銀行等代理店版

募集代理店共通自己点検表（銀行等代理店）

当点検表は、会員各社が委託先募集代理店に対して実施する募集代理店による自己点検を円滑・適切に実施する観点から、共通のモデルとして参考の用に供するために策定するものである。当点検表は拘束力を持つものではないが、各社においては、自己責任に基づく対応を前提に、当点検表を参考にしつつ、関係法令に則り、適切な委託先募集代理店の管理・指導に努めることが望ましい。

2023年10月18日
生命保険協会

銀行等代理店版

制定 2017年12月13日
改正 2018年12月12日
2019年12月23日
2020年12月22日
2021年12月15日
2022年12月14日
2023年10月18日

銀行等代理店版＜表紙＞●●生命保険

代理店自己点検表■自己点検に際しての留意事項は下記のとおりですので、参考としてください。
・・・■別紙で提供する【№●】以降は、当社限定の項目となります。
※保険会社においては、募集代理店共通自己点検表の内容は原則カスタマイズせず、個社として追加で確認すべきと考える事項については、【№●】以降に追加もしくは別途自己点検表を作成してください。

■自己点検表の提出にあたり、下記項目の整備をお願いいたします。
（１）点検項目に関連し当社（〇〇生命保険）宛 提出が必要な規程、マニュアル等は下記のとおりです。規程、マニュアル等の名称を記載し、別紙で添付ください。（不要な場合には、以下の記載はありません）
参照項目
【№●●】
【№●●】
【№●●】

規程、マニュアル

（２）代理店名、各種責任者等および点検担当者名
代理店名
・各種責任者等を配置している場合は、｢役職・役割等｣・｢氏名｣を記入して下さい。
※提出する保険会社に対応した最新の責任者等の氏名を記載願います。
※配置していない場合等は、各参照項目での記載に沿って別紙１に今後の対応等を記載して下さい。
・本点検の担当者の「役職・役割等」・「氏名」を記入下さい。

責任者等

役職・役割等①法令等遵守統括責任者＊｢代表取締役｣、｢代理
店主｣等

氏名

参照項目
【№11】

②個人データ管理責任者＊｢代表取締役｣、｢代理
店主｣等

【№32】

③個人データ管理者＊｢各部長｣、｢業務管理責任者｣、｢○○から任命された者｣等【№32】④業務管理責任者＊｢代表取締役｣、｢代理
店主｣等

【№49】

⑤教育責任者＊｢代表取締役｣、｢代理
店主｣等

【№49】

⑥自己点検担当者（３）特定関係法人等の範囲の一覧表最新更新日（※【No54】の回答が「はい」の場合に記入下さい。）
最終更新日

年

月

日

（４）自己点検完了日（※【№7】、【№8】等の「予定日」との整合性につき、確認願います。）
点検完了日

年

月

日

代理店自己点検にあたっては、本「表紙」をつけた上で、点検表本体および添付資料（該当ある場合）のご提出をお願いいたします。

銀行等代理店版
１．保険募集人の体制整備義務全般（１）役員・使用人の適格性の確保等【No.1】＜Ａ欄＞または＜Ｂ欄＞のいずれかの欄にチェック・記入下さい。
無登録募集防止のために代理店内で実施している対応方法について、実施している場合は、＜Ａ欄＞の該当する対応方法にチェック[複数回答可]して下さい。また、実施していない場合は、＜Ｂ欄＞に今後の改善予定(時期・内容等)を記入下さ
い。
＜Ａ欄＞
＜Ｂ欄＞
実施している場合

実施していない場合(該当の対応方法にチェック[複数回答可])(今後の改善予定(時期・内容等)を記入)＜改善予定時期＞①募集人登録が完了するまで募集が行えない旨社内規程・マニュアル・社内通知等で徹底＜改善予定内容・その他記載事項＞②募集開始可能日を本人に直接通知(含む、上司等経由の間接通知)③各代理店事務所で確認可能なシステム等に募集開始可能日を掲載④募集可能者リストを各代理店事務所等に備付け⑤保険募集に係るシステム等へのアクセス制御（無登録募集人によるアクセス不可等）⑥廃業等募集人情報登録制度に登録された募集人の廃業を適切に実施する態勢となっている⑦これまで使用人等の採用実績なし（個人代理店主・法人代表者以外に使用人等がいない場合、選択可）⑧その他(→以下に記入要)<⑦のその他の対応方法の内容>

項番・項目名

【№2】
募集人登録

点検項目

評価・回答

▶ 保険募集に従事している者は全員募集人登録(変額保険、外貨建保険を募集する場合は各所属保険会社への「変額保険販売資格者登録」「外貨建保険販売資格者登録」)を行っている。

はい
いいえ ※

判断
基準

【№3】
使用人等の要件

はい■保険募集に従事している者全員の登録もれがない場合。

いいえ■一部でも登録もれがある場合。

▶ 保険募集人は、全員使用人等の要件（※）を満たしており、監査役・監査委員等にも該当しない。
※ 個人代理店・法人代理店の使用人の要件は、代理店から保険募集に関し適切な教育・管理・指導を受けていることに加えて、代理店の事務所に勤務し、かつ、代理店の指揮監督・命令のもとで保険募集を行う者です。従って、労働関係法規に基づく「雇用」「派遣」「出向」といった形態である必要があります(「雇用」「派遣」「出向」を証明するために、雇用契約書等の根拠資料が必要です)。また、法人代理店の役員(取締役等)の要件は、代理店から保険募集に関し適切な教育・管理・指導を受けている者である必要があります。

判断
基準

【№4】
専任募集人

はい

■保険募集人全員が使用人等の要件を満たしている場合。

いいえ■一部でも使用人等の要件を満たしていない場合。

▶ 各代理店事務所(含む、代理店事務所が単一の場合)に｢専任募集人（※）｣を配置している。

※【別紙１】も記入

はいいいえ ※※【別紙１】も記入

はい
いいえ ※

※ 保険募集を行う事務所毎に1名以上配置する、常勤かつ常駐の保険募集人

判断
基準

はい

■保険募集を行うすべての代理店事務所に「専任募集人」を配置している場合。

いいえ■一部でも配置もれがある場合。

※【別紙１】も記入

銀行等代理店版
項番・項目名

点検項目【№5】
保険募集人の旧姓使用に係る管理体制▶ 代理店において、保険募集人が募集人登録システム上の姓（戸籍姓・旧姓）と異なる姓を使用※することを認める場合、顧客等からの当該保険募集人に関する苦情や照会等に備え、体制を整備している。

評価・回答＜顧客等からの苦情や照会等に対応するための体制整備例＞①募集人登録システム上の姓と異なる姓を使用する自社内の保険募集人を把握②当該保険募集人が使用する「氏名」と「募集人登録システム上の氏名」が併記された管理簿を備置する等の方策を整備③当該管理簿を顧客等からの苦情や照会等を受ける自社内の所属と共有

はい
いいえ ※
対象外
※【別紙１】も記入※ 戸籍姓のみを登録していながら旧姓を使用するケース、旧姓も登録しているが当該旧姓とは異なる旧姓を使用するケースが考えられる

判断
基準

はい

■募集人登録システムに登録されていない旧姓の使用を認めており、適正な管理体制を構築している場合。

いいえ■募集人登録システムに登録されていない旧姓の使用を認めているが、適正な管理体制を構築していない場合。

対象外■募集人登録システムに登録されていない旧姓の使用は認めていない場合。

（２）法令等の遵守等に係る教育・管理・指導
項番・項目名

点検項目

評価・回答

【№6】
教育・管理・指導▶ 保険募集に関する法令等の遵守、保険契約に関する知識の確保、内部事務管理態勢の整備（顧客情報の適正な管理を含む）等について、保険募集に従事する
役員または使用人の育成、資質の向上を図るための措置を講じるなど、適切な教育・管理・指導を行っている。
＊ 自社の雇用形態が適切な保険募集を行うに十分なものとなっているか、自社の使用人に対する教育・指導・管理に要する時間や内容が十分なものとなっているかにも留意する。

はい（保険会社）
はい（独自）
はい（両方）
いいえ ※※【別紙１】も記入

はい（保険会社） ■保険会社等のマニュアル等で徹底している場合。
判断基準

はい（独自）■代理店独自の社内規程等で徹底している場合。

はい（両方）■保険会社等のマニュアル等・代理店独自の社内規程等の両方で徹底している場合。

いいえ■上記いずれも行っていない、不十分な場合。

【No.7】昨年度・今年度の｢生命保険協会継続教育制度｣の実施状況等について記入下さい。なお、代理店の事業年度毎に継続教育を実施している場合は、代理店の昨年度・今年度について記入下さい。
項目
昨年度

今年度

（１）昨年度の完了状 (いずれかにチェック。その他の況場合は、右欄に内容記入)

実施状況等＜その他の内容＞

完了（１）今年度の完了状 (完了の場合は、完了にチェッ況
ク、未了の場合は完了予定年月を完了記入。その他の場合は右欄に記
入)＜その他の内容＞（２）今年度の対象者 (いずれかにチェック)（３）今年度の使用テ ［複数回答可］
キスト等

未了＜未了の場合の完了予定年月＞

未了

年

月完了予定

①保険募集人全員②保険募集に携わる保険募集人全員①継続教育制度標準テキスト(生命保険協会発行)②継続教育制度標準テキスト別冊「公的保険制度テキスト」③生命保険会社提供テキスト・e-ラーニング・DVD等④代理店独自教材（※）※ 生命保険協会の｢継続教育制度標準カリ
キュラム｣を満たしている必要があります。
⑤外部業者教材（※）⑥その他（→以下に記入要）＜⑥その他の内容＞○注：以降、当点検表に記載の｢研修等｣には、集合・個別研修、e-ラーニング、朝礼や営業会議等での周知・指導等を含みます。

銀行等代理店版【No.8】保険募集に関する法令等や個人情報保護法等の関係法令等、代理店業務に係る法令等遵守事項全般について、上記【No.7】の継続教育研修以外に、代理店内で研修等を実施している場合は、＜Ａ欄＞(a)(b)(c)に記入下さい。また、実施していない場合は、＜Ｂ欄＞の該当箇所にチェックし、今後実施予定があれば、その予定(時期・内容等)を記入下さい（※）。
※ 代理店において、継続教育研修の実施や保険会社が企画する研修等に参加していれば、＜Ａ欄＞に該当がないからといって、一律に不適切ということではありませんが、いずれの場合でも、代理店の規模・業務特性に応じた適切な教育・指導等の体制を整備することが大切です。
※公的保険制度に関する研修についてはNo.9に記入ください。

＜Ａ欄＞または＜Ｂ欄＞のいずれかの欄にチェック・記入下さい。
＜Ａ欄＞
継続教育研修以外に代理店内で研修等を実施している場合(以下(a)(b)(c)にチェック・記入)(a)研修等の内容【点検日より過去１年間】(該当箇所にチェック[複数回答可])①意向把握・確認に係るプロセス・方法等に係るルール遵守の徹底②保険業法300条の禁止行為に係る法令等遵守の徹底③契約概要・注意喚起情報等の交付・説明（情報提供義務）に係る法令等
遵守の徹底

＜Ｂ欄＞
継続教育研修以外の研修等を実施していない場合(以下のいずれかにチェックのうえ、今後代理店内で研修等の実施予定があれば、その予定(時期・内容等)を記入)① 代理店内で継続教育研修以外の研修等を実施していないが、代理店主・使用人等とも保険会社が企画する研修等には参加している④比較推奨販売の手法に応じた説明内容・方法等に係るルール遵守の徹底⑤犯罪収益移転防止法上の適切な取引時確認の徹底⑥自己契約、特定契約、構成員契約に係るルール遵守の徹底⑦高齢者に対する保険募集ルール遵守の徹底⑧個人情報の目的外利用の禁止の徹底⑨その他(→以下に記入要)③ その他(→以下に記入要)＜⑨その他の内容＞(b)研修等の方法①集合研修(該当箇所にチェック②社内イントラネット[複数回答可]。各研修等によって方法が異な③研修資料等配付る場合は④にチェック＜④のその他の方法＞のうえ内容記入)② 代理店内で継続教育研修以外の研修等を実施しておらず、代理
店主・使用人等とも保険会社が企画する研修等にも参加していない＜③その他の内容＞④オンライン研修⑤その他（→以下に記入要）今後、代理店内で研修等の実施予定があれば、以下に記入要＜実施予定時期＞＜実施予定内容・その他記載事項＞(c)研修等の開催頻
度

①月１回

④年１回

②四半期１回⑤その他（→以下に記入要）(いずれかにチェッ③半期１回
ク。各研修等によって開催頻度が異なる場合
は⑤にチェックのうえ ＜⑤のその他の開催頻度＞
内容記入)

銀行等代理店版【No.9】公的保険制度に関する教育・研修の取組の確認※継続教育研修以外に、公的保険制度に関して代理店内で研修等を実施している場合は、＜Ａ欄＞(a)(b)(c)に記入下さい。また、実施していない場合は、＜
Ｂ欄＞の該当箇所にチェックし、今後実施予定があれば、その予定(時期・内容等)を記入下さい。

＜Ａ欄＞
継続教育研修以外に代理店内で公的保険制度に関する研修等を実施している場合(以下(a)(b)(c)にチェック・記入)(a)使用テキスト等(以下のいずれかにチェックのうえ、今後代理店
内で研修等の実施予定があれば、その予定(時期・内容等)を記入)①生命保険会社提供テキスト等（生命保険会社独自教材）(該当箇所にチェック[複数回答可])＜Ｂ欄＞
継続教育研修以外に代理店内で公的保険制度に関する研修等を実施していない場合②生命保険会社提供テキスト等（官公庁等作成教材）③代理店独自教材① 公的保険制度に関する教育・研修に関して、代理店内で継続教
育研修以外の研修等を実施していないが、代理店主・使用人等
とも保険会社が企画する研修等には参加している④外部業者教材② 公的保険制度に関する教育・研修に関して、代理店内で継続教
育研修以外の研修等を実施しておらず、代理店主・使用人等とも保険会社が企画する研修等にも参加していない⑤その他（→以下に記入要）＜⑤その他の内容＞③ その他(→以下に記入要)＜③その他の内容＞(b)研修等の開催頻
度

①月１回

④年１回

②四半期１回⑤その他（→以下に記入要）(いずれかにチェッ③半期１回
ク。各研修等の開催頻度が異なる場合は⑤にチェックのうえ内容記 ＜⑤のその他の開催頻度＞
入)(c)その他

今後、代理店内で研修等の実施予定があれば、以下に記入要＜実施予定時期＞＜実施予定内容・その他記載事項＞＜公的保険制度の教育に関するその他の取組（募集人の理解度確認等含む）があれ
ば記入下さい＞【No.10】代理店内で実施した研修（保険会社主催の研修を含む）等の記録管理について、研修等の記録を行っている場合
は、＜Ａ欄＞の該当箇所にチェックして下さい。また、研修等の記録を行っていない場合は、＜Ｂ欄＞に研修記録等の保存に向けた今後の対応予定(時期・内容等)を記入下さい。
＜Ａ欄＞、＜Ｂ欄＞または＜対象外＞のいずれかの欄にチェック・記入下さい。
＜Ａ欄＞

＜Ｂ欄＞

＜対象外＞

研修（保険会社主催の研修を含む）等の記録を行っている場合

研修等の記録を行っていない場合

一社専属代理店かつ研修は保険会社のみで実施の場合(今後の対応予定(時期・内容等)を記入)(以下にチェック)(以下にチェック)
研修等の記
録あり

＜実施予定時期＞ ＜実施予定内容・その他記載事項＞

対象外

銀行等代理店版

項番・項目名【№11】
法令等遵守統括
責任者・法令等
遵守責任者

点検項目

▶ 保険募集に関する法令や保険契約に関する知識等を有する人材を、法令等遵守統括責任者・法令等遵守責任者として適切に配置し、人事異動等による変更等も正しく反映している。
＊ 法令等遵守統括責任者は本店または主たる事務所に、法令等遵守責任者は保険募集を行う営業所・事務所毎に、それぞれ配置する必要があります。

