(57)【要約】【課題】  任意フォーマットの支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する際に、ネッティングデータに支払内容に関する情報など任意のデータの付加が可能であり、かつ同一支払先について支払金額が合算されない機能を備えた支払データ処理システムを提供する。【解決手段】  ＥＲＰから任意フォーマットの支払データを取得して、標準フォーマットへの変換を行う前に支払データを振込用のデータとネッティング用のデータに分類する。振込用データは標準フォーマットへの変換と同一の支払先分の合算を行って振込データを作成し、銀行システムに振込指示として送信する。ネッティング用データについては支払データの指定された項目から付加情報を付加してネッティングデータを作成し、統括会社等のキャッシュプールシステムに送信する。ネッティング用のデータについては、同一の支払先分であっても合算は行われない。【選択図】        図３
2005293157.tif 000002
【特許請求の範囲】
【請求項１】
支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理システムであって、
支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む支払データを格納する支払データ格納手段と、
前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶手段と、
前記支払方法記憶手段を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データの支払方法を振込又はネッティングのいずれかに特定する支払方法特定手段と、
前記支払方法特定手段により支払方法が振込と特定された支払データについて、前記支払データを振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む振込データを作成する振込データ作成手段と、
前記振込データ作成手段の作成した振込データを前記振込処理システムに送信する振込データ送信手段と、
前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに含まれる振込情報に付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶手段と、
前記付加情報項目記憶手段を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得する付加情報取得手段と、
前記支払方法特定手段により支払方法がネッティングと特定された支払データについて、前記振込情報に前記付加情報取得手段により取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換してネッティングデータを作成するネッティングデータ作成手段と、
前記ネッティングデータ作成手段の作成したネッティングデータを前記ネッティング処理システムに送信するネッティングデータ送信手段と、を備えていて、
前記振込データ送信手段は、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信すること
を特徴とする支払データ処理システム。
【請求項２】
支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理システムであって、
支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む支払データを格納する支払データ格納手段と、
前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶手段と、
前記支払方法記憶手段を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データの支払方法を振込又はネッティングのいずれかに特定する支払方法特定手段と、
前記支払データを振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む振込データを作成する振込データ作成手段と、
前記支払方法特定手段により支払方法が振込と特定された支払データについて、前記振込データ作成手段の作成した振込データを前記振込処理システムに送信する振込データ送信手段と、
前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶手段と、
前記付加情報項目記憶手段を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得する付加情報取得手段と、
前記支払方法特定手段により支払方法がネッティングと特定された支払データについて、前記振込データ作成手段の作成した振込データに前記付加情報取得手段により取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換してネッティングデータを作成するネッティングデータ作成手段と、
前記ネッティングデータ作成手段の作成したネッティングデータを前記ネッティング処理システムに送信するネッティングデータ送信手段と、を備えていて、
前記振込データ送信手段は、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信すること
を特徴とする支払データ処理システム。
【請求項３】
支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理システムであって、
支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む支払データを格納する支払データ格納手段と、
前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶手段と、
前記支払方法記憶手段を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データの支払方法を振込又はネッティングのいずれかに特定する支払方法特定手段と、
前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに含まれる振込情報に付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶手段と、
前記付加情報項目記憶手段を参照して、前記ネッティングデータの作成において前記振込情報に付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得する付加情報取得手段と、
前記振込情報に前記付加情報取得手段により取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換してネッティングデータを作成するネッティングデータ作成手段と、
前記支払方法特定手段により支払方法が振込と特定された支払データについて、前記ネッティングデータ作成手段において作成されたネッティングデータから前記付加情報を削除し、振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む振込データを作成する振込データ作成手段と、
前記振込データ作成手段の作成した振込データを前記振込処理システムに送信する振込データ送信手段と、
前記支払方法特定手段により支払方法がネッティングと特定された支払データについて、前記ネッティングデータ作成手段の作成したネッティングデータを前記ネッティング処理システムに送信するネッティングデータ送信手段と、を備えていて、
前記振込データ送信手段は、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信すること
を特徴とする支払データ処理システム。
【請求項４】
前記支払先情報は支払先が支払金額の振込先として指定する預金口座番号であって、
前記支払方法記憶手段には前記預金口座番号と関連付けて支払方法が特定されており、
前記振込データ送信手段は前記預金口座番号が同一の支払データをとりまとめて振込データを作成すること
を特徴とする請求項１乃至３いずれかに記載の支払データ処理システム。
【請求項５】
前記支払データ処理システムの操作者が操作する端末装置に、前記付加情報に対応する項目を選択させるために前記支払データに含まれる項目の少なくとも一部のリストを送信する項目リスト送信手段と、
前記端末装置より、前記リストから選択された項目を受け付けて、前記付加情報を取得する項目として前記付加情報項目記憶手段に登録する付加情報項目登録手段と、
を備えることを特徴とする請求項１乃至４いずれかに記載の支払データ処理システム。
【請求項６】
前記支払データには、支払方法が振込である場合に同一の支払先への支払であっても支払金額を合算しない非合算の選択の有無が含まれていて、
前記振込データ送信手段は、前記支払データから前記非合算が選択されていることを検出すると、前記支払データに対応する振込データについて、支払先情報が同一である他の振込データと支払金額の合算を行わず、一の振込データとして前記振込処理システムに送信すること
を特徴とする請求項１乃至５いずれかに記載の支払データ処理システム。
【請求項７】
前記支払データ処理システムの操作者が操作する端末装置に、前記非合算を選択する支払データを前記操作者に選択させるために、前記支払データ格納手段に格納された少なくとも一部の支払データのリストを送信する支払データリスト送信手段と、
前記端末装置より、前記リストから前記非合算が選択された支払データを識別する情報を受け付けて、前記支払データ格納手段に格納された前記支払データを識別する情報に対応する支払データに前記非合算の選択有りを登録する非合算選択登録手段と、
を備えることを特徴とする請求項６記載の支払データ処理システム。
【請求項８】
支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理プログラムであって、コンピュータに、
支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む支払データを受け付けて、支払データ格納部に格納するステップと、
前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶部を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データの支払方法を振込又はネッティングのいずれかに特定するステップと、
支払方法が振込と特定された支払データについて、前記支払データを振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む振込データを作成するステップと、
前記振込データを前記振込処理システムに送信するステップと、
前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに含まれる振込情報に付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶部を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得するステップと、
支払方法がネッティングと特定された支払データについて、前記振込情報に前記付加情報を取得するステップ取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換してネッティングデータを作成するステップと、
前記ネッティングデータを前記ネッティング処理システムに送信するステップと、
を実行させるプログラムであって、
前記振込データを送信するステップにおいては、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信すること
を特徴とする支払データ処理プログラム。
【請求項９】
支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理プログラムであって、コンピュータに、
支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む支払データを受け付けて、支払データ格納部に格納するステップと、
前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶部を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データの支払方法を振込又はネッティングのいずれかに特定するステップと、
前記支払データを振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む振込データを作成するステップと、
支払方法が振込と特定された支払データについて、前記振込データを前記振込処理システムに送信するステップと、
前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶部を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得するステップと、
支払方法がネッティングと特定された支払データについて、前記振込データを作成するステップで作成した振込データに、前記付加情報を取得するステップで取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換してネッティングデータを作成するステップと、
前記ネッティングデータを前記ネッティング処理システムに送信するステップと、
を実行させるプログラムであって、
前記振込データを送信するステップにおいては、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信すること
を特徴とする支払データ処理プログラム。
【請求項１０】
支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理プログラムであって、コンピュータに、
支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む支払データを受け付けて、支払データ格納部に格納するステップと、
前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶部を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データの支払方法を振込又はネッティングのいずれかに特定するステップと、
前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに含まれる振込情報に付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶部を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得するステップと、
前記振込情報に前記付加情報を取得するステップで取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換してネッティングデータを作成するステップと、
支払方法が振込と特定された支払データについて、前記ネッティングデータから前記付加情報を削除し、振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む振込データを作成するステップと、
前記振込データを前記振込処理システムに送信するステップと、
支払方法がネッティングと特定された支払データについて、前記ネッティングデータを前記ネッティング処理システムに送信するステップと、
を実行させるプログラムであって、
前記振込データを送信するステップにおいては、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信すること
