2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

21期

第定時株主総会

招集ご通知
日時

場所

2024年６月21日（金曜日）
午前10時（受付開始 午前９時15分）
札幌市中央区北4条西6丁目

ホテルポールスター札幌
２階ホール

書面（郵送）または
インターネット等による議決権行使の期限
行使期限

2024年６月20日（木曜日）
午後５時まで

詳しくは５ページをご覧ください。

※本年は会場を札幌市に変更しております。
※末尾の「株主総会会場ご案内」をご参照いただき、お間違えのないようご注意ください。
※ご来場者さまへのお土産のご用意はございませんのであらかじめご了承ください。

目次▋ごあいさつ ……………………………………………

１

議決権行使についてのご案内 …………………………

５

第１号議案 剰余金の配当の件……………………

８▋第21期定時株主総会招集ご通知……………………… ３▋株主総会参考書類
第２号議案

取締役（監査等委員である取締役を除く）
７名選任の件…………………………

第３号議案

９

監査等委員である取締役３名選任の件 …… 18▋トピックス …………………………………………… 28［添付書類］▋第21期事業報告 ……………………………………… 31▋連結計算書類 ………………………………………… 57▋計算書類 ……………………………………………… 59▋監査報告書 …………………………………………… 61【ご参考】
証券コード：8377

１．株式会社北陸銀行の決算概要 ………………… 67
２．株式会社北海道銀行の決算概要 ……………… 69
株主総会会場ご案内 ……………………………………末尾

表紙

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

ごあいさつ
株主の皆さまには、日頃より「ほくほくフィナンシャルグループ」にご厚情を賜り、誠にありがとうございます。
この度の令和6年能登半島地震により被災されました皆さまに心よりお見舞い申しあ
げますとともに、一日も早い復旧・復興が進みますようお祈りいたします。
ここに、第21期定時株主総会の招集のご通知をお届けいたします。

取締役社長

取締役副社長

中澤 宏

兼間 祐二

－1－

ごあいさつ

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

当社グループは“地域とともに前（未来）へ進む”という強い思いを込め、2022年4月より第5次中期経営計画『Go forward with Our Region』をスタートし最終年度を迎えております。重点分野への取り組みについてはSXやDX、人的資本経営等の専門部署を設置し、取り組みを加速させております。また、多様化するお客さまのコンサルティングニーズに応えるため、当社グループ内にほくほく
コンサルティング株式会社を設立し、営業を開始する予定です。
「地域に根差した活動こそ原点である」との考えに基づき、地域社会やお客さまの課題解決を通じて、地域の持続的成長への貢献を実現すべく、役職員一丸となって取り組んでまいります。
株主の皆さまにおかれましては、引き続き一層のご支援とご愛顧を賜りますようお願い申しあげます。

経営理念「ほくほくフィナンシャルグループ」は、広域地域金融グループとしてのネットワークと総合的な金融サービス機能を活用して、地域とお客さまの繁栄に貢献し、ともに発展しつづけます。

地域共栄

公正堅実

進取創造

社会的使命を

公正かつ堅実な創造と革新を追求し、実践し、地域社会とお客さまとともに発展します。

経営による健全な企業活動を目指し、信頼に応えます。

－2－

経営理念

活力ある職場から魅力あるサービスを提供します。

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

証券コード 8377

2024年５月30日

株 主 各 位
富山市堤町通り一丁目２番26号
取締役社長

中 澤

宏

第21期定時株主総会招集ご通知
拝啓 日頃は格別のご高配を賜り、厚く御礼申しあげます。
さて、当社第21期定時株主総会を下記のとおり開催いたしますので、ご通知申しあげます。
本株主総会の招集に際しましては、株主総会参考書類等の内容である情報（電子提供措置事項）について電子提供措置をとっており、以下のインターネット上のウェブサイトに「第21期定時株主総会招集ご通知」として掲載していますので、お手数ながらいずれかのウェブサイト
にアクセスのうえ、ご確認くださいますようお願い申しあげます。

当社ウェブサイト

https://www.hokuhoku-fg.co.jp/stocks/generalmeeting/

東証ウェブサイト

https://www2.jpx.co.jp/tseHpFront/(東証上場会社情報サービス) JJK010010Action.do?Show=Show

東証ウェブサイトでは、「銘柄名（会社名）」に「ほくほくフィナンシャルグループ」または「コード」に「8377」を入力・検索し、「基本情報」、「縦覧書類/PR情報」、「株主総会招集通知/株主総会資料」の順に選択して、ご確認ください。

なお、当日ご出席願えない場合は、書面または電磁的方法（インターネット等）により議決権を行使することができますので、お手数ながら株主総会参考書類をご検討のうえ、
2024年６月20日（木曜日）午後５時までに議決権を行使してくださいますようお願い申しあげます。
敬具

－3－

招集ご通知

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用記
時

2024年６月21日（金曜日） 午前10時

２．場所

札幌市中央区北４条西６丁目
ホテルポールスター札幌 ２階ホール

招集ご通知

１．日

本年は会場を札幌市に変更しております。末尾の「株主総会会場ご案
内」をご参照いただき、お間違えのないようご注意ください。
３．目的事項

決議事項

第21期（2023年４月１日から2024年３月31日まで）事業報告、計算書類、連結計算書類ならびに会計監査人および監査等委員会の連結計算書
類監査結果報告の件

第１号議案 剰余金の配当の件

株主総会参考書類

報告事項

第２号議案 取締役（監査等委員である取締役を除く）７名選任の件
第３号議案 監査等委員である取締役３名選任の件

事業報告---------------------------------------------------------------------------------------------------------◎本株主総会においては、書面交付請求の有無にかかわらず、一律に電子提供措置事項を記載した書面をお送りいたしま

トピックス

以 上

す。なお電子提供措置事項のうち、次の事項につきましては、法令および当社定款の規定に基づき、お送りする書面には記載しておりません。なお、監査等委員会および会計監査人は次の事項を含む監査対象書類を監査しております。
⑴ 事業報告の「新株予約権等に関する事項」および「業務の適正を確保する体制」⑵ 連結計算書類の「連結株主資本等変動計算書」および「連結注記表」⑶ 計算書類の「株主資本等変動計算書」および「個別注記表」
正前および修正後の事項を掲載させていただきます。
◎代理人により議決権を行使される場合は、議決権を有する他の株主の方１名を代理人として、株主総会にご出席いただ
けます。この場合、議決権行使書用紙とともに、代理権を証明する書面のご提出が必要となりますのでご了承ください。また、株主さま以外の方はご出席いただけませんので、ご注意願います。（お身体の不自由な方の同伴等は除きま
す）

－4－

招集ご通知

計算書類等

◎電子提供措置事項に修正が生じた場合は、インターネット上の当社ウェブサイトおよび東証ウェブサイトにその旨、修2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

議決権行使についてのご案内
株主総会における議決権は、株主の皆さまの大切な権利です。
株主総会参考書類をご検討のうえ、議決権を行使してくださいますようお願い申しあげます。
議決権を行使する方法は、以下の3つの方法がございます。

株主総会にご出席される場合

書面（郵送）で議決権を行使される場合

インターネットで議決権を行使される場合

本招集ご通知とあわせてお送りする
議決権行使書用紙を会場受付にご提出ください。

本招集ご通知とあわせてお送りする
議決権行使書用紙に議案に対する賛否をご表示のうえご返送ください。

次ページの案内に従って、議案の賛否をご入力ください。

日 時

行使期限

行使期限

2024年6月21日（金曜日）
午前10時

2024年6月20日（木曜日）
午後５時到着分まで

2024年6月20日（木曜日）
午後５時入力完了分まで（受付開始：午前9時15分）

議決権行使書用紙のご記入方法のご案内
議 決 権 行 使 書 株主番号 ○○○○○○○○
○○○○

議決権の数

こちらに議案の賛否をご記入ください。

1.

XX 個

第1号議案

2.

御中

◦ 賛成の場合
×月××日

（切取線）

××××年

◦ 反対する場合

3.

第2・3号議案

4.

◦ 全員賛成の場合
スマートフォン用
議決権行使
ウェブサイトログインQRコード◦ 全員反対する場合○○○○○○○※議決権行使書用紙はイメージです。

◦

一部の候補者を反対する場合「賛」の欄に〇印「否」の欄に〇印「賛」の欄に〇印「否」の欄に〇印「賛」の欄に〇印をし、反対する候補者の番号をご記入ください。

◎議決権行使書用紙において、議案に賛否の表示がない場合は「賛」の表示があったものとしてお取り扱いいたします。
◎議決権行使書面により、複数回議決権行使をされた場合は、最後に当社に到着したものを有効な議決権行使としてお取り扱いいたします。
◎インターネットにより、複数回議決権行使をされた場合は、最後に行われたものを有効な議決権行使としてお取り扱い
いたします。
◎書面（郵送）およびインターネット等の両方で議決権行使をされた場合は、インターネット等による議決権行使を有効な議決権行使としてお取り扱いいたします。

－5－

議決権行使についてのご案内2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

インターネット等による議決権行使のご案内

議 決 権 行 使 書 株主番号 ○○○○○○○○
御中

議決権行使コードおよびパスワードを入力することなく議決権行使ウェブサイトにログインすることができます。

議決権行使
ウェブサイト

１ 議決権行使書用紙右下に記載のQRコードを読み取って１ 議決権行使ウェブサイトにアクセスしてください。

議決権の数

1.

XX 個

ください。
2.

議 決 権 行 使 書 株主番号 ○○○○○○○○
○○○○
×月××日

議決権の数

1.

XX 個

御中

2.

×月××日

3.

3.
××××年

4.

スマートフォン用
議決権行使
ウェブサイトログインQRコード

（切取線）

（切取線）

××××年

https://soukai.mizuho-tb.co.jp/

4.

「次へすすむ」をクリック

スマートフォン用
議決権行使
ウェブサイトログインQRコード

株主総会参考書類○○○○

議決権行使コード・パスワードを入力する方法

招集ご通知

ログインQRコードを読み取る方法「スマート行使」○○○○○○○

２ 議決権行使書用紙に記載された○○○○○○○「議決権行使コード」をご入力ください。

※‌「QRコード」は株式会社デンソーウェーブの登録商標です。

「議決権行使コード」
を入力「次へ」をクリック

トピックス

２ 以降は画面の案内に従って賛否をご入力ください。

３ 議決権行使書用紙に記載された「パスワード」をご入力ください。

「パスワード」を入力１回のみ。

議決権行使後に行使内容を変更する場合は、お手数ですがPC向けサイトへアクセスし、議決権行使書用紙に記載の「議決権行使コード」
・「パスワード」を入力してログイン、
再度議決権行使をお願いいたします。
※‌QRコードを再度読み取っていただくと、PC向けサイト
へ遷移できます。

「登録」をクリック

４ 以降は画面の案内に従って賛否をご入力ください。
※操作画面はイメージです。
みずほ信託銀行 証券代行部 インターネットヘルプダイヤル（受付時間

0120-768-524

年末年始を除く９：00～21：00）◎機関投資家の皆様は、株式会社ICJの運営する機関投資家向け議決権電子行使プラットフォームをご利用いただくことが可能です。

－6－

インターネット等による議決権行使のご案内

計算書類等

インターネットによる議決権行使でパソコンやスマートフォン、携帯電話の操作方法などがご不明な場合は、右記にお問い合わせください。

事業報告「スマート行使」での議決権行使は実際にご使用になる
新しいパスワードを設定してください2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

事前質問受付のご案内
本株主総会におきましては、スマートSRのサイトにて事前質問の受付をさせていただきます。
頂戴しましたご質問の中で、株主の皆さまの関心の高い事項につきましては、株主総会にてご回答させていただきます。
ご質問の受付につきましては、以下のサイトよりお寄せいただきますようお願い申しあげます。

事前質問受付サイト

https://smart-sr.m041.mizuho-tb.co.jp/Kabunushi/page/login.jsp【ログイン方法】
議決権行使書に印字された「議決権行使コード」を「ユーザID」欄にハイフンなし（16桁）で入力し、その下部の「パスワード」欄に印字された7桁のパスワードを入力するとログインできます。
【事前質問受付期間】

2024年５月30日（木曜日）午前９時から2024年6月14日（金曜日）午後５時まで【事前質問に関する留意事項】(1) ご質問は株主さまお一人につき３問まで、１問あたり200字以内で簡潔にお願いいたします。
(2) ご質問は株主総会の目的事項に関わる内容に限らせていただきます。（個別事案への質問はお受けすることはできません）(3) すべてのご質問に対して回答をお約束するものではございません。また、個別の回答はいたしかねます
のであらかじめご了承ください。

事後動画配信のご案内
株主さまに本株主総会の模様をご覧いただけるよう、本総会の一部について、後日動画配信を行います。本株主総会終了後、動画配信の準備ができ次第、当社ウェブサイトにてご案内させていただきます。
なお、動画配信に向けた会場内での撮影においては、ご来場の株主さまの容姿が撮影されないよう可能な範囲において配慮いたしますが、会場の都合等により撮影されてしまう場合がございますので、あらかじめご了承のほどお願い申しあげます。

事後動画配信サイト

https://www.hokuhoku-fg.co.jp/stocks/generalmeeting/－7－

事前質問、事後配信のご案内2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

株主総会参考書類
議案および参考事項

剰余金の配当の件

当社は、グループの中長期的な成長と企業価値向上に向けた経営基盤の拡充に努めつつ、安定的な配当を行うことを基本方針としております。

招集ご通知

第１号議案

当期の期末配当につきましては、当期の業績を勘案し、普通株式１株につき、以下のとおり３円増
配の40円とさせていただきたいと存じます。

金銭

２．株主に対する配当財産の割当に関する事項およびその総額
普通株式１株につき 金40円

総額4,983,349,160円

第１回第５種優先株式１株につき 金７円50銭

総額

402,861,903円

中間配当金の支払い総額は483,434,280円です。
３．剰余金の配当が効力を生じる日

トピックス

合計
5,386,211,063円
なお、当期は普通株式の中間配当を行っておりません。
また、第１回第５種優先株式の配当金は、中間配当・期末配当とも所定の７円50銭です。

株主総会参考書類

１．配当財産の種類

2024年６月24日（月曜日）

事業報告
計算書類等

－8－

剰余金の配当議案

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

第２号議案

取締役（監査等委員である取締役を除く）７名選任の件

現在の取締役（監査等委員である取締役を除く。以下、本議案において同じとします。）全員（７名）は、本定時株主総会終結の時をもって任期満了となりますので、取締役７名の選任をお願いいた
したいと存じます。
なお、本議案について、監査等委員会で検討がなされ、各候補者は当社の取締役として適任であるとの意見表明を受けております。
取締役候補者は、次のとおりであります。
候補者番号

１
再任

２
再任

氏 名
な か ざ わ

ひろし

中澤
か ね

ま

宏
ゆ う

じ

兼間 祐二

３

小林 正彦

４

髙田 芳政

5

坂本 嘉和

６

西野 太郎

再任

再任

再任

新任

７
新任

こ ばやし

た か

だ

さ か も とに しの

お お つ かま さ ひ こよ し ま さよ し か ずたろ う

な お ひ さ

大塚 直久

性別

在任期間

現在の当社における地位および担当男性

５年

代表取締役社長
指名・報酬委員男性

７年

代表取締役副社長
SX推進部担当
指名・報酬委員

男性

５年

男性

３年

男性

２年

取締役
融資企画部門担当

男性

―

執行役員
事務・システム部門副担当

男性

―

執行役員
リスク統括部副担当

各候補者と当社との間には、特別の利害関係はありません。

－9－

取締役選任議案

取締役
営業戦略部担当
SX推進部副担当
DX推進部担当
取締役
営業戦略部副担当
SX推進部副担当
DX推進部副担当

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

候補者番号
ひろし

再任
取締役在任期間５年

1963年３月21日生（61歳）※就任日現在

所有する当社の株式の種類および数現在の当社における地位・担当

普通株式 16,815株

代表取締役社長、指名・報酬委員

取締役会 11回／11回（100％）

指名・報酬委員会 ７回／７回（100％）

取締役会等への出席状況（2023年度）

当社

子会社等
取締役
取締役（営業戦略部担当）
代表取締役社長（現任）

2020年 6 月
2021年 6 月
2022年 6 月

株式会社北陸銀行入行
同 二の宮支店長
同 琴似支店長
同 浅草支店長
同 福井支店長
同 総合企画部長
同 執行役員本店営業部長
同 取締役執行役員本店営業部長
同 取締役常務執行役員
富山地区事業部本部長
同 取締役常務執行役員
同 取締役常務執行役員
東京地区事業部本部長
同 代表取締役頭取（現任）

事業報告

重要な兼職の状況

トピックス

1986年 4 月
2005年 4 月
2007年 6 月
2009年 4 月
2011年 6 月
2014年 6 月
2016年 6 月
2017年 6 月
2018年 6 月

株主総会参考書類

略歴
2019年 6 月
2021年 6 月
2022年 6 月

招集ご通知

１ 中澤 宏な か ざ わ株式会社北陸銀行代表取締役頭取
取締役候補者とした理由

特に期待されるスキル（知識、経験、能力）
企業経営、コンサルティング、市場、グローバル、IT・DX、GX、金融、財務・会計－ 10 －

取締役選任議案

計算書類等

1986年より当社グループの一員として、支店長や地区事業部本部長を歴任し、豊富な業務経験を有し、業務全般を熟知しております。また、当社取締役社長および株式会社北陸銀行取締役頭取として、経営経験も豊富な人物であります。
その経験・知見を当社の取締役会において活かすことにより、取締役会の意思決定・監督機能の実効的な強化が期待できるため、取締役候補者としました。

