2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

20期

第定時株主総会

招集ご通知
日時

場所

2023年６月27日（火曜日）
午前10時（受付開始 午前９時15分）
富山市堤町通り一丁目２番26号

株式会社北陸銀行本店
６階会議室※中継会場を札幌に設けております。
※末尾の「株主総会会場ご案内」をご参照ください。

書面（郵送）または
インターネット等による議決権行使の期限
行使期限

2023年６月26日（月曜日）
午後５時まで

詳しくは５ページをご覧ください。

・本株主総会は、新型コロナウイルス感染症の感染拡大防止に配慮し、適切な感染予防措置を講じたうえで開催いたします。株主の皆さ
まにおかれましても、開催日時点での流行状
況やご自身の体調をお確かめのうえ、感染防止策にご配慮いただき、ご来場賜りますよう
お願い申しあげます。
・ご来場者さまへのお土産のご用意はございま
せんのであらかじめご了承ください。

目次▋ごあいさつ ……………………………………………

１

議決権行使についてのご案内 …………………………

５

第１号議案 剰余金の配当の件……………………

７▋第20期定時株主総会招集ご通知……………………… ３▋株主総会参考書類

第２号議案 取締役（監査等委員である取締役を除く）
７名選任の件…………………………

８

第３号議案 監査等委員である取締役４名選任の件 …… 17▋トピックス：政策保有株式に関する考え方 ……… 28▋トピックス：サステナビリティへの取り組み …… 29［添付書類］▋第20期事業報告 ……………………………………… 33▋連結計算書類 ………………………………………… 55▋計算書類 ……………………………………………… 58▋監査報告書 …………………………………………… 61【ご参考】

１．株式会社北陸銀行の決算概要 ………………… 67
２．株式会社北海道銀行の決算概要 ……………… 69
証券コード：8377

表紙

株主総会会場ご案内 ……………………………………末尾

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

ごあいさつ
株主の皆さまには、日頃より「ほくほくフィナンシャルグループ」にご厚情を賜り、誠にありがとうございます。
ここに、第20期定時株主総会の招集のご通知をお届けいたします。

取締役社長

取締役副社長

中澤 宏

兼間 祐二

－1－

ごあいさつ

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

当社グループを取り巻く環境は、経済活動の正常化に向けた動きが加速し、地域の主要産業においてもその効果が徐々に波及しております。一方で、国際情勢や金利変動、為替変動など依然先行きが不透明な状況にもあります。
こうした中、当社グループは“地域とともに前（未来）へ進む”という強い思いを込め、2022年4月より第5次中期経営計画『Go forward with Our Region』（2025年3月まで）をスタートし2年目を迎えております。
先行きが不透明で将来の予測が困難である今だからこそ、当社グループは「地域に根差した活動こそ原点である」との考えに基づき、地域への金融機能の発揮を最優先に取り組んでおります。ご融資
やコンサルティング提案を通じ、お客さまのライフステージや、企業の成長ステージに合わせた価値提供を行うことが、自社と地域社会の持続的な成長にも寄与すると考えております。
役職員一同、地域共栄の経営理念を胸に、一丸となって取り組んでまいります。
株主の皆さまにおかれましては、引き続き一層のご支援とご愛顧を賜りますようお願い申しあげます。

経営理念「ほくほくフィナンシャルグループ」は、広域地域金融グループとしてのネットワークと総合的な金融サービス機能を活用して、地域とお客さまの繁栄に貢献し、ともに発展しつづけます。

地域共栄

公正堅実

進取創造

社会的使命を

公正かつ堅実な創造と革新を追求し、実践し、地域社会とお客さまとともに発展します。

経営による健全な企業活動を目指し、信頼に応えます。

－2－

経営理念

活力ある職場から魅力あるサービスを提供します。

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

証券コード 8377

2023年６月5日

株 主 各 位
富山市堤町通り一丁目２番26号
取締役社長

中 澤

宏

第20期定時株主総会招集ご通知
拝啓 日頃は格別のご高配を賜り、厚く御礼申しあげます。
さて、当社第20期定時株主総会を下記のとおり開催いたしますので、ご通知申しあげます。
本株主総会の招集に際しましては、株主総会参考書類等の内容である情報（電子提供措置事項）について電子提供措置をとっており、以下のインターネット上のウェブサイトに「第20期定時株主総会招集ご通知」として掲載していますので、お手数ながらいずれかのウェブサイト
にアクセスのうえ、ご確認くださいますようお願い申しあげます。

当社ウェブサイト

https://www.hokuhoku-fg.co.jp/stocks/generalmeeting/

東証ウェブサイト

https://www2.jpx.co.jp/tseHpFront/
JJK010010Action.do?Show=Show(東証上場会社情報サービス)

東証ウェブサイトでは、銘柄名（会社名）に「ほくほくフィナンシャルグループ」または証券コードに「8377」を入力・検索
し、「基本情報」、「縦覧書類/PR情報」の順に選択して、ご確認ください。

株主総会資料
掲載ウェブサイト

https://d.sokai.jp/8377/teiji/

なお、当日ご出席願えない場合は、書面または電磁的方法（インターネット等）により議決権を行使することができますので、お手数ながら株主総会参考書類をご検討のうえ、
2023年６月26日（月曜日）午後５時までに議決権を行使してくださいますようお願い申しあげます。
敬具

－3－

招集ご通知

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用記
時

2023年６月27日（火曜日） 午前10時

２．場所

富山市堤町通り一丁目２番26号
株式会社北陸銀行本店 ６階会議室

３．目的事項
報告事項

第20期（2022年４月１日から2023年３月31日まで）事業報告、計算書類、連結計算書類ならびに会計監査人および監査等委員会の連結計算書
類監査結果報告の件

第１号議案 剰余金の配当の件

第２号議案 取締役（監査等委員である取締役を除く）７名選任の件
第３号議案 監査等委員である取締役４名選任の件

株主総会参考書類

決議事項

招集ご通知

１．日

以上

トピックス

---------------------------------------------------------------------------------------------------------◎本株主総会においては、電子提供制度の適用後最初の株主総会であることを踏まえ、書面交付請求の有無にかかわらず、一律に電子提供措置事項を記載した書面をお送りいたします。なお電子提供措置事項のうち、次の事項につきましては、法令および当社定款第20条2項の規定に基づき、お送りする書面には記載しておりません。したがって、当該書⑴ 事業報告の「新株予約権等に関する事項」および「業務の適正を確保する体制」⑵ 連結計算書類の連結注記表

事業報告

面は監査報告を作成するに際し、監査等委員会および会計監査人が監査した書類の一部であります。

⑶ 計算書類の個別注記表◎電子提供措置事項に修正が生じた場合は、インターネット上の当社ウェブサイト、東証ウェブサイトおよび株主総会資料掲載ウェブサイトにその旨、修正前および修正後の事項を掲載させていただきます。

けます。この場合、議決権行使書用紙とともに、代理権を証明する書面のご提出が必要となりますのでご了承ください。また、株主さま以外の方はご出席いただけませんので、ご注意願います。

－4－

招集ご通知

計算書類等

◎代理人により議決権を行使される場合は、議決権を有する他の株主の方１名を代理人として、株主総会にご出席いただ2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

議決権行使についてのご案内
株主総会における議決権は、株主の皆さまの大切な権利です。
株主総会参考書類をご検討のうえ、議決権を行使してくださいますようお願い申しあげます。
議決権を行使する方法は、以下の3つの方法がございます。

株主総会にご出席される場合

書面（郵送）で議決権を行使される場合

インターネットで議決権を行使される場合

本招集ご通知とあわせてお送りする
議決権行使書用紙を会場受付にご提出ください。

本招集ご通知とあわせてお送りする
議決権行使書用紙に議案に対する賛否をご表示のうえご返送ください。

次ページの案内に従って、議案の賛否をご入力ください。

日 時

行使期限

行使期限

2023年6月27日（火曜日）
午前10時

2023年6月26日（月曜日）
午後５時到着分まで

2023年6月26日（月曜日）
午後５時入力完了分まで（受付開始：午前9時15分）

議決権行使書用紙のご記入方法のご案内
議 決 権 行 使 書 株主番号 ○○○○○○○○
○○○○

議決権の数

こちらに議案の賛否をご記入ください。

1.

XX 個

第1号議案

2.

御中

◦ 賛成の場合
×月××日

（切取線）

××××年

◦ 反対する場合

3.

第2・3号議案

4.

◦ 全員賛成の場合
スマートフォン用
議決権行使
ウェブサイトログインQRコード◦ 全員反対する場合○○○○○○○※議決権行使書用紙はイメージです。

◦

一部の候補者を反対する場合「賛」の欄に〇印「否」の欄に〇印「賛」の欄に〇印「否」の欄に〇印「賛」の欄に〇印をし、反対する候補者の番号をご記入ください。

◎議決権行使書用紙において、議案に賛否の表示がない場合は「賛」の表示があったものとしてお取り扱いいたします。
◎議決権行使書面により、複数回議決権行使をされた場合は、最後に当社に到着したものを有効な議決権行使としてお取り扱いいたします。
◎インターネットにより、複数回議決権行使をされた場合は、最後に行われたものを有効な議決権行使としてお取り扱い
いたします。
◎書面（郵送）およびインターネット等の両方で議決権行使をされた場合は、インターネット等による議決権行使を有効な議決権行使としてお取り扱いいたします。

－5－

議決権行使についてのご案内2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

インターネット等による議決権行使のご案内

議 決 権 行 使 書 株主番号 ○○○○○○○○
御中

議決権行使コードおよびパスワードを入力することなく議決権行使ウェブサイトにログインすることができます。

議決権行使
ウェブサイト

１ 議決権行使書用紙右下に記載のQRコードを読み取って１ 議決権行使ウェブサイトにアクセスしてください。

議決権の数

1.

XX 個

ください。
2.

議 決 権 行 使 書 株主番号 ○○○○○○○○
○○○○
×月××日

議決権の数

1.

XX 個

御中

2.

×月××日

3.

3.
××××年

4.

スマートフォン用
議決権行使
ウェブサイトログインQRコード

（切取線）

（切取線）

××××年

https://soukai.mizuho-tb.co.jp/

4.

「次へすすむ」をクリック

スマートフォン用
議決権行使
ウェブサイトログインQRコード

株主総会参考書類○○○○

議決権行使コード・パスワードを入力する方法

招集ご通知

ログインQRコードを読み取る方法「スマート行使」○○○○○○○

２ 議決権行使書用紙に記載された○○○○○○○「議決権行使コード」をご入力ください。

※‌「QRコード」は株式会社デンソーウェーブの登録商標です。

「議決権行使コード」
を入力「次へ」をクリック

トピックス

２ 以降は画面の案内に従って賛否をご入力ください。

３ 議決権行使書用紙に記載された「パスワード」をご入力ください。

「パスワード」を入力１回のみ。

議決権行使後に行使内容を変更する場合は、お手数ですがPC向けサイトへアクセスし、議決権行使書用紙に記載の「議決権行使コード」
・「パスワード」を入力してログイン、
再度議決権行使をお願いいたします。
※‌QRコードを再度読み取っていただくと、PC向けサイト
へ遷移できます。

「登録」をクリック

４ 以降は画面の案内に従って賛否をご入力ください。
※操作画面はイメージです。
みずほ信託銀行 証券代行部 インターネットヘルプダイヤル（受付時間

0120-768-524

年末年始を除く９：00～21：00）◎機関投資家の皆様は、株式会社ICJの運営する機関投資家向け議決権電子行使プラットフォームをご利用いただくことが可能です。

－6－

インターネット等による議決権行使のご案内

計算書類等

インターネットによる議決権行使でパソコンやスマートフォン、携帯電話の操作方法などがご不明な場合は、右記にお問い合わせください。

事業報告「スマート行使」での議決権行使は実際にご使用になる
新しいパスワードを設定してください2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

株主総会参考書類
議案および参考事項
第１号議案

剰余金の配当の件

当社は、傘下の銀行等のグループ企業の事業の公共性に鑑み、長期にわたる経営基盤の確保に努
め、安定的な配当を行うことを基本方針としております。
当期の期末配当につきましては、経営体質の改善・強化のための内部留保の蓄積にも意を用いつつ、当社の2022年度の業績や今後の経営環境を総合的に勘案し、普通株式１株につき２円増配し、次のとおりとさせていただきたいと存じます。
１．配当財産の種類
金銭

２．株主に対する配当財産の割当に関する事項およびその総額
普通株式１株につき 金37円

総額4,740,823,690円

第１回第５種優先株式１株につき 金７円50銭

総額

483,434,280円

合計
5,224,257,970円
なお、当期は普通株式の中間配当を行っておりません。
また、第１回第５種優先株式の配当金は、中間配当・期末配当とも所定の７円50銭です。

中間配当金の支払い総額は564,006,663円です。
３．剰余金の配当が効力を生じる日
2023年６月28日（水曜日）－7－

剰余金の配当議案

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

取締役（監査等委員である取締役を除く）７名選任の件

現在の取締役（監査等委員である取締役を除く。以下、本議案において同じとします。）全員（７名）は、本定時株主総会終結の時をもって任期満了となりますので、取締役７名の選任をお願いいた
したいと存じます。

招集ご通知

第２号議案

なお、本議案について、監査等委員会で検討がなされ、各候補者は当社の取締役として適任であるとの意見表明を受けております。

候補者番号

氏 名

１

中澤

２

兼間 祐二

再任

再任

な か ざ わ

か ね

ま

ひろし

宏
ゆ う

じ

小 林 正彦

４

髙田 芳政

再任

再任

再任

６
再任

７

だ

さ か も とよ し ま さよ し か ず

坂本 嘉和
さ か

い

坂井

あきら

よ こ

ゆたか

い

横井

章
裕

社外
独立役員

男性

４年

代表取締役社長

男性

６年

男性

４年

男性

２年

男性

１年

男性

２年

男性

１年

各候補者と当社との間には、特別の利害関係はありません。
社外

社外取締役候補者

独立役員 東京証券取引所・札幌証券取引所の定めに基づく独立役員の候補者－8－

取締役選任議案

上場企業の兼職数

代表取締役副社長
SX推進部担当
取締役
営業戦略部担当
取締役
営業戦略部副担当
取締役
融資企画部門担当
取締役
リスク統括部担当
－

１社
計算書類等

再任

た か

ま さ ひ こ現在の当社における地位および担当

事業報告

5

こ ばやし

在任期間

トピックス

３

性別

株主総会参考書類

取締役候補者は、次のとおりであります。

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

候補者番号
な か ざ わひろし

１ 中澤 宏再任
取締役在任期間４年

1963年３月21日生（60歳）※就任日現在

所有する当社の株式の種類および数

普通株式 15,215株

現在の当社における地位・担当および取締役会への出席状況（2022年度）

代表取締役社長

取締役会

12回／12回（100％）

略歴
当社
2019年 6 月
2021年 6 月
2022年 6 月

子会社等取締役
取締役（営業戦略部担当）
代表取締役社長（現任）

1986年 4 月
2005年 4 月
2007年 6 月
2009年 4 月
2011年 6 月
2014年 6 月
2016年 6 月
2017年 6 月
2018年 6 月
2020年 6 月
2021年 6 月
2022年 6 月

株式会社北陸銀行入行
同 二の宮支店長
同 琴似支店長
同 浅草支店長
同 福井支店長
同 総合企画部長
同 執行役員本店営業部長
同 取締役執行役員本店営業部長
同 取締役常務執行役員
富山地区事業部本部長
同 取締役常務執行役員
同 取締役常務執行役員
東京地区事業部本部長
同 代表取締役頭取（現任）

重要な兼職の状況
株式会社北陸銀行代表取締役頭取
取締役候補者とした理由
1986年より当社グループの一員として、支店長や地区事業部本部長を歴任し、豊富な業務経験を有し、業務全般を熟知しております。また、当社取締役社長および株式会社北陸銀行取締役頭取として、経営経験も豊富な人物であります。
その経験・知見を当社の取締役会において活かすことにより、取締役会の意思決定・監督機能の実効的な強化が期待できるため、取締役候補者としました。

