(57)【特許請求の範囲】
【請求項１】
顧客に関するメッセージと配信先フラグを業務に関連付けて顧客ごとに格納する顧客情報連携ファイルと、
顧客担当者が操作する担当者端末から送信された、担当者と顧客を対応付けて記憶する対応表を元に前記顧客情報連携ファイルから抽出して送信し、該担当端末で更新された該担当者に対応する顧客の顧客情報連携レコードからなるファイルを受信する受信手段と、
前記受信手段で受信したファイルを元に前記顧客情報連携ファイルを更新する更新手段と、
前記顧客情報連携ファイルから、配信が正常終了するとＯＦＦにする配信先フラグがＯＮになっており未配信のメッセージを含むレコードを抽出し、該配信先フラグがＯＮになっている業務に関連付けて記憶されたメッセージの業務に対応する業務処理装置に配信する配信手段と、
を備えることを特徴とする顧客管理装置。
【請求項２】
顧客情報を管理する顧客管理装置と、該顧客管理装置より顧客情報を受信し該顧客情報を参照すると共に付加情報の作成を行う担当者端末と、前記顧客管理装置と接続される顧客の対応を行う業務処理装置とから構成される顧客管理システムであって、
前記顧客管理装置は、
顧客に関するメッセージと配信先フラグを業務に関連付けて顧客ごとに格納する顧客情報連携ファイルと、
前記担当者端末から送信された、担当者と顧客を対応付けて記憶する対応表を元に前記顧客情報連携ファイルから抽出して送信し、該担当端末で更新された該担当者に対応する顧客の顧客情報連携レコードからなるファイルを受信する受信手段と、
前記受信手段で受信したファイルを元に前記顧客情報連携ファイルを更新する更新手段と、
前記顧客情報連携ファイルから、配信が正常終了するとＯＦＦにする配信先フラグがＯＮになっており未配信のメッセージを含むレコードを抽出し、該配信先フラグがＯＮになっている業務に関連付けて記憶されたメッセージの業務に対応する前記業務処理装置に配信する配信手段とを備え、
前記担当者端末は、
前記顧客管理装置から送信された、顧客に関する業務に関連付けたメッセージと配信先フラグを顧客ごとに格納する担当者顧客情報連携ファイルと、
顧客に関するメッセージを業務に関連付けて入力させる入力手段と、
前記入力手段により入力されたメッセージを、該メッセージの業務に関連付けた配信先フラグをＯＮにして、前記担当者顧客情報連携ファイルに格納する格納手段と、
前記担当者顧客情報連携ファイルを前記顧客管理装置に送信する送信ステップとを備え、
前記業務処理装置は、
前記顧客管理装置から、レコードを受信する受信手段と、
前記受信したメッセージを表示する表示手段とを備えること特徴とする顧客管理システム。
【発明の詳細な説明】
【０００１】
【発明の属する技術分野】
本発明は、金融機関等における、顧客の自宅を訪問して営業活動の支援（渉外支援）を行う携帯顧客管理装置に関する。
【０００２】
【従来の技術】
従来の渉外支援を行う携帯端末は、単に顧客毎に、住所や取引履歴等の予め規定された項目の情報を記憶し、その記憶した内容を参照させる機能もしくは記録した内容の一部更新する機能しか有していなかった。
【０００３】
【発明が解決しようとしている課題】
顧客を受け持つ担当が変更されることがよくあるが、予め規定された項目以外の情報は、次の担当者に引き継ぐことが困難であった。
また、訪問先で発生した事項（顧客からの依頼事項等）に対して、それを専門に処理する担当者へ連絡をする場合には、事務所等で担当者毎への連絡事項の整理を行う必要があり、多くの顧客を有する場合には大変な作業となっていた。
【０００４】
【課題を解決するための手段】
予め規定された項目以外の情報を次の担当者に容易に引き継ぐという課題については、指定した顧客情報を表示する顧客情報管理手段と、前記顧客情報管理手段による顧客情報の表示中に、操作者の指示に基づいて、手書きによるイメージデータの作成を行うイメージ作成手段と、前記イメージ作成手段で作成したイメージデータと前記顧客情報管理手段で表示中の顧客との関連付けを行う顧客連携手段とにより解決される。
【０００５】
また、顧客先で発生した事項を容易に担当者に連絡できるようにするという課題については、指定した顧客情報を表示する顧客情報管理手段と、前記顧客情報管理手段による顧客情報の表示中に、顧客への対応を行う複数種類の処理装置を操作者に選択させるための処理を行うと共に、配信すべきメッセージを入力させる処理を行い、前記顧客情報管理手段で表示中の顧客と入力されたメッセージと当該メッセージを配信すべき処理装置との関連付けを行う配信連携手段とにより解決される。
