(57)【要約】【課題】迅速かつ正確にクレジットの入金管理を行い、財務会計システムに利用できる会計処理データを入金結果から作成することにより、業務の効率化が可能となるクレジット入金管理システムを提供する。【解決手段】アプリケーションサーバは、クレジット発生データ取込処理１１、カード会社入金明細更新処理１２、入金受付・入金確定処理１３、及び仕訳処理１４を行う。クレジット発生データ取込処理１１により売上情報を、カード会社入金明細更新処理１２により入金情報をクレジット入金管理ファイル２１へ登録し、入金受付・入金確定処理１３は、クレジット入金管理ファイル２１のデータに基づいてクレジット入金受付及びクレジット入金確定を行う。仕訳処理１４は、クレジット仕訳マスタのデータを参照して入金確定結果についてクレジット入金仕訳データを作成する。【選択図】図１
2007317092.tif 000002
【特許請求の範囲】
【請求項１】
販売店舗における商品やサービスについてのクレジットカードによる取引のデータである取引データを入力する店舗端末と、
前記店舗端末により入力された取引データ及びカード会社からの入金のデータである入金データを用いて演算処理を行うアプリケーションサーバと、
前記取引データ及び前記入金データ、前記アプリケーションサーバによる演算処理後のデータ、及び仕訳処理に使用する仕訳マスタデータをデータベースとして管理するデータベースサーバとがネットワーク接続されたクレジット入金管理システムであって、
前記アプリケーションサーバは、
前記取引データをクレジット売上情報として前記データベースサーバに登録する処理を行うクレジット売上情報登録手段と、
前記入金データをクレジット入金情報として前記データベースサーバに登録する処理を行うクレジット入金情報登録手段と、
前記データベースサーバに登録されたクレジット売上情報及びクレジット入金情報を読み出し、前記クレジット入金情報の入金額が前記クレジット売上情報の売上額以上である条件を満たす取引について、該取引に対応したクレジット入金の受付処理を行うクレジット入金受付手段と、
前記クレジット入金受付手段による処理結果から入金済みの取引と未入金の取引とを確定させるクレジット入金確定処理を行い、該処理の結果をクレジット入金確定情報として前記データベースサーバに登録する処理を行うクレジット入金確定手段と、
前記データベースサーバに登録されたクレジット入金確定情報を読み出し、前記クレジット入金確定情報のうち入金済みの取引について前記仕訳マスタデータを参照して仕訳データを作成し、該仕訳データをクレジット入金仕訳情報として前記データベースサーバに登録する処理を行うクレジット入金仕訳情報登録手段とを有することを特徴とするクレジット入金管理システム。
【請求項２】
前記データベースサーバは、前記クレジット入金仕訳情報を記憶するクレジット入金仕訳情報記憶手段を有し、
前記クレジット入金仕訳情報記憶手段は、ネットワーク接続された財務会計システムとのインターフェース機能を有することを特徴とする請求項１に記載のクレジット入金管理システム。
【請求項３】
前記データベースサーバは、前記クレジット売上情報、前記クレジット入金情報、及び前記クレジット入金確定情報を１つのファイルとして管理することを特徴とする請求項１又は２に記載のクレジット入金管理システム。
【請求項４】
前記クレジット入金受付手段は、カード会社、加盟店、支払方法、あるいは入金日の単位で前記クレジット入金受付処理を行うことを特徴とする請求項１から３のいずれか１項に記載のクレジット入金管理システム。
【請求項５】
前記クレジット入金確定手段は、カード会社、加盟店、支払方法、あるいは入金日の単位で前記クレジット入金確定処理を行うことを特徴とする請求項１から４のいずれか１項に記載のクレジット入金管理システム。
【請求項６】
販売店舗における商品やサービスについてのクレジットカードによる取引のデータである取引データを入力する店舗端末と、
前記店舗端末により入力された取引データ及びカード会社からの入金のデータである入金データを用いて演算処理を行うアプリケーションサーバと、
前記取引データ及び前記入金データ、前記アプリケーションサーバによる演算処理後のデータ、及び仕訳処理に使用する仕訳マスタデータをデータベースとして管理するデータベースサーバとがネットワーク接続されたクレジット入金管理システムにおけるアプリケーションサーバであって、