評価・回答
はい
（表紙に役職・役
割・氏名を記載）

いいえ ※はい■当人材の要件が社内規程等で定められており、その要件を満たした法令等遵守統括責任者・法令等遵守責任者が適切に配置されており、かつ、人事異動等による変更等も正しく反映して
いる場合。

いいえ

■当人材の要件が社内規程等で定められていない、その要件を満たした法令等遵守統括責任者・法令等遵守責任者が適切に配置されていない、または人事異動等による変更等を正しく反映
していない場合。

判断
基準

【№12】
未登録募集資料
等▶ 保険会社の承認のない募集資料等（※）を使用しないよう、その旨社内規程等に定めており、社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している。
※ 代理店ホームページ等で各保険会社の商品説明を掲載している場合を含む。
◇ 募集資料等(商品の比較に用いる募集資料等を含む)の作成にあたっては、代申・非代申を問わず、各保険会社のルールに沿って行う必要があります。

はい■保険会社の承認のない募集資料等を使用しないよう、その旨
社内規程等に定めており、かつ、代理店内でその遵守を徹底している場合。

いいえ■保険会社の承認のない募集資料等を使用しないよう、その旨
社内規程等に定めていない、または代理店内でその遵守を徹底していない場合。

判断基準※【別紙１】も記入

はいいいえ ※※【別紙１】も記入

銀行等代理店版【№13】
募集資料の作成・審査体制▶ 募集資料等を適切に管理できるよう、募集資料等の作成・審査部署を定めてい
る。

判断
基準

【№14】
内部監査等

はい

■募集資料等の作成・審査部署を定めている。

いいえ■募集資料等の作成・審査部署を定めていない。

対象外■募集資料等の作成を行っていない。

はい
いいえ ※
対象外
※【別紙１】も記入▶ 内部監査等を実施する部門に保険募集に関する法令や保険契約に関する知識等を有する人材を配置し、保険募集に係る業務の健全かつ適切な運営を確保する観点で内部監査等を定期的に行う体制が整備されており、改善を要する項目があった場合には、適切に対応している。

はい
いいえ ※
※【別紙１】も記入

はい■当人材の要件が社内規程等で定められており、内部監査等を実施する部門にその要件を満たした人材が現在配置されている、かつ、定期的に保険業務に係る内部監査等を実施し、改善を要する項目があった場合には、適切に対応している場合。

いいえ■当人材の要件が社内規程等で定められていない、あるいは、内部監査等を実施する部門にその要件を満たした人材が現在配置されていない、定期的に保険業務に係る内部監査等を実施しておらず、改善を要する項目があった場合に適切に対応してい
ない場合。

判断
基準

【No.15】保険募集に関する業務についての監査・点検等の実施状況を＜Ａ欄＞または＜Ｂ欄＞のいずれかの欄に記入下さ
い。

＜Ａ欄＞

＜Ｂ欄＞

今年度実施(予定)がある場合(実施(予定)の項目について、年間の実施頻度や回数等を記入[複数回答可])

今年度、＜Ａ欄＞①～③の監査・点検等の実施(予定)がない場合(今後の実施予定(時期・内容等)を記入)

区分
監査・管理部署による監査・点検等
店主・責任者等による監査・点検等[含む、自主点検(セルフチェック)]その他

代理店独自の監査・点検等の方法① 代理店の内部監査部署やコンプライアンス管理部署等の監査・管理部署が、保険募集活動を行う本店・営業店等に対して実施する監査・点検等② 保険募集活動を行う本店・営業店等の各店長・担当者等が、自ら管理する組織に対して実施する点検等③ その他の場合(→右欄にその方法を記入要)年間の実施頻度や回数（年〇回等）＜実施予定時期＞＜実施予定内容・その他記載事項＞

銀行等代理店版（３）顧客情報管理
項番・項目名点検項目【№16】
取扱規程の整備▶ 以下①～③の取扱規程が策定され、社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している。

評価・回答
はい
いいえ ※

【確認事項】（以下確認のうえ回答）①個人データの各管理段階（※）における安全管理に係る取扱規程②個人データの取扱状況の点検及び監査に係る規程③外部委託に係る規程(外部委託を行っている場合)※【別紙１】も記入※ ｢取得・入力段階｣、｢利用・加工段階｣、｢保管・保存段階｣、｢移送・送信段階｣、｢消去・廃棄段階｣、｢漏えい事案等対応段階｣

判断
基準

【№17】
安全管理措置についての定期的な教育・研修等①

はい■①～③の取扱規程が策定され、かつ、代理店内でその遵守を徹底している場合。

いいえ■①～③の取扱規程が策定されていない、または代理店内でその遵守を徹底していない場合。

▶ 個人データの安全管理措置に関し、従業者（※）に対して採用時及び定期的に教育・研修等を行っている。
※ 従業者には、役員、派遣社員のほか、業務に従事している役員等の親族等も含まれます。

はい■個人データの安全管理措置に関し、従業者に対して採用時及び定期的に教育・研修等を行っている場合。

いいえ■個人データの安全管理措置に関し、従業者に対して採用時及び定期的に教育・研修等を行っていない場合。

判断
基準

【№18】
安全管理措置についての定期的な教育・研修等②（サイバーセ
キュリティ対
応）

はい
いいえ ※

▶ ＜保険募集人の人数が100名以上もしくは保有契約件数が5,000件以上の場
合＞
サイバー攻撃のリスクに関し、従業者（※）に対して定期的な教育・研修等を行っている。
※ 従業者には、役員、派遣社員のほか、業務に従事している役員等の親族等も含まれます。

判断
基準

はい

■定期的に教育・研修等を行っている場合。

いいえ■定期的に教育・研修等を行っていない場合。

対象外■「保険募集人の人数が100名以上もしくは保有契約件数が5,000件以上」に該当しない場合。

※【別紙１】も記入

はい
いいえ ※
対象外
※【別紙１】も記入

銀行等代理店版
項番・項目名【№19】
就業規則等の社
内規程等における対応

点検項目▶ 就業規則等の社内規程等に個人データの取扱に関する従業者（※）の役
割・責任及び違反時の懲戒処分を定め、従業者と個人データの非開示契約等の締結を行っている。
※

従業者には、役員、派遣社員のほか、業務に従事している役員等の親族等も含まれます。

はい■就業規則等の社内規程等に個人データの取扱に関する従業者の役割・責任及び違反時の懲戒処分が規定されており、かつ、
従業者と個人データの非開示契約等の締結が行われている場
合。

いいえ■就業規則等の社内規程等に個人データの取扱に関する従業者の役割・責任及び違反時の懲戒処分が規定されていない、または従業者と個人データの非開示契約等の締結が行われていない
場合。

判断
基準

【№20】
管理台帳等の整
備

評価・回答
はい
いいえ ※
※【別紙１】も記入▶ 個人データの取扱状況を確認できるよう、以下①～⑤のすべての事項を含む、管理台帳等を整備し、必要に応じて更新している。
はい
いいえ ※

【確認事項】（以下確認のうえ回答）①取得項目（氏名・住所等）②利用目的③保管場所・保管方法・保管期限④管理部署⑤アクセス制限の状況
判断
基準

【№21】
技術的な安全管理措置①(個人
データ情報シス
テム)

はい
いいえ

※【別紙１】も記入■個人データ管理台帳等を整備し、かつ、必要に応じて更新している場合。
■個人データ管理台帳等を整備していない、または更新していない場合。

▶ 個人データを扱う情報システムについて、以下①～⑮のすべての事項を含む、技術的な安全管理措置を講じている。

はい【確認事項】（以下確認のうえ回答）①情報システム利用者別のパスワードの設定②業務上必要な従業員のみへのアクセス権限の設定③業務用パソコン等におけるファイル交換ソフト(Winny、Share等)の使用禁止

いいえ （一部）※1・2

いいえ（全部） ※1※1 【別紙１】も記入⑥複雑なパスワード（8文字以上、大文字・小文字・記号の混合等）の設定※2 左記のうち未対応事項にチェック
し、チェックした箇所について【別紙1】も記入⑦フリーメール利用の原則禁止①⑧⑧不要なデータの定期的削除②⑨⑨機器廃棄時のデータ削除（破壊）③⑩⑩セキュリティ対策・設定を実施した機器・オンラインストレージの使用④⑪⑪持ち出し可能な業務用パソコン等におけるセキュリティ設定

⑤

⑫

⑥

⑬

⑦

⑭

④業務用パソコン等におけるウイルス対策ソフトの導入⑤電子記録媒体(CD・DVD・USBメモリ等)の利用制御(例)ハードディスクの暗号化、リモートデータ消去、シンクライアント端末の利用等⑫業務用パソコン等におけるＯＳ・ソフトウェアの最新化⑬業務上重要な情報のバックアップ取得⑭提供元が不明確なネットワークへの接続禁止⑮無線ＬＡＮを安全に使うための暗号方式の設定

判断
基準

はい（全部）■①～⑮の事項のすべてを含む、技術的な安全管理措置を講じている場合。

いいえ（一部）■①～⑮の事項の技術的な安全管理措置の一部のみ対応している場合（対応状況を右欄記載）。

いいえ（全部）■①～⑮の事項のすべて、技術的な安全管理措置を講じていな
い場合。

⑮

銀行等代理店版
項番・項目名点検項目【№22】▶ 社外向けにホームページを開設している場合、以下①～③のすべての事項を含む、技術的な安全管理措置を講じている。
技術的な安全管理措置②(ホーム 【確認事項】（以下確認のうえ回答）ページ)①少なくとも個人データを扱うページの通信暗号化②ホームページ管理に使用するパソコンにおけるセキュリティ対策の実施（上記点検項目の実施【No.21】）③ホームページが稼働するサーバにおけるＯＳ・ソフトウェアの最新化

はい
判断
基準

いいえ
対象外

【№23】
第三者から個人
データの提供を受けた際の確認・記録義務

①第三者の氏名及び住所並びに法人にあたっては、その代表者②第三者による個人データの取得の経緯

いいえ（記録）いいえ※【別紙１】も記入■ホームページを提供していない場合。

【確認事項】（以下確認のうえ回答）

判断
基準

はい
いいえ ※
対象外

■①～③の事項のすべてを含む、技術的な安全管理措置を講じている場合。
■①～③の事項の技術的な安全管理措置を一部でも講じていない場合。

▶ 名簿業者等、第三者から個人データの提供を受ける際に、以下①②について確認を行い、記録を作成し、原則3年間保管している。

はい（記録・保管）

評価・回答■①②の確認を行い、記録を作成し、3年間保管している場合。

はい（記録・保管）

いいえ（記録） ※いいえ ※提供を受けていない※【別紙１】も記入■①②の確認を行い、記録を作成しているが、保管期間が3年に満たない場合。
■①②の確認を行っていない、又、記録を作成していない場合。

提供を受けていな ■第三者から対象となる個人データの提供を受けていない場
い
合。

【№24】
第三者に個人
データを提供する際の記録▶ 個人データを第三者に提供する際に、記録を作成し、原則3年間保管してい
る。

判断
基準

いいえ（記録） ※いいえ（記録）■記録を作成しているが、保管期間が3年に満たない場合。

いいえ ※

いいえ

■記録を作成していない場合。

提供を行っていない

提供を行っていない ■対象となる個人データの提供を行っていない場合。

【№25】
漏えい事案対応①（体制整備）※【別紙１】も記入▶ 個人情報の漏えい事案等に対応する以下①～④の体制を整備している。
【確認事項】（以下確認のうえ回答）①対応部署(代理店内に対応部署がない場合は対応責任者)②事案の影響等に関する調査体制③再発防止・事後措置の検討及び実施体制④自社内外への報告体制
判断
基準

【№26】
漏えい事案対応②（サイバーセ
キュリティ対応）

はい（記録・保管）

はい（記録・保管） ■記録を作成し、3年間保管している場合。

はいいいえ※【別紙１】も記入■①～④の体制について、社内規程・マニュアル等で明確になっている場合。
■①～④の体制について、社内規程・マニュアル等で明確になっていない場合。

▶ ＜保険募集人の人数が100名以上もしくは保有契約件数が5,000件以上の場合＞
サイバー攻撃を想定した演習・訓練の実施等、対応体制の検証を行っている。

判断
基準

はい
いいえ ※

はい

■体制の検証を行っている場合。

いいえ■体制の検証を行っていない場合。

対象外■「保険募集人の人数が100名以上もしくは保有契約件数が5,000件以上」に該当しない場合。

はい
いいえ ※
対象外
※【別紙１】も記入

銀行等代理店版
項番・項目名

【№27】
目的外利用

点検項目

評価・回答

▶ 保険会社の個人情報（※）を乗合他社の保険募集や代理店の別の事業での営業活動等に利用しないよう、その旨社内規程等に定めており、社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している。

はい
いいえ ※

※ 保険会社の個人情報は、保険会社宛の帳票(申込書・告知書等)に記載されている個人情報や保全の過程で取扱う個人情報(解約返戻金・積立金等)、保険会社から提供されるリスト（未収リスト等）などが該当し、代理店が独自に別の業務等で適正に取得した個人情報は除きます。

はい■保険会社の個人情報を乗合他社の保険募集や代理店の別の事
業での営業活動等に利用しないよう、その旨社内規程等に定めており、かつ、代理店内でその遵守を徹底している場合。

いいえ■保険会社の個人情報を乗合他社の保険募集や代理店の別の事
業での営業活動等に利用しないよう、その旨社内規程等に定めていない、または代理店内でその遵守を徹底していない場合。

判断
基準

【№28】
顧客の意向に関する情報の収集等▶ 顧客の意向に関する情報の収集や提供等に際しては、個人情報保護法等(利用目的の明示や第三者提供に係る同意等)の関係法令等を遵守するよう、その旨
社内規程等に定めており、社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している。

※【別紙１】も記入

はいいいえ ※※【別紙１】も記入

はい■顧客の意向に関する情報の収集や提供等に際しては、個人情報保護法等(利用目的の明示や第三者提供に係る同意等)の関係
法令等を遵守するよう、その旨社内規程等に定めており、かつ、代理店内でその遵守を徹底している場合。

いいえ■顧客の意向に関する情報の収集や提供等に際しては、個人情報保護法等(利用目的の明示や第三者提供に係る同意等)の関係
法令等を遵守するよう、その旨社内規程等に定めていない、または代理店内でその遵守を徹底していない場合。

判断
基準

【№29】
個人情報の外部委託に係る報告体制▶ 保険会社から委託された個人情報の第三者への委託(保険会社からみた再委託)について、保険会社のルール（※）に基づき、事前に保険会社へ報告する体制になっている。
※ 保険会社によって報告が必要な外部委託の内容等が異なる場合がありますので、必ず各保険会社のルールを確認して下さい。

はいいいえ ※※【別紙１】も記入＊ 未報告の外部委託がある場合は、速やかに該当の保険会社に連絡して下さい。

はい■個人情報の外部委託(保険会社からみた再委託)を行う場合には、事前に保険会社へ報告する体制になっており、万が一報告
もれが分かった場合にも、速やかに報告する体制になっている
場合。

いいえ

■個人情報の外部委託(保険会社からみた再委託)を行う場合に、事前に保険会社へ報告する体制になっていない、また、報告もれが分かった場合にも速やかに報告する体制になっていな
い場合。

判断
基準

【№30】
▶ 保険募集や契約保全等の業務の際に、契約者等のマイナンバー(個人番号)を取り扱わないよう、その旨社内規程等に定めており、社内通知・研修等により代マイナンバー(個理店内でその遵守を徹底している。
人番号)の取扱い

はい■保険募集や契約保全等の業務の際に、契約者等のマイナン
バー(個人番号)を取り扱わないよう、その旨社内規程等に定めており、かつ、代理店内でその遵守を徹底している場合。

いいえ■保険募集や契約保全等の業務の際に、契約者等のマイナン
バー(個人番号)を取り扱わないよう、その旨社内規程等に定めていない、または代理店内でその遵守を徹底していない場合。

判断
基準

はい
いいえ ※
※【別紙１】も記入

銀行等代理店版
項番・項目名

【№31】
点検・監査

点検項目

評価・回答

▶ 個人データを取扱う部署は定期的に自主点検を実施し、また、当該部署以外の部署（※）による監査を行っており、改善を要する項目があった場合には、適切に対応している。