－9－

取締役選任議案

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

候補者番号
ま

ゆ う

じ

２ 兼 間 祐二

再任
取締役在任期間６年

1964年６月11日生（59歳）※就任日現在

招集ご通知

か ね

所有する当社の株式の種類および数

普通株式 8,219株

取締役会

株主総会参考書類

現在の当社における地位・担当および取締役会への出席状況（2022年度）

代表取締役副社長

12回／12回（100％）

略歴
当社
2017年 6 月
2019年 6 月

取締役
取締役
（企画・総務グループ副担当）
代表取締役副社長
代表取締役副社長（SX推進部担当）（現任）

1987年 4 月
2002年 1 月
2003年 7 月
2005年10月
2011年 7 月
2013年 4 月
2015年 6 月

事業報告

2016年 6 月
2019年 6 月
2021年 6 月

株式会社北海道銀行入行
同 花川支店長
同 経営企画グループ調査役
グループリーダー
同 経営企画部長
同 鳥居前エリア統括兼鳥居前支店長
同 執行役員オホーツク地区営業担当
兼北見支店長
同 執行役員札幌・石狩、
空知地区営業担当
同 取締役常務執行役員企画管理部門長
株式会社北陸銀行執行役員
株式会社北海道銀行代表取締役頭取
（現任）

トピックス

2021年 6 月
2023年 4 月

子会社等

重要な兼職の状況
株式会社北海道銀行代表取締役頭取
取締役候補者とした理由

経営経験も豊富な人物であります。
その経験・知見を当社の取締役会において活かすことにより、取締役会の意思決定・監督機能の実効的な強化が期待できるため、取締役候補者としました。

－ 10 －

取締役選任議案

計算書類等

1987年より当社グループの一員として、経営企画部長や地区営業担当役員を歴任し、豊富な業務経験を有し、業務全般を熟知しております。また、当社取締役副社長および株式会社北海道銀行取締役頭取として、

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

候補者番号
こ

ばやし

ま さ ひ こ３ 小林 正彦

再任
取締役在任期間４年

1964年１月４日生（59歳）※就任日現在

所有する当社の株式の種類および数

普通株式 11,800株

現在の当社における地位・担当および取締役会への出席状況（2022年度）

取締役（営業戦略部担当）

取締役会

12回／12回（100％）

略歴
当社
2019年 6 月
2021年 6 月
2022年 6 月

子会社等
取締役
（企画・総務グループ担当）
取締役（経営企画部担当）
取締役（営業戦略部担当）（現任）

1987年 4 月
2006年 1 月
2007年 6 月
2010年 6 月
2012年 6 月
2014年 6 月
2016年 6 月
2017年 6 月
2019年 6 月
2023年 6 月

株式会社北陸銀行入行
同 旭川支店統括副支店長
同 帯広支店長
同 金沢南中央支店長
同 新宿支店長
同 札幌支店長
同 総合企画部長
同 執行役員総合企画部長
同 取締役常務執行役員（現任）
株式会社北海道銀行執行役員
株式会社北陸銀行取締役専務執行役員（予定）重要な兼職の状況
株式会社北陸銀行取締役専務執行役員（予定）
取締役候補者とした理由
1987年より当社グループの一員として、営業、経営企画等に携わる等、豊富な業務経験を有し、業務全般を熟知しております。また、当社取締役および株式会社北陸銀行取締役常務執行役員として、経営経験も豊富な人物であります。
その経験・知見を当社の取締役会において活かすことにより、取締役会の意思決定・監督機能の実効的な強化が期待できるため、取締役候補者としました。

－ 11 －

取締役選任議案

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

候補者番号
だ

よ し ま さ４ 髙田 芳政

再任
取締役在任期間２年

1965年２月28日生（58歳）※就任日現在

招集ご通知

た か

所有する当社の株式の種類および数

普通株式 9,762株

取締役会

株主総会参考書類

現在の当社における地位・担当および取締役会への出席状況（2022年度）

取締役（営業戦略部副担当）

12回／12回（100％）

略歴
当社
2021年 6 月

子会社等
取締役（営業戦略部副担当）（現任）

1989年 4 月
2004年 4 月

2020年 6 月

事業報告

重要な兼職の状況

トピックス

2005年10月
2006年10月
2009年 6 月
2012年10月
2014年 6 月
2017年 6 月
2018年 6 月

株式会社北海道銀行入行
同 個人営業グループ調査役
グループリーダー
同 個人営業部長
同 早来支店長
同 営業企画部長
同 経営企画部長
同 月寒エリア統括兼月寒支店長
同 執行役員営業企画担当
同 執行役員副営業部門長
営業企画担当同 取締役常務執行役員営業部門長（現任）

株式会社北海道銀行取締役常務執行役員
取締役候補者とした理由
1989年より当社グループの一員として、営業企画に携わる等、豊富な業務経験を有し、業務全般を熟知し物であります。
その経験・知見を当社の取締役会において活かすことにより、取締役会の意思決定・監督機能の実効的な強化が期待できるため、取締役候補者としました。

－ 12 －

取締役選任議案

計算書類等ております。また、当社取締役および株式会社北海道銀行取締役常務執行役員として、経営経験も豊富な人2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

候補者番号
さ か も とよ し か ず５ 坂 本 嘉和再任
取締役在任期間１年

1963年９月３日生（59歳）※就任日現在

所有する当社の株式の種類および数

普通株式 2,951株

現在の当社における地位・担当および取締役会への出席状況（取締役就任以降）

取締役（融資企画部門担当）

取締役会

10回／10回（100％）

略歴
当社
2021年 6 月
2022年 6 月

子会社等
執行役員（融資企画部門担当）
取締役（融資企画部門担当）（現任）

1987年 4 月
2007年 6 月
2010年 1 月
2012年 6 月
2015年 6 月
2017年 6 月
2019年 6 月
2021年 6 月
2022年 6 月

株式会社北陸銀行入行
同 三国支店長
同 金沢問屋町支店長
同 富山駅前支店長
同 渋谷支店長
同 大阪支店長
同 執行役員融資部長
同 取締役執行役員
同 取締役常務執行役員（現任）

重要な兼職の状況
株式会社北陸銀行取締役常務執行役員
取締役候補者とした理由
1987年より当社グループの一員として、支店長や融資部長を歴任し、豊富な業務経験を有し、業務全般を熟知しております。また、当社取締役および株式会社北陸銀行取締役常務執行役員として経営経験も豊富な人物であります。
その経験・知見を当社の取締役会において活かすことにより、取締役会の意思決定・監督機能の実効的な強化が期待できるため、取締役候補者としました。

－ 13 －

取締役選任議案

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

候補者番号
い

あきら

６ 坂井 章

再任
取締役在任期間２年

1961年２月２日生（62歳）※就任日現在

招集ご通知

さ か

所有する当社の株式の種類および数

普通株式 11,550株

取締役会

株主総会参考書類

現在の当社における地位・担当および取締役会への出席状況（2022年度）

取締役（リスク統括部担当）

12回／12回（100％）

略歴
当社
2021年 6 月

子会社等取締役（リスク統括部担当）（現任）

1984年 4 月
2003年 4 月
2005年 4 月

トピックス
事業報告

2005年10月
2006年 4 月
2008年 4 月
2010年 6 月
2013年 4 月
2016年 3 月
2016年 6 月
2018年 6 月
2021年 6 月

株式会社北海道銀行入行
同 当別支店長
同 検査グループ検査役
グループリーダー
同 監査部長同 花川支店長
同 釧路支店副支店長
同 小樽エリア統括兼小樽支店長
同 琴似エリア統括兼琴似支店長
同 理事琴似エリア統括兼琴似支店長
同 執行役員東京支店長
同 常勤監査役
株式会社北陸銀行取締役執行役員（現任）
株式会社北海道銀行執行役員（現任）

重要な兼職の状況
株式会社北陸銀行取締役執行役員
株式会社北海道銀行執行役員

1984年より当社グループの一員として、支店長や監査部長を歴任し、豊富な業務経験を有し、業務全般を熟知しております。また、当社取締役および株式会社北陸銀行取締役執行役員として、経営経験も豊富な人物であります。
その経験・知見を当社の取締役会において活かすことにより、取締役会の意思決定・監督機能の実効的な強化が期待できるため、取締役候補者としました。

－ 14 －

取締役選任議案

計算書類等

取締役候補者とした理由

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

候補者番号
よ こ

７

い

ゆたか

横井 裕

再任
社外取締役在任期間１年
社外

独立役員

1955年１月10日生（68歳）※就任日現在
所有する当社の株式の種類および数

普通株式 700株

現在の当社における地位・担当および取締役会への出席状況（取締役就任以降）

取締役

取締役会

10回／10回（100％）

略歴
1979年 4 月
2006年 9 月
2008年 7 月
2010年 8 月
2011年 9 月
2013年 8 月
2016年 3 月
2020年12月

外務省入省
在米国大使館公使
在上海総領事
在中華人民共和国特命全権公使
外務報道官（外務報道官広報文化組織統括）
特命全権大使トルコ国駐箚
特命全権大使中華人民共和国駐箚
外務省退官

2021年 3 月
2021年10月
2022年 1 月
2022年 3 月
2022年６月

東洋インキSCホールディングス株式会社
社外取締役
千葉工業大学 審議役（現任）
同 特別教授（現任）
東洋インキSCホールディングス株式会社
社外取締役（監査等委員）（現任）
当社社外取締役（現任）

重要な兼職の状況
東洋インキSCホールディングス株式会社外取締役（監査等委員）
公益財団法人日本オリンピック委員会 常務理事
千葉工業大学 審議役
千葉工業大学 特別教授
社外取締役候補者とした理由および期待される役割
横井氏は、長年にわたり外務省の要職を歴任し、外交を通じて培われた国際感覚と、世界の情勢や経済・事業環境に関する豊富な知見を有しております。
これらの経験・知見を活かし、グローバルな視点から、独立社外取締役として経営に対する監督、助言等を行うことで、当社の取締役会の意思決定・監督機能の実効的な強化に貢献いただくことを期待し、社外取締役候補者としました。
なお、同氏は、過去に社外役員となること以外の方法で会社の経営に関与したことはありませんが、上記の理由により、社外取締役として、その職務を適切に遂行できるものと判断しております。

独立性に関する補足説明
同氏は、当社が定める社外取締役の独立性判断基準を満たしております。

－ 15 －

取締役選任議案

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

株主総会参考書類(注) 社外取締役候補者に関する記載事項⑴ 横井氏は、社外取締役候補者であります。なお、当社は横井氏を東京証券取引所および札幌証券取引所の定めに基づく独立役員として、両取引所に届け出ております。本定時株主総会において横井氏の選任が承認された場合は、当社は引き続き横井氏を独立役員とする予定であります。
⑵ 横井氏の当社社外取締役としての在任期間は、本定時株主総会終結の時をもって１年となります。
⑶ 当社は、社外取締役が職務の遂行にあたり期待される役割を十分に発揮できるよう、横井氏との間で、会社法第423条第１項の損害賠償責任の責任限度額を、同法第425条第１項に定める最低責任限度額とする責任限定契約を締結しております。本定時株主総会において、横井氏の取締役選任が承認された場合は、同内容で責任限定契約を更新する予定であります。

招集ご通知(注) 取締役候補者に関する記載事項
当社は、役員等が職務の遂行にあたり期待される役割を十分に発揮できるよう、取締役全員を被保険者として、保険会社との間で役員等賠償責任保険契約を締結しております。本定時株主総会において、中澤氏、兼間氏、小林氏、髙田氏、坂本氏、坂井氏および横井氏の取締役選任が承認された場合は、各候補者は当該保険契約の被保険者となります。当該保険契約では、被保険者である役員等がその職務の執行に関し責任を負うこと、または、当該責任の追及に係る請求を受けることによって生ずることのある損害について填補することとされています。但し、法令違反の行為であることを認識して行った行為に起因して生じた損害は填補されないなど、一定の免責事由があります。保険料は会社が全額負担しており、被保険者の実質的な保険料負担はありません。また、当該保険契約には免責額の定めを設けており、当該免責額までの損害については填補の対象としないこととされています。なお、各候補者の任期途中である2023年７月に当該保険契約を更新する予定であります。

トピックス
事業報告
計算書類等

－ 16 －

取締役選任議案

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

第３号議案

監査等委員である取締役４名選任の件

現在の監査等委員である取締役４名は、本定時株主総会終結の時をもって任期満了となりますので、監査等委員である取締役４名の選任をお願いいたしたいと存じます。
なお、本議案については、監査等委員会の同意を得ております。
監査等委員である取締役候補者は、次のとおりであります。
候補者番号

氏 名

１

きたがわ

2

ま なべ

再任

再任

北川 博邦

すず き

4

ふなもと

再任

まさあき

眞鍋 雅昭

3

再任

ひろくに

のぶ や

鈴木 伸弥
舟本

かおる

馨

社外
独立役員

社外
独立役員

社外
独立役員

性別

在任期間

男性

４年

男性

６年

男性

６年

男性

２年

各候補者と当社との間には、特別の利害関係はありません。
社外

社外取締役候補者

独立役員 東京証券取引所・札幌証券取引所の定めに基づく独立役員の候補者－ 17 －

監査等委員である取締役選任議案

現在の当社における地位および担当

上場企業の
兼職数

取締役
常勤監査等委員
取締役
監査等委員
取締役
監査等委員
取締役
監査等委員

1社

1社

0社

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

候補者番号

ひろくに

１ 北川 博邦

再任
取締役在任期間４年

1964年2月11日生（59歳）※就任日現在

招集ご通知

きたがわ

所有する当社の株式の種類および数

普通株式 9,755株

現在の当社における地位・担当および取締役会等への出席状況（2022年度）

取締役会
監査等委員会

12回／12回（100％）
11回／11回（100％）

略歴
当社
2012年1月
2019年 6 月

子会社等
企画グループ長兼総務グループ長
取締役（常勤監査等委員）（現任）

株式会社北陸銀行入行
同 総合企画部副部長
同 金沢支店統括副支店長
同 富山丸の内支店長
同 融資第一部副部長
同 総合企画部副部長
同 総合企画部担当部長
同 総合企画部部長

トピックス

1987年 4 月
2006年 1 月
2007年 6 月
2009年１月
2010年 6 月
2012年１月
2013年 6 月
2016年 6 月

株主総会参考書類

取締役
常勤監査等委員

重要な兼職の状況
事業報告―
取締役候補者とした理由
1987年より当社グループの一員として、経営企画、営業等に携わる等、豊富な業務経験を有し、業務全般を熟知しております。また、当社の監査等委員である取締役としての経験も豊富な人物であります。その経験や知見を活かすことにより、当社の監査機能や取締役会の意思決定・監督機能の実効的な強化が期待できるため、監査等委員である取締役候補者としました。

計算書類等－ 18 －

監査等委員である取締役選任議案

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

候補者番号

ま なべ

まさあき

２ 眞鍋 雅 昭

再任
社外取締役在任期間６年
社外

独立役員

1942年11月27日生（80歳）※就任日現在
所有する当社の株式の種類および数

普通株式 9,300株

現在の当社における地位・担当および取締役会等への出席状況（2022年度）

取締役
監査等委員

取締役会
監査等委員会

12回／12回（100％）
11回／11回（100％）

略歴
1965年 4 月

株式会社一の眞鍋五郎薬局（現株式会社ほくやく）入社
1991年４月 株式会社バレオ（現株式会社ほくやく）代表取締役社長
1999年４月 株式会社ほくやく代表取締役社長
2003年６月 同 代表取締役社長執行役員
2006年９月 株式会社ほくやく・竹山ホールディ
ングス代表取締役社長
2007年６月 同 代表取締役社長執行役員

2012年 6 月
2015年 6 月
2017年６月
2018年６月

株式会社ほくやく代表取締役会長（現任）
株式会社ほくやく・竹山ホールディングス代表取締役社長
当社社外取締役（監査等委員）（現任）
株式会社ほくやく・竹山ホールディングス代表取締役会長（現任）

