令 和 ６ 年 8 月 30 日
津安芸農業協同組合

お客さま本位の業務運営にかかる取組方針

JA 津安芸は、農業と自然を守り『農』と『住』の調和した、うるおいと豊かさのある地
域社会の実現を目指します。
当組合では、この理念のもと、2017 年 3 月に金融庁より公表された「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択するとともに、組合員・利用者の皆さまの安定的な資産形成と「ひと・いえ・くるまの総合保障」の提供を通じた豊かな生活づくりに貢献するため、以下の取組方針を制定いたしました。
今後、本方針に基づく取組みの状況を定期的に公表するとともに、よりお客さま本位の業
務運営を実現するため本方針を必要に応じて見直してまいります。
注）共済事業は、当組合と全国共済農業協同組合連合会（以下、ＪＡ共済連）が、共同で事業運営しております。ＪＡ共済連の「組合員・利用者本位の業務運営に関する取組方針等」
は、ＪＡ共済連のホームページをご参照ください。
１．お客さまへの最良・最適な商品、共済仕組み・サービスの提供（１）金融商品
お客様へ最適な金融商品をご提案するために、お客さまに提供する金融商品は、特定の投資運用会社に偏ることなく、かつ⻑期投資に適した商品であり商品数を厳選していること、手数料が良心的な水準であること、過去の運用実績が良好的であること等、将来性も踏まえたうえで、選びやすく、お客さまの多様なニーズにお応えできるものを「JA バンクセレクトファンド」からご提案します。なお当組合は、金融商品の組成に携わっておりません。
【原則２本文および（注）、原則３（注）、原則６本文および（注２、３）】（２）共済仕組み・サービス
当組合は、３Ｑ活動やあんしんチェックを通じて、お客さまの多様なニーズにきめ細かく対応できるよう、「ひと・いえ・くるまの総合保障」を通じお客さまに寄り添ったサービスを届けます。
なお、当組合は市場性リスクのある共済仕組み（例：外貨建て共済等）は提供しておりません。
【原則 2 本文および（注）、原則 3（注）、原則 6 本文および（注２、３）】

２．お客さま本位のご提案と情報提供
当組合は、組合員・利用者の皆さまのもとに出向く活動を重視し、一人ひとりに寄り添ったご提案ができるよう取り組みます。また、各種手続きの実施にあたっては、組合員・利用者の皆さまに分かりやすいご説明を心がけるとともに、専門性の高い相談に対しても職員間の連携をはかり、迅速に対応します。
（１）信用の事業活動①「資産運用ガイダンス」を用いて、投資信託の仕組み、⻑期・分散投資の必要性を説明し、つかう・ためる・ふやす等、お金の色分けから一緒に考え、お客さまの資産状況や、金融知識・取引経験、取引目的やニーズ等の把握に努めます。また、販売手数料等の多寡を重視することなく、常にお客様の立ち場になって考え、「ＪＡバンク資産運用スタイル
診断シート」および「ＪＡバンクセレクトファンドマップ」等を用いて、意思確認を徹底し、お客様に最もふさわしい商品をご提案いたします。
②お客さまの投資判断に適した提案を行うために、お客さまの理解度に応じて、商品のリ
スク特性・手数料等の重要な事項について「ＪＡバンクセレクトファンドマップ」等を用いて分かりやすくご説明し、継続投資に適した「⻑期・分散・安定」型投資の商品を中心に提案を行います。また、必要な情報を十分にご提供します。特にご高齢のお客さまに対しては、役席者との面談等を通じた意向確認やご家族の意見も踏まえたうえで、適合性判定等により理解度を十分に確認しながら丁寧な説明を実施します。
③お客さまにご負担いただく手数料について、お客さまの投資判断に資するように、「資産運用ガイダンス」や「販売用資料」等を用いて、「購入手数料」「信託報酬」「信託財産留保額」について丁寧かつ分かりやすい説明に努めます。また、金融商品の販売後において、お客様の意向に基づき、中⻑期的な視点にも配慮した適切なフォローアップを行います。
【原則２本文および（注）、原則４、原則 5 本文および（注１〜5）、原則 6 本文および（注1、２、4、５）】（２）共済の事業活動①お客さまへ提案を行うにあたっては、性別や年齢といった属性や既にご加入している
契約もふまえ、各種金融商品や公的保険制度等にかかる情報を紹介し、お客さまにとって本当に必要な保障を提案していきます。

