(57)【要約】要約書なし。【特許請求の範囲】
【請求項１】
中央集中化対話型データベース（２０）と少なくとも１台のクライアントシステム（１４）に接続されたサーバシステム（１２）を含むウェブベースシステム（１０）を利用して、資金取引リクエストのオンライン管理／追跡する方法であって、
クライアントシステムから取引リクエストに関する情報を受けとる工程（１０７０）と、
中央集中化データベースに前記取引リクエスト情報を記憶する工程（１１５８）と、
前記中央集中化データベースを定期的に更新して、前記取引リクエスト情報を保守する工程（１１３０）と、
問合せに応じて最新の取引リクエスト情報を提供する工程（１１００）を備える方法。
【請求項２】
情報を受けとる前記工程（１０７０）は、為替取引（１７０）と決済／ロールオーバ取引（１７４）とスポット／フォワード取引（１８０）とスワップ取引（１８４）とオプション取引（１９０）のうちの少なくとも１つから取引タイプを選択する工程をさらに備える、請求項１の方法。
【請求項３】
情報を受けとる（１０７０）前記工程は、前記クライアントシステム（１４）から直接オンラインで情報を受けとる工程をさらに備える、請求項１の方法。
【請求項４】
情報を受けとる（１０７０）前記工程は、前記取引リクエストの情報を入力（１１５４）するための所定の形式で情報を受けとる工程をさらに備える、請求項１の方法。
【請求項５】
情報を受けとる（１０７０）前記工程は、プルダウンメニューから選ばれた情報を提出する工程をさらに備える、請求項１の方法。
【請求項６】
情報を受けとる（１０７０）前記工程は、複数のフィールドから少なくとも１つのオプションを選択することによって情報を提出する工程をさらに備える、請求項１の方法。
【請求項７】
取引タイプを選択する前記工程は、前記選択された取引タイプの情報を入力する工程をさらに備える、請求項２の方法。
【請求項８】
前記選択された取引タイプの情報を入力する前記工程は、取引の履行日（３１０）と、売買（３１２）と、取引額（３１４）と、取引通貨）（３１６）と、アゲインスト通貨（３１８）と、ヘッジ満期日（３２０）と、ストップロスレベル（３３０）と、獲得利益レベル（３３２）と、取引有効期限日（３４０）と、プロジェクト名（３４２）と、取引債務残高の種類（３４４）と、カスタマ名（３４６）と、サプライヤ名（３４８）とファンドタイプ（３５０）と、ドロップダウンウィンドウから示される会社間取引（３５４）の返答と、法人会計承認（３６０）の識別子と、コピー数（３６４）のうちの少なくとも１つを含む為替取引（１７０）に関する情報を入力する工程をさらに備える、請求項７の方法。
【請求項９】
選択された取引タイプの情報を入力する前記工程は、契約番号（３９２）と、売買（３９４）と、取引通貨（３９６）と、アゲインスト通貨（３９８）と、補償タイプ（４００）と、額（４０２）と、ノート（４０４）と、ロールオーバ額（４０８）と、ロールオーバ日（４１０）と、オプションタイプ（４１２）と、ドロップダウンウィンドウから示される会社間取引（４２０）の返答と、法人会計承認（４２４）の識別子と、コピー数（４３０）のうちの少なくとも１つを含む決済／ロールオーバ取引（１７４）に関する情報を入力する工程をさらに備える、請求項７の方法。
【請求項１０】
選択された取引タイプの情報を入力する前記工程は、取引の履行日（４６０）と、売買（４６２）と、取引額（４６４）と、取引通貨（４６６）と、アゲインスト通貨（４６８）と、ヘッジ満期日（４７０）と、プロジェクト名（４８２）と、取引債務残高の種類（４８４）と、カスタマ名（４８６）と、サプライヤ名（４８８）と、ファンドタイプ（４９０）と、是認者名（４９２）と、是認者パスワード（４９４）と、支払詳細（４９６）と、支払銀行名（５１０）とその完全な住所（５１２）と、仲介銀行名（５１４）とその完全な住所（５１８）と、仲介銀行スウィフトコード（５２０）と、全米銀行協会番号（５２２）と口座番号（５２４）と、スウィフトコードとＡＢＡ番号と口座番号と追跡のための回線番号（５４０）と支払サプライヤ名（５４２）とその住所（５４４）を含む銀行に関する全ての関連情報（５３０）を含むことができる仲介銀行２に関するさらに別の情報と、ドロップダウンウィンドウから示される会社間取引（５５０）の返答と、法人会計承認（５５６）の識別子と、コピー数（５６０）のうちの少なくとも１つを含むスポット／フォワード取引（１８０）に関する情報を入力する工程をさらに備える、請求項７の方法。
【請求項１１】
選択された取引タイプの情報を入力する前記工程は、取引の履行日（６００）と、売買（６０２）と、取引額（６０４）と、取引通貨（６０６）と、アゲインスト通貨（６０８）と、ヘッジ満期日（６１０）と、高取引額（６２４）と、高ヘッジ満期日（６３０）と、プロジェクト名（６１２）と、取引債務残高の種類（６１４）と、カスタマ名（６１６）と、サプライヤ名（６１８）と、ファンドタイプ（６２０）と、ドロップダウンウィンドウから示される会社間取引（６３８）の返答と、法人会計承認（６４６）の識別子と、コピー数（６５０）のうち少なくとも１つを含むスワップ取引（１８４）に関する情報を入力する工程をさらに備える、請求項７の方法。
【請求項１２】
前記選択された取引タイプの情報を入力する前記工程は、取引の履行日と、売買と、取引額と、取引通貨と、アゲインスト通貨と、保険料通貨と、ヘッジタイプと、満期日と、価格ノートと、行使価格と、プロジェクト名と、取引債務残高の種類と、カスタマ名と、サプライヤ名と、ファンドタイプと、ドロップダウンウィンドウから示される会社間取引の返答と、法人会計承認の識別子と、コピー数のうち少なくとも１つを含むオプション取引（１９０）に関する情報を入力する工程をさらに備える、請求項７の方法。
【請求項１３】
情報を記憶する（１１５８）前記工程は、情報の検索（１０９０）を容易にするために情報をデータベース（２０）のうちの異なるセクションに編成する工程をさらに備える、請求項１の方法。
【請求項１４】
情報を異なるセクションに編成する工程は、ユーザ情報セクション（９０）と、前記取引のタイプによってさらに細分化される取引情報セクション（９６）と、管理情報セクション（９４）のうちの少なくとも１つに、情報を編成する工程をさらに備える、請求項１の方法。
【請求項１５】
情報を編成する前記工程は、前記取引リクエストに関わるより詳細な情報を追跡して獲得するために取引セクション（９６）下で情報を編成する工程をさらに備える、請求項１４の方法。
【請求項１６】
情報を編成する前記工程は、管理セクション（９４）下で情報を編成する工程をさらに備える、請求項１４の方法。
【請求項１７】
情報を編成する前記工程は、前記取引リクエストを出した者と場所に関する詳細情報を追跡するために開始セクションの下に情報を編成する工程をさらに備える、請求項１４の方法。
【請求項１８】
情報を編成する前記工程は、前記取引リクエスト処理に関わる主な内部／外部関係者が関与したことをとらえるために、リクエスト閲覧（２２０）の下に情報を編成する工程をさらに備える、請求項１４の方法。
【請求項１９】
情報を編成する前記工程は、履歴編集セクション下に情報を編成する工程をさらに備える、請求項１４の方法。
【請求項２０】
取引リクエスト情報を中央集中化データベース（２０）に記憶する前記工程（１１５８）は、ユニークな識別子に対する取引リクエスト情報を記憶する工程をさらに備える、請求項１の方法。
【請求項２１】
前記取引リクエスト情報を中央集中化データベース（２０）に記憶する前記工程（１１５８）は、取引の履行日（４６０）と、売買（４６２）と、取引額（４６４）と、取引通貨（４６６）と、アゲインスト通貨（４６８）と、ヘッジ満期日（４７０）と、プロジェクト名（４８２）と、取引債務残高の種類（４８４）と、カスタマ名（４８６）と、サプライヤ名（４８８）と、ファンドタイプ（４９０）と、是認者名（４９２）と、是認者パスワード（４９４）と、支払詳細（４９６）と、支払銀行名（５１０）とその完全な住所（５１２）と、仲介銀行名（５１４）とその完全な住所（５１８）と、仲介銀行スウィフトコード（５２０）と、全米銀行協会番号（５２２）と口座番号（５２４）と、スウィフトコードとＡＢＡ番号と口座番号などの銀行の全ての関連情報（５３０）を含みうる仲介銀行２に関する追加情報と、追跡のための回線番号（５４０）と、支払サプライヤ名（５４２）とその住所（５４４）と、ドロップダウンウィンドウから示される会社間取引（５５０）の返答と、法人会計承認（５５６）の識別子と、コピー数（５６０）のうちの少なくとも１つを記憶する工程をさらに備える、請求項１の方法。
【請求項２２】
取引リクエスト情報を中央集中化データベース（２０）に記憶（１１５８）する前記工程は、所定の形式で情報を記憶する工程をさらに備える、請求項１の方法。
【請求項２３】
前記取引リクエスト情報を中央集中化データベース（２０）に記憶する前記工程（１１５８）は、ユーザ情報セクション（９０）と、前記取引のタイプによりさらに細分化される取引情報セクション（９６）と、管理情報セクション（９４）のうちの少なくとも１つに情報を記憶する工程をさらに備える、請求項１の方法。
【請求項２４】
情報を記憶（１１５８）する前記工程は、
情報をリアルタイムで追跡する工程と、
情報をリアルタイムで記憶し前記情報を前記中央集中化データベース（２０）にリアルタイムで新規に追加することによって記憶された情報を更新して、リクエスト時に最新情報を前記ユーザに瞬時に提供する工程をさらに備える、請求項１の方法。
【請求項２５】
中央集中化データベース（２０）を更新する（１１３０）前記工程は、
前記取引リクエスト情報を追加したり削除する工程と、
前記取引リクエスト情報を編集する工程をさらに備える、請求項１の方法。
【請求項２６】
中央集中化データベース（２０）を更新する（１１３０）前記工程は、情報をオンラインで入力する工程をさらに備える、請求項１の方法。
【請求項２７】
情報を入力する前記工程は、音声起動コマンドと前記クライアントシステム（１４）に接続されたデバイスのうちの少なくとも１つから情報を入力する工程をさらに備える、請求項２３の方法。
【請求項２８】
問合せに応じて前記取引リクエスト情報を提供する（１１００）前記工程は、
サーバシステム（１２）からリクエストされた情報をダウンロードする（１０９２）工程と、
前記問合せに応じてクライアントシステム（１４）に前記リクエストされた情報を表示する（１１１０）工程をさらに備える、請求項１の方法。
【請求項２９】
前記取引リクエスト情報を提供する（１１００）前記工程は、所定の形式でリクエストされた情報を印刷する（１１１２）工程をさらに備える、請求項１の方法。
【請求項３０】
前記取引リクエスト情報を提供する（１１００）前記工程は、ユーザからの問合せを受け入れる工程をさらに備える、請求項１の方法。
【請求項３１】
問合せを受け入れる前記工程は、
前記クライアントシステム（１４）に情報を表示（１１１０）して様々なオプションを特定する工程と、
前記表示された全オプションうち少なくとも１つのオプションに関する問合せを前記クライアントシステムから受けとる（１０７０）工程をさらに備える、請求項１の方法。
【請求項３２】