重要な兼職の状況
株式会社ほくやく・竹山ホールディングス代表取締役会長
株式会社ほくやく代表取締役会長
札幌商工会議所常議員
社外取締役候補者とした理由および期待される役割
眞鍋氏は、株式会社ほくやく・竹山ホールディングスの代表取締役会長として経営に携わり、企業経営者として豊富な経験と幅広い見識を有しており、地域経済にも精通しております。これらの経験・見識を活かし、経営陣から独立した立場で、当社の監査機能や取締役会の意思決定・監督機能の実効的な強化に貢献いただくことを期待し、監査等委員である社外取締役候補者としました。

独立性に関する補足説明
同氏は、当社が定める社外取締役の独立性判断基準を満たしております。

－ 19 －

監査等委員である取締役選任議案

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

候補者番号

のぶ や

３ 鈴木 伸弥再任
社外取締役在任期間６年
社外

独立役員

招集ご通知

すず き

1955年5月21日生（68歳）※就任日現在
所有する当社の株式の種類および数

普通株式 3,100株

取締役会
監査等委員会

12回／12回（100％）
11回／11回（100％）

略歴
1979年４月
1999年４月
2001年４月
2004年１月

2013年７月
2017年６月
2021年７月
2023年６月

同 取締役会長代表執行役
当社社外取締役（監査等委員）（現任）
明治安田生命保険相互会社特別顧問（現任）
株式会社九州フィナンシャルグル
ープ社外取締役（監査等委員）
（予定）

トピックス

2006年７月
2008年７月
2010年４月

安田生命保険相互会社入社
同 山形支店長
同 経営調査室長
明治安田生命保険相互会社に改称
同 リスク管理統括部長
同 商品部長
同 執行役 商品部長
同 常務執行役

株主総会参考書類

現在の当社における地位・担当および取締役会等への出席状況（2022年度）

取締役
監査等委員

重要な兼職の状況
明治安田生命保険相互会社特別顧問
株式会社九州フィナンシャルグループ社外取締役（監査等委員）（予定）※2023年6月就任予定です

鈴木氏は、明治安田生命保険相互会社の取締役会長代表執行役として経営に携わり、企業経営者として豊事業報告

社外取締役候補者とした理由および期待される役割
富な経験と幅広い見識を有しております。金融機関経営の専門家としての経験・見識を活かし、経営陣から独立した立場で、当社の監査機能や取締役会の意思決定・監督機能の実効的な強化に貢献いただくことを期待し、監査等委員である社外取締役候補者としました。

独立性に関する補足説明
なお、同氏が2021年７月の退任まで取締役会長代表執行役に就任していた明治安田生命保険相互会社において、役員の保険について当社との間で取引がありますが、その金額は同社連結売上高および当社連結業務
粗利益の１％未満であること等から、独立性に影響を与えるものではありません。

－ 20 －

監査等委員である取締役選任議案

計算書類等

同氏は、当社が定める社外取締役の独立性判断基準を満たしております。

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

候補者番号

ふなもと

４ 舟本

かおる

馨

再任
社外取締役在任期間２年
社外

独立役員

1955年5月29日生（68歳）※就任日現在
所有する当社の株式の種類および数

普通株式 300株

現在の当社における地位・担当および取締役会等への出席状況（2022年度）

取締役
監査等委員

取締役会
監査等委員会

12回／12回（100％）
11回／11回（100％）

略歴
1979年 4 月
2000年９月
2007年８月
2010年４月

警察庁入庁
佐賀県警察本部長
警視庁刑事部長
大阪府警察本部長

2011年10月
2013年８月
2020年６月
2021年６月

警察庁刑事局長
株式会社整理回収機構専務取締役
株式会社北陸銀行社外取締役
当社社外取締役（監査等委員）（現任）

重要な兼職の状況―
社外取締役候補者とした理由および期待される役割
舟本氏は、長年、警察庁において活躍され、刑事局長の経歴を有しています。また、株式会社整理回収機
構専務取締役として経営に携わり、金融分野における豊富な経験と幅広い見識を有しております。これらの経験・見識を活かし、経営陣から独立した立場で、当社の監査機能や取締役会の意思決定・監督機能の実効的な強化に貢献いただくことを期待し、監査等委員である社外取締役候補者としました。

独立性に関する補足説明
同氏は、当社が定める社外取締役の独立性判断基準を満たしております。

－ 21 －

監査等委員である取締役選任議案

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用(注)

当社における社外取締役は、原則として、現在または最近において以下のいずれの要件にも該当しない者とする。

※「最近」の定義※「主要な」の定義

以上－ 22 －

監査等委員である取締役選任議案

計算書類等※「法人等」の定義※「多額」の定義※「近親者」の定義※「重要でない者」の定義

実質的に現在と同視できるような場合をいい、例えば、社外取締役として選任する株主総会の議案の内容が決定された時点において該当していた場合等を含む。
直近事業年度の連結売上高（当社の場合は連結業務粗利益）の１％以上を基準に判定する。
法人以外の団体を含む。
過去３年平均で、年間1,000万円以上
二親等以内の親族「重要」な者としては、会社の役員・部長クラスの者や会計事務所や法律事務所等に所属する者については公認会計士や弁護士などを指す。

事業報告⑴ 当社グループを主要な取引先とする者、またはその者が法人等である場合にはその業務執行者。
⑵ 当社グループの主要な取引先、またはその者が法人等である場合にはその業務執行者。
⑶ 当社グループから役員報酬以外に、多額の金銭その他の財産を得ているコンサルタント、会計専門家または法律専門家等。
⑷ 当社グループを主要な取引先とするコンサルティング事務所、会計事務所および法律事務所等の社員等。
⑸ 当社グループから、多額の寄付等を受ける者、またはその者が法人等である場合にはその業務執行者。
⑹ 当社の主要株主（総株主の議決権の10％以上を保有する株主）、またはその者が法人等である場合にはその業務執行者。
⑺ 次に掲げる者（重要でない者は除く）の近親者。
Ａ．上記⑴～⑹に該当する者。
Ｂ．グループ会社の取締役、監査役、執行役員および重要な使用人等。

トピックス■当社が定める社外取締役の独立性判断基準

株主総会参考書類(注) 社外取締役候補者に関する記載事項⑴ 眞鍋氏、鈴木氏および舟本氏は、社外取締役候補者であります。なお、当社は眞鍋氏、鈴木氏および舟本氏を東京証券取引所および札幌証券取引所の定めに基づく独立役員として、両取引所に届け出ております。本定時株主総会において眞鍋氏、鈴木氏および舟本氏の選任が承認された場合は、当社は引き続き眞鍋氏、鈴木氏
および舟本氏を独立役員とする予定であります。
⑵ 眞鍋氏、鈴木氏の当社社外取締役としての在任期間は、本定時株主総会終結の時をもって６年、舟本氏の当社社外取締役としての在任期間は、本定時株主総会終結の時をもって２年となります。
⑶ 当社は、社外取締役が職務の遂行にあたり期待される役割を十分に発揮できるよう、眞鍋氏、鈴木氏および舟本氏との間で、会社法第423条第１項の損害賠償責任の責任限度額を、同法第425条第１項に定める最低責
任限度額とする責任限定契約を締結しております。本定時株主総会において、眞鍋氏、鈴木氏および舟本氏の監査等委員である取締役選任が承認された場合は、同内容で責任限定契約を更新する予定であります。

招集ご通知

取締役候補者に関する記載事項
当社は、役員等が職務の遂行にあたり期待される役割を十分に発揮できるよう、取締役全員を被保険者として、保険会社との間で役員等賠償責任保険契約を締結しております。本定時株主総会において、北川氏、眞鍋氏、鈴木氏および舟本氏の監査等委員である取締役選任が承認された場合は、各候補者は当該保険契約の被保険者となります。当該保険契約では、被保険者である役員等がその職務の執行に関し責任を負うこと、または、当該責任の追及に係る請求を受けることによって生ずることのある損害について填補することとされています。但し、法令違反の行為であることを認識して行った行為に起因して生じた損害は填補されないなど、一定の免責事由があります。保険料は会社が全額負担しており、被保険者の実質的な保険料負担はありません。
また、当該保険契約には免責額の定めを設けており、当該免責額までの損害については填補の対象としないこととされています。なお、各候補者の任期途中である2023年７月に当該保険契約を更新する予定であります。

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

ご参考

取締役（現任／候補者）のスキルマトリックス

当社では、長期ビジョン実現に向けた長期戦略を遂行するために取締役会が果たすべき役割と必要なスキル（知識、経験、能力）を以下のとおり考えております。
長期戦略

長期ビジョン

必要なスキル

取締役会が果たすべき役割

課題解決を通じて地域・お客さまとともに
持続的成長を実現する

金融・非金融の融合による課題解決力の進化

将来の経営環境に関する深い洞察のもと、経営戦略及びこれと整合する投資・人財・資本戦略の策定・遂行を監督すること

企業経営、金融、財務・会計

DXへの深い洞察を持ち、企業変革・成長を牽引すること

IT・DX

コンプライアンスとリスク管理を牽引することリスク管理・コンプライアンス

地域社会、国際社会と共存する企業集団を実現することコンサルティング、
グローバル、市場

組織・人財を適切にマネジメントし、当社グループのダイバー
シティ、サステナビリティを牽引すること

人事、GX

持続的な成長を支える
経営基盤の構築

多様な人財が活躍し活力あふれる企業風土の醸成

以下のスキルマトリックスのとおり、取締役会全体として必要なスキルが備わっているものと考えております。

中澤 宏（60歳）

兼間 祐二 小林 正彦 髙田 芳政 坂本 嘉和
（59歳）
（59歳）
（58歳）
（59歳）

坂井 章
（62歳）

属性

取締役

取締役

取締役

取締役

取締役

取締役

在任年数

４年

6年

4年

２年

１年

２年

●

●

●

●

●

●

●

●

企業経営
人事
コンサルティング

●

●
●

●

●

●

リスク管理・コンプライアンス

市場

●

グローバル

●

IT・DX

●

●

●

●

GX

●

●

●

●

金融

●

●

●

●

財務・会計

●

●

●

●

●

●

※年齢・在任年数は、本定時株主総会終結時点での年数です。

－ 23 －（参考）スキルマトリックス

●

●

●

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

招集ご通知

スキルの詳細企業等の経営や組織運営に関する知識・経験・能力

人事

人事労務、人財戦略やダイバーシティに関する知識・経験・能力

コンサルティング

ソリューション提供、企業支援に関する知識・経験・能力

リスク管理・コンプライアンス

リスク管理、法務やコンプライアンスに関する知識・経験・能力

市場

市場運用に関する知識・経験・能力

グローバル

グローバルな視点や海外事業に関する知識・経験・能力

IT・DX

システムの企画・運用・管理やデジタル分野に関する知識・経験・能力

GX

サステナビリティや環境分野への取り組みに関する知識・経験・能力

金融

金融業界に関する知識・経験・能力

財務・会計

財務戦略、会計に関する知識・経験・能力

株主総会参考書類

企業経営

トピックス

横井 裕
（68歳）

北川 博邦 眞鍋 雅昭 鈴木 伸弥
（59歳）
（80歳）
（68歳）

独立社外取締役

取締役

在任年数

１年

４年

６年

６年

●

●

●

企業経営

小川 万里絵（60歳）

独立社外取締役 独立社外取締役 独立社外取締役 独立社外取締役
2年

１年

●

●

●

●

人事
コンサルティング
リスク管理・コンプライアンス

事業報告

属性

舟本 馨
（68歳）

●
●

●

●

●

市場
グローバル
GX
金融

●

財務・会計

●

●

－ 24 －（参考）スキルマトリックス

計算書類等

IT・DX

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

ご参考

取締役会の構成・コーポレートガバナンス

１．取締役会の構成・規模の考え方
取締役会について、全体として多様な知見・専門性を備えたバランスの取れた構成を図るとともに、取締役会の機能が効果的・効率的に発揮され、かつ建設的な議論ができる適切な員数を維持することとしております。
2022年度より、取締役会における議論を更に活性化させるため、社外取締役を女性１名を含む２名増員して５名とし、社外取締役比率を向上させました。

取締役会

2022年度開催回数 12 回

グループ全体の経営にかかる重要方針を決定し、当社ならびに子会社の経営管理・リスク管理・監査について管理監督します。
社内取締役

７名

監査等委員会社外取締役

女性取締役割合

５名

8.3％

社外取締役割合41.7％

2022年度開催回数 11 回

監査の方針・計画・方法や、選定監査等委員の職務の遂行に関する事項を決定し、取締役の職務の執行の監査や、監査等委員以外の取締役の選任・報酬等についての意見の決定等を行います。
社内取締役

１名

指名・報酬委員会

社外取締役

女性取締役割合

４名

20.0％

社外取締役割合

80.0％

2022年度開催回数 7 回

取締役会の諮問機関として、委員の過半数を社外取締役から選定し、取締役・経営陣幹部の人事・報酬に関する事項への適正な助言・関与等を行います。
社内取締役

２名

社外取締役

女性取締役割合

４名

16.7％－ 25 －（参考）取締役会の構成・規模

社外取締役割合

66.7％

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

招集ご通知

２．取締役候補者の選定方針・手続き⑴ 監査等委員であるものを除く取締役候補

手 続 き

公正かつ透明性を図るため、指名・報酬委員会からの助言を得るとともに、監査等委
員会から適任であるとの意見表明を受け、取締役会で決定しております。

株主総会参考書類

銀行の経営管理を的確、公正かつ効率的に遂行することができる知識および経験を有す、あるいは当社グループ外の職務経験等から見て職務遂行に必要な高い能力や知見・選定方針
識見を有する者で、かつ十分な社会的信用を兼ね備え、経営理念にもとづき、当社グループの企業価値を高めることが期待できる者を選定することとしております。

⑵ 監査等委員である取締役候補

手 続 き

選定基準等にもとづき監査等委員会の同意を得て、取締役会で決定しております。

トピックス

取締役の職務の執行の監査を的確、公正かつ効率的に遂行することができる知識および経験を有す、あるいは当社グループ外の職務経験等から見て職務遂行に必要な高い能選定方針 力や知見・識見を有する者で、かつ十分な社会的信用を兼ね備え、経営理念にもとづき、当社グループの企業価値を高めることが期待できる者を選定することとしておりま
す。

＝ご参考＝

◆後継者計画（サクセッションプラン）について事業報告

当社およびグループ企業の経営管理を的確、公正かつ効率的に遂行できる知識・経験を有し、十分な社会的信用を兼ね備え、当社グループの企業価値を高めることが期待できる者を、グループ中
核企業の代表取締役を含む経営陣として継続的に配置できるように、後継者指名に至る一連の取り組みについて、重要な段階ごとに考え方とプロセスをサクセッションプランとして明確化しております。
また、独立社外取締役が議長を務め、過半数を社外取締役で構成する「指名・報酬委員会」は、
サクセッションプランの定めに基づき、後継者候補者の選出・育成・評価という重要なプロセスにながら高い実効性のもとで実行されるように運用をおこなっております。

－ 26 －（参考）取締役会の構成・規模

計算書類等

おいて、必要な審議や、候補者との面談を重ねております。
これらの取り組みにより、当社グループを率いる後継者候補者の指名が、客観性・透明性を保ち

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

３．取締役会の実効性評価

2022年度の実効性評価では、以下のプロセスを通じて、取締役会の実効性が確保されていることが確認されました。結果及び今後の取組方針は以下のとおりです。
⑴ 具体的なプロセス
STEP 1

STEP 2

STEP 3

取締役会にて、本年度の評価の実
施方法、アンケートの質問項目について審議

全取締役（監査等委員含む）あてに記
名方式の自己評価アンケートを実施
し、分析評価を行う

その結果に基づく監査等委員会の助言を得たうえで、取締役会にて審議⑵ 質問項目①取締役会の構成、②取締役会の運営、③指名・報酬委員会の構成・運営、④取締役の役割・責務、社外取締役の支援態勢等、⑤株主・投資家との関係、⑥コーポレートガバナンスの態勢、取締役会の実効性全般、⑦前年度からの改善状況⑶ 評価結果及び2023年度の取組方針
2022年度