前記取引データをクレジット売上情報として前記データベースサーバに登録する処理を行うクレジット売上情報登録手段と、
前記入金データをクレジット入金情報として前記データベースサーバに登録する処理を行うクレジット入金情報登録手段と、
前記データベースサーバに登録されたクレジット売上情報及びクレジット入金情報を読み出し、前記クレジット入金情報の入金額が前記クレジット売上情報の売上額以上である条件を満たす取引について、該取引に対応したクレジット入金の受付処理を行うクレジット入金受付手段と、
前記クレジット入金受付手段による処理結果から入金済みの取引と未入金の取引とを確定させるクレジット入金確定処理を行い、該処理の結果をクレジット入金確定情報として前記データベースサーバに登録する処理を行うクレジット入金確定手段と、
前記データベースサーバに登録されたクレジット入金確定情報を読み出し、前記クレジット入金確定情報のうち入金済みの取引について前記仕訳マスタデータを参照して仕訳データを作成し、該仕訳データをクレジット入金仕訳情報として前記データベースサーバに登録する処理を行うクレジット入金仕訳情報登録手段とを有することを特徴とするアプリケーションサーバ。
【請求項７】
販売店舗における商品やサービスについてのクレジットカードによる取引のデータである取引データを入力する店舗端末と、
前記店舗端末により入力された取引データ及びカード会社からの入金のデータである入金データを用いて演算処理を行うアプリケーションサーバと、
前記取引データ及び前記入金データ、前記アプリケーションサーバによる演算処理後のデータ、及び仕訳処理に使用する仕訳マスタデータをデータベースとして管理するデータベースサーバとがネットワーク接続されたクレジット入金管理システムに用いられるプログラムであって、
前記取引データをクレジット売上情報として前記データベースサーバに登録する処理を行うクレジット売上情報登録機能と、
前記入金データをクレジット入金情報として前記データベースサーバに登録する処理を行うクレジット入金情報登録機能と、
前記データベースサーバに登録されたクレジット売上情報及びクレジット入金情報を読み出し、前記クレジット入金情報の入金額が前記クレジット売上情報の売上額以上である条件を満たす取引について、該取引に対応したクレジット入金の受付処理を行うクレジット入金受付機能と、
前記クレジット入金受付機能による処理結果から入金済みの取引と未入金の取引とを確定させるクレジット入金確定処理を行い、該処理の結果をクレジット入金確定情報として前記データベースサーバに登録する処理を行うクレジット入金確定機能と、
前記データベースサーバに登録されたクレジット入金確定情報を読み出し、前記クレジット入金確定情報のうち入金済みの取引について前記仕訳マスタデータを参照して仕訳データを作成し、該仕訳データをクレジット入金仕訳情報として前記データベースサーバに登録する処理を行うクレジット入金仕訳情報機能とを、前記アプリケーションサーバに実現させることを特徴とするプログラム。
【請求項８】
請求項７に記載のプログラムを記録したコンピュータ読取可能な記録媒体。
【発明の詳細な説明】
【技術分野】
【０００１】
本発明は、クレジット入金管理システム、アプリケーションサーバ、プログラム、及びコンピュータ読取可能な記録媒体に関し、特に、店舗からのクレジットカード取引の売上データとクレジットカード会社からの入金データとに基づき、クレジットの入金確定処理及び入金仕訳データ作成処理を行うクレジット入金管理システム等に関するものである。
【背景技術】
【０００２】
近年、店舗における商品の販売あるいはサービスの提供の代金決済では、クレジットカードを使用することが多い。また、銀行発行の口座カードがそのまま店頭決済に使用できるデビットカードや、クレジット機能を搭載した携帯電話端末の登場により、クレジットによる取引件数は今後飛躍的に増大することが予想される。
【０００３】
一方で、小売業の分野では、ＰＯＳ（Point Of Sales）システム等のようにコンピュータを利用した運用が浸透し、効率的に商品全体の販売管理を行うことが可能となり、クレジットによる取引についても販売状況を容易に管理できるようになってきている。また、企業では、財務会計システムを用いて日常の商取引から財務状況を把握することが日常である。
【０００４】