【０００６】
【発明の実施の形態】
図１は発明の一実施例におけるシステム構成図である。本実施例は金融機関におけるものであり、複数種類の業務の管理処理を行うために、預金管理装置３００、自動振替管理装置４００、振替管理装置５００、担当者の引継ぎを行う引継ぎ管理装置６００があり、さらに、顧客の情報を総合的に管理している顧客管理装置２００がある。１００および２００はともに顧客情報を管理するものであるが、２００は事務所に配置されるコンピュータである顧客管理装置であり、１００は携帯型のコンピュータである携帯顧客管理装置である。携帯顧客管理装置は、顧客管理装置２００より必要なデータをダウンロードして、顧客先を訪問する際に使用するものである。
【０００７】
携帯顧客管理装置１００内に各種ファイルおよび処理手段について説明する。１２０、１３０、１４０は前記顧客管理装置２００よりダウンロードした顧客情報に関するデータを格納するファイルであり、１２０は顧客の住所や預金残高等のテキストデータを格納する顧客データファイルであり、１３０は顧客に対応するイメージデータを格納するイメージファイルである。１４０は顧客データファイル１２０のデータとイメージファイル１３０のデータとの関連を記憶した顧客情報連携ファイルである。
【０００８】
また、顧客情報管理手段１１１は、顧客データファイル１２０に格納されているデータおよびイメージファイル１３０に格納されているデータを参照するものであり、イメージ作成手段１１２はイメージデータを作成するものであり、顧客連携手段１１３は、イメージ作成手段１１２で作成したイメージデータを、顧客と関連付ける処理手段である。配信連携手段１１４は、関連する業務のボタンを表示し、選択入力させることで、顧客毎に入力した情報の配信先との関連付けのデータを作成するものである。送信手段１１５は、携帯顧客管理装置１００において作成または更新した情報を顧客管理装置２００に送信するものであり、受信手段１１６は、逆に、顧客管理装置２００より顧客情報を受信するものである。
【０００９】
顧客管理装置２００の各種ファイルおよび処理手段について説明する。２０１は顧客管理装置２００に接続される外部記憶装置であり、前記携帯顧客管理装置１００に格納されているファイルと同様に、顧客の住所や預金残高等のテキストデータを格納する顧客データファイル２２０と、顧客に対応するイメージデータを格納するイメージファイル２３０と、顧客データファイル２２０のデータとイメージファイル２３０のデータとの関連を記憶した顧客情報連携ファイル２４０を有している。携帯顧客管理装置１００との違いは、携帯顧客管理装置１００のデータが顧客管理装置２００のデータのサブセットである点である。
【００１０】
処理手段についても、携帯顧客管理装置１００と同様に、顧客データファイル２２０に格納されているデータおよびイメージファイル２３０に格納されているデータを参照する顧客情報管理手段と、イメージデータを作成するイメージ作成手段２１２と、イメージ作成手段２１２で作成したイメージデータを、顧客と関連付ける顧客連携手段２１３と、顧客毎に入力した情報の配信先との関連付けのデータを作成する配信連携手段２１４を有しており、２１５は携帯顧客管理装置１００を使用する担当者が担当者識別コードを入力することより、該当する顧客情報を外部記憶装置２０１の各種ファイルより抽出し、携帯顧客管理装置１００へ送信するものであり、２１６は携帯顧客管理端末１００より更新データを受信し、外部記憶装置２０１にある各種ファイルの更新を行うものである。また、２１７は、携帯顧客管理装置１００より受信手段２１６で受信した更新データを用いて、指定された配信先に該当するデータを送信する顧客情報配信手段である。
【００１１】
各種の業務の管理処理を行う、預金管理装置３００、自動振替管理装置４００、融資管理装置５００、引継管理装置６００には、それぞれの業務処理を行うための、預金管理手段３１０、自動振替管理手段４１０、融資管理手段５１０、引継管理手段６１０を有しており、さらに、顧客管理装置２００より顧客情報を受信する受信手段（３１６、４１６、５１６、６１６）と、受信した顧客情報を参照する顧客情報管理手段（３１１、４１１、５１１、６１１）を有している。
【００１２】