構
成
・
運
営
取
締
役
会

取
締
役
の
役
割
・
責
務

評価結果／

2023年度

検討事項／取組方針

主な取組

今後の検討事項

取組方針

1/3以上の社外取締役かつダイバーシティの確保に努める

女性取締役の就任を含め1/3以上の社外取締役の構成とした

社外取締役は多様な知見や専門性を備えた人材構成となった

サクセッションプランに基づく取締役候補者の選定プロセスにおいて多様性の維持・拡大を重視する

各取締役は役割・責務を果たすため積極的、活発な議論を行った

会議時間の拡充や社外取締役に対する情報提供の充実に加え、中長期的な経営課題とグループの将来像に関する議論を充実させる

金融業界の情報のタイム
リーな提供を工夫する

地域金融機関を取り巻く諸問題について審議した

専門性の高い議案については十分な説明を行う

社外取締役からの事前質問・質疑応答を定例化し
た

以取
外締
の役
場会

株主への説明等において対面を重視して対話に努める

会社説明会をリアル開催
し社外取締役も参加した

株主・投資家との対話の充実を適切に行った定量・定性的な情報開示の充実を図り、メッセー
ジ性を重視した見せ方や内容の改善を図る

指
委名
員・
会報
酬

代表取締役選任にあたって、考え方をサクセッションプランとして組織で共有する

サクセッションプランについて考え方やプロセスの明文化を実施した

重要な事項について議論を行い、有効に機能している

計画的な議案選定と運営を図り、後継者の育成・選任が適正に図られるようサクセッションプラン
を運営する－ 27 －（参考）実効性評価

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

トピックス 政策保有株式に関する考え方

当社および中核子会社（北陸銀行、北海道銀行）では、上場株式の政策保有に関する方針を(2)のとおり定めております。なお、保有意義の妥当性が認められない銘柄については、取引先企業との十招集ご通知⑴ 政策保有株式に関する基本方針

分な対話を経た上で売却を進めます。また、妥当性が認められる場合にも、市場環境や経営・財務戦
略等を考慮し売却することがあります。

①

政策保有株式は、対象先との長期的・安定的な関係の維持・強化、事業戦略上のメリットの享受などが図られ、対象先及び当社グループの企業価値の向上に資すると判断される場合に保有いたします。
②

政策保有株式については、個別銘柄毎に、資本コストを勘案した指標に基づき保有に伴うリス

株主総会参考書類⑵ 2023年度政策保有株式の方針

ク・リターンを計測いたします。その上で、将来の見通しを踏まえた経済合理性、営業上の取引関係や業務提携等の事業戦略および地域経済との関連性に照らした保有意義について、総合的な検証を毎年取締役会等において実施し、保有の可否を判断いたします。
政策保有株式全体としては縮減方針であり、2022年度からの3年間で保有する政策株式の簿価の25％相当（約156億円）を縮減してまいります。

トピックス

③

(参考) 政策保有株式の保有状況

政策保有株式（みなし保有株式を含む）の残高（億円）と連結純資産比率（％）
■ ①時価

■ ②簿価

ー 連結純資産比率（①÷連結純資産）

35.2%

事業報告

30.9%

29.4%

2,245
1,925

1,092

1,801

989

計算書類等

865

2025年3月末まで
約156億円縮減
21/3末

22/3末

23/3末

25/3末目標※目標額（約156億円）は、進捗管理における時価の影響を排除するためみなし保有株式を除いた簿価で算出しております。

－ 28 －

トピックス（政策保有株式）

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

トピックス サステナビリティへの取り組み（気候変動への対応）

ほくほくフィナンシャルグループの環境への取り組み
ほくほくフィナンシャルグループは、「環境先進金融グループ」を目指し、各取り組みを連動させながら、ほくほくFG一体となって、世界の優先課題である「脱炭素化の実現」に取り組んでいきます。
SX推進部の新設
2023年4月、当社は、「自社グループ、お取引先、自社の脱炭素化推進

地域といった当社のステークホルダーにおけるサ
ステナビリティに関する重要課題解決を目指す」
ことを目的にSX推進部を新設しました。
SX推進部として取り組む優先課題として、まずは、地域における「脱炭素化の実現」を進めていきます。

ZEB店舗・電気自動車の導入
当社グループは、店舗のZEB化、営業車の電動化を積極的に進めていきます。
2023年4月、新築の北陸銀行野々市
支店は、ZEBを取得し、営業車も電気自動車を導入しています。

TCFD提言への対応強化

CDP気候変動調査（2022年度）「B」評価取得
当社は、主にリスク管理プロセスやCO2排出量削減への取り組みが高く評価され、北陸三県および北海道に本社を置く金融機関において最高位の「B」
評価を受けました。本年度も「B」以上の評価認定を目指していきます。

自社の温室効果ガス排出量・ファイナンスド・エミッション算定高度化への取り組み開始
当社は、SCSK株式会社の支援のもと、国内の地方銀行としては初めて、企業・金融機関・政府機関
向け気候管理・炭素会計プラットフォーム（CMAP）
を提供するパーセフォニの温室効果ガス（GHG）
排出量算定プラットフォームを活用し、算定高度化への取り組みを開始しました。

－ 29 －

トピックス（サステナ）

本件導入の狙い
多数の投融資先のGHG算定を一括して行うことで、算定作業を大幅に効率化し、計測のサステナビリティを維持するとともに、より必要となる削減への取り組み
実行にリソースを再配分
ファイナンスド・エミッションの分析・管理の高度化に取り組むことで、よりインパクトのある脱炭素化への取り組みを実施

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

環境関連投融資（累計）単位：億円

4,500
2,893

463

2,100
1,474

2,700
1,800

371

563

2021年度末実績
2022年度末実績
2024年度末目標■ほくほくFG ■北陸銀行 ■北海道銀行

1,260
773

143

701

840

228

2021年度末実績
2022年度末実績
2024年度末目標■ほくほくFG ■北陸銀行 ■北海道銀行

サステナブル関連投融資：SDGs達成に向けて取り組む取引先への投融資および医療、保健、教育、漁業、農業、創業、事業承継、レジリエンス、環境関連等への投融資
環境関連投融資：気候変動対応など環境に配慮した取り組みを支援する投融資

サステナブルファイナンス商品の充実化
当社グループは、長期目標としてサステナブル関連投融資2021～2030
年度実行累計額

株主総会参考書類

お取引先の脱炭素化支援強化

1,026

1,538 1,355

招集ご通知

サステナブル関連投融資（累計）単位：億円

1.5兆円、環境関連投融資2021～2030年度実行累計額

7,000億円を掲げています。
トピックス

実現に向け、各種サステナブルファ
イナンス商品を充実化させ、お取引先のニーズに合わせたファイナンス
の提供を推進しています。

地域の脱炭素化推進に向けた各種アライアンス強化

2026年本格始動を目指す経済産業省が主導するクレジット市場形
成のための「GXリーグ」へ北陸銀行および北海道銀行として参画

事業報告

しました。
「Group X」として、自主設定・開示する排出削減目標達成を目指
してまいります。

「MEJARサステナビリティソリューション連携」に広島銀行が参加
2023年3月 MEJAR参加行で締結している「MEJARサステナビリ
ティソリューション連携」に広島銀行が参加しました。
本連携によりサステナビリティ分野の取組情報の共有、商品・サー
ビスの高度化に向けた連携を通じて、各行のお客さまのサステナ
ビリティ経営を支援し、地域経済の発展に貢献していきます。

－ 30 －

トピックス（サステナ）

計算書類等

地域の脱炭素化推進「GXリーグ」への参画

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

トピックス サステナビリティへの取り組み（人的資本経営）
人的資本経営への取り組み
当社グループは多様な人材一人ひとりのポテンシャルを最大限に引き出すことで生まれる活力をもとに、個人、組織そして地域がともに成長できるよう人的資本経営を進めております。
3つの視点から整理した当社グループの人的課題の解決を図るべく、人的資本経営の「３つの柱」、「人材育成および社内環境整備に関する方針」を定め、取り組んでおります。
⑴ 当社グループの人的資本経営の全体像【長期ビジョン】

課題解決を通じて地域・お客さまとともに持続的成長を実現する【人的資本経営取組方針】

地域・取引先をつなぎ 価値創造の原動力となる ひとづくり
３つの柱
経営戦略を体現する
自律的人材の継続的創出

イノベーションを生み出す
多様な人材の活躍（DE&I）

挑戦と成長を促し、能力を最大限引き出す環境の整備

人材育成および社内環境整備に関する方針
必要人材の明確化

人材育成

採用強化

女性活躍

挑戦する風土ウェルビーイング実現

当社グループの人的課題
必要人材の確保
必要人材の育成
組織風土

少子高齢化進展等による新卒採用の難航や雇用の流動化による若手職員等の離職もあり職員数は減少傾向
重点戦略実現のための必要人材の定義、人員数の把握や研修体系の整備等が十分ではない状況
多様化する価値観や働き方への対応、自律的人材育成に向けた仕組みや企業風土の醸成の環境が十分でない状況⑵ 人材育成および社内環境整備に関する方針「お客さまとともに価値創造の好循環を生み出し、地域の持続的な成長に貢献できる人材の育成」および「多様な人材が、働き甲斐を感じながら、自身の価値の向上に自律的に取り組んでいく
ことのできる環境の整備」を基本方針としております。

－ 31 －

トピックス（人的資本①）図表追加

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用⑶ 具体的な取り組み

人
材
育
成

DXやSX・海外含むコンサル分野を中心に、高度な専門知識の習得や実務能力、経営感覚の醸成、人脈の形成等を目的として公募による外部派遣を積極的に実施しております。金融のプロとして、地域やお客さまが抱える課題解決ができる人材の計画的育成に取り組んでおります。

○リスキリングサポート
各種自己啓発支援のeラーニング、専門知識からビジネススキルに至るまでの幅広い分野をカバーする
リスキリングツールを導入しております。業務への活用に加え、自身の学びたい分野の知見を深めていく○情報発信の強化
公式YouTubeチャンネルや企業CM等多様なチャネルを活用し、情報の発信を強化しております。重要性が年々高まっている採用ホームページにおいても、様々なセクションで働く「ヒト」にフォーカスし、
業務内容ややりがいをインタビュー記事や動画等により具体的に知ることができる構成に一新しました。
UI/UXに拘り、情報への辿りつきやすさと共に、学生が読みたくなるデザインを追求しております。

○キャリア採用専担者配置○女性活躍推進
くりに積極的に取り組んでおります。また、一人ひとりのキャリア形成に寄り添う存在としてのキャリア
アドバイザー設置やセミナー開催等による復職サポートの充実など、女性が生き生きと働ける環境づくりを強化。北陸銀行・北海道銀行ともに「プラチナくるみん」を取得しております。

○多様な人材が活躍できる環境整備
コース転換や行員登用等各種制度を整備しております。多様な人材が活躍する活力ある企業風土の醸成をさらに推進していくために、「公平性・納得性の高い人事体系」や「安心して長く働ける環境の整備」という観点も踏まえ、2023年7月開始を前提に人事制度改正の手続きを進めております。

事業報告○ワークライフバランスの充実
ライフイベントに応じた各種休暇制度を整備し、取得促進を図っております。また、男性の育児休業取得率100%実現のためのマニュアル整備や取得実績に関する行内向け情報発信も行うなど、ウエルビーイ
ングの向上に努めております。

○健康経営推進「健康経営宣言」を制定し、ウォーキングキャンペーンや各種セミナーの開催など健康保持・増進につながる施策を実施しております。北陸銀行・北海道銀行ともに経済産業省が創設した「健康経営優良法人
2023大規模法人部門（ホワイト500）」認定も取得するなど、職員の健康増進に取り組んでおります。

－ 32 －

トピックス（人的資本②）

計算書類等

ウ
ェ
ル
ビ
|
イ
ン
グ
の
実
現

ダイバーシティ推進室が中心となり、ワーク・ライフ・バランスを実現しながら働き続けられる環境づ

トピックス

高い専門性とスキルを持ったプロフェッショナル人材の採用に加え、転職・独立、結婚・出産・介護等により当社を退職したアルムナイ（卒業生）の採用等、多様な人材の確保に向け2023年4月にキャリア
採用担当者を5名増員しております。

DE
&
I
の
推
進

株主総会参考書類

ことで、自己成長や各自が描くキャリア実現を後押しできる仕組みを構築しております。

採
用
の
強
化

招集ご通知

○外部派遣によるプロ人材の育成

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用添付書類

第20期 事業報告（2022年４月１日から2023年３月31日まで）

１．当社の現況に関する事項⑴ 企業集団の事業の経過及び成果等[企業集団の主要な事業内容]

当社グループは、金融持株会社である当社、子会社12社および関連会社１社で構成され、北海道、北陸三県、東京・名古屋・大阪の三大都市圏に拠点を持つ広域地域金融グループを形成しております。当社グループでは、北陸銀行と北海道銀行を中心に、金融商品取引業、リース、クレジットカ
ード、ベンチャーキャピタル、ソフトウェア開発・販売、サービサー業務等、お取引先の様々なニーズに対応する総合金融サービスを提供しております。
[金融経済環境]

当期のわが国の経済は、新型コロナウイルス感染症（以下、「新型コロナ」という。）感染拡大の収束や政府の支援もあり経済活動に持ち直しの動きが見られたものの、足元では世界的な金融引き締めによる海外経済の下振れやウクライナ情勢の長期化による資源・エネルギー価格の高騰や供給面の制約といった様々なリスクが重なり、依然として先行きが不透明であり状況を注視する必要があります。
金融面では、日本銀行による強力な金融緩和措置の継続や政府による資金繰り支援策を背景に、国内における企業等の資金調達環境は、全体として緩和的な状態が維持されております。一方、欧米を中心とした各国の中央銀行は新型コロナ対応としての緩和政策から、高インフレの抑制を目的とした引き締め政策に軸足を移しており、その影響は為替相場の急激な変動や国内金融政策の修正にも表れています。
当社グループの主要営業地域である北陸三県および北海道においては、製造業では原材料価格の高騰や中国市場の減速懸念等から回復に向けた動きに一服感がみられるものの、行動制限の緩和や全国旅行支援等による人流の回復を背景に飲食・サービス業をはじめとする個人消費は持ち直しの動きがみられ、経済動向全体としては緩やかに持ち直しております。

－ 33 －

企業集団の事業の経過及び成果等

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用[企業集団の事業の経過及び成果]

with Our Region』をスタートさせ、課題解決を通じて地域・お客さまとともに持続的成長を実現するため、以下の各種施策に取り組みました。

招集ご通知

当社グループは、2022年度からの３年間を計画期間とする第5次中期経営計画『Go forward｢総合的なコンサル対応力の向上｣

さまざまな環境変化の影響を受けたお客さまに向けて伴走型の支援に取り組みながら、お客さまの事業発展に資する資金供給に取り組んでまいりました。またお客さまの事業課題やニーズの多様化に従前から取り組んでいるコンサルティングメニューについても高度化に取り組みながら、より多くのお客さまに提供できる体制の整備に努めております。
｢環境分野への取り組み｣

株主総会参考書類

伴い、当社グループの果たすべきコンサルティング業務の領域を拡大させてきました。

環境先進金融グループとしての役割を発揮すべく、当社・取引先・地域の３つの視点から取り組ん

でまいりました。当社グループの取り組みでは、再生可能エネルギーの活用や水素自動車の導入な
ど、脱炭素に向けた取り組みを積極的に進めております。取引先の支援では、各種サステナブルファ
しております。地域との連携では、自治体や各種団体との積極的な対話を重ね、地域全体の持続可能な環境・社会の実現に向けて取り組んでおります。

トピックス

イナンスの商品メニュー充実を行ったほか、脱炭素化に資するサービスを他業態と連携しながら提供

これらの取り組みを強化するため、2023年4月には「ＳＸ推進部」を新たに設け、体制強化を図っております。
｢ＤＸの推進｣

行では、お客さまのＤＸをサポートするため、ＥＲＰパッケージ（統合基幹業務システム）の販売を開始しました。インターネットバンキングとの連携により、受発注業務などの煩雑な間接業務を適切

