drogas(DEA, por sus siglas en inglés)due dilligence debida diligencia

Eedition edición
em dash (—) an em dash often demarcates a break of thought. Em dashes canbe used in place of commas to enhance readability.
Encryption codificación
enhanced due diligence (EDD) diligencia debida mejorada

Environmental, social and governance (ESG) medioambientales, sociales y degobernanza (ESG, por sus siglas en inglés)Equity Crowdfunding Micromecenazgo de inversión

F
Federal Bureau of Investigation (FBI) Agencia Federal de Investigación eInteligencia (FBI, por sus siglas en inglés)Federal Financial Institutions Examination Council (FFIEC) Consejo Federal deInspección de Instituciones Financieras
Financial Action Task Force (FATF) Grupo de Acción FinancieraInternacional (GAFI)
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) la Red Contra los Delitos
Financieros (FinCEN)
Financial Conduct Authority (FCA) La Autoridad de Conducta Financiera
FinCEN Files los archivos FinCEN (FinCEN Files, por sus siglas en inglés)financial institutions instituciones financieras, en todas las instancias de su uso
financial intelligence unit (FIU) unidad de inteligencia financiera (UIF)
fintech technologia financiera
footnotes Links and titles should not be translated, only dates; otherwise, theresources cannot be found by the reader.
Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) la Ley de Cumplimiento Fiscal deCuentas Extranjeras (FATCA)

G
Geographic Targeting Order (GTO) Orden de Selección Geográfica (GTO)
guidance guía
generaciones lowercase in all instances (i.e. la generación Z)
General Data Protection Regulation (GDPR) Reglamento General de ProtecciónDatos

H
hack jaquear
hackers jáquer
hacking jaqueoHigh Intensity Drug Trafficking Area (HIDTA) Área de Alta Intensidad de Tráfico
de Drogas
High Intensity Financial Crime Area (HIFCA) Áreas de Criminalidad Financierade Alta Intensidad
human trafficking trata de personas

IIb. Not Ibid
Islamic State of Iraq and the Levant (ISIS) Estado Islámico de Irak y el Levante(EIIL)Internet el internet
Interviewed by Use entrevistado(a) por (the name here refers to the interviewer
as opposed to the interviewee). For example: Entrevistado por: KarlaMonterrosa-Yancey.

Jjihadist yihadista

Kknow your customer (KYC) conozca a su cliente

Llaw enforcement (LE) las autoridades de control legal
LD/FT lavado de dinero/financiamiento del terrorismo
live seminar(s) seminario(s) en vivo

look-backs revisiones

Mmachine learning aprendizaje automático
magíster Titulación correspondiente a la maestría (curso de posgrado)
MRB empresas relacionadas con la marihuana con licencia estatalmoney laundering lavado de dinero
MSB empresas de servicios monetarios

NNATO OTAN
nonbroker no corredores
nonfungible token token no fungible (NFT, por sus siglas en inglés)nonprofit organization organización no gubernamental (ONG)
numbers Everything higher than 10 is spelled out. However, when starting asentence with a number, the number should be spelled out. For numbers
including more than four figures, thousands should be separated by dots insteadof blank spaces. For example: “1,000,000” in English should be written“1.000.000” in Spanish (and not “1 000 000”).

O
Office of Comptroller of the Currency (OCC) La Oficina del Contralor de laMoneda
Office of Foreign Assets Control (OFAC) Oficina de Control de Activos
Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés). No agregue «la» antes de las siglas
en inglés.
Offshore paraíso fiscal
Organización de Estados Americanos (OEA)
Organización de las Naciones Unidas (ONU)
Organizaciones no gubernamentales (ONG)
Organization for Economic Co-operation and Development (OECD)
Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos
Organized Crime Drug Enforcement Taskforce (OCDETF) Grupo de Trabajo
Contra el Narcotráfico del Crimen Organizado (OCDETF, por sus siglas en inglés)P
Panama Papers Papeles de Panamá
Pandora Papers Papeles de Pandora
Paycheck Protection Program (PPP) Programa de Protección de Cheques (PPP,por sus siglas en inglés)percentage Cuando escriba porcentajes, escriba el número y luego el signo deporcentaje, sin espacios. Por ejemplo: 10%
peso broker(s) corredor(es) de peso o cambista(s)politically exposed persons (PEPs) personas expuestas políticamente
por ejemplo Deletree «por ejemplo» si no está entre paréntesis. Si está entre
paréntesis, utilice la abreviatura p. ej.
public-private partnerships asociaciones público-privadasQ
quotation marks se usan diferentes tipos en español: las comillas angulares,
también llamadas latinas o españolas (« »), las inglesas (“ ”) y las simples (‘ ’). Las
comillas inglesas y las simples se escriben en la parte alta del renglón, mientras
que las angulares se escriben centradas. En los textos impresos, se recomienda
utilizar en primera instancia las comillas angulares, reservando los otros tipos
para cuando deban entrecomillarse partes de un texto ya entrecomillado. En
este caso, las comillas simples se emplearán en último lugar: «Antonio me dijo:“Vaya ‘cacharro’ que se ha comprado Julián”».

Rregtech tecnología regulatoriarole(s) cargo(s)roll tide marea del rodillo

S
SAFE Act ley SAFE Banking Act
shell corporation empresa fantasmasmurfing
Specially Designated Nationals (SDNs) Nacionales Especialmente Designados
specified unlawful activity (SUA) actividades ilícitas especificadas
stablecoins monedas estables
startup empresa emergente
status quo statu quo
Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) La
Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales(SWIFT, por sus siglas en inglés)suspicious activity monitoring (SAM) monitoreo de actividades sospechosassuspicious activity report (SAR) reporte de operaciones sospechosas (ROS)
suspicious transaction report (STR) informe de transacción sospechosaSwiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) Autoridad Suiza deSupervisión del Mercado FinancieroTtarget blanco

tax haven paraíso fiscal
terrorist financing (TF) financiamiento del terrorismo
Terrorist Financing Operations Section (TFOS) La Sección de Operaciones deFinanciación del Terrorismo
training entrenamiento o capacitación
Treasury Executive Office of Asset Forfeiture (TEOAF) Oficina Ejecutiva deConfiscación de Bienes del Tesoro
Titles Los títulos de revistas y periódicos están en mayúsculas y en cursiva. Laprimera palabra en los títulos de un artículo comienza con una letra mayúsculay se coloca entre comillas.
triage selección de prioridades

UUBO propietario efectivo final
unbanked sin bancarizar, persona no bancarizada or cliente no bancarizado
United Nations Office on Drugs and Crime (UNODC) Oficina de las Naciones
Unidas Contra la Droga y el Delito
United Kingdom Reino Unido
United States EE.UU. (no añadir espacio entre las siglas)
U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) Comisión del Mercado deValores de EE.UU. (SEC, por sus siglas en inglés)
USA PATRIOT Act ley USA PATRIOT Act

V
Virtual Asset Service Providers (VASPs) proveedores de servicios de activos
virtuales
virtual currencies activos virtuales

Wwebinar(s) seminario(s) por internet
well-known names Leave well-known names in English; White Sox, Chicago Bulls,etc.