投資信託説明書（交付目論見書）
使用開始日：2023年7月14日

楽天・インデックス・バランス・ファンド（債券重視型）
愛称：楽天インデックスバランス（債券重視型）
追加型投信／内外／資産複合
商品分類および属性区分
商品分類
単位型・追加型
追加型

属性区分

投資対象 投資対象資産（収益の源泉）
地域
内外

資産複合

投資対象資産

決算頻度

投資対象地域

投資形態

為替ヘッジ

その他資産
（投資信託証券（資産複合（株式、債券）資産配分固定型））

年1回

グローバル
（日本を含む）ファンド・オブ・ファンズあり（部分ヘッジ）※属性区分に記載している「為替ヘッジ」
は、対円での為替リスクに対するヘッジの有無を記載しております。
※商品分類および属性区分の定義につきましては、一般社団法人投資信託協会のホームページ（https://www.
toushin.or.jp/）をご参照ください。

ご購入に際しては、本書の内容を十分にお読みください。
●本書は、金融商品取引法（昭和23年法律第25号）第13条の規定に基づく目論見書です。
●この投資信託説明書（交付目論見書）により行う「楽天・インデックス・バランス・ファンド（債券重視型）」の募集については、委託会社は、金融商品取引法第5条の規定により有価証券届出書を2023年7月13日に関東財務局長に提出し、2023年7月14日にその効力が生じております。
●当ファンドは、商品内容に関して重大な変更を行う場合には、投資信託及び投資法人に関する法律（昭和26年法律第198号）に基づき事前に受益者の意向を確認する手続を行います。
●投資信託の財産は受託会社において信託法に基づき分別管理されています。
●投資信託説明書（請求目論見書）
については、販売会社にご請求いただければ、当該販売会社を通じて交付いたします。
また、本書には投資信託約款の主な内容が含まれておりますが、投資信託約款の全文は、投資信託説明書（請求目論見書）に掲載されております。
●販売会社に投資信託説明書（請求目論見書）をご請求された場合は、その旨をご自身で記録しておくようお願いいたします。
●当ファンドに関する投資信託説明書（請求目論見書）
を含む情報は、委託会社のホームページで閲覧、ダウンロードすることができます。
●ファンドの販売会社、ファンドの基準価額等については、下記の照会先までお問い合わせください。
委託会社の照会先

https://www.rakuten-toushin.co.jp/
電話：03-6432-7746

受付時間：営業日の午前9時から午後5時まで【委託会社】
ファンドの運用の指図を行う者【受託会社】
ファンドの財産の保管および管理を行う者

楽天投信投資顧問株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第1724号
設立年月日：2006年12月28日
資本金：150百万円（2023年4月末現在）
運用する投資信託財産の合計純資産総額：1,493,652百万円（2023年4月末現在）

三井住友信託銀行株式会社

ファンドの目的・特色ファンドの目的
当ファンドは、投資信託財産の長期的な成長を目指して運用を行います。

ファンドの特色
1 日本を含む全世界の株式および投資適格債券に分散投資します◆ 上場投資信託証券（ETF）
および投資信託証券（以下、総称して｢外国投資信託」といいます。
）
への投資を通じて、実質的に日本を含む全世界の株式および投資適格債券に分散投資を行うことで、リスク分散を図りながら長期的な収益の獲得を目指します。

2 全世界株式および投資適格債券の代表的な指数に連動する投資成果を目指します◆ 全世界株式の運用はＦＴＳＥグローバル・オールキャップ・インデックスに連動する投資成果を目指して運用を行い、投資適格債券の運用はブルームバーグ・グローバル総合インデックスに連動する投資成果を目指して運用を行います。
＜各資産の基本配分＞

3 各資産の基本配分は、株式30%、債券70%とします◆ 各資産の基本配分は、株式30%、債券70%とし、投資適格債券への投資にあたっては、原則として実質組入外貨建資産の対円での為替ヘッジを行い、為替変動リスクの低減を目指します。

全世界
株式

30％

投資適格債券（為替ヘッジ）

70％! FTSEグローバル・オールキャップ・インデックスとは？
「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」は、大型株、中型株および小型株まで網羅する全世界の株式市場の動向を表す時価総額加重平均型の株価指数です。
構成銘柄は、米国、欧州および日本などの先進国株式に加えて、中国やインドなどの新興国株式を含みます。