②提案時には、保障設計書を用いてわかりやすい提案を行うとともに、契約時には「重要事項説明書（契約概要・注意喚起情報）」を必ず交付し、契約するにあたって必要な情報を説明いたします。
③ご高齢のお客さまに対しては、丁寧な意向把握・重要事項説明を実施します。また、契約手続き時には、親族の方の同席を第一原則とし、親族の方を含めて契約内容をご理解い
ただけるよう努めてまいります。
④お客さまの共済加入後から共済金をお支払いするまで、アフターフォロー（３Ｑ活動）を実施し、お客さまの近況確認を行うとともに、共済金のお支払い漏れがないか点検を行うなど、お客さま本位の取組を徹底していきます。
⑤共済加入の際、共済掛金の他にお客さまにご負担いただく手数料等はございません。
【原則 2 本文および（注）、原則 4、原則 5 本文および（注１〜5）、原則 6 本文および（注1、2、4、5）】
３．利益相反の適切な管理お客さまへの商品選定・保障提案にかかる情報提供にあたり、お客さまの保護と正当な利益の確保に努めるため「利益相反管理方針」に基づき適切に管理するとともに、金融商品の販売・推奨や共済仕組みの提案・契約等において、重要情報シート等を活用し、お客さまが選定した商品においてご負担いただく手数料の説明を行うこと等で、利益相反が生じる可能性等を具体的に説明いたします。
【原則３本文および（注）】４．お客さま本位の業務運営を実現するための人材の育成と態勢の構築
お客さま本位の業務運営を実現すべく、お客さまの信頼を獲得し、満足していただける金
融商品・共済仕組み・サービスを提供できるよう、外部講師等により、職員に対する研修を適宜開催するなど、職員の知識・ノウハウの向上に努めています。また、研修による指導や自己学習ツールを用いた自己研鑽、階層に応じた資格取得の勧奨を通じて高度な専門性を有し誠実・公正な業務を行うことができる人材を育成し、同行による助言やフォロー等、お客さま本位の業務運営を実現するための態勢を構築します。また、各店舗に設置しているご意見箱や地域との交流活動等でいただいたお客さまからの「声（お問い合わせ・ご相談、ご要望、苦情など）」を誠実に受け止め、業務改善に取り組むとともに、お客さまに対して、最適な金融商品、共済仕組み・サービスを提供できるよう、継続的に職員育成を行う態勢を構築します。
【原則２本文および（注）、原則６（注５）、原則７本文および（注）】掲載・更新年月日：

2024年9月13日

金融庁 「顧客本位の業務運営に関する原則」 との対応関係表
金融事業者の名称

津安芸農業協同組合■取組方針掲載ページのURL ：http://www.ja-tsuage.or.jp/bank/wp-content/themes/jatsu-bank/pdf/houshin/gyoumuunei_kpi.pdf■取組状況掲載ページのURL ：http://www.ja-tsuage.or.jp/bank/wp-content/themes/jatsu-bank/pdf/houshin/gyoumuunei_kpi.pdf

原 則

実施・不実施取組方針の該当箇所【顧客の最善の利益の追求】

原則
２

取組状況の該当箇所

実施

取組方針１（１）、（２）、２（１）、（２）、４

Ⅰ取組状況 １お客さまへの最適な商品提供、２お客さま本位のご提案と情報提供①、４お客さま本位の業務運営を実現するための人材の育成と態勢の構築

実施

取組方針１（１）、（２）、２（１）、（２）、４

Ⅰ取組状況 １お客さまへの最適な商品提供、２お客さま本位のご提案と情報提供①、４お客さま本位の業務運営を実現するための人材の育成と態勢の
構築

実施

取組方針３

Ⅰ取組状況 ３利益相反の適切な管理実施

取組方針１（１）、（２）、３

Ⅰ取組状況 １お客さまへの最適な商品提供、３利益相反の適切な管理実施

取組方針２（１）、（２）Ⅰ取組状況 ２お客さま本位のご提案と情報提供②

実施

取組方針２（１）、（２）Ⅰ取組状況 ２お客さま本位のご提案と情報提供①・②

実施

取組方針２（１）、（２）Ⅰ取組状況 ２お客さま本位のご提案と情報提供①・②（注2）

金融事業者は、複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨等する場合には、個別に購入することが可能であるか否かを顧客に示すとともに、パッケージ化する場合としない場合を顧客が比較することが可能となるよう、それぞれの重要な情報について提供すべきである（（注２）～（注５）は手数料等の情報を提供する場合においても同じ）。