前記クライアントシステム（１４）からの問合せを受けとる（１０７０）前記工程は、プルダウンメニューから選ばれたリクエストを提出（１１５４）する工程をさらに備える、請求項３１の方法。
【請求項３３】
情報を表示する（１１１０）前記工程は、前記サーバシステム（１２）からダウンロードされたＨＴＭＬ文書を表示する工程をさらに備える、請求項３１の方法。
【請求項３４】
表示する（１１１０）前記工程は、前記ユーザにとって利用可能な様々な選択肢から少なくとも１つの選択肢を表示する工程をさらに備える、請求項３１の方法。
【請求項３５】
問合せに応じて情報をダウンロードする（１０９２）前記工程は、
前記中央集中化データベース（２０）をアクセスする（１０８０）工程と、
前記特定の問合せに関して前記データベースを探索する工程と、
前記データベースから情報を検索する（１０９０）工程と、
検索された情報を前記クライアントシステム（１４）で表示するために前記クライアントシステムへ送る工程をさらに備える、請求項２８の方法。
【請求項３６】
問合せに応じて情報をダウンロードする（１０９２）前記工程は、前記サーバシステム（１２）からユーザマニュアルをダウンロードする工程と、マイクロソフトワード（Ｍｉｃｒｏｓｏｆｔ  Ｗｏｒｄ）形式で前記ダウンロードされたマニュアルをプリンタで印刷（１１１２）する工程をさらに備える、請求項２８の方法。
【請求項３７】
問合せに応じて情報をダウンロードする（１０９２）前記工程は、前記ユーザマニュアルをダウンロードする工程と前記クライアントシステム（１４）に表示する工程をさらに備える、請求項２９の方法。
【請求項３８】
所定の形式でリクエストされた情報を印刷する（１１１２）前記工程は、取引タイプとユーザ名と部門名とファンドタイプと外貨の種類と満期日と取引リクエストの履行段階のうちの少なくとも１つから編成された、リクエストされた情報を印刷する工程をさらに備える、請求項３０の方法。
【請求項３９】
所定の形式でリクエストされた情報を印刷（１１１２）する前記工程は、過去１２ヶ月間に終了した取引リクエストに基づく情報を印刷する工程をさらに備える、請求項３０の方法。
【請求項４０】
前記クライアントシステム（１４）と前記サーバシステム（１２）はネットワークを介して接続され、前記ネットワークは広域ネットワーク（５０）とローカルエリアネットワーク（３６）とイントラネットとインターネット（４８）のうちの１つである、請求項１の方法。
【請求項４１】
問合せに応じて取引リクエスト情報を提供する（１１００）前記工程は、
前記取引リクエストを電子的にリビューする工程と、
様々な意思決定者と同時にやりとりする工程と、
前記取引リクエストを遠隔承認する工程と、
承認と資金調達プロセスを通じて前記取引リクエストを追跡する工程をさらに備える、請求項１の方法。
【請求項４２】
問合せに応じて取引リクエスト情報を提供する（１１００）前記工程は、
前記取引リクエストを少なくとも承認か否認する工程と、
前記取引リクエストが承認された場合に、前記取引リクエストの資金調達を許可する工程をさらに備える、請求項１の方法。
【請求項４３】
取引リクエストを管理／追跡するウェブベースシステム（１０）であって、
ブラウザを備えるクライアントシステム（１４）と、
トレーニング情報を記録するデータ記憶装置（３４）と、
前記クライアントシステムに接続されるように構成されたサーバシステム（１２）であって、
クライアントシステムから取引リクエストに関する情報を受け取り（１０７０）、
前記取引リクエスト情報を中央集中化データベースに記憶し（１１５８）、
前記取引リクエスト情報を整備するために前記中央集中化データベースを定期的に更新し（１１３０）、
問合せに応じて最新の取引リクエスト情報を提供する（１１００）ようにさらに構成された、当該サーバシステムを備える、ウェブベースシステム。
【請求項４４】
前記クライアントシステム（１４）は、
様々なオプションをユーザに表示する表示コンポーネント（６８）と、
前記サーバシステムに問合せを送ることによって、前記サーバシステムが、リクエストされた情報を処理して前記クライアントシステムにダウンロードできるようにする送信コンポーネントを備えるようにさらに構成される、請求項４３のシステム（１０）。
【請求項４５】
前記送信コンポーネントは、マウスボタンのクリックに応じて動作する、請求項４４のシステム（１０）。
【請求項４６】
前記送信コンポーネントは、音声コマンドに応じて動作する、請求項４４のシステム（１０）。
【請求項４７】
前記システムは、非認証者によるアクセスから保護されるようにさらに構成される、請求項４４のクライアントシステム（１４）。
【請求項４８】
前記サーバシステム（１２）は、
ユーザからの取引リクエスト情報を前記中央集中化データベース（２０）に収集する収集コンポーネント（６４）と、
稼動中に前記取引リクエスト情報を追跡する追跡コンポーネント（６６）と、
前記取引リクエスト情報を表示する表示コンポーネント（８４）と、
為替取引（１７０）と決済／ロールオーバ取引（１７４）とスポット／フォワード取引（１８０）とスワップ取引（１８４）とオプション取引（１９０）のうちの少なくとも１つに関する問合せを前記クライアントシステムから受けとる受信コンポーネント（７０）と、
前記中央集中化データベースをアクセスして前記クライアントシステム（１４）で前記検索された取引リクエスト情報を表示させるアクセスコンポーネント（７２）を備えるようにさらに構成される、請求項４３のシステム（１０）。
【請求項４９】
前記サーバシステム（１２）は、情報を提供するために複数のユーザの１つから問合せを受けとる受信コンポーネント（７０）を備えるようにさらに構成される、請求項４８のシステム（１０）。
【請求項５０】
前記サーバシステム（１２）は、受けとられた問い合せに関して、前記収集コンポーネント（６４）によって収集された様々な情報が格納されているデータ記憶装置（３４）を探索して処理する処理コンポーネント（７６）を備えるようにさらに構成される、請求項４８のシステム（１０）。
【請求項５１】
前記サーバシステム（１２）は、前記データ記憶装置（３４）から前記取引リクエスト情報を検索する検索コンポーネント（８０）を備えるようにさらに構成される、請求項４８のシステム（１０）。
【請求項５２】
前記サーバシステム（１２）は、前記データ記憶装置（３４）の検索後に、前記受信コンポーネント（７０）が受けとったリクエストの順番に複数のユーザに前記リクエストされた情報をダウンロードする情報遂行コンポーネント（７８）を備えるようにさらに構成される、請求項４８のシステム（１０）。
【請求項５３】
前記サーバシステム（１２）は、取引の履行日（３１０）と、売買（３１２）と、取引額（３１４）と、取引通貨（３１６）と、アゲインスト通貨（３１８）と、ヘッジ満期日（３２０）と、ストップロスレベル（３３０）と、獲得利益レベル（３３２）と、取引有効期限日（３４０）と、プロジェクト名（３４２）と、取引債務残高の種類（３４４）と、カスタマ名（３４６）と、サプライヤ名（３４８）と、ファンドタイプ（３５０）と、ドロップダウンウィンドウから示される会社間取引（３５４）の返答と、法人会計承認３６０の識別子と、コピー数（３６４）のうち少なくとも１つを含む為替取引（１７０）に関する情報を受けとるようにさらに構成される、請求項４３のシステム（１０）。
【請求項５４】
前記サーバシステム（１２）は、契約番号（３９２）と、売買（３９４）と、取引通貨（３９６）と、アゲインスト通貨（３９８）と、補償タイプ（４００）と、額（４０２）と、ノート（４０４）と、ロールオーバ額（４０８）と、ロールオーバ日（４１０）と、オプションタイプ（４１２）と、ドロップダウンウィンドウから示される会社間取引（４２０）の返答と、法人会計承認（４２４）の識別子と、コピー数（４３０）のうち少なくとも１つを含む決済／ロールオーバ取引（１７４）に関する情報を受けとるようにさらに構成される、請求項４３のシステム（１０）。
【請求項５５】
前記サーバシステム（１２）は、取引の履行日（４６０）と、売買（４６２）と、取引額（４６４）と、取引通貨（４６６）と、アゲインスト通貨（４６８）と、ヘッジ満期日（４７０）と、プロジェクト名（４８２）と、取引債務残高の種類（４８４）と、カスタマ名（４８６）と、サプライヤ名（４８８）と、ファンドタイプ（４９０）と、是認者名（４９２）と、是認者パスワード（４９４）と、支払詳細（４９６）と、支払銀行名（５１０）とその完全な住所（５１２）と、仲介銀行名（５１４）とその完全な住所（５１８）と、仲介銀行スウィフトコード（５２０）と、全米銀行協会番号（５２２）と口座番号（５２４）と、スウィフトコードとＡＢＡ番号と口座番号と追跡のための回線番号（５４０）と支払サプライヤ名（５４２）とその住所（５４４）を含む銀行に関する全ての関連情報（５３０）を含むことができる仲介銀行２に関するさらに別の情報と、ドロップダウンウィンドウから示される会社間取引（５５０）の返答と、法人会計承認（５５６）の識別子と、コピー数（５６０）のうちの少なくとも１つを含むスポット／フォワード取引（１８０）に関する情報を受けとるようにさらに構成される、請求項４３のシステム（１０）。
【請求項５６】
前記サーバシステム（１２）は、取引の履行日（６００）と、売買（６０２）と、取引額（６０４）と、取引通貨（６０６）と、アゲインスト通貨（６０８）と、ヘッジ満期日（６１０）と、高取引額（６２４）と、高ヘッジ満期日（６３０）と、プロジェクト名（６１２）と、取引債務残高の種類（６１４）と、カスタマ名（６１６）と、サプライヤ名（６１８）と、ファンドタイプ（６２０）と、ドロップダウンウィンドウから示される会社間取引（６３８）の返答と、法人会計承認（６４６）の識別子と、コピー数（６５０）のうち少なくとも１つを含む（スワップ取引）（１８４）に関する情報を受けとるようにさらに構成される、請求項４３のシステム（１０）。
【請求項５７】
前記サーバシステム（１２）は、取引の履行日と、売買と、取引額と、取引通貨と、アゲインスト通貨と、保険料通貨と、ヘッジタイプと、満期日と、価格ノートと、行使価格と、プロジェクト名と、取引債務残高の種類と、カスタマ名と、サプライヤ名と、ファンドタイプと、ドロップダウンウィンドウから示される会社間取引の返答と、法人会計承認の識別子と、コピー数のうち少なくとも１つを含むオプション取引（１９０）に関する情報を受けとるようにさらに構成される、請求項４３のシステム（１０）。
【請求項５８】
前記サーバシステム（１２）は、前記クライアントシステム（１４）から直接オンラインで情報を受けとるようにさらに構成される、請求項４３のシステム（１０）。
【請求項５９】
前記サーバシステム（１２）は、前記取引リクエストに関する情報を入力するための所定の形式で情報を受けとる（１０７０）ようにさらに構成される、請求項４３のシステム（１０）。
【請求項６０】
前記サーバシステム（１２）は、プルダウンメニューから選択された情報を提出する（１１５４）ようにさらに構成される、請求項４３のシステム（１０）。
【請求項６１】
前記サーバシステム（１２）は、複数のフィールドから少なくとも１つのオプションを選択することによって情報を提出する（１１５４）ようにさらに構成される、請求項４３のシステム（１０）。
