ニッセイ投資型年金（バランス型）－変額年金保険（無配当Ｈ１４）－

ドリームセレクトα
特 別 勘 定 の 運 用 概 況

１２３４

特別勘定のラインアップ
特別勘定の運用状況（ユニット価格および資産残高）
ユニット価格とユニット価格騰落率の状況
お客様にご負担いただく費用について【ご留意いただきたい事項】■ 当資料は、『ニッセイ投資型年金（バランス型）ドリームセレクトα』の各特別勘定について運用状況等を開示するための資料です。
■ 当資料中の運用実績に関するいかなる内容も過去の実績であり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。
■ 特別勘定のユニット価格の値動きは、特別勘定が主たる投資対象とする投資信託の値動きとは異なります。
これは、特別勘定が投資信託のほかに保険契約の異動等に備え一定の現預金等を保有していることや、ユニット価格の計算にあたり、保険契約関係費等を控除することによります。
■ お受取りいただく合計額が一時払保険料を下回ることがあります。
当商品は、国内外の株式・債券等で運用しており、運用実績にもとづいて死亡給付金額や積立金額・解約払戻金額等が日々増減しますので、株価や債券価格の下落、為替の変動により、積立金額、解約払戻金額等が一時払保険料を下回ることがあり、損失が生じる可能性があります。
■ 当商品の年金額はご加入時に定まるものではありません。
年金額は年金支払開始日の前日における積立金の合計額および年金支払開始日における基礎率（予定利率、予定死亡率等）によって計算されるもので、ご加入時には将来受取る年金額は定まっていません。
■ 当商品にかかる費用については、《４ お客様にご負担いただく費用について》をご覧ください。

【新規のご契約のお取扱いはしておりません。（増額につきましては、引続きお取扱いしております。)】
詳しくは、変額保険販売資格を持った生命保険募集人までお気軽にご相談ください。

引受保険会社：
日本生命保険相互会社

募集代理店：
株式会社みずほ銀行〒１１３－８６６１
東京都文京区本駒込２－２８－８ 文京グリーンコート
ニッセイダイレクト事務センター 電話番号０１２０－５６２－１８６（通話料無料）【受付時間】月～金曜日９：００～１７：００（祝日、１２／３１～１／３を除く）
ホームページアドレス https://www.nissay.co.jp

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生２４ー２９０１，投信業務管理G

特 別 勘 定 の 運 用 概 況＜ ニ ッ セ イ 投 資 型 年 金 （ バ ラ ン ス 型 ） ド リ ー ム セ レ ク ト α ＞

１ 特別勘定のラインアップ
ﾌｧﾝﾄﾞ
ｺｰﾄﾞ

＜主たる投資対象となる投資信託／投資信託委託会社＞
投資信託の運用方針／投資リスク

特別勘定名

ベンチマーク

信託報酬率＜ﾆｯｾｲ/ﾊﾟﾄﾅﾑ･ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙﾊﾞﾗﾝｽ(債券重視型)SA※／ﾆｯｾｲｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ＞

2200

日本を含む世界各国の株式および債券を実質的な主要投資対象とし、国内株式・国内債券・海外株式・海外債券への分散投資を通じて、リスクを低減しつつ投資信託財産のバランスⅠ型
中長期的な成長を目指します。債券の実質組入比率を65％程度に維持し、外貨建資産（ＮＰ－３０）の実質組入比率を20％程度に抑制することにより、安定した収益の獲得を図ります。外【各マザーファンド】
貨建資産については原則として為替ヘッジを行いません。
【投資リスク】
主に「株式の価格変動リスク」、「金利変動リスク」、「為替変動リスク」などがあります。
＜ﾆｯｾｲ/ﾊﾟﾄﾅﾑ･ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙﾊﾞﾗﾝｽ(標準型)SA※／ﾆｯｾｲｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ＞