はい
いいえ ※

※ 当該部署以外の部署とは、監査部等の部署を指します。

はい■個人データを取扱う部署は定期的に自主点検を実施し、また、当該部署以外の部署が監査を行っており、改善を要する項目があった場合には、適切に対応している場合。

いいえ■個人データを取扱う部署が定期的に自主点検を実施していな
い、もしくは、当該部署以外の部署があるにもかかわらず監査を実施していない、または改善を要する項目があるにもかかわらず適切に対応していない場合。

判断
基準

【№32】
個人データ管理
責任者、個人
データ管理者の配置※【別紙１】も記入▶ 個人データ管理責任者、個人データ管理者を適切に配置している。
はい（各々設置）
はい（兼務）【確認事項】（以下確認のうえ回答）①個人データ管理責任者（業務執行に責任を有する者）を配置している。
②個人データ管理者を配置している。（個人データ管理責任者と管理者を別に配置している場
合）
はい（各々設置） ■①～②について、各々別の者を適切に配置している場合。
判断基準

はい（兼務）
いいえ■①については適切に配置しているが、②については個人デー
タ管理責任者が兼務している場合。
■①～②を配置していない、または配置しているが適切な人選ではない場合。

（表紙に役職・役割・氏名を記載）

いいえ ※※【別紙１】も記入

注】：個人データの安全管理に係る業務遂行の総責任者である個人データ管理責任者は、株式会社組織であれば取締役または執行役等の業務執行に責任を有する者でなければなりません。個人データ管理責任者は、特に指定がなければ代理店主が担うものとします。ただし、代理店の実情により保険担当部署の責任者等を個人データ管理責任者とすることができます。また、個人データを取扱う各部署における個人データ管理者は、個人データ取扱部署が単一である事業者においては、個人データ管理責任者が個人データ管理者を兼務することも認められます。個人データ取扱部署が複数ある事業者においては各拠点長等を個人データ管理者として配置することが一般的です。なお、人事異動があった場合は適切な変更を行う必要があります。

（４）共同募集に係る留意点
項番・項目名

【№33】
共同募集

点検項目

▶ 他の保険募集人と保険募集を共同して行う場合（代理店間の共同募集・代理店
内の共同募集）、保険会社から委託を受けている業務内容・範囲を把握した上、適切な保険募集が行われるよう管理態勢を構築している。

＊ 保険募集人が見込客の発掘や、募集関連行為のみを行って紹介手数料を収受する等、状況に応じて、共同募集とそうでない行為を使い分ける場合には、募集規制の潜脱とならないよう留意する。

判断
基準

はい

■適切に対応している場合。

いいえ■適切に対応していない場合。

当該行為を行って■共同募集、またはそれに準じる行為を行っていない場合。
いない

評価・回答
はい
いいえ ※
当該行為を行っていない※【別紙１】も記入

銀行等代理店版（５）募集関連行為従事者に係る留意点
項番・項目名【№34】
募集関連行為

点検項目▶ 募集関連行為（※）の委託等に関し、以下①～⑤の事項について適切に対応している。
※ 募集関連行為とは、いわゆる比較サイトや紹介行為のように、契約見込客の発掘から契約成立に至るまでの広い意味での保険募集プロセスのうち、必ずしも保険募集に該当しない行為をいいます。募集関連行為を第三者(募集
関連行為従事者)に委託し、またはそれに準じる関係に基づいて行わせる場合(契約見込客の情報として定期的に名簿等を購入しているケース等も該当し得る)には、募集関連行為従事者が不適切な行為を行わないよう、厳格に管理しなければなりません。

【確認事項】（以下確認のうえ回答）

本項目で「対象外」の場合、【№35】も対象
外となる。

評価・回答
はい
いいえ ※
対象外

※【別紙１】も記入①厳格な委託先管理を行うために、委託先の選定基準・管理方法等を代理店独自の社内規程等に定めたうえで、委託先と契約を締結し、また、その実効性確保に向けた継続的なモニタリングを行
い、実態を把握している②募集関連行為を募集関連行為従事者に行わせるにあたっては、特に次の点に留意したうえで厳格な委託先管理を行っている・募集行為に該当する行為を行った場合は無登録募集となること・募集行為または特別利益の提供等の募集規制の潜脱に繋がる行為の禁止
・個人情報の第三者提供に係る顧客同意の取得等の適正な手続き③募集関連行為従事者への委託に係る保険業法違反等の懸念が認められる場合には関係諸法令に基づき速やかな対応を行っている④【比較サイト等を運営する募集関連行為従事者に募集関連行為を委託する場合】比較サイトを運営する募集関連行為従事者が、誤った商品説明や特定の商品に対する不適切な評価等、所属する保険募集人が保険募集を行う際に顧客の正しい商品理解を妨げるおそれがあるような不適切な行為を行わないよう、厳格な委託先管理等を行っている⑤募集関連行為従事者への支払手数料の設定について、高額な紹介料やインセンティブ報酬の支払
いは募集関連行為従事者が募集行為を行う蓋然性を高めることに留意し、慎重な対応を行っている

判断
基準

【№35】
募集関連行為従事者に係る管理・報告体制はい■①～⑤の事項について適切に対応している場合。

いいえ■①～⑤の事項について適切に対応していない場合。

対象外■募集関連行為を第三者に委託していない、またはそれに準じる関係に基づいて行わせていない場合。

▶ 募集関連行為を第三者に委託し、またはそれに準じる関係に基づいて行わせる
場合には、定期的に、その情報を保険会社へ報告する体制となっている。

はい ※１
いいえ※１ ※２
対象外

◇ 未報告の場合、速やかに該当の保険会社に連絡して下さい。

【No.34】で「対象外」の場合、本項目も対象外とな
る。

はい

判断
基準

■募集関連行為を第三者に委託し、またはそれに準じる関係に基づいて行わせており、定期的に、その情報を保険会社へ報告する体制になっている場合。

いいえ■募集関連行為を第三者に委託し、またはそれに準じる関係に基づいて行わせているが、定期的にその情報を保険会社へ報告する体制になっていない場合。

対象外■募集関連行為を第三者に委託していない、またはそれに準じる関係に基づいて行わせていない場合。

※１【別紙３】に記入※２【別紙１】も記入「はい」であっても「いいえ」であっても【別紙３】に記入くだ
さい銀行等代理店版
項番・項目名点検項目【№36】
募集関連行為従事者等からの見込客の紹介等（特別利益の提供の禁止）▶ 募集関連行為従事者等から見込客の紹介等を受けている場合、以下の①、②について適切な確認を行っている。
【確認事項】（以下確認のうえ回答）①顧客等に対して、従事者が、見込客に現金や金券類（※）などの提供を行っていないこと※ 現金や電子マネーに交換可能なポイント等も含む。
②紹介代理店（※）が保険会社や代理店から得た報酬（手数料等）のうち一部を契約者に還流させていないこと※ 募集人登録を行わずに見込客の紹介を行う者等

判断
基準

はい

■①～②の事項について適切に確認している場合。

いいえ■①～②の事項について適切に確認していない場合。

対象外■募集関連行為従事者等から見込客の紹介等を受けていない場
合。

評価・回答
はい
いいえ ※
対象外
※【別紙１】も記入（６）誤認防止措置（顧客が誤認するおそれがある表示の禁止）
項番・項目名点検項目【№37】
顧客説明・情報提供▶ 顧客説明・情報提供の際に遵守すべき以下①～⑨の事項について社内規程等に定めており、社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している。

【確認事項】（以下確認のうえ回答）①パンフレット等を用い、保険募集人としての権限(媒介)・保険会社名・代理店名を予め明示している（※）※ 他の代理店と共同募集を行っている代理店、フランチャイジー(保険募集人指導事業の指導対象
代理店)、他業を行っている代理店等においても、自店の権限明示を適切に実施する必要があります。また、保険会社のために保険契約の締結の代理または媒介を行う立場を誤解させるような表示を行ってはなりません(単に｢公平・中立｣との表示を行った場合には、｢所属保険会社と顧客との間で中立である｣と顧客が誤認するおそれがあることに留意)。
②自らが取り扱える保険会社の範囲(専属・乗合の別や保険会社の数等)の情報及び告知受領権の有無を説明している③顧客のニーズに合致した提案を行い、顧客の知識、経験、財産の状況、契約締結時の目的、その他お客さまの状況（年齢、障がいの有無等）等を踏まえた上で、契約の内容及びそのリスク等を顧客に対して適切かつ十分な説明を行っている④契約締結前に｢ご契約のしおり/約款｣、｢契約締結前交付書面(契約概要/注意喚起情報)｣もしくは｢契約概要｣及び｢注意喚起情報｣を顧客に交付し、適切に情報の提供を行っている⑤契約概要及び注意喚起情報の書面の交付の際には、少なくとも以下の説明を行い、また契約締結に先立ち顧客が書面の内容を理解するための十分な時間を確保している・当該書面を読むことが重要であること
・主な免責事由等、顧客にとって特に不利益な情報が記載された部分を読むことが重要であること
・乗換等の場合には、顧客に不利益になる可能性があること⑥引受保険会社が生命保険契約者保護機構に加入していること、及び生命保険契約者保護機構について正しく説明している⑦クーリング・オフ制度について、その適用方法や適用範囲を含め十分に理解したうえで顧客に説明している⑧必ず申込日までに顧客の意向を確認し、意向確認書(特定保険契約の場合は適合性確認書兼意向確認書)を契約者から取り付けている⑨契約者に申込書控等をもれなく交付等している

はい■①～⑨の事項について社内規程等に定めており、かつ、代理店内でその遵守を徹底している場合。

いいえ■①～⑨の事項について社内規程等に定めていない、または代理店内でその遵守を徹底していない場合。

判断
基準

評価・回答
はい
いいえ ※
※【別紙１】も記入

銀行等代理店版
２．比較推奨販売（比較説明・推奨販売）
項番・項目名

点検項目

評価・回答

【№38】
▶ 比較推奨販売を適切に行うための措置について、以下①～③の事項のうち、貴代理店の比較推奨販売の手法等に応じて整備すべき事項を社内規程等に定めて比較推奨販売そおり、社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している。
の1(商品の提示・推奨時の説明事項)【確認事項】（以下確認のうえ回答）

はい
いいえ ※
比較説明・推奨
販売の両方を行
わない
対象外①比較可能な商品の概要明示を行ったうえで、客観的な基準・理由等に基づき絞込みを行う場合
は、その方針、基準・理由等

本項目で「対象
外」または「比較説明・推奨販
売の両方を行わない」の場合、【№39】【№40】も同回答となる。

②客観的な基準・理由等に基づくことなく特定の商品の提示・推奨を行う場合は、特定の保険会社との資本関係やその他の事務手続・経営方針上の理由などの合理的な基準・理由等③基本的には比較推奨販売を行わないものの、顧客の求めに応じて例外的に比較推奨販売を行うことがある場合はその旨

はい

いいえ
判断
基準
比較説明・推奨販売の両方を行わない

対象外

比
較
可
能
な
商
品
が
あ
る

比較説明・推奨販売のいず
れか一方、または両方を行う

規程等に定めている
かつ
徹底している
規程等に定めていない
または徹底していない

比較説明・推奨販売の両方を行わない

比較可能な商品がない※【別紙１】も記入

銀行等代理店版
項番・項目名

点検項目

評価・回答

【№39】
▶ 顧客説明・情報提供の際に遵守すべき以下①～⑪の事項のうち、貴代理店の比較推奨販売の手法等に応じて整備すべき事項 を社内規程等に定めており、社
比較推奨販売そ内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している。
の2(商品の提示・推奨時の留意点)【No.38】で「対象外」また
は「比較説明・
推奨販売の両方を行わない」の場合、本項目も同回答となる。

【確認事項】（以下確認のうえ回答）

対象外①取扱商品の中から、顧客意向に基づき比較可能な商品(所属する保険募集人が把握した顧客意向に基づき、保障内容などの商品特性等により、商品の絞込みを行った場合には、当該絞込み後の商品)の概要を明示しており、顧客の求めに応じて商品内容を説明している②比較可能な商品の概要明示にあたっては、商品案内パンフレットにおける商品概要のページ等(保険会社から提供される概要明示用資料を含む)を用いて、商品内容の全体像が理解できる程度の情報を明示している③顧客の意向に合致する商品のうち、所属する募集人の判断によってさらに絞込みを行ったうえで商品を提示・推奨する場合には、社内規程等に基づき、商品特性や保険料水準等の客観的な基準・理由等を顧客に分かりやすく説明している④特定商品を推奨する主たる理由が手数料水準である場合には、そのことを説明している⑤特定商品を推奨する主たる理由が保険会社から受け取る以下の金銭等である場合には、その理由を説明している・名目を問わず、販売促進を目的とした金銭・名目を問わず、特定個社の商品販売が提供・継続の条件となっているもの等、実質的に募集に関する報酬と考えられるもの（海外だけでなく国内で実施する場合も含めて、保険会社による乗合代理店に対する表彰・研修旅行を含む）⑥形式的には客観的な商品の絞込みや提示・推奨を装いながら、実質的には受け取る手数料水準の高い商品に誘導するために、商品の絞込みや提示・推奨を行っていない⑦取扱商品全体または特定商品分野内における実際の取扱商品数よりも多くの商品から選択できる
かのような表示を行わないなど、比較可能な商品の範囲について顧客に誤認を与えないよう対応している⑧商品特性や保険料水準等の客観的な基準・理由等に基づくことなく、商品を絞込みまたは特定の商品を提示・推奨する場合には、社内規程等に基づき、合理的な基準・理由等(特定の保険会社との資本関係やその他の事務手続・経営方針上の理由を含む)を顧客に分かりやすく説明している⑨店舗や所属する保険募集人ごとに基準・理由等が異なる場合は、例えば代理店として提示・推奨する商品の範囲を示すなど、顧客の商品選択機会を確保している⑩自らが保険会社の委託を受けた者ではない(｢所属保険会社と顧客との間で中立である｣等)と顧客が誤認することを防止するための適切な措置を講じている（※）※ 保険会社の代理店という自らの立場について、顧客の誤認を招くような表示・説明を行わないことや、自らの立場を適切に説明するなどの対応が必要です。

⑪｢所属保険会社間で公平・中立である｣ことを表示する場合には、商品の絞込みや提示・推奨の基
準や理由等として、特定の保険会社との資本関係や手数料の水準その他の事務手続・経営方針等の事情を考慮することがないよう対応している

はい

いいえ
判断
基準
比較説明・推奨販売の両方を行わない

対象外

はい
いいえ ※
比較説明・推奨
販売の両方を行
わない

比
較
可
能
な
商
品
が
あ
る

比較説明・推奨販売のいず
れか一方、または両方を行う

規程等に定めている
かつ
徹底している
規程等に定めていない
または徹底していない

比較説明・推奨販売の両方を行わない

比較可能な商品がない※【別紙１】も記入

銀行等代理店版
項番・項目名

点検項目

評価・回答

【№40】
▶ 比較推奨販売に係る記録や証跡等の保存等を行い、定期的にその実施状況の適切性の確認・検証を行うよう、その旨社内規程等に定めており、社内通知・研比較推奨販売そ修等により代理店内でその遵守を徹底している。
の3(適切性の確認・検証に資する記規程等に定めている比
録や証跡等の保比較説明・推はいかつ較
存等)
奨販売のいず
徹底している【No.38】で「対象外」また
は「比較説明・
推奨販売の両方を行わない」の場合、本項目も同回答となる。

判断
基準

いいえ

比較説明・推奨販売の両方を行わない

可
能
な
商
品
が
あ
る

れか一方、または両方を行う

規程等に定めていない
または徹底していないはいいいえ ※比較説明・推奨
販売の両方を行
わない
対象外※【別紙１】も記入

比較説明・推奨販売の両方を行わない

対象外

比較可能な商品がない

３．意向把握・確認義務項番・項目名点検項目【№41】
意向把握・確認義務その1(意向把握・確認に係るプロセス等)▶ 意向把握・確認に係るプロセス等（※）を社内規程等に定めており、社内通
知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している。
※ 意向把握・確認に係るプロセス等は、意向の把握(推定)、商品の提案・説明、当初意向(事前の意向)と最終的な意向との比較(振り返り)、顧客の意向と申込内容の合致の確認といった一連のプロセス等を意味します。

