(57)【要約】【課題】紙幣運用モードの切替を適確に行うと共に係員の負担を軽減して改刷に伴う新紙幣への移行を円滑に行うことができる自動取引装置監視システムを提供する。【解決手段】自動取引装置監視システムが、設定された紙幣を収納する複数の収納庫を有し、新紙幣と旧紙幣とを並行使用する取引を紙幣運用モードを切替えて運用する自動取引装置と自動取引装置に接続する監視サーバとを備え、自動取引装置が収納庫のニアフルの発生をニアフル通知として監視サーバへ送信し、監視サーバがニアフル通知を基に特定の収納庫のニアフル発生頻度を算出し、このニアフル発生頻度を基に紙幣運用モードの切替を指示するモード切替通知を自動取引装置へ送信する。【選択図】        図１
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【特許請求の範囲】
【請求項１】
設定された紙幣を収納する複数の収納庫を有し、新紙幣と旧紙幣とを並行使用する取引を紙幣運用モードを切替えて運用する自動取引装置と、該自動取引装置に接続する監視サーバとを備え、
前記自動取引装置が、収納庫のニアフルの発生をニアフル通知として前記監視サーバへ送信し、前記監視サーバが前記ニアフル通知を基に特定の収納庫のニアフル発生頻度を算出し、該ニアフル発生頻度を基に紙幣運用モードの切替を指示するモード切替通知を前記自動取引装置へ送信することを特徴とする自動取引装置監視システム。
【請求項２】
請求項１において、
前記監視サーバに、予め紙幣運用モードの切替を指示するときの基準となるニアフル発生頻度の切替基準頻度を格納すると共に、前記特定の収納庫を全ての種類の旧紙幣を収納する収納庫とし、前記ニアフル発生頻度が前記切替基準頻度以下となった時に、前記モード切替通知を送信することを特徴とする自動取引装置監視システム。
【請求項３】
請求項１または請求項２において、
前記紙幣運用モードが、移行前期モードと、移行後期モードと、新紙幣モードとであることを特徴とする自動取引装置監視システム。
【請求項４】
請求項１、請求項２または請求項３において、
前記自動取引装置に、前記紙幣運用モード毎に各収納庫へ収納する紙幣の紙幣設定を記した紙幣設定テーブルを格納しておき、前記監視サーバからのモード切替通知を受信したときに、前記自動取引装置が前記紙幣設定テーブルを基に前記モード切替通知の紙幣運用モードへの切替を自動で行うことを特徴とする自動取引装置監視システム。
【発明の詳細な説明】
【技術分野】
【０００１】
本発明は、金融機関等に設置された自動取引装置の監視システムであって、特に現行流通紙幣を改刷による新紙幣へ移行するときに用いる自動取引装置監視システムに関する。
【背景技術】
【０００２】
２００２年８月に紙幣の改刷が発表され、一時的に改刷後の紙幣３種類（１万円紙幣、５千円紙幣、千円紙幣、この３種類の紙幣を新紙幣という。）と改刷されない現行流通紙幣１種類（２千円紙幣）および改刷前の紙幣３種類（１万円紙幣、５千円紙幣、千円紙幣、この３種類の紙幣を旧紙幣という。）の合計７種類の紙幣が並行使用される期間、つまり移行期が存在することになる。
【０００３】
このような紙幣の改刷は、１９８４年（昭和５９年）１１月にも実施されたが、その当時、自動取引装置はまだ充分に普及しておらず、主には金融機関等の窓口で現金取引が行われていたため、新旧紙幣の移行期における自動取引装置の紙幣の取扱に関する先行技術文献は見当たらない。
一方、近年の金融機関等は顧客との現金取引のために多数の自動取引装置を設置しており、２４時間等の長時間稼動が恒常化している。
【０００４】
このため、新旧紙幣の移行期に自動取引装置の紙幣の取扱に関して多大な混乱が予想され、何らかの対応を取ることが必要と思われるが、前回の改刷から今回の改刷の間に新たに発行された２千円紙幣の取扱に関する先行技術文献は散見されるものの新旧等合わせて７種類の紙幣の取扱に関する先行技術文献は見当たらない。
新しい種類の紙幣を取扱う場合、従来の自動取引装置は、異なる種類の紙幣、例えば外国紙幣による取引に用いる場合は、鑑別部が鑑別する紙幣の金種識別情報を変更し、金種別入出金庫に収納する紙幣の金種を外国紙幣に切替えて自動取引を行っている（例えば、特許文献１参照。）。
【０００５】
なお、出願人は、旧紙幣から新紙幣への移行期における自動取引装置の新旧紙幣の取扱に関し、移行期における新紙幣の流通割合に応じて４つの紙幣運用モードを切替え、新旧紙幣を並行使用する環境に自動取引装置を適合させる技術を提案している（特願２００３−１９４５０１号）。
また、監視端末が自動取引装置への旧紙幣の入金割合を定期的に収集して市場における旧紙幣の流通量を把握し、これを基に紙幣運用モード切替資料を作成して出力し、紙幣運用モードの切替え時期を適切にする技術を提案している（特願２００３−１１１８８９号）。
【特許文献１】特開２００２−１９７５１６号公報（第５頁、第５図、第１０図）
【発明の開示】
【発明が解決しようとする課題】
【０００６】
しかしながら、上記の特許文献１の技術においては、国や共通通貨圏のような特定の地域に限定された紙幣を取扱うことのみを考慮して、鑑定できる金種識別情報を変更して運用するものであるため、一時的に多数の種類の紙幣を取扱う新旧紙幣の移行期に対応させるには自動取引装置の新規製作または大幅な改造を要し、金融機関等の負担増等の多大な無駄が発生するという問題がある。
【０００７】
このため、銀行等の金融機関や郵政公社、コンビニエンスストア等（金融機関等という。）の営業店や郵便局等の店舗の保守担当者や行員、局員、店員等の係員が、旧紙幣を取扱っている自動取引装置を係員操作により金種別入出金庫等に収納する紙幣の種類を変更しながら対応しようとすると、店舗の係員が市場における新紙幣や旧紙幣の流通量を把握することが困難であり、係員の負担が増大するという問題がある。
【０００８】
また、係員操作による紙幣運用モードの切替は、切替時期の遅れや自動取引装置の紙幣運用モードの切替洩れを招く恐れがあるという問題がある。