【請求項６２】
前記サーバシステム（１２）は、情報検索を容易にするために、前記情報をデータベースの様々なセクションに編成するようにさらに構成される、請求項４３のシステム（１０）。
【請求項６３】
前記サーバシステム（１２）は、ユーザ情報セクション（９０）と、前記取引のタイプによりさらに細分化される取引情報セクション（９６）と、管理情報セクション（９４）のうちの少なくとも１つに情報を編成するようにさらに構成される、請求項６２のシステム（１０）。
【請求項６４】
前記サーバシステム（１２）は、前記取引リクエストに関わるより詳細な情報を追跡して獲得するために取引セクション（９６）の下で情報を編成するようにさらに構成される、請求項６２のシステム（１０）。
【請求項６５】
前記サーバシステム（１２）は、前記取引リクエストを出した者と場所に関する詳細情報を追跡するために情報を編成するようにさらに構成される、請求項６２のシステム（１０）。
【請求項６６】
前記サーバシステム（１２）は、前記取引リクエスト処理に関わる主な内部／外部関係者が関与したことをとらえるために情報を編成するようにさらに構成される、請求項６２のシステム（１０）。
【請求項６７】
前記サーバシステム（１２）は、履歴編集セクションの下で情報を編成するようにさらに構成される、請求項６２のシステム（１０）。
【請求項６８】
前記サーバシステム（１２）は、ユニークな識別子に対して取引リクエスト情報を記憶するようにさらに構成される、請求項４３のシステム（１０）。
【請求項６９】
前記サーバシステム（１２）は、取引の履行日と、売買と、取引額と、取引通貨と、アゲインスト通貨と、ヘッジ満期日と、プロジェクト名と、取引債務残高の種類）と、カスタマ名と、サプライヤ名と、ファンドタイプと、是認者名と、是認者パスワードと、支払詳細と、支払銀行名と、その完全な住所と、仲介銀行名と、その完全な住所と、仲介銀行スウィフトコードと、全米銀行協会番号と、口座番号と、スウィフトコードとＡＢＡ番号と口座番号と追跡のための回線番号と支払サプライヤ名とその住所を含む銀行に関する全ての関連情報を含むことができる仲介銀行２に関するさらに別な情報と、ドロップダウンウィンドウから示される会社間取引の返答と、法人会計承認の識別子と、コピー数のうちの少なくとも１つを記憶するようにさらに構成される、請求項４３のシステム（１０）。
【請求項７０】
前記サーバシステム（１２）は、所定の形成で情報を記憶するようにさらに構成される、請求項４３のシステム（１０）。
【請求項７１】
前記サーバシステム（１２）は、ユーザ情報セクション（９０）と、前記取引のタイプによりさらに細分化される取引情報セクション（９６）と、管理情報セクション（９４）のうちの少なくとも１つに情報を記憶するようにさらに構成される、請求項４３のシステム（１０）。
【請求項７２】
前記サーバシステム（１２）は、
情報をリアルタイムで追跡し、
情報をリアルタイムで記憶し前記情報を前記中央集中化データベース（２０）にリアルタイムで新規追加することによって記憶された情報を更新して、リクエスト時に最新の情報を前記ユーザに瞬時に提供するようにさらに構成される、請求項４３のシステム（１０）。
【請求項７３】
前記サーバシステム（１２）は、
前記取引リクエスト情報を追加したり削除し、
前記取引リクエスト情報を編集するようにさらに構成される、請求項４３のシステム（１０）。
【請求項７４】
前記サーバシステム（１２）は、前記取引リクエスト情報をオンライン入力するようにさらに構成される、請求項４３のシステム（１０）。
【請求項７５】
前記サーバシステム（１２）は、音声起動コマンドと前記クライアントシステム（１４）に接続されたデバイスのうちの少なくとも１つから情報を入力するようにさらに構成される、請求項７４のシステム（１０）。
【請求項７６】
前記サーバシステム（１２）は、問合せに応じて前記取引リクエスト情報を提供する（１１００）ようにさらに構成され、
サーバシステムからリクエストされた情報をダウンロードする（１０９２）工程と、
前記問合せに応じてクライアントシステム（１４）に前記リクエストされた情報を表示する（１１１０）工程をさらに備える、請求項４３のシステム（１０）。
【請求項７７】
前記サーバシステム（１２）は、所定の形式でリクエストされた情報を印刷する（１１１２）ようにさらに構成される、請求項４３のシステム（１０）。
【請求項７８】
前記サーバシステム（１２）は、ユーザからの問合せを受けとるようにさらに構成される、請求項４３のシステム（１０）。
【請求項７９】
前記サーバシステム（１２）は、
前記クライアントシステム（１４）に情報を表示して（１１１０）様々なオプションを特定し、
前記表示された全オプションうちの少なくとも１つのオプションに関する問合せを前記クライアントシステムから受けとる（１０７０）ようにさらに構成される、請求項４３のシステム（１０）。
【請求項８０】
前記サーバシステム（１２）は、プルダウンメニューから選択されるリクエストを提出する（１１５４）ようさらに構成される、請求項７９のシステム（１０）。
【請求項８１】
前記サーバシステム（１２）は、前記サーバシステムからダウンロードされたＨＴＭＬ文書を表示するようにさらに構成される、請求項７９のシステム（１０）。
【請求項８２】
前記サーバシステム（１２）は、前記ユーザにとって利用可能な様々な選択肢から少なくとも１つの選択肢を表示するにさらに構成される、請求項７９のシステム（１０）。
【請求項８３】
前記サーバシステム（１４）は、
前記中央集中化データベース（２０）をアクセスし（１０８０）、
前記特定の問合せに関して前記データベースを探索し、
前記データベースから情報を検索し（１０９０）、
前記クライアントシステム（１４）で表示する（１１１０）ために前記検索された情報を前記クライアントシステムへ送るようにさらに構成される、請求項７６のシステム（１０）。
【請求項８４】
前記サーバシステム（１２）は、ユーザマニュアルを前記サーバシステムからダウンロード（１０９２）し、マイクロソフトワード（Ｍｉｃｒｏｓｏｆｔ  Ｗｏｒｄ）形式で前記ダウンロードされたマニュアルをプリンタで印刷する（１１１２）ようにさらに構成される、請求項７６のシステム（１０）。
【請求項８５】
前記サーバシステム（１２）は、前記ユーザマニュアルをダウンロード（１０９２）し前記クライアントシステム（１４）に表示するにさらに構成される、請求項７６のシステム（１０）。
【請求項８６】
前記サーバシステム（１２）は、取引リクエストのタイプに基づく情報を印刷する（１１１２）ようにさらに構成される、請求項７７のシステム（１０）。
【請求項８７】
前記クライアントシステム（１４）と前記サーバシステム（１２）はネットワークを介して接続され、前記ネットワークは広域ネットワーク（５０）とローカルエリアネットワーク（３６）とイントラネットとインターネット（４８）のうちの１つである、請求項４３のシステム（１０）。
【請求項８８】
前記サーバシステム（１２）は、
前記取引リクエストを電子的にリビューし、
様々な意思決定者と同時にやりとりし、
前記取引リクエストを遠隔承認し、
実施段階の承認に基づいて前記取引リクエストを追跡するようにさらに構成される、請求項４３のシステム（１０）。
【請求項８９】
前記サーバシステム（１２）は、
前記取引リクエストを少なくとも承認か否認し、
前記取引リクエストが承認された場合、前記取引リクエストの資金調達を許可するようにさらに構成される、請求項４３のシステム（１０）。
【発明の詳細な説明】
【０００１】
本特許文書の開示の一部には、著作権保護がなされたデータが含まれている。著作権保有者は、特許庁の特許ファイルまたはレコードで開示されており、全ての著作権がいずれにしても確保されるので、この特許文書または特許開示に関わる人による複写再生に異を唱えるものではない。
【０００２】
【発明の背景】
本発明は、一般的に、多国間の取引に関するビジネスエンティティの取引リクエストの管理に関し、特に、様々な取引リクエストを追跡しレポートすることに関する。
【０００３】
一般に、大企業における資金業務とは、その企業および系列会社やその他の関連企業内の多くの様々な部門の資金を管理することである。また、資金業務には、通貨のヘッジ取引によって通貨変動に伴うリスクを調整／管理することも含まれる。ヘッジ取引には、リスクを明らかにし、どの程度のヘッジ取引を行うかを決め、さらにどこでどのようなヘッジ取引を行うかを決めることが含まれる。
【０００４】
周知の文書管理方法とシステムでは、ほとんどが紙ベースであり完了するまでに時間がかかるという欠点が幾つかある。この問題は、多くの部門を有する大規模な組織、特に、世界的に分散した部門を有する組織においてはさらに深刻である。このような組織では、ヘッジ取引などの資金業務を管理するには、世界的な様々な水準で即座に対応し、検討し、承認を行う必要がある。結果が意図しないものになってしまうものの中には、かなりの時間と資源がかかってしまう会議を開催したり検討したり承認したり再承認したりすることが含まれる。さらに、ウェブ技術を活用してプロセスを合理化している組織でさえも、様々なニーズを持つ様々なユーザに対して有意義な形でデータを構成し提供していないため、組織内の情報を迅速で効率的に管理できない。
【０００５】
また、部門レベルでへッジ取引などの業務が中央集権化されていない場合には、様々な会計／税標準に従って管理し追跡することも困難である。多くの場合、関連するリスクを管理して追跡するための職務上の専門的技術がない。
【０００６】
従って、プロセスを合理化し、資金取引リクエストを処理するための情報を電子的に利用可能にすることが望ましい。さらに、内部の会議をできるだけ少なくし、出張を減らし、資金調達を合理化し、業務上行われる多くの検討をなくして管理効率を向上させるシステムとプロセスを実現することが望ましい。
【０００７】
【発明の概要】
本発明によって、信用供与枠を効率的に監視することが容易になるが、これには、借入れの追跡を行って、会計レポートのための仕訳帳記入を自動的に行うことが含まれる。
【０００８】
一実施形態における本発明は、中央集権化対話型データベースと、少なくとも１台のクライアントシステムに接続されたサーバシステムを含むウェブベースシステムを利用して、資金取引リクエストをオンライン管理／追跡する方法である。本方法には、クライアントシステムから取引リクエストに関する情報を受け取り、その取引リクエスト情報を中央集中化データベースに記憶させ、取引リクエスト情報を保守するために中央集中化データベースを定期的に更新し、問い合せに応じて最新の取引リクエスト情報を提供することが含まれる。さらに、本方法には、ユーザが特定の種類の取引リクエストを選択した時に、事前に定義された幾つかのフォームの中から特定のフォームをダウンロードすることが含まれる。
【０００９】
別の一態様によれば、本発明は、コンピュータによる管理を行い、資金取引リクエストを追跡するシステムである。模範的な一実施形態のシステムには、少なくとも１台のサーバシステムと、ブラウザを装備したクライアントシステムと、サーバシステムに接続された中央集中化データベースが含まれており、様々な種類の取引リクエストを実行／管理／監視し、それらの取引リクエストに対するデータをユーザから受け取って記憶し、それらの取引リクエストの統合とレポート作成を容易にして効率を向上させリスクを低減させる。