はい■意向把握・確認に係るプロセス等を社内規程等に定めており、かつ、代理店内でその遵守を徹底している場合。

いいえ■意向把握・確認に係るプロセス等を社内規程等に定めていない、または代理店内でその遵守を徹底していない場合。

判断
基準

【№42】
▶ 保険募集の際、顧客の意向に関する以下①～④の事項(情報)（※）を把握する
よう、その旨社内規程等に定めており(また、意向把握書面を作成している場
意向把握・確認合は当該事項(情報)を把握できる様式としており)、社内通知・研修等により代義務その2
理店内でその遵守を徹底している。
(把握すべき顧客※ 顧客の意向を適切に把握するために、最低限必要と考えられる顧客の意向に関する情報を意味しまの意向)す。

【確認事項】（以下確認のうえ回答）①保障分野の希望(死亡時の遺族保障、医療保障、ガン・特定疾病保障、傷害保障、介護保障、老後生活資金準備、資産運用、法人の事業保障等)②貯蓄部分の希望③保障期間・保険料・保険金額の希望、優先する事項がある場合はその旨④特定保険契約(変額保険、外貨建て保険等)の取扱がある場合、投資・収益性等に関する希望

はい■①～④の事項(情報)を把握するよう、その旨社内規程等に定めており(また、意向把握書面を作成している場合は当該事項(情報)を把握できる様式としており)、かつ、代理店内でその遵守を徹底している場合。

いいえ■①～④の事項(情報)を把握するよう、その旨社内規程等に定めていない、もしくは、意向把握書面を作成している場合は当該事項(情報)を把握できる様式としていない、または代理店内でその遵守を徹底していない場合。

判断
基準

評価・回答
はい
いいえ ※
※【別紙１】も記入

はいいいえ ※※【別紙１】も記入

銀行等代理店版
項番・項目名点検項目【№43】▶ 保険募集のプロセスに応じて意向把握に用いた帳票等(例えば、アンケートや設計書等)（※）の保存や面談記録の保存等を行い、業務の適切な遂行を確
意向把握・確認
認・検証するよう、その旨社内規程等に定めており、社内通知・研修等により義務その3
代理店内でその遵守を徹底している。
(意向把握に用いた帳票等の保存※ 顧客の最終的な意向と比較した顧客の意向に係るもの及び最終的な意向に係るものの保存が必要です。
等)

はい■保険募集のプロセスに応じて意向把握に用いた帳票等(例えば、アンケートや設計書等)の保存や面談記録の保存等を行うよう、その旨社内規程等に定めており、かつ、代理店内でその遵守を徹底している場合。

いいえ■保険募集のプロセスに応じて意向把握に用いた帳票等(例えば、アンケートや設計書等)の保存や面談記録の保存等を行うよう、その旨社内規程等に定めていない、または代理店内でその遵守を徹底していない場合。

判断
基準

【№44】
▶ 顧客からの書類等の受領が1回に限定される方法を用いて募集する場合（１ｗａｙ募集の場合）の意向把握に関する以下①～⑤の対応について、適切に対応
意向把握・確認
している
義務その4(１ｗａｙ募集の※ １ｗａｙ募集の具体的なケースとして、たとえば、意向把握・確認義務の履行に関して、ダイレク
意向把握)
トメールやインターネット等の手法を用いて非対面で募集を行う場合に、顧客からの書類等の受領が1 回に限定されるケース等が挙げられる。

評価・回答
はい
いいえ ※
※【別紙１】も記入

はい
いいえ ※
対象外
※【別紙１】も記入【確認事項】（以下確認のうえ回答）①意向の把握（推定）について、推定の確度に留意して、合理性・妥当性ある意向推定を行うこと（例えば、顧客属性や既加入の保障内容等を把握している「既契約者」を対象にするなどの対応）※既契約者のみならず、広範な顧客を対象にダイレクトメール等を用いて非対面で募集を行う場合
は、適切な意向推定の実現に向けて、顧客意向の推定の根拠を明らかにする措置を講じること（例
えば、事前アンケート等に基づく送付先対象の選定を行うこと等が考えられる。）②商品・個別プランの内容について、顧客の理解度に十分配慮したうえで、意向の対応状況を含めてわかりやすく表示すること③当初意向と最終的な意向の比較（振り返り）について、当初意向に係る推定の確度を補うためにも顧客自身が意向の比較を確実に行うことができるよう工夫すること（例えば、推定した意向以外の意向の有無を確認することもできる「ふりかえり用のチェックシート」を同封することや、意向が相違した場合等に顧客が照会できるようにするなどの工夫）④意向の確認について、顧客自身が確実に行うことができるよう工夫すること⑤意向把握・確認手法の実効性を検証し、顧客からの苦情や金融ＡＤＲへの申し立て等も踏まえて必要な改善に努めるなど、代理店において顧客の目線に立ったＰＤＣＡサイクルを確立し適切に運
営すること

判断
基準

【№45】
公的保険制度に関する情報提供はい■①～⑤について適切に対応している場合。

いいえ■①～⑤について適切に対応していない場合。

対象外■１ｗａｙ募集を行っていない場合。

▶ 公的保険制度に関して、お客さまの意向を踏まえて情報提供を行う態勢を整備(公的保険制度の説明ツールの配備等)している。

はい
いいえ ※

判断
基準

はい

■お客さまの意向を踏まえて公的保険制度に関する情報提供を行うことや使用する情報提供ツールについて規程等に記載するなど、上記態勢を整備している場合

いいえ■上記態勢を整備していない場合≪「はい」とご回答の場合、使用している情報提供ツールを記載（パンフレット等）≫※【別紙１】も記入

銀行等代理店版
４．禁止行為
項番・項目名

【№46】
禁止行為等

点検項目

評価・回答

▶ 保険業法第300条の禁止行為及び保険業法第307条第1項第3号の｢保険募集に関し著しく不適当な行為｣等、保険募集時に遵守すべき以下①～⑭の事項について社内規程等に定めており、社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している。

はいいいえ ※【確認事項＜禁止行為(例)＞】（以下確認のうえ回答）＜保険契約締結・保険募集に関する禁止行為(例)(保険業法第300条)＞①虚偽の説明、契約者・被保険者の判断に影響を及ぼすこととなる重要な事項を告げない行為の禁止②不実告知教唆、不告知教唆の禁止③不利益となる事実を告げない不適切な乗換行為の禁止④保険料の割引･割戻し等、特別の利益の提供の禁止※クレジットカード会社等が会員に提供する無償保険（会員による保険料負担がない保険）について、有償保険（会員による保険料負担がある保険）の募集を同時に行う場合、もしくは、無償保険
期間中にその情報を利用して有償保険を募集する場合は、保険業法第３００条第１項に定める「保険契約の締結、保険募集又は自らが締結した若しくは保険募集を行った団体保険に係る保険契約に加入することを勧誘する行為その他の当該保険契約に加入させるための行為に関して」に該当することに留意する必要がある。
⑤誤解を招く保険内容の比較の禁止※特に、比較推奨販売を行う乗合代理店(生損専属代理店等で比較可能な第三分野等の商品がある場合も含む)において、他の商品との比較を行う場合は、顧客を誤解させるおそれのある不適切な比較とならないよう、以下の点に留意する必要がある。
・契約概要等、顧客の正確な判断を行うために必要な事項を表示した書面を利用すること
・当該他の商品についても、その全体像や特性を正確に顧客に示すこと
・自ら提示・推奨する商品の優位性の根拠を示すこと⑥配当金等の将来における不確実な事項について断定的判断の提供の禁止⑦威圧的募集、優越的地位を利用した募集の禁止、他⑧誹謗・中傷の禁止 他＜その他の不適正な行為(例)(保険業法第307条第1項第3号)＞⑨保険料の費消・流用の禁止⑩社員代行募集・付績行為の禁止⑪無面接募集の禁止⑫代筆・代印の禁止⑬入院中募集の禁止⑭当初から短期の中途解約を前提とした契約等、保険本来の趣旨を逸脱するような募集行為の禁
止、他

判断
基準

はい

■①～⑭の事項について社内規程等に定めており、かつ、代理店内でその遵守を徹底している場合。

いいえ■①～⑭の事項について社内規程等に定めていない、または代理店内でその遵守を徹底していない場合。

※【別紙１】も記入

銀行等代理店版
項番・項目名

点検項目

評価・回答

【№47】
他業を兼業する
保険募集人による、サービス・
物品等の提供（特別利益の提供の禁止）▶ 他業を兼業する保険募集人が他業（※）の顧客に対して各種のサービスや物品等の提供を行う際に、それらサービス等の費用を保険会社や保険募集人等が実質的に負担していることはない。また、顧客への訴求方法等によって、保険契約の締結または保険募集に関して行われたと認められることはない。

はい
いいえ ※
※【別紙１】も記入※ 保険募集に関する業務以外を指します。兼業代理店が営むいわゆる「本業」も含まれます。

判断
基準

はい

■サービス等の費用を実質的に負担していることはなく、訴求も適正に行われている場合。

いいえ■サービス等の費用を実質的に負担していることがある、又は訴求について不適正なものがある場合。

５．不祥事件
項番・項目名【№48】
不適切事案等

点検項目

評価・回答

▶ 以下①～②の不適切事案等の発生時の報告体制、対応方法(含む、保険会社への報告体制)、再発防止策の策定等を社内規程等に定めており、社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している。

はい
いいえ ※

＊ 乗合代理店において、募集事故が発生した場合には、同様の事故が発生していないか確認し、同様の事故が発生している場合には、当該事故について直ちに所属保険会社に連絡する必要があります。
【確認事項】（以下確認のうえ回答）※【別紙１】も記入①代理店内で発覚した法令等違反行為またはその疑いがある事案②代理店内で発見した疑わしい取引

はい■①～②の不適切事案等発生時の報告体制、対応方法(含む、保険会社への報告体制)、再発防止策の策定等を社内規程等に定めており、かつ、代理店内でその遵守を徹底している場合。

いいえ■①～②の不適切事案等発生時の対応方法等(含む、保険会社への報告体制)を社内規程等に定めていない、または代理店内でその遵守を徹底していない場合。

判断
基準

６．その他
（１）各種責任者の配置・報告
項番・項目名

点検項目【№49】
各種責任者の配置・報告▶ 業務管理責任者、教育責任者を適切に配置し、変更があった場合には都度保険会社に報告している。
【確認事項】（以下確認のうえ回答）①業務管理責任者（業務執行に責任を有する者）を配置している。
②教育責任者（業務執行に責任を有する者）を配置している。
はい（両方）

判断基準■①～②について、適切に配置し、変更の都度保険会社に報告
している場合。

■①については適切に配置し、変更の都度保険会社に報告してはい（一社専属） いるが、②については一社専属代理店であり配置していない場合。

いいえ■①～②を配置していない、または配置しているが適切な人選ではない場合。もしくは、適切に配置しているが、保険会社に報告してない場合

評価・回答
はい（両方）
はい（一社専属）（表紙に役職・役割・氏名を記載）

いいえ ※※【別紙１】も記入

銀行等代理店版（２）代申に届出が必要な登録事項の変更等【No.50】代申に届出が必要な登録事項について、＜Ａ欄＞または＜Ｂ欄＞のいずれかの欄にチェック・記入下さい。
保険募集人（代理店・使用人）の登録事項について、現時点で代申会社に届出が必要な登録事項の変更等がない場合は、＜Ａ欄＞の該当箇所にチェックして下さい。また、登録事項に変更等が生じており、代申会社への未届出事項がある場合は、＜Ｂ欄＞(a)の該当の未届出事項にチェック[複数回答可]のうえ、(b)に代申会社への今後の届出予定等を記入下さい（※）。
※ 登録事項の変更等が発生しているにもかかわらず登録変更届出がされていない場合、保険業法に抵触する可能性があるとともに、保険募集人（代理店・使用人）処分の対象になることがありますのでご留意下さい。

＜Ａ欄＞

＜Ｂ欄＞
代申会社への未届出事項がある場合届出が必要な登録事
項の変更等がない場
合(該当の未届出事項にチェック[複数回答可]のうえ、代申会社への今後の届出予定時期等を記入)(以下にチェック)(b)代申会社への今後の届出予定時期等(a)代申会社への未届出事項①商号・代理店名の変更

現時点で代申会社に届出が必要な登録事
項の変更等な
し②本店の移転③代表者の就任・退任④代表者の一般課程試験免除申請⑤法人代理店における法人格の変更、解散、消滅（※1）⑦保険募集人の氏名の変更、所属支店(事務 ＜届出予定時期等＞所)の変更、退職、死亡による保険募集人廃業⑧保険募集人の監査役・監査委員就任による募集人廃業⑨その他(→以下に記入要)⑥支店・事務所の新設、移転、名称変更、閉鎖※1 代理店名、代表者、所在地の変更有無にかかわらず、届出済の法人格と現在の法人格が異なる場合
は、改めて届出が必要です。
＜⑨のその他の変更等の内容＞（３）勧誘方針等の公表【No.51】勧誘方針の公表について＜Ａ欄＞または＜Ｂ欄＞のいずれかの欄にチェック・記入下さい。
※

勧誘方針には、以下①～③が記載されている必要があります。
①勧誘の対象となる者の知識、経験及び財産の状況に照らして配慮すべき事項②勧誘の方法及び時間帯に関し、勧誘の対象となる者に配慮すべき事項③その他勧誘の適正の確保に関する事項

＜Ａ欄＞

＜Ｂ欄＞

公表している場合

公表していない場合(勧誘方針の該当の公表方法にチェック[複数回答可]。公表方法としては、顧客が見やすいよう掲示、または顧客が閲覧・確認できる状態にすることが必要)(今後の改善予定(時期・内容等)を記入)①各代理店事務所で公表③その他(→以下に記入要)②代理店ホームページに掲載し、各代理店事務所で公表（※）※ プライバシーポリシーの場合と異なり、代理店ホームページに掲載している場合でも、代理店の本店・営業店等の各代理店事務所での公表(上記①)の対応は必要です。
<③のその他の公表方法の内容>＜改善予定時期＞＜改善予定内容・その他記載事項＞

銀行等代理店版【No.52】プライバシーポリシー（※）の公表について、＜Ａ欄＞または＜Ｂ欄＞のいずれかの欄にチェック・記入下さい。
※

プライバシーポリシーには、以下①～④が記載されている必要があります。
①関係法令等の遵守、個人情報を目的外に利用しないこと及び苦情処理に適切に取り組むこと等、
個人情報保護への取組方針の宣言②取得に際しての個人情報の利用目的の通知・公表等の手続についての分かりやすい説明③開示等の手続等、個人情報の取扱いに関する諸手続についての分かりやすい説明④個人情報の取扱いに関する質問及び苦情処理の窓口＊保有個人データに関する事項をプライバシーポリシーと一体で公表している場合、記載事項は「個人情報保護法ガイドライン(通則編)」等
参照。

＜Ａ欄＞

＜Ｂ欄＞

公表している場合

公表していない場合(プライバシーポリシーの該当の公表方法にチェック[複数回答可]。公表方法としては、
ホームページでの常時掲載、または代理店事務所の窓口等での常時掲載・備付け等を行うことが必要)(今後の改善予定(時期・内容等)を記入)＜改善予定時期＞①各代理店事務所で公表②代理店ホームページに掲載③その他(→以下に記入要)＜改善予定内容・その他記載事項＞<③のその他の公表方法の内容>【No.53】顧客本位の業務運営に関する方針（ＦＤ宣言）の策定状況について、＜Ａ欄＞または＜Ｂ欄＞のいずれかの欄にチェック・記入下さい。
＜Ａ欄＞
ＦＤ宣言を策定している場合＜Ｂ欄＞
ＦＤ宣言を策定していない場合(今後の対応予定(時期・内容等)を記入)