本発明は、上記の問題点を解決するためになされたもので、紙幣運用モードの切替を適確に行うと共に係員の負担を軽減して改刷に伴う新紙幣への移行を円滑に行うことができる自動取引装置監視システムを提供することを目的とする。
【課題を解決するための手段】
【０００９】
本発明は、上記課題を解決するために、自動取引装置監視システムが、設定された紙幣を収納する複数の収納庫を有し、新紙幣と旧紙幣とを並行使用する取引を紙幣運用モードを切替えて運用する自動取引装置と、該自動取引装置に接続する監視サーバとを備え、前記自動取引装置が、収納庫のニアフルの発生をニアフル通知として前記監視サーバへ送信し、前記監視サーバが前記ニアフル通知を基に特定の収納庫のニアフル発生頻度を算出し、該ニアフル発生頻度を基に紙幣運用モードの切替を指示するモード切替通知を前記自動取引装置へ送信することを特徴とする。
【発明の効果】
【００１０】
これにより、本発明は、店舗の係員が市場における新紙幣や旧紙幣の流通量を把握する必要がなくなり、係員の負担を軽減することができると共に、紙幣運用モードの切替時期の遅れや自動取引装置の紙幣運用モードの切替洩れ等を防止することができるという効果が得られる。
【発明を実施するための最良の形態】
【００１１】
以下に、図面を参照して本発明による自動取引装置監視システムの実施例について説明する。
【実施例】
【００１２】
図１は実施例のシステム構成を示すブロック図、図２は実施例の紙幣入出金部を示すブロック図、図３は実施例の監視サーバを示すブロック図である。
図１において、１は監視センタに設置された監視サーバであり、金融機関等の店舗に設置されている自動取引装置２と公衆網等の通信回線３により相互にデータ通信可能に接続しており、各店舗の自動取引装置２の運用状況を監視しながら紙幣運用モードの切替を一括して管理する。
【００１３】
なお、監視サーバ１の設置場所は、全国を束ねて１箇所に設置するようにしてもよく、都道府県毎、都市毎またはこれらを複数まとめた広域の地域毎に設置するようにしてもよい。つまり複数の自動取引装置２を監視し、一括して管理するものであれば設置場所を限定するものではない。
４は自動取引装置２のＡＴＭ制御部であり、自動取引装置２内の各部を制御して顧客との取引等を行うと共に、通信回線３を介して監視サーバ１と接続して相互のデータ通信も制御する。
【００１４】
５はＡＴＭ記憶部であり、ＡＴＭ制御部４が実行するプログラムやＡＴＭ制御部４による処理結果等が格納される。
６は顧客操作部であり、自動取引装置２の前面側に設けられ、ＣＲＴやＬＣＤ等の表示画面とタッチパネル等の位置信号検出手段との組合せで構成されており、表示画面に取引選択画面等を表示する一方、位置信号検出手段により顧客からの入力を受付ける。
【００１５】
７はカード取扱部であり、挿入された顧客のキャッシュカード等の取引カードの磁気ストライプに記録されている内容を読み書きすると共に取引明細票等を印刷する機能を有している。
８は通帳取扱部であり、挿入された顧客の通帳の磁気ストライプに記録されている内容を読み書きすると共に取引内容等を顧客の通帳に記帳する機能を有している。
【００１６】
９は紙幣入出金部であり、顧客が投入した紙幣を受入れ、これを鑑別、計数して収納し、顧客に払出す紙幣を排出する。
１０は硬貨入出金部であり、顧客が投入した硬貨を受入れ、これを鑑別、計数して収納し、顧客に払出す硬貨を排出する。
１１は係員操作部であり、自動取引装置２の背面側に設けられ、ＣＲＴやＬＣＤ等の表示画面とタッチパネル等の位置信号検出手段との組合せで構成されており、表示画面に係員が電源の投入や遮断、紙幣運用モードの設定等を行う業務選択画面を表示する一方、位置信号検出手段により係員からの入力を受付ける。
【００１７】
図２において、２１は紙幣入出金部９の紙幣入出金口であり、顧客が投入する紙幣を受入れると共に顧客へ払出す紙幣を集積して排出する。
２２は鑑別部であり、鑑別する紙幣の種類を識別するための複数の金種識別情報が登録されており、紙幣入出金口２１から繰出されて搬送路２３ａ、２３ｂにより搬送された紙幣等の真偽や正損、新旧、金種および重送や斜行等の搬送異常等の鑑別を行うと共にその枚数を計数する。
【００１８】
搬送路２３ａ、２３ｂは、対向配置した一対のベルトまたは一対のローラに紙幣を挟持して搬送する搬送路である。搬送路２３ｃ、２３ｄ、２３ｅ、２３ｆも同様である。
２４ａ、２４ｂ、２４ｃは収納庫としての金種別入出金庫であり、それぞれに設定された紙幣を収納すると共に、顧客に払出すための紙幣を搬送路２３ｃへ繰出す機能を有している。
【００１９】
２５は補充回収カセットであり、自動取引装置２へ着脱可能に装着され、装填されている紙幣を金種別入出金庫２４ａ、２４ｂ、２４ｃ（これらを総称する場合は、金種別入出金庫２４という。）へ補充、および金種別入出金庫２４に収納されている紙幣を回収するための金庫であって、補充時に搬送異常により金種別入出金庫２４へ収納できなかった補充リジェクト紙幣を回収するための補充リジェクト庫２６を備えている。
【００２０】
２７は収納庫としての汎用収納庫であり、真券ではあるが出金に使用できない損券、出金時に搬送異常により鑑別できなかった紙幣等のリジェクト紙幣および入金は受付けるが出金には用いない紙幣、つまり金種別入出金庫２４に設定されていない真券の紙幣等が搬送されて収納される。
２８は取忘れ回収庫であり、紙幣入出金口２１に排出した紙幣が所定の時間を経過しても受取られなかった取忘れ紙幣が搬送されて回収される。
【００２１】
上記の金種別入出金庫２４および汎用収納庫２７には、図示しない収納量検知センサが設けられており、それぞれの収納庫に収納していた紙幣が不足しかけていることを検知した場合にニアエンド信号、収納できる紙幣に余裕がなくなったことを検知した場合にニアフル信号を発する。
