－無配当変額年金保険（Ｈ１３）－

特 別 勘 定 の 運 用 概 況

１ 特別勘定のご案内
２ 特別勘定のラインアップ
３ お客様にご負担いただく費用について
４ 特別勘定の運用状況（ユニット価格および資産残高）
５ ユニット価格とユニット価格騰落率の状況【ご留意いただきたい事項】■お受取りいただく合計額が一時払保険料を下回ることがあります。
・ この商品は、資産が特別勘定で運用され、特別勘定の運用実績に基づいて死亡給付金額、積立金額、解約払戻金額等が日々増減します。
・ 特別勘定は、国内外の債券等を実質投資対象とするため、「金利変動による債券価格の下落」「為替変動」等によりユニット価格が下落することで、積立金額、解約払戻金額等が一時払保険料を下回り、損失が生じる可能性があります。これらの投資リスクは契約者または受取人に帰属します。
・ 死亡給付金額は据置期間中には基本給付金額が最低保証されますが、積立金額、解約払戻金額および将来の年金額は最低保証されませんので、お受取りいただく合計額が一時払保険料を下回ることがあります。

■この保険の年金額はご加入時点で定まるものではありません。
・ 将来お受取りになる年金額は、年金支払開始日の前日の積立金額に基づき年金支払開始時点の基礎率（予定利率、予定死亡率等）によって計算されます。したがって、将来受取る年金総額は一時払保険料を下回ることがあります。なお、年金支払開始日以降は特別勘定での資産の運用は行わず、年金額は一定となります。

■当資料は、『ニッセイ投資型年金「世界の高金利通貨」』の各特別勘定について運用状況等を開示するための資料です。
■当資料中の運用実績に関するいかなる内容も過去の実績であり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。
■特別勘定のユニット価格の値動きは、特別勘定が主たる投資対象とする投資信託の値動きとは異なります。
これは特別勘定が投資信託のほかに保険契約の異動等に備え一定の現預金等を保有していることや、ユニット価格の計算にあたり、保険契約関係費等を控除することによります。
■この商品にかかる費用については、《３ お客様にご負担いただく費用について》をご覧ください。

【新規のご契約のお取扱いはしておりません。（増額につきましては、引続きお取扱いしております。)】
詳しくは、変額保険販売資格を持った生命保険募集人までお気軽にご相談ください。

引受保険会社：
日本生命保険相互会社

募集代理店：〒１１３－８６６１
東京都文京区本駒込２－２８－８ 文京グリーンコート
ニッセイダイレクト事務センター 電話番号０１２０－５６２－１８６（通話料無料）【受付時間】月～金曜日９：００～１７：００（祝日、１２／３１～１／３を除く）
ホームページアドレス https://www.nissay.co.jp

取扱者（生命保険募集人）：

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野村證券株式会社

生２３ー２０８９，投信業務管理G

特 別 勘 定 の 運 用 概 況
＜ニッセイ

投資型

年

金

「

世界の高金

利通貨」

＞

１ 特別勘定のご案内【保険料は特別勘定で運用】
お客様から払込まれた保険料は、全額ご指定の特別勘定に振替えます。特別勘定は、投資対象となる投資信託で主に運用されます。
そのため、特別勘定のユニット価格は、主として投資対象となる投資信託の運用実績を反映します。
２種類の特別勘定への振分け方（繰入割合）は、１％単位で自由にご指定いただけます。

■ 特別勘定について「ニッセイ投資型年金」は、資産運用の成果が死亡給付金額、解約払戻金額、および将来の年金額等の増減につながるため、他の保険種類の資産とは区分して資産の管理・運用を行う必要があります。そのため、特別勘定を設けるとともに、特別勘定の資産を他の資産とは独立した体制と方針に基づき運用します。

・選択いただける特別勘定の種類と各特別勘定で投資を予定している投資信託は日本生命が定めます。
・選択いただける特別勘定の種類については、今後変更することがあります。