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

候補者番号

２ 兼 間 祐二
か ね

ま

ゆ う

じ

再任
取締役在任期間7年

1964年６月11日生（60歳）※就任日現在

所有する当社の株式の種類および数

普通株式 9,819株

取締役会等への出席状況（2023年度）

取締役会 11回／11回（100％）

現在の当社における地位・担当

代表取締役副社長（SX推進部担当）、
指名・報酬委員
指名・報酬委員会 6回／7回（86％）

略歴当社
2017年 6 月
2019年 6 月
2021年 6 月
2023年 4 月

子会社等
取締役
取締役
（企画・総務グループ副担当）
代表取締役副社長
代表取締役副社長（SX推進部担当）（現任）

1987年 4 月
2002年 1 月
2003年 7 月
2005年10月
2011年 7 月
2013年 4 月
2015年 6 月
2016年 6 月
2019年 6 月
2021年 6 月

株式会社北海道銀行入行
同 花川支店長
同 経営企画グループ調査役
グループリーダー
同 経営企画部長
同 鳥居前エリア統括兼鳥居前支店長
同 執行役員オホーツク地区営業担当
兼北見支店長
同 執行役員札幌・石狩、
空知地区営業担当
同 取締役常務執行役員企画管理部門長
株式会社北陸銀行執行役員
株式会社北海道銀行代表取締役頭取（現任）

重要な兼職の状況
株式会社北海道銀行代表取締役頭取
取締役候補者とした理由
1987年より当社グループの一員として、経営企画部長や地区営業担当役員を歴任し、豊富な業務経験を有し、業務全般を熟知しております。また、当社取締役副社長および株式会社北海道銀行取締役頭取として、経営経験も豊富な人物であります。
その経験・知見を当社の取締役会において活かすことにより、取締役会の意思決定・監督機能の実効的な強化が期待できるため、取締役候補者としました。

特に期待されるスキル（知識、経験、能力）
企業経営、人事、コンサルティング、市場、IT・DX、GX、金融、財務・会計－ 11 －

取締役選任議案

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

候補者番号
ばやし

ま さ ひ こ再任
取締役在任期間５年

1964年１月４日生（60歳）※就任日現在

所有する当社の株式の種類および数

普通株式 12,700株

取締役会等への出席状況（2023年度）

現在の当社における地位・担当

招集ご通知

３ 小林 正彦
こ

取締役（営業戦略部担当、SX推進部副担当、DX推進部担当）

取締役会 11回／11回（100％）

当社
2019年 6 月
2021年 6 月
2022年 6 月
2023年 6 月

子会社等
取締役
（企画・総務グループ担当）
取締役（経営企画部担当）
取締役（営業戦略部担当）
取締役（営業戦略部担当、SX推進部
副担当、DX推進部担当）（現任）2023年 6 月

株式会社北陸銀行入行
同 旭川支店統括副支店長
同 帯広支店長
同 金沢南中央支店長
同 新宿支店長
同 札幌支店長
同 総合企画部長
同 執行役員総合企画部長
同 取締役常務執行役員
株式会社北海道銀行執行役員

トピックス

1987年 4 月
2006年 1 月
2007年 6 月
2010年 6 月
2012年 6 月
2014年 6 月
2016年 6 月
2017年 6 月
2019年 6 月

株主総会参考書類

略歴

株式会社北陸銀行取締役専務執行役員（現任）

重要な兼職の状況
株式会社北陸銀行取締役専務執行役員

1987年より当社グループの一員として、営業、経営企画等に携わる等、豊富な業務経験を有し、業務全般を熟知しております。また、当社取締役および株式会社北陸銀行取締役専務執行役員として、経営経験も豊富な人物であります。
その経験・知見を当社の取締役会において活かすことにより、取締役会の意思決定・監督機能の実効的な強化が期待できるため、取締役候補者としました。

企業経営、人事、コンサルティング、IT・DX、GX、金融、財務・会計－ 12 －

取締役選任議案

計算書類等

特に期待されるスキル（知識、経験、能力）事業報告

取締役候補者とした理由

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

候補者番号

４ 髙田 芳政
た かだ

よ し ま さ再任
取締役在任期間３年

1965年２月28日生（59歳）※就任日現在

所有する当社の株式の種類および数

普通株式 11,562株

取締役会等への出席状況（2023年度）

現在の当社における地位・担当

取締役（営業戦略部副担当、SX推進部副担当、DX推進部副担当）

取締役会 11回／11回（100％）

略歴
当社
2021年 6 月
2023年 6 月

子会社等
取締役（営業戦略部副担当）
取締役（営業戦略部副担当、SX推進部副担当、DX推進部副担当）（現任）

1989年 4 月
2004年 4 月
2005年10月
2006年10月
2009年 6 月
2012年10月
2014年 6 月
2017年 6 月
2018年 6 月
2020年 6 月
2024年 6 月

株式会社北海道銀行入行
同 個人営業グループ調査役
グループリーダー
同 個人営業部長
同 早来支店長
同 営業企画部長
同 経営企画部長
同 月寒エリア統括兼月寒支店長
同 執行役員営業企画担当
同 執行役員副営業部門長
営業企画担当同 取締役常務執行役員営業部門長（現任）
同 代表取締役副頭取執行役員（予定）重要な兼職の状況
株式会社北海道銀行代表取締役副頭取執行役員（予定）
取締役候補者とした理由
1989年より当社グループの一員として、営業企画に携わる等、豊富な業務経験を有し、業務全般を熟知しております。また、当社取締役および株式会社北海道銀行取締役常務執行役員として、経営経験も豊富な人物であります。
その経験・知見を当社の取締役会において活かすことにより、取締役会の意思決定・監督機能の実効的な強化が期待できるため、取締役候補者としました。

特に期待されるスキル（知識、経験、能力）
企業経営、コンサルティング、グローバル、IT・DX、GX、金融、財務・会計－ 13 －

取締役選任議案

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

候補者番号
よ し か ず再任
取締役在任期間２年

1963年９月３日生（60歳）※就任日現在

所有する当社の株式の種類および数

普通株式 3,251株

取締役会等への出席状況（2023年度）

現在の当社における地位・担当

招集ご通知

５ 坂 本 嘉和
さ か も と取締役（融資企画部門担当）

取締役会 11回／11回（100％）

当社
2021年 6 月
2022年 6 月

子会社等
執行役員（融資企画部門担当）
取締役（融資企画部門担当）（現任）

株式会社北陸銀行入行
同 三国支店長
同 金沢問屋町支店長
同 富山駅前支店長
同 渋谷支店長
同 大阪支店長
同 執行役員融資部長
同 取締役執行役員
同 取締役常務執行役員（現任）

重要な兼職の状況

トピックス

1987年 4 月
2007年 6 月
2010年 1 月
2012年 6 月
2015年 6 月
2017年 6 月
2019年 6 月
2021年 6 月
2022年 6 月

株主総会参考書類

略歴

株式会社北陸銀行取締役常務執行役員
取締役候補者とした理由
事業報告

1987年より当社グループの一員として、支店長や融資部長を歴任し、豊富な業務経験を有し、業務全般を熟知しております。また、当社取締役および株式会社北陸銀行取締役常務執行役員として経営経験も豊富な人物であります。
その経験・知見を当社の取締役会において活かすことにより、取締役会の意思決定・監督機能の実効的な強化が期待できるため、取締役候補者としました。

特に期待されるスキル（知識、経験、能力）
コンサルティング、金融
計算書類等－ 14 －

取締役選任議案

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

候補者番号

６ 西野 太郎
に し

の

た

ろ う

新任

1963年６月25日生（60歳）※就任日現在

所有する当社の株式の種類および数

普通株式 2,000株

現在の当社における地位・担当

執行役員（事務・システム部門副担当）

略歴当社
2020年 6 月

子会社等
執行役員
（事務・システム部門副担当）（現任）

1987年 4 月
2004年 4 月
2005年 6 月
2005年10月
2006年 6 月
2009年 6 月
2013年 7 月
2014年 4 月
2016年 4 月
2018年 7 月
2019年 6 月
2019年 7 月
2020年 6 月
2023年 6 月
2024年 6 月

株式会社北海道銀行入行
同 ダイレクトバンキングセンター所長
同 法人営業グループ調査役グループリーダー
同 法人営業部次長
同 美唄支店長
同 手稲エリア統括兼手稲支店長
同 空知地区営業担当役員補佐兼岩見沢支店長
同 岩見沢支店長
同 総合事務部長
同 理事 総合事務部長
同 理事 総合事務部長兼総合事
務部事務センター所長
同 理事 総合事務部長
同 執行役員 リスク管理部門長
株式会社北陸銀行執行役員（現任）
株式会社北海道銀行常務執行役員
リスク管理部門長（現任）
同 取締役常務執行役員（予定）

重要な兼職の状況
株式会社北海道銀行取締役常務執行役員（予定）
株式会社北陸銀行執行役員
取締役候補者とした理由
1987年より当社グループの一員として、支店長や総合事務部長を歴任し、豊富な業務経験を有し、業務全般を熟知しております。
その経験・知見を当社の取締役会において活かすことにより、取締役会の意思決定・監督機能の実効的な強化が期待できるため、取締役候補者としました。

特に期待されるスキル（知識、経験、能力）
コンサルティング、リスク管理・コンプライアンス、IT・DX、金融－ 15 －

取締役選任議案

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

候補者番号
な お ひ さ新任招集ご通知

７ 大 塚 直久
お お つ か1968年２月８日生（56歳）※就任日現在

所有する当社の株式の種類および数

普通株式 1,720株

現在の当社における地位・担当

執行役員（リスク統括部副担当）

当社
2022年 6 月
2023年 6 月

子会社等
リスク統括部長
執行役員（リスク統括部副担当）（現任）

株式会社北陸銀行入行
同 経営管理部人財戦略室長
同 東京支店統括副支店長
同 新宿支店長
同 統合リスク管理部担当部長
同 統合リスク管理部長
同 執行役員 統合リスク管理部長
同 執行役員（現任）
同 取締役執行役員（予定）
株式会社北海道銀行 執行役員
（予定）

トピックス

1990年 4 月
2014年 1 月
2015年 6 月
2017年 1 月
2019年 1 月
2020年10月
2022年 6 月
2023年 1 月
2024年 6 月

株主総会参考書類

略歴

重要な兼職の状況
株式会社北陸銀行取締役執行役員（予定）
株式会社北海道銀行執行役員（予定）1990年より当社グループの一員として、人事、リスク管理に携わる等、豊富な業務経験を有し、業務全般を熟知しております。
その経験・知見を当社の取締役会において活かすことにより、取締役会の意思決定・監督機能の実効的な強化が期待できるため、取締役候補者としました。

事業報告

取締役候補者とした理由

特に期待されるスキル（知識、経験、能力）－ 16 －

取締役選任議案（7候補）編集依頼分

計算書類等

人事、コンサルティング、リスク管理・コンプライアンス、市場、金融

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用(注) 取締役候補者に関する記載事項
当社は、役員等が職務の遂行にあたり期待される役割を十分に発揮できるよう、取締役全員を被保険者として、保険会社との間で役員等賠償責任保険契約を締結しております。本定時株主総会において、中澤氏、兼間氏、小林氏、髙田氏、坂本氏、西野氏および大塚氏の取締役選任が承認された場合は、各候補者は当該保険契約の被保険者となります。当該保険契約では、被保険者である役員等がその職務の執行に関し責任を負うこと、または、当該責任の追及に係る請求を受けることによって生ずることのある損害について填補することとされています。但し、法令違反の行為であることを認識して行った行為に起因して生じた損害は填補されないなど、一定の免責事由があります。保険料は会社が全額負担しており、被保険者の実質的な保険料負担はありません。また、当該保険契約には免責額の定めを設けており、当該免責額までの損害については填補の対象としないこととされています。なお、各候補者の任期途中である2024年７月に当該保険契約を更新する予定であります。

■（ご参考）当社が定める社外取締役の独立性判断基準

当社における社外取締役は、原則として、現在または最近において以下のいずれの要件にも該当しない者とする。
⑴ 当社グループを主要な取引先とする者、またはその者が法人等である場合にはその業務執行者。
⑵ 当社グループの主要な取引先、またはその者が法人等である場合にはその業務執行者。
⑶ 当社グループから役員報酬以外に、多額の金銭その他の財産を得ているコンサルタント、会計専門家または法律専門家等。
⑷ 当社グループを主要な取引先とするコンサルティング事務所、会計事務所および法律事務所等の社員等。
⑸ 当社グループから、多額の寄付等を受ける者、またはその者が法人等である場合にはその業務執行者。
⑹ 当社の主要株主（総株主の議決権の10％以上を保有する株主）、またはその者が法人等である場合にはその業務執行者。
⑺ 次に掲げる者（重要でない者は除く）の近親者。
Ａ．上記⑴～⑹に該当する者。
Ｂ．グループ会社の取締役、監査役、執行役員および重要な使用人等。
※「最近」の定義※「主要な」の定義※「法人等」の定義※「多額」の定義※「近親者」の定義※「重要でない者」の定義

実質的に現在と同視できるような場合をいい、例えば、社外取締役として選任する株主総会の議案の内容が決定された時点において該当していた場合等を含む。
直近事業年度の連結売上高（当社の場合は連結業務粗利益）の１％以上を基準に判定する。
法人以外の団体を含む。
過去３年平均で、年間1,000万円以上
二親等以内の親族「重要」な者としては、会社の役員・部長クラスの者や会計事務所や法律事務所等に所属する者については公認会計士や弁護士などを指す。
以 上－ 17 －

取締役選任議案（7候補）編集依頼分

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

監査等委員である取締役３名選任の件

第３号議案

監査等委員である取締役３名の選任をお願いいたしたいと存じます。

招集ご通知

本定時株主総会終結の時をもって、監査等委員である取締役小川万里絵氏が任期満了となり、また、鈴木伸弥氏が辞任されます。つきましては、監査等委員会の機能強化を図るため１名を増員し、なお、本議案については、監査等委員会の同意を得ております。
監査等委員である取締役候補者は、次のとおりであります。

１
再任

２
新任

新任

お

が わ

ま

り

え

小川 万里絵
よ こ

い

ゆたか

横井
ま き

の

裕
し ん

や

牧野 真也

社外
独立役員

社外
独立役員

社外
独立役員

性別

在任期間

現在の当社における地位および担当

女性

２年（監査等委員）

上場企業の
兼職数

取締役
０社

指名・報酬委員
男性

－

男性

－

取締役
指名・報酬委員
－

１社

１社

トピックス

３

氏 名

株主総会参考書類

候補者番号各候補者と当社との間には、特別の利害関係はありません。
社外

社外取締役候補者

独立役員 東京証券取引所・札幌証券取引所の定めに基づく独立役員の候補者

事業報告
計算書類等

－ 18 －

監査等委員である取締役選任議案

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

候補者番号

１ 小川 万里絵
お

が わ

ま

り

え

再任

社外

独立役員

社外取締役在任期間２年

1962年11月22日生（61歳）※就任日現在

所有する当社の株式の種類および数

普通株式 800株

取締役会等への出席状況（2023年度）

現在の当社における地位・担当

取締役（監査等委員）、指名・報酬委員

取締役会 11回／11回（100％）
監査等委員会 10回／10回（100％）
指名・報酬委員会 ７回／７回（100％）

略歴
1986年 4 月
2001年 5 月
2004年 7 月
2006年11月
2010年 8 月

日本銀行入行
同 情報サービス局調査役（インフォメーショングループ）
同 情報サービス局企画役（総務企画担当、ホームページ担当総括）
同 文書局企画役（契約サポート担当総括、総務企画担当総括）
同 総務人事局企画役（組織管理・コンプライアンスグルー
プ、ダイバーシティ推進グループ長）

2015年 4 月
2017年 6 月
2019年 6 月
2022年 3 月
2022年 4 月
2022年 6 月

大妻女子大学短期大学部非常勤講師（兼務）日本銀行 文書局企画役（事務企画グループ長）
同 富山事務所長
同 退任
学校法人桜美林学園
法人本部ダイバーシティ推進室長（現任）
桜美林大学キャリア開発センター部長（現任）
当社社外取締役（監査等委員）（現任）

重要な兼職の状況
学校法人桜美林学園 法人本部ダイバーシティ推進室長
桜美林大学 キャリア開発センター部長
社外取締役候補者とした理由および期待される役割

小川氏は、長年にわたり日本銀行の要職を歴任し、金融・法務分野における豊富な経験・知見を有しております。また、地域経済に精通し、ダイバーシティ推進にも幅広い見識を有しております。
これらの経験・見識を活かし、多様な視点から、経営陣から独立した立場で、当社の監査機能や取締役会の意思決定・監督機能の実効的な強化に貢献いただくことを期待し、監査等委員である社外取締役候補者としました。
なお、同氏は、過去に社外役員となること以外の方法で会社の経営に関与したことはありませんが、上記の理由により、社外取締役として、その職務を適切に遂行できるものと判断しております。