事業報告

デジタル技術を活用した金融サービスの高度化、機能拡充を進めております。北陸銀行・北海道銀に管理できる機能を提供しています。金融インフラの安定性・信頼性を確保しながら、バンキング機
能の更なる高度化に向けた動きを今後も取り組んでまいります。
｢ウェルビーイングのある働き方の実現｣

により、女性管理職の比率や男性育児休暇の取得状況も着実に改善しております。また、スキルアップ支援強化の一環として、公的資格の取得奨励や、チャレンジジョブ制度の拡充を進め、職員の働きがいとパフォーマンスの向上に繋げました。

－ 34 －

企業集団の事業の経過及び成果等

計算書類等

従業員の健康増進につながる働きやすい環境づくりを進め、北陸銀行・北海道銀行ともに「健康経営優良法人（ホワイト500）」の認定を６年連続で取得しております。社内の意識改革も進めたこと

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用｢グループ総合力の強化｣

当社グループの強みである広域営業基盤を最大限に活用し、お客さまの課題解決に努めました。ビ

ジネスマッチングでは、地域を超えたお客さま同士を繋げることで、各地域のポテンシャルを引き出すことに貢献してまいりました。引き続き、証券、リース、カード、ソフトウェア開発など、関連子
会社のリソースも活用することで、金融サービスとしての付加価値を高めてまいります。
｢グループガバナンスの強化｣

ガバナンス態勢においては、社外取締役を女性１名を含む２名増員して５名とし、その多様な経

験・知見を当社グループの企業価値向上に繋げるべく、社外取締役との議論を充実させました。多様化するリスクへ対応するため、グループ一丸となったリスク管理体制を構築し、北陸銀行・北海道銀
行における業務効率の改善に努めました。
これらの取り組みにより、当社グループの当期の連結業績につきましては、以下のとおりとなりました。
預金等

預金・譲渡性預金の期末残高は、個人預金の増加を主因として、前期末比3,111億円増加の13兆5,137億円となりました。
■預金・NCD残高（連結）（億円）
127,889

132,026■同内訳（２行合算ベース）（億円）
135,137■預金・NCD■うち個人預金（NCD除く） ■うち法人預金（NCD除く）

128,156
84,45038,6762021 ／３末

2022 ／３末

2023 ／３末

2021 ／３末－ 35 －（編集依頼部分）

132,333
87,81438,7342022 ／３末

135,406

90,145

39,1022023 ／３末

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

貸出金の9兆5,334億円となりました。
■貸出金残高（連結）（億円）
90,5042022 ／３末■事業性貸出2023 ／３末■個人ローン■公金貸出90,651

92,111

95,45142,44541,06741,937

27,15528,62529,34321,05022,41824,1702021 ／３末

2022 ／３末

2023 ／３末

株主総会参考書類

2021 ／３末

91,932■同内訳（２行合算ベース）（億円）
95,334

招集ご通知

貸出金の期末残高は、事業性貸出、個人ローン、公金貸出の増加により、前期末比3,401億円増加

有価証券

有価証券の期末残高は、国債および外国証券の減少により、前期末比3,527億円減少の1兆8,542億円となりました。

21,072■同内訳（２行合算ベース）（億円）■国債

22,06918,542■地方債

21,001
4,465
5,489
2,936
2,349

2022 ／３末

2023 ／３末

■株式

■外国証券

■その他

21,995
4,272

18,467
2,338

6,122
2,816
2,210

3,456

4,070

2,303

2,503

2021 ／３末

2022 ／３末

6,032
2,826
2,100
2,836
2,331

2023 ／３末

事業報告

2021 ／３末

■社債

トピックス

■有価証券残高（連結）（億円）

収益状況

連結経常収益は、前期比100億円増加し1,878億円となりました。その主な要因は、有価証券利息

配当金の増加により資金運用収益が43億円増加したことと、株式等売却益の増加によりその他経常収益が70億円増加したことです。

金利の上昇を主因に資金調達費用が81億円増加し、外国証券売却損の増加によりその他業務費用が162億円増加したことです。
以上の結果、連結経常利益は前期比38億円減少し263億円となりました。

－ 36 －（編集依頼部分）

計算書類等

連結経常費用は、前期比139億円増加し1,614億円となりました。その主な要因は、営業経費が35
億円減少し、また、与信費用も減少したことによりその他経常費用が58億円減少しましたが、海外2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

親会社株主に帰属する当期純利益は、連結経常利益が38億円減少しましたが、税金費用が減少したことから、前期比9億円増加の214億円となりました。

■親会社株主に帰属する当期純利益（連結）（億円）
213

205

2020年度

2021年度214

2022年度

なお、当期の１株当たり期末配当につきましては、普通株式は前期比2円増配の37円、第１回第５種優先株式は所定の７円50銭の配当実施を株主総会にお諮りするものであります。
普通株式
第１回第５種優先株式

中間配当

期末配当

−

37円00銭

7円50銭

7円50銭

(ご参考) 当社は、中期経営計画において、親会社株主に帰属する当期純利益に対する総還元性向（優先株式の配
当・自己株式取得を含む）50％を目標としております。

－ 37 －

企業集団の事業の経過及び成果等

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

主要な子会社の業績につきましては、以下のとおりとなりました。
本業の収益力を表すコア業務純益は、海外金利の上昇により外貨調達費用が増加したことによりコ

ア業務粗利益が減少した一方で経費の減少もあり、前期比9億円減少の258億円となりました。
経常利益は、国債等債券損益の減少や与信費用の増加により、前期比63億円減少の145億円、当期純利益は前期比12億円増加の143億円となりました。

(単位：億円)

2022年度増減

コア業務純益

267

258

△9

与信費用

85

93

＋8

有価証券関係損益

21

△9

△31

経常利益

209

145

△63

当期純利益

131

143

＋12

267

228

■経常利益（億円）
258■当期純利益（億円）

209

205

株主総会参考書類

2021年度■コア業務純益（億円）

招集ご通知■北陸銀行（単体）の業績及び預貸金期末残高

142
145

143

131

トピックス

2020年度

2021年度

2022年度

2020年度

2021年度

2022年度

2020年度

2021年度

2022年度

貸出金の期末残高は、事業性貸出、個人ローンの増加により、前期末比1,246億円増加の５兆1,863億円となりました。
預金・譲渡性預金の期末残高は、個人預金の増加を主因に、前期末比1,434億円増加の７兆6,803(単位：億円)

2021年度

2022年度増減

貸出金50,61651,863＋1,246

預金・譲渡性預金

75,36976,803＋1,434■貸出金（億円）

事業報告

億円となりました。

■預金・譲渡性預金（億円）

50,61651,86373,50575,36976,8032020年度

2021年度

2022年度

2020年度

2021年度

2022年度

計算書類等

50,333－ 38 －

企業集団の事業の経過及び成果等

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用■北海道銀行（単体）の業績及び預貸金期末残高

本業の収益力を表すコア業務純益は、海外金利の上昇により外貨調達費用や外国為替売買損失が増加したことによりコア業務粗利益が減少した一方で経費の減少もあり、前期同水準の192億円となりました。
経常利益は、国債等債券損益が減少したものの与信費用が減少したことから、前期比28億円増加の124億円、当期純利益は前期同水準の87億円となりました。
2021年度(単位：億円)

2022年度増減

コア業務純益

192

192

＋0

与信費用

49

△16

△66

有価証券関係損益

△36

△74

△38

経常利益

95

124

＋28

当期純利益

87

87

△0

■コア業務純益（億円）
192

156

2020年度

2021年度■経常利益（億円）
192

2022年度■当期純利益（億円）
124

115

81

95

2020年度

2021年度

2022年度

2020年度

87

87

2021年度

2022年度

貸出金の期末残高は、事業性貸出、個人ローン、公金貸出の増加により、前期末比2,092億円増加の4兆3,587億円となりました。
預金の期末残高は、個人預金の増加を主因に、前期末比1,638億円増加の５兆8,603億円となりました。
(単位：億円)

2021年度

2022年度増減

貸出金41,49543,587＋2,092

預金・譲渡性預金

56,96458,603＋1,638■貸出金（億円）■預金・譲渡性預金（億円）

40,31741,49543,5872020年度

2021年度

2022年度

54,651

56,96458,6032020年度

2021年度

2022年度－ 39 －

企業集団の事業の経過及び成果等

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用[企業集団の対処すべき課題]

できており、全体として緩やかに持ち直しの動きがみられました。一方、ロシアによるウクライナ侵攻等に起因する供給制約、エネルギーや食糧等の価格高騰、労働需給の逼迫などを背景に、世界的なインフレ圧力が高まり、各国で大幅な金融引き締めが実施されました。日米金利差拡大を背景とした

招集ご通知

当社グループを取り巻く経営環境は、ウィズコロナを前提に経済活動が正常化の方向へ徐々に進ん

歴史的な円安進行などがあり、2022年12月には日本銀行は金融緩和策を修正し、長短金利幅が拡大されました。目まぐるしく変わる情勢下で、今後も先行きは不透明な状況にあります。
銀行には、お客さま本位の金融商品・サービスや分かりやすい情報の提供が一層求められておりま（地域社会、お客さま、株主の皆さま、従業員等）の当社グループに対する期待・ニーズに応えるた
め、課題解決力の強化やビジネスモデル変革への挑戦が不可欠であると認識しております。
このような認識のもと、グループ長期ビジョンである「課題解決を通じて地域・お客さまとともに

株主総会参考書類す。また、外部環境は、社会・経済の急速なデジタルシフトやカーボンニュートラルをはじめとする
環境課題への意識の高まりなどにより大きく変化しております。こうした中で、各ステークホルダー

持続的成長を実現する」の達成に向けて、2022年度から中期経営計画『Go forward with Our
Region』のもとで６つの重点戦略を進めてまいりました。
当社グループは、地域金融機関にとって「地域に根差した活動こそ原点である」との考えに基づ目指してまいります。

株主の皆さまには、引き続きご理解とご支援を賜りますようお願い申しあげます。

トピックス

き、地域社会やお客さまの課題解決を起点として、地域の発展と当社グループの成長を両立する姿を

事業報告
計算書類等

－ 40 －

企業集団の事業の経過及び成果等

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用⑵ 企業集団及び当社の財産及び損益の状況
イ 企業集団の財産及び損益の状況(単位：百万円)

2019年度

2020年度

2021年度

2022年度

182,402

175,963

177,793

187,883

連結経常収益

6

42

36

30

連結経常利益うち信託報酬

31,68532,22430,281

26,392

親会社株主に帰属する
当期純利益

20,252

21,334

20,526

21,435

連結包括利益△20,046

55,148△1,288229

連結純資産額595,319

638,504

622,845612,212

連結総資産額13,644,861

16,635,471

17,280,071

16,172,700

534

2,942

4,514

5,230

信託財産額
(注)

１．記載金額は単位未満を切り捨てて表示しております。
２．2022年度の状況については、前記「⑴ 企業集団の事業の経過及び成果等」のとおりであります。なお、2020年度の連結包括利益はその他有価証券評価差額金が時価の上昇により増加したことを主因に
2019年度に比べ751億円増加しており、2021年度の連結包括利益はその他有価証券評価差額金が時価の下落により減少したことを主因として2020年度に比べ564億円減少しており、2022年度の連結包括利益はその他有価証券評価差額金が時価の上昇により増加したことを主因に2021年度に比べ15億円増加しております。
３．信託財産額は、「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づく信託業務に係る信託財産額を記載しております。なお、連結会社のうち、該当する信託業務を営む会社は北陸銀行１行であります。

ロ 当社の財産及び損益の状況
営業収益
受取配当金
銀行業を営む子会社
その他の子会社等
当期純利益
１株当たり当期純利益
総資産

(注)

(単位：百万円)

2019年度

2020年度

2021年度

2022年度

1,389

7,799

7,637

6,829

809

7,231

7,147

6,340

806

7,228

7,144

6,337

3

3

3

3

804

7,230

7,130

6,339

△5円54銭44円66銭45円20銭41円31銭228,253

223,534

221,283

211,762

銀行業を営む子会社株式等

219,533

214,162

208,790

203,419

その他の子会社株式等

5,351

5,351

5,351

5,351

記載金額は単位未満を切り捨てて表示しております。

－ 41 －

企業集団及び当社の財産及び損益の状況

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用⑶ 企業集団の使用人の状況

使用人数
(注)

年

度

北海道銀行

人

人

2,180

1,996

末
その他

426

人

招集ご通知

当
北陸銀行

使用人数には、臨時雇員および嘱託は含まれておりません。

⑷ 企業集団の主要な営業所等
イ 株式会社北陸銀行
富山県

93

年

度

末

（

うち出張所

29 ）

36

（

6 ）

福井県

22

（

5 ）

北海道

19

（

3 ）

京浜地区

8

（

− ）

名古屋地区

3

（

− ）

京阪神地区

4

（

− ）

その他

3

（

− ）

188

（

43 ）

合計

当

北海道

142

店

年

度

末

（

うち出張所

8 ）

京浜地区

1

（

− ）

東北地区

1

（

− ）

144

（

8 ）

合計

ほくほくTT証券株式会社：本社、札幌営業部ほか
北銀リース株式会社：本社、金沢支店ほか
株式会社北陸カード：本社、金沢支店ほか－ 42 －

企業集団の使用人の状況、企業集団の主要な営業所等

計算書類等

ハ その他の事業

事業報告

ロ 株式会社北海道銀行

トピックス

石川県

株主総会参考書類

当店

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用⑸ 企業集団の設備投資の状況
イ 設備投資の総額(単位：百万円)

北陸銀行

設備投資の総額

北海道銀行

3,552

3,501

ロ 重要な設備の新設等
会社名

その他の業務

258

合 計

7,312
(単位：百万円)

内 容

金 額

株式会社北陸銀行

システム投資、店舗改修ほか

2,722

株式会社北海道銀行

システム投資、店舗改修ほか

2,383⑹ 重要な親会社及び子会社等の状況
イ 親会社の状況

該当事項はありません。

－ 43 －

企業集団の設備投資の状況、重要な親会社及び子会社等の状況、事業譲渡等の状況、その他の企業集団の現況に関する重要な事項

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

ロ 子会社等の状況
所在地

主要業務内容株式会社北陸銀行

富山市

銀行業務

株式会社北海道銀行

札幌市
中央区

資本金
百万円

当社が有する
子会社等の
議決権比率
％

銀行業務

93,524100.00富山市

金融商品取引業

1,250

60.00

北銀リース株式会社

富山市

リース業務

100

70.25

株式会社北陸カード

富山市

クレジットカード業務

36

87.39

富山市

信用保証業務50

100.00富山市

ソフトウェア業務

30

100.00

富山市

サービサー業務500

100.00

富山市

文書管理、事務集中処理業務

30(100.00)

札幌市
中央区
札幌市
中央区
札幌市
中央区

文書管理、現金等の整理・精算、事務集中処理業務
クレジットカード業務、信用保証業務
経済調査業務、受託調査・研究
業務、コンサルティング業務

50(100.00)

120(100.00)

100(100.00)

北陸保証サービス
株式会社
北銀ソフトウエア株式会社
ほくほく債権回収
株式会社
北銀ビジネスサービス
株式会社
道銀ビジネスサービス
株式会社
道銀カード株式会社
株式会社
道銀地域総合研究所(注)(重要な業務提携の概況)

事業報告

１．記載金額は単位未満を切り捨てて表示しております。
２．議決権比率は小数点第３位以下を切り捨てて表示しております。
３．議決権比率の（ ）内は、間接議決権比率であります。

トピックス

100.00

株主総会参考書類

140,409

ほくほくTT証券
株式会社

その他

招集ご通知

会 社 名

株式会社北陸銀行および株式会社北海道銀行は、株式会社横浜銀行、株式会社七十七銀行、株式会
社東日本銀行および株式会社エヌ・ティ・ティ・データとの間で、システム共同利用を行っておりま
す。
計算書類等

⑺ 事業譲渡等の状況

該当事項はありません。

⑻ その他の企業集団の現況に関する重要な事項
該当事項はありません。

－ 44 －

企業集団の設備投資の状況、重要な親会社及び子会社等の状況、事業譲渡等の状況、その他の企業集団の現況に関する重要な事項

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

２．会社役員に関する事項⑴ 会社役員の状況
氏 名(年度末現在)

