(57)【要約】取引の性質及びそれに関連する投資家の好みに基づき潜在的な投資家と金融商品とを自動的にマッチさせるシステム及びその方法が開示される。本発明によれば、上記投資家の投資好みに関連する複数のプロフィール属性を受信し、記憶するステップと、上記金融商品に関連する複数の取引属性を受信し、記憶するステップと、上記プロフィール属性と上記取引属性とを関連付けるステップと、上記取引属性に対応する上記プロフィール属性を識別するステップと、上記対応する属性の評価に応じて、上記投資家を上記金融商品に投資するよう招請するステップとを含む投資家と金融商品とをマッチさせる方法が開示されている。シンジケータは、所定の取引属性に基づき、かつマッチング感度レベルに応じて投資家を選定することができる。本発明のシステムの他の実施例において、シンジケータは以前に金融商品に投資するよう招請した投資家のプロフィール属性を検索基準として用い、または相似のプロフィール属性をもつ有望な投資家のグループを形成することによってこのような投資家のリストを作成することができる。さらにまた、本発明は見込みのある顧客に提供される商品を適宜顧客の仕様に合わせるため、ダイナミックなマッチングを必要し、かつ大量の自己申し出および／または履歴データが存在する顧客仕様商品の販売にも用いることができる。【特許請求の範囲】
【請求項１】
投資家と金融商品とをマッチさせる方法であって、
上記投資家の投資好みに関連する複数のプロフィール属性を受信し、記憶するステップと、
上記金融商品に関連する複数の取引属性を受信し、記憶するステップと、
上記プロフィール属性と上記取引属性とを関連付けるステップと、
上記取引属性に対応する上記プロフィール属性を識別するステップと、
上記対応する属性の評価に基づき、上記投資家を上記金融商品に投資するよう招請するステップと
を有する方法。
【請求項２】
上記投資好みは、設備の種類に関するものである
請求項１記載の方法。
【請求項３】
上記投資好みは、産業の種類に関するものである
請求項１記載の方法。
【請求項４】
上記投資好みは、商品の種類に関するものである
請求項１記載の方法。
【請求項５】
上記投資好みは、上記金融商品の明細事項に関するものである
請求項１記載の方法。
【請求項６】
上記投資好みは、上記投資家の投資データ履歴に関するものである
請求項１記載の方法。
【請求項７】
上記取引属性は、上記金融商品のシンジケータから受け取る
請求項１記載の方法。
【請求項８】
上記招請ステップは、上記シンジケータから指示を受け取り、上記投資家に上記金融商品に投資するよう招請するステップと、
上記投資家に上記招請を電気的に通知するステップと
を有する請求項７記載の方法。
【請求項９】
投資家と金融商品とをマッチさせる方法であって、
複数の上記投資家の投資好みに関連する複数のプロフィール属性を受信し、記憶するステップと、
上記金融商品に関連する複数の取引属性を受信し、記憶するステップと、
上記各投資家の上記プロフィール属性に第１の数値を割り当てるステップと、
上記取引属性に第２の数値を割り当てるステップと、
上記各投資家にマッチングスコアを計算し、当該マッチングスコアは上記第１の数値及び第２の数値の関数であるステップと、
上記マッチングスコアに基づき、上記投資家を上記金融商品にマッチさせるステップと
を有する方法。
【請求項１０】
上記マッチステップは、所定の数値を超えたマッチングスコアを持つ投資家のリストを提供するステップと、
上記金融商品に投資するよう招請する投資家の選択を受信するステップと、
上記選択された投資家に当該選択を電気的に通知するステップと
を有する請求項９記載の方法。
【請求項１１】
投資家のマッチングスコアに応じて、上記リストは上記リストされる投資家をランク付けする
請求項１０記載の方法。
【請求項１２】
上記リストは、上記取引属性に対応してリストされた投資家のプロフィール属性に応じてリストされた投資家の表示を提供する
請求項１０記載の方法。
【請求項１３】
投資家と金融商品とをマッチさせる方法であって、
複数の上記投資家の投資好みに関連する複数のプロフィール属性を受信し、記憶するステップと、
シンジケータからシード投資家の身分証明を受信するステップと、
上記各投資家の上記プロフィール属性に第１の数値を割り当てるステップと、
上記シード投資家の各プロフィール属性に第２の数値を割り当てるステップと、
上記各投資家にマッチングスコアを決定し、当該マッチングスコアは上記第１の数値及び第２の数値の関数であるステップと、
上記マッチングスコアに基づき、上記金融商品にマッチする投資家を識別するステップと、
上記シンジケータに上記マッチした投資家のリストを提供するステップと
を有する方法。
【請求項１４】
上記マッチングスコアをフィルタリングするマッチング感度レベルを受信するステップを有し、上記投資家は、そのマッチングスコアが上記マッチング感度レベルに等しいまたはより大きいかどうかにより識別される
請求項１３記載の方法。
【請求項１５】
上記シンジケータから上記金融商品に関する複数の取引属性を受信するステップと、
上記プロフィール属性を上記シード投資家及び上記取引属性に関連付けさせるステップと、
上記取引属性に対応する上記シード投資家のプロフィール属性を識別するステップとを有し、
上記第２の数値は、上記識別された上記シード投資家の各プロフィール属性に割り当てられる
請求項１３記載の方法。
【請求項１６】
投資家と金融商品とをマッチさせる方法であって、
複数の上記投資家の投資好みに関連する複数のプロフィール属性を受信し、記憶するステップと、
シンジケータから上記金融商品に関連する複数の取引属性を受信するステップと、
上記シンジケータから上記複数の投資家からのシード投資家の身分証明を受信するステップと、
上記プロフィール属性を上記シード投資家及び上記取引属性に関連付けさせるステップと、
上記取引属性に対応する上記シード投資家のプロフィール属性を識別するステップと、
上記各プロフィール属性に第１の数値を割り当てるステップと、
上記識別された対応する各属性に第２の数値を割り当てるステップと、
上記各投資家にマッチングスコアを決定し、当該マッチングスコアは上記第１の数値及び第２の数値の関数であるステップと、
上記マッチングスコアをフィルタリングするマッチング感度レベルを受信ステップと、
上記金融商品にマッチする投資家を識別し、当該マッチした投資家は上記マッチ感度レベルに等しいまたはそれより大きいマッチングスコアを有する投資家からなるステップと、
上記シンジケータに上記マッチした投資家のリストを提供するステップと
を有する方法。
【請求項１７】
上記シード投資家を識別するために以前上記金融商品にマッチした投資家の名前を上記シンジケータに提供するステップ
をさらに有する請求項１６記載の方法。
【請求項１８】
上記複数の投資家から第２のシード投資家の身分証明を受信するステップと、
上記プロフィール属性を上記第２のシード投資家及び上記取引属性に関連付けさせるステップと、
上記取引属性に対応する上記第２のシード投資家のプロフィール属性を識別するステップと、
上記識別された各対応する属性に第３の数値を割り当てるステップと、
を有し、
上記第１の数値、第２の数値及び第３の数値の関数として、上記各投資家にマッチングスコアが決定される
方法。
【請求項１９】
上記決定するステップは、上記第１の数値及び第２の数値を用いて、上記複数の投資家に対し集団クラスタ解析を行うステップ
を有する請求項１６記載の方法。
【請求項２０】
上記決定するステップは、上記第１の数値、第２の数値及び第３の数値を用いて、上記複数の投資家に対し集団クラスタ解析を行うステップ
を有する請求項１８記載の方法。
【請求項２１】
上記金融商品にマッチする投資家を識別するステップは、上記集団クラスタ解析に基づき、上記シード投資家と相似のプロフィール属性をもつ投資家の投資家グループを分類するステップ
を有する請求項１９記載の方法。
【請求項２２】
上記金融商品にマッチする投資家を識別するステップは、上記集団クラスタ解析に基づき、上記シード投資家及び上記第２のシード投資家と相似のプロフィール属性をもつ投資家の投資家グループを分類するステップ
を有する請求項２０記載の方法。
【請求項２３】
投資家グループに分類され、相似のプロフィール属性をもつ投資家がいない場合、上記第１及び第２のシード投資家は非グループ化に分類される
請求項２０記載の方法。
【請求項２４】
上記シンジケータから、上記金融商品に対して参加を招請される上記マッチした投資家の表示を受信するステップ
をさらに有する請求項１６記載の方法。
【請求項２５】
相似の投資家のグループをマッチさせる方法であって、
複数の上記投資家の投資好みに関連する複数のプロフィール属性を受信し、記憶するステップと、
複数の取引属性を受信するステップと、
投資家のグループを識別し、上記各グループは少なくとも一つの属性を共有する投資家を含むステップと、
上記各プロフィール属性に第１の数値を割り当てるステップと、
上記各取引属性に第２の数値を割り当てるステップと、
上記各投資家にマッチングスコアを決定し、当該マッチングスコアは上記第１の数値及び第２の数値の関数であるステップと、
上記マッチングスコアをフィルタリングするマッチング感度レベルを受信ステップと、
投資家がマッチしたグループを識別し、当該マッチしたグループは上記マッチ感度レベルに等しいまたはそれより大きいマッチングスコアを有する投資家からなるステップと、
上記シンジケータに上記グループのリストを提供するステップと
を有する方法。
