CFP ・AFP認定者をめざすためのファイナンシャル・プランナー

ライセンスガイド（サーティファイド ファイナンシャル プランナー ）（アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー）

Financial Planner License Guide〈日本ＦＰ協会公式アプリ〉ダウンロードはこちらからどなたでも「資格取得に関する情報」
や「くらしとお金に関する知識」をご覧いただけます。
便利 !

P.1

信頼されるCFP ・AFP資格

役に立つ !!

日本FP協会公 式アプリ

FP資格の種類

公式アプリ

最新のFP情報をあなたのお手元に。

P.2

CFP ・AFP 認定者になる魅力

日々のFP業務・活動に役立つ多彩なコンテンツが盛りだくさん。

P.3

全国で活躍するCFP ・AFP 認定者
特定非営利活動法人（NPO 法人）

入会に関するお問い合わせは

日本ファイナンシャル・プランナーズ協会

日本 FP 協会ホームページのお問い合わせページへ〒105‑0001 東京都港区虎ノ門 4‑1‑28

FP資格フローチャート

P.4

P.5

虎ノ門タワーズオフィス 5F

URL: https://www.jafp.or.jp/AFP 認定研修

特に断りのない限り、掲載内容は 2023 年10 月時点のものです。
情報が変更されている場合がありますので、最新の情報は日本 FP 協会ホームページにてご確認ください。

2311- 40000

P.7

2 級FP技能検定・CFP 資格審査試験（AFP資格審査試験）

P.9

FP 資格の種類

信頼される CFP ・AFP 資格

世界で信頼されるプロフェッショナル資格

CFP 資格（CERTIFIED（CERTIFIED FINANCIAL
FINANCIAL PLANNER
PLANNER ）「CFP 資格」

世 界25カ国・地 域で導 入されている世 界 共 通 水 準 の 資
格 で 、高 度 な 知 識とスキ ル を 持 ち 、専 門 家として の 確
固たる倫 理と経 験を備えたF Pに与えられる資格です。

プロの FP へのスタートライン

国 際 C F P 組 織 F PS Bとのライセンス契 約 の 下に、日本®

確かな信念と信頼に裏打ちされた、日本 FP 協会認定の「CFP 資格」「AFP 資格」
日本 FP 協会では、4E（教育 Education、試験 Examination、経験 Experience、倫理 Ethics）を資格認定の柱とし、「FP 実務の 6 ステップ」を FP 実務の指針としています。
そのため CFP 資格、AFP 資格ともに、2 年ごとに資格の更新を必要とし、2 年間で所定の研修等を受講することで継続的な知識・能力の維持向上を図っています。
また、顧客のプライバシーに関わる情報や一生に関わるプランや問題を扱うため、協会会員に高い職業倫理を求めています。

4つのE
Education

で は 日 本 F P 協 会 が 認 定し ています。

「AFP 資格」

4E
AFP 資格（AFFILIATED（AFFILIATED FINANCIAL
FINANCIAL PLANNER）
PLANNER）

専門家として必要な知識を持ち、顧客に対して適切なアドバイスを提供できるFPに与えられる資格で、日本FP 協会が独自に認定しています。AFP 資格を取得することで、CFP 資格審査試験の受験資格を満たすことができます。

教育

Examination 試験
Experience

経験Ethics

倫理所定のFP 教育カリキュラムを修了することが資格認定の基本条件。
ライセンスの維持・更新には「継続教育」による所定の単位取得が必要。
教育要件を満たすとともに、学んだ内容を実際に活用できるかの能力を評価。
実務遂行に必要なレベルに達しているかを試験で判断。
FPとして実務を遂行するには経験が必要。
CFP 認定者になるには試験に合格するとともにCFP エントリー研修の修了と実務経験が必要。
日本 FP 協会が定める「会員倫理規程」等の諸規程の順守について「同意」が必要。
個人情報を知り得るFPにとっては、専門的知識に加え、高い職業倫理が不可欠。

FP実務の６ステップ
日本 FP 協会では国際 CFP 組織 FPSB が指針とする FP 実務のファイナンシャル・プランニング技能検定は、職業能力開発促進法に基づく技能検定制度の一つで、うためには、顧客とファイナンシャル・プランナーとの関係確