地 位

担 当

重要な兼職

宏

代表取締役
社長

株式会社北陸銀行 代表取締役頭取

兼間 祐二

代表取締役
副社長

株式会社北海道銀行 代表取締役頭取

小林 正彦

取締役

営業戦略部

株式会社北陸銀行 取締役常務執行役員

髙田 芳政

取締役

営業戦略部
(副担当)

株式会社北海道銀行 取締役常務執行役員

坂本 嘉和

取締役

融資企画部門株式会社北陸銀行 取締役常務執行役員

坂井

章

取締役

リスク統括部

株式会社北陸銀行 取締役執行役員

横井

裕

取締役
(社外取締役)

中澤

東洋インキＳＣホールディングス株式会社
取締役監査等委員（社外）

北川 博邦

取締役

常勤監査等委員

眞鍋 雅昭

取締役(社外取締役)

監査等委員

株式会社ほくやく・竹山ホールディングス
代表取締役会長、
株式会社ほくやく 代表取締役会長

鈴木 伸弥

取締役
(社外取締役)

監査等委員

明治安田生命保険相互会社 特別顧問

舟本

馨

取締役
(社外取締役)

監査等委員

小川 万里絵取締役(社外取締役)

監査等委員

(注)

その他

１．情報収集の充実を図り、内部監査部門等との十分な連携を通じて、監査の実効性を高め、監査・監督機能を強化するために常勤監査等委員を選定しております。
２．当社は、横井裕、眞鍋雅昭、鈴木伸弥、舟本馨、小川万里絵を東京証券取引所および札幌証券取引所の定めに基づく独立役員として指定し、両取引所に届け出ております。

－ 45 －

会社役員に関する事項

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

当事業年度中に退任した取締役
退任日

退任事由

栄伸

2022年６月23日

任期満了

代表取締役社長、
株式会社北陸銀行 代表取締役頭取

麦野 英順

2022年６月23日

任期満了

取締役、
株式会社北陸銀行 代表取締役会長

庵

退任時の地位・担当及び重要な兼職の状況⑵ 会社役員に対する報酬等分

取締役（監査等委員を除く）
取締役（監査等委員）
計(注)(単位：百万円)

報酬等の種類別の総額

報酬等の
総額

基本報酬

業績連動
報酬

126

107

－

19

－

9

46

46

－

－

－

5

172

153

－

19

－

14

非金銭
報酬

退職
慰労金

人数
人
人
人

事業報告
計算書類等

会社役員に関する事項

トピックス

１．記載金額は単位未満を切り捨てて表示しております。
２．使用人兼務役員の使用人分給与のうち重要なものは、該当ありません。
３．当事業年度末現在の取締役（監査等委員を除く）７名および取締役（監査等委員）５名と、当事業年度中に退任された取締役（監査等委員を除く）２名を合わせております。
４．非金銭報酬の内容
非金銭報酬として、株式報酬型ストック・オプションとしての新株予約権に関する報酬等を支給しており、その内容は以下のとおりであります。
⑴ 新株予約権の総数
5,500個を各事業年度に係る定時株主総会の日から１年以内の日に割り当てる新株予約権の数の上限とする。
⑵ 新株予約権の払込価額
ブラック・ショールズ・モデル等の公正な算定方式により算定された、新株予約権の公正価額を基準として、取締役会において定める額とする。
⑶ 新株予約権の目的である株式の種類および数
新株予約権の目的である株式の種類は当社普通株式とし、各新株予約権の目的である株式数（以下、「付与株式数」という。）は10株とする。
⑷ 各新株予約権の行使に際して出資される財産の価額
各新株予約権を行使することにより交付を受けることができる株式１株当たりの払込価額を１円とし、これに付与株式数を乗じた金額とする。
⑸ 新株予約権を行使することができる期間
割当日の翌日から30年以内で、当社取締役会において定める期間とする。

－ 46 －

株主総会参考書類

区

招集ご通知

氏 名

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

５．株主総会における役員の報酬等に関する決議内容（取締役の報酬限度額を含む）
決議は、2017年６月27日開催の第14期定時株主総会において行われており、その内容は以下のとおりであります。
⑴ 取締役（監査等委員を除く）の報酬限度額（使用人兼務取締役の使用人分給与は含まない）は、年額250百万円以内であります。
なお、当該定時株主総会終結時点の取締役（監査等委員を除く）の員数は７名であります。
⑵ 取締役（監査等委員）の報酬限度額は年額80百万円以内であります。
なお、当該定時株主総会終結時点の取締役（監査等委員）の員数は５名（うち社外取締役は４名）
であります。
⑶ 取締役（監査等委員を除く）の報酬限度額とは別枠で、取締役（監査等委員および社外取締役を除く）に対する株式報酬型ストック・オプションとして、新株予約権を年額45百万円を上限としております（使用人兼務取締役の使用人分の報酬を含まない）。
なお、当該定時株主総会終結時点の、株式報酬型ストック・オプションとしての新株予約権の付与
対象者となる取締役の員数は７名であります。
６．役員の報酬等の額またはその算定方法の決定に関する方針（会社法第361条第７項の方針を含む）に係る事項
当社は、2021年10月22日の取締役会で「報酬等の決定方針」を決定し、役員の報酬等の内容についての決定に関する方針や手続等について次のように定めております。
⑴ 当社は、役員の報酬が、当社グループの持続的な成長と中長期的な企業価値の向上に向けたインセ
ンティブとして機能するように、その水準・構成を設定する。
⑵ 監査等委員であるものを除く取締役の報酬等は、以下の基本報酬と株式報酬で構成し、個人別の報
酬等については、株主総会において決議された年間報酬限度額の範囲内において、別途定める役員報酬規定および株式報酬型ストック・オプション規定にもとづき算定された額・数、およびそれらの構
成比の適切性、妥当性に関し、関連する業種に属する企業の報酬等も参考とした検討を行い、指名・報酬委員会からの助言を受け、客観性と透明性を確保のうえ、取締役会で決定する。
① 基本報酬
基本報酬は、役位別に定める固定額の報酬とし、毎月支給する。
② 株式報酬
株式報酬は、役位別に定める額に相当する株式報酬型ストック・オプションとしての新株予約権とし、前事業年度に係る定時株主総会終結時から当事業年度に係る定時株主総会終結時までの期間の職務執行の対価として、事業年度毎に割り当てる。なお、在任期間を通しての成果に対する報酬と位置付けし、退任時に権利行使可能となる仕組みとする。
⑶ 監査等委員の報酬等は、中立・独立した立場から業務執行の監督・監査を行う役割を踏まえ、基本報酬のみで構成し、個人別の報酬等については、株主総会において決議された年間報酬限度額の範囲内において、別途定める役員報酬規定に基づき、指名・報酬委員会からの助言を受け、客観性と透明性を確保のうえ、監査等委員の協議により決定する。
取締役会は、役員の個人別の報酬等の内容が、上記の手続きに従って検討・決定されていることから、「報酬等の決定方針」に沿うものであると判断しております。
７．役員の報酬等の額またはその算定方法の決定に関する方針の決定権限を有する者の氏名または名称、その権限の内容および裁量の範囲
監査等委員であるものを除く個々の取締役の報酬等の内容についての決定は、以下のとおり取締役会が行っており、取締役やその他の第三者への委任は行っておりません。

－ 47 －

会社役員に関する事項

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

招集ご通知

役員の報酬の水準・構成、および監査等委員であるものを除く個々の取締役の報酬等は、当社の社外
監査等委員４名と常勤監査等委員１名で構成する指名・報酬委員会からの助言を受け、客観性と透明性を確保し、取締役会で具体的内容を明示のうえ決定しております。
最近事業年度の役員の報酬等の額の決定過程における、取締役会および委員会等の活動は、2022年３
月および４月の指名・報酬委員会に考え方および報酬案を示して助言を確認し、2022年６月の取締役会で監査等委員を除く取締役の報酬を決定し、同月の監査等委員会の協議により監査等委員である取締役の報酬を決定しております。

⑶ 責任限定契約

横井

責任限定契約の内容の概要

裕

会社法第423条第１項の責任について、その職務を行うにつき善意でありかつ重大な過失がなかったときは、会社法第425条第１項に定める最低責任限度額を限度として損害賠償責任を負担する契約を締結しております。
同

上

鈴木 伸弥

同

上

舟本

馨

同

上

小川 万里絵

同

上

トピックス

眞鍋 雅昭

株主総会参考書類

氏 名⑷ 補償契約該当事項はありません。

⑸ 役員等賠償責任保険契約に関する事項
当社
取締役（監査等委員を除く）、監査等委員である取締役、執行役
員、管理職従業員
子会社
取締役、監査役、執行役員、管理職従業員

会社法第430条の３に規定する役員等賠償責任保険契約を保険会社との間で締結しております。保険料は特約部分も含め当社が全額負担しており、被保険者の実質的な保険料負担はありません。当該保険契約では、被保険者である役員等がその職務の執行に関し責任を負うこと、または、当該責任の追及に係る請求を受けることによって生ずることのある損害について填補することとされています。但し、法令違反の行為であることを認識して行った行為に起因して生じた損害は填補されないなど、一定の免責事由があります。当該保険契約には免責額の定めを設けており、当該免責額までの損害について
は填補の対象としないこととされています。

－ 48 －

会社役員に関する事項

計算書類等

役員等賠償責任保険契約の内容の概要

事業報告

被保険者の範囲

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

３．社外役員に関する事項⑴ 社外役員の兼職その他の状況
氏 名横井(年度末現在)兼職その他の状況

裕

眞鍋 雅昭
鈴木 伸弥
小川 万里絵

東洋インキＳＣホールディングス株式会社 取締役監査等委員（社外）
株式会社ほくやく・竹山ホールディングス 代表取締役会長、株式会社ほくやく 代表取締役会長
明治安田生命保険相互会社 特別顧問
学校法人桜美林学園法人本部ダイバーシティー推進室長、
桜美林大学キャリア開発センター部長⑵ 社外役員の主な活動状況
在任期間

取締役会等への出席状況

10カ月

在任中、当期開催 の 取 締 役 会10
回全てに出席しました。

外務省における要職の歴任を通じて培った豊富な経験と幅広い知見を有しております。これらの経験・知見を活かし、経営陣から独立した立場で、当社の取締役会における意思決定・監督機能の実効性強化に貢献することを期待しており、その役割を果たしております。

眞鍋 雅昭

当期開催の取締役 会12回 、 監 査
５年10カ月 等 委 員 会11回 全てに出席しました。

株式会社ほくやく・竹山ホールディングスの代表取締役会長として経営に携わり、企業経営者として豊富な経験と幅広い見識を有しており、地域経済にも精通しております。これらの経験・見識を活かし、経営陣から独立した立場で、当社の監査機能や取締役会における意思決定・監督機能の実効性強化に貢献することを期待しており、その役割を果たしてお
ります。

鈴木 伸弥

当期開催の取締役 会12回 、 監 査
５年10カ月 等 委 員 会11回 全てに出席しました。

明治安田生命保険相互会社において取締役会長代表
執行役などを歴任し、企業経営者として豊富な経験と幅広い見識を有しております。金融機関経営の専門家としての経験・見識を活かし、経営陣から独立した立場で、当社の監査機能や取締役会における意
思決定・監督機能の実効性強化に貢献することを期待しており、その役割を果たしております。

当期開催の取締役 会12回 、 監 査
１年10カ月 等 委 員 会11回 全てに出席しました。

警察庁において刑事局長の経歴を有しています。また、株式会社整理回収機構専務取締役として経営に携わり、金融分野における豊富な経験と幅広い見識を有しております。これらの経験・見識を活かし、経営陣から独立した立場で、当社の監査機能や取締役会における意思決定・監督機能の実効性強化に貢献することを期待しており、その役割を果たしてお
ります。

氏名

横井

舟本

裕

馨

取締役会等における発言状況および社外取締役に期待される役割に関して行った職務の概要－ 49 －

社外役員に関する事項

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

10カ月

日本銀行における要職の歴任を通じて培った豊富な経験と幅広い知見を有しております。これらの経験・知見を活かし、経営陣から独立した立場で、当社の監査機能や取締役会における意思決定・監督機能の実効性強化に貢献することを期待しており、その役割を果たしております。

⑶ 社外役員に対する報酬等（単位：百万円）

報酬等の種類別の総額

基本報酬

業績連動報酬

非金銭報酬

退職慰労金

報酬等の合計

25

25

−

−

−

１．記載金額は単位未満を切り捨てて表示しております。
２．当社の親会社等からの報酬等はありません。

⑷ 社外役員の意見

人数

5

人

株主総会参考書類区分

当社からの報酬等の総額(注)

招集ご通知

小川 万里絵在任中、当期開催 の 取 締 役 会10回、監査等委員
会9回全てに出席しました。

該当事項はありません。

トピックス
事業報告
計算書類等

－ 50 －

社外役員に関する事項

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

４．当社の株式に関する事項⑴ 株式数① 発行可能株式総数
普通株式

280,000千株

第５種優先株式

110,000千株② 発行済株式の総数
普通株式

128,770千株

第１回第５種優先株式

64,469千株(注)

株式数は千株未満を切り捨てて表示しております。

⑵ 当年度末株主数
普通株式

34,755名

第１回第５種優先株式

1,416名⑶ 大株主
普通株式

当社への出資状況

株主の氏名又は名称

持株数等
千株

持株比率

日本マスタートラスト信託銀行株式会社（信託口）
株式会社日本カストディ銀行（信託口）

16,877

13.17

9,129

7.12

明治安田生命保険相互会社

3,395

2.64

ほくほくフィナンシャルグループ職員持株会

2,417

1.88

住友生命保険相互会社

2,360

1.84

北陸電力株式会社

2,211

1.72

JP MORGAN CHASE BANK 385781

1,649

1.28

STATE STREET BANK WEST CLIENT - TREATY 505234

1,522

1.18

日本生命保険相互会社

1,318

1.02

SSBTC CLIENT OMNIBUS ACCOUNT

1,153

0.89

(注)

％

１．持株数は千株未満を切り捨てて表示しております。
２．持株比率は、自己株式（640千株）を控除して計算し、小数点第３位以下を切り捨てて表示しております。
３．日本マスタートラスト信託銀行株式会社（信託口）および株式会社日本カストディ銀行（信託口）の所有株式は、当該銀行の信託業務に係るものであります。

－ 51 －

当社の株式に関する事項

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

第１回第５種優先株式
持株数
千株

持株比率

4.65

2,952

4.57

北海道電力株式会社

1,200

1.86

損害保険ジャパン株式会社

924

1.43

株式会社ニッセンレンエスコート

804

1.24

平和不動産株式会社

780

1.21

北海道リース株式会社

720

1.11

株式会社ほくせん

708

1.09

DCM株式会社

672

1.04

株式会社ラルズ

600

0.93

株式会社HDC600

0.93

三井住友海上火災保険株式会社

600

0.93

小野寺 眞悟

600

0.93

(注)

％

１．持株数は千株未満を切り捨てて表示しております。
２．持株比率は、自己株式（11千株）を控除して計算し、小数点第３位以下を切り捨てて表示しておりま
す。

トピックス

3,000

株主総会参考書類

公益社団法人北海道栽培漁業振興公社
北海道旅客鉄道株式会社

招集ご通知

当社への出資状況

株主の氏名又は名称⑷ 役員保有株式

該当事項はありません。

事業報告
計算書類等

－ 52 －

当社の株式に関する事項

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

５．会計監査人に関する事項⑴ 会計監査人の状況(単位：百万円)

氏名又は名称

当該事業年度に係る報酬等

その他

有限責任監査法人 トーマツ
指定有限責任社員 業務執行社員 弥永めぐみ
指定有限責任社員 業務執行社員 小松聡
指定有限責任社員 業務執行社員 五十嵐康彦

24

（注３）

(注)