【請求項２６】
商品に見込みのある顧客をマッチさせる方法であって、
複数の上記見込みのある顧客の購買好みに関連する複数のプロフィール属性を受信し、記憶するステップと、
上記商品に関連する複数の商品属性を受信し、記憶するステップと、
上記各見込みのある顧客に関連する各プロフィール属性に第１の数値を割り当てるステップと、
上記各商品属性に第２の数値を割り当てるステップと、
上記各見込みのある顧客にマッチングスコアを計算し、当該マッチングスコアは上記第１の数値及び第２の数値の関数であるステップと、
上記マッチングスコアに基づき、上記見込みのある顧客を上記商品にマッチさせるステップと
を有する方法。
【請求項２７】
投資家と金融商品とをマッチさせるシステムであって、
インターネットに接続され、上記投資家から情報を受信し、上記投資家に情報を送信するウェブサーバと、
上記ウェブサーバに接続されているアプリケーションサーバと、
上記アプリケーションサーバに接続されているデータベースサーバと、
上記データベースサーバに接続され、ｉ）上記投資家の投資好みに関連する複数のプロフィール属性と、ｉｉ）上記金融商品に関連する複数の取引属性とを記憶する記憶装置と
を有し、上記システムは
上記プロフィール属性と上記取引属性とを関連付けさせ、
上記取引属性に対応するプロフィール属性を識別し、
上記対応する属性の評価に基づき上記金融商品に投資するよう上記投資家を招請するように構成されているシステム。
【請求項２８】
投資家と金融商品とをマッチさせるシステムであって、
インターネットに接続され、上記投資家から情報を受信し、上記投資家に情報を送信するウェブサーバと、
上記ウェブサーバに接続されているアプリケーションサーバと、
上記アプリケーションサーバに接続されているデータベースサーバと、
上記データベースサーバに接続され、ｉ）複数の上記投資家のそれぞれの投資好みに関連する複数のプロフィール属性と、ｉｉ）上記金融商品に関連する複数の取引属性とを記憶する記憶装置と
を有し、上記システムは
上記各投資家の上記各プロフィール属性に第１の数値を割り当て、
上記各取引属性に第２の数値を割り当て、
上記各投資家にマッチングスコアを計算し、当該マッチングスコアは上記第１の数値及び第２の数値の関数であり、
上記マッチングスコアに基づき、上記投資家と上記金融商品とをマッチさせるように構成されているシステム。
【請求項２９】
投資家と金融商品とをマッチさせるシステムであって、
インターネットに接続され、上記投資家及びシンジケータから情報を受信し、上記投資家及びシンジケータに情報を送信するウェブサーバと、
上記ウェブサーバに接続されているアプリケーションサーバと、
上記アプリケーションサーバに接続されているデータベースサーバと、
上記データベースサーバに接続され、上記複数の投資家のそれぞれの投資好みに関連する複数のプロフィール属性を記憶する記憶装置と
を有し、上記システムは
上記シンジケータからシード投資家の身元証明を受信し、
上記各投資家の上記各プロフィール属性に第１の数値を割り当て、
上記シード投資家の上記各プロフィール属性に第２の数値を割り当て、
上記各投資家にマッチングスコアを計算し、当該マッチングスコアは上記第１の数値及び第２の数値の関数であり、
上記マッチングスコアに基づき、上記金融商品にマッチした投資家を識別し、
上記シンジケータに上記マッチした投資家のリストを提供する
ように構成されているシステム。
【請求項３０】
投資家と金融商品とをマッチさせるシステムであって、
インターネットに接続され、上記投資家及びシンジケータから情報を受信し、上記投資家及びシンジケータに情報を送信するウェブサーバと、
上記ウェブサーバに接続されているアプリケーションサーバと、
上記アプリケーションサーバに接続されているデータベースサーバと、
上記データベースサーバに接続され、ｉ）複数の上記投資家のそれぞれの投資好みに関連する複数のプロフィール属性と、ｉｉ）上記金融商品に関連する複数の取引属性とを記憶する記憶装置と
を有し、上記システムは
上記シンジケータから上記複数の投資家からのシード投資家の身元証明を受信し、
上記プロフィール属性を上記シード投資家及び上記取引属性に関連付けさせ、
上記取引属性に関連する上記選択された投資家のプロフィール属性を識別し、
上記各投資家の上記各プロフィール属性に第１の数値を割り当て、
上記識別された各対応する属性に第２の数値を割り当て、
上記各投資家にマッチングスコアを計算し、当該マッチングスコアは上記第１の数値及び第２の数値の関数であり、
上記マッチングスコアをフィルタリングするマッチング感度レベルを受信し、
上記金融商品にマッチする投資家を識別し、上記マッチした投資家は上記マッチング感度レベルに等しいまたはそれより大きいマッチングスコアを有する投資家からなり、
上記マッチした投資家のリストを上記シンジケータに提供する
ように構成されているシステム。
【請求項３１】
相似の投資家のグループをマッチするシステムであって、
インターネットに接続され、上記投資家及びシンジケータから情報を受信し、
上記投資家及びシンジケータに情報を送信するウェブサーバと、
上記ウェブサーバに接続されているアプリケーションサーバと、
上記アプリケーションサーバに接続されているデータベースサーバと、
上記データベースサーバに接続され、上記複数の投資家のそれぞれの投資好みに関連する複数のプロフィール属性を記憶する記憶装置と
を有し、上記システムは
投資家のグループを識別し、上記各グループに少なくとも一つの属性を共有する投資家を含み、
上記各プロフィール属性に第１の数値を割り当て、
上記各取引属性に第２の数値を割り当て、
上記各投資家にマッチングスコアを計算し、当該マッチングスコアは上記第１の数値及び第２の数値の関数であり、
上記マッチングスコアをフィルタリングするマッチング感度レベルを受信し、
投資家がマッチしたグループを識別し、上記マッチしたグループは上記マッチング感度レベルに等しいまたはそれより大きいマッチングスコアを有する投資家を含み、
上記グループのリストを上記シンジケータに提供する
ように構成されているシステム。
【請求項３２】
商品に見込みのある顧客をマッチさせるシステムであって、
インターネットに接続され、上記見込みのある顧客から情報を受信し、上記見込みのある顧客に情報を送信するウェブサーバと、
上記ウェブサーバに接続されているアプリケーションサーバと、
上記アプリケーションサーバに接続されているデータベースサーバと、
上記データベースサーバに接続され、上記複数の見込みのある顧客それぞれの購買好みに関連する複数のプロフィール属性を記憶する記憶装置と
を有し、上記システムは
上記各見込みのある顧客の各プロフィール属性に第１の数値を割り当て、
上記各商品の属性に第２の数値を割り当て、
上記各見込みのある顧客にマッチングスコアを計算し、当該マッチングスコアは上記第１の数値及び第２の数値の関数であり、
上記マッチングスコアに基づき、上記見込みのある顧客と上記商品とをマッチさせる
ように構成されているシステム。
【発明の詳細な説明】
【０００１】
関連特許出願へのクロース参照
本件の特許出願は、出願シリアル番号０９／ｘｘｘｘｘｘ、発明の名称「投資家商品情報へのリモートアクセスシステム及びその方法」、発明者ジョン・トレントス、イレネ・Ｍ．エディ、出願日２０００年９月８日の特許出願に関連し、当該出願の開示内容は本出願の参考のためにここに取り入れられている。
【０００２】
（技術分野）
本発明は、それぞれの投資家のプロフィール及び取引の性質に基づいて、潜在的な投資家と金融商品、例えばリースまたはローンの販売とをマッチさせる自動システム及びその方法に関するものである。
【０００３】
（背景技術）
過去二十年間、一の金融組織またはリース会社によって他の組織のために作成したリースまたはローンを販売する成長市場が発展してきた。これらの金融商品の販売において、特に設備リース業またはローン産業、及び商用不動産のリース業の成長ぶりは顕著であった。このような販売は、通常リースまたはローンの即金売買か、または参加取り決めに取りまとめられ、そこでリースまたはローンの最初の保有者は参加約款を作成し、各参加者は販売のリスクと利益を共有しあい、最初の保有者は取引の仲介者として残される。
【０００４】
金融組織がそのリースまたはローンを販売に付する理由は幾つかあるが、最も一般的なのはキャッシュフローを整え、多様化によりリスクを軽減する狙いである（即ち、金融組織はすでに特定の顧客向けに、特定の業種にまたは特別な種類の資産に関する重要な商品開示を行っていた）。しかし、銀行のような金融組織はこのような販売を行うデスクのみならず、リースまたはローンを取得してそれを購入するデスクまで備えるのは一般的ではない。このようなリースまたはローンは、その金融組織にとって地理的にその営業地域の外側における領域であって、それ自身が有する販売力がアクセスできず、ビジネスを生み出すことができない。会社にとって毎年成長し続けなければならない重圧から、第３のパティーから資産を受け入れることは、成長性または多様性の見地からみて有効な手段である。一部の金融組織にとって、それらはもっとも重要な成長手段でもある。
【０００５】
資産を購入または取得する機関投資家は、取得しようとする資産の種類に関する判断基準または属性（即ち、プロフィール）を持っている。これらの属性は、資産の種類、製品の種類、末端ユーザの信用格付け、産業種類及びその他多数を含む。さらに、各投資家はそれぞれの組織のファンドコスト及び価格マトリクスに基づき、資産の取得に対する価格設定に制限を加えている。このような属性は多数であり、かつ任意の時間において変化している。