を特徴とする支払データ処理プログラム。
【請求項１１】
支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理方法であって、
支払データ処理システムが、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む支払データを受け付けて、支払データ格納部に格納するステップと、
前記支払データ処理システムが、前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶部を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データの支払方法を振込又はネッティングのいずれかに特定するステップと、
前記支払データ処理システムが、支払方法が振込と特定された支払データについて、前記支払データを振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む振込データを作成するステップと、
前記支払データ処理システムが、前記振込データを前記振込処理システムに送信するステップと、
前記支払データ処理システムが、前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに含まれる振込情報に付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶部を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得するステップと、
前記支払データ処理システムが、支払方法がネッティングと特定された支払データについて、前記振込情報に前記付加情報を取得するステップ取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換してネッティングデータを作成するステップと、
前記支払データ処理システムが、前記ネッティングデータを前記ネッティング処理システムに送信するステップと、
を実行させる方法であって、
前記振込データを送信するステップにおいては、前記支払データ処理システムが、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信すること
を特徴とする支払データ処理方法。
【請求項１２】
支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理方法であって、
支払データ処理システムが、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む支払データを受け付けて、支払データ格納部に格納するステップと、
前記支払データ処理システムが、前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶部を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データの支払方法を振込又はネッティングのいずれかに特定するステップと、
前記支払データ処理システムが、前記支払データを振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む振込データを作成するステップと、
前記支払データ処理システムが、支払方法が振込と特定された支払データについて、前記振込データを前記振込処理システムに送信するステップと、
前記支払データ処理システムが、前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶部を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得するステップと、
前記支払データ処理システムが、支払方法がネッティングと特定された支払データについて、前記振込データを作成するステップで作成した振込データに、前記付加情報を取得するステップで取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換してネッティングデータを作成するステップと、
前記支払データ処理システムが、前記ネッティングデータを前記ネッティング処理システムに送信するステップと、
を実行させる方法であって、
前記振込データを送信するステップにおいては、前記支払データ処理システムが、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信すること
を特徴とする支払データ処理方法。
【請求項１３】
支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理方法であって、
支払データ処理システムが、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む支払データを受け付けて、支払データ格納部に格納するステップと、
前記支払データ処理システムが、前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶部を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データの支払方法を振込又はネッティングのいずれかに特定するステップと、
前記支払データ処理システムが、前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに含まれる振込情報に付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶部を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得するステップと、
前記支払データ処理システムが、前記振込情報に前記付加情報を取得するステップで取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換してネッティングデータを作成するステップと、
前記支払データ処理システムが、支払方法が振込と特定された支払データについて、前記ネッティングデータから前記付加情報を削除し、振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む振込データを作成するステップと、
前記支払データ処理システムが、前記振込データを前記振込処理システムに送信するステップと、
前記支払データ処理システムが、支払方法がネッティングと特定された支払データについて、前記ネッティングデータを前記ネッティング処理システムに送信するステップと、
を実行させる方法であって、
前記振込データを送信するステップにおいては、前記支払データ処理システムが、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信すること
を特徴とする支払データ処理方法。
【発明の詳細な説明】
【技術分野】
【０００１】
本発明は、企業等の代金決済を振り込みやネッティングにより行う場合に、会計システム等から取得した支払データから振込データ及びネッティングデータを効率的に作成するための支払データ処理システム、支払データ処理プログラム及び支払データ処理方法に関するものである。
【背景技術】
【０００２】
企業等の事務手続・資金管理の効率化を支援するサービスとして、振込などの支払事務を代行する支払代行サービスが金融機関等により提供されるようになっている。支払代行サービスは、企業内に設置された端末から通信回線を使って金融機関のコンピュータシステムに接続し、企業内の端末から金融機関のサービスを利用することが可能なファームバンキングを用いて提供されることが一般的である。
【０００３】
支払代行サービスを提供する一般的な支払代行システムは、会計システム等から取得した支払先や支払金額を特定する支払データを、銀行間の振込等に用いられる標準的なフォーマットである全銀フォーマットに変換し、全銀フォーマット対応の振込データとして銀行システムに送信する。振込データの作成においては、振込手数料を削減するために同一の期日に同一の振込先に支払う金額を合算して、一件の振込データとすることも行われている。
【０００４】
一方、企業間の決済手段の多様化により、特に企業グループ内の支払決済においては、統括会社に対する預け金や借入金の勘定を調整することにより銀行振込によらずに資金決済を行う、いわゆるネッティングと呼ばれる手法も用いられるようになっている。
【０００５】
図１４は、ネッティングによる資金決済の一例を示したものであるが、Ａ社がＢ社に対して販売代金の支払を行う場合、第三者との取引であれば販売代金をＢ社の指定する預金口座に振込むことによって決済を行うのが一般的であるが、両者がグループ会社である場合には双方が統括会社に預け金勘定を設けておき、これらの勘定を付け替えることによっても決済を行うことができる。図１４のケースでは、販売代金を支払うＡ社の預け金勘定が販売代金分取り崩され、販売代金を受け取るＢ社の預け金勘定に取り崩した金額を配布することにより、銀行口座を用いた振り込みを行わなくても両者間の決済を行うことができる。
【０００６】
ネッティングにより資金決済を行うと、振り込みを行わなくてよいため振込手数料を削減できる他、グループ会社間の資金移動を第三者である銀行の処理を介さずに速やかに行うことができるので、資金管理の効率化という効果も生じ得る。しかしながら、ネッティングによる資金決済が可能な支払先は、同一の統括会社等に預け金勘定を有しているグループ企業等に限られるため、支払事務においては支払データをネッティングと銀行振込の手段別に分類して、それぞれの処理を行わなければならない。
【０００７】
このように、ネッティングを用いて資金管理の効率化を図るために、支払データからネッティング可能なものを選択して資金決済を行い、ネッティングの対象とならないものは振込処理を行う資金管理方法に関する発明が開示されている（例えば、特許文献１参照。）。
【０００８】
【特許文献１】特開２００３−２７１８８７号公報
【発明の開示】
【発明が解決しようとする課題】
【０００９】
前記特許文献１記載の発明では、ネッティングの対象となるか否かの判断において支払先の口座番号をキーとし、支払先の口座番号がネッティング対象として登録されていない場合には振込処理が行われることとなっている（前記特許文献１の６ｐ．段落番号００３８乃至００４０参照。）。このように口座番号をキーとすることで支払データを振込対象とネッティング対象に仕分けることが可能になるが、前記特許文献１においてはこの仕分工程におけるデータ形式の詳細については開示されていない。
【００１０】
一方、現在利用されているネッティングと振込処理に対応する支払代行システムにおいては、上記の仕分工程におけるデータ形式の変換は、図２のように行われることが一般的である。ＥＲＰ等の会計システムから出力される任意のフォーマットの全ての支払データは、銀行振込における標準フォーマットである全銀フォーマットに対応した振込データにファイル変換される。このときに、同一の支払先に同一期日において支払う支払分を振込手数料削減のために合算して振り込みを行う場合は、振込データの合算処理が行われる。また、全銀フォーマットに含まれない全ての付帯データは、この段階で削除される。続いて振込データに含まれる口座番号をキーに、銀行システムに振込処理のために送信される振込データと、統括会社等のキャッシュプールシステムにネッティング処理のために送信されるネッティングデータに仕分けられる。
【００１１】
しかしながら、現在行われている上記のような処理手順には、いくつかの課題が生じている。まず、全銀フォーマットにファイル変換を行う工程で全ての付帯データを削除するため、支払を行った支払先で当該支払に関する内容を特定するための付加情報を加えることができないという問題が生じている。このような付加情報はいわゆるＥＤＩ情報と呼ばれるものとして、全銀フォーマットにおいては２０文字までのＥＤＩ情報を付加することが可能になっているが、文字数の制限や双方の利用登録が必要といった条件もあって、あまり活用されていないのが現状である。資金決済のみでなく決済情報を利用する者の利便性を考慮すると、特に全銀フォーマットに拘束されないネッティングにおいては、当該支払の支払内容を特定するための様々な任意の情報を資金決済に用いられるデータに付加できることが好ましい。
【００１２】
次に、全銀フォーマットにファイル変換を行う工程で振込手数料削減のために同一の支払先に対する合算が行われるため、振込手数料の発生しないネッティング分についても合算ベースで処理がされてしまうという問題がある。支払先においては、発行した請求書に対応して入金の有無を確認する、いわゆる消し込みの処理が必要になるが、合算された状態で入金が確認されると、請求書との対応関係の把握が困難で消し込み処理が煩雑になるという問題が発生する。ネッティング分については、請求書の発行された支払データ単位で処理が行われても振込手数料に関する問題は生じないため、ネッティングデータについては合算が行われないことが好ましい。
【００１３】
本発明は、このような課題を解決するためになされたものであり、会計システム等から取得した任意フォーマットの支払データから振込データ及びネッティングデータを効率的に作成する支払データ処理システムであって、ネッティングデータについては支払内容に関する情報など任意のデータの付加が可能であり、かつ同一支払先について支払金額が合算されない、消し込み等の処理に効果的な機能を備えたシステムを提供することを目的とするものである。
【課題を解決するための手段】
【００１４】
本発明にかかる課題を解決する第１の発明は、支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理システムであって、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む支払データを格納する支払データ格納手段と、前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶手段と、前記支払方法記憶手段を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データの支払方法を振込又はネッティングのいずれかに特定する支払方法特定手段と、前記支払方法特定手段により支払方法が振込と特定された支払データについて、前記支払データを振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む振込データを作成する振込データ作成手段と、前記振込データ作成手段の作成した振込データを前記振込処理システムに送信する振込データ送信手段と、前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに含まれる振込情報に付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶手段と、前記付加情報項目記憶手段を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得する付加情報取得手段と、前記支払方法特定手段により支払方法がネッティングと特定された支払データについて、前記振込情報に前記付加情報取得手段により取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換してネッティングデータを作成するネッティングデータ作成手段と、前記ネッティングデータ作成手段の作成したネッティングデータを前記ネッティング処理システムに送信するネッティングデータ送信手段と、を備えていて、前記振込データ送信手段は、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信することを特徴とする支払データ処理システムである。
【００１５】
