掲載・更新年月日：2024/09/02
金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」との対応関係表
金融事業者の名称

株式会社 DMM.com 証券■取組方針掲載ページの URL

https://securities.dmm.com/service_policy/■取組状況掲載ページの URL

https://securities.dmm.com/service_policy/

原則

実施・
不実施

取組方針の該当箇所

取組状況の該当箇所【顧客の最善の利益の追求】
金融事業者は、高度の専門性と職業倫理を保持し、顧客に対して誠実・公正に業務を行い、顧客の最善の利益を図るべきである。

実施

金融事業者は、こうした業務運営が企業文化として定着するよう努

原則２(2)お客様の最善の利益追求(2)お客様の最善の利益追求（枠内に記載）（枠下に記載）めるべきである。
金融事業者は、顧客との取引に際し、顧客本位の（注）良質なサービスを提供し、顧客の最善の利益を図ることにより、自らの安定した顧客基盤と収益の確保につなげ実施(2)お客様の最善の利益追求

実施(3)利益相反の適切な管理改善レポート（https://fx.dmm.com/support/voice/）ていくことを目指すべきである。
【利益相反の適切な管理】
金融事業者は、取引における顧客との利益相反の可能性について正確に把握し、利益相反の可能性がある場合には、当該利益相反を適切に管理すべきである。金融事業者は、そのための具体的な原則３

利益相反管理方針の概要（https://securities.dmm.com/_pdf/rieki.pdf）

対応方針をあらかじめ策定すべきである。
金融事業者は、利益相反の可能性を判断するに当た（注）って、例えば、以下の事情が取引又は業務に及ぼす影一部響についても考慮すべきである。

実施

・販売会社が、金融商品の顧客への販売・推(3)利益相反の適切な管理

利益相反管理方針の概要（https://securities.dmm.com/_pdf/rieki.pdf）

等に伴って、当該商品の提供会社から、委託手数料等の支払を受ける場合・販売会社が、同一グループに属する別の会社から提供を受けた商品を販売・推奨等する場合

・同一主体又はグループ内に法人営業部門と運用部門を有しており、当該運用部門が、資産の運用先に法人営業部門が取引関係等を有する企業を選ぶ場合【手数料等の明確化】

原則４

金融事業者は、名目を問わず、顧客が負担する手数料その他の費用の詳細を、当該手数料等がどのようなサービスの対価に関するも実施(4)手数料の明確化(4)手数料の明確化（枠内に記載）（枠下に記載）のかを含め、顧客が理解できるよう情報提供すべきである。
【重要な情報の分かりやすい提供】(5)重要な情報のわかりやすい提供

金融事業者は、顧客との情報の非対称性があることを踏まえ、上原則５

記原則４に示された事項のほか、金融商品・サービスの販売・推奨等に係る重要な情報を顧客が理解できるよう分かりやすく提供すべきである。

実施(5)重要な情報のわかりやすい提供（枠下に記載）、（枠内に記載）重要情報シート（金融事業者編）（https://securities.dmm.com/important-sheet/）重要な情報には以下の内容が含まれるべきである。
・

顧客に対して販売・推奨等を行う金融商品・サービスの基本的な利益（リターン）、損失その他のリスク、取引条件

・

（注 1）

・・

顧客に対して販売・推奨等を行う金融商品の組成に携わる金融事業者が販売対象として想定

サービス概要、商品・サービスする顧客属性DMM FX（https://fx.dmm.com/fx/service/outline/）

顧客に対して販売・推奨等を行う金融商品・サ実施(5)重要な情報のわかりやすい提供

DMM CFD（https://fx.dmm.com/cfd/service/outline/）ービスの選定理由（顧客のニーズ及び意向を踏まDMM 株（https://kabu.dmm.com/service/）

えたものであると判断する理由を含む）

DMM バヌーシー（https://banusy.dmm.com/service/）

顧客に販売・推奨等を行う金融商品・サービスについて、顧客との利益相反の可能性がある場合には、その具体的内容（第三者から受け取る手数料等を含む）及びこれが取引又は業務に及ぼす影響

金融事業者は、複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨等する場合には、個別に購入する

弊社では複数の金融商品・サービスをパッケことが可能であるか否かを顧客に示すとともに、パッケー（注 2）

ジ化する場合としない場合を顧客が比較することが可能となるよう、それぞれの重要な情報について提供すべきである（（注２）～（注５）は手数料等の情報を提供する場合においても同じ）。

非該当ージとして販売・推奨していないことから非該当となります。

弊社では複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨していないことから非該当となります。

お客様サポート
DMM FX・DMM CFD（https://fx.dmm.com/support/）
DMM 株（https://kabu.dmm.com/support/）
DMM バヌーシー（https://banusy.dmm.com/support/）、

金融事業者は、顧客の取引経験や金融知識を考（注 3）

慮の上、明確、平易であって、誤解を招くことのない誠実施(5)重要な情報のわかりやすい提供

サービス概要DMM FX（https://fx.dmm.com/fx/service/outline/）

実な内容の情報提供を行うべきである。

DMM CFD（https://fx.dmm.com/cfd/service/outline/）
DMM 株（https://kabu.dmm.com/service/）
DMM バヌーシー（https://banusy.dmm.com/service/）
金融事業者は、顧客に対して販売・推奨等を行う
金融商品・サービスの複雑さに見合った情報提供を、（注 4）

分かりやすく行うべきである。単純でリスクの低い商品の初心者向けガイド、はじめてガイド、はじめての方へ販売・推奨等を行う場合には簡潔な情報提供とする一DMM FX（https://fx.dmm.com/fx/aboutfx/）

