【手続補正書】
【提出日】平成20年7月7日(2008.7.7)
【手続補正１】
【補正対象書類名】明細書
【補正対象項目名】特許請求の範囲
【補正方法】変更
【補正の内容】
【特許請求の範囲】
【請求項１】  資産分配のポートフォリオを表示する表示装置と、
資産内容が入力される入力装置と、
金融商品を複数段階の類型に分類して記憶しており、前記表示装置に表示されるポートフォリオをバランスグラフで表示するものであり、前記類型における配分割合を定めた特定ルールに従った分配比率を表す基準を前記バランスグラフ内に基準円として表示させると共に、前記入力装置から入力された資産内容について、前記類型に従った分類分けを行い、前記資産内容の配分割合を算出し、前記バランスグラフ内で前記基準円上に前記算出された資産内容の配分割合を重ねて表示させる処理装置と、
を有することを特徴とするポートフォリオ表示システム。
【請求項２】  処理装置が、表示されたポートフォリオについて、前記入力装置から資産内容の変更入力があると、変更された資産内容の分類分けを行い、配分割合を算出して、ポートフォリオを再度表示装置に表示させることを特徴とする請求項１記載のポートフォリオ表示システム。
【請求項３】  類型は、リスクとリターンの関係から５段階に分類分けされていることを特徴とする請求項１又は請求項２記載のポートフォリオ表示システム。
【請求項４】  前記５段階の分類では、第１の類型より第５の類型の方がリスク及び／又はリターンが大きく、前記特定ルールは、５から各類型の数字を引いて１０を掛けた値を分配比率とするものであることを特徴とする請求項３記載のポートフォリオ表示システム。
【請求項５】  処理装置が、合計資産金額に対して特定ルールを適用した場合の資産配分額を演算し、前記資産配分額を基準値とし、前記基準値と分類分けされた資産の配分金額との差額に前記特定ルールに従った分配比率を乗算し、前記基準値からの離れ具合を求め、前記特定ルールに従った資産配分状況のグラフに前記離れ具合を重ねて表示装置に表示させることを特徴とする請求項１乃至４のいずれか記載のポートフォリオ表示システム。
【請求項６】  ポートフォリオ表示システムの処理装置で動作するプログラムであって、
処理装置には、金融商品を複数段階の類型に分類して記憶し、前記類型における配分割合が予め特定ルールで定められており、
入力装置から入力された資産内容について、前記類型に従った分類分けを行い、前記資産内容の配分割合を算出し、
表示装置にポートフォリオをバランスグラフで表示する際に、前記特定ルールに従った分配比率を表す基準を前記バランスグラフ内に基準円として表示させ、前記バランスグラフ内で前記基準円上に前記算出された資産内容の配分割合を重ねて表示させることを特徴とするプログラム。
【請求項７】  処理装置が、合計資産金額に対して特定ルールを適用した場合の資産配分額を演算し、前記資産配分額を基準値とし、前記基準値と分類分けされた資産の配分金額との差額に前記特定ルールに従った分配比率を乗算し、前記基準値からの離れ具合を求め、前記特定ルールに従った資産配分状況のグラフに前記離れ具合を重ねて表示装置に表示させることを特徴とする請求項６記載のプログラム。
【手続補正２】
【補正対象書類名】明細書
【補正対象項目名】０００５
【補正方法】変更
【補正の内容】
【０００５】
【課題を解決するための手段】
上記従来例の問題点を解決するための本発明は、ポートフォリオ表示システムにおいて、処理装置が、金融商品を複数段階の類型に分類して記憶しており、表示装置に表示されるポートフォリオをバランスグラフで表示するものであり、類型における配分割合を定めた特定ルールに従った分配比率を表す基準をバランスグラフ内に基準円として表示させると共に、入力装置から入力された資産内容について、類型に従った分類分けを行い、資産内容の配分割合を算出し、バランスグラフ内で基準円上に算出された資産内容の配分割合を重ねて表示させるものであり、資産内容を特定ルールに従った金融商品の配分割合の基準と比較して判り易く提示できる。
【手続補正３】