ところで、従来、クレジットカードによる取引が成立した場合、販売企業側では、クレジットによる取引の売上（以下、クレジット売上という）を集金条件ごとに入金予定額として計算する。そして、クレジット会社からの入金（以下、クレジット入金という）があった後に、入金予定額と入金額とが一致したときに、正常であるとして入金済みの処理、すなわちクレジット売上に対してのクレジット入金の消込処理を行う。
【０００５】
また、企業側は、クレジット売上やクレジット入金を正確に財務状況に反映させるために、クレジットカードによる取引が成立したときに売掛金を計上し、クレジット入金によって正常に入金済みとなったときに現金あるいは預金を計上するといった、いわゆる仕訳処理を行う。そもそも、このような会計処理はクレジットの入金管理とは別個になされるものである。
【０００６】
しかしながら、先に述べた従来の処理においては以下の問題がある。
【０００７】
クレジットカード会社からの入金時期は、会社によっても、また支払方法（一括払い、分割払い等）によっても異なり一概には定まっておらず、クレジット売上を入金時期ごと（クレジットカード会社ごと）に管理する必要があり、また、ＰＯＳシステムは販売管理のためのシステムでクレジットの入金管理を行うものではないため、上記のクレジット入金の消込処理については手作業で行わなければならない。
【０００８】
また、財務会計システムでは、クレジット売上に対してのクレジット入金の消込処理がなされるたびに入金仕訳処理を行うが、該処理に用いる仕訳データについては、仕訳伝票を手入力する等の必要があり、会計処理が煩雑であった。
【０００９】
これに対し、例えば特許文献１では、クレジットカード会社からの入金予定や入金実績等を迅速かつ正確に管理でき、入金管理業務の効率化を図り得るクレジット処理装置が開示されている。
【００１０】
また、例えば特許文献２では、店舗店頭のカード決済取引ルートあるいはインターネットを介したＷｅｂページ画面でのカード決済取引ルートの取引データを基幹業務用データベースに整合性を保ち、直接入力可能な販売管理・財務会計管理を含むクレジットカード決済機能を有する基幹業務装置並びにその業務パッケージが提案されている。
【特許文献１】特開２０００−７６３４８号公報
【特許文献２】特開２００２−４１９９５号公報
【発明の開示】
【発明が解決しようとする課題】
【００１１】
本発明は、迅速かつ正確にクレジットの入金管理を行い、財務会計システムに利用できる会計処理データを入金結果から作成することにより、業務の効率化が可能となるクレジット入金管理システムを提供することを目的とする。
【課題を解決するための手段】
【００１２】
かかる目的を達成するために、本発明は、販売店舗における商品やサービスについてのクレジットカードによる取引のデータであるクレジット取引データを入力する店舗端末と、前記店舗端末により入力されたクレジット取引データ及びカード会社からの入金のデータであるクレジット入金データを用いて演算処理を行うアプリケーションサーバと、前記クレジット取引データ及び前記クレジット入金データ、前記アプリケーションサーバによる演算処理後のデータ、及び仕訳処理に使用する仕訳マスタデータをデータベースとして管理するデータベースサーバとがネットワーク接続されたクレジット入金管理システムであって、前記アプリケーションサーバは、前記クレジット取引データをクレジット売上情報として前記データベースサーバに登録する処理を行うクレジット売上情報登録手段と、前記クレジット入金データをクレジット入金情報として前記データベースサーバに登録する処理を行うクレジット入金情報登録手段と、前記データベースサーバに登録されたクレジット売上情報及びクレジット入金情報を読み出し、前記クレジット入金情報の入金額が前記クレジット売上情報の売上額以上である条件を満たす取引について、該取引に対応したクレジット入金の受付処理を行うクレジット入金受付手段と、前記クレジット入金受付手段による処理結果から入金済みの取引と未入金の取引とを確定させるクレジット入金確定処理を行い、該処理の結果をクレジット入金確定情報として前記データベースサーバに登録する処理を行うクレジット入金確定手段と、前記データベースサーバに登録されたクレジット入金確定情報を読み出し、前記クレジット入金確定情報のうち入金済みの取引について前記仕訳マスタデータを参照して仕訳データを作成し、該仕訳データをクレジット入金仕訳情報として前記データベースサーバに登録する処理を行うクレジット入金仕訳情報登録手段とを有することを特徴とする。
【００１３】