１．当社と会計監査人との間の監査契約において、会社法に基づく監査と金融商品取引法に基づく監査の監査報酬等の額を区別しておりませんので、当事業年度に係る報酬等の額にはこれらの合計額を記載しております。
２．当社および子会社が支払うべき金銭その他の財産上の利益の合計額は142百万円であります。
３．当社の監査等委員会は、日本監査役協会が公表する「会計監査人の評価及び選定基準策定に関する監査役等の実務指針」を踏まえ、取締役、業務執行部門および会計監査人から必要な資料の入手や報告の聴取を通じて、会計監査人の監査計画の内容、職務執行状況、監査報酬見積りの算出根拠およびその合理性などを検討した結果、会計監査人の報酬等につき、会社法第399条第１項の同意を行っております。

⑵ 責任限定契約

該当事項はありません。

⑶ 補償契約該当事項はありません。

⑷ 会計監査人に関するその他の事項

会計監査人の解任または不再任の決定の方針
会計監査人が会社法第340条第１項各号のいずれかに該当する状況にあり、かつ、改善の見込みがないと判断した場合、監査等委員会は、監査等委員全員の同意により解任いたします。
また、当社都合の場合のほか、会計監査人の適格性、独立性を害する事由の発生により、適正な監査の遂行が困難であると認められる場合は、監査等委員会の決定により、会計監査人の解任または不再任に関する議案を株主総会に提案いたします。

６．財務及び事業の方針の決定を支配する者の在り方に関する基本方針
該当事項はありません。

－ 53 －

会計監査人に関する事項、財務及び事業の方針の決定を支配する者の在り方に関する基本方針

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

７．特定完全子会社に関する事項
住所

帳簿価額の合計額

株式会社北陸銀行

富山市堤町通り１丁目２番26号

122,261

株式会社北海道銀行

札幌市中央区大通西４丁目１番地

81,157

当社の総資産額

211,762

招集ご通知(単位：百万円)

名称

８．親会社等との間の取引に関する事項
株主総会参考書類

該当事項はありません。

９．会計参与に関する事項
該当事項はありません。

10．その他られた権限の行使に関する方針
自己株式の取得について、会社法第459条第１項第１号の規定により、同法第160条第１項の規定

トピックス

会社法第459条第１項の規定による定款の定めがあるときは、当該定款の定めにより取締役会に与えによる決定をする場合以外の場合における同法第156条第１項に掲げる事項を取締役会決議をもって定めることができる旨定款に定めております。これらは、資本政策の弾力化・機動性の向上を図るた
めであります。

事業報告
計算書類等

－ 54 －

特定完全子会社に関する事項、親会社等との間の取引に関する事項、会計参与に関する事項、その他

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

第20期末 連結貸借対照表（2023年３月31日現在）
科

目

金

額

科

（資 産 の 部）
現金預け金(単位：百万円)

目額

4,357,148

預金

13,455,219

コールローン及び買入手形

52,344

譲渡性預金58,506

買入金銭債権15,519コールマネー及び売渡手形

162,020

特定取引資産

2,220

売現先勘定

10,430

金銭の信託

18,248

債券貸借取引受入担保金

313,271

有価証券

1,854,257

特定取引負債

貸出金

9,533,464

借用金266
1,352,450

外国為替17,975

外国為替

735

その他資産

201,393

信託勘定借

5,230

有形固定資産100,013

その他負債

119,823

建物

32,509

退職給付に係る負債

3,407

土地

57,930

役員退職慰労引当金

83

リース資産

494

偶発損失引当金

1,063

建設仮勘定

4,215

睡眠預金払戻損失引当金

1,385

その他の有形固定資産

4,865

特別法上の引当金

無形固定資産8,299

繰延税金負債

7,759

ソフトウェア

3,912

再評価に係る繰延税金負債

4,941

のれん

2,978

支払承諾

リース資産

232

負債の部合計10

63,881
15,560,488

その他の無形固定資産

1,176

退職給付にかかる資産

7,696

資本金

70,895

繰延税金資産

7,598

資本剰余金

119,778

支払承諾見返63,881

利益剰余金

374,971

貸倒引当金△67,361（純 資 産 の 部）

自己株式

△675

株主資本合計564,969

その他有価証券評価差額金

37,152

繰延ヘッジ損益△195

土地再評価差額金△1,419その他の包括利益累計額合計

43,231

非支配株主持分
純資産の部合計
資産の部合計

16,172,700

7,694

退職給付に係る調整累計額
新株予約権

負債及び純資産の部合計－ 55 －

連結貸借対照表

金（負 債 の 部）

416
3,594
612,212
16,172,700

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

第20期 連結損益計算書（2022年４月１日から2023年３月31日まで）
金

3,056
1,117

－ 56 －

連結損益計算書

707

25,731
4,174
21,557
121
21,435

計算書類等

408
286
11

26,392
45

事業報告

45

161,490

トピックス

9,625
874
1
791
390
5,444
534
1,589
14,50835,892
83,683
17,780830
16,949187,883

株主総会参考書類

109,11382,662
20,763
372
△9
43
4,795
485
30
40,235860
18,872
18,771

額

招集ご通知

科
目
経常収益
資金運用収益
貸出金利息
有価証券利息配当金
コールローン利息及び買入手形利息
買現先利息
債券貸借取引受入利息
預け金利息
その他の受入利息
信託報酬
役務取引等収益
特定取引収益その他業務収益その他経常収益
経常費用
資金調達費用預金利息
譲渡性預金利息
コールマネー利息及び売渡手形利息
売現先利息
債券貸借取引支払利息
借用金利息
その他の支払利息
役務取引等費用
その他業務費用
営業経費
その他経常費用
貸倒引当金繰入額
その他の経常費用
経常利益
特別利益
固定資産処分益
特別損失
固定資産処分損
減損損失
その他の特別損失
税金等調整前当期純利益
法人税、住民税及び事業税
法人税等調整額
法人税等合計
当期純利益
非支配株主に帰属する当期純利益
親会社株主に帰属する当期純利益(単位：百万円)

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

第20期 連結株主資本等変動計算書（2022年４月１日から2023年３月31日まで）(単位：百万円)

株主資本
当期首残高

資本金

資本剰余金 利益剰余金 自己株式 株主資本合計

70,895125,128

359,045△852

554,215

当期変動額
剰余金の配当△5,606△5,606

親会社株主に帰属する当期純利益

21,43521,435

自己株式の取得△5,375△5,375

自己株式の処分

21

181

202

自己株式の消却△5,371

5,371−

土地再評価差額金の取崩

9797

株主資本以外の項目の当期変動額（純額）
当期変動額合計
当期末残高−△5,34915,926

177

10,75370,895

119,778

374,971△675

564,969

その他の包括利益累計額

その他
退職給付に その他の 新株予約権 非支配 純資産合計
繰延ヘッジ 土地再評価
株主持分
有価証券
係る
包括利益
損益
差額金
評価差額金
調整累計額 累計額合計
当期首残高

56,225

325

7,791

338

64,680500

3,449

622,845

当期変動額
剰余金の配当△5,606

親会社株主に帰属する当期純利益

21,435

自己株式の取得△5,375

自己株式の処分202

自己株式の消却−

土地再評価差額金の取崩

97

株主資本以外の項目△19,072の当期変動額（純額）
当期変動額合計
当期末残高

△521

△97

△1,757 △21,448△83

145 △21,386△19,072△521△97△1,757 △21,448△83

145 △10,633

37,152

△195

7,694

△1,419416－ 57 －

連結株主資本等変動計算書

43,231

3,594

612,212

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

第20期末 貸借対照表（2023年３月31日現在）
目

金

額

科

（資 産 の 部）
流動資産

金

額

（負 債 の 部）
流動負債

156

153

預り金

4

有価証券

1,160

未払費用

15

前払費用

2

未払配当金

91

未払法人税等

12

その他

32

負債の部合計156

未収還付法人税等

1,294

その他

1

固定資産

209,150

有形固定資産0（純 資 産 の 部）
株主資本211,1893

資本金70,895

商標権

1

資本剰余金

108,684

ソフトウェア2

無形固定資産投資その他の資産

209,146

関係会社株式

208,783

26,649

利益剰余金363

211,762

その他資本剰余金

32,257

その他利益剰余金

32,257

繰越利益剰余金

32,257

自己株式

△648

新株予約権

416

純資産の部合計

211,605

負債及び純資産の部合計

211,762－ 58 －

計算書類等

資産の部合計82,034

事業報告

その他

資本準備金

トピックス

0

器具及び備品

株主総会参考書類

2,611

現金及び預金

貸借対照表

目

招集ご通知

科

(単位：百万円)

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

第20期 損益計算書（2022年４月１日から2023年３月31日まで）
科

目(単位：百万円)

金

営業収益

6,829

関係会社受取配当金6,340

関係会社受入手数料

489

営業費用

443

販売費及び一般管理費

443

営業利益

6,386

営業外収益

17

その他の営業外収益

17

営業外費用

62

借入金利息

1

事務委託費

60

その他の営業外費用

0

経常利益

6,340

税引前当期純利益

6,340

法人税、住民税及び事業税

1

法人税等合計

1

当期純利益

6,339

－ 59 －

損益計算書

額

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

第20期 株主資本等変動計算書（2022年４月１日から2023年３月31日まで）(単位：百万円)

資本金

資 本
準備金

70,89582,034

利益剰余金

その他
株主資本
その他
資本剰余金 利益剰余金 利益剰余金 自己株式 合 計
資本剰余金
合 計
合 計
繰越

新 株
予約権

純資産
合 計

500

216,129

招集ご通知

株主資本
資本剰余金

利益剰余金

当期首残高

31,999114,034

31,525△825

215,628

剰余金の配当△5,606△5,606△5,606△5,606

当期純利益

6,339

6,339

6,339

6,339

当期変動額

自己株式の取得△5,375△5,375△5,375

自己株式の処分

21

21

181

202

202

自己株式の消却△5,371△5,371

5,371

−

−

株主資本以外の項目の当期変動額（純額）

当期末残高

△83

−

−

△5,349△5,349

732

732

177

△4,439△83△4,52370,89582,034

26,649108,684

32,25732,257△648

211,189416

211,605

トピックス

当期変動額合計△83

株主総会参考書類

31,525

事業報告
計算書類等－ 60 －

株主資本等変動計算書

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

連結計算書類に係る会計監査人の監査報告書 謄本

独立監査人の監査報告書
2023年５月9日

株式会社ほくほくフィナンシャルグループ
取締役会 御中有限責任監査法人トーマツ北陸事務所

指定有限責任社員
業 務 執 行 社 員
指定有限責任社員
業 務 執 行 社 員
指定有限責任社員
業 務 執 行 社 員

公認会計士

弥 永 めぐみ

公認会計士

小 松

公認会計士

五十嵐 康 彦聡

監査意見
当監査法人は、会社法第444条第４項の規定に基づき、株式会社ほくほくフィナンシャルグループの2022
年４月１日から2023年３月31日までの連結会計年度の連結計算書類、すなわち、連結貸借対照表、連結損益計算書、連結株主資本等変動計算書及び連結注記表について監査を行った。
当監査法人は、上記の連結計算書類が、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠して、株式会社ほくほくフィナンシャルグループ及び連結子会社からなる企業集団の当該連結計算書類に係る期間の財産及び損益の状況を、全ての重要な点において適正に表示しているものと認める。
監査意見の根拠
当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に準拠して監査を行った。監査の基準における当監査法人の責任は、「連結計算書類の監査における監査人の責任」に記載されている。当監
査法人は、我が国における職業倫理に関する規定に従って、会社及び連結子会社から独立しており、また、監査人としてのその他の倫理上の責任を果たしている。当監査法人は、意見表明の基礎となる十分かつ適切な監査証拠を入手したと判断している。
その他の記載内容
その他の記載内容は、事業報告及びその附属明細書である。経営者の責任は、その他の記載内容を作成し開示することにある。また、監査等委員会の責任は、その他の記載内容の報告プロセスの整備及び運用における取締役の職務の執行を監視することにある。
当監査法人の連結計算書類に対する監査意見の対象にはその他の記載内容は含まれておらず、当監査法人
はその他の記載内容に対して意見を表明するものではない。
連結計算書類の監査における当監査法人の責任は、その他の記載内容を通読し、通読の過程において、その他の記載内容と連結計算書類又は当監査法人が監査の過程で得た知識との間に重要な相違があるかどうか検討すること、また、そのような重要な相違以外にその他の記載内容に重要な誤りの兆候があるかどうか注
意を払うことにある。
当監査法人は、実施した作業に基づき、その他の記載内容に重要な誤りがあると判断した場合には、その事実を報告することが求められている。
その他の記載内容に関して、当監査法人が報告すべき事項はない。
連結計算書類に対する経営者及び監査等委員会の責任
経営者の責任は、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠して連結計算書類を作成し適正に表示することにある。これには、不正又は誤謬による重要な虚偽表示のない連結計算書類を作成し適正に表示するために経営者が必要と判断した内部統制を整備及び運用することが含まれる。

－ 61 －

連結計算書類に係る会計監査人の監査報告書

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

計算書類等

連結計算書類に係る会計監査人の監査報告書

事業報告－ 62 －

トピックス

利害関係会社及び連結子会社と当監査法人又は業務執行社員との間には、公認会計士法の規定により記載すべき利害関係はない。
以 上

株主総会参考書類

連結計算書類の監査における監査人の責任
監査人の責任は、監査人が実施した監査に基づいて、全体としての連結計算書類に不正又は誤謬による重要な虚偽表示がないかどうかについて合理的な保証を得て、監査報告書において独立の立場から連結計算書
類に対する意見を表明することにある。虚偽表示は、不正又は誤謬により発生する可能性があり、個別に又は集計すると、連結計算書類の利用者の意思決定に影響を与えると合理的に見込まれる場合に、重要性があると判断される。
監査人は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に従って、監査の過程を通じて、職業的専門家としての判断を行い、職業的懐疑心を保持して以下を実施する。
・ 不正又は誤謬による重要な虚偽表示リスクを識別し、評価する。また、重要な虚偽表示リスクに対応した監査手続を立案し、実施する。監査手続の選択及び適用は監査人の判断による。さらに、意見表明の基礎となる十分かつ適切な監査証拠を入手する。
・ 連結計算書類の監査の目的は、内部統制の有効性について意見表明するためのものではないが、監査人は、リスク評価の実施に際して、状況に応じた適切な監査手続を立案するために、監査に関連する内部統制を検討する。
・ 経営者が採用した会計方針及びその適用方法の適切性、並びに経営者によって行われた会計上の見積りの合理性及び関連する注記事項の妥当性を評価する。
・ 経営者が継続企業を前提として連結計算書類を作成することが適切であるかどうか、また、入手した監査証拠に基づき、継続企業の前提に重要な疑義を生じさせるような事象又は状況に関して重要な不確実性が認められるかどうか結論付ける。継続企業の前提に関する重要な不確実性が認められる場合は、監査報告書において連結計算書類の注記事項に注意を喚起すること、又は重要な不確実性に関する連結計算書類の注記事項が適切でない場合は、連結計算書類に対して除外事項付意見を表明することが求められている。監査人の結論は、監査報告書日までに入手した監査証拠に基づいているが、将来の事象や状況により、企業は継続企業として存続できなくなる可能性がある。
・ 連結計算書類の表示及び注記事項が、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠しているかどうかとともに、関連する注記事項を含めた連結計算書類の表示、構成及び内容、並びに連結計算書類が基礎となる取引や会計事象を適正に表示しているかどうかを評価する。
・ 連結計算書類に対する意見を表明するために、会社及び連結子会社の財務情報に関する十分かつ適切な監査証拠を入手する。監査人は、連結計算書類の監査に関する指示、監督及び実施に関して責任がある。監査人は、単独で監査意見に対して責任を負う。
監査人は、監査等委員会に対して、計画した監査の範囲とその実施時期、監査の実施過程で識別した内部統制の重要な不備を含む監査上の重要な発見事項、及び監査の基準で求められているその他の事項について報告を行う。
監査人は、監査等委員会に対して、独立性についての我が国における職業倫理に関する規定を遵守したこと、並びに監査人の独立性に影響を与えると合理的に考えられる事項、及び阻害要因を除去又は軽減するた
めにセーフガードを講じている場合はその内容について報告を行う。