独立性に関する補足説明

同氏は、当社が定める社外取締役の独立性判断基準を満たしております。

特に期待されるスキル（知識、経験、能力）
人事、リスク管理・コンプライアンス、金融－ 19 －

監査等委員である取締役選任議案

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

候補者番号
い

ゆたか

新任

社外

独立役員

社外取締役在任期間2年

1955年１月10日生（69歳）※就任日現在

所有する当社の株式の種類および数現在の当社における地位・担当

普通株式 1,600株

取締役、指名・報酬委員

取締役会 11回／11回（100％）

指名・報酬委員 ７回／7回（100％）

取締役会等への出席状況（2023年度）

2021年 3 月
2021年10月
2022年 1 月
2022年 3 月
2022年 6 月

東洋インキSCホールディングス株式会社（現artience株式会社）社外取締役
学校法人千葉工業大学 審議役（現任）
同 特別教授（現任）
artience株式会社社外取締役（監査等委員）（現任）
当社社外取締役（現任）

重要な兼職の状況
artience株式会社社外取締役（監査等委員）
公益財団法人日本オリンピック委員会 副会長
学校法人千葉工業大学 審議役・特別教授※当社の取締役（社外取締役）については2024年６月退任予定です

横井氏は、長年にわたり外務省の要職を歴任し、外交を通じて培われた国際感覚と、世界の情勢や経済・事業環境に関する豊富な見識を有しております。
これらの経験・見識を活かし、グローバルな視点から、経営陣から独立した立場で、当社の監査機能や取締役会の意思決定・監督機能の実効的な強化に貢献いただくことを期待し、監査等委員である社外取締役候
補者としました。
なお、同氏は、過去に社外役員となること以外の方法で会社の経営に関与したことはありませんが、上記の理由により、社外取締役として、その職務を適切に遂行できるものと判断しております。

事業報告

社外取締役候補者とした理由および期待される役割

トピックス

2013年 8 月
2016年 3 月
2020年12月

外務省入省
在米国大使館公使
在上海総領事
在中華人民共和国特命全権公使
外務報道官（外務報道官広報文化組織統括）
特命全権大使トルコ国駐箚
特命全権大使中華人民共和国駐箚
外務省退官

株主総会参考書類

略歴
1979年 4 月
2006年 9 月
2008年 7 月
2010年 8 月
2011年 9 月

招集ご通知

２ 横井 裕よ こ

独立性に関する補足説明

特に期待されるスキル（知識、経験、能力）
リスク管理・コンプライアンス、グローバル－ 20 －

監査等委員である取締役選任議案

計算書類等

同氏は、当社が定める社外取締役の独立性判断基準を満たしております。

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

候補者番号３ 牧 野 真也
ま き

の

し ん

や

新任

社外

独立役員

1961年３月19日生（63歳）※就任日現在

所有する当社の株式の種類および数

普通株式 ー 株

略歴1983年 4 月
2004年 1 月
2005年12月
2009年 4 月
2012年 4 月
2013年 7 月
2015年 4 月
2017年 4 月

安田生命保険相互会社入社
明治安田生命保険相互会社に改称
同 富山支社長
同 営業人事部長
同 商品部長
同 執行役 商品部長
同 常務執行役
同 専務執行役

2020年 4 月
2020年 7 月
2021年 7 月
2024年 4 月
2024年 6 月

同 執行役副社長
同 取締役 執行役副社長
同 取締役 代表執行役副社長
同 取締役（現任）
トピー工業株式会社 社外監査役（予定）

重要な兼職の状況
明治安田生命保険相互会社取締役
トピー工業株式会社社外監査役（予定） ※2024年６月就任予定です
社外取締役候補者とした理由および期待される役割
牧野氏は、明治安田生命保険相互会社の取締役代表執行役副社長として経営に携わり、企業経営者として豊富な経験と幅広い見識を有しております。金融機関経営の専門家としての経験・見識を活かし、経営陣から独立した立場で、当社の監査機能や取締役会の意思決定・監督機能の実効的な強化に貢献いただくことを期待し、監査等委員である社外取締役候補者としました。

独立性に関する補足説明
同氏は、当社が定める社外取締役の独立性判断基準を満たしております。
なお、同氏が取締役を務める明治安田生命保険相互会社において、役員の保険について当社との間で取引がありますが、その金額は同社連結売上高および当社連結業務粗利益の１％未満であること等から、独立性に影響を与えるものではありません。

特に期待されるスキル（知識、経験、能力）
企業経営、人事、IT・DX、金融、財務・会計－ 21 －

監査等委員である取締役選任議案

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用(注)

株主総会参考書類
トピックス(注) 社外取締役候補者に関する記載事項⑴ 小川氏、横井氏および牧野氏は、社外取締役候補者であります。なお、当社は小川氏および横井氏を東京証券取引所および札幌証券取引所の定めに基づく独立役員として、両取引所に届け出ております。本定時株主総会において小川氏および横井氏の選任が承認された場合は、当社は引き続き小川氏および横井氏を独立役員とする予定であります。また、牧野氏についても、本定時株主総会において選任が承認されることを条件として、東京証券取引所および札幌証券取引所の定めに基づく独立役員として指定し、両取引所に届け出る予定です。
⑵ 小川氏は、現在当社の監査等委員である社外取締役でありますが、その在任期間は本定時株主総会終結の時をもって２年となります。また横井氏は、現在当社の社外取締役でありますが、その在任期間は本定時株主総会終結の時をもって２年となります。
⑶ 当社は、社外取締役が職務の遂行にあたり期待される役割を十分に発揮できるよう、小川氏および横井氏との間で、会社法第423条第１項の損害賠償責任の責任限度額を、同法第425条第１項に定める最低責任限度額とする責任限定契約を締結しております。本定時株主総会において、小川氏および横井氏の監査等委員である
取締役選任が承認された場合は、同内容で責任限定契約を更新する予定であります。また、牧野氏の監査等委員である取締役選任が承認された場合は、同内容で責任限定契約を締結する予定であります。

招集ご通知

取締役候補者に関する記載事項
当社は、役員等が職務の遂行にあたり期待される役割を十分に発揮できるよう、取締役全員を被保険者として、保険会社との間で役員等賠償責任保険契約を締結しております。本定時株主総会において、小川氏、横井氏および牧野氏の監査等委員である取締役選任が承認された場合は、各候補者は当該保険契約の被保険者となります。当該保険契約では、被保険者である役員等がその職務の執行に関し責任を負うこと、または、当該責任の追及に係る請求を受けることによって生ずることのある損害について填補することとされています。但し、法令違反の行為であることを認識して行った行為に起因して生じた損害は填補されないなど、一定の免責事由があります。保険料は会社が全額負担しており、被保険者の実質的な保険料負担はありません。また、当該保険契約には免責額の定めを設けており、当該免責額までの損害については填補の対象としないこととされています。なお、各候補者の任期途中である2024年７月に当該保険契約を更新する予定であります。

事業報告
計算書類等

－ 22 －

監査等委員である取締役選任議案

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

ご参考

取締役会の構成・コーポレートガバナンス

１．取締役会の構成・規模の考え方
取締役会について、全体として多様な知見・専門性を備えたバランスの取れた構成を図るとともに、取締役会の機能が効果的・効率的に発揮され、かつ建設的な議論ができる適切な員数を維持することとしております。

取締役会

2023年度開催回数 11 回

グループ全体の経営にかかる重要方針を決定し、当社ならびに子会社の経営管理・リスク管理・監査について管理監督します。
社内取締役

８名

監査等委員会社外取締役

女性取締役割合

５名

7.7％

社外取締役割合

38.5％

2023年度開催回数 10 回

監査の方針・計画・方法や、選定監査等委員の職務の遂行に関する事項を決定し、取締役の職務の執行の監査や、監査等委員以外の取締役の選任・報酬等についての意見の決定等を行います。
社内取締役

１名

指名・報酬委員会

社外取締役

女性取締役割合

５名

16.7％

社外取締役割合

83.3％

2023年度開催回数 7 回

取締役会の諮問機関として、委員の過半数を社外取締役から選定し、取締役・経営陣幹部の人事・報酬に関する事項への適正な助言・関与等を行います。
社内取締役

２名

社外取締役

女性取締役割合

５名

14.3％※上記の構成員数・比率は本定時株主総会終結時点の体制に基づくものです。

－ 23 －（参考）取締役会の構成・規模

社外取締役割合

71.4％

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

招集ご通知

２．取締役候補者の選定方針・手続き⑴ 監査等委員であるものを除く取締役候補

手 続 き

公正かつ透明性を図るため、指名・報酬委員会からの助言を得るとともに、監査等委
員会から適任であるとの意見表明を受け、取締役会で決定しております。

株主総会参考書類

銀行の経営管理を的確、公正かつ効率的に遂行することができる知識および経験を有す、あるいは当社グループ外の職務経験等から見て職務遂行に必要な高い能力や知見・選定方針
識見を有する者で、かつ十分な社会的信用を兼ね備え、経営理念にもとづき、当社グループの企業価値を高めることが期待できる者を選定することとしております。

⑵ 監査等委員である取締役候補

手 続 き

選定基準等にもとづき監査等委員会の同意を得て、取締役会で決定しております。

トピックス

取締役の職務の執行の監査を的確、公正かつ効率的に遂行することができる知識および経験を有す、あるいは当社グループ外の職務経験等から見て職務遂行に必要な高い能選定方針 力や知見・識見を有する者で、かつ十分な社会的信用を兼ね備え、経営理念にもとづき、当社グループの企業価値を高めることが期待できる者を選定することとしておりま
す。

＝ご参考＝

◆後継者計画（サクセッションプラン）について事業報告

当社およびグループ企業の経営管理を的確、公正かつ効率的に遂行できる知識・経験を有し、十分な社会的信用を兼ね備え、当社グループの企業価値を高めることが期待できる者を、グループ中
核企業の代表取締役を含む経営陣として継続的に配置できるように、後継者指名に至る一連の取り組みについて、重要な段階ごとに考え方とプロセスをサクセッションプランとして明確化しております。
また、独立社外取締役が議長を務め、過半数を社外取締役で構成する「指名・報酬委員会」は、
サクセッションプランの定めに基づき、後継者候補の選出・育成・評価という重要なプロセスにおがら高い実効性のもとで実行されるように運用をおこなっております。

－ 24 －（参考）取締役会の構成・規模

計算書類等

いて、必要な審議や、候補者との面談を重ねております。
これらの取り組みにより、当社グループを率いる後継者候補の指名が、客観性・透明性を保ちな2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

３．取締役会のスキルマトリックス

当社では、長期ビジョン実現に向けた長期戦略を遂行するために取締役会が果たすべき役割と必要なスキル（知識、経験、能力）を以下のとおり考えております。
長期戦略

長期ビジョン

必要なスキル

取締役会が果たすべき役割

課題解決を通じて地域・お客さまとともに
持続的成長を実現する

金融・非金融の融合による課題解決力の進化

将来の経営環境に関する深い洞察のもと、経営戦略及びこれと整合する投資・人財・資本戦略の策定・遂行を監督すること

企業経営、金融、財務・会計

DXへの深い洞察を持ち、企業変革・成長を牽引すること

IT・DX

コンプライアンスとリスク管理を牽引することリスク管理・コンプライアンス

地域社会、国際社会と共存する企業集団を実現することコンサルティング、
グローバル、市場

組織・人財を適切にマネジメントし、当社グループのダイバー
シティ、サステナビリティを牽引すること

人事、GX

持続的な成長を支える
経営基盤の構築

多様な人財が活躍し活力あふれる企業風土の醸成

本議案承認後の体制および各取締役のスキルは以下のとおりです。取締役会全体として必要なスキルが備わっているものと考えております。

中澤 宏
（61歳）
属性・性別
在任年数
企業経営

兼間 祐二 小林 正彦 髙田 芳政 坂本 嘉和
（60歳）
（60歳）
（59歳）
（60歳）

西野 太郎
（60歳）

社内・男性 社内・男性 社内・男性 社内・男性 社内・男性

社内・男性

取 ○
指
○

取 ○
指
○

取
○

取
○

取
○

５年

７年

５年

３年

２年

－

●

●

●

●

●

●

●

●

●

●

人事
コンサルティング

●●●リスク管理・コンプライアンス

市場

●

グローバル

●

IT・DX

●

●

●

●

GX

●

●

●

●

金融

●

●

●

●

財務・会計

●

●

●

●

●
●

※年齢・在任年数は、本定時株主総会終結時点での年数です。

－ 25 －（参考）スキルマトリックス（依頼分）

取
○

●
●

●

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

スキルの詳細
招集ご通知

企業等の経営や組織運営に関する知識・経験・能力

人事

人事労務、人財戦略やダイバーシティに関する知識・経験・能力

コンサルティング

ソリューション提供、企業支援に関する知識・経験・能力

リスク管理・コンプライアンス

リスク管理、法務やコンプライアンスに関する知識・経験・能力

市場

市場運用に関する知識・経験・能力

グローバル

グローバルな視点や海外事業に関する知識・経験・能力

IT・DX

システムの企画・運用・管理やデジタル分野に関する知識・経験・能力

GX

サステナビリティや環境分野への取り組みに関する知識・経験・能力

金融

金融業界に関する知識・経験・能力

財務・会計

財務戦略、会計に関する知識・経験・能力

株主総会参考書類

企業経営

取 取締役会 ○監 監査等委員会 ○指 指名・報酬委員会
○

トピックス

大塚 直久 北川 博邦 眞鍋 雅昭
（56歳）
（60歳）
（81歳）

舟本 馨
（69歳）

小川 万里絵
（61歳）

横井 裕
（69歳）

牧野 真也
（63歳）

属性・性別

社内・男性

社内・男性

社外・男性

社外・男性

社外・女性

社外・男性

社外・男性

在任年数

－

５年

７年

３年

２年

２年

－

●

●

●

取
○

人事

取 ○
監 ○
指 ○
取 ○
監 ○
指 ○
取 ○
監 ○
指 ○
取 ○
監 ○
指 ○
取 ○
監 ○
指
○

●

●

コンサルティング

●●リスク・コンプラ

●

●

市場

●

グローバル

●

●

●

●

●
●
●
●

GX
●

財務・会計

●

●

●

●
●

※年齢・在任年数は、本定時株主総会終結時点での年数です。

－ 26 －（参考）スキルマトリックス（依頼分）

●

計算書類等

IT・DX
金融

事業報告

企業経営

取 ○
監
○

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

４．取締役会の実効性評価

2023年度の実効性評価では、外部機関の助言を得ながら以下のプロセスを通じて、取締役会の実効性が確保されていることが確認されました。結果及び今後の取組方針は以下のとおりです。
⑴ 具体的なプロセス
STEP 1

STEP 2

STEP 3

外部機関の助言を得ながら取締役
会にて、本年度の評価の実施方
法、アンケートの質問項目について審議

匿名性・客観性を確保するために、回収および集計を外部機関に委託し、全取締役（監査等委員含む）あてに匿名方式の自己評価アンケート等を実施

外部機関の分析結果を取締役会および監査等委員会に報告し、その結果に基づく監査等委員会の助言を得たうえで、取締役会にて審議⑵ 質問項目①取締役会の構成と運営、②経営戦略と事業戦略、③企業倫理とリスク管理、④経営陣の評価と報酬、⑤株主等との対話⑶ 評価結果及び2024年度の取組方針
2023年度

構
成
・
運
営
取
締
役
会

取
締
役
の
役
割
・
責
務

以取
外締
の役
場会

指
委名
員・
会報
酬

2024年度

検討事項／取組方針

主な取組

今後の検討事項

取組方針

サクセッションプラン
に基づく取締役候補の選
定プロセスにおいて多様性の維持・拡大を重視する

指名・報酬委員会における審議も踏まえ課題を共有した
闊達な議論を行うため
会議時間を拡張した

取締役会は社内外の多様な知見や専門性を備えた人員構成となっている。さらなる多様性の拡
大には社内取締役の育成が必要である

グループガバナンス強化のため、社外取締役がグループ子会社各社等の経営層との接点を持つ機会を設定する

会議時間の充実や社外取締役に対する情報提供の充実に加え、中長期的な経営課題とグループの将来像に関する議論を充実させる

PBRや有価証券運用の振り返りなど重要テーマについて審議した
社外取締役からの事前質問・質疑応答の定例化
を継続した

会議時間の拡大もあり、各取締役は役割・責務を果たすために従来以上に積極的な議論を行うことができた社外取締役に対する情報提供の充実及び議論の深化のため事前の質問に加え、事後的な振り返りを行う機会を提供する
重要テーマの選定と重要度に応じて議案別に審議時間を設定するなどメ
リハリをつける

定量・定性的な情報開示の充実を図り、メッセージ性を重視した見せ方
や内容の改善を図る

長期ビジョンの実現に向けて社外取締役と女性職員との意見交換会を実施し、統合報告書で開示した

統合報告書等による情報開示の充実に加え、IR
ラージミーティングに社
外取締役にも出席いただ
くなど、株主・投資家との対話の充実を図った

定量・定性的な情報開示を更に充実させる
次期中期経営計画に関わる経営の重要テーマに関する意見交換を充実させる

計画的な議案選定と運用を図り、後継者の育成・選任が適正に図られるようサクセッションプ
ランを運営する取締役会の規模、指揮命令系統、構成、スキルの網羅性・十分性を同等
規模以上の地銀グループと比較し自己評価した

女性役員増員による多様性拡大と社内人材の育成 ・ 登 用 、DX等 の 戦 略
分野のスキルをもつ人材確保・育成を課題とした計画的な議案選定と運営を図り、後継者の育成・選任が適正に図られるようサクセッションプ
ランを運営する－ 27 －（参考）実効性評価