第１の発明においては、会計システム等から取得した任意のフォーマットの支払データについて、支払方法を振込とネッティングに区分し、振込分については全銀フォーマット等の標準化されたデータ形式の振込データを、ネッティング分についてはキャッシュプールシステム等で用いられるデータ形式のネッティングデータを作成する。その後に振込データのみについて同一の振込先分を合算するためにネッティングデータについては合算がなされず、かつネッティングデータには支払データの所定の項目の付加情報を取得して付加することにより、支払内容に関する情報など消込等の資金決済に付随する処理に有効な情報をネッティング処理と併せて提供することができる。
【００１６】
本発明にかかる課題を解決する第２の発明は、支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理システムであって、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む支払データを格納する支払データ格納手段と、前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶手段と、前記支払方法記憶手段を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データの支払方法を振込又はネッティングのいずれかに特定する支払方法特定手段と、前記支払データを振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む振込データを作成する振込データ作成手段と、前記支払方法特定手段により支払方法が振込と特定された支払データについて、前記振込データ作成手段の作成した振込データを前記振込処理システムに送信する振込データ送信手段と、前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶手段と、前記付加情報項目記憶手段を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得する付加情報取得手段と、前記支払方法特定手段により支払方法がネッティングと特定された支払データについて、前記振込データ作成手段の作成した振込データに前記付加情報取得手段により取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換してネッティングデータを作成するネッティングデータ作成手段と、前記ネッティングデータ作成手段の作成したネッティングデータを前記ネッティング処理システムに送信するネッティングデータ送信手段と、を備えていて、前記振込データ送信手段は、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信することを特徴とする支払データ処理システムである。
【００１７】
第２の発明においても、会計システム等から取得した任意のフォーマットの支払データについて、支払方法を振込とネッティングに区分し、振込分については全銀フォーマット等の標準化されたデータ形式の振込データを、ネッティング分についてはキャッシュプールシステム等で用いられるデータ形式のネッティングデータを作成することについては第１の発明と同様である。但し、第２の発明においては、まず任意のフォーマトである全ての支払データを全銀フォーマット等の標準化されたデータ形式の振込データに変換し、このうち支払方法がネッティングに区分された振込データには所定の付加情報を付加してネッティングデータを作成する。支払方法が振込に区分された振込データについては、同一の振込先分の支払金額を合算した一の振込みデータを作成して送信する。
【００１８】
本発明にかかる課題を解決する第３の発明は、支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理システムであって、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む支払データを格納する支払データ格納手段と、前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶手段と、前記支払方法記憶手段を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データの支払方法を振込又はネッティングのいずれかに特定する支払方法特定手段と、前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに含まれる振込情報に付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶手段と、前記付加情報項目記憶手段を参照して、前記ネッティングデータの作成において前記振込情報に付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得する付加情報取得手段と、前記振込情報に前記付加情報取得手段により取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換してネッティングデータを作成するネッティングデータ作成手段と、前記支払方法特定手段により支払方法が振込と特定された支払データについて、前記ネッティングデータ作成手段において作成されたネッティングデータから前記付加情報を削除し、振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む振込データを作成する振込データ作成手段と、前記振込データ作成手段の作成した振込データを前記振込処理システムに送信する振込データ送信手段と、前記支払方法特定手段により支払方法がネッティングと特定された支払データについて、前記ネッティングデータ作成手段の作成したネッティングデータを前記ネッティング処理システムに送信するネッティングデータ送信手段と、を備えていて、前記振込データ送信手段は、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信することを特徴とする支払データ処理システムである。
【００１９】
第３の発明においても、会計システム等から取得した任意のフォーマットの支払データについて、支払方法を振込とネッティングに区分し、振込分については全銀フォーマット等の標準化されたデータ形式の振込データを、ネッティング分についてはキャッシュプールシステム等で用いられるデータ形式のネッティングデータを作成することについては第１の発明及び第２の発明と同様である。但し、第３の発明においては、まず任意のフォーマトである全ての支払データについて全銀フォーマット等の標準化されたデータ形式の振込データに付加情報が付加されたネッティングデータを作成し、このうち支払方法が振込に区分されたネッティングデータからは所定の付加情報を削除して、全銀フォーマット等の標準化されたデータ形式に合致した振込データを作成する。このように作成された振込データについては、同一の振込先分の支払金額を合算した一の振込みデータを作成して送信する。
【００２０】
第１の発明乃至第３の発明においては、前記支払先情報は支払先が支払金額の振込先として指定する預金口座番号であって、前記支払方法記憶手段には前記預金口座番号と関連付けて支払方法が特定されており、前記振込データ送信手段は前記預金口座番号が同一の支払データをとりまとめて振込データを作成することを特徴とすることもできる。
【００２１】
このように、第１の発明乃至第３の発明における支払方法の特定方法については、支払先の預金口座番号をキーとして特定することが好ましい。
【００２２】
また、第１の発明乃至第３の発明においては、前記支払データ処理システムの操作者が操作する端末装置に、前記付加情報に対応する項目を選択させるために前記支払データに含まれる項目の少なくとも一部のリストを送信する項目リスト送信手段と、前記端末装置より、前記リストから選択された項目を受け付けて、前記付加情報を取得する項目として前記付加情報項目記憶手段に登録する付加情報項目登録手段と、を備えることを特徴とすることもできる。
【００２３】
このように構成すると、本システムの利用者が支払データに含まれる担当部署、科目など特定の項目を選択して、ネッティングデータに付加する付加情報を任意に選択することができる。
【００２４】
さらに、第１の発明乃至第３の発明においては、前記支払データには、支払方法が振込である場合に同一の支払先への支払であっても支払金額を合算しない非合算の選択の有無が含まれていて、前記振込データ送信手段は、前記支払データから前記非合算が選択されていることを検出すると、前記支払データに対応する振込データについて、支払先情報が同一である他の振込データと支払金額の合算を行わず、一の振込データとして前記振込処理システムに送信することを特徴とすることもできる。前記支払データ処理システムの操作者が操作する端末装置に、前記非合算を選択する支払データを前記操作者に選択させるために、前記支払データ格納手段に格納された少なくとも一部の支払データのリストを送信する支払データリスト送信手段と、前記端末装置より、前記リストから前記非合算が選択された支払データを識別する情報を受け付けて、前記支払データ格納手段に格納された前記支払データを識別する情報に対応する支払データに前記非合算の選択有りを登録する非合算選択登録手段と、を備えることを特徴としてもよい。
【００２５】
振込処理分については、振込手数料削減の観点からは、同一の支払先については合算して振込処理を行うことが好ましい。しかしながら、振込手数料より消し込み時の処理の容易さを優先するなど合算しないことを選択したい場合もあり得るため、このように構成すると、利用者が合算の対象から除外したい支払データを選択することが可能になる。
【００２６】
また、上記の第１の発明乃至第３の発明にかかる支払データ処理システムは、上記の各々の構成にかかる支払データ処理システムの処理をコンピュータに実行させるための、支払データ処理プログラムとして把握することもできる。さらに、上記の第１の発明乃至第３の発明にかかる支払データ処理システム、またはこれらのシステムに対応する支払データ処理プログラムにより実行される支払データ処理方法として把握することもできる。
【００２７】
つまり、第１の発明に対応する支払データ処理プログラムは、支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理プログラムであって、コンピュータに、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む支払データを受け付けて、支払データ格納部に格納するステップと、前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶部を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データの支払方法を振込又はネッティングのいずれかに特定するステップと、支払方法が振込と特定された支払データについて、前記支払データを振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む振込データを作成するステップと、前記振込データを前記振込処理システムに送信するステップと、前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに含まれる振込情報に付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶部を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得するステップと、支払方法がネッティングと特定された支払データについて、前記振込情報に前記付加情報を取得するステップで取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換してネッティングデータを作成するステップと、前記ネッティングデータを前記ネッティング処理システムに送信するステップと、を実行させるプログラムであって、前記振込データを送信するステップにおいては、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信することを特徴とする支払データ処理プログラムである。
【００２８】
第２の発明に対応する支払データ処理プログラムは、支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理プログラムであって、コンピュータに、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む支払データを受け付けて、支払データ格納部に格納するステップと、前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶部を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データの支払方法を振込又はネッティングのいずれかに特定するステップと、前記支払データを振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む振込データを作成するステップと、支払方法が振込と特定された支払データについて、前記振込データを前記振込処理システムに送信するステップと、前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶部を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得するステップと、支払方法がネッティングと特定された支払データについて、前記振込データを作成するステップで作成した振込データに、前記付加情報を取得するステップで取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換してネッティングデータを作成するステップと、前記ネッティングデータを前記ネッティング処理システムに送信するステップと、を実行させるプログラムであって、前記振込データを送信するステップにおいては、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信することを特徴とする支払データ処理プログラムである。
【００２９】
第３の発明に対応する支払データ処理プログラムは、支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理プログラムであって、コンピュータに、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む支払データを受け付けて、支払データ格納部に格納するステップと、前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶部を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データの支払方法を振込又はネッティングのいずれかに特定するステップと、前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに含まれる振込情報に付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶部を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得するステップと、前記振込情報に前記付加情報を取得するステップで取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換してネッティングデータを作成するステップと、支払方法が振込と特定された支払データについて、前記ネッティングデータから前記付加情報を削除し、振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む振込データを作成するステップと、前記振込データを前記振込処理システムに送信するステップと、支払方法がネッティングと特定された支払データについて、前記ネッティングデータを前記ネッティング処理システムに送信するステップと、を実行させるプログラムであって、前記振込データを送信するステップにおいては、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信することを特徴とする支払データ処理プログラムである。