! ブルームバーグ・グローバル総合インデックスとは？
「ブルームバーグ・グローバル総合インデックス」は、日本を含む世界の投資適格債券の代表的な指数です。世界の国債に加え、政府関連債、社債および資産担保証券で構成されます。
当ファンドは、FTSEインターナショナルリミテッド（以下「FTSE」といいます。）、ロンドン証券取引所（以下「LSEG」といいます。）（総称して、以下「ライセンス供与者」といいます。）のいずれによっても、支援、推奨、販売または販売促進するものではありません。
ライセンス供与者は、「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」（以下、「本指数」といいます。）の使用およびいかなる時点における本指数値の利用から生じるいかなる結果に対しても、明示的か黙示的かを問わず、何ら表明や保証を行うものではありません。
本指数はFTSEによって編集および計算されます。
ライセンス供与者は、本指数の誤りについて何人に対しても責任を負わず（過失の有無を問わず）、かつ本指数の誤りに関して通知する義務を負いません。
FTSE®はLSEGの商標であり、FTSEがライセンスに基づき使用しています。
「Bloomberg®」およびブルームバーグ・グローバル総合インデックスは、Bloomberg Finance L.P.および、同インデックスの管理者であるBloomberg Index Services Limited（以下「BISL」）
をはじめとする関連会社（以下、総称して「ブルームバーグ」）のサービスマークであり、楽天投信投資顧問株式会社（以下「当社」）による特定の目的での使用のために使用許諾されています。
ブ
ルームバーグは当社とは提携しておらず、
また、楽天・インデックス・バランス・ファンド（債券重視型）（ 以下「当ファンド」）を承認、支持、レビュー、推奨するものではありません。
ブルームバーグは、当ファンドに関連するいかなるデータもしくは情報の適時性、正確性、または完全性についても保証しません。
1

ファンドの目的・特色【ファンドの仕組み】

当ファンドは、以下の投資信託証券に投資する「ファンド・オブ・ファンズ」です。
外国投資信託への投資割合は、高位に維持することを基本とします。
【当ファンド】【投資対象ファンド】
投資（上場投資信託証券）

バンガード®・トータル・ワールド・
ストックETF

申込金

投資者
（受益者）

分配金解約金
償還金

楽天・インデックス・バランス・ファンド（債券重視型）

損益
投資（投資信託証券）

バンガード・
グローバル・ボンド・インデックス・ファンド

損益

投資全世界株式損益
投資

投資適格債券損益※投資対象ファンドについて、詳しくは、「投資対象ファンドの概要」をご参照ください。

分配方針■ 毎年4月15日（休業日の場合は翌営業日）に決算を行い、収益分配方針に基づき分配を行います。
ただし、将来の分配金の支払いおよびその金額について保証するものではありません。

■ 分配対象額の範囲は、繰越分を含めた経費控除後の利子・配当等収益および売買益(評価損益を含む)等の全額とします。

■ 収益分配金額は、委託会社が基準価額水準、市況動向等を勘案して決定します。
ただし、必ず分配を行うものではありません。

主な投資制限■ 投資信託証券への投資割合には、制限を設けません。
■ 外貨建資産への投資割合には制限を設けません。
■ 外国為替予約取引を行うことができます。
■ 外国為替予約取引は、為替変動リスクを回避する目的以外には利用しません。
■ 株式への直接投資は行いません。
■ デリバティブの直接利用は行いません。

資金動向、市況動向等に急激な変化が生じたとき等ならびに投資信託財産の規模によっては、また、やむを得ない事情が発生した場合には、上記の運用ができない場合があります。

2

追加的記載事項
投資対象ファンドの概要
以下は、2023年4月末現在で委託会社が知り得る情報を基に作成しています。
ファンド名

運用会社

実質的な
主要投資対象運用の基本方針

管理報酬等（年）

バンガード®・トータル・ワールド・
ストックETF

ザ・バンガード・グループ・インク

全世界株式

FTSEグローバル・オールキャップ・インデックスに連動する投資成果を目指す

0.07%

フ ァ ン ド 名

バンガード・インベストメント・シリーズ・ピーエルシー – バンガード・グローバル・
ボンド・インデックス・ファンド – インスティテューショナル・プラス円ヘッジAcc