評価結果／

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

トピックス 政策保有株式に関する考え方
招集ご通知

当社および中核子会社（北陸銀行、北海道銀行）では、上場株式の政策保有に関する方針を定め、縮減に向けた取り組みを進めております。
⑴ 当社グループの政策保有株式に関する縮減目標

政策保有株式全体としては縮減方針であり、2022年度からの3年間で保有する政策株式の簿価の25％相当（約156億円）を縮減してまいります。また、中長期的には、時価ベース残高で連結純資⑵ 縮減に向けた取り組み状況

政策保有株式は、個別銘柄毎に資本コストを勘案した指標に基づき保有に伴うリスク・リターンを計測しております。毎年取締役会において保有意義について総合的な検証を行い、その保有の可否を株主総会参考書類

産対比20％未満を目指してまいります。

判断しております。
2024年3月末時点における政策保有株式の保有残高は845億円（簿価）となり、2022年3月末対比で144億円（目標比92.3%）の削減となりました。

政策保有株式（みなし保有株式含む）の残高（億円）と連結純資産比率（％）
35.2％

トピックス

(参考) 政策保有株式の保有状況

2022年3月末対比
144億円の削減（簿価）

30.9％

29.7％

29.8％

2,245

1,092

1,982

1,815

989

時価上昇分(前年対比)
302

879

845

銘柄数
567

21/3末

22/3末

時価

簿価

23/3末

24/3末

連結純資産比率（時価÷連結純資産）※目標額（約156億円）は、進捗管理における時価の影響を排除するためみなし保有株式を除いた簿価で算出しております。

－ 28 －

トピックス（政策保有株式）

計算書類等

銘柄数
632

事業報告

1,925

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

トピックス ROEに関する考え方⑴ 資本コストと株価を意識した経営に向けた対応

当社グループは、銀行業を中心とする総合金融サービス業としての特性を鑑みながら、取締役会での議論も踏まえ、課題の特定と対応策について検討しました。
当社のPBRは、低水準で推移しておりましたが、ここ１年間において成長戦略や株主還元強化に取り組み、地方銀行グループの平均的な水準と比較して遜色ないレベルへ改善しました。一方、当社の資本コストはCAPMによる自社算定値では６％程度としている中、それに対して収益性を示すROEはまだ改善すべき点があると認識しております。これらの現状分析に基づき検討を重ねた結果、以下の取り組みが当社の企業価値向上に繋がると考えております。
①成長戦略による収益性改善（ROEの持続的な向上）②資本戦略による資本効率の向上③成長戦略・資本戦略への取組み状況の積極的な開示
トップラインの向上とコストコントロールを通じた利益の積み上げに加え、株主還元の強化や資本効率の向上に取り組むことで、中長期的にROE６％を目指してまいります。中期経営計画の重点施策にしっかりと取り組むことで将来の成長期待を高めつつ、資本コストの引き下げを図ります。
PBRについては、将来的に１倍を目指す土台とすべく、次期中期経営計画（2025～2027年度）期
間中に第一地銀上位行の水準を目指してまいります。
【PBRの改善に向けたロジックツリー】
金利収入分野トップラインの向上

６％

非金利収入分野

人的資本強化によるソリューション収益の拡大

ROEの
向上
中長期目標

ＲＯＲＡを意識した中長期ポートフォリオの構築

経費コントロール

戦略的な機械化・設備投資、生産性向上

コストコントロール

与信費用コントロール

事業者支援、目利き力強化

PBRの
改善

PERの
向上

株主還元強化・
資本効率向上

総還元性向50％以上とするための配当水準、
普通自己株式取得、優先株式の一部償還の実施
政策保有株式の縮減

株主資本コスト引き下げ

安定した利益水準の確保、株主還元、非定性情報を含む積極的情報開示

利益成長率の引き上げ－ 29 －

トピックス（ROEの考え方）

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用⑵ ROE向上の取り組みについて

招集ご通知
株主総会参考書類●トップラインの向上
トップラインの向上を図るため、中期経営計画の重点施策であるコンサルティング対応力の向上や環境分野への取り組み、DXの推進に加え、金利ある世界に向けて「貸出金の増強」や「有価証券ポートフォリオの再構築」を進めてまいります。
貸出金の増強では、低利回りの公金貸出から収益性の高いアセットへのシフトを進めます。特に、本部運用貸出については、2023年６月、北陸銀行においてストラクチャードファイナンス室を新設
し残高を積み上げております。２行合算の本部運用貸出残高はここ３年間で2021年３月末2,216億円から2024年３月末4,144億円まで増加しました。引き続き重点的に取り組んでまいります。
有価証券運用では、国内外の金利環境を踏まえながら中長期的に安定したポートフォリオを積み上げていくことで、収益性の拡大を図ってまいります。2024年６月には、北陸銀行及び北海道銀行の市場部門の企画機能をFGに集約し、一体的な運用体制を構築することで、グループ全体の有価証券運用におけるリスク・リターンの最適化を図ってまいります。
トップラインの向上へのアセット別取り組み方針

ストラクチャードファイナンス
市場性貸出・コーポレート貸出
有価証券

・地区別戦略に応じたアセットの積み上げ

・金利上昇局面も踏まえた取引先別採算の改善
・個人顧客との間の生涯取引獲得の柱としてシェア拡大
・金利リスクやリスクアセットの状況を踏まえながら投資対象の幅を広げ、収益性の向上を図る

・中長期目線で安定的に収益確保ができるポートフォリオを構築する－ 30 －

計算書類等●株主還元強化・資本効率向上
当社グループは、収益力・生産性向上による着実な内部留保の積み上げを図るとともに、株主還元の充実を図り、優先株式の償還及び配当を含む総還元性向50％目途を目指しております。
政策株式の縮減を進めるとともに、安定的な配当と自己株式取得等の機動的な資本政策により、一層の株主還元を図りつつ、資本効率及び企業価値の向上に努めてまいります。

事業報告●コストコントロール
経費については、システムやDX分野、人的資本投資などの戦略的な投資を実施しながらOHRの逓減を目指してまいります。

トピックス（ROEの考え方）

トピックス

事業性貸出
ローン

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

添付書類

第21期 事業報告（2023年４月１日から2024年３月31日まで）

１．当社の現況に関する事項⑴ 企業集団の事業の経過及び成果等[企業集団の主要な事業内容]

当社グループは、金融持株会社である当社、子会社12社及び関連会社１社で構成され、北海道、北陸三県、東京・名古屋・大阪の三大都市圏に拠点を持つ広域地域金融グループを形成しております。当社グループでは、北陸銀行と北海道銀行を中心に、金融商品取引業、リース、クレジットカー
ド、ベンチャーキャピタル、ソフトウェア開発・販売、サービサー業務等、お客さまの様々なニーズに対応する総合金融サービスを提供しております。
また、2024年には新たにコンサルティング子会社を設立し、多様化するお客さまのコンサルティ
ングニーズにお応えできる体制を整えてまいります。
[金融経済環境]

当期のわが国の経済は、コロナ禍からの回復に伴い社会経済活動が正常化に向かっており、30年ぶりとなる高水準の賃上げや企業の高い投資意欲等、企業活動にも前向きな動きが見られます。当面
は、海外経済の回復ペース鈍化による下押し圧力を受けるものの、緩やかな回復を続けるとみられております。
また、資源高や円安の影響による物価の上昇に伴い個人消費は弱含んでおりますが、今後の賃上げの促進等で徐々に持ち直すことが期待されております。
金融面では、2024年３月の日本銀行金融政策決定会合においてマイナス金利政策の解除とイール
ドカーブ・コントロールの撤廃が決定されましたが、現時点の国内経済や物価見通しを前提とすると、当面緩和的な金融環境が継続されると推測されます。また、欧米においては、高インフレの抑制を目的とした引き締めにより景気は緩やかに減速する見通しであることから、欧米との金利差は縮小
していくと観測されております。
当社グループの主要営業地域である北陸三県においては、令和6年能登半島地震の影響は残るものの、復旧・復興需要や北陸新幹線の敦賀延伸効果もみられる等、景況感は緩やかに持ち直しつつあります。また、北海道においては、個人消費、観光は着実に改善傾向が続いており、今後は電子デバイ
ス関連産業や環境関連産業を中心とした新たな設備投資も期待されております。

－ 31 －

企業集団の事業の経過及び成果等

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用[企業集団の事業の経過及び成果]

with Our Region』のもとで、課題解決を通じて地域・お客さまとともに持続的成長を実現するため、各種施策に取り組んでおります。重点指標の実績と各種取り組み内容は以下の通りです。
連結/2行合算

前期比

2024年度
目標

230億円

+16億円

250億円以上

1

連結当期純利益2

連結自己資本比率

9.40％△0.09％

9％台後半

3

OHR

65.24％＋2.85％

60％台前半4

非金利収入比率（非金利収入額） 15.98％（190億円） △0.16％（△3億円） 16％台（200億円以上）

5

環境関連投融資実行額（累計）+821億円

2,295億円

2,100億円※OHR、非金利収入比率（額）、環境関連投融資実行額は2行合算

株主総会参考書類

重点指標

2023年度
実績

招集ご通知

当社グループは、2022年度からの３年間を計画期間とする第5次中期経営計画『Go forward● 総合的なコンサル対応力の向上
様々な経営環境変化の影響を受けたお客さまに向けて伴走型の支援に努め、お客さまの事業発展に資する資金供給に取り組みました。また、お客さまの事業課題やニーズの多様化に伴い、当社グルー「コンサルティング子会社の設立」
当社グループ傘下の北陸銀行及び北海道銀行の知見、経験を結集してお客さまのニーズや課題に対トピックス

プのコンサルティング業務の領域を拡大させております。

応することを目的にほくほくコンサルティング株式会社を設立することといたしました。
北陸銀行及び北海道銀行が行うコンサルティング業務のうち、M&Aアドバイザリー、事業承継コンサルティング、経営コンサルティングを当初の業務とする予定です。ワンチームになることでシナジー効果を発揮しながら、質の高いサービスを提供・拡張することによりお客さまの様々な課題解決【会社概要】【目指す姿】

ほくほくFG

100％出資ほくほくコンサルティング㈱【収益力向上】
戦略的なシフト体制

・最適資源配分
・銀行以外からの案件受注【サービスの質的向上】
ノウハウ共有・展開【収益計画】(億円）

北海道拠点（主な業務内容）
M＆A、事業承継、経営コンサルを軸に事業領域を拡大していく

14【人材融和・推進力増強】
One Teamの構築

・グループの融合
・専門人材・知見の融合／展開

２倍の水準を目指す

32年度計画23年度実績
※23年度実績は２行のM＆A、事業承継、経営コンサルの収益－ 32 －

企業集団の事業の経過及び成果等【組織体制強化】
多様なキャリアデザイン

・外部人材採用
・専門性の高いサービス

計算書類等

・両行マッチング案件の増強
・経営コンサルの全域展開

北陸拠点

事業報告

に貢献してまいります。

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用● 環境分野への取り組み
環境先進金融グループとして「自社の脱炭素化推進」「お取引先の脱炭素化支援強化」「地域の脱炭素化推進」「TCFD提言への対応強化」の４つのアクションを連動させながら、脱炭素化の実現を目指しております。
当社グループの取り組みでは、SX人材育成に向けた制度を拡充しております。SX推進部の業務を短期間に経験できる「お試しインターンシップ」の導入や、サステナビリティ分野の知識、経験、実践力のある行員育成を目的とした「サステナビリティトレーニー」を実施いたしました。お取引先への支援では、各種サステナブルファイナンスの商品メニュー充実を行ったほか、脱炭素化に資するサービスを他業態と連携しながら提供しております。また地域との連携では、自治体や各種団体との積極的な対話を重ね、地域全体の持続可能な環境・社会の実現に向けて取り組んでおります。TCFD提言への対応強化では、SCSK株式会社の支援のもと温室効果ガス排出量算定プラットフォームを活用
し、お取引先の温室効果ガス排出量の算定支援の検証を開始しました。
GX戦略の全体像

サステナブルファイナンス商品の充実化「Team Sapporo – Hokkaidoへの参画」
2023年６月、北海道における国内随一の再生可能エネルギーのポテンシャルを最大限に活用し、GXに関する情報・人材・資金が北海道・札幌に集積するアジア・世界の「金融センター」の実現に向けて設立された産官学金コンソーシアムである「Team Sapporo – Hokkaido」に参画いたしました。
当社グループはこの枠組みの中で、ファンド・ファイナンスワーキンググループ長を務め、成長ス
テージに応じたファンド、ファイナンススキーム等の整備や今後取引の本格化が期待されるカーボン
クレジット市場の活性化等、様々な取り組みを各構成員と連携して進めてまいります。北海道におけるカーボンニュートラルの取り組みを地域金融機関としても積極的に支援するとともに、成功事例を
北陸をはじめとした他の地域に波及させていく等、広域営業基盤を持つ当社グループとしての強みを生かして対応してまいります。
－ 33 －

企業集団の事業の経過及び成果等

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用● DXの推進り、グループ全体のデジタル化・DX化を検討するプロジェクトチームを立ち上げ、お客さまの利便性向上に資する施策の検討やグループ内の事務削減への取り組みを進めました。この取り組みを発展させ2023年６月には、DX戦略の立案や各種施策の確実な遂行を目的としてDX推進部を新設してお招集ご通知

当社グループでは2020年より北陸銀行、北海道銀行及び北銀ソフトウエアの社員がメンバーとなります。グループ内の業務効率化だけでなく、お客さま・地域に当社グループの金融サービスの変化を体感いただけるよう、取り組みを進めてまいります。
DXを通じて、前向きで楽しくワクワクできる「シゴト」へシフトしていくとともに、デジタル化、バンキング機能の外部提供や新技術領域による地域課題の解決を目指してまいります。
DX戦略の全体像

株主総会参考書類（＝データ）を活用した精度の高いマーケティングによるお客さま満足度の向上を伴う収益力の強

トピックス
事業報告

「アプリ開発プロジェクト」

北陸銀行及び北海道銀行が提供する個人向けスマートフォンアプリの利便性向上を目的とした「銀行アプリ開発プロジェクト」をスタートしました。
第1弾として、2024年３月より「北陸銀行ポータルアプリ」において「普通預金口座開設申込サ－ 34 －

企業集団の事業の経過及び成果等

計算書類等ービス」を提供しております。2024年10月には北海道銀行「どうぎんアプリ」でも同サービスの提供を予定しております。今後は普通預金口座開設にとどまらず、住所・名義変更、投資信託（NISA）口座開設、デビット・クレジットカードの申込等、機能の拡張を予定しております。
お客さまの使いやすさを第一に考え、統一感のある配色やデザインとし、画面に表示する情報は丁寧でシンプルなものになっており、さらに満足いただけるアプリへと進化させていく予定です。

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用● ウェルビーイングのある働き方の実現
2023年６月、当社グループ全体の人事戦略や人材育成方針等の立案、専門人材を含むキャリア採用の強化を目的として人事戦略部を新設し、グループ横断的な取り組みを図っております。
役職員のモチベーションの向上や多様な働き方の実現に向けて、2023年７月に人事制度を改正
し、職員個々人の価値観やキャリア志向の多様化と、それに伴うニーズの変化に対応した見直しを行いました。2024年４月には、北陸銀行及び北海道銀行において、副業制度を導入し地域貢献や教育・文化活動、保有する資格やスキルの活用に繋がる分野に挑戦できる機会を設けました。また、2024年７月には、２年連続となる賃上げの実施を予定しており、様々な施策を通じて役職員にとってウェルビーイングのある働き方の実現に向けて取り組んでまいります。
（ご参考）「人的資本経営への取り組み」
当社グループでは多様な人材一人ひとりのポテンシャルを最大限に引き出すことで生まれる活力をもとに、個人、組織そして地域がともに成長できるよう人的資本経営を進めています。グループ人材戦略として、長期ビジョンに基づく形で人的資本経営取組方針を定め、経営戦略と人材戦略の連動に取り組んでいます。また人的側面における組織課題を出発点としてAs is / To beを整理し、そのギャップを埋める施策として６つの具体的アクションを定め、個人・組織の持続的成長に繋がる人的資
本経営の実践に努めています。
⑴ 当社グループの人的資本経営の全体像《ほくほくFGの人的資本経営取り組み全体像》【長期ビジョン】
課題解決を通じて地域・お客さまとともに持続的成長を実現する【人的資本経営取組方針】
地域・取引先をつなぎ 価値創造の原動力となる ひとづくり
課題を整理（As is）

具体的アクション【必要人材の確保】
新卒採用の難化や若手職員の離職により職員数は減少傾向

必要人材の明確化【必要人材の育成】
重点戦略実現のための必要人材の定義・把握や研修体系が不十分

採用強化【組織風土】
多様化する価値観や働き方への対応、自律的人材育成環境が不十分

挑戦する風土人材育成

DE&I

ウェルビーイング実現－ 35 －

企業集団の事業の経過及び成果等

人的資本経営の3つの柱（To be）
経営戦略を体現する
自律的人材の継続的創出
イノベーションを生み出す
多様な人材の活躍（DE&I）
挑戦と成長を促し、能力を最大限引き出す環境の整備

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用⑵ 具体的な取り組み
DXやSX、国際業務を含むコンサル分野など中期経営計画の重点戦略分野を中心に、高度な専門知識の

人
材
育
成

習得や実務能力、経営感覚の醸成、人脈の形成等を目的として外部派遣を積極的に実施、金融のプロとして地域やお客さまが抱える課題解決ができる人材の計画的育成に取り組んでおります。

