2024年6月末

特別勘定運用レポート（特別勘定の運用状況）

MSPL-2405-B-0139-00

特別勘定運用レポートをご覧いただくにあたって当資料をご覧いただく際にご留意いただきたい事項
・当資料は既に当商品にご加入されたご契約者に対し、三井住友海上プライマリー生命のスィート＆スィート STB LG
Ⅱ〔変額個人年金保険（08）〕の特別勘定および特別勘定が主たる投資対象とする投資信託の運用状況を開示するためのものです。なお、商品の詳細につきましては、商品パンフレット、「ご契約のしおり・約款」、「特別勘定のしおり」をご覧ください。
・当資料に記載されている運用実績等に関する情報は過去のものであり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。

この保険商品についてご確認いただきたい事項■市場リスクについて
この保険は、払込みいただいた保険料を投資信託等を投資対象としている特別勘定で運用し、その運用実績に基づいて将来の死亡保険金額、解約払戻金額、および年金額等が変動（増減）するしく
みの生命保険商品です。特別勘定の資産は、主に国内外の株式・債券等に投資する投資信託を通じて運用されるため、株価や債券価格の下落、為替の変動等により、解約払戻金等のお受取りになる合計額が払込まれた保険料を下回る可能性があり、損失が生じるおそれがあります。これらの特別勘定の運用に伴うリスクはすべてご契約者に帰属します。
■ご負担いただく費用について
この保険では、契約初期費用、保険関係費および資産運用関係費等をご負担いただきます。また、一定期間内にご契約を解約・一部解約する場合には、所定の解約控除がかかります。詳しくは次ページ「諸費用について」をご参照く
ださい。
■その他
・変額個人年金保険は特別勘定の主たる運用手段として投資信託を用いますが ､ ご契約者が投資信託を直接保有するものではありません ｡
・特別勘定のユニットプライスの値動きは ､ 特別勘定が投資対象とする投資信託の値動きと必ずしも一致しません ｡
これは ､ 特別勘定が投資信託のほかに保険契約の異動等に備えて一定の現預金を保有することがあることや ､ ユニットプライスの計算に当たり保険関係費等の費用を控除すること等によるものです ｡

諸費用についてこの保険の費用の合計は、以下の費用の合計額となります。

ご契約時にご負担いただく費用
項目

目

契約初期費用的費

用時特別勘定への繰入前に、一時払保険料から控除します。

一時払保険料の 3％

当保険契約の締結などに必要な費用期増額した場合にも、契約初期費用として増額保険料の 3％が控除されます。
ご注意

特別勘定での運用期間中にご負担いただく費用
１. すべてのご契約者にご負担いただく費用
下記の費用を控除した上で、ユニットプライスは計算されます。
項

目

目

的費

用

時

期

保険関係費

当保険契約の締結および維持などに必要な費用ならびに死亡保険金等を支払うための費用

積立金額に対して年率 2.74％

積立金額に対して左記の年率の 1/365を乗じた金額を毎日控除します。

資産運用
関係費

投資信託の信託報酬など、特別勘定の運用にかかわる費用

年率 0.165％程度 ＊（消費税込）

特別勘定の資産残高に対して左記の年率の 1/365 を乗じた金額を毎日控除します。

＊ 投資信託とそのマザーファンドにおいて有価証券の貸付の指図を行った場合は、投資信託の品貸料およびマザーファンドの品貸料のうち投資信託の信託財産に属するとみなした額に50％未満の率を乗じて得た額を信託報酬として、各特別勘定の資産残高から控除します。
・品貸料は投資信託の収益として計上され、その一部を信託報酬として受取るものです。

ご注意・資産運用関係費は信託報酬を記載しています。この他、信託財産留保額、有価証券の売買手数料、運用関連の税金、監査費用等がかかる場合がありますが、費用の発生前に金額や割合を確定することが困難なため表示することができません。これらの費用は特別勘定がその保有資産から負担するため、特別勘定のユニットプライスに反映されることとなります。したがって、お客さまはこれらの費用を間接的に負担することとなります。
・資産運用関係費は、運用手法の変更、運用資産額の変動等の理由により、将来変更される可能性があります。

２. 下記のお取扱いの場合に別途ご負担いただく費用
特別勘定のユニットプライスを計算した後に特定の契約者にご負担いただきます。
項目費用時解約するとき経過年数に応じて、払込保険料総額に対して 3.4～ 0.4％