【０００６】
任意の時間において市場には数百種類にも及ぶ資産が販売されているため、一の資産家に対して当該資産家のプロフィールまたは甘いスポットに当てはまる取引を紹介するのは効率的であり、かつ成功する可能性が高い。現在、販売者は可能性のある投資家のリストまたはスプレッドシート、及び当該資産家の属性に関連し、特に履歴の観察に基づく情報を維持している。販売される取引または取引のポートフォリオが提供可能となると、販売者は手引きとおりにそのスプレッドシートにおいて取引の属性と投資家の属性とをマッチさせ、またさらにその取引にどの投資家が興味を示すだろうかランダムな記憶を呼び起そうとする。販売員はいつも投資家市場において広範囲でテレフォン調査を努めて行い、どの投資家に取引に関する情報を送り届けるかを決める。しかし、この方法の短所は、投資家のプロフィールが変更したことにより、または販売員が取引に関する正確な変数に基づいた取引に投資家が興味を示さないだろうとの確信により、投資家はいつも除外されるか見逃されることである。
【０００７】
したがって、提供商品の属性に関連する投資家の属性に基づき、投資家と取引または提供商品とをマッチさせる自動システム及びその方法に対する需要が現に存在する。このようなシステム及び方法は、販売員が投資家データ（投資家がみずから報告したものと販売員の関連する各投資家のマネージャーによって報告された履歴に基づいて販売員よって内部作成したもの）をダイナミックに用いて提供商品と投資家をマッチさせることを可能にせしめるように設計されるべきである。好ましくはデータフィールドの数は大きく（例えば、１７５を超える）、かつ価格パラメータ、好みの資産、リースとローンの種類のようなデータエリア、さらに、投資家の会計年度の終わりのような特定データエリアをも含む。このシステム及び方法は、正確なマッチを発見するために用いられるか、または特定のフィールドを強調したマッチを発見するためにも用いられる。何れにせよこのようなシステム及び方法は、投資家の好み及び属性に応じてかなり高い精度で投資の機会を販売者に提供し、これにより投資家の時間を節約し、投資家−顧客の信頼を高め、最終的に販売員の利益の拡大に転換する。また、販売員はこのシステム及び方法を用いて、投資家が実際にすでに完了した取引の種類と当該投資家のプロフィールが示した彼が完了させたい取引とを比較させることにより、パフォーマンスをはかることができる。またこれは、販売員が投資家のニーズに合わせる能力に基づき新しい製品の提供を構築するにも利用可能である。最後に、これはリースまたはローンの市場に限られることはない。これはダイナミックなマッチングを要求し、大量の自己報告および／または顧客に適切な注文商品を提供する履歴データが存在する顧客指向製品の販売にも適用することができる。
【０００８】
本発明は、取引の属性及びそれに関連する投資家の好みに基づき、潜在的な投資家と金融商品とのマッチングを自動化させることで従来技術にある不備を克服する。
【０００９】
（発明の開示）
本発明によれば、投資家と金融商品とをマッチさせるシステム及びその方法が提供される。本発明の方法は、投資家の投資好みに関連する複数のプロフィール属性を受け取り、記憶するステップと、金融商品に関連する複数の取引属性を受け取り、記憶するステップと、プロフィール属性と取引属性とを関連付けて、上記取引属性に対応するプロフィール属性を確認し、対応する属性の評価に応じて上記投資家に上記金融商品への投資を招請するステップとを有する。
【００１０】
また、本発明の一の観点によれば、上記投資家は任意の時間において、および／または自分が選択した任意の頻度において、自分のプロフィール属性を更新または修正する。
【００１１】
また、本発明の他の観点によれば、利用者（特に管理者）にウェブ上で利用可能なアプリケーションを通じて双方向的に潜在的な投資家と提供される金融商品とをマッチさせることを可能にせしめるオンライン利用者インターフェースが提供される。このため、オフライン処理によって生じる遅延が回避される。
【００１２】
また、本発明の他の観点によれば、管理者、即ち、シンジケータは、所定の取引属性に基づき、さらにマッチング感度レベルに従って投資家をフィルタ（選定）する。
【００１３】
また、本発明の他の観点によれば、取引シンジケータによって直前に選択され、金融商品への投資が招請される投資家のプロフィールに基づき、相似のプロフィールをもつ投資家グループが形成される。
【００１４】
また、本発明の他の観点によれば、マッチング感度および／または選別基準を調整することにより精選された共通の属性をもつ投資家グループが結成される。
【００１５】
また、本発明の他の観点によれば、取引属性及び複数の投資家それぞれのプロフィール属性の両方に数値が与えられ、各投資家に当該二つのセットの数値の関数としてマッチングスコアが計算される。各投資家はそれぞれのマッチングスコアに基づき投資家グループにマッチされる。
【００１６】
（発明を実施するための最良の形態）
システムの概観
好適な実施形態において、本発明の情報ポータルは、ワールドワイドウェブサイト、例えば、ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｐｒｏｆｉｌｅｍａｔｃｈｍａｋｅｒ．ｃｏｍ によって実行される。図１は本発明に係るシステムの一実施形態を示す図であり、そこに複数のシンジケータ１１０はコンテンツ入力ディスクトップにおいてインターネット／エキストラネット１２０を介してサーバ２００との間で情報交換を行う。サーバ２００は、通常記憶している投資家プロフィールデータを再生し、さらにシンジケータの取引に関連する判断基準にマッチする変数値をもつプロフィールを有する投資家を確認して、投資家を選択してその取引に加える。インターネット／エキストラネット１２０を介して、離れたセッションにおいて投資家プロフィールフォーム（後述する）を完成させ、または修正することにより、各シンジケータ１１０によって投資家プロフィールデータが入力され、または更新される。投資家プロフィールフォームは、シンジケータ１１０に投資家プロフィールの変数を定義する幾つかのフィールドより属性を選択させる。
【００１７】
各シンジケータ１１０は、パーソナルコンピュータ上でよく知られているウェブブラウザ（例えば、Ｎｅｔｓｃａｐｅ（登録商標）またはインターネットＥｘｐｌｏｒｅｒ（登録商標））を用いて、またはウェブブラウザの代わりに、よく知られている、例えばＷｅｂ−ＴＶ（登録商標），Ｐａｌｍ（登録商標）手持ち型デバイス、移動電話、ページャ及びその他の個人ディジタル端末（ＰＤＡ）を用いて、ウェブサイトｈｔｔ：／／ｗｗｗ．ｐｒｏｆｉｌｅｍａｔｃｈｍａｋｅｒ．ｃｏｍ にアクセスすることによってサーバ２００と非同期的に通信する。本発明は、インターネット／エキストラネット１２０を用いて情報交換を行うため、システムをサポートする組織の内部ファイアウォールの内部で動作するように構成されたパーソナルコンピュータ、顧客またはその他組織の外側にいるが、組織から選択された情報を必要とする人間のみがシステムへのアクセスが許可される。言い換えれば、システムはインターネットに一般的に開放されるわけではない。インターネット／エキストラネット１２０及びアクセスの操作は通常知られているため、ここではその詳細な説明を省く。
【００１８】
図１に示すように、サーバ２００は実際に三つのサーバ、即ち、ウェブサーバ２１０、アプリケーションサーバ２２０及びデータベースサーバ２３０の組合せである。なお、図１では特に示していないが、サーバ２００は実際に一つのユニットに集合した複数のウェブサーバ２１０及びアプリケーションサーバ２２０を含むことも可能である。
【００１９】
サーバ２１０、２２０及び２３０は、それぞれ特定の標準ハードウェア構成部分、例えば共有のデータバスまたは専用回線を介してランダムアクセスメモリ（ＲＡＭ）及び読み出し専用メモリ（ＲＯＭ）に接続されている中央処理装置（ＣＰＵ）を有している。ＣＰＵは、ＲＯＭに格納されている操作システム（ＯＳ）に応じてサーバ２１０、２２０及び２３０のすべての処理機能を行い、かつマルチータスク能力を有している。本発明のシステムは多数のシンジケータ１１０向けに構築されているため、ＲＡＭの容量は同時に多数の接続が確立しようとの試みがあった場合でもロード速度の低下及びシステムの誤動作を回避できるだけ十分なサイズを有することが望ましい。
【００２０】
本システムの好適な実施例として、ウェブサーバ２１０は、それぞれ１ＧＢのＲＡＭ、二つの３００ＭＨｚのＣＰＵ、そして９ＧＢのディスク容量をもつ二つのＳｕｎｕｌｔｒａ２サーバの集合体を有し、シンジケータ１１０からの要求は、ＣＩＳＣＯＬｏｃａｌＤｉｒｅｃｔｏｒ４３０ロードバランサーによってサーバの間で配信される。アプリケーションサーバ２２０は、それぞれ４ＧＢのＲＡＭ、二つの４００ＭＨｚのＣＰＵ、そして１６ＧＢのディスク容量をもち、ロードバランシングモードにまとめられた二つのＳｕｎＥ４５０サーバを有する。データベースサーバ２３０は、二つのＣＰＵ、２ＧＢのＲＡＭ、そして９ＧＢのディスク容量を持ち、三つのデータベース（後述する）と通信を行うＳｕｎＥ４５０を有する。これらのデータベースは、実際にデータベースサーバ２３０及び３６．４ＧＢのディスク容量を優先的にミラーに提供し、完全にミラーとなった１０００台の冗長アレイＩｎｄｅｐｅｎｄｅｎｔＤｉｓｋ（ＲＡＩＤ）に記憶されている。
【００２１】