○専門性の高い研修の導入

中期経営計画の重点戦略分野におけるコア・ミドル人材育成を強化するため、専門性の高い外部研修を増○採用手法の多様化、キャリア採用の強化

多様な人材が活躍する組織を目指し、高い専門性とスキルを持ったプロ人材の採用を強化するため、これまでの再雇用制度をアルムナイ採用制度に名称変更し、当社グループに就業経験のある人材が再就業できる要件を緩和しました。2024年２月にはグループ合同でアルムナイイベントを開催し、21名が参加いたしました。

株主総会参考書類

加させています。DX分野においては「ITコーディネータ」の取得者数増加のためのケース研修やプロジェ
クトマネジメントを学ぶための研修等を新たに追加するなど、研修メニューの積極的拡充を図りました。

採
用
強
化

招集ご通知

○外部派遣によるプロ人材の育成○タレントプールシステム導入○キャリアの多様化

コースや性差などによる業務範囲の障壁をなくし、各人が営業店や本部、法人業務や個人業務など、自トピックス

2023年８月より、継続的な接点を持ちながら将来的な採用につなげることを目的にタレントプールシ
ステムを導入しております。タレントプールシステムを活用し、内定辞退者（新卒・キャリア）、退職者、イベント参加者などの過去接点者を資産化することで、有効母集団の拡大を図っております。

分の希望する幅広いキャリアパスにチャレンジできる体制を後押ししております。従来男性が中心であっDE た法人渉外担当者への女性のチャレンジを目的とし、必要な知識・スキルを短期間で習得する新たな人材& 育成プログラムを2023年度より実施しております。
I ○人権への取り組み

連部署を中心に人権研修をグループ合同で実施しております。

○パルスサーベイの実施

回答者の心身の状態や意識の変化を可視化することで、上司からの適切なアドバイスや自身の行動変容につなげていくことを目的に、若手を対象に2023年12月よりパルスサーベイを開始しました。

○エンゲージメント調査の実施

関連会社含むグループ全体で2024年２月にエンゲージメント調査を実施しました。調査分析結果については、組織のさらなる活性化やウェルビーイング向上のための具体的な人事施策検討に活用してまいります。

－ 36 －

企業集団の事業の経過及び成果等

計算書類等

ウ
ェ
ル
ビ
｜
イ
ン
グ
実
現

事業報告

サステナビリティ経営のさらなる推進及び人的資本経営の実践を図る観点から、2024年２月に「ほくほくフィナンシャルグループ人権方針」を制定しました。また、LGBTQ等の相談受付窓口になりうる関2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用⑶ KPIの状況◆人材育成関連
将来にわたってSX分野、GX分野において中心的な役割を担える人材を計画的に育成していく観点から、環境省認定制度「脱炭素アドバイザーベーシック」の認定取得にグループ共同で取り組
み 、1,401名 （2024年 ３ 月 末 ） が 合 格 し ま した。今後、上位資格取得にもチャレンジし、専門人材の育成を積極的に進めてまいります。

脱炭素関連資格取得者数

1,401

172
2022年度◆公募型のジョブチャレンジ・研修機会の拡大
自律的なキャリアデザインを組織として後押しし、役職員が働きがいを持って活躍できる環境を整備すべく、公募型のジョブチャレンジ制度を設けております。その一つである「お試しインターンシップ」では、興味のある本部業務を短期間体験でき、参加者本人のキャリアビジョンの醸成にもつながっております。役職員の「挑戦」を応援し、自ら手を挙げる組織風土の醸成に引き続き取り組んでまいります。

公募型ジョブチャレンジ応募者数

531

156
2022年度

2023年度◆キャリア採用の強化
キャリア採用チームを増員し、ダイレクトリク
ルーティング等も活用のうえプロフェッショナル
人材の採用を強化し、2024年３月期は40名のキャリア採用を行いました。またアルムナイ採用制
度と並行してリファラル採用についても制度化し、様々なバックグラウンドを持つ多様な人材が生き生きと活躍する組織を目指しております。

キャリア採用者数

40

14
2022年度女性管理職数・女性管理職比率

15.9％
307

2020年度

17.4％
331

2021年度女性管理職数18.8％
358

2022年度女性管理職比率21.5％
419

2023年度

2023年度◆DE＆I、女性活躍
女性管理職比率について「2024年度までに24.0％以上」を目指すとともに、女性のキャリア開発や将来の経営を担う人材の育成にも注力しております。本部専門部署での勤務や法人渉外業
務などにも自律性を重んじながらチャレンジする機会を創出することで、積極的な配置、登用に取り組んでおります。専門性を高めながら、キャリアの多様化も併せて進めてまいります。
－ 37 －

企業集団の事業の経過及び成果等

2023年度

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用● グループ総合力の強化た。ビジネスマッチングでは、地域を超えてお客さま同士を繋げることで、各地域のポテンシャルを引き出すことに貢献してまいりました。証券、リース、カード、ソフトウェア開発等、関連子会社のリソースも活用することで、金融サービスとしての付加価値を引き続き高めてまいります。

招集ご通知

当社グループの強みである広域営業基盤を最大限に活用し、お客さまの課題解決に取り組みまし「ほくほく札幌ビル竣工」
2024年２月、北陸銀行札幌支店の跡地に統合20周年を迎える当社グループの新たなシンボルタワ
北海道銀行の本部機能及びグループ会社を移設する等、当社グループの融合と相互連携を象徴する施設となっております。また環境配慮型の持続的なオフィスであることに加え、地下２階は地下街、地下３階は札幌市営地下鉄と接続しており、札幌市中心市街地の活性化に貢献することを目指しております。

株主総会参考書類

ーとして「ほくほく札幌ビル」を竣工いたしました。２階では北陸銀行札幌支店が営業し、上階ではほくほく札幌ビル

トピックス
事業報告

● グループガバナンスの強化
ガバナンス態勢においては、社外取締役として女性１名を含む５名を選任し、その多様な経験・知た。加えて、指名・報酬委員会において社外委員を１名増員し、取締役・経営陣幹部の人事・報酬に関する事項への監督を強化しました。また、2024年４月には多様化するリスクに対応するため、グ
ループALM・リスク管理委員会を新設しました。より踏み込んだグループベースのリスク管理体制を構築すると同時に、北陸銀行及び北海道銀行における業務効率の改善に努めてまいります。

－ 38 －

企業集団の事業の経過及び成果等

計算書類等見を当社グループの企業価値向上に繋げるべく、役職員と社外取締役との議論の場を充実させまし2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

これらにより、当期の当社グループ中期経営計画の取り組み実績と連結業績につきましては、以下のとおりとなりました。
中期経営計画の取り組み実績
総合的なコンサル対応力の向上
（億円）

24/3期
※1

預かり資産残高

法人ソリューション収益額（件）

信託・一時払保険契約件数

※2

※3

+933

6,500

55

+4

56

25/3期
目標

前期比
+34

450

15,453+3,972

10,300+15,470

金融経済・SDGs関連教育受講者数

20,460

（億円）

24/3期

（件）

2,295

24/3期

SDGs・環境関連サービス利用件数

グループ総合力の強化

1,677

前期比
+1,650

前期比
+821

前期比
▲85

25/3期
目標
20,000

25/3期
目標
2,100

25/3期
目標
800

DXの推進

（億円）

24/3末

北海道地区貸出残高

33,063

（件）

24/3期
※

24/3期

161,800※1 2行の投資信託残高及びほくほくTT証券の預かり資産残高の合計※2 信託系商品及び一時払生命保険の契約件数※3 積立型投資信託・平準払保険の契約先数

ほくほく連携実現件数（名）

環境関連投融資実行額

389

143,056

積立型商品契約先数

25/3期
目標

前期比

6,292

24/3期

M&A・事業承継支援件数

環境分野への取組み

1,281

前期比
0

前期比
▲620

25/3末
目標

（先）

24/3末

34,412

IB・アプリ契約先数

876,255 +165,869

950,000

25/3期
目標

（口座）

24/3末

25/3末
目標

WEB口座数

365,478

900

前期比

前期比
+77,500

25/3末
目標

470,000※ 2行の連携によるお客さまの課題解決に資する取組み（協調融資やビジネスマッチ
ング等）

人的資本経営の取組み（ウェルビーイングのある働き方の実現）（％）
女性管理職比率

24/3末
21.53

前期比
+2.78

25/3末
目標

（名）

24％以上

資格取得者数

24/3期
※

2,015

※FP1級・CFP保有者、ITパスポート保有者の合計－ 39 －

連結業績（編集依頼部分）

前期比
+474

25/3期
目標
3,790

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

連結業績

預金・譲渡性預金の期末残高は、個人預金、法人預金の増加を主因として、前期末比3,596億円増

加の13兆8,733億円となりました。
■預金・NCD残高（連結）（億円）
132,026

135,137■同内訳（２行合算ベース）（億円）
138,733■預金・NCD■うち個人預金（NCD除く） ■うち法人預金（NCD除く）

2024 ／３末

2022 ／３末

92,08590,14541,435

39,1022023 ／３末

2024 ／３末

貸出金の期末残高は、事業性貸出、個人ローンの増加により、前期末比7億円増加の9兆5,342億円となりました。
91,9322023 ／３末■事業性貸出95,3422024 ／３末■個人ローン■公金貸出

92,111

95,451

95,44541,06741,93742,48328,62529,34329,96022,41824,17023,0012022 ／３末

2023 ／３末

2024 ／３末

事業報告

2022 ／３末

95,334■同内訳（２行合算ベース）（億円）

トピックス

貸出金

■貸出金残高（連結）（億円）

株主総会参考書類

38,7342023 ／３末

139,016

135,406

132,333
87,8142022 ／３末

招集ご通知

預金等

有価証券

となりました。

－ 40 －

連結業績（編集依頼部分）

計算書類等

有価証券の期末残高は、国債及び外国証券の減少により、前期末比662億円減少の1兆7,880億円

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用■有価証券残高（連結）（億円）■同内訳（２行合算ベース）（億円）■国内債券

22,069

■外国債券

■国内株式

■投資信託等

21,995
18,542

17,88018,467

17,832

11,198

10,769

2,836

2,815

13,211

4,070
2,210
2,503

2022 ／３末

2023 ／３末

2024 ／３末

2,100
2,331

2022 ／３末

2,193
2,053

2023 ／３末

2024 ／３末

収益状況

連結経常収益は、前期比22億円増加し1,901億円となりました。その主な要因は、株式等売却益の増加及び貸倒引当金戻入益の計上によりその他経常収益が48億円増加したことです。
連結経常費用は、前期比53億円増加し1,668億円となりました。その主な要因は、債権放棄損の減少等によりその他経常費用が103億円減少した一方、海外金利の上昇を主因として資金調達費用が40億円増加したことや、国債等債券売却損の増加によりその他業務費用が70億円増加したこと及び営業経費が40億円増加したことです。
以上の結果、連結経常利益は前期比31億円減少し232億円となりました。
親会社株主に帰属する当期純利益は、連結経常利益が31億円減少しましたが、退職給付信託解約益の計上により特別利益が36億円増加したこと及び税金費■親会社株主に帰属する当期純利益（連結）（億円）
205

214

230

用が16億円減少したことから、前期比16億円増加の230億円となりました。

2021年度

2022年度

2023年度

なお、当期の１株当たり期末配当につきましては、普通株式は前期比3円増配の40円、第１回第５種優先株式は所定の７円50銭の配当実施を株主総会にお諮りするものであります。
普通株式
第１回第５種優先株式
(ご参考)

中間配当

期末配当

−

40円00銭

7円50銭

7円50銭

当社は、中期経営計画において、親会社株主に帰属する当期純利益に対する総還元性向（優先株式の配当・自己株式取得を含む）50％を目標としております。

－ 41 －

連結業績（編集依頼部分）

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

主要な子会社の業績につきましては、以下のとおりとなりました。
本業の収益力を表すコア業務純益は、人的資本やシステム、ほくほく札幌ビル等の戦略投資により経費が増加したものの貸出金利息および有価証券利息配当金の増加により、前期比1億円増加の259億円となりました。

招集ご通知■北陸銀行（単体）の業績及び預貸金期末残高

経常利益は、国債等債券損益が減少しましたが与信費用も減少したことから、前期比5億円増加の151億円、当期純利益は過年度の有税引当金の無税化に伴う法人税等の減少もあり、前期比39億円
増加の182億円となりました。
2023年度

コア業務純益

258

259

1

与信費用

93

0

△93

有価証券関係損益

△9

△96

△87

経常利益

145

151

5

当期純利益

143

182

39

■コア業務純益（億円）

2021年度258

2022年度259

2023年度■当期純利益（億円）

209

2021年度

131

145

151

2022年度

2023年度

2021年度

182

143

2022年度トピックス

267■経常利益（億円）

増減

株主総会参考書類(単位：億円)

2022年度

2023年度

貸出金の期末残高は、個人ローンの増加により、前期末比69億円増加の５兆1,932億円となりました。
７兆8,643億円となりました。

(単位：億円)

2022年度

2023年度貸出金

51,86351,93269

預金・譲渡性預金

76,80378,6431,839■貸出金（億円）

増減■預金・譲渡性預金（億円）

51,86351,93275,36976,80378,6432021年度

2022年度

2023年度

2021年度

2022年度

2023年度－ 42 －

計算書類等

50,616

連結業績（編集依頼部分）

事業報告

預金・譲渡性預金の期末残高は、個人預金や法人預金の増加を主因に、前期末比1,839億円増加の2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用■北海道銀行（単体）の業績及び預貸金期末残高

本業の収益力を表すコア業務純益は、貸出金利息と役務取引等利益が増加した一方、有価証券利息

配当金の減少及びほくほく札幌ビル新築・移転費用等による経費の増加により前期比39億円減少の153億円となりました。
経常利益は、株式等損益が増加した一方、国債等債券損益の減少により、前期比47億円減少の77
億円、当期純利益は退職給付信託の解約益を計上したことにより、前期同水準の85億円となりました。

(単位：億円)

2022年度

2023年度増減

コア業務純益

192

153

△39

与信費用

△16

△13

3

有価証券関係損益

△74

△72

2

経常利益

124

77

△47

当期純利益

87

85

△1

■コア業務純益（億円）
192

2021年度

192

2022年度■経常利益（億円）■当期純利益（億円）

124

153

95

2023年度

2021年度

87

87

85

2021年度

2022年度

2023年度77

2022年度

2023年度

貸出金の期末残高は、事業性貸出、個人ローンが増加したものの公金貸出の減少により、前期末比74億円減少の4兆3,512億円となりました。
預金・譲渡性預金の期末残高は、個人預金や法人預金の増加を主因に、前期末比1,769億円増加の6兆373億円となりました。
(単位：億円)

2022年度

2023年度増減

貸出金43,58743,512△74

預金・譲渡性預金

58,60360,3731,769■貸出金（億円）■預金・譲渡性預金（億円）

41,49543,58743,51256,96458,60360,3732021年度

2022年度

2023年度

2021年度

2022年度

2023年度－ 43 －

連結業績（編集依頼部分）

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用[企業集団の対処すべき課題]

月には日経平均株価が34年ぶりに史上最高値を更新する等、回復傾向にあります。しかしながら、賃金上昇が物価上昇に追い付いていない現状や、潜在成長率の低さ等、経済の新たなステージへの移行に向けた課題も顕在化しております。日本銀行のマイナス金利政策の解除がもたらす「金利ある世招集ご通知

当社グループを取り巻く経営環境は、海外経済の回復ペース鈍化の影響を受けつつも、2024年３界」の到来により、銀行の経営環境にプラスの側面がある一方、お客さまへの影響も懸念されます。
こうした経営環境のもと、グループ長期ビジョン「課題解決を通じて地域・お客さまとともに持続的成長を実現する」の達成に向け、中期経営計画『Go forward with Our Region』を掲げ、役職員
進し、コンサルティングを通じた金融サービスの質・量の向上、デジタルトランスフォーメーションの加速、カーボンニュートラルや、半導体・洋上風力等次世代産業の支援を含めたサステナビリティ
トランスフォーメーションへの取り組みを進めてまいります。
また、それを支える人材の確保・育成と、グループ各社の力が最大限発揮されるような持株会社を株主総会参考書類一丸となって取り組んでおります。2024年度が最終年度となる計画期間中は、６つの重点施策に邁軸とした組織体制の整備に取り組んでまいります。
当社グループは、地域金融機関にとって「地域に根差した活動こそ原点である」との考えに基づき、地域社会やお客さまの課題解決を起点として、地域の発展と当社グループの成長を両立する姿を
株主の皆さまには、引き続きご理解とご支援を賜りますようお願い申しあげます。

－ 44 －

企業集団の対処すべき課題

計算書類等

長い期間を要すものと推測されますが、引き続きお客さまに寄り添い親身になって支援していきたいと考えております。
現在、能登半島地震の復興応援企画として「ほくりくONEチームプロジェクト“のとのWA”」への取り組みを実施しております。多様な金融サービスのほか、ほくほくフィナンシャルグループとして役職員からの寄付金の拠出やボランティア活動のための休暇制度の新設、「能登半島地震復興支援フ
ァンド」への出資やその復興相談センターへの人材の派遣等、多方面から支援を行ってまいります。

事業報告「令和6年能登半島地震について」
令和6年能登半島地震において被災されたお客さまに対しては、資金繰り等に関する相談窓口の設置や通帳等の紛失に際しての便宜扱いをはじめ、万全な支援体制といたしました。
北陸銀行では1月4日から珠洲支店でATMを稼働できたものの、輪島、珠洲両支店の窓口業務については職員の被災やアクセスの困難さもあり、本部から交代で支援部隊を送り込むことで、発災1週間程度で何とか営業を再開できました。生活インフラや地場産業をはじめ影響は甚大であり復興にはトピックス