該当する以下の項目にチェック、記入ください。

＜対応予定時期＞＜FD宣言の公表＞①ＦＤ宣言を公表し、金融事業者リストに掲載されている②ＦＤ宣言を公表しているが、金融事業者リストに掲載されていない③ＦＤ宣言を公表していない※金融庁ウェブサイトにて、「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、取組方針等を公表している金融事業者（金融事業者リスト）の公表がなされております。

≪FD宣言を公表していない場合、公表予定時期を記載≫＜自主的なKPIの策定＞①自主的なＫＰＩを策定し、公表している②自主的なＫＰＩを策定しているが、公表していない③自主的なＫＰＩを策定していない≪自主的なKPIを公表していない、または策定していない場合、対応予定時期を記載≫＜外貨建保険の共通KPIの策定＞①外貨建保険の共通KPIを策定し、公表している②外貨建保険の共通KPIを策定しているが、公表していない③外貨建保険の共通KPIを策定していない≪外貨建保険の共通KPIを公表していない、または策定していない場合、対応予定時期を記載≫＜対応予定内容・その他記載事項＞

銀行等代理店版（４）自己契約・特定契約・構成員契約ルール
項番・項目名

点検項目

評価・回答

【№54】
特定関係法人等に係る管理・報告体制▶ 特定関係法人等の範囲の一覧表に関し、当該範囲に変更のある都度、速やかに、その情報を更新し、更新したことを代理店内に周知するとともに、保険会社へ報告する体制になっている。
◇ 未報告の場合、速やかに全所属保険会社に連絡して下さい。

はい■特定関係法人等の範囲に変更のある都度、速やかに、その情報を更新し、代理店内に周知するとともに保険会社へ報告する体制になっている場合。（法人代理店において、現在特定関係法人等がない場合を含む）

いいえ■特定関係法人等の範囲に変更のある都度、速やかに、その情報を更新していない、または保険会社へ報告する体制になっていない場合。

判断基準

はい（表紙に最新更新
日を記載）

いいえ ※

※【別紙１】も記入【No.55】代理店事務所での特定関係法人等の範囲の確認○特定関係法人等がない場合(→右欄にチェック)○特定関係法人等がある場合(↓下欄に記入)

特定関係法人等なし※＜Ａ欄＞または＜Ｂ欄＞のいずれかの欄にチェック・記入下さい。

＜Ａ欄＞
確認体制を整備している場合＜Ｂ欄＞
確認できる手段がない場合(各代理店事務所での特定関係法人等の範囲の確認方法について、該当の対応事項にチェック[複数回答可])(今後の改善予定(時期・内容等)を記入)①特定関係法人等の範囲の一覧表を各代理店事務所に備付け②各代理店事務所で確認可能なシステム等に特定関係法人等の範囲を掲載＜改善予定時期＞③ウェブ申込の保険会社の申込フロー内で確認を行う場合等、代理店において特定 ＜改善予定内容・その他記載事項＞
関係法人等の範囲を確認する必要がない(→以下に確認の必要がない理由記入要)④その他(→以下に記入要)<③の確認の必要がない理由><④のその他の内容>

項番・項目名

点検項目

評価・回答

【№56】
自己契約・特定契約▶ 保険料の割引・割戻し等を目的とした自己契約・特定契約（特定関係法人契約)（※）の募集を行わないよう、その旨社内規程等に定めており、社内通
知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している。

はい
いいえ ※

※ 自己契約は個人代理店及び法人代理店による募集が対象となり、特定契約（特定関係法人契約)は法人代理店による募集が対象になります。
◇ 自己契約・特定契約の取扱ルールを免れる潜脱行為も禁止されています。

はい■保険料の割引・割戻し等を目的とした自己契約・特定契約（特定関係法人契約)の募集を行わないよう、その旨社内規程等に定めており、かつ、代理店内でその遵守を徹底している場合。

いいえ■保険料の割引・割戻し等を目的とした自己契約・特定契約（特定関係法人契約)の募集を行わないよう、その旨社内規程等に定めていない、または代理店内でその遵守を徹底していない
場合。

判断
基準

※【別紙１】も記入

銀行等代理店版
項番・項目名点検項目【№57】
構成員契約ルール▶ 構成員契約ルールに違反する募集を行わないよう、その旨社内規程等に定めており、社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している。
＊ 法令上の規制のほか、保険会社により異なるルールがある場合は、その異なるルールの徹底を含み
ます。

評価・回答
はい
いいえ ※
※【別紙１】も記入◇ 法人代理店の使用人等が、本人を契約者とする契約を他の保険募集人（代理店や使用人）の取扱いとする見返りとして、他の保険募集人（代理店や使用人）から保険契約の紹介を受けるといった
バーター契約等も禁止されています。
はい
判断
基準
いいえ

■構成員契約ルールに違反する募集を行わないよう、その旨社内規程等に定めており、かつ、代理店内でその遵守を徹底している場合。
■構成員契約ルールに違反する募集を行わないよう、その旨社内規程等に定めていない、または代理店内でその遵守を徹底していない場合。

（５）特定保険契約ルール＊ 特定保険契約には、変額（年金）保険、外貨建て（年金）保険、市場価格調整（ＭＶＡ）を使用した商品がある。
＊ 代理店で１商品でも特定保険契約を取り扱っている場合、（特定保険契約を採用していない保険会社向けを含め）すべての保険会社に対して同じ回答をお願いします。

項番・項目名

点検項目

評価・回答

【№58】
迷惑勧誘・損失補てん等▶ 特定保険契約の募集に際し、顧客に迷惑となるような時間に電話または訪問を行わないよう、また、契約締結にあたり顧客への利益提供や損失が生じた場合の補てん等を約束するなど行わないよう、その旨社内規程等に定めており、社
内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している。

はい
いいえ ※
対象外

本項目で「対象外」の場合、【№59】～【№66】も対象
外となる。

はい

■顧客に迷惑となるような時間に電話または訪問を行わないよ
う、また、契約締結にあたり顧客への利益提供や損失が生じた
場合の補てん等を約束するなど行わないよう、その旨社内規程等に定めており、かつ、代理店内でその遵守を徹底している場合。

いいえ■顧客に迷惑となるような時間に電話または訪問を行わないよ
う、また、契約締結にあたり顧客への利益提供や損失が生じた
場合の補てん等を約束するなど行わないよう、その旨社内規程等に定めていない、または代理店内でその遵守を徹底していな
い場合。

対象外

■特定保険契約(変額保険、外貨建て保険等)の取扱がない場
合。

判断
基準

【№59】
適合性確認のための情報取得
【No.58】で「対象外」の場
合、本項目も対象外となる。

▶ 特定保険契約の販売・勧誘および説明の際に、顧客の年齢、職業、財産状況、金融商品の取引・購入経験、保険料原資の性格、加入目的など適合性確認のための情報を収集するよう、その旨社内規程等に定めており、社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している。
また、特に「高齢の顧客」に関しては、「理解能力や判断能力」、「投資経験」、「投資性資産の保有割合」等の観点を踏まえて、一般的な適合性確認の基準に比してより一層厳格な適合性確認の基準を定めており、社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している。

はい■販売・勧誘および説明の際に、顧客の年齢、職業、財産状
況、金融商品の取引・購入経験、保険料原資の性格、加入目的など適合性確認のための情報を収集するよう、その旨社内規程等に定めており、社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している場合。

いいえ■販売・勧誘および説明の際に、顧客の年齢、職業、財産状
況、金融商品の取引・購入経験、保険料原資の性格、加入目的など適合性確認のための情報を収集するよう、その旨社内規程等に定めていない、または社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底していない場合。

対象外■特定保険契約(変額保険、外貨建て保険等)の取扱がない場
合。

判断
基準

※【別紙１】も記入

はい
いいえ ※
対象外
※【別紙１】も記入

銀行等代理店版
項番・項目名点検項目【№60】
適合性を踏まえた社内規程等の策定▶ 特定保険契約の販売・勧誘の際に、収集した顧客の情報、加入目的等に照らして不適当と認められる勧誘を行わないよう、適合性確認の基準や方法、当該基準に該当する場合の方策を具体的に社内規程等に定めており、社内通知・研修等によって代理店内でその遵守を徹底している。
また、特に「高齢の顧客」に関しては、「理解能力や判断能力」、「投資経験」、「投資性資産の保有割合」等の観点を踏まえて、一般的な適合性確認の基準に比してより一層厳格な適合性確認の基準を定めている。

【No.58】で「対象外」の場
合、本項目も対象外となる。

判断
基準

【№61】
適合性を踏まえた社内規程や販売状況等のＰＤ
ＣＡ【No.58】で「対象外」の場
合、本項目も対象外となる。

はい■販売・勧誘に際し、収集したお客さまの情報、加入目的等に照らして不適当と認められる勧誘を行わないよう、その旨社内規程等に定めており、社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している場合。

いいえ■販売・勧誘に際し、収集したお客さまの情報、加入目的等に照らして不適当と認められる勧誘を行わないよう、その旨社内規程等に定めていない、または社内通知・研修等により代理店
内でその遵守を徹底していない場合。

対象外■特定保険契約(変額保険、外貨建て保険等)の取扱がない場合。

▶ 適合性を踏まえた社内規程等について、販売状況や苦情発生状況を踏まえ、必要に応じて強化・見直しを図っている。
▶ 個別の特定保険契約や当該顧客との一連の取引の頻度・金額が、把握した顧客属性等に適うものであることの合理的根拠の有無について、検討・評価を行っている。また、その検討・評価を確保する観点からあらかじめ、どのような考慮要素や手続をもって行うかの方法を定めている。

判断
基準

はい

■必要に応じて社内規定等の強化・見直しを図っている。かつ、顧客取引の合理的根拠の有無について検討・評価を行って
いる。

いいえ

■必要に応じて社内規定等の強化・見直しを図っていない。または顧客取引の合理的根拠の有無について検討・評価を行って
いない。

対象外

■特定保険契約(変額保険、外貨建て保険等)の取扱がない場
合。

評価・回答
はい
いいえ ※
対象外
※【別紙１】も記入

はい
いいえ ※
対象外
※【別紙１】も記入

銀行等代理店版
項番・項目名

点検項目

評価・回答

【№62】
特定保険契約の内容の適切な把握（研修受講管理）▶ 特定保険契約の内容の適切な把握を行うために、保険募集人に対して適切な研修を実施している。また、研修実施に関する受講状況を代理店内で管理している。

はい（本部）【No.58】で「対象外」の場
合、本項目も対象外となる。

特定保険契約に対する受講状況の管理を実施している場合、その内容等を記入下さい。
(例)完了まで督促、募集不可等

募集人の理解度の確認(例)確認テスト、アンケート等

はい（本部）■研修を実施しており、本部で受講管理を行っている。

はい（支店等）■研修を実施しており、支店等で受講管理を行っている。

※【別紙１】も記入

いいえ（受講未管■研修を実施しているが、受講管理を行っていない。
理）
いいえ（研修未実■研修を実施していない。
施）■特定保険契約(変額保険、外貨建て保険等)の取扱がない場
対象外合。

▶ 特定保険契約の広告を行う際に、以下①～④を明瞭かつ正確に表示している。
【確認事項】（以下確認のうえ回答）①広告等を行う者の名称【No.58】で「対象外」の場
合、本項目も対象外となる。

いいえ（研修未実施）※

対象外

未受講者への対応

判断
基準

【№63】
特定保険契約の広告等

はい（支店等）
いいえ（受講未管理）※

広告を行っていない

対象外②手数料等に関する事項③市場リスクに関する事項※【別紙１】も記入④重要な事項について顧客の不利益となる事実＊ ホームページに個別商品等を掲載する場合、保険会社のホームページにリンク設定する等一般消費者にとって広告物と一体であることが明瞭に表示されていることが必要です。

判断
基準

はい
いいえ ※

はい

■①～④について、明瞭かつ正確に表示している場合。

いいえ■①～④について、明瞭かつ正確に表示していないものがある場合。

広告を行っていな■特定保険契約の広告を行っていない場合。
い■特定保険契約(変額保険、外貨建て保険等)の取扱がない場対象外合。

銀行等代理店版
項番・項目名

点検項目

評価・回答

【№64】
変額（年金）保険の募集時の説
明▶ 保険金額や年金原資もしくは解約返戻金の金額が払込保険料の総額を下回るおそれがある変額（年金）保険を募集するに際し、顧客にそのおそれを十分説明するよう社内規程等に定めており、社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している。

はい
いいえ ※
対象外

【No.58】で「対象外」の場
合、本項目も対象外となる。

【№65】
外貨建て（年金）保険の募集
時の説明①

判断
基準

はい

■元本割れリスクについて十分説明する旨を社内規程等に定めており、かつその遵守を徹底している場合。

いいえ■元本割れリスクについて十分説明する旨の社内規程等を整備していない、または遵守が徹底されていない場合。

対象外■変額（年金）保険の取扱がない場合。

▶ 外貨建て（年金）保険を募集するに際し、顧客に為替リスクがあること（当該保険金・給付金・解約返戻金の金額が円貨では保証されていない旨）を十分説明するよう社内規程等に定めており、社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している。

※【別紙１】も記入

はい
いいえ ※
対象外

＊ 円入金特約を付加することができる場合は、円入金特約を付加することができる旨、および円入金
特約を付加した場合の為替手数料の水準等に関する説明を行う必要があることに留意する【No.58】で「対象外」の場
合、本項目も対象外となる。

判断基準

はい■為替リスクおよび円入金特約について十分説明する旨を社内規程等に定めており、かつその遵守を徹底している場合。

いいえ■為替リスクおよび円入金特約について十分説明する旨の社内規程等を整備していない、または遵守が徹底されていない場
合。

対象外■外貨建て（年金）保険の取扱がない場合。

※【別紙１】も記入

銀行等代理店版
項番・項目名点検項目【№66】
外貨建て（年金）保険の募集時の説明②▶ 外貨建て一時払定額保険（終身年金除く）、外貨建て一時払変額保険を募集するに際【No.58】で「対象外」の場
合、本項目も対象外となる。

【№67】
特定保険契約に対するアフター
フォロー①

し、顧客にとって分かりやすく、多様な商品を比較することが容易となるように配意した「重要情報シート」を用いて、①商品等の内容、②リスクと運用実績、③費用、④換金・解約の条件、⑤当社の利益とお客さまの利益が反する可能性、⑥租税の概要等について、十分に説明している。

判断
基準

はい

■重要情報シートを用いて、顧客に上記の内容を十分説明して
いる場合。

いいえ

■重要情報シートを用いていない場合。または募集資料を用いているが、顧客に上記の内容を十分に説明していない場合。

対象外■重要情報シートの作成対象である外貨建て保険の取扱がない
場合。

はい
いいえ ※
対象外
※【別紙１】も記入▶ 特定保険契約の既契約者に対するアフターフォローについて、「実施頻度」、「実施方法」、「対象顧客層」、「説明内容」等を社内規程やマニュアル等に明記している。

はい
いいえ ※
対象外

判断
基準

【№68】
特定保険契約に対するアフター
フォロー②

評価・回答

はい

■明記している場合。

いいえ■明記していない場合。

対象外■特定保険契約(変額保険、外貨建て保険等)の保有契約がない場合。

※【別紙１】も記入▶ 特定保険契約の既契約者に対するアフターフォローを実施している。（実施している場合、その内容を記入下さい。）* アフターフォローを行うにあたっては、定期的に（例えば最低年一回）、訪問または電話により、商品パンフレット等を用いて、契約内容や市場リスク等の説明を行うことが望ましい。

* アフターフォローの実施状況については、本部等にて実施状況のフォローを行うことが望ましい。

判断
基準

はい

■実施している場合。

いいえ■実施していない場合。

対象外■特定保険契約(変額保険、外貨建て保険等)の保有契約がない場合。

特定保険契約に対するアフターフォロー取組を実施している場合、その内容等を記入下さい。

←

はい ※１

実施頻度

いいえ ※２

実施方法

対象外

対象顧客層
説明内容
説明資料
取組状況等の管理部署※１ 頻度、フォロー
内容詳細についても記入※２【別紙１】も記入

銀行等代理店版
項番・項目名点検項目【№69】
特定保険契約のアフターフォ
ローに関する社
内規定等のＰＤＣＡ▶ 特定保険契約の既契約者に対するアフターフォローに関する社内規程等について、取組状況や苦情発生状況等を踏まえ、必要に応じて強化・見直しを図って
いる。

