(57)【要約】【課題】文書の内容や記入事項等に十分に習熟していなくても、文書の必要事項の記入チェックを行うことができるチェックシートを提供する。【解決手段】チェックシート１は、表面シート２ａと裏面シート２ｂの長辺部１ａを貼り合わせたものであり、報告書３の角部４を一致させて挿入可能とする位置決め部４と、表面シート２ａに設けられて報告書３の記載事項の目視判読を妨げる遮蔽部５と、遮蔽部５中の所定の位置に設けられて報告書３の記載事項を目視可能とさせる１以上の透明欄８〜１８と、透明欄８〜１８の近傍に設けられて報告書３の記載事項を確認する際に目視する不透明欄２２〜２７とを有するものである。【選択図】図１
0003129955.tif 000002
【実用新案登録請求の範囲】
【請求項１】
文書の上に配置とされる樹脂シートに、前記文書の記載事項を遮蔽する遮蔽部と、該遮蔽部中に設けられて前記文書中の所定事項を目視可能とさせる透明欄と、該透明欄近傍に設けられて前記文書の記入の際の注意事項を記載した不透明欄とを、を備えたチェックシート。
【請求項２】
一対の樹脂シートを貼り合わせて両者の間に文書を挿入可能としたチェックシートであって、
前記一対の樹脂シートに形成されて前記文書の角部を位置決めする位置決め部と、前記一対の樹脂シートの一方に形成されて前記文書の記載事項を遮蔽する遮蔽部と、該遮蔽部中の所定の位置に設けられて前記文書の所定の必要事項を目視可能とさせる１以上の透明欄と、該透明欄の近傍に設けられて前記文書の記載事項についての注意事項を記載した不透明欄とを有するチェックシート。
【請求項３】
一対の樹脂シートを貼り合わせて両者の間に文書を挿入可能としたチェックシートであって、
前記一対の樹脂シートに形成されて前記文書の角部を位置決めする位置決め部と、前記一対の樹脂シートの一方に形成されて前記文書の記載事項の目視判読を妨げる遮蔽部と、該遮蔽部中の所定の位置に設けられて前記文書の所定の必要事項を目視可能とさせる１以上の透明欄と、該透明欄の近傍に設けられて前記文書の記載事項についての注意事項を記載した不透明欄とを有し、
前記遮蔽部は、前記表面シートの外側から前記記載事項を判読可能とする薄色遮蔽部と、前記記載事項を判読不能とする濃色遮蔽部とを有するチェックシート。
【考案の詳細な説明】
【技術分野】
【０００１】
本考案は内部に報告書等の文書等を挿入して記載内容をチェックするチェックシートに関する。
【背景技術】
【０００２】
従来、例えば保険契約等では、保険会社及び契約内容によって必要事項が決められている。そして、保険契約を締結する場合には、当該契約会社の代理店営業員等が、保険契約が適当であるかどうかについて取り扱い報告書を作成し、取り扱い報告書の所定の記入欄に保険契約者や被保険者等の名前を記入したり、重要事項等の記入を求めたりしていた。そのため、代理店営業員は契約する保険契約の内容や契約書の記入事項等に習熟している必要があった。
【考案の開示】
【考案が解決しようとする課題】
【０００３】
しかしながら、昨今では、保険会社毎に様々な保険契約があったり、保険代理店が様々な保険会社の保険商品を取り扱うのが現状である。そのため、代理店営業員自身や取り扱い報告書の作成事務にあたる事務員等が、取り扱い報告書の記載内容や記載事項に必ずしも習熟しておらず、記載内容や保険内容のチェックにおいて、取り扱い報告書中の記入ミスやチェックミスを見過ごすことがあるという問題があった。
【０００４】
本考案は、かかる問題に着目してなされたものであり、多様な保険契約等の文書を取り扱う際に内容や記入事項等に十分に習熟していなくても、文書の必要事項の記入チェックをミスなく行うことができるチェックシートを提供することを目的とする。
【課題を解決するための手段】
【０００５】
上記課題を解決するために、本考案にかかるチェックシートは、文書の上に配置とされる樹脂シートに、前記文書の記載事項を遮蔽する遮蔽部と、該遮蔽部中に設けられて前記文書中の所定事項を目視可能とさせる透明欄と、該透明欄近傍に設けられて前記文書の記入の際の注意事項を記載した不透明欄とを、形成している。