2201

年率０．６０５％（税抜０．５５％）■国内株式
ＴＯＰＩＸ（東証株価指数）(配当込み）

日本を含む世界各国の株式および債券を実質的な主要投資対象とし、国内株式・国内 ■国内債券
ＮＯＭＵＲＡ－ＢＰＩ国債
債券・海外株式・海外債券への分散投資を通じて、リスクを低減しつつ投資信託財産のバランスⅠ型
インデックス
中長期的な成長を目指します。株式・債券へおおむね50%ずつ投資を行い、外貨建資産（ＮＰ－５０）の実質組入比率を30%程度に保ち、中位のリスク・リターンを目指します。外貨建資産に■海外株式
ついては原則として為替ヘッジを行いません。
ＭＳＣＩコクサイ・インデックス【投資リスク】（配当込み、円換算ベース）
主に「株式の価格変動リスク」、「金利変動リスク」、「為替変動リスク」などがあります。
■海外債券
ＦＴＳＥ世界国債
日本を含む世界各国の株式および債券を実質的な主要投資対象とし、国内株式・国内インデックス債券・海外株式・海外債券への分散投資を通じて、リスクを低減しつつ投資信託財産の（除く日本、円換算ベース）
バランスⅠ型
中長期的な成長を目指します。株式の実質組入比率を65％程度に、外貨建資産の実（ＮＰ－６５） 質組入比率を40％程度に保ち、積極的な運用を行います。外貨建資産については原則

年率０．７１５％（税抜０．６５％）＜ﾆｯｾｲ/ﾊﾟﾄﾅﾑ･ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙﾊﾞﾗﾝｽ(成長型)SA※／ﾆｯｾｲｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ＞

2202

年率０．８９１％（税抜０．８１％）として為替ヘッジを行いません。
【投資リスク】
主に「株式の価格変動リスク」、「金利変動リスク」、「為替変動リスク」などがあります。
＜ﾆｯｾｲ/ﾊﾟﾄﾅﾑ･米国ｲﾝｶﾑｵｰﾌﾟﾝSA※／ﾆｯｾｲｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ＞

2243

世界公社債
Ⅰ型
（ＮＰ－ＵＳ）

米ドル建ての多種多様な債券に分散投資を行い、インカム・ゲイン（利子・配当等収益）を中心とした収益の確保に努めます。運用にあたっては、米国ボストンで資産運用業務を行う「パトナム・インベストメンツ」のグループ会社である「ザ・パトナム・アドバイザリー・カンパニー・エルエルシー」に運用指図に関する権限（国内の短期金融資産の運用指図に関する権限を除きます。）を委託します。外貨建資産の為替変動リスクに対しては、原則として為替ヘッジを行いません。

ブルームバーグ
米国総合インデックス（円換算ベース）

年率０．８５８％（税抜０．７８％）【投資リスク】主に「金利変動リスク」、「為替変動リスク」などがあります。

2260

日本マネーⅠ型（ＮＬ－ＭＰ）

コールローンや預金などの短期金融商品に投資し、安定したインカムゲインを追求します。なお、当特別勘定では、日本生命が直接運用します。

－－【投資リスク】主に「金利変動リスク」、「信用リスク」などがあります。
※ 適格機関投資家専用に設定される私募投資信託です。適格機関投資家向けであることを示す名称（適格機関投資家限定など）は省略して表記しています。
■ 主たる投資対象となる投資信託の組入比率は、原則高位を維持しますが、保険契約の異動等に備え一定の現預金等を保有します。
■ 《１ 特別勘定のラインアップ》に記載の事項は概要を示しています。詳細については、別途ご提供する「特別勘定のしおり」をご確認ください。
【変更のお知らせ】（２０２４年１２月より順次変更予定）「ﾆｯｾｲ/ﾊﾟﾄﾅﾑ･ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙﾊﾞﾗﾝｽ(債券重視型)SA｣「ﾆｯｾｲ/ﾊﾟﾄﾅﾑ･ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙﾊﾞﾗﾝｽ(標準型)SA」「ﾆｯｾｲ/ﾊﾟﾄﾅﾑ･ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙﾊﾞﾗﾝｽ(成長型)SA」は､２０２４年１２月より順次、「ﾆｯｾｲｸﾞﾛｰﾊﾞﾙﾊﾞﾗﾝｽ(債券重視型)SA｣「ﾆｯｾｲｸﾞﾛｰﾊﾞﾙﾊﾞﾗﾝｽ(標準型)SA」「ﾆｯｾｲｸﾞﾛｰﾊﾞﾙﾊﾞﾗﾝｽ(成長型)SA」へファンド名称が変更となる予定です。