実施

取組方針２（１）、（２）Ⅰ取組状況 ２お客さま本位のご提案と情報提供①・②（注3）

金融事業者は、顧客の取引経験や金融知識を考
慮の上、明確、平易であって、誤解を招くことのな
い誠実な内容の情報提供を行うべきである。

実施

取組方針２（１）、（２）Ⅰ取組状況 ２お客さま本位のご提案と情報提供①・②（注4）

金融事業者は、顧客に対して販売・推奨等を行う
金融商品・サービスの複雑さに見合った情報提供
を、分かりやすく行うべきである。単純でリスクの低い商品の販売・推奨等を行う場合には簡潔な情報提供とする一方、複雑又はリスクの高い商品の販売・推奨等を行う場合には、顧客において同種の商品の内容と比較することが容易となるように配意した資料を用いつつ、リスクとリターンの関係な
ど基本的な構造を含め、より分かりやすく丁寧な情報提供がなされるよう工夫すべきである。

実施

取組方針２（１）、（２）Ⅰ取組状況 ２お客さま本位のご提案と情報提供①・②（注5）

金融事業者は、顧客に対して情報を提供する際には、情報を重要性に応じて区別し、より重要な情報については特に強調するなどして顧客の注意を促すべきである。

実施

取組方針２（１）、（２）Ⅰ取組状況 ２お客さま本位のご提案と情報提供①・②

金融事業者は、高度の専門性と職業倫理を保持し、顧客に対して誠実・公正に業務を行い、顧客の最善の利益を図るべきである。金融事業者は、こうした業務運営が企業文化として定着するよう努めるべきである。

（注）

金融事業者は、顧客との取引に際し、顧客本位の良質なサービスを提供し、顧客の最善の利益を図ることにより、自らの安定した顧客基盤と収益の確保につなげていくことを目指すべきである。

【利益相反の適切な管理】
金融事業者は、取引における顧客との利益相反の可能性について正確に把握し、利益相反の可能性がある場合には、当該利益相反を適切に管理すべきである。金融事業者は、そのための具体的な対応方針をあらかじめ策定すべきである。

原則
３

金融事業者は、利益相反の可能性を判断するに当たって、例えば、以下の事情が取引又は業務に及ぼす影響についても考慮すべきである。
・（注）

販売会社が、金融商品の顧客への販売・推奨等に伴って、当該商品の提供会社から、委託手数料等の支払を受ける場合
・ 販売会社が、同一グループに属する別の会社から提供を受けた商品を販売・推奨等する場合
・ 同一主体又はグループ内に法人営業部門と運用部門を有しており、当該運用部門が、資産の運用先に法人営業部門が取引関係等を有する企業を選ぶ場合【手数料等の明確化】

原則
４

金融事業者は、名目を問わず、顧客が負担する手数料
その他の費用の詳細を、当該手数料等がどのようなサービスの対価に関するものかを含め、顧客が理解できるよう情報提供すべきである。
【重要な情報の分かりやすい提供】
金融事業者は、顧客との情報の非対称性があることを踏まえ、上記原則４に示された事項のほか、金融商品・サービスの販売・推奨等に係る重要な情報を顧客が理解できるよう分かりやすく提供すべきである。

重要な情報には以下の内容が含まれるべきで
ある。
・

（注1）

原
則
5

顧客に対して販売・推奨等を行う金融商品・サービスの基本的な利益（リターン）、損失その他のリスク、取引条件
・ 顧客に対して販売・推奨等を行う金融商品の組成に携わる金融事業者が販売対象として想定する顧客属性・ 顧客に対して販売・推奨等を行う金融商品・サービスの選定理由（顧客のニーズ及び意向を踏まえたものであると判断する理由を含む）
・ 顧客に販売・推奨等を行う金融商品・サービスについて、顧客との利益相反の可能性がある
場合には、その具体的内容（第三者から受け取る手数料等を含む）及びこれが取引又は業務に及ぼす影響【顧客にふさわしいサービスの提供】