形

アイルランド籍／外国投資法人／円建／UCITS準拠

態

運 用目 的 および主な運用方針・ブルームバーグ・グローバル総合浮動調整スケールド・インデックスに連動する投資成果を目指します。
・主に満期までの期間が1年超のインデックスに含まれる各国の政府債、政府関連債、社債および証券化された債券（指数提供会社の定義に準じる）を投資対象とします。
・外貨建て資産については、原則、為替ヘッジにより為替リスクの影響を抑制します。

主な投資制限・流動性の確保などを目的に、満期までの期間が1年未満の短期債券へ投資することがあります。
・ただし、短期債券への投資にあたっては、格付機関ムーディーズ格付Prime1、S&P格付A-1＋を下回る短期債券への投資は純資産総額の10%以下とします。
また、OECD諸国以外で上場あるいは取引される短期債券への投資は純資産総額の10%以下とします。
・集団投資スキームへの投資は純資産総額の10%以下とします。

分

分配は行いません。

配方

針

申 込 手 数 料ありません。

管

純資産総額に対して年0.10%その他費用として、投資信託財産に関する租税、組入有価証券の売買時の売買委託手数料等が別に徴収される場合があります。

理報酬

信託財産留保額ありません。

ス イ ン グ ・プ ライシン グ

ファンドの買付け、売却がポートフォリオに重要な影響を与えると考えられる場合、予想される取引スプレッド、コスト、その他の要因を考慮して、その売買価格が調整され、ファンドの基準価額に反映されることがあります。

管バンガード・グループ（アイルランド）
リミテッド

理会社

投資顧問会社

バンガード・グローバル・アドバイザーズ・エルエルシー

管理事務代行会社

ブラウン・ブラザーズ・ハリマン・ファンド・アドミニストレーション・サービシズ（アイルランド）
リミテッド※上記の内容は、今後変更になる場合があります。

3

投資リスク
基準価額の変動要因
ファンドが投資信託証券を通じて実質的に投資する有価証券等（外貨建資産には為替変動リスクもあります。）の値動きにより、基準価額は変動します。投資信託は預貯金と異なります。投資信託財産に生じた利益および損失は、すべて受益者に帰属します。
投資家の皆様の投資元本は保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。投資家の皆様には、ファンドが有するリスクについてご理解のうえ投資判断をしていただくようお願いいたします。

■主な変動要因
変動
ク

当ファンドが投資する上場投資信託証券は、上場株式同様、市場で取引が行われ、市場の需給の影響を受けて価格が決定されます。需給環境の変化等により当該上場投資信託証券の価格が下落した場合には、基準価額の下落要因となります。

変動ク

当ファンドが実質的に投資する株式の価格は、政治・経済情勢、発行企業の業績、市場の需給関係等の影響を受け変動します。当該株式の価格が下落した場合には、基準価額の下落要因となります。

変動ク

当ファンドが実質的に投資する債券（公社債等）の価格は、市場金利の水準の動向により変動します。
当該債券（公社債等）の価格が変動すれば基準価額の変動要因となります。

動ク

当ファンドは、実質的に投資する外貨建ての有価証券等について部分的に対円での為替ヘッジを行いますが、完全にはヘッジしないため、外貨レートが対円で下落した場合には、基準価額の下落要因となります。また、為替ヘッジを行うにあたり、円金利がヘッジ対象通貨の金利より低い場合には、通常金利差相当分を含むヘッジコストが発生し、基準価額の下落要因となります。

流 動 性リスク

当ファンドが実質的に投資する有価証券等の流動性は、需給環境や市場に対する相場見通し、経済・金融情勢等の変化、当該有価証券等が売買される市場の規模や厚み、市場参加者の差異等の影響を受けます。当該有価証券等の流動性が低下した場合、市場実勢から期待できる価格で売買が実行できず、不利な条件での売買を強いられる可能性があり、その場合、基準価額の下落要因となります。
なお、当該有価証券等の流動性が低下した場合、換金の申込みの受付が中止となる可能性や換金代金の支払いが遅延する可能性があります。