■当資料は、『ニッセイ投資型年金（バランス型）ドリームセレクトα』の各特別勘定について運用状況等を開示するための資料です。
■当資料中の運用実績に関するいかなる内容も過去の実績であり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。
■特別勘定のユニット価格の値動きは、特別勘定が主たる投資対象とする投資信託の値動きとは異なります。これは特別勘定が投資信託のほかに保険契約の異動等に備え、一定の現預金等を保有していることや、ユニット価格の計算にあたり、保険契約関係費等を控除することによります。
■巻頭に《ご留意いただきたい事項》を記載しておりますので、必ずご確認ください。

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特 別 勘 定 の 運 用 概 況＜ ニ ッ セ イ 投 資 型 年 金 （ バ ラ ン ス 型 ） ド リ ー ム セ レ ク ト α ＞

２ 特別勘定の運用状況 （ユニット価格および資産残高）
ユニット価格（円）(2024年8月31日現在)

ﾌｧﾝﾄﾞ
ｺｰﾄﾞ

特別勘定名

2200

バランスⅠ型（ＮＰ－３０）

１４，２１９ －０．２２％ １４，２５１

ニッセイ／パトナム・グローバルバランス ニッセイアセット
９７．０％（債券重視型）ＳＡ（適格機関投資家限定）
マネジメント３５８2201

バランスⅠ型（ＮＰ－５０）

１９，１００ －０．８３％ １９，２６０

ニッセイ／パトナム・グローバルバランス（標準型）ＳＡ（適格機関投資家限定）

ニッセイアセット
９７．０％
マネジメント５１４2202

バランスⅠ型（ＮＰ－６５）

２３，０３２ －１．３７％ ２３，３５２

ニッセイ／パトナム・グローバルバランス（成長型）ＳＡ（適格機関投資家限定）

ニッセイアセット
９７．０％
マネジメント４０１2243

ニッセイ／パトナム・米国インカムオープン ニッセイアセット
世界公社債Ⅰ型
１６，４９６ －３．０４％ １７，０１３
９７．０％
ＳＡ（適格機関投資家限定）
マネジメント(ＮＰ－ＵＳ）

６１

2260

日本マネーⅠ型（ＮＬ－ＭＰ）

１９

今月末

騰落率

７，５０４ －０．１０％

前月末

主たる投資対象となる投資信託

７，５１１ （当特別勘定は日本生命が直接運用します）

資産残高
投信会社

－

組入比率 （百万円）－※ ユニット価格（１万口当り）は、円未満を切り捨てて表示しています。
※ 資産残高の金額は、百万円未満を切り捨てて表示しています。
※ 投資信託の組入比率は、発注等を加味した各特別勘定の実質的な組入比率です。
※ 日本マネーⅠ型（ＮＬ－ＭＰ）の資産の内訳
国債0.0%
現預金・ｺｰﾙﾛｰﾝ等100.0%
合計100.0%■当資料は、『ニッセイ投資型年金（バランス型）ドリームセレクトα』の各特別勘定について運用状況等を開示するための資料です。
■当資料中の運用実績に関するいかなる内容も過去の実績であり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。
■特別勘定のユニット価格の値動きは、特別勘定が主たる投資対象とする投資信託の値動きとは異なります。これは特別勘定が投資信託のほかに保険契約の異動等に備え、一定の現預金等を保有していることや、ユニット価格の計算にあたり、保険契約関係費等を控除することによります。
■巻頭に《ご留意いただきたい事項》を記載しておりますので、必ずご確認ください。
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特 別 勘 定 の 運 用 概 況＜ ニ ッ セ イ 投 資 型 年 金 （ バ ラ ン ス 型 ） ド リ ー ム セ レ ク ト α ＞

