「平成30年度ライフプラン相談業務セミナー」
を開催しました！

平成 年９月７日（金）東京・千代

心に生損保商品販売（代理店業務）をＦＰ認定者）です。また、愛知県を中られるファイナンシャルプランナー（Ｃ・「 相 談 員は、相 談 業 務の活 動が円 滑

２．相談に応じる技術ドバイスが求められる。

年行いながら、家 計 管 理 等のセミナー 講

共 済 組 合 等のライフプラン相 談 業 務 担

積 極 的に参 加され、一般 生活 者へのＦ

ＮＰＯ法人日本ＦＰ協会の支部活動に師を数多く行っておられます。さらに、ついてその意 義と概 要を理 解する必会的信頼に応えるように、諸規定にに行えるように、また相談業務が社

このセミナーは、主に地方公共団体、当者を対象に、相談業務の中で必要なコンプライアンスの重 要 性と意 義を要がある」「相談員は、相談業務の今 回の講 演では、相 談 業 務のノウハ理解しなければならない」。このこと

Ｐの普及促進にも尽力されています。
ウ、スキル等を中 心に実 践 的なお話を知 識 等を習 得することを目 的として、毎年開催しています。

がまず重要である。に総合的な資金計画を立て、経済的談者の人生の夢や目標をかなえるため・ファイナンシャルプランニングとは、相といえる。

頼関係が形成出来ている良好な関係互いが打ち解けた状 態にある時、信・相談者との信頼関係構築が重要。お者双方を守ることになる。

また、遵守することが相談員と相談していただきました。

りです。
ミ・ナ１ーの概 要は以 下のと各今講年演度のの紹セ介
おりです

相談業務の基礎知識と技法な側面から実現に導く方法である。
取締役 久野 安代 氏

知識を備え、相談者の夢や目標がかァイナンシャルプランニングに必要なバーバル（ 非 言 語 的コミュニケーシ語的コミュニケーション）」と「ノンコミュニケーションには「バーバル（言・信頼関係構築の方法

講師の久野先生は、愛知県大府市になうように一緒に考え、 サポートすョン）」がある。

ファイナンシャルプランナーとは、フ在住され、ライフプラン・住宅ローン・る専門家のことである。

話し手の印象は視覚情報 ％、聴覚％、 バーバルコミュニケーシの夢や目 標とに気づいてもらうことある。相談者と一緒に考え、ご自身

標 」 が何かをはっきりさせることにり方などが思いのほか、信頼関係構服装、出迎え方、座り方、記録の取ョ ン７ ％ で決まるといわれている。

イナンシャルプランニングの実 施によい）話、お子 様の話などから始めると・ アイスブレークについて（ お天 気のは、長期的かつ総合的視点からのア・人 生の夢や目 標の実 現に向けたファ築には重要である。

情報55にある。の元になっている「 相 談 者の夢や目・相談業務の重要ポイントはその相談

保険を中心に個人家計相談を受けてお有限会社 敬愛

１．ファイナンシャルプランニング

今年度のセミナーの概要は以下のとお各種技法や家庭経済設計に関する専門しました。

田区平河町のルポール麹町で平成度ライフプラン相談業務セミナーを開催

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・３つの「きく」。
「聞く」
Hear。
「訊過ぎず、本 当の問 題は別のところに・相 談 者が提 示した相 談はきっかけに３．相談する側になってみるあるということも、よくある。

く」Ask。
「聴く」Listen。
「傾聴」が大切。
「聴く」が８割。
「話す」が２割。
・何のために質問するのか。

・「相談者になってみる」のワークを実践してもらった。受講者前後４人で相談者の目的を知るため、相談者のデータ収集と目標を明確にするため。

ロールプレイングを行った。

家との連携も極めて重要。

・ プライバシーに配 慮した環 境や専 門例を共有していただいた。

・このワークを通じて、様々な相 談 事

質 問には「 クロードクエスチョン 」と「オープンクエスチョン」がある。
クロードクエスチョン（ＹｅｓとＮｏ形式、データが収集しやすい。相談者が答えやすい。受け身になる）。

組合年金部の給付課長で、年金相談室の室長も担当されています。

相談業務において、老後の生活設計が一番 多いと思われます。ただ、 年 金の相 談は多く、その中でも年 金の相 談
４．チェックシート

オープンクエスチョン（ 相 談 者が自分の言葉で答える方式。相談者が自には経過措置が多く、非常に複雑で難解です。さらに公 務 員の年 金には旧 職・ 今までの項 目について、 チェックするシートを用意いただいた。