【００１０】
【発明の実施の形態】
本発明の一態様は、資金取引リクエストをコンピュータで管理する方法である。
【００１１】
以下では、資金取引リクエストに関する統合ネットワーク電子レポーティング／ワークフロープロセス管理を促進するシステムとプロセスの模範的な実施形態について詳述する。本システムとプロセスは、例えば、情報とウィンドーズベースの査定レポートを自動抽出するクライアントシステムを使用することによって情報を電子的に提出することを容易にするものである。
【００１２】
本システムとプロセスは、本願に記載の特定の複数の実施形態に限定されることはない。また、各システムと各プロセスのコンポーネントは、本願に記載のその他のコンポーネントとプロセスとは分離して独立に実施することができる。また、各コンポーネントと各プロセスは、その他のコンポーネントとプロセスと組合せて使用してもよい。
【００１３】
本アプリケーションは、ＳＱＬ  Ｓｅｒｖｅｒ  ７．０のデータベースを備えるＩＩＳ  Ｓｅｒｖｅｒ上にある。模範的な一実施形態のアプリケーションはウェブ上で動作可能であって、ビジネスエンティティのイントラネット上で動作する。その他の実施形態のアプリケーションは、インタ−ネットを介してビジネスエンティティのファイアウォールの外側に対するアクセス権をもつ者から完全にアクセスされる。本システムは、所定の評価基準に基づいてセキュリティ制御を管理する。例えば、本システムには所定のしきい値が与えられており、特定のユーザは管理側の許可なくしてそれを超えることはできない。ユーザがしきい値の評価基準を超えた場合には、システム１０は、リクエストされた取引が所定の範囲を越えたという警告メッセージをユーザに送る。模範的な第３の実施形態のアプリケーションは、Ｗｉｎｄｏｗｓ  ＮＴ（商標）環境で動作する。本アプリケーションは柔軟性があり、主要な機能を損なうことなく異なる様々な環境で動作するように設計されている。
【００１４】
図１は、資金取引リクエストを追跡、管理する資産取引リクエストシステム（Ｔｒｅａｓｕｒｙ  Ｔｒａｄｅ  Ｒｅｑｕｅｓｔ  Ｓｙｓｔｅｍ）（ＴＴＲＳ）１０の簡略ブロック図である。システム１０は、サーバシステム１２と、サーバシステム１２に接続された複数のクライアントシステム１４を備える。一実施形態のクライアントシステム１４はウェブブラウザを備えたコンピュータであり、サーバシステム１２はインターネットを介してクライアントシステム１４をアクセスすることができる。クライアントシステム１４は、ローカルエリアネットワーク（ＬＡＮ）や広域ネットワーク（ＷＡＮ）やダイアルイン接続やケーブルモデムや専用高速ＩＳＤＮ回線などのネットワークを含む多くのインタフェースを介してインターネットに相互接続される。別の一実施形態のクライアントシステム１４は、ウェブベース電話やその他のウェブ接続可能な機器を含むインターネットに相互接続できる装置であればどのようなものであってもよい。
【００１５】
以下で詳述されるように、データベースサーバ１６は、ビジネスエンティティの様々な部門に関する情報を含む中央集中化データベース２０に接続され、サーバシステム１２に収容され、複数のクライアントシステム１４のうちの１つを利用するユーザによってクライアントシステム１４のうちの１つからサーバシステム１２にログオンすることによってアクセス可能になる。
【００１６】
一実施形態のサーバシステム１２は、ＷＡＮやＬＡＮを介してコンピュータ１４に接続される。ユーザは、イントラネットやインターネットにダイアルする、もしくは、直接ログオンしてアクセスすることができる。各コンピュータ１４は、サーバシステム１２と通信するためのインタフェースを備える。インタフェースによって、ユーザはリクエストに関するデータを入力したり受けとることが可能になる。以下で詳述するが、信用供与枠査定用コンピュータツールはサーバシステム１２に格納されており、サーバ１２かコンピュータ１４のうちの１台を利用するユーザからアクセス可能である。
【００１７】
サーバシステム１２は、所定のフォームのうちの１つを使って、資産取引に関するリクエストを受けとるように構成される。さらに、サーバシステム１２は、リクエストのステータスをリポートしたりリクエストのステータスをユーザに通知するように構成される。インタフェースによって、ユーザやアプリケーションは、リクエストに関するデータを入力したりフィードバックを受けとることが可能になる。一実施形態では、ユーザ、即ち、申込者は、部門や会社や組織や個々の部門に相当する。
【００１８】
図２は、資産取引リクエストシステム（Ｔｒｅａｓｕｒｙ  Ｔｒａｄｅ  Ｒｅｑｕｅｓｔ  Ｓｙｓｔｅｍ）（ＴＴＲＳ）２２のサーバのアーキテクチャの模範的な一実施形態の拡大ブロック図である。図２では、図１で使用した参照番号を利用することによって、（図１に示された）システム１０のコンポーネントと同一であるシステム２２のコンポーネントが識別される。システム２２は、サーバシステム１２とクライアント１４を備える。サーバシステム１２は、データベースサーバ１６と、アプリケーションサーバ２４とウェブサーバ２６とファックスサーバ２８とディレクトリサーバ３０とメールサーバ３２を備える。ディスク記憶装置３４は、データベースサーバ１６とディレクトリサーバ３０に接続される。サーバ１６、２４、２６、２８、３０、３２は、ローカルエリアネットワーク（ＬＡＮ）３６に接続される。さらに、システム管理者用ワークステーション３８とユーザ／クレジット分析者用ワークステーション４０と監督者用ワークステーション４２はＬＡＮ３６に接続されている。さらに別の構成では、ワークステーション３８、４０、４２は、インターネットリンクを介してＬＡＮ３６と接続される、即ち、イントラネットを介して接続される。
【００１９】
各ワークステーション３８、４０、４２は、ウェブブラウザを備えるパーソナルコンピュータである。通常、そのようなワークステーションで実行される機能が各ワークステーション３８、４０、４２で実行されるように示されているが、その機能は、ＬＡＮ３６に接続された多くのパーソナルコンピュータのうちの１台で実行可能である。ワークステーション３８、４０、４２は、個々の機能と対応するように示されているが、これは、ＬＡＮ３６をアクセスする者が実行可能な様々な種類の機能の理解を容易にする目的だけのためである。
【００２０】
別の一実施形態のサーバシステム１２は、様々な銀行４４やサードパーティ、例えば、内部や外部の監査役４６にＩＳＰインターネット接続４８を介して接続するように構成される。模範的な一実施形態の通信は、インターネットを介して実施されるように示されているが、その他の実施形態では、その他の広域ネットワーク（ＷＡＮ）５０通信を利用してもよい。さらに、本システムとプロセスは、インターネットを介して実施されることに限定されることはない。さらに、ＷＡＮではなく、ローカルエリアネットワークをＷＡＮの代わりに利用してもよい。
【００２１】
模範的な本実施形態では、外部の各銀行やビジネスエンティティ４４にはワークステーション５４がある。クライアントシステムのうちの１つには、遠隔地もしくは海外にあるシニアマネージャ用ワークステーション５６が含まれる。ワークステーション５４、５６は、ウェブブラウザを備えるパーソナルコンピュータである。また、ワークステーション５４、５６は、サーバシステム１２と通信するように構成される。さらに、ファックスサーバ２８は、クライアントシステム５６を含み遠隔に位置するクライアントシステムと外部の銀行４４と電話線を介して通信する。同様に、ファックスサーバ２８は、その他のクライアントシステム３８、４０、４２と通信するように構成される。
【００２２】
図３は、図１に示されたサーバシステム１２のデータベースサーバ１６内のデータベース２０の構成を示すものである。データベース２０は、特定のタスクを実行するサーバシステム１２内の幾つかの個別のコンポーネントに接続される。
【００２３】
サーバシステム１２は、ユーザから中央集中化データベース２０に情報を収集する収集コンポーネント６４と、情報を追跡する追跡コンポーネント６６と、情報を表示する表示コンポーネント６８と、クライアントシステム１４から特定の問い合せを受けとる受信コンポーネント７０と、中央集中化データベース２０をアクセスするアクセスコンポーネント７２を含む。
受信コンポーネント７０は、複数のユーザのうちの１つから特定の問い合せを受けとるようにプログラムされる。さらに、サーバシステム１２は、受信された問い合せについて収集コンポーネント６４によって収集された様々な情報を格納したデータ記憶装置３４を探索し処理する処理コンポーネント７６を含む。サーバシステム１２内にある情報遂行コンポーネント７８は、受信コンポーネント７０が受け取ったリクエスト順に複数のユーザにリクエストされた情報をダウンロードする。情報遂行コンポーネント７８は、検索コンポーネント８０がデータ記憶装置３４の中から情報を検索した後に、その情報をダウンロードする。検索コンポーネント８０は、クライアントシステム１４から受けとった様々な選択肢に関する問合せに従って、クライアントシステム１４で情報を検索しダウンロードして送信する。
【００２４】
さらに、検索コンポーネント８０には、クライアントシステムのグラフィックユーザインタフェース上に表示される情報をダウンロードするように構成された表示コンポーネント８４と、情報を印刷するように構成された印刷コンポーネント８８が含まれる。検索コンポーネント８０は、ユーザからクライアントシステム１４を介してリクエストされた所定の形式の様々なレポートを生成する。システム１０は、様々な種類のレポートを提供できる柔軟性を備えるが、特定の実施形態で上述した特定のオプションに拘束されることはない。
【００２５】
ＴＴＲＳ１０は、ＳＱＬサーバで構築された探索可能なデータベース２０であり、相互接続された幾つかの主要なセクションに分割されている。第１のセクションは、ユーザ情報セクション（Ｕｓｅｒ  Ｉｎｆｏｒｍａｔｉｏｎ  Ｓｅｃｔｉｏｎ）（ＵＩＳ）９０である。ＵＩＳ９０には、ユーザとユーザが属する部門に関する基本情報が含まれる。第２のセクションは、管理業務に関する全関連情報を含む管理情報セクション（Ａｄｍｉｎｉｓｔｒａｔｉｖｅ  Ｉｎｆｏｒｍａｔｉｏｎ  Ｓｅｃｔｉｏｎ）（ＡＩＳ）９４である。また、ユーザプロファイルとパスワードと組織情報とシステムに関するセキュリティを管理するための他の関連情報も含まれる。第３のセクションは、為替取引（Ｏｒｄｅｒ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎｓ）や決済／ロールオーバ取引（Ｓｅｔｔｌｅｍｅｎｔ／Ｒｏｌｌｏｖｅｒ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎｓ）やスポット／フォワード取引（Ｓｐｏｔ／Ｆｏｒｗａｒｄ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎｓ）やスワップ取引（Ｓｗａｐ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎｓ）やオプション取引（Ｏｐｔｉｏｎｓ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎｓ）などの様々な取引に関する情報を含む取引情報セクション（Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ  Ｉｎｆｏｒｍａｔｉｏｎ  Ｓｅｃｔｉｏｎ）（ＴＩＳ）９６である。ＵＩＳ９０とＡＩＳ９４とＴＩＳ９６は全て統合されて、総合的な情報を提供する。また、１つのセクション内で情報を更新すると、完全性を維持するためにデータベースの他のセクション内の関連情報も自動的に更新される。