信 用 リ ス ク

当ファンドが実質的に投資する有価証券の価格は、発行体の倒産、財務状況または信用状況の悪化等の影響を受けます。
発行体の経営状態の悪化等により当該有価証券の価格が下落した場合には、基準価額の下落要因となります。

カ ン ト リ ー・ リ ス ク

当ファンドは、実質的に海外の金融・証券市場において投資を行うため、当該国・地域の政治、経済および社会情勢の変化により金融・証券市場が混乱した場合には、基準価額が大幅に下落する可能性があります。

価リ

格株リ

価金リ

利為リ

替ス

ス

スス

変※基準価額の変動要因は、上記に限定されるものではありません。

その他留意点■ 当ファンドの取引に関しては、金融商品取引法第37条の6の規定（いわゆるクーリングオフ）の適用はありません。
■当ファンドは、大量の解約が発生し短期間で解約資金を手当てする必要が生じた場合や主たる取引市場において市場環境が急変した場合等に、一時的に組入資産の流動性が低下し、市場実勢から期待できる価格で取引できないリスク、取引量が限られてしまうリスクがあります。
これにより、基準価額にマイナスの影響を及ぼす可能性や、換金の申込みの受付が中止となる可能性、換金代金のお支払いが遅延する可能性があります。
■ 当ファンドに関連する法令・税制・会計等は、今後、変更される可能性があります。
これに伴い、当ファンドの基準価額に影響を及ぼす場合があります。
■ 市況動向や資金動向等によっては、投資方針に沿った運用ができない可能性があります。
4

投資リスク
リスクの管理体制委託会社では、コンプライアンス部を設置し全社的なリスク管理を行っています。
コンプライアンス部は、投資信託財産の運用状況の評価・分析と運用プロセスおよびリスク管理状況のモニタリング、投資信託財産の運用等についての法令諸規則や投資信託約款の遵守状況等のモニタリングを行います。
それらの結果に基づき、必要に応じて是正指導を行うなど、適切な管理・監督を行います。
また、コンプライアンス部は投資信託財産の流動性リスクのモニタリングを行うとともに、緊急時対応策の策定・検証等を行います。

参考情報■ファンドの年間騰落率および分配金再投資基準価額の推移■ファンドと他の代表的な資産クラスとの騰落率の比較（円）
15,000（％）
100

14,000（%）（2018年5月～2023年4月）
100
当ファンドの年間騰落率（右軸）80
分配金再投資基準価額（左軸）（2018年5月～2023年4月）
最大値

8013,0006060

12,0004040

11,0002020

10,00000

9,000-20-20

8,000-40-40-60
7,000
2018年5月 2019年5月 2020年5月 2021年5月 2022年5月 2023年4月-60※上記5年間の各月末における直近1年間の騰落率および分配金再投資基準価額の推移を表示したものです。
（当ファンドの設定日以降で、算出可能な期間についてのみ表示しています。
）※当ファンドの年間騰落率は、分配金再投資基準価額に基づいて計算した騰落率であり、実際の基準価額に基づいて計算した年間騰落率とは異なる場合があります。
※分配金再投資基準価額は、税引前の分配金を再投資したものとみなして計算した基準価額であり、実際の基準価額と異なる場合があります。
（分配実績がない場合は、分配金再投資基準価額は基準価額と同じです。
）

平均値
最小値

2.95.8

当ファンド 日本株

13.66.3
-0.4

3.0

2.9

先進国株 新興国株 日本国債 先進国債 新興国債

※当ファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるよう、上記5年間の各月末における直近1年間の騰落率の平均・最大・最小を、当ファンドおよび他の代表的な資産クラスについて表示したものです。
なお、
当ファンドの騰落率は、設定日以降で算出可能な期間のみであり、代表的な資産クラスの対象期間と異なります。
当ファンドの対象期間：2019年7月〜2023年4月
代表的な資産クラスの対象期間：2018年5月〜2023年4月※当ファンドの年間騰落率は、分配金再投資基準価額に基づいて計算した騰落率であり、実際の基準価額に基づいて計算した年間騰落率とは異なる場合があります。
※すべての資産クラスが当ファンドの投資対象とは限りません。