ウェブサーバ２１０は、標準的な保護プロトコル（例えば、保護ソケット層（ＳＳＬ）暗号化ソフトウェア）を用いて保護されたハイパーテキスト転送プロトコル（ＨＴＴＰ）の上で、入力／出力通信ポートを介してシンジケータ１１０と直接通信を行う。シンジケータ１１０（例えば、組織の外側にある）からドメインネームｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｐｒｏｆｉｌｅｍａｔｃｈｍａｋｅｒ．ｃｏｍを送信することによって、ウェブサイトへのアクセスを要求したとき、シンジケータの要求はシンジケータのＩＳＰからウェブサーバ２１０に接続されているホストＩＳＰ（図示せず）に転送される。そして、ホストＩＳＰは同様に通信線（例えば、Ｔ１またはＴ３線）を介して投資家の要求をウェブサイトの通信ポートに転送する。この種類の通信線はホストＩＳＰとウェブサーバ２１０との間で高速なデータ接続を提供する。
【００２２】
ウェブサーバ２１０は内部通信線を通して、アプリケーションサーバ２２０の入力／出力通信ポートを介してアプリケーションサーバ２２０と直接通信を行う。また、アプリケーションサーバ２２０は、内部通信線を介してデータベースサーバ２３０にも接続されている。好適な実施例において、ウェブ及びアプリケーションサーバ２１０と２２０に用いられる入力／出力通信ポートは、Ｃｉｓｃｏ２９２４ＸＬ冗長付きスイッチである。
【００２３】
サーバ２１０，２２０及び２３０は、すべて所定のソフトウェア構成を有し、例えば、情報を記憶し、複数の要求及び取引を行うソフトウェアサーバ及びソフトウェアデータベースを有する。中心サーバに接続されているインターネット直結ソフトウェアを実行させるソフトウェアサーバは、既存技術として一般的に知られているため、ここでサーバの詳しい構成について説明を省略する。
【００２４】
ウェブサーバ２１０は、シンジケータ１１０とアプリケーションサーバ２２０との間でリエゾンとして動作する機能を実行するソフトウェア構成部分を有する。例えば、ウェブサーバ２１０は静的なコンテンツを記憶し、シンジケータ１１０に提供するとともに、アプリケーションサーバ２２０によって指示されたとおりシンジケータ１１０に情報を要求する。
【００２５】
図２を参照すると、アプリケーションサーバ２２０は、二つの異なるソフトウェア構成部分を有する。第１の構成部分２４０は、ビジネスロジックと呼ばれ、基本的にサーバ２２０などのダイナミックコンテントロジックを制御する。即ち、データベースサーバ２３０にある取引データベース２６０、投資家プロフィールデータベース２７０及び投資家割り当てデータベース２８０をそれぞれ更新し、ＨＴＭＬ及びデータベース結果セットを一時記憶し、検索及びコンテンツ入力、認証、ログ処理、権限授与及びその他のビジネスロジックを処理する。第２の構成部分は、統計ライブラリと呼ばれ、通常アルゴリズムを記憶し、当該アルゴリズムは、投資家プロフィールデータを用いて実行され、特定の取引のためシンジケータ１１０に提供する投資家リストを生成する。
【００２６】
上述したように、データベースサーバは、三つのデータを含む。即ち、現在シンジケータに公開されている商品のリストを含む取引データベース２６０、現在システムに登録されているすべての投資家のリスト及びそれぞれの投資家に関連付けられるプロフィールを含む投資家プロフィールデータベース２７０、過去及び現在の商品及びこれらの商品に関連付けられた見込みのあるまたはすでに委託した投資家のリストを含む投資家割り当てデータベース２８０である。
【００２７】
図３Ａ−３Ｑは、本発明の好適な実施例におけるデータベースサーバ２３０に記憶されているテーブル／変数のレコードリストの図を含む。図のフィールド３１０に、データベース２６０に記憶されているテーブルの識別子が設けられている。関連する情報が記憶されている異なる変数は、フィールド３２０の同じレコードに記載されている。システム動作時にシンジケータ１１０から入力されるすべての情報が図３Ａ−３Ｑにある適宜なテーブル／変数に記憶される。
【００２８】
次にフィールド３１０に記載されているテーブル及びそれに含まれている情報について説明する。表ＤＥＡＬ＿ＣＲＥＤ＿ＱＵＡＬ＿ＴＹＰＥ（フィールド３２１）は、各取引の信用格付けに関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＢＩＤ（フィールド３２２）は、取引の付け値に関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＣＯＮＴＡＣＴ（フィールド３２３）は、セキュリタイゼーションプログラムコンタクトを格納し、表ＴＣＭＳ＿ＣＯＮＴＡＣＴ＿ＴＹＰ（フィールド３２４）は、コンタクトの種類に関する情報を格納し（例えば、ディーラー、格付け、代理など）、表ＴＣＭＳ＿ＣＯＵＮＴＲＹ（フィールド３２５）は、国名及びコードを格納し、表 ＴＣＭＳ＿ＣＲＥＤ＿ＦＯＣＵＳ＿ＴＹＰＥ （フィールド３２６）は、特定の種類を取引に関する信用情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＣＵＲＲＥＮＣＹ（フィールド３２７）は、国々の通貨に関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＤＥＡＬ（フィールド３２８）は、シンジケーション取引に関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＤＥＡＬ＿ＣＡＴＥＧＯＲＹ（フィールド３２９）は、シンジケーション取引の分類に関する情報を格納し、表 ＴＣＭＳ＿ＤＥＡＬ＿ＣＡＴＥＧＯＲＹ＿ＲＥＦ （フィールド３３０）は、シンジケーション取引に関する好み情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＤＥＡＬ＿ＳＩＺＥ＿ＴＹＰＥ（フィールド３３１）は、取引規模に関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＤＥＡＬ＿ＳＴＡＴＵＳ（フィールド３３２）は、取引の等級に関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＤＥＡＬ＿ＳＵＢ＿ＣＡＴ（フィールド３３３）は、シンジケーション取引のサブ分類に関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＤＥＡＬ＿ＴＥＲＭ＿ＴＹＰＥ（フィールド３３４）は、取引の項目に関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＤＥＡＬ＿ＴＥＸＴ（フィールド３３５）は、取引に関する要約情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＤＥＡＬ＿ＴＹＰＥ（フィールド３３６）は、取引の種類に関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＤＥＢＴ＿ＲＡＴＩＮＧ（フィールド３３７）は、負債格付け情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＤＯＣ＿ＥＶＥＮＴ（フィールド３３８）は、書類イベント関連情報（例えば、データダウンロードなど）を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＥＭＡＩＬ＿ＮＯＴＩＦＹ＿ＴＹＰ（フィールド３３９）は、電子メイル通知種類を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＥＱＵＩＰ＿ＴＹＰＥ（フィールド３４０）は、設備に関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＥＶＥＮＴ＿ＴＹＰ（フィールド３４１）は、書類イベントの種類（例えば、修正、アップロード、ダウンロードなど）を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＦＡＣＴＯＲＹ（フィールド３４２）は、ファクトリーに関する情報（例えば、シンジケーション、セキュリタイゼーションなどのビジネスクラス）、及びそれに対して用いられるユニット（取引、コンジットなど）を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＦＩＥＬＤ＿ＡＣＣＥＳＳ（フィールド３４３）は、ロールへのマッピングフィールドのアクセス可能性情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＦＩＬＥ（フィールド３４４）は、シンジケーション書類に関連するオペレーテングシステムファイルに関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＦＩＸＥＤ＿ＴＹＰＥ（フィールド３４５）は、取引の種類に関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＦＬＯＡＴ��ＴＹＰＥ（フィールド３４６）は、取引の種類に関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＧＥ＿ＢＵＳＩＮＥＳＳ（フィールド３４７）は、ＧＥの種々のビジネスユニットに関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＧＬＯＢＡＬ＿ＰＡＲＡＭ（フィールド３４８）は、グローバルパラメータを格納し、表ＴＣＭＳ＿ＩＮＤＵＳ＿ＴＹＰＥ（フィールド３４９）