図３において、３１は監視サーバ１のサーバ制御部であり、通信回線３を介して店舗の自動取引装置２と接続し、相互のデータ通信を制御すると共に監視サーバ１内の各部を制御する。
【００２２】
３２はサーバ記憶部であり、サーバ制御部３１が実行するプログラムやサーバ制御部３１による処理結果等および自動取引装置２から送信される紙幣の収納庫のニアフル情報等が格納される。
３３は表示部であり、ＣＲＴやＬＣＤ等の表示画面を備えており、表示画面に各自動取引装置２の運用状況等を記載した一覧表等を表示する。
【００２３】
３４は入力部であり、監視センタの担当者等が監視サーバ１への入力を行うためのキーボードやマウス等を備えている。
上述した構成の作用について説明する。
なお、本実施例では日本紙幣の改刷の場合を例に説明するが、外国紙幣の場合も同様である。
【００２４】
本実施例の自動取引装置２の紙幣入出金部９の鑑別部２２には旧紙幣の１万円紙幣、５千円紙幣、１千円紙幣（それぞれ旧万券、旧５千券、旧千券という。）および改刷による新紙幣の１万円紙幣、５千円紙幣、１千円紙幣（それぞれ新万券、新５千券、新千券という。）並びに２千円紙幣（２千券という。）の７種類の紙幣を識別するための金種識別情報が登録されており、これにより新紙幣と旧紙幣とを並行使用する顧客との現金の取引を可能としている。
【００２５】
なお、旧紙幣と同一金種の新紙幣は、紙幣入出金口２１、鑑別部２２、金種別入出金庫２４、汎用収納庫２７等が同時に取扱うことができる程度の形状に設定されている。
本実施例では、自動取引装置２の紙幣運用モードとして、図４に示す導入期モード、移行前期モード、移行後期モードおよび新紙幣モードの４種類の紙幣運用モードが設けられる。
【００２６】
導入期モードは、自動取引装置２による顧客との取引において、入金は新旧紙幣と２千券の混在を許容し、出金は新旧万券と新旧千券で行うものであり、改刷直後等の市場に流通している旧紙幣が多量に存在する導入期に用いる紙幣運用モードであって、金種別入出金庫２４ａ、２４ｂには新旧万券を、金種別入出金庫２４ｃには新旧千券を、汎用収納庫２７には新旧５千券、２千券および損券を収納するように設定されており、補充回収カセット２５には補充用の新旧万券、新旧千券が装填されて自動取引装置２へ装着される。
【００２７】
移行前期モードは、取引における入金は新旧紙幣と２千券の混在を許容し、出金は新万券と新千券で行うものであり、新紙幣の流通がある程度進み、金融機関等への新紙幣の供給不足が解消され、旧紙幣を積極的に回収して新紙幣と旧紙幣との入替えを図る移行前期に用いる紙幣運用モードであって、金種別入出金庫２４ａには新５千券、２千券および全ての種類の旧紙幣を、金種別入出金庫２４ｂには新万券を、金種別入出金庫２４ｃには新千券を、汎用収納庫２７には損券を収納するように設定されており、補充回収カセット２５には補充用の新万券、新千券が装填されて自動取引装置２へ装着される。
【００２８】
移行後期モードは、取引における入出金は移行前期モードと同様であるが、金種別入出金庫２４の運用形態を新紙幣と２千券が流通する環境に適合させたものであり、新紙幣への入替えが進んで流通している新紙幣が多くなり、旧紙幣が少なくなった移行後期に用いる紙幣運用モードであって、金種別入出金庫２４ａ、２４ｂには新万券を、金種別入出金庫２４ｃには新千券を、汎用収納庫２７には新５千券、２千券、全ての種類の旧紙幣および損券を収納するように設定されており、補充回収カセット２５には補充用の新万券、新千券が装填されて自動取引装置２へ装着される。
【００２９】
新紙幣モードは、取引における入金は新紙幣と２千券で行い、出金は新万券と新千券で行うものであり、新紙幣への移行がほぼ終了して旧紙幣が入金された場合に旧紙幣を顧客に返却しても取引に支障が生じない時期および新紙幣と２千券のみが流通する時期に用いる紙幣運用モードであって、金種別入出金庫２４ａ、２４ｂには新万券を、金種別入出金庫２４ｃには新千券を、汎用収納庫２７には新５千券、２千券および損券を収納するように設定されており、補充回収カセット２５には補充用の新万券、新千券が装填されて自動取引装置２へ装着される。
【００３０】
なお、新紙幣モードにおいて、顧客が投入した旧紙幣は紙幣入出金口２１へ戻されて顧客に返却される。この場合に顧客は所持している新紙幣を改めて投入するようにする。
本実施例の自動取引装置２は、上記の紙幣運用モードを切替えて新紙幣と旧紙幣との並行使用を許容しながら顧客との取引を実行する。
本実施例の自動取引装置２のＡＴＭ記憶部５には、通常の「取引処理実行プログラム」に紙幣運用モードによる入出金処理、監視サーバ１からのモード切替通知に基づいて自動的に紙幣運用モードを切替えるためのモード切替自動処理および紙幣の収納庫のニアフル信号を検知した時にニアフル通知を監視サーバ１へ送信するニアフル通知送信処理等のサブプログラム等を追加した「業務実行プログラム」が予め格納されている。
【００３１】
また、ＡＴＭ記憶部５には、上記に加えてその自動取引装置２を識別するための固有番号である機番、各収納庫の識別記号、設置されている店舗の金融機関等の名称（金融機関名という。）と店舗名および図４に示す各紙幣運用モードの紙幣設定テーブルが予め格納されている。
金融機関等は、改刷による新紙幣の導入に伴って各店舗の自動取引装置２の紙幣運用モードを図４に示す導入期モードの紙幣設定として自動取引装置２の運用を開始する。
【００３２】
そして、金融機関等への新紙幣の供給不足が解消され、旧紙幣を積極的に回収して新紙幣と旧紙幣との入替えを図る時期に達したと判断した時に紙幣運用モードを移行前期モードへ切替える。
紙幣運用モードの移行前期モードへの切替は、切替を指示された係員が係員操作部１１の図示しない業務選択画面から「紙幣運用モード切替」を選択して行う。
【００３３】
すなわち、ＡＴＭ制御部４は係員操作部１１の画面に紙幣運用モード選択画面を表示し、係員は切替を指示された紙幣運用モードのモード選択ボタン（本実施例では移行前期モードのモード選択ボタン）を押下する。