各資産クラスの騰落率は以下の各指数の騰落率です。
日本株・・・・・S＆P日本総合指数（トータル・リターン、円ベース）
先進国株・・・S＆P先進国総合指数（除く日本、トータル・リターン、円換算ベース）
新興国株・・・S＆P新興国総合指数（トータル・リターン、円換算ベース）
日本国債・・・ブルームバーグ・グローバル国債：日本インデックス（円ベース）
先進国債・・・ブルームバーグ・グローバル国債（日本除く）
インデックス（円ベース）
新興国債・・・ブルームバーグ新興市場自国通貨建て高流動性国債インデックス（円ベース）※海外の指数は、為替ヘッジなしによる投資を想定して、円換算しております。
※上記各指数に関する知的財産権その他の一切の権利は、その発行者および許諾者に帰属します。

5

運用実績
※過去の実績を示したものであり、将来の成果を示唆・保証するものではありません。

2023年4月28日現在

基準価額・純資産の推移（円）当初設定日（2018年7月20日）～2023年4月28日
14,000
純資産総額
（右軸）
基準価額
（左軸）
分配金再投資基準価額（左軸）13,000

（百万円）
5,000
4,000

12,0003,000

11,0002,000

10,000

1,000

9,000
2018/7/20

2019/4/26

2020/4/30

基準価額
純資産総額

2021/4/30

2022/4/28

11,076円
4,034百万円※「分配金再投資基準価額」
は、税引前分配金を分配時にファンドへ再投資したものとみなして計算しています。
※基準価額の計算において信託報酬は控除しています。

02023/4/28

分配の推移（10,000口当たり、税引前）決算期

第1期
2019年4月

第2期
2020年4月

第3期
2021年4月

第4期
2022年4月

第5期
2023年4月

設定来累計

分配金0円

0円

0円

0円0円0円※ 分配金は、収益分配方針に基づいて委託会社が決定します。
分配金が支払われない場合もあります。

主要な資産の状況
銘柄名
バンガード・インベストメント・シリーズ・ピーエルシー バンガード・グローバル・ボンド・インデックス・ファンド インスティテューショナル・プラス円ヘッジAcc
バンガード®・トータル・ワールド・ストックETF
短期金融資産、その他
合計種類国／地域

通貨

投資比率

投資信託証券

アイルランド円

69.4%

投資信託証券アメリカ

米ドル

30.5%0.1%100.0%※投資比率は、純資産総額に対する各資産の評価額（円ベース）の比率です。
※投資比率は、小数点第2位を四捨五入しています。
※国／地域は、各投資信託証券の発行地です。

年間収益率の推移（暦年ベース）
当ファンドには、ベンチマークはありません。
20%

10%

0%

-10%-20%

2014年

2015年

2016年

2017年

2018年

2019年

2020年

2021年

2022年

※ファンドの「年間収益率」は、「税引前分配金再投資基準価額」の騰落率です。
※2018年は設定日（2018年7月20日）から年末まで、2023年は4月末までの騰落率を表しています。

最新の運用状況については、委託会社のホームページでご確認いただけます。
62023年

手続・手数料等お申込みメモ
購

入単位

販売会社により異なります。
詳しくは、販売会社にご確認ください。

購入価額※ファンドの基準価額は1万口当たりで表示されます。
基準価額は委託会社の照会先でご確認ください。

購

入代金

販売会社が定める所定の日までに販売会社の定める方法でお支払いください。

換金

単位販売会社が定める単位とします。詳しくは、販売会社にご確認ください。

換金

価額

換金申込受付日の翌営業日の基準価額

換金代金

原則として、換金申込受付日から起算して5営業日目以降に受益者にお支払いします。

申 込 締 切 時 間
購 入 の 申 込 期 間

購入申込受付日の翌営業日の基準価額原則として営業日の午後3時以前で販売会社が定める時限までとし、当該受付時間を過ぎた場合の申込受付日は翌営業日となります。受付時間は販売会社によって異なる場合がありますので、販売会社にご確認ください。
2023年7月14日から2024年1月17日まで※申込期間は、上記期間満了前に有価証券届出書を提出することにより更新されます。