また、本発明は、販売店舗における商品やサービスについてのクレジットカードによる取引のデータであるクレジット取引データを入力する店舗端末と、前記店舗端末により入力されたクレジット取引データ及びカード会社からの入金のデータであるクレジット入金データを用いて演算処理を行うアプリケーションサーバと、前記クレジット取引データ及び前記クレジット入金データ、前記アプリケーションサーバによる演算処理後のデータ、及び仕訳処理に使用する仕訳マスタデータをデータベースとして管理するデータベースサーバとがネットワーク接続されたクレジット入金管理システムにおけるアプリケーションサーバであって、前記クレジット取引データをクレジット売上情報として前記データベースサーバに登録する処理を行うクレジット売上情報登録手段と、前記クレジット入金データをクレジット入金情報として前記データベースサーバに登録する処理を行うクレジット入金情報登録手段と、前記データベースサーバに登録されたクレジット売上情報及びクレジット入金情報を読み出し、前記クレジット入金情報の入金額が前記クレジット売上情報の売上額以上である条件を満たす取引について、該取引に対応したクレジット入金の受付処理を行うクレジット入金受付手段と、前記クレジット入金受付手段による処理結果から入金済みの取引と未入金の取引とを確定させるクレジット入金確定処理を行い、該処理の結果をクレジット入金確定情報として前記データベースサーバに登録する処理を行うクレジット入金確定手段と、前記データベースサーバに登録されたクレジット入金確定情報を読み出し、前記クレジット入金確定情報のうち入金済みの取引について前記仕訳マスタデータを参照して仕訳データを作成し、該仕訳データをクレジット入金仕訳情報として前記データベースサーバに登録する処理を行うクレジット入金仕訳情報登録手段とを有することを特徴とするアプリケーションサーバであってもよい。
【００１４】
また、本発明は、販売店舗における商品やサービスについてのクレジットカードによる取引のデータであるクレジット取引データを入力する店舗端末と、前記店舗端末により入力されたクレジット取引データ及びカード会社からの入金のデータであるクレジット入金データを用いて演算処理を行うアプリケーションサーバと、前記クレジット取引データ及び前記クレジット入金データ、前記アプリケーションサーバによる演算処理後のデータ、及び仕訳処理に使用する仕訳マスタデータをデータベースとして管理するデータベースサーバとがネットワーク接続されたクレジット入金管理システムに用いられるプログラムであって、前記クレジット取引データをクレジット売上情報として前記データベースサーバに登録する処理を行うクレジット売上情報登録機能と、前記クレジット入金データをクレジット入金情報として前記データベースサーバに登録する処理を行うクレジット入金情報登録機能と、前記データベースサーバに登録されたクレジット売上情報及びクレジット入金情報を読み出し、前記クレジット入金情報の入金額が前記クレジット売上情報の売上額以上である条件を満たす取引について、該取引に対応したクレジット入金の受付処理を行うクレジット入金受付機能と、前記クレジット入金受付機能による処理結果から入金済みの取引と未入金の取引とを確定させるクレジット入金確定処理を行い、該処理の結果をクレジット入金確定情報として前記データベースサーバに登録する処理を行うクレジット入金確定機能と、前記データベースサーバに登録されたクレジット入金確定情報を読み出し、前記クレジット入金確定情報のうち入金済みの取引について前記仕訳マスタデータを参照して仕訳データを作成し、該仕訳データをクレジット入金仕訳情報として前記データベースサーバに登録する処理を行うクレジット入金仕訳情報機能とを、前記アプリケーションサーバに実現させることを特徴とするプログラムであってもよい。
【００１５】
また、本発明は、上記プログラムを記録したコンピュータ読取可能な記録媒体であってもよい。
【発明の効果】
【００１６】
本発明によれば、迅速かつ正確にクレジットの入金管理を行い、財務会計システムに利用できる会計処理データを入金結果から作成することにより、業務の効率化が可能となるクレジット入金管理システムが実現される。
【発明を実施するための最良の形態】
【００１７】
図面を参照しながら、本発明の実施形態におけるクレジット入金管理システムについて説明する。まず、本実施形態のクレジット入金管理システムの構成について説明する。
【００１８】