押下されたモード選択ボタンの内容を認識したＡＴＭ制御部４は、ＡＴＭ記憶部５の紙幣設定テーブルを参照し、係員操作部１１の画面に金種別入出金庫２４の紙幣設定を選択された紙幣運用モードに切替えるために収納紙幣の回収が必要な金種別入出金庫２４の識別番号および／もしくは紙幣の種類を係員操作部１１の画面に表示して係員にその確認を促す。
【００３４】
係員の確認操作を認識したＡＴＭ制御部４は、入出金に用いる紙幣設定および金種別入出金庫２４等に収納する紙幣設定を選択された紙幣運用モードの紙幣設定に変更すると共に、後述する回収動作と同様にして表示した金種別入出金庫２４等に収納されている紙幣を補充回収カセット２５へ回収する。
本実施例では、入金に用いる紙幣設定は導入期モードのままとし、出金に用いる紙幣設定を新万券、新千券とし、金種別入出金庫２４ａに収納する紙幣は新５千券、２千券および全ての種類の旧紙幣と、金種別入出金庫２４ｂは新万券と、金種別入出金庫２４ｃは新千券と、汎用収納庫２７は損券として紙幣設定を変更する。
【００３５】
そして、金種別入出金庫２４および汎用収納庫２７に収納されている新旧万券、新旧千券等の全ての紙幣を補充回収カセット２５へ回収する。
補充回収カセット２５への紙幣の回収が終了すると、ＡＴＭ制御部４は係員操作部１１の画面に切替える紙幣運用モードの補充回収カセット２５に設定された装填すべき紙幣の紙幣設定（本実施例では新万券と新千券）を表示し、係員は紙幣を回収した補充回収カセット２５を自動取引装置２から取出し、表示された紙幣を装填した補充回収カセット２５を自動取引装置２へ装着する。
【００３６】
これを検知したＡＴＭ制御部４は、後述する補充動作と同様にして金種別入出金庫２４へ紙幣設定に従った紙幣を収納する。
本実施例では、金種別入出金庫２４ｂには新万券が、金種別入出金庫２４ｃには新千券が規定の枚数収納され、金種別入出金庫２４ａと汎用収納庫２７は空として移行前期モードによる取引の運用に備える。
【００３７】
なお、回収動作において補充回収カセット２５が満杯となった場合は、係員が空の補充回収カセット２５と交換して回収動作を継続するようにする。
このようにして、本実施例の移行前期モードによる取引の運用が開始された自動取引装置２の業務処理の作動について図５に示すフローチャートを用い、Ｓで示すステップに従って説明する。
【００３８】
Ｓ１、金融機関等の始業時等に係員が係員操作部１１により自動取引装置２へ電源を投入すると、自動取引装置２のＡＴＭ記憶部５に格納されている「業務実行プログラム」が自動的に起動する。
業務実行プログラムが起動すると、自動取引装置２のＡＴＭ制御部４はステップＳ２による取引処理の実行とステップＳ３による取引処理からの紙幣の収納庫のニアフル信号の検知を待つ待機を開始する。
【００３９】
Ｓ２、ＡＴＭ制御部４は顧客操作部６の画面に取引選択画面を表示して待機し、顧客が取引を選択すると、設定されている紙幣運用モード（本実施例では移行前期モード）による取引処理を実行し、以下のようにして自動取引装置２の紙幣入出金部９による紙幣の入出金処理の作動を行う。
なお、上記の紙幣の入出金処理の作動以外の作動、つまり取引の選択や取引カードの挿入、暗証番号の入力、図示しないホストコンピュータとの顧客認証のための交信等の所定の手続の作動および取引カードによる振込取引や残高照会、通帳記帳等の現金を用いない取引処理の作動は、通常の自動取引装置による取引処理の作動と同様であるのでその説明を省略する。
【００４０】
顧客が入金や現金振込等のために紙幣を入金する場合は、ＡＴＭ制御部４は顧客が紙幣入出金口２１へ投入した紙幣を検知すると、投入された紙幣を紙幣入出金口２１から繰出して搬送路２３ａ、２３ｂを経由して鑑別部２２へ搬送し、鑑別部２２は搬送された紙幣の真偽、正損、新旧、金種、搬送異常等の鑑別およびその枚数の計数を行い、その鑑別結果をＡＴＭ制御部４へ転送する。
【００４１】
ＡＴＭ制御部４は転送された鑑別結果を基に鑑別された紙幣が真券でありかつ正券であって、金種別入出金庫２４に設定されている紙幣である場合は、搬送路２３ｃにより鑑別部２２から金種別入出金庫２４へ搬送し、紙幣設定に従って紙幣をそれぞれの金種別入出金庫２４へ収納する。鑑別された紙幣が損券等の汎用収納庫２７に設定されている紙幣の場合は、その紙幣を金種別入出金庫２４を通過させて搬送路２３ｅにより汎用収納庫２７へ搬送して収納する。鑑別された紙幣が偽券や外国紙幣、搬送異常等の異常紙幣の場合は、その紙幣を搬送路２３ｂ、２３ａを逆転させて異常紙幣を紙幣入出金口２１へ搬送して顧客に返却する。
【００４２】
顧客の要求金額や釣銭等を出金する場合は、ＡＴＭ制御部４は出金する額に必要な紙幣を金種別入出金庫２４からそれぞれ必要枚数繰出し、搬送路２３ｃ、鑑別部２２、搬送路２３ｂ、２３ａを経由して紙幣入出金口２１へ排出して顧客に払出す。この時に搬送異常による出金リジェクト紙幣は、鑑別部２２から搬送路２３ｂ、２３ａ、２３ｄ、２３ｅを経由して汎用収納庫２７へ搬送して収納する。また紙幣入出金口２１に取忘れ紙幣が存在するときは、搬送路２３ａ、２３ｂ、鑑別部２２、搬送路２３ｃ、２３ｅを経由して取忘れ回収庫２８へ搬送して回収する。
【００４３】
自動取引装置２へ紙幣を補充する場合、つまり係員が自動取引装置２の資金不足を補うために係員操作部１１の画面に表示されている業務選択画面から「補充」ボタンを押下した場合は、これを検知したＡＴＭ制御部４は装着された補充回収カセット２５から紙幣を繰出し、搬送路２３ａ、２３ｂにより鑑別部２２へ搬送して鑑別し、その鑑別結果をＡＴＭ制御部４へ転送する。ＡＴＭ制御部４は転送された鑑別結果を基に金種別入出金庫２４の紙幣設定に従って鑑別された紙幣を搬送路２３ｃによりそれぞれの金種別入出金庫２４へ搬送して収納する。
【００４４】