購入・換金申込不可日

以下のいずれかに該当する日には、申込みの受付を行いません。
・ニューヨーク証券取引所、ロンドン証券取引所の休業日およびニューヨークの銀行の休業日
・一部解約金の支払い等に支障を来すおそれがあるとして委託会社が定める日

換限

投資信託財産の資金管理を円滑に行うため、大口の換金申込みには制限を設ける場合があります。

購入・換金申込受付の中 止および 取 消し

取引所等における取引の停止、外国為替取引の停止、決済機能の停止、その他やむを得ない事情があるときは、委託会社は、受益権の取得申込み・換金請求の受付を中止すること、およびすでに受け付けた取得申込み・換金請求の受付を取消すことができます。

信繰

金

託期

上決収制

償算

益分

間無期限（2018年7月20日設定）※ただし、一定の条件により繰上償還する場合があります。

還委託会社は、受益権の口数が10億口を下回ることとなったとき、または、この投資信託契約を解約することが受益者のため有利であると認めるとき、投資対象とする投資信託証券が連動を目指す指数が改廃されたとき、この信託が投資対象とする上場投資信託証券が上場廃止となるときあるいは投資対象とする投資信託証券が存続しないこととなるとき、もしくはやむを得ない事情が発生したときは、受託会社と合意の上、この投資信託契約を解約し、信託を終了させることができます。

日

毎年4月15日（ただし、休業日の場合は翌営業日）
毎決算時に、原則として収益分配方針に基づき分配を行います。
ただし、必ず分配を行うものではありません。

配 （注）当ファンドには、「分配金受取コース」と「分配金再投資コース」があります。
なお、お取扱い可能なコースおよびコース名については、販売会社により異なる場合があります。詳しくは、販売会社にお問い合わせください。

信 託 金 の 限 度 額5,000億円

公告

委託会社が受益者に対してする公告は、電子公告により行い次のアドレスに掲載します。
https://www.rakuten-toushin.co.jp/

書

毎決算時および償還時に交付運用報告書を作成し、販売会社を通じて知れている受益者に交付します。

係課税上は株式投資信託として取り扱われます。
・公募株式投資信託は税法上、少額投資非課税制度（NISA）の適用対象です。販売会社によっては「つみたてNISA」の適用対象となります。
※2024年1月1日以降は一定の要件を満たした場合にNISAの適用対象となります。
詳しくは、販売会社にお問い合わせください。
・配当控除の適用はありません。

運課

用税報

告関7

手続・手数料等ファンドの費用・税金●ファンドの費用

投資者が直接的に負担する費用

購 入 時 手 数 料 ありません。
信託財産留保額 ありません。

投資者が投資信託財産で間接的に負担する費用
信託報酬の総額は、計算期間を通じて毎日、投資信託財産の純資産総額に年0.132％（税抜0.12％）の率を乗じて得た額とします。
運用管理費用（信託報酬）＝※ファンドの運用管理費用（信託報酬）は日々計上され、毎計算期 運用期間中の基準価額×信託報酬率間の最初の6ヵ月終了日および毎計算期末または信託終了時に投資信託財産中から支弁します。

委 託 会 社

年0.055％（税抜0.05％）（ 信 託 報 酬 ）販 売 会 社の配分

年0.055％（税抜0.05％）

受 託 会 社

年0.022％（税抜0.02％）

運用管理費用（ 信 託 報 酬 ） 運用管理費用

投 資 対 象 と す る
投資信託証券における報酬＊1
実 質 的 に 負 担 す る
運 用 管 理 費 用 ＊2

年0.091％程度委託した資金の運用の対価
購入後の情報提供、交付運用報告書等各種書類の送付、口座内でのファンドの管理等の対価
運用財産の管理、委託会社からの指図の実行の対価
投資対象とする投資信託証券の管理報酬等