実施

取組方針１（１）、（２）、２（１）、（２）Ⅰ取組状況 １お客さまへの最適な商品提供、２お客さま本位のご提案と情報提供①・②（注1）

金融事業者は、金融商品・サービスの販売・推奨等に関し、以下の点に留意すべきである。
・ 顧客の意向を確認した上で、まず、顧客のライフプラン等を踏まえた目標資産額や安全資産と投資性資産の適切な割合を検討し、それに基づき、具体的な金融商品・サービスの提案を行
うこと・ 具体的な金融商品・サービスの提案は、自らが取り扱う金融商品・サービスについて、各業法の枠を超えて横断的に、類似商品・サービスや代替商品・サービスの内容（手数料を含む）と比較しながら行うこと
・ 金融商品・サービスの販売後において、顧客の意向に基づき、長期的な視点にも配慮した
適切なフォローアップを行うこと

実施

取組方針２（１）、（２）Ⅰ取組状況 ２お客さま本位のご提案と情報提供①・②（注2）

金融事業者は、複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨等する場合には、当該パッケージ全体が当該顧客にふさわしいかについて留意すべきである。

実施

取組方針１（１）、（２）、２（１）、（２）Ⅰ取組状況 １お客さまへの最適な商品提供、２お客さま本位のご提案と情報提供①・②（注3）

金融商品の組成に携わる金融事業者は、商品の組成に当たり、商品の特性を踏まえて、販売対象として想定する顧客属性を特定・公表するとともに、商品の販売に携わる金融事業者においてそれに沿った販売がなされるよう留意すべきである。

非該当

取組方針１（１）、（２）Ⅰ取組状況 １お客さまへの最適な商
品提供

（注4）

金融事業者は、特に、複雑又はリスクの高い金融商品の販売・推奨等を行う場合や、金融取引被害を受けやすい属性の顧客グループに対して商品の販売・推奨等を行う場合には、商品や顧客の属性に応じ、当該商品の販売・推奨等が適当かより慎重に審査すべきである。

実施

取組方針２（１）、（２）Ⅰ取組状況 ２お客さま本位のご提案と情報提供①・②（注5）

金融事業者は、従業員がその取り扱う金融商品の仕組み等に係る理解を深めるよう努めるとともに、顧客に対して、その属性に応じ、金融取引に関する基本的な知識を得られるための情報提供を積極的に行うべきである。

実施

取組方針２（１）、（２）、４

Ⅰ取組状況 ２お客さま本位のご提案と情報提供①・②、４お客さま本位の業
務運営を実現するための人材の育成と
態勢の構築

実施

取組方針４

Ⅰ取組状況 ４お客さま本位の業務運営を実現するための人材の育成と態勢
の構築

実施

取組方針４

Ⅰ取組状況 ４お客さま本位の業務運営を実現するための人材の育成と態勢の構築

金融事業者は、顧客の資産状況、取引経験、知識及び取引目的・ニーズを把握し、当該顧客にふさわしい金融商品・サービスの組成、販売・推奨等を行うべきである。

原則
6【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】

原則
7

金融事業者は、顧客の最善の利益を追求するための行動、顧客の公正な取扱い、利益相反の適切な管理等を促進するように設計された報酬・業績評価体系、従業員研修
その他の適切な動機づけの枠組みや適切なガバナンス体制を整備すべきである。

（注）

金融事業者は、各原則（これらに付されている
注を含む）に関して実施する内容及び実施しない
代わりに講じる代替策の内容について、これらに携わる従業員に周知するとともに、当該従業員の業務を支援・検証するための体制を整備すべきで
ある。

【照会先】
部署

貯金為替課

連絡先

059-229-3504

2024年9⽉13⽇

お客さま本位の業務運営に関する取組状況およびＫＰＩ実績値の公表について

JA津安芸は、農業と自然を守り『農』と『住』の調和した、うるおいと豊かさのある
地域社会の実現を目指します。
当組合では、この理念のもと、2017年3⽉に⾦融庁より公表された「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択するとともに、組合員・利⽤者の皆さまの安定的な資産形成に貢献するため、取組方針の制定を実施しており、今回その取組状
況を公表いたします。
また、上記とあわせ「お客様本位の良質な⾦融商品・サービスを提供する⾦融事業者をお客さまが選ぶ上で比較することのできる統一的な指標」（「比較可能な
共通ＫＰＩ」）も同時に公表いたします。
津安芸農業協同組合