２ 特別勘定のラインアップ
特別勘定名

世界公社債型（Ａ）

日本マネー型※３（Ａ）

主たる投資対象となる投資信託

投資先の投資信託の運用方針※１／投資リスク

投信会社

ゴールドマン・
世界高金利
サックス・アセッ※２
通貨ファンドVA
ト・マネジメント（適格機関投資家専用）
株式会社

主にグローバル・カレンシー・ファンド受益証券を通じて、新興国を含む世界の中で相対的に金利が高い通貨の中から、為替見通しを勘案して複数の通貨を選定し、当該通貨建ての債券等の円ベースでのリターンの追求を図り、インカムゲインの獲得と中長期的な信託財産の成長を目指し運用を行います。
新興国を含む世界の国の通貨建ての債券(国債、政府機関債、政府保証債、国際機関債、社債、資産担保証券等)およびコマーシャル・ペーパー等の短期証券を実質的な主要投資対象とします。
外貨建資産については、原則として対円での為替ヘッジを行ないません。
【投資リスク】
主に「金利変動リスク」「為替変動リスク」「カントリーリスク」「信用リスク」「デフォルトリスク」等があります。

（当特別勘定は日本生命が直接運用します）

コールローンや預金等の短期金融商品に投資し、安定したインカムゲインを追求します。なお、当特別勘定では、日本生命が直接運用します。
【投資リスク】主に「金利変動リスク」「信用リスク」等があります。

日本生命
マネープール※ 上記投資信託にベンチマークは設定しておりません。
※１ 世界高金利通貨ファンドＶＡは主としてグローバル・カレンシー・ファンドに投資するものですが、投資対象を具体化するためにグローバル・カレンシー・ファンドを通じた実質的な運用方針を記載しています。
※２ 適格機関投資家専用に設定される投資信託です。なお、ＶＡはVariable Annuity(変額年金）の略称です。
※３ 日本マネー型（Ａ）は、一時的な資金避難等に活用いただけます。

■ 投資信託の運用
ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメント株式会社
ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメント株式会社は、ゴールドマン・サックスにおいて資産運用業を営むゴールドマン・サックス・アセット・マネジメントの東京拠点の1つです。
ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメントは、伝統的な投資とオルタナティブ投資の双方を活用し、世界中のお客様の資産運用におけるパートナーとして、長期的な投資成果をご提供することに注力しています。

■当資料は、『ニッセイ投資型年金「世界の高金利通貨」』の各特別勘定について運用状況等を開示するための資料です。
■当資料中の運用実績に関するいかなる内容も過去の実績であり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。
■特別勘定のユニット価格の値動きは、特別勘定が主たる投資対象とする投資信託の値動きとは異なります。これは特別勘定が投資信託のほかに保険契約の異動等に備え、一定の現預金等を保有していることや、ユニット価格の計算にあたり、保険契約関係費等を控除することによります。
■巻頭に《ご留意いただきたい事項》を記載しておりますので、必ずご確認ください。
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生２３ー２０８９，投信業務管理G

特 別 勘 定 の 運 用 概 況
＜ニッセイ

投資型

３ お客様にご負担いただく費用について

年

金「世界の高金

利通貨」＞

据置（運用）期間中および年金支払期間中の諸費用は次のとおりです。

＊

当商品にかかる費用の合計額は以下の《据置（運用）期間中にかかる費用（「保険契約関係費」・「資産運用関係費」）》《年金支払期間中にかかる費用（保険契約関係費）》の合計となります。また、特定のお客様には《保険契約維持費》《解約控除》がかかります。

■据置（運用）期間中にかかる費用＊以下の内容は将来変更されることがあります。

【すべての契約者にご負担いただく費用】
項目

次の費用を控除したうえでユニット価格は計算されます。

目的費用

時期

保険契約関係費

当保険契約の締結および維持等に必要な費用なら特別勘定の資産総額に対してびに基本給付金額を最低保証するための費用およ・・・年率１．７５％
び災害死亡給付金を支払うための費用。