【００３０】
第１の発明に対応する支払データ処理方法は、支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理方法であって、支払データ処理システムが、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む支払データを受け付けて、支払データ格納部に格納するステップと、前記支払データ処理システムが、前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶部を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データの支払方法を振込又はネッティングのいずれかに特定するステップと、前記支払データ処理システムが、支払方法が振込と特定された支払データについて、前記支払データを振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む振込データを作成するステップと、前記支払データ処理システムが、前記振込データを前記振込処理システムに送信するステップと、前記支払データ処理システムが、前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに含まれる振込情報に付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶部を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得するステップと、前記支払データ処理システムが、支払方法がネッティングと特定された支払データについて、前記振込情報に前記付加情報を取得するステップで取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換してネッティングデータを作成するステップと、前記支払データ処理システムが、前記ネッティングデータを前記ネッティング処理システムに送信するステップと、を実行させる方法であって、前記振込データを送信するステップにおいては、前記支払データ処理システムが、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信することを特徴とする支払データ処理方法である。
【００３１】
第２の発明に対応する支払データ処理方法は、支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理であって、支払データ処理システムが、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む支払データを受け付けて、支払データ格納部に格納するステップと、前記支払データ処理システムが、前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶部を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データの支払方法を振込又はネッティングのいずれかに特定するステップと、前記支払データ処理システムが、前記支払データを振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む振込データを作成するステップと、前記支払データ処理システムが、支払方法が振込と特定された支払データについて、前記振込データを前記振込処理システムに送信するステップと、前記支払データ処理システムが、前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶部を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得するステップと、前記支払データ処理システムが、支払方法がネッティングと特定された支払データについて、前記振込データを作成するステップで作成した振込データに、前記付加情報を取得するステップで取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換してネッティングデータを作成するステップと、前記支払データ処理システムが、前記ネッティングデータを前記ネッティング処理システムに送信するステップと、を実行させる方法であって、前記振込データを送信するステップにおいては、前記支払データ処理システムが、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信することを特徴とする支払データ処理方法である。
【００３２】
第３の発明に対応する支払データ処理方法は、支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理方法であって、支払データ処理システムが、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む支払データを受け付けて、支払データ格納部に格納するステップと、前記支払データ処理システムが、前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶部を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データの支払方法を振込又はネッティングのいずれかに特定するステップと、前記支払データ処理システムが、前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに含まれる振込情報に付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶部を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得するステップと、前記支払データ処理システムが、前記振込情報に前記付加情報を取得するステップで取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換してネッティングデータを作成するステップと、前記支払データ処理システムが、支払方法が振込と特定された支払データについて、前記ネッティングデータから前記付加情報を削除し、振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む振込データを作成するステップと、前記支払データ処理システムが、前記振込データを前記振込処理システムに送信するステップと、前記支払データ処理システムが、支払方法がネッティングと特定された支払データについて、前記ネッティングデータを前記ネッティング処理システムに送信するステップと、を実行させる方法であって、前記振込データを送信するステップにおいては、前記支払データ処理システムが、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信することを特徴とする支払データ処理方法である。
【発明の効果】
【００３３】
本発明により、企業等が振り込みやネッティングによる支払いをまとめて処理する際に、ネッティング分については支払内容に関する情報など任意のデータを付加し、かつ同一支払先について支払金額が合算されない状態で、資金決済を行うことが可能になる。支払先では、ネッティング分については請求書に対応した金額で入金の消し込みが可能になり、かつ担当部署や勘定科目等の付加情報を併せて受信することができるので、資金決済に伴う事務処理を効率化することができる。
【発明を実施するための最良の形態】
【００３４】
本発明を実施するための最良の形態について、図面を用いて以下に詳細に説明する。尚、以下の説明は本発明にかかる支払データ処理システムの一例であって、支払データやネッティングデータのフォーマット等の実施態様は以下の説明に限定されるものではない。
【００３５】
図１は、本発明にかかる支払データ処理システムの構成を示すブロック図である。図２は、従来の支払代行システムの概要を示す図である。図３は、本発明にかかる支払データ処理システムの概要を示す図である。図４は、本発明にかかる支払データ処理システムにおいて用いられる支払データの一例である。図５は、本発明にかかる支払データ処理システムにおいて、支払データから選択された選択データの一例である。図６は、本発明にかかる支払データ処理システムにおいて作成された振込データの一例である。図７、図８は、本発明にかかる支払データ処理システムにおいて作成されたネッティングデータのそれぞれ第１、第２の例である。図９、図１０は、従来の支払データの処理における処理フローを示すそれぞれ第１、第２のフローチャートである。図１１、図１２、図１３は、本発明にかかる支払データ処理システムによるそれぞれ第１の実施形態、第２の実施形態、第３の実施形態の処理フローを示すフローチャートである。
【００３６】
まず、図２及び図３を用いて、従来の支払代行システムに対して、本発明にかかる支払データ処理システムの特徴部分の処理手順について説明する。
【００３７】
従来の支払代行システムは、図２に示したように、ＥＲＰ等の会計システムから出力される任意のフォーマットの全ての支払データを、振込における標準フォーマットである全銀フォーマットに対応した振込データにファイル変換する。このときに、同一の支払先に同一期日において支払う支払分を振込手数料削減のために合算し、合算ベースでの振込データを作成する。また、全銀フォーマットに含まれない全ての付帯データは、この変換の段階で削除される。続いて振込データに含まれる口座番号をキーに振込用のデータとネッティング用のデータに分類し、振込データは銀行システムに振込指示として送信され、ネッティングデータも振込データと同じ項目から構成されるデータとして、統括会社等のキャッシュプールシステムに送信される。
【００３８】
これに対して本発明にかかる支払データ処理システムは、図３に示したように、ＥＲＰ等の会計システムから任意のフォーマットの支払データを取得して、標準フォーマットへの変換を行う前に支払データを振込用のデータとネッティング用のデータに分類する。その上で、振込用のデータについては標準フォーマットへの変換と同一の支払先に同一期日において支払う支払分の合算を行って振込データを作成し、銀行システムに振込指示として送信する。一方、ネッティング用のデータについては支払データの指定された項目から取得した情報を付加情報として付加してネッティングデータを作成し、統括会社等のキャッシュプールシステムに送信する。ネッティング用のデータについては、同一の支払先に同一期日において支払う支払分であっても合算は行われない。
【００３９】
また、本発明にかかる支払データ処理システムの他の実施形態においては、ＥＲＰ等の会計システムから取得した任意のフォーマットの支払データについて、同様に振込用のデータとネッティング用のデータの分類を行うが、全ての支払いデータについて一旦振込用の標準フォーマットに対応する振込データを作成し、ネッティング用のデータに分類されたものについては振込データに付加データを付加することとしてもよい。さらに他の実施形態においては、ＥＲＰ等の会計システムから取得した任意のフォーマットの支払データについて、同様に振込用のデータとネッティング用のデータの分類を行うが、全ての支払いデータについて一旦振込用の標準フォーマットに対応する振込データに付加データが付加されたネッティングデータを作成し、振込用のデータに分類されたものについてはネッティングデータから付加データを削除することとしてもよい。
【００４０】
図１を用いて、本発明にかかる支払データ処理システムの構成について説明する。図１において、本発明にかかる支払データ処理システム１０は、支払データ受付部１１、支払データ格納部１２、支払方法特定部１３、口座情報格納部１４、振込データ作成部１５、ネッティングデータ作成部１６、編集ルール格納部１７及び編集ルール登録部１８を含んでいて、操作用端末１９から操作できるよう構成されている。尚、支払データ受付部１１、支払方法特定部１３、振込データ作成部１５、ネッティングデータ作成部１６及び編集ルール登録部１８の各部は物理的に分離されたものではなく、支払データ処理システム１０を構成するコンピュータのハードディスクに各々の機能を実行するプログラムが格納され、これらのプログラムがメインメモリ等に読み出されて各部に対応する処理を実行することにより、各部の機能を実現することが一般的である。
【００４１】
ＥＲＰ２０から支払処理が必要な案件に関する支払データが読み出されると、支払データ処理システム１０の支払データ受付部１１ではこれらのデータを受け付けて、支払データ格納部１２に格納する。この支払データは任意のファイルフォーマットにより受け付けられ、図４の例に示したように、支払案件単位で設けられたレコードに、全銀フォーマットによる振込データの作成に必要な振込先や振込金額の他に、部署や明細など付帯的な情報を記録することができるフィールドが設けられている。
【００４２】
支払データ格納部１２に格納された支払データは、支払処理が必要な期日が近付くと支払方法特定部１３に読み出されて、振込処理に用いられる振込用データとネッティング処理に用いられるネッティングデータに分類される。口座情報格納部１４には、支払先を特定する支払先の銀行コード、支店コード、口座番号に対応して振り込みかネッティングかの支払方法の種別が関連付けを定めたテーブルが格納されており、このテーブルを参照して各々の支払データに指定された銀行コード、支店コード、口座番号に対応する支払方法を特定する。
【００４３】
振込用データと分類された支払データについては、振込データ作成部１５において振込処理の標準フォーマットである全銀フォーマットに合わせて、データ形式の変換が行われる。このときに、全銀フォーマットに必要なデータは支払データの対応するフィールドから取得するが、全銀フォーマットに対応する項目が存在しないフィールドについては、この時点で削除される。さらに、期日と振込指定口座が同一のレコードについては、振込金額を合算して一のレコードにとりまとめられる。図６はこのように作成された全銀フォーマットに対応した振込データの一例であり、図４の支払データの例の１番目から５番目のレコードを合算して一のレコードにとりまとめられている。
【００４４】
振込手数料を削減することを目的とする場合には、上記のように合算して振込データを作成することになるが、消し込み等における利便性を考慮して利用者が合算することを希望しない場合は、支払データ単位で非合算を選択することもできる。この場合、操作用端末１９に支払データの一覧リストを支払データ格納部１２から取得して表示し、操作者が選択した支払データについては、非合算のフィールドに非合算が選択されたことを示すフラグが記録される。振込データ作成部１５においては、非合算のフィールドのフラグを検出して、非合算が選択されている場合には合算の対象から除外する。
【００４５】
このように作成された振込データは、ファームバンキングシステム等を用いて銀行システム３０に振込依頼として送信され、銀行システム３０では振込データに指定された内容で振込処理が実行される。
【００４６】
一方、ネッティング用データと分類された支払データについては、ネッティングデータ作成部１６においてネッティングの実行及び管理を行うキャッシュプールシステム４０に対応するフォーマットに合わせて、データ形式の変換が行われる。ここでのデータ変換では、全銀フォーマットには用いられないデータであっても付加情報として利用者に選択された項目にかかるデータは、ネッティングデータの一部に含まれることになる。ネッティングについては振込手数料が発生しないため、消し込み等の利便性を考慮して振込データのような合算は行われない。