招集ご通知

連結計算書類を作成するに当たり、経営者は、継続企業の前提に基づき連結計算書類を作成することが適切であるかどうかを評価し、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に基づいて継続企
業に関する事項を開示する必要がある場合には当該事項を開示する責任がある。
監査等委員会の責任は、財務報告プロセスの整備及び運用における取締役の職務の執行を監視することにある。

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

会計監査人の監査報告書 謄本

独立監査人の監査報告書
2023年５月9日

株式会社ほくほくフィナンシャルグループ
取締役会 御中有限責任監査法人トーマツ北陸事務所

指定有限責任社員
業 務 執 行 社 員
指定有限責任社員
業 務 執 行 社 員
指定有限責任社員
業 務 執 行 社 員

公認会計士

弥 永 めぐみ

公認会計士

小 松

公認会計士

五十嵐 康 彦聡

監査意見
当監査法人は、会社法第436条第２項第１号の規定に基づき、株式会社ほくほくフィナンシャルグループの2022年４月１日から2023年３月31日までの第20期事業年度の計算書類、すなわち、貸借対照表、損益計算書、株主資本等変動計算書及び個別注記表並びにその附属明細書（以下「計算書類等」という。）について監査を行った。
当監査法人は、上記の計算書類等が、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠して、当該計算書類等に係る期間の財産及び損益の状況を、全ての重要な点において適正に表示しているものと認める。
監査意見の根拠
当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に準拠して監査を行った。監査の基準における当監査法人の責任は、「計算書類等の監査における監査人の責任」に記載されている。当監査法人は、我が国における職業倫理に関する規定に従って、会社から独立しており、また、監査人としてのその他の倫理上の責任を果たしている。当監査法人は、意見表明の基礎となる十分かつ適切な監査証拠を入手したと判断している。
その他の記載内容
その他の記載内容は、事業報告及びその附属明細書である。経営者の責任は、その他の記載内容を作成し開示することにある。また、監査等委員会の責任は、その他の記載内容の報告プロセスの整備及び運用における取締役の職務の執行を監視することにある。
当監査法人の計算書類等に対する監査意見の対象にはその他の記載内容は含まれておらず、当監査法人は
その他の記載内容に対して意見を表明するものではない。
計算書類等の監査における当監査法人の責任は、その他の記載内容を通読し、通読の過程において、その他の記載内容と計算書類等又は当監査法人が監査の過程で得た知識との間に重要な相違があるかどうか検討すること、また、そのような重要な相違以外にその他の記載内容に重要な誤りの兆候があるかどうか注意を払うことにある。
当監査法人は、実施した作業に基づき、その他の記載内容に重要な誤りがあると判断した場合には、その事実を報告することが求められている。
その他の記載内容に関して、当監査法人が報告すべき事項はない。

－ 63 －

会計監査人の監査報告書

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

計算書類等

会計監査人の監査報告書

事業報告－ 64 －

トピックス

利害関係会社と当監査法人又は業務執行社員との間には、公認会計士法の規定により記載すべき利害関係はない。
以 上

株主総会参考書類

計算書類等の監査における監査人の責任
監査人の責任は、監査人が実施した監査に基づいて、全体としての計算書類等に不正又は誤謬による重要な虚偽表示がないかどうかについて合理的な保証を得て、監査報告書において独立の立場から計算書類等に対する意見を表明することにある。虚偽表示は、不正又は誤謬により発生する可能性があり、個別に又は集計すると、計算書類等の利用者の意思決定に影響を与えると合理的に見込まれる場合に、重要性があると判断される。
監査人は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に従って、監査の過程を通じて、職業的専門家としての判断を行い、職業的懐疑心を保持して以下を実施する。
・ 不正又は誤謬による重要な虚偽表示リスクを識別し、評価する。また、重要な虚偽表示リスクに対応した監査手続を立案し、実施する。監査手続の選択及び適用は監査人の判断による。さらに、意見表明の基礎となる十分かつ適切な監査証拠を入手する。
・ 計算書類等の監査の目的は、内部統制の有効性について意見表明するためのものではないが、監査人
は、リスク評価の実施に際して、状況に応じた適切な監査手続を立案するために、監査に関連する内部統制を検討する。
・ 経営者が採用した会計方針及びその適用方法の適切性、並びに経営者によって行われた会計上の見積りの合理性及び関連する注記事項の妥当性を評価する。
・ 経営者が継続企業を前提として計算書類等を作成することが適切であるかどうか、また、入手した監
査証拠に基づき、継続企業の前提に重要な疑義を生じさせるような事象又は状況に関して重要な不確実性が認められるかどうか結論付ける。継続企業の前提に関する重要な不確実性が認められる場合は、監査報告書において計算書類等の注記事項に注意を喚起すること、又は重要な不確実性に関する計算書類
等の注記事項が適切でない場合は、計算書類等に対して除外事項付意見を表明することが求められている。監査人の結論は、監査報告書日までに入手した監査証拠に基づいているが、将来の事象や状況により、企業は継続企業として存続できなくなる可能性がある。
・ 計算書類等の表示及び注記事項が、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠しているかどうかとともに、関連する注記事項を含めた計算書類等の表示、構成及び内容、並びに計算書類等が基礎となる取引や会計事象を適正に表示しているかどうかを評価する。
監査人は、監査等委員会に対して、計画した監査の範囲とその実施時期、監査の実施過程で識別した内部統制の重要な不備を含む監査上の重要な発見事項、及び監査の基準で求められているその他の事項について報告を行う。
監査人は、監査等委員会に対して、独立性についての我が国における職業倫理に関する規定を遵守したこと、並びに監査人の独立性に影響を与えると合理的に考えられる事項、及び阻害要因を除去又は軽減するた
めにセーフガードを講じている場合はその内容について報告を行う。

招集ご通知

計算書類等に対する経営者及び監査等委員会の責任
経営者の責任は、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠して計算書類等を作成し適正に表示することにある。これには、不正又は誤謬による重要な虚偽表示のない計算書類等を作成し適正に表示するために経営者が必要と判断した内部統制を整備及び運用することが含まれる。
計算書類等を作成するに当たり、経営者は、継続企業の前提に基づき計算書類等を作成することが適切であるかどうかを評価し、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に基づいて継続企業に関する事項を開示する必要がある場合には当該事項を開示する責任がある。
監査等委員会の責任は、財務報告プロセスの整備及び運用における取締役の職務の執行を監視することにある。

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

監査等委員会の監査報告書 謄本

監査報告書
当監査等委員会は、2022年４月１日から2023年３月31日までの第20期事業年度における取締役の職務の執行について、監査いたしました。その方法及び結果につき以下のとおり報告いたします。

１．監査の方法及びその内容
監査等委員会は、会社法第399条の13第１項第１号ロ及びハに掲げる事項に関する取締役会決議の内容並びに当該決議に基づき整備されている体制（内部統制システム）について取締役及び使用人等からその構築及び運用の状況について定期的に報告を受け、必要に応じて説明を求め、意見を表明するとともに、下記の方法で監査を実施しました。
⑴

監査等委員会が定めた監査等委員会監査等基準に準拠し、監査の方針、職務の分担等に従い、会社の内部統制部門と連携の上、重要な会議に出席し、取締役及び使用人等からその職務の執行に関する事項の報告を受け、必要に応じて説明を求め、重要な決裁書類等を閲覧し、本社及び主要な事業所において業務及び財産の状況を調査しました。また、子会社については、子会社の取締役及び監査役等と意思疎通及び情報の交換を図り、必要に応じて子会社から事業の報告を受けました。

⑵

会計監査人が独立の立場を保持し、かつ、適正な監査を実施しているかを監視及び検証するとともに、会計監査人からその職務の執行状況について報告を受け、必要に応じて説明を求めました。また、会計監査人から「職務の遂行が適正に行われることを確保するための体制」（会社計算規則第131条各号に掲げる事項）を「監査に関する品質管理基準」（2005年10月28日企業会計審議会）等に従って整備している旨の通知を受け、必要に応じて説明を求めました。

以上の方法に基づき、当該事業年度に係る事業報告及びその附属明細書、計算書類（貸借対照表、損益計
算書、株主資本等変動計算書及び個別注記表）及びその附属明細書並びに連結計算書類（連結貸借対照表、連結損益計算書、連結株主資本等変動計算書及び連結注記表）について検討いたしました。

－ 65 －

監査等委員会の監査報告書

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

２．監査の結果①

事業報告及びその附属明細書は、法令及び定款に従い、会社の状況を正しく示しているものと認め

招集ご通知⑴ 事業報告等の監査結果ます。
②

取締役の職務の執行に関する不正の行為または法令もしくは定款に違反する重大な事実は認められ③

内部統制システムに関する取締役会決議の内容は相当であると認めます。また、当該内部統制シス

テムに関する事業報告の記載内容及び取締役の職務の執行についても、指摘すべき事項は認められません。

株主総会参考書類ません。

⑵ 計算書類及びその附属明細書の監査結果
会計監査人有限責任監査法人トーマツの監査の方法及び結果は相当であると認めます。
トピックス⑶ 連結計算書類の監査結果
会計監査人有限責任監査法人トーマツの監査の方法及び結果は相当であると認めます。

2023年５月10日

事業報告

株式会社ほくほくフィナンシャルグループ監査等委員会
取締役常勤監査等委員
取締役監査等委員
取締役監査等委員
取締役監査等委員

（注）

監査等委員

川
鍋
木
本
川

博 邦
雅 昭
伸 弥
馨
万里絵

眞鍋雅昭、鈴木伸弥、舟本馨及び小川万里絵は、会社法第２条第15号及び第331条第６項に規定する社外取締役であります。

以 上－ 66 －

監査等委員会の監査報告書

計算書類等

取締役監査等委員

北
眞
鈴
舟
小

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用【ご参考】
１．株式会社北陸銀行の決算概要

第116期末 貸借対照表（要約）（2023年３月31日）
科

目

金

額

科

（資 産 の 部）
現金預け金(単位：百万円)

目金額（負 債 の 部）
2,875,482

預金7,611,273

コールローン

52,344

譲渡性預金

69,066

買入金銭債権15,519コールマネー155,210

特定取引資産

601

金銭の信託

4,935

売現先勘定

10,430

債券貸借取引受入担保金219,345

有価証券

1,185,438

特定取引負債

貸出金

5,186,353

借用金266
939,184

外国為替12,109

外国為替

336

その他資産

70,698

信託勘定借

5,230

有形固定資産76,294

その他負債

50,457

無形固定資産2,501

退職給付引当金

1,653

前払年金費用3,034

偶発損失引当金603

支払承諾見返31,303

睡眠預金払戻損失引当金

貸倒引当金△39,311

繰延税金負債918
7,162

再評価に係る繰延税金負債

4,941

支払承諾

31,303

負債の部合計9,107,387（純 資 産 の 部）
資本金140,409

資本剰余金

14,998

資本準備金
利益剰余金

資産の部合計9,477,305

貸借対照表（要約）

利益準備金

18,383

その他利益剰余金

147,437

繰越利益剰余金

147,437

株主資本合計321,229

その他有価証券評価差額金

41,189繰延ヘッジ損益△195

土地再評価差額金

7,694

評価・換算差額等合計

48,687

純資産の部合計

369,917

負債及び純資産の部合計－ 67 －

第116期末14,998
165,8219,477,305

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

第116期 損益計算書（要約）（2022年４月１日から2023年３月31日まで）
目

金

経常収益

97,217

資金運用収益58,236（貸出金利息）(41,332)（有価証券利息配当金）(12,976)30

役務取引等収益

株主総会参考書類

信託報酬18,970

特定取引収益22

その他業務収益3,347

その他経常収益16,609

経常費用

82,684（預金利息）(750)

役務取引等費用

6,315

その他業務費用

12,364

営業経費

40,805

その他経常費用

15,954

経常利益

14,532

特別利益

41

特別損失

431
14,143860

法人税等調整額

計算書類等

法人税、住民税及び事業税△1,032

法人税等合計

△171

当期純利益

14,314－ 68 －

損益計算書（要約）

事業報告

7,245

トピックス

資金調達費用税引前当期純利益

第116期

額

招集ご通知

科

(単位：百万円)

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

２．株式会社北海道銀行の決算概要

第103期末 貸借対照表（要約）（2023年３月31日）
科

目

金

額

科

（資 産 の 部）
現金預け金(単位：百万円)

目額（負 債 の 部）
1,480,393

預金5,860,351

商品有価証券1,618

コールマネー

6,810

金銭の信託

9,313

債券貸借取引受入担保金

93,925

有価証券

661,272

借用金

408,500

貸出金

4,358,785

外国為替

398

外国為替

5,866

その他負債

38,071

その他資産

79,685

退職給付引当金

1,296

有形固定資産29,148

役員退職慰労引当金

37

無形固定資産2,582

偶発損失引当金452

前払年金費用6,708

睡眠預金払戻損失引当金466

繰延税金資産

9,851

支払承諾

支払承諾見返32,576

負債の部合計貸倒引当金△22,1036,655,698

93,524

資本剰余金

16,795
16,795
108,489

利益準備金

9,720

その他利益剰余金

98,769

繰越利益剰余金

98,769

株主資本合計218,809

その他有価証券評価差額金△5,997

評価・換算差額等合計△5,997

純資産の部合計

212,811

負債及び純資産の部合計－ 69 －

貸借対照表（要約）

6,442,887

資本金

利益剰余金

資産の部合計32,576（純 資 産 の 部）

資本準備金

第103期末金

6,655,698

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

第103期 損益計算書（要約）（2022年４月１日から2023年３月31日まで）
目

金

経常収益

額
76,95051,858（貸出金利息）(41,344)（有価証券利息配当金）(8,756)

役務取引等収益16,103

その他業務収益4,698

その他経常収益

4,289

経常費用

株主総会参考書類

資金運用収益64,4942,331（預金利息）(124)

役務取引等費用

9,367

その他業務費用

14,745

営業経費

34,981

その他経常費用

3,069

トピックス

資金調達費用

12,456

特別利益

3

特別損失

268
12,191
1,343

法人税等調整額

2,136

法人税等合計

3,479

当期純利益

8,711
以 上

－ 70 －

計算書類等

法人税、住民税及び事業税損益計算書（要約）

事業報告

経常利益

税引前当期純利益

第103期

招集ご通知

科

(単位：百万円)

2023/05/25 12:49:52 / 23983455̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

株主総会会場ご案内
会場

株式会社北陸銀行本店
６階会議室

富山

富山

富山市堤町通り一丁目２番26号
TEL 076‒423‒7111

富山
市役所

富山
県庁

新幹

線

松川

富山
城址公園

市内電車利用の場合は

電気ビル前

桜橋

市内電車

徒歩約20分駅

北陸

電鉄富山駅・
地鉄ビル前
エスタ前

交通機関
富山駅から

N

駅

電鉄

いた

中町

41 （西町北）

グランド
プラザ前

富山駅行き・大学前行き・環状線「中町（西町北）」下車、徒歩約３分

北陸銀行本店41

荒町

南富山駅前行き「西町」下車、徒歩約２分

ち川

中央通り
西町
至南富山

※当日は銀行駐車場の使用ができませんので、公共交通機関等をご利用いただきますようお願い申しあげます。

札幌中継会場のご案内
札幌中継会場は株主総会の会場ではございません。富山の定時株主総会会場の模様を映像でご覧いただけます。

会場

ニューオータニイン札幌
２階ホール
札幌市中央区北２条西１丁目１‒１
TEL 011‒222‒1111

ヨドバシカメラ
JR札幌駅

N
大丸

アスティ45

地下鉄大通駅から徒歩約７分※駐車スペースが限られておりますので、公共交通機関
等をご利用いただきますようお願い申しあげます。

株主総会会場ご案内

旧道庁
赤レンガ庁舎札幌
グランドホテル

東豊線
さっぽろ駅

東急百貨店

地下鉄東豊線

徒歩約８分

地下鉄南北線

札幌駅から

南北線
さっぽろ駅
札幌駅前通

交通機関

エスタ

札幌
全日空ホテル

ニューオータニイン札幌
至大通

時計台