【０００６】
また、本考案にかかるチェックシートは、一対の樹脂シートを貼り合わせて両者の間に文書を挿入可能としたチェックシートであって、前記一対の樹脂シートに形成されて前記文書の角部を位置決めする位置決め部と、前記一対の樹脂シートの一方に形成されて前記文書の記載事項を遮蔽する遮蔽部と、該遮蔽部中の所定の位置に設けられて前記文書の所定の必要事項を目視可能とさせる１以上の透明欄と、該透明欄の近傍に設けられて前記文書の記載事項についての注意事項を記載した不透明欄とを有する。
【０００７】
また、本考案の他のチェックシートは、上記のチェックシートに加えて、前記遮蔽部は、前記表面シートの外側から前記記載事項を判読可能とする薄色遮蔽部と、前記記載事項を判読不能とする濃色遮蔽部とを有するものである。
【考案の効果】
【０００８】
本考案のチェックシートによれば、必要事項を確認する透明欄と、不透明欄に記載された注意事項を確認することにより、文書の内容や記入事項等に十分に習熟していなくても、文書の必要事項の記入チェックを行うことができる。
【０００９】
また、本考案のチェックシートによれば、一対の樹脂シートが位置決め部を有するので、文書を素早く挿入してチェックを行うことができる。
【００１０】
更に、本考案の他のチェックシートによれば、チェック中に薄色遮蔽部を通して文書の記載事項を確認でき、濃色遮蔽部では文書の記載事項が目に入らないので、チェックを行いやすい。
【考案を実施するための最良の形態】
【００１１】
以下、本考案の最良の形態にかかるチェックシートを図面に基づいて説明する。図１は本考案の実施の形態にかかるチェックシート１の表面図、図２（ａ）はチェックシート１の表面シート２ａと裏面シート２ｂの間に文書としての報告書３を挿入する状態の説明図、図３は報告書３の記載内容の概略図である。
【００１２】
図１に示されるチェックシート１は、営業員自身或いは他人が取り扱った保険契約に関する報告書３を自己若しくは他の事務員等がチェックするためのものであり、必要事項を記載した報告書３をチェックシート１に挟んでチェックするためのものである。チェックシート１は、一対の樹脂シートである表面シート２ａと裏面シート２ｂ（図２参照）の長辺部１ａ同士を、例えば熱溶着や超音波溶着等により貼り合わせたものである。
【００１３】
図２（ｂ）は裏面シート２ｂの表側の形状を示す。裏面シート２ｂの周囲には、カギ括弧の形状に表示された位置決め部４が形成されている。この位置決め部４には、文書としての報告書３の四隅の角部３ａ（図３参照）が位置決めされる。この位置決め部４は、長辺部１ａの上下いずれかに形成されていても良い。また、この位置決め部４の表示部分は、平面的にカギ括弧形状に表示されているが、直線でも良い。また位置決め部４は、裏面シート２ｂから表面シート２ａ側に突出する凸部や、表面シート２ａ側から裏面シート２ｂ側に突出する凸部若しくは凹部によって案内可能に構成されていても良いし、報告書３の下端縁部の全体又は一部を位置決めするための帯状の凸部でも良い。凸部或いは凹部は報告書３の上下の少なくともいずれかの縁部を横方向に案内する細長い長方形状のものであっても良い。
【００１４】
チェックシート１の片面側は表面シート２ａとされ、この表面シート２ａには、報告書３の片面若しくは両面に記載された必要事項をチェックする際に、チェックに不要な事項を遮蔽する遮蔽部５が設けられている。遮蔽部５は、チェックの際に、記入事項のうちの不要事項を遮蔽し、必要事項のみを透明欄８〜１８を通して明確に目視させ、報告書３中の定形文字等のチェック不要部分は判読しにくくするか若しくは判読させないように、遮蔽する。
【００１５】