図２は、本発明の処理概要を示す全体フローチャートである。操作者が指定した担当者に対応する顧客情報を顧客管理装置２００（親機）より携帯顧客管理装置１００にダウンロードの処理を行う（ステップ１１）。そして、顧客情報を格納した携帯顧客管理装置１００は、操作者の指示に基づいて、顧客情報の参照または更新を行う。この際、携帯顧客管理装置１００では格納されているデータの単なる更新だけでなく、手書きによるイメージデータの作成処理も行う（ステップ１２）。操作者の指示により、携帯顧客管理装置１００で更新された顧客情報を顧客管理装置２００にアップロードする（ステップ１３）。このアップロードされた顧客情報に基づいて、顧客管理装置２００は、指定された業務処理を行う処理装置に対応する情報を配信する（ステップ１４）。顧客管理装置２００にアップロードされた顧客情報に対して、必要であれば、操作者の指示に基づき、顧客情報への追加／修正等の更新処理が行われる。
図３乃至図６は図２で示した全体のフローチャートのうち、各処理機能のフローチャートであり、図３は、親機から携帯へのダウンロード処理のフローチャート、図４は、顧客情報の照会処理のフローチャート、図５は、イメージ作成／配信情報作成処理のフローチャート、図６は、携帯から親機へのアップロード処理のフローチャートである。
図２、図３、図４、図５、図６を用いて本発明の処理動作を説明する。図２の各ステップ（Ｓ１１〜Ｓ１５）の順に説明していく。
（ステップ１１の処理）
顧客管理装置２００（親機）より携帯顧客管理装置１００に、携帯顧客管理装置１００を利用する者が担当する顧客の顧客情報をダウンロードする。その詳細については、図３を用いて説明する。携帯顧客管理装置１００を利用する者（担当者）は担当者コードを入力する。顧客管理装置２００の内部には、どの担当者がどの顧客を担当しているを求めるために、担当者コードと顧客コードの対応表を記憶している（図示せず）。入力された担当者コードより、顧客コードを求め、顧客データファイル２２０より該当する顧客コードを持つレコードを抽出する。本実施例では、図７にある、顧客照会ファイル２２１、顧客残高ファイル２２２、顧客満期ファイル２２３の総称として、顧客データファイル（２２０、１２０）と読ぶ。各ファイルには顧客コードの欄を有しており、担当者コードより求めた顧客コードを含むレコードを各ファイルから抽出して、新たなファイルとして、携帯顧客管理装置１００に送信する。以上の処理を行うのが、図１に示した顧客管理装置２００の送信手段２１５である。そして、この送信データを携帯顧客管理装置１００の受信手段１１６が受信する。
（ステップ１２の処理）
担当者が、携帯顧客管理装置１００を用いて、顧客先等で、その顧客の顧客情報を参照、作成または更新する処理である。以下の処理は、顧客情報管理手段１１１により実行される。
【００１３】
顧客情報の参照の処理を図４で、作成または更新の処理を図５で説明する。まず、図４におけるステップ３１において、携帯顧客管理装置１００は、図７にある顧客照会ファイル２２１を参照して、顧客名のリストを表示して、操作者に選択入力させる。図７の顧客照会ファイルには、顧客コード毎に、顧客名、家族構成、住所区分、住所の使用開始年月、住所等の顧客の個人に関する情報が格納されており、ステップ３１においては、そのうち、顧客名とその顧客コードをリスト表示する。
【００１４】
顧客名のリスト上で操作者が顧客情報を参照したい顧客を指定すると、図９のような画面を表示し、処理の選択入力を操作者に対して要求する。図１０は、「顧客残高」が指定されて、その顧客の預金等の残高情報を表示したものである。この内容は、顧客情報管理手段１１１が、図７にある顧客残高ファイル２２２を、指定された顧客のコードを用いて検索し、その内容を表示したものである。図１１は、「顧客満期」が指定されて、定期預金等の満期情報を表示したものである。この内容は、図７にある顧客満期ファイル２２３を、指定された顧客のコードを用いて検索し、その内容を表示したものである。
【００１５】
図４のステップ３２は、上記で「顧客照会」の処理が選択されて、選択された顧客の管理情報（顧客コード毎に、顧客名、家族構成、住所区分、住所の使用開始年月、住所等の顧客の個人に関する情報）を表示するものである。そして、ステップ３２で、図８の顧客情報連携ファイルを、対応する顧客コードで検索し、イメージ連携フラグがＯＮになっているか否かを判定する。本実施例においては、イメージデータを、顧客コードを付加したファイル名として記憶している。顧客コード「００１２３４５」の場合には、「００１２３４５．ｂｍｐ」というファイル名を付与している。イメージ連携フラグがＯＮになっている場合には、顧客コードに対応するイメージデータを読み込み、図１５にあるように、先に表示した顧客の管理情報の横に表示する。