【補正対象書類名】明細書
【補正対象項目名】０００６
【補正方法】変更
【補正の内容】
【０００６】
本発明は、上記ポートフォリオ表示システムにおいて、処理装置が、表示されたポートフォリオについて、入力装置から資産内容の変更入力があると、変更された資産内容の分類分けを行い、配分割合を算出して、ポートフォリオを再度表示装置に表示させるものであり、資産内容変更に対しても基準と比較して判り易く提示できる。
【手続補正４】
【補正対象書類名】明細書
【補正対象項目名】０００８
【補正方法】変更
【補正の内容】
【０００８】
本発明は、上記ポートフォリオ表示システムにおいて、処理装置が、合計資産金額に対して特定ルールを適用した場合の資産配分額を演算し、資産配分額を基準値とし、基準値と分類分けされた資産の配分金額との差額に特定ルールに従った分配比率を乗算し、基準値からの離れ具合を求め、特定ルールに従った資産配分状況のグラフに離れ具合を重ねて表示装置に表示させるものであり、基準値からの離れ具合を提示できる。
【手続補正５】
【補正対象書類名】明細書
【補正対象項目名】０００９
【補正方法】変更
【補正の内容】
【０００９】
本発明は、ポートフォリオ表示システムの処理装置で動作するプログラムであって、処理装置には、金融商品を複数段階の類型に分類して記憶し、その類型における配分割合が予め特定ルールで定められており、入力装置から入力された資産内容について、類型に従った分類分けを行い、資産内容の配分割合を算出し、表示装置にポートフォリオをバランスグラフで表示する際に、特定ルールに従った分配比率を表す基準をバランスグラフ内に基準円として表示させ、バランスグラフ内で基準円上に算出された資産内容の配分割合を重ねて表示させるものであり、資産内容を特定ルールに従った金融商品の配分割合の基準と比較して判り易く提示できる。
【手続補正６】
【補正対象書類名】明細書
【補正対象項目名】００３０
【補正方法】変更
【補正の内容】
【００３０】
【発明の効果】
本発明によれば、処理装置が、金融商品を複数段階の類型に分類して記憶しており、表示装置に表示されるポートフォリオをバランスグラフで表示するものであり、類型における配分割合を定めた特定ルールに従った分配比率を表す基準をバランスグラフ内に基準円として表示させると共に、入力装置から入力された資産内容について、類型に従った分類分けを行い、資産内容の配分割合を算出し、バランスグラフ内で基準円上に算出された資産内容の配分割合を重ねて表示させるポートフォリオ表示システムとしているので、資産内容を特定ルールに従った金融商品の配分割合の基準と比較して判り易く提示できる効果がある。
【手続補正７】
【補正対象書類名】明細書
【補正対象項目名】００３１
【補正方法】変更
【補正の内容】
【００３１】
本発明によれば、処理装置が、表示されたポートフォリオについて、入力装置から資産内容の変更入力があると、変更された資産内容の分類分けを行い、配分割合を算出して、ポートフォリオを再度表示装置に表示させる上記ポートフォリオ表示システムとしているので、資産内容変更に対しても基準と比較して判り易く提示できる効果がある。
【手続補正８】
【補正対象書類名】明細書
【補正対象項目名】００３２
【補正方法】削除
【補正の内容】
【手続補正９】
【補正対象書類名】明細書
【補正対象項目名】００３３
【補正方法】変更
【補正の内容】
【００３３】
本発明によれば、ポートフォリオ表示システムの処理装置で動作するプログラムであって、処理装置には、金融商品を複数段階の類型に分類して記憶し、その類型における配分割合が予め特定ルールで定められており、入力装置から入力された資産内容について、類型に従った分類分けを行い、資産内容の配分割合を算出し、表示装置にポートフォリオをバランスグラフで表示する際に、特定ルールに従った分配比率を表す基準をバランスグラフ内に基準円として表示させ、バランスグラフ内で基準円上に算出された資産内容の配分割合を重ねて表示させるものであり、資産内容を特定ルールに従った金融商品の配分割合の基準と比較して判り易く提示できる効果がある。