【００４７】
図７及び図８はこのように作成されたネッティングデータの一例であり、図８は図４の支払データの例の６番目から８番目のレコードに、図９は図４の支払データの例の９番目と１０番目のレコードにそれぞれ対応している。この例では、支払データに異なる２社の支払会社が含まれているため、ネッティングデータは支払会社別に作成されている。
【００４８】
また、図７及び図８のネッティングデータには、全銀フォーマットでも含むことができるＥＤＩ情報の他に、２種類の付加情報が含まれている。これらはそれぞれ支払データの明細、部署のフィールドから取得したもので、支払先においては付加情報を参照することで、相手方の担当部署や経理上の勘定科目などを容易に特定することができる。
【００４９】
このようにネッティングデータに付加される付加情報については、どのような項目を指定するかを利用者が任意に選択することができる。つまり、支払データ格納部１２に格納される支払データのレコードに設けられているフィールドの各項目を操作用端末１９に表示させ、操作用端末１９から付加情報として選択する項目を編集ルール登録部１８で受け付ける。かかる選択は編集ルール格納部１７に格納される。編集ルール格納部には、支払人別、支払先別などを基準にして、付加情報として選択する項目をネッティングデータの編集ルールとして格納する。
【００５０】
ネッティングデータ作成部１６は、ネッティングデータの作成時に編集ルール格納部１７を参照して、支払会社、支払先の口座番号等に対応して指定された項目を特定し、支払データのかかる項目に含まれる情報を付加情報としてネッティングデータに付加する。このように作成されたネッティングデータはキャッシュプーリングシステム４０に送信され、キャッシュプーリングシステム４０ではネッティングデータに指定された内容で、預け金等の勘定の付け替えを実行する。
【００５１】
これまでの説明では、振込データやネッティングデータを支払データから直接作成する方法について説明したが、本発明においては、全ての支払データについて支払データの中から全銀フォーマットに用いられるデータを振込データとして選択し、かかる振込データをベースに付加データを付加してネッティングデータを作成するよう構成することもできる。この構成では、支払方法特定部１３では、振込かネッティングかの支払方法を特定するとともに、編集ルール格納部１７を参照して振込データに用いるデータの項目を特定し、支払データからかかる項目に含まれるデータのみを選択した振込データを作成する。
【００５２】
振込データ作成部１５は、上記の振込データのうち、非合算の選択されていないデータを合算して、銀行システム３０に送信する振込データを作成する。非合算の選択の有無については、支払データに含まれる非合算の選択を示すフラグで確認する。ネッティングデータ作成部１６は、編集ルール格納部１７を参照して、支払会社、支払先の口座番号等に対応して指定された項目を特定し、支払データのかかる項目に含まれる情報を付加情報として上記の合算が行われる前の振込データに付加し、ネッティングデータを作成する。
【００５３】
また、本発明においては、全ての支払データについて支払データの中から振込データに用いられるデータと振込データに付加される付加データをネッティングデータとして選択し、かかるネッティングデータをベースにして振込データとネッティングデータを作成するよう構成することもできる。この構成では、支払方法特定部１３では、振込かネッティングかの支払方法を特定するとともに、編集ルール格納部１７を参照して振込データまたはネッティングデータに用いるデータの項目を特定し、支払データからかかる項目に含まれるデータのみを選択したネッティングデータを作成する。
【００５４】
振込データ作成部１５は、上記のネッティングデータから全銀フォーマットには含まれない項目を削除し、非合算の選択されていないデータを合算して振込データを作成する。非合算の選択の有無については、支払データに含まれる非合算の選択を示すフラグで確認してもよいし、当該フラグの有無をネッティングデータの一部に含んでもよい。ネッティングデータ作成部１６は、上記のネッティングデータをそのままキャッシュプーリングシステム４０に送信するネッティングデータとして用いてもよいし、キャッシュプーリングシステム４０において受付可能なようデータ形式の変更等を行ってネッティングデータを作成することとしてもよい。
【００５５】
図５は、支払データから選択されたネッティングデータの一例を示している。全銀フォーマットのデータ形式をベースにネッティングデータ用の付加情報が付加されており、振込データ作成部１５では、右側２列の付加データを削除して振込データを作成する。
【００５６】
図９乃至図１３のフローチャートを用いて、従来の支払データの処理における処理フローと比較して、本発明にかかる支払データ処理システムによる第１の実施形態、第２の実施形態の処理フローについて説明する。
【００５７】
図９、図１０のフローチャートは、従来の支払データの処理における処理フローを示している。従来の支払データの処理においては、まずファイル変換システムを用いて任意フォーマットの支払データを全銀フォーマットへ変換することが行われる。つまり図９のフローの通り、ＥＲＰ等の会計システムから任意フォーマットの支払データを取得すると（Ｓ０１）、この中から銀行振込の標準フォーマットである全銀フォーマットに従った振込データの作成に必要なデータを選択し（Ｓ０２）、同一の振込先にかかる振込金額を合算して（Ｓ０３）、振込データを作成する（Ｓ０４）。
【００５８】
次に、上記のように全銀フォーマット対応に変換された振込データを用いて、支払代行システムが支払の決済を実行するために、振り込みとネッティングの指示を行う。つまり図１０のフローの通り、振込データを受け付けると（Ｓ０５）振込データから振込先口座を特定し（Ｓ０６）、当該振込先口座がネッティング対象に指定された口座であるか否かを口座番号をキーに確認する（Ｓ０７）。ネッティング対象である場合は、全銀フォーマット対応の振込データが、キャッシュプーリングシステム等にネッティング指示として送信される（Ｓ０８）。ネッティング対象でない場合には、振込データは既に全銀フォーマット対応となっているため、そのままの形式でファームバンキングシステム等を通して振込指示が送信される（Ｓ０９）。
【００５９】
このように、従来の支払データの処理方法においては、ネッティングについても全銀フォーマット対応の振込データが用いられるため、同一の振込先のデータが合算されてしまっている、全銀フォーマットに含まれない情報を付加できない、という課題が生じている。
【００６０】
図１１は、本発明にかかる支払データ処理システムの第１の実施形態の処理フローを示している。ＥＲＰ等の会計システムから任意フォーマットの支払データを取得すると（Ｓ１１）、支払データから振込先口座を特定し（Ｓ１２）、当該振込先口座がネッティング対象に指定された口座であるか否かを口座番号をキーに確認する（Ｓ１３）。
【００６１】
ネッティング対象である場合は、支払データの中からネッティングデータの作成に必要なデータを選択してネッティングデータを選択し（Ｓ１４）、全銀フォーマットの振込データには含まれない付加データを含むネッティングデータを作成する（Ｓ１５）。作成されたネッティングデータは、キャッシュプーリングシステム等にネッティング指示として送信される（Ｓ１６）。
【００６２】
一方、ネッティング対象でない場合には、支払データの中から銀行振込の標準フォーマットである全銀フォーマットに従った振込データの作成に必要なデータを選択する（Ｓ１７）。ここで選択されるデータには、ネッティングデータで付加される付加データは含まれていない。選択されたデータから同一の振込先にかかる振込金額を合算して（Ｓ１８）振込データを作成し（Ｓ１９）、ファームバンキングシステム等を通して振込指示を送信する（Ｓ２０）。
【００６３】
図１２は、本発明にかかる支払データ処理システムの第２の実施形態の処理フローを示している。ＥＲＰ等の会計システムから任意フォーマットの支払データを取得すると（Ｓ２１）、この中から銀行振込の標準フォーマットである全銀フォーマットに従った振込データの作成に必要なデータを選択して、振込データを作成する（Ｓ２２）。次に、選択したデータから振込先口座を特定し（Ｓ２３）、当該振込先口座がネッティング対象に指定された口座であるか否かを口座番号をキーに確認する（Ｓ２４）。
【００６４】
ネッティング対象である場合は、振込データを用いて、全銀フォーマットの振込データには含まれない付加データを付加したネッティングデータを作成する（Ｓ２５）。作成されたネッティングデータは、キャッシュプーリングシステム等にネッティング指示として送信される（Ｓ２６）。
【００６５】
一方、ネッティング対象でない場合には、振込データの振込先口座から振込先を特定し、同一の振込先にかかる振込データの振込金額を合算して（Ｓ２７）、銀行システムに送信するための振込データを作成し（Ｓ２８）、ファームバンキングシステム等を通して振込指示を送信する（Ｓ２９）。
【００６６】
図１３は、本発明にかかる支払データ処理システムの第３の実施形態の処理フローを示している。ＥＲＰ等の会計システムから任意フォーマットの支払データを取得すると（Ｓ３１）、この中から銀行振込の標準フォーマットである全銀フォーマットに従った振込データの作成に必要なデータと、ネッティングデータに付加される付加データを選択して、ネッティングデータを作成する（Ｓ３２）。次に、選択したデータから振込先口座を特定し（Ｓ３３）、当該振込先口座がネッティング対象に指定された口座であるか否かを口座番号をキーに確認する（Ｓ３４）。
【００６７】
ネッティング対象である場合は、選択されたデータをネッティング指示の内容を特定するネッティングデータとして、キャッシュプーリングシステム等にネッティング指示として送信される（Ｓ３５）。キャッシュプーリングシステム等に送信されるネッティングデータは、例えば振込先口座から振込先を特定して支払先コードに変換するなど、送信先のキャッシュプーリングシステム等で要求されるデータ形式に変換された後に送信されることとしてもよい。
【００６８】
一方、ネッティング対象でない場合には、ネッティングデータの中から銀行振込の標準フォーマットである全銀フォーマットに含むことができない付加データを削除する（Ｓ３６）。続いて、ネッティングデータに含まれる振込先口座から振込先を特定し、同一の振込先にかかる振込金額を合算して（Ｓ３７）銀行システムに送信するための振込データを作成し（Ｓ３８）、ファームバンキングシステム等を通して振込指示を送信する（Ｓ３９）。
【００６９】
尚、本発明にかかる支払データ処理システムの処理フローのパターンは、上記の３つの実施形態に限定されるものではない。例えば、最初の段階では支払データから振込データ、ネッティングデータのいずれのデータ形式にも当てはまらないが、いずれにも必要な項目を含む任意のデータを選択し、選択された任意のデータに削除または付加の処理を行って振込データ、ネッティングデータを作成するなど、その他の手順で処理することも可能である。
【図面の簡単な説明】
【００７０】
【図１】本発明にかかる支払データ処理システムの構成を示すブロック図である。
【図２】従来の支払代行システムの概要を示す図である。
【図３】本発明にかかる支払データ処理システムの概要を示す図である。
【図４】本発明にかかる支払データ処理システムにおいて用いられる支払データの一例である。
【図５】本発明にかかる支払データ処理システムにおいて、支払データから選択された選択データの一例である。
【図６】本発明にかかる支払データ処理システムにおいて作成された振込データの一例である。
【図７】本発明にかかる支払データ処理システムにおいて作成されたネッティングデータの第１の例である。
【図８】本発明にかかる支払データ処理システムにおいて作成されたネッティングデータの第２の例である。
【図９】従来の支払データの処理における処理フローを示す第１のフローチャートである。
【図１０】従来の支払データの処理における処理フローを示す第２のフローチャートである。
【図１１】本発明にかかる支払データ処理システムによる第１の実施形態の処理フローを示すフローチャートである。
【図１２】本発明にかかる支払データ処理システムによる第２の実施形態の処理フローを示すフローチャートである。
【図１３】本発明にかかる支払データ処理システムによる第３の実施形態の処理フローを示すフローチャートである。
【図１４】ネッティングによる資金決済の一例を示す図である。
【符号の説明】
【００７１】
１０    支払データ処理システム
１１    支払データ受付部
１２    支払データ格納部
１３    支払方法特定部
１４    口座情報格納部
１５    振込データ作成部
１６    ネッティングデータ作成部
１７    編集ルール格納部
１８    編集ルール登録部
１９    操作用端末
２０    ＥＲＰ
３０    銀行システム
４０    キャッシュプールシステム
【図１】
2005293157.tif 000003
【図２】
2005293157.tif 000004
【図３】
2005293157.tif 000005
【図４】
2005293157.tif 000006
【図５】
2005293157.tif 000007
【図６】
2005293157.tif 000008
【図７】
2005293157.tif 000009
【図８】
2005293157.tif 000010
【図１１】
2005293157.tif 000011
【図１２】
2005293157.tif 000012
【図１３】
2005293157.tif 000013
【図１４】
2005293157.tif 000014
【図９】
2005293157.tif 000015
【図１０】
2005293157.tif 000016
【手続補正書】
【提出日】平成17年4月11日(2005.4.11)
【手続補正１】
【補正対象書類名】特許請求の範囲
【補正対象項目名】全文
【補正方法】変更
【補正の内容】
【特許請求の範囲】
【請求項１】
支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理システムであって、
会計システムから読み出された、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む任意のフォーマットに基づく支払データを受け付ける支払データ受付手段と、
前記支払データを支払案件単位で設けられたレコードに格納する支払データ格納手段と、
前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶手段と、
前記支払方法記憶手段を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データ格納手段に格納された支払データの支払方法を一レコード毎に振込又はネッティングのいずれかに特定する支払方法特定手段と、
前記支払方法特定手段により支払方法が振込と特定された一の支払データについて、前記支払データを振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む一の振込データを作成する振込データ作成手段と、
前記振込データ作成手段の作成した振込データのうち、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信する振込データ送信手段と、
前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに含まれる振込情報に付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶手段と、
前記付加情報項目記憶手段を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得する付加情報取得手段と、