また、金種別入出金庫２４の収納量検知センサがニアエンド信号を発した場合は、これを検知したＡＴＭ制御部４は上記と同様にして補充回収カセット２５から紙幣を繰出し、転送された鑑別結果を基に該当する紙幣を搬送路２３ｃにより該当する金種別入出金庫２４へ搬送して収納し、該当する紙幣でないときは搬送路２３ｃ、２３ｄ、２３ｆを経由して補充回収カセット２５へ返送して再び収納する。
【００４５】
上記の補充動作において、搬送異常による補充リジェクト紙幣は搬送路２３ｃにより補充回収カセット２５の補充リジェクト庫２６へ搬送して回収する。
自動取引装置２から紙幣を回収する場合、つまり係員が自動取引装置２のから紙幣を回収するために係員操作部１１の画面に表示されている業務選択画面から「回収」ボタンを押下した場合は、これを検知したＡＴＭ制御部４は金種別入出金庫２４に収納されている紙幣を繰出して搬送路２３ｃ、鑑別部２２、搬送路２３ｂ、２３ａ、２３ｄ、２３ｆにより、汎用収納庫２７に収納されている紙幣を繰出して搬送路２３ｅ、２３ｃ、鑑別部２２、搬送路２３ｂ、２３ａ、２３ｄ、２３ｆにより補充回収カセット２５へ搬送して回収する。
【００４６】
また、金種別入出金庫２４の収納量検知センサがニアフル信号を発した場合は、ＡＴＭ制御部４はこれを後述するステップＳ３において検知すると共に、その金種別入出金庫２４から紙幣を繰出して搬送路２３ｃ、鑑別部２２、搬送路２３ｂ、２３ａ、２３ｄ、２３ｆにより補充回収カセット２５へ搬送して回収する。
このようにして、本実施例の紙幣運用モードによる自動取引装置２の取引処理の運用が行われ、取引処理の終了後はステップＳ１０へ移行し、自動取引装置２の業務時間以内であれば顧客操作部６の画面に取引選択画面を表示して顧客の取引選択ボタンの押下を待って待機する。
【００４７】
Ｓ３、上記のステップＳ２による取引処理の実行と並行して、ＡＴＭ制御部４は取引処理からの紙幣の収納庫のニアフル信号の検知を待って待機し、ニアフル信号を検知した時にステップＳ４へ移行する。ニアフル信号を検知しない場合はステップＳ５へ移行する。
Ｓ４、ニアフル信号を検知したＡＴＭ制御部４は、その発信元の紙幣の収納庫を特定し、その収納庫の識別記号とＡＴＭ記憶部５に格納している金融機関名、店舗名、自動取引装置２の機番等を記したニアフル通知を監視サーバ１（後述する図６のステップＳＡ１）へ通信回線３を介して送信してステップＳ５へ移行する。
【００４８】
Ｓ５、ＡＴＭ制御部４は監視サーバ１（後述する図６のステップＳＡ６）からのモード切替通知（本実施例では移行後期モードへ切替えるための指示を記したモード切替通知）の受信を待って待機し、モード切替通知を受信した時にステップＳ６へ移行し、モード切替通知を受信しない場合はステップＳ１０へ移行する。
Ｓ６、モード切替通知を受信したＡＴＭ制御部４は、その着信の旨と金融機関名、店舗名、自動取引装置２の機番等を記したモード切替着信通知を監視サーバ１（後述する図６のステップＳＡ８）へ通信回線３を介して送信する。
【００４９】
Ｓ７、モード切替着信通知を送信したＡＴＭ制御部４は、顧客との取引処理の実行を確認し、顧客との取引処理が実行されている場合はその終了を待って待機し、取引処理が終了した時または顧客との取引処理が実行されていない場合にステップＳ８へ移行する。
Ｓ８、ＡＴＭ制御部４は、モード切替通知により指示された紙幣運用モード、本実施例では移行後期モードへの切替を実行する。
【００５０】
すなわち、ＡＴＭ制御部４は顧客操作部６の画面に取引中止の旨の文言を表示すると共に、ＡＴＭ記憶部５に格納されている図４に示す紙幣設定テーブルを参照し、入出金に用いる紙幣設定、並びに金種別入出金庫２４、補充回収カセット２５および汎用収納庫２７に設定されている移行前期モードの紙幣設定を移行後期モードの紙幣設定に変更する。
本実施例では、入出金に用いる紙幣設定および金種別入出金庫２４ｂ、２４ｃ、補充回収カセット２５の紙幣設定は移行前期モードのままとし、金種別入出金庫２４ａの紙幣設定を新万券に、汎用収納庫２７の紙幣設定を新５千券、２千券、全ての種類の旧紙幣および損券に変更する。
【００５１】
そして、金種別入出金庫２４ａに収納されている新５千券、２千券および全ての種類の旧紙幣を繰出し、搬送路２３ｃ、２３ｅを経由して汎用収納庫２７へ搬送して収納した後に、補充回収カセット２５から紙幣を繰出し、新万券を空になった金種別入出金庫２４ａへ収納して移行後期モードの運用に備える。
また、補充回収カセット２５への紙幣の装填は、係員が係員操作部１１の画面または店舗に設置されている図示しない管理端末等の画面に表示されている現在の紙幣運用モードを参照して行うようにする。
【００５２】
なお、移行前期モードにおいて金種別入出金庫２４ａに収納されていた新５千券、２千券および全ての種類の旧紙幣を汎用収納庫２７に収納できない場合には、ＡＴＭ制御部４はこれらの紙幣を繰出して補充回収カセット２５へ回収するようにする。
このようにして、移行前期モードから移行後期モードへの紙幣運用モードの切替が自動的に行われる。
【００５３】
Ｓ９、紙幣運用モードの切替を終えたＡＴＭ制御部４は、顧客操作部６の画面に取引選択画面を表示して顧客との取引を再開すると共に、紙幣運用モードの切替が終了した旨と金融機関名、店舗名、自動取引装置２の機番等を記したモード切替終了通知を監視サーバ１（後述する図６のステップＳＡ１０）へ通信回線３を介して送信してステップＳ１０へ移行する。
【００５４】
Ｓ１０、ＡＴＭ制御部４は、そのタイマー機能により現在時刻を認識し、現在時刻が自動取引装置２の業務時間以内であればステップＳ２、Ｓ３へ戻って上記の業務処理を継続し、業務時間を過ぎていればステップＳ１１へ移行する。
Ｓ１１、業務時間を過ぎたことを認識したＡＴＭ制御部４は、業務実行プログラムを終了させる。
【００５５】
なお、係員による日常の補充、回収の操作および自動取引装置２の取引処理終了後のその他の日常の処理は、通常の場合と同様である。
また、上記ステップＳ２、Ｓ８において補充回収カセット２５が満杯になった場合は、警報または管理端末等への表示等により係員に知らせ、補充回収カセット２５の交換を依頼するようにする。