判断
基準

はい

■必要に応じて強化・見直しを図っている場合。

いいえ■必要に応じて強化・見直しを図っていない場合。

対象外■特定保険契約(変額保険、外貨建て保険等)の保有契約がない
場合。

評価・回答

はい
いいえ ※
対象外

※【別紙１】も記入（６）法人向け保険の募集に関する確認項目
項番・項目名点検項目【№70】
法人向け保険の適切な募集に係る態勢①▶ 法人向け保険を募集するにあたっては、監督指針Ⅱ－４－２－２（１７）③
イ．（ウ）の規定（※）を踏まえ、保険本来の趣旨を逸脱する保険加入が行われないよう、設計書やパンフレット等を用いて当該保険商品が想定している顧客のニーズとの関係を分かりやすく説明し、原則として節税効果はない旨、また法人保険における法人から役員等への名義変更についても原則として節税効
果はない旨の説明を『法人向けの保険商品にかかる顧客向けの注意喚起事項』として行う態勢を構築している。

本項目で「対象外」の場合、【№71】も対象
外となる。

はい
いいえ ※
対象外
※【別紙１】も記入※ 保険会社向けの総合的な監督指針（Ⅱ-4-2-2（17）③その他 イ（ウ））
法人等の財テクなどを主たる目的とした契約又は当初から短期の中途解約を前提とした契約等の保険本来の趣旨を逸脱するような募集活動を行わせないなど、保険商品のそれぞれの商品特性に応じ、その本来の目的に沿った利用が行われるための適切な募集活動に対する措置

はい■法人向け保険の募集の際に、当該保険商品が想定している顧客のニーズとの関係を分かりやすく説明を行い、原則として節税効果はない旨、また法人保険における法人から役員等への名義変更についても原則として節税効果はない旨の説明を『法人向け保険商品にかかる顧客向けの注意喚起事項』として行う態勢を構築している場合。

いいえ■顧客が税務取扱上で留意すべき事項について、説明を行う態
勢が構築できていない、または不十分な場合

対象外■法人契約を取扱っていない場合。

判断
基準

【№71】
法人向け保険の適切な募集に係
る態勢②

評価・回答

▶ 法人向け保険を募集するにあたって、「損金算入額累計額に法人税等実効税率を乗じた金額を踏まえて計算した返戻率」等が記載された顧客に誤解を与える
可能性のあるツールや教材について、使用してはならないことを代理店内で遵守を徹底し、廃棄されていることを確認している。

【No.70】で「対象外」の場
合、本項目も対象外となる。

はい
いいえ ※
対象外
※【別紙１】も記入

判断
基準

はい

■顧客に誤解を与える可能性のあるツールや教材について使用してはならないことを代理店内で遵守を徹底し、廃棄されていることを確認している場合。

いいえ■代理店内の遵守の徹底や、廃棄の確認をしていない場合。

対象外■法人契約を取扱っていない場合。

銀行等代理店版（７）顧客サポート・苦情等対応＊ 【No.72】については、代理店で１商品でも平準払商品を取り扱っている場合、（平準払商品を採用していない保険会社向けを含め）すべての保険会社に対して同じ回答をお願いします。

項番・項目名

点検項目

評価・回答

【№72】
苦情等対応体制▶ 顧客からの苦情(不満足の表明)や相談等（※）に対し、迅速かつ適切に対応するため、また、保険会社にもれなく苦情(不満足の表明)を連携するため、以下①～②の事項を社内規程等で定めており、苦情等の原因分析・再発防止と併せ
社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している。

はい
いいえ ※
※【別紙１】も記入※ 顧客からの各種手続きの依頼、各種契約内容の照会を含む。
◇ 特に｢法令等違反行為等またはその疑いに関する情報が含まれる苦情等｣や、｢保険会社向けの苦情等｣の申出があった場合は、速やかに該当の保険会社に連絡して下さい。
【確認事項】（以下確認のうえ回答）①苦情等の対応方法・手続き(含む、苦情の受付時から保険会社への連携までの報告体制・方法)、
保険会社の苦情の定義②苦情等の記録・保存方法
判断
基準

【№73】
契約維持管理業務

はい■①～②の事項を社内規程等で定めており、かつ、代理店内でその遵守を徹底している場合。

いいえ■①～②の事項を社内規程等で定めていない、または代理店内でその遵守を徹底していない場合。

▶ 支払事由が発生しても保険金・給付金等を支払うことができない事態を避けるためにも、保険契約の失効防止に向けた入金勧奨・失効契約に対する復活勧奨等の契約維持管理(含む、顧客対応管理)に努めるよう代理店内で徹底し、実施
している。

はい

■保険契約の入金勧奨・復活勧奨等の契約維持管理(含む、顧客対応管理)に努めるよう、社内規程・マニュアル、社内通知・研修等により代理店内で徹底し、実施している場合。なお、保険会社・代理店間の取り決めや保険会社の指導等により、失効防止・復活勧奨等の契約維持管理(含む、顧客対応管理)に係る業
務を代理店側で行う必要がない場合等も含みます。

いいえ■保険契約の入金勧奨・復活勧奨等の契約維持管理(含む、顧客対応管理)に努めるよう、社内規程・マニュアル、社内通知・研修等により代理店内で徹底していない場合。

対象外■平準払商品の取扱がない場合。

判断基準

契約維持管理取組を実施している場合、その内容について以下の項目を全て記入下さい。

実施頻度
実施方法

←

はい

※１

いいえ ※２
対象外

説明内容※１ 頻度、フォロー
内容詳細等についても左欄に記入

説明資料※２【別紙１】も記入

対象顧客層

銀行等代理店版
項番・項目名点検項目【№74】
高齢者に対する
保険募集ルール▶ 加齢に伴う認知能力等の低下に配慮し、適切かつ十分な説明を行うための｢高齢者に対する保険募集ルール｣を社内規程等に定めており、社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底（※）している。
※ 保険会社により異なるルールを遵守する場合は、その異なるルールの徹底を含む。

本項目で「対象外」の場合、【№75】【№76】【№77】は回答不要となる。

【No.74】で「対象外」の場合、本項目も対象外となる。

はい（保険会社）
はい（独自）
はい（両方）＊ 特定保険契約を販売する際には、親族等同席（原則70歳未満）および複数回の保険募集機会の設定を原則とする旨を社内規程等に定める必要があることに留意する。

いいえ ※◇ 保険会社のルールではなく、代理店が独自に定めたルールを｢高齢者に対する保険募集ルール｣とする場合には、当該ルールの適切性について事前の確認を必要とする保険会社もありますので、事前確認の要否を各保険会社に照会して下さい。

※【別紙１】も記入

はい（保険会社）■保険会社等のマニュアル等で徹底している場合（特定保険契約を販売する場合には、そのルールの徹底も含む）。

はい（独自）■代理店独自の社内規程等で徹底している場合（特定保険契約を販売する場合には、そのルールの徹底も含む）。

はい（両方）■保険会社等のマニュアル等・代理店独自の社内規程等の両方で徹底している場合（特定保険契約を販売する場合には、そのルールの徹底も含む）。

いいえ■上記いずれも行っていない、不十分な場合。

対象外■社内規定に基づき、高齢者募集を実施していない場合。

判断
基準

【№75】
高齢者募集ルールについてのＰ
ＤＣＡ

評価・回答▶ 高齢者に対する募集ルールの実効性を確保するため、ルールの適用状況について、代理店内でモニタリングを実施しており、適切にＰＤＣＡを実行している。
＊ 代理店苦情やお客さまの声を収集・分析する等により、自ら設定しているルールを見直すプロセスを踏んでいる場合等が該当します。

判断
基準

はい

■代理店内でモニタリングを実施しており、適切にＰＤＣＡを実行している場合。

いいえ■代理店内でモニタリングを実施しておらず、適切にＰＤＣＡを実行していない場合。

対象外■社内規定に基づき、高齢者募集を実施していない場合。

対象外

はい
いいえ ※
対象外
※【別紙１】も記入

銀行等代理店版【No.76】代理店内で取り組んでいる具体的な高齢者に対する募集ルールについて、以下チェック・記入下さい【複数回答可】。
歳以上
各商品の販売保険会社の定義に準ずる
社内基準・マニュアル等で定める高齢者の定義（複数回答可。「対象外」以外であれば下欄へ回答）

その他（下記に詳細を記載）

対象外【以下、複数回答可】①親族等の同席
保険募集時に高齢者およびその家族等の同席者に対して、商品内容の説明等を実施している。

②複数人の保険募集人による保険募集
2名以上の保険募集人により訪問等のうえ、商品内容の説明等を実施する。説明者ではない
保険募集人が、高齢者の言動や態度を観察し、商品内容の理解度を確認する等の丁寧な対応を行っている。

③複数回の保険募集機会の設定
高齢者に対して、商品内容等に関して自身の意向に沿った内容であるかを検討する機会を確保する観点から、契約締結までに複数回の募集機会を設けている。

▶

＜望ましい対応例＞
判断能力のある親族（若年層等）の同席を求めている。
親族等の同席が難しいというお断りに際しては、
親族への電話確認を実施する、同席を勧めた事実と断られた理由を具体的に記録に残す、といった対応を行っている。

▶

▶

＜望ましい対応例＞
説明者ではない保険募集人は、高齢者の言動や態度を観察し、商品内容の理解度を確認する等の丁寧な対応を実施している。

＜望ましい対応例＞
商品内容等に関して、顧客が自身の意向に沿った内容であるかを検討する機会を十分に確保する観点から、各々の保険募集機会の間に一定の期間を設定している。
＊ 特に、特定保険契約の販売・勧誘および説明を行うにあたっては、顧客が市場リスクがあることを理解した上で、納得して保険に加入するための十分な募集機会を設定している場合が該当します。

④高齢者の意向に沿った商品内容等であることの事後確認
保険募集を行った者以外の者が保険契約申込の受付後に高齢者に電話等を行い、高齢者の意向に沿った商品内容であることをあらためて確認している。
⑤役席者による事前承認
事前承認が形式的なものとならないよう、高齢者の商品内容についての理解度を把握した上で、個別・実効的な承認を行っていることに留意する。
⑥会話内容等の録音による証跡管理⑦その他（上記以外で、代理店独自で設定している高齢者募集ルールも記載）
具体的内容を記入下さい→

銀行等代理店版
項番・項目名点検項目【№77】
高齢者に対する
アフターフォ
ロー▶ 高齢者に対して、募集後における保全活動等のアフターフォローを行う際には、顧客属性や商品特性等を踏まえ実施している。

【No.74】で「対象外」の場
合、本項目も対象外となる。

評価・回答* アフターフォローを行うとしている場合には、定期的に（例えば1年に1回）実施することが望ま
しい。

判断
基準

はい

■（募集後における保全活動等のアフターフォローを行う際に）顧客属性や商品特性等を踏まえ実施している場合。

いいえ■（募集後における保全活動等のアフターフォローを行う際に）顧客属性や商品特性等を踏まえ実施していない場合。

対象外■社内規定に基づき高齢者募集等を実施していない場合。かつ保有契約に高齢者契約がない場合。

高齢者等へのアフターフォロー取組を実施している場合、その内容について
以下の項目を全て記入下さい。

←

はい ※１
いいえ ※２

実施頻度

対象外

実施方法

※１ 頻度、フォロー
内容詳細等につい
ても記入

対象顧客層
説明内容

※２【別紙１】も記入

説明資料（８）電話による非対面募集（テレマーケティングセールス）に関する確認項目
項番・項目名点検項目【№78】
テレマーケティ
ングセールスにかかる社内規則▶ テレマーケティングセールスの特性（非対面で、顧客の予期しないタイミング
で行われること等から、特に苦情等が発生しやすいといった等）に鑑み、トラ
ブルの未然防止・早期発見に資する取組みとして、以下①～⑤について具体的に社内規則等で定め、代理店内で徹底している。
【確認事項】（以下確認のうえ回答）

本項目で「対象外」の場合、【№79】も対象外となる。

【No.78】で「対象外」の場合、本項目も対象外
となる。

はい
いいえ ※
対象外
※【別紙１】も記入①説明すべき内容を定めたトークスクリプト等を整備のうえ、徹底していること。
②顧客から、今後の電話を拒否する旨の意向があった場合、今後の電話を行わないよう徹底していること③通話内容を記録・保存していること。
④苦情等の原因分析及び再発防止策の策定及び周知を行っていること⑤保険募集等を行った者以外の者による通話内容の確認（成約に至らなかったものを含む。）及びその結果を踏まえた対応を行っていること

判断
基準

【№79】
テレマーケティ
ングセールスにかかる保険募集
人管理

評価・回答

はい

■社内規則等で定め、代理店内で徹底している。

いいえ■社内規則等で定めていない、または、代理店内で徹底してい
ない。

対象外

■テレマーケティングセールスを反復・継続的に行わない場合。

▶ テレマーケティングセールスを行う担当者について、募集人登録を行い、適切な教育・管理・指導を行っている。

判断
基準

はい

■適切な教育・管理・指導を行っている場合。

いいえ■適切な教育・管理・指導を行っていない場合。

対象外■テレマーケティングセールスを反復・継続的に行わない場
合。

はい
いいえ ※
対象外
※【別紙１】も記入

銀行等代理店版（９）ディスクロージャー資料等の備付
項番・項目名【№80】
ディスクロー
ジャー資料

点検項目

評価・回答

▶ 保険会社のディスクロージャー資料（アニュアルレポート）を冊子、電子デー
タ等にて備え置き、お客さまの希望に応じいつでも閲覧できる状態にしている。（ホームページでの閲覧も可）

はい
いいえ ※
対象外

判断
基準

【№81】
募集資料等の管理

はい■各保険会社のルールに従って備え置き、いつでも閲覧できる状態にしている場合。

いいえ■各保険会社のルールに従って備え置き、いつでも閲覧できる状態にしていない場合。

対象外■保険会社のルールで備え置きの対象になっていない場合。

▶ 保険募集を行う代理店事務所では、最新の商品パンフレット、契約概要、注意
喚起情報、ご契約のしおり/約款、申込書等の必要帳票が使用されており、必要帳票の改定時には旧帳票等を破棄するなど、適切に管理している。

はい
判断
基準
いいえ

■保険募集に使用する募集資料等の管理を適切に行っており、最新の必要帳票を使用している場合。なお、ウェブサイト(保険会社)の申込フロー内で表示するため、代理店において募集資料等の管理を行っていない場合も含みます。

※【別紙１】も記入

はいいいえ ※※【別紙１】も記入■保険募集に使用する募集資料等の管理が行われていない、または最新の必要帳票を使用していない場合。

（１０）帳簿書類・事業報告書の作成
項番・項目名【№82】
帳簿書類の備付
け・事業報告書の作成・提出

点検項目

評価・回答

▶ 以下①～②の事項について適切に対応している。
＜帳簿書類の備付け・事業報告書の作成・提出は、「規模が大きい特定保険募集人（※）」のみが対象となります。＞※ ｢規模が大きい特定保険募集人｣の該当要件｢所属保険会社等の数｣：15社以上、または、｢所属保険会社等の数｣：2社以上かつ｢手数料・報酬等の合計｣：10億円以上の場合に該当。
＊ ｢所属保険会社等の数｣、｢手数料・報酬等の合計｣は、生命保険・損害保険・少額短期保険のそれぞれの業態ごとに判定し、いずれかの業態で該当すれば、｢規模が大きい特定保険募集人｣に該当する。毎年、代理店の｢事業年度末｣時点で判定する。
※ 当局による監督等は「規模が大きい特定保険募集人」であるか否かに関わらずなされているところ、事業報告書を提出することにより当局に着目等をされることへの懸念を理由に、保険代理店が所属保険会社等の数を抑制する経営判断を行う場合には、「顧客本位の業務運営の原則」の観点より慎重な判断が必要となることに留意する。
【確認事項】（以下確認のうえ回答）①帳簿書類の作成及び保存方法等に関する代理店独自の社内規程等を整備している。
②事業年度ごとに事業報告書を作成し、管轄財務局等に提出する体制が整備されている。