前記支払方法特定手段により支払方法がネッティングと特定された一の支払データについて、前記振込情報に前記付加情報取得手段により取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換して一のネッティングデータを作成するネッティングデータ作成手段と、
前記ネッティングデータ作成手段の作成した一のネッティングデータを、複数のネッティングデータの合算処理を行うことなく、一のネッティングデータ毎に前記ネッティング処理システムに送信するネッティングデータ送信手段と、
を備えることを特徴とする支払データ処理システム。
【請求項２】
支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理システムであって、
会計システムから読み出された、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む任意のフォーマットに基づく支払データを受け付ける支払データ受付手段と、
前記支払データを支払案件単位で設けられたレコードに格納する支払データ格納手段と、
前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶手段と、
前記支払方法記憶手段を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データ格納手段に格納された支払データの支払方法を一レコード毎に振込又はネッティングのいずれかに特定する支払方法特定手段と、
前記支払データ格納手段に格納された一の支払データを振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む一の振込データを作成する振込データ作成手段と、
前記支払方法特定手段により支払方法が振込と特定された支払データについて、前記振込データ作成手段の作成した振込データのうち、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信する振込データ送信手段と、
前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶手段と、
前記付加情報項目記憶手段を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得する付加情報取得手段と、
前記支払方法特定手段により支払方法がネッティングと特定された一の支払データについて、前記振込データ作成手段の作成した振込データに、前記付加情報取得手段により取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換して一のネッティングデータを作成するネッティングデータ作成手段と、
前記ネッティングデータ作成手段の作成した一のネッティングデータを、複数のネッティングデータの合算処理を行うことなく、一のネッティングデータ毎に前記ネッティング処理システムに送信するネッティングデータ送信手段と、
を備えることを特徴とする支払データ処理システム。
【請求項３】
支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理システムであって、
会計システムから読み出された、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む任意のフォーマットに基づく支払データを受け付ける支払データ受付手段と、
前記支払データを支払案件単位で設けられたレコードに格納する支払データ格納手段と、
前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶手段と、
前記支払方法記憶手段を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データ格納手段に格納された支払データの支払方法を一レコード毎に振込又はネッティングのいずれかに特定する支払方法特定手段と、
前記ネッティングデータの作成において、振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに対応した振込データに含まれる振込情報に付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶手段と、
前記付加情報項目記憶手段を参照して、前記ネッティングデータの作成において前記振込情報に付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得する付加情報取得手段と、
前記支払データ格納手段に格納された一の支払データから前記振込情報を取得し、前記振込情報に前記付加情報取得手段により取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換して一のネッティングデータを作成するネッティングデータ作成手段と、
前記支払方法特定手段により支払方法が振込と特定された一の支払データについて、前記ネッティングデータ作成手段において作成された一のネッティングデータから前記付加情報を削除し、振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む一の振込データを作成する振込データ作成手段と、
前記振込データ作成手段の作成した振込データのうち、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信する振込データ送信手段と、
前記支払方法特定手段により支払方法がネッティングと特定された一の支払データについて、前記ネッティングデータ作成手段の作成した一のネッティングデータを、複数のネッティングデータの合算処理を行うことなく、一のネッティングデータ毎に前記ネッティング処理システムに送信するネッティングデータ送信手段と、
を備えることを特徴とする支払データ処理システム。
【請求項４】
前記支払データ処理システムの操作者が操作する端末装置に、前記付加情報に対応する項目を選択させるために前記支払データに含まれる項目の少なくとも一部のリストを送信する項目リスト送信手段と、
前記端末装置より、前記リストから選択された項目を受け付けて、前記付加情報を取得する項目として前記付加情報項目記憶手段に登録する付加情報項目登録手段と、
を備えることを特徴とする請求項１乃至３いずれかに記載の支払データ処理システム。
【請求項５】
支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理プログラムであって、コンピュータに、
会計システムから読み出された、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む任意のフォーマットに基づく支払データを受け付けるステップと、
前記支払データを支払データ格納部の支払案件単位で設けられたレコードに格納するステップと、
前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶部を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データ格納部に格納された支払データの支払方法を一レコード毎に振込又はネッティングのいずれかに特定する支払方法特定ステップと、
前記支払方法特定ステップで支払方法が振込と特定された一の支払データについて、前記支払データを振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む一の振込データを作成する振込データ作成ステップと、
前記振込データ作成ステップで作成された振込データのうち、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信するステップと、
前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに含まれる振込情報に付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶部を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得する付加情報取得ステップと、
前記支払方法特定ステップで支払方法がネッティングと特定された一の支払データについて、前記振込情報に前記付加情報取得ステップ取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換して一のネッティングデータを作成するネッティングデータ作成ステップと、
前記ネッティングデータ作成ステップで作成された一のネッティングデータを、複数のネッティングデータの合算処理を行うことなく、一のネッティングデータ毎に前記ネッティング処理システムに送信するステップと、
を実行させることを特徴とする支払データ処理プログラム。
【請求項６】
支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理プログラムであって、コンピュータに、
会計システムから読み出された、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む任意のフォーマットに基づく支払データを受け付けるステップと、
前記支払データを支払データ格納部の支払案件単位で設けられたレコードに格納するステップと、
前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶部を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データ格納部に格納された支払データの支払方法を一レコード毎に振込又はネッティングのいずれかに特定する支払方法特定ステップと、
前記支払データ格納部に格納された一の支払データを振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む一の振込データを作成する振込データ作成ステップと、
前記支払方法特定ステップで支払方法が振込と特定された支払データについて、前記振込データ作成ステップで作成された振込データのうち、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信するステップと、
前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶部を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得する付加情報取得ステップと、
前記支払方法特定ステップで支払方法がネッティングと特定された一の支払データについて、前記振込データ作成ステップで作成された振込データに、前記付加情報取得ステップで取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換して一のネッティングデータを作成するネッティングデータ作成ステップと、
前記ネッティングデータ作成ステップで作成された一のネッティングデータを、複数のネッティングデータの合算処理を行うことなく、一のネッティングデータ毎に前記ネッティング処理システムに送信するステップと、
を実行させることを特徴とする支払データ処理プログラム。
【請求項７】
支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理プログラムであって、コンピュータに、
会計システムから読み出された、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む任意のフォーマットに基づく支払データを受け付けるステップと、
前記支払データを支払データ格納部の支払案件単位で設けられたレコードに格納するステップと、
前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶部を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データ格納部に格納された支払データの支払方法を一レコード毎に振込又はネッティングのいずれかに特定する支払方法特定ステップと、
前記ネッティングデータの作成において、振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに対応した振込データに含まれる振込情報に付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶部を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得する付加情報取得ステップと、
前記支払データ格納部に格納された一の支払データから前記振込情報を取得し、前記振込情報に前記付加情報取得ステップで取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換して一のネッティングデータを作成するネッティングデータ作成ステップと、
前記支払方法特定ステップで支払方法が振込と特定された一の支払データについて、前記ネッティングデータ作成ステップで作成された一のネッティングデータから前記付加情報を削除し、振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む一の振込データを作成する振込データ作成ステップと、
前記振込データ作成ステップで作成された振込データのうち、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信するステップと、
前記支払方法特定ステップで支払方法がネッティングと特定された一の支払データについて、前記ネッティングデータ作成ステップで作成された一のネッティングデータを、複数のネッティングデータの合算処理を行うことなく、一のネッティングデータ毎に前記ネッティング処理システムに送信するステップと、
を実行させることを特徴とする支払データ処理プログラム。
【請求項８】
支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理方法であって、
支払データの処理を実行するコンピュータシステムが、会計システムから読み出された、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む任意のフォーマットに基づく支払データを受け付けるステップと、
前記コンピュータシステムが、前記支払データを支払データ格納部の支払案件単位で設けられたレコードに格納するステップと、
前記コンピュータシステムが、前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶部を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データ格納部に格納された支払データの支払方法を一レコード毎に振込又はネッティングのいずれかに特定する支払方法特定ステップと、
前記コンピュータシステムが、前記支払方法特定ステップで支払方法が振込と特定された一の支払データについて、前記支払データを振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む一の振込データを作成する振込データ作成ステップと、
前記コンピュータシステムが、前記振込データ作成ステップで作成された振込データのうち、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信するステップと、
前記コンピュータシステムが、前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに含まれる振込情報に付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶部を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得する付加情報取得ステップと、