由に話せる。話が苦手な相談者は躊躇する可能性もある）。

職等年金給付（年金払い退職給付）も域年金（３階部分）があり、新たな退５．まとめ

両クエスチョンを組み合わせることで、話を展 開させたり、深めたりすあります。

本講演では最近の年金相談事例より・技術は必要。それ以上に「姿勢」が必要。

ることが出来る。
・「ほめる」「待つ」で話を引き出す。

年 金 担 当ではない方にも理解 出 来るよう、年 金の基礎 知識も含めて、分かり・「思い」を持って相談に応じていますか？（「 ヒントを持ち帰 ってもらう 」

やすく解説していただきました。

相談者が気づいた点は積極的に「ほめる」。など）

１．公的年金制度

相談者が考えている間は「待つ」
・大切なのは納得感、決めるのは相談

各講演の紹介・２

年月の被用

・公的年金制度の基礎的な部分からお話しいただき、平成者年金制度の一元化や、その時に創設された公 務 員 独 自の給 付である「 退 職 等 年 金 給 付 」についても解 説いただきました。

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者で、答えは相談者が持っている。

年金に関する相談事例とその対応
地方職員共済組合 給付課長兼
きよたか

年金相談室長 田井中 貴高 氏
講師の田井中先生は、地方職員共済10相談者は、背 中を押して欲しい、次のステップに進むための確認がしたい。
・焦らず一つ一つの段階を確認する。
（注意点）
・情報への信ぴょう性、正確性に気をつける。

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報 酬 比 例 部 分、 経 過 的 加 算、 加 給て説明いただきました。

・年金の具体的な給付額の計算につい２．老齢厚生年金額の計算した。

礎額残高通知書」を解説いただきま

金情 報Ｗｅｂサイト」「給付算定基基礎額残高を確認できる「地共済年退 職 等 年 金 給 付に関する給 付 算 定す。まさにライフプラン相談業務セミナ

今の個 人ＦＰ相 談にも精 通されていま務にこだわって活動されているため、昨い人気ＦＰですが、コンサルティング業演や大学院の客員教授等と大変お忙し

位、厚生年金相当部分の４分の３で１．教育資金についてご講演いただきました。

ご紹 介いただき、その対 応 方 法と知 識

本講演では最近多いＦＰ相談事例をーにうってつけの講師といえます。

年 金、 特 別 支 給の老 齢 厚 生 年 金も具体的な事例を交え解説いただきま６．遺族厚生年金

３．在職老齢年金についてある「 報 酬 比 例 部 分 」、「 中 高 齢のした。

・定 年 後の就 業で起こる可 能 性がある寡婦加算」等について解説いただき・ 遺 族 厚 生 年 金の遺 族に該 当する順年金の支給停止（全部停止又は一部

最初にクイズ形式から講話に入って、先入観との違いを解説いただいた。

・「 遠く（ 下 宿 ）の国公立大と自 宅通学の私立大学文系はどちらが高くつくか？（答え：国公立大）」「 大 学 生の奨 学 金の利 用 率は？（ 答え：約 ％）」「 学 資 保 険の返 戻 率は？（ 答え：約での掛金に相応する職域年金相応部

た３ 階 部 分の「 職 域 年 金 」、それまりやすく説明いただいた。

いごとの費用」等を実例を交え分か・「教育資金として必要な費用」「ならなごみＦＰ事務所 代表 竹下 さくら 氏～人生３大資金と基礎知識～

昨今のＦＰ相談について各講演の紹介・３ました。

歳未満の場合の「特別支給の老齢停止）について解説いただきました。
・厚生年金」の在職支給停止と、 歳以上の場合の「本来支給の老齢厚生年金」の在職支給停止の違いを、具体的な数字を挙げて説明いただきました。
４．退職等年金給付分である「 経 過 的 職 域 加 算 額 」、そ見方によって、私立学校は公立学校１１０％）」

して新たに創設された「退職等年金に比 較して一概に高いともいえない・被用者年金の一元化に伴い廃止され給付」について解説いただきました。
講師の竹下先生は兵庫県神戸市のご外活動費」という親側の問題で、教「ならいごと」から見えるのは「学校ことがよく分かった。
出身で民間保険会社にお勤めされた後、５．年金の見込み額の確認方法（Ｗｅｂサイト、ねんきん定期便等）っておられます。
数 多くの執 筆、ＴＶ 等のマスコミ出・ 教 育 資 金づくりについて。
「児童手く分かった。