年0.223％（税込）程度
・信託事務の処理に要する諸費用：投資信託財産に関する租税、信託事務の処理に要以下の費用・手数料は、原則として受益者の負担とし、 する諸費用および受託会社の立替えた立投資信託財産中から支払われます。
替金の利息、投資信託財産において資金借・信託事務の処理に要する諸費用入れを行った場合の利息・投資信託財産にかかる監査報酬
・投資信託財産にかかる監査報酬：監査法
・法定書類の作成・印刷・交付にかかる費用(注)人等に支払うファンドの監査にかかる費用・法定書類の作成・印刷・交付にかかる費用：
・その他投資信託財産の運営にかかる費用(注)有価証券届出書、目論見書、運用報告書等
・組入有価証券の売買の際に発生する売買委託手数料
その 他 の 費 用・ ・外貨建資産の保管に要する費用 等の作成、印刷および提出等にかかる費用
手数
料 監査報酬は日々計上され、毎計算期間の最初の6ヵ月終了 ・その他投資信託財産の運営にかかる費用：
日および毎計算期末または信託終了時に支払われます。 計理業務およびこれに付随する業務にかかる費用それ以外の費用・手数料等はその都度支払われます。
・組入有価証券の売買の際に発生する売買（注）該当業務を委託する場合のその委託費用を含みます。
委託手数料：有価証券の売買の際、売買仲※委託会社は、投資信託財産の規模等を考慮して、当該費用・ 介人に支払う手数料手数料等の一部もしくはすべてを負担する場合があります。
・外貨建資産の保管に要する費用：海外にお※これらの費用・手数料等については、運用状況により変動するも ける保管銀行等に支払う有価証券等の保管のであり、事前に料率や上限額を表示することができません。
および資金の送金・資産の移転等に要する費用あらかじめ見積もることができないため表示することができません。
※費用・手数料等の合計額は、保有期間や運用の状況などに応じて異なり、＊1 2023年4月末現在。今後、投資内容等によりこの数値は変動します。
＊2 ｢実質的に負担する運用管理費用」
は、投資対象とする投資信託証券における報酬を加味した実質的な信託報酬の概算値です。
この値は目安であり、実際の投資信託証券の組入状況、運用状況によって変動します。

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手続・手数料等●税金

税金は、下表に記載の時期に適用されます。
以下の表は、個人投資者の源泉徴収時の税率であり、課税方法等により異なる場合があります。
時 期
項 目
税 金
分配時
所得税および地方税
配当所得として課税されます。普通分配金に対して20.315%
換金（解約）時譲渡所得として課税されます。
換金（解約）
時および償還時の差益
所得税および地方税および償還時（譲渡益）
に対して20.315%※少額投資非課税制度「愛称：NISA（ニーサ）」、未成年者少額投資非課税制度「愛称：ジュニアNISA」
および「非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度（つみたてNISA）」
をご利用の場合
少額投資非課税制度「NISA（ニーサ）」
は、少額上場株式等に関する非課税制度です。
・NISAをご利用の場合、毎年、一定額の範囲で新たに購入した公募株式投資信託などから生じる配当所得および譲渡所得が一定期間非課税となります。
ご利用になれるのは、販売会社で非課税口座を開設するなど、一定の条件に該当する方が対象となります。
なお、他の口座で生じた配当所得・譲渡所得との損益通算はできません。
・2024年1月1日以降は、NISAをご利用の場合、一定の額を上限として、毎年、一定額の範囲で新たに購入した公募株式投資信託などから生じる配当所得および譲渡所得が無期限で非課税となります。
ご利用になれるのは、販売会社で非課税口座を開設するなど、一定の条件に該当する方が対象となります。
また、税法上の要件を満たした商品を購入した場合に限り、非課税の適用を受けることができます。
詳しくは、販売会社にお問い合わせください。
※受益者が確定拠出年金法に規定する資産管理機関および国民年金基金連合会等の場合は、所得税、復興特別所得税および地方税がかかりません。
なお、確定拠出年金制度の加入者については、確定拠出年金の積立金の運用にかかる税制が適用されます。
※外国税額控除の適用となった場合には、分配時の税金が上記と異なる場合があります。
※法人の場合は、上記と異なります。
※上記は、2023年5月末現在のものです。税法が改正された場合等には、税率等が変更される場合があります。税金の取扱いの詳細については、税務専門家等にご確認されることをお勧めします。

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MEMO