【００２６】
システム１０のアーキテクチャとシステム１０の様々なコンポーネントは単なる一例にすぎない。その他のアーキテクチャも可能であって、以下で説明するプロセスの実施と共に利用することが可能である。
【００２７】
図４〜図１７は、ＴＴＲＳ機能を図示した画面表示の模範的な複数の実施形態を示したものである。それらの様々な実施形態では、本発明を実施したりデータを表示したりレポートを印刷したりするための１つの方法が説明される。しかしながら、当業者であれば、同じ基本データと処理工程を用いてデータを構成し、そのデータを画面に表示する共に、そのデータを様々なレポート形式で印刷するための可能な組み合わせが複数あることを理解することができる。
【００２８】
図４は、ユーザがシステムにログオンした時にユーザに提示される資産取引リクエストメニュー（Ｔｒｅａｓｕｒｙ  Ｔｒａｄｅ  Ｒｅｑｕｅｓｔ  Ｍｅｎｕ）を図示したユーザインタフェース１５０の模範的な一実施形態である。ユーザは、ログオン時のユーザ識別に関するユーザＩＤとパスワードを入力する必要がある（不図示）。ＴＴＲＳ１０は、アクセスを許可する前にユーザを確認する。ＴＴＲＳは高信頼性システムである。多くの場合、文書毎に特定のセキュリティがある。本実施形態のサイトはイントラネットとして利用されるばかりでなく、インターネット上の様々なネットワークを利用することが完全に可能である。ＴＴＲＳで利用されるパスワードは大文字と小文字の区別があり、システムに対するアクセス権がユーザに与えられる前に完全に一致する必要がある。
【００２９】
ユーザは、ユーザインタフェース１５０に表示された複数のフィールドから、Ｅｘｃｅｌ取引リクエスト（Ｅｘｃｅｌ  Ｔｒａｄｅ  Ｒｅｑｕｅｓｔ）（ストップ／ファワード（Ｓｔｏｐ／Ｆｏｒｗａｒｄ）  非経常）１５４と、経常取引リクエスト（Ｒｅｃｕｒｒｉｎｇ  Ｔｒａｄｅ  Ｒｅｑｕｅｓｔｓ）１６０と、個別取引リクエストフォーム（Ｉｎｄｉｖｉｄｕａｌ  Ｔｒａｄｅ  Ｒｅｑｕｅｓｔ  Ｆｏｒｍ）１６４のうちの１つの入力タイプを選択する。Ｅｘｃｅｌ取引リクエスト１５４によって、ユーザは、ストップ／ファワード非経常ファイルのうちのＥｘｃｅｌ生成ファイルの全てを資産取引リクエストシステム（Ｔｒｅａｓｕｒｙ  Ｔｒａｄｅ  Ｒｅｑｕｅｓｔ  Ｓｙｓｔｅｍ）１０にアップロードすることができる。経常取引リクエスト１６０を選択すると、ユーザは、例えば、様々なヘッジ取引満期日（Ｈｅｄｇｅ  Ｍａｔｕｒｉｔｙ  Ｄａｔｅｓ）とその額以外の情報を６カ月間繰返し使用してリクエストを入力することができる。ユーザは１つのリクエストを入力し、コピー数を入力して生成ボタン（不図示）を選択する。ＴＴＲＳ１０は、リクエストされた指定数のコピーを作成する。各リクエストのヘッジ満期日（Ｈｅｄｇｅ  Ｍａｔｕｒｉｔｙ  Ｄａｔｅ）と取引額（Ｔｒａｄｅ  Ａｍｏｕｎｔ）は、ユーザによって変更される。ユーザが個別取引リクエストフォーム１６４を選択すると、システム１０は個別の取引リクエストフォームをダウンロードし表示する。
【００３０】
さらに、ユーザインタフェース１５０は、特定のリクエストを作成するための特定取引用フォームを選択するオプションをユーザに提供する。本発明の模範的な一実施形態のオプションには、為替取引（Ｏｒｄｅｒ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ（ｓ））１７０と、決済／ロールオーバ取引（Ｓｅｔｔｌｅｍｅｎｔ／Ｒｏｌｌｏｖｅｒ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ（ｓ））１７４と、スポット／フォワード取引（Ｓｐｏｔ／Ｆｏｒｗａｒｄ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ（ｓ））１８０と、スワップ取引（Ｓｗａｐ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ（ｓ））１８４と、オプション取引（Ｏｐｔｉｏｎｓ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ（ｓ））１９０が含まれる。一旦ユーザが複数のフィールドから特定取引用フォームを選択し、「取引に進む（Ｇｏ  Ｔｏ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ）」ボタン１９４を選択すると、サーバシステム１２は、ユーザ入力に対応して特定取引用のフォームをダウンロードして表示する。
【００３１】
模範的な一実施形態では、ユーザインタフェース１５０は、ログアウト（Ｌｏｇ  Ｏｕｔ）２００へのハイパーテキストリンクと、ヘルプチュートリアル（Ｈｅｌｐ  Ｔｕｔｏｒｉａｌ）２０２へのハイパーテキストリンクと、保存取引検索リクエスト（Ｒｅｔｒｉｅｖｅ  Ｓａｖｅｄ  Ｔｒａｄｅ  Ｒｅｑｕｅｓｔｓ）２０４へのハイパーテキストリンクと、Ｅｘｃｅｌセットアップ（Ｅｘｃｅｌ  Ｓｅｔｕｐ）２１０へのハイパーテキストリンクを含む様々なハイパーテキストリンクを介してユーザに選択肢を表示する。管理業務下では、ユーザインタフェース１５０は、リクエスト閲覧（Ｖｉｅｗ  Ｒｅｑｕｅｓｔｓ）２２０と処理却下（Ｒｅｊｅｃｔｓ  Ｐｒｏｃｅｓｓｉｎｇ）２２２とユーザプロファイル（Ｕｓｅｒ  Ｐｒｏｆｉｌｅｓ）２２４と取引リクエスト送信（Ｓｅｎｄ  Ｔｒａｄｅ  Ｒｅｑｕｅｓｔｓ）２２６とレポート生成（Ｃｒｅａｔｅ  Ｒｅｐｏｒｔｓ）２２８とヘルプコンテンツ追加／編集（Ａｄｄ／Ｅｄｉｔ  Ｈｅｌｐ  Ｃｏｎｔｅｎｔ）２３０とビジネス用有効度テーブル（Ｖａｌｉｄｉｔｙ  Ｔａｂｌｅｓ  ｆｏｒ  Ｂｕｓｉｎｅｓｓｅｓ）２３２とファンド用有効度テーブル（Ｖａｌｉｄｉｔｙ  Ｔａｂｌｅｓ  ｆｏｒ  Ｆｕｎｄｓ）２３４に対する選択肢を含む、管理業務の管理に関する様々な管理オプション（Ａｄｍｉｎｉｓｔｒａｔｉｖｅ  Ｏｐｔｉｏｎｓ）２１２を表示する。また、ユーザインタフェース１５０はホームページとしても知られており、データベース２０に接続される。データベース２０は、取引リクエスト用データベースもしくは対話型データベースと呼ばれることが多い。ユーザインタフェース１５０は、ウェブを介して取引リクエスト用データベース２０へのアクセスを試みるユーザのためのエントリポイントである。情報をアクセスする際の最初の工程は、ユーザインタフェース１５０に表示されたオプションを選択し、その選択項目を、特定のハイパーテキストリンクまたは「取引へ進む（Ｇｏ  Ｔｏ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ）」ボタン１９４を選択することによって実行することである。ユーザは全てのユーザインタフェースから、ログアウト２００およびメインメニューに戻す（即ち、ユーザインタフェース１５０に戻す）オプションを利用することができる。図４に示されたＴＴＲＳの機能を規定するコンピュータコードは付録Ａに開示されている。
【００３２】
図５は、システムのダウンロード時に全てのフォームで利用されるヘッダ情報と取引リクエスト情報を表示するユーザインタフェース２５０の模範的な一実施形態である。ユーザ情報はユーザテーブルからのものである。また、スポット／フォワード（Ｓｐｏｔ／Ｆｏｒｗａｒｄ）のフォームでは、手段（Ｉｎｓｔｒｕｍｅｎｔ）（フォワード（Ｆｏｒｗａｒｄ）もしくはノンデリバリーフォワード（Ｎｏｎ−ｄｅｌｉｖｅｒａｂｌｅ−Ｆｏｒｗａｒｄ）、スポット契約（Ｓｐｏｔ  Ｃｏｎｔｒａｃｔ））を選択することができる。ヘッダ情報２５２を一度フォームに入力する。ヘッダ情報２５２には、名前（Ｎａｍｅ）２５４と、Ｅメール（Ｅｍａｉｌ）アドレス２５６と、電話（Ｐｈｏｎｅ）番号２６０と、ファックス（Ｆａｘ）番号２６４と、ユーザの所在地（例えば、ロンドンやフェアフィールドやシンガポール）２７０と、ヘッジ手段（Ｈｅｄｇｅ  Ｉｎｓｔｒｕｍｅｎｔ）２７４がオプションフォームかスワップフォームか決済フォームか（ノンデリバリーフォワードと同じ）スポット／フォワードフォームかスポット契約フォームであるかどうかを示すプルダウンメニューのヘッジ手段の識別子が含まれている。ヘッダ情報２５２には、予算管理のためにユーザが業務上指定するビジネス取引（不図示）とビジネス名（不図示）に関する情報が含まれていてもよい。また、ユーザインタフェース２５０によって、ユーザは特定のファイル２８０を選択し同じファイルをダブルクリックして編集することもできる。図５に示されたＴＴＲＳの機能を規定するコンピュータコードは付録Ｂで開示されている。
【００３３】
図６は、ユーザが（図４に示された）「為替取引（Ｏｒｄｅｒ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ（ｓ））」１７０や「取引に進む（Ｇｏ  Ｔｏ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ）」ボタン１９４を選択した時に、サーバシステム１２からダウンロードされ表示されるユーザインタフェース３００の模範的な一実施形態である。ユーザインタフェース３００は、（図５に示された）ヘッダ情報２５２を表示し、さらに（図１に示された）システム１０へ情報を提供する時に利用される複数のプルダウンメニューを備える。ユーザインタフェース３００は、ログインの認証時にシステムによって検索されるユーザプロファイルに直接関連するフィールドを備える。プルダウンメニュー３１０は、取引の履行日（Ｄａｔｅ  ｔｏ  Ｅｘｅｃｕｔｅ）３１０と、売買（Ｂｕｙ／Ｓｅｌｌ）３１２と、取引額（Ｔｒａｄｅ  Ａｍｏｕｎｔ）３１４と、取引通貨（Ｔｒａｄｅ  Ｃｕｒｒｅｎｃｙ）３１６と、アゲインスト通貨（Ａｇａｉｎｓｔ  Ｃｕｒｒｅｎｃｙ）３１８と、入力日から２営業日以降１０年以内となりうるヘッジ満期日（Ｈｅｄｇｅ  Ｍａｔｕｒｉｔｙ  Ｄａｔｅ）３２０と、ストップロスレベル（Ｓｔｏｐ  Ｌｏｓｓ  Ｌｅｖｅｌ）３３０と、獲得利益レベル（Ｔａｋｅ  Ｐｒｏｆｉｔ  Ｌｅｖｅｌ）３３２を選択するために提供される。ユーザは、ストップロスレベル３３０か獲得利益レベル３３２のうち少なくとも１つのフィールドに入力する必要がある。また、プルダウンメニュー３０８は、取引有効期限日３４０と、プロジェクト名３４２と、取引債務残高の種類（Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ  Ｅｘｐｏｓｕｒｅ  Ｔｙｐｅ）３４４と、カスタマ（Ｃｕｓｔｏｍｅｒ）名３４６と、サプライヤ（Ｓｕｐｐｌｉｅｒ）名３４８とファンド（Ｆｕｎｄ）タイプ３５０を入力するために提供される。