前記コンピュータシステムが、前記支払方法特定ステップで支払方法がネッティングと特定された一の支払データについて、前記振込情報に前記付加情報取得ステップ取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換して一のネッティングデータを作成するネッティングデータ作成ステップと、
前記コンピュータシステムが、前記ネッティングデータ作成ステップで作成された一のネッティングデータを、複数のネッティングデータの合算処理を行うことなく、一のネッティングデータ毎に前記ネッティング処理システムに送信するステップと、
を有することを特徴とする支払データ処理方法。
【請求項９】
支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理方法であって、
支払データの処理を実行するコンピュータシステムが、会計システムから読み出された、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む任意のフォーマットに基づく支払データを受け付けるステップと、
前記コンピュータシステムが、前記支払データを支払データ格納部の支払案件単位で設けられたレコードに格納するステップと、
前記コンピュータシステムが、前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶部を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データ格納部に格納された支払データの支払方法を一レコード毎に振込又はネッティングのいずれかに特定する支払方法特定ステップと、
前記コンピュータシステムが、前記支払データ格納部に格納された一の支払データを振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む一の振込データを作成する振込データ作成ステップと、
前記コンピュータシステムが、前記支払方法特定ステップで支払方法が振込と特定された支払データについて、前記振込データ作成ステップで作成された振込データのうち、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信するステップと、
前記コンピュータシステムが、前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶部を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得する付加情報取得ステップと、
前記コンピュータシステムが、前記支払方法特定ステップで支払方法がネッティングと特定された一の支払データについて、前記振込データ作成ステップで作成された振込データに、前記付加情報取得ステップで取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換して一のネッティングデータを作成するネッティングデータ作成ステップと、
前記コンピュータシステムが、前記ネッティングデータ作成ステップで作成された一のネッティングデータを、複数のネッティングデータの合算処理を行うことなく、一のネッティングデータ毎に前記ネッティング処理システムに送信するステップと、
を有することを特徴とする支払データ処理方法。
【請求項１０】
支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理方法であって、
支払データの処理を実行するコンピュータシステムが、会計システムから読み出された、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む任意のフォーマットに基づく支払データを受け付けるステップと、
前記コンピュータシステムが、前記支払データを支払データ格納部の支払案件単位で設けられたレコードに格納するステップと、
前記コンピュータシステムが、前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶部を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データ格納部に格納された支払データの支払方法を一レコード毎に振込又はネッティングのいずれかに特定する支払方法特定ステップと、
前記コンピュータシステムが、前記ネッティングデータの作成において、振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに対応した振込データに含まれる振込情報に付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶部を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得する付加情報取得ステップと、
前記コンピュータシステムが、前記支払データ格納部に格納された一の支払データから前記振込情報を取得し、前記振込情報に前記付加情報取得ステップで取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換して一のネッティングデータを作成するネッティングデータ作成ステップと、
前記コンピュータシステムが、前記支払方法特定ステップで支払方法が振込と特定された一の支払データについて、前記ネッティングデータ作成ステップで作成された一のネッティングデータから前記付加情報を削除し、振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む一の振込データを作成する振込データ作成ステップと、
前記コンピュータシステムが、前記振込データ作成ステップで作成された振込データのうち、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信するステップと、
前記コンピュータシステムが、前記支払方法特定ステップで支払方法がネッティングと特定された一の支払データについて、前記ネッティングデータ作成ステップで作成された一のネッティングデータを、複数のネッティングデータの合算処理を行うことなく、一のネッティングデータ毎に前記ネッティング処理システムに送信するステップと、
を有することを特徴とする支払データ処理方法。
【手続補正２】
【補正対象書類名】明細書
【補正対象項目名】００１４
【補正方法】変更
【補正の内容】
【００１４】
本発明にかかる課題を解決する第一の発明は、支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理システムであって、会計システムから読み出された、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む任意のフォーマットに基づく支払データを受け付ける支払データ受付手段と、前記支払データを支払案件単位で設けられたレコードに格納する支払データ格納手段と、前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶手段と、前記支払方法記憶手段を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データ格納手段に格納された支払データの支払方法を一レコード毎に振込又はネッティングのいずれかに特定する支払方法特定手段と、前記支払方法特定手段により支払方法が振込と特定された一の支払データについて、前記支払データを振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む一の振込データを作成する振込データ作成手段と、前記振込データ作成手段の作成した振込データのうち、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信する振込データ送信手段と、前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに含まれる振込情報に付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶手段と、前記付加情報項目記憶手段を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得する付加情報取得手段と、前記支払方法特定手段により支払方法がネッティングと特定された一の支払データについて、前記振込情報に前記付加情報取得手段により取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換して一のネッティングデータを作成するネッティングデータ作成手段と、前記ネッティングデータ作成手段の作成した一のネッティングデータを、複数のネッティングデータの合算処理を行うことなく、一のネッティングデータ毎に前記ネッティング処理システムに送信するネッティングデータ送信手段と、を備えることを特徴とする支払データ処理システムである。
【手続補正３】
【補正対象書類名】明細書
【補正対象項目名】００１６
【補正方法】変更
【補正の内容】
【００１６】
本発明にかかる課題を解決する第２の発明は、支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理システムであって、会計システムから読み出された、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む任意のフォーマットに基づく支払データを受け付ける支払データ受付手段と、前記支払データを支払案件単位で設けられたレコードに格納する支払データ格納手段と、前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶手段と、前記支払方法記憶手段を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データ格納手段に格納された支払データの支払方法を一レコード毎に振込又はネッティングのいずれかに特定する支払方法特定手段と、前記支払データ格納手段に格納された一の支払データを振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む一の振込データを作成する振込データ作成手段と、前記支払方法特定手段により支払方法が振込と特定された支払データについて、前記振込データ作成手段の作成した振込データのうち、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信する振込データ送信手段と、前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶手段と、前記付加情報項目記憶手段を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得する付加情報取得手段と、前記支払方法特定手段により支払方法がネッティングと特定された一の支払データについて、前記振込データ作成手段の作成した振込データに、前記付加情報取得手段により取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換して一のネッティングデータを作成するネッティングデータ作成手段と、前記ネッティングデータ作成手段の作成した一のネッティングデータを、複数のネッティングデータの合算処理を行うことなく、一のネッティングデータ毎に前記ネッティング処理システムに送信するネッティングデータ送信手段と、を備えることを特徴とする支払データ処理システムである。
【手続補正４】
【補正対象書類名】明細書
【補正対象項目名】００１８
【補正方法】変更
【補正の内容】
【００１８】
本発明にかかる課題を解決する第３の発明は、支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理システムであって、会計システムから読み出された、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む任意のフォーマットに基づく支払データを受け付ける支払データ受付手段と、前記支払データを支払案件単位で設けられたレコードに格納する支払データ格納手段と、前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶手段と、前記支払方法記憶手段を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データ格納手段に格納された支払データの支払方法を一レコード毎に振込又はネッティングのいずれかに特定する支払方法特定手段と、前記ネッティングデータの作成において、振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに対応した振込データに含まれる振込情報に付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶手段と、前記付加情報項目記憶手段を参照して、前記ネッティングデータの作成において前記振込情報に付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得する付加情報取得手段と、前記支払データ格納手段に格納された一の支払データから前記振込情報を取得し、前記振込情報に前記付加情報取得手段により取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換して一のネッティングデータを作成するネッティングデータ作成手段と、前記支払方法特定手段により支払方法が振込と特定された一の支払データについて、前記ネッティングデータ作成手段において作成された一のネッティングデータから前記付加情報を削除し、振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む一の振込データを作成する振込データ作成手段と、前記振込データ作成手段の作成した振込データのうち、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信する振込データ送信手段と、前記支払方法特定手段により支払方法がネッティングと特定された一の支払データについて、前記ネッティングデータ作成手段の作成した一のネッティングデータを、複数のネッティングデータの合算処理を行うことなく、一のネッティングデータ毎に前記ネッティング処理システムに送信するネッティングデータ送信手段と、を備えることを特徴とする支払データ処理システムである。
【手続補正５】
【補正対象書類名】明細書
【補正対象項目名】００２２
【補正方法】変更
【補正の内容】
【００２２】
また、第１の発明乃至第３の発明においては、前記支払データ処理システムの操作者が操作する端末装置に、前記付加情報に対応する項目を選択させるために前記支払データに含まれる項目の少なくとも一部のリストを送信する項目リスト送信手段と、前記端末装置より、前記リストから選択された項目を受け付けて、前記付加情報を取得する項目として前記付加情報項目記憶手段に登録する付加情報項目登録手段と、を備えることを特徴とすることもできる。
【手続補正６】
【補正対象書類名】明細書
【補正対象項目名】００２７
【補正方法】変更
【補正の内容】
【００２７】
