【手続補正書】
【提出日】平成18年3月6日(2006.3.6)
【手続補正１】
【補正対象書類名】明細書
【補正対象項目名】特許請求の範囲
【補正方法】変更
【補正の内容】
【特許請求の範囲】
【請求項１】  市場取引可能な資産または負債のポートフォリオの構築と運用を行うために集計を用いる方法であって、投資家の前記ポートフォリオのために複数の異なる資産または負債の特性に関して複数の投資家の選好を取得する段階と、前記投資家が直接保有するためおよび該投資家の複数の取引において前記資産または負債のそれぞれを市場で取引するために市場取引可能な複数の異なる資産または負債を選択するために前記複数の投資家の選好を使用する段階と、前記複数の資産または負債の適用可能な特性に亘って前記投資家の複数の取引を他の複数の投資家の複数の取引と集計する段階と、該集計がコンピュータを用いて単位株、単位未満株および／または端株を集計することを含み、前記集計に基づく一または複数の取引を行う段階とを具備し、前記選択された市場取引可能な複数の異なる資産または負債が前記一または複数の取引の結果として前記投資家のポートフォリオ内で投資家によって直接保有される方法。
【請求項２】  前記少なくとも一つの資産または負債に対して単一の買い注文または売り注文のいずれか一方を得るために、前記複数の取引を集計した後、前記投資家の複数の取引と前記他の複数の投資家の複数の取引内で売り注文に対して買い注文を相殺決済し、前記単一の買い注文または単一の売り注文のいずれか一方を執行する段階をさらに具備する請求項１に記載の方法。
【請求項３】  前記投資家によって選択可能な同様の特性を有する個人を含むアフィニティーグループを構築する段階と、どの資産または負債が前記アフィニティーグループによって取引されたかを判断する段階と、前記アフィニティーグループによって取引された前記資産または負債において前記投資家のために同様の取引を執行する段階とをさらに具備する請求項１に記載の方法。
【請求項４】  前記投資家によって入力された基準を満たす複数の資産または負債の中で、均等な金額と時価総額加重金額との一方を前記複数の資産または負債のそれぞれに配分することによって、前記投資家によって投資される総額を配分することをさらに具備する請求項１に記載の方法。
【請求項５】  前記複数の取引が前記投資家のポートフォリオへの定期的な出資に比例して少なくとも一つの資産または負債を取引するための一つの注文を含む請求項１に記載の方法。
【請求項６】  単位株、単位未満株および／または端株を集計することが前記少なくとも一つの資産または負債について単一の買い注文および／または単一の売り注文を行うことを具備する請求項１に記載の方法。
【請求項７】  前記単一の買い注文および／または単一の売り注文を執行するために電子商取引システムに伝送することをさらに具備する請求項６に記載の方法。
【請求項８】  前記投資家に投資家識別情報と投資家の選好を要求することと、前記投資家識別情報と投資家の選好をプロセッサに伝送することと、投資資産のパーセント配分に比例する投資家のポートフォリオを構築するために複数の資産または負債を選択し、前記投資家に許可されるポートフォリオ特性に応じて設定されたパラメーターと制限とを有するために、前記プロセッサと情報をやりとりすることを投資家ができるようにすることとをさらに具備する請求項１に記載の方法。
【請求項９】  少なくとも前記投資家または前記他の複数の投資家の一人によって、少なくとも一つの資産または負債の端株を取引するための注文を受信することを具備する請求項１に記載の方法。
【請求項１０】  少なくとも前記投資家または前記他の複数の投資家の一人によって、少なくとも一つの資産または負債の単位未満株を取引するための注文を受信することを具備する請求項１に記載の方法。
【請求項１１】  少なくとも前記投資家または前記他の複数の投資家の一人によって、少なくとも一つの資産または負債の少数の株を取引するための注文を受信することを具備する請求項１に記載の方法。
【請求項１２】  前記選好の使用が前記投資家によりされたポートフォリオのタイプの選択に基づき、前記投資家に初期値のポートフォリオを提供することを具備する請求項１に記載の方法。
【請求項１３】  前記ポートフォリオのタイプがダウ３０種、Ｓ＆Ｐ５００インデックス、ラッセル２０００種で構成されるグループから選択された少なくとも一つを有する請求項１２に記載の方法。