３ ユニット価格とユニット価格騰落率の状況(2024年8月31日現在)

バランスⅠ型（ＮＰ－３０）（円）

バランスⅠ型（ＮＰ－５０）

設定日：2002.10.4

25,0002024.8.31: 14,219円（円）
25,00020,00020,00015,00015,00010,00010,0005,000
2002/102010/1

2017/52024/8

設定日：2002.10.4
2024.8.31: 19,100円

5,000
2002/102010/1

ユニット価格騰落率（％）
１カ月

３カ月

６カ月

－０．２２

－０．２７

－０．２６

２．７２

設定来

１カ月

３カ月

－０．８３

－０．８６

４２．２０

バランスⅠ型（ＮＰ－６５）
25,0002024/8ユニット価格騰落率（％）
１年（円）2017/5

６カ月

１年

０．９１

６．７２

設定来
９１．０１

世界公社債Ⅰ型（ＮＰ－ＵＳ）

設定日：2002.10.4
2024.8.31: 23,032円（円）

50,000

設定日：2003.8.6
2024.8.31: 16,496円

40,00020,00030,00015,00020,00010,00010,0005,000
2002/102010/1

2017/52024/80
2002/10

設定来

１カ月

３カ月

－３．０４

－３．０９

2010/1

ユニット価格騰落率（％）
１カ月

３カ月

６カ月

－１．３７

－１．４２

2017/52024/8ユニット価格騰落率（％）
１年

１．６５

９．６６

１３０．３３

６カ月

１年

０．２１

４．６６

設定来６４．９７

日本マネーⅠ型（ＮＬ－ＭＰ）（円）

20,000

設定日：2002.10.4
2024.8.31: 7,504円

15,00010,0005,000

02002/102010/1

2017/52024/8ユニット価格騰落率（％）
１カ月

３カ月

６カ月

１年設定来－０．１０－０．３２－０．６６－１．３５－２４．９６■当資料は、『ニッセイ投資型年金（バランス型）ドリームセレクトα』の各特別勘定について運用状況等を開示するための資料です。
■当資料中の運用実績に関するいかなる内容も過去の実績であり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。
■特別勘定のユニット価格の値動きは、特別勘定が主たる投資対象とする投資信託の値動きとは異なります。これは特別勘定が投資信託のほかに保険契約の異動等に備え、一定の現預金等を保有していることや、ユニット価格の計算にあたり、保険契約関係費等を控除することによります。
■巻頭に《ご留意いただきたい事項》を記載しておりますので、必ずご確認ください。
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特 別 勘 定 の 運 用 概 況＜ ニ ッ セ イ 投 資 型 年 金 （ バ ラ ン ス 型 ） ド リ ー ム セ レ ク ト α ＞

４ お客様にご負担いただく費用について＊以下内容は将来変更されることがあります。
■ 据置（運用）期間中の費用＜すべてのご契約者にご負担いただく費用＞
次の費用を控除したうえでユニット価格は計算されます。
項目

目的費用

時期

保険契約関係費

当保険契約の締結および維持などに必要な費用な特別勘定の資産総額に対してらびに基本給付金額を最低保証するための費用お・・・年率１．４０％
よび災害死亡給付金を支払うための費用。

特別勘定の資産総額に対して年率１．４０％／３６５日を毎日控除 します。

資産運用関係費（※１）

特別勘定の運用にかかわる費用。
特別勘定ごとに異なります。
各特別勘定の資産総額から所定の特別勘定の投資対象となる投資信託の信託報酬な 信託報酬率については、《１ 特別勘定のライン金額を毎日控除します。
どが含まれます。
アップ（Ｐ２）》をご参照ください。