【００５６】
上記の紙幣運用モードの切替により移行後期モードによる取引を実行している自動取引装置２のＡＴＭ制御部４が、上記ステップＳ５において新紙幣モードへ切替えるための指示を記したモード切替通知を受信した場合は、ステップＳ８において以下のようにして新紙幣モードへの切替を実行する。
すなわち、ＡＴＭ制御部４は上記ステップＳ８と同様にして顧客操作部６の画面に取引中止の旨の文言を表示すると共に、ＡＴＭ記憶部５に格納されている紙幣設定テーブルを参照して移行後期モードの紙幣設定を新紙幣モードの紙幣設定に変更する。
【００５７】
この場合に、出金に用いる紙幣設定および金種別入出金庫２４、補充回収カセット２５の紙幣設定は移行前期モードのままとし、汎用収納庫２７の紙幣設定を新５千券、２千券および損券に変更すると共に、移行後期モードでは許容していた旧紙幣による入金を拒否するように入金に用いる紙幣設定を全ての新紙幣および２千券に変更する。
そして、顧客が旧紙幣を投入した場合は、これを異常紙幣として紙幣入出金口２１へ戻して顧客に返却する。
【００５８】
補充回収カセット２５への紙幣の装填は、上記ステップＳ８と同様である。
このようにして、移行後期モードから新紙幣モードへの紙幣運用モードの切替が自動的に行われる。
以上のようにして、新紙幣と旧紙幣とを並行使用する取引を紙幣運用モードを切替えて運用する自動取引装置２への紙幣運用モードの切替の指示は、監視センタの監視サーバ１が送信するモード切替通知により行われる。
【００５９】
以下に、図６に示すフローチャートを用い、ＳＡで示すステップに従って監視サーバによる紙幣運用モード切替処理の作動について説明する。
本実施例の監視サーバ１のサーバ記憶部３２には図７に示す紙幣運用モード監視テーブルおよび図８に示すニアフル情報格納テーブルが格納されている。
紙幣運用モード監視テーブルは、監視サーバ１が紙幣運用モードの切替を管理する各金融機関等の自動取引装置２の運用状況を監視するためのテーブルであって、金融機関名とその店舗名およびその店舗に設置されている自動取引装置２の機番に対応させて、その自動取引装置２の現在の紙幣運用モード（現在モードという。）、切替の主体となった切替元、切替を実行した結果であるモード切替結果が記載される。
【００６０】
なお、上記の切替元は通常は監視サーバ１から送信されるモード切替通知によって紙幣運用モードの切替が行われるため、監視サーバ１による切替を示す「監視」として記載されるが、店舗における緊急対応等の理由により店舗の係員が係員操作部１１により上記の導入期モードから移行前期モードへの切替と同様にして紙幣運用モードを切替えた場合には、店舗による切替を示す「ＡＴＭ」として記載される。
【００６１】
ニアフル情報格納テーブルは、監視サーバ１が管理する自動取引装置２のニアフル発生頻度を算出するために用いるテーブルであって、金融機関名とその店舗名およびその店舗に設置されている自動取引装置２の機番に対応させて、その自動取引装置２から送信される特定の収納庫、つまり移行前期モードにおける金種別入出金庫２４ａおよび移行後期モードにおける汎用収納庫２７のニアフル通知の受信日時が時系列に記載される。
【００６２】
また、サーバ記憶部３２には、紙幣運用モードの切替を指示するときの基準となる特定の収納庫とその収納庫のニアフル発生頻度の切替基準頻度とが紙幣運用モード毎に設定されて予め格納されている。
本実施例では、それぞれの紙幣運用モードにおいて全ての種類の旧紙幣を収納する収納庫が特定の収納庫として設定され、移行前期モードから移行後期モードへの切替の基準となる特定の収納庫は金種別入出金庫２４ａであり、移行後期モードから新紙幣モードへの切替の基準となる特定の収納庫は汎用収納庫２７である。
【００６３】
そして、特定の収納庫のニアフル発生頻度が切替基準頻度以下となったときに紙幣運用モードの切替が必要と鑑定される。つまり市場における旧紙幣の流通量の減少を知るために特定の収納庫のニアフルとなる頻度の低下を指標としている。
なお、切替基準頻度は、自動取引装置２が設置されている地域的な条件、銀行内等の有人施設や無人ブース等の設置条件および自動取引装置２を管轄する金融機関等の運用条件等によって適宜に定める。
【００６４】
ＳＡ１、監視サーバ１のサーバ制御部３１は、自動取引装置２（図５のステップＳ４）からのニアフル通知の受信を待って待機し、ニアフル通知を受信した時にステップＳＡ２へ移行する。ニアフル通知を受信しない場合はステップＳＡ３へ移行する。
ＳＡ２、ニアフル通知を受信したサーバ制御部３１は、そのタイマー機能により受信日時を認識すると共に、ニアフル通知に記されている金融機関名、店舗名、自動取引装置２の機番を基にサーバ記憶部３２の紙幣運用モード監視テーブルを参照してその機番の自動取引装置２の現在モードを読出し、ニアフル情報の収納庫の識別記号が現在モードの特定の収納庫である場合、例えば現在モードが移行前期モードであり、収納庫の識別記号が金種別紙幣入出金庫２４ａである場合にその受信日時を該当するニアフル通知受信日時欄に書込んで格納し、ステップＳＡ３へ移行する。その他の場合は受信日時の書込みを省略してステップＳＡ３へ移行する。
【００６５】
ＳＡ３、サーバ制御部３１は、そのタイマー機能により現在日時を認識しながら紙幣運用モードの定期的な切替判定時期（例えば毎月末の正午）の到来を待って待機し、切替判定時期が到来した時にステップＳＡ４へ移行する。切替判定時期でなければステップＳＡ８へ移行する。
ＳＡ４、切替判定時期の到来を認識したサーバ制御部３１は、最初の自動取引装置２についてサーバ記憶部３２の紙幣運用モード監視テーブルを参照して現在モードを読出してその特定の収納庫を認識し、サーバ記憶部３２のニアフル情報格納テーブルを読出し、所定の期間、例えば現在日時から遡った１月間の特定の収納庫のニアフル発生回数を計数してそのニアフル発生頻度を算出する。