判断
基準

はい

■①～②の事項について適切に対応している場合。

いいえ■①～②の事項について適切に対応していない場合。

対象外（専属）■生損保とも一社専属代理店の場合。

対象外（乗合）■直近の代理店の｢事業年度末」において、規模が大きい特定保険募集人に該当しない場合。

はい
いいえ ※
対象外（専属）対象外（乗合）※【別紙１】も記入

銀行等代理店版（１１）その他法令等遵守
項番・項目名【№83】
反社会的勢力点検項目▶ 保険募集活動等において反社会的勢力の関与が懸念される場合には、募集活動を中止するよう代理店内で指導している。
◇ 顧客対応等で反社会的勢力であると思われる情報を入手した際は、速やかに保険会社へ報告して下
さい。

判断
基準

はい

いいえ

【№84】
マネー・ローン
ダリング/テロ
資金供与対策

■反社会的勢力の関係遮断に向けた取組みの一環として、代理
店内で、保険募集活動等（第一次選択の場面等）において反社会的勢力との関係が懸念される場合には、募集活動を中止する
よう、代理店のマニュアルや保険会社のマニュアル等で周知徹底している場合。

評価・回答
はい
いいえ ※
※【別紙１】も記入■代理店内で周知徹底されていない場合。

▶ マネー・ローンダリング/テロ資金供与対策のため、以下①～②の事項について、社内規程等に定めており、社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している。

はいいいえ ※【確認事項】（以下確認のうえ回答）①犯罪収益移転防止法に基づく取引時確認を適切に行っている。

※【別紙１】も記入②生命保険協会マネー・ローンダリング/テロ資金供与対策ハンドブック「疑わしい取引の具体的事例」等を参考としながら、適宜必要な情報を追加取得し、疑わしい取引に該当すると判断される場合には、直ちに保険会社へ報告を行っている。
判断
基準

【№85】
障害者差別解消法

はい■①～②を適切に行うよう、その旨社内規程等に定めており、
かつ、代理店内でその遵守を徹底している場合。

いいえ■上記いずれも行っていない、不十分な場合。

▶ 障害者差別解消法に基づき、不当な差別取扱を禁止している。また、合理的配慮の提供（※）を社内規則等に定め、体制整備・研修啓発の実施に努めてい
る。

はい
いいえ ※

※ 来店・訪問時において、障害の特性に応じたコミュニケーション手段（筆談・読み上げなど）で対応することなど。

※【別紙１】も記入

判断
基準

はい

■不当な差別取扱を禁止し、合理的配慮の提供、体制整備・研修啓発の実施に努めている。

いいえ■不当な差別取扱を禁止していない。あるいは、合理的配慮の提供、体制整備・研修啓発の実施に努めていない。

銀行等代理店版（１２）銀行等代理店にかかる留意事項＊ 商品の採用有無に関わらず、代理店委託を受けているすべての保険会社に対して同じ回答をお願いします。

項番・項目名点検項目【№86】▶ 以下の事項が定められた保険募集指針を策定し、書面や店頭掲示、ホームペー
ジ等を活用して顧客が理解できるよう公表し、その実施のために必要な措置を保険募集指針の講じている。
策定・公表・実【保険募集指針に記載すべき事項】(以下確認のうえ回答)
施・委託保険会社名を明示すること
・保険契約の引受や保険金等の支払は保険会社が行うこと、その他保険会社に係るリスク(破綻時の取扱等)の所在を適切に説明すること・保険商品の一覧表等、複数の保険契約の中から顧客の自主的な判断による選択を可能とするための情報を提供すること
・法令に違反した保険募集で顧客に損害を与えた場合、当該銀行等に代理店としての販売責任があることを明示すること
・銀行等における苦情・相談の受付先及び保険契約締結後に銀行等が行う業務内容を明示すること・保険金等の支払手続きに関する照会等を含む苦情・相談に適切に対応する等保険契約締結後も必要に応じて適切な対応を行うこと
・保険募集時の説明や苦情・相談に係る顧客対応等について、顧客との面談内容等を記録するなど顧客対応等を適切に行う管理体制を整備すること・保険募集時の説明に係る記録等については保険期間終了まで保存すること

評価・回答
はい
いいえ ※
※【別紙１】も記入＜地銀・第二地銀等で地域金融機関特例｢採用｣、協同組織金融機関特例｢採用｣の場合＞
・当該商品に係る制限の要旨と各上限規制金額等を明示すること

判断
基準

【№87】
非公開金融情報保護措置

はい■保険募集指針を策定・公表しており、かつ、その実施のために必要な措置を講じている場合。

いいえ■保険募集指針を策定・公表していない、またはその実施のために必要な措置を講じていない場合。

▶ ｢非公開金融情報｣を保険募集に係る業務に利用する場合には、事前に顧客から書面その他適切な方法により、以下の内容を顧客に具体的に明示のうえ同意を取得する態勢を整備している。

はい
いいえ ※

【同意にあたり明示が必要な内容】(以下確認のうえ回答)
・当該同意の有効期間及びその撤回の方法
・非公開金融情報を利用する保険募集の方式(対面、郵便等の別)・利用する非公開金融情報の範囲(定期預金の満期日、預金口座への入出金に係る情報、その他金融資産の運用に係る情報等)

はい■顧客から取得する事前同意書、当取扱手順等が記載された社
内規程・マニュアル等が整備されており、かつ、社内通知・研修等によりその取扱手順等を代理店内で周知している場合。

いいえ■顧客から取得する事前同意書、当取扱手順等が記載された社
内規程・マニュアル等が整備されていない、または社内通知・研修等によりその取扱手順等を代理店内で周知していない場
合。

判断
基準

【№88】
非公開保険情報保護措置▶ ｢非公開保険情報｣を資金の貸付等の保険募集に係る業務以外の業務に利用する
場合には、事前に顧客から書面その他適切な方法により、以下の内容を顧客に具体的に明示のうえ同意を取得する態勢を整備している。
【同意にあたり明示が必要な内容】(以下確認のうえ回答)
・当該同意の有効期間及びその撤回の方法
・非公開保険情報を利用する業務の方式(対面、郵便等の別)・利用する非公開保険情報の範囲(保険募集に係る業務において知りえた家族構成等の情報)

はい■顧客から取得する事前同意書、当取扱手順等が記載された社
内規程・マニュアル等が整備されており、かつ、社内通知・研修等によりその取扱手順等を代理店内で周知している場合。

いいえ■顧客から取得する事前同意書、当取扱手順等が記載された社
内規程・マニュアル等が整備されていない、または社内通知・研修等によりその取扱手順等を代理店内で周知していない場
合。

判断
基準

※【別紙１】も記入

はいいいえ ※※【別紙１】も記入

銀行等代理店版
項番・項目名

点検項目

評価・回答

【№89】
事前同意の確認等▶ 保険募集に係る業務(意向把握・保険設計書の作成・専ら保険募集のための顧客情報リストアップ等)の前に行う事前同意の取得状況を、募集時の記録等との突合等により適切に確認しており、成立した保険契約について、同意を得た旨の記録や同意書面を、保険期間終了まで保存する態勢を整備している。

はい
いいえ ※
※【別紙１】も記入

はい■保険募集に係る業務(意向把握・保険設計書の作成等)の前に事前同意が取得されているか適切に確認しており、かつ、成立した保険契約について、同意を得た旨の記録や同意書面を、保険期間終了まで保存する態勢を整備している場合。

いいえ■保険募集に係る業務(意向把握・保険設計書の作成等)の前に事前同意が取得されているか適切に確認していない、または成立した保険契約について、同意を得た旨の記録や同意書面を、保険期間終了まで保存する態勢を整備していない場合。

判断
基準

【№90】
優越的地位の濫
用禁止▶ 信用供与の条件として保険募集を行う(抱き合わせ販売を行う)等の取引上の優越的地位を不当に利用して保険募集が行われないよう態勢を整備している。

はい■当禁止行為について記載された社内規程・マニュアル等が整備されており、かつ、社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している場合。

いいえ■当禁止行為について記載された社内規程・マニュアル等が整備されていない、または社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底していない場合。

判断
基準

【№91】
他の取引に影響を与えない旨の説明▶ 顧客が保険に加入するかしないかの判断が、銀行等と顧客との他の取引に影響を及ぼさないことについて、保険募集前に書面またはこれに代替する電磁的方法により提供したうえで説明する態勢を整備している。
はい■当禁止行為について記載された社内規程・マニュアル等が整備されており、かつ、社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している場合。

いいえ■当禁止行為について記載された社内規程・マニュアル等が整備されていない、または社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底していない場合。

判断
基準

【№92】
保険料を借入金で充当した場合のリスク説明▶ 変額(年金)保険の募集に際し、金融機関等からの借入金を保険料に充当する場
合には、その保険商品の将来の受取額や解約返戻金の額が資産の運用実績次第
では、借入金やその利子の合計額を下回り、信用供与を受けた額の返済に困窮するおそれがあることについて、書面その他適切な方法により説明を行い、顧客から書面を受領した旨の確認の署名・押印を頂く等の態勢を整備している。

はい
いいえ ※
※【別紙１】も記入

はいいいえ ※※【別紙１】も記入

はい
いいえ ※
対象外
※【別紙１】も記入＊ 代理店である銀行等において借入金の保険料への充当を禁止している場合であっても、当点検項目に記載された態勢を整備する必要があります。

はい■当禁止行為について記載された社内規程・マニュアル等が整備されており、かつ、社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している場合。

いいえ■当禁止行為について記載された社内規程・マニュアル等が整備されていない、または社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底していない場合。

対象外■変額(年金)保険の取扱がない場合。

判断基準

銀行等代理店版
項番・項目名

点検項目

評価・回答

【№93】
金融商品選択時における顧客説明▶ 預金・投信・保険等から、顧客が金融商品を選択するにあたり、預金・投信・保険等の各金融商品の特徴、仕組み、リスクなどをわかりやすく説明するための適切な措置を講じている。

はい
いいえ ※

＊ 「マネープランガイド」等の冊子を作成して活用する方法が望ましい。
◇ 「マネープランガイド」とは、銀行等代理店が募集の初期段階で活用する顧客向けツールのことを指します。名称は「マネープランガイド」に限りませんが、外貨預金・投資信託・保険・ＮＩＳＡなど、銀行等代理店が取り扱う金融商品の仕組み・リスクなどを説明した顧客向け資料を言います。

※【別紙１】も記入◇ 多数の金融商品を取り扱う銀行等代理店においては、募集の初期段階において上記説明を行うことにより、①顧客の資産形成の目的の明確化、②金融商品の特徴の比較が可能となり、顧客の意向に合致した金融商品の販売が可能となります。

はい■「マネープランガイド」等の冊子を活用する方法の他、各金融商品の特徴、仕組み、リスクなどをわかりやすく説明するための適切な措置を講じている場合。

いいえ■各々の商品の概要・特徴を説明するための適切な措置を講じていない場合。

判断
基準

【№94】
預金等との誤認防止▶ 顧客が預金等と保険とを誤認することのないよう、以下①～③の事項について
適切な措置を講じている。

はい
いいえ ※

【確認事項】(以下確認のうえ回答)①顧客の知識・経験・財産の状況・契約締結の目的等をふまえ、以下(a)～(d)について書面の交付等により十分に説明する態勢を整備すること(a)預金等ではないこと(b)預金保険の対象とならないこと(c)元本の返済が保証されていないこと(d)契約の主体(委託保険会社)※【別紙１】も記入②預金等との誤認防止の説明内容について顧客が理解したことを書面(確認書等)により確認し、その記録を残すことにより、事後に検証できる態勢を整備すること③保険商品を取扱う営業店においては、上記(a)～(c)について当該営業店内において顧客の目のつきやすい場所に適切に掲示していること

判断
基準

【№95】
保険募集業務に係る不公正な取引方法

はい■①～③の事項について適切な措置を講じている場合。

いいえ■①～③の事項について適切な措置を講じていない場合。

▶ 公正取引委員会ガイドライン「金融機関の業態区分の緩和及び業務範囲の拡大に伴う不公正な取引方法について」における｢銀行等の保険募集に係る不公正な取引方法｣に十分留意した業務運営を行う態勢を整備している。

はい■当不公正な取引方法(融資先企業における保険契約申込みの強制等、不当な顧客誘引)について記載された社内規程・マニュア
ル等が整備されており、かつ、社内通知・研修等により代理店
内でその遵守を徹底している場合。

いいえ■当不公正な取引方法(融資先企業における保険契約申込みの強制等、不当な顧客誘引)について記載された社内規程・マニュア
ル等が整備されていない、または社内通知・研修等により代理
店内でその遵守を徹底していない場合。

判断
基準

はい
いいえ ※
※【別紙１】も記入

銀行等代理店版
項番・項目名点検項目【№96】▶ 保険募集に際して、あらかじめ顧客に対し、保険募集制限先に該当するかどうかを確認する業務に関する説明を書面またはこれに代替する電磁的方法による提供により行った保険募集制限先
うえで、当該顧客が保険募集制限先に該当するかどうかを顧客の申告等により確認する
規制その１(顧客ための態勢を整備している。
申告等による確認)本項目で「対象外」の場合、【№97】～【№102】も対象外となる。

判断
基準

はい

■顧客説明等の書面、当取扱手順等が記載された社内規程・マ
ニュアル等が整備されており、かつ、社内通知・研修等によりその取扱手順等を代理店内で周知している場合。

いいえ■顧客説明等の書面、当取扱手順等が記載された社内規程・マ
ニュアル等が整備されていない、または社内通知・研修等によりその取扱手順等を代理店内で周知していない場合。

対象外■保障性商品(個人契約の年金保険・一時払終身保険等以外)の取扱がない場合。

【№97】▶ 申込書等を保険会社に送付するときまでに、顧客から得た勤務先等の情報を銀行等の貸付先に関する情報(少なくとも年1回の更新が必要)と照合するなど、当保険募集制限先
該顧客が保険募集制限先に該当しないことを確認する態勢を整備している。
規制その２(データベース等照合確認)【No.96】で「対象外」の場合、本
項目も同回答とな
る。

判断
基準

はい

■当禁止行為について記載された社内規程・マニュアル等が整備されており、かつ、社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している場合。

いいえ■当禁止行為について記載された社内規程・マニュアル等が整備されていない、または社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底していない場合。

対象外■保障性商品(個人契約の年金保険・一時払終身保険等以外)の取扱がない場合。

【№98】▶ 保険募集制限先に該当することが確認された場合、保険募集手数料等を受領しない、または事後的に返還するための態勢を整備している。
保険募集制限先規制その３(保険募集手数料等)【No.96】で「対象外」の場合、本
項目も同回答とな
る。

判断
基準

はい

■保険募集制限先に該当し、保険募集を行う場合に、保険会社に連絡するルール等になっている場合。

いいえ■保険募集制限先に該当し、保険募集を行う場合に、保険会社に連絡するルール等になっていない場合。

対象外■保障性商品(個人契約の年金保険・一時払終身保険等以外)の取扱がない場合。

評価・回答
はい
いいえ ※
対象外
※【別紙１】も記入

はい
いいえ ※
対象外
※【別紙１】も記入

はい
いいえ ※
対象外
※【別紙１】も記入

銀行等代理店版
項番・項目名点検項目【№99】▶ 地域金融機関特例・協同組織金融機関特例を採用している地銀・第二地銀等においては、保険金額等規制の対象商品を取扱うにあたり、保険契約者１人あた
保険募集制限先りの通算加入限度額をチェックする態勢を整備している。
規制その４(特例｢採用｣)【No.96】で「対象外」の場合、本
項目も同回答とな
る。
判断
基準

はい

■保険募集指針に記載した保険契約者1人あたりの通算加入限度額を代理店内で確認できる仕組みを導入しており、かつ、社内通知・研修等によりその確認手順等を代理店内で周知している
場合。

いいえ

■保険募集指針に記載した保険契約者1人あたりの通算加入限度額を代理店内で確認できる仕組みを導入していない、または社
内通知・研修等によりその確認手順等を代理店内で周知してい
ない場合。