Ⅰ.取組状況
１ お客さまへの最適な商品提供 【原則２本文および（注）、原則３（注）、原則６本文および（注２、３）】• お客様へ最適な⾦融商品をご提案するために、お客さまに提供する⾦融商品は、特定の投資運⽤会社に偏ることなく、かつ⻑期投資に適した商品であり商品数を厳選していること、⼿数料が良
⼼的な⽔準であること、過去の運⽤実績が良好であること等、将来性も踏まえたうえで、選びやす
く、お客さまの多様なニーズにお応えできるものを「JAバンクセレクトファンド」からご提案します。なお当組合は、⾦融商品の組成に携わっておりません。
• JAバンク全体では、商品新規導⼊を⾏う際は、第三者評価機関からの意⾒を伺いながら、お客様のニーズに合った商品を取⼊れ、パフォーマンスが芳しくない場合は取扱いを⾏わない等、定期的な商品ラインナップの⾒直しを⾏っております。
＜投資信託の取扱い商品ラインナップ（2024年3⽉末時点）＞＜商品選定の考え方＞

カテゴリ

国内

海外

債券型

１
（前年度末︓１）

5（前年度末︓４）

１．将来の備えに向けて、「⻑期投資」を前提とした投資信託であること

株式型

４（前年度末︓４）

６（前年度末︓６）

２．過去の運⽤実績が相対的に良好であること

REIT型

1
（前年度末︓２）

３（前年度末︓３）

バランス型

商品の主な選定基準は以下のとおりです。

８（前年度末︓８）※ 現在、新規でお申込みいただけないファンドも含まれておりますが、公社債投信は含んでおりません。

2

３．過去の運⽤成績の再現性が認められること
４．⼿数料が良⼼的な⽔準であること
５．これから将来に向けて資産を築いていく資産形
成層に向け、過度に分配⾦を捻出する投資信託ではないこと

Ⅰ.取組状況
２ お客さま本位のご提案と情報提供①【原則２本文および（注）、原則５本文および(注１〜５）、原則６本文および（注１、２、4、５）】•「資産運⽤ガイダンス」を⽤いて、投資信託の仕組み、⻑期・分散投資の必要性を説明し、つかう・ためる・ふやす等、お⾦の⾊分けから一緒に考え、お客さまの資産状況や、⾦融知識・取引経験、取引目的やニーズ等の把握に努めます。また、販売⼿数料等の多寡を重視することなく、常にお客様の⽴ち場になって考え、「JAバンク資産運⽤スタイル診断シート」および「JAバンクセレク
トファンドマップ」等を⽤いて、意思確認を徹底し、お客様に最もふさわしい商品をご提案いたします。

＜投信つみたて契約件数の推移＞＜購⼊額に占める毎⽉分配型ファンドの比率＞（件）

3

Ⅰ.取組状況
２ お客さま本位のご提案と情報提供② 【原則4、原則5本文および（注1〜5）、原則6本文および（注1、2、4、5）】••

お客さまの投資判断に適した提案を⾏うために、お客さまの理解度に応じて、商品のリスク特性・⼿数料等の重要な事項について「JAバンクセレクトファンドマップ」等を⽤いて分かりやすくご説明し、継続投資に適した「⻑期・分散・安定」型投資の商品を中⼼に提案を⾏います。また、必要な情報を十分にご提供します。
お客さまにご負担いただく⼿数料について、お客さまの投資判断に資するように、「資産運⽤ガイダ
ンス」や「販売⽤資料」等を⽤いて、「購⼊⼿数料」「信託報酬」「信託財産留保額」について丁寧かつ分かりやすい説明に努めます。また、⾦融商品の販売後において、お客様の意向に基づき、中⻑期的な視点にも配慮した適切なフォローアップを⾏います。

4Ⅰ.取組状況
３ 利益相反の適切な管理 【原則３本文および（注）】• お客さまへの商品選定や情報提供にあたり、お客さまの保護と正当な利益の確保に努めるため「利益相反管理方針」に基づき適切に管理するとともに、各商品ごとに作成した重要情報シートを活⽤し、お客さまが選定した商品においてご負担いただく⼿数料の説明を⾏うこと等で、利益相反が生じる可能性等を具体的に説明いたします。