特別勘定の資産総額に対して年率１．７５％／３６５日を毎日控除 します。

資産運用関係費特別勘定の運用にかかわる費用。
特別勘定ごとに異なります。
特別勘定の投資対象となる投資信託の信託報酬等
詳しくは以下の表をご覧ください。
が含まれます。

各特別勘定の資産総額から所定の金額を毎日控除します。

特別勘定名

主たる投資対象となる投資信託

信託報酬率※４

世界公社債型（Ａ）

世界高金利通貨ファンドVA（適格機関投資家専用）※１

年率０．３６３％（税抜年率０．３３％）（実質年率０．５１３０％（税抜年率０．４８％））

日本マネー型（Ａ）

日本生命マネープール※２－※３※１ 適格機関投資家専用に設定される投資信託です。なお、ＶＡはVariable Annuity(変額年金）の略称です。
※２ 日本マネー型（Ａ）／日本生命マネープールは、投資信託では運用せず、日本生命が直接運用します。
※３ 日本マネー型（Ａ）は、信託報酬のご負担はありませんが、保険契約関係費等は他の特別勘定と同様にご負担いただきます。
※４ 詳しくは以下を参照ください。

【資産運用関係費について】
（注１）
（注２）
（注３）

世界高金利通貨ファンドＶＡ（適格機関投資家専用）は、ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ･ｶﾚﾝｼｰ･ﾌｧﾝﾄﾞを主要投資対象とする追加型証券投資信託であり、ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ･ｶﾚﾝｼｰ･ﾌｧﾝﾄﾞの信託報酬が年率０．１５％であるため、実質的な信託報酬は純資産総額に対して合計で年率０．５１３０％となります。
その他お客様にご負担いただく手数料には、信託事務の諸費用等、有価証券の売買委託手数料および消費税等の税金がかかりますが、費用の発生前に金額や割合を確定することが困難なため表示することができません。お客様はこれらの費用を間接的に負担することとなります。
資産運用関係費は、運用手法の変更、運用資産額の変動等の理由により、将来変更される可能性があります。

【特定の契約者にご負担いただく費用】

特別勘定のユニット価格を計算した後に特定の契約者にご負担いただきます。

項目

費用

時期

日本生命でご加入いただいているニッセイ投資型年金[無配当変額年金保険（H13）]の基本給付金額 契約時および月ごと応当日の翌営業
保険契約維持費※１の合計額が２００万円未満のとき※２
各契約から毎月・・・４００円 日に積立金から控除します。
契約応当日の翌営業日に積立金か契約貸付利息日本生命所定の利率ら控除します。
※１ 保険契約維持費をご負担いただく場合に該当し、かつ「ニッセイ投資型年金」を複数回に分けてご契約いただいているときは、各ご契約ごとに毎月４００円が控除されます。
※２ 既に成立が確認されている契約および増額に基づいて判定を行います。

■解約時にかかる費用
項目

費用

時期

契約日（増額分については増額日。以下同じ）から解約日までの年数が１０年未満の場合に、契約日解約時に積立金から控除します。
からの経過年数に応じ、基本給付金額に対して・・・８．０％～０．８％（以下参照）
解約控除
契約日（増額分については増額日。以下同じ）から減額日までの年数が１０年未満の場合に、契約日 減額時に基本給付金額の減額分にからの経過年数に応じ、減額する基本給付金額※に対して・・・８．０％～０．８％（以下参照） 対応する積立金から控除します。
解約控除＝基本給付金額×解約控除率
契約日からの経過年数

１年未満

２年未満

３年未満

４年未満

５年未満

６年未満

７年未満

８年未満

９年未満

10年未満

10年以上

基本給付金額に対する解約控除率

8.0%

7.2%

6.4%

5.6%

4.8%

4.0%

3.2%

2.4%

1.6%

0.8%

0%

※ 増額が行われたご契約の減額については、契約日からの基本給付金額部分、増額日の古い基本給付金額の順で減額を行い、それぞれの経過年数に応じた解約控除を積立金から差引きます。