FP 実務の6ステップを踏むことで信頼されるファイナンシャル・3

プランニングの提案が可能になります。

2

指定試験機関の指定を受け、「ファイナンシャル・プランニング（FP）技能検定」を実施しています。

1

5 ファイナンシャル・プランの実行援助
4

定期的な見直しまで定められたプロセスを踏む必要があります。

国家検定です。
日本FP協会は、厚生労働大臣から「ファイナンシャル・プランニング」の職種について、CFP®、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®、
およびサーティファイド ファイナンシャル プランナー ® は、米国外においては Financial Planning Standards Board Ltd.（FPSB）の登録商標で、FPSBとのライセンス契約のもとに、日本国内においては NPO 法人日本 FP 協会が商標の使用を認めています。
AFP、AFFILIATED FINANCIAL PLANNER およびアフィリエイテッド ファイナンシャル プランナーは、
NPO 法人日本 FP 協会の登録商標です。

ファイナンシャル・プランの6 ステップを採用しています。顧客に最適のアドバイスを行立から始まり、ファイナンシャル・プランの提示、実行の援助、ファイナンシャル・プランニング技能検定

6 定期的見直し

キャッシュフロー表

1

ファイナンシャル・プランの検討・作成と提示

顧客のファイナンス状態の分析と評価

顧客データの収集と目標の明確化

顧客との関係確立とその明確化
2

CFP ・AFP 認定者になる魅力

全国で活躍する CFP ・AFP 認定者

FPに関する様々な情報が得られます

25,683 名

法改正などの FP に関する最新情報が、『 FP ジャーナル』、『 My ページ』や『アプリ』から入手できます。

会報『FP ジャーナル』 FP に必要な情報を毎月お届け（スマホや PC で閲覧できる FP ジャーナル ONLINE も提供）
●各種セミナー案内など●FP 実務に役立つ最新情報や相談事例など●FP6 分野の最新情報などを学べる「FP 誌上講座」（ 継続教育テストに対応）

161,819 名

会員ホームページ『My ページ』 最新のFP情報をいち早くキャッチ●FP実務に役立つタイムリーなコラムやデータベース●継続教育テストの受験、各種セミナーの検索・申込●取得した継続教育単位の申請・確認、
資格更新手続きや登録情報の照会・各種手続き

資格認定者合計187,502 名

北海道ブロック道北・道東・道央・道南

CFP 認定者……497 名
A F P 認定者…4,050 名

北陸ブロック

東北ブロック

富山・石川・福井

日本 FP 協会アプリ 最新のFP情報をお手元に●FPジャーナルや Myページのコラムの閲覧●プッシュ通知で更新情報やイベント・セミナー情報を案内（2023 年 5 月現在）

●継続教育単位の申請や各種手続き

CFP 認定者……696 名A F P 認定者…6,199 名

近畿ブロック
滋賀・京都・大阪・兵庫・奈良・和歌山

教育・学習の機会が得られます

日々変化する法令・制度などの改正や経済環境に対応できるよう多種多様な教育・学習の機会があります。

※受講費用は原則有料です。
※2年ごとの資格更新に必要な受講費用 AFP認定者：5,000円程度〜、CFP 認定者：10,000円程度〜●FPジャーナル継続教育テスト●FP実務と倫理テスト●認定教育機関主催研修●ブロック・支部主催継続教育研修会

青森・秋田・岩手・宮城・山形・福島

CFP 認定者……394 名
A F P 認定者…2,971 名●スタディ・グループ（SG）の勉強会●FPフェア（特別講演、エデュケーショナル・セッション）（プロフェッショナルFP研修、レジデンシ―コース、みなし実務研修）●実務実践型研修など

中国・四国ブロック

関東ブロック

CFP 認定者……4,894 名
A F P 認定者… 29,027 名

茨城・栃木・群馬・埼玉・千葉・東京・神奈川・山梨・長野・新潟

CFP 認定者……14,790 名
A F P 認定者……82,747 名

鳥取・島根・岡山・広島・山口・香川・徳島・愛媛・高知

CFP 認定者…1,054 名
A F P 認定者…9,673 名

東海ブロック静岡・愛知・岐阜・三重

人脈づくり、ネットワークづくりができます

FP 同士の情報交換、専門家との交流など人脈形成やネットワークを広げることができます。

支部活動 全国 50 支部での地域特性に応じた FP 普及活動・FP 同士の情報交換やネットワーク構築●生活者向けのセミナー・相談会の開催●支部主催の継続教育研修会で知識の維持・向上を図る