図１は、本実施形態のクレジット入金管理システムにおける機能情報の関連を示したブロック図である。本実施形態のクレジット入金管理システムは、店舗端末と、アプリケーションサーバと、データベースサーバとから構成され、これらはネットワークを介して接続されている。
【００１９】
店舗端末であるＰＯＳ端末３２、ＣＡＴ（Credit Authorization Terminal）３３は、クレジットオンラインサーバ３４と接続され、クレジットオンラインサーバ３４は、クレジット発生データファイル２６を有している。店舗側では、ＰＯＳ端末３２やＣＡＴ３３にて販売実績をオンライン入力し、入力された販売実績は、クレジット発生データとしてクレジット発生データファイル２６に記憶される。
【００２０】
クレジット発生データファイル２６に記憶された発生データは、同時にクレジット売上累積ファイル２７へ転送され累積データとして管理される。また、クレジット売上累積ファイル２７は、ＰＫＧ標準機能１７（バッチシステム）により一括管理される。
【００２１】
アプリケーションサーバは、本システムにおいて、クレジット発生データ取込処理１１、カード会社入金明細更新処理１２、入金受付・入金確定処理１３、及び仕訳処理１４を行う機能を有する。
【００２２】
アプリケーションサーバは、演算部として、売上情報登録手段と、入金情報登録手段と、入金受付手段と、入金確定手段と、入金仕訳情報登録手段とを有するが、クレジット発生データ取込処理１１が売上情報登録手段の行う処理に相当し、カード会社入金明細更新処理１２が入金情報登録手段の行う機能に対応する。また、入金受付・入金確定処理１３のうち、入金受付処理は入金受付手段が行う機能に、入金確定処理は入金確定手段が行う機能に相当する。また、仕訳処理１４は、入金仕訳情報登録手段が行う機能に対応する。各処理の具体的な処理内容については後述する。
【００２３】
さらに、アプリケーションサーバは、上記４つの処理のほか、入金確定リスト作成処理１５、更新エラーリスト作成処理１６、入金予定日修正処理１８、入金予定日修正表出力処理１９、及び残高表作成処理２０を行う機能を有する。
【００２４】
入金確定リスト作成処理１５は、クレジット入金管理ファイル２１に格納されたクレジット入金確定情報のリスト化を行い、入金確定リスト４１として出力する。入金確定リスト４１は、例えば、クレジット入金が確定した取引の明細を表す入金明細リストや、確定したクレジット入金状況を主計した入金集計表等がある。
【００２５】
更新エラーリスト作成処理１６は、クレジット入金更新エラーデータファイル２５に格納されたエラーデータのリスト化を行い、更新エラーリスト４３として出力する。
更新エラーは、カード会社入金明細更新処理１２による更新処理において、例えばクレジット売上情報とクレジット入金情報が一致しない場合等に発生する。
【００２６】
入金予定日修正処理１８は、クレジット売上情報やクレジット入金情報にある入金予定日（データ項目としては入金日）の修正を行う。入金予定日修正表出力処理１９は、入金予定日修正処理１８による修正結果を入金予定日修正表４４として出力する。入金予定日修正表４４は、未出力データについては新規出力を行い、出力済みデータについては修正処理日を指定して再出力を行うことで得られる。残高表作成処理２０は、クレジット入金管理ファイル２１中のクレジット入金確定情報及びクレジット仕訳マスタ２３中の仕訳マスタデータに基づいて残高表を作成し、残高表４５として出力する。
【００２７】
データベースサーバは、本システムにおいて、販売実績や入金データ、上記演算部による演算結果のデータ、仕訳マスタデータ等をデータベースとして管理する。具体的には、クレジット入金管理ファイル２１と、クレジット入金データファイル２２と、クレジット仕訳マスタ２３と、クレジット仕訳ファイル２４と、クレジット入金更新エラーデータファイル２５とを有する。
【００２８】
クレジット入金管理ファイル２１は、クレジット発生データ取込処理１１により登録されたクレジット売上情報、カード会社入金明細更新処理１２により登録されたクレジット入金情報、及び入金受付・入金確定処理１３により登録されたクレジット入金確定情報を格納する。本実施形態では、クレジット売上情報、クレジット入金情報、及びクレジット入金確定情報を一括管理しているが、別々のファイルとして設けることも可能である。
【００２９】
クレジット仕訳マスタ２３は、マスタ設定シート４２をロードして得られた仕訳マスタデータを格納する。クレジット仕訳ファイル２４は、仕訳処理１４により作成された仕訳データを格納する。