【００１６】
次に、顧客情報の追加または更新の処理について説明する。図１２は、上記ステップ３３において、イメージ連携フラグがＯＮでなかった場合の表示結果であり、顧客の管理情報の他に「イメージ」と「終了」というボタンを表示している。ステップ４１において、この「イメージ」ボタンが指定されたか、「終了」ボタンが指定されたかを判定する。「イメージ」ボタンが指定されると、イメージ作成手段１１２が起動され、イメージデータ入力用の画面を表示し、手書き入力（ペン入力）に基づいて、イメージデータを作成する（本実施例ではペンによる入力を前提としており、初期状態は全てのドットが白で、ペンにより指定された位置情報に対応するドットが黒になるようにしている）（ステップ４２）。イメージデータ入力用の画面には、「保存」と「中止」のボタンを表示している。ステップ４３では、「保存」ボタンの指示があったか否かを判定し、「保存」ボタンの指示があると、顧客連携手段１１３が起動され、作成中のイメージデータを、イメージデータ入力用の画面を表示する前に表示していた顧客情報に対応する顧客コードを付加したファイル名で保存する（ステップ４４）。すなわち、イメージデータ作成前に、顧客コード「００１２３４５」の人の顧客情報を参照し、「イメージ」ボタンを指定して、イメージデータを作成した場合には、「００１２３４５．ｂｍｐ」というファイル名で当該イメージデータを記憶する。本実施例においては、一人の顧客に対して一つのイメージファイルのみを扱うようにしているため、顧客名を付加したファイル名でイメージデータを管理しているが、一人の顧客に対して複数のイメージファイルを扱うには、顧客情報連携ファイル（１５０、２５０）の、イメージ連携フラグの代わりに、対応づけるイメージデータのファイル名を格納する。
【００１７】
次に、更新管理ファイル（図示せず）に、作成されたイメージデータを格納しているファイル名を記憶する。これは、携帯顧客管理装置１００から顧客管理装置２００にデータをアップロードする際に使用するファイルであり、この更新管理ファイルには、この携帯顧客管理装置１００で更新されたファイルのファイル名が格納されており、この更新管理ファイルに格納されているファイルだけをアップロードすることで、アップロードする時間を短縮するうようにしている。そして、次に、図８にある顧客情報連携ファイル中の、対応する顧客コードのレコードの、イメージ連携フラグをＯＮにする（ステップ４６）。
【００１８】
上記は新規にイメージデータを作成する場合について説明したが、図１５に示したようにすでにあるイメージデータを修正する場合には、初期画面に既存のデータの表示を行い、そのイメージ画面がペンで指定されると、イメージデータの修正モードとなり、それ以降は、上記と同様に処理を行う。
ステップ４７以降は、関連する業務処理を行う処理装置への顧客情報の配信の指定を行う処理である。配信機能を組み込んだモードでは、図１３のイメージの保存を指示する画面が、図１４のようになる。指定されたボタンが配信先であるかを判定し、配信先であれば、配信連携手段１１４が起動され、操作者に、対応する配信先へのメッセージを入力させる（ステップ４８）。メッセージの入力が終了すると、図８にある顧客情報連携ファイル内の、対応する顧客コードのレコードの、先に指定された配信先のフラグをＯＮにするとともに、入力されたメッセージを対応する領域に格納する（ステップ４９）。イメージデータの登録と同様に、顧客情報連携ファイルに変更があった場合には、そのファイル名を更新管理ファイルに格納する。図８に示した例では、「預金」と「引継」が配信先ととして指定され、それぞれのメッセージが「商品照会の要望」と「水曜は不在」が登録されている。
（ステップ１４の処理）
操作者が、携帯顧客管理装置１００および顧客管理装置２００に、携帯顧客管理装置１００から顧客管理装置２００へのアップロード処理を指定すると、携帯顧客管理装置１００の送信手段１１５が起動され、変更管理ファイル（図示せず）を参照して、変更されているファイル名を抽出し、そのファイルを顧客管理装置２００に送信する（ステップ５１）。
【００１９】