は、産業情報及び説明を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＩＮＴＬ＿ＲＥＧＩＯＮ（フィールド３５０）は、国際地域情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＩＮＴＬ＿ＲＥＧＩＯＮ＿ＣＴＲＹ（フィールド３５１）は、国際における国の情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＬＡＮＧＵＡＧＥ（フィールド３５２）は、言語情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＭＥＴＨＯＤ＿ＴＹＰＥ（フィールド３５３）は、取引方法の情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＭＯＤＥ＿ＴＹＰＥ（フィールド３５４）は、取引モード情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＰＬＡＣＥＭＥＮＴ＿ＴＹＰＥ（フィールド３５５）は、取引プレスメント情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＰＲＥＳＣＲＥＥＮ＿ＴＹＰＥ（フィールド３５６）は、プリスクリーニング情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＰＲＯＤ＿ＴＹＰＥ（フィールド３５７）商品の説明を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＰＲＯＧＲＡＭ（フィールド３５８）は、セキュリタイゼーションプログラムに関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＲＯＬＥ（フィールド３５９）は、シンジケーション及びセキュリタイゼーション両方に対する管理／非管理投資家ロールを格納し、表ＴＣＭＳ＿ＳＣＲＥＥＮ（フィールド３６０）は、会社のスクリーンに関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＳＥＣ＿ＤＯＣ（フィールド３６１）は、セキュリタイゼーション書類に関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＳＥＣ＿ＤＯＣ＿ＴＹＰ（フィールド３６２）は、セキュリタイゼーション書類の種類を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＳＩＣ＿ＣＯＤＥ（フィールド３６３）は、標準産業コードを格納し、表ＴＣＭＳ＿ＳＴＡＴＥ（フィールド３６４）は、アメリカの州を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＳＹＮ＿ＤＯＣ（フィールド３６５）は、シンジケーション書類に関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＳＹＮ＿ＤＯＣ＿ＴＯ＿ＵＳＲＧＲＰ（フィールド３６６）は、シンジケーション書類に関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＴＥＮＤＥＲ＿ＴＹＰＥ（フィールド３６７）は、テンダーに関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＴＥＸＴ＿ＴＹＰＥ（フィールド３６８）は、取引に関する要約情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＴＲＡＮＣＨＥ（フィールド３６９）は、シンジケーション取引トランチャーズに関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＴＲＡＮＣＨＥ＿ＴＹＰ（フィールド３７０）は、シンジケーショントランチャーズの種類を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＴＲＡＮＳＡＣＴＩＯＮ＿ＴＹＰＥ（フィールド３７１）は、取引の説明を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＵＲＬ（フィールド３７２）は、ＵＲＬに関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＵＳ＿ＲＥＧＩＯＮ（フィールド３７３）は、アメリカの地域情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＵＳ＿ＲＥＧＩＯＮ＿ＳＴＡＴＥ（フィールド３７４）は、アメリカの州の情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＵＳＥＲ（フィールド３７５）は、申し込みユーザに関する情報（即ち、データベースユーザではない）を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＵＳ��Ｒ＿ＣＲＥＤ＿ＰＲＥＦ（フィールド３７６）は、ユーザのクレジット好みに関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＵＳＥＲ＿ＣＵＲＲ＿ＰＲＥＦ（フィールド３７７）は、ユーザの通貨好みに関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＵＳＥＲ＿ＤＥＡＬ＿ＳＩＺＥ＿ＰＲＥＦ（フィールド３７８）は、ユーザの取引規模に関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＵＳＥＲ＿ＥＭＡＩＬ＿ＰＲＥＦＳ＿ＰＲＯＧＲＡＭ（フィールド３７９）は、投資家が受信を希望するセキュタイゼーションプログラムの電子メイルに関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＵＳＥＲ＿ＥＱＵＩＰ＿ＰＲＥＦ（フィールド３８０）は、ユーザの設備好みに関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＵＳＥＲ＿ＧＲＯＵＰ（フィールド３８１）は、ユーザグループに関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＵＳＥＲ＿ＩＮＤＵＳ＿ＰＲＥＦ（フィールド３８２）は、ユーザの産業好みに関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＵＳＥＲ＿ＩＮＴＬ＿ＲＥＧ＿ＰＲＥＦ（フィールド３８３）は、ユーザの国際地域好みに関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＵＳＥＲ＿ＰＲＯＤ＿ＰＲＥＦ（フィールド３８４）は、ユーザの商品好みに関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＵＳＥＲ＿ＲＥＧ＿ＰＲＥＦ（フィールド３８５）は、ユーザの地域好みに関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＵＳＥＲ＿ＳＴＡＴＵＳ（フィールド３８６）は、投資家に割り当てられる異なる等級（例えば、有効、無効など）を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＵＳＥＲ＿ＴＥＲＭ＿ＰＲＥＦ（フィールド３８７）は、ユーザの項目好みに関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＵＳＥＲ＿ＴＯ＿ＰＲＯＧ＿ＲＯＬＥ（フィールド３８８）は、ユーザに付与されるセキュリタイゼーションプログラムロールに関する情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＵＳＲ＿ＤＥＡＬ＿ＤＥＴ（フィールド３８９）は、投資家を種々のシンジケーション取引にマッピングする情報を格納し、表ＴＣＭＳ＿ＵＳＲ＿ＥＭＡＩＬ＿ＰＲＥＦＳ＿ＤＥＡＬ（フィールド３９０）は、ユーザが受信を希望するシンジケーション取引の電子メイルに関する情報を格納する。
【００２９】
次に、本発明の好適な実施形態にかかる上述のシステムを用いて有望な投資家と商品とをマッチさせる方法について詳しく説明する。
【００３０】
投資家プロフィール
投資家の投資好み及び属性を示す投資家プロフィールは、投資家が取引にマッチされる前に、システムに取り入れて記憶されなければならない。図１１Ａ−１１Ｅには、投資家にこれらの情報を提供させるためのフォーム（例えば、投資プロフィールフォーム）の一具体例が示されている。好ましくはこのフォームは、関連する特許出願に説明した登録処理において投資家に提供される。関連出願は、ペンディグ中の出願シリアル番号０９／ｘｘｘｘｘｘの出願であり、参考のためにその開示内容がここに組み入れられる。
【００３１】