一部解約するとき経過年数に応じて、一部解約請求金額に対して 3.4～ 0.4％

解約控除

期解約時・一部解約時に積立金から控除します。

※ 一部解約請求金額が払込保険料総額を上回る場合には、解約控除対象額は払込保険料総額を上限とします。一部解約の際に解約控除対象額として取扱われた金額については、以後の解約控除対象額の計算の対象とする払込保険料総額から控除して取扱います。
※ 契約日（増額日）から 10 年未満で一般勘定で運用する定額年金へ変更した場合には、契約日（増額日）からの経過年数に応じた解約控除がかかります。

＜解約控除率＞

契 約 日（ 増 額 日 ）からの経過年数1年未満

解約控除対象額に対する解約控除率

3.4％ 3.2％ 3.0％ 2.7％ 2.4％ 2.1％ 1.7％ 1.3％ 0.9％ 0.4％

1年以上2年未満

2年以上3年未満

3年以上
4年未満

4年以上
5年未満

5年以上
6年未満

6年以上
7年未満

7年以上
8年未満

8年以上
9年未満

9年以上
10年未満

10年以上

0％

一般勘定で運用する年金の支払期間中にご負担いただく費用
下記の年金管理費を年金支払開始日以後ご負担いただきます。（遺族年金支払特約による年金も含みます。）
項目

年金管理費

費

用

年金額に対して 1％

時

期

年金支払開始日以後、年金支払日に責任準備金から控除します。

※ 上記費用は上限です。なお、年金支払開始日時点の費用を年金支払期間を通じて適用します。

（2024年6月末現在）

特別勘定の名称

バランス E（25）（ファンドコード：05117）●ユニットプライス

投資信託の名称

135
130
125
120
115
110
105
100959085
設定

バランス E（25）VA1

投資信託の運用会社

三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社

投資信託の運用方針

国内外の株式・債券への分散投資を行うことにより、長期的な信託財産の成長を目指して運用を行います。実質的な資産配分比率は国内株式17.5％、キャッシュを含む国内債券 57.5％、外国株式 7.5％、外国債券17.5％を基本とします。

投資信託の主な運用対象

日本を含む世界の株式・公社債

13/07

15/07

17/07

19/07

21/0723/07※横軸の目盛は該当月の月末を示します。

投資信託のベンチマーク

TOPIX（東証株価指数配当込み）、NOMURA-BPI 総合指数、MSCI コクサイ・インデックス（円ベース）、FTSE 世界国債インデックス（除く日本、円ベース）の合成インデックス●特別勘定の運用総括
予め定められた方法により、上記投資信託への投資を行いました。組入比率は期間を通じて概ね高位を維持しました。
●特別勘定の資産構成比
資産等の種類
投資信託
現預金その他
合計

11/07125.95

構成比100.00%0.00%
100.00%（注）月 末近くに大量の資金流入がある場合には、月末における「現預金その他」の比率が一時的に高くなることがあります。
※特別勘定のユニットプライスは、ご契約者資金が投入されていない期間は 100 のまま変動しません。
※ユニットプライスは小数点第 3 位以下を切捨てて表示しております。
な お、前月比及び期間別騰落率（％）
は、小数点第 8 位までのユニットプライスを用いて計算し、計算結果を小数点第 3 位で四捨五入した数値を表示しております。

設定日：2009 年 7 月 1 日●ユニットプライスの推移
ユニットプライス
2023年6月30日
121.972023年7月31日
120.672023年8月31日
120.75
2023年9月30日
119.582023年10月31日
117.31
2023年11月30日
120.892023年12月31日
121.002024年1月31日
122.862024年2月29日
124.592024年3月31日
125.852024年4月30日
125.132024年5月31日
124.382024年6月30日
125.95●ユニットプライスの騰落率
1ヵ月
3ヵ月
6ヵ月
1.26%
0.08%
4.10%

1年3.27%

前月比2.59%-1.06%
0.07%-0.97%-1.90%
3.05%
0.09%
1.54%
1.41%
1.01%
-0.57%-0.60%
1.26%
設定来
25.96%

1

この保険のご留意いただきたい内容については、巻頭に「特別勘定運用レポートをご覧いただくにあたって」の記載がございますので、必ずご確認ください。

「組入投資信託の運用状況」につきましては、三井住友海上プライマリー生命
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