方、複雑又はリスクの高い商品の販売・推奨等を行う

実施(5)重要な情報のわかりやすい提供

DMM CFD（https://fx.dmm.com/cfd/aboutcfd/）

場合には、顧客において同種の商品の内容と比較するDMM 株（https://kabu.dmm.com/start/guide/）

ことが容易となるように配意した資料を用いつつ、リスクとDMM バヌーシー（https://banusy.dmm.com/about/）

リターンの関係など基本的な構造を含め、より分かりやすく丁寧な情報提供がなされるよう工夫すべきである。

お知らせ、インフォメーション

金融事業者は、顧客に対して情報を提供する際に（注 5）

は、情報を重要性に応じて区別し、より重要な情報については特に強調するなどして顧客の注意を促すべきで

DMM FX（https://fx.dmm.com/）
実施(5)重要な情報のわかりやすい提供

DMM 株（https://kabu.dmm.com/）

ある。

DMM バヌーシー（https://banusy.dmm.com/）【顧客にふさわしいサービスの提供】

原則６

金融事業者は、顧客の資産状況、取引経験、知識及び取引目的・ニーズを把握し、当該顧客にふさわしい金融商品・サービスの組成、販売・推奨等を行うべきである。

DMM CFD（https://fx.dmm.com/cfd/）

勧誘方針
実施

(6)お客様にふさわしいサービスの提供（https://securities.dmm.com/policy/invitation/solicitat
ion_policy.pdf）

金融事業者は、金融商品・サービスの販売・推奨等に関し、以下の点に留意すべきである。
・

顧客の意向を確認した上で、まず、顧客のライフプラン等を踏まえた目標資産額や安全資産と投資性資産の適切な割合を検討し、それに基づき、サービス概要、商品・サービス具体的な金融商品・サービスの提案を行うこと
・

（注 1）

具体的な金融商品・サービスの提案は、自らが取り扱う金融商品・サービスについて、各業法のDMM FX（https://fx.dmm.com/fx/service/outline/）
実施(6)お客様にふさわしいサービスの提供

DMM CFD（https://fx.dmm.com/cfd/service/outline/）
DMM 株（https://kabu.dmm.com/service/）

枠を超えて横断的に、類似商品・サービスや代替DMM バヌーシー（https://banusy.dmm.com/service/）

商品・サービスの内容（手数料を含む）と比較しながら行うこと・

金融商品・サービスの販売後において、顧客の意向に基づき、長期的な視点にも配慮した適切なフォローアップを行うこと
金融事業者は、複数の金融商品・サービスをパッケ（注 2）ージとして販売・推奨等する場合には、当該パッケージ全体が当該顧客にふさわしいかについて留意すべきであ

弊社では複数の金融商品・サービスをパッケ非該当ージとして販売・推奨していないことから非該当となります。

る。

弊社では複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨していないことから非該当となります。

金融商品の組成に携わる金融事業者は、商品の組成に当たり、商品の特性を踏まえて、販売対象として想（注 3）定する顧客属性を特定・公表するとともに、商品の販売に携わる金融事業者においてそれに沿った販売がなされるよう留意すべきである。

実施(6)お客様にふさわしいサービスの提供

サービス概要DMM バヌーシー（https://banusy.dmm.com/service/）

金融事業者は、特に、複雑またはリスクの高い金融商品の販売・水晶等を行う場合や、金融取引被害を（注 4）受けやすい属性の顧客グループに対して商品の販売・推奨等を行う場合には、商品や顧客の属性に応じ、当勧誘方針１．２．7．
実施(6)お客様にふさわしいサービスの提供（https://securities.dmm.com/policy/invitation/solicitat
ion_policy.pdf）

該商品の販売・推奨等が適当かより慎重に審査すべきである。

初心者向けガイド、はじめてガイド、はじめての方へ
DMM FX（https://fx.dmm.com/fx/aboutfx/）

金融事業者は、従業員がその取り扱う金融商品のDMM CFD（https://fx.dmm.com/cfd/aboutcfd/）

仕組み等に係る理解を深めるよう努めるとともに、顧客（注 5）に対して、その属性に応じ、金融取引に関する基本的実施(6)お客様にふさわしいサービスの提供な知識を得られるための情報提供を積極的に行うべき

DMM 株（https://kabu.dmm.com/start/guide/）
DMM バヌーシー（https://banusy.dmm.com/about/）、勧誘方針 6である。

（https://securities.dmm.com/policy/invitation/solicitat
ion_policy.pdf）【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】
金融事業者は、顧客の最善の利益を追求するための行動、顧客の公正な取扱い、利益相反の適切な管理等を促進するように設計実施された報酬・業績評価体系、従業員研修その他の適切な動機づけ

原則７(7)従業員に対する適切な動機づけの枠組み等（枠内に記載）(7)従業員に対する適切な動機づけの枠組み等（枠下に記載）、コンプライアンス体制 コンプライアンス体制図（https://securities.dmm.com/policy/compliance/）の枠組みや適切なガバナンス体制を整備すべきである。
金融事業者は、各原則（これらに付されている注を含む）に関して実施する内容及び実施しない代わりに（注）講じる代替策の内容について、これらに携わる従業員に周知するとともに、当該従業員の業務を支援・検証す実施(7)従業員に対する適切な動機づけの枠組

コンプライアンス体制 社内研修の実施

み等（https://securities.dmm.com/policy/compliance/）

るための体制を整備すべきである。

【照会先】
部署
連絡先

コンプライアンス部
電話： 03-3517-3285 月曜～金曜(祝祭日を除く 09 時 00 分～17 時 00 分)

メールアドレス ： compliance@sec.dmm.com