投資家プロフィールフォームのセクション１１１０は、取引明細（Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ  Ｓｐｅｃｉｆｉｃａｔｉｏｎ）に関連する変数、例えば、取引規模、項目、信用の質、主な信用フォーカス、融資（固定または変動金利）及び地理などに対して、投資家に自分の特有の要求にもっとも合致する基準を選択させる。図の全般にわたって用いられているように、一つのカテゴリにおいて変数の隣にある矩形のボックスは、投資家またはシンジケータ１１０が、カテゴリにおいて適合したボックスを選択またはチェックできることを示し、変数の隣に円を有するカテゴリにおいて、投資家またはシンジケータ１１０は、カテゴリ内に一つの変数しか選択できない。さらに、図１１Ａ−１１Ｅに示す基準及びカテゴリは、排他的ではなく、システムに関連付けられた組織のニーズ及び要求に基づいて、顧客仕様に合わせることも可能である。前述したように、本発明はリース／ローン及び金融取引の販売に限定されるものではなく、従って、顧客に顧客仕様の製品を提供する要求のある他種類のビジネスのニーズを満たために、基準及びカテゴリを作成並びに適合することができる。
【００３２】
セクション１１２０は、投資家に設備種類のリスト（例えば、農業、ソフトウェア、材木加工など）の中から自分の投資注目レベルを記入させる。各設備種類に対して、投資家が自分の投資注目レベル（例えば、なし、ある程度あり、強い）に関連して一つを選択するために、三つのフィールドが投資家に提供されている。投資家の利便性を考慮して、投資注目レベルのデフォルト状態は、「なし」に設定される。さらに、リストに含まれていない設備種類を取り入れるために、「その他」のラベルを有するスペースが投資家に提供されている。
【００３３】
セクション１１３０及び１１４０は、産業種類（例えば、バイオ技術、林業、医療など）及び商品種類（例えば、オペレーティングリース、ローン、ＱＴＥなど）それぞれに対して、セクション１１２０における設備種類に対して説明した方法とまったく同じ方法で、投資家に自分の好みを記入させる。セクション１１５０は、投資家の特殊の興味及び能力の領域（例えば、ドットコム企業、税金免除など）に関連する一般的な情報に対して投資家が自分の好みを記入させる。
【００３４】
図１１Ａ−Ｅに示すフォームの代わりとして、知的な手法を用いてプロフィール情報を収集するも可能である。特に、投資家にフォームにあるすべてのパラメータをチェックするよう要請する代わりに、投資家は一連の質問について回答するよう進めることができる。典型的に、続きの質問は投資家の直前の質問への応答に依存するので、投資家から収集された特有の情報が当該投資家が記入した好みと適合させられる。一定の状況において、この技術を用いて投資家のプロフィール情報を収集する方がもっと効率的である。
【００３５】
セクション１１６０は、投資家に希望の年間取引高を記入させるために設けられている。投資家に前年度からの取引額のドル換算額、会計年度の終わり（ドロップダウンメニューから選択）、及び複合税率のパーセンテージを記入させるフィールドが設けられている。
【００３６】
投資家プロフィールフォームを送信することによって、投資家のプロフィールデータにマッチした特定の取引の必要な基準に基づいて投資家が取り入れられた商品に含まれている売り出された私募商品に関して、投資家はウェブサイトで利用可能な適切な書類及び情報を受信することに同意することになる。
【００３７】
投資家プロフィールデータを受信したあと、投資家プロフィールデータベース２７０にある投資家に対応する変数として各データが記憶される。後ほどさらに詳しく説明されるように、各変数はマッチが行われる取引にその変数が関連するか否かに応じて投資家マッチングに用いられる値が割り当てられる。投資家は任意の時間においてまたは自分が選択した任意の頻度で自分のプロフィールを更新または訂正する機会が提供されるので、そのプロフィールは当該投資家が現在の投資興味及びニーズを適切に反映する。これによって、シンジケータ１１０によって投資家に興味のない取引を誤って選択することを排除できる。
【００３８】
取引プロフィール
シンジケータ１１０は、手動で投資家を取引に取り入れるか（関連するペンディング中のシリアル番号０９／０ｘｘｘｘｘｘの特許出願に説明されたように）、またはプロフィールマッチメーカ（登録商標）プログラムを用いて見込みのある投資家リストを作成し、そこから投資家を選択して取引に加えることも可能である。しかし、プロフィールマッチメーカプログラムを利用する前に、シンジケータ１１０は、当該シンジケータ１１０にその取引の詳細及びその取引に参加を招請したい投資家の種類に対する要求を認識せしめる基準フィルタリングフォーム（図示しない）を完成させなければならない。
【００３９】
ここで図示しないにもかかわらず、基準フィルタリングフォームは一般的にそのフィールドに対応する基準がその取引に関連する場合、またはシンジケータ１１０は当該基準を用いて見込みのある投資家を選定する場合にシンジケータ１１０が選択する投資家プロフィールフォームと同じフィールドを有する。例えば、取引規模が＄３百万で、期間が５年の場合、シンジケータ１１０は、取引明細セクションにおいて「＄百万−＄５百万」及び「３−５年」及び「５−７年」のフィールドに対応するボタンを選択する。またシンジケータ１１０は、取引に関連し、かつそこに記載された各基準に対して付加的な二つのフィールド（例えば、「すでに実行」、または「シンジケータ選択」）を選択できる識別種類に関連する管理識別情報を含めて、設備種類、産業種類、商品種類及び一般的な情報を選択することもできる。
【００４０】
取引プロフィールデータを受信したあと、取引データベース２５０にある取引に対応する変数として、各データが記憶される。投資家プロフィールと同様に、シンジケータ１１０は、取引プロフィールを更新または訂正することができるので、取引プロフィールは現在の取引状態を適切に反映する。このため、後にプロフィールマッチメーカプログラムが実行されるとき、適格な投資家のみが選定される。
【００４１】
プロフィールマッチメーキング
前述したように、プロフィールマッチメーキング処理は、シンジケータ１１０が投資家を選択して取引への参加を招請する手法を簡略化させる。一般的に、この処理は従来の経験と、投資家及び取引変数を考慮に取り入れた統計モデルとに基づき、特定の取引にもっとも適合している潜在的な投資家をシンジケータ１１０に選択せしめる投資家スクリーン処理において、シンジケータ１１０をリードする。
【００４２】
図８Ａ−８Ｂは、サーバ２００の見通しからシンジケータ１１０によって始められたマッチメーキング処理を説明するフローチャートを示している。
【００４３】
この処理は、ステップ８００から始まり、ステップ８０５において投資家リストフォームがシンジケータ１１０に転送され、選択されたある取引に有望な投資家及びすでに委託した投資家の今現在のリストが提供される。
【００４４】
図４には投資家リストフォームの一具体例が示されている。図４を参照すると、このフォームは一般的に二つのセクションに分割されている。セクション４１０は投資家の名前が提供された特定の取引またはリース、例えば、「ＡＢＣリース投資家」を表示する。また、このセクションはシンジケータ１１０が他の異なる取引の投資家リストを閲覧または訂正したい場合、シンジケータ１１０がアクセスをもつ（図示しない）その他の取引リストへのリンクを提供する。セクション４２０は、セクション４１０に表記されている取引の現在の投資家リストを与える。投資家の氏名の隣に設けられている「編集」リンクをクリックすることで、投資家の取引書類を検査する許可及び取引状態（例えば、有効、委託または辞退）を変更し、または設けられている「削除」リンクをクリックすることでその取引から投資家を完全に削除するオプションが与えられている。投資家がある金融商品に投資するよう招請された場合、当該投資家の状態が自動的に「有効」に変更され、当該投資家はこのような招請について電子的に通知される。
【００４５】
ステップ８１０において、シンジケータ１１０が所定の投資家の書類の許可／状態を編集することを選択したと決定した場合、ステップ８１５において情報を編集するために、当該投資家に対応する利用者分類フォーム（シリアル番号０９／ｘｘｘｘｘｘの特許出願に説明される）がシンジケータ１１０に転送され、マッチメーキング処理が終了する。ステップ８１０においてそうではない場合、ステップ８２０において、シンジケータ１１０が取引から特定の投資家を削除するのを選択したか否かが決定される。選択した場合、ステップ８２５において、選択された投資家の氏名が投資家リストフォームから削除され、ステップ８０５より処理は繰り返される。
【００４６】
再度図４を参照すると、「検索」ボタン４３０をクリックすることによって、シンジケータ１１０は、手動で検索項目を選択し、これによって所定の取引基準で投資家を見つける。「プロフィールマッチメーカ」ボタン４４０をクリックすることによって、システムは格納されているプロフィールマッチメーカプログラムを用いて、シンジケータ１１０の代わりに自動的に投資家を見つける。ステップ８３０において、シンジケータ１１０が手動「検索」オプションを選択したか否かを決定する。選択した場合、シンジケータ１１０はステップ８３５の手動検索フォーム（ここに図示または説明せず）にリンクされる。選択していない場合、ステップ８４０において、シンジケータ１１０が「プロフィールマッチメーカ」ボタン４４０を選択したか否かを決定する。選択した場合、ステップ８４５においてシンジケータ１１０に優先権付き投資家リストフォームが転送される。選択していない場合、ステップ８３０から始まった処理が繰り返される。
【００４７】