【原則2本文および（注）、原則6（注5）】

４ お客さま本位の業務運営を実現するための⼈材の育成と態勢の構築 【原則７本文および（注）】• お客さま本位の業務運営を実現すべく、外部講師等により、職員に対する研修を適宜開催するな
ど、職員の知識・ノウハウの向上に努めています。また、研修による指導や自⼰学習ツールを⽤いた
自⼰研鑽、階層に応じた資格取得の勧奨を通じて⾼度な専⾨性を有し誠実・公正な業務を⾏う
ことができる⼈材を育成し、同⾏による助⾔やフォロー等、お客さま本位の業務運営を実現するための態勢を構築します。

5

Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
１ 運⽤損益別顧客比率（投資信託）• 「運⽤損益別顧客比率」は、お客さまへ⻑期・分散投資やつみたて投資をご提案してきたことにより、2024年3⽉末時点では全体の87％のお客さまの損益がプラスとなりました。

お客さまのうち87％の損益がプラス
45％
87％

6

Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（1/3）（2024年３⽉末）• ＪＡバンクでは、取扱うファンドの運⽤実績をお客さま本位の業務運営の観点に基づきチェックし、運⽤実績が優良なファンドを選定しております。
• 2024年3⽉末時点の預り残⾼上位20銘柄の平均コスト1.14％、平均リスク11.77％に対して、
平均リターンは8.83％でした。
＜預り残⾼上位20銘柄のリスク・リターン＞＜預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン＞※ 各ファンドのコスト・リスク・リターンは、次のページに記載しております。
※赤い点は平均値を示しています。

7

Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（2/3）（2023年３⽉末）• 2023年3⽉末時点の預り残⾼上位20銘柄の平均コスト1.17％、平均リスク8.94％に対して、
平均リターンは3.52％でした。

＜預り残⾼上位20銘柄のリスク・リターン＞＜預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン＞※ 各ファンドのコスト・リスク・リターンは、次のページに記載しております。
※赤い点は平均値を示しています。

8

Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（3/3）（2022年３⽉末）• 2022年3⽉末時点の預り残⾼上位20銘柄の平均コスト1.36％、平均リスク12.75％に対して、
平均リターンは7.83％となりました。

＜預り残⾼上位20銘柄のリスク・リターン＞＜預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン＞※ 各ファンドのコスト・リスク・リターンは、次のページに記載しております。
※赤い点は平均値を示しています。

9

Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（1/3）（2024年３⽉末）
リターン

リスク

コスト

（年率）

（年率）

全体

ファンド名

運用会社

1

⽇⽶６資産分散ﾌｧﾝﾄﾞ(資産形成コース)

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

3.95%

9.89%

1.16%

2

⽇⽶６資産分散ﾌｧﾝﾄﾞ(安定運⽤コース)