【００３０】
クレジット入金データファイル２２は、カード会社からの実際の入金を入金データとして格納する。クレジット入金更新エラーデータファイル２５は、カード会社入金明細更新処理１２で更新エラーのあったデータを格納する。
【００３１】
次に、本実施形態のクレジット入金管理システムにおけるアプリケーションサーバが行う演算処理について説明する。
【００３２】
図２は、クレジット発生データ取込処理１１の動作の流れを示したフローチャートである。クレジット発生データ取込処理１１は、店舗端末で入力された販売実績のデータを取り込み、クレジット売上情報としてクレジット入金管理ファイル２１に登録する。
【００３３】
まず、店舗側では、ＰＯＳ端末３２やＣＡＴ３３により販売実績がオンライン入力される（ステップＳ２０１）。入力された販売実績のデータは、発生データとしてクレジット発生データファイル２６へ登録され、格納される（ステップＳ２０２）。
【００３４】
次に、クレジット発生データ取込処理１１は、クレジット発生データファイル２６に格納された発生データを読み込む（ステップＳ２０３）。発生データの読込みは、クレジット発生データファイル２６への登録の都度行ってもよいし、一定時間ごとに行うようにしてもよい。
【００３５】
そして、読み込んだ発生データをクレジット売上情報としてクレジット入金管理ファイル２１へ書き込み、クレジット売上情報が登録される（ステップＳ２０４）。
【００３６】
なお、登録されるクレジット売上情報は、例えば図６に示すようなテーブルで構成してもよい。ここでは、カード会社を表す会社コード（ＣＤ）、加盟店を表す加盟店ＣＤ、店舗端末を表す端末ＣＤ、一括払いや分割払い等の支払方法を表す支払ＣＤ、カード会社の入金予定日を表す入金予定日、取引のあった日を表す売上日、取引額を表す売上額、及び取引顧客を表す会員ＣＤを項目として、個々の取引を特定している。
【００３７】
図３は、カード会社入金明細更新処理１２の動作の流れを示したフローチャートである。カード会社入金明細更新処理１２は、カード会社からの入金データを取り込み、クレジット入金情報としてクレジット入金管理ファイル２１に登録する。
【００３８】
まず、カード会社が入金を行い（ステップＳ３０１）、入金結果が入金データとしてクレジット入金データファイル２２に登録され、格納される（ステップＳ３０２）。
【００３９】
次に、カード会社入金明細更新処理１２は、クレジット入金データファイル２２に格納された入金データを読み込み（ステップＳ３０３）、また、クレジット入金管理ファイル２１におけるクレジット売上情報を読み込む（ステップＳ３０４）。
【００４０】
そして、カード会社入金明細更新処理１２は、入金データに対応するクレジット売上情報が存在するか否かを判断し（ステップＳ３０５）、対応するクレジット売上情報が存在する場合には（ステップＳ３０５／ＹＥＳ）、入金データをクレジット入金情報としてクレジット入金管理ファイル２１に書き込み、入金情報が登録される（ステップＳ３０６）。
【００４１】
他方、対応する売上情報が存在しない場合には（ステップＳ３０５／ＮＯ）、その入金データを更新エラーデータとしてクレジット入金更新エラーファイル２５に書き込む（ステップＳ３０７）。
【００４２】
なお、入金データに対応するクレジット売上情報が存在するか否かの判断は、取引単位で行い、会社コード、加盟店コード、売上日等をキーとして行う。
【００４３】
また、登録されるクレジット入金情報は、例えば図７に示すようなテーブルで構成してもよい。会社ＣＤ、加盟店ＣＤ、端末ＣＤ、支払ＣＤのほか、カード会社から入金された日を表す入金日、入金された額を表す入金額を項目として、個々の入金について特定している。また、図７は５月１５日時点の入金状況を表しており、実際に入金のあったもののみ入金データとして格納される。
【００４４】
図４は、入金受付・入金確定処理１３の動作の流れを示したフローチャートである。入金受付・入金確定処理１３は、クレジット売上情報とクレジット入金情報とに基づき、カード会社、加盟店、支払方法、入金日を単位として入金受付及び入金確定を行い、確定結果をクレジット入金確定情報としてクレジット入金管理ファイル２１に登録する。
【００４５】
まず、入金受付・入金確定処理１３は、クレジット入金管理ファイル２１からクレジット売上情報及びクレジット入金情報を読み込む（ステップＳ４０１、ステップＳ４０２）。そして、カード会社、加盟店、支払方法、入金日の単位で、クレジット売上情報とクレジット入金情報とのマッチングを行う（ステップＳ４０３）。