CFP 認定者……2,164 名
A F P 認定者…16,518 名

九州ブロック
福岡・佐賀・長崎・大分・熊本・
宮崎・鹿児島・沖縄

CFP 認定者・・・・・1,194 名
A F P 認定者…10,634名

業種別属性

年代別属性

（CFP® 認定者・AFP 認定者）

スタディ・グループ（SG） SG に参加してさまざまな職種や専門家との人脈づくり●さまざまな職種の有志が集い、継続的かつ定期的に勉強会を開催するグループ●スキルアップとともに、幅広い人脈づくりにも役立つ
FP フェア 全国の会員が集う、協会最大級のイベント

学生・主婦（夫）・
その他 12%●エコノミストや著名人からFP に関する知識や最新情報を学べる講演会●会員同士のネットワークづくりに役立つ会員交流会

3

FP 事務所・士業事務所 7%

官公庁・自治体・団体 3%
事業会社
14％

協同組合 5％4

60 歳代以上
19％

10〜20 歳代
7％
30 歳代
15％

証券20%

生保・損保
21%

不動産・住宅 6％（CFP® 認定者・AFP 認定者）

銀行・金融
12%

50 歳代
34％

40 歳代
25％

FP 資格フローチャート

AFP認定研修［基本課程］を修了した方
基本課程

P.8

3級FP技能検定［学科試験＋実技試験］に合格している方2年以上のFP実務経験がある方

2級FP技能検定

CFP エントリー
研修の修了（AFP資格審査試験）［学科試験＋実技試験］の合格
2 級FP技能検定

CFP エントリー研修

＋

P.9

2級

実務経験（3年以上）の申請
AFP認定研修［技能士課程］の修了

ファイナンシャル・プランニング技能士

技能士課程

P.8

AFP認定者※継続教育の義務（2年ごとの資格更新）

税理士・公認会計士の方

AFP認定研修［税理士課程］の修了
税理士課程

P.10

AFP資格の登録プロセス

P.10（CFP 資格審査試験
合格日前10年〜
CFP 資格認定日までの期間が対象）

CFP 資格審査試験
全６課目の合格
CFP 資格審査試験

CFP 認定者※継続教育の義務（2年ごとの資格更新）

CFP 資格の登録プロセスP.10

P.9

P.8

1級FP技能検定

1級FP技能検定実技試験の合格

学科試験の免除
日本FP協会が指定した大学院における所定の課程を修了した方

CFP 資格認定前の方：合格日の翌々年度末まで有効［提案書課題作成講座］

CFP 認定者：
有効期限は無しの修了※退会などでCFP 認定者の資格が失効した場合を除く。

56

1級
ファイナンシャル・プランニング技能士

基本課程
講座の特徴

AFP 認定研修
AFP 認定研修とは一般の方（３級 FP 技能検定に合格していない方など）

３級 FP 技能検定に合格していない方、または実務経験が２年以上ない方でも「AFP 認定研修（基本課程）」を修了することで、２級FP技能検定の受検資格を得られます。
また、２級FP技能検定の試験対策としてもご利用いただけます。
受講料：20,000 円程度〜

AFP 認定研修とは、ファイナンシャル・プランニングに必要な倫理・コンプライアンスとライフプランや、金融、保険など 6 つの専門分野にわたる知識を体系的に学習できるように構成された日本 FP 協会認定の研修講座です。この研修での学習内容は、日本FP協会がFPに必要な教育水準をまとめた「FP学習「AFP 認定研修」を修了し 2 級 FP 技能検定に合格すると、所定の手続きを経て AFP 認定者として登録することができます。