ここで、遮蔽するとは、見え難くするように遮っているという意味であり、下にある文字を凝視すれば判読できる程度の意味から、下の文字を目視しても判読できない程度の意味まで含んでいる。チェックシート１の上部にはチェックシートの「報告書チェックシート」というタイトル１ｃが表示されている。
【００１６】
遮蔽部５は薄い青色の薄色遮蔽部６と濃い青色の濃色遮蔽部７とを備えている。遮蔽部５の上部は、薄い青色の薄色遮蔽部６とされる。薄色遮蔽部６は、目を近づけて凝視すると内部の報告書３の記載内容を目視判読可能とされている。また、遮蔽部５の下部は濃い青色の濃色遮蔽部７とされている。濃色遮蔽部７は目を近づけて凝視しても内部の報告書３の記載内容が判読できないものとされている。
【００１７】
遮蔽部５の所定の位置には、報告書３に記載された記入事項を肉眼により目視可能とさせる複数個の透明欄８〜１８が形成されている。透明欄８〜１８は、報告書３の必要事項の記入確認をするために、無色透明の空欄で構成されており、報告書３中の該当欄が透明欄８〜１８を通して目視により明白に判読できるようになっている。透明欄８〜１８のうち契約者に関する記入事項については、薄色透明部６を通して質問内容１９（図３参照）が透けて見えるように着色されており、チェック時にチェック者自身が質問内容１９を確認できるようになっている。
【００１８】
図１のチェックシート１と図３の報告書３とを比較して説明すると、透明欄８には報告書３の契約者名、被保険者名、面接日の欄８ａが表示される。透明欄９には、報告書３の被保険者との面接場所（例えば来店店舗事務所等）の定型文９ａが表示される。透明欄１０には、報告書３の自己契約・関係法人契約等の契約類型のコード、申込み経路（本人・家族・友人等の申込み経路）、保険の加入目的（本人家族の保障・老後の保障・相続対策等）、契約形態（被保険者と契約者受取人との関係、被保険者への説明及び同意の有無、口座番号）等の記載事項１０ａが表示される。透明欄１１には報告書３の中の被保険者の勤務先名称・会社業務・職務内容等の記載事項１１ａが表示される。透明欄１２には、報告書３中の被保険者の勤続年数・年収についての記載事項１２ａが表示される。透明欄１３には、報告書３の中の被保険者に関する特記事項１３ａが表示される。透明欄１４には、報告書３中の他社の保険金額・入院給付金等の事項１４ａが表示される。透明欄１５には報告書３中の他社の名称・保険契約日・保険金額等の記載事項１５ａが表示される。透明欄１６には報告書３の被保険者本人の確認方法に用いたもの（免許証）１６ａが表示され、透明欄１７には被保険者の特記事項１７ａが表示される。透明欄１８には報告書３の取扱者の氏名及び年月日の記載事項１８ａが表示される。
【００１９】
報告書３の中の記載事項１９、２０は薄色遮蔽部６によって凝視したときに判読可能に遮蔽されるが、報告書３中の記載事項２１は濃色遮蔽部７によって完全に判読不能に遮蔽されている。
【００２０】
チェックシート１の透明欄８〜１８の近傍には、遮蔽部５と異なる色調を有して内部の文書の記載事項を遮る不透明欄２２〜２７が設けられている。この不透明欄２２〜２７には透明欄８〜１８から見える記入事項８ａ〜１８ａを確認する際の注意事項を示す文字が表示されている。不透明欄２２〜２７の下地は報告書３の文字を遮る白色とされ、注意事項は赤色文字で表示されている。
【００２１】
図３に示す報告書３は、保険会社の営業員或いは事務員等が、保険契約を結ぶに当たって契約が適当であるか否かを確認するための事前報告書である。報告書３には、上記の透明欄８〜１８から見えるところの記入事項８ａ〜１８ａが記載される。その記入事項８ａ〜１８ａは、上記の通り、保険契約を行う保険会社と契約者の欄、被保険者、保険に入る目的、職業や職務内容、本人の確認方法、財産状態、健康状態、趣味、その他の重要事項である。これらの重要事項は、保険契約をするに当たってはどの保険会社においてもほぼ共通するので、報告書３は定型的な記入事項として記入位置が決められ、記入内容についても番号若しくは記号の選択式により定められており、文字による記入欄は名称欄や額面等等のように極力限られている。