【００４６】
次に、入金受付・入金確定処理１３は、クレジット売上情報の売上額とクレジット入金情報の入金額とを比較し（ステップＳ４０４）、入金額が売上額以上の場合は（ステップＳ４０４／ＹＥＳ）、該クレジット入金情報に対応するクレジット売上情報について入金受付を行う（ステップＳ４０５）。そして、入金受付を行ったクレジット売上情報の入金済の項目にフラッグ（ＦＬＧ）“１”を入力し、入金を確定する（ステップＳ４０６）。
【００４７】
他方、入金額が売上額未満の場合は（ステップＳ４０４／ＮＯ）は、該クレジット入金情報に対応するクレジット売上情報について入金受付を行わず、クレジット売上情報の入金済の項目を初期値“０”の状態にしておく（ステップＳ４０７）。
【００４８】
続いて、入金受付・入金確定処理１３は、入金の確定結果をクレジット入金確定情報としてクレジット入金管理ファイル２１に書き込むとともに（ステップＳ４０８）、ＦＬＧ“１”の立っているクレジット売上情報について仕訳用ＴＲＮ（Transaction Reference Number）を作成する（ステップＳ４０９）。
【００４９】
なお、登録されるクレジット入金確定情報は、例えば図８のようなテーブルで構成してもよい。当該クレジット入金確定情報は、クレジット売上情報に対してこれに対応する入金日及び入金額の項目を加え、入金確定結果として入金済の項目を付加したものである。また、図８は、図７と同様に、５月１５日時点のクレジット入金確定状況を表している。
【００５０】
例えば、４月１日に売上があった会員ＣＤ“１２３４”の売上額“１５０００”に対して、５月１０日に入金額“１５０００”の入金がなされたため、入金済に“１”が入力される。会員ＣＤ“３４５６”、会員ＣＤ“４５６７”、会員ＣＤ“６７８９”についても同様である。一方、会員ＣＤ“２３４５”や会員ＣＤ“５６７８”の売上については、５月１５日時点で入金されていないため、入金済に“１”は入力されず初期値“０”の状態となる。
【００５１】
図５は、仕訳処理１４の動作の流れを示したフローチャートである。仕訳処理１４は、クレジット入金確定情報と仕訳マスタデータとに基づいて仕訳データを作成し、クレジット入金仕訳情報としてクレジット仕訳ファイル２４に登録する。
【００５２】
まず、仕訳処理１４は、クレジット仕訳マスタ２３から仕訳マスタデータを読み込む（ステップＳ５０１）。また、クレジット入金管理ファイル２１から仕訳ＴＲＮに対応するクレジット入金確定情報を読み込む（ステップＳ５０２）。
【００５３】
次に、読み込んだクレジット入金確定情報に基づいて、仕訳マスタデータに入金結果を反映させ、仕訳データを作成する（ステップＳ５０３）。そして、作成した仕訳データをクレジット入金仕訳情報としてクレジット仕訳ファイルに書き込み登録する（ステップＳ５０４）。
【００５４】
なお、仕訳マスタデータや仕訳データは、例えば図９及び図１０に示すようなテーブルで構成してもよい。仕訳マスタデータは、マスタ設定シート４２をロードして得られたものであり、仕訳データを作成するためのいわゆるフォームデータである。仕訳マスタデータのフォームに則って仕訳データが作成される。
【００５５】
仕訳マスタデータは、端末ＣＤ、事業ＣＤ、部署ＣＤ、借方科目１、借方科目２、貸方科目１、及び貸方科目２を項目として有し、事業ＣＤから貸方科目２までのデータ項目は、財務会計システムにおいてもそのまま使用される。なお、借方科目１は借方の勘定科目ＣＤを入力するデータ項目であり、借方科目２は借方に計上される数値を入力するデータ項目である。貸方科目１及び貸方科目２は、同様に貸方計上に関して勘定科目ＣＤと計上数値が入力されるデータ項目である。
【００５６】
仕訳データは、具体的には以下のとおり作成される。まず、図８において、仕訳用ＴＲＮに対応する端末ＣＤ“０００１”、端末ＣＤ“０００３”、端末ＣＤ“０００４”、及び端末ＣＤ“０００６”のクレジット入金確定情報を読み込む。次に、事業ＣＤ及び部署ＣＤを対応テーブルから読み出して入力する。
【００５７】