※１ 資産運用関係費には、信託報酬のほか信託事務の諸費用等、有価証券の売買委託手数料および消費税等の税金が含まれますが、費用の発生前に金額や割合を確定することが困難なため表示することができません。お客様はこれらの費用を間接的に負担することとなります。
資産運用関係費は、運用手法の変更、運用資産額の変動等の理由により、将来変更される可能性があります。

＜特定のご契約者にご負担いただく費用＞
・特別勘定のユニット価格を計算した後に特定のご契約者にご負担いただきます。
項目
保険契約維持費

貸付利息

解約控除

費用

時期

日本生命でご加入いただいているニッセイ投資型年金（バランス型）の基本給付金額の合計額が２００万円未満のとき（※２）
各契約から毎月・・・４００円

契約時および月ごとの応当日の翌営業日に積立金から控除します。

日本生命所定の利率契約応当日の翌営業日に積立金から控除します。

契約日（増額分については増額日。以下同じ。）から解約日までの年数が１０年未満の場合に、契約日からの経過年数に応じ、基本給付金額に対して・・・６．０％～０．６％（下表参照）解約時に積立金から控除します。

契約日（増額分については増額日。以下同じ。）から減額日までの年数が１０年未満の場合に、契約日からの経過年数に応じ、減額する基本給付金額（※３）に対して・・・６．０％～０．６％（下表参照）

減額時に基本給付金額の減額分に対応する積立金から控除します。

※２ 既に成立が確認されている契約および増額に基づいて判定を行います。
※３ 増額が行われたご契約の減額については、契約日からの基本給付金額部分、増額日の古い基本給付金額部分の順で減額を行い、それぞれの経過年数に応じた解約控除を積立金から差引きます。

解約控除率
契約日からの経過年数

１年未満

１年以上
２年未満

２年以上
３年未満

３年以上
４年未満

４年以上
５年未満

５年以上
６年未満

６年以上
７年未満

７年以上
８年未満

８年以上
９年未満

９年以上
10年未満

基本給付金額に対する解約控除率

6.0%

5.4%

4.8%

4.2%

3.6%

3.0%

2.4%

1.8%

1.2%

0.6%

■ 年金支払期間中の費用
次の費用を控除したうえで年金額は計算されます。年金特約付加による年金支払の場合も同様です。
年金種類

５年確定年金

左記以外

保険契約関係費支払年金額に対して・・・０．５８％支払年金額に対して・・・１．００％

年金支払開始日以降、年１回の年金支払日に責任準備金から控除されます。
＊ 年金特約の年金については２０１７年４月１日以降、主契約の年金については２０１７年７月１日以降、上記の率が適用されます。
＊ 年金支払期間中の費用は、将来変更される可能性があります。

当商品に係る費用の合計額は《据置（運用）期間中の費用（「保険契約関係費」・「資産運用関係費」）》《年金支払期間中にかかる費用（保険契約関係費）》の合計となります。また、特定のお客様には《保険契約維持費》《貸付利息》《解約控除》がかかります。
ご契約に際しては、「特に重要なお知らせ（契約概要・注意喚起情報）」「ご契約のしおり－約款」「特別勘定のしおり」を必ずご確認ください。

■当資料は、『ニッセイ投資型年金（バランス型）ドリームセレクトα』の各特別勘定について運用状況等を開示するための資料です。
■当資料中の運用実績に関するいかなる内容も過去の実績であり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。
■特別勘定のユニット価格の値動きは、特別勘定が主たる投資対象とする投資信託の値動きとは異なります。これは特別勘定が投資信託のほかに保険契約の異動等に備え、一定の現預金等を保有していることや、ユニット価格の計算にあたり、保険契約関係費等を控除することによります。
■巻頭に《ご留意いただきたい事項》を記載しておりますので、必ずご確認ください。
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