【００３４】
会社内（Ｉｎｔｅｒ−ｃｏｍｐａｎｙ）取引３５４は、「はい（Ｙｅｓ）」か「いいえ（Ｎｏ）」のいずれか一方の返答を含むドロップダウンウィンドウで示される。さらに、ユーザは、法人会計承認（Ｃｏｒｐｏｒａｔｅ  Ａｃｃｏｕｎｔｉｎｇ  Ａｐｐｒｏｖａｌ）３６０が必要か否かを示す情報の提供が要求される。ユーザは必要なコピー数（Ｎｕｍｂｅｒ  ｏｆ  ｃｏｐｉｅｓ）３６４を入力し、「生成（Ｇｅｎｅｒａｔｅ）」ボタン３７０を選択して、リクエストを生成し、それを企業の財務部門へ電子的に送る。プルダウンメニューの各フィールドは、指定された形式でデータを受け入れるように定義されている。また、業務上特定の情報を得る必要がある場合は、システム管理者には、特定のフィールドを必須のフィールドとするように定義するオプションがある。これらの評価基準はビジネスバリデーションルールと呼ばれ、フォーム毎に異なることが多い。ユーザには、ビジネスバリデーションルールに沿ってユーザをガイドするオンラインヘルプと印刷マニュアルが提供される。図６に示されたＴＴＲＳの機能を規定するコンピュータコードは、付録Ｃで開示されている。
【００３５】
図７は、ユーザが（図４に示された）「決済／ロールオーバ取引（Ｓｅｔｔｌｅｍｅｎｔ／Ｒｏｌｌｏｖｅｒ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎｓ）」１７４や「取引へ進む（Ｇｏ  Ｔｏ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ）」ボタン１９４を選択した時に、サーバシステム１２からダウンロードされ表示されるユーザインタフェース３８０の模範的な一実施形態である。ユーザインタフェース３８０は、（図５に示された）ヘッダ情報２５２を表示するものであって、さらに（図１に示された）システム１０へ情報を提供する際に利用される複数のプルダウンメニュー３９０を備えている。
【００３６】
ＦＸＰｒｅｓｓ契約番号（ＦＸＰｒｅｓｓ  Ｃｏｎｔｒａｃｔ  Ｎｕｍｂｅｒ）３９２と、売買（Ｂｕｙ／Ｓｅｌｌ）３９４と、取引通貨（Ｔｒａｄｅ  Ｃｕｒｒｅｎｃｙ）３９６と、アゲインスト通貨（Ａｇａｉｎｓｔ  Ｃｕｒｒｅｎｃｙ）３９８と、補償タイプ（Ｃｏｍｐｅｎｓａｔｉｏｎ  Ｔｙｐｅ）４００と、額（Ａｍｏｕｎｔ）４０２と、ノート（Ｎｏｔｅｓ）４０４と、ロールオーバ額（Ｒｏｌｌｏｖｅｒ  Ａｍｏｕｎｔ）４０８と、ロールオーバ日（Ｒｏｌｌｏｖｅｒ  Ｄａｔｅ）４１０と、オプションタイプ（Ｏｐｔｉｏｎ  Ｔｙｐｅ）４１２を選択するためのプルダウンメニュー３９０が提供されている。会社間（Ｉｎｔｅｒｃｏｍｐａｎｙ）取引４２０は、ドロップダウンウィンドウの「はい（Ｙｅｓ）」か「いいえ（Ｎｏ）」のいずれかの返答で示される。さらに、ユーザは、法人会計承認（Ｃｏｒｐｏｒａｔｅ  Ａｃｃｏｕｎｔｉｎｇ  Ａｐｐｒｏｖａｌ）４２４が必要か否かを示す情報を提供することが求められる。ユーザは必要なコピー数４３０を入力し、「生成（Ｇｅｎｅｒａｔｅ）」ボタン４３４を選択してリクエストを生成し、それを企業の財務部門へ電子的に送る。プルダウンメニューの各フィールドは、指定された形式でデータを受け入れるように定義されている。また、業務上特定の情報を得る必要がある場合は、システム管理者には、特定のフィールドを必須フィールドとするように定義するオプションが与えられている。これらの評価基準は、ビジネスバリデーションルールと呼ばれることが多く、フォーム毎に異なっていてもよい。
【００３７】
ユーザには、ビジネスバリデーションルールに沿ってユーザをガイドするオンラインヘルプと印刷マニュアルが提供される。図７に示されたＴＴＲＳの機能を規定するコンピュータコードは、付録Ｄで開示されている。
【００３８】
図８は、ユーザが（図４に示された）「スポット／フォワード（Ｓｐｏｔ／Ｆｏｒｗａｒｄ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ（ｓ））」１８０や「取引に進む（Ｇｏ  Ｔｏ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ）」ボタン１９４を選択した時に、サーバシステム１２からダウンロードされ表示されるユーザインタフェース４５０の模範的な一実施形態である。ユーザインタフェース４５０には、（図５に示された）ヘッダ情報２５２が表示される。ユーザは、様々なフィールドから必要なデータをシステムに効率よく効果的に入力する必要がある。ユーザインタフェース４５０は、（図１に示された）システム１０へ情報を提供する際に利用される複数のプルダウンメニュー４５２をさらに備える。ユーザは、ユーザインタフェース４５０から、取引の履行日（Ｄａｔｅ  ｔｏ  Ｅｘｅｃｕｔｅ）４６０と、売買（Ｂｕｙ／Ｓｅｌｌ）４６２と、取引額（Ｔｒａｄｅ  Ａｍｏｕｎｔ）４６４と、取引通貨（Ｔｒａｄｅ  Ｃｕｒｒｅｎｃｙ）４６６と、アゲインスト通貨（Ａｇａｉｎｓｔ  Ｃｕｒｒｅｎｃｙ）４６８と、入力日から２営業日以降１０年以内となりうるヘッジ満期日（Ｈｅｄｇｅ  Ｍａｔｕｒｉｔｙ  Ｄａｔｅ）４７０を提供するよう求められる。また、プロジェクト名４８２と、取引債務残高の種類（Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ  Ｅｘｐｏｓｕｒｅ  Ｔｙｐｅ）４８４と、カスタマ（Ｃｕｓｔｏｍｅｒ）名４８６と、サプライヤ（Ｓｕｐｐｌｉｅｒ）名４８８と、ファンド（Ｆｕｎｄ）タイプ４９０と、是認者（Ａｐｐｒｏｖｅｒ）名４９２と、是認者パスワード（Ａｐｐｒｏｖｅｒ  Ｐａｓｓｗｏｒｄ）４９４と、支払詳細（Ｐａｙｍｅｎｔ  Ｄｅｔａｉｌｓ）４９６と、支払銀行名（Ｂｅｎｅｆｉｃｉａｒｙ  Ｂａｎｋ  Ｎａｍｅ）５１０と、その完全な住所５１２と、仲介銀行名（Ｉｎｔｅｒｍｅｄｉａｒｙ  Ｂａｎｋ  Ｎａｍｅ）５１４と、その完全な住所５１８と、仲介銀行スウィフトコード（Ｉｎｔｅｒｍｅｄｉａｒｙ  Ｂａｎｋ  Ｓｗｉｆｔ  Ｃｏｄｅ）５２０と、全米銀行協会番号（Ｉｎｔｅｒｍｅｄｉａｒｙ  Ｂａｎｋ  Ｆｅｄｅｒａｌ  ＡＢＡ  Ｎｕｍｂｅｒ）５２２と、口座番号５２４を入力するためのプルダウンメニュー４５２もしくは所定の空フィールドが用意されている。
【００３９】
ユーザは、さらに別の仲介銀行（Ｉｎｔｅｒｍｅｄｉａｒｙ  Ｂａｎｋ）２に関する情報を提供するように促される。この情報には、これに限定されることはないがスウィフトコード（Ｓｗｉｆｔ  Ｃｏｄｅ）とＡＢＡ番号（ＡＢＡ  Ｎｕｍｂｅｒ）と口座番号（Ａｃｃｏｕｎｔ  Ｎｕｍｂｅｒ）を含む銀行に関する全ての関連情報５３０が含まれていてもよい。本発明の一実施形態のシステム１０は、ユーザが追跡するための回線番号（Ｗｉｒｅ  Ｎｕｍｂｅｒ）５４０と、支払サプライヤ名（Ｂｅｎｅｆｉｃｉａｒｙ  Ｓｕｐｐｌｉｅｒ  Ｎａｍｅ）５４２と、その住所５４４を提供するまでその情報を処理しない。会社間（Ｉｎｔｅｒｃｏｍｐａｎｙ）取引５５０は、「はい（Ｙｅｓ）」か「いいえ（Ｎｏ）」のいずれかの返答を含むドロップダウンウィンドウによって示される。さらに、ユーザは、法人会計承認（Ｃｏｒｐｏｒａｔｅ  Ａｃｃｏｕｎｔｉｎｇ  Ａｐｐｒｏｖａｌ）５５６が必要か否かを示す情報を提供することが求められる。ユーザは必要なコピー数５６０を入力し、「生成（Ｇｅｎｅｒａｔｅ）」ボタン５７０を選択してリクエストを生成し、それを企業の財務部門へ電子的に送る。
【００４０】
図８に示されたＴＴＲＳの機能を定義するコンピュータコードは付録Ｅで開示されている。
【００４１】
図９は、ユーザが（図４に示された）「スワップ取引（Ｓｗａｐ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ（ｓ））」１８４や「取引へ進む（Ｇｏ  Ｔｏ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ）」ボタン１９４を選択した時に、サーバシステム１２からダウンロードされ表示されるユーザインタフェース５９０の模範的な一実施形態である。ユーザインタフェース５９０には、（図５に示された）ヘッダ情報２５２が表示される。ユーザは、様々なフィールドから必要なデータをシステムに効率よく効果的に入力する必要がある。さらに、ユーザインタフェース５９０は、（図１に示された）システム１０へ情報を提供する際に使用される複数のプルダウンメニュー５９６を備える。ユーザは、ユーザインタフェース５９０から、取引の履行日（Ｄａｔｅ  ｔｏ  Ｅｘｅｃｕｔｅ）６００と、売買（Ｂｕｙ／Ｓｅｌｌ）６０２と、取引額（Ｔｒａｄｅ  Ａｍｏｕｎｔ）６０４と、取引通貨（Ｔｒａｄｅ  Ｃｕｒｒｅｎｃｙ）６０６と、アゲインスト通貨（Ａｇａｉｎｓｔ  Ｃｕｒｒｅｎｃｙ）６０８と、入力日から２営業日以降１０年以内となりうるヘッジ満期日（Ｈｅｄｇｅ  Ｍａｔｕｒｉｔｙ  Ｄａｔｅ）６１０を提供するように求められる。また、プロジェクト名６１２と、取引債務残高の種類（Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ  Ｅｘｐｏｓｕｒｅ  Ｔｙｐｅ）６１４と、カスタマ（Ｃｕｓｔｏｍｅｒ）名６１６と、サプライヤ（Ｓｕｐｐｌｉｅｒ）名６１８と、ファンド（Ｆｕｎｄ）タイプ６２０を入力するためのプルダウンメニュー５９６や空欄の所定のフィールドが用意されている。
【００４２】
ユーザは、高取引額（Ｆａｒ  Ｔｒａｄｅ  Ａｍｏｕｎｔ）６２４と、高ヘッジ満期日（Ｆａｒ  Ｈｅｄｇｅ  Ｍａｔｕｒｉｔｙ  Ｄａｔｅ）６３０に関する情報を提供するように促される。会社間（Ｉｎｔｅｒｃｏｍｐａｎｙ）取引６３８は、「はい（Ｙｅｓ）」か「いいえ（Ｎｏ）」のいずれかの返答を含むドロップダウンウィンドウによって示される。さらに、ユーザは、法人会計承認（Ｃｏｒｐｏｒａｔｅ  Ａｃｃｏｕｎｔｉｎｇ  Ａｐｐｒｏｖａｌ）６４６が必要か否かを示す情報を提供することを求められる。ユーザは必要なコピー数６５０を入力し、「生成（Ｇｅｎｅｒａｔｅ）」ボタン６６０を選択してリクエストを生成し、それを企業の財務部門へ電子的に送る。図９に示されたＴＴＲＳの機能を定義するコンピュータコードは付録Ｆで開示されている。
【００４３】
