「平成 24 年度 ライフプラン相談業務セミナー」を開催しました！
平成年月日（ 金 ）
、ホテルル

7

年度ライフプラン相談業

TV出 演も多 数、 財 務 省「 地 震 保 険制 度に関するプロジェクトチーム 」 委員としてもご活躍されております。
今回は、その経験を活かし、相談現場での事 例や助 言の対 応についての講演が行われました。

者の相談技法の向上や専門知識の習得

環境変化」「マネー行動」の つの柱（働まず前段として、「私たちの暮らしの◆概要などによるライフプラン相 談 業 務の充談員および相談業務担当者です。参加共団体、共済組合等のライフプラン相当セミナーの参加対象者は、地方公務セミナー」を開催いたしました。

にて「平成ポール麹町（東京都千代田区平河町）924間の総支出の把握から始める。

・ 相 談 者へアドバイスする際には、 年収が同じでも税金や社会保険料が増えて手 取り収入が減っている現状の話も含めてアドバイスするとよい。

・ 年間の「収支決算」を作成することが大 切であり、そこから現 状を把握し、家計の健全度を確認すること

く・貯める・増やす・減らさない）、「望◆まとめができる。

実、また、参加者相互の情報交換等に・相談者の価値観や置かれた状況によ

今 年 度のプログラムは、昨 年 度に引あくまでも人 生プランの実 現の裏づけ

ライフプランにおいて、マネープランは買い物のときは、 事 前にバランスシートを作成するとよい。

相談者のよくある相談に答える」の

以下のとおり、年金給付、住宅ロー

テーマ
で、実 際の相 談 事 例の内 容およびアドン、生命保険、損害保険、地震保険、「・家計は 年単位で把握する。大きなグの初めの一歩。

・ 手 取り収 入の把 握はコンサルティンり、アドバイス内容は大きくかわる。

むくらしの実 現 」 をテーマとして私た

き続きファイナンシャルプランナーによであり、 手 段であることを念 頭におく

ちの暮らしの現状についてお話があり、る「家庭経済設計に関する相談事例とことを話されました。
相談者の相 談 者のよくある相談に答える」という つのテーマ

現 状を把 握する 」「講演内容においては、「傾向について」の講演、相談業務の基礎知識と技法に関する実習、それに加え、共済年金制度の概要に関する講演という構成で実施しました。

バイス時のポイントの説明がありました。

医療保障など講師が日頃から相談を受ける内 容について つずつ説 明があり相談者の現状を把握する」のテーマ●顧客の現状把握をするました。

「

・まずは、年間の手取り収入と年1各講演の紹介
講演「家庭経済設計に関する相談事例と傾向について」株式会社 生活設計塾クルー
取締役 ファイナンシャルプランナー
清水 香氏

歳

●退職後の生活資金としての年金給付の把握と理解●マイホーム取得とローンに関して・メンテナンスコストを忘れない。

・既にある保障（公的な保障）を確認●生命保険に入りすぎていないか。

時のローン残高は必ず確認が必要。

60

午 前のプログラムは、 ファイナンシ

1香氏

ャルプランナーの清 水 香 氏に講 演いた1
清水だきました。清水氏は、一般向けの相談業務のほか、執筆活動、企業・自治体 等での講 演 活 動も幅 広く展 開され、2122います。

よる相 互 啓 発を図ることを目 的として412480平成24年度ライフプラン相談業務セミナー日程表と無駄なく保障が得られる。

したうえで、必要な保障額を考える金」
・「定期金」も必ず確認。そのう要であり、死亡時に受け取る「一時けて 時間半に凝縮し、ペア実習を踏チング」「カウンセリング」の項目に分マインドとスキルを高めるために「コーまえて指導いただきました。
◆概要