対象外

■保障性商品(個人契約の年金保険・一時払終身保険等以外)の取扱がない場合。
■主要行・信託銀行等の場合、または、地銀・第二地銀等で地域金融機関特例｢不採用｣・協同組織金融機関特例｢不採用｣の場合。

【№100】▶ 主要行・信託銀行等及び地域金融機関特例を採用していない地銀・第二地銀等においては、常態として事業性資金の融資に係る応接業務を行う担当者が保険融資担当者分離
募集を行わないことを確保するための措置を講じている。
規制その１(原則どおりの規制対
応)■規制対象保険商品の募集担当者と事業性資金融資担当者とのはい【No.96】で「対象外」の場合、本
項目も同回答となる。

判断基準

人的な分離を行っている場合。

いいえ■規制対象保険商品の募集担当者と事業性資金融資担当者との人的な分離を行っていない場合。

対象外■保障性商品(個人契約の年金保険・一時払終身保険等以外)の取扱がない場合。
■地銀・第二地銀等で地域金融機関特例｢採用｣の場合。

【№101】▶ 地域金融機関特例を採用している地銀・第二地銀等においては、以下①～③のいずれかの態勢整備を行っている。
融資担当者分離規制その２(特例①常態として事業性資金の融資に係る応接業務を行う担当者が保険募集を行わないこと｢採用｣)を確保するための措置を講じている【No.96】で「対象外」の場合、本
項目も同回答となる。

(以下②・③は融資担当者が保険募集を行う場合)②融資担当者が自らの担当する貸出先企業やその役員・従業員に対して保険募集を行わないための措置を講じている③融資担当者が自らの担当する貸付先企業やその役員・従業員に対して行った募集行為が適正であったことを個別に確認するための担当者(法令適合性個別確認者)を配置して
いる

判断
基準

①

■当点検項目に記載された①の態勢整備を行っている場合。

②■当点検項目に記載された②の態勢整備を行っている場合。

③■当点検項目に記載された③の態勢整備を行っている場合。

いいえ■当点検項目に記載された①～③のいずれの態勢整備も行っていない場合。

対象外■保障性商品(個人契約の年金保険・一時払終身保険等以外)の取扱がない場合。
■主要行・信託銀行等の場合、または、地銀・第二地銀等で地域金融機関特例｢不採用｣の場合。

評価・回答
はい
いいえ ※
対象外
※【別紙１】も記入

はい
いいえ ※
対象外
※【別紙１】も記入

①
②
③
いいえ ※
対象外
※【別紙１】も記入

銀行等代理店版
項番・項目名点検項目【№102】▶ 顧客が銀行等に対し事業性資金の融資申込みを行っていることを知りながら保険募集を行うことがないよう態勢を整備している。
タイミング規制(融資申込有無の確認)【No.96】で「対象外」の場合、本
項目も同回答となる。

【№103】
銀行等の特定関係者に対する規
制

判断
基準

はい

■当禁止行為について記載された社内規程・マニュアル等が整備されており、かつ、社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している場合。

いいえ■当禁止行為について記載された社内規程・マニュアル等が整備されていない、または社内通知・研修等により代理店内でその遵守を徹底していない場合。

対象外■保障性商品(個人契約の年金保険・一時払終身保険等以外)の取扱がない場合。または、協同組織金融機関において、同金融機関の会員・組合員にしか募集を行わない場合。

▶ 貴代理店が「他の銀行等の特定関係者（※）」に該当する代理店である場合、顧客が銀行等の募集制限先等に該当することを知りながら、融資先募集規制等
対象商品を募集する等の禁止行為について社内規程等に定めており、社内通
知・研修等により代理店内でその遵守を徹底している。
※ 「銀行等の特定関係者」とは、当該銀行等の子会社・兄弟会社等、銀行法施行令第4 条の2 第1 項
第1 号から第10 号までに掲げる特定関係者のこと。

判断
基準

はい

■当禁止行為について社内規程等に定めており、かつ、代理店内でその遵守を徹底している場合。

いいえ■当禁止行為について社内規程等に定めていない、または代理店内でその遵守を徹底していない場合。

対象外■銀行等の特定関係者ではない場合。

評価・回答
はい
いいえ ※
対象外
※【別紙１】も記入

はい
いいえ ※
対象外
※【別紙１】も記入

以上

【別紙１】評価・回答で｢いいえ｣を選択した場合の記入欄※【確認事項】の記載がある場合は該当の番号(①・②等)も必ず記入。
点検項目
の項番等

不備内容・改善予定(時期・内容等)について以下に記入

【別紙２】募集代理店が当点検表を使用するにあたっての注意点◯当点検表は、あくまでも、会員各社に対し参考の用に供するために策定するものです。実際に自己点検を行う際には、会員各社の指導に基づき実施ください。
№

項目

確認・留意事項

1

配付 ○ 当点検表は、各保険会社から配付されます。

備考◇ 当点検表は、各保険会社の点検実施時期にあわせて配付されますので、必ずしも各社同じ時期になるとは限りません。
◇ また、各保険会社が当点検表に、一部追加・訂正を行う場合があります。

2

点検 ○ 当点検表による代理店点検は、各保険会
社の点検実施要領等にもとづき実施する
実施◇ 各保険会社により当点検表の対象代理店、点検実施期間、当点検表の提出媒体等が異なります。

提出 ○ 当点検表は、各保険会社の提出ルール等◇ 代申会社等１社に提出すれば各社に連携されるといった仕組みではありませんのでご注意下さい。

必要がありますので、必ず各社の点検実施要領等をご確認下さい。

3

4にもとづき、当点検表を保険会社毎に作成のうえ、各保険会社に提出する必要があります。

点検 ○ 各保険会社によって、点検表の記入不備
基準や点検結果等に対する改善・指導内
後
容等が異なるため、当点検表の提出後は、必ず保険各社の指示に従って対応する必要があります。

◇ 点検結果等の記載内容が同じ場合に、コピー等の提出が認められるかについても各保険会社により異なりますので、各保険会社の指導に基づき対応ください。
◇ 点検中、緊急な対応を要する問題等が確認された場合は、速やかに各社の担当者に報告し指示を受けて下さい。

【別紙3】募集関連行為委託先一覧（※【No.35】の回答が「対象外」以外の場合に記入）【代理店名】
募集関連行為従事者名（商号または名称）

募集関連行為従事者
所在地

委託している業務の分類（１～4のうち該当するものにチェック（複数可））（市区町村まで記載）✓

記
入 ●●会計事務所
例

東京都千代田区

１．保険契約見込客発掘及びその情報の貴店への提供
２．保険契約見込客発掘及びその見込客への貴店の紹介
３．一般的な保険商品の情報提供

前回点検後の実績

委託している業務の具体的内容（１～３のうちいずれか該当するもの１つにチェック）✓

保険ニーズがある顧問先企業の情報の提供と当代理店の紹介

１．行為実績あり・対価/報酬支払あり
２．行為実績あり・対価/報酬支払なし
３．行為実績なし

４．その他

1

１．保険契約見込客発掘及びその情報の貴店への提供

１．行為実績あり・対価/報酬支払あり

２．保険契約見込客発掘及びその見込客への貴店の紹介

２．行為実績あり・対価/報酬支払なし

３．一般的な保険商品の情報提供

３．行為実績なし

４．その他

2

１．保険契約見込客発掘及びその情報の貴店への提供

１．行為実績あり・対価/報酬支払あり

２．保険契約見込客発掘及びその見込客への貴店の紹介

２．行為実績あり・対価/報酬支払なし

３．一般的な保険商品の情報提供

３．行為実績なし

４．その他

3

１．保険契約見込客発掘及びその情報の貴店への提供

１．行為実績あり・対価/報酬支払あり

２．保険契約見込客発掘及びその見込客への貴店の紹介

２．行為実績あり・対価/報酬支払なし

３．一般的な保険商品の情報提供

３．行為実績なし

４．その他

4

１．保険契約見込客発掘及びその情報の貴店への提供

１．行為実績あり・対価/報酬支払あり

２．保険契約見込客発掘及びその見込客への貴店の紹介

２．行為実績あり・対価/報酬支払なし

３．一般的な保険商品の情報提供

３．行為実績なし

４．その他

5

１．保険契約見込客発掘及びその情報の貴店への提供

１．行為実績あり・対価/報酬支払あり

２．保険契約見込客発掘及びその見込客への貴店の紹介

２．行為実績あり・対価/報酬支払なし

３．一般的な保険商品の情報提供

３．行為実績なし

４．その他

【参考】新旧対比表
大項目
中項目
１．保険募集人の体制 （１）役員・使用人の適整備義務全般格性の確保等（２）法令等の遵守等に係る教育・管理・指導

改正前
No
小項目
1 無登録募集防止のために代理店内で実施している対応方法
2 募集人登録
3 使用人等の要件
4 専任募集人
5 保険募集人の旧姓使用に係る管理体制
6 教育・管理・指導
7 昨年度・今年度の｢生命保険協会継続教育制度｣の実施状況等
8 継続教育研修以外に、代理店内で研修等を実施している場合
9 公的保険制度に関する教育・研修の取組の確認
10 代理店内で実施した研修（保険会社主催の研修を含む）等の記録管理
11 法令等遵守統括責任者・法令等遵守責任者
12 未登録募集資料等
13 募集資料等の作成・審査体制
14 内部監査等
15 保険募集に関する業務についての監査・点検等の実施状況（３）顧客情報管理（４）共同募集に係る留意点（５）募集関連行為従事者に係る留意点（６）誤認防止措置（顧客が誤認するおそれがある表示の禁止）
２．比較推奨販売（比較説明・推奨販売）

３．意向把握・確認義
務16 取扱規程の整備
17 安全管理措置についての定期的な教育・研修等①
18 安全管理措置についての定期的な教育・研修等②（サイバーセキュリティ対応）
19 就業規則等の社内規程等における対応
20 管理台帳等の整備
21 技術的な安全管理措置①(個人データ情報システム)
22 技術的な安全管理措置②(ホームページ)
23 第三者から個人データの提供を受けた際の確認・記録義務
24 第三者に個人データを提供する際の記録
25 漏えい事案対応①（体制整備）
26 漏えい事案対応②（サイバーセキュリティ対応）
27 目的外利用
28 顧客の意向に関する情報の収集等
29 個人情報の外部委託に係る報告体制
30 マイナンバー(個人番号)の取扱い
31 点検・監査
32 個人データ管理責任者、個人データ管理者の配置
33 共同募集
34 募集関連行為
35 募集関連行為従事者に係る管理・報告体制
36 募集関連行為従事者からの見込客の紹介等（特別利益の提供の禁止）
37 顧客説明・情報提供

改訂

改訂
改訂

改訂

改訂

改訂

改訂

５．不祥事件
６．その他（１）各種責任者の配置・報告（２）代申に届出が必要
な登録事項の変更等（３）勧誘方針等の公表（４）自己契約・特定契約・構成員契約ルール（５）特定保険契約ルール（６）法人向け保険の募集に関する確認項目（７）顧客サポート・苦情
等対応（８）電話による非対面募集（テレマーケティン
グセールス）に関する（９）ディスクロージャー
資料等の備付

19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33 趣旨明確化の観点から、カッコ内の字句を修正。
34
35
36
37 確認事項③において、障がい者等への対応として字句を追加。
※代理店業務品質評価基準（2023年度版）を踏まえた改訂。

38 比較推奨販売その1(商品の提示・推奨時の説明事項)

38

39 比較推奨販売その2(商品の提示・推奨時の留意点)
40 比較推奨販売その3(適切性の確認・検証に資する記録や証跡等の保存等)
41 意向把握・確認義務その1（意向把握・確認に係るプロセス等）
42 意向把握・確認義務その2（把握すべき顧客の意向）
43 意向把握・確認義務その3（意向把握に用いた帳票等の保存等）
44 意向把握・確認義務その4（１ｗａｙ募集の意向把握）

39
40
41
42
43
44
45 公的保険に関し、お客さまの意向を踏まえて情報提供を行う態
勢の整備について確認する項目を新設。点検の効率化を企図
して情報提供ツールに関する自由記入欄を追加。
46
47

新規

４．禁止行為

改正後
改正理由・内容等
No
1 ⑤について、直近の取組状況等の実態を踏まえて選択肢を追
加。
2
3
4
5
6
7
8 (b)について、直近の取組状況等の実態を踏まえて選択肢を追加。
9 趣旨明確化の観点から、字句を追記。
1011
12
13 直近の取組状況等の実態を踏まえて判断基準に「対象外」を追加。
1415 入力のしやすさの観点で実施頻度の記入欄を変更。その他文章のつながりについて、一部字句を修正。
16
17
18

45 禁止行為等
46 他業を兼業する保険募集人による、サービス・物品等の提供（特別利益の提供の禁止）
47 不適切事案等
48 各種責任者の配置・報告

4849

49 代申に届出が必要な登録事項の有無

50

50 勧誘方針の公表
51 プライバシーポリシーの公表
52 顧客本位の業務運営に関する方針（ＦＤ宣言）の策定状況
53 特定関係法人等に係る管理・報告体制
54 代理店事務所での特定関係法人等の範囲の確認
55 自己契約・特定契約
56 構成員契約ルール
57 迷惑勧誘・損失補てん等
58 適合性確認のための情報取得
59 適合性を踏まえた社内規程等の策定
60 適合性を踏まえた社内規程等や販売状況等のＰＤＣＡ
61 特定保険契約の内容の適切な把握（研修受講管理）
62 特定保険契約の広告等
63 変額（年金）保険の募集時の説明
64 外貨建て（年金）保険の募集時の説明①
65 外貨建て（年金）保険の募集時の説明②
66 特定保険契約に対するアフターフォロー①
67 特定保険契約に対するアフターフォロー②
68 特定保険契約に対するアフターフォローに関する社内規定等のＰＤＣＡ
69 法人向け保険の適切な募集に係る態勢①
70 法人向け保険の適切な募集に係る態勢②
71 苦情等対応体制

51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62 受講状況の管理について、取組内容の記入欄を追加。
63
64
65
66
67 趣旨明確化の観点から、字句を修正。
68 趣旨明確化の観点から、字句を修正。
69
70
71
72

72 契約維持管理業務
73 高齢者に対する保険募集ルール
74 高齢者募集ルールについてのＰＤＣＡ
75 具体的な高齢者に対する募集ルール
76 高齢者等に対するアフターフォロー
77 テレマーケティングセールスにかかる社内規則
78 テレマーケティングセールスにかかる保険募集人管理
79 ディスクロージャー資料
80 募集資料等の管理

改訂

改訂
改訂

改訂

改訂

改訂

73 趣旨明確化の観点から字句を追記。
7475
76
77 趣旨明確化の観点から字句を追記。
78
79
80 趣旨明確化の観点から字句を追記。
81

大項目

改正前
中項目
No
小項目
（１０）帳簿書類・事業報 81 帳簿書類の備付け・事業報告書の作成・提出
告書の作成（１１）その他法令等遵
82 反社会的勢力
守 等
83 マネー・ローンダリング/テロ資金供与対策
84 障害者差別解消法（１２）銀行等代理店に
85 保険募集指針の策定・公表・実施かかる留意事項
86 非公開金融情報保護措置
87 非公開保険情報保護措置
88 事前同意の確認等
89 優越的地位の乱用禁止
90 他の取引に影響を与えない旨の説明
91 保険料を借入金で充当した場合のリスク説明
92 金融商品選択時における顧客説明
93 預金等との誤認防止
94 保険募集業務に係る不公正な取引方法
95 保険募集制限先規制その1（顧客申告等による確認）
96 保険募集制限先規制その2（データベース等照合確認）
97 保険募集制限先規制その3（保険募集手数料等）
98 保険募集制限先規制その4（特例「採用」）
99 融資担当者分離規制その1（原則どおりの規制対応）
100 融資担当者分離規制その2（特例「採用」）
101 タイミング規制（融資申込有無の確認）
102 銀行等の特定関係者に対する規制

No
82
改訂
改訂

改正後
改正理由・内容等

83
84 法令等に合わせ字句を修正。
85 社内規則等への規定について追記。
86

87
88
89
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
100
101
102
改訂 103 趣旨明確化の観点から字句を修正。