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）-0.86%

4.33%

1.16%

3

⽶国株式 S&P500インデックスファンド

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

21.40%

17.11%

0.94%

4

農中⽇経２２５オープン

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

15.34%

17.00%

0.91%

5

つみたてＮＩＳＡ⽶国株式 Ｓ＆Ｐ５００

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

21.55%

17.11%

0.50%

6

HSBC世界資産選抜 収穫ｺｰｽ(予想分配⾦提⽰型）

HSBCアセットマネジメント㈱

1.75%

7.95%

1.63%

7

⻑期厳選投資 おおぶね

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

17.22%

15.52%

1.43%

8

HSBC世界資産選抜 育てるｺｰｽ(資産形成型）

HSBCアセットマネジメント㈱4.09%

11.30%

1.63%

9

セゾン・グローバルバランスファンド

セゾン投信（株）

11.15%

9.72%

0.58%

10

ＪＡ ＴＯＰＩＸオープン

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

13.95%

14.20%

0.94%

11

ダイワ・グローバルＲＥＩＴ・オープン

大和アセットマネジメント（株）

9.47%

20.01%

1.96%

12

ベイリー・ギフォード世界⻑期成⻑株ファンド

三菱UFJアセットマネジメント（株）

19.98%

27.37%

2.08%

13

つみたてＮＩＳＡ⽇本株式 ⽇経２２５

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

15.57%

17.06%

0.39%

14

セゾン資産形成の達人ファンド

セゾン投信（株）

15.53%

16.54%

1.54%

15

Oneニッポン債券オープン

アセットマネジメントOne（株）

1.52%

2.73%

0.91%

16

ＤＩＡＭ世界好配当株オープン毎月決算

アセットマネジメントOne（株）

12.22%

15.44%

1.54%

17ＪＡ⽇本債券ファンド

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）-1.47%

2.46%

0.26%

18

Ｊ－ＲＥＩＴインデックス（年1回決算型）

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

2.14%

15.44%

0.66%

8.83%

11.77%

1.14%

19
20
残高上位20ファンドの残高合計／残高加重平均値※ 2024年３⽉末基準時点における共通ＫＰＩの対象となるファンド数は18本となります。
※ 当指標は、設⽴から5年が経過したファンドを対象として、リターン・リスク・コストを算出して表示しております。

10Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（2/3）（2023年３⽉末）
ファンド名

運用会社

1

⽇⽶６資産分散ﾌｧﾝﾄﾞ(資産形成コース)

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

2

⽇⽶６資産分散ﾌｧﾝﾄﾞ(安定運⽤コース)

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

3

⻑期厳選投資 おおぶね

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

4

世界の財産３分法ファンド（毎月分配型）

⽇興アセットマネジメント（株）

5

つみたてＮＩＳＡ⽶国株式 Ｓ＆Ｐ５００

6

農中⽇経２２５オープン

7

ダイワ・グローバルＲＥＩＴ・オープン

8

リターン

リスク

コスト

（年率）

（年率）

全体

3.16%

9.68%

1.16%

-0.34%

3.81%

1.16%

14.48%

15.74%

1.43%

5.23%

10.14%

1.38%

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

15.05%

17.74%

0.50%

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

7.05%

17.04%

0.91%

大和アセットマネジメント（株）

8.09%

19.30%

1.96%

ＪＡ ＴＯＰＩＸオープン

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

5.17%

15.06%

0.94%

9

ＤＩＡＭハッピークローバー毎月決算コース

アセットマネジメントOne（株）

2.31%

7.81%

1.43%

10

セゾン・グローバルバランスファンド

セゾン投信（株）

7.18%

9.92%

0.58%

11

ＤＩＡＭ世界好配当株オープン毎月決算

アセットマネジメントOne（株）

7.65%

16.33%

1.54%

12ＪＡ⽇本債券ファンド

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）-0.72%

2.06%

0.26%

13

つみたてＮＩＳＡ⽇本株式 ⽇経２２５

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

7.26%

17.10%

0.39%

14

セゾン資産形成の達人ファンド

セゾン投信（株）

9.73%

17.50%

1.54%

3.52%

8.94%

1.17%

15
16
17
18
19
20
残高上位20ファンドの残高合計／残高加重平均値※ 2023年３⽉末基準時点における共通ＫＰＩの対象となるファンド数は14本となります。
※ 当指標は、設⽴から5年が経過したファンドを対象として、リターン・リスク・コストを算出して表示しております。

11Ⅱ.比較可能な共通ＫＰＩ
２ 投資信託預り残⾼上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン（3/3）（2022年３⽉末）
リターン

リスク

コスト

（年率）

（年率）

全体

ファンド名

運用会社

1

世界の財産３分法ファンド（毎月分配型）

⽇興アセットマネジメント（株）

6.67%

9.44%

1.38%

2

ダイワ・グローバルＲＥＩＴ・オープン

大和アセットマネジメント（株）

12.69%

17.12%

1.96%

3

ＪＡ ＴＯＰＩＸオープン

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

7.00%

14.67%

0.94%

4

農中⽇経２２５オープン

農林中⾦全共連アセットマネジメント（株）

9.53%

16.42%

0.91%

5

ＤＩＡＭハッピークローバー毎月決算コース

アセットマネジメントOne（株）

2.80%

7.69%

1.43%

6

ＤＩＡＭ世界好配当株オープン毎月決算

アセットマネジメントOne（株）

6.73%

15.61%

1.54%

7

セゾン・グローバルバランスファンド

セゾン投信（株）

8.19%

9.42%

0.58%

7.83%

12.75%

1.36%

8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
残高上位20ファンドの残高合計／残高加重平均値※ 2022年３⽉末基準時点における共通ＫＰＩの対象となるファンド数は7本となります。
※ 当指標は、設⽴から5年が経過したファンドを対象として、リターン・リスク・コストを算出して表示しております。

12