図１０は、ユーザが（図４に示された）「スワップ取引（Ｓｗａｐ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ（ｓ））」１８４や「取引へ進む（Ｇｏ  Ｔｏ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ）」ボタン１９４を選択した時に、サーバシステム１２からダウンロードされ表示されるオプション取引リクエストフォーム（Ｏｐｔｉｏｎ  Ｔｒａｄｅ  Ｒｅｑｕｅｓｔ  Ｆｏｒｍ）ユーザインタフェース６７０の模範的な一実施形態である。ユーザインタフェース６７０には、（図５に示された）ヘッダ情報２５２が表示される。ユーザは、様々なフィールドから必要なデータをシステムに効率よく効果的に入力する必要がある。さらに、ユーザインタフェース６７０は、（図１に示された）システム１０へ情報を提供する時に利用される複数のプルダウンメニュー６７６を備える。ユーザは、ユーザインタフェース６７０から、取引の履行日（Ｄａｔｅ  ｔｏ  Ｅｘｅｃｕｔｅ）６７４と、売買（Ｂｕｙ／Ｓｅｌｌ）６７６と、取引額（Ｔｒａｄｅ  Ａｍｏｕｎｔ）６８０と、取引通貨（Ｔｒａｄｅ  Ｃｕｒｒｅｎｃｙ）６８２と、アゲインスト通貨（Ａｇａｉｎｓｔ  Ｃｕｒｒｅｎｃｙ）６８４と、保険料通貨（Ｐｒｅｍｉｕｍ  Ｃｕｒｒｅｎｃｙ）６８６と、ヘッジタイプ（Ｈｅｄｇｅ  Ｔｙｐｅ）６８８と、満期日（Ｅｘｐｉｒｙ  Ｄａｔｅ）６９０と、価格ノート（Ｐｒｉｃｉｎｇ  Ｎｏｔｅｓ）６９２と、行使価格（Ｓｔｒｉｋｅ  Ｐｒｉｃｅ）６９４を提供するように求められる。
【００４４】
また、プロジェクト名７００と、取引債務残高の種類（Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ  Ｅｘｐｏｓｕｒｅ  Ｔｙｐｅ）７０４と、カスタマ（Ｃｕｓｔｏｍｅｒ）名７０６と、サプライヤ（Ｓｕｐｐｌｉｅｒ）名７１０と、ファンド（Ｆｕｎｄ）タイプ７１６を入力するためのプルダウンメニュー６７０もしくは所定の空フィールドが用意されている。
【００４５】
ユーザは、ドロップダウンウィンドウから「はい（Ｙｅｓ）」か「いいえ（Ｎｏ）」のいずれかを返答して会社間（Ｉｎｔｅｒｃｏｍｐａｎｙ）取引７２０に関する情報を提供するように促される。さらに、ユーザは、法人会計承認（Ｃｏｒｐｏｒａｔｅ  Ａｃｃｏｕｎｔｉｎｇ  Ａｐｐｒｏｖａｌ）７２６が必要か否を示す情報を提供することを求められる。ユーザはコピー数（Ｎｕｍｂｅｒ  ｏｆ  ｃｏｐｉｅｓ）７３０を入力する必要があり、「生成（Ｇｅｎｅｒａｔｅ）」ボタン７４０を選択してリクエストを生成し、それを企業の財務部門へ電子的に送る。図１０に示されたＴＴＲＳの機能を定義するコンピュータコードは付録Ｇで開示されている。
【００４６】
図１１は、ユーザが（図４に示された）「管理オプション（Ａｄｍｉｎｉｓｔｒａｔｉｖｅ  Ｏｐｔｉｏｎｓ）」２１２の下の「リクエスト閲覧（Ｖｉｅｗ  Ｒｅｑｕｅｓｔｓ）」２２０という名のハイパーテキストリンクを選択した時に、サーバシステム１２からダウンロードされ表示されるユーザインタフェース７５０の模範的な一実施形態である。ユーザインタフェース７５０には、リクエストした者の名前（Ｎａｍｅ）７５４と、リクエストされた日付（Ｄａｔｅ）７５６と、取引（Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ）の概要７５８と、ヘッジ手段（Ｈｅｄｇｅ  Ｉｎｓｔｒｕｍｅｎｔ）のタイプ７６０と、リクエスト番号（Ｒｅｑｕｅｓｔ  Ｎｕｍｂｅｒ）７６２を含む全ての表示リクエストの一覧が表示される。リクエスト閲覧（Ｖｉｅｗ  Ｒｅｑｕｅｓｔｓ）ユーザインタフェース７５０によって、ユーザは特定のレコードを削除７７０したり、レコードを削除７７６したり、履歴を見る７８０ことができる。ユーザは、このユーザインタフェースからログアウト７８４したりメインメニュー７９０に戻ることもできる。ユーザは、全てのユーザインタフェースで、ログアウト７８４およびメインメニューに戻る（即ち、ユーザインタフェース１５０に戻る）オプションを利用することができる。図１１に示されたＴＴＲＳの機能を定義するコンピュータコードは、付録Ｈで開示される。
【００４７】
図１２は、ユーザが（図４に示された）「管理オプション（Ａｄｍｉｎｉｓｔｒａｔｉｖｅ  Ｏｐｔｉｏｎｓ）」２１２の下の「ユーザプロファイル（Ｕｓｅｒ  Ｐｒｏｆｉｌｅｓ）」２２４という名のハイパーテキストリンクを選択した時に、サーバシステム１２からダウンロードされ表示されるユーザインタフェース８００の模範的な一実施形態である。ユーザプロファイル管理（Ｕｓｅｒ  Ｐｒｏｆｉｌｅ  Ａｄｍｉｎｉｓｔｒａｔｉｏｎ）ユーザインタフェース８００には、ログインＩＤ番号（Ｌｏｇｉｎ  ＩＤ  Ｎｕｍｂｅｒ）８１０とアクセス権のある者の名前８１４と電話番号（Ｐｈｏｎｅ  Ｎｕｍｂｅｒ）８１６とファックス番号（Ｆａｘ  Ｎｕｍｂｅｒ）８１８とＥメールアドレス（Ｅｍａｉｌ  Ａｄｄｒｅｓｓ）８２０を含む全てのユーザプロファイルの一覧が表示される。ユーザプロファイル管理（Ｕｓｅｒ  Ｐｒｏｆｉｌｅ  Ａｄｍｉｎｉｓｔｒａｔｉｏｎ）ユーザインタフェース８００によって、ユーザは、特定のレコードを削除したり８２６レコードを編集したり８３０新しいユーザを追加したり８３４することができる。ユーザは、ユーザインタフェース８００からログアウト８４０したりメインメニュー８４４に戻ることもできる。図１２に示されたＴＴＲＳの機能を定義するコンピュータコードは、付録Ｉで開示される。
【００４８】
図１３は、ヘルプコンテンツ管理（Ｈｅｌｐ  Ｃｏｎｔｅｎｔ  Ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ）ユーザインタフェース８５０の模範的な一実施形態である。ヘルプコンテンツ管理（Ｈｅｌｐ  Ｃｏｎｔｅｎｔ  Ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ）ユーザインタフェース８５０には、ユーザが発行物を管理経営者に提出するために利用可能なテンプレートが表示される。ユーザは、ヘルプコンテンツ管理（Ｈｅｌｐ  Ｃｏｎｔｅｎｔ  Ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ）ユーザインタフェース８５０から、特定の取引に関する情報を入力したり８６２、データベースの編集や削除するフィールドを検索したり８６６、取引名（Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ  Ｎａｍｅ）を追加したり８７０、編集／削除したり８７６することができる。ユーザは、ユーザインタフェース８５０からログアウト８８０したりメインメニュー８４４に戻ることもできる。図１３に示されたＴＴＲＳの機能を定義するコンピュータコードは付録Ｊで開示されている。
【００４９】
図１４は、ユーザが（図４に示された）「管理オプション（Ａｄｍｉｎｉｓｔｒａｔｉｖｅ  Ｏｐｔｉｏｎｓ）」２１２の下の「有効度テーブル−ビジネス（Ｖａｌｉｄｉｔｙ  Ｔａｂｌｅｓ−Ｂｕｓｉｎｅｓｓｅｓ）」２３２という名のハイパーテキストリンクを選択した時に、サーバシステム１２からダウンロードされ表示されるビジネス有効度（Ｂｕｓｉｎｅｓｓｅ  Ｖａｌｉｄｉｔｙ）ユーザインタフェース８９０の模範的な一実施形態である。ビジネス有効度（Ｂｕｓｉｎｅｓｓ  Ｖａｌｉｄｉｔｙ）ユーザインタフェース８９０には、システムが認識しユーザが特定のビジネス名と関連レコードの全てを編集８９６したり削除８９８できるビジネス名（Ｂｕｓｉｎｅｓｓ  Ｎａｍｅ）８９４の一覧が表示される。図１４に示されたＴＴＲＳの機能を定義するコンピュータコードは付録Ｋで開示されている。
【００５０】
図１５は、ユーザが（図４に示された）「管理オプション（Ａｄｍｉｎｉｓｔｒａｔｉｖｅ  Ｏｐｔｉｏｎｓ）」２１２の下の「有効度テーブル−ファンド（Ｖａｌｉｄｉｔｙ  Ｔａｂｌｅｓ−Ｆｕｎｄｓ）」２３４という名のハイパーテキストリンクを選択した時に、サーバシステム１２からダウンロードされ表示されるファンド有効度（Ｆｕｎｄ  Ｖａｌｉｄｉｔｙ）ユーザインタフェース９１０の模範的な一実施形態である。ファンド有効度（Ｆｕｎｄ  Ｖａｌｉｄｉｔｙ）ユーザインタフェース９１０には、システムが認識しユーザが特定のファンド名と関連レコードの全てを削除９１８したり編集９２０できるファンド名（Ｆｕｎｄ  Ｎａｍｅ）９１６の一覧が表示される。ユーザは、「新しいファンドの追加（Ａｄｄ  ａ  Ｎｅｗ  Ｆｕｎｄ）」ボタン９２４を選択しユーザインタフェースに表示された特定のインストラクション（不図示）に従うことによって、新しいファンドを追加することができる。図１５に示されたＴＴＲＳの機能を定義するコンピュータコードは付録Ｌで開示されている。
【００５１】
図１６は、保存取引リクエスト（Ｓａｖｅｄ  Ｔｒａｄｅ  Ｒｅｑｕｅｓｔｓ）ユーザインタフェース９４０の模範的な一実施形態である。保存取引リクエスト（Ｓａｖｅｄ  Ｔｒａｄｅ  Ｒｅｑｕｅｓｔｓ）ユーザインタフェース９４０には、取引番号（Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ  Ｎｕｍｂｅｒ）９５０と取引に関わる者の名前（Ｎａｍｅ）９５２と取引が提出された日付（Ｄａｔｅ）９５４と、取引の種類（Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ  Ｔｙｐｅ）９５６と、取引が経常取引（Ｒｅｃｕｒｒｉｎｇ）か非経常取引（Ｎｏｎ−ｒｅｃｕｒｒｉｎｇ）を示す情報９５８を含む、保存された取引リクエストの全てが一覧表の形で表示される。
【００５２】
ユーザには、「削除（Ｄｅｌｅｔｅ）」ハイパーテキストリンク９６０から取引を削除するオプションがある。ユーザは、ユーザインタフェース９４０からログアウト９７０したりメインメニュー８４４に戻ることもできる。図１６に示されたＴＴＲＳの機能を定義するコンピュータコードは付録Ｍで開示されている。
【００５３】
図１７はＴＴＲＳ１０のアルゴリズム１０００である。（図１に示された）ウェブベースシステム１０で、ユーザは（図１に示された）クライアントシステム１４からウェブサイトのホームページにアクセスする１０１０。（図１に示された）サーバシステム１２は、幾つかのオプションをダウンロードし１０２０表示する１０３０。一旦ユーザが様々なハイパーテキストリンクまたは複数のフィールドから特定のオプションを選択する１０４０と、そのリクエストはサーバシステム１２へ送られる。リクエストを送信する１０６０ことは、マウスをクリックするか音声コマンドによって実行される。サーバシステム１２がリクエストを受けとる１０７０と、データベースサーバ１６をアクセスし１０８０（図１に示された）データベース２０から関係する情報を検索する１０９０。リクエストされた情報はサーバ１２からダウンロードされ１０９２、クライアントシステム１４へ提供される１１００。サーバシステム１２は、リクエストされた情報をユーザ用ディスプレイに表示する１１１０かあるいは付属のプリンタか遠隔プリンタで印刷して１１１２、ユーザに提供する１１００。ユーザは、引き続きデータベース２０からその他の情報を探索し、新規または改訂された情報でデータベース２０を更新する１１３０か、システム１０から出力される１１５０。本発明の別の一実施形態では、検索された１０９０情報が「フォーム（Ｆｏｒｍ）」としてダウンロードされるので、ユーザは、特定の取引に関して指定されたフォーマットで情報を入力／提出できるようになる。入力された情報は、データベース２０に記憶する１１５８ために、サーバシステム１２によって受け取られる１１５６。また、ユーザは、取引に関する情報を追加したり削除したり修正することによってデータベースを更新する１１３０。別の一実施形態のクライアントシステム１４とサーバシステム１２は、非認証者からアクセスできないように保護されている。上述したように、ＴＴＲＳ１０は、全ての資産取引関連情報に関する探索可能な対話型データベース２０であり、現在までの資産運用／ヘッジ取引関連情報を最新のものに維持する柔軟性をユーザおよび経営陣に提供する。本システムは、管理者やユーザやデータベース管理者に対して最新情報に関するレポートを直接更新しリビューし作成する機能を提供する。