安な商品を使って備える。

えで、足りない部分を出来る限り割・人に対する公的保障は充実しているが、物に対する公的補償は限定され●貯蓄型保険はこう見直す●各相談スキルの違い

講義と演習
演題：「相談員業務の基礎知識と技法」
講師：株式会社パトス 平野慶子氏
15:15 ～ 1530

休憩

15:30 ～ 16:30
（1時間）

講演
演題：「共済年金に関する概要について」講師：地方職員共済組合 年金相談室長 横山泰仁氏
16:30 ～

閉会、アンケート記入後解散とにより、「 相 談 者が自ら考え、 答えを出し、目標を明確化でき、すぐにでも行動に移せる状態に導くこと」を目のチャンネルを合わせる

・相手への関心、洞察力（深く聞くべき点や心配すべき点を集中して読み取る）

ステップ …問題の共有化

・傾聴力（相談に訪れた目的を確認・共有する）

ステップ …解決への支援

・具体的行動策の提示（相談者自身に解決策を考えさせ、目標設定をさせる）

基 本 的 考え方としては、「 聴く（ 言・ 公 的 保 障、 共 済 組 合による保カウンセリング … 相 談 者が何らかの葉だけでなく、その奥の真 意を聴く ）」●積極的傾聴内面的な問題を抱えている時に必要なことが大切であり、まず、相手を理解的とする。

・ 保 険に入ることで解 決できる問スキル。相手の話を「聴く」ことで相障の存在に、多くの人は気づいて題は限られている。家 庭に及ぼしようという目 的をもつことが必 要で●相談のプロセスや知識を与える関わり。

ながることを学びました（ 受 容と共 感化し、情 報を提 供することで支 援につの話をしっかりと聴き、問 題 点の共 有

・自己の扱い（相談者が話しやすい雰
囲気作り）●事例研究①（カウンセリング）
式会社パトス 平野慶子氏によるの抑揚、スピード、トーン）
・身体（表言葉（言葉選び、話の内容）・声（声引き出せて、受容と共感的理解ができ実習を行いました。相手の内的問題を事例で、カウンセリングについてのペア「 定 年 後の人 生 設 計に不 安 」という「 相 談 員 業 務の基 礎 知 識と技 法 」

情・目の輝き、身振りなど）の つ・コミュニケーションの 要素的理解）。

ステップ …リレーションの構築あると学びました。 そのうえで、 相 手手を癒すという効果が期待できる。

株式会社パトス 講師
平野慶子氏

ティーチング … 単 純に、アドバイス

すダメージの度合いを見極めて上手に使う提案をする。

いない。

平野慶子氏ている。
●医療保障を考える
・公的医療保険制度とはから始まる。 まずは、 相 手の話をしっ・リスクの度 合いに応じて優 先 順 位を決めると、必要 最 小 限にすることも・高額療養費を考えるかり聴くことが大切である。

すべてのベースはコミュニケーション可能である。
・入院時の医療費以外のコストについて●災害時の「住まい」問題は過小評価

コーチング…相 手がある程 度 高い意
欲をもって相 談に訪れた時に必 要とな

・保険外診療の「先進医療」の実態◆まとめされている・持ち家と賃貸のリスクの違いるスキル。
「訊く」をベースとした、質昼食･休憩

12:45 ～ 15:15（2時間30分）

問形式の関わり方を取る。質問するこ・マネープランに大逆転するような「ウ11:45 ～ 12:45

22・地震保険の役割について（保険金はルトラC」はない。

講演
演題：「家庭経済設計に関する相談事例と傾向について」
講師：株式会社生活設計塾クルー
取締役ファイナンシャルプランナー 清水香氏

3再建のための準備金）

・お金を増やしにくい時代、「いかに減オリエンテーション
10:15 ～ 11:45（1時間30分）が行われました。相 談 員としての午後最初のプログラムでは、株3●死亡保障について

10:05 ～ 10:15

らさないか」がポイント。

開講挨拶
一般財団法人地域社会ライフプラン協会
常務理事 廿日岩信次

・まずは遺 族 年 金を確 認することが重

受付開始

講義と演習
「 相談員業務の基礎知識と技法」

9:30 ～ 10:00

10:00 ～ 10:05

3

Vol.11 281

1

ルポール麹町会場

●事例研究②（コーチング）

導がありました。

たかどうかがポイントである、 との指⑥退職後の所得による支給制限⑤退職共済年金の在職中の一部支給額とは）について報となったことと思います。

にとって他では得がたい、 価 値ある情

ッチした相談対応など、多くの参加者

午後の つ目のコマは、相談技法に⑦障害共済年金

目的を明確化し、現状を洗い出し、複かにするハンドブック〜わかりやすい年

数の解 決 策を相 談 者に考えさせることを心掛けて実習に臨みました。
金・平 成

年 度版 」をテキストに使用◆まとめ項目を順に詳しくご説明いただきました。

し、「退職共済年金」のしくみから次のて一番 大 切なことが、相 手の話をよく①「退職共済年金」のしくみ金、在職中支給停止（在職中の場合は、傷病によるものが対象）、年金額、一時支給要件（組合員である間に負った行っていこうと考えております。