【００６６】
ＳＡ５、サーバ制御部３１は、算出したニアフル発生頻度が切替基準頻度以下の場合は紙幣運用モードの切替が必要としてステップＳＡ６へ移行する。
ニアフル発生頻度が切替基準頻度より多い場合は紙幣運用モードの切替は不要としてステップＳＡ７へ移行する。
ＳＡ６、紙幣運用モードの切替が必要と認識したサーバ制御部３１は、該当する自動取引装置２（図５のステップＳ５）へ紙幣運用モードを切替えるための指示を記したモード切替通知を送信する。
【００６７】
例えば、図８に示す○銀行Ａ支店の機番Ａ００１の自動取引装置２へ送信する場合は、その自動取引装置２の現在モードが移行前期モードであるので、移行後期モードへ切替えるための指示を記したモード切替通知を送信する。
ＳＡ７、サーバ制御部３１は、切替判定を行う自動取引装置２が残っている場合はステップＳＡ４に戻って次の自動取引装置２についての切替判定を続行し、切替判定を行う自動取引装置２が残っていない場合は切替判定終了としてステップＳＡ８へ移行する。
【００６８】
ＳＡ８、サーバ制御部３１は、自動取引装置２（図５のステップＳ６）からのモード切替着信通知の受信を待って待機し、モード切替着信通知を受信した時にステップＳＡ９へ移行する。モード切替着信通知を受信しない場合はステップＳＡ１０へ移行する。
ＳＡ９、モード切替着信通知を受信したサーバ制御部３１は、モード切替着信通知に記されている金融機関名、店舗名、自動取引装置２の機番を基にサーバ記憶部３２の紙幣運用モード監視テーブルのその機番の自動取引装置２の現在モードを指示した紙幣運用モード（本実施例では移行後期モード）に書替えると共にそのモード切替結果に切替が終了していないことを示す「未」を書込み、紙幣運用モード監視テーブルを更新してステップＳＡ１０へ移行する。
【００６９】
ＳＡ１０、サーバ制御部３１は、自動取引装置２（図５のステップＳ９）からのモード切替終了通知の受信を待って待機し、モード切替終了通知を受信した時にステップＳＡ１１へ移行する。モード切替終了通知を受信しない場合はステップＳＡ１２へ移行する。
ＳＡ１１、モード切替終了通知を受信したサーバ制御部３１は、モード切替終了通知に記されている金融機関名、店舗名、自動取引装置２の機番を基にサーバ記憶部３２の紙幣運用モード監視テーブルのその機番の自動取引装置２のモード切替結果を切替が終了したことを示す「終了」に書替え、モード切替結果を更新してステップＳＡ１２へ移行する。
【００７０】
ＳＡ１２、サーバ制御部３１は、そのタイマー機能により現在時刻を認識し、現在時刻が監視サーバ１の業務時間以内であればステップＳＡ１へ戻って上記の紙幣運用モード切替処理を継続し、業務時間を過ぎていれば紙幣運用モード切替処理を終了させる。
このようにして、監視サーバ１により自動的にモード切替通知が送信され、複数の自動取引装置２の紙幣運用モードの監視と切替が一括して管理される。
【００７１】
また、監視センタにおいて、担当者等が現在の各自動取引装置の運用状況等を確認する場合は、担当者が監視サーバ１の入力部３４から紙幣運用モード監視テーブルを呼出し、表示部３３に表示して確認するようにする。
なお、本実施例では監視サーバ１が複数の金融機関等の自動取引装置２を一括して管理するとして説明したが、金融機関等のセンタのホストコンピュータまたは集中管理サーバに上記監視サーバ１の機能を追加して金融機関等毎に設けるようにしてもよい。これにより金融機関等は上記の自動取引装置監視システムを容易に導入することが可能になる。
【００７２】
また、監視サーバ１が特定の収納庫のニアフル通知の受信日時を選択してニアフル情報格納テーブルに格納するとして説明したが、上記ステップＳＡ２において全てのニアフル通知の受信日時を収納庫の識別記号と共に格納するようにし、ステップＳＡ４においてニアフル発生頻度を算出する時に、特定の収納庫のニアフル通知の受信日時を抽出してニアフル発生頻度を算出するようにしてもよく、自動取引装置のＡＴＭ記憶部に格納する紙幣設定テーブルに紙幣運用モード毎に特定の収納庫を指定しておき、自動取引装置が指定された収納庫のニアフル通知のみを送信するようにしてもよい。
【００７３】
本実施例では、ニアフル発生頻度を算出する期間を曜日等による顧客の業種等の変動を考慮して１月間として説明したが、この期間は例示した１月間に限らず、１週間、３月間等であってもよく、自動取引装置２を設置する金融機関等の実情に合わせて設定することが望ましい。
また、紙幣運用モードの切替判定を１月毎に定期的に行うとして説明したが、この判定時期は例示した１月毎に限らず、１週毎、３月毎であってもよく、定期的に判定せずに、例えば自動取引装置２から特定の収納庫のニアフル通知を受信した時に、ニアフル情報格納テーブルの受信日時を参照して遡った１月間等の発生頻度を算出して紙幣運用モードの切替を指示するようにしてもよい。
【００７４】
以上説明したように、本実施例では、鑑別部による新紙幣と旧紙幣および２千券の鑑別を可能として自動取引装置における新旧紙幣の並行使用による取引を可能とし、監視サーバが自動取引装置から送信されるニアフル通知により特定の収納庫のニアフル発生頻度を算出して予め設定した特定の収納庫の切替基準頻度に基づいて紙幣運用モードの切替を自動的に指示するようにしたことによって、店舗の係員が市場における新紙幣や旧紙幣の流通量を把握する必要がなくなり、係員の負担を軽減することができると共に、紙幣運用モードの切替時期の遅れや自動取引装置の紙幣運用モードの切替洩れ等を防止することができる。
【００７５】
また、特定の収納庫を全ての種類の旧紙幣を収納する収納庫としたことによって、市場における旧紙幣の流通量を容易に把握することができ、旧紙幣と新紙幣とを並行使用する取引に自動取引装置を容易に適合させることができると共に自動取引装置の旧紙幣から新紙幣への移行を円滑に行うことができ、新紙幣への対応を早期に実現することができる。
