【手続補正書】
【提出日】平成19年5月16日(2007.5.16)
【手続補正１】
【補正対象書類名】明細書
【補正対象項目名】特許請求の範囲
【補正方法】変更
【補正の内容】
【特許請求の範囲】
【請求項１】
クライアントコンピュータが金融機関サーバに対して資産情報を資産一元管理サーバに送信するよう要求する事前通知を送信するステップと、
前記金融機関サーバが前記事前通知が前記クライアントからのものであるかどうかについて判断するステップと、
前記事前通知が前記クライアントコンピュータからのものである場合に、前記金融機関サーバが前記クライアントコンピュータに対して前記事前通知についての了解通知を返信するステップと、
前記クライアントコンピュータが前記了解通知を受けた後に、前記クライアントコンピュータが前記資産一元管理サーバに対してポートフォリオを更新するように要求するステップと、
前記資産一元管理サーバが前記金融機関サーバに対して認証を要求するステップと、
前記資産一元管理サーバが前記クライアントコンピュータからの前記事前通知で指定されたものであるときに、前記金融機関サーバが認証を行うステップと、
前記資産一元管理サーバが前記金融機関サーバに対して前記資産情報を送信するように要求するステップと、
前記金融機関サーバが前記資産一元管理サーバに対して前記資産情報を送信するステップと、
前記資産一元管理サーバが受信した前記資産情報に基づきポートフォリオを更新するステップと、
前記資産一元管理サーバが更新したポートフォリオを前記クライアントコンピュータに対して送信するステップとを備える、ユーザーが複数の異なる会社に保有する資産を及び取引の状況をリアルタイムで一括して一覧可能とする、コンピュータネットワーク及び資産一元管理サーバを利用して複数の資産を一元管理する方法。
【請求項２】  入出金処理を含むイベントが発生したときに、金融機関サーバがその旨を報知されるステップと、
前記金融機関サーバが資産一元管理サーバに対して資産情報を送信する旨を通知するステップと、
前記資産情報を送信する旨の前記通知が前記金融機関サーバからのものである場合に、前記資産一元管理サーバが、前記資産情報の送信について了解する通知を前記金融機関サーバに返信するステップと、
前記金融機関サーバが前記資産一元管理サーバに対して前記資産情報を送信するステップと、
前記資産一元管理サーバが前記資産情報についての受信通知を前記金融機関サーバに返信するステップと、
前記金融機関サーバが終了手順を実行するステップと、
前記資産一元管理サーバが受信した前記資産情報に基づきポートフォリオを更新するステップと、
前記資産一元管理サーバが更新したポートフォリオをクライアントコンピュータに対して送信するステップとを備える、ユーザーが複数の異なる会社に保有する資産を及び取引の状況をリアルタイムで一括して一覧可能とする、コンピュータネットワーク及び資産一元管理サーバを利用して複数の資産を一元管理する方法。
【請求項３】  クライアントコンピュータが金融機関サーバに対して認証を要求するステップと、
前記金融機関サーバが認証を行うステップと、
前記クライアントコンピュータが前記認証を通過した場合に、前記金融機関サーバが前記クライアントコンピュータに了解通知を返信するステップと、
前記了解通知を受信した後に、前記クライアントコンピュータが前記金融機関サーバに対して所定の取引の実行を要求するステップと、
前記要求が前記クライアントコンピュータからのものである場合に、前記金融機関サーバが前記取引を実行するステップと、
前記金融機関サーバが前記クライアントコンピュータに対して前記取引の実行結果を通知するステップと、
前記クライアントコンピュータが前記取引の実行結果を受信した後に、前記クライアントコンピュータが資産一元管理サーバに対してポートフォリオを更新するように要求するステップと、
前記資産一元管理サーバが前記金融機関サーバに対して認証を要求するステップと、
前記資産一元管理サーバによる前記認証の要求が前記取引の実行から所定時間内になされたときに、前記金融機関サーバが認証を行うステップと、
前記資産一元管理サーバが前記金融機関サーバに対して前記資産情報を送信するように要求するステップと、
前記金融機関サーバが前記資産一元管理サーバに対して前記資産情報を送信するステップと、
前記資産一元管理サーバが受信した前記資産情報に基づきポートフォリオを更新するステップと、
前記資産一元管理サーバが更新したポートフォリオを前記クライアントコンピュータに対して送信するステップとを備える、ユーザーが複数の異なる会社に保有する資産を及び取引の状況をリアルタイムで一括して一覧可能とする、コンピュータネットワーク及び資産一元管理サーバを利用して複数の資産を一元管理する方法。
【請求項４】  資産一元管理サーバがタイマーにより期首期末などのあらかじめ定められた時期に自動起動されるステップと、
前記資産一元管理サーバが前記金融機関サーバに対して認証を要求するステップと、
前記資産一元管理サーバによる前記認証の要求が、あらかじめユーザーとの間で取り決められた期間内になされたときに、前記金融機関サーバが認証を行うステップと、
前記資産一元管理サーバが前記金融機関サーバに対して前記資産情報を送信するように要求するステップと、
前記金融機関サーバが前記資産一元管理サーバに対して前記資産情報を送信するステップと、
前記資産一元管理サーバが受信した前記資産情報に基づきポートフォリオを更新するステップと、
前記資産一元管理サーバが更新したポートフォリオを前記クライアントコンピュータに対して送信するステップとを備える、ユーザーが複数の異なる会社に保有する資産を及び取引の状況をリアルタイムで一括して一覧可能とする、コンピュータネットワーク及び資産一元管理サーバを利用して複数の資産を一元管理する方法。
【請求項５】  さらに、アドバイスを受けるために更新された前記ポートフォリオをアドバイザ用サーバに送信するステップを備えることを特徴とする請求項１乃至４いずれかに記載のコンピュータネットワークを利用して複数の資産を一元管理する方法。
【請求項６】  複数の金融機関に対応する複数の資産データベースと、前記複数の金融機関に対応する複数の認証情報データベースと、前記複数の金融機関の資産全体に関するポートフォリオの情報を格納するポートフォリオデータベースと、カレンダー時計装置と、前記複数の金融機関から資産情報を受けて前記複数の資産データベースにそれぞれ格納するとともに、前記複数の資産データベースに基づき前記ポートフォリオを作成して前記ポートフォリオデータベースに格納する資産一元管理サーバと、
ユーザー認証を行うための認証用データベースと、ユーザーの資産を管理するための資産管理データベースと、ユーザーの資産に関する取引情報を格納する取引管理データベースと、第２カレンダー時計装置と、前記認証用データベース、前記資産管理データベース及び前記取引管理データベースに接続された金融機関サーバと、を備え、
前記資産一元管理サーバは前記カレンダー時計装置から信号を受けて前記金融機関サーバに資産情報の送信を要求し、
前記金融機関サーバは前記第２カレンダー時計装置から信号を受け、この信号に基づき前記資産一元管理サーバからの要求があらかじめ定められた期間になされたかどうか判断するとともに、この判断結果に基づき前記資産情報を送信することを特徴とする資産一元管理システム。