技能士課程

受講内容

講座の特徴

ガイド」に基づいており、日本FP協会が認定した教育機関（以下、認定教育機関）が実施しています。

研修は学習場所や時間を選ばない通信研修が中心で、DVD、インターネットなど様々な学習媒体・形態から自分にあった講座を選ぶことができます。

1 級・2 級 FP 技能検定に合格している方1 級・2 級 FP 技能検定に合格している方を対象としています。
受講料：9,000 円程度〜
※１級・２級 FP 技能検定に合格していない場合、「技能士課程」を受講し修了しても AFP 認定研修の修了になりませんのでご注意ください。

すべての研修では学習の総仕上げとして、課題に基づいた「提案書」（ファイナンシャル・プラン）を作成します。

学習分野

AFP 認定研修検索のホームページで確認できます。

FP 基礎
金融資産運用設計「トップページ」→「FP 資格取得を目指す」→

相続・事業承継設計

不動産
運用設計

日本税理士会連合会に登録している方
日本公認会計士協会に登録している方特例措置として、「タックスプランニング」「相続・事業承継設計」の２課目が免除されます。
税理士課程の講座を修了することにより、AFP 資格の登録権利が付与されます。
受講料：40,000 円程度〜
必要書類：
「税理士証票」「公認会計士登録証明書」の写し※「FP 技能士」の取得を希望の場合は、別途「FP 技能検定」を受検し合格することが必要です。

学習期間

タックスプランニング

学習期間（目安）
集合研修：約 1 カ月〜3 カ月程度
通信研修：約 1 カ月〜6 カ月程度

リスクと保険※受講開始から最長でも 1 年以内に修了しなければなりません。

3級課程
講座の特徴

提案書の作成「AFP 認定研修検索」

講座の特徴

認定教育機関や開講講座については、
日本 FP 協会

税理士課程

3 級 FP 技能検定向け講座を受講したことがある方

3 級 FP 技能検定向け講座を受講した認定教育機関のみで、受講が可能です。
※受講料は各認定教育機関にお問い合わせください。

修了要件

ライフプランニング・リタイアメントプランニング

全学習分野を履修し、指定された課題に基づく提案書を作成・提出します。提出した提案書が一定水準以上の点数を得ることにより修了となります。

講座の受講にあたっては、氏名、性別、生年月日などの個人情報を、受講する認定教育機関経由で日本FP協会に登録していただきます。

受講者情報の登録

また、当該講座の修了状況（修了年月日・合格した提案書の得点）についても日本 FP 協会に登録されます。
受講者登録をされますと13 桁の受講者番号が採番され、受講者番号に基づき修了状況を協会が確認いたします（協会への登録に同意いただけない場合、受検資格の取得、AFP登録はできません）。

受講者情報の利用目的

提案書作成に関する注意事項●AFP 認定研修の修了は、AFP 認定者として一定の知識とスキルを有していることの裏付けとなるものであり、AFP 資格の信用と信頼の根幹を成すものです。
その修了要件である「提案書の作成」
は、当然に本人自身が作成することが前提であり、この提案書が不正な手段により作成されたものであることが発覚した場合には、AFP 認定者としての登録を認めない又は登録を取り消すことがありますので、ご注意ください。
7●AFP 認定研修の受講・修了確認（資格認定時に教育要件を確認） ●「2 級 FP 技能検定」
における受検資格の照会 ●その他当協会の適切な事業範囲における利用※日本 FP 協会に登録された情報は、「個人情報保護方針」に則り適正に取扱いをいたします。

8

2 級FP技能検定・CFP 資格審査試験

AFP・CFP 資格の登録プロセス（AFP 資格審査試験）

AFP資格
AFP 認定研修の修了

2 級 FP 技能検定（AFP 資格審査試験）
試 験 日

試 験 日

5 月・9 月・1 月（年 3 回実施）

学科試験

実技試験（資産設計提案業務）

A ライフプランニングと① 関連業法との関係及び職業資金計画

試験科目

CFP 資格審査試験

Bリスク管理C 金融資産運用
D タックスプランニング
E 不動産
F 相続・事業承継

出題形式

受験資格

受検資格

年会費

10,000 円
12,000 円※CFP 認定者は新規登録料 5,000 円及び別途、CFP 会費年間 8,000 円が必要
※上記の入会金及び年会費等は課税対象外

AFP資格登録期限内に登録申請（CFP 資格審査試験合格日前10年〜CFP 資格認定日までの期間が対象）（日本FP協会が定める会員倫理規程等を順守する旨の誓約を含む）