【００２２】
前述のように、報告書３に記入される事項は、保険会社名称、契約者、被保険者、契約者との面接日等の事項８ａ、面接場所９ａ、保険の申込み経路・保険の加入目的（本人や家族の保証・老後保障・相続対策等）・契約形態（法人・個人の別、被保険者の同意の有無、口座等）等の事項１０ａ、被保険者の職業、勤務先、事業内容、職務内容等の事項１１ａ、勤続年数・年収の事項１２ａ、役職・現在の健康状態及び既往症等・危険趣味の有無（自動車レース、スカイダイビング、格闘技等の有無）の事項１３ａ、５年以内の他社の生命保険（普通死亡保険金額・入院給付金額）の事項１４ａ、他社の保険会社名、加入年月日、保険金額、入院日数、継続・解約予定の有無等の事項１５ａ、契約者に関する事項（事業内容、資本金、従業員数、営業状況（平成○年の年商金額）、法人事業所の確認方法（登記簿、データバンク名、会社案内等、契約印の登録有無）・付保基準満足の有無・代表者等の確認方法（登記簿、データバンク名等）等の事項２１、本人面接の確認方法（免許証、パスポート、契約者訪問等）の事項１６ａと特記事項１７ａ、報告者署名欄１８等である。報告書３の記載欄の下地は薄い青色とされ、記載欄の文字は濃い青色で記載されている。
【００２３】
薄色遮蔽部６は、報告書３における面接場所を聞く際の注意事項・申込み経路・加入目的・契約形態・被保険者のタイトル、及び本人面接の確認方法（免許証、パスポート、契約者）などの契約者・被保険者に関する事項・保険の申込み経路・保険の加入目的・契約形態等の事項１０ａと、被保険者に関する事項１１ａ〜１５ａを覆っているが、これらの事項を薄い青色で判読可能としている。
【００２４】
濃色遮蔽部７は、報告書３の中の契約者に関する事項（事業内容、資本金、従業員数、営業状況（平成○○年の年商金額）・法人事業所の確認方法（登記簿、データバンク名、会社案内等、契約印の登録有無）・付保基準満足の有無、代表者等の確認方法（登記簿、データバンク名等）の記載事項２１、を判読できないように、濃い青色で遮蔽している。濃色遮蔽部７の濃い青色と報告書３の文字の青色はほぼ同じ濃さ若しくは文字の青色が薄いものとされており、文字の判読を不能としている。
【００２５】
図２（ｂ）に示すように、チェックシート１の裏面シート２ｂの表側には、前述のように、位置決め部４が形成される他に、間に挿入される報告書３の見本が表示されており、前述の報告書３に記載されている事項の記入例が示されている。その記入例は図３と同様であるので、その説明を用いる。図２（ｃ）は裏面シート２ｂの裏側の表示例を示す。裏面シート２ｂの裏側には、報告書３に重要事項を記入する際の注意事項が記入されている。注意事項は、被保険者との面接場所、自己契約・特定関係法人・構成員契約等の確認、申込み経路、被保険者の職業・勤務先・事業内容・勤続年数・年収、危険趣味の有無、他社生命保険加入状況、契約における本人の確認方法等に関する注意事項が記載されている。この注意事項は、表面シート２ａの不透明欄２２〜２７に記載されている事項をより詳しく説明したものであり、不透明欄２２〜２７の注意事項を更に詳しく知りたい場合に参考となるものである。
【００２６】
以上説明したように、このチェックシート１は、表面シート２ａに、報告書３の記載事項を遮蔽する遮蔽部５を設け、遮蔽部５中の所定の位置に報告書３の記載事項を肉眼により目視可能とさせる１以上の透明欄８〜１８を形成し、透明欄８〜１８の近傍に報告書３の記入事項８ａ〜１８ａを確認する際に参照する注意事項を表示した不透明欄２２〜２７を表示したものであると共に、表面シート２ａと裏面シート２ｂの長辺部１ａを貼り合わせ、裏面シート２ｂの内側表面の周囲に位置決め部４を形成し、この位置決め部４に報告書３の角部３ａを一致させて挿入可能としたものである。
【００２７】