育 費 自 体が高いのではないこともよ

平成年にＦＰとして独立、現在に至・老齢厚生年金の見込み額を自分自身で確 認 出 来る「 地 共 済 年 金 情 報 Ｗ
ｅ ｂサイト 」「 ねんきん定 期 便 」 や

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平成 30 年度ライフプラン相談業務セミナー日程表

平成 30 年 9 月 7 日（金） ルポール麹町

また、教育資金の対応の仕方で老後くお話しいただく。の活用のポイント、注意点を興味深ーン」等の解説を通じて、それぞれ険の活用 」「 貸 与 型奨 学 金と教 育ロ「学資保険、低解約返戻金型終身保住宅購入費の年収倍率は首都圏では宅資金を分かりやすく解説いただく。

庭 経 済の３大 資 金の一つ」である住住宅購入時の諸費用のお話から、「家の昨今のトレンド、住宅ローン金利、る住居費のイメージ、住宅購入費用・「持ち家」なのか「賃貸」なのかによ

２．住宅資金にエールをいただいた。

皆さん頑張ってください」と受講者らえる数 少ない仕 事の一つであり、の中では『 ありがとう 』 といっても最 後に、「 相 談 業 務は公務 員の仕 事明、解説いただいた。

繰上げ繰下げ等、多岐にわたって説個 人 保 険の活 用 方 法、 公 的 年 金の当」「高等学校等就業支援金（私立）」

資 金にどの程 度影 響が出るのかも具〈まとめ〉
ナント倍を超えたことや、頭 金な体的に説明いただいた。

名で、共また、頭 金の有 無でトータルでは負たことなど。

くご参 加いただきました。様々な団体、都道府県、市町村の一般職員の方も多済 組 合の相 談 業 務 担 当 者だけでなく、今 回のセミナー参 加 者は担の大きさがどの程 度 違うのか、住様々な年代からの参加があり、広く関心しで住 宅 購 入が出 来るようにもなっ援制度」「 税 制 上の教 育 資 金等の一宅資金贈与の特例、消費税アップののあるセミナーであることを感じました。

「給付型奨学金」「 奨 学 金の返 済 支括贈与制度」なども解説いただいた。

損得（特に年収と住まい給付金との参加者の方々からも様々なご意見を良かった」

等

実例に基づき、ユーモアもあり、大変「家庭経済設計の講演は、分かりやすく「知らないことが多くあってためになった」

満足」「相談業務の心構えが学べたことが大変すかった」「いずれの先生の話も、とても分かりやです。

いただきました。主なものは次のとおり関係）など、とても興味深い話を説明いただいた。
・ 住 宅ローン減 税、「 住まい給 付 金 」の詳細、教育費との関係での具体的な住 宅ローンプラン、 繰 上げ返 済、借り換えについても具 体 例を挙げて説明いただいた。
３．老後資金・平 均 寿 命と平 均 余 命の解 説を通じ、女性の２人に１人、男性の４人に１

次回の当協会主催セミナーは平成 年

歳まで生 存する時 代になり、老後資金の必要性を説明いただいた。

１月 日（金）開催のライフプラン専門人が老後の生活費の実態、「ねんきん定期31

一般財団法人地域社会ライフプラン協会
10:00 〜 10:05

開講挨拶
10:05 〜 10:15

オリエンテーション
10:15 〜 11:45（1 時間 30 分）

講演（演題）「相談業務の基礎知識と技法」（講師）有限会社 敬愛 取締役 久野 安代 氏
11:45 〜 12:45

昼食 ･ 休憩

11:45 〜 12:45

iDeCo 解説ビデオ「おでん de iDeCo」視聴
12:45 〜 14:15（1 時間 30 分）講演（演題）「年金に関する相談事例とその対応」（講師）地方職員共済組合 給付課長兼年金相談室長 田井中 貴高 氏

14:15 〜 14:30

休憩

14:30 〜 16:00（1 時間 30 分）

講演（演題）「昨今のＦＰ相談について～人生３大資金と基礎知識～」（講師）なごみＦＰ事務所 代表 竹下 さくら 氏

16:00 〜 16:30

質疑応答、アンケート記入

16:30

閉会

便」の見方、「老後の収入」のチェッご参加をお待ちしています。

セミナーです。多くのご担当の皆さまの

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クポイント、ＮＩＳＡとｉＤｅＣｏ、Vol.136

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受付開始
9:30 〜等
講演内容時間