そして、借方科目１に勘定科目ＣＤ “００１”（ 現金勘定の科目コード）、借方科目２に“１５０００”、貸方科目１に勘定科目ＣＤ“１０１”（売上勘定の科目コード）、貸方科目２に“１５０００”が入力される。借方科目１及び貸方科目１は、仕訳処理として使用する勘定科目があらかじめ決まっており、借方科目２及び貸方科目２は、クレジット入金確定情報の入金額が入力される。以上の流れは、端末ＣＤごとのクレジット入金確定情報に関して順に行われ、端末ＣＤ“０００３”、端末ＣＤ“０００４”、及び端末ＣＤ“０００６”についても同様になされる。
【００５８】
先に述べてきた本発明の実施形態の機能を実現するソフトウェアのプログラムコードを記録したコンピュータ読取可能な記録媒体、すなわち記憶メディアをアプリケーションサーバに供給し、アプリケーションサーバのコンピュータ（ＣＰＵ）が記憶メディアに格納されたプログラムコードを読み出し実行することによっても、本発明の目的は達成される。
【００５９】
この場合、記憶メディアから読み出されたプログラムコード自体が前述の実施形態の機能を実現することになり、そのプログラムコードを記憶したコンピュータ読取可能な記録媒体は本発明を構成する。
【００６０】
また、プログラムコードを供給するための記憶メディアとしては、例えば、フロッピー（登録商標）ディスク、ハードディスク、光ディスク、光磁気ディスク、ＣＤ−ＲＯＭ、ＣＤ−Ｒ、不揮発性のメモリカード、ＲＯＭ、磁気テープ等を用いることができる。
【００６１】
なお、上述する実施形態は、本発明の好適な実施形態であり、上記実施形態のみに本発明の範囲を限定するものではなく、本発明の要旨を逸脱しない範囲において種々の変更を施した形態での実施が可能である。
【００６２】
上記の実施形態によれば、手作業によるクレジット入金の消込処理及び手入力での仕訳伝票入力によって行っていた従前の煩雑なクレジット入金管理について、ＰＯＳ端末やＣＡＴからのクレジット売上データとクレジットカード会社からのクレジット入金データとからなるクレジット入金管理ファイルに対して、クレジット入金受付処理及びクレジット入金確定処理を行い、また、クレジット仕訳マスタを参照してクレジット入金仕訳ファイルの作成を行う。そして、このようなシステム化を行うことにより、業務の効率化が可能となる。
【図面の簡単な説明】
【００６３】
【図１】本発明の実施形態に係るクレジット入金管理システムの機能情報の関連を示したブロック図である。
【図２】本発明の実施形態に係るクレジット入金管理システムにおける処理動作の流れを示したフローチャートである。
【図３】本発明の実施形態に係るクレジット入金管理システムにおける処理動作の流れを示したフローチャートである。
【図４】本発明の実施形態に係るクレジット入金管理システムにおける処理動作の流れを示したフローチャートである。
【図５】本発明の実施形態に係るクレジット入金管理システムにおける処理動作の流れを示したフローチャートである。
【図６】本発明の実施形態に係るクレジット入金管理システムにおけるデータ構成を示した図である。
【図７】本発明の実施形態に係るクレジット入金管理システムにおけるデータ構成を示した図である。
【図８】本発明の実施形態に係るクレジット入金管理システムにおけるデータ構成を示した図である。
【図９】本発明の実施形態に係るクレジット入金管理システムにおけるデータ構成を示した図である。
【図１０】本発明の実施形態に係るクレジット入金管理システムにおけるデータ構成を示した図である。
【符号の説明】
【００６４】
１１    クレジット発生データ取込処理
１２    カード会社入金明細更新処理
１３    入金受付・入金確定処理
１４    仕訳処理
１５    入金確定リスト作成処理
１６    更新エラーリスト作成処理
２１    クレジット入金管理ファイル
２２    クレジット入金データファイル
２３    クレジット仕訳マスタ
２４    クレジット仕訳ファイル
２５    クレジット入金更新エラーデータ
２６    クレジット発生データファイル
３２    ＰＯＳ端末
３３    ＣＡＴ
【図１】
2007317092.tif 000003
【図２】
2007317092.tif 000004
【図３】
2007317092.tif 000005
【図４】
2007317092.tif 000006
【図５】
2007317092.tif 000007
【図６】
2007317092.tif 000008
【図７】
2007317092.tif 000009
【図８】
2007317092.tif 000010
【図９】
2007317092.tif 000011
【図１０】
2007317092.tif 000012