このチェックシート１を用いて報告書３をチェックする場合には、報告書３を書いた取扱者若しくは事務係員等のチェック者は、チェックシート１の表面シート２ａと裏面シート２ｂの間に、必要事項８ａ〜１８ａを記載済みの報告書３を挿入する。その際に、チェックシート１の位置決め部４に報告書３の四隅の角部３ａの位置を合わせると、報告書３とチェックシート１の位置合わせが行われ、透明欄８〜１８に報告書３の記入事項８ａ〜１８ａが現れて目視可能となる。そして、少なくとも表面シート２ａに、内部に挿入された報告書３の記載事項を遮蔽する遮蔽部５を設けているので、チェックに不要な記載事項がチェック者の目に入って来ず、チェック事項のみがよく見えることとなる。
【００２８】
また、透明欄８〜１８の近傍の不透明欄２２〜２７は、下地が見えないように構成されているので、注意事項を明瞭に判読できる。この不透明欄２２〜２７には、報告書３のチェックの際の注意事項が表示されているため、注意事項を確認しつつ、記入事項８ａ〜１８ａを誤りなくチェックできる。
【００２９】
さらに、薄色遮蔽部６が中の文字を薄く見せるので、チェックの際に透明欄８〜１８から見える事項について確認したいときには、報告書３をチェックシート１から取り出さなくても、薄色遮蔽部６を通して何に関する質問であるかを確認することができる。また、濃色遮蔽部７がチェックに不要な文字を完全に見えないように遮蔽しているので、余分な文字が目に入らずチェック能率が向上する。チェックの完了後は、チェックシート１から報告書３を取り出して他の報告書３をチェックシート１に挿入してチェック作業を続行できる。
【００３０】
このチェックシート１では、上述のように報告書３の中の必要な記入事項８ａ〜１８ａのみを見ることが出来るので、目の疲れ等が少なく、チェックし易くなる。このため、報告書３のチェックに習熟していない人であっても、簡単に記入事項８ａ〜１８ａの記入漏れ等のチェックをすることができる。
【００３１】
また、保険会社が異なっても報告書３の記載パターンを統一しておくことにより、保険会社が異なっても重要事項のチェックを容易に行うことができる。従って、このチェックシート１を用いれば、多様な保険契約等を取り扱う際に契約内容や記入欄等に習熟していなくても、誤りなく報告書３の記入事項８ａ〜１８ａを確認できることとなる。
【００３２】
なお、このチェックシート１では表面シート２ａに遮蔽部５、薄色遮蔽部６、濃色遮蔽部７、透明欄８〜１８が設けられているが、裏面シート２ｂにこれらの遮蔽部及び透明欄を設けても良い。また、表面シート２ａと裏面シート２ｂはそれぞれ別の報告書に用いるように遮蔽部及び透明欄を設けても良い。この場合、表面シート２ａと裏面シート２ｂの遮蔽部及び透明欄の位置及び大きさ等を異ならせると、別のタイプの報告書の記入事項が表面シート２ａの透明欄から見えないので、２つのタイプの報告書に使用できることとなる。
【００３３】
また、表面シート２ａと裏面シート２ｂの遮蔽部及び透明欄等を表裏対象型に設けると、報告書３の挿入の際に表裏を取り替えても、報告書３の記入事項をチェックでき、作業性が向上する。更に、遮蔽部５の色彩によって報告書３の種類分けをしても良い。
【図面の簡単な説明】
【００３４】
【図１】本考案の実施の形態にかかるチェックシートを示す図。
【図２】図２（ａ）は図１のチェックシートに報告書を挿入する状態の説明図、図２（ｂ）は裏面シートの内側表面の表示事項を示す図、図２（ｃ）は裏面シートの裏面の表示事項を示す図。
【図３】図１のチェックシートの挿入する報告書を示す図。
【符号の説明】
【００３５】
１  チェックシート
２ａ  表面シート  ２ｂ  裏面シート  
３  報告書    ３ａ  報告書の角部
４  位置決め部
５  遮蔽部
６  薄色遮蔽部
７  濃色遮蔽部
８〜１８  透明欄
８ａ〜１８ａ  報告書の記入事項
２２〜２７  不透明欄
【図１】
0003129955.tif 000003
【図２】
0003129955.tif 000004
【図３】
0003129955.tif 000005