つまり、第一の発明に対応する支払データ処理プログラムは、支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理プログラムであって、コンピュータに、会計システムから読み出された、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む任意のフォーマットに基づく支払データを受け付けるステップと、前記支払データを支払データ格納部の支払案件単位で設けられたレコードに格納するステップと、前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶部を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データ格納部に格納された支払データの支払方法を一レコード毎に振込又はネッティングのいずれかに特定する支払方法特定ステップと、前記支払方法特定ステップで支払方法が振込と特定された一の支払データについて、前記支払データを振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む一の振込データを作成する振込データ作成ステップと、前記振込データ作成ステップで作成された振込データのうち、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信するステップと、前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに含まれる振込情報に付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶部を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得する付加情報取得ステップと、前記支払方法特定ステップで支払方法がネッティングと特定された一の支払データについて、前記振込情報に前記付加情報取得ステップ取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換して一のネッティングデータを作成するネッティングデータ作成ステップと、前記ネッティングデータ作成ステップで作成された一のネッティングデータを、複数のネッティングデータの合算処理を行うことなく、一のネッティングデータ毎に前記ネッティング処理システムに送信するステップと、を実行させることを特徴とする支払データ処理プログラムである。
【手続補正７】
【補正対象書類名】明細書
【補正対象項目名】００２８
【補正方法】変更
【補正の内容】
【００２８】
第２の発明に対応する支払データ処理プログラムは、支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理プログラムであって、コンピュータに、会計システムから読み出された、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む任意のフォーマットに基づく支払データを受け付けるステップと、前記支払データを支払データ格納部の支払案件単位で設けられたレコードに格納するステップと、前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶部を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データ格納部に格納された支払データの支払方法を一レコード毎に振込又はネッティングのいずれかに特定する支払方法特定ステップと、前記支払データ格納部に格納された一の支払データを振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む一の振込データを作成する振込データ作成ステップと、前記支払方法特定ステップで支払方法が振込と特定された支払データについて、前記振込データ作成ステップで作成された振込データのうち、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信するステップと、前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶部を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得する付加情報取得ステップと、前記支払方法特定ステップで支払方法がネッティングと特定された一の支払データについて、前記振込データ作成ステップで作成された振込データに、前記付加情報取得ステップで取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換して一のネッティングデータを作成するネッティングデータ作成ステップと、前記ネッティングデータ作成ステップで作成された一のネッティングデータを、複数のネッティングデータの合算処理を行うことなく、一のネッティングデータ毎に前記ネッティング処理システムに送信するステップと、を実行させることを特徴とする支払データ処理プログラムである。
【手続補正８】
【補正対象書類名】明細書
【補正対象項目名】００２９
【補正方法】変更
【補正の内容】
【００２９】
第３の発明に対応する支払データ処理プログラムは、支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理プログラムであって、コンピュータに、会計システムから読み出された、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む任意のフォーマットに基づく支払データを受け付けるステップと、前記支払データを支払データ格納部の支払案件単位で設けられたレコードに格納するステップと、前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶部を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データ格納部に格納された支払データの支払方法を一レコード毎に振込又はネッティングのいずれかに特定する支払方法特定ステップと、前記ネッティングデータの作成において、振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに対応した振込データに含まれる振込情報に付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶部を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得する付加情報取得ステップと、前記支払データ格納部に格納された一の支払データから前記振込情報を取得し、前記振込情報に前記付加情報取得ステップで取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換して一のネッティングデータを作成するネッティングデータ作成ステップと、前記支払方法特定ステップで支払方法が振込と特定された一の支払データについて、前記ネッティングデータ作成ステップで作成された一のネッティングデータから前記付加情報を削除し、振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む一の振込データを作成する振込データ作成ステップと、前記振込データ作成ステップで作成された振込データのうち、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信するステップと、前記支払方法特定ステップで支払方法がネッティングと特定された一の支払データについて、前記ネッティングデータ作成ステップで作成された一のネッティングデータを、複数のネッティングデータの合算処理を行うことなく、一のネッティングデータ毎に前記ネッティング処理システムに送信するステップと、を実行させることを特徴とする支払データ処理プログラムである。
【手続補正９】
【補正対象書類名】明細書
【補正対象項目名】００３０
【補正方法】変更
【補正の内容】
【００３０】
第１の発明に対応する支払データ処理方法は、支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理方法であって、支払データの処理を実行するコンピュータシステムが、会計システムから読み出された、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む任意のフォーマットに基づく支払データを受け付けるステップと、前記コンピュータシステムが、前記支払データを支払データ格納部の支払案件単位で設けられたレコードに格納するステップと、前記コンピュータシステムが、前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶部を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データ格納部に格納された支払データの支払方法を一レコード毎に振込又はネッティングのいずれかに特定する支払方法特定ステップと、前記コンピュータシステムが、前記支払方法特定ステップで支払方法が振込と特定された一の支払データについて、前記支払データを振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む一の振込データを作成する振込データ作成ステップと、前記コンピュータシステムが、前記振込データ作成ステップで作成された振込データのうち、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信するステップと、前記コンピュータシステムが、前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに含まれる振込情報に付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶部を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得する付加情報取得ステップと、前記コンピュータシステムが、前記支払方法特定ステップで支払方法がネッティングと特定された一の支払データについて、前記振込情報に前記付加情報取得ステップ取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換して一のネッティングデータを作成するネッティングデータ作成ステップと、前記コンピュータシステムが、前記ネッティングデータ作成ステップで作成された一のネッティングデータを、複数のネッティングデータの合算処理を行うことなく、一のネッティングデータ毎に前記ネッティング処理システムに送信するステップと、を有することを特徴とする支払データ処理方法である。
【手続補正１０】
【補正対象書類名】明細書
【補正対象項目名】００３１
【補正方法】変更
【補正の内容】
【００３１】
第２の発明に対応する支払データ処理方法は、支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理方法であって、支払データの処理を実行するコンピュータシステムが、会計システムから読み出された、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む任意のフォーマットに基づく支払データを受け付けるステップと、前記コンピュータシステムが、前記支払データを支払データ格納部の支払案件単位で設けられたレコードに格納するステップと、前記コンピュータシステムが、前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶部を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データ格納部に格納された支払データの支払方法を一レコード毎に振込又はネッティングのいずれかに特定する支払方法特定ステップと、前記コンピュータシステムが、前記支払データ格納部に格納された一の支払データを振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む一の振込データを作成する振込データ作成ステップと、前記コンピュータシステムが、前記支払方法特定ステップで支払方法が振込と特定された支払データについて、前記振込データ作成ステップで作成された振込データのうち、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信するステップと、前記コンピュータシステムが、前記ネッティングデータの作成において、前記振込データに付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶部を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得する付加情報取得ステップと、前記コンピュータシステムが、前記支払方法特定ステップで支払方法がネッティングと特定された一の支払データについて、前記振込データ作成ステップで作成された振込データに、前記付加情報取得ステップで取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換して一のネッティングデータを作成するネッティングデータ作成ステップと、前記コンピュータシステムが、前記ネッティングデータ作成ステップで作成された一のネッティングデータを、複数のネッティングデータの合算処理を行うことなく、一のネッティングデータ毎に前記ネッティング処理システムに送信するステップと、を有することを特徴とする支払データ処理方法である。
【手続補正１１】
【補正対象書類名】明細書
【補正対象項目名】００３２
【補正方法】変更
【補正の内容】
【００３２】
第３の発明に対応する支払データ処理方法は、支払データから振込データ及びネッティングデータを作成する支払データ処理方法であって、支払データの処理を実行するコンピュータシステムが、会計システムから読み出された、支払先を特定する支払先情報及び支払先への支払金額を少なくとも含む任意のフォーマットに基づく支払データを受け付けるステップと、前記コンピュータシステムが、前記支払データを支払データ格納部の支払案件単位で設けられたレコードに格納するステップと、前記コンピュータシステムが、前記支払先毎に定められた振込又はネッティングのいずれかの支払方法を前記支払先情報と関連付けて記憶する支払方法記憶部を参照して、前記支払先情報をキーに前記支払データ格納部に格納された支払データの支払方法を一レコード毎に振込又はネッティングのいずれかに特定する支払方法特定ステップと、前記コンピュータシステムが、前記ネッティングデータの作成において、振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに対応した振込データに含まれる振込情報に付加される付加情報を取得する項目として、前記支払データに含まれる特定の項目を指定して記憶する付加情報項目記憶部を参照して、前記ネッティングデータに付加される付加情報を前記支払データに含まれる特定の項目から取得する付加情報取得ステップと、前記コンピュータシステムが、前記支払データ格納部に格納された一の支払データから前記振込情報を取得し、前記振込情報に前記付加情報取得ステップで取得した付加情報を付加し、ネッティング処理システムにおいて用いることができるフォーマットに変換して一のネッティングデータを作成するネッティングデータ作成ステップと、前記コンピュータシステムが、前記支払方法特定ステップで支払方法が振込と特定された一の支払データについて、前記ネッティングデータ作成ステップで作成された一のネッティングデータから前記付加情報を削除し、振込処理システムにおいて指定されたフォーマットに変換して、前記支払先情報及び前記支払金額を少なくとも含む一の振込データを作成する振込データ作成ステップと、前記コンピュータシステムが、前記振込データ作成ステップで作成された振込データのうち、前記支払先情報が同一の複数の振込データについて、前記振込データに含まれる支払金額を合算して一の振込データを作成し、合算された一の振込データを前記振込処理システムに送信するステップと、前記コンピュータシステムが、前記支払方法特定ステップで支払方法がネッティングと特定された一の支払データについて、前記ネッティングデータ作成ステップで作成された一のネッティングデータを、複数のネッティングデータの合算処理を行うことなく、一のネッティングデータ毎に前記ネッティング処理システムに送信するステップと、を有することを特徴とする支払データ処理方法である。