優先権付き投資家リストフォームの一具体例が図５に示されている。セクション５１０は、特定の取引またはリース、例えば、「ＡＢＣリース」を示し、また、シンジケータ１１０がアクセスをもつ他の取引（図４に対する前記説明と同様）のリストに対するリンクを提供している。セクション５２０は、基準フィルタリングフォームにおいて特定の取引に対して、シンジケータ１１０によって入力される少なくとも一部分の基準がマッチする投資家の列のグラフリストを有する。リストにおいて各投資家がそれぞれのプロフィールがどの程度取引の基準（例えば、ドルにして＄５，０００，０００の取引規模、５年間の期間、投資等級、変動金利、コンピュータである設備種類及びエネルギーである産業種類）にマッチしているかに応じてランク付けされ、それぞれに投資家が基準を満たしているかを示す点を含む列が設けられている。各投資家の氏名及び会社に隣り合って、シンジケータ１１０がその投資家を取引に加えるか否かをチェックするボックスが設けられている（また、後にそのオプションが選択された場合、プロフィールマッチメーカを介して投資家のプロフィールを実行し、相似の投資家の同一性を確認する）。フォームの下部にシンジケータ１１０が何れか（もしあれば）の投資家を選択して取引に加えるときに選択する４つのボタンが設けられている。即ち、「戻り」ボタン５３０、「リセット」ボタン５４０、「次へ」ボタン５５０及び「実行」ボタン５６０。
【００４８】
ステップ８５０において、シンジケータ１１０が「戻り」ボタン５３０を選択したか否かを決定する。戻りボタン８３０を選択した場合、ステップ８０５から始まった処理が繰り返され、そこで特定の取引に対する投資家リストフォームがシンジケータ１１０に転送される。一方、「戻り」ボタンを選択していない場合、ステップ８５５においてシンジケータ１１０がリセットボタン５４０を選択したか否かの決定が行われる。リセットボタン５４０を選択した場合、空白の優先権付き投資家リストフォームがシンジケータ１１０に転送され、ステップ８４５から始まった処理が繰り返される。リセットボタンを選択していない場合、ステップ８６０において、シンジケータ１１０が「次へ」のボタン５５０を選択したか否かが判断される。選択した場合、プロフィールマッチメーカプログラムが実行される（次の図９Ａ−９Ｄに対する討議のとおり）。選択していない場合、ステップ８６５において、シンジケータ１１０が実行ボタン５６０を選択したか否かの決定が行われる。選択した場合、選択された投資家が取引に加えられ、当該取引に対して有効状態となり、そしてマッチメーキング処理が終了する。幾つかの具体例において、この簡略化されたマッチメーキング処理は投資家を見極めて取引に加えるには十分である。他の具体例において、次に示すようなもっと高性能なアルゴリズムを用いてマッチメーイング処理をさらに洗練させるには有利である。
【００４９】
図９Ａ−９Ｄは、ステップ９００から始まるプロフィールマッチメーカプログラムの好適な実施形態を示すフローチャートである。
プロフィールマッチメーカプログラムの処理には二つのアルゴリズムが用いられている：シード（ｓｅｅｄｅｄ）アルゴリズムとアンシード（ｕｎｓｅｅｄｅｄ）アルゴリズムである。シードアルゴリズムは、シードグループとして用いられている以前選択された投資家と相似のプロフィールを持つ有望な投資家を選定するために用いられるアルゴリズムである。シンジケータ１１０は、マッチング感度レベルまたはフィルタリング（選定処理）に用いられるプロフィール基準を調整することによって、選定結果として得られる投資家の数を制限することができる。他方では、アンシードアルゴリズムは、シードグループを用いない。代わりにこのアルゴリズムは、マッチング感度レベル及び選択された選定基準に従って、シンジケータ１１０にすべての有望な投資家のプロフィールを検索させ、さらに相似の基準に応じて投資家をグループ化させることができる。アンシードの特徴は、存在する取引のみに対して投資家を見つける一般的な処理を好都合に裏返して、投資家達自身からの要求を取り入れさせて、シンジケータ１１０が将来に組み入れる取引の種類を定義する。例えば、多数の投資家が相似の地理、取引規模及び取引期間の好みを共有している場合、シンジケータ１１０は、これらの投資家を満たす取引をコーディネットすることが可能である。両方のアルゴリズムがここで述べたプロフィールマッチメーカプログラムから独立に実行することによって実現できることが分かってほしい。
【００５０】
まず、ステップ９０２から始まり、シードアルゴリズムが実行される。ステップ９０４において、二乗ユークリッド距離、そしてシングル（最近隣）アルゴリズムに基づき集団クラスタ解析が行われる。この解析にかかわるパラメータは、次のとおりである：取引に対応する変数セットに割り当てられた重み付き数値、有望な投資家の数、投資家グループと累積グループのメンバーシップを結合させる規格化された距離に基づいて予備選択された投資家（即ち、優先権付き投資家リストから選択された投資家）である。
【００５１】
規格化された変数に割り当てられる重み付き値について、例えば、設備または投資種類について、投資家は三つの興味レベルの中から一つを選択しなければならない。投資家が「なし」と選択したらポイント値“０”が与えられ、投資家が「ある程度ある」と選択したらポイント値“３”が与えられ、そして投資家が「強い」と選択したらポイント値“５”が与えられる。このようなポイント割り当ての合理性は、「ある程度ある」と「強い」との間の二乗差（即ち、（５−３）２ ＝４）が「なし」と「強い」との間の二乗差（即ち、（３−０）２ ＝９）よりも小さくならなければならないところにある。バイナリ変数に割り当てられる重み付き値について、例えば、一般的な興味カテゴリにおいて変数に対応するボックスはチェックされるか否かの何れである。変数に対応する未チェックのボックスにポイント値“０”が与えられ、変数に対応するチェック済ボックスにポイント値“４”が与えられる。このようなポイント割り当ての理屈は、チェック項目が０からの二乗ユークリッド距離（即ち１６）が３レベル規格を用いる「ある程度ある」または「強い」のそれらの平均値（即ち、（２５＋９）／２＝１７）と同じくすることである。その他のデータカテゴリは調整した重み付けを要求する可能性もある。例えば、重要性の低い項目を過度に重み付けするのを回避するために、もっと密度のあるデータエントリーがその例である。これらの値、及びここで説明した他の所定のデフォルトセッティングは、システムが記憶されている“初期化マッチングルール”の一部分である。
【００５２】
ステップ９０６において、投資家グループは予備選択された投資家がグループに加わる距離に応じて、１から１０までのスケールに基づいたマッチング感度レベルに基づき選択される。所定のデフォルトセッティング（即ち、“１”）に等しい感度レベルをもつグループが省略される。
【００５３】
図１０には、シミュレートされた投資家プロフィールデータのために作成したクラスタ図の一例が示されている。図１０を参照すれば、図の左側に距離計算が含まれ、図の右側に０から１０に規格化したマッチング感度が含まれている。各グループの感度レベルの値がグループの木の交差点に示されている。感度レベルが高いほど（例えば、１０）、もっと精選されたグループが選出し、一方感度レベルが低い程（例えば、１）、多数のグループが選出する。図示のように、各投資家が感度レベル１に含まれ、これはこれらのグループがステップ９０６において省略された理由である。
【００５４】
ステップ９０８において、投資家グループがはじめて分類され、投資家がグループに加わる増加する規格化距離によりラベルが付けられる。
【００５５】
ステップ９１０において、所定のシンジケータが選択したマッチング感度レベルよりも大きい規格化距離でグループに加わる投資家が除かれる。
【００５６】
ステップ９１２において、投資家グループが再び分類され、予備選択された投資家が分離されたサブグループに表示される。ステップ９１４において、予備選択から残された投資家は分離された非グループカテゴリにリストされ、これらの投資家がグループに加わるための感度レベル（即ち、マッチングスコア）もリストされる。
【００５７】
ステップ９１６において、選択された各グループ（非グループ化カテゴリを除き）に対して、グループメンバーの各変数の平均値が決定される。ステップ９１８において、変数の中間分割が行われ、そして、ステップ９２０において標準偏差の降順でもっとも高い平均値より半分の変数が選択され、ソートされる。これはほぼゼロである変数を排除し、なぜならこれらにはシンジケータ１１０が興味をもたないからである。ステップ９２２において、これらのうちトップにある“ｘ”（ｘは５−１０の範囲にある所定の値に等しい）個が、まずロジックカテゴリ、次に標準偏差の昇順に応じてもう一度選択され、ソートされる。
【００５８】
ステップ９２４において、シードアルゴリズムにより生成されたデータがシードフォームにおいてシンジケータ１１０に表示される。シードフォームの一具体例は図６Ａ−６Ｃに示されている。シードフォームは、選択された（即ち、フィルタされた）取引属性に基づいた投資家のプロフィール間の相似性に基づいて、投資家をグループ化し、分類する。セクション６１０は特定の取引またはリース、例えば、“ＡＢＣリース”を示し、またシンジケータ１１０がアクセスをもつ他の取引（上述した図４及び５に対する説明のとおり）のリストへのリンクを提供する。セクション６２０及び６３０は、それぞれ投資家グループＡ及びＢを提供し、各グループにはそれぞれ、（ｉ）優先権付き投資家リストフォーム（即ち、シード）より以前選択された投資家、（ｉｉ）主要な選出したマッチング基準に基づいた投資家と相似の属性を有する有望な投資家の両方を含む。すべての投資家には、上述したマッチングスコアがそれぞれ提供される。これらのマッチングスコアは、アルゴリズムの結果に基づいたマッチング基準に特定の投資家がどれほどマッチしているかに応じて数値１から１０までの値であり、そこでスコア１０は、よいマッチを示し、スコア１は悪いマッチを示している。各有望な投資家の氏名に隣り合ってシンジケータ１１０が当該投資家を取引に加えるか否かをチェックするためのボックスが設けられている。セクション６４０はステップ９１４によって生成した非グループ化投資家のリストを含む。このリストは、投資家に与えられたマッチング感度レベルにおいて他の投資家とグループ化されないシードを含む。なお、一つまたは複数のシードをもつグループに有望な投資家が属さない場合、セクション６３０及び６４０には、投資家グループを有しない。