目指してまいります。

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用⑵ 企業集団及び当社の財産及び損益の状況
イ 企業集団の財産及び損益の状況

2020年度

2021年度

2022年度

2023年度

175,963

177,793

187,883

190,104

42

36

30

連結経常収益うち信託報酬

連結経常利益

親会社株主に帰属する
当期純利益
連結包括利益連結純資産額
連結総資産額
信託財産額(注)(単位：百万円)

30,281

26,392

23,27821,334

20,526

21,43523,04855,148△1,288229

67,683

638,504

622,845

16,635,471

612,212

17,280,071

2,942

16,172,700

4,514

5,230

664,933

16,382,886

5,273

１．記載金額は単位未満を切り捨てて表示しております。
２．2023年度の状況については、前記「（１）企業集団の事業の経過及び成果等」のとおりであります。なお、2021年度の連結包括利益はその他有価証券評価差額金が時価の下落により減少したことを主因に2020年度に比べ564億円減少しており、2022年度の連結包括利益はその他有価証券評価差額金が時価の上昇により増加したことを主因として2021年度に比べ15億円増加しており、2023年度の連結包括利益はその他有価証券評価差額金が時価の上昇により増加したことを主因に2022年度に比べ674億円増加しております。
３．信託財産額は、「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づく信託業務に係る信託財産額を記載しております。なお、連結会社のうち、該当する信託業務を営む会社は北陸銀行１行であります。

ロ 当社の財産及び損益の状況
営業収益
受取配当金
銀行業を営む子会社
その他の子会社等

当期純利益

１株当たり当期純利益
総資産

銀行業を営む子会社株式等その他の子会社株式等

(注)

26

32,224(単位：百万円)

2020年度

2021年度

2022年度

2023年度

7,799

7,637

6,829

10,915

7,231

7,147

6,340

10,340

3

3

3

7,228

7,144

7,230

6,337

7,130

6,339

10,337
3

10,33544円66銭45円20銭41円31銭75円45銭214,162

208,790

203,419

198,047

5,351

5,351

5,351

5,351

223,534

221,283

211,762

207,129

記載金額は単位未満を切り捨てて表示しております。

⑶ 企業集団の使用人の状況
当

使用人数
(注)

年

度

末

北陸銀行

北海道銀行

その他

2,166

1,956

427

人

使用人数には、臨時雇員及び嘱託は含まれておりません。

－ 45 －

企業集団及び当社の財産及び損益の状況、企業集団の使用人の状況

人人

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用⑷ 企業集団の主要な営業所等
イ 株式会社北陸銀行
富山県
石川県

93
36

北海道

19

福井県

年

度

末

（
（

22

京浜地区

（

8
3

京阪神地区

3

合計

5 ）
3 ）

− ）

（

− ）

（

188

29 ）
6 ）

（
（

4

うち出張所

（

− ）

株主総会参考書類

名古屋地区
その他

（

招集ご通知

当
店

− ）

43 ）

ロ 株式会社北海道銀行
当

北海道
京浜地区
東北地区

度

末

（
（

1

合計

年

（

144

（

うち出張所

8 ）
− ）

トピックス

142
1

店

− ）

8 ）

ハ その他の事業
ほくほくTT証券株式会社：本社、札幌営業部ほか
北銀リース株式会社：本社、金沢支店ほか
株式会社北陸カード：本社、金沢支店ほか

北陸銀行

設備投資の総額(単位：百万円)

北海道銀行

10,779ロ 重要な設備の新設等
会社名

11,854

その他の業務237

事業報告⑸ 企業集団の設備投資の状況
イ 設備投資の総額合 計22,871(単位：百万円)

内 容

金 額

システム投資、店舗改修ほか

8,510

株式会社北海道銀行

システム投資、店舗改修ほか

8,830

計算書類等

株式会社北陸銀行⑹ 重要な親会社及び子会社等の状況
イ 親会社の状況
該当事項はありません。
－ 46 －

企業集団の主要な営業所等、企業集団の設備投資の状況、重要な親会社及び子会社等の状況、事業譲渡等の状況、その他の企業集団の現況に関する重要な事項

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

ロ 子会社等の状況
会 社 名

所在地

主要業務内容株式会社北陸銀行

富山市

銀行業務

株式会社北海道銀行

札幌市
中央区

資本金
百万円

当社が有する
子会社等の
議決権比率
％

140,409100.00

銀行業務

93,524100.00富山市

金融商品取引業

1,250

60.00

北銀リース株式会社

富山市

リース業務

100

70.25

株式会社北陸カード

富山市

クレジットカード業務

36

87.39

富山市

信用保証業務50

100.00富山市

ソフトウェア業務

30

100.00

富山市

サービサー業務500

100.00

富山市

文書管理、事務集中処理業務

30(100.00)

札幌市
中央区
札幌市
中央区
札幌市
中央区

文書管理、現金等の整理・精算、事務集中処理業務
クレジットカード業務、信用保証業務
経済調査業務、受託調査・研究
業務、コンサルティング業務

50(100.00)

120(100.00)

100(100.00)

ほくほくTT証券
株式会社

北陸保証サービス
株式会社
北銀ソフトウエア株式会社
ほくほく債権回収
株式会社
北銀ビジネスサービス
株式会社
道銀ビジネスサービス
株式会社
道銀カード株式会社
株式会社
道銀地域総合研究所(注)その他

１．記載金額は単位未満を切り捨てて表示しております。
２．議決権比率は小数点第３位以下を切り捨てて表示しております。
３．議決権比率の（ ）内は、間接議決権比率であります。

(重要な業務提携の概況)
株式会社北陸銀行及び株式会社北海道銀行は、株式会社横浜銀行、株式会社七十七銀行、株式会社
東日本銀行及び株式会社エヌ・ティ・ティ・データとの間で、システム共同利用を行っております。
⑺ 事業譲渡等の状況

該当事項はありません。

⑻ その他の企業集団の現況に関する重要な事項
該当事項はありません。

－ 47 －

企業集団の主要な営業所等、企業集団の設備投資の状況、重要な親会社及び子会社等の状況、事業譲渡等の状況、その他の企業集団の現況に関する重要な事項

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

２．会社役員に関する事項
氏 名(年度末現在)

地 位

担 当

重要な兼職

宏

代表取締役
社長

兼間 祐二

代表取締役
副社長

小林 正彦

取締役

髙田 芳政

取締役

坂本 嘉和

取締役

融資企画部門株式会社北陸銀行 取締役常務執行役員

坂井

章

取締役

リスク統括部

株式会社北陸銀行 取締役執行役員

横井

裕

取締役
(社外取締役)中澤

株式会社北陸銀行 代表取締役頭取
ＳＸ推進部

株式会社北海道銀行 代表取締役頭取
株式会社北陸銀行 取締役専務執行役員
株式会社北海道銀行 取締役常務執行役
員

眞鍋 雅昭

取締役
(社外取締役)

監査等委員

鈴木 伸弥

取締役
(社外取締役)

監査等委員

舟本

馨

取締役
(社外取締役)

監査等委員

小川 万里絵取締役(社外取締役)

監査等委員

株式会社ほくやく・竹山ホールディン
グス 代表取締役会長、株式会社ほくやく 代表取締役会長
明治安田生命保険相互会社 特別顧問、
株式会社九州フィナンシャルグループ取締役監査等委員（社外）

学校法人桜美林学園法人本部 ダイバーシティ推進室長、桜美林大学 キャリア開発センター部長

１．情報収集の充実を図り、内部監査部門等との十分な連携を通じて、監査の実効性を高め、監査・監督機能を強化するために常勤監査等委員を選定しております。
２．当社は、横井裕、眞鍋雅昭、鈴木伸弥、舟本馨、小川万里絵を東京証券取引所及び札幌証券取引所の定めに基づく独立役員として指定し、両取引所に届け出ております。

－ 48 －

会社役員に関する事項

計算書類等

常勤監査等委員

事業報告

取締役

トピックス

artience株式会社 取締役監査等委員（社外）

株主総会参考書類

営業戦略部
ＳＸ推進部（副担当）
ＤＸ推進部
営業戦略部（副担当）
ＳＸ推進部（副担当）
ＤＸ推進部（副担当）

北川 博邦

(注)

その他

招集ご通知

⑴ 会社役員の状況

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用⑵ 会社役員に対する報酬等
区分

取締役（監査等委員を除く）
取締役（監査等委員）
計(注)(単位：百万円)

報酬等の種類別の総額

報酬等の
総額

基本報酬

業績連動
報酬

131

111

－

19

－

7

49

49

－

－

－

5

180

161

－

19

－

12

非金銭
報酬

退職
慰労金

人数
人
人
人

１．記載金額は単位未満を切り捨てて表示しております。
２．使用人兼務役員の使用人分給与のうち重要なものは、該当ありません。
３．非金銭報酬の内容
非金銭報酬として、株式報酬型ストック・オプションとしての新株予約権に関する報酬等を支給しており、その内容は以下のとおりであります。
⑴ 新株予約権の総数
5,500個を各事業年度に係る定時株主総会の日から１年以内の日に割り当てる新株予約権の数の上限とする。
⑵ 新株予約権の払込価額
ブラック・ショールズ・モデル等の公正な算定方式により算定された、新株予約権の公正価額を基準として、取締役会において定める額とする。
⑶ 新株予約権の目的である株式の種類及び数
新株予約権の目的である株式の種類は当社普通株式とし、各新株予約権の目的である株式数（以下、「付与株式数」という。）は10株とする。
⑷ 各新株予約権の行使に際して出資される財産の価額
各新株予約権を行使することにより交付を受けることができる株式１株当たりの払込価額を１円とし、これに付与株式数を乗じた金額とする。
⑸ 新株予約権を行使することができる期間
割当日の翌日から30年以内で、当社取締役会において定める期間とする。
４．株主総会における役員の報酬等に関する決議内容（取締役の報酬限度額を含む）
決議は、2017年６月27日開催の第14期定時株主総会において行われており、その内容は以下のとおりであります。
⑴ 取締役（監査等委員を除く）の報酬限度額（使用人兼務取締役の使用人分給与は含まない）は、年額250百万円以内であります。
なお、当該定時株主総会終結時点の取締役（監査等委員を除く）の員数は７名であります。
⑵ 取締役（監査等委員）の報酬限度額は年額80百万円以内であります。
なお、当該定時株主総会終結時点の取締役（監査等委員）の員数は５名（うち社外取締役は４名）
であります。
⑶ 取締役（監査等委員を除く）の報酬限度額とは別枠で、取締役（監査等委員及び社外取締役を除く）に対する株式報酬型ストック・オプションとして、新株予約権を年額45百万円を上限としております（使用人兼務取締役の使用人分の報酬を含まない）。
なお、当該定時株主総会終結時点の、株式報酬型ストック・オプションとしての新株予約権の付与
対象者となる取締役の員数は７名であります。

－ 49 －

会社役員に関する事項

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

招集ご通知
株主総会参考書類
トピックス
事業報告

５．役員の報酬等の額またはその算定方法の決定に関する方針（会社法第361条第７項の方針を含む）に係る事項
当社は、2021年10月22日の取締役会で「報酬等の決定方針」を決定し、役員の報酬等の内容についての決定に関する方針や手続等について次のように定めております。
⑴ 当社は、役員の報酬が、当社グループの持続的な成長と中長期的な企業価値の向上に向けたインセ
ンティブとして機能するように、その水準・構成を設定する。
⑵ 監査等委員であるものを除く取締役の報酬等は、以下の基本報酬と株式報酬で構成し、個人別の報
酬等については、株主総会において決議された年間報酬限度額の範囲内において、別途定める役員報酬規定及び株式報酬型ストック・オプション規定にもとづき算定された額・数、及びそれらの構成比の適切性、妥当性に関し、関連する業種に属する企業の報酬等も参考とした検討を行い、指名・報酬委員会からの助言を受け、客観性と透明性を確保のうえ、取締役会で決定する。
① 基本報酬
基本報酬は、役位別に定める固定額の報酬とし、毎月支給する。
② 株式報酬
株式報酬は、役位別に定める額に相当する株式報酬型ストック・オプションとしての新株予約権とし、前事業年度に係る定時株主総会終結時から当事業年度に係る定時株主総会終結時までの期間の職務執行の対価として、事業年度毎に割り当てる。なお、在任期間を通しての成果に対する報酬と位置付けし、退任時に権利行使可能となる仕組みとする。
⑶ 監査等委員の報酬等は、中立・独立した立場から業務執行の監督・監査を行う役割を踏まえ、基本報酬のみで構成し、個人別の報酬等については、株主総会において決議された年間報酬限度額の範囲内において、別途定める役員報酬規定に基づき、指名・報酬委員会からの助言を受け、客観性と透明性を確保のうえ、監査等委員の協議により決定する。
取締役会は、役員の個人別の報酬等の内容が、上記の手続きに従って検討・決定されていることから、「報酬等の決定方針」に沿うものであると判断しております。
６．役員の報酬等の額またはその算定方法の決定に関する方針の決定権限を有する者の氏名または名称、その権限の内容及び裁量の範囲
監査等委員であるものを除く個々の取締役の報酬等の内容についての決定は、以下のとおり取締役会が行っており、取締役やその他の第三者への委任は行っておりません。
役員の報酬の水準・構成、及び監査等委員であるものを除く個々の取締役の報酬等は、当社の社外取締役５名と社長、副社長で構成する指名・報酬委員会からの助言を受け、客観性と透明性を確保し、取締役会で具体的内容を明示のうえ決定しております。
最近事業年度の役員の報酬等の額の決定過程における、取締役会及び委員会等の活動は、2023年３月
及び４月の指名・報酬委員会に考え方及び報酬案を示して助言を確認し、2023年６月の取締役会で監査等委員を除く取締役の報酬を決定し、同月の監査等委員会の協議により監査等委員である取締役の報酬を決定しております。

計算書類等－ 50 －

会社役員に関する事項

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用⑶ 責任限定契約
氏 名

横井

責任限定契約の内容の概要

裕

会社法第423条第１項の責任について、その職務を行うにつき善意でありかつ重大な過失がなかったときは、会社法第425条第１項に定める最低責任限度額を限度として損害賠償責任を負担する契約を締結しております。

眞鍋 雅昭

同

上

鈴木 伸弥

同

上

舟本

馨

同

上

小川 万里絵同上⑷ 補償契約該当事項はありません。

⑸ 役員等賠償責任保険契約に関する事項
被保険者の範囲

役員等賠償責任保険契約の内容の概要

当社
取締役（監査等委員を除く）、監査等委員である取締役、執行役
員、管理職従業員
子会社
取締役、監査役、執行役員、管理職従業員

会社法第430条の３に規定する役員等賠償責任保険契約を保険会社との間で締結しております。保険料は特約部分も含め当社が全額負担しており、被保険者の実質的な保険料負担はありません。当該保険契約では、被保険者である役員等がその職務の執行に関し責任を負うこと、または、当該責任の追及に係る請求を受けることによって生ずることのある損害について填補することとされています。但し、法令違反の行為であることを認識して行った行為に起因して生じた損害は填補されないなど、一定の免責事由があります。当該保険契約には免責額の定めを設けており、当該免責額までの損害について
は填補の対象としないこととされています。

－ 51 －

会社役員に関する事項

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

３．社外役員に関する事項
氏 名

横井

裕

眞鍋 雅昭
鈴木 伸弥

artience株式会社 取締役監査等委員（社外）
株式会社ほくやく・竹山ホールディングス 代表取締役会長、株式会社ほくやく 代表取締役会長
明治安田生命保険相互会社 特別顧問
株式会社九州フィナンシャルグループ 取締役監査等委員（社外）
学校法人桜美林学園 法人本部ダイバーシティ推進室長、
桜美林大学 キャリア開発センター部長⑵ 社外役員の主な活動状況
氏名

在任期間

裕

馨

6年10カ月

当期開催の取締役 会 11 回 中 10
回、監査等委員
会10 回 中9 回 に出席しました。

株式会社ほくやく・竹山ホールディングスの代表取締役会長として経営に携わり、企業経営者として豊富な経験と幅広い見識を有しており、地域経済にも精通しております。これらの経験・見識を活かし、経営陣から独立した立場で、当社の監査機能や取締役会における意思決定・監督機能の実効性強化に貢献することを期待しており、その役割を果たしております。

6年10カ月

当期開催の取締役 会 11 回 中 10
回、監査等委員
会10 回 中9 回 に出席しました。

明治安田生命保険相互会社において取締役会長代表
執行役などを歴任し、企業経営者として豊富な経験と幅広い見識を有しております。金融機関経営の専門家としての経験・見識を活かし、経営陣から独立した立場で、当社の監査機能や取締役会における意
思決定・監督機能の実効性強化に貢献することを期待しており、その役割を果たしております。

当期開催の取締役 会11回 、 監 査
等 委 員 会10回 全てに出席しました。

警察庁において刑事局長の経歴を有しています。また、株式会社整理回収機構専務取締役として経営に携わり、金融分野における豊富な経験と幅広い見識を有しております。これらの経験・見識を活かし、経営陣から独立した立場で、当社の監査機能や取締役会における意思決定・監督機能の実効性強化に貢献することを期待しており、その役割を果たしております。