そして、顧客管理装置２００の受信手段２１６が、受信したイメージファイルを、該当するディレクトリーに格納する。この場合に同じファイル名があればそれを上書きする（ステップ５２）。そして、受信した顧客情報連携ファイルの内容に基づいて、顧客管理装置２００内の対応する顧客の顧客情報連携ファイル２５０を更新し（ステップ５３）、受信した顧客データファイルの内容に基づいて、顧客管理装置２００内の対応する顧客の顧客データファイル２２０を更新する（ステップ５４）。
【００２０】
次に、任意のタイミングで、顧客管理装置２００の顧客情報配信手段２１７が、顧客情報連携ファイル２５０で各顧客コード毎に配信先フラグがＯＮになっているレコードを抽出し、配信先フラグがＯＮになっている配信先に、先に登録したメッセージと共に、顧客情報（顧客データおよびイメージデータ）を送信する（ステップ５６）。送信が正常を終了すると、対応する顧客のレコードの配信先フラグをＯＦＦにする。すべての顧客のレコードの配信先フラグがＯＦＦになった時点でこの処理を終了する。
【００２１】
顧客管理装置２００より登録されているメッセージと対応する顧客情報を受信した、各種業務処理を行う処理装置（預金管理装置３００、自動振替管理装置４００、融資管理装置５００、引継管理装置６００）では、それぞれの顧客情報管理手段（３１１、４１１、５１１、６１１）で、受信したメッセージおよび対応する顧客情報の参照を行う。
（ステップ１５の処理）
携帯顧客管理装置１００を使用する担当者が、事務所にいる間（携帯顧客管理装置１００より顧客管理装置２００に更新データをアップロードし、顧客管理装置２００より携帯顧客管理装置１００にダウンロードする迄の間）は、顧客管理装置２００を用いて顧客情報の参照または更新を行う。
【００２２】
【発明の効果】
顧客を受け持つ担当が変更されても、予め規定された項目以外の情報を容易に次の担当者に引き継ぐことできるようになる。さらに、顧客情報の参照画面よりイメージを作成すると、自動的に参照していた顧客情報とのリンクが取れるため、操作者は簡単な操作で情報の登録処理ができる。
【００２３】
また、訪問先で発生した事項（顧客からの依頼事項等）に対して、それを専門に処理する担当者へ連絡も、簡単な操作で可能となる。
【図面の簡単な説明】
【図１】システム構成図
【図２】全体フローチャート
【図３】親機から携帯へのダウンロード処理のフローチャート
【図４】顧客情報の照会処理のフローチャート
【図５】イメージ作成／配信情報作成処理のフローチャート
【図６】携帯から親機へのアップロード処理のフローチャート
【図７】顧客データファイルの構成図
【図８】顧客情報連携ファイルの構成図
【図９】情報選択メニューの画面
【図１０】顧客残高照会の画面
【図１１】顧客満期照会の画面
【図１２】イメージなしの顧客照会画面
【図１３】イメージの保存を指示する画面
【図１４】配信処理を指定する画面
【図１５】イメージを組み込んだ顧客照会画面
【符号の説明】
１００    携帯顧客管理装置
１１１    顧客情報管理手段
１１２    イメージ作成手段
１１３    顧客連携手段
１１４    配信連携手段
１１５    送信手段
１１６    受信手段
１２０    顧客データファイル
１３０    イメージファイル
１４０    顧客情報連携ファイル
２００    顧客管理装置
２１７    顧客情報配信手段
３００    預金管理装置
４００    自動振替管理装置
５００    融資管理装置
６００    引継管理装置
【図１】
0003808945.tif 000002
【図２】
0003808945.tif 000003
【図３】
0003808945.tif 000004
【図４】
0003808945.tif 000005
【図５】
0003808945.tif 000006
【図６】
0003808945.tif 000007
【図７】
0003808945.tif 000008
【図８】
0003808945.tif 000009
【図９】
0003808945.tif 000010
【図１０】
0003808945.tif 000011
【図１１】
0003808945.tif 000012
【図１２】
0003808945.tif 000013
【図１３】
0003808945.tif 000014
【図１４】
0003808945.tif 000015
【図１５】
0003808945.tif 000016