【請求項１４】  前記選好の使用がダウ３０種、Ｓ＆Ｐ５００インデックス、ラッセル２０００種で構成されるグループから選択された一つと同様のリスク／リターン特性を反映するポートフォリオを構築することを具備する請求項１に記載の方法。
【請求項１５】  投資家の特定可能なグループによって選択された資産または負債のリストを前記投資家に提供することをさらに具備する請求項１に記載の方法。
【請求項１６】  前記投資家の特定可能なグループが法律家、株式仲買人、エンジニア、会計士、農業経営者、作家、経営者および労働組合のリーダーで構成されるグループから選択された少なくとも一つを有する請求項１５に記載の方法。
【請求項１７】  前記投資家に、投資家識別情報と、投資される量と支払い方法とを含む投資家の投資情報と、投資家の選好を要求することをさらに具備する請求項１に記載の方法。
【請求項１８】  前記投資家の選好に基づいて該投資家のために資産のパーセント配分を構築することと、前記投資家が前記資産のパーセント配分に比例した資産または負債を含む前記投資家のポートフォリオを構築するために選択することができる複数の資産または負債を表示することとをさらに具備する請求項１に記載の方法。
【請求項１９】  前記投資家によって作られた前記投資家のポートフォリオの変更に応じて標準的業界基準と比較して前記投資家のポートフォリオ全体のリスクとリターンを絶えず算出することをさらに具備する請求項１に記載の方法。
【請求項２０】  前記投資家によって保有され若しくは現在保有されるべきであって、望ましい前記リスクとリターンを達成するために必須である前記投資家のポートフォリオ内に含まれるべきである前記資産または負債の取引を識別するために、前記投資家のポートフォリオ全体に亘って投資額を配分するように、前記投資家に前記相対的なリスクとリターンを表示することをさらに具備する請求項１９に記載の方法。
【請求項２１】  前記選好の使用が、市場取引可能な資産または負債のリストを前記投資家に提供することと、前記投資家のポートフォリオを構築するために前記リストから一つまたは複数の資産または負債を選択することを前記投資家ができるようにすることとを具備する請求項１に記載の方法。
【請求項２２】  前記選好の使用が、一つまたは複数のあらかじめパッケージ化された資産または負債のグループを前記投資家に提供することと、前記投資家のポートフォリオを構築するために前記一つまたは複数のあらかじめパッケージ化されたグループを選択することを前記投資家ができるようにすることとを具備する請求項１に記載の方法。
【請求項２３】  前記選好の取得が投資家のポートフォリオ特性のために投資家の選好を受信することを具備し、前記選好の使用が前記投資家のポートフォリオを構築するために前記ポートフォリオ特性を用いることを具備する請求項１に記載の方法。
【請求項２４】  前記選好の使用が、前記投資家の選好に基づいて前記投資家によって選択可能な複数の資産または負債をスクリーニングすることと、該スクリーニングの条件を満たす資産または負債のリストを前記投資家に提供することと、前記投資家のポートフォリオを構築するために前記リストから一つまたは複数の資産または負債を選択することを前記投資家ができるようにすることとを具備する請求項１に記載の方法。
【請求項２５】  前記スクリーニングが、資産または負債のタイプ、資産または負債の市価、資産または負債のリスク、資産または負債の地理的要因、資産または負債の製品的要因、資産または負債の非経済的要因、社会的事項、モラル的事項、政治的事項の少なくとも一つに従って資産または負債を含めることとまたは除外することを具備する請求項２４に記載の方法。
【請求項２６】  前記選好の取得が投資管理者とファイナンシャルプランナーの少なくとも一方から前記複数の投資家の選好を受信することを具備する請求項１に記載の方法。
【請求項２７】  前記選好の取得が前記投資家に代わって役割を果たす代理人から前記複数の投資家の選好を受信することを具備する請求項１に記載の方法。
【請求項２８】  前記ポートフォリオのタイプが株価指数または株価指数の一部を含む請求項１２に記載の方法。
【請求項２９】  前記選好の使用が株価指数または株価指数の一部と同様のリスク／リターン特性を反映するポートフォリオを構築することを具備する請求項１に記載の方法。
【請求項３０】  前記投資家の特定可能なグループが選ばれて認可された投資家のメンバーを有する請求項１５に記載の方法。