【００５４】
特定の様々な実施形態で本発明を説明したが、当業者であれば、請求項の精神と範囲内で本発明の変更が可能であることを理解することができる。
【００５５】
【表１】
2004525432.tif 000002
【００５６】
【表２】
2004525432.tif 000003
【００５７】
2004525432.tif 000004
【００５８】
【表３】
2004525432.tif 000005
【００５９】
2004525432.tif 000006
【００６０】
【表４】
2004525432.tif 000007
【００６１】
2004525432.tif 000008
【００６２】
【表５】
2004525432.tif 000009
【００６３】
2004525432.tif 000010
【００６４】
【表６】
2004525432.tif 000011
【００６５】
2004525432.tif 000012
【００６６】
【表７】
2004525432.tif 000013
【００６７】
2004525432.tif 000014
【００６８】
【表８】
2004525432.tif 000015
【００６９】
【表９】
2004525432.tif 000016
【００７０】
【表１０】
2004525432.tif 000017
【００７１】
【表１１】
2004525432.tif 000018
【００７２】
【表１２】
2004525432.tif 000019
【００７３】
【表１３】
2004525432.tif 000020
【図面の簡単な説明】
【図１】
図１は、資金取引リクエストを追跡／管理する資産取引リクエストシステム（Ｔｒｅａｓｕｒｙ  Ｔｒａｄｅ  Ｒｅｑｕｅｓｔ  Ｓｙｓｔｅｍ）の簡略ブロック図である。
【図２】
図２は、ＴＴＲＳのサーバ構成の模範的な実施形態の拡大ブロック図である。
【図３】
図３は、図１に示されたサーバシステムのデータベースサーバ内のデータベースの構成を示す。
【図４】図４は、ユーザがシステムにログオンした際のユーザに対する資産取引リクエストメニュー（Ｔｒｅａｓｕｒｙ  Ｔｒａｄｅ  Ｒｅｑｕｅｓｔ  Ｍｅｎｕ）を示すユーザインタフェースの模範的な一実施形態である。
【図５】
図５は、利用するヘッダ情報と取引リクエスト情報を表示するユーザインタフェースの模範的な一実施形態である。
【図６】
図６は、ユーザが図４に示された「為替取引（Ｏｒｄｅｒ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎｓ）」や「取引へ進む（Ｇｏ  Ｔｏ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ）」を選択した時に、サーバシステムからダウンロードされ表示されるユーザインタフェースの模範的な一実施形態である。
【図７】
図７は、ユーザが図４に示された「決済ロールオーバ取引（Ｓｅｔｔｌｅｍｅｎｔ  Ｒｏｌｌｏｖｅｒ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎｓ）」や「取引へ進む（Ｇｏ  Ｔｏ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ）」ボタンを選択した時に、サーバシステムからダウンロードされ表示されるユーザインタフェースの模範的な一実施形態である。
【図８】
図８は、ユーザが図４に示された「スポット／フォワード取引（Ｓｐｏｔ／Ｆｏｒｗａｒｄ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎｓ）」や「取引へ進む（Ｇｏ  Ｔｏ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ）」ボタンを選択した時に、サーバシステムからダウンロードされ表示されるユーザインタフェースの模範的な一実施形態である。
【図９】
図９は、ユーザが図４に示された「スワップ取引（Ｓｗａｐ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎｓ）」や「取引へ進む（Ｇｏ  Ｔｏ  Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ）」ボタンを選択した時に、サーバシステムからダウンロードされ表示されるユーザインタフェースの模範的な一実施形態である。
【図１０】
図１０は、オプション取引リクエストフォーム（Ｏｐｔｉｏｎ  Ｔｒａｄｅ  Ｒｅｑｕｅｓｔ  Ｆｏｒｍ）のユーザインタフェースの模範的な一実施形態である。
【図１１】
図１１は、ユーザが図４に示された「管理オプション（Ａｄｍｉｎｉｓｔｒａｔｉｖｅ  Ｏｐｔｉｏｎｓ）」下の「リクエスト閲覧（Ｖｉｅｗ  Ｒｅｑｕｅｓｔｓ）」という名のハイパーテキストリンクを選択した時に、サーバシステムからダウンロードされ表示されるユーザインタフェースの模範的な一実施形態である。
【図１２】
図１２は、ユーザプロファイル管理（Ｕｓｅｒ  Ｐｒｏｆｉｌｅ  Ａｄｍｉｎｉｓｔｒａｔｉｏｎ）ユーザインタフェースの模範的な一実施形態である。
【図１３】
図１３は、ヘルプコンテンツ管理（Ｈｅｌｐ  Ｃｏｎｔｅｎｔ  Ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ）のユーザインタフェースの模範的な一実施形態である。
【図１４】
図１４は、ビジネス有効度（Ｂｕｓｉｎｅｓｓ  Ｖａｌｉｄｉｔｙ）ユーザインタフェースの模範的な一実施形態である。
【図１５】
図１５は、ファンド有効度（Ｆｕｎｄ  Ｖａｌｉｄｉｔｙ）ユーザインタフェースの模範的な一実施形態である。
【図１６】
図１６は、保存取引リクエスト（Ｓａｖｅｄ  Ｔｒａｄｅ  Ｒｅｑｕｅｓｔ）ユーザインタフェースの模範的な一実施形態である。
【図１７】
図１７はＴＴＲＳのアルゴリズムである。
【図１】
2004525432.tif 000021
【図２】
2004525432.tif 000022
【図３】
2004525432.tif 000023
【図４】
2004525432.tif 000024
【図５】
2004525432.tif 000025
【図６】
2004525432.tif 000026
【図７】
2004525432.tif 000027
【図８】
2004525432.tif 000028
【図９】
2004525432.tif 000029
【図１０】
2004525432.tif 000030
【図１１】
2004525432.tif 000031
【図１２】
2004525432.tif 000032
【図１３】
2004525432.tif 000033
【図１４】
2004525432.tif 000034
【図１５】
2004525432.tif 000035
【図１６】
2004525432.tif 000036
【図１７】
2004525432.tif 000037
【国際公開パンフレット】
2004525432.tif 000038
2004525432.tif 000039
2004525432.tif 000040
2004525432.tif 000041
2004525432.tif 000042
2004525432.tif 000043
2004525432.tif 000044
2004525432.tif 000045
2004525432.tif 000046
2004525432.tif 000047
2004525432.tif 000048
2004525432.tif 000049
2004525432.tif 000050
2004525432.tif 000051
2004525432.tif 000052
2004525432.tif 000053
2004525432.tif 000054
2004525432.tif 000055
2004525432.tif 000056
2004525432.tif 000057
2004525432.tif 000058
2004525432.tif 000059
2004525432.tif 000060
2004525432.tif 000061
2004525432.tif 000062
2004525432.tif 000063
2004525432.tif 000064
2004525432.tif 000065
2004525432.tif 000066
2004525432.tif 000067
2004525432.tif 000068
2004525432.tif 000069
2004525432.tif 000070
2004525432.tif 000071
2004525432.tif 000072
2004525432.tif 000073
2004525432.tif 000074
2004525432.tif 000075
2004525432.tif 000076
2004525432.tif 000077
2004525432.tif 000078
2004525432.tif 000079
2004525432.tif 000080
2004525432.tif 000081
2004525432.tif 000082
2004525432.tif 000083
2004525432.tif 000084
2004525432.tif 000085
2004525432.tif 000086
2004525432.tif 000087
2004525432.tif 000088
2004525432.tif 000089
2004525432.tif 000090
2004525432.tif 000091
2004525432.tif 000092
2004525432.tif 000093
2004525432.tif 000094
2004525432.tif 000095
2004525432.tif 000096
2004525432.tif 000097
2004525432.tif 000098
2004525432.tif 000099
2004525432.tif 000100
2004525432.tif 000101
2004525432.tif 000102
2004525432.tif 000103
2004525432.tif 000104
2004525432.tif 000105
2004525432.tif 000106
2004525432.tif 000107
2004525432.tif 000108
2004525432.tif 000109
2004525432.tif 000110
2004525432.tif 000111
2004525432.tif 000112