1年10カ月

2年10カ月

計算書類等

舟本

当期開催の取締役 会11回 全 て に出席しました。

外務省における要職の歴任を通じて培った豊富な経験と幅広い知見を有しております。これらの経験・知見を活かし、経営陣から独立した立場で、当社の取締役会における意思決定・監督機能の実効性強化に貢献することを期待しており、その役割を果たしております。

事業報告

鈴木 伸弥

取締役会等における発言状況および社外取締役に期待される役割に関して行った職務の概要

トピックス

眞鍋 雅昭

取締役会等への出席状況

株主総会参考書類

小川 万里絵横井(年度末現在)兼職その他の状況

招集ご通知⑴ 社外役員の兼職その他の状況－ 52 －

社外役員に関する事項、当社の株式に関する事項、会計監査人に関する事項、財務及び事業の方針の決定を支配する者の在り方に関する基本方針

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

氏名

小川 万里絵在任期間

取締役会等への出席状況

取締役会等における発言状況および社外取締役に期待される役割に関して行った職務の概要

1年10カ月

当期開催の取締役 会11回 、 監 査
等 委 員 会10回 全てに出席しました。

日本銀行における要職の歴任を通じて培った豊富な経験と幅広い知見を有しております。これらの経験・知見を活かし、経営陣から独立した立場で、当社の監査機能や取締役会における意思決定・監督機能の実効性強化に貢献することを期待しており、その役割を果たしております。

⑶ 社外役員に対する報酬等（単位：百万円）

報酬等の種類別の総額

区分

当社からの
報酬等の総額

基本報酬

業績連動報酬

非金銭報酬

退職慰労金

報酬等の合計

29

29

−

−

−

(注)

人数

5

人

１．記載金額は単位未満を切り捨てて表示しております。
２．当社の親会社等からの報酬等はありません。

⑷ 社外役員の意見

該当事項はありません。

４．当社の株式に関する事項⑴ 株式数① 発行可能株式総数
普通株式

280,000千株

第５種優先株式

110,000千株② 発行済株式の総数
普通株式

125,370千株

第１回第５種優先株式

53,726千株(注)

株式数は千株未満を切り捨てて表示しております。

⑵ 当年度末株主数
普通株式

33,494名

第１回第５種優先株式

1,407名－ 53 －

社外役員に関する事項、当社の株式に関する事項、会計監査人に関する事項、財務及び事業の方針の決定を支配する者の在り方に関する基本方針

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用⑶ 大株主
当社への出資状況

株主の氏名又は名称

持株数等

持株比率

千株

16,219

13.01

8,900

7.14

明治安田生命保険相互会社

3,395

2.72

GOLDMAN SACHS INTERNATIONAL

2,465

1.97

住友生命保険相互会社

2,360

1.89

ほくほくフィナンシャルグループ職員持株会

2,258

1.81

北陸電力株式会社

2,211

1.77

JP MORGAN CHASE BANK 385781

1,605

1.28

STATE STREET BANK WEST CLIENT - TREATY 505234

1,509

1.21

日本生命保険相互会社

1,318

1.05

(注)

％

株主総会参考書類

日本マスタートラスト信託銀行株式会社（信託口）
株式会社日本カストディ銀行（信託口）

第１回第５種優先株式
当社への出資状況
持株数
千株

持株比率

4.65

2,460

4.57

北海道電力株式会社

1,000

1.86

損害保険ジャパン株式会社

770

1.43

株式会社ニッセンレンエスコート

670

1.24

平和不動産株式会社

650

1.21

北海道リース株式会社

600

1.11

株式会社ほくせん

590

1.09

DCM株式会社

560

1.04

株式会社ラルズ

500

0.93

株式会社HDC500

0.93

三井住友海上火災保険株式会社

500

0.93

小野寺 眞悟

500

0.93

％

計算書類等

2,500

事業報告

公益社団法人北海道栽培漁業振興公社
北海道旅客鉄道株式会社

(注)

トピックス

１．持株数は千株未満を切り捨てて表示しております。
２．持株比率は、自己株式（787千株）を控除して計算し、小数点第３位以下を切り捨てて表示しております。
３．日本マスタートラスト信託銀行株式会社（信託口）及び株式会社日本カストディ銀行（信託口）の所有株式は、当該銀行の信託業務に係るものであります。

株主の氏名又は名称

招集ご通知

普通株式

１．持株数は千株未満を切り捨てて表示しております。
２．持株比率は、自己株式（11千株）を控除して計算し、小数点第３位以下を切り捨てて表示しております。

－ 54 －

社外役員に関する事項、当社の株式に関する事項、会計監査人に関する事項、財務及び事業の方針の決定を支配する者の在り方に関する基本方針

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用⑷ 役員保有株式

該当事項はありません。

５．会計監査人に関する事項⑴ 会計監査人の状況(単位：百万円)

氏名又は名称

当該事業年度に係る報酬等

その他

有限責任監査法人 トーマツ
指定有限責任社員 業務執行社員 深田建太郎
指定有限責任社員 業務執行社員 小松聡
指定有限責任社員 業務執行社員 五十嵐康彦

26

（注３）

(注)

１．当社と会計監査人との間の監査契約において、会社法に基づく監査と金融商品取引法に基づく監査の監査報酬等の額を区別しておりませんので、当事業年度に係る報酬等の額にはこれらの合計額を記載しております。
２．当社及び子会社が支払うべき金銭その他の財産上の利益の合計額は149百万円であります。
３．当社の監査等委員会は、日本監査役協会が公表する「会計監査人の評価及び選定基準策定に関する監査役等の実務指針」を踏まえ、取締役、業務執行部門及び会計監査人から必要な資料の入手や報告の聴取を通じて、会計監査人の監査計画の内容、職務執行状況、監査報酬見積りの算出根拠およびその合理性などを検討した結果、会計監査人の報酬等につき、会社法第399条第１項の同意を行っております。

⑵ 責任限定契約

該当事項はありません。

⑶ 補償契約該当事項はありません。

⑷ 会計監査人に関するその他の事項

会計監査人の解任または不再任の決定の方針
会計監査人が会社法第340条第１項各号のいずれかに該当する状況にあり、かつ、改善の見込みがないと判断した場合、監査等委員会は、監査等委員全員の同意により解任いたします。
また、当社都合の場合のほか、会計監査人の適格性、独立性を害する事由の発生により、適正な監査の遂行が困難であると認められる場合は、監査等委員会の決定により、会計監査人の解任または不再任に関する議案を株主総会に提案いたします。

６．財務及び事業の方針の決定を支配する者の在り方に関する基本方針
該当事項はありません。

－ 55 －

社外役員に関する事項、当社の株式に関する事項、会計監査人に関する事項、財務及び事業の方針の決定を支配する者の在り方に関する基本方針

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

７．特定完全子会社に関する事項
住所

帳簿価額の合計額

株式会社北陸銀行

富山市堤町通り１丁目２番26号

122,261

株式会社北海道銀行

札幌市中央区大通西４丁目１番地

75,785

当社の総資産額

207,129

招集ご通知(単位：百万円)

名称

８．親会社等との間の取引に関する事項
株主総会参考書類

該当事項はありません。

９．会計参与に関する事項
該当事項はありません。

10．その他られた権限の行使に関する方針
自己株式の取得について、会社法第459条第１項第１号の規定により、同法第160条第１項の規定

トピックス

会社法第459条第１項の規定による定款の定めがあるときは、当該定款の定めにより取締役会に与えによる決定をする場合以外の場合における同法第156条第１項に掲げる事項を取締役会決議をもって定めることができる旨定款に定めております。これらは、資本政策の弾力化・機動性の向上を図るた
めであります。

事業報告
計算書類等

－ 56 －

特定完全子会社に関する事項、親会社等との間の取引に関する事項、会計参与に関する事項、その他

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

連結計算書類
第21期末 連結貸借対照表（2024年３月31日現在）
科
目（資 産 の 部）
現金預け金

コールローン及び買入手形
買入金銭債権
特定取引資産
金銭の信託

金

額

科

4,550,493

89,733
10,457

2,724

17,588

有価証券

1,788,022

外国為替19,406

貸出金

9,534,210

その他資産

227,763

建物

42,276有形固定資産土地

リース資産

109,330

57,449

326

建設仮勘定

2,552

無形固定資産9,746

その他の有形固定資産
ソフトウェアのれん

リース資産

その他の無形固定資産(単位：百万円)

6,725
7,344

875
146

1,379

目

（負 債 の 部）

預金

譲渡性預金

コールマネー及び売渡手形
売現先勘定

債券貸借取引受入担保金
特定取引負債
借用金

外国為替

信託勘定借
その他負債

退職給付に係る負債
役員退職慰労引当金
偶発損失引当金

睡眠預金払戻損失引当金
特別法上の引当金

1,389,940

667

5,273

67,056

634

87

1,046

896

15

4,882

資本剰余金

110,660

自己株式

70,895392,442△900

株主資本合計573,098

繰延ヘッジ損益△1,242

退職給付に係る調整累計額

13,567

その他有価証券評価差額金

土地再評価差額金

その他の包括利益累計額合計
新株予約権

非支配株主持分

純資産の部合計

負債及び純資産の部合計－ 57 －

連結貸借対照表、連結損益計算書

284

15,717,953

利益剰余金

16,382,886

51,612

157,288

負債の部合計61,199

資産の部合計83,171

61,199

支払承諾見返△59,997

52,918

支払承諾（純 資 産 の 部）
資本金

貸倒引当金

13,820,420

20,557

再評価に係る繰延税金負債

21,768438

額

繰延税金負債

退職給付にかかる資産
繰延税金資産金

67,496
7,563

87,384504

3,945

664,933

16,382,886

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

金
106,659
83,821
16,992
814
△11
4,259
784
26
41,1291,054
17,60023,633894
22,7393,168△661－ 58 －

連結貸借対照表、連結損益計算書

23,2783,674
1,153

25,7992,507
23,292
243
23,048

計算書類等

732
416
4

166,826

事業報告

326
3,348

190,104

トピックス

13,626
1,016
1
401
1,015
7,844
999
2,347
15,09442,947
87,7727,385

額

株主総会参考書類

科目
経常収益
資金運用収益
貸出金利息
有価証券利息配当金
コールローン利息及び買入手形利息
買現先利息
預け金利息
その他の受入利息
信託報酬
役務取引等収益
特定取引収益その他業務収益その他経常収益
貸倒引当金戻入益
その他の経常収益
経常費用
資金調達費用預金利息
譲渡性預金利息
コールマネー利息及び売渡手形利息
売現先利息
債券貸借取引支払利息
借用金利息
その他の支払利息
役務取引等費用
その他業務費用
営業経費
その他経常費用
経常利益
特別利益
固定資産処分益
退職給付信託解約益
特別損失
固定資産処分損
減損損失
その他の特別損失
税金等調整前当期純利益
法人税、住民税及び事業税
法人税等調整額
法人税等合計
当期純利益
非支配株主に帰属する当期純利益
親会社株主に帰属する当期純利益(単位：百万円)

招集ご通知

第21期 連結損益計算書（2023年４月１日から2024年３月31日まで）

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

計算書類
第21期末 貸借対照表（2024年３月31日現在）
科目

金(単位：百万円)

額科（資 産 の 部）金

額（負 債 の 部）

流動資産

3,283

流動負債

150

現金及び預金

1,164

預り金

4

未払費用

10

未払配当金

89

未払法人税等7

その他

38

負債の部合計150

前払費用
未収還付法人税等

4
2,109

その他

4

固定資産

203,845有形固定資産器具及び備品
無形固定資産00（純 資 産 の 部）

2

株主資本

206,474

商標権

0

資本金

70,895

ソフトウェア1

資本剰余金99,566

投資その他の資産

203,843

資本準備金82,034

関係会社株式

203,412

その他資本剰余金

17,532

その他

資産の部合計431

207,129

利益剰余金

36,885

その他利益剰余金

36,885

繰越利益剰余金

36,885

自己株式

△872

新株予約権

504

純資産の部合計

206,978

負債及び純資産の部合計

207,129－ 59 －

貸借対照表目

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

科

目(単位：百万円)

金

営業収益

10,915
10,340

関係会社受入手数料575
525

販売費及び一般管理費

525

営業利益

株主総会参考書類

関係会社受取配当金

営業費用

10,390

営業外収益

16
16

営業外費用

67
0

事務委託費

58

その他の営業外費用8

経常利益

10,339

税引前当期純利益

10,339

法人税、住民税及び事業税

事業報告

借入金利息

トピックス

その他の営業外収益

3
3

当期純利益

10,335－ 60 －

計算書類等

法人税等合計

損益計算書

額

招集ご通知

第21期 損益計算書（2023年４月１日から2024年３月31日まで）

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

連結計算書類に係る会計監査人の監査報告書 謄本

独立監査人の監査報告書
2024年５月９日

株式会社ほくほくフィナンシャルグループ
取締役会 御中有限責任監査法人トーマツ北陸事務所

指定有限責任社員
業 務 執 行 社 員
指定有限責任社員
業 務 執 行 社 員
指定有限責任社員
業 務 執 行 社 員

公認会計士

深 田 建太郎

公認会計士

小 松

公認会計士

五十嵐 康 彦聡

監査意見
当監査法人は、会社法第444条第４項の規定に基づき、株式会社ほくほくフィナンシャルグループの2023
年４月１日から2024年３月31日までの連結会計年度の連結計算書類、すなわち、連結貸借対照表、連結損益計算書、連結株主資本等変動計算書及び連結注記表について監査を行った。
当監査法人は、上記の連結計算書類が、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠して、株式会社ほくほくフィナンシャルグループ及び連結子会社からなる企業集団の当該連結計算書類に係る期間の財産及び損益の状況を、全ての重要な点において適正に表示しているものと認める。
監査意見の根拠
当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に準拠して監査を行った。監査の基準における当監査法人の責任は、「連結計算書類の監査における監査人の責任」に記載されている。当監
査法人は、我が国における職業倫理に関する規定に従って、会社及び連結子会社から独立しており、また、監査人としてのその他の倫理上の責任を果たしている。当監査法人は、意見表明の基礎となる十分かつ適切な監査証拠を入手したと判断している。
その他の記載内容
その他の記載内容は、事業報告及びその附属明細書である。経営者の責任は、その他の記載内容を作成し開示することにある。また、監査等委員会の責任は、その他の記載内容の報告プロセスの整備及び運用における取締役の職務の執行を監視することにある。
当監査法人の連結計算書類に対する監査意見の対象にはその他の記載内容は含まれておらず、当監査法人
はその他の記載内容に対して意見を表明するものではない。
連結計算書類の監査における当監査法人の責任は、その他の記載内容を通読し、通読の過程において、その他の記載内容と連結計算書類又は当監査法人が監査の過程で得た知識との間に重要な相違があるかどうか検討すること、また、そのような重要な相違以外にその他の記載内容に重要な誤りの兆候があるかどうか注
意を払うことにある。
当監査法人は、実施した作業に基づき、その他の記載内容に重要な誤りがあると判断した場合には、その事実を報告することが求められている。
その他の記載内容に関して、当監査法人が報告すべき事項はない。
連結計算書類に対する経営者及び監査等委員会の責任
経営者の責任は、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠して連結計算書類を作成し適正に表示することにある。これには、不正又は誤謬による重要な虚偽表示のない連結計算書類を作成し適正に表示するために経営者が必要と判断した内部統制を整備及び運用することが含まれる。

－ 61 －

連結計算書類に係る会計監査人の監査報告書

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

計算書類等

連結計算書類に係る会計監査人の監査報告書

事業報告－ 62 －

トピックス

利害関係会社及び連結子会社と当監査法人又は業務執行社員との間には、公認会計士法の規定により記載すべき利害関係はない。
以 上

株主総会参考書類

連結計算書類の監査における監査人の責任
監査人の責任は、監査人が実施した監査に基づいて、全体としての連結計算書類に不正又は誤謬による重要な虚偽表示がないかどうかについて合理的な保証を得て、監査報告書において独立の立場から連結計算書
類に対する意見を表明することにある。虚偽表示は、不正又は誤謬により発生する可能性があり、個別に又は集計すると、連結計算書類の利用者の意思決定に影響を与えると合理的に見込まれる場合に、重要性があると判断される。
監査人は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に従って、監査の過程を通じて、職業的専門家としての判断を行い、職業的懐疑心を保持して以下を実施する。
・ 不正又は誤謬による重要な虚偽表示リスクを識別し、評価する。また、重要な虚偽表示リスクに対応した監査手続を立案し、実施する。監査手続の選択及び適用は監査人の判断による。さらに、意見表明の基礎となる十分かつ適切な監査証拠を入手する。
・ 連結計算書類の監査の目的は、内部統制の有効性について意見表明するためのものではないが、監査人は、リスク評価の実施に際して、状況に応じた適切な監査手続を立案するために、監査に関連する内部統制を検討する。
・ 経営者が採用した会計方針及びその適用方法の適切性、並びに経営者によって行われた会計上の見積りの合理性及び関連する注記事項の妥当性を評価する。
・ 経営者が継続企業を前提として連結計算書類を作成することが適切であるかどうか、また、入手した監査証拠に基づき、継続企業の前提に重要な疑義を生じさせるような事象又は状況に関して重要な不確実性が認められるかどうか結論付ける。継続企業の前提に関する重要な不確実性が認められる場合は、監査報告書において連結計算書類の注記事項に注意を喚起すること、又は重要な不確実性に関する連結計算書類の注記事項が適切でない場合は、連結計算書類に対して除外事項付意見を表明することが求められている。監査人の結論は、監査報告書日までに入手した監査証拠に基づいているが、将来の事象や状況により、企業は継続企業として存続できなくなる可能性がある。
・ 連結計算書類の表示及び注記事項が、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠しているかどうかとともに、関連する注記事項を含めた連結計算書類の表示、構成及び内容、並びに連結計算書類が基礎となる取引や会計事象を適正に表示しているかどうかを評価する。
・ 連結計算書類に対する意見を表明するために、会社及び連結子会社の財務情報に関する十分かつ適切な監査証拠を入手する。監査人は、連結計算書類の監査に関する指示、監督及び実施に関して責任がある。監査人は、単独で監査意見に対して責任を負う。
監査人は、監査等委員会に対して、計画した監査の範囲とその実施時期、監査の実施過程で識別した内部統制の重要な不備を含む監査上の重要な発見事項、及び監査の基準で求められているその他の事項について報告を行う。
監査人は、監査等委員会に対して、独立性についての我が国における職業倫理に関する規定を遵守したこと、並びに監査人の独立性に影響を与えると合理的に考えられる事項、及び阻害要因を除去するための対応策を講じている場合又は阻害要因を許容可能な水準にまで軽減するためのセーフガードを適用している場合
はその内容について報告を行う。