【００５９】
セクション６５０は、シンジケータ１１０にマッチングアルゴリズムのフィルタリング基準を修正するため基準フィルタリングフォームへのリンクを可能にする。例えば、設備種類は「建設」を含むように修正でき、信用の質＝高利回りのように取引明細カテゴリを加えることもできる。また、セクション６５０もシンジケータ１１０にマッチング感度レベルを高い数値に変更することでさらに高精度のマッチを生成し、またはマッチング感度レベルを低い数値に変更することでより多くの投資家を見つけてリストするためのオプションを提供する。ページの下部にある「再計算」ボタン６５５を押すことによって、新しいフィルタリング基準および／またはマッチング感度レベルに基づき新しい投資家グループ化を行うことができる。また、このページの下部には「戻り」ボタン６６０、「リセット」ボタン６６５、「次へ」ボタン６７０及び「実行」ボタン６７５が設けられている。
【００６０】
ステップ９２６において、シンジケータ１１０が再計算を選択したか否かを決定する。選択した場合、新しいフィルタ基準および／またはマッチング感度レベルを用いたシードアルゴリズムを用いて、ステップ９０２から始まる処理を繰り返される。選択していない場合、ステップ９２８において、シンジケータ１１０が「戻り」ボタン６６０を選択したか否かの決定が行われる。選択した場合、ステップ８４５から始まる処理を繰り返され、シンジケータ１１０に特定の取引の優先権付き投資家リストフォームが転送される。選択していない場合、ステップ９３０において、シンジケータ１１０が「リセット」ボタン６６５を選択したか否かの決定が行われる。選択した場合、ステップ９２４から始まる処理が繰り返され、空白のシードフォームがシンジケータ１１０に転送される。選択していない場合、ステップ９３２において、シンジケータ１１０が「次へ」ボタン６７０を選択したか否かの決定が行われる。選択した場合、選択された投資家（もしある場合）がその取引に加えられ、ステップ９３６（のちに説明する）において、アンシードプロフィールマッチメーカアルゴリズムが実行される。選択していない場合、ステップ９３４において、シンジケータ１１０が「実行」ボタン６７５を選択したか否かの決定が行われる。選択した場合、処理が終了し、シンジケータ１１０によりフォーム上で選択された投資家が取引に加えられる。選択していない場合、ステップ９２８から始まる処理が繰り返される。
【００６１】
予備選択された投資家なしで実行されるにもかかわらず、（ステップ９３８にまとめられた）アンシードアルゴリズムの最初の三つのステップ（及びパラメータと重み付け）は、シードアルゴリズムと同じである。即ち、二乗ユークリッド距離、そしてシングル（最近隣）アルゴリズムに基づき集団クラスタ解析が行われ、予備選択された投資家がグループに加わる距離に応じて、１から１０までのスケールに基づいたマッチング感度レベルに基づき投資家グループが選択され、また、所定のデフォルトセッティング（即ち、“１”）に等しい感度レベルをもつグループが除かれる。
【００６２】
ステップ９４０において、グループメンバーの各変数の平均値が決定される。ステップ９４２において、変数の中間分割が行われ、そして、ステップ９４４において標準偏差の降順でもっとも高い平均値より半分の変数が選択され、ソートされる。ステップ９４６において、これらのうちトップにある“ｘ”（ｘ＝５−１０である）個が、まずロジックカテゴリ、次に標準偏差の昇順に応じてもう一度選択され、ソートされる。ステップ９４８において、その結果がアンシードフォームにおいてシンジケータ１１０に表示される。
【００６３】
アンシードフォームの一具体例が図７Ａ−７Ｂに示されている。アンシードフォームは、シンジケータ１１０によって選択されたマッチング感度レベル及びフィルタリング基準に従って、投資家のプロフィールの間の相似性に基づきデータベース２７０に記憶されているすべての投資家に対して分類及びグループ化を行う。セクション７１０は、特定の取引またはリース、例えば「ＡＢＣリース」を示し、またシンジケータ１１０がアクセスをもつ他の取引（上述した図４、５及び６Ａに対する説明のとおり）のリストへのリンクを提供する。セクション７２０は、有望な投資家グループＡを含み、これらの投資家はシンジケータ１１０が基準フィルタフォームにおいて選択した基準のうち主なマッチング基準に基づいてそのグループに選択され、マッチングスコアが提供される。セクション７３０及び７４０は、それぞれ有望な投資家のグループＢ及びグループＣを含み、これらの投資家は、やはりそれらの主なマッチング基準に基づいてそれぞれのグループに選択され、マッチングスコアが提供される。それぞれのグループにおいて、各有望な投資家の氏名に隣り合って、シンジケータ１１０がその投資家を取引に加えるか否かをチェックするボックスが設けられている。セクション７５０は、セクション６５０におけるシードフォームに関する説明とまったく同じ方法で、シンジケータ１１０がフィルタ基準および／またはマッチング感度レベルを調整することを可能にする。また、このフォームに設けられている「グループ再計算」ボタン７５５、「戻り」ボタン７６０及び「リセット」ボタン７６５は、同様に上述したとおりに機能する。しかし、「実行」ボタン７７０が押された場合、ステップ９５０において、シンジケータが最後に選択した取引に加える投資家が投資家割り当てデータベース２８０に記憶される。
【００６４】
本発明は好適な実施形態に関連付けて詳細に説明されたが、これにかかわらず、本発明は特定の特徴、機能及びステップに対し、当該技術分野の熟練者により発明の請求の範囲によって定義された本発明の真髄及び範囲を離れることなく種々の変更例を作ることができることはいうまでもない。
【図面の簡単な説明】
【図１】
図１は、本発明に係るシステムの一実施形態を示すブロック図である。
【図２】
図２は、図１におけるアプリケーションサーバ及びデータベースサーバのブロック図である。
【図３】
図３Ａ−３Ｑは、図２のデータベースサーバに記憶されているテーブルを示す図である。
【図４】
図４は、特定の商品に対して現在の投資家のリストを提供する投資家リストフォームの一実施例を示す図である。
【図５】
図５は、特定の商品の基準をマッチするランク付けされた投資家のリストを提供する優先権付き投資家リストフォームの一実施例を示す図である。
【図６】
図６Ａ−６Ｃは、以前選択した投資家をシードグループとして用いて商品に加える投資家を選択するシードフォームの一実施例を示す図である。
【図７】
図７Ａ−７Ｂは、シードグループを用いず商品に加える投資家を選択するアンシードフォームの一実施例を示す図である。
【図８】
図８Ａ−８Ｂは、本発明に係るマッチメーキング処理の一実施例を示すフローチャートである。
【図９】
図９Ａ−９Ｄは、本発明に係るプロフィールマッチメーカプログラムの一実施例を示すフローチャートである。
【図１０】
図１０は、図９Ａ−９Ｄのプログラムに応じて生成されたクラスタ図の一例を示す図である。
【図１１】
図１１Ａ−１１Ｅは、投資家プロフィールを受信し、更新する投資家プロフィールフォームの一実施例を示す図である。
【符号の説明】
１１０…シンジケータ、１２０…イントラネット／エキストラネット、２００…サーバ、２１０…ウェブサーバ、２２０…アプリケーションサーバ、２３０…データベースサーバ。
【図１】
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【図２】
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【図３】
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【図４】
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【図５】
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【図６】
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【図７】
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【図８】
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【図９】
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【図１０】
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【図１１】
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【国際公開パンフレット】
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