■年金支払期間中にかかる費用次の費用を控除したうえで年金額は計算されます。年金特約付加による年金支払の場合も同様です。

年金種類

５年確定年金

左記以外

保険契約関係費支払年金額に対して・・・０．５８％支払年金額に対して・・・１．００％

年金支払開始日以降、年１回の年金支払日に責任準備金から控除されます。
＊年金特約の年金については２０１７年４月１日以降、主契約の年金については２０１７年７月１日以降、上記の率が適用されます。
＊年金支払期間中の費用は、将来変更される可能性があります。
■当資料は、『ニッセイ投資型年金「世界の高金利通貨」』の各特別勘定について運用状況等を開示するための資料です。
■当資料中の運用実績に関するいかなる内容も過去の実績であり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。
■特別勘定のユニット価格の値動きは、特別勘定が主たる投資対象とする投資信託の値動きとは異なります。これは特別勘定が投資信託のほかに保険契約の異動等に備え、一定の現預金等を保有していることや、ユニット価格の計算にあたり、保険契約関係費等を控除することによります。
■巻頭に《ご留意いただきたい事項》を記載しておりますので、必ずご確認ください。
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特 別 勘 定 の 運 用 概 況＜ニ ッ セ イ 投 資 型 年 金 「 世 界 の 高 金 利 通 貨 」

４ 特別勘定の運用状況 （ユニット価格および資産残高）
ユニット価格（円）

ﾌｧﾝﾄﾞ
ｺｰﾄﾞ

特別勘定名

2149

世界公社債型（Ａ）

１２，２６７ －３．０７％ １２，６５６2161

日本マネー型（Ａ）

６，８３０ －０．１３％

今月末

騰落率

(2024年8月31日現在)

主たる投資対象となる投資信託

前月末＞

世界高金利通貨ファンドＶＡ（適格機関投資家専用）

資産残高
投信会社

ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメント株式会社

６，８３８ （当特別勘定は日本生命が直接運用します）

組入比率

（百万円）

９７．０％

２６８－７４－※ ユニット価格（１万口当り）は、円未満を切り捨てて表示しています。
※ 資産残高の金額は、百万円未満を切り捨てて表示しています。
※ 投資信託の組入比率は、発注等を加味した各特別勘定の実質的な組入比率です。
※ 日本マネー型（Ａ）の資産の内訳
国債
0.0%
現預金・ｺｰﾙﾛｰﾝ等
100.0%
合計
100.0%

５ ユニット価格とユニット価格騰落率の状況(2024年8月31日現在)

世界公社債型（Ａ）

日本マネー型（Ａ）

（円）

（円）

14,000

設定日：2008.2.20
2024.8.31: 12,267円

11,000

設定日：2001.10.3
2024.8.31: 6,830円

10,00012,0009,000
10,000
8,000
8,000

7,000

6,000
2007/3

2013/1

2018/112024/86,000
2001/10

2009/5ユニット価格騰落率(%)
１カ月

３カ月

６カ月

－３．０７

－６．７３

－３．１４

2017/12024/8

ユニット価格騰落率(%)
１年０．７５

設定来２２．６８

１カ月

３カ月

６カ月

１年

設定来－０．１３

－０．４１

－０．８３

－１．６９

－３１．７０■当資料は、『ニッセイ投資型年金「世界の高金利通貨」』の各特別勘定について運用状況等を開示するための資料です。
■当資料中の運用実績に関するいかなる内容も過去の実績であり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。
■特別勘定のユニット価格の値動きは、特別勘定が主たる投資対象とする投資信託の値動きとは異なります。これは特別勘定が投資信託のほかに保険契約の異動等に備え、一定の現預金等を保有していることや、ユニット価格の計算にあたり、保険契約関係費等を控除することによります。
■巻頭に《ご留意いただきたい事項》を記載しておりますので、必ずご確認ください。
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生２３ー２０８９，投信業務管理G