うことで好 評であり、今 後も継 続しており、参 加 者からは実 技で学べるといついての演 習でした。例 年、実 施してまた、 つ目のコマは、共済 年金に障害共済年金の支給は停止され、障害基礎年金のみ支給される）について⑧遺族共済年金支給要件、遺族の範囲、年金額（中関する講 演でした。今 回は、ライフプ

ラン相 談 業 務にはかかせない知 識のひ的な内 容から確 認していただく目 的でとつである共 済 年 金 制 度について基 礎
以上のとおり、地方公務員には、ど取り組みました。 実 施 後のアンケート高齢寡婦加算とは）についてういう年金制度があり、給付のしくみ、共済年金制度のしくみ図を参照しな聴くことである。 相 槌をうったり、 相手の話を復 唱したり、話しやすい環 境

がら詳しくどういう年 金が支 給される結果においてもを作り、 さらに、 共 感 的 理 解を示し、給付の要件、特例の制度について図等割の方が「非常に役のか。また、年金一元化の現状につい立った 」という結 果であり、ライフプ

信 頼 関 係を築いたうえで、アドバイスを参照しながら基礎的知識を詳しくわ

年て一部 触れられました。
（平成ラン相 談 業 務において年 金制 度はかかにより相手の自己成長の支 援につながかりやすいご説明がありました。

月以降に支給開始年齢に到達する方以セミナーを終えて午前の部では、家庭経済に関する相せない項 目であることから、年 金 制 度理 解のために役 立てていただけたことと思います。

今回のセミナー参加者は 名でした。

今回も少人数ならではの、講師と参加談業務ということで、昨年度の当協会主催の「 基礎 体 験セミナー」において者との距 離が近く、参 加者それぞれが歳に達する前に支給される「特例もご講演いただきましたファイナンシャ

能 動 的にスキルアップに臨めるセミナ③に異なる。

支給開始年齢が年齢によって段階的②支給開始年齢降職域加算部分がなくなる）ることを学びました。

講演「共済年金に関する概要について」
地方職員共済組合 年金相談室長
横山泰仁氏

支給の退職共済年金」

ルプランナーの清水先生を講師に迎え、集した年 金に関する相 談 実 例について

給の退職共済年金について年金額の違の年金）についての考え方、年金、住宅、保険などの局の注 意 点、マネープランを作 成する際

講 演においては、相 談に応じる際でと考えております。

したセミナー 開 催を目 指していきたい

的にご参 加いただけるよう、 より充 実

今後も全国の相談業務担当者に積極

泰仁年金相談室長を講師としてお迎え支給要件（平成 年からは組合期間
10 27

年 金 額（ 経 過 的 加 算とは、 加 給 年 金りお待ちしております。

協会職員一同、皆様のご参加を心よし、講演いただきました。
◆概要
当 協 会の刊 行 物である「 くらしを豊な内容にとどまらず、地方公務員にマ面に分けてのアドバイスなど、一般 的65等が 年以上から 年以上にかわる）、した。

支 給 要 件、 受 給 資 格 期 間、 特 例 支の意 見 交 換を行っておりましたが、今い、加給年金額についてーとなったのではないかと感じました。

回は、共済年金制度の概要として基本

顧 客との経 験をもとに講 演いただきま

2710④本来支給の退職共済年金（ 歳から昨年までは、各参加者から事前に募12ングについてのペア実 習を行いました。

「メタボ対策」という事例で、コーチ
横山泰仁氏

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まず相手とコミュニケーションにおい24

的な内容を地方職員共済組合から横山652582