招集ご通知

連結計算書類を作成するに当たり、経営者は、継続企業の前提に基づき連結計算書類を作成することが適切であるかどうかを評価し、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に基づいて継続企
業に関する事項を開示する必要がある場合には当該事項を開示する責任がある。
監査等委員会の責任は、財務報告プロセスの整備及び運用における取締役の職務の執行を監視することにある。

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

会計監査人の監査報告書 謄本

独立監査人の監査報告書
2024年５月９日

株式会社ほくほくフィナンシャルグループ
取締役会 御中有限責任監査法人トーマツ北陸事務所

指定有限責任社員
業 務 執 行 社 員
指定有限責任社員
業 務 執 行 社 員
指定有限責任社員
業 務 執 行 社 員

公認会計士

深 田 建太郎

公認会計士

小 松

公認会計士

五十嵐 康 彦聡

監査意見
当監査法人は、会社法第436条第２項第１号の規定に基づき、株式会社ほくほくフィナンシャルグループの2023年４月１日から2024年３月31日までの第21期事業年度の計算書類、すなわち、貸借対照表、損益計算書、株主資本等変動計算書及び個別注記表並びにその附属明細書（以下「計算書類等」という。）について監査を行った。
当監査法人は、上記の計算書類等が、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠して、当該計算書類等に係る期間の財産及び損益の状況を、全ての重要な点において適正に表示しているものと認める。
監査意見の根拠
当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に準拠して監査を行った。監査の基準における当監査法人の責任は、「計算書類等の監査における監査人の責任」に記載されている。当監査法人は、我が国における職業倫理に関する規定に従って、会社から独立しており、また、監査人としてのその他の倫理上の責任を果たしている。当監査法人は、意見表明の基礎となる十分かつ適切な監査証拠を入手したと判断している。
その他の記載内容
その他の記載内容は、事業報告及びその附属明細書である。経営者の責任は、その他の記載内容を作成し開示することにある。また、監査等委員会の責任は、その他の記載内容の報告プロセスの整備及び運用における取締役の職務の執行を監視することにある。
当監査法人の計算書類等に対する監査意見の対象にはその他の記載内容は含まれておらず、当監査法人は
その他の記載内容に対して意見を表明するものではない。
計算書類等の監査における当監査法人の責任は、その他の記載内容を通読し、通読の過程において、その他の記載内容と計算書類等又は当監査法人が監査の過程で得た知識との間に重要な相違があるかどうか検討すること、また、そのような重要な相違以外にその他の記載内容に重要な誤りの兆候があるかどうか注意を払うことにある。
当監査法人は、実施した作業に基づき、その他の記載内容に重要な誤りがあると判断した場合には、その事実を報告することが求められている。
その他の記載内容に関して、当監査法人が報告すべき事項はない。

－ 63 －

会計監査人の監査報告書

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

計算書類等

会計監査人の監査報告書

事業報告－ 64 －

トピックス

利害関係会社と当監査法人又は業務執行社員との間には、公認会計士法の規定により記載すべき利害関係はない。
以 上

株主総会参考書類

計算書類等の監査における監査人の責任
監査人の責任は、監査人が実施した監査に基づいて、全体としての計算書類等に不正又は誤謬による重要な虚偽表示がないかどうかについて合理的な保証を得て、監査報告書において独立の立場から計算書類等に対する意見を表明することにある。虚偽表示は、不正又は誤謬により発生する可能性があり、個別に又は集計すると、計算書類等の利用者の意思決定に影響を与えると合理的に見込まれる場合に、重要性があると判断される。
監査人は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に従って、監査の過程を通じて、職業的専門家としての判断を行い、職業的懐疑心を保持して以下を実施する。
・ 不正又は誤謬による重要な虚偽表示リスクを識別し、評価する。また、重要な虚偽表示リスクに対応した監査手続を立案し、実施する。監査手続の選択及び適用は監査人の判断による。さらに、意見表明の基礎となる十分かつ適切な監査証拠を入手する。
・ 計算書類等の監査の目的は、内部統制の有効性について意見表明するためのものではないが、監査人
は、リスク評価の実施に際して、状況に応じた適切な監査手続を立案するために、監査に関連する内部統制を検討する。
・ 経営者が採用した会計方針及びその適用方法の適切性、並びに経営者によって行われた会計上の見積りの合理性及び関連する注記事項の妥当性を評価する。
・ 経営者が継続企業を前提として計算書類等を作成することが適切であるかどうか、また、入手した監
査証拠に基づき、継続企業の前提に重要な疑義を生じさせるような事象又は状況に関して重要な不確実性が認められるかどうか結論付ける。継続企業の前提に関する重要な不確実性が認められる場合は、監査報告書において計算書類等の注記事項に注意を喚起すること、又は重要な不確実性に関する計算書類
等の注記事項が適切でない場合は、計算書類等に対して除外事項付意見を表明することが求められている。監査人の結論は、監査報告書日までに入手した監査証拠に基づいているが、将来の事象や状況により、企業は継続企業として存続できなくなる可能性がある。
・ 計算書類等の表示及び注記事項が、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠しているかどうかとともに、関連する注記事項を含めた計算書類等の表示、構成及び内容、並びに計算書類等が基礎となる取引や会計事象を適正に表示しているかどうかを評価する。
監査人は、監査等委員会に対して、計画した監査の範囲とその実施時期、監査の実施過程で識別した内部統制の重要な不備を含む監査上の重要な発見事項、及び監査の基準で求められているその他の事項について報告を行う。
監査人は、監査等委員会に対して、独立性についての我が国における職業倫理に関する規定を遵守したこと、並びに監査人の独立性に影響を与えると合理的に考えられる事項、及び阻害要因を除去するための対応策を講じている場合又は阻害要因を許容可能な水準にまで軽減するためのセーフガードを適用している場合
はその内容について報告を行う。

招集ご通知

計算書類等に対する経営者及び監査等委員会の責任
経営者の責任は、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠して計算書類等を作成し適正に表示することにある。これには、不正又は誤謬による重要な虚偽表示のない計算書類等を作成し適正に表示するために経営者が必要と判断した内部統制を整備及び運用することが含まれる。
計算書類等を作成するに当たり、経営者は、継続企業の前提に基づき計算書類等を作成することが適切であるかどうかを評価し、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に基づいて継続企業に関する事項を開示する必要がある場合には当該事項を開示する責任がある。
監査等委員会の責任は、財務報告プロセスの整備及び運用における取締役の職務の執行を監視することにある。

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

監査等委員会の監査報告書 謄本

監査報告書
当監査等委員会は、2023年４月１日から2024年３月31日までの第21期事業年度における取締役の職務の執行について、監査いたしました。その方法及び結果につき以下のとおり報告いたします。

１．監査の方法及びその内容
監査等委員会は、会社法第399条の13第１項第１号ロ及びハに掲げる事項に関する取締役会決議の内容並びに当該決議に基づき整備されている体制（内部統制システム）について取締役及び使用人等からその構築及び運用の状況について定期的に報告を受け、必要に応じて説明を求め、意見を表明するとともに、下記の方法で監査を実施しました。
⑴

監査等委員会が定めた監査等委員会監査等基準に準拠し、監査の方針、職務の分担等に従い、会社の内部統制部門と連携の上、重要な会議に出席し、取締役及び使用人等からその職務の執行に関する事項の報告を受け、必要に応じて説明を求め、重要な決裁書類等を閲覧し、本社及び主要な事業所において業務及び財産の状況を調査しました。また、子会社については、子会社の取締役及び監査役等と意思疎通及び情報の交換を図り、必要に応じて子会社から事業の報告を受けました。

⑵

会計監査人が独立の立場を保持し、かつ、適正な監査を実施しているかを監視及び検証するとともに、会計監査人からその職務の執行状況について報告を受け、必要に応じて説明を求めました。また、会計監査人から「職務の遂行が適正に行われることを確保するための体制」（会社計算規則第131条各号に掲げる事項）を「監査に関する品質管理基準」（2005年10月28日企業会計審議会）等に従って整備している旨の通知を受け、必要に応じて説明を求めました。

以上の方法に基づき、当該事業年度に係る事業報告及びその附属明細書、計算書類（貸借対照表、損益計
算書、株主資本等変動計算書及び個別注記表）及びその附属明細書並びに連結計算書類（連結貸借対照表、連結損益計算書、連結株主資本等変動計算書及び連結注記表）について検討いたしました。

－ 65 －

監査等委員会の監査報告書

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

２．監査の結果①

事業報告及びその附属明細書は、法令及び定款に従い、会社の状況を正しく示しているものと認め

招集ご通知⑴ 事業報告等の監査結果ます。
②

取締役の職務の執行に関する不正の行為または法令もしくは定款に違反する重大な事実は認められ③

内部統制システムに関する取締役会決議の内容は相当であると認めます。また、当該内部統制シス

テムに関する事業報告の記載内容及び取締役の職務の執行についても、指摘すべき事項は認められません。

株主総会参考書類ません。

⑵ 計算書類及びその附属明細書の監査結果
会計監査人有限責任監査法人トーマツの監査の方法及び結果は相当であると認めます。
トピックス⑶ 連結計算書類の監査結果
会計監査人有限責任監査法人トーマツの監査の方法及び結果は相当であると認めます。

2024年５月10日

事業報告

株式会社ほくほくフィナンシャルグループ監査等委員会
取締役常勤監査等委員
取締役監査等委員
取締役監査等委員
取締役監査等委員（注）

取締役監査等委員

川
鍋
木
本
川

博 邦
雅 昭
伸 弥
馨
万里絵

眞鍋雅昭、鈴木伸弥、舟本馨及び小川万里絵は、会社法第２条第15号及び第331条第６項に規定する社外取締役であります。

以 上－ 66 －

監査等委員会の監査報告書

計算書類等

取締役監査等委員

北
眞
鈴
舟
小

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用【ご参考】
１．株式会社北陸銀行の決算概要

第117期末 貸借対照表（要約）（2024年３月31日現在）
科

目

金

額

科

（資 産 の 部）
現金預け金(単位：百万円)

目金額（負 債 の 部）
2,958,946

預金

7,811,413

コールローン

89,733

譲渡性預金

52,918

買入金銭債権10,457

コールマネー

83,171

売現先勘定

51,612

債券貸借取引受入担保金

76,272

特定取引資産

506

金銭の信託

4,931

有価証券

1,074,462

特定取引負債

貸出金

5,193,261

借用金

284
959,156

外国為替13,332

外国為替

367

その他資産

86,478

信託勘定借

5,273

有形固定資産76,861

その他負債

17,811

無形固定資産4,183

退職給付引当金

1,762

前払年金費用1,921

偶発損失引当金655

支払承諾見返28,968

睡眠預金払戻損失引当金

貸倒引当金△33,382

繰延税金負債498
16,778

再評価に係る繰延税金負債

4,882

支払承諾

28,968

負債の部合計9,111,828（純 資 産 の 部）
資本金140,409

資本剰余金

14,998

資本準備金
利益剰余金

資産の部合計9,510,663

貸借対照表（要約）

利益準備金

20,038

その他利益剰余金

155,901

繰越利益剰余金

155,901

株主資本合計331,348

その他有価証券評価差額金

61,164

繰延ヘッジ損益△1,242

土地再評価差額金

7,563

評価・換算差額等合計

67,485

純資産の部合計

398,834

負債及び純資産の部合計－ 67 －

第117期末14,998
175,940

9,510,663

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

第117期 損益計算書（要約）（2023年４月１日から2024年３月31日まで）
目

金

経常収益

100,853

資金運用収益62,984（貸出金利息）(42,083)（有価証券利息配当金）(16,455)
26

役務取引等収益

株主総会参考書類

信託報酬18,934

特定取引収益41

その他業務収益

4,986

その他経常収益13,879経常費用

85,723（預金利息）(864)

役務取引等費用

6,442

その他業務費用

24,622

営業経費

42,668

その他経常費用

2,426

経常利益

15,129

特別利益

3,677

特別損失

855
17,95181

法人税等調整額

計算書類等

法人税、住民税及び事業税△394

法人税等合計

△313

当期純利益

18,264－ 68 －

損益計算書（要約）

事業報告

9,564

トピックス

資金調達費用税引前当期純利益

第117期

額

招集ご通知

科

(単位：百万円)

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

２．株式会社北海道銀行の決算概要

第104期末 貸借対照表（要約）（2024年３月31日現在）
科

目

金

額

科

（資 産 の 部）
現金預け金(単位：百万円)

目額（負 債 の 部）
1,588,866

預金

6,037,344

商品有価証券2,217

債券貸借取引受入担保金

81,015

金銭の信託

8,156

借用金

424,700

有価証券

708,780

外国為替

貸出金

4,351,286

その他負債

14,261
1,102

300

外国為替

6,074

退職給付引当金

その他資産

86,421

役員退職慰労引当金

37

有形固定資産41,206

偶発損失引当金383

無形固定資産4,439

睡眠預金払戻損失引当金397

前払年金費用

3,039

支払承諾

繰延税金資産4,384

負債の部合計支払承諾見返32,230

貸倒引当金△20,256

93,524

資本剰余金

16,795109,570
10,132

その他利益剰余金

99,438

繰越利益剰余金

99,438219,889

その他有価証券評価差額金

5,182

評価・換算差額等合計

5,182

純資産の部合計
負債及び純資産の部合計－ 69 －

貸借対照表（要約）16,795

利益準備金

株主資本合計6,816,846

6,591,774

資本金

利益剰余金

資産の部合計32,230（純 資 産 の 部）

資本準備金

第104期末金

225,072
6,816,846

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

第104期 損益計算書（要約）（2023年４月１日から2024年３月31日まで）
目

金

経常収益

額
75,28950,444（貸出金利息）(41,778)（有価証券利息配当金）(7,270)

役務取引等収益16,601

その他業務収益493

その他経常収益

7,750

経常費用

株主総会参考書類

資金運用収益67,5754,016（預金利息）(152)

役務取引等費用

9,614

その他業務費用

12,786

営業経費

36,953

その他経常費用

4,205

トピックス

資金調達費用

7,714

特別利益

3,359

特別損失

241
10,832
1,188

法人税等調整額

1,129

法人税等合計

2,317

当期純利益

8,514
以 上

－ 70 －

計算書類等

法人税、住民税及び事業税損益計算書（要約）

事業報告

経常利益

税引前当期純利益

第104期

招集ご通知

科

(単位：百万円)

2024/05/16 18:18:17 / 23071670̲株式会社ほくほくフィナンシャルグループ̲招集通知̲電子提供措置用

株主総会会場ご案内
会場

ホテルポールスター札幌
２階ホール

JR札幌駅
ホテルポールスター札幌

大丸

ビッグシャイン88

北5条・手稲通

P

六花亭
札幌本店

アスティ 45

P斗南病院

毎日札幌会館
北4条ビル

交通機関

北海道庁
赤れんが庁舎（旧本庁舎）

地下鉄東豊線

徒歩約10分

地下出口 10

地下鉄南北線

地下鉄大通駅から

地下出口 8

北4条通

地下駐車場
出入口

徒歩約５分

札幌駅前通

札幌市中央区北４条西６丁目
TEL 011‒241‒9111

札幌駅から

N

南側

北3条通

※駐車スペースが限られておりますので、公共交通機関等をご利用いただきますようお願い申しあげます。

富山中継会場のご案内
富山中継会場は株主総会の会場ではございません。札幌の定時株主総会会場の模様を映像でご覧いただけます。

会場

株式会社北陸銀行本店
６階会議室
富山市堤町通り一丁目２番26号
TEL 076‒423‒7111

富山

市内電車利用の場合は
南富山駅前行き「西町」下車、徒歩約２分
富山駅行き・大学前行き・環状線「中町（西町北）」下車、徒歩約３分

駅

北陸

新幹

線

電鉄富山駅・
地鉄ビル前
エスタ前

富山
城址公園

富山
市役所

松川

電気ビル前

桜橋

市内電車

徒歩約20分

N

駅

電鉄

富山
県庁

交通機関
富山駅から

富山

いた

荒町
中町

41 （西町北）

グランド
プラザ前

ち川

41

北陸銀行本店

中央通り
西町
至南富山

※当日は銀行駐車場の使用ができませんので、公共交通機関等をご利用いただきますようお願い申しあげます。

株主総会会場ご案内