また、監視サーバが各金融機関等の自動取引装置を一括して管理するようにしたことによって、自動取引装置監視システムの簡素化を図ることができる。
【００７６】
更に、移行前期モード、移行後期モードおよび新紙幣モードからなる紙幣運用モードを設け、旧紙幣の流通割合に応じて監視サーバが自動的に紙幣運用モードの切替を指示し、これにより自動取引装置が紙幣運用モードを自動で切替えるようにしたことによって、店舗の係員の負担を大幅に軽減することができる。
なお、本実施例では紙幣運用モードは４つのモードを設けるとして説明したが、紙幣運用モードは上記の４つのモードに限らず、これらの一部を統合して２または３つのモードとしてもよく、これらのモードを更に細分化したモードとしてもよい。
【００７７】
また、各紙幣運用モードにおける各収納庫に収納する紙幣の紙幣設定は、図４に示す紙幣設定テーブルの紙幣設定として例示したが、本発明の自動取引装置監視システムを適用する自動取引装置の収納庫の個数や設置場所等を考慮して適切な紙幣設定とすることが望ましい。
例えば、導入期モードの紙幣設定を、入金に用いる紙幣の紙幣設定はそのままとし、出金に用いる紙幣の紙幣設定は旧万券、旧千券とし、金種別入出金庫２４ａ、２４ｂは旧万券、金種別入出金庫２４ｃは旧千券、補充回収カセット２５は旧万券、旧千券、汎用収納庫２７は全ての種類の新紙幣および旧５千券、２千券、損券として設定すれば、汎用収納庫２７を特定の収納庫とすることによって市場での新紙幣の流通量の増加を示す指標として用いることができ、この収納庫のニアフル発生頻度が所定の頻度以上となった時に移行前期モードへの切替を監視サーバが自動的の判定することができる。
【００７８】
この場合に、自動取引装置における導入期モードから移行前期モードへの自動での切替は、上記ステップＳ８において以下のようにする。
すなわち、ＡＴＭ制御部４は顧客操作部６の画面に取引中止の旨の文言を表示すると共に、ＡＴＭ記憶部５に格納されている紙幣設定テーブルを参照し、入出金に用いる紙幣設定、並びに金種別入出金庫２４、補充回収カセット２５および汎用収納庫２７に設定されている前記導入期モードの紙幣設定を図４に示す移行前期モードの紙幣設定、つまり入金に用いる紙幣設定は前記導入期モードのままとし、出金に用いる紙幣設定は新万券、新千券とし、金種別入出金庫２４ａの紙幣設定を新５千券、２千券、全ての種類の旧紙幣に、金種別入出金庫２４ｂを新万券に、金種別入出金庫２４ｃを新千券に、補充回収カセット２５の紙幣設定は新万券、新千券に、汎用収納庫２７を損券に変更する。
【００７９】
そして、金種別入出金庫２４および汎用収納庫２７に収納されている紙幣を補充回収カセット２５へ回収し、回収を終えた時に警報または店舗に設置されている図示しない管理端末等への表示によって係員に通知し、装着すべき補充回収カセット２５の紙幣設定（新万券と新千券）を指示して補充回収カセット２５の交換を依頼し、補充回収カセット２５が交換されると補充回収カセット２５から紙幣を繰出して新万券を空になった金種別入出金庫２４ｂへ、新千券を空になった金種別入出金庫２４ｃへ規定の枚数収納し、金種別入出金庫２４ａと汎用収納庫２７は空として移行前期モードの運用に備える。
【００８０】
また、補充回収カセット２５への紙幣の装填は、上記ステップＳ８と同様である。
このようにして、導入期モードから移行前期モードへの紙幣運用モードの切替を自動で行うようにすれば、係員の負担を更に軽減することができると共に移行前期モードへの切替時期を適切なものとすることができる。
要は、市場の新紙幣や旧紙幣の流通量を示す指標となる特定の収納庫を設定するようにすれば、そのニアフルの発生頻度によって監視サーバが的確に紙幣運用モードの切替時期を自動的に判断することが可能になる。
【００８１】
なお、本発明の自動取引装置監視システムの適用は、上記した自動取引装置への適用に限らず、金融機関等の出納装置や応対窓口の窓口端末へ適用しても同様の効果を得ることができる。
以上述べたように、本発明は、金融機関等は市場における旧紙幣の流通量を容易に把握することができると共に、紙幣運用モードを切替えて自動取引装置の大幅な改造を伴うことなく、旧紙幣と新紙幣とを並行使用する環境に自動取引装置を容易に適合させることができ、新紙幣への対応を早期に実現することができるという効果が得られる。
【図面の簡単な説明】
【００８２】
【図１】実施例のシステム構成を示すブロック図
【図２】実施例の紙幣入出金部を示すブロック図
【図３】実施例の監視サーバを示すブロック図
【図４】実施例の紙幣設定テーブルを示す説明図
【図５】実施例の自動取引装置の業務処理を示すフローチャート
【図６】実施例の紙幣運用モード切替処理を示すフローチャート
【図７】実施例の紙幣運用モード監視テーブルを示す説明図
【図８】実施例のニアフル情報格納テーブルを示す説明図
【符号の説明】
【００８３】
１    監視サーバ
２    自動取引装置
３    通信回線
４    ＡＴＭ制御部
５    ＡＴＭ記憶部
６    顧客操作部
７    カード取扱部
８    通帳取扱部
９    紙幣入出金部
１０  硬貨入出金部
１１  係員操作部
２１  紙幣入出金口
２２  鑑別部
２３ａ、２３ｂ、２３ｃ、２３ｄ、２３ｅ、２３ｆ  搬送路
２４ａ、２４ｂ、２４ｃ  金種別入出金庫
２５  補充回収カセット
２６  補充リジェクト庫
２７  リジェクト庫
３１  サーバ制御部
３２  サーバ記憶部
３３  表示部
３４  入力部
【図１】
2005157945.tif 000003
【図２】
2005157945.tif 000004
【図３】
2005157945.tif 000005
【図４】
2005157945.tif 000006
【図５】
2005157945.tif 000007
【図６】
2005157945.tif 000008
【図７】
2005157945.tif 000009
【図８】
2005157945.tif 000010