一般会員
協会の目的に賛同して入会する個人

入会金
年会費

10,000 円
12,000 円※上記の入会金及び年会費は課税対象外

CFP 資格登録申請※2（日本FP協会が定める会員倫理規程等を順守する旨の誓約を含む）

筆記（四肢択一式・マークシート形式）
各課目 50 問（各課目 120 分）

CFP 認定者

AFP 認定者
もしくは、日本FP協会が指定した大学院で所定の課程を修了した方※学生割引制度もあります

法人賛助会員
法人賛助会員の制度もございます※法人賛助会員制度の詳細は協会ホームページでもご確認いただけます「トップページ」→「法人・行政機関の方へ」→「法人賛助会員・認定教育機関とは」※なお、AFP 認定者から協会の一般会員に移行した場合や退会した場合は、受験資格がなくなり、CFP 課目合格歴はすべて失効となります。

下記①〜③のいずれかの条件が必要となります。
①AFP 認定研修の修了者②3 級 FP 技能検定、または金融渉外技能審査 3 級の合格者③FP 業務に関し、2 年以上の実務経験者

受 験 地
受 検 地

実務経験（3 年以上）の申請※1

AFP 認定者

学科試験：筆記（マークシート形式）60 問 36 点以上（60 点満点）
出題形式
（合格基準） 実技試験：筆記（記述式）40 問 60 点以上（100 点満点）

入会金

CFP エントリー研修の修了①金融資産運用設計

試験課目

AFP 認定者

CFP ・AFP 認定者※学生割引制度もあります※3 課目ずつ 2 日間にわたって実施
6 課目（課目ごとの受験可）

上の倫理を踏まえたファイ
ナンシャル・プランニング② ファイナンシャル・プラン
ニングのプロセス③ 顧客のファイナンス状況の分析と評価④ プランの検討・作成と提示

資格認定会員

CFP 資格審査試験
全 6 課目に合格

2 級 FP 技能検定に合格（AFP 資格審査試験）

6 月・11 月（年 2 回実施）②不動産運用設計③ライフプランニング・リタイアメントプランニング④リスクと保険⑤タックスプランニング⑥相続・事業承継設計

CFP 資格47 都道府県

24 地区
札幌、仙台、水戸、宇都宮、埼玉、千葉、東京、神奈川、新潟、富山、金沢、松本、
静岡、名古屋、京都、大阪、松江、岡山、広島、
高松、
松山、
福岡、
熊本、
那覇
同一都道府県内で受験地となる都市が変更になる場合があります。

2 年ごとの資格更新

2 年ごとの資格更新（FP（FP実務と倫理1単位以上を含む
実務と倫理1単位以上を含む33課目以上）課目以上）（FP（FP実務と倫理実務と倫理22単位以上を含む単位以上を含む33課目以上）課目以上）

15 単位

30 単位

※1 AFP 資格登録期限は 2 級 FP 技能検定に合格した試験日又は AFP 認定研修の修了日のいずれか遅い日の翌々年度末（3 月）までです。
※2 CFP® 資格登録期限はありません。
（大学院での CFP® 認定教育プログラムのうち AFP 資格認定を受けていない方を除く。詳細は協会ホームページをご確認ください。
）

受検手数料

学科試験 5,700 円（非課税）、実技試験 6,000 円（非課税）

受 験 料

1 課目

6,600 円（税込）※2課目以上の出願時は、1課目ごとに3,300円（税込）が受験料として加算。
※今後の税制改正等に伴い、受験料が変更となる場合があります。

受検申請
方法

インターネット又は受検申請書（書面）での申請

出願方法

会員ホームページ「My ページ」又は願書（書面）での出願

CFP エントリー研修

無料

研修概要

年 2 回、CFP 資格審査試験合格発表後に実施
CFP 認定者に求められる倫理・コンプライアンスや実務経験の基礎となるFP 実務の 6 ステップを通信研修（e ラーニング）
で学習

受講方法

受講期間中に会員ホームページ「My ページ」から受講※試験ではありません

CFP 資格審査試験全 6 課目に合格した方を対象に「通信研修（e ラーニング）」で実施します。
※詳細は協